人力资源部意见反馈单

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阚能
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1 保险公司偿付能力报告摘要建信人寿保险股份有限公司 CCB Life Insurance Company Limited 2017 年第 2 季度 1

2 公司简介和报告联系人公司名称 ( 中文 ): 建信人寿保险股份有限公司公司名称 ( 英文 ): CCB Life Insurance Company Limited 法定代表人 : 章更生注册地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城路 99 号建行大厦层经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 : 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 上海市广东省江苏省北京市山东省四川省湖北省湖南省河南省河北省福建省重庆市陕西省辽宁省浙江省安徽省黑龙江省行政辖区客服电话和投诉电话 :

3 一基本信息 ( 一 ) 股权结构股东及其变动情况 1. 股权结构及其变动 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别国家股期初本期股份或股权的增减期末股份或出资额占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (%) 国有法人股 338, % 338, , % 社团法人股 21, % 21,805 21, % 外资股 89, % 89,466 89, % 其他合计 449, % 449, , % 2. 实际控制人股权结构图 5.08% 4.90% 4.85% 中国建设银行股份有限公司中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 14.27% 51.00% 全国社会保障基金理事会中国建银投资有限责任公司 19.90% 上海锦江国际投资管理有限公司上海华旭投资有限公司 3

4 ( 二 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况公司董事会共有 8 位董事章更生先生 :1960 年出生自 2013 年 6 月起, 章更生先生担任建信人寿保险有限公司董事长章更生先生自 2013 年 4 月起出任中国建设银行副行长 ; 自 2010 年 12 月至 2013 年 4 月任中国建设银行高级管理层成员 ;2006 年 10 月至 2010 年 12 月任中国建设银行集团客户部总经理兼北京市分行副行长 ;2004 年 3 月至 2006 年 10 月任中国建设银行营业部集团客户部总经理 ; 2000 年 6 月至 2004 年 3 月任中国建设银行营业部副总经理并于 2003 年 3 月主持工作 ;1998 年 9 月至 2000 年 6 月任中国建设银行三峡分行行长 ;1996 年 12 月至 1998 年 9 月任中国建设银行三峡分行副行长章更生先生是高级经济师,1984 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业,2010 年获北京大学高级管理人员工商管理硕士学位谢瑞平先生 :1964 年出生自 2015 年 12 月起, 谢瑞平先生担任本公司执行董事总裁 2015 年 10 月起, 担任本公司党委书记临时负责人 2016 年 9 月 1 日起, 担任建信保险资产管理有限公司董事长谢瑞平先生具有 30 年的银行工作经历和经验, 自 1989 年进入建设银行工作以来, 谢瑞平先生历任建行总行资产负债管理部总经理助理副总经理, 股权与投资管理部副总经理谢瑞平先生拥有高级经济师职称, 大学本科学历, 管理学学士学位刘桂峰女士 :1957 年 1 月出生自 2016 年 1 月起, 刘桂峰女士担任本公司非执行董事刘桂峰女士自 1987 年进入银行系统工作以来, 先后在建设银行总行体制改革办公室政策研究室信贷二部信贷管理部人事教育部信贷风险管理部风险管理部等部门, 历任主任科员副处长处长副总经理等职务刘桂峰女士拥有高级经济师职称, 研究生学历, 经济学 4

5 硕士学位刘涛女士 :1964 年出生自 2011 年 6 月起, 刘涛女士担任本公司非执行董事刘涛女士目前任中国建设银行个人存款与投资部副总经理刘涛女士自 1987 年进入银行系统工作以来, 先后在建设银行总行计划部筹资部个人部从事储蓄证券综合市场营销银行卡管理等业务刘涛女士拥有高级技术职称, 大学本科学历, 经济学学士学位郭瑜玲女士 :1957 年出生自 2011 年 6 月起, 郭瑜玲女士担任本公司非执行董事郭瑜玲女士目前任中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 总经理郭瑜玲女士自 1980 年起从事保险工作, 曾担任南山人寿保险股份有限公司副总经理, 中国平安保险集团助理首席投资执行官郭瑜玲女士拥有研究生学历, 财务金融硕士学位穆国新先生 :1966 年 12 月出生自 2016 年 4 月起, 穆国新先生担任本公司非执行董事 1989 年 7 月至 2001 年 8 月在财政部会计司工作, 历任科员副主任科员主任科员副处长 2001 年 8 月进入全国社会保障基金理事会工作, 历任财务会计部会计处副处长基金财务部会计处处长基金财务部副主任,2016 年 3 月至今任基金财务部主任穆国新先生拥有高级会计师职称, 研究生学历, 公共管理硕士学位张建君先生 :1967 年出生自 2014 年 11 月起, 张建君先生担任本公司独立董事自 1992 年以来, 张建君先生历任人民日报社记者北京大学光华管理学院讲师自 2007 年起, 张建君先生担任北京大学管理案例研究中心副主任, 自 2009 年起, 担任北京大学光华管理学院副教授组织管理系副主任张建君先生熟悉企业管理实践, 在高层管理培训案例研究和管理咨询方面具有丰富经验张建君先生长期从事领导艺术团队与文化建设传统智慧与现代管理企业的政治战略与社会责任研究工作, 拥有美国伯克利加州大学博士 ( 社会学系 ) 学位郑云瑞先生 :1965 年出生自 2015 年 6 月起, 郑云瑞先生担任本公司独立董事现任华东 5

