投資信託説明書 交付目論見書 2021.4.21 2101 結い い 結 分配金再投資専用 追加型投信/内外/株式 本書は 金融商品取引法 第13条の規定に基づく目論見書です この投資信託を申込みされる投資家の皆様に あらかじめ 確認いただきたい重要な事項を記載しています 申込みの際には 本書の内容を十分にお読みください 本投資信託説明書 交付目論見書 によりおこなう 結い 2101 の受益権の募集については 委託会社は 金融商品取引法 昭和 23年法第25号 第5条の規定により有価証券届出書を2021年4月20日に関東財務局長に提出しており 2021年4月21日に その届出の効力が生じています 投資信託説明書 請求目論見書 は 約款の全内容やその他の詳細な情報が含まれており 照会先 委託会社のホームページ にて閲覧 ダウンロードが可能です また 委託会社に請求いただければ交付します なお 委託会社に投資信託説明書 請求 目論見書 を請求された場合には その旨をご自身において記録しておくようにしてください 本 書には投資信託約款の主な内容が含まれていますが 投資信託約款の全内容は投資信託説明書 請求目論見書 に記載 されています 約款内容に関して重大な変更をおこなう場合には 投資信託及び投資法人に関する法律 昭和26年法律第198号 に基づき 事前に投資者の意向を確認します また 信託法 平成18年法律第108号 に基づき 投資家 受益者 の皆様が預けた 運用資金は 受託会社において 分別管理しています ファンドの運用の指図をおこなう者です 鎌倉投信株式会社 委託会社 金融商品取引業者 ファンドの財産の保管および管理をおこなう者です 受託会社 関東財務局長 金商 第2293号 照会先 三井住友信託銀行株式会社 https://www.kamakuraim.jp お問い合わせ先 050-3536-3300 ホ ー ム ペ ー ジ 受付時間は営業日の午前9時 午後5時! 010_3930822592104.indd 2 課税上は 株式投資信託として取り扱われます 2021/03/22 13:23:53
2101 への想い 2101 結い かつて日本では 一人で行うには多大な費用と期間そして労力が必要な 田植えや屋根葺きなどは 人々が助け合い 協力し合っておこなわれてきました 結い とは こうした人と人とが信頼しあい 共に何かを創造する 共創 の思想を表したものです 結い は かつての日本では一般に見られました 白川郷の合掌造りの屋根葺き作業を支える 結 や沖縄の ゆいまーる はよく知られています また 鎌倉にある由比ヶ浜海岸も 結い が語源といわれています しかし 人と社会 地域とのつながりが薄れる中で そうした心がなくなりつつあるといわれています 私たちは 実は身近にある 結い という言葉の価値を 改めて見つめ直し その想いを後世に連綿と伝えていかなくてはならないのではないでしょうか 結い の思想は 善く生きる ために日本人が受け継いでいくべき 大切な日本の文化だと思うのです 鎌倉投信は 2101 年 という次なる世紀に向けて 人と人 世代と世代 を 結ぶ 豊かな社会を 皆様と共に創造したいという想いを込めて この投資信託を 結い 2101 と命名しました 委託会社の概況 名称鎌倉投信株式会社設立年月日 2008 年 11 月 5 日資本金 5 億 6,550 万円 ( 資本準備金を含む )(2021 年 1 月末現在 ) 運用資産残高 465 億円 (2021 年 1 月末現在 ) 商品分類および属性区分 商品分類 属性区分 単位型投信 追加型投信 投資対象 地域 投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域為替ヘッジ 追加型投信内外株式株式一般年 1 回 グローバル ( 日本を含む ) なし 上記は 一般社団法人投資信託協会が定める分類方法に基づき記載しています 属性区分に記載している 為替ヘッジ は 対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しています 上記以外の商品分類および属性区分につきましては 同協会のホームページ (https://www.toushin.or.jp) を参照ください
