Microsoft Word _2012_1.doc

Size: px

Start display at page:

Download "Microsoft Word _2012_1.doc"

闽唐
5 years ago
Views:

1 招商銀行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 二一二年第一季度报告 (A 股股票代码 :600036) 1 重要提示 1.1 招商银行股份有限公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 没有董事监事高级管理人员声明对季度报告内容的真实性准确性完整性无法保证或存在异议 1.3 本公司第八届董事会第三十次会议以通讯表决方式审议通过了本公司 2012 年第一季度报告会议应表决的董事 17 人, 实际表决的董事 17 人 1.4 本报告中的财务报告按中国会计准则编制且未经审计本报告中金额币种除特别说明外, 均以人民币列示 1.5 本报告中本公司本行招商银行均指招商银行股份有限公司 ; 本集团指招商银行股份有限公司及其附属公司 1.6 本公司董事长傅育宁先生行长马蔚华先生副行长兼财务负责人李浩先生及财务机构负责人周松先生声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实完整 1

2 2 基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 ( 除特别注明外, 金额单位均以人民币百万元列示 ) 本报告期末 2012 年 3 月 31 日上年末 2011 年 12 月 31 日本报告期末比上年末增减 (%) 总资产 2,963,579 2,794, 归属于本行股东的权益 177, , 归属于本行股东的每股净资产 ( 人民币元 ) 本报告期 2012 年 1-3 月上年同期 2011 年 1-3 月本报告期比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 2,765 5,474 (49.49) 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) (48.00) 本报告期 2012 年 1-3 月上年同期 2011 年 1-3 月本报告期比上年同期增减 (%) 归属于本行股东的净利润 11,643 8, 归属于本行股东的基本每股收益 ( 人民币元 ) 归属于本行股东的稀释每股收益 ( 人民币元 ) 扣除非经常性损益后归属于本行股东的基本每股收益 ( 人民币元 ) 年化后归属于本行股东的加权平均净资产收益率 (%) 年化后扣除非经常性损益的归属于本行股东的加权平均净资产收益率 (%) 非经常性损益项目增加 1.41 个百分点增加 1.47 个百分点 2012 年 1-3 月营业外收入 86 营业外支出 (9) 所得税影响 (19) 营业外收支净额 58 2

3 2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表股东总数 ( 户 ) 588,928 前 10 名无限售条件股东持股情况招商银行 2012 年第一季度报告序号股东名称持股数 ( 股 ) 股份类别 ( 注 1) 1 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 3,854,452,086 H 股 2 招商局轮船股份有限公司 2,675,612,600 无限售条件的 A 股 3 中国远洋运输 ( 集团 ) 总公司 1,341,336,551 无限售条件的 A 股 4 深圳市晏清投资发展有限公司 636,788,489 无限售条件的 A 股 5 广州海运 ( 集团 ) 有限公司 631,287,834 无限售条件的 A 股 6 深圳市楚源投资发展有限公司 556,333,611 无限售条件的 A 股 7 中国交通建设股份有限公司 383,445,439 无限售条件的 A 股 8 上海汽车集团股份有限公司 368,079,979 无限售条件的 A 股 9 中海石油投资控股有限公司 301,593,148 无限售条件的 A 股 10 山东省国有资产投资控股有限公司 258,470,781 无限售条件的 A 股 10 河北港口集团有限公司 258,470,781 无限售条件的 A 股 10 中国海运 ( 集团 ) 总公司 258,470,781 无限售条件的 A 股注 1: 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司交易平台上交易的招商银行 H 股股东账户的股份总和注 2: 上述前 10 名股东中, 招商局轮船股份有限公司深圳市晏清投资发展有限公司深圳市楚源投资发展有限公司同为招商局集团有限公司的子公司 ; 广州海运 ( 集团 ) 有限公司是中国海运 ( 集团 ) 总公司的全资子公司其余股东之间本公司未知其关联关系 2.3 管理层讨论与分析本集团经营情况分析截至 2012 年 3 月末, 本集团资产总额为 29, 亿元, 比年初增长 6.03%; 负债总额为 27, 亿元, 比年初增长 5.94%; 客户存款总额为 22, 亿元, 比年初增长 1.78%; 贷款及垫款总额为 17, 亿元, 比年初增加亿元, 增幅 3.82% 2012 年 1-3 月, 本集团实现归属于本行股东的净利润亿元, 比去年同期增长 32.16%; 实现营业收入亿元, 其中, 利息净收入亿元, 同比增长 24.15%, 主要原因是生息资产规模稳步扩张及资产重定价使得净利差和净利息收益率稳步提升,2012 年 1-3 月净利差为 3.05%, 净利息收益率为 3.21%, 较上年同期分别上升 0.16 个百分点和 0.23 个百分点, 环比 2011 年第 4 季度分别为持平和上升 0.06 个百分点, 利息净收入在营业收入中的占比为 75.91%; 手续费及佣金净收入亿元, 同比上升 23.41%, 手续费及佣金净收入在营业收入中的占比为 17.05%; 其他净收入亿元, 同比上升 91.28% 本集团成本收入比( 不含营业税及附加 ) 为 31.86%, 较去年同期下降 0.91 个百分点截至 2012 年 3 月末, 本集团不良贷款总额为亿元, 比年初增加 2.87 亿元 ; 不良贷款率 0.56%, 与年初持平 ; 不良贷款拨备覆盖率 %, 比年初增加 4.23 个百分点 ; 贷款拨备率 2.25%, 比年初提高 0.01 个百分点 3

