保险公司偿付能力报告摘要 建信人寿保险有限公司 CCB Life Insurance Company Limited 2016 年第 3 季度 1
公司简介和报告联系人 公司名称 ( 中文 ): 建信人寿保险有限公司 公司名称 ( 英文 ): CCB Life Insurance Company Limited 法定代表人 : 章更生 注册地址 : 中国上海市浦东新区银城路 99 号建行大厦 29 楼 -33 楼 经营范围 : 人寿保险 健康保险 意外伤害保险等各类人身保 险业务 : 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允 许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他 业务 经营区域 : 上海市 广东省 江苏省 北京市 山东省 四川 省 湖北省 河南省 河北省 福建省 重庆市 陕西省 辽宁省 浙江省 安徽省 黑龙江省行政 辖区 客服电话和投诉电话 : 95331 2
一 基本信息 ( 一 ) 股权结构 股东及其变动情况 1. 股权结构及其变动 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别 国家股 期初本期股份或股权的增减期末 股份或出资额 占比 (%) 股东增资 公积金转增及分配股票股利 股权转让 小计 股份或出资额 占比 (%) 国有法人股 338,308 75.25% 338,308 338,308 75.25% 社团法人股 21,805 4.85% 21,805 21,805 4.85% 外资股 89,466 19.90% 89,466 89,466 19.90% 其他合计 449,579 100% 449,579 449,579 100% 2. 实际控制人 股权结构图 4.90% 4.85% 5.08% 中国建设银行股份有限公司 中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 14.27% 51.00% 全国社会保障基金理事会 中国建银投资有限责任公司 19.90% 上海锦江国际投资管理有限公司 上海华旭投资有限公司 3
( 二 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况 公司董事会共有 9 位董事 章更生先生 :1960 年出生 自 2013 年 6 月起, 章更生先生担任建信人寿保险有限公司董事长 章更生先生自 2013 年 4 月起出任中国建设银行副行长 ; 自 2010 年 12 月至 2013 年 4 月任中国建设银行高级管理层成员 ;2006 年 10 月至 2010 年 12 月任中国建设银行集团客户部总经理兼北京市分行副行长 ;2004 年 3 月至 2006 年 10 月任中国建设银行营业部 集团客户部总经理 ; 2000 年 6 月至 2004 年 3 月任中国建设银行营业部副总经理并于 2003 年 3 月主持工作 ;1998 年 9 月至 2000 年 6 月任中国建设银行三峡分行行长 ;1996 年 12 月至 1998 年 9 月任中国建设银行三峡分行副行长 章更生先生是高级经济师,1984 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业,2010 年获北京大学高级管理人员工商管理硕士学位 谢瑞平先生 :1964 年出生 自 2015 年 12 月起, 谢瑞平先生担任本公司执行董事 总裁 2015 年 10 月起, 担任本公司党委书记 临时负责人 谢瑞平先生具有 30 年的银行工作经历和经验, 自 1989 年进入建设银行工作以来, 谢瑞平先生历任建行总行资产负债管理部总经理助理 副总经理, 股权与投资管理部副总经理 谢瑞平先生拥有高级经济师职称, 大学本科学历, 管理学学士学位 刘桂峰女士 :1957 年 1 月出生 自 2016 年 1 月起, 刘桂峰女士担任本公司非执行董事 刘桂峰女士自 1987 年进入银行系统工作以来, 先后在建设银行总行体制改革办公室 政策研究室 信贷二部 信贷管理部 人事教育部 信贷风险管理部 风险管理部等部门, 历任主任科员 副处长 处长 副总经理等职务 刘桂峰女士拥有高级经济师职称, 研究生学历, 经济学硕士学位 4
刘涛女士 :1964 年出生 自 2011 年 6 月起, 刘涛女士担任本公司非执行董事 刘涛女士目前任中国建设银行个人存款与投资部副总经理 刘涛女士自 1987 年进入银行系统工作以来, 先后在建设银行总行计划部 筹资部 个人部从事储蓄 证券 综合 市场营销 银行卡管理等业务 刘涛女士拥有高级技术职称, 大学本科学历, 经济学学士学位 郭瑜玲女士 :1957 年出生 自 2011 年 6 月起, 郭瑜玲女士担任本公司非执行董事 郭瑜玲女士目前任中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 总经理 郭瑜玲女士自 1980 年起从事保险工作, 曾担任南山人寿保险股份有限公司副总经理, 中国平安保险集团助理首席投资执行官 郭瑜玲女士拥有研究生学历, 财务金融硕士学位 穆国新先生 :1966 年 12 月出生 自 2016 年 4 月起, 穆国新先生担任本公司非执行董事 1989 年 7 月至 2001 年 8 月在财政部会计司工作, 历任科员 副主任科员 主任科员 副处长 2001 年 8 月进入全国社会保障基金理事会工作, 历任财务会计部会计处副处长 基金财务部会计处处长 