摘要 : 研究员 : 魏骥遥 陈新春 2016 年 3 季度 普益标准 区域银行理财能力分省份排名报告 李安琪 赵越 采用自 2016 年 1 季度开始启用的 普益标准 银行理财能力排 联系电话 :(028) 发布时间 :2016 年 10 月 28 日 名体系 4.0 版, 该版本

1 普益标准 区域银行理财能力 分省份排名报告 (2016 年 3 季度发布 ) 发布机构 : 普益标准 研究支持 : 普益寰宇研究院 西南财经大学信托与理财研究所 1

摘要 : 研究员 : 魏骥遥 陈新春 2016 年 3 季度 普益标准 区域银行理财能力分省份排名报告 李安琪 赵越 采用自 2016 年 1 季度开始启用的 普益标准 银行理财能力排 联系电话 :(028)86616110 发布时间 :2016 年 10 月 28 日 名体系 4.0 版, 该版本是普益标准根据业界的建议和对多家机 构的调研结果, 对 3.1 版做出了较大的调整和升级, 以求在银 行理财市场激烈变化的形势下, 更好地反映当前市场的客观情 况 4.0 版主要调整内容包括提高力 力的得分 发布机构 : 普益标准 办公地址 : 四川省成都市青羊区二环路西二 段 19 号仁和春天 A 座 权重, 并区分个人 机构和同业产品, 以存续规模替代原来的 产品数量对各项指标做系数调整, 并根据各类型产品的市场存 续规模占比确定权重 1101-1103 2016 年第 3 季度区域银行理财能力在地域分布方面出现了较 大的变化, 浙江省区域银行整体理财能力本季度继续下滑, 降 研究支持 : 普益寰宇研究院 西南财经大学 至全国第四 ; 山东省 江苏省 广东省区域银行整体理财能力 信托与理财研究所 持续增长, 分别位居前三 ; 除此之外, 由于海南省等区域的银 办公地址 : 中国 成都 西南财经大学 行理财业务的兴起, 我们扩大了报告涵盖的省份范围, 该省份 目前暂无银行进入区域银行前百强 从发行主体类型来看,2016 年 3 季度, 城市商业银行的产品 存续数量为 20453 款, 存续规模为 3.78 万亿元, 占比为 13.95% 农村金融机构 ( 包括农商行 农信社 农合行 ) 的产 品存续数量为 10343 款, 存续规模为 1.07 万亿元, 占比为 2 3.95%

区域银行理财能力分省份排名报告 (2016 年 3 季度 ) 此次区域银行理财能力排名以 2016 第 3 季度为观察期 我们对观察期内各家区域银行品进行统计与评价, 同时以卷调查的形式对各家银行理财业务的产品研发 投资管理 制 产品销售 露等方面进行考察与分析 本排名报告所界定的 区域银行 是指除大型国有银行和全国性股份制银行以外的其它具备理财业务开展资质的区域银行 在对区域银行进行分省份排名时, 主要依据为各区域银行的法人注册所在地, 这也与排名体系所纳入的绝大部分商业银行经营区域相一致 编制区域银行分省份排名报告的意义在于更直观地展现各省份内和省份之间的银行理财能力差异, 向各界社会公众揭示银行理财能力更为出色的各省城商行和农商行 区域银行竞争力的提升对于中国金融体系的均衡发展意义重大, 这有赖于第三方研究咨询机构深入细致的研究和揭示工作 编制区域银行分省份排名报告还为各区域银行了解区域经济 金融特征对银行理财业务发展的影响提供了方便, 这有助于各区域银行因地制宜地制定理财业务发展策略和从其他区域银行获取发展的经验 2016 年 3 季度 普益标准 区域银行理财能力分省份排名报告 采用自 2016 年 1 季度开始启用的 普益标准 银行理财能力排名体系 4.0 版, 该版本是普益标准根据业界的建议和对多家机构的调研结果, 对 3.1 版做出了较大的调整和升级, 以求在银行理财市场激烈变化的形势下, 更好地反映当前市场的客观情况 4.0 版主要调整内容包括提高力 力的得分权重, 并区分个人 机构和同业产品, 以存续规模替代原来的产品数量对各项指标做系数调整, 并根据各类型产品的市场存续规模占比确定权重 我们的数据来源于银行通过公开渠道披露的信息 与银行签订的数据交换协议及每季度银行反馈的动态问卷 从发行主体类型来看,2016 年 3 季度, 城市商业银行的产品存续数量为 20453 款, 存续规模为 3.78 万亿元, 占比为 13.95% 农村金融机构( 包括农商行 农信社 农合行 ) 的产品存续数量为 10343 款, 存续规模为 1.07 万亿元, 占比为 3.95% 从认购对象来看,2016 年 3 季度, 城商银行存续个人品 14735 款, 存续规模估量为 2.29 万亿元, 在城商银行存续规模总量中占比约为 60.56%; 城商银行存续机构品 4710 款, 存续规模估量为 0.72 万亿元, 在城商银行存续规模总量中占比约为 19.05%; 城商银行存续同业品 1008 款, 存续规模估量为 0.77 万亿元, 在城商银行存续规模总量中占比约为 20.39% 农村金融机构( 包括农商行 农信社 农合行 ) 存续个人品 7864 款, 存续规模估量为 0.602 万亿, 在农村金融机构存续规模总量中占比约为 56.31%; 农村金融机构存续机构品 1791 款, 存续规模估量为 0.16 万亿, 在农村金融机构存续规模总量中占比约为 14.73%; 农村金融机构存续同业品 688 款, 存续规模估量为 0.31 万亿, 在农村金融机构存续规模总量中占比约为 28.96% 2016 年第 3 季度区域银行理财能力在地域分布方面出现了较大的变化, 浙江省区域银行整体理财能力本季度继续下滑, 降至全国第四 ; 山东省 江苏省 广东省区域银行整体理 3

财能力持续增长, 分别位居前三 ; 除此之外, 由于海南省等区域的银行理财业务的兴起, 我们扩大了报告涵盖的省份范围, 该省份目前暂无银行进入区域银行前百强 2016 年 3 季度, 源于房地产销售好于预期以及 PPP 对经济的拉动作用, 中国 GDP 同比增长 6.7%, 继续保持平稳运行 中长期来看, 中国供给侧结构性改革依然任重而道远 实体经济融资需求的疲软以及资金快速理财化导致中国资产荒愈演愈烈 ; 与此同时, 理财监管政策方面的变动对区域性银行理财业务带来新的挑战 2016 年 7 月, 银监会发布 商业银行理财业务监督管理办法 ( 征求意见稿 ), 对银行理财业务分类管理, 分为基础类理财业务和综合类理财业务 ; 禁止发行分级产品 ; 银行理财业务进行限制性投资, 不得直接或间接投资于本行信贷资产及其受 ( 收 ) 益权, 不得直接或间接投资于本行发行的品, 不得直接或间接投资于除货币市场基金和债券型基金之外的证券投资基金, 不得直接或间接投资于境内上市公司公开或非公开发行或交易的股票及其受 ( 收 ) 益权, 不得直接或间接投资于非上市企业股权及其受 ( 收 ) 益权 当前银行理财业务发展困境日益凸显, 负债端成本难以快速下降, 而资产端投资收益却难以提高 ; 新的监管要求势必降低银行理财业务规模以及银行的价差收益, 导致理财收益进一步降低 近期银监会召开了 2016 年 3 季度经济金融形势分析会, 要求加强全面风险管理, 坚守不发生系统性区域性金融风险底线 为此, 在严格要求商业银行执行房地产贷款业务规制和调控政策的同时, 要求各银行加强理财资金投资管理, 严禁银行理财资金违规进入房地产领域 ; 进一步强化同业 理财和投资等业务管理, 合理匹配资产负债的期限结构 在监管政策推动与低利率背景下, 品依靠期限错配赚取流动性溢价以及依靠非标赚取信用风险溢价的方式将越来越难做, 这成为区域性银行理财业务必须面对的新考验 在银行理财监管趋严背景下, 为完善银行理财业务监管, 加强理财市场基础设施建设, 适应银行理财业务健康发展需要,2016 年 8 月由中央结算公司发起, 经财政部 银监会同意, 银行业理财登记托管中心有限公司正式成立, 其业务由银监会监管 此前银行发的品, 基本都托管在本行 新平台对银行品的露 打破刚兑等都有好处 该托管中心的落地, 说明监管部门正朝着统一登记 统一托管的方向推进银行理财的监管, 未来或将在此基础上, 逐渐实现品流转 无论是中国经济发展大环境还是监管政策大背景的转变, 都对区域银行理财业务的开展提出了更高要求 既要合法合规, 又要在日趋激烈的市场竞争中占据先机, 成为了众多区域银行所要面对的难题 在这种情况下, 资产管理能力成为了区域银行开展理财业务的核心竞争力, 区域银行理财业务的增长也从此前的爆发期进入了一个相对平稳, 甚至开始出现分化趋势的阶段 不同的区域银行之间, 理财业务增长的情况出现了较大的差异 区域银行之间的联盟, 成为了破解这一困境的一个重要手段 2016 年 3 季度, 全国各地的区域银行联盟活动逐渐频繁 这种联盟通常以省为单位, 如省城商行联盟 省农商行联盟等 除此之外, 一些区域银行理财业务的龙头, 凭借其较大的影响力, 建立起了跨区域的区域银行合作联盟 2016 年 4 月江苏银行发起设立全国省级城商行大资管合作联盟, 共同探讨城商行投行资管业务合作模式 ;2016 年 8 月由青岛农商银行倡导全国 12 个省 ( 市 ) 的 13 家农村商业银行共同组建的 蓝海金融合作联盟 在山东青岛正式成立, 旨在克服区域性农村金融机构规模小 牌照少 市场窄等转型发展障碍, 通过成员间的优势互补, 以创新模式在价值链上实现互惠多赢 区域银行的抱团取暖, 一方面促进了理财业务及技能的互相交流与进步, 另一方面也促使优质资产的跨区域流动, 对于区域银行应对激烈的市场竞争有重要的意义, 而未来这种模式也可能成为区域银行兼并发展壮大的契机 4