分配金再投資専用結い 2101 2101 ファンドの目的 特色 ファンドの目的 特色 結い 2101 の目的 結い 2101 は 投資家の長期的な資産形成と社会の持続的発展に貢献するために 信託財産の長期的な成長を図ることを目的として 国内を中心に 社会との調和の上に発展する次のような企業の株式に投資することにより運用をおこなうことを基本とします これからの日本に必要とされる企業 顧客 消費者 社員とその家族 取引先 地域 自然 環境 株主等を大切にし 持続的で豊かな社会を醸成できる企業 優れた企業文化を持ち 人財を活かす企業 循環型社会を創る企業 日本の匠な技術 感動的なサービスを提供する企業 結い 2101 の特色 国内を中心に 社会との調和の上に発展する企業の株式に分散投資し 安定した利回りを目指した運用をおこないます Point1 投資哲学 投資は まごころ であり 金融とは まごころの循環 である Point2 運用基本理念 これからの日本に必要とされる企業に資金を投じる を基本理念とします Point3 運用コンセプト 日本の良さを実感できるファンドとするため 人 共生 匠 をテーマに 1 優れた企業文化を持ち 人財を活かす企業 2 循環型社会を創る企業 3 日本の匠な技術 感動的なサービスを提供する企業などを中心に投資をおこないます ベンチマークについて 運用成果を比較するための尺度として特定のベンチマークを設けることはしていません 人 優れた企業文化を持ち 人財を活かす企業 循環型社会を創る企業 共生 匠 日本の匠な技術 感動的なサービスを提供する企業 1
投益 運用方針 1 投資家の長期的な資産形成と社会の持続的発展に貢献するために 信託財産の長期的な成長を目指します 2 国内を中心に 社会との調和の上に発展する企業の株式に分散投資し リスクの低減とリターンの向上を目指した運用をおこないます 結い 2101 の仕組み 結い 2101 運営のイメージ 国内外の株式 債券等の有価証券市場 利配資結い 2101 損証券投資信託息当委託会社 鎌倉投信株式会社 信託受益権の募集 販売 信託財産の運用指図等 結い 2101 投資信託契約 受託会社 三井住友信託銀行株式会社 再信託受託会社 : 株式会社日本カストディ銀行 信託財産の保管 管理等 購入のお申込 換金のご請求等 購入代金 分配金再投資等 一部解約金 収益分配金等 お客様 投資態度 1 主として国内の株式市場の中で 顧客 消費者 社員とその家族 取引先 地域 自然 環境 匠の技術 株主等を大切にし 持続的で豊かな社会を醸成できる企業を対象として その時点での市場価値が割安であると考えられる銘柄を選別し 長期的に分散投資します 2 運用対象とする有価証券の価格変動リスク等を回避するため 株価指数先物取引等を利用することがあります このため 株式の組入総額と株価指数先物取引等の買建玉の時価総額の合計額が 信託財産の純資産総額を超えることがあります 3 外貨建資産については 原則として為替ヘッジをおこないません 4 資金動向 信託財産の規模および市況動向等によっては 上記の運用ができない場合があります 運用プロセス 結い 2101 の運用体制 結い 2101 の運用執行は 投資政策委員会において審議 決定された運用目的や運用方針に基づきファンドマネージャーが策定した 運用計画書 にしたがい ファンドマネージャーおよびトレーダーがおこないます また 法令 信託約款および社内規程等の遵守状況については 業務監理部がモニタリング チェックをおこない 投資政策委員会において適切かつ健全な牽制機能を発揮します PLAN DO 運用部門 ファンドマネージャー ポートフォリオの構築 売買の指図 組入れ資産のモニタリング 業務部門 トレーダー 売買の執行 投資政策委員会 投資スキームの検討 運用目的 運用方針の決定 投資対象銘柄の選定 運用部門 運用計画書の作成 変更 SEE 投資政策委員会 運用実績の把握と評価 ポートフォリオのモニタリング 運用プロセスのチェック 組入れ状況のチェック 2
分配金再投資専用結い 2101 2101 銘柄選択プロセス 投資対象となり得る企業 上場企業約 3,700 社 非上場企業約 5,000 社 鎌倉投信の評価基準による絞込み 人 共生 匠 株価の評価 割安割高判断 / 財務の健全性 売買執行 流動性 主な投資制限 1 株式 ( 新株引受権証券 新株予約権証券 転換社債 転換社債型新株予約権付社債を含みます ) への投資割合は 原則として信託財産の純資産総額の 50% 超を基本とします また 非株式割合は 原則として信託財産の純資産総額の 50% 以下とします 2 外貨建資産への投資割合は 原則として信託財産の純資産総額の 50% 以下とします 分配方針 毎決算時 ( 毎年 7 月 19 日の年 1 回 休業日にあたる場合にはその翌営業日 ) に原則として以下の方針に基づき分配をおこないます イ. 