4 截至 2012 年 3 月末, 本集团资本充足率为 11.54%, 比年初上升 0.01 个百分点 ; 核心资本充足率为 8.31%, 比年初上升 0.09 个百分点本公司经营情况分析 2012 年 1-3 月, 本公司面对复杂多变的外部经济形势, 加快推进二次转型, 总体保持良好发展态势 : 资产负债规模稳健增长截至 2012 年 3 月末, 本公司资产总额为 28, 亿元, 比年初增长 6.26%; 负债总额为 26, 亿元, 比年初增长 6.24% 贷款及垫款总额为 15, 亿元, 比年初增长 3.77%, 其中, 企业贷款占比 59.79%, 零售贷款占比 35.49%, 票据贴现占比 4.72% 客户存款总额为 21, 亿元, 比年初增长 1.78%, 其中, 活期存款占比 54.43%, 定期存款占比 45.57% 活期存款中, 企业存款占 59.97%, 零售存款占 40.03%; 定期存款中, 企业存款占 66.94%, 零售存款占 33.06% 盈利保持平稳增长 2012 年 1-3 月, 本公司实现净利润亿元, 比去年同期增长 31.59%; 本公司实现营业收入亿元, 其中, 利息净收入亿元, 同比增长 23.78%, 主要是生息资产规模增加及资产重定价, 净利差和净利息收益率稳步提升, 净利差为 3.14%, 净利息收益率为 3.30%, 较上年同期分别上升 0.18 个百分点和 0.24 个百分点, 环比 2011 年第 4 季度均上升 0.05 个百分点, 利息净收入在营业收入中的占比为 76.62%; 手续费及佣金净收入亿元, 同比增长 22.42%, 主要是结算与清算手续费托管及其他受托业务佣金增加, 手续费及佣金净收入在营业收入中的占比为 16.88%; 其他净收入亿元, 较去年同期增加 9.29 亿元, 主要是投资净收益增加成本费用投入总体平稳正常本公司继续提升费用管控规范化精细化水平 2012 年 1-3 月, 本公司业务及管理费亿元, 成本收入比 ( 不含营业税及附加 ) 为 31.85%, 较去年同期下降 0.66 个百分点资产质量保持稳定本公司全面推进信用风险管理体系建设, 持续深化信用风险管理全流程优化, 提升全面信用风险管理基础, 探索组合风险管理, 调整优化存量信贷结构, 促进小企业小微企业信贷业务健康快速发展, 严格控制地方政府融资平台房地产两高一剩等重点风险行业及领域的信贷投放, 防范影子银行和表外业务的风险截至 2012 年 3 月末, 本公司不良贷款余额亿元, 比年初增加 2.56 亿元 ; 不良贷款率 0.58%, 与年初持平 ; 地方政府融资平台贷款余额 1, 亿元, 较上年末减少亿元, 占本公司贷款总额的 6.93%, 比上年末下降 0.53 个百分点, 不良贷款率 0.14%, 比上年末下降 0.01 个百分点风险抵御能力进一步增强本公司坚持稳健审慎的拨备计提政策截至 2012 年 3 月末, 本公司贷款减值准备余额为亿元, 比上年末增加亿元, 其中, 以组合方式计提的减值准备亿元, 占比 83.19%, 以个别方式计提的减值准备亿元, 占比 16.81% 截至 2012 年 3 月末, 本公司不良贷款拨备覆盖率 %, 比年初提高 4.99 个百分点 ; 贷款拨备率 2.36%, 比年初提高 0.01 个百分点 ; 经年化后的信用成本 0.47%, 比上年下降 0.08 个百分点 4