表 1 揭示了各省份 自治区和直辖市区域银行百强数量排名 从表 1 可以看出, 山东 江苏和广东进入区域银行百强数量最多, 分别为 12 家 9 家 9 家 ; 吉林 云南 甘肃和青海进入区域银行百强数量最少, 只有 1 家 ; 广西省 海南省没有银行进入区域银行百强 总体来看, 进入区域银行百强的数量与各省经济发展状况高度相关, 山东 江苏 广东 浙江与各直辖市正是我国经济最为发达 活跃的地区 表 1: 各省份 自治区 直辖市区域银行百强数量排名 地区 排名 区域银行 百强数量 地区 排名 区域银行 百强数量 地区 排名 区域银行 百强数量 山东 1 12 直辖 6 4 黑龙江 8 2 江苏 2 9 河南 6 4 陕西 8 2 广东 2 9 江西 7 3 湖南 8 2 浙江 3 7 新疆 7 3 吉林 9 1 福建 3 7 宁夏 7 3 云南 9 1 四川 4 6 安徽 8 2 甘肃 9 1 山西 5 5 内蒙古 8 2 青海 9 1 辽宁 5 5 湖北 8 2 河北 5 5 贵州 8 2 5

各省份银行理财能力排名情况 浙江省 2016 年 3 季度浙江省共有 86 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 1 位 浙江省区域商业银行个人品存续规模总额为 3252.43 亿元, 在全 国各省份中位居第 3 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 11.25% 浙江省区域商 业银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.31, 在全国各省份中位居第 23 位, 低于 全国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 宁波银行位居浙江省区域商业银行综合理财能力第一名 各单项排名结果显示, 宁波银行位居该省力 力 性第一名 ; 浙 江绍兴瑞丰农村商业银行位居该省制能力第一名 ; 杭州银行位居该省 性第一名 表 2: 浙江省区域商业银行综合理财能力排行榜 浙江省 排名 宁波银行 1 21.32 20.00 15.14 7.43 12.20 82.68 77.40 浙江稠州商业银行浙江绍兴瑞丰农村商业银行 2 19.07 18.33 15.23 6.11 9.51 81.99 71.00 3 16.48 16.44 15.46 6.48 9.51 89.98 69.49 嘉兴银行 4 15.88 17.12 14.12 5.69 9.04 82.03 65.88 杭州银行 5 19.24 17.65 10.20 7.90 8.98 59.50 63.07 宁波鄞州农村合作银行杭州联合农村商业银行宁波慈溪农村商业银行 6 13.44 15.02 11.51 4.60 10.04 59.50 55.59 7 14.22 14.62 11.11 5.47 8.07 59.50 54.69 8 10.94 13.75 11.83 4.08 8.76 59.50 51.39 台州银行 9 12.33 14.22 11.21 3.98 7.20 59.50 51.05 浙江泰隆商业银行浙江玉环农村合作银行浙江东阳农村商业银行浙江苍南农村商业银行浙江民泰商业银行 10 11.14 15.39 8.98 3.83 8.23 59.50 49.96 11 11.01 13.80 11.83 3.61 7.11 59.50 49.80 12 11.17 13.88 10.29 4.30 7.07 59.50 49.26 13 11.91 10.05 11.83 4.50 7.62 59.50 48.62 14 13.44 15.86 4.78 4.38 7.23 59.50 48.45 温州银行 15 15.96 15.83 1.00 5.88 6.90 59.50 48.36 浙江温州瓯海农 村商业银行 16 11.12 9.85 11.83 4.32 7.76 59.50 47.80 6

浙江温州鹿城农村商业银行 17 12.38 13.67 7.22 4.56 7.04 59.50 47.80 浙江德清农村商业银行 18 9.80 9.85 11.83 3.68 8.33 59.50 46.70 金华银行 19 13.32 15.46 1.00 6.42 6.77 59.50 46.28 湖州银行 20 9.55 10.02 11.83 2.91 8.35 59.50 46.03 浙江温州龙湾农村商业银行 21 9.96 9.81 10.70 4.48 7.47 59.50 45.84 浙江诸暨农村商业银行 22 10.82 9.76 11.83 2.58 7.07 59.50 45.56 浙江海宁农村商业银行 23 9.58 9.69 11.83 2.66 8.25 59.50 45.50 浙江台州椒江农村合作银行 24 9.58 9.93 11.83 1.96 7.82 59.50 44.80 宁波通商银行 25 11.30 10.23 8.67 4.14 6.77 59.50 44.79 浙江临海农村商业银行 26 9.07 9.99 10.17 3.31 7.94 59.50 44.28 浙江平湖农村商业银行 27 8.66 9.66 11.83 1.88 7.82 59.50 43.78 浙江瑞安农村商业银行 28 8.49 14.97 5.56 3.65 6.83 59.50 43.50 浙江嘉善农村商业银行 29 9.46 13.67 7.50 2.53 6.19 59.50 43.38 浙江义乌农村商业银行 30 10.59 14.64 2.20 4.76 7.04 59.50 43.29 浙江嵊州农村商业银行 31 9.13 9.58 11.83 1.88 6.71 59.50 43.20 宁波市市区农村信用合作联社 32 12.37 16.22 1.00 3.72 5.64 59.50 43.05 浙江禾城农村商业银行 33 8.18 9.73 11.83 1.96 7.10 59.50 42.94 浙江萧山农村商业银行 34 12.04 10.06 4.70 4.53 7.44 59.50 42.91 宁波东海银行 35 11.08 14.55 3.17 3.97 5.60 59.50 42.60 绍兴银行 36 12.10 11.10 3.17 4.62 6.69 59.50 42.04 三门县农村信用合作联社 37 8.57 9.65 11.83 0.94 6.46 59.50 41.86 浙江乐清农村商业银行 38 12.05 13.61 1.60 4.07 6.04 59.50 41.80 宁波镇海农村商业银行 39 12.10 14.11 1.00 3.92 6.07 59.50 41.66 浙江安吉农村商业银行 40 12.78 13.98 1.00 3.10 5.60 59.50 41.07 7