分配対象額の範囲経費控除後の繰越分を含めた配当等収益および売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします ロ. 分配対象額についての分配方針 委託会社が 基準価額水準 市況動向等を勘案して分配金額を決定します ( 分配をおこなわないこともあります ) なお 次期以降の分配に充当するため その一部または全部を分配準備積立金として積み立てることができます ハ. 留保益の運用方針収益分配にあてず信託財産に留保した利益については 運用の基本方針に基づき運用をおこないます ニ. 収益分配金に関する留意点 分配金は 預貯金の利息とは異なり 投資信託の純資産から支払われますので 分配金が支払われると その金額相当分 基準価額は下がります 分配金は 計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合があります その場合 当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります また 分配金の水準は 計算期間における収益率を示すものではありません お客様の購入価額によっては 分配金の一部または全部が 実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります 結い 2101 は分配再投資専用です 収益分配金は 税引き後 無手数料で再投資されます 将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません 3
投資リスク投資リスク 結い 2101 は 国内外の株式などの値動きのある証券等に投資するため その基準価額は株式の価格変動等の影響により 大きく変動します したがって 預金や保険契約とは商品性が異なり お客様 ( 受益者 ) の投資元本は保証されるものではなく これを割り込むことがあります 委託会社の運用により生じるこうした基準価額の変動による損益は すべてお客様 ( 受益者 ) に帰属します お客様には 結い 2101 の内容 投資リスクを十分にご理解のうえ 投資の判断をしていただくよう お願い申し上げます 結い 2101 が有する主な投資リスクは 次のとおりです なお 以下のリスクはすべてのリスクを網羅しているわけではありませんので ご注意ください 基準価額の変動要因 主な投資リスク主な投資リスクの内容 ( 損失が生じる虞がある理由 ) 価格変動リスク 流動性リスク 信用リスク 為替変動リスクおよびカントリーリスク ファンド資産の流出によるリスク 一般に株式の価格は 個々の企業の活動や業績 国内および国外の経済 政治情勢などの影響を受け変動するため 株式の価格が下落した場合には基準価額は下落し 投資元本を割り込むことがあります 公社債等の債券は 市場金利や信用度の変動により価格が変動します 有価証券等を売却あるいは取得しようとする際に 市場に十分な需要や供給がない場合や取引規制等により十分な流動性の下での取引がおこなえない または取引が不可能となる場合が生じることを流動性リスクといいます この流動性リスクの存在により 組入銘柄を期待する価格で売却あるいは取得できない可能性があり この場合 不測の損失を被るリスクがあります 特に私募の場合は 流動性が十分ではありません また 元利金の支払い遅延および支払不履行などが生じる場合があります 有価証券等の発行者等の経営 財務状況が悪化した場合またはそれが予想される場合もしくはこれらに関する外部評価の悪化があった場合等に 当該有価証券等の価格が下落することやその価値がなくなること または利払いや償還金の支払いが滞る等の債務不履行が生じることを信用リスクといいます 投資した企業等にこのような重大な危機が生じた場合には 大きな損失が生じるリスクがあります 投資する債券の発行体において 元利金の支払い遅延および支払不履行などが生じた場合は 支援によって長期的に回収を図ることを含め 適切な手段による債権回収をおこないます 外貨建資産を組み入れた場合 当該通貨と円との為替変動の影響を受け 損失が生ずるリスクがあります また 当該国 地域の政治 経済情勢や株式を発行している企業の業績 市場の需給等 当該国 地域のさまざまな要因を反映して 基準価額が大きく変動するリスクがあります 一時に多額の解約があった場合には 資金を手当てするために保有資産を大量に売却しなければならないことがあります その際に当該売却注文が市場価格に影響を与えること等により 