基金财务部副主任,2016 年 3 月至今任基金财务部主任 穆国新先生拥有高级会计师职称, 研究生学历, 公共管理硕士学位 朱铭来先生 :1970 年出生, 自 2011 年 9 月起, 朱铭来先生担任公司独立董事 朱铭来先生现任南开大学卫生经济与医疗保障研究中心主任 经济学院风险管理与保险学系主任 教授 博士生导师 朱铭来先生长期从事保险领域教学和科研工作, 拥有研究生学历, 美国佐治亚州立大学商学博士 ( 保险学专业 ) 学位 张建君先生 :1967 年出生 自 2014 年 11 月起, 张建君先生担任本公司独立董事 自 1992 年以来, 张建君先生历任人民日报社记者 北京大学光华管理学院讲师 自 2007 年起, 张建君先生担任北京大学管理案例研究中心副主任, 自 2009 年起, 担任北京大学光华管理学院副教授 组织管理系副主任 张建君先生熟悉企业管理实践, 在高层管理培训 案例研究和管理咨 5
询方面具有丰富经验 张建君先生长期从事领导艺术 团队与文化建设 传统智慧与现代管 理 企业的政治战略与社会责任研究工作, 拥有美国伯克利加州大学博士 ( 社会学系 ) 学位 郑云瑞先生 :1965 年出生 自 2015 年 6 月起, 郑云瑞先生担任本公司独立董事 现任华东政法大学法律学院民商法学教授 郑云瑞先生自 1983 年起先后曾在江西省上饶县教育局 海南机场股份有限公司 中国乡镇企业投资开发有限公司 上海市人民政府法制办任职 2001 年 8 月进入华东政法大学任教至今, 其中 2005 年至 2007 年期间挂职上海市杨浦区人民检察院副检察长,2013 年至 2014 年期间挂职江苏省无锡市中级人民法院副院长 审判委员会委员 审判员 郑云瑞先生长期以来从事合同法 保险法 民法总论 物权法 社会保险法等法律领域的教学 审判和科研工作, 学术著作颇丰, 是中国保险法学研究会理事 上海市政府采购评审专家和深圳仲裁委员会仲裁员 郑云瑞先生 1993 年 7 月获得北京大学法学院法学硕士学位,1998 年 7 月获得北京大学法学院法学博士学位 2. 监事基本情况 公司监事会共有 4 位监事 孙冰峰先生 : 1956 年出生, 自 2016 年 1 月起, 担任公司监事长 孙冰峰先生 1980 年 7 月进入中国建设银行工作, 先后在总行秘书处 基建处 建经部 房地产信贷部 住房与建筑业信贷部 房地产信贷部 房地产金融业务部 住房金融与个人信贷部工作, 历任副处长 处长 副总经理等职务 2011 年 1 月至 2016 年 1 月, 任中国建设银行住房金融与个人信贷部副总经理 ( 总行部门总经理级 ) 孙冰峰先生拥有大学本科学历 许东敏先生 :1955 年出生, 自 2011 年 6 月起, 许东敏先生担任公司监事 许东敏先生目 前任中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 董事 执行副总经理暨法令遵循主管, 并担任副发言人 及董事会主任秘书 许东敏先生自 1985 年进入台湾中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 服务至 6
今, 先后负责总务部门 人力资源部门 公共关系部门及保单后勤支援部门的日常工作 许东 敏先生拥有研究生学历, 法学博士学位 郝希文先生 :1963 年出生, 现任建信人寿保险有限公司人力资源部 ( 培训发展部 ) 总经理 自 2015 年 5 月起, 郝希文先生担任本公司职工监事 郝希文先生 1984 年参加工作, 曾先后在安庆地委党校 中国建设银行安庆分行工作 1999 年后进入中国建设银行安徽省分行工作, 曾任中国建设银行安徽省分行人力资源部总经理助理 副总经理 ( 总经理级 ) 中国建设银行宿州市分行副行长 ( 挂职 ) 等职务 郝希文先生拥有大学本科学历 理学学士学位 孙琦先生 :1970 年出生 现任建信人寿保险有限公司监察部总经理 自 2015 年 5 月起, 孙琦先生担任本公司职工监事 孙琦先生自 1995 年从事保险工作以来, 曾任太平洋安泰人寿保险有限公司综合业务部总经理, 建信人寿保险有限公司广东分公司总经理 总公司战略发展部副总经理 ( 总经理级 ) 等职务 孙琦先生拥有研究生学历 3. 总公司高级管理人员基本情况 赵振德先生 :1957 年出生 自 2011 年 6 月起, 赵振德先生担任本公司副总裁 2015 年 1 月起, 兼任本公司合规负责人 赵振德先生于 1991 年起从事保险工作, 拥有 20 多年金融工作经验 在加入本公司以前, 赵振德先生曾先后担任中国太平洋保险公司天津分公司副总经理, 中国太平洋保险公司郑州分公司总经理, 中国太平洋保险香港有限公司副董事长兼总经理, 中国太平洋保险集团股份有限公司集团综合拓展部总经理 寿险经营委员会主席助理等职务 赵振德先生拥有高级经济师职称, 大学本科学历, 经济学硕士学位 赵振德先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉 蔡松青先生 :1961 年出生 自 2011 年 9 月起, 蔡松青先生担任本公司副总裁 蔡松青先生 自 1994 年进入中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 工作以来, 历任寿险行政部 团体险行政部 7
