全球交易服务 现金管理贸易服务和融资证券服务基金服务 UCP 600 理解和应用第一部分 范孟蒼 (Daniel Fan) 副总裁, 贸易顾问
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UCP 600 理解和应用 讲座 1: 历程回顾 与 UCP 500 的比较 UCP 600 条款概述 (1-15) 讲座 II( 以后提供 ): UCP 600 条款概述 (16 39) 其他有关的 UCP 单据 准备事项 3
历程回顾 跟单信用证统一惯例 (UCP) 是国际商会 (ICC) 制定的文件, 国际商会成立于 1919 年, 是一个民间性质的国际组织 完全由民间领域的专家制定 到目前为止, 它仍然是取得长足发展的贸易领域最为成功的一套民间规则 UCP 600 国际商会自 1933 年以来展开的第六 ( 第 6) 次修订 1933 1951 1962 1974 1983 1993 2007 UCP 首版 - 第 82 号 UCP 修订 - 第 151 号 UCP 修订 - 第 222 号 UCP 修订 - 第 290 号 UCP 修订 - 第 400 号 UCP 修订 - 第 500 号 UCP 修订 - 第 600 号 4
历程回顾 2003 年 5 月,ICC 银行委员会批准成立起草小组和咨询小组 其主要任务是从技术角度全面评审 UCP500( 非逐行 ), 了解是否需要作出修改, 以减少质询并消除重复和争议 评审包括 - ICC 意见 决定 DOCDEX 案例 法律决定 URR525 ISP98 和 eucp 全部 ICC 意见的近 60% 都集中在 UCP 500 中的七大条款 * 十七大条款没有提出意见, 或者只有一到两条意见 超过 60 个 DOCDEX 案例 5
历程回顾 集中了近六成 ICC 意见的七大条款如下 : - 第 9 条 开证行和保兑行的责任 - 第 13 条 审核单据的标准 - 第 14 条 不符单据和通知 - 第 21 条 出单人或单据内容未作规定 - 第 23 条 海运提单 - 第 37 条 商业发票 - 第 48 条 可转让信用证 6
历程回顾 审查评论超过 5000 条 起草小组 (9 名成员 ) 召集 15 次会议 咨询小组 ( 来自 26 个国家的 41 名成员 ) 45/50 个国家积极参与, 草稿版本超过四个 提请 ICC 国家委员会就有关问题进行表决, 如 : On its face ( 表面上 ) Reasonable time ( 合理时间 ) Negotiation ( 议付 )- 剔除或保留 推出新条款 分解其他 各方 或 银行 减少延期付款承诺 不符 或 不冲突 的审核程度 ICC 银行委员会七次评审 2006 年 10 月 25 日,2007 修订版获得 ICC 一致批准 7
与 UCP 500 的比较 引进了新的术语 概念和用语 重新组织规则 实质性变更和修饰性更改 更加清晰, 但又出现了新的含糊不清之处 未改变的原则 不可撤消性 独立性独立性 单据性单据性 8
与 UCP 500 的比较 UCP 600(39 条 ) 新增条款 : 第 2 条 定义 第 3 条 解釋 第 9 条 信用证及修改的通知 第 12 条 指定 第 15 条 相符交单 第 17 条 正本单据和副本单据 UCP 500(49 条 ) 修订版中未包括 : 第 5 条开立或修改信用证的指示 第 6 条 ( 部分 ) 可撤消 第 8 条撤消 第 12 条不完整或不清楚的指示 第 38 条其他单据 条款 2,6,9,10,20,21,22, 30,31,33,35,36,46,47 内容合并或融合 9
与 UCP 500 的比较 没有改变 UCP 500 的法律地位 通过并入信用证来将规则应用于信用证 - 而不是通过法律操作 通过信用证中的明示条款来取代规则 规则由国家法院解释 10