基準価額が低下し 損失を被るリスクがあります その他の留意点 留意点 留意点の内容 市場の急変時等には 投資方針にしたがった運用ができなくなる場合があります また 一時的に換金性が制限される場合があります コンピューター関係の不慮の出来事に起因する市場リスクやシステム上のリスクが生じる可能性があります 結い 2101 は 預金や保険契約とは商品性が異なり 預金保険機構や保険契約者保護機構の保護の対象ではありません また 投資者保護基金の支払いの対象とはなりません 結い 2101 のお取引に関しては 金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリング オフ ) の適用はありません 4 リスク管理体制 リスク管理関連委員会 関連部門 パフォーマンスの考査 1 投資政策委員会では ファンドマネージャーが作成した運用実績報告にもとづき ファンドの運用状況をチェックするとともに 運用実績および運用リスクの調査 分析等をおこないます 2 ファンド管理部が ファンドのパフォーマンス状況を投資政策委員会に報告します 投資政策委員会は ファンド管理部からの報告を受けて ファンドのパフォーマンスに関する分析 評価をおこない 運用部門にフィード バックします 運用リスクの管理 1 ファンド管理部は 信託財産の市場リスクや信用リスクのモニタリングや投資制限等に係るチェックをおこないます それを受けて 必要と認められる場合 業務監理部は 運用部門に対してアドバイス 注意喚起 警告をおこないます 2 ファンド管理部は 信託財産の運用リスク等の管理状況を適宜投資政策委員会に報告します 投資政策委員会は 運用リスクの評価 分析をおこない 運用部門その他関連部署へフィードバックすることにより 適切な管理を おこないます
分配金再投資専用結い 2101 2101 参考情報 リスクの定量的比較 (2016 年 2 月末 ~2021 年 1 月末 : 月次 ) ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移 ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較 ( 円 ) 24,000 22,000 ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) (%) 100 80 (%) 100 80 (2016 年 2 月末 ~2021 年 1 月末 ) 最大値平均値最小値 20,000 60 60 18,000 40 40 32.2% 34.1% 37.2% 16,000 14,000 12,000 10,000 2016 年 2 月 2017 年 2 月 2018 年 2 月 2019 年 2 月 2020 年 2 月 2021 年 1 月 2016 年 2 月末から 2021 年 1 月末の各月末におけるファンドの直近 1 年間の騰落率および分配金再投資基準価額の推移を表示したものです 20 0-20 -40 20 0 19.4% 3.9% 3.7% 7.1% 5.3% 9.3% 11.4% 19.3% 1.0% 1.1% 1.4% -4.0% -9.5% -20-12.3% -17.5% -17.4% -22.0% -27.4% -40 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 2016 年 2 月末から 2021 年 1 月末の 5 年間における 1 年間の騰落率の平均 最大 最小を ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて 定量的に比較できるように作成したものです 代表的な資産クラスとの騰落率の比較に用いた指数について 騰落率は データソースが提供する各指数をもとに株式会社野村総合研究所が計算しており その内容について 信憑性 正確性 完全性 最新性 網羅性 適時性を含む一切の保証をおこないません また 当該騰落率に関連して資産運用または投資判断をした結果生じた損害等 当該騰落率の利用に起因する損害及び一切の問題について 何らの責任も負いません 東証株価指数日本株 (TOPIX )( 配当込み ) MSCI-KOKUSAI インデックス先進国株 ( 配当込み 円ベース ) MSCI エマージング マーケット インデックス 新興国株 ( 配当込み 円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債 