5 资本充足率略有下降截至 2012 年 3 月末, 本公司资本充足率为 11.13%, 核心资本充足率为 8.69%, 比年初分别下降了 0.15 个百分点和 0.05 个百分点, 主要是本公司在报告期内完成了对附属子公司招银金融租赁有限公司 20 亿元的增资贷款风险定价水平继续提升 2012 年 1-3 月份, 本公司新发放人民币一般性对公贷款加权平均利率 ( 按发生额加权, 下同 ) 浮动比例较上年提高了 1.86 个百分点 ; 新发放人民币个人贷款加权平均利率浮动比例较上年提高了 5.29 个百分点高价值客户占比稳步提高本公司加强资源整合与客户精细化管理, 积极推动业务联动与交叉销售, 深化客户经营, 不断提高高价值客户占比及综合贡献度截至 2012 年 3 月末, 本公司月日均总资产在 50 万元及以上的零售客户万户, 高价值零售客户数占比由年初的 1.56% 提升至 1.70%; 综合收益达 10 万元以上 ( 经年化 ) 的批发客户 56,924 户, 高价值批发客户数比年初增长 2,090 户, 增幅 3.81%, 其价值贡献占比提升至 97.56% 分支机构建设稳步推进 2012 年第一季度境内有 2 家分行获监管机构批准开业, 分别是 : 遵义分行通化分行 ;3 家分行获监管机构批准筹建, 分别是 : 湛江分行娄底分行滨州分行 ; 另外日照支行获监管机构批准升格为日照分行永隆集团主要财务指标 ( 按香港会计准则计算 ) 2012 年 1-3 月, 永隆集团 ( 即永隆银行及其附属公司 ) 录得未经审核之综合税后溢利港币 5.16 亿元, 比上年同期增长 35.25% 截至 2012 年 3 月 31 日, 永隆集团总资产为港币 1, 亿元, 较 2011 年底增长 1.88% 总贷款( 包括商业票据 ) 则为港币亿元, 较 2011 年底下降 2.36% 总存款为港币 1, 亿元, 较 2011 年底增长 1.52% 2012 年 3 月底永隆集团之核心资本充足比率及资本充足比率分别为 10.10% 和 14.12%, 较年初分别上升 0.47 个百分点和 0.26 个百分点,2012 年 1-3 月之流动资金比率平均为 47.85%, 均高于法例所要求 2012 年 3 月底之不良贷款余额 ( 包括商业票据 ) 为港币 3.87 亿元, 不良贷款比率为 0.46%, 整体贷款质量仍保持良好 5

