'! 融机构监督管理办法 ( 试行 ))}( 以下简称办法 )) 规定报送口二各机构报送渠道和方式通知中提及的报送年度报告和报表的方式途径及时间暂按附件 2 执行, 今后如有调整将另行通知暂未要求报送的机构相关工作另行通知三各机构反洗钱年度报告以及附表填写要求 ( 一 ) 各机

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晤贺
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1 L 中国人民银行营业管理部文件银管发 (201 日 3 号中国人民银行营业管理部转发中国人民银行办公厅关于落实金融机构反洗钱监督管理办法 ( 试行 )) 有关事项文件的通知辖内各机构 : 现将中国人民银行办公厅关于落实金融机构反洗钱监督管理办法 ( 试行 )) 有关事项的通知 ))( 银办发 (2014) 263 号, 以下简称通知 ) ) 转发给你们该通知对金融机构反洗钱监督管理办法 ( 试行 )))( 银发 (2014) 344 号文印发 ) 提出了具体要求, 请各机构遵照执行现将有关报送要求通知如下 : 一各机构报送时间各机构按照通知要求, 2015 年 1 月 31 日之前报送 2014 年反洗钱年度报告和报表 ; 以后年度的反洗钱报告报表按照金一 1-

2 '! 融机构监督管理办法 ( 试行 ))}( 以下简称办法 )) 规定报送口二各机构报送渠道和方式通知中提及的报送年度报告和报表的方式途径及时间暂按附件 2 执行, 今后如有调整将另行通知暂未要求报送的机构相关工作另行通知三各机构反洗钱年度报告以及附表填写要求 ( 一 ) 各机构已报送 2014 年报告或总结, 内容能够涵盖办法要求的, 不再另行报送, 但报告的附表仍需报送银行机构已报送过 2014 年反洗钱工作总结的, 本次可直接将总结作为报告报送反洗钱年度报告及附表须经本机构负责人审签, 各机构将办公系统内部控制流程截屏, 或纸质审批签章文件扫描后, 与报送附表刻光盘一并报送 ( 二 ) 各机构应仔细阅读并参照表中的 " 填表说明 " 填写 ( 三 ) 表 1-12 补充说明 : 1. 表 1 基本情况表, 法人非法人都需要填写, 标注 " 法人 " 的要素项仅需法人机构填写 " 下辖一级分支机构所在地区 " 填写所有下辖一级分支机构所在城市名称 2. 表 2 内部控制表, 填写 " 报告机构报告期末有效执行的制度 ", 不汇总下级机构的制度 3. 表 3 反洗钱岗位人员情况表, 填写的 " 全辖 " 范围指的是全部下辖分支机构 4. 表 4 客户情况表, 报告机构填写全辖客户情况 " 客户数量 " " 客户身份识别 " 统计口径, 按照客户的概念来统计, 而不是账户或合同等 2

3 ~ 客户风险等级分类按照客户风险高低依次填写, 如分三级的, 填写 I II II 1, "1" 代表风险等级最高级别 ; 如分四级五级的, 依此类推 5. 表 5 大额和可疑交易情况表, 仅由金融机构法人总部负责填报如果人民银行分支行需要辖内金融机构报告可疑交易情况的, 可以要求金融机构在反洗钱年度报告中大额和可疑交易报告部分说明 6. 表 6 反洗钱宣传情况表, 填写报告机构自行组织开展和参加上级机构其他机构的宣传情况 7. 表 7 反洗钱培训情况表, 填写报告机构自行组织开展和参加上级机构其他机构的培训情况 8. 表 8 反洗钱内部检查和审计情况表, 填报本级机构开展的, 以及接受上级机构的检查和审计情况, 内部检查包括反洗钱部门开展的自查 9. 表 9 接受人民银行现场检查情况表, 填写全辖机构的情况 10. 表 10 配合人民银行行政调查情况表, 填写全辖机构的情况 11. 表 11 风险防控成果表, 填写全辖机构的情况 12. 表 12 境外机构反洗钱工作情况表, 由法人金融机构总部填报, 其中境外分支机构的范围按照办法中的定义执行 ( 四 ) 关于法人金融机构 2015 年开展自评估工作后的报告, 报送事宜将另行通知联系方式 : 费袁伍 ( 证券业保险业期货业金融机构 ):

4 " 冯娟娟 ( 银行业支付机构 ): 附件 :1. 中国人民银行办公厅关于落实金融机构反洗钱监督管理办法 ( 试行 ))) 有关事项的通知 2. 年度报告及报表报送安排 4

