項 目 綜 合 損 益 表 ( 依 公 開 發 行 銀 行 財 務 報 告 編 製 準 則 第 二 十 九 條 之 一 編 製 ) 中 華 民 國 103 年 及 102 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 104 年 第 2 季 103 年 第 2 季 104 年 1 月 至 6 月 單 位

單 位 : 新 台 幣 仟 元 資 產 104 年 3 月 31 日 103 年 6 月 30 日 負 債 及 股 東 權 益 104 年 3 月 31 日 103 年 6 月 30 日 會 計 科 目 金 額 % 金 額 % 金 額 % 會 計 科 目 金 額 % 金 額 % 金 額 % 現 金 及 約 當 現 金 341,497 0% 584,929 1% 2,163,408 2% 央 行 及 銀 行 同 業 存 款 6,666 0% 74,477-54,324 0% 存 拆 放 央 行 及 拆 借 銀 行 同 業 21,058,765 21% 8,011,915 10% 10,191,751 12% 央 行 及 同 業 融 資 0-0 - 0 - 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 20,199,527 20% 24,399,595 31% 34,946,503 40% 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 3,457,016 3% 4,476,769 6% 3,780,229 4% 備 供 出 售 金 融 資 產 - 淨 額 0-0 - 0 - 避 險 之 衍 生 金 融 負 債 - 淨 額 0-0 - 0 - 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 0-0 - 0 - 附 買 回 票 券 及 債 券 負 債 0-0 - 0 - 附 賣 回 票 券 及 債 券 投 資 15,823,476 16% 17,165,645 22% 7,962,836 - 應 付 款 項 117,816 0% 196,060 0% 125,840 0% 應 收 款 項 - 淨 額 21,585,698 22% 14,100,091 18% 12,658,813 14% 當 期 所 得 稅 負 債 20,572 0% 215,915 0% 122,796 0% 當 期 所 得 稅 資 產 0 0% 12,224 0% 33,541 0% 與 待 出 售 資 產 直 接 相 關 之 負 債 0-0 - 0 - 待 出 售 資 產 - 淨 額 0-0 - 0 - 存 款 及 匯 款 1,278,702 1% 1,166,741 1% 966,325 1% 貼 現 及 放 款 - 淨 額 11,552,363 12% 12,039,531 15% 18,359,764 21% 應 付 金 融 債 券 0-0 - 0 - 持 有 至 到 期 日 金 融 資 產 - 淨 額 0-0 - 0 - 特 別 股 負 債 0-0 - 0 - 採 用 權 益 法 之 投 資 - 淨 額 0-0 - 0 - 其 他 金 融 負 債 ( 說 明 2) 0-0 - 0 - 受 限 制 資 產 0-0 - 0 - 負 債 準 備 143,158 0% 163,116 0% 45,110 0% 其 他 金 融 資 產 - 淨 額 ( 說 明 1) 0-0 - 0 - 遞 延 所 得 稅 負 債 0-0 - 0 - 不 動 產 及 設 備 - 淨 額 5,878 0% 8,130 0% 11,680 0% 其 他 負 債 92,356,717 92% 68,614,227 88% 80,472,392 91% 投 資 性 不 動 產 - 淨 額 0-0 - 0 - 負 債 合 計 97,380,647 97% 74,907,305 96% 85,567,016 97% 無 形 資 產 - 淨 額 0-0 - 0 - 遞 延 所 得 稅 資 產 31,118 0% 15,437 0% 28,586 0% 資 產 負 債 表 ( 依 公 開 發 行 銀 行 財 務 報 告 編 製 準 則 第 二 十 九 條 之 一 編 製 ) 民 國 及 103 年 6 月 30 日 其 他 資 產 9,727,152 10% 1,490,459 2% 1,710,197 2% 專 撥 營 業 資 金 230,000 0% 230,000 0% 200,000 0% 保 留 盈 餘 累 積 盈 ( 虧 ) 2,691,742 3% 2,691,742 3% 1,964,222 2% 本 期 損 益 37,912 0% 2,416 0% 349,792 0% 其 他 權 益 國 外 營 運 機 構 財 務 報 表 換 算 之 兌 換 差 額 (5,833) 0% (3,507) 0% (13,951) 0% 其 他 權 益 - 其 他 (8,994) 0% 0 0% 0 0% 股 東 權 益 合 計 2,944,827 3% 2,920,651 4% 2,500,063 3% 資 產 總 計 100,325,474 100% 77,827,956 100% 88,067,079 91% 負 債 及 股 東 權 益 合 計 100,325,474 100% 77,827,956 100% 88,067,079 100% - - - - - 0 董 事 長 :Sophia 經 理 人 :Sophia 會 計 主 管 :Tonya 說 明 1: 不 含 貼 現 及 放 款 說 明 2: 不 含 應 付 金 融 債 券 說 明 3: 當 銀 行 追 溯 適 用 會 計 政 策 或 追 溯 重 編 財 務 報 表 之 項 目, 或 重 分 類 其 財 務 報 表 之 項 目 時, 需 包 括 最 早 比 較 期 間 之 期 初 財 務 狀 況 表, 即 四 期 並 列 說 明 4: 備 抵 呆 帳 應 以 附 註 列 示 明 細

