全球基金定投储蓄计划
AXA 安盛保险 AXA 安盛属环球 AXA 集团成员 ; 是保险 投资及退休计划方面的世界翘楚 AXA 首家公司创立于 1816 年, 通过多项收购合并,AXA 现已成为全球首屈一指的保险集团, 业务网络覆盖全球五大洲逾 56 个国家及地区于全球拥有 1.02 亿名客户 AXA 的集团收益为 9,333 亿港元, 其管理的资产为 113,900 亿港元 AXA 安盛自 1986 年起服务香港, 为个人及企业客户提供全面的保险投资 财富保障管理服务及退休规划理财方案
AXA 财务评级 标准普尔评级 A+( 截止 2014 年 5 月 26 日 ) 穆迪评级 Aa3( 截止 2014 年 5 月 9 日 ) 惠誉国际评级 AA-( 截止 2014 年 11 月 4 日 ) Interbrand 全球最佳品牌 2014 ( 以品牌价值计算 )
基金定投 计划重点
投资计划总览 发行机构 : AXA 安盛 认可机构 : SFC 香港证监会 投资平台 : AXA 基金投资平台 105 计划
投资计划总览 投资理念 : 连接全球优势企业, 专业分散 长线价值投资标的 :85 款优选基金投资形式 : 一篮子基金投资关联 : 国际优秀基金公司旗下基金投资表现 : 直接关联基金
投资计划总览 可接受的投资人年龄 : 18-55 岁投资户口年期与投资人年龄之和不超过 55 岁可使用户口年期 :10-25 年接受的投资货币 : 港元, 美元, 欧罗, 英镑, 澳元, 新加坡元缴费方式 : 银行卡 / 转账 / 现金 / 第三方代付
AXA 尊享全球基金平台 全球领先的财富与基金管理综合服务商
投资选择 股票 (67) 其他新兴市场股票 (11) 行业股票 (21) 新兴市场 (3) 东欧 拉丁美洲 欧非中东中东北非 巴西俄罗斯金砖四国 前线市场 替代能源 (2) 能源 (2) 生物科技 传媒及通信 消费品及服务 环境及生态健康护理 (2) 天然资源 (3) 贵金属 环球精选债券基金 货币基金 股票基金等
基金定投 计划结构及利益
计划重点 全球领先的财富与基金管理综合服务商
21-25 自保单日期起计的首 54 个月 (4.5 年 ) 全球领先的财富与基金管理综合服务商 计划结构 最初供款户口 最短供款年期内缴交的定期保费 累积供款户口 最短供款年期后缴交的定期保费 必须供款 目标供款年期 ( 年 ) 最短供款年期 10 自保单日期起计的首 24 个月 (2 年 ) 11-12 自保单日期起计的首 30 个月 (2.5 年 ) 13-15 自保单日期起计的首 36 个月 (3 年 ) 16-20 自保单日期起计的首 48 个月 (4 年 )
产品优点一 : 首年奖赏 首年奖赏金额 = 全球领先的财富与基金管理综合服务商 为首个保单年度已缴付的定期保单 X 首年奖赏百分率 首年奖赏百分率 = 1% x 所选择的目标供款年期的年份数目 首年红利实时划入投资者账户内, 大幅增加投资本金!
产品优点一 : 长期客户奖赏 目标供款年期 ( 年 ) 自下列日期起每个保单年度应支付的长期客户奖赏 10 第 3 个保单周年日 11-12 第 4 个保单周年日 13-15 第 4 个保单周年日 16-20 第 5 个保单周年日 在目标供款年期过后, 只要保单在应派发长期客户奖赏时仍然生效, 则将每年继续获派发长期客户奖赏, 直至保单终结 21-25 第 6 个保单周年日 保费 保单年份 1 2 3 4 5 6 7 8 长期客户奖赏 = 0.95% x 在应派发长期客户奖赏的相关保单周年日前 12 个月的平均历月月底之累积供款户口价值
提醒 : 若在最短供款年期后的目标供款年期内, 保单出现以下情况, 将会失去在该保单周年日获发长期客户奖赏的资格 i. 行使保费假期 ii. 调低定期保费, 以致在应派发长期客户奖赏的相关保单周年日前的 12 个月内的任何时间, 定期保费低于保单签发时原定的金额 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 保费
产品优点三 : 身故赔偿, 保本机制 以下两项中较高者 户口价值的 105% 缴付的定期保费总额 已提取部份款项总额扣除任何尚未缴清的保单收费 户口价值的 105% 已缴保费 0 1 2 3... 保单年度
产品优点四 : 可提早赎回, 免手续费 提早赎回费缴付期 目标供款年期 ( 年 ) 提早赎回费缴付期 ( 年 ) 10-21 10 22-23 11 24-25 12 可提早赎回, 不需缴交任何费用
产品优点五 : 特别奖赏 推广期 : 2015 年 3 月 27 日至 2015 年 4 月 27 日 包括首尾两天 特别首年奖赏 : 凡于推广期内成功申请并获缮发 隽宇 II 保单 ( 目标供款年期为 15 年或以上 ) 之客户, 可获派发最高达已缴首年定期保费 125% 的特别首年奖赏 每年定期保费 ( 港币 HKD) 每年定期保费 ( 人民币 ) 特别首年奖赏百分率 ( 只适用於推广期内 ) 首年红利 ( 以 25 年单为例 ) 20,000 17,000 2.50% 62.50% 60,000 50,000 3.00% 75% 120,000 100,000 3.50% 87.5% 60% 2% 180,000 150,000 4.50% 112.5% 400,008 330,000 5.00% 125%
产品优点六 : 意外身故赔偿 在最短供款年期内, 只要受保人年龄介乎 14 日至 65 岁前, 可享意外身故赔偿保障 保单签发时的年度定期保费 ( 港元 )