6 3 重要事项 3.1 主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因适用不适用会计报表中, 变化幅度超过 30% 以上的主要项目及原因 : ( 除特别注明外, 金额单位均以人民币百万元列示 ) 主要项目存放同业和其他金融机构款项 2012 年 3 月 31 日较去年期末主要原因 122, % 存放同业款项大幅增加买入返售金融资产 100, % 买入返售债券类资产增加其他资产 13, % 卖出债券待交割款项增加卖出回购金融资产款 60, % 卖出回购债券票据款增加应付职工薪酬 4, % 应付职工薪酬增加应付债券 67, % 发行金融债递延所得税负债 501 (42.01%) 子公司递延所得税负债减少其他负债 31, % 买入债券待交割款项增加投资重估储备 % 可供出售金融资产估值增加套期储备 117 (57.91%) 套期项目估值下降主要项目 2012 年 1-3 月较去年同期主要原因利息收入 36, % 生息资产规模增长收益率提高利息支出 (14,458) 64.20% 付息负债规模增长成本率提高公允价值变动净收益 32 (50.00%) 交易性金融工具公允价值变动净收益减少投资净收益 1, % 票据价差收益增长营业税及附加 (1,873) 39.88% 营业收入增加所得税费用 (3,845) 35.63% 利润总额增加所得税率上升 3.2 本公司股东及实际控制人承诺事项履行情况适用不适用 3.3 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 3.4 报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用 6

7 3.5 报告期内子公司增资情况 2011 年 3 月 31 日, 本公司第八届董事会第十一次会议审议通过了关于向招银金融租赁有限公司增资人民币 20 亿元的议案中国银监会上海监管局于 2012 年 3 月 6 日印发关于同意招银金融租赁有限公司变更注册资本及修改公司章程的批复 : 同意招银金融租赁有限公司的注册资本由 20 亿元人民币增加至 40 亿元人民币, 股权结构不变报告期内, 本公司已完成对招银金融租赁有限公司的增资工作 3.6 报告期内内控建设工作的开展情况报告期内, 本公司继续推进内控规范实施项目, 完成了内控评价内控审计以及内控建设长效机制的设计和完善工作截至报告期末, 本公司已按照招商银行内控规范实施工作方案的安排, 完成了内控规范实施项目的各项工作一完成内控评价工作并披露评价报告根据招商银行内部控制评价实施方案和招商银行股份有限公司内部控制评价办法的相关要求, 本公司组织开展了 2011 年度内部控制评价工作, 评价结果显示, 本公司内部控制健全有效根据评价结果, 本公司编制了招商银行股份有限公司 2011 年度内部控制评价报告并对外进行了披露二完成内控审计工作并披露审计报告本公司聘请毕马威华振会计师事务所对与财务报告相关内部控制的有效性进行了审计, 审计结果表明 : 本公司已按照企业内部控制基本规范和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制本公司内部控制审计报告已按照监管要求对外进行了披露三设计和完善内控建设长效机制构建一体化内控框架是本公司内控规范实施项目的一项重要任务, 在项目实施过程中, 本公司与咨询公司就内控框架与分工模式内控梳理与整改内控培训内控考核以及内控信息系统建设等内容进行了反复讨论和交流, 并据此正着手制订招商银行内控梳理管理办法, 以对内控梳理内容工作流程以及职责分工等进行设计和规范, 为本公司内控工作的长期深入开展奠定基础招商银行股份有限公司董事会 2012 年 4 月 27 日 7

8 未经审计合并资产负债表 3 月 31 日 12 月 31 日资产现金 10,199 10,725 存放中央银行款项 397, ,579 存放同业和其他金融机构款项 122,329 63,046 拆出资金 127, ,381 买入返售金融资产 100,727 73,975 贷款和垫款 1,665,556 1,604,371 应收利息 13,255 10,852 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 13,066 15,530 衍生金融资产 1,326 1,887 可供出售金融资产 281, ,173 长期股权投资 1,172 1,143 持有至到期投资 158, ,586 应收投资款项 22,948 22,085 固定资产 16,139 16,242 投资性房地产 1,683 1,710 无形资产 2,630 2,605 商誉 9,598 9,598 递延所得税资产 4,627 4,337 其他资产 13,741 7,146 资产合计 2,963,579 2,794,971 负债同业和其他金融机构存放款项 248, ,699 拆入资金 84,437 67,484 卖出回购金融资产款 60,604 42,064 客户存款 2,259,494 2,220,060 应付利息 16,830 16,080 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 3,337 4,724 衍生金融负债 1,162 1,469 应付债券 67,844 46,167 应付职工薪酬 4,683 3,320 应交税费 8,368 7,112 递延所得税负债其他负债 31,032 14,918 负债合计 2,786,306 2,629,961 8