5 ~ i 二 ", F,-,. 附件 1 : 加急中国人民银行办公厅文件银办发 (2014) 263 号中国人民银行办公厅关于落实金融机构反洗钱监督管理办法 ( 试行 )) 有关事项的通知中国人民银行上海总部, 各分行营业管理部, 各省会 ( 首府 ) 城市中心支行, 各副省级城市中心支行 ; 国家开发银行, 各政策性银行固有商业银行股份制商业银行, 中国邮政储蓄银行 : 为落实金融机构反洗钱监督管理办法 ( 试行 )))( 银发 (2014) 344 号文印发, 以下简称办法 )) ), 现将有关事项的具体执行要求通知如下 : -1 一 -5-

6 . 一监管分工人民银行负责监管 23 家全国性法人金融机构总部 ( 名单见附件 1); 人民银行可以授权上述机构总部所在地人民银行分支机构对其行使操作性业务监管职责. 其他全国性法人金融机构总部按照属地原则由机构总部所在地人民银行分支机构实施监管. 法人机构总部注册地与经营地不一致的, 以实际经营地为准. 二反洗钱年度报告 ( 一 ) 反洗钱报告机构应建立反洗钱年度报告的配套工作制度, 反洗钱报告机构应确定反洗钱年度报告工作联系人及联系方式, 及时告知人民银行或其分支机构. ( 二 ) 反洗钱报告机构应按照规定模板撰写反洗钱年度报告 ( 附件 2 ), 力求文字简洁数据准确, 并规范填报相关附表 ( 附件 3 ). 在完成规定内容的前提下, 反洗钱报告机构可根据自身工作实际, 适当补充本机构特色情况 ( 三 ) 反洗钱报告机构应按照规定的电子文档格式报送反洗钱年度报告及附表, 不得随意改动电子文档的项目位置及数据格式 ( 四 ) 反洗钱报告机构应于每年度结束后 20 日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至人民银行或其分支机构, 2014 年反洗钱年度报告及附表应于 2015 年 1 月 31 日前报送. 反洗钱年度报告及附表须经本机构负责同志审签. -2 一 6

7 ν ( 五 ) 人民银行分支机构应及时将本通知转发至辖区内金融机构和支付机构, 并根据属地管理分级控制的原则明确报告要求, 实现一对一报送人民银行及其分支机构根据实际情况, 确定辖区内反洗钱报告机构报送反洗钱信息的渠道和方式, 并及时将相关信息导入反洗钱管理信息系统除办法规定报告的反洗钱信息外, 人民银行分支机构不得另行下发制度要求反洗钱报告机构报送其他报告和报表. 监管过程中若需要征集其他数据资料, 可以通过办法规定的监管手段予以解决. 三反洗钱考核评级人民银行及其分支机构根据办法并参照金融机构反洗钱监管考核指标内容及权重 })( 附件 4 ), 对金融机构实行至少 A B C 三级考核评级, 其中 A 级 (80 分至 100 分 ) 为优良,B 级 (60 分至 80 分以下 ) 为正常, c 级 ( 60 分以下 ) 为较差四洗钱风险自评估 ( 一 ) 法人金融机构应立足本机构的实际情况, 制定或修改本机构洗钱风险自评估制度, 在 2015 年开展一次全系统的洗钱风险自评估, 按照办法要求报告. ( 二 ) 法人金融机构应充分利用风险自评估结果, 采取适当的风险控制措施, 合理配置资源, 完善内控制度和操作流程 ( 三 ) 法人金融机构应保证风险评估的时效性, 合理确定评 -3 一一 7 一

8 估的时间频率在产品和业务发生较大变化内控制度有重大调整, 或者反洗钱监管政策发生重大变化等情况下, 法人金融机构应主动开展风险评估 ( 四 ) 法人金融机构也可针对特定的产品和业务开展专项风险评估, 并按照办法要求报告 ( 五 ) 法人金融机构的风险评估应包括其境外分支机构农村信用社由其省级联社负责组织风险自评估, 并按照 " 谁评估, 谁报告 " 的原则和办法要求报告 ( 六 ) 对非法人金融机构的自评估不作硬性要求, 鼓励有条件的机构自主开展自评估五反洗钱管理信息系统及应用人民银行负责统一开发反洗钱管理信息系统, 实现反洗钱监管信息的电子化和系统化管理. 人民银行及其分支机构利用反洗钱管理信息系统建立反洗钱监管档案, 按照技术手册和业务制度规范操作, 准确及时记录反洗钱监管活动信息, 充分发挥系统功能, 共享监管信息, 完善监管措施, 提升监管工作效率联系人及电话 : 张怡, 附件 :1. 人民银行负责监管的全国性法人金融机构总部名单 -4 一 8

9 - 2. 金融机构反洗钱年度报告模板 3. 金融机构反洗钱年度摄告附表 4. 金融机构反洗钱监管考核指标内容及权重主 : 附件 1-4 赂, 请银行业金融机构登陆非现场监管交互平台证券保险业金融机构登陆反洗钱非现场监管系统支付机构登陆公共邮箱下载查看 ) -5 一 9

