資產負債表中華民國 105 年 3 月 31 日及 104 年 3 月 31 日 資產 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日負債及股東權益 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日代碼會計科目金額 % 金額 % 代碼會計科目金額 % 金額 % 現金及約當現金 36,449-53,595 1 央行及銀行同業存款 - - 1,600,000 17 存放央行及拆借銀行同業 7,805,707 63 6,339,040 69 央行及同業融資 - - - 透過損益按公允價值衡量之透過損益按公允價值衡量之 4,832,661 38 1,983,843 22 4,344,847 34 2,697,513 30 金融資產金融負債備供出售金融資產 - - - - 避險之衍生金融負債 - - - - 避險之衍生金融資產 - - - - 附買回票劵及債劵負債 - - - - 附賣回票券及債券投資 - - - - 應付款項 17,848-18,967 - 應收款項 - 淨額 7,340-6,987 - 本期所得稅負債 180,327 1 - - 本期所得稅資產 - - 28,161 - 與待出售資產直接相關 - - - - 待出售資產 - - - - 存款及匯款 - - - - 貼現及放款 - 淨額 - - - - 應付金融債券 - - - - 持有至到期日金融資產 - 淨額 250,000 2 - - 特別股負債 - - - - 採權益法之股權投資 - 淨額 - - - - 其他金融負債 - - - - 受限制資產 - - - - 應計退休金負債 84,396 1 48,979 1 其他金融資產 - 淨額 - - - - 負債準備 3,659-9,296 - 不動產及設備 - 淨額 28,678-19,680 - 遞延所得稅負債 - - 57,745 1 投資性不資產 - 淨額 - - - - 其他負債 5,248,600 42 3,508,164 38 無形資產 - 淨額 12,271-19,078 - 負債總計 10,367,491 82 7,226,994 79 遞延所得稅資產 - 淨額 82,334 1 - - - 其他資產 - 淨額 28,717-19,456 - - - 歸屬於母公司業主之權益 - 營業資金 200,000 2 200,000 2 資本公積 - - - 保留盈餘 2,028,852 16 1,756,516 19 法定盈餘公積 - - - 特別盈餘公積 - - - 未分配盈餘 2,028,852 16 1,756,516 19 其他權益 - - - - 庫藏股票 - - - - 非控制權益 - - - - 權益總計 2,228,852 18 1,956,516 21 資產總計 12,596,343 100 9,183,510 100 負債及權益總計 12,596,343 100 9,183,510 100 註 : 本報表未經會計師查核簽證
綜合損益表中華民國 105 年及 104 年 01 月 01 日至 3 月 31 日單位 : 新臺幣千元代碼項目 105 年第 1 季 104 年第 1 季 105 年 1 月至 3 月 104 年 1 月至 3 月金額 % 金額 % 金額 % 金額 % 利息收入 2,927 1 4,029 2 2,927 1 4,029 2 減 : 利息費用 4,305 (2) 2,584 (2) 4,305 (2) 2,584 (2) 利息淨收益 (1,378) (1) 1,445 - (1,378) (1) 1,445 0 利息以外淨收益 236,773 101 276,961 99 236,773 101 276,961 99 手續費淨收益 8,139 4 6,156 2 8,139 4 6,156 2 透過損益按公允價值衡量之金融資產及負債損益 (1,123,220) (477) 402,177 145 (1,123,220) (477) 402,177 145 備供出售金融資產之已實現損益 - - - - - - - - 持有至到期日金融資產之已實現損益 - - - - - - - - 兌換損益 1,442,634 613 (57,835) (21) 1,442,634 613 (57,835) (21) 資產減損損失 ( 迴轉利益 ) - - - - - - - - 採用權益法認列之聯合企業及合資損益之份額 - - - - - - - - 其他利息以外淨收益 (90,780) (39) (73,537) (26) (90,780) (39) (73,537) (26) 淨收益 235,395 100 278,406 100 235,395 100 278,406 100 呆帳費用及保證責任準備提存 - - - - - - - - 營業費用 (81,985) (35) (74,688) (44) (81,985) (35) (74,688) (44) 員工福利費用 (39,160) (17) (35,300) (21) (39,160) (17) (35,300) (21) 折舊及攤銷費用 (6,060) (3) (3,853) (2) (6,060) (3) (3,853) (2) 其他業務及管理費用 (36,765) (15) (35,535) (21) (36,765) (15) (35,535) (21) 稅前淨利 ( 淨損 ) 153,410 65 203,718 56 153,410 65 203,718 56 所得稅 ( 費用 ) 利益 (25,018) (11) (33,477) (12) (25,018) (11) (33,477) (12) 繼續營業單位本期淨利 ( 淨損 ) 128,392 54 170,241 44 128,392 54 170,241 44 停業單位損益 - - - - - - - - 本期淨利 ( 淨損 ) 128,392 55 170,241 44 128,392 55 170,241 44 其他綜合損益國外營運機構財務報表換算之兌換差額 - - - - - - - - 備供出售金融資產之未實現評價利益 ( 損失 ) - - - - - - - - 現金流量避險中屬有效避險部分之避險工具利益 ( 損失 ) - - - - - - - - 確定福利計畫精算損益 11,332 5 - - 11,332 5 - - 採用權益法之關聯企業及合資其他綜合損益之份額 - - - - - - - - 與其他綜合損益組成部分相關之所得稅 (1,926) (1) - - (1,926) (1) - - 本期其他綜合損益 ( 稅後淨額 ) 9,406 4 - - 9,406 4 - - 本期綜合損益總額 137,798 59 170,241 44 137,798 59 170,241 44 淨利歸屬於 : 母公司業主 128,392 55 170,241 44 128,392 55 170,241 44 非控制權益 - - - - - - - - 綜合損益總額歸屬於 : 母公司業主 137,798 59 170,241 44 137,798 59 170,241 44 非控制權益 - - - - - - - - 每股盈餘基本及稀釋 - - - - - - - - 註 : 本報表未經會計師查核簽證
( 格式 A) 金融工具公允價值之等級資訊單位 : 新臺幣千元以公允價值衡量之金融工具項目 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日合計第一等級第二等級第三等級合計第一等級第二等級第三等級非衍生金融工具資產透過損益按公允價值衡量之金融資產 - - - - - - - - 持有供交易之金融資產 - - - - - - - - 股票投資 - - - - - - - - 債券投資 - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - 原始認列時指定透過損益按公允價值衡量之金融資產 - - - - - - - - 備供出售金融資產 - - - - - - - - 股票投資 - - - - - - - - 債券投資 - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - 負債透過損益按公允價值衡量之金融負債 - - - - - - - - 持有供交易之金融負債 - - - - - - - - 原始認列時指定透過損益按公允價值衡量之金融負債 - - - - - - - - 衍生金融工具資產透過損益按公允價值衡量之金融資產 4,344,847-4,344,847-2,697,513-2,697,513 - 避險之衍生金融資產 - - - - - - - - 負債透過損益按公允價值衡量之金融負債 4,832,661-4,832,661-1,983,843-1,983,843 - 