9 未经审计合并资产负债表 ( 续 ) 股东权益 3 月 31 日 12 月 31 日股本 21,577 21,577 资本公积 38,072 37,665 其中 : 投资重估储备套期储备盈余公积 14,325 14,325 法定一般准备 18,782 18,794 未分配利润 85,524 73,508 其中 : 建议分派股利 9,062 9,062 外币报表折算差额 (1,142) (1,150) 归属于本行股东权益合计 177, ,997 少数股东权益股东权益合计 177, ,010 负债及股东权益合计 2,963,579 2,794,971 此财务报表已于二零一二年四月二十七日获董事会批准傅育宁马蔚华李浩周松 ( 公司盖章 ) 法定代表人行长分管财务副行长计划财务部总经理 ( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) 9

10 未经审计资产负债表资产 3 月 31 日 12 月 31 日现金 9,684 10,186 存放中央银行款项 394, ,119 存放同业和其他金融机构款项 117,460 59,657 拆出资金 100, ,387 买入返售金融资产 103,915 73,975 贷款和垫款 1,550,056 1,493,913 应收利息 12,711 10,363 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 9,337 11,067 衍生金融资产 1,240 1,664 可供出售金融资产 270, ,015 长期股权投资 35,310 33,300 持有至到期投资 155, ,398 应收投资款项 24,164 23,300 固定资产 12,463 12,508 投资性房地产无形资产 1,490 1,466 递延所得税资产 4,501 4,207 其他资产 11,582 5,203 资产合计 2,815,997 2,650,026 负债同业和其他金融机构存放款项 243, ,614 拆入资金 52,569 34,896 卖出回购金融资产款 60,604 39,064 客户存款 2,164,789 2,126,937 应付利息 16,262 15,422 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 2,655 3,558 衍生金融负债 1,038 1,310 应付债券 55,938 35,535 应付职工薪酬 4,422 3,085 应交税费 7,991 6,849 其他负债 23,444 8,628 负债合计 2,633,586 2,478,898 10

11 未经审计资产负债表 ( 续 ) 3 月 31 日 12 月 31 日股东权益股本 21,577 21,577 资本公积 47,119 46,796 其中 : 投资重估储备套期储备盈余公积 14,325 14,325 法定一般准备 18,571 18,571 未分配利润 80,702 69,581 其中 : 建议分派股利 9,062 9,062 股东权益合计 182, ,128 负债及股东权益合计 2,815,997 2,650,026 此财务报表已于二零一二年四月二十七日获董事会批准傅育宁马蔚华李浩周松 ( 公司盖章 ) 法定代表人行长分管财务副行长计划财务部总经理 ( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) 11

12 未经审计合并利润表截至 3 月 31 日止 1-3 月期间营业收入利息收入 36,006 26,162 利息支出 (14,458) (8,805) 利息净收入 21,548 17,357 手续费及佣金收入 5,152 4,216 手续费及佣金支出 (312) (294) 手续费及佣金净收入 4,840 3,922 公允价值变动净收益投资净收益 1, 汇兑净收益保险业务收入其他净收入 1,997 1,044 营业支出营业税及附加 (1,873) (1,339) 业务及管理费 (9,044) (7,315) 资产减值损失 (1,982) (2,049) 保险申索准备 (76) (67) (12,975) (10,770) 营业利润 15,410 11,553 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (9) (8) 利润总额 15,487 11,645 减 : 所得税费用 (3,845) (2,835) 净利润 11,642 8,810 归属于本行股东的净利润 11,643 8,810 归属于少数股东的净利润 (1) - 12