項 目 綜 合 損 益 表 ( 依 公 開 發 行 銀 行 財 務 報 告 編 製 準 則 第 二 十 九 條 之 一 編 製 ) 中 華 民 國 103 年 及 102 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 104 年 第 2 季 103 年 第 2 季 104 年 1 月 至 6 月 單 位 : 新 台 幣 千 元 103 年 1 月 至 6 月 金 額 % 金 額 % 金 額 % 金 額 % 利 息 收 入 118,761 80% 136,901 35% 212,496 86% 233,022 38% 減 : 利 息 費 用 66,750 45% 61,634 16% 130,038 53% 102,881 17% 利 息 淨 收 益 52,011 35% 75,267 19% 82,458 33% 130,141 21% 利 息 以 外 淨 收 益 手 續 費 淨 收 益 1,742 1% (1,259) 0% 5,213 2% (3,813) -1% 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 及 負 債 損 益 271,705 183% (616,717) -157% (805,027) -327% 610,606 99% 備 供 出 售 金 融 資 產 之 已 實 現 損 益 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 持 有 至 到 期 日 金 融 資 產 之 已 實 現 損 益 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 採 用 權 益 法 之 關 聯 企 業 及 合 資 損 益 之 份 額 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 兌 換 損 益 (177,937) -120% 860,035 218% 949,384 386% (211,785) -34% 資 產 減 損 損 失 ( 迴 轉 利 益 ) 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 其 他 利 息 以 外 淨 收 益 805 1% 76,482 19% 14,132 6% 89,599 15% 淨 收 益 148,326 100% 393,808 100% 246,160 100% 614,748 100% 呆 帳 費 用 及 保 證 責 任 準 備 提 存 30,856 21% (85,533) -22% 23,089 9% 15,880 3% 營 業 費 用 員 工 福 利 費 用 43,381 29% 37,584 10% 76,312 31% 68,614 11% 折 舊 及 攤 銷 費 用 2,344 2% 2,356 1% 4,757 2% 4,758 1% 其 他 業 務 及 管 理 費 用 58,043 39% 48,979 12% 108,136 44% 83,638 14% 繼 續 營 業 單 位 稅 前 淨 利 ( 淨 損 ) 13,702 9% 390,422 99% 33,866 14% 441,858 72% 所 得 稅 ( 費 用 ) 利 益 21,792 15% (58,794) -15% 4,046 2% (89,948) -15% 繼 續 營 業 單 位 稅 後 淨 利 ( 淨 損 ) 35,494 24% 331,628 84% 37,912 15% 351,910 57% 停 業 單 位 損 益 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 本 期 稅 後 淨 利 ( 淨 損 ) 35,494 24% 331,628 84% 37,912 15% 351,910 57% 其 他 綜 合 損 益 不 重 分 類 至 損 益 之 項 目 ( 稅 後 ) 確 定 福 利 計 畫 之 再 衡 量 數 0% 0% 0% 0% 不 動 產 重 估 增 值 0% 0% 0% 0% 指 定 為 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 其 變 動 金 額 來 自 信 用 風 險 0% 0% 0% 0% 採 用 權 益 法 之 關 聯 企 業 及 合 資 其 他 綜 合 損 益 之 份 額 ( 說 明 1) 0% 0% 0% 0% 其 他 不 重 分 類 至 損 益 之 項 目 0% 0% 0% 0% 與 不 重 分 類 之 項 目 相 關 之 所 得 稅 ( 說 明 2) 0% 0% 0% 0% 後 續 可 能 重 分 類 至 損 益 之 項 目 ( 稅 後 ) 國 外 營 運 機 構 財 務 報 表 換 算 之 兌 換 差 額 0% 0% 0% 0% 備 供 出 售 金 融 資 產 之 未 實 現 評 價 利 益 ( 損 失 ) 0% 0% 0% 0% 現 金 流 量 避 險 中 屬 有 效 避 險 部 分 之 避 險 工 具 利 益 ( 損 失 ) (8,993) -6% 0% (8,993) -4% 0% 國 外 營 運 機 構 淨 投 資 避 險 屬 有 效 避 險 部 分 之 避 險 工 具 利 益 ( 損 失 ) 0% 0% 0% 0% 採 用 權 益 法 之 關 聯 企 業 及 合 資 其 他 綜 合 損 益 之 份 額 ( 說 明 1) 0% 0% 0% 0% 其 他 可 能 重 分 類 至 損 益 之 項 目 0% 0% 0% 0% 與 可 能 重 分 類 之 項 目 相 關 之 所 得 稅 ( 說 明 2) 0% 0% 0% 0% 本 期 其 他 綜 合 損 益 ( 稅 後 淨 額 ) (8,993) -6% 0 0% (8,993) -4% 0 0% 本 期 綜 合 損 益 總 額 ( 稅 後 ) 26,501 18% 331,628 84% 28,919 12% 351,910 57% 董 事 長 :Sophia 經 理 人 :Sophia 會 計 主 管 :Tonya 說 明 : 每 股 盈 餘 以 新 臺 幣 元 為 單 位

