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镀缄岑
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1 中国人寿保险股份有限公司 2013 年第三季度报告 ( 股票代码 :601628) 二〇一三年十月二十五日 1

2 目录 1 重要提示公司主要财务数据和股东变化重要事项附录...9 2

3 1 重要提示 1.1 本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 董事会会议应出席董事 11 人, 实际出席董事 10 人董事长执行董事杨明生, 执行董事万峰林岱仁刘英齐, 非执行董事缪建民张响贤王思东, 独立董事 Bruce D. Moore( 莫博世 ) 梁定邦唐建邦现场出席了会议独立董事孙昌基因其他公务无法出席, 书面委托独立董事 Bruce D. Moore( 莫博世 ) 代为出席并表决 1.3 本公司 2013 年第三季度财务报告未经审计 1.4 本公司董事长杨明生先生负责财务工作的财务总监及财务机构负责人杨征先生总精算师利明光先生声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实完整 2 公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据币种 : 人民币本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减资产总计 ( 百万元 ) 1,960,673 1,898, % 归属于母公司股东的股东权益 ( 百万元 ) 236, , % 归属于母公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) % 年初至报告期期末 (1-9 月 ) 上年初至上年报告期期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减经营活动产生的现金流量净额 ( 百万元 ) 53,685 91, % 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 / 股 ) % 3

4 年初至报告期期末 (1-9 月 ) 上年初至上年报告期期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减营业收入 ( 百万元 ) 349, , % 归属于母公司股东的净利润 ( 百万元 ) 23,689 7, % 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 ( 百万元 ) 23,765 7, % 基本每股收益 ( 元 / 股 ) % 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) % 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) % 加权平均净资产收益率 (%) 增加 6.66 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 增加 6.69 个百分点注 : 涉及股东权益的数据及指标, 采用归属于母公司股东的股东权益 ; 涉及净利润的数据及指标, 采用归属于母公司股东的净利润截至 2013 年 9 月 30 日, 本公司投资资产为人民币 18, 亿元年初至本报告期期末, 本公司净投资收益率为 4.51%( 净投资收益主要包含债权型投资利息收入存款利息收入股权型投资股息红利收入贷款类利息收入投资性房地产租金收入等 ); 总投资收益率为 4.97%( 总投资收益率 ={[( 投资收益 - 对联营企业的投资收益 + 公允价值变动损益 - 投资资产资产减值损失 - 投资业务营业税金及附加 + 投资性房地产总收益 )/(( 期初投资资产 + 期末投资资产 )/2)]/273} 365); 退保率为 3.07%; 已赚保费为人民币 2, 亿元, 上升 5.0% 扣除非经常性损益项目和金额非经常性损益项目本期金额 (7-9 月 ) 单位 : 人民币百万元年初至报告期期末金额 (1-9 月 ) 非流动资产处置损益 5 8 计入当期损益的政府补助 1 4 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (37) (113) 所得税影响数 7 25 少数股东应承担的部分 - - 合计 (24) (76) 4

5 说明 : 本公司作为保险公司, 投资业务 ( 保险资金运用 ) 为主要经营业务之一, 非经常性损益不包括持有交易性金融资产交易性金融负债产生的公允价值变动损益, 以及处置交易性金融资产交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 2.2 截止报告期末的股东总数及前十名股东持股情况表单位 : 股报告期末股东总数 ( 户 ) A 股股东 226,743 户 H 股股东 35,178 户股东名称前十名股东持股情况股东性质持股比例持股总数持有有限售条件股份数量中国人寿保险 ( 集团 ) 公司国有法人股东 68.37% 19,323,530, HKSCC NOMINEES LIMITED 外资股东 25.77% 7,285,190, 国家开发投资公司其他 0.13% 35,685, 全国社保基金一零三组合其他 0.10% 28,000, 中国建设银行 - 博时主题行业股票证券投资基金中国建设银行 - 长城品牌优选股票型证券投资基金质押或冻结的股份数量其他 0.10% 27,000, 其他 0.07% 20,318, 中国核工业集团公司其他 0.07% 20,000, 中国国际电视总公司其他 0.07% 18,452, 中国工商银行 - 上证 50 交易型开放式指数证券投资基金其他 0.05% 14,355, 全国社保基金一一零组合其他 0.05% 14,000, 股东情况的说明 1 HKSCC Nominees Limited 为香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司, 其所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统参与者持有因联交所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押及冻结情况, 因此 HKSCC Nominees Limited 无法统计或提供质押或冻结的股份数量 2 中国建设银行- 博时主题行业股票证券投资基金中国建设银行 - 长城品牌优选股票型证券投资基金的基金托管人均为中国建设银行股份有限公司除此之外, 本公司未知前十名股东间是否存在关联关系, 也未知其是否属于上市公司收购管理办法中规定的一致行动人 5