避險之衍生金融負債 - - - - - - - - 1 本表旨在瞭解銀行衡量金融資產及金融負債公允價值之方法 2 第一等級係指金融商品於活絡市場中, 相同金融商品之公開報價, 活絡市場係指符合下列所有條件之市場 : (1) 在市場交易之商品具有同質性 ;(2) 隨時可於市場中尋得具意願之買賣雙方 ;(3) 價格資訊可為大眾為取得 3 第二等級係指除活絡市場公開報價以外之可觀察價格, 包括直接 ( 如價格 ) 或間接 ( 如自價格推導而來 ) 自活絡市場取得之可觀察投入參數, 例如 : (1) 活絡市場中相似金融商品之公開報價, 指銀行持有金融商品之公允價值, 係依據相似金融商品近期之交易價格推導而得, 相似金融商品應依該金融商品之特性及其交易條件予以判斷 金融商品之公允價值須配合相似金融商品之可觀察交易價格予以調整之因素可能包括相似金融商品近期之交易價格已有時間落差 ( 距目前已有一段期間 ) 金融商品交易條件之差異 涉及關係人之交易價格 相似金融商品之可觀察交易價格與持有之金融商品價格之相關性 (2) 非活絡市場中, 相同或相似金融商品之公開報價 (3) 以評價模型衡量公允價值而評價模型所使用之投入參數 ( 例如 : 利率 殖利率曲線 波動率等 ), 係根據市場可取得之資料 ( 可觀察投入參數, 指參數之估計係取自市場資料, 且使用該參數評價金融商品之價格時, 應能反映市場參與者之預期 ) (4) 投入參數大部分係衍生自可觀察市場資料, 或可藉由可觀察市場資料驗證其相關性 4 第三等級係指衡量公允價值之投入參數並非根據市場可取得之資料( 不可觀察之投入參數, 例如 : 使用歷史波動率之選擇權訂價模型, 因歷史波動率並不能代表整體市場參與者對於未來波動率之期望值 ) 5 本格式之分類應與其資產負債表相對應帳面價值之分類一致 6 採用評價模型衡量金融商品公允價值時, 其投入參數若包含可觀察市場資料及不可觀察之參數, 銀行應判斷投入參數是否重大影響公允價值之衡量結果, 如不可觀察之投入參數對公允價值之衡量結果有重大影響時, 則應將該類金融商品公允價值分類至最低等級 7 相同之金融商品, 若前後期所採用之評價模型或所歸屬之等級有重大變動時 ( 例如, 第一等級及第二等級間之重大變動 不可觀察投入參數變動對公允價值之衡量結果產生重大改變, 重大性應考量該類金融商品之投資金額 當期評價結果對損益 相關資產 負債或股東權益之影響 ), 應說明其變動情形及發生之原因 公允價值衡量歸類至第三等級之金融資產變動明細表評價損益之金額本期增加本期減少名稱期初餘額列入損益列入其他綜合損買進或益發行轉入第三等級賣出 處分或交割自第三等級轉出期末餘額透過損益按公允價值衡量之金融資產 - - - - - - - - 持有供交易之金融資產 - - - - - - - - 原始認列時指定透過損益按公允價值衡量之金融資產 - - - - - - - - 備供出售金融資產 - - - - - - - - 避險之衍生金融資產 - - - - - - - - 合計 - - - - - - - - 公允價值衡量歸類至第三等級之金融負債變動明細表評價損益之金額本期增加本期減少名稱期初餘額列入損益列入其他綜合損買進或益發行轉入第三等級賣出 處分或交割自第三等級轉出期末餘額透過損益按公允價值衡量之金融負債 - - - - - - - - 持有供交易之金融負債 - - - - - - - - 原始認列時指定透過損益按公允價值衡量之金融負債 - - - - - - - - 避險之衍生金融負債 - - - - - - - - 合計 - - - - - - - -
( 格式 D) 資產品質逾期放款及逾期帳款單位 : 新臺幣千元,% 年月 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日 業務別 \ 項目 企業金融 消費金融 放款業務合計 擔保無擔保住宅抵押貸款 ( 說明 4) 現金卡 小額純信用貸款 ( 說明 5) 擔保其他 ( 說明 6) 無擔保 信用卡業務無追索權之應收帳款承購業務 ( 說明 7) 逾期放款金額 ( 說明 1) 放款總額 逾放比率 ( 說明 2) 備抵呆帳金額 逾期帳款金額應收帳款餘額逾期帳款比率備抵呆帳金額 備抵呆帳覆蓋率 ( 說明 3) 逾期放款金額放款總額逾放比率備抵呆帳金額 備抵呆帳覆蓋率 逾期帳款金額應收帳款餘額逾期帳款比率備抵呆帳金額 1 逾期放款係依 銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法 