浙江台州路桥农村合作银行浙江新昌农村商业银行浙江兰溪农村合作银行浙江温岭农村商业银行宁波余姚农村商业银行淳安县农村信用合作联社浙江富阳农村商业银行浙江杭州余杭农村商业银行海盐县农村信用合作联社浙江天台农村商业银行宁波市北仑区农村信用合作联社绍兴恒信农村合作银行浙江金华成泰农村商业银行浙江长兴农村商业银行浙江南浔农村商业银行浙江丽水莲都农村商业银行浙江桐庐农村商业银行浙江青田农村商业银行临安市农村信用合作联社浙江舟山定海海洋农村商业银行龙泉市农村信用合作联社浙江永康农村商业银行 41 11.31 13.71 1.00 4.58 5.84 59.50 41.05 42 10.70 15.14 1.00 3.75 5.55 59.50 40.81 43 11.13 13.78 1.00 3.85 5.83 59.50 40.37 44 10.29 14.23 1.00 4.21 5.84 59.50 40.36 45 11.50 9.73 1.83 4.30 6.92 59.50 39.33 46 10.09 13.78 1.00 2.81 5.60 59.50 38.52 47 8.70 10.03 3.50 3.51 7.16 59.50 38.22 48 10.67 10.84 1.00 3.63 5.91 59.50 37.54 49 9.94 13.71 1.00 2.03 5.36 59.50 37.53 50 6.52 9.86 7.50 1.88 5.85 59.50 37.19 51 11.03 9.99 1.00 3.53 5.70 59.50 36.90 52 9.11 9.59 3.71 2.74 5.86 59.50 36.71 53 10.08 9.84 1.00 3.58 5.77 59.50 36.12 54 9.29 9.80 2.08 3.31 5.78 59.50 36.10 55 8.83 9.89 2.81 2.83 5.77 59.50 36.00 56 10.13 10.19 1.00 3.04 5.60 59.50 35.86 57 9.74 10.24 1.00 3.46 5.49 59.50 35.84 58 9.57 10.29 1.00 2.61 5.42 59.50 35.01 59 8.82 9.76 1.00 3.51 5.67 59.50 34.91 60 9.60 9.98 1.00 2.61 5.57 59.50 34.91 61 10.15 9.48 1.00 2.74 5.37 59.50 34.89 62 9.67 9.77 1.00 2.68 5.48 59.50 34.79 8

磐安县农村信用合作联社 63 8.72 9.87 1.00 3.37 5.65 59.50 34.79 龙游县农村信用合作联社 64 9.54 10.01 1.00 2.53 5.37 59.50 34.66 浙江平阳农村商业银行 65 8.56 9.42 1.00 3.38 5.71 59.50 34.36 建德市农村信用合作联社 66 8.47 9.84 1.00 3.01 5.57 59.50 34.21 衢州市衢江农村信用合作联社 67 9.67 9.77 1.00 2.03 5.31 59.50 34.12 湖州吴兴农村合作银行 68 9.35 9.75 1.00 1.96 5.29 59.50 33.77 浙江武义农村商业银行 69 8.23 9.76 1.00 2.68 5.45 59.50 33.61 浙江上虞农村商业银行 70 9.28 9.70 1.00 1.96 5.10 59.50 33.53 开化县农村信用合作联社 71 8.93 9.76 1.00 1.96 5.28 59.50 33.44 浙江衢州柯城农村商业银行 72 8.63 9.92 1.00 1.88 5.19 59.50 33.19 景宁畲族自治县农村信用合作联 73 8.82 9.67 1.00 1.97 5.12 59.50 33.16 社 泰顺县农村信用合作联社 74 8.61 9.62 1.00 1.96 5.28 59.50 33.06 嵊泗县农村信用合作联社 75 8.61 9.63 1.00 1.88 5.20 59.50 32.95 岱山县农村信用合作联社 76 8.41 9.54 1.00 1.96 5.20 59.50 32.78 浦江县农村信用合作联社 77 8.02 9.61 1.00 1.88 5.20 59.50 32.47 松阳县农村信用合作联社 78 7.58 9.64 1.00 2.13 5.35 59.50 32.46 文成县农村信用合作联社 79 7.48 9.00 1.00 2.51 5.45 59.50 32.26 洞头县农村信用合作联社 80 6.93 9.78 1.00 2.06 5.28 59.50 31.93 浙江台州黄岩农村合作银行 81 7.92 9.92 1.00 0.94 5.06 59.50 31.77 浙江舟山普陀农村商业银行 82 6.57 9.92 1.00 1.88 5.07 59.50 31.46 云和县农村信用合作联社 83 6.62 9.83 1.00 1.49 5.19 59.50 31.20 浙江桐乡农村商 84 6.79 9.81 1.00 0.94 5.06 59.50 30.79 9

业银行 宁波宁海农村商业银行常山县农村信用合作联社 85 6.52 9.89 1.00 0.94 5.06 59.50 30.63 86 6.12 9.92 1.00 0.94 5.06 59.50 30.34 山东省 2016 年 3 季度山东省共有 45 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 2 位 山东省区域商业银行个人品存续规模总额为 1472.89 亿元, 在全国 各省份中位居第 5 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 5.09% 山东省区域商业银 行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.32, 在全国各省份中位居第 22 位, 低于全国 各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 青岛银行位居山东省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 青岛银行位居该省力 力 制能力第一名 ; 齐鲁银 行位居该省性第一名 ; 莱商银行位居该省性第一名 表 3: 山东省区域商业银行综合理财能力排行榜 山东省排名 青岛银行 1 19.02 18.74 16.36 7.88 9.63 89.62 75.22 青岛农村商业银行 2 16.06 18.00 15.79 7.08 9.57 92.86 71.85 齐鲁银行 3 17.33 16.04 15.46 7.96 9.79 87.72 70.80 威海市商业银行 4 15.67 18.06 15.12 6.08 9.19 86.81 68.65 泰安银行 5 15.77 18.54 14.61 6.72 9.77 80.22 68.37 莱商银行 6 15.34 17.15 14.46 6.24 9.88 82.14 66.89 山东禹城农村商业银行 7 9.71 16.47 15.12 5.02 9.17 87.00 61.79 聊城农村商业银行 8 10.83 17.45 14.71 4.95 8.53 82.56 61.68 山东张店农村商业银行 9 12.10 16.73 14.52 5.06 8.25 77.32 60.80 日照银行 10 17.01 15.43 12.09 6.38 9.73 59.50 60.42 济宁银行 11 12.01 17.21 13.29 4.54 7.58 77.10 59.12 山东圣泰农村合作银行 12 10.80 15.26 13.86 4.05 8.98 79.40 58.24 齐商银行 13 12.67 14.75 9.08 4.42 8.41 59.50 51.36 德州银行 14 12.76 15.31 8.90 4.40 7.27 59.50 50.81 东营银行 15 11.04 11.17 10.88 5.56 9.19 59.50 50.16 枣庄银行 16 10.82 11.63 11.83 5.37 8.14 59.50 50.13 潍坊银行 17 11.36 10.56 10.77 4.29 8.24 59.50 48.08 10