資 產 品 質 逾 期 放 款 及 逾 期 帳 款 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 年 月 103 年 6 月 30 日 業 務 別 \ 項 目 逾 期 放 款 金 額 ( 說 明 1) 放 款 總 額 逾 放 比 率 ( 說 明 2) 備 抵 呆 帳 金 額 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 ( 說 明 3) 逾 期 放 款 金 額 放 款 總 額 逾 放 比 率 備 抵 呆 帳 金 額 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 企 業 金 融 消 費 金 融 擔 保 無 擔 保 住 宅 抵 押 貸 款 ( 說 明 4) 現 金 卡 小 額 純 信 用 貸 款 ( 說 明 5) - - 111,100 579 11,587,409 35,046 18,344,821 95,578 其 他 ( 說 明 6) 擔 保 無 擔 保 放 款 業 務 合 計 11,587,409 35,046 18,455,921 96,157 逾 期 帳 款 金 額 應 收 帳 款 餘 額 逾 期 帳 款 比 率 備 抵 呆 帳 金 額 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 逾 期 帳 款 金 額 應 收 帳 款 餘 額 逾 期 帳 款 比 率 備 抵 呆 帳 金 額 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 信 用 卡 業 務 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 業 務 ( 說 明 7) 21,382,445 20,811 12,414,725 63,000 check - - 說 明 1: 逾 期 放 款 係 依 銀 行 資 產 評 估 損 失 準 備 提 列 及 逾 期 放 款 催 收 款 呆 帳 處 理 辦 法 規 定 之 列 報 逾 期 放 款 金 額 ; 信 用 卡 逾 期 帳 款 係 依 94 年 7 月 6 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 0944000378 號 函 所 規 定 之 逾 期 帳 款 金 額 說 明 2: 逾 期 放 款 比 率 = 逾 期 放 款 / 放 款 總 額 ; 信 用 卡 逾 期 帳 款 比 率 = 逾 期 帳 款 / 應 收 帳 款 餘 額 說 明 3: 放 款 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 = 放 款 所 提 列 之 備 抵 呆 帳 金 額 / 逾 放 金 額 ; 信 用 卡 應 收 帳 款 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 = 信 用 卡 應 收 帳 款 所 提 列 之 備 抵 呆 帳 金 額 / 逾 期 帳 款 金 額 說 明 4: 住 宅 抵 押 貸 款 係 借 款 人 以 購 建 住 宅 或 房 屋 裝 修 為 目 的, 提 供 本 人 或 配 偶 或 未 成 年 子 女 所 購 ( 所 有 ) 之 住 宅 為 十 足 擔 保 並 設 定 抵 押 權 予 金 融 機 構 以 取 得 資 金 者 說 明 5: 小 額 純 信 用 貸 款 係 指 須 適 用 94 年 12 月 19 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 09440010950 號 函 規 範 且 非 屬 信 用 卡 現 金 卡 之 小 額 純 信 用 貸 款 說 明 6: 消 費 金 融 其 他 係 指 非 屬 住 宅 抵 押 貸 款 現 金 卡 小 額 純 信 用 貸 款 之 其 他 有 擔 保 或 無 擔 保 之 消 費 金 融 貸 款, 不 含 信 用 卡 說 明 7: 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 業 務 依 94 年 7 月 19 日 金 管 銀 ( 五 ) 字 第 0945000494 號 函 規 定, 俟 應 收 帳 款 承 購 商 或 保 險 公 司 確 定 不 理 賠 之 日 起 三 個 月 內, 列 報 逾 期 放 款