UCP 600 条款概述 总则和定义 1-5 责任和义务 6-13 单据审核 14-17 单据 18-28 其他规定 29-33 免责 34-37 可转让信用证和款项让渡 38-39 UCP 600 39 v. UCP 500 49 11
UCP 600 概述 - 第 1 条 UCP 的应用范围 仍适用于备用信用证 2007 年修订版中不引用 除非信用证中另有规定 一说 当信用证明确指示受本 惯例 管辖时适应 -( 对 SWIFT 作了修改以适用新的形势 ) 除非信用证条款修改或排除, 否则各方均受到约束 12
UCP 600 概述 - 第 1 条 明确指示示例 : 使用 SWIFT: 40E: 适用规则 UCP 最新版本使用电传或函电 : 本信用证受 跟单信用证统一惯例跟单信用证统一惯例 国际商会第 600 号出版物 (2007 年修订本 ) 管辖 本信用证受 UCP 600 管辖 13
UCP 600 概述 - 第 1 条 规则排除或修改示例 : 与 UCP 第 32 条相反, 尽管在允许的期间内未进行装运或支款, 但本信用证项下的后续分期付款仍然有效 第 28 条 (c) 款不适应 单据的出单日期不得早于本信用证的开立日期 14
UCP 600 概述 - 第 2 条 新增 第 2 条 定义 (UCP 500 - 第 2 7 9 及第 10 条的部分 ) 定义了一些术语, 从而在条款中使用这些术语时可供参考 A 通知行 H 承付 申请人 I 开证行 B 银行工作日受益人 N 议付指定行 C 相符提示相符交单保兑保兑行 P 提示交单提示人交单人 信用证 15
UCP 600 概述 - 第 2 条 银行工作日 银行在其营业地正常营业, 按照本惯例行事的行为得以在银行履行的日子 星期六 贸易部 银行营业大厅 16
UCP 600 概述 - 第 2 条 相符交单 交单的符合 信用证中的条款及条件 适用的 UCP 规定 国际标准银行实务 何谓国际标准银行实务? 是指 ISBP 吗? 17
UCP 600 概述 - 第 2 条 承付 对于信用证 即期付款 延期付款 承兑 即期付款 发出延期付款承诺到期付款 承兑汇票到期付款 议付 指定行在其应获得偿付的银行工作日或在此之前, 通过向受益人预付或者同意向受益人预付款项的方式购买相符提示项下的汇票 ( 汇票付款人为被指定银行以外的银行 ) 及 / 或单据 18
UCP 600 概述 - 第 2 条 指定行 有权使用信用证的银行, 或者对于可供任何银行使用的信用证而言, 任何银行均为指定行 开证行 开证 通知行 通知 受益人 指定行 指定行 指定行 可供任何银行兑用的信用证 任何银行均可为指定行 限制信用证 信用证上指定的银行 19
UCP 600 概述 - 第 2 条 交单 单据被提交至开证行或指定行 ; 或 按此方式提交的单据 交单人 进行提示的一方 受益人 提示 指定行 提示 开证行 交单人 交单人 20
UCP 600 概述 - 第 3 条 新增 第 3 条 释义 (UCP 500 - 第 47 条和第 2 20 46 条的部分 ) 新增 在适用的条款中, 词汇的单复数同义 不再有 (s) - Document 代替 Document(s) 新增 新增 信用证是不可撤销的, 即使信用证中对此未作指示 为确定到期日, 词语 自 X 月 X 日 (from)) 以及 X 月 X 日之后 (after)) 不包括所述日期 (ISBP 45,d) = 自装运日期后 30 天装运日期之后 30 天 装运日期 : 2007 年 8 月 1 日到期日期 : 2007 年 8 月 31 日 21
UCP 600 概述 - 第 3 条 为确定装运期限, 词语 自 X 月 X 日 (from) 和 X 月 X 日之后 (after) 的含义不同 自 X 月 X 日 (from) 包括所述日期 X 月 X 日之后 (after) 不包括所述日期 自 8 月 10 日起开始装运 = 最早装运日期为 8 月 10 日 8 月 10 日后开始装运 = 最早装运日期为 8 月 11 日 22