10 4 o 附 f 牛 2: 年度报告及报表报送安排时内容喜 Ll~ 2015 年 1 月 5 日至 1 月 7 日下载报表电子版银行业金融机构登陆非现场监管交互平台, 证券保险 )l~ 金融机构登陆反洗钱非现场监管系统, 支付机构登陆 126 公共邮箱, 分别下载报表请各机构随时关注平台系统或邮丰富, 在 1 月 5 日至 1 月 7 日间查看报表电子版并下载, 做到及时关注通知消息等 2015 年 1 月 20 日前填写完成报表完成年度报告不得更改报表格式仔细阅读并理解填表说明后再填写, 如有不明之处请直接联系人民银行总行反洗钱局政策监督处张怡年度报告和报表帘刻成光盘, 在光捅 : 上写明单位全称金融机构反洗钱年度报告模板使用要求中所述 " 金融机构编码 " 无需!J'l 写, 报告文件 (word 格式 ) 命名示例 : 2014 中国工商银行北京分行年度报告报表文件 (exce1 格式 ) 命名示例 : 2014 中国工商银行北京分行. 年度报表报告扫描件无命名要求 2015 年 1 月 21 日至 1 月 31 日现场录入请严格按照分组规定时间 ( 见下表 ). 自行派人携带刻有报告和报表的光盘前往指定地点, 将本机构报告和报表录入指定系统地点 : 西城区月坛北街 26 号恒华国际商务中心 A 座 10 层第二会议室操作过程中请遵从工作人员指导, 维护公用电脑安全报告和报表无需提交纸质版,

11 飞报表报送分组时间表份细专辑银行业及支付机构证业 l 柏 1 月 21 日信托公司和汽车金融公司 1 月 22 日金融租赁公司金融资产管理公司 1 月 23 日财务公司 1 月 26 日支付机构证券基金期货法人公司 ( 中信证券中国银 1 日 J 证券 2 家公司的法人无需句我营业管理部交总结和报告, 是否报送及应如何报送等具体事宜请联系总行反洗钱局政策监督处张怡 ) 证券基金期货法人公司 ( 中信证券中国银? 可 iie 券 2 家公司的法人无得向我营业管理部交总结和报告, 是否报送及应如何报送等具体事宜请联系总行反洗钱局政策监督处张怡 ) l 月 27 日至 1 月 28 日 1 月 29 日至 l 月 30 日人身险法人公司财险法人公司政策性保险法中资银行法人及北分 ( 国开行迸出口农发展人公司保险资产管理公司 ( 中国人寿保险中工农中建中信光大华夏民生自 [l 储国人民财产保险 2 家公司的法人无揭向我营业管 12 家银行的总行无需向我营业管理部交年度总结和理部交总结和报告, 是否报送及应如何报送等具报告, 是否报送及应如何报送等具体事 : 白 ' 请联系总体报送事宜 i 青联系总行反洗钱局政策监督处张怡行反洗钱局政策监督处张怡 ) ) 外资银行法人及北分未录入机构集 "F' 补录 2 月 2 日未录入机构集中补录米录入机构集中补录具体时间为每日早 9: : 00. 下午 1: 30 一 -5: 00 入门门综请按

12 , 内部发送 : 分管行领导, 办公室反洗钱处联系人 : 徐芳联系电话 : ( 共印 260 份 ) 中国人民银行营业管理部办公室 2015 年 1 月 6 目印发 -12-

一监管分工人民银行负责监管 23 家全国性法人金融机构总部 ; 人民银行可以授权上述机构总部所在地人民银行分支机构对其行使操作性业务监管职责其他全国性法人金融机构总部按照属地原则由机构总部所在地人民银行分支机构实施监管法人机构总部注册地与经营地不一致的, 以实际经营地为准二反洗钱年度报告

一监管分工人民银行负责监管 23 家全国性法人金融机构总部 ; 人民银行可以授权上述机构总部所在地人民银行分支机构对其行使操作性业务监管职责其他全国性法人金融机构总部按照属地原则由机构总部所在地人民银行分支机构实施监管法人机构总部注册地与经营地不一致的, 以实际经营地为准二反洗钱年度报告一监管分工人民银行负责监管 23 家全国性法人金融机构总部 ; 人民银行可以授权上述机构总部所在地人民银行分支机构对其行使操作性业务监管职责其他全国性法人金融机构总部按照属地原则由机构总部所在地人民银行分支机构实施监管法人机构总部注册地与经营地不一致的, 以实际经营地为准二反洗钱年度报告 ( 一 ) 反洗钱报告机构应建立反洗钱年度报告的配套工作制度, 提供必要的信息保障反洗钱报告机构应确定反洗钱年度报告工作联系人及联系方式,