烟台银行 18 12.65 15.29 1.00 4.05 6.20 59.50 43.26 山东威海农村商业银行 19 13.58 13.67 1.00 3.88 5.55 59.50 42.05 山东青州农村商业银行 20 12.53 13.51 1.00 3.53 5.58 59.50 40.83 山东临淄农村商业银行 21 12.35 13.60 1.00 3.38 5.35 59.50 40.45 济南农村商业银行 22 10.21 15.89 1.00 2.91 5.43 59.50 40.25 山东莱州农村商业银行 23 11.02 13.84 1.00 3.56 5.38 59.50 39.74 山东齐河农村商业银行 24 10.90 14.23 1.00 3.08 5.34 59.50 39.54 临商银行 25 11.49 10.36 1.00 4.55 6.20 59.50 38.78 潍坊农村商业银行 26 10.90 10.09 1.00 4.42 5.87 59.50 37.72 山东龙口农村商业银行 27 9.76 13.96 1.00 2.11 5.41 59.50 37.69 山东邹平农村商业银行 28 10.25 13.51 1.00 1.96 5.28 59.50 37.50 德州农村商业银行 29 10.74 10.42 1.00 3.74 5.51 59.50 37.03 山东曹县农村商业银行 30 8.81 13.41 1.00 2.66 5.34 59.50 36.87 山东宁阳农村商业银行 31 9.48 10.57 1.00 3.48 5.39 59.50 35.84 山东高密农村商业银行 32 9.07 9.44 1.00 3.51 5.73 59.50 34.90 山东昌邑农村商业银行 33 8.66 9.59 1.00 3.43 5.77 59.50 34.66 淄博淄川农村商业银行 34 7.99 9.82 1.00 2.76 5.35 59.50 33.44 山东安丘农村商业银行 35 7.89 9.63 1.00 2.76 5.37 59.50 33.22 山东昌乐农村商业银行 36 7.84 9.51 1.00 2.79 5.32 59.50 33.06 山东寿光农村商业银行 37 7.46 9.68 1.00 2.58 5.37 59.50 32.77 山东周村农村商业银行 38 7.44 10.18 1.00 2.03 5.31 59.50 32.66 山东新泰农村商业银行 39 7.44 9.38 1.00 2.79 5.29 59.50 32.62 山东垦利农村商业银行 40 8.88 9.70 1.00 0.94 4.83 59.50 32.17 11

山东东平农村商业银行山东沂源农村商业银行山东桓台农村商业银行山东广饶农村商业银行泰安岱岳农村商业银行 41 6.62 9.91 1.00 2.13 5.28 59.50 31.85 42 6.65 9.76 1.00 1.88 5.19 59.50 31.48 43 6.60 9.74 1.00 1.88 5.19 59.50 31.43 44 6.84 9.52 1.00 1.88 5.04 59.50 31.32 45 6.11 9.92 1.00 1.69 5.19 59.50 31.02 江苏省 2016 年 3 季度江苏省共有 42 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 3 位 江苏省区域商业银行个人品存续规模总额为 5721.11 亿元, 在全国 各省份中位居第 2 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 19.78% 江苏省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.27, 在全国各省份中位居第 25 位, 低于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 江苏银行位居江苏省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 江苏银行位居该省力 力 制能力第一名 ; 南京银 行位居该省性 性第一名 表 4: 江苏省区域商业银行综合理财能力排行榜 江苏省排名 江苏银行 1 23.75 20.88 17.03 7.86 12.58 97.68 85.21 南京银行 2 23.08 20.58 16.77 7.91 12.74 97.51 84.36 苏州银行 3 17.86 18.16 14.00 6.25 8.85 88.51 69.80 江苏常熟农村商业银行 4 16.86 16.20 12.79 4.06 8.30 83.84 63.34 江苏紫金农村商业银行 5 14.59 16.86 13.86 4.68 8.69 80.10 62.96 江苏如皋农村商业银行 6 11.79 17.64 13.71 5.29 8.69 80.00 61.70 江苏盐城农村商业银行 7 12.24 15.61 15.05 4.90 9.14 78.17 61.17 江苏张家港农村商业银行 8 13.14 14.03 11.83 5.57 7.50 59.50 53.56 江苏射阳农村商业银行 9 12.40 15.87 11.83 4.13 7.34 59.50 53.15 江苏宜兴农村商业银行 10 14.27 13.69 8.97 4.42 7.54 59.50 51.01 12

江苏太仓农村商业银行江苏睢宁农村商业银行江苏江南农村商业银行江苏昆山农村商业银行江苏海安农村商业银行江苏南通农村商业银行江苏洪泽农村商业银行江苏吴江农村商业银行江苏邳州农村商业银行江苏盱眙农村商业银行江苏如东农村商业银行无锡农村商业银行江苏江都农村商业银行江苏宝应农村商业银行徐州淮海农村商业银行江苏镇江农村商业银行江苏兴化农村商业银行江苏大丰农村商业银行江苏靖江农村商业银行江苏仪征农村商业银行江苏建湖农村商业银行江苏江阴农村商业银行 11 10.92 14.20 11.83 3.68 8.09 59.50 50.88 12 10.05 14.89 11.83 2.75 8.11 59.50 50.00 13 16.63 15.19 1.57 5.77 7.71 59.50 49.39 14 13.10 17.31 4.69 4.50 6.35 59.50 48.66 15 11.58 9.81 11.83 4.14 8.20 59.50 48.35 16 15.39 15.67 2.35 4.51 6.30 59.50 47.28 17 9.52 12.85 11.83 2.11 6.91 59.50 46.48 18 11.40 11.06 8.18 4.13 7.06 59.50 45.36 19 8.90 9.86 11.43 4.03 7.47 59.50 45.26 20 9.21 12.93 10.03 2.61 6.71 59.50 45.09 21 9.91 13.58 7.50 3.51 6.79 59.50 44.94 22 13.93 15.43 1.00 5.08 5.75 59.50 44.86 23 10.68 9.36 9.13 4.11 7.10 59.50 44.20 24 13.80 14.69 1.00 4.34 5.93 59.50 43.71 25 13.94 14.06 1.00 4.52 5.93 59.50 43.46 26 12.23 12.97 1.00 3.71 5.60 59.50 40.30 27 10.18 14.72 1.00 3.31 4.96 59.50 39.23 28 11.21 9.13 3.06 4.28 6.22 59.50 39.02 29 7.50 9.77 8.22 1.88 6.25 59.50 38.80 30 10.04 13.64 1.00 3.31 5.55 59.50 38.73 31 10.76 13.53 1.00 2.66 5.53 59.50 38.68 32 11.10 11.25 1.00 3.88 6.22 59.50 38.66 13

江苏启东农村商业银行江苏姜堰农村商业银行江苏泰州农村商业银行江苏滨海农村商业银行江苏泗阳农村商业银行江苏民丰农村商业银行江苏新沂农村商业银行江苏泗洪农村商业银行江苏响水农村商业银行铜山县农村信用合作联社 33 10.11 10.46 1.00 3.63 5.67 59.50 36.59 34 8.53 14.29 1.00 1.88 4.76 59.50 36.27 35 8.46 13.65 1.00 1.88 5.35 59.50 36.17 36 10.41 9.29 1.00 3.28 5.69 59.50 35.64 37 8.20 11.29 1.00 3.31 5.51 59.50 35.35 38 9.22 9.53 1.00 3.66 5.78 59.50 35.25 39 8.66 10.19 1.00 3.21 5.75 59.50 34.95 40 8.59 10.15 1.00 3.23 5.47 59.50 34.66 41 8.21 12.63 1.00 0.94 5.06 59.50 34.17 42 8.95 2.62 1.00 3.38 5.00 59.50 28.67 山西省 2016 年 3 季度山西省共有 30 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 4 位 山西省区域商业银行个人品存续规模总额为 758.97 亿元, 在全国 各省份中位居第 10 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 2.62% 山西省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.43, 在全国各省份中位居第 13 位, 高于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 晋商银行位居山西省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 晋商银行位居该省力 力 制能力 性第一名 ; 晋城银行位居该省性第一名 表 5: 山西省区域商业银行综合理财能力排行榜 山西省排名 晋商银行 1 17.31 18.21 15.95 7.00 9.14 91.50 72.38 晋城银行 2 15.27 17.86 15.79 8.02 8.89 91.52 70.96 山西河津农村商业银行 3 11.37 16.66 15.27 4.86 8.64 82.50 61.95 太原市城区农村信用合作联社 4 8.66 17.48 14.86 3.73 8.11 83.03 58.88 山西泽州农村商业银行 5 8.76 16.48 14.86 3.92 8.45 76.60 57.28 14