規定之列報逾期放款金額; 信用卡逾期帳款係依 94 年 7 月 6 日金管銀 ( 四 ) 字第 0944000378 號函所規定之逾期帳款金額 2 逾期放款比率 = 逾期放款 / 放款總額 ; 信用卡逾期帳款比率 = 逾期帳款 / 應收帳款餘額 3 放款備抵呆帳覆蓋率 = 放款所提列之備抵呆帳金額 / 逾放金額 ; 信用卡應收帳款備抵呆帳覆蓋率 = 信用卡應收帳款所提列之備抵呆帳金額 / 逾期帳款金額 4 住宅抵押貸款係借款人以購建住宅或房屋裝修為目的, 提供本人或配偶或未成年子女所購 ( 所有 ) 之住宅為十足擔保並設定抵押權予金融機構以取得資金者 5 小額純信用貸款係指須適用 94 年 12 月 19 日金管銀 ( 四 ) 字第 09440010950 號函規範且非屬信用卡 現金卡之小額純信用貸款 6 消費金融 其他 係指非屬 住宅抵押貸款 現金卡 小額純信用貸款 之其他有擔保或無擔保之消費金融貸款, 不含信用卡 7 無追索權之應收帳款業務依 94 年 7 月 19 日金管銀 ( 五 ) 字第 094000494 號函規定, 俟應收帳款承購商或保險公司確定不理賠之日起三個月內, 列報逾期放款 備抵呆帳覆蓋率 備抵呆帳覆蓋率
( 格式 E) 免列報逾期放款或逾期應收帳款單位 : 新臺幣千元 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日免列報逾期放款總餘額免列報逾期應收帳款總餘額免列報逾期放款總餘額免列報逾期應收帳款總餘額經債務協商且依約履行之免列報金額 ( 說明 1) 債務清償方案及更生方案依約履行 ( 說明 2) 合計 1 依 95 年 4 月 25 日金管銀 ( 一 ) 字第 09510001270 號函, 有關經 中華民國銀行公會消費金融案件無擔保債務協商機制 通過案件之授信列報方式及資訊揭露規定, 所應補充揭露之事項 2 依 97 年 9 月 15 日金管銀 ( 一 ) 字第 09700318940 號函, 有關銀行辦理 消費者債務清理條例 前置協商 更生及清算案件之授信列報及資訊揭露規定, 所應補充揭露之事項
( 格式 F) 年度排名 ( 說明 1) 1 授信風險集中情形 單位 : 新臺幣千元,% 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日 公司或集團企業所屬行業別 ( 說明 2) 授信總餘額 占本期淨值比例 (%) 公司或集團企業所屬行業別 ( 說明 2) 授信總餘額 占本期淨值比例 (%) 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1 依對授信戶之授信總餘額排序, 請列出非屬政府或國營事業之前十大企業授信戶名稱, 若該授信戶係屬集團企業者, 應將該集團企業之授信金額予以歸戶後加總列示, 並以 代號 加 行業別 之方式揭露 如 A 公司 ( 或集團 ) 液晶面板及其組件製造業, 若為集團企業, 應揭露對該集團企業暴險最大者之行業類別, 行業別應依主計處之行業標準分類填列至 細類 之行業名稱 2 集團企業係指符合 臺灣證券交易所股份有限公司有價證券上市審查準則補充規定 第六條之定義者 3 授信總餘額係指各項放款 ( 包括進口押匯 出口押匯 貼現 透支 短放 短擔 應收證券融資 中放 中擔 長放 長擔 催收款項 ) 買入匯款 無追索權之應收帳款承購 應收承兌票款及保證款項餘額合計數
( 格式 G) 105 年 3 月 31 日 利率敏感性資產負債分析表 ( 新臺幣 ) 104 年 3 月 31 日 單位 : 新台幣千元,% 單位 : 新台幣千元,% 項目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 至 1 年 ( 含 ) 超過 1 年 合計 項目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 至 1 年 ( 含 ) 超過 1 年 合計 利率敏感性資產 7,850,116 - - - 7,850,116 利率敏感性資產 4,430,201 - - - 4,430,201 利率敏感性負債 - - - - - 利率敏感性負債 1,600,018 - - - 1,600,018 利率敏感性缺口 7,850,116 - - - 7,850,116 利率敏感性缺口 2,830,183 - - - 2,830,183 淨值 2,225,295 淨值 