13 未经审计合并利润表 ( 续 ) 人民币元人民币元每股收益基本每股收益稀释每股收益此财务报表已于二零一二年四月二十七日获董事会批准傅育宁马蔚华李浩周松 ( 公司盖章 ) 法定代表人行长分管财务副行长计划财务部总经理 ( 签名和盖章 )( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) 13

14 未经审计合并综合收益表截至 3 月 31 日止 1-3 月期间本期净利润 11,642 8,810 归属于本行股东的净利润 11,643 8,810 归属于少数股东的净利润 (1) - 本期其他综合收益 ( 税项及重分类作出调整后 ) 汇率差异 8 (94) 可供出售金融资产公允价值储备净变动现金流量套期公允价值变动的有效部分 (161) - 本期其他综合收益合计 248 (37) 本期综合收益合计 11,890 8,773 归属于本行股东的综合收益合计 11,891 8,773 归属于少数股东的综合收益合计 (1) - 此财务报表已于二零一二年四月二十七日获董事会批准傅育宁马蔚华李浩周松 ( 公司盖章 ) 法定代表人行长分管财务副行长计划财务部总经理 ( 签名和盖章 )( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) 14

15 未经审计利润表营业收入截至 3 月 31 日止 1-3 月期间利息收入 34,453 25,225 利息支出 (13,588) (8,369) 利息净收入 20,865 16,856 手续费及佣金收入 4,888 4,031 手续费及佣金支出 (291) (276) 手续费及佣金净收入 4,597 3,755 公允价值变动净收益 5 66 投资净收益 1, 汇兑净收益其他净收入 1, 营业支出营业税及附加 (1,830) (1,323) 业务及管理费 (8,673) (6,975) 资产减值损失 (1,921) (1,985) (12,424) (10,283) 营业利润 14,808 11,169 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (9) (8) 利润总额 14,827 11,203 减 : 所得税费用 (3,706) (2,752) 净利润 11,121 8,451 15

16 未经审计利润表 ( 续 ) 此财务报表已于二零一二年四月二十七日获董事会批准傅育宁马蔚华李浩周松 ( 公司盖章 ) 法定代表人行长分管财务副行长计划财务部总经理 ( 签名和盖章 )( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) 16

17 未经审计综合收益表截至 3 月 31 日止 1-3 月期间本期净利润 11,121 8,451 本期其他综合收益 ( 税项及重分类作出调整后 ) 可供出售金融资产公允价值储备净变动现金流量套期公允价值变动的有效部分 (161) - 本期其他综合收益合计本期综合收益合计 11,283 8,471 此财务报表已于二零一二年四月二十七日获董事会批准傅育宁马蔚华李浩周松 ( 公司盖章 ) 法定代表人行长分管财务副行长计划财务部总经理 ( 签名和盖章 )( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) 17

18 未经审计合并现金流量表截至 3 月 31 日止 1 3 月期间经营活动产生的现金流量客户存款净增加额 39, ,899 同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 35,493 - 同业和其他金融机构存放款项净增加额 42,315 29,951 收回以前年度核销贷款净额 6 15 收取利息手续费及佣金的现金 34,320 27,522 收到其他与经营活动有关的现金 16,130 2,873 经营活动现金流入小计 167, ,260 贷款及垫款净增加 (61,255) (74,295) 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 (63,979) (35,705) 存放中央银行净增加额 (8,253) (41,799) 同业拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 - (1,889) 存放同业和其他金融机构款项净增加额 (3,959) (16,785) 支付利息手续费及佣金的现金 (13,306) (7,595) 支付给职工以及为职工支付的现金 (4,547) (4,470) 支付的所得税费及其他各项税费 (3,747) (2,647) 支付其他与经营活动有关的现金 (5,887) (4,601) 经营活动现金流出小计 (164,933) (189,786) 经营活动产生的现金流量净额 2,765 5,474 18