山西尧都农村商业银行 6 10.40 10.83 11.17 4.72 7.58 59.50 47.66 山西寿阳农村商业银行 7 9.06 9.72 11.83 3.86 7.23 59.50 45.26 晋中银行 8 11.37 11.57 4.10 4.47 6.70 59.50 42.47 山西平遥农村商业银行 9 11.32 15.52 1.00 4.04 6.07 59.50 42.25 长治银行 10 8.22 10.17 9.86 2.82 6.72 59.50 42.13 山西壶关农村商业银行 11 10.92 15.19 1.00 3.63 5.58 59.50 40.96 长治潞州农村商业银行 12 12.58 10.49 1.00 4.88 6.23 59.50 40.04 太谷县农村信用合作联社 13 9.15 15.31 1.00 3.11 5.49 59.50 39.15 山西五台农村商业银行 14 9.72 14.56 1.00 2.74 5.37 59.50 38.61 山西乡宁农村商业银行 15 9.18 14.70 1.00 2.85 5.57 59.50 38.54 山西长治黎都农村商业银行 16 10.57 11.73 1.00 3.88 5.52 59.50 38.05 山西运城农村商业银行 17 9.82 11.03 1.00 4.58 5.91 59.50 37.78 山西潞城农村商业银行 18 11.06 10.25 1.00 3.73 6.00 59.50 37.53 山西侯马农村商业银行 19 9.79 10.82 1.00 4.33 5.86 59.50 37.34 晋中经济开发区农村信用合作联 20 11.18 10.67 1.00 3.87 4.90 59.50 37.20 社 山西长子农村商业银行 21 10.55 9.87 1.00 3.97 6.03 59.50 37.03 稷山县农村信用合作联社 22 9.15 10.91 1.00 3.70 5.77 59.50 36.32 山西襄垣农村商业银行 23 10.69 9.80 1.00 3.41 5.58 59.50 36.29 山西介休农村商业银行 24 9.63 10.69 1.00 2.83 5.60 59.50 35.70 山西临猗农村商业银行 25 8.21 10.65 1.00 3.61 5.49 59.50 35.07 山西榆次农村商业银行 26 8.94 10.32 1.00 2.61 5.45 59.50 34.55 阳泉市郊区农村信用合作联社 27 8.20 10.06 1.00 2.13 5.21 59.50 33.18 山西灵石农村商 28 7.54 9.53 1.00 2.05 5.20 59.50 32.15 15

业银行 山西平顺农村商业银行山西盂县农村商业银行 29 6.69 10.27 1.00 1.88 5.19 59.50 31.92 30 6.17 9.98 1.00 1.88 4.95 59.50 31.09 广东省 2016 年 3 季度广东省共有 24 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 5 位 广东省区域商业银行个人品存续规模总额为 2148.59 亿元, 在全国 各省份中位居第 4 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 7.43% 广东省区域商业银 行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.36, 在全国各省份中位居第 20 位, 高于全国 各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 广州农村商业银行位居广东省区域商业银行综合理财能力 第一名 各单项排名结果显示, 广州农商银行位居该省力 力 制能力 性第一名 ; 东莞银行位居该省性第一名 表 6: 广东省区域商业银行综合理财能力排行榜 广东省 排名 广州农村商业银 行 1 20.64 20.61 16.43 7.93 11.13 87.79 78.95 东莞银行 2 18.80 19.81 15.80 7.47 11.23 90.49 76.58 珠海华润银行 3 19.33 19.70 13.84 7.40 10.64 88.00 74.33 广东顺德农村商 业银行 4 18.25 18.39 15.76 6.59 10.89 86.88 73.28 广东华兴银行 5 17.44 17.87 15.76 6.92 11.16 85.74 72.48 东莞农村商业银行广东南海农村商业银行珠海农村商业银行 6 18.20 18.37 14.57 5.12 10.16 88.22 70.78 7 16.73 16.42 14.13 5.63 9.83 90.19 68.23 8 12.62 17.62 14.46 6.20 8.93 88.82 65.62 广东南粤银行 9 16.05 17.65 7.79 5.12 9.91 59.50 57.12 广州银行 10 16.80 16.95 1.85 6.63 8.84 59.50 52.75 深圳农村商业银行佛山农村商业银行广东清远农村商业银行中山农村商业银行 11 13.81 13.91 11.33 3.85 7.58 59.50 52.28 12 15.36 16.28 4.85 6.24 7.12 59.50 51.77 13 9.81 12.67 3.84 3.63 5.85 78.32 44.30 14 11.57 13.32 3.34 4.59 6.56 59.50 43.42 16

江门新会农村商业银行肇庆端州农村商业银行江门融和农村商业银行广东博罗农村商业银行肇庆市鼎湖区农村信用合作联社广东惠东农村商业银行广东高要农村商业银行广东四会农村商业银行佛冈县农村信用合作联社封开县农村信用合作联社 15 12.50 14.65 1.00 4.74 6.20 59.50 43.17 16 12.65 13.62 1.00 4.22 6.00 59.50 41.89 17 11.12 11.24 1.00 5.29 7.01 59.50 40.43 18 9.88 13.98 1.00 4.45 5.73 59.50 39.94 19 10.33 14.85 1.00 3.13 5.22 59.50 39.52 20 10.26 13.48 1.00 3.02 5.47 59.50 38.49 21 8.77 9.88 1.00 3.66 5.88 59.50 35.25 22 8.68 9.61 1.00 3.53 5.69 59.50 34.71 23 7.45 9.76 1.00 2.67 5.41 59.50 32.93 24 7.22 9.80 1.00 2.61 5.27 59.50 32.61 四川省 2016 年 3 季度四川省共有 17 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 6 位 四川省区域商业银行个人品存续规模总额为 419.31 亿元, 在全国 各省份中位居第 16 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 1.45% 四川省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.40, 在全国各省份中位居第 15 位, 高于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 德阳银行位居四川省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 攀枝花市商业银行位居该省制能力第一名 ; 德阳银行位居该省发 行能力 力 性第一名 ; 成都农村商业银行位居该省性第 一名 表 7: 四川省区域商业银行综合理财能力排行榜 四川省排名 德阳银行 1 16.66 18.10 14.46 7.27 8.95 92.30 70.81 乐山市商业银行 2 15.59 15.32 15.12 4.52 8.17 82.87 63.55 攀枝花市商业银行 3 12.49 17.26 15.46 4.86 7.59 81.03 62.33 成都农村商业银行 4 15.60 15.91 12.09 5.27 9.65 59.50 58.72 遂宁市商业银行 5 11.92 13.74 14.71 4.01 9.36 74.50 57.89 17

成都银行 6 14.79 15.12 12.09 4.49 9.18 59.50 56.44 南充市商业银行 7 14.65 15.16 7.26 5.10 7.25 59.50 51.44 攀枝花农村商业银行 8 11.49 9.76 7.67 3.59 6.28 59.50 42.93 自贡市商业银行 9 6.99 11.10 11.83 1.96 6.68 59.50 42.75 宜宾市商业银行 10 8.67 10.85 3.50 3.23 5.72 59.50 37.48 绵阳市商业银行 11 9.45 9.78 1.00 4.13 5.82 59.50 36.05 四川仪陇农村商业银行 12 8.52 9.99 1.00 3.56 5.60 59.50 34.83 四川阆中农村商业银行 13 7.64 10.98 1.00 2.86 5.53 59.50 34.31 泸州江阳农村商业银行 14 7.15 9.49 1.00 2.03 5.35 59.50 31.92 泸州市商业银行 15 6.77 10.41 1.00 0.94 4.32 59.50 30.66 遂宁市遂州农村信用合作联社 16 6.11 9.91 1.00 0.94 4.83 59.50 30.13 宜宾翠屏农村商业银行 17 6.48 9.22 1.00 0.94 5.06 59.50 30.07 福建省 2016 年 3 季度福建省共有 16 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 7 位 福建省区域商业银行个人品存续规模总额为 658.23 亿元, 在全国 各省份中位居第 11 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 2.28% 福建省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.48, 在全国各省份中位居第 7 位, 高于全国 各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 泉州银行位居福建省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 泉州银行位居该省制能力 性第一名 ; 厦门农村商 业银行位居该省力 性第一名 ; 厦门国际商业银行位居该省力第 一名 表 8: 福建省区域商业银行综合理财能力排行榜 福建省排名 泉州银行 1 16.31 18.17 15.61 8.06 9.96 95.09 73.50 福建海峡银行 2 16.02 17.71 15.46 7.28 9.53 87.61 70.31 厦门农村商业银行 3 17.61 18.23 13.48 6.66 10.12 86.34 70.15 福建晋江农村商业银行 4 14.19 18.01 14.67 5.55 9.50 73.80 64.29 厦门银行 5 15.47 16.76 14.01 4.25 8.78 76.84 62.78 泉州农村商业银行 6 10.89 17.76 14.01 5.17 9.02 84.13 62.31 18