UCP 600 概述 - 第 4 条 第 4 条 - 信用证与合同 (UCP 500 - 第 3 条 ) 独立原则 - 信用证是独立于基础合同之外的一项交易 新增 银行应劝阻将合同作为信用证整体组成部分的作法 劝阻?? 信用证 123 号合同 具体情况按照附于本信用证并构成其整体组成部分的 123 号合同办理 23
UCP 600 概述 - 第 5 条 第 5 条 - 单据与货物 / 服务 / 行为 (UCP 500 - 第 4 条 ) 银行处理的是单据, 而不是单据所涉及的货物 服务或行为 在信用证操作中, 有关各方处理的是单据, 而不是单据所涉及的货物 服务和 / 或其他行为 (UCP 500 第 4 条 ) 24
UCP 600 概述 - 第 6 条 第 6 条 - 有效性 截止日及提示地点 (UCP 500 - 第 42 条及第 9 条 a b, 第 10 条的部分 ) 信用证必须 规定可在其処兑用的银行, 或者在任何银行均可兑用 ( 规定在指定可兑用的信用证同样也可在开证行兑用 ) 规定适用于即期付款 延期付款 承兑还是议付 不得以申请人为汇票付款人 示例 : 开证行延期付款 XYZ 银行付款 任何银行均可议付 25
UCP 600 概述 - 第 6 条 截止日 提交单据的最后一天 交单地点 可在其処兑用信用证的银行, 或 如果可在任何银行兑用的信用证, 则是任何银行, 以及 开证行 信用证对任何银行都有效 信用证对 XYZ 银行有效 提示地点 1. 任何银行 2. 开证行 1. XYZ 银行 2. 开证行 26
UCP 600 概述 - 第 7 条 第 7 条 开证行的承诺 (UCP500 第 9 条 a 的部分 ) 承付向指定行或开证行本身作出的相符提交 偿付已承付 / 议付并将相符单据转给开证行的指定行 新增 自信用证开立之时起, 不可撤销地受到约束 对于远期信用证, 在延期付款承诺或承兑到期日进行偿付, 无论指定行在到期日前是否预付或购买 新增 开证行对指定行进行偿付的承诺独立于其对受益人的承诺 27
UCP 600 概述 - 第 8 条 第 8 条 保兑行的承诺 (UCP500 - 第 9 条 c 及第 9 条 b 的部分 ) 对相符提交进行承付, 或无追索权地进行议付 偿付已承付 / 议付并将相符单据转给保兑行的指定行 新增 自保兑之时起, 不可撤销地受到约束 对于远期信用证, 在延期付款承诺或承兑到期日进行偿付, 无论指定行在到期日前是否预付或购买 新增 保兑行对指定行进行偿付的承诺独立于其对受益人的承诺 28
UCP 600 概述 - 第 9 条 第 9 条 - 信用证及修改的通知 (UCP500 - 第 7 条 第 11 条 b) 新增 通知行通知信用证或修改的行為表示 : 其未作任何承诺进行承付或议付 其认为信用证或修改的表面真实性得到满足 通知准确地反映了信用证的条款及条件 信用证 通知 有效性 : 任何银行方式 : 议付偿付 : 见索即付 XYZ 银行纽约分行 有效性 : 通知行方式 : 议付偿付 : 通知行持有特别偿付指示 新增 通知行可以利用另一家银行的服务通知信用证 - 第二通知行 29
UCP 600 概述 - 第 10 条 第 10 条 修改 (UCP500 - 第 9 条 d) 修改必须征得开证行 保兑行 ( 如有 ) 以及受益人同意 自发出并通知修改之时起, 开证行 / 保兑行就不可撤消地受到修改的约束 保兑行必须通知开证行其不将保兑扩展至修改内容, 并通知受益人, 修改内容不予保兑 新增 通知修改的银行应将任何的接受或拒绝通知给开证行 部分接受 = 拒绝修改 30
UCP 600 概述 - 第 10 条 新增 修改中關于除非受益人在某一时间内拒绝, 否则修改生效的规定不予理会 沉默 = 同意 修改 1 - 金额减少 USD100,000.00 不予理会 除非受益人在 2007 年 11 月 30 日之前拒绝, 否则此修改将有效 31