业务管理部副经理 经理, 产品发展部 精算部 业务行政部门经理 协理 副总经理, 公司 董事 资深副总及签证精算师 蔡松青先生拥有硕士学历 蔡松青先生具有良好的品行和声 誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉 刘军丰先生 :1971 年出生 自 2011 年 9 月起, 刘军丰先生担任本公司总裁助理 2014 年 9 月起, 担任本公司副总裁 自 1993 年进入建设银行工作以来, 曾先后在筹资储蓄部 零售业务部 个人银行业务部 个人金融部 个人存款与投资部担任管理工作 刘军丰先生拥有高级经济师职称, 研究生学历, 硕士学位 刘军丰先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉 曾旭先生 :1974 年出生 硕士研究生学历 硕士学位, 北美精算师 北美精算师协会会员 中国精算师协会会员 自 2014 年 7 月起担任本公司总精算师 曾旭先生 2000 年 7 月参加工作, 先后任职于美国恒康保险公司上海代表处 恒康天安人寿 招商信诺人寿 2007 年 12 月进入我公司工作, 先后任总公司精算部总经理助理 产品市场部总经理助理 产品市场部副总经理 精算部副总经理 曾旭先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉 ( 三 ) 子公司 合营企业和联营企业的基本情况 报告期末是否有子公司 合营企业或联营企业? ( 是 否 ) 企业名称持股数量 ( 股 ) 持股比例 建信保险资产管理有限公司 80,100,000 80.10% 8
二 主要指标 ( 一 ) 主要指标 指标名称 本季度数 上季度数 保险业务收入 ( 万元 ) 652,227.29 574,937.44 净利润 ( 万元 ) 13,390.36 68,916.17 净资产 ( 万元 ) 846,254.72 816,741.63 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 100,492.60 203,904.75 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 450,440.43 553,904.75 核心偿付能力充足率 (%) 113.02 131.35 综合偿付能力充足率 (%) 158.37 185.16 ( 二 ) 最近一次风险综合评级结果 我公司获得最近一次的监管分类评级为 B 类 9
三 实际资本 指标名称 本季度末数 上季度末数 认可资产 ( 万元 ) 10,692,248.43 10,330,449.08 认可负债 ( 万元 ) 9,470,058.18 9,126,088.16 实际资本 ( 万元 ) 1,222,190.25 1,204,360.92 其中 : 核心一级资本 ( 万元 ) 872,242.42 854,360.92 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) 349,947.82 350,000.00 附属二级资本 ( 万元 ) - - 10
四 最低资本 指标名称 本季度末数 上季度末数 最低资本 ( 万元 ) 771,749.82 650,456.17 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 771,749.82 650,456.17 保险风险最低资本 ( 万元 ) 84,049.59 75,154.91 市场风险最低资本 ( 万元 ) 607,363.77 505,955.01 信用风险最低资本 ( 万元 ) 346,637.65 296,352.99 控制风险最低资本 ( 万元 ) - - 附加资本 ( 万元 ) - - 11
五 风险综合评级 我公司最近一次 1 获得的风险综合评级 ( 分类监管 ) 等级为 B 类 六 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 指标名称 本季度数 净现金流 ( 万元 ) -5,751.19 公司整体的流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) 3313.03 公司整体的流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) 4230.13 独立帐户的流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) 105.76 独立帐户的流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) 134.18 指标名称 本季度数 综合流动比率 (%) 1095.85 134.27 87.63 52.09 52.36 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 1. 净现金流 : 分红保险业务本季度净现金流为正 ; 公司整体业务 传统保险业务 万能保险业务及投连保险业 务本季度的净现金流出现小额负现金流, 但公司的现金及现金等价物等短期流动性资产足以应对负现 金流, 未出现流动性问题 2. 综合流动比率 : 1 偿二代风险综合评级 ( 分类监管 ) 从 2016 年 2 季度起启用 12
公司 3 个月内 1 年内的综合流动比率均大于 100%, 整体流动性风险可控 3. 流动性覆盖率 : 控 公司整体流动性覆盖率远远超过 100% 投连账户的流动性覆盖率超过 100%, 整体流动性风险可 七 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 无 13