福建南安农村商业银行 7 12.57 15.62 11.11 5.27 7.95 59.50 53.91 福建福州农村商业银行 8 12.28 15.46 5.81 5.08 6.75 59.50 48.20 福建石狮农村商业银行 9 9.17 10.15 11.83 3.61 7.39 59.50 45.62 福建长乐农村商业银行 10 8.04 10.01 11.83 3.23 7.16 59.50 44.13 惠安县农村信用合作联社 11 11.56 10.83 5.48 3.76 6.24 59.50 42.19 连江县农村信用合作联社 12 10.45 9.88 6.12 4.69 6.53 59.50 42.03 厦门国际银行 13 18.90 4.20 2.60 4.98 6.38 59.50 41.56 德化县农村信用合作联社 14 8.05 10.01 8.22 1.96 6.32 59.50 39.55 福建漳州农村商业银行 15 9.09 10.80 1.00 3.76 5.62 59.50 36.12 永春县农村信用合作联社 16 7.54 9.82 1.00 1.96 5.28 59.50 32.37 辽宁省 2016 年 3 季度辽宁省共有 14 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 8 位 ; 辽宁省区域商业银行个人品存续规模总额为 1315.67 亿元, 在全国 各省份中位居第 6 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 4.55% 辽宁省区域商业银 行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.53, 在全国各省份中位居第 3 位, 高于全国各 省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 锦州银行位居辽宁省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 锦州银行位居该省力 力 制能力 性 性第一名 表 9: 辽宁省区域商业银行综合理财能力排行榜 辽宁省排名 锦州银行 1 19.56 18.41 16.36 6.69 10.18 91.65 75.28 朝阳银行 2 14.13 17.74 14.52 5.23 9.11 79.78 64.55 抚顺银行 3 11.85 17.94 13.86 5.36 8.06 78.87 61.43 盛京银行 4 17.53 16.65 12.29 5.91 8.68 59.50 60.75 大连银行 5 13.02 11.39 12.09 5.73 9.35 59.50 53.18 营口银行 6 15.43 9.68 11.99 5.37 8.75 59.50 52.87 辽阳银行 7 14.80 13.37 8.14 4.83 7.27 59.50 50.64 大连农村商业银 8 行 10.60 15.39 11.16 3.61 6.97 59.50 50.08 19

阜新银行 9 11.50 14.91 8.22 5.02 7.16 59.50 49.35 葫芦岛银行 10 9.74 15.14 11.83 2.76 7.21 59.50 49.24 铁岭银行 11 12.79 11.23 3.41 3.56 6.19 59.50 41.64 鞍山银行 12 9.03 11.26 4.61 3.48 6.24 59.50 39.61 丹东银行 13 11.29 10.60 1.00 4.23 6.11 59.50 38.48 营口沿海银行 14 12.33 10.47 1.00 3.43 5.76 59.50 38.30 河北省 2016 年 3 季度河北省共有 12 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 9 位 ; 河北省区域商业银行个人品存续规模总额为 777.83 亿元, 在全国 各省份中位居第 8 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 2.69% 河北省区域商业银 行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.44, 在全国各省份中位居第 10 位, 高于全国 各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 河北银行位居河北省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 河北银行位居该省力 力 制能力 性 性第一名 表 10: 河北省区域商业银行综合理财能力排行榜 河北省排名 河北银行 1 18.74 19.28 16.02 7.41 12.21 88.34 76.60 张家口银行 2 15.18 18.19 15.46 5.25 9.78 88.66 68.81 沧州银行 3 11.09 13.60 15.20 4.74 9.60 79.48 59.28 廊坊银行 4 14.69 14.88 9.77 5.07 7.62 69.67 55.55 邢台银行 5 12.89 15.35 10.75 4.33 8.36 59.50 53.25 唐山银行 6 14.21 11.65 8.61 5.97 7.33 59.50 50.12 秦皇岛银行 7 8.97 10.22 10.67 4.73 7.10 59.50 45.25 衡水银行 8 7.49 9.63 2.55 2.76 5.59 59.50 34.31 河北正定农村商业银行 9 12.84 14.38 1.00 3.97 5.88 59.50 42.35 河北唐山农村商业银行 10 12.97 13.82 1.00 3.72 5.61 59.50 41.59 河北沧州农村商业银行 11 11.59 14.96 1.00 3.58 5.61 59.50 41.29 河北邢台农村商业银行 12 8.62 10.08 1.00 1.88 5.19 59.50 33.32 直辖市 2016 年 2 季度北京 上海 天津 重庆等四个直辖市共有 10 家区域商业银行发行理财 产品, 发行银行数量在全国各省份中位居第 10 位 直辖市区域商业银行个人品存续 规模总额为 5987.07 亿元, 在全国各省份中位居第 1 位, 在全国区域商业银行个人理财市场 20

中占比 20.70% 直辖市区域商业银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.46, 在全国 各省份中位居第 9 位, 高于全国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 北京银行位居各直辖市区域商业银行综合理财能力第一名 各单项排名结果显示, 北京银行位居该范围内力 制能力第一名 ; 上海农村 商业银行位居该区域力 性 性第一名 表 11: 各直辖市区域商业银行综合理财能力排行榜 直辖市 排名 北京银行 1 23.82 17.56 14.18 6.79 11.34 92.80 77.51 上海农村商业银 行 2 20.34 18.80 13.91 7.15 11.55 76.50 72.70 天津银行 3 20.41 16.61 13.69 4.42 8.58 90.82 69.13 上海银行 4 23.65 11.58 12.42 4.77 9.95 59.50 61.79 重庆三峡银行 5 14.48 15.84 7.87 5.60 7.16 59.50 52.65 重庆银行 6 14.16 11.82 11.85 4.23 8.61 59.50 52.44 北京农村商业银行重庆农村商业银行天津滨海农村商业银行天津农村商业银行 7 17.14 14.55 1.00 6.06 6.65 59.50 48.21 8 16.20 15.52 1.00 4.28 6.18 59.50 46.44 9 13.00 14.80 5.51 3.31 6.30 59.50 46.24 10 13.82 11.60 1.00 5.07 7.02 59.50 42.71 江西省 2016 年 3 季度江西省共有 10 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 11 位 江西省区域商业银行个人品存续规模总额为 499.00 亿元, 在全国 各省份中位居第 14 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 1.73% 江西省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.40, 在全国各省份中位居第 14 位, 高于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 江西银行位居江西省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 江西银行位居该省力 制能力 性第一名 ; 九江银行位居该省力 性第一名 表 12: 江西省区域商业银行综合理财能力排行榜 江西省 排名 江西银行 1 17.90 18.50 15.95 7.06 9.60 91.43 73.49 九江银行 2 18.61 16.97 15.46 8.00 9.29 85.89 71.84 上饶银行 3 13.77 18.14 14.86 5.11 9.33 86.76 66.31 21

