人力资源部意见反馈单

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梓潘
5 years ago
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1 保险公司偿付能力报告摘要建信人寿保险股份有限公司 CCB Life Insurance Company Limited 2018 年第 2 季度 - 1 -

2 公司简介和报告联系人公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 经营范围 : 建信人寿保险股份有限公司 CCB Life Insurance Company Limited 章更生中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城路 99 号建行大厦层人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 : 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 上海市广东省江苏省北京市天津市山东省四川省湖北省湖南省河南省河北省福建省重庆市陕西省辽宁省浙江省安徽省江西省黑龙江省行政辖区客服电话和投诉电话 95331

3 一基本情况 ( 一 ) 股权结构股东及其变动情况 1. 股权结构及其变动 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别国家股期初本期股份或股权的增减期末股份或出资额占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (%) 国有法人股 338, % 338, , % 社团法人股 21, % 21,805 21, % 外资股 89, % 89,466 89, % 其他合计 449, % 449, , % 2. 实际控制人股权结构图 5.08% 4.90% 4.85% 中国建设银行股份有限公司中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 14.27% 51.00% 全国社会保障基金理事会中国建银投资有限责任公司 19.90% 上海锦江国际投资管理有限公司上海华旭投资有限公司 - 3 -

4 ( 二 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况, 以及报告期内的变更情况 1. 董事监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况公司董事会共有 9 位董事章更生先生 :1960 年出生自 2013 年 6 月起, 章更生先生担任建信人寿保险有限公司董事长章更生先生自 2013 年 4 月起出任中国建设银行副行长 ; 自 2010 年 12 月至 2013 年 4 月任中国建设银行高级管理层成员 ;2006 年 10 月至 2010 年 12 月任中国建设银行集团客户部总经理兼北京市分行副行长 ;2004 年 3 月至 2006 年 10 月任中国建设银行营业部集团客户部总经理 ;2000 年 6 月至 2004 年 3 月任中国建设银行营业部副总经理并于 2003 年 3 月主持工作 ;1998 年 9 月至 2000 年 6 月任中国建设银行三峡分行行长 ;1996 年 12 月至 1998 年 9 月任中国建设银行三峡分行副行长章更生先生是高级经济师,1984 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业, 2010 年获北京大学高级管理人员工商管理硕士学位谢瑞平先生 :1964 年出生自 2015 年 12 月起, 谢瑞平先生担任本公司执行董事总裁 2015 年 10 月起, 担任本公司党委书记临时负责人 2016 年 9 月 1 日起, 担任建信保险资产管理有限公司董事长谢瑞平先生具有 30 年的银行工作经历和经验, 自 1989 年进入建设银行工作以来, 谢瑞平先生历任建行总行资产负债管理部总经理助理副总经理, 股权与投资管理部副总经理谢瑞平先生拥有高级经济师职称, 大学本科学历, 管理学学士学位刘涛女士 :1964 年出生自 2011 年 6 月起, 刘涛女士担任本公司非执行董事刘涛女士目前任中国建设银行个人存款与投资部副总经理刘涛女士自 1987 年进入银行系统工作以来, 先

5 后在建设银行总行计划部筹资部个人部从事储蓄证券综合市场营销银行卡管理等业务刘涛女士拥有高级技术职称, 大学本科学历, 经济学学士学位靳晓飞女士 :1959 年出生自 2017 年 8 月起, 靳晓飞女士担任本公司非执行董事靳晓飞女士自 1982 年进入银行系统工作以来, 先后在中国建设银行黑龙江省分行办公室综合计划处国际业务部营业部总行审计部海外与本级审计处系统管理处河北总审计室总行审计部工作, 历任副科长主任科员部门副总经理支行行长高级经理总审计师兼主任副总经理等职务靳晓飞女士拥有高级经济师职称, 大学本科学历, 经济学学士学位郭瑜玲女士 :1957 年出生自 2011 年 6 月起, 郭瑜玲女士担任本公司非执行董事郭瑜玲女士目前任中华开发金控执行副总中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 副董事长凯基银行副董事长郭瑜玲女士自 1980 年起从事保险工作, 曾担任南山人寿保险股份有限公司副总经理, 中国平安保险集团助理首席投资执行官, 中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 总经理郭瑜玲女士拥有研究生学历, 台湾大学财务金融硕士学位穆国新先生 :1966 年 12 月出生自 2016 年 4 月起, 穆国新先生担任本公司非执行董事 1989 年 7 月至 2001 年 8 月在财政部会计司工作, 历任科员副主任科员主任科员副处长 2001 年 8 月进入全国社会保障基金理事会工作, 历任财务会计部会计处副处长基金财务部会计处处长基金财务部副主任,2016 年 3 月至今任基金财务部主任穆国新先生拥有高级会计师职称, 研究生学历, 公共管理硕士学位郑云瑞先生 :1965 年出生自 2015 年 6 月起, 郑云瑞先生担任本公司独立董事现任华东政法大学法律学院民商法学教授郑云瑞先生自 1983 年起先后曾在江西省上饶县教育局海南机场股份有限公司中国乡镇企业投资开发有限公司上海市人民政府法制办任职 2001 年 8 月 - 5 -