UCP 600 概述 - 第 10 条 当提交的单据与信用证以及尚未表示接受的修改一致 即被视为受益人接受修改? 原始信用证 日期 :2007: 年 7 月 1 日 US$150,000 2007 年 8 月 20 日或以前装运允许分批装运 相符 修改 日期 :2007: 年 7 月 4 日 金额减少至 US$100,000 2007 年 7 月 20 日或以前装运 相符 视为已接受? 单据 US$100,000 已于 2007 年 7 月 20 日装运 32
UCP 600 概述 - 第 11 条 第 11 条 电讯传递与预先通知的信用证和修改 (UCP 500 - 第 11 条 a c) 经证实的信用证或修改的电讯文件将被视为有效, 除非另有规定 若电讯文件声明 详情后告 ( 或类似词语 ), 开证行必须随即开出有效的信用证或修改, 且条款不能与电讯文件相矛盾 开立信用证或修改预先通知书的开证行有义务开立有效信用证或修改 33
兑 UCP 600 概述 - 第 12 条 第 12 条 指定 (UCP500 - 第 10 条 c) 指定并不构成指定行必须承付的义务 新增 开证行指定一家银行承兑汇票或承担延期付款承诺, 开证行即授权该指定行预付或购买经其承兑的汇票或由其承担延期付款的承诺 用 信用证 兑用银行 - 花旗银行, 装运日后 90 天延期付款 花旗银行经授权 : 1. 承担延期付款 ( DPU( DPU ); 并 2. 预付 其 DPU( ( 即在到期日之前提前付款 ) 34
UCP 600 概述 - 第 13 条 第 13 条 银行间偿付协定 (UCP500 - 第 19 条 ) 如果信用证规定从偿付行获得偿付, 则必须声明是否按照信用证开立日期正在生效的国际商会 银行间偿付规则 办理 35
UCP 600 概述 - 第 14 条 第 14 条 - 审核单据的标准 (UCP 500 - 第 13 21 22 条 ) 必须审核单据, 确定在表面上看来是否相符 除商业发票外, 货物 服务或行为的描述, 可以使用统称规定 信用证未作要求的单据可不予置理, 并可退回 非单据条件可不予置理 单据的出单日期可以早于信用证的开立日期, 但不得迟于提示日期 36
UCP 600 概述 - 第 14 条 UCP 500: 合理的时间 : 自收到单据之日后不超过七个银行工作日 UCP 600: 提交日之后最多五个银行工作日 不可缩短或受其他事件影响 周一 周二 周三 周四 周五 周六 周日 周一 周二 周三 UCP 600 UCP 500 0 1 2 3 4 X X 5 0 1 2 3 4 X X 5 6 7 什么时间合理? 37
UCP 600 概述 - 第 14 条 提交期限 提交单据若包含一份正本运输单据, 则必须在不迟于装运日后的 21 个日历日内提交 运输单据 - 按照第 19-25 条办理 UCP 500 要求提供运输单据的每份信用证还应规定装运日后的指定期限, 在此期间内必须提示单据 如果没有规定该等期限, 则不得迟于装运后 21 天 运输单据 如第 23-29 条中的定义 38
UCP 600 概述 - 第 14 条 内容不得冲突 单据中内容不得与该项单据中的内容 其他规定单据或信用证中的内容相冲突 UCP 500 若单据在表面上看来与另一份单据不一致, 则将被视为在表面上与信用证的条款及条件不相符 39
UCP 600 概述 - 第 14 条 未指定出单人或内容 除发票 运输单据或保险单据外, 银行将接受其他单据, 前提是 (1) 其内容在表面上看来满足其功能的需要, 并且 (2) 与第 14 条 (d) 相符 示例 : 信用证要求检验证明 检验证明 检验证明 经检验并证明货物良好 兹证明货物原产地为新加坡 经检验并证明货物良好 签名 日期 2007 年 8 月 1 日 签名签名 2007 年 8 月 1 日 日期 2007 年 8 月 1 日 日期 2007 40