6 政法大学法律学院民商法学教授郑云瑞先生自 1983 年起先后曾在江西省上饶县教育局海南机场股份有限公司中国乡镇企业投资开发有限公司上海市人民政府法制办任职 2001 年 8 月进入华东政法大学任教至今, 其中 2005 年至 2007 年期间挂职上海市杨浦区人民检察院副检察长,2013 年至 2014 年期间挂职江苏省无锡市中级人民法院副院长审判委员会委员审判员郑云瑞先生长期以来从事合同法保险法民法总论物权法社会保险法等法律领域的教学审判和科研工作, 学术著作颇丰, 是中国保险法学研究会理事上海市政府采购评审专家和深圳仲裁委员会仲裁员郑云瑞先生 1993 年 7 月获得北京大学法学院法学硕士学位,1998 年 7 月获得北京大学法学院法学博士学位 2. 监事基本情况公司监事会共有 3 位监事许东敏先生 :1955 年出生, 自 2011 年 6 月起, 许东敏先生担任公司监事许东敏先生目前任中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 董事执行副总经理暨法令遵循主管, 并担任副发言人及董事会主任秘书许东敏先生自 1985 年进入台湾中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 服务至今, 先后负责总务部门人力资源部门公共关系部门及保单后勤支援部门的日常工作许东敏先生拥有研究生学历, 法学博士学位郝希文先生 :1963 年出生, 现任建信人寿保险有限公司人力资源部 ( 培训发展部 ) 总经理自 2015 年 5 月起, 郝希文先生担任本公司职工监事郝希文先生 1984 年参加工作, 曾先后在安庆地委党校中国建设银行安庆分行工作 1999 年后进入中国建设银行安徽省分行工作, 曾任中国建设银行安徽省分行人力资源部总经理助理副总经理 ( 总经理级 ) 中国建设银行宿州市分行副行长 ( 挂职 ) 等职务郝希文先生拥有大学本科学历理学学士学位孙琦先生 :1970 年出生现任建信人寿保险有限公司监察部总经理自 2015 年 5 月起, 孙 6

7 琦先生担任本公司职工监事孙琦先生自 1995 年从事保险工作以来, 曾任太平洋安泰人寿保险有限公司综合业务部总经理, 建信人寿保险有限公司广东分公司总经理总公司战略发展部副总经理 ( 总经理级 ) 等职务孙琦先生拥有研究生学历 3. 总公司高级管理人员基本情况赵振德先生 :1957 年出生自 2011 年 6 月起, 赵振德先生担任本公司副总裁 2015 年 1 月起, 兼任本公司合规负责人赵振德先生于 1991 年起从事保险工作, 拥有 20 多年金融工作经验在加入本公司以前, 赵振德先生曾先后担任中国太平洋保险公司天津分公司副总经理, 中国太平洋保险公司郑州分公司总经理, 中国太平洋保险香港有限公司副董事长兼总经理, 中国太平洋保险集团股份有限公司集团综合拓展部总经理寿险经营委员会主席助理等职务赵振德先生拥有高级经济师职称, 大学本科学历, 经济学硕士学位赵振德先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉蔡松青先生 :1961 年出生自 2011 年 9 月起, 蔡松青先生担任本公司副总裁蔡松青先生自 1994 年进入中国人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 工作以来, 历任寿险行政部团体险行政部业务管理部副经理经理, 产品发展部精算部业务行政部门经理协理副总经理, 公司董事资深副总及签证精算师蔡松青先生拥有硕士学历蔡松青先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉刘军丰先生 :1971 年出生自 2011 年 9 月起, 刘军丰先生担任本公司总裁助理 2014 年 9 月起, 担任本公司副总裁自 1993 年进入建设银行工作以来, 曾先后在筹资储蓄部零售业务部个人银行业务部个人金融部个人存款与投资部担任管理工作刘军丰先生拥有高级经济师职称, 研究生学历, 硕士学位刘军丰先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉 7

