转账汇款一 功能概述 转账汇款 服务下包括 对公汇款 对私汇款 定向汇款 功能, 为客户提供安全 稳定 方便 快捷的人民币资金汇划和支付结算服务, 轻松实现客户资金的集中管理 灵活调度 高效运作和实时监控 二 服务时间及收费标准 中国银行电子银行企业汇款类服务费率表 交易类型收费标准业务处理系统 同城跨省 省内异地跨行注 : 免费 ( 其中广东地区与深圳, 江苏地区与苏州, 浙江地区与宁波, 福建地区与厦门间交易按异地中行跨省标准处理 ) 转账金额 1 万以下 ( 含 1 万 ) 收费 :5 元 ;1 万以上 --10 万 ( 含 ) 收费 :10 元 ;10 万以上 --50 万 ( 含 ) 收费 :15 元 ;50 万以上 --100 万 ( 含 ) 收费 :20 元 ;100 万以上 : 转账金额 * 十万分之二, 最高收 200 元 中行系统大小额系统人行二代 ( 超级网银 ) 系统 ( 跨行速汇服务 ) 1 目前中行电子银行中对公汇款 对私汇款 定向汇款 统一对外支付服务跨行交易支持上海 深圳 江西 苏州 重庆五个地区的同城清算, 处理条件为收付款账户属于一个同城清算地区, 同城清算系统交易由当地人行系统处理, 交易处理时间和到账时间以当地人行规定为准, 费用为上海 1 元 / 笔 深圳 1 元 / 笔 苏州 2.5 元 / 笔 江西免费 重庆 1 元 / 笔 2 本费率适用于 : 网银对公汇款 对私汇款 定向汇款 统一对外支付 跨行速汇 ( 付款 ) B2B 支付服务, 跨行速汇 ( 收款 ) 服务暂时免费 备注 : 1 邮电部门规定的邮电费附加, 由银行按附加标准向客户收取 2 如当地政府部门 人民银行另有规定, 按当地政府部门及人民银行标准执行 3 如与中国银行单独签署了收费协议, 按收费协议标准执行 1
三 服务限额 市场细分服务功能服务渠道单笔最高限额 ( 元 ) 每日累计最高限额 ( 元 ) 企业理财版市 对公汇款 定向 汇款 浏览器和银 企对接 100,000,000,000 500,000,000,000 场细分 对私汇款浏览器 500,000 2,000,000 对私汇款银企对接 10,000,000 100,000,000 中小企业版市 对公汇款浏览器 1,000,000,000 5,000,000,000 场细分 对私汇款浏览器 100,000 1,000,000 注 : 跨渠道授权交易按浏览器渠道交易处理 三 业务规则 1 单笔对公汇款 : 以单笔方式发起公对公账户的汇款交易 页面信息展示 : 默认仅向客户展示必填汇款信息, 如客户需要约定更多付款条件可展开更多付款条件, 系统自动记忆客户的选择, 再次进入该功能时按客户上次选择的样式进行展示 选择交易范本 : 通过该功能您可选择已保存的交易范本直接发起交易 使用交易范本时需重新输入交易金额, 付款方式默认选择为实时付款 查看余额 : 通过该功能您可在转账交易发起前主动查询付款账户的当前余额和可用余额, 以确保付款账户余额足够支付当前交易 收款人 : 通过收款人您既可在账号栏位输入任意 6 位连续账号查找已维护过的收款人信息, 也可直接输入完整账号 户名 开户行信息新增维护收款人信息 点击账号栏位后的 放大镜 可使用账号 户名 开户行和收款人编号作为条件查询已维护过的收款人信息 保存为常用收款人 : 通过该功能您可选择是否将新增收款人信息保存为常用收款人, 保存后可通过 6 位连续短账号快速查询收款人信息 签约账户 : 通过该功能您可直接选择本企业或本集团内部已申请网银该项功能的账户作为收款账户直接交易 用途 : 通过该功能您可逐笔手工填写用途信息, 或维护常用用途在后续交易时直接选用常用用途, 每个功能下最多可维护 10 个常用用途, 2
