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虎矮艾
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1 新华人寿保险股份有限公司 NEW CHINA LIFE INSURANCE COMPANY LTD 年第一季度报告 ( 股票代码 :601336) 二〇一六年四月二十九日

2 1 重要提示 1.1 本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本公司第六届董事会第三次会议于 2016 年 4 月 29 日审议通过了本公司 2016 年第一季度报告应出席会议的董事 11 人, 其中亲自出席会议的董事 9 人, 独立董事 CAMPBELL Robert David 方中委托独立董事郑伟代为出席会议并行使表决权 1.3 本公司 2016 年第一季度财务报告根据中国企业会计准则编制, 且未经审计 1.4 本公司董事长万峰先生总精算师龚兴峰先生以及会计机构负责人孟霞女士保证本公司 2016 年第一季度报告中财务报告的真实准确完整 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标本报告期末上年度期末本报告期末比上年度期末增减总资产 664, , % 归属于母公司股东的股东权益 57,241 57, % 归属于母公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) % 本报告期 (1-3 月 ) 上年同期 (1-3 月 ) 本报告期比上年同期增减经营活动产生的现金流量净额 4,825 5, % 加权平均每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 / 股 ) % 营业收入 55,267 66, % 归属于母公司股东的净利润 1,994 3, % 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 1,959 3, % 基本 / 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) % 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) % 加权平均净资产收益率 3.47% 7.09% 减少 3.62 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 3.40% 7.11% 减少 3.71 个百分点注 : 涉及股东权益的数据及指标, 均采用归属于母公司股东的股东权益 ; 涉及净利润的数据及指标, 均采用归属于母公司股东的净利润 1

3 2.2 扣除非经常性损益项目和金额非经常性损益项目年初至报告期末金额固定资产无形资产和其他长期投资处置损益 - 其他符合非经常性损益定义的损益项目 40 非经常性损益的所得税影响额 (5) 少数股东应承担的部分 - 合计其他主要指标 (1) 投资资产指标本报告期末 / 本报告期上年度期末 / 上年同期本报告期末比上年度期末增减 / 本报告期比上年同期增减 643, , % 保险业务收入 46,575 51, % 已赚保费 46,076 51, % 已赚保费增长率 -10.7% 7.4% 减少 18.1 个百分点赔付支出净额 11,932 7, % 其中 : 赔付支出及死伤医疗给付 1, % 满期及年金给付 11,316 6, % 减 : 摊回赔付支出 (466) (70) 565.7% 退保率 (2) 3.7% 5.8% 减少 2.1 个百分点注 : 1. 投资资产包含独立账户中相关投资资产 2. 退保率 = 当期退保金 /( 期初寿险长期健康险责任准备金余额 + 长期险保费收入 ) 年初至本报告期末, 本公司年化总投资收益率为 6.0%, 年化总投资收益率 = ( 投资收益 + 公允价值变动损益 - 投资资产减值损失 - 卖出回购利息支出 )/( 月均投资资产 - 月均卖出回购金融资产款 - 月均应收利息 ) 366/ 季度业务数据截至 3 个月 2016 年 2015 年增减变动个人寿险 45,988 51, % 保险营销员渠道 18,244 15, % 首年保费收入 5,582 3, % 期交保费收入 4,646 3, % 趸交保费收入 % 续期保费收入 12,662 11, % 银行保险渠道 23,197 32, % 首年保费收入 18,639 26, % 期交保费收入 1, % 趸交保费收入 16,658 25, % 2

