中国建设银行企业网上银行高级版客户 快速入门手册 2011 版
目 录 第一部分 初始设置... 3 一 安装网银盾驱动... 3 二 登录企业网上银行... 4 三 分配操作员及权限... 5 四 设置转账流程... 6 五 设置代发业务 ( 需申请开通 )... 7 第二部分 常用流程举例... 8 一 双人操作模式... 8 第三部分 操作应用... 11 一 操作员登录... 11 二 账户查询... 11 三 企业到企业转账... 12 四 企业到个人转账 ( 代发 / 报销 )... 13 五 理财产品的购买 ( 自助开通 )... 15 六 电子对账轻松完成... 18 七 年费缴交方式... 20 八 添加 MSN 在线支持... 21 第四部分 常见问题解答... 22 2
第一部分 初始设置 一 安装网银盾驱动 首先, 您必须安装签名通控件, 通过访问建行门户网站 www.ccb.com, 点击页面上方 公司机构客户, 点击左侧 下载 中心, 选择 企业客户签名通高级版, 下载保存, 然后运行安装 其次, 安装网银盾管理工具, 可将网银盾直接插在电脑 USB 接口上, 电脑系统会自动读取网银盾内管理工具, 如果电脑未自动运 行, 可打开 我的电脑, 运行, 安装成功后在电脑右下角会出现, 表示您可以登录企业网上银行了 说明 : 如果网银盾无法正常启动运行, 可通过建行网站 下载中心 选择 华大网银盾 的 管理工具 运行安装 网银盾图例 : 建行华大智宝 如果您使用 windows7 操作系统, 请通过 下载中心 下载并安装 E 路护航网银安全组件 3
二 登录企业网上银行 1. 将主管网银盾插入电脑 USB 接口 ( 在 电子银行企业服务客户申请表 上可查询主管网银盾编号 ), 首次使用网银盾, 请设置 网银盾密码 登录企业网上银行 预制证书的网银盾口令由客户第一次使用时自行设定 2. 访问建行门户网站 www.ccb.com, 点击页面上方 公司机构客户, 点击 企业网上银行登录, 选择 企业网银高级 版登录 在登录页面中输入主管操作员登录密码, 登录网上银行 小提示 : 主管操作员首次登录后, 可以通过 服务中心 修改默认登录密码和交易密码 强烈建议主管操作员登录后立即修改登录密码及交易密码 4
三 分配操作员及权限 查询业务转账审批代发代扣国际结算 管理设置 服务中心 操作员管理 第一步 : 点击 管理设置 操作员管理 对其余建行网银盾进行角色分配, 至少添加一个制单员和一个复核员 第二步 : 操作员代码可自行设定一个简单的或常用的六位数字, 如 :000001,000002, 操作员登录时就使用该代码 第三步 : 填写操作员姓名, 电话号码等信息 第四步 : 选择操作员的账户权限, 在所选账号和交易权限框内 输入主管交易密码 点击确定 分别新增 制单员, 复核员 您就可以进入转账流程设置 注 1 制单员可以根据权限, 对所属账户进行转账或代发制单, 每一笔转账或代发业务 ( 包括批量转账 ) 都必须首先由制单员制作单据, 提交下级复核员进行复核 注 2 复核员可以根据权限, 对制单员提交的单据进行复核 注 3 制单 复核多角色操作员具有制单和复核的双重身份, 既可以制单, 又可以复核, 但在同一流程中, 只能出现一次 注 4 副主管的权限介于复核员与主管之间, 他可以在主管赋予的权限内审批单据, 也可以自行增加操作员并为其分配角色 一个企业可以根据自身的业务需要设定多个副主管 5
四 设置转账流程 查询业务转账审批代发代扣国际结算 管理设置 服务中心 转账权限设置 第一步 : 点击 管理设置 转账权限设置 第二步 : 在所选账号前, 然后输入流程金额注 5, 用途栏位可以不用填写 输入主管交易密码 点击 确定 第三步 : 此时您可以选中左边的操作员添加到右边 然后 选定一级复核员 点击 您现在就可以将建行的网银盾分给对应的操作员使用啦! 注 5 流程金额含义举例说明 : 如果公司设置的是 100 万元, 制单员所制单据 100 万元时, 复核员对票据复核通过后, 资金便可转出, 无需主管审批 当 制单员所制单据> 100 万元时, 复核通过后, 单据提交至主管审批 6