常用用途可在自助服务中设置 付款方式 : 通过该功能您可选择实时付款或者预约付款 如您希望在最终授权后实时支付请使用实时付款, 希望某时点后付款请使用预约付款, 预约时段为未来一个月 4:00-24:00 内各整点 跨行大额交易处理时间受人行系统处理时间限制 ; 对于网银已连接当地同城跨行清算系统的地区, 同城跨行转账的交易时间受当地同城清算系统限制 客户业务编号 : 通过该功能您可为每一笔付款交易自定义交易编号, 方便您查找交易信息, 一年内同一个单位内的客户业务编号不可重复 处理优先级 : 通过该功能您可指定交易的优先处理级别, 加急业务将优先处理, 已连接同城清算处理的地域交易选择加急处理后将通过大小额系统处理 短信提醒收款人 : 通过该功能您可主动向收款人或本交易审核人发送短信提醒 : 收款人提醒 : 在交易成功时主动向收款人发送短信提醒, 提醒收款人及时查看入账款项 其中收款人手机号如已在收款人信息中维护, 则自动回显 ; 如尚未维护, 可通过此功能添加收款人手机号, 并将自动记录到收款人信息中, 后续交易时自动回显 审核人提醒 : 交易委托成功后自动向所选审核人发送短息, 提醒审核人基础处理 其中审核人手机号如已在审核人签约信息中维护, 则自动回显 ; 如尚未维护或有无, 可通过此功能填写或修改, 但填写或修改的手机号码将不保存, 也不更新签约预留信息, 仅在本次交易中临时使用 试算费用 : 通过该功能您可于交易发起前预先查看交易费用 系统将根据您的交易信息 近期市场活动 贵单位享受的优惠等信息, 自动计算交易手续费, 如贵单位的当前交易符合享受优惠的条件, 则费用计算结果中将同时显示标准费用和优惠后费用 试算费用仅供参考, 请以实际收费为准 支付手续费账号 : 通过该功能您可选择当前交易的手续费支付账号 支付手续费账号默认为付款账号, 也可从您有权操作的账号中选择支 3
付手续费账号 保存交易范本 : 通过该功能您可将当前交易信息保存为交易范本, 后续可选择已保存的交易范本发起交易 交易范本中不保存金额及指定付款日期 每项服务最多可保存 5 份交易范本, 可在 自助服务 / 交易信息管理 / 交易范本查询 功能中对交易范本进行删除 2 批量对公汇款 : 以批量方式发起公对公账户的汇款交易 上传批量文件 : 通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具, 生成 TXT 格式的批量转账文件, 上传网银系统发起批量汇款交易 单批汇款交易的最大笔数为 3000 笔 / 批, 批量文件上传后系统实时反馈交易批次号, 文件上传后请通过 10 日内上传文件处理结果 功能查询上传处理结果, 如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文件, 如部分交易上传失败, 请仅对上传失败的交易修改后重新上传 对于各类上传失败的交易, 均可 有无交易处理情况 数据项更新交易的处理情况, 更新为 已处理 的交易将不再 通知 功能中提示贵单位重新处理 页面批量制单 : 通过该功能您可在页面中一次性填写多笔交易信息并批量发起交易, 每笔交易的付款账户 付款日期 支付手续费账号 处理优先级均相同, 该功能下单次最多可提交 20 笔转账交易, 交易信息提交后实时反馈批次号并发送复核或授权人员处理, 复核 授权 查询等操作时均可通过批次号查看或处理整批交易信息 3 单笔对私汇款 : 以单笔方式发起公对私账户的汇款交易 页面信息展示 : 默认仅向客户展示必填汇款信息, 如客户需要约定更多付款条件可展开更多付款条件, 系统自动记忆客户的选择, 再次进入该功能时按客户上次选择的样式进行展示 选择交易范本 : 通过该功能您可选择已保存的交易范本直接发起交易 使用交易范本时需重新输入交易金额, 付款方式默认选择为实时付款 查看余额 : 通过该功能您可在转账交易发起前主动查询付款账户的当前余额和可用余额, 以确保付款账户余额足够支付当前交易 收款人 : 通过收款人您既可在账号栏位输入任意 6 位连续账号查找已 4
维护过的收款人信息, 也可直接输入完整账号 户名 开户行信息新增维护收款人信息 点击账号栏位后的 放大镜 可使用账号 户名 开户行和收款人编号作为条件查询已维护过的收款人信息 保存为常用收款人 : 通过该功能您可选择是否将新增收款人信息保存为常用收款人, 保存后可通过 6 位连续短账号快速查询收款人信息 用途 : 通过该功能您可逐笔手工填写用途信息, 或维护常用用途在后续交易时直接选用常用用途 每个功能下最多可维护 10 个常用用途, 常用用途可在自助服务中设置 付款方式 : 通过该功能您可选择交易的发起时间 如您希望在最终授权后实时支付请使用实时付款, 希望某时点后付款请使用预约付款, 预约时段为未来一个月 4:00-24:00 内各整点 跨行大额交易受人行系统处理时间限制 ; 网银已连接当地同城跨行清算系统的地区, 交易时间受当地同城清算系统限制 客户业务编号 : 通过该功能您可为每一笔付款交易自定义交易编号, 