6 进入华东政法大学任教至今, 其中 2005 年至 2007 年期间挂职上海市杨浦区人民检察院副检察长, 2013 年至 2014 年期间挂职江苏省无锡市中级人民法院副院长审判委员会委员审判员郑云瑞先生长期以来从事合同法保险法民法总论物权法社会保险法等法律领域的教学审判和科研工作, 学术著作颇丰, 是中国保险法学研究会理事上海市政府采购评审专家和深圳仲裁委员会仲裁员郑云瑞先生 1993 年 7 月获得北京大学法学院法学硕士学位,1998 年 7 月获得北京大学法学院法学博士学位陈德仁先生 :1954 年出生自 2017 年 11 月起, 陈德仁先生担任本公司独立董事陈德仁先生拥有超过 30 年的银行保险等金融方面的国际工作经验现任天津中新药业集团有限公司以及扬子江船业控股有限公司独立董事曾任职于美国美商银行美国富国银行加拿大丰业银行以及加拿大永明人寿保险集团, 曾担任加拿大多伦多私人保险经纪公司总裁加拿大永明人寿保险集团中国总经理首任中国光大永明人寿保险公司总裁兼首席执行官以及中国浙商财产保险有限公司独立董事兼审计委员会主席陈德仁先生 1979 年获得美国田纳西大学银行专业学士学位 1981 年获得美国俄亥俄州州立大学金融专业工商管理硕士学位,2012 年曾赴美国哈佛大学研修高级行政管理课程王绪瑾先生 :1956 年出生自 2017 年 11 月起, 王绪瑾先生担任本公司独立董事王绪瑾先生具备多年保险工作经验,1983 年 7 月起进入北京工商大学任教, 现任北京工商大学保险研究中心主任教授, 北京仲裁委员会仲裁员北京保险学会副会长中国保险学会常务理事国家减灾委专家委员会专家教育部高校金融学类专业教学指导委员会委员以及北京市盈科律师事务所顾问, 被评为 2016 年度当代中国经济学家市场价值排行榜 89 位曾任北京工商大学风险管理与保险学系创始主任教育部高校经济学类学科教学指导委员会委员王绪瑾先生拥有大学本科学历

7 (2) 监事基本情况公司监事会共有 4 位监事刘英女士 :1959 年出生, 自 2017 年 7 月起, 担任公司监事长刘英女士 1979 年 8 月进入中央办公厅机关工作, 历任科员, 副主任科员, 主任科员, 副处长, 处长, 助理巡视员 ( 副厅级 ) 2003 年 6 月起调入中国建设银行总行工作, 先后任人力资源部副总经理 ( 副厅级 ) 人力资源部 ( 党委组织部 ) 副总经理 ( 副部长 )( 副厅级 ),2015 年 8 月至今任人力资源部 ( 党委组织部 ) 副总经理 ( 副部长 ) 兼任教育培训部 ( 二级部 ) 总经理 ( 总行部门总经理级 ) 刘英女士拥有研究生学历管理学硕士学位许东敏先生 :1955 年出生, 自 2011 年 6 月起, 许东敏先生担任公司监事许东敏先生目前任中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 董事执行副总经理暨法令遵循主管, 并担任副发言人及董事会主任秘书许东敏先生自 1985 年进入台湾中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 服务至今, 先后负责总务部门人力资源部门公共关系部门及保单后勤支援部门的日常工作许东敏先生拥有研究生学历, 法学博士学位郝希文先生 :1963 年出生, 现任建信人寿保险有限公司人力资源部 ( 培训发展部 ) 总经理自 2015 年 5 月起, 郝希文先生担任本公司职工监事郝希文先生 1984 年参加工作, 曾先后在安庆地委党校中国建设银行安庆分行工作 1999 年后进入中国建设银行安徽省分行工作, 曾任中国建设银行安徽省分行人力资源部总经理助理副总经理 ( 总经理级 ) 中国建设银行宿州市分行副行长 ( 挂职 ) 等职务郝希文先生拥有大学本科学历理学学士学位孙琦先生 :1970 年出生现任建信人寿保险有限公司监察部总经理自 2015 年 5 月起, 孙琦先生担任本公司职工监事孙琦先生自 1995 年从事保险工作以来, 曾任太平洋安泰人寿保险 - 7 -