6 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标变动情况及原因适用不适用 (1) 主要财务指标增减变动幅度及其原因单位 : 人民币百万元主要财务指标 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日增减幅度主要原因资产总计 1,960,673 1,898, % 保险业务资产的累积负债合计 1,722,458 1,675, % 新增的保险业务和保险责任的累积归属于母公司股东的股东权益合计 236, , % 受本期净利润的影响单位 : 人民币百万元主要财务指标截至 2013 年 9 月 30 日止 9 个月期间截至 2012 年 9 月 30 日止 9 个月期间增减幅度主要原因营业利润 29,404 7, % 投资收益增加和资产减值损失减少归属于母公司股东的净利润 23,689 7, % 投资收益增加和资产减值损失减少 (2) 会计报表中产生重大变化的项目及其原因单位 : 人民币百万元主要财务指标 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日增减幅度主要原因货币资金 25,416 69, % 流动性管理的需要应收利息 39,676 28, % 固定收益类投资资产应收利息增加其他应收款 20,023 9, % 应收投资申购款增加等因素导致贷款 107,592 80, % 保户质押贷款规模增加以及加大债权计划投资配置规模应付赔付款 24,888 16, % 应付满期给付增加长期健康险责任准备金 20,373 15, % 新增的保险业务和续期业务保险责任的累积 6

7 单位 : 人民币百万元主要财务指标截至 2013 年 9 月 30 日止 9 个月期间截至 2012 年 9 月 30 日止 9 个月期间增减幅度主要原因退保金 50,204 29, % 受各类银行理财产品冲击, 部分银保产品退保增加赔付支出 118,248 63, % 满期给付增加提取保险责任准备金 90, , % 满期给付释放准备金所致保单红利支出 14,632 1,097 1,233.8% 分红账户投资收益率上升资产减值损失 3,743 29, % 所得税费用 /( 收入 ) 5,415 (196) 不适用符合减值条件的权益类投资资产减少所致受应纳税所得额和递延所得税的共同影响 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 3.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用本公司 A 股上市前 ( 截至 2006 年 11 月 30 日 ), 中国人寿保险 ( 集团 ) 公司重组设立公司时投入至公司的土地使用权中, 权属变更手续尚未完成的土地共 4 宗总面积为 10, 平方米 ; 投入至公司的房产中, 权属变更手续尚未完成的房产共 6 处建筑面积为 8, 平方米中国人寿保险 ( 集团 ) 公司承诺 : 自公司 A 股上市之日起一年内, 中国人寿保险 ( 集团 ) 公司协助公司完成上述 4 宗土地和 6 处房产的权属变更手续, 如届时未能完成, 则中国人寿保险 ( 集团 ) 公司承担由于产权不完善可能给公司带来的损失中国人寿保险 ( 集团 ) 公司严格按照以上承诺履行截至本报告期末, 除深圳分公司的 2 宗房产及相应土地因相关产权划分不清的历史原因暂未完成产权登记外, 其余土地房产权属变更手续均已办理完毕公司深圳分公司持续正常使用上述未办理权属变更登记 7