方便您查找交易信息, 一年内一个单位内的客户业务编号不可重复 处理优先级 : 通过该功能您可指定交易的优先处理级别, 加急业务将优先处理, 已连接同城清算处理的地域交易选择加急处理后将通过大小额系统处理 短信提醒收款人 : 通过该功能您可主动向收款人或本交易审核人发送短信提醒 : 收款人提醒 : 在交易成功时主动向收款人发送短信提醒, 提醒收款人及时查看入账款项 其中收款人手机号如已在收款人信息中维护, 则自动回显 ; 如尚未维护, 可通过此功能添加收款人手机号, 并将自动记录到收款人信息中, 后续交易时自动回显 审核人提醒 : 交易委托成功后自动向所选审核人发送短息, 提醒审核人基础处理 其中审核人手机号如已在审核人签约信息中维护, 则自动回显 ; 如尚未维护或有无, 可通过此功能填写或修改, 但填写或修改的手机号码将不保存, 也不更新签约预留信息, 仅在本次交易中临时使用 试算费用 : 通过该功能您可于交易发起前预先查看交易费用, 系统将 5
根据您的交易信息 近期市场活动 贵单位享受的优惠等信息, 自动计算交易手续费, 如贵单位的当前交易符合享受优惠的条件, 则费用计算结果中将同时显示标准费用和优惠后费用 试算费用仅供参考, 请以实际收费为准 支付手续费账号 : 通过该功能您可选择当前交易的手续费支付账号, 支付手续费账号默认为付款账号, 也可从您有权操作的账号中选择支付手续费账号 保存交易范本 : 通过该功能您可将当前交易信息保存为交易范本, 后续可选择已保存的交易范本发起交易 交易范本中不保存金额及指定付款日期 每项服务最多可保存 5 份交易范本, 可在 自助服务 / 交易信息管理 / 交易范本查询 功能中对交易范本进行删除 4 批量对私汇款 : 以批量方式发起公对私账户的汇款交易 上传批量文件 : 通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具, 生成 TXT 格式的批量转账文件, 上传网银系统发起批量汇款交易 单批汇款交易的最大笔数为 3000 笔 / 批, 批量文件上传后系统实时反馈交易批次号, 文件上传后请通过 10 日内上传文件处理结果 功能查询上传处理结果, 如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文件, 如部分交易上传失败, 请仅对上传失败的交易修改后重新上传 对于各类上传失败的交易, 均可 有无交易处理情况 数据项更新交易的处理情况, 更新为 已处理 的交易将不再 通知 功能中提示贵单位重新处理 页面批量制单 : 通过该功能您可在页面中一次性填写多笔交易信息并批量发起交易, 每笔交易的付款账户 付款日期 支付手续费账号 处理优先级均相同, 该功能下单次最多可提交 20 笔转账交易, 交易信息提交后实时反馈批次号并发送复核或授权人员处理, 复核 授权 查询等操作时均可通过批次号查看或处理整批交易信息 5 定向汇款 : 以单笔方式发起向定向收款账户的汇款交易 查看余额 : 通过该功能您可在转账交易发起前主动查询付款账户的当前余额和可用余额, 以确保付款账户余额足够支付当前交易 收款人 : 通过该功能您可在已维护了定向收款关系的收款人中选择收 6
款账号, 向其发起定向付款交易 通过收款人您既可在账号栏位输入任意 6 位连续账号查找已维护过的收款人信息, 也可直接输入完整账号 户名 开户行信息新增维护收款人信息 点击账号栏位后的 放大镜 可使用账号 户名 开户行和收款人编号作为条件查询已维护过的收款人信息 用途 : 通过该功能您可逐笔手工填写用途信息, 或维护常用用途在后续交易时直接选用常用用途, 每个功能下最多可维护 10 个常用用途, 常用用途可在自助服务中设置 付款方式 : 通过该功能您可选择交易的发起时间 如您希望在最终授权后实时支付请使用实时付款, 希望某时点后付款请使用预约付款 预约时段为未来一个月 4:00-24:00 内各整点 跨行大额交易受人行系统处理时间限制 ; 网银已连接当地同城跨行清算系统的地区, 交易时间受当地同城清算系统限制 客户业务编号 : 通过该功能您可为每一笔付款交易自定义交易编号, 方便您查找交易信息, 一年内一个单位内的客户业务编号不可重复 处理优先级 : 通过该功能您可指定交易的优先处理级别, 加急业务将优先处理, 已连接同城清算处理的地域交易选择加急处理后将通过大小额系统处理 