新余农村商业银行 4 8.83 13.75 11.83 3.52 6.98 59.50 47.83 赣州银行 5 14.09 11.21 1.68 3.83 6.11 59.50 41.44 九江农村商业银行 6 10.20 13.98 1.00 3.92 5.58 59.50 39.64 南昌农村商业银行 7 9.89 9.81 1.00 3.88 5.68 59.50 36.12 景德镇农村商业银行 8 7.03 15.00 1.00 1.88 4.95 59.50 35.79 萍乡农村商业银行 9 6.70 13.53 1.00 1.96 5.04 59.50 34.48 宜春农村商业银行 10 6.62 9.76 1.00 1.88 4.95 59.50 31.27 安徽省 2016 年 3 季度安徽省共有 8 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 12 位 安徽省区域商业银行个人品存续规模总额为 437.21 亿元, 在全国 各省份中位居第 15 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 1.51% 安徽省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.29, 在全国各省份中位居第 24 位, 低于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 徽商银行位居安徽省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 徽商银行位居该省力第一名 ; 亳州药都农村商业银行位居该省收 益能力 制能力 性 性第一名 表 13: 安徽省区域商业银行综合理财能力排行榜 安徽省 排名 徽商银行 1 20.57 17.62 9.25 5.44 8.55 88.60 66.87 亳州药都农村商业银行合肥科技农村商业银行黄山太平农村商业银行芜湖扬子农村商业银行淮南通商农村商业银行安徽休宁农村商业银行 2 13.57 18.44 15.12 5.64 9.36 71.33 63.97 3 10.53 10.97 11.83 4.37 7.76 59.50 48.27 4 11.84 15.88 6.00 4.16 5.89 59.50 46.91 5 9.76 10.28 9.43 4.27 7.00 59.50 44.49 6 9.66 14.33 1.00 1.96 5.10 59.50 37.54 7 8.88 14.37 1.00 1.88 5.19 59.50 36.96 安徽祁门农村商 8 6.11 9.74 1.00 0.94 5.06 59.50 30.18 22

业银行 内蒙古自治区 2016 年 3 季度内蒙古自治区共有 7 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全 国各省份中位居第 13 位 内蒙古自治区区域商业银行个人品存续规模总额为 777.09 亿元, 在全国各省份中位居第 9 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 2.69% 内蒙 古自治区区域商业银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.44, 在全国各省份中位居 第 11 位, 高于全国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 包商银行位居内蒙古自治区区域商业银行综合理财能力第一 名 各单项排名结果显示, 包商银行位居该省力 力 性 风险 控制能力 性第一名 表 14: 内蒙古自治区区域商业银行综合理财能力排行榜 内蒙古自治 区区排名 包商银行 1 20.28 19.21 16.62 6.69 10.66 89.46 76.66 内蒙古银行 2 13.95 17.76 15.12 6.30 8.81 86.92 66.93 内蒙古呼和 浩特金谷农 村商业银行 3 12.63 13.77 11.83 4.27 6.85 59.50 51.38 乌海银行 4 13.42 14.29 2.80 5.37 6.31 64.50 46.66 鄂尔多斯银行包头农村商业银行 5 12.08 15.83 1.00 4.22 6.18 59.50 43.34 6 9.90 14.83 1.00 3.31 5.39 59.50 39.43 内蒙古伊金 霍洛农村商 业银行 7 10.93 10.81 1.00 4.18 6.62 59.50 38.74 吉林省 2016 年 3 季度吉林省共有 7 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 15 位 吉林省区域商业银行个人品存续规模总额为 256.31 亿元, 在全国 各省份中位居第 21 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 0.89% 河南省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.39, 在全国各省份中位居第 16 位, 高于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 吉林银行位居吉林省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 吉林银行位居该省力 力 制能力 性第一名 ; 长春发展农村商业银行位居该省性第一名 表 15: 吉林省区域商业银行综合理财能力排行榜 23

吉林省区排 名 吉林银行吉林九台农村商业银行长春发展农村商业银行延边农村商业银行吉林环城农村商业银行通化农村商业银行长春农村商业银行 1 14.66 17.56 15.76 5.73 9.55 89.95 68.59 2 13.13 15.47 11.06 4.41 7.24 59.50 52.94 3 12.76 14.79 7.69 6.38 7.22 59.50 50.97 4 11.11 9.98 8.22 3.01 6.57 59.50 43.01 5 11.57 13.80 1.00 3.43 5.50 59.50 40.14 6 10.41 14.69 1.00 2.68 5.24 59.50 39.12 7 10.52 11.37 1.00 4.32 6.07 59.50 38.52 河南省 2016 年 3 季度河南省共有 7 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 14 位 河南省区域商业银行个人品存续规模总额为 588.94 亿元, 在全国 各省份中位居第 13 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 2.04% 河南省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.47, 在全国各省份中位居第 8 位, 高于全国 各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 郑州银行位居河南省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 郑州银行位居该省力 性 性第一名 ; 中原银行位居该省力 制能力第一名 表 16: 河南省区域商业银行综合理财能力排行榜 河南省区排 名 郑州银行 1 17.99 17.70 14.91 6.94 8.58 85.00 69.90 中原银行 2 18.37 16.15 15.76 5.62 7.81 88.33 68.63 平顶山银行 3 12.80 16.35 10.10 5.39 7.98 90.80 60.25 洛阳银行 4 16.18 11.51 12.13 4.62 7.51 59.50 53.45 焦作中旅银 行 5 14.30 15.85 7.38 4.91 7.21 59.50 51.62 郑州市市郊 农村信用合 作联社 6 12.71 15.01 1.00 4.68 5.89 59.50 43.33 河南伊川农 7 6.61 9.89 1.00 1.88 5.19 59.50 31.56 24

村商业银行 云南省 2016 年 3 季度云南省共有 6 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 17 位 云南省区域商业银行个人品存续规模总额为 180.39 亿元, 在全国 各省份中位居第 25 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 0.62% 云南省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.34, 在全国各省份中位居第 21 位, 低于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 富滇银行位居云南省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 富滇银行位居该省力 力 性 制能 力 性第一名 表 17: 云南省区域商业银行综合理财能力排行榜 云南省区排 名 富滇银行云南红塔银行云南红塔农村合作银行 1 17.47 17.43 14.46 5.68 9.19 83.72 68.13 2 14.33 15.06 4.21 4.44 6.19 78.80 51.14 3 9.23 10.17 11.83 3.28 7.30 59.50 45.35 昆明市呈贡 区农村信用合作联社昆明官渡农村合作银行曲靖市商业银行 4 7.74 10.21 1.00 3.13 5.78 59.50 34.19 5 7.64 10.20 1.00 3.13 5.69 59.50 34.04 6 7.94 9.42 1.00 1.88 5.19 59.50 32.24 湖北省 2016 年 3 季度湖北省共有 6 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 16 位 湖北省区域商业银行个人品存续规模总额为 609.01 亿元, 在全国 各省份中位居第 12 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 2.11% 河南省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.37, 在全国各省份中位居第 17 位, 高于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 长沙银行位居湖北省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 长沙银行位居该省力 力 制能力 性 性第一名 表 18: 湖北省区域商业银行综合理财能力排行榜 湖北省区排 25

名 汉口银行 1 18.28 18.24 14.91 6.99 9.34 85.47 71.30 湖北银行 2 17.48 18.06 14.46 6.76 9.65 83.20 69.76 武汉农村商业银行湖北随州农村商业银行黄石农村商业银行湖北三峡农村商业银行 3 10.79 10.06 1.00 3.83 5.92 59.50 37.18 4 9.20 13.91 1.00 1.88 4.95 59.50 36.65 5 10.00 9.78 1.00 2.96 5.45 59.50 35.25 6 8.68 9.34 1.00 1.96 5.31 59.50 32.92 贵州省 2016 年 3 季度贵州省共有 5 家区域商业银行发行品, 发行银行数量全在全国各 省份中位居第 18 位 贵州省区域商业银行个人品存续规模总额为 317.45 亿元, 在全 国各省份中位居第 18 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 1.10% 贵州省区域商 业银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.49, 在全国各省份中位居第 5 位, 高于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 贵州花溪农村商业银行位居贵州省区域商业银行综合理财能 力第一名 各单项排名结果显示, 贵州花溪农村商业银行位居该省制能力 品 丰富性以及性第一名 ; 贵州农村商业银行位居该省力第一名 ; 贵阳银行 位居该省力第一名 表 19: 贵州省区域商业银行综合理财能力排行榜 贵州省排名 贵州花溪农村商业银行贵阳农村商业银行 1 8.71 16.65 15.01 5.76 8.43 84.20 60.48 2 12.60 17.15 14.05 4.26 7.62 78.57 60.26 贵州银行 3 11.40 11.55 8.03 4.23 7.09 59.50 45.74 贵阳银行 4 13.85 12.22 2.11 5.20 8.07 59.50 45.05 贵州仁怀茅 台农村商业 银行 5 7.15 9.96 1.00 2.03 5.10 59.50 32.10 新疆维吾尔自治区 2016 年 3 季度新疆维吾尔自治区共有 4 家区域商业银行发行品, 发行银行数量 在全国各省份中位居第 21 位 新疆维吾尔自治区区域商业银行个人品存续规模总额 26