8 的房产及相应土地, 未有任何其他方对公司使用上述房产及相应土地提出任何质疑或阻碍深圳分公司与产权共有人拟向原产权人的上级机构就办理物业确权事宜发函, 请其上报国务院国有资产监督管理委员会 ( 国资委 ), 并根据国资委的批复协助本公司与产权共有人办理产权分割手续 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用中国人寿保险股份有限公司法定代表人 : 杨明生 2013 年 10 月 25 日 8

9 4 附录年 9 月 30 日资产负债表 ( 未经审计 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 资产 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日本集团本集团本公司本公司资产 : 货币资金 25,416 69,434 24,667 68,637 交易性金融资产 38,880 34,018 38,803 33,970 买入返售金融资产 18, , 应收利息 39,676 28,926 39,565 28,837 应收保费 15,020 8,738 15,020 8,738 应收分保账款应收分保未到期责任准备金应收分保未决赔款准备金应收分保寿险责任准备金应收分保长期健康险责任准备金其他应收款 20,023 9,547 19,615 9,379 贷款 107,592 80, ,252 80,229 定期存款 676, , , ,780 可供出售金融资产 468, , , ,341 持有至到期投资 480, , , ,838 长期股权投资 30,890 28,991 35,055 32,856 存出资本保证金 6,553 6,153 6,053 5,653 投资性房地产 1,341-1,406 - 在建工程 4,484 5,126 4,484 5,126 固定资产 16,279 16,865 15,704 16,329 无形资产 6,397 6,498 6,342 6,439 其他资产 2,537 2,439 2,531 2,424 独立账户资产资产总计 1,960,673 1,898,916 1,957,841 1,896,403 法定代表人 : 杨明生主管会计工作的负责人 : 杨征总精算师 : 利明光会计机构负责人 : 杨征 9

10 2013 年 9 月 30 日资产负债表 ( 未经审计 )( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 负债 : 负债及股东权益 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日本集团本集团本公司本公司卖出回购金融资产款 11,260 68,499 11,020 68,499 预收保费 1,742 2,576 1,742 2,576 应付手续费及佣金 2,215 2,459 2,215 2,459 应付分保账款应付职工薪酬 3,033 4,876 2,673 4,473 应交税费应付赔付款 24,888 16,890 24,888 16,890 应付保单红利 47,572 44,240 47,572 44,240 其他应付款 2,357 2,713 2,391 2,656 保户储金及投资款 65,377 66,604 65,377 66,604 未到期责任准备金 8,719 5,955 8,719 5,955 未决赔款准备金 3,767 3,078 3,767 3,078 寿险责任准备金 1,444,528 1,359,894 1,444,528 1,359,894 长期健康险责任准备金 20,373 15,610 20,373 15,610 应付债券 67,984 67,981 67,984 67,981 递延所得税负债 10,339 7,834 10,421 7,922 其他负债 7,679 6,076 7,678 6,076 独立账户负债负债合计 1,722,458 1,675,815 1,721,941 1,675,405 股东权益 : 股本 28,265 28,265 28,265 28,265 资本公积 54,511 59,251 54,496 59,242 盈余公积 38,328 37,221 38,280 37,173 一般风险准备 15,959 15,959 15,959 15,959 未分配利润 99,017 80,392 98,900 80,359 外币报表折算差额 (3) (3) - - 归属于母公司股东的股东权益合计 236, , , ,998 少数股东权益 2,138 2, 股东权益合计 238, , , ,998 负债及股东权益总计 1,960,673 1,898,916 1,957,841 1,896,403 法定代表人 : 杨明生主管会计工作的负责人 : 杨征总精算师 : 利明光会计机构负责人 : 杨征 10