免 列 報 逾 期 放 款 或 逾 期 應 收 帳 款 103 年 6 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額 經 債 務 協 商 且 依 約 履 行 之 免 列 報 金 額 ( 說 明 1) 債 務 清 償 方 案 及 更 生 方 案 依 約 履 行 ( 說 明 2) NIL NIL 合 計 說 明 1: 依 95 年 4 月 25 日 金 管 銀 ( 一 ) 字 第 09510001270 號 函, 有 關 經 中 華 民 國 銀 行 公 會 消 費 金 融 案 件 無 擔 保 債 務 協 商 機 制 通 過 案 件 之 授 信 列 報 方 式 及 資 訊 揭 露 規 定, 所 應 補 充 揭 露 之 事 項 說 明 2: 依 97 年 9 月 15 日 金 管 銀 ( 一 ) 字 第 09700318940 號 函, 有 關 銀 行 辦 理 消 費 者 債 務 清 理 條 例 前 置 協 商 更 生 及 清 算 案 件 之 授 信 列 報 及 資 訊 揭 露 規 定, 所 應 補 充 揭 露 之 事 項

年 度 排 名 ( 說 明 1) 公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 別 ( 說 明 2) 授 信 總 餘 額 ( 說 明 3) 授 信 風 險 集 中 情 形 103 年 6 月 30 日 占 本 期 淨 值 比 例 (%) 公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 別 ( 說 明 2) 授 信 總 餘 額 ( 說 明 3) 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 占 本 期 淨 值 比 例 (%) 1 DELGLO 國 外 非 金 融 機 構 13,701,870 465.29% HONHAI 未 分 類 其 他 電 子 零 組 件 製 造 業 13,857,538 554.29% 2 HONHAI 未 分 類 其 他 電 子 零 組 件 製 造 業 10,946,178 371.71% DELGLO 國 外 非 金 融 機 構 9,423,225 376.92% 3 NEOSOL 太 陽 能 電 池 製 造 業 3,586,800 121.80% WISCOR 其 他 電 腦 週 邊 設 備 製 造 業 2,991,500 119.66% 4 WISCOR 其 他 電 腦 週 邊 設 備 製 造 業 2,877,281 97.71% GAILTD 電 腦 製 造 業 2,243,625 89.74% 5 APPLE 國 外 非 金 融 機 構 1,672,415 56.79% QUACOM 電 腦 製 造 業 897,450 35.90% 6 GAILTD 電 腦 製 造 業 1,485,767 50.45% BANCHIINDJAK 國 外 金 融 機 構 747,875 29.91% 7 AUOCOR 顯 示 器 及 終 端 機 製 造 業 1,450,000 49.24% AMTTEC 未 分 類 其 他 電 子 零 組 件 製 造 業 598,300 23.93% 8 BANCHIINDJAK 國 外 金 融 機 構 776,750 26.38% AUOCOR 顯 示 器 及 終 端 機 製 造 業 111,100 4.44% 9 CORECO 未 分 類 其 他 電 子 零 組 件 製 造 業 337,110 11.45% INGCAPLLCNYK 國 外 金 融 機 構 87,496 3.50% 10 ARTTEC 其 他 電 腦 週 邊 設 備 製 造 業 279,630 9.50% GREWAL 動 物 飼 料 配 製 業 81,713 3.27% 說 明 1: 依 對 授 信 戶 之 授 信 總 餘 額 排 序, 請 列 出 非 屬 政 府 或 國 營 事 業 之 前 十 大 企 業 授 信 戶 名 稱, 若 該 授 信 戶 係 屬 集 團 企 業 者, 應 將 該 集 團 企 業 之 授 信 金 額 予 以 歸 戶 後 加 總 列 示, 並 以 代 號 加 行 業 別 之 方 式 揭 露 如 A 公 司 ( 或 集 團 ) 液 晶 面 板 及 其 組 件 製 造 業, 若 為 集 團 企 業, 應 揭 露 對 該 集 團 企 業 暴 險 最 大 者 之 行 業 類 別, 行 業 別 應 依 主 計 處 之 行 業 標 準 分 類 填 列 至 細 類 之 行 業 名 稱 說 明 2: 集 團 企 業 係 指 符 合 臺 灣 證 券 交 易 所 股 份 有 限 公 司 有 價 證 券 上 市 審 查 準 則 補 充 規 定 第 六 條 之 定 義 者 說 明 3: 授 信 總 餘 額 係 指 各 項 放 款 ( 包 括 進 口 押 匯 出 口 押 匯 貼 現 透 支 短 放 短 擔 應 收 證 券 融 資 中 放 中 擔 長 放 長 擔 催 收 款 項 ) 買 入 匯 款 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 應 收 承 兌 票 款 及 保 證 款 項 餘 額 合 計 數