计划利益 : 意外身故赔偿 意外身故赔偿将于发生下列情况时自动终止, 以最早发生者为准 : 最短供款年期结束 保单终止 被保人年届 65 岁之保单周年日 ( 若被保人 65 岁生日当天与该保单周年日为同一日 ) 被保人年届 65 岁之日后紧接的第一个保单周年日 ( 若被保人 65 岁生日当天与该保单周年日并非同一日 ) 支付或应付意外身故赔偿
产品优点七 : 条款灵活 因应需要, 可行驶保费假期 中途灵活提款, 资金安全无忧 12 年账户, 可获 25 年的奖赏 ( 首年定期保费 125%) 不管市场变, 身故赔偿保本机制
基金定投 计划收费
计划收费 行政费用 每月为 50 港元 / 6.5 美元 / 6.5 欧罗 / 4 英镑 / 7.5 澳元 / 10 新加坡元 在最短供款年期内 : 从最初供款户口扣除在最短供款年期后 : 从累积供款户口扣除 户口服务费 年率 1% 户口价值 从最初供款户口及累积供款户口扣除 户口管理费 年率 5.5%, 从最初供款户口扣除 按月预先缴付
计划利益 - 提早赎回费 提早赎回费缴付期 目标供款年期 ( 年 ) 提早赎回费缴付期 ( 年 ) 10-21 10 22-23 11 24-25 12 提早赎回费比率 保单年度年初, 适用的提早赎回费比率已列在下张投影片 保单年度内, 适用的提早赎回费比率应按下述公式厘定 : A [(A B) x T / 12] A 是退保或终止保单发生的保单年度 ( 相关保单年度 ) 年初所适用的提早赎回费比率 B 是相关保单年度后紧接的下一个保单年度年初所适用的提早赎回费比率及 T 是指相关保单年度年初至退保或终止保单之日期间已结束的保单月份数目, 不包括任何不足整个月份的保单月份
相关保单年度年初 根据所选目标供款年期𨤸定的提早赎回费比率 (%) ( 年 ) 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 1 51 52 52 53 53 54 55 56 57 58 59 59 62 62 65 65 2 48 48 49 49 50 50 52 53 54 55 56 56 59 59 62 62 3 41 41 41 41 41 41 42 44 45 46 47 48 53 54 58 59 4 37 37 37 37 37 37 37 37 37 37 37 38 42 43 47 48 5 33 33 33 33 33 33 33 33 33 33 33 33 37 37 41 41 6 28 28 28 28 28 28 30 30 30 30 30 28 33 33 37 37 7 23 23 23 23 23 23 25 25 25 25 25 23 28 28 33 33 8 18 18 18 18 18 18 20 20 20 20 20 18 23 23 28 28 9 13 13 13 13 13 13 14 14 14 14 14 13 18 18 23 23 10 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 13 13 18 18 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7 7 13 13 12 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7 7 13 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
收益平衡 增长表
对投资客户的要求 审核条件 : 投资者本人需亲自到香港开户, 提供 a. 入境证明 : 港澳通行证或中国护照 b. 个人身份证明 : 居民身份证 c. 常住地址的地址证明 : 包括银行卡月结单, 水 电 煤气费单等 填写开户申请表格, 签署相关开户文件
投资计划 实例 陈先生今年 30 岁 家族公司高管 已婚 拥有一名 1 岁儿子
例一 : 资产传承计划 全球领先的财富与基金管理综合服务商
实际投入 3,200,000 全球领先的财富与基金管理综合服务商
本金 320 万, 到 60 岁时, 账户价值 2 千万 60 岁 可传资产 2 仟万 70 岁 可传资产 4 仟 5 佰万
到 100 岁时, 可传承 3 亿 5 千 6 百万 80 岁 可传资产 9 仟 7 佰万 1600 万
例二 : 子女教育基金 + 创业基金
4 年教育基金, 到 25 岁时还有 1 千 1 百万创业基金 提取教育基金, 每年 30 万 1600 万 1 仟 1 佰万创业基金
例三 : 养老金 + 资产传承 全球领先的财富与基金管理综合服务商
年供 40 万 X8 年,9% 年回报自 60 岁开始, 年提款 9 万至 85 岁 60 岁开始提取年金
年供 40 万 X8 年,9% 年回报自 60 岁开始, 年提款 9 万至 85 岁 持续提取年金, 直至 85 岁 85 岁时, 可传承给下一代 1 亿 3 仟万
安盛 投资表现总览 基金名称 1 年回报 5 年回报 施罗德美国中小型股票基金 10.87% 81.90% 霸菱大东协基金 14.14% 59.56% 富达亚洲特别机会基金 14.81% 48.17% 邓普顿亚洲小型公司基金 15.39% 91.69% 施罗德香港股票基 13.58% 51.96% 富达泰国基金 24.67% 168.31% 首域亚洲创新基金 25.38% 74.96% 百达精选品牌基金 19.65% 119.39%
案例总结 重疾险可以帮助防范由重大疾病导致的家庭经济风险, 保障家人的生活质量不受影响 谢谢聆听重大疾病险的保额最少需要为年收入的 5-10 倍较能足够覆盖重大疾病所导致的收入减少 治疗费用以及家庭需要 THANKS ( 试假设张先生因生病而无法工作的年限变成 5 年, 会发现需要更高的保障额度才能够支持 ) 人生不可重来, 为自己, 为家人, 请趁早购买重疾险!