4 续期保费收入 4,558 6, % 服务经营渠道 4,547 3, % 首年保费收入 1,773 1, % 期交保费收入 1, % 趸交保费收入 % 续期保费收入 2,774 2, % 团体保险 % 合计 46,575 51, % 注 : 由于四舍五入, 数字合计可能与汇总数有细微差异 2.5 偿付能力状况 2015 年 2 月, 中国保监会发布中国风险导向的偿付能力体系 ( 以下简称偿二代 ), 保险业进入偿二代过渡期根据过渡期试运行情况, 经国务院同意, 中国保监会决定自 2016 年 1 月 1 日起正式实施保险公司偿付能力监管规则 ( 第 1 号 - 第 17 号 ) 本公司根据偿二代体系下保险公司偿付能力监管规则 ( 第 1 号 - 第 17 号 ) 计算的偿付能力充足率如下 : 本季度期末上季度期末核心资本 153, ,680 实际资本 172, ,680 最低资本 61,786 58,613 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力充足率 % % 注 : 1. 核心偿付能力充足率 = 核心资本最低资本 ; 综合偿付能力充足率 = 实际资本最低资本 2. 有关本公司偿付能力情况的更详细信息, 请查阅本公司网站 ( 2.6 报告期末股东数量和持股情况单位 : 股股东总数 ( 户 ) 54,292 户 ( 其中 A 股股东 53,694 户,H 股股东 598 户 ) 前 10 名股东持股情况 HKSCC Nominees Limited (2) 股东名称股东性质持股比例持股总数 ( 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 ) 持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量股份种类境外法人股 33.14% 1,033,921, H 中央汇金投资有限责任公司国家股 31.34% 977,530, A (3) 宝钢集团有限公司国有法人股 15.10% 471,185, ,973,279 A 3

5 中国证券金融股份有限公司国有法人股 2.87% 89,509, A 中央汇金资产管理有限责任公司国有法人股 0.91% 28,249, A 北京市太极华青信息系统有限公司境内法人股 0.71% 22,080, A (4) 香港中央结算有限公司境外法人股 0.43% 13,411, A 西藏山南信商投资管理有限公司境内法人股 0.36% 11,361, A 海富通基金 - 农业银行 - 华能贵诚信托 - 海富通证券投资 3 号集合资金信托计划中国工商银行股份有限公司 - 嘉实新机遇灵活配置混合型发起式证券投资基金上述股东关联关系或一致行动说明其他 0.24% 7,599, A 其他 0.23% 7,276, A 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司除上述外, 本公司未知上述股东存在关联关系或一致行动关系注 : 1. 截至报告期末, 本公司全部 A 股和全部 H 股股份均为无限售条件股份 2. HKSCC Nominees Limited( 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 ) 所持股份为代香港各股票行客户及香港中央结算系统其他参与者持有因联交所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻结情况, 因此 HKSCC Nominees Limited 无法统计或提供质押或冻结的股份数量 3. 本公司股东宝钢集团有限公司 ( 以下简称宝钢集团 ) 于 2014 年 12 月 12 日完成以所持本公司部分 A 股股票为标的的宝钢集团 2014 年可交换公司债券发行工作, 将其持有的预备用于交换的共计 165,000,000 股本公司 A 股股票及其孳息作为担保及信托财产, 以中国国际金融有限公司名义持有, 并以宝钢集团 - 中金公司 -14 宝钢 EB 担保及信托财产专户作为证券持有人登记在本公司证券持有人名册上详情请参见本公司于 2014 年 12 月 17 日发布的关于公司股东完成可交换公司债券发行及公司股东对持有的部分本公司 A 股股票办理担保及信托登记的公告截至本报告期末, 作为宝钢集团发行可交换公司债券的担保及信托财产的本公司 A 股股份中共有 26,721 股被可交换债券持有人交换为本公司 A 股股份 4. 香港中央结算有限公司为沪港通股票的名义持有人 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用资产负债表项目 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日变动比率主要变动原因以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 20,734 13, % 配置在交易性金融资产中的基金增加买入返售金融资产 % 日常流动性管理的需要应收保费 2,624 1, % 应收分保账款 % 保险业务各季度之间分布不均匀及累计增长分保产品满期, 摊回满期金增加 4