利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 新 臺 幣 ) 利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 新 臺 幣 ) 103 年 6 月 30 日 單 位 : 新 台 幣 千 元,% 單 位 : 新 台 幣 千 元,% 項 目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 天 至 1 年 超 過 一 年 合 計 項 目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 天 至 1 年 超 過 一 年 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 52,674,085 6,101 0 1,450,000 54,130,186 利 率 敏 感 性 資 產 49,434,130 0 50,599 0 49,484,729 利 率 敏 感 性 負 債 883,270 194,285 0 0 1,077,555 利 率 敏 感 性 負 債 848,266 0 0 0 848,266 利 率 敏 感 性 缺 口 51,790,815-188,184 0 1,450,000 53,052,631 利 率 敏 感 性 缺 口 48,585,864 0 50,599 0 48,636,463 淨 值 2,944,827 淨 值 2,500,063 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 5023.43% 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 5833.63% 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 1801.55% 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 1945.41% 說 明 1: 銀 行 部 分 係 指 全 行 新 臺 幣 之 金 額, 且 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 說 明 2: 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 說 明 3: 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 說 明 4: 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 新 臺 幣 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 ) 利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 美 金 ) 利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 美 金 ) 103 年 6 月 30 日 單 位 : 美 金 千 元,% 單 位 : 美 金 千 元,% 項 目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 天 至 1 年 超 過 一 年 合 計 項 目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 天 至 1 年 超 過 一 年 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 302,662 112 27,370 1,707 331,851 利 率 敏 感 性 資 產 753,434 250,015-178 25,835 1,029,106 利 率 敏 感 性 負 債 7,949 799 2,259 6,388 17,395 利 率 敏 感 性 負 債 1,971,350 500,020 150,359 28,574 2,650,303 利 率 敏 感 性 缺 口 294,713-687 25,111-4,681 314,456 利 率 敏 感 性 缺 口 -1,217,916-250,005-150,537-2,739-1,621,197 淨 值 7,028 淨 值 7,028 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 1907.74% 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 38.83% 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 4474.33% 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 -23067.69% 說 明 1: 銀 行 部 分 係 指 全 行 美 金 之 金 額, 且 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 說 明 2: 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 說 明 3: 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 說 明 4: 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 美 金 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 )