158,911 利率敏感性資產與負債比率 100.00 % 利率敏感性資產與負債比率 276.88 % 利率敏感性缺口與淨值比率 352.77 % 利率敏感性缺口與淨值比率 1,780.99 % 1 銀行部分係指全行新臺幣之金額, 且不包括或有資產及或有負債項目 2 利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債 3 利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債 4 利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產 利率敏感性負債 ( 指新臺幣利率敏感性資產與利率敏性負債 ) 105 年 3 月 31 日 利率敏感性資產負債分析表 ( 美金 ) 104 年 3 月 31 日 單位 : 美金千元,% 單位 : 美金千元,% 項目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 至 1 年 ( 含 ) 超過 1 年 合計 項目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 至 1 年 ( 含 ) 超過 1 年 合計 利率敏感性資產 812 - - - 812 利率敏感性資產 1,088 - - - 1,088 利率敏感性負債 163,002 - - - 163,002 利率敏感性負債 112,001 - - - 112,001 利率敏感性缺口 (162,190) - - - (162,190) 利率敏感性缺口 (110,913) - - - (110,913) 淨值 110 淨值 57,427 利率敏感性資產與負債比率 0.50 % 利率敏感性資產與負債比率 0.97 % 利率敏感性缺口與淨值比率 147,445.45 % 利率敏感性缺口與淨值比率 -193.14 % 1 銀行部分係指全行美金之金額, 且不包括或有資產及或有負債項目 2 利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債 3 利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債 4 利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產 利率敏感性負債 ( 指美金利率敏感性資產與利率敏感性負債 )
( 格式 H) 獲利能力單位 :% 項目 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日 資產報酬率 淨值報酬率 純益率 稅前 1.75 % 2.36 % 稅後 1.46 % 1.97 % 稅前 7.01 % 10.82 % 稅後 5.87 % 9.05 % 54.54 % 61.15 % 1 資產報酬率稅前損益 平均資產 2 淨值報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益 平均淨值 3 純益率 = 稅後損益 淨收益 4 稅前( 後 ) 損益係指當年一月累計至該季損益金額
( 格式 I) 主要到期資金留入 合計 新台幣到期日期限結構分析表 105 年 3 月 31 日單位 : 新台幣千元距到期日剩餘期間金額合計 0 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至一年一年以上 212,187,912 139,440,245 41,872,146 28,206,945 2,601,775 66,801 主要到期資金留入 104 年 3 月 31 日單位 : 新台幣千元距到期日剩餘期間金額 0 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至一年一年以上 203,295,399 144,109,700 49,823,202 6,246,600 3,044,450 71,447 主要到期資金留出 212,372,923 107,939,010 67,381,892 28,821,845 5,920,039 2,310,137 主要到期資金留出 201,719,566 121,425,192 53,814,898 19,774,215 6,492,136 213,125 期距缺口 -185,011 