11 年三季度利润表 ( 未经审计 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 项目 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月本集团本集团本公司本公司一营业收入 349, , , ,142 已赚保费 274, , , ,013 保险业务收入 277, , , ,056 其中 : 分保费收入减 : 分出保费 (444) (289) (444) (289) 提取未到期责任准备金 (2,722) (1,754) (2,722) (1,754) 投资收益 72,366 58,477 72,297 58,395 其中 : 对联营企业的投资收益 2,153 2,161 2,153 2,161 公允价值变动损益 903 (1,336) 896 (1,333) 汇兑损益 (328) 61 (328) 61 其他业务收入 2,581 2,289 2,213 2,006 二营业支出 (320,137) (313,087) (320,131) (313,037) 退保金 (50,204) (29,951) (50,204) (29,951) 赔付支出 (118,248) (63,323) (118,248) (63,323) 减 : 摊回赔付支出提取保险责任准备金 (90,083) (148,136) (90,083) (148,136) 减 : 摊回保险责任准备金保单红利支出 (14,632) (1,097) (14,632) (1,097) 营业税金及附加 (1,000) (926) (942) (878) 手续费及佣金支出 (19,902) (20,699) (19,902) (20,699) 业务及管理费 (16,742) (15,473) (16,146) (14,902) 减 : 摊回分保费用其他业务成本 (5,948) (4,697) (6,596) (5,266) 资产减值损失 (3,743) (29,024) (3,743) (29,024) 三营业利润 29,404 7,417 28,966 7,105 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (133) (66) (133) (66) 四利润总额 29,303 7,394 28,865 7,081 减 : 所得税费用 (5,415) 196 (5,260) 321 五净利润 23,888 7,590 23,605 7,402 六利润归属归属于母公司股东的净利润 23,689 7,428 少数股东收益七每股收益基本每股收益人民币 0.84 元人民币 0.26 元稀释每股收益人民币 0.84 元人民币 0.26 元八其他综合收益 (4,737) 19,667 (4,746) 19,637 九综合收益总额 19,151 27,257 18,859 27,039 归属于母公司股东的综合收益总额 18,949 27,090 归属于少数股东的综合收益总额法定代表人 : 杨明生主管会计工作的负责人 : 杨征总精算师 : 利明光会计机构负责人 : 杨征 11

12 2013 年三季度利润表 ( 未经审计 )( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 项目 2013 年 7-9 月 2012 年 7-9 月 2013 年 7-9 月 2012 年 7-9 月本集团本集团本公司本公司一营业收入 97,003 95,244 96,791 95,070 已赚保费 73,175 76,274 73,175 76,274 保险业务收入 73,934 77,618 73,934 77,618 其中 : 分保费收入减 : 分出保费 (159) (138) (159) (138) 提取未到期责任准备金 (600) (1,206) (600) (1,206) 投资收益 22,966 19,065 22,897 19,000 其中 : 对联营企业的投资收益公允价值变动损益 88 (931) 83 (929) 汇兑损益 (67) 15 (68) 15 其他业务收入二营业支出 (87,826) (98,855) (87,814) (98,825) 退保金 (18,035) (11,043) (18,035) (11,043) 赔付支出 (34,257) (13,840) (34,257) (13,840) 减 : 摊回赔付支出提取保险责任准备金 (16,896) (48,068) (16,896) (48,068) 减 : 摊回保险责任准备金保单红利支出 (4,855) 1,398 (4,855) 1,398 营业税金及附加 (305) (296) (285) (279) 手续费及佣金支出 (6,102) (6,130) (6,102) (6,130) 业务及管理费 (5,438) (5,261) (5,233) (5,054) 减 : 摊回分保费用其他业务成本 (2,058) (1,851) (2,271) (2,045) 资产减值损失 (43) (13,904) (43) (13,904) 三营业利润 9,177 (3,611) 8,977 (3,755) 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (42) (23) (42) (23) 四利润总额 9,146 (3,618) 8,946 (3,762) 减 : 所得税费用 (1,586) 1,467 (1,533) 1,504 五净利润 7,560 (2,151) 7,413 (2,258) 六利润归属归属于母公司股东的净利润 7,491 (2,207) 少数股东收益七每股收益基本每股收益人民币 0.27 元人民币 (0.08) 元稀释每股收益人民币 0.27 元人民币 (0.08) 元八其他综合收益 (2,073) 844 (2,023) 883 九综合收益总额 5,487 (1,307) 5,390 (1,375) 归属于母公司股东的综合收益总额 5,434 (1,354) 归属于少数股东的综合收益总额法定代表人 : 杨明生主管会计工作的负责人 : 杨征总精算师 : 利明光会计机构负责人 : 杨征 12