獲 利 能 力 單 位 : % 103 年 6 月 30 日 資 產 報 酬 率 稅 前 0.04% 0.46% 稅 後 0.03% 0.36% 淨 值 報 酬 率 稅 前 1.15% 17.62% 稅 後 0.98% 14.03% 純 益 率 11.75% 57.24% 說 明 1: 資 產 報 酬 率 = 稅 前 ( 後 ) 損 益 平 均 資 產 說 明 2: 淨 值 報 酬 率 = 稅 前 ( 後 ) 損 益 平 均 淨 值 說 明 3: 純 益 率 = 稅 後 損 益 淨 收 益 說 明 4: 稅 前 ( 後 ) 損 益 係 指 當 年 一 月 累 計 至 該 季 損 益 金 額

新 台 幣 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 新 台 幣 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 103 年 6 月 30 日 單 位 : 新 台 幣 千 元 單 位 : 新 台 幣 千 元 合 計 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 合 計 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 0 天 至 10 天 11 天 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 0 至 10 天 11 至 30 天 31 至 90 天 91 至 180 天 181 至 1 年 超 過 1 年 主 要 到 期 資 金 流 入 175,700,029 52,186,092 34,435,371 35,482,766 19,673,624 14,067,196 19,854,980 主 要 到 期 資 金 流 入 194,677,629 51,451,334 20,650,881 36,402,545 42,410,227 29,697,922 14,064,720 主 要 到 期 資 金 流 出 176,087,419 16,696,116 42,025,194 44,665,145 25,714,677 25,274,077 21,712,210 主 要 到 期 資 金 流 出 193,307,587 12,983,475 14,111,018 51,998,209 45,080,380 52,505,827 16,628,678 期 距 缺 口 (387,390) 35,489,976 (7,589,823) (9,182,379) (6,041,053) (11,206,881) (1,857,230) 期 距 缺 口 1,370,042 38,467,859 6,539,863 (15,595,664) (2,670,153) (22,807,905) (2,563,958) 說 明 : 銀 行 部 分 係 指 全 行 新 臺 幣 之 金 額 美 金 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 美 金 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 103 年 6 月 30 日 單 位 : 美 金 千 元 單 位 : 美 金 千 元 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 合 計 合 計 0 至 30 天 31 至 90 天 91 至 180 天 181 至 一 年 超 過 一 年 0 至 30 天 31 至 90 天 91 至 180 天 181 至 1 年 超 過 1 年 主 要 到 期 資 金 流 入 5,876,361 1,896,410 1,499,552 972,307 1,029,941 478,151 主 要 到 期 資 金 流 入 7,894,852 1,555,086 2,619,211 2,006,030 1,298,645 415,880 主 要 到 期 資 金 流 出 4,753,500 1,353,576 1,471,165 749,977 664,395 514,387 主 要 到 期 資 金 流 出 7,857,338 1,452,138 2,113,544 1,858,283 1,908,759 524,614 期 距 缺 口 1,122,861 542,834 28,387 222,330 365,546 (36,236) 期 距 缺 口 37,514 102,948 505,667 147,747 (610,114) (108,734) 說 明 1: 銀 行 部 分 係 指 全 行 美 金 之 金 額 說 明 2: 如 海 外 資 產 占 全 行 資 產 總 額 百 分 之 十 以 上 者, 應 另 提 供 補 充 性 揭 露 資 訊

總 行 自 有 資 本 占 風 險 性 資 產 比 率 104 年 3 月 31 日 總 行 向 母 國 金 融 主 管 機 關 最 近 一 次 申 報 之 自 有 資 本 占 風 險 性 資 產 比 率 16.20%