UCP 600 概述 - 第 14 条 受益人和申请人的地址 新增 在规定的单据和信用证之间不必相同 ; 但 必须与信用证中的地址处于同一国家内 信用证中显示的受益人和申请人联系资料 ( 传真 电话 电子邮件 ) 可不予置理 (ISBP 61) 然而, 当申请人的地址和联系资料构成为运输单据中收货人或通知方细节时, 则必须与信用证规定的相同 41
UCP 600 概述 - 第 14 条 信用证 申请人 : ABC Inc. 3 Temasek Avenue 16-00 Centennial Tower Singapore 039190 传真 :6328: 5201 提单通知申请人 发票 开票给 : ABC Inc. 10 Coleman Street Singapore 179809 传真 :6328: 5464 提单 提单 通知 : ABC Inc. 10 Coleman Street Singapore 179809 传真 :6328: 5464 通知 : ABC Inc. 3 Temasek Avenue 16-00 Centennial Tower Singapore 039190 传真 :6328: 5201 42
UCP 600 概述 - 第 14 条 托运人 发货人 显示在任何单据中的货物的托运人或发货人不必是信用证的受益人, 但必须在所有单据之间保持一致 信用证 受益人 : ABC Co. Ltd. 提单 原产地证明 原产地证明 托运人 : XYZ Co. Ltd. 托运人 : XYZ Co. Ltd. 托运人 : ABC Co. Ltd. 新增 如运输单据能够满足本惯例第 19 条 20 条 21 条 22 条 23 条或 24 条的要求, 则运输单据可以由承运人 / 船东 / 船长 / 租船人以外的任何一方出具 43
相符交单 第 15 条 相符交单 新增 当 开证行确定交单相符 就必须予以承付并将单据转递给申请人 毫不延迟 保兑行确定交单相符指定行确定交单相符并予以承付或议付 就必须予以承付或议付并将单据转递给开证行必须将单据转递给保兑行或开证行 44
UCP 600 概述 - 第 16 条 第 16 条 不符单据及不符点的放弃与通知 (UCP 500 第 14 条 b c d e) 新增 指定行 / 保兑行 / 开证行可拒绝承付或议付不符的单据 开证行依据其独立判断联系申请人放弃有关不符点 发出拒绝通知不得迟于提示单据日期翌日起第五个银行工作日终了 若未能按照本条款的规定行事, 银行将无权宣称提交不符 发出拒绝通知后 银行可于任何时间将单据退还给提交人 开证行或保兑行有权要求任何已经履行偿付的退款及利息 45
UCP 600 概述 - 第 16 条 一次性拒绝通知必须声明 : 银行拒绝承付或议付, 拒绝承付或议付所依据的每一个不符点, 以及 以下操作之一 : 银行持有单据等候交单人的进一步指示 新增 开证行持有单据直至收到申请人通知弃权并同意接受该弃权, 或在同意接受弃权前从交单人处收到进一步指示 银行退回单据 新增 银行按照先前从交单人处收到的指示行事 46
UCP 600 概述 - 第 16 条 拒绝通知 : 开证行持有单据直至收到申请人通知弃权并同意接受该弃权, 或在同意接受弃权前从交单人处收到进一步指示 开证行 2 1 拒绝通知 请求退回单据 受益人 3 弃权 X 不接受弃权 申请人 47
UCP 600 概述 - 第 16 条 拒绝通知 : 开证行持有单据直至收到申请人通知弃权并同意接受该弃权, 或在同意接受弃权前从交单人处收到进一步指示 1 拒绝通知 开证行 接受通知 受益人 4 请求退回单据 2 弃权 3 接受弃权 申请人 48
UCP 600 概述 - 第 16 条 重要时限 (UCP 600 第 14 15 和 16 条 ) 单据审核 : 交单日之后最多 5 个银行工作日 相符交单 : 当开证行确定提示相符时, 就必须承付 拒绝 : 拒绝通知自交单日翌日起第五个银行工作日终了 49
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