31,501,235-25,509,746-614,900-3,318,264-2,243,336 期距缺口 1,575,833 22,684,508-3,991,696-13,527,615-3,447,686-141,678 銀行部分係指全行新臺幣之金額 105 年 3 月 31 日 美金到期日期限結構分析表單位 : 美金千元 104 年 3 月 31 日 單位 : 美金千元 合計 距到期日剩餘期間金額 0 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至一年一年以上 合計 距到期日剩餘期間金額 0 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至一年一年以上 主要到期資金留入 7,248,627 3,898,246 2,243,449 924,594 182,338 - 主要到期資金留入 7,675,941 4,813,327 1,986,693 657,256 218,665 - 主要到期資金留出 7,246,097 4,783,393 1,472,579 906,010 83,888 227 主要到期資金留出 7,726,076 5,477,086 1,861,365 225,483 104,715 57,427 期距缺口 2,530-885,147 770,870 18,584 98,450-227 期距缺口 -50,135-663,759 125,328 431,773 113,950-57,427 1 銀行部分係指全行美金之金額 2 如海外資產占全行資產總額百分之十以上者, 應另提供補充性揭露資訊
( 格式 J) 資本適足性 ( 說明 1) 單位 : 新臺幣千元 年度 ( 說明 2) 分析項目 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日 自有資本 加權風險性資產額 普通股權益其他第一類資本第二類資本自有資本信標準法用風內部評等法險資產證券化 作業風險 市場風險 基本指標法 標準法 / 選擇性標準法 進階衡量法 標準法 內部模型法 加權風險性資產總額資本適足率普通股權益占風險性資產之比率第一類資本占風險性資產之比率槓桿比率 1 本表自有資本 加權風險性資產額及暴險總額應依 銀行資本適足性及資本等級管理辦法 及 銀行自有資本與風險性資產之計算方法說明及表格 之規定計算 2 年度報表應填列本期及上期資本適足率, 半年度財報表除揭露本期及上期外, 應增加揭露前一年年底之資本適足率 3 本表應列示如下之計算公式: (1) 自有資本 = 普通股權益 + 其他第一類資本 + 第二類資本 (2) 加權風險性資產總額 = 信用風險加權風險性資產 +( 作業風險 + 市場風險 ) 之資本計提 12.5 (3) 資本適足率 = 自有資本 / 加權風險性資產總額 (4) 普通股權益占風險性資產之比率 = 普通股權益 / 加權風險性資產總額 (5) 第一類資本占風險性資產之比率 =( 普通股權益 + 其他第一類資本 )/ 加權風險性資產總額 (6) 槓桿比率 = 第一類資本 / 暴險總額 4 本表於編製第一季及第三季財務報告得免予揭露
( 格式 K) 一 出售不良債權交易彙總表 交易日期交易對象債權組成內容 ( 說明 1) 出售不良債權交易資訊 105 年 3 月 31 日 &104 年 3 月 31 日 帳面價值 ( 說明 2 ) 售價處分損益附帶約定條件 ( 說明 3) 單位 : 新臺幣千元交易對象與本行之關係 ( 說明 4) 1 債權組成內容, 請述明具體債權類型, 例如信用卡 現金卡 住宅抵押貸款 應收帳款等債權 2 帳面價值為原始債權金額減備抵呆帳後餘額 3 如有附帶約定條件, 請揭露附帶約定條件內容, 如利潤分享條件 附買回或附賣回條件 4 關係請依國際會計準則第二十四號之關係人類型填列, 如為實質關係人應具體述明關係之判斷基礎 5 本表請註明 : 出售不良債權予關係人之詳細交易資訊, 請詳格式 N 關係人交易 ( 四 ) 之揭露 二 出售不良債權單批債權金額達 10 億元以上 ( 不含出售予關係人者 ), 應就各該交易揭露下列資訊 :( 說明 1) 交易對象 : 公司處分日期 : 年 月 日單位 : 新臺幣千元債權組成內容債權金額 ( 說明 2) 帳面價值售價分攤 ( 說明 3) 企業戶 個人戶 擔保 無擔保 擔保 無擔保 住宅抵押貸款車貸其他 信用卡現金卡小額純信用貸款 ( 說明 4) 其他 合計 1 本表請依實際出售批數自行增列, 逐批填列 2 債權金額係指買方得自債權人求償之債權金額, 包括出售不良債權之餘額 ( 未扣除備抵呆帳前之帳列金額 ) 與已轉銷呆帳金額之和 3 售價分攤係將總售價, 依銀行於出售債權時對各類出售債權進行可收回價值之評估, 並據以進行售價分攤 4 小額純信用貸款係指須適用 94 年 12 月 19 日金管銀 ( 四 ) 字第 09440010950 號函規範且非屬信用卡 現金卡之小額純信用貸款