出 售 不 良 債 權 交 易 資 訊 一 出 售 不 良 債 權 交 易 彙 總 表 交 易 日 期 交 易 對 象 債 權 組 成 內 容 ( 說 明 1) 帳 面 價 值 ( 說 明 2) 售 價 處 分 損 益 附 帶 約 定 條 件 ( 說 明 3) NIL 單 位 : 新 臺 幣 千 元 交 易 對 象 與 本 行 之 關 係 ( 說 明 4) 說 明 1: 債 權 組 成 內 容, 請 述 明 具 體 債 權 類 型, 例 如 信 用 卡 現 金 卡 住 宅 抵 押 貸 款 應 收 帳 款 等 債 權 說 明 2: 帳 面 價 值 為 原 始 債 權 金 額 減 備 抵 呆 帳 後 餘 額 說 明 3: 如 有 附 帶 約 定 條 件, 請 揭 露 附 帶 約 定 條 件 內 容, 如 利 潤 分 享 條 件 附 買 回 或 附 賣 回 條 件 說 明 4: 關 係 請 依 國 際 會 計 準 則 第 二 十 四 號 之 關 係 人 類 型 填 列, 如 為 實 質 關 係 人 應 具 體 述 明 關 係 之 判 斷 基 礎 說 明 5: 本 表 請 註 明 : 出 售 不 良 債 權 予 關 係 人 之 詳 細 交 易 資 訊, 請 詳 格 式 N 關 係 人 交 易 ( 四 ) 之 揭 露 二 出 售 不 良 債 權 單 批 債 權 金 額 達 10 億 元 以 上 ( 不 含 出 售 予 關 係 人 者 ), 應 就 各 該 交 易 揭 露 下 列 資 訊 :( 說 明 1) 交 易 對 象 : 公 司 處 分 日 期 : 年 月 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元 債 權 組 成 內 容 債 權 金 額 ( 說 明 2) 帳 面 價 值 售 價 分 攤 ( 說 明 3) 企 業 戶 擔 保 無 擔 保 住 宅 抵 押 貸 款 擔 保 車 貸 個 人 戶 其 他 信 用 卡 NIL 無 擔 保 現 金 卡 小 額 純 信 用 貸 款 ( 說 明 4) 其 他 合 計 說 明 1: 本 表 請 依 實 際 出 售 批 數 自 行 增 列, 逐 批 填 列 說 明 2: 債 權 金 額 係 指 買 方 得 自 債 權 人 求 償 之 債 權 金 額, 包 括 出 售 不 良 債 權 之 餘 額 ( 未 扣 除 備 抵 呆 帳 前 之 帳 列 金 額 ) 與 已 轉 銷 呆 帳 金 額 之 和 說 明 3: 售 價 分 攤 係 將 總 售 價, 依 銀 行 於 出 售 債 權 時 對 各 類 出 售 債 權 進 行 可 收 回 價 值 之 評 估, 並 據 以 進 行 售 價 分 攤 說 明 4: 小 額 純 信 用 貸 款 係 指 須 適 用 94 年 12 月 19 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 09440010950 號 函 規 範 且 非 屬 信 用 卡 現 金 卡 之 小 額 純 信 用 貸 款

轉 投 資 事 業 相 關 資 訊 被 投 資 公 司 名 稱 ( 說 明 1) 所 在 地 區 主 要 營 業 項 目 期 末 持 股 比 率 投 資 帳 面 金 額 本 期 認 列 之 投 資 損 益 現 股 股 數 本 行 及 關 係 企 業 合 併 持 股 情 形 ( 說 明 1) 擬 制 持 股 股 數 ( 說 明 2) 股 數 合 計 單 位 : 新 台 幣 仟 元, % 持 股 比 例 備 註 NIL 說 明 1: 請 依 金 融 相 關 事 業 及 非 金 融 相 關 事 業 分 別 列 示 說 明 2: 凡 本 銀 行 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 及 符 合 公 司 法 定 義 之 關 係 企 業 所 持 有 之 被 投 資 公 司 現 股 或 擬 制 持 股, 均 應 予 計 入 說 明 3: 擬 制 持 股 係 指 所 購 入 具 股 權 性 質 有 價 證 券 或 簽 訂 之 衍 生 性 商 品 契 約 ( 尚 未 轉 換 成 股 權 持 有 者 ), 依 約 定 交 易 條 件 及 銀 行 承 作 意 圖 係 連 結 轉 投 資 事 業 之 股 權 並 作 為 本 法 第 74 條 規 條 規 定 轉 投 資 目 的 者, 在 假 設 轉 換 下, 因 轉 換 所 取 得 之 股 份 (1) 具 股 權 性 質 有 價 證 券 係 指 依 證 券 交 易 法 施 行 細 則 第 十 一 條 第 一 項 規 定 之 有 價 證 券, 如 可 轉 換 公 司 債 認 購 權 證 (2) 衍 生 性 商 品 契 約 係 指 符 合 國 際 會 計 準 則 第 三 十 九 號 有 關 衍 生 工 具 定 義 者, 如 股 票 選 擇 權 說 明 4: 本 表 於 編 製 第 一 季 及 第 三 季 財 務 報 告 得 免 予 揭 露