6 应收分保未到期责任准备金 % 短险分出业务增长及各季度之间分布不均匀其他应收款 3,331 8, % 应收清算交收款减少递延所得税资产 % 资本市场波动下行, 可供出售金融资产浮盈减少预收保费 132 2, % 保险业务承保时点差异应付分保账款 % 再保险账单结付周期的影响应付赔付款 2,310 1, % 满期给付增加所致其他应付款 1,150 2, % 未到期责任准备金 1,411 1, % 递延所得税负债 % 其他负债 % 其他综合收益 1,074 3, % 新华健康从子公司变更为合营企业, 不再合并新华健康报表所致短险业务增长及各季度之间分布不均匀新华健康从子公司变更为合营企业, 合并报表与母公司报表长期股权投资差额产生递延所得税负债应付卖出回购金融资产款利息减少资本市场波动下行, 可供出售金融资产浮盈减少利润表项目截至 2016 年截至 2015 年变动幅度提取未到期责任准备金 (279) (190) 46.8% 投资收益 9,284 14, % 公允价值变动损益 (170) (54) 214.8% 主要变动原因短险业务增长及各季度之间分布不均匀资本市场波动下行, 投资资产买卖价差转盈为亏资本市场波动下行, 交易性金融资产中的股票公允价值变动亏损增加汇兑损益 (42) 33 不适用美元汇率波动退保金 (21,294) (30,677) -30.6% 产品结构调整所致赔付支出 (12,398) (7,477) 65.8% 满期给付和年金给付增加摊回赔付支出 % 分保产品满期, 摊回满期金增加摊回保险责任准备金 (595) 34 不适用分保产品满期, 摊回准备金减少营业税金及附加 (60) (405) -85.2% 资本市场波动下行, 投资资产买卖价差营业税减少手续费及佣金支出 (4,063) (2,956) 37.4% 营销员渠道首年保费收入增加 5

7 其他业务成本 (580) (1,351) -57.1% 资产减值损失 (43) (3) % 卖出回购证券利息支出及非保险合同账户损益支出减少资本市场波动下行, 本报告期内可供出售金融资产计提减值损失同比增加所得税费用 (204) (1,059) -80.7% 应纳税所得额减少 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用发行 2016 年资本补充债券为保证公司充足的偿付能力水平拓宽融资渠道, 根据本公司于 2016 年 2 月 4 日召开的第五届董事会第三十六次会议以及于 2016 年 3 月 4 日召开的 2016 年第一次临时股东大会决议, 同意本公司于 2016 年发行金额不超过人民币 50 亿元或不超过人民币 50 亿元等值美元的资本补充债券本公司 2016 年资本补充债券发行事宜尚待监管部门批准详情请参见本公司于 2016 年 2 月 19 日发布的第五届董事会第三十六次会议决议公告以及于 2016 年 3 月 5 日发布的 2016 年第一次临时股东大会决议及选举公司职工代表监事公告 3.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用控股股东关于避免同业竞争的承诺有关本公司控股股东中央汇金投资有限责任公司避免同业竞争承诺的详细内容, 请参见本公司于 2014 年 2 月 14 日发布的关于公司股东关联方及公司未履行完毕承诺情况的公告报告期内, 上述避免同业竞争的承诺仍在持续正常履行中 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用新华人寿保险股份有限公司法定代表人 : 万峰 2016 年 4 月 29 日 6