为 232.73 亿元, 在全国各省份中位居第 23 位, 在全国区域商业银行理财市场中占比 0.80% 新疆维吾尔自治区区域商业银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.49, 在全国各省份中位居第 6 位, 高于全国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 乌鲁木齐银行位居新疆维吾尔自治区区域商业银行综合理财能力第一名 各单项排名结果显示, 乌鲁木齐市商业银行位居力 制能力 性第一名 ; 昆仑银行位居该自治区力第一名 ; 新疆天山农村商业银行位居性第一名 表 20: 新疆维吾尔自治区区域商业银行综合理财能力排行榜 新疆维吾尔 自治区排名 乌鲁木齐银 行 1 15.25 17.96 15.46 6.68 8.76 87.16 68.72 昆仑银行 2 16.22 16.39 14.64 4.85 8.76 83.50 65.39 新疆天山农村商业银行新疆昌吉农村商业银行 3 14.31 17.45 15.12 4.80 9.38 79.60 64.76 4 9.25 14.77 1.00 3.28 5.39 59.50 38.86 黑龙江省 2016 年 3 季度黑龙江省共有 4 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各 省份中位居第 19 位 黑龙江省区域商业银行个人品存续规模总额为 974.22 亿元, 在 全国各省份中位居第 7 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 3.37% 黑龙江省区域 商业银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.36, 在全国各省份中位居第 19 位, 低 于全国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 哈尔滨银行位居黑龙江省区域商业银行综合理财能力第一 名 各单项排名结果显示, 哈尔滨银行位居该省力 力 性 信 息披性第一名 ; 龙江银行在制能力上位居该省第一名 表 21: 黑龙江省区域商业银行综合理财能力排行榜 黑龙江省 排名 哈尔滨银行 1 21.06 18.62 13.90 7.57 11.22 82.84 74.45 龙江银行 2 15.38 15.86 15.17 4.93 9.16 79.76 64.35 大兴安岭农村商业银行大庆农村商业银行 3 4 14.01 14.08 1.00 4.48 6.06 59.50 43.61 8.03 10.81 1.00 2.73 5.42 59.50 34.29 27

广西壮族自治区 2016 年 3 季度广西壮族自治区共有 4 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在 全国各省份中位居第 20 位 广西壮族自治区区域商业银行个人品存续规模总额为 284.47 亿元, 在全国各省份中位居第 20 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 0.98% 广西壮族自治区区域商业银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.24, 在全国各省份 中位居第 26 位, 低于全国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 桂林银行位居广西壮族自治区区域商业银行综合理财能力第 一名 各单项排名结果显示, 广西北部湾银行位居该省力 性第一名 ; 桂林银行位居该省力 制能力以及性第一名 表 22: 广西壮族自治区区域商业银行综合理财能力排行榜 广西壮族 自治区排 名 桂林银行 1 13.33 15.01 10.51 4.05 7.24 59.50 52.01 广西北部湾银 行 2 13.83 10.25 6.81 4.72 6.98 59.50 45.97 柳州银行 3 8.98 10.58 10.29 3.37 6.83 59.50 43.93 广西岑溪农村 商业银行 4 6.03 9.86 1.00 0.94 5.06 59.50 30.22 宁夏回族自治区 2016 年 3 季度宁夏回族自治区共有 3 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在 全国各省份中位居第 22 位 宁夏回族自治区区域商业银行个人品存续规模总额为 209.45 亿元, 在全国各省份中位居第 24 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 0.72% 宁夏回族自治区区域商业银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.37, 在全国各省份 中位居第 18 位, 高于全国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 宁夏银行位居宁夏回族自治区区域商业银行综合理财能力第 一名 各单项排名结果显示, 宁夏银行制能力 性位居该省第一名 ; 宁 夏黄河农村商业银行位居该省性第一名 ; 石嘴山银行位居该自治区力 力第一名 表 23: 宁夏回族自治区区域商业银行综合理财能力排行榜 宁夏回族自 治区排名 宁夏银行 1 14.01 15.40 15.27 6.73 9.40 88.41 66.33 宁夏黄河农 村商业银行 2 13.73 14.96 11.28 5.16 9.42 59.50 55.54 石嘴山银行 3 14.84 15.50 10.46 4.17 9.12 59.50 55.16 28

陕西省 2016 年 3 季度陕西省共有 2 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 23 位 陕西省区域商业银行个人品存续规模总额为 417.45 亿元, 在全国 各省份中位居第 17 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 1.44% 陕西省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.22, 在全国各省份中位居第 27 位, 低于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 长安银行位居陕西省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 长安银行位居该省力 力 制能力 性 性第一名 表 24: 陕西省区域商业银行综合理财能力排行榜 陕西省排名 长安银行 1 18.23 17.23 15.79 6.77 9.63 94.21 72.96 西安银行 2 14.91 15.09 15.27 6.65 9.37 76.30 64.30 青海省 2016 年 3 季度青海省共有 2 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 26 位 青海省区域商业银行个人品存续规模总额为 44.32 亿元, 在全国 各省份中位居第 26 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 0.15% 青海省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.44, 在全国各省份中位居第 12 位, 高于全 国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 青海银行位居青海省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 青海银行位居该省力 力 性 制能 力 性第一名 表 25: 青海省区域商业银行综合理财能力排行榜 青海省区排 名 青海银行 1 15.13 17.60 14.67 5.48 8.69 74.30 64.11 青海西宁农 村商业银行 2 13.08 15.16 8.22 4.22 6.87 59.50 49.94 湖南省 2016 年 3 季度湖南省共有 2 家区域商业银行发行品, 发行银行数量全在全国各 省份中位居第 24 位 湖南省区域商业银行个人品存续规模总额为 316.77 亿元, 在全 国各省份中位居第 19 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 1.10% 湖南省区域商 业银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.55, 在全国各省份中位居第 2 位, 高于全 29

国各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 长沙银行位居湖南省区域商业银行综合理财能力第一名 各单项排名结果显示, 长沙银行位居该省力 力 制能力 性 性第一名 表 26: 湖南省区域商业银行综合理财能力排行榜 湖南省排名 长沙银行 1 17.57 20.00 15.10 6.50 11.42 89.67 74.40 华融湘江 银行 2 12.79 16.95 11.83 5.01 10.76 59.50 57.78 海南省 2016 年 3 季度海南省共有 2 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 27 位 海南省区域商业银行个人品存续规模总额为 11.95 亿元, 在全国 各省份中位居第 27 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 0.04% 海南省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.57, 在全国各省份中位居第 1 位, 高于全国 各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 海口农村商业银行位居海南省区域商业银行综合理财能力第 一名 各单项排名结果显示, 海口农村商业银行位居该省力 力 品丰 富性 制能力 性第一名 表 27: 海南省区域商业银行综合理财能力排行榜 海南省区排 名 海口农村商业银行海口联合农村商业银行 1 12.00 10.14 1.00 3.81 5.90 59.50 38.18 2 5.41 4.42 1.00 1.88 2.91 74.00 27.30 甘肃省 2016 年 3 季度甘肃省共有 2 家区域商业银行发行品, 发行银行数量在全国各省 份中位居第 25 位 甘肃省区域商业银行个人品存续规模总额为 247.05 亿元, 在全国 各省份中位居第 22 位, 在全国区域商业银行个人理财市场中占比 0.85% 甘肃省区域商业 银行预期收益型个人品加权平均 EI 为 2.51, 在全国各省份中位居第 4 位, 高于全国 各省份 EI 值中位数 2.35 根据普益标准的评价结果, 兰州银行位居甘肃省区域商业银行综合理财能力第一名 各 单项排名结果显示, 兰州银行位居该省力 力 制能力 性 性均为第一名 30

表 28: 甘肃省区域商业银行综合理财能力排行榜 甘肃省排名 兰州银行 1 14.31 17.55 15.61 6.23 9.80 90.22 68.84 甘肃银行 2 12.80 10.93 8.99 5.50 7.84 59.50 48.75 31