13 年三季度现金流量表 ( 未经审计 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 项目 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月本集团本集团本公司本公司一经营活动产生的现金流量收到原保险合同保费取得的现金 269, , , ,984 收到其他与经营活动有关的现金 2,360 2,213 1,885 1,655 经营活动现金流入小计 272, , , ,639 支付原保险合同赔付等款项的现金 (160,451) (89,033) (160,451) (89,033) 支付再保业务现金净额 (77) (59) (77) (59) 保户储金及投资款净减少额 (1,067) (3,083) (1,067) (3,083) 支付手续费及佣金的现金 (20,146) (20,526) (20,146) (20,526) 支付保单红利的现金 (8,665) (6,822) (8,665) (6,822) 支付给职工以及为职工支付的现金 (9,629) (9,097) (9,203) (8,786) 支付交易性金融资产现金净额 (2,689) (22,073) (2,676) (22,200) 支付的各项税费 (4,998) (7,022) (4,751) (6,818) 支付其他与经营活动有关的现金 (10,819) (7,594) (11,110) (7,727) 经营活动现金流出小计 (218,541) (165,309) (218,146) (165,054) 经营活动产生的现金流量净额 53,685 91,888 53,605 91,585 法定代表人 : 杨明生主管会计工作的负责人 : 杨征总精算师 : 利明光会计机构负责人 : 杨征 13

14 2013 年三季度现金流量表 ( 未经审计 )( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 项目 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月本集团本集团本公司本公司二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 286, , , ,441 取得投资收益收到的现金 49,064 41,150 49,047 41,070 处置固定资产无形资产和其他长期资产收回的现金净额收到买入返售金融资产现金净额 - 2,387-2,290 投资活动现金流入小计 335, , , ,857 投资支付的现金 (335,639) (315,861) (334,691) (313,888) 保户质押贷款净增加额 (15,113) (5,688) (15,113) (5,688) 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 (2,117) (1,791) (1,905) (1,769) 支付买入返售金融资产现金净额 (17,449) - (17,380) - 投资活动现金流出小计 (370,318) (323,340) (369,089) (321,345) 投资活动产生的现金流量净额 (35,020) (125,740) (34,733) (125,488) 三筹资活动产生的现金流量发行次级债务收到的现金净额 - 27,992-27,992 收到卖出回购金融资产款现金净额 - 4,519-4,418 筹资活动现金流入小计 - 32,511-32,410 支付卖出回购金融资产款现金净额 (57,239) - (57,479) - 分配股利利润或偿付利息支付的现金 (5,398) (6,566) (5,318) (6,501) 筹资活动现金流出小计 (62,637) (6,566) (62,797) (6,501) 筹资活动产生的现金流量净额 (62,637) 25,945 (62,797) 25,909 四汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (53) 10 (52) 10 五现金及现金等价物净增加额 /( 减少额 ) (44,025) (7,897) (43,977) (7,984) 加 : 期初现金及现金等价物余额 69,452 55,985 68,655 55,585 六期末现金及现金等价物余额 25,427 48,088 24,678 47,601 法定代表人 : 杨明生主管会计工作的负责人 : 杨征总精算师 : 利明光会计机构负责人 : 杨征 14

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Microsoft Word - 八张报表.doc 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司合并资产负债表 2007 年 12 月 31 日资产 2007 年 2006 年货币资金 23,622 10,142 交易性金融资产 2,463 4,757 衍生金融资产 1 买入返售金融资产 5,500 1,744 应收保费 2,267 1,992 应收分保账款 1,444 1,185 应收利息 3,393 2,134 应收分保未到期责任准备金 2,966