( 格式 M) 轉投資事業相關資訊 105 年 3 月 31 日 &104 年 3 月 31 日 被投資公司名主要營業期末持股投資稱所在地區本期認列之投本行及關係企業合併持股情形 ( 說明 1) 資損益 ( 說明 1) 項目比率帳面擬制持股金額現股股數合計股數 ( 說明 2) 股數持股比例 單位 : 新臺幣千元 備註 1 請依金融相關事業及非金融相關事業分別列示 2 凡本銀行 董事 監察人 總經理 副總經理及符合公司法定義之關係企業所持有之被投資公司現股或擬制持股, 均應予計入 3 擬制持股係指所購入具股權性質有價證券或簽訂之衍生性商品契約 ( 尚未轉換成股權持有者 ), 依約定交易條件及銀行承作意圖係連結轉投資事業之股權並作為本法第 74 條規定轉投資目的者, 在假設轉換下, 因轉換所取得之股份 (1) 具股權性質有價證券 係指依證券交易法施行細則第十一條第一項規定之有價證券, 如可轉換公司債 認購權證 (2) 衍生性商品契約 係指符合國際會計準則第三十九號有關衍生工具定義者, 如股票選擇權 4 本表於編製第一季及第三季財務報告得免予揭露
格式 O) ( 格式 活期性存款 定期性存款及外匯存款之餘額及占存款總餘額之比率單位 : 新台幣千元,% 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日 活期性存款 活期性存款比率 定期性存款 定期性存款比率 外匯存款 外匯存款比率 註 : 1 活期性存款比率 = 活期性存款 全行存款總餘額 ; 定期性存款比率 = 定期性存款 全行存款總餘額 ; 外匯存款比率 = 外匯存款 存款總餘額 2 活期性存款及定期性存款含外匯存款及公庫存款 3 各項存款不含郵政儲金轉存款
格式 P) ( 格式 中小企業放款及消費者貸款之餘額及占放款總餘額之比率單位 : 新台幣千元,% 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日 中小企業放款中小企業放款比率消費者貸款消費者貸款比率 註 : 一 中小企業放款比率 = 中小企業放款 放款總餘額 ; 消費者貸款比率 = 消費者貸款 放款總餘額 二 中小企業係依經濟部中小企業認定標準予以界定之企業 三 消費者貸款包括購置住宅貸款 房屋修繕貸款 購置汽車貸款 機關團體職工福利貸款及其他個人消費貸款 ( 不含信用卡循環信用 )
( 格式 Q) 孳息資產及付息負債資訊 單位 : 新台幣千元,% 項目 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日平均值平均利率平均值平均利率 孳息資產 存放央行 250,000 0.73 % 230,000 0.87 % 存放同業 16,298 0.45 % 31,265 0.06 % 存放聯行 46,002 0.05 % 33,230 0.31 % 拆放同業 4,255,714 0.21 % 3,468,889 0.39 % 拆放聯行 157,830 0.50 % 1,305,954 0.25 % 付息負債 聯行存放 - 0.00 % 629 0.00 % 同業拆放 96,593 0.27 % 1,602,353 0.39 % 拆借聯行 3,335,689 0.50 % 3,245,274 0.25 % 1 平均值係按孳息資產與付息負債之日平均值計算 2 孳息資產及付息負債應按會計科目或性質別分項予以揭露
格式 R) ( 格式 主要外幣淨部位單位 : 新台幣仟元 105 年 3 月 31 日 104 年 3 月 31 日 主要外幣淨部位 ( 市場風險 ) 原幣 折合新台幣 原幣 折合新台幣 USD 220,023 USD 358,476 CNH 4,984 CNH 5,041 SGD 873 GBP 2,280 HKD 693 ILS 1,688 1 主要外幣係折算為同一幣別後, 部位金額較高之前五者 2 主要外幣淨部位係各幣別淨部位之絕對值 EUR 675 AUD 1,573