19 未经审计合并现金流量表 ( 续 ) 招商银行 2012 年第一季度报告截至 3 月 31 日止 1 3 月期间投资活动产生的现金流量收回投资所收到的现金 247, ,591 取得投资收益收到的现金 3,716 2,726 处置固定资产和其他资产所收到的现金 3 37 投资活动现金流入小计 251, ,354 投资支付的现金 (264,854) (441,799) 购建固定资产和其他资产所支付的现金 (199) (127) 投资活动现金流出小计 (265,053) (441,926) 投资活动产生的现金流量净额 (13,744) 7,428 筹资活动产生的现金流量发行金融债收到的现金 20,000 - 发行存款证收到的现金 7,354 - 筹资活动产生的现金流入小计 27,354 - 偿还已发行存款证 (6,813) - 支付的发行债券利息 (33) (37) 发行金融债支付的费用 (3,013) - 筹资活动产生的现金流出小计 (9,859) (37) 筹资活动产生的现金流量净额 17,495 (37) 汇率变动对现金的影响额 (200) (235) 现金及现金等价物净增加 6,316 12,630 加 : 期初现金及现金等价物余额 219, ,220 期末现金及现金等价物余额 225, ,850 此财务报表已于二零一二年四月二十七日获董事会批准傅育宁马蔚华李浩周松 ( 公司盖章 ) 法定代表人行长分管财务副行长计划财务部总经理 ( 签名和盖章 )( 签名和盖章 )( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) 19

20 未经审计现金流量表截至 3 月 31 日止 1 3 月期间经营活动产生的现金流量客户存款净增加额 37, ,625 同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 39,213 - 同业和其他金融机构存放款项净增加额 40,260 31,737 收回以前年度核销贷款净额 6 14 收取利息手续费及佣金的现金 33,399 24,878 收到其他与经营活动有关的现金 11, 经营活动现金流入小计 162, ,672 贷款及垫款净增加 (57,968) (64,637) 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 (62,873) (35,597) 存放中央银行净增加额 (8,174) (41,689) 同业拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 - (6,629) 存放同业和其他金融机构款项净增加额 (4,126) (17,799) 支付利息手续费及佣金的现金 (12,337) (7,188) 支付给职工以及为职工支付的现金 (4,400) (4,343) 支付的所得税费及其他各项税费 (3,671) (2,614) 支付其他与经营活动有关的现金 (5,677) (3,779) 经营活动现金流出小计 (159,226) (184,275) 经营活动产生的现金流量净额 3,151 8,397 20

21 未经审计现金流量表 ( 续 ) 招商银行 2012 年第一季度报告截至 3 月 31 日止 1 3 月期间投资活动产生的现金流量收回投资所收到的现金 242, ,052 取得投资收益收到的现金 3,594 2,599 处置固定资产和其他资产所收到的现金 3 37 投资活动现金流入小计 245, ,688 债券投资支付的现金 (263,126) (440,852) 对子公司增资 (2,000) - 购建固定资产和其他资产所支付的现金 (193) (121) 投资活动现金流出小计 (265,319) (440,973) 投资活动产生的现金流量净额 (19,410) 5,715 筹资活动产生的现金流量发行金融债收到的现金 20,000 - 发行存款证收到的现金 1,524 - 筹资活动产生的现金流入小计 21,524 - 偿还已发行存款证 (2,222) - 发行金融债支付的费用 (3,013) - 支付发行债券利息 (22) (11) 筹资活动产生的现金流出小计 (5,257) (11) 筹资活动产生的现金流量净额 16,267 (11) 汇率变动对现金的影响额 (233) (279) 现金及现金等价物净增加 (225) 13,822 加 : 期初现金及现金等价物余额 200, ,085 期末现金及现金等价物余额 200, ,907 此财务报表已于二零一二年四月二十七日获董事会批准傅育宁马蔚华李浩周松 ( 公司盖章 ) 法定代表人行长分管财务副行长计划财务部总经理 ( 签名和盖章 )( 签名和盖章 )( 签名和盖章 ) ( 签名和盖章 ) 21

<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63>

<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属