8 有限公司综合业务部总经理, 建信人寿保险有限公司广东分公司总经理总公司战略发展部副总经理 ( 总经理级 ) 等职务孙琦先生拥有研究生学历 (3) 总公司高级管理人员基本情况蔡松青先生 :1961 年出生自 2011 年 9 月起, 蔡松青先生担任本公司副总裁蔡松青先生自 1994 年进入中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 工作以来, 历任寿险行政部团体险行政部业务管理部副经理经理, 产品发展部精算部业务行政部门经理协理副总经理, 公司董事资深副总及签证精算师蔡松青先生拥有硕士学历蔡松青先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉刘军丰先生 :1971 年出生自 2011 年 9 月起, 刘军丰先生担任本公司总裁助理 2014 年 9 月起, 担任本公司副总裁自 1993 年进入建设银行工作以来, 曾先后在筹资储蓄部零售业务部个人银行业务部个人金融部个人存款与投资部担任管理工作刘军丰先生拥有高级经济师职称, 研究生学历, 硕士学位刘军丰先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉何六艺先生 :1967 年出生自 2017 年 1 月起, 何六艺先生担任本公司副总裁, 兼任本公司首席审计官自 2017 年 10 月起, 担任本公司副总裁首席风险官, 兼任合规负责人在加入本公司以前, 何六艺先生曾先后担任中国保监会银川特派员办事处综合管理处干部主任科员, 中国保监会宁夏监管局人事教育处副处长 ( 党委组织部副部长党委宣传群工处副处长纪检监察处副处长 ), 中国保监会党委宣传部机关党委 ( 党委宣传部党委统战群工部 ) 副处级干部, 中国保监会党委宣传部机关党委 ( 宣传部宣传处文明办工作处 ) 副处长处长, 全国社会保障基金理事会办公厅正处级秘书等职务何六艺先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适

9 应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉孙明新先生 :1973 年出生自 2017 年 3 月起, 孙明新先生担任本公司副总裁自 2000 年进入建设银行工作以来, 曾先后在公共关系与企业文化部行长办公室战略协助项目办公室股权投资与战略合作部股权与投资管理部担任管理工作, 并挂职云南省政府金融工作办公室 ;2014 年 3 月起交流任职, 先后担任建行苏州吴中支行副行长城中支行行长分行营业部总经理, 及总行部门副总经理孙明新先生拥有高级经济师职称, 研究生学历, 经济学博士学位孙明新先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉杜超民先生 :1967 年出生自 2017 年 10 月起, 杜超民先生担任本公司副总裁, 兼任首席产品官自 1993 年进入建设银行工作以来, 曾先后担任中国建设银行洛阳分行信用卡部主任筹资部副主任银行卡中心主任, 中国建行银行洛阳市关林支行行长, 中国建设银行河南省分行公司业务部客户经理, 中国建行银行河南省分行个人金融部副总经理, 中国建设银行洛阳分行 ( 个人银行事业部 ) 副行长 ( 兼总经理 ), 中国建设银行河南省分行个人金融部总经理自 2013 年 5 月起, 先后担任建信人寿保险股份有限公司河南分公司筹备组主要负责人总经理, 兼任郑州基地项目建设办公室主任自 2017 年 1 月起, 担任本公司销售总监兼河南分公司总经理杜超民先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉蔡洁珉女士 :1967 年出生自 2017 年 11 月起, 蔡洁珉女士担任本公司纪委书记党委委员蔡洁珉女士具有近 30 年银行工作经历和经验, 自 1988 年进入建设银行工作以来, 蔡洁珉女士历任建行上海市分行授信审批部副总经理信贷管理部副总经理风险管理部 ( 内控合规部 ) 总经理财务会计部总经理和人力资源部 ( 离退休人员管理部 ) 总经理等职务蔡洁珉女士拥有高级经济师职称, 大学本科学历, 工商管理硕士学位蔡洁珉同志具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉 - 9 -

10 曾旭先生 :1974 年出生硕士研究生学历硕士学位, 北美精算师北美精算师协会会员中国精算师协会会员自 2014 年 7 月起担任本公司总精算师曾旭先生 2000 年 7 月参加工作, 先后任职于美国恒康保险公司上海代表处恒康天安人寿招商信诺人寿 2007 年 12 月进入我公司工作, 先后任总公司精算部总经理助理产品市场部总经理助理产品市场部副总经理精算部副总经理曾旭先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况 1. 报告期末是否有子公司合营企业或联营企业?( 是否 ) 企业名称与本公司关系认缴注册资本额 ( 元 ) 期初持股比例期末变动比例建信保险资产管理有限公司子公司 240,300, % 80.10% --- 建信财产保险有限公司子公司 902,000, % 90.20% --- 建信保险代理有限公司子公司 80,000,000 0% 100% 100% 苏州工业园区润家住房租赁服务有限公司联营企业 1,800,000 9% 9% ---

11 二主要指标 ( 一 ) 主要指标指标名称本季度末数上季度末数保险业务收入 ( 万元 ) 273,490 1,615,667 净利润 ( 万元 ) 6,156 19,945 净资产 ( 万元 ) 1,061,351 1,107,899 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 196, ,118 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 545, ,395 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力充足率 (%) ( 二 ) 最近一次风险综合评级结果本公司在最近一次 (2018 年第 1 季度 ) 银保监会风险综合评级评价中被评定为 B 类

12 三实际资本指标名称本季度末数上季度末数认可资产 ( 万元 ) 13,360,050 13,215,845 认可负债 ( 万元 ) 11,865,881 11,743,315 实际资本 ( 万元 ) 1,494,169 1,472,530 其中 : 核心一级资本 ( 万元 ) 802, ,277 核心二级资本 ( 万元 ) 342, ,976 附属一级资本 ( 万元 ) 349, ,277 附属二级资本 ( 万元 ) - -

13 四最低资本指标名称本季度末数上季度末数最低资本 ( 万元 ) 948, ,135 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 951, ,043 保险风险最低资本 126, ,876 市场风险最低资本 673, ,425 信用风险最低资本 512, ,101 控制风险最低资本 ( 万元 ) -2,806-2,909 附加资本 ( 万元 )

14 五风险综合评级本公司在最近两次 (2017 年第 4 季度及 2018 年第 1 季度 ) 银保监会风险综合评级评价中分别获得 A 类和 B 类评级六风险管理状况 2018 年 2 季度, 我司我司采取的风险管理改进措施及实施进展情况如下 : 一是进一步提升资产质量管理水平, 成立资产质量风险控制攻关小组, 开展资产情况进行排查, 建立资产风险管理的长效机制, 同时对进一步加强资产投后管理提出具体工作要求二是引导公司各附属机构重视并加强全面风险管理, 落实风险管理五个到位管理要求, 对截至 2017 年底开业已满一年的各分公司及子公司开展了 2017 年度全面风险管理评价

15 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数净现金流 ( 万元 ) -159,089 公司整体的流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) 公司整体的流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) 独立帐户的流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) 独立帐户的流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) 注 : 预计公司本年度累计净现金流为正, 本季度货币基金国债等优质流动性资产充足, 整体流动性风险可控指标名称本季度数综合流动比率 (%) 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司本季度净现金流为亿元, 公司现金及现金等价物 ( 包含货币基金活期存款库存现金等 ) 国债等优质流动资产充足, 共计亿, 流动性风险可控

16 八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况不适用

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人力资源部意见反馈单保险公司偿付能力报告摘要建信人寿保险股份有限公司 CCB Life Insurance Company Limited 2018 年第 3 季度 - 1 - 公司简介和报告联系人公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 经营范围 : 建信人寿保险股份有限公司 CCB Life Insurance Company Limited 章更生中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城路