短信提醒收款人 : 通过该功能您可主动向收款人或本交易审核人发送短信提醒 : 收款人提醒 : 在交易成功时主动向收款人发送短信提醒, 提醒收款人及时查看入账款项 其中收款人手机号如已在收款人信息中维护, 则自动回显 ; 如尚未维护, 可通过此功能添加收款人手机号, 并将自动记录到收款人信息中, 后续交易时自动回显 审核人提醒 : 交易委托成功后自动向所选审核人发送短息, 提醒审核人基础处理 其中审核人手机号如已在审核人签约信息中维护, 则自动回显 ; 如尚未维护或有无, 可通过此功能填写或修改, 但填写或修改的手机号码将不保存, 也不更新签约预留信息, 仅在本次交易中临时使用 试算费用 : 通过该功能您可于交易发起前预先查看交易手续费, 系统 7
将根据您的交易信息 近期市场活动 贵单位享受的优惠等信息, 自动计算交易手续费, 如贵单位的当前交易符合享受优惠的条件, 则费用计算结果中将同时显示标准费用和优惠后费用 试算费用仅供参考, 请以实际收费为准 支付手续费账号 : 通过该功能您可选择当前交易的手续费支付账号, 支付手续费账号默认为付款账号, 也可从您有权操作的账号中选择支付手续费账号 6 修改 : 对复核或授权人员退回的对公汇款 对私汇款 定向汇款交易指令进行修改 如交易信息有误, 可对原交易信息进行修改后提交复核或授权操作员重新审核并处理 如需要终止交易, 可对待修改交易进行删除, 删除后交易不再发起, 可在查询功能中查询 7 复核 : 对本单位或集团内部发起的对公汇款 对私汇款 定向汇款交易指令进行复核 待复核业务清单 : 默认显示全部需要您复核的待复核业务 清单显示样式 : 通过该功能您可根据需要查看的数据项, 选择不同显示样式, 设置默认显示样式后将在每次使用时自动展示为默认样式 查询条件 : 当待复核业务较多时, 可通过组合多种查询条件, 筛选需要处理的待复核业务 处理意见 : 包括复核通过 复核拒绝 复核退回 复核通过表示认可交易信息, 同意发起该笔交易 ; 复核退回表示认为交易信息有误, 需要退回委托操作员修改后再行发起 ; 复核拒绝表示认为交易信息有误, 无需发起直接终止交易 8 授权 : 对本单位或集团内部发起的对公汇款 对私汇款 定向汇款交易指令进行授权 待授权业务清单 : 默认显示全部需要您授权的待授权业务 清单显示样式 : 通过该功能您可根据需要查看的数据项, 选择不同显示样式, 设置默认显示样式后将在每次使用时自动展示为默认样式 查询条件 : 当待授权业务较多时, 可通过组合多种查询条件, 筛选需 8
要处理的待授权业务 处理意见 : 包括授权通过 授权拒绝 授权退回 授权通过表示认可交易信息, 同意发起该笔交易 ; 授权退回表示认为交易信息有误, 需要退回委托操作员修改后再行发起, 授权退回时可填写退回意见, 修改操作员可通过留言板功能查看退回意见 ; 授权拒绝表示认为交易信息有误, 无需发起直接终止交易 超期业务 : 表示指定付款日期早于系统当前日期的交易, 超期业务与非超期业务的处理流程相同, 授权结果页面中分别展示超期和非超期业务的汇总信息 9 撤销 : 对已发送银行但银行尚未处理的对公汇款 对私汇款 定向汇款预约交易指令进行撤销 ; 对审核人员尚未处理的交易进行撤回 查询条件 : 当可撤销或可撤回业务较多时, 可通过组合多种查询条件, 筛选需要处理的待授权业务 主动撤回 : 通过该功能您可对复核或授权人员尚未审核业务的主动撤回终止交易, 如需再次发起交易, 请重新发起交易 10 网银操作记录查询 : 查询网上银行和银企对接渠道发起的对公汇款 对私汇款 定向汇款交易记录及处理情况 查询下载一年内的网银操作记录信息, 单次最大查询时间跨度为三个月 清单显示样式 : 通过该功能您可根据需要查看的数据项, 选择不同显示样式, 设置默认显示样式后将在每次使用时自动展示为默认样式 11 定向关系维护 : 维护付款账户与收款账户的定向交易关系, 维护了定向关系的收款账户才可通过本功能进行交易 一个付款账户可以维护多个定向收款账户, 一个收款账户可指定给多个付款账户做定向收款业务 通过该功能您可向在中行开户的企业客户和中国银行内部账户进行汇款 向中国银行内部账户进行汇款时, 交易信息中不展示账号 户名信息, 可凭借交易的业务类型和收款人编号进行付款, 业务类型和收款人编号信息对应显示在收款人户名和收款人账号栏位 9