8 4 附录新华人寿保险股份有限公司 2016 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 未经审计 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日资产合并合并公司公司资产货币资金 14,512 13,765 14,160 12,376 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 20,734 13,625 20,384 13,393 买入返售金融资产应收利息 9,028 9,754 8,848 9,407 应收保费 2,624 1,525 2,624 1,525 应收分保账款应收分保未到期责任准备金应收分保未决赔款准备金应收分保寿险责任准备金 2,257 2,883 2,257 2,883 应收分保长期健康险责任准备金保户质押贷款 21,406 20,879 21,406 20,879 其他应收款 3,331 8,556 2,508 7,725 定期存款 110, , , ,208 可供出售金融资产 231, , , ,307 持有至到期投资 177, , , ,502 归入贷款及应收款的投资 52,628 50,722 32,615 30,709 长期股权投资 4,428 3,626 27,695 27,531 存出资本保证金投资性房地产 2,496 2,177 2,496 2,177 固定资产 4,420 4,566 3,964 4,020 在建工程 2,239 2,261 1,388 1,511 无形资产 1,659 1,693 1,621 1,647 递延所得税资产其他资产独立账户资产资产总计 664, , , ,360 企业负责人兼主管会计工作负责人 : 万峰精算负责人 : 龚兴峰会计机构负责人 : 孟霞 7

9 新华人寿保险股份有限公司 2016 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 未经审计 ) ( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 负债及股东权益 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日合并合并公司公司负债以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债卖出回购金融资产款 19,090 19,816 19,090 19,816 预收保费 132 2, ,823 应付手续费及佣金 1,995 1,547 1,995 1,547 应付分保账款应付职工薪酬 1,383 1,748 1,262 1,457 应交税费 1,398 1,171 1,365 1,133 应付赔付款 2,310 1,624 2,310 1,624 其他应付款 1,150 2,072 1,189 1,172 保户储金及投资款 28,882 26,881 28,882 26,881 未到期责任准备金 1,411 1,083 1,411 1,083 未决赔款准备金寿险责任准备金 495, , , ,441 长期健康险责任准备金 33,379 31,358 33,379 31,358 应付债券 19,000 19,000 19,000 19,000 预计负债递延所得税负债其他负债独立账户负债负债合计 607, , , ,467 股东权益股本 3,120 3,120 3,120 3,120 资本公积 23,964 23,964 23,962 23,962 其他综合收益 1,074 3,662 1,068 3,651 盈余公积 2,945 2,955 2,945 2,955 一般风险准备 2,945 2,955 2,945 2,955 未分配利润 23,193 21,179 22,852 21,250 归属于母公司股东的股东权益合计 57,241 57,835 56,892 57,893 少数股东权益股东权益合计 57,247 57,841 56,892 57,893 负债及股东权益总计 664, , , ,360 企业负责人兼主管会计工作负责人 : 万峰精算负责人 : 龚兴峰会计机构负责人 : 孟霞 8

10 新华人寿保险股份有限公司截至 2016 年合并及公司利润表 ( 未经审计 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 截至 2016 年截至 2015 年截至 2016 年截至 2015 年合并合并公司公司一营业收入 55,267 66,256 54,906 66,186 已赚保费 46,076 51,624 46,076 51,624 保险业务收入 46,575 51,997 46,575 51,997 减 : 分出保费 (220) (183) (220) (183) 提取未到期责任准备金 (279) (190) (279) (190) 投资收益 9,284 14,517 8,957 14,492 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益公允价值变动损益 (170) (54) (175) (57) 汇兑损益 (42) 33 (42) 33 其他业务收入二营业支出 (53,109) (61,558) (53,121) (61,533) 退保金 (21,294) (30,677) (21,294) (30,677) 赔付支出 (12,398) (7,477) (12,398) (7,477) 减 : 摊回赔付支出提取保险责任准备金 (11,359) (15,930) (11,359) (15,930) 减 : 摊回保险责任准备金 (595) 34 (595) 34 营业税金及附加 (60) (405) (50) (399) 手续费及佣金支出 (4,063) (2,956) (4,063) (2,956) 业务及管理费 (3,212) (2,903) (3,236) (2,913) 减 : 摊回分保费用其他业务成本 (580) (1,351) (578) (1,322) 资产减值损失 (43) (3) (43) (3) 三营业利润 2,158 4,698 1,785 4,653 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (16) (16) (16) (16) 四利润总额 2,198 4,684 1,825 4,639 减 : 所得税费用 (204) (1,059) (143) (1,053) 五净利润 1,994 3,625 1,682 3,586 六利润归属归属于母公司股东的净利润 1,994 3,624 少数股东收益 - 1 七每股收益基本每股收益人民币 0.64 元人民币 1.16 元稀释每股收益人民币 0.64 元人民币 1.16 元八其他综合收益 /( 损失 ) (2,588) 1,957 (2,583) 1,959 九综合收益总额 (594) 5,582 (901) 5,545 归属于母公司股东的综合收益总额 (594) 5,581 归属于少数股东的综合收益总额 - 1 企业负责人兼主管会计工作负责人 : 万峰精算负责人 : 龚兴峰会计机构负责人 : 孟霞 9