五 设置代发业务 ( 需申请开通 ) 如果您通过开户行申请, 开通网上银行代发工资或费用报销的业务, 就要使用主管的网银盾设置代发流程 查询业务 转账审批 代发代扣 国际结算管理设置服务中心 代发代扣流程管理 第一步 : 点击 代发代扣 代发代扣流程管理 第二步 : 在所选账号前, 然后输入流程金额注 6 主管交易密码 点击 确定 第三步 : 左边备选框内操作员添加到右边 选定制单员 选择复核员 选定一级复核员 点击 小提示 : 主管在设置代发代扣流程管理中, 指定复核员的同时可以设置该操作员是否具有查看该批代发业务明细记录的权限 注 6 流程金额含义举例说明 : 如果公司设置的是 100 万元, 制单员所制代发文件包总额 100 万元时, 复核员对票据复核通过后, 资金便可转出, 无需主 管审批 当制单员所制代发文件包总额> 100 万元时, 复核通过后, 单据提交至主管审批 7
第二部分 常用流程举例 一 双人操作模式 财务部 : 财务主管 1 人 经办 2 人 网银盾 : 3 个 结算账户 :1 个 网银功能应用 : 查询余额及明细, 办理转账业务, 每月为职工发工资 财务管理模型 : 主管具体操作如下 访问建行网站 :www.ccb.com 点击 公司机构客户 : 下载 : 企业客户签名通高级版 保存并运行安装 8
分配操作员, 设置操作员权限主管登录企业网上银行 : 选择 管理设置 操作员管理 新增操作员, 设置经办员 (B), 操作员代码 000001, 操作员角色为 制单, 选中 账户名称, 在交易权限中选 查询 和 转账 新增经办员(C), 操作员代码 000002, 操作员角色为 复核, 分配账户给经办员 (C), 并授予 查询 和 转账 权限 设置转账交易流程选 管理设置 转账权限设置 选中所需设置流程的账户, 输入流程金额 1000000, 输入主管交易密码提交 选择经办员 (C)000002 作为复核员 (1 ) 新增操作员, 设置操作员权限 (2 ) 管理设置 转账权限设置 操作员代码 :000001 角色 : 制单填写姓名, 电话设置登陆 / 交易密码勾选账号及操作权限为查询转账 操作员代码 :000002 角色 : 复核填写姓名, 电话设置登陆 / 交易密码勾选账号及操作权限为查询转账 勾选账号在流程金额栏输入 :1000000 输入主管交易密码将复核 000002 添加到右边选定一级复核员结束定制 9
注意 : 客户开通代发工资, 代理报销项目, 须签订代发协议并填写代发申请表 设置代发交易流程主管登录网上银行, 选 代发代扣 代发代扣流程管理 选择代发工资项目, 输入流程金额 999999999, 输入交易密码 在左侧备选框内选择 000001 添加到右侧 选定制单员 选择 000002 添加到右侧 选定一级复核员 结束订制 若每批代发工资都需主管审批的, 可将流程金额设为 0 主管修改初始密码登录企业网上银行 : 选择 服务中心 服务管理 修改密码, 修改主管登录密码和交易密码 注意 : 强烈建议客户主管在首次使用时修改初使密码 ( 主管卡编号可在申请表上查看 ) 首次使用网银盾时, 请设置网银盾密码 网银盾密码可通过网银盾管理工具进行修改 10
第三部分 操作应用 一 操作员登录 第一步 : 操作员登录时将所属自己的建行网银盾插入计算机 USB 接口 ( 如果换了一台电脑, 请您访问建行网站 :www.ccb.com 公司机构客户 下载 保存并运 企业客户签名通高级版,) 访问建行网站, 选择企业网上银行高级版登录 首次使用网银盾, 请设置网银盾密码 第二步 : 输入操作员登录密码, 操作员登录密码是主管为您设置的, 您可以询问持有主管网银盾的操作员 二 账户查询 1. 账户余额查询 在账户名称前的小方框, 选择要查询余额的账户 点击, 就可进入 账户余额查询结果, 显示账户余额 币种 按币种分类的多账户合计余额等信息 2. 账户明细查询 选择 账户信息查询 点击公司的 账号, 通过手工输入日期 交易金额等信息便可查询在该时间段里发生的进出账情况 11