8 何六艺先生 :1967 年出生自 2017 年 1 月起, 何六艺先生担任本公司副总裁, 兼任本公司首席审计官在加入本公司以前, 何六艺先生曾先后担任中国保监会银川特派员办事处综合管理处干部主任科员, 中国保监会宁夏监管局人事教育处副处长 ( 党委组织部副部长党委宣传群工处副处长纪检监察处副处长 ), 中国保监会党委宣传部机关党委 ( 党委宣传部党委统战群工部 ) 副处级干部, 中国保监会党委宣传部机关党委 ( 宣传部宣传处文明办工作处 ) 副处长处长, 全国社会保障基金理事会办公厅正处级秘书等职务何六艺先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉孙明新先生 :1973 年出生自 2017 年 3 月起, 孙明新先生担任本公司副总裁自 2000 年进入建设银行工作以来, 曾先后在公共关系与企业文化部行长办公室战略协助项目办公室股权投资与战略合作部股权与投资管理部担任管理工作, 并挂职云南省政府金融工作办公室 ;2014 年 3 月起交流任职, 先后担任建行苏州吴中支行副行长城中支行行长分行营业部总经理, 及总行部门副总经理孙明新先生拥有高级经济师职称, 研究生学历, 经济学博士学位孙明新先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉曾旭先生 :1974 年出生硕士研究生学历硕士学位, 北美精算师北美精算师协会会员中国精算师协会会员自 2014 年 7 月起担任本公司总精算师曾旭先生 2000 年 7 月参加工作, 先后任职于美国恒康保险公司上海代表处恒康天安人寿招商信诺人寿 2007 年 12 月进入我公司工作, 先后任总公司精算部总经理助理产品市场部总经理助理产品市场部副总经理精算部副总经理曾旭先生具有良好的品行和声誉, 具备与其职责相适应的专业知识和管理能力, 恪守诚信, 审慎勤勉 8

9 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况报告期末是否有子公司合营企业或联营企业? ( 是否 ) 企业名称与本公司关系持股数量 ( 股 ) 持股比例期初期末变动比例建信保险资产管理有限公司子公司 240,300, % 80.10% --- 建信财产保险有限公司子公司 902,000, % 90.20% --- 9

10 二主要指标 ( 一 ) 主要指标指标名称本季度数上季度数保险业务收入 ( 万元 ) 593,929 1,179,816 净利润 ( 万元 ) 29,035-8,145 净资产 ( 万元 ) 1,149, ,647 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 361,777 35,682 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 711, ,919 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力充足率 (%) ( 二 ) 最近一次风险综合评级结果根据保监会财会部函号的通报, 本公司在最近一次 (2017 年第 1 季度 ) 保监会风险综合评级评价中被评定为 B 类 10

11 三实际资本指标名称本季度末数上季度末数认可资产 ( 万元 ) 12,109,287 11,014,616 认可负债 ( 万元 ) 10,613,013 9,857,218 实际资本 ( 万元 ) 1,496,274 1,157,399 其中 : 核心一级资本 ( 万元 ) 806, ,162 核心二级资本 ( 万元 ) 340,763 - 附属一级资本 ( 万元 ) 349, ,237 附属二级资本 ( 万元 )

12 四最低资本指标名称本季度末数上季度末数最低资本 ( 万元 ) 785, ,479 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 762, ,089 保险风险最低资本 ( 万元 ) 101,418 91,021 市场风险最低资本 ( 万元 ) 515, ,218 信用风险最低资本 ( 万元 ) 440, ,720 控制风险最低资本 ( 万元 ) 22,760 22,390 附加资本 ( 万元 )

13 五风险综合评级根据保监会财会部函号财会部函号的通报, 本公司在最近两次 (2016 年第 4 季度和 2017 年第 1 季度 ) 保监会风险综合评级评价中被评定为 B 类六风险管理状况 2016 年, 保监会对本公司开展了偿二代偿付能力风险管理能力评估 (SARMRA) 经评估, 公司 2016 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.9 分, 保险风险管理 8.52 分, 市场风险管理 7.75 分, 信用风险管理 6.85 分, 操作风险管理 6.54 分, 战略风险管理 7.42 分, 声誉风险管理 7.8 分, 流动性风险管理 6.89 分 2017 年第二季度公司通过聘请专业咨询公司, 引入专业的外部力量, 借鉴其丰富的业内风险管理项目实施经验, 对公司风险管理制度体系及运作机制等方面进行全面梳理, 建立起满足监管要求的风险管理制度体系, 形成完善的风险报告机制报告路径和报告工具, 提升风险管理效率, 并完成偿付能力风险管理体系持续优化长期规划, 提升公司风险管理能力完成的工作举措主要包括 : 一是完善公司风险偏好体系, 反映风险态度, 采用定性定量相结合的方式, 确定各类风险的风险容忍度 ; 二是加强队伍建设, 培育公司风险管理文化, 建立多层次, 多元化的培训机制, 下发风险管理年度培训计划, 开展全员风险管理意识培训 ; 三是完成公司风险管理信息系统的开发工作, 实现了风险管理信息的汇总和共享 ; 四是强化日常舆情监测机制, 梳理舆情监控流程 13

14 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数净现金流 ( 万元 ) 262,963 公司整体的流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) 1016 公司整体的流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) 2087 独立帐户的流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) 227 独立帐户的流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) 568 指标名称本季度数综合流动比率 (%) 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司本季度整体净现金流为正, 同时公司整体和投连账户的流动性覆盖率均远超 100%, 未出现流动性问题 2017 年 2 季度本公司未发生重大流动性风险事件, 各项流动性风险指标均处于可控范围内八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况不适用 14

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人力资源部意见反馈单保险公司偿付能力报告摘要建信人寿保险股份有限公司 CCB Life Insurance Company Limited 2017 年第 1 季度 1 公司简介和报告联系人公司名称 ( 中文 ): 建信人寿保险股份有限公司公司名称 ( 英文 ): CCB Life Insurance Company Limited 法定代表人 : 章更生注册地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城路