11 新华人寿保险股份有限公司截至 2016 年合并及公司现金流量表 ( 未经审计 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 截至 2016 年截至 2015 年截至 2016 年截至 2015 年合并合并公司公司一经营活动产生的现金流量收到原保险合同保费取得的现金 42,828 48,672 42,828 48,672 保户储金及投资款净增加额 1,823 1,069 1,823 1,069 收到的税费返还收到其他与经营活动有关的现金经营活动现金流入小计 45,034 50,273 44,949 50,259 支付原保险合同赔付款项的现金 (33,006) (38,194) (33,006) (38,194) 支付再保险业务现金净额 - (2) - (2) 支付手续费及佣金的现金 (3,618) (2,687) (3,618) (2,687) 支付给职工以及为职工支付的现金 (2,810) (2,544) (2,603) (2,357) 支付的各项税费 (99) (385) (81) (367) 支付其他与经营活动有关的现金 (676) (688) (656) (682) 经营活动现金流出小计 (40,209) (44,500) (39,964) (44,289) 经营活动产生的现金流量净额 4,825 5,773 4,985 5,970 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 58,715 66,461 57,951 66,074 取得投资收益收到的现金 9,574 8,411 9,615 8,393 收到买入返售金融资产的现金 9,127 90,958 9,127 90,748 投资活动现金流入小计 77, ,830 76, ,215 投资支付的现金 (75,478) (58,177) (74,775) (57,980) 保户质押贷款净增加额 (527) (1,628) (527) (1,628) 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 (436) (288) (225) (123) 支付买入返售金融资产的现金 (9,595) (89,377) (9,595) (89,205) 处置子公司产生的现金净额 (855) 支付其他与投资活动有关的现金 - - (168) (163) 投资活动现金流出小计 (86,891) (149,470) (85,290) (149,099) 投资活动产生的现金流量净额 (9,475) 16,360 (8,597) 16,116 三筹资活动产生的现金流量收到卖出回购金融资产的现金 716,757 1,298, ,757 1,298,922 筹资活动现金流入小计 716,757 1,298, ,757 1,298,922 支付卖出回购金融资产的现金 (711,366) (1,319,400) (711,366) (1,319,400) 筹资活动现金流出小计 (711,366) (1,319,400) (711,366) (1,319,400) 筹资活动产生的现金流量净额 5,391 (20,478) 5,391 (20,478) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (35) 18 (35) 18 五现金及现金等价物净增加额 706 1,673 1,744 1,626 加 : 年初现金及现金等价物余额 13,904 14,503 12,432 13,885 六年末现金及现金等价物余额 14,610 16,176 14,176 15,511 企业负责人兼主管会计工作负责人 : 万峰精算负责人 : 龚兴峰会计机构负责人 : 孟霞 10

Microsoft Word - 八张报表.doc

Microsoft Word - 八张报表.doc 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司合并资产负债表 2007 年 12 月 31 日资产 2007 年 2006 年货币资金 23,622 10,142 交易性金融资产 2,463 4,757 衍生金融资产 1 买入返售金融资产 5,500 1,744 应收保费 2,267 1,992 应收分保账款 1,444 1,185 应收利息 3,393 2,134 应收分保未到期责任准备金 2,966