3. 转账流水查询 选择 转账流水查询, 可以查询到本操作员在网上银行办理转账业务的交易信息 三 企业到企业转账 第一次使用 : 点击 转账制单 自由制单 7*24 小时实时到账, 快速必达 只须选择开户行省市 ( 即选择一级分行 二级分行 三级分行 ), 填入账号, 系统将直接判别收款账号并反显账户名称, 方便了制 单员对收款账户信息进行确认 转账业务覆盖全国任意银行收款账户 客户必须输入收款单位全称 账号 通过快速选择栏位选择收款人开户银行 省份 城市及具体营业网点, 或点击用手工录入的方式输入收款人银行信息, 然后提交给下一级复核员 小提示 : 经常使用的账户可保存为常用收款账户, 以后制单员就可以点击快速制单直接选择收款账号操作了 12
四 企业到个人转账 ( 代发 / 报销 ) 开户行申请相关代发项目后, 首先由主管设置代发流程, 流程设置参见第一部分初始设置 ( 五 ) 设置代发业务 1. 单笔报销 推荐使用 交易实时入账 13
2. 代发功能简介 可实现单笔报销, 批量报销, 单笔代发, 批量代发, 跨行代发等功能 主管可自行设置某复核员是否具有查看代发文件明细权限 批量代发文件可以使用 TXT 文本文件或 Excel 文件格式 文本文件中各字段之间使用 分隔 TXT 文本文件第一行为空 举例 : ( 第一行空 ) 12.21 3100150250005XXXXXXX 532422701234XXXX 刘一 11.30 3100150250005XXXXXXX 491031010080XXXX 张三 文本格式 Excel 格式 Excel 文件的第一个单元格必须为一个数字, 建议填写总代发人数 ; 提供代发结果查询功能点击 查询业务 代发代扣流水查询, 选中需要查询的该笔交易流水, 点击 全部明细查询, 提示 : 批量业务处理中, 说明单据正等待系统批量处理 此时通过账户明细查询可见该笔资金已被扣除 系统对代发文件处理成功后可通过 成功明细查询 失败明细查询 全部明细查询 下载代发结果 批量代发的交易建议文件上传 10 分钟后点击 全部明细查询, 如果内容提示 : 第 * 行 * 格式错误, 请检查文件格式, 修改后重新上传 为提高网银系统的处理效率, 建议每批代发文件的笔数控制在 3000 笔以内 14
五 理财产品的购买 ( 自助开通 ) 企业可通过企业网上银行自行开通理财产品购买渠道, 自助开通流程如下 : 第一步首先主管登录 管理设置 投资理财权限设置 增加流程, 首先选定 制单员 将左边备选框内操作员选到右边, 然后选定 复核员 最后 结束定制 15
第二步增加账户权限, 主管进入 投资理财 理财产品 理财服务设置 选择账号, 对其账号增加账户权限 第三步添加机构资料信息, 点击 机构资料信息 必填项需填写完整 完成设置 完成设置后制单员便可通过 投资理财 理财产品 选择要申购还是认购的理财产品, 单据制作完成后, 复核员登录 投资 理财 对理财产品的交易进行复核 16
制单员购买理财产品举例 : 制单员点击 投资理财 理财产品 网上银行还提供丰富的相关查询功能, 包括 : 理财产品超市, 持有理财产品, 自动理财查询, 当前申请查询, 交易明细查询, 交 易流水查询等 17
六 电子对账轻松完成 第一步 : 主管登录网上银自行开通电子对帐功能 第二步 : 阅读电子版 中国建设银行企业网上银行电子对账服务协议, 核对联系人等相关信息, 在线签署电子对账服务协议 如果需要指定某操作员开通电子对账功能的, 可进入管理设置 操作员管理 增加 / 修改账户操作权限 电子对帐功能 18
1. 对账单查询与回签 进入 明细账查询, 选择 页面查询 或 文件下载查询 方式 选择电子对账单回签之前, 必须先进行对账单查询 明细下载勾对后点击对 账单查询与回签 功能 19