活 期 性 存 款 定 期 性 存 款 及 外 匯 存 款 之 餘 額 及 占 存 款 總 餘 額 之 比 率 單 位 : 新 台 幣 仟 元, % 103 年 6 月 30 日 活 期 性 存 款 133,270 48,266 活 期 性 存 款 比 率 10.42% 4.99% 定 期 性 存 款 944,285 800,000 定 期 性 存 款 比 率 73.85% 82.79% 外 匯 存 款 201,147 118,059 外 匯 存 款 比 率 15.73% 12.22% 說 明 1: 活 期 性 存 款 比 率 = 活 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 定 期 性 存 款 比 率 = 定 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 外 匯 存 款 比 率 = 外 匯 存 款 存 款 總 餘 額 說 明 2: 活 期 性 存 款 及 定 期 性 存 款 含 外 匯 存 款 及 公 庫 存 款 說 明 3: 各 項 存 款 不 含 郵 政 儲 金 轉 存 款 - -

中 小 企 業 放 款 及 消 費 者 貸 款 之 餘 額 及 占 放 款 總 餘 額 之 比 率 單 位 : 新 台 幣 仟 元, % 103 年 6 月 30 日 中 小 企 業 放 款 0 0 中 小 企 業 放 款 比 率 0.00% 0.00% 消 費 者 貸 款 0 0 消 費 者 貸 款 比 率 0.00% 0.00% 說 明 1: 中 小 企 業 放 款 比 率 = 中 小 企 業 放 款 放 款 總 餘 額 ; 消 費 者 貸 款 比 率 = 消 費 者 貸 款 放 款 總 餘 額 說 明 2: 中 小 企 業 係 依 經 濟 部 中 小 企 業 認 定 標 準 予 以 界 定 之 企 業 說 明 3: 消 費 者 貸 款 包 括 購 置 住 宅 貸 款 房 屋 修 繕 貸 款 購 置 汽 車 貸 款 機 關 團 體 職 工 福 利 貸 款 及 其 他 個 人 消 費 貸 款 ( 不 含 信 用 卡 循 環 信 用 )

孳 息 資 產 及 付 息 負 債 資 訊 單 位 : 新 台 幣 千 元, % 103 年 6 月 30 日 孳 息 資 產 平 均 值 平 均 利 率 平 均 值 平 均 利 率 存 放 央 行 33,097 0.68% 28,518 0.68% 拆 放 同 業 22,932,711 0.34% 37,688,554 0.47% 放 款 11,353,296 0.95% 16,029,339 0.95% 應 收 帳 款 9,388,524 1.94% 11,469,630 0.87% 投 資 21,022,620 0.73% 20,472,338 0.75% 付 息 負 債 平 均 值 平 均 利 率 平 均 值 平 均 利 率 同 業 拆 放 103,737,420 0.33% 92,675,664 0.25% 活 期 存 款 543,999 0.09% 302,835 0.14% 定 期 存 款 939,177 0.50% 800,000 0.55% 說 明 1: 平 均 值 係 按 孳 息 資 產 與 付 息 負 債 之 日 平 均 值 計 算 說 明 2: 孳 息 資 產 及 付 息 負 債 應 按 會 計 科 目 或 性 質 別 分 項 予 以 揭 露

主 要 外 幣 淨 部 位 單 位 : 新 台 幣 千 元 103 年 6 月 30 日 主 要 外 幣 淨 部 位 ( 市 場 風 險 ) 原 幣 ('000') 折 合 新 台 幣 原 幣 ('000') 折 合 新 台 幣 1 CNH 77,780 389,428 CNH 295,575 1,424,553 2 EUR 6,456 223,940 USD 35,631 1,065,903 3 USD 4,195 130,356 EUR 6,832 279,037 4 JPY 197,602 50,210 JPY 201,520 59,468 5 GBP 840 40,984 CNY 4,275 20,623 說 明 1: 主 要 外 幣 係 折 算 為 同 一 幣 別 後, 部 位 金 額 較 高 之 前 五 者 說 明 2: 主 要 外 幣 淨 部 位 係 各 幣 別 淨 部 位 之 絕 對 值