选择所要对账批次号进行对账, 若账平, 选择 相符 ; 若不平, 选择 不相符, 核对明细后将不符项进行说明, 提交银行处理 开通 按日实时勾对活期明细 的客户, 在线逐笔勾对活期明细 七 年费缴交方式 系统自动扣收网银年费 : 企业网银客户签约日次月 10 日和按年对月 10 日系统将统一扣收网银年费 对扣收失败的, 每月 16 日和 26 日系统将进行自动补扣 ; 对连续二次补扣不成功的, 系统将对客户网银交易实行冻结, 系统不再自动扣收年费 网银年费的补缴 : 柜台缴交和网上缴交两种方式 冻结客户补缴成功后, 实时恢复网银交易 客户通过网上缴交, 可登录网上银行转账制单 自由制单 收款单位为建行 收款单位所在地 上海, 输入账号 :10131028000031381000800001, 缴费金额, 用途 : 年费缴交 按转账流程操作 网银年费的预缴 : 企业客户只可在年费到期前三个月内预缴年费, 同时企业客户只能预缴一期年费 ; 对有欠费的企业客户, 必须缴清欠费后才能进行年费预缴 转账方式 : 转账制单 自由制单 收款单位为建行 收款单位所在地 上海, 输入账号 : 10131028000031381000800001, 缴费金额, 用途 : 年费缴交 按转账流程操作 网银缴交年费只能通过转账方式, 取消了原 缴费支付 中 网银服务费 的缴费功能 20
八 添加 MSN 在线支持 如果您使用 MSN, 可添加 ebank4.sh@ccb.com 作为联系人, 工作日 9:00-17:00 提供在线咨询 更多详情可登录 www.ccb.com/sh 上海分行的网站了解 21
第四部分 常见问题解答 1. 建行网银盾可以在其它计算机上使用吗? 别人的建行网银盾可以在本计算机上使用吗? 答 : 只要该计算机上安装了相同品牌建行网银盾管理工具和企业客户签名通就可以使用, 不区分计算机 2. 输入建行企业网上银行网址出现 该页无法显示 情况是为什么? 答 : 原因可能为 1 电脑在没有发现新硬件的情况下登录, 重新插入建行网银盾, 待发现新硬件后打开网页 2 建行网银盾管理工具没有运行, 找到建行网银盾驱动存放的位置运行即可 3 打开证书管理工具查看证书是否过期 22
3. 建行企业网上银行客户每个操作员的操作员代码 登录密码和交易密码分别是什么? 答 : 制单员或复核员的操作员代码 登录密码 交易密码是主管在进行操作员分配时设置的 操作员只能修改自己的登录密码和交易密码, 而主管可修改所有人的密码 操作员代码不可修改 登录建行企业网上银行, 提示 您使用的证书不是您本人的证书, 证书不正确 是何原因? 答 : 登录时是否提示选择证书 1 如果没有选择证书, 请关闭浏览器重新登录 2 如果选择了证书, 请核实操作员对应的证书号是否正确 3 若证书号正确, 请核实操作员代码是否输错 4. 如何打印电子回单? 答 : 点击 : 查询业务 账户信息查询 明细查询 勾选需要打印的单据 可多选 电子回单打印 6. 企业网上银行客户, 制单已成功, 但是复核或审批时提示 : 数字签名错, 是何原因? 答 : 原因可能为 : 1 首先确认签名通控件是否安装 2 证书到期, 已换证的, 请将电脑中的旧证书删除 3 签名通控件损坏, 可登录建行官方网站下载新的高级版签名通 4 信息输入错误, 账号栏位填写成公司户名也会出现这样的提示 7. 我到网点新增加签约了一个账户, 为什么在网上看不到? 答 : 企业客户在网点追加账户后, 第二日由主管登录网银后便可看到新追加的账户, 主管需通过 管理设置 操作员管理 对该操作员 操作权限维护 增加账户权限 如要使用该账号的转账业务, 还需进行转账权限的设置, 详情可参照第 5 页的设置转账流程 设置完成后, 操作员便可对新增账户进行操作 23
如仍存在任何疑问, 您可以通过 : 拨打我行 24 小时客服热线 95533; MSN 添加 ebank4.sh@ccb.com 为联系人 ; 联络我行客户经理进行详细咨询 24