先進国債 新興国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本 円ベース ) JP モルガン ガバメント ボンド インデックス - エマージング マーケッツ グローバル ディバーシファイド ( 円ベース ) ( 注 ) 海外の指数は 為替ヘッジなしによる投資を想定して 円換算しています 東証株価指数 (TOPIX)( 配当込み ) は 東京証券取引所第一部に上場している国内普通株式全銘柄を対象として算出した指数で 配当を考慮したものです なお TOPIX に関する著作権 知的財産権その他一切の権利は東京証券取引所に帰属します MSCI-KOKUSAI インデックス ( 配当込み 円ベース ) は MSCI Inc. が開発した 日本を除く世界の先進国の株式を対象として算出した指数で 配当を考慮したものです なお MSCI Index に関する著作権 知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属します MSCI エマージング マーケット インデックス ( 配当込み 円ベース ) は MSCI Inc. が開発した 世界の新興国の株式を対象として算出した指数で 配当を考慮したものです なお MSCI Index に関する著作権 知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属します NOMURA-BPI 国債は 野村證券株式会社が発表している日本の国債市場の動向を的確に表すために開発された投資収益指数です なお NOMURA-BPI 国債に関する著作権 商標権 知的財産権その他一切の権利は 野村證券株式会社に帰属します FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本 円ベース ) は FTSE Fixed Income LLC により運営され 日本を除く世界主要国の国債の総合収益率を各市場の時価総額で加重平均した指数です なお FTSE 世界国債インデックスに関する著作権等の知的財産その他一切の権利は FTSE Fixed Income LLC に帰属します JP モルガン ガバメント ボンド インデックス-エマージング マーケッツ グローバル ディバーシファイド ( 円ベース ) は J.P. Morgan Securities LLC が算出 公表している 新興国が発行する現地通貨建て国債を対象にした指数です なお JP モルガン ガバメント ボンド インデックス -エマージング マーケッツ グローバル ディバーシファイドに関する著作権 知的財産権その他一切の権利は J.P. Morgan Securities LLC に帰属します 5
運用実績運用実績 最新の運用実績は委託会社のホームページで確認いただけます 以下は過去の実績であり 将来の成果を保証するものではありません 当初設定日 :2010 年 3 月 29 日作成基準日 :2021 年 1 月 29 日 基準価額 純資産総額の推移 ( 円 ) ( 億円 ) 28,000 500.0 26,000 基準価額 (1 万口あたり 分配後 )( 左目盛 ) 基準価額 (1 万口あたり 収益分配を実施しなか 450.0 24,000 った (= 収益分配金を非課税で口数を 400.0 22,000 増やさず再投資した ) もの )( 左目盛 ) 純資産総額 ( 右目盛 ) 350.0 20,000 300.0 18,000 250.0 16,000 200.0 14,000 150.0 12,000 10,000 8,000 ( 当初設定日 ) 2010 年 3 月 29 日 2012 年 3 月 2014 年 3 月 2016 年 3 月 2018 年 3 月 2020 年 3 月 2021 年 1 月 29 日 100.0 50.0 0 基準価額 純資産総額 20,900 円 465.68 億円 分配の推移 (1 万口当たり 税引前 ) 主要な資産の状況 決算日第 7 期 (2016 年 7 月 19 日 ) 第 8 期 (2017 年 7 月 19 日 ) 第 9 期 (2018 年 7 月 19 日 ) 第 10 期 (2019 年 7 月 19 日 ) 第 11 期 (2020 年 7 月 20 日 ) 設定来累計 分配金 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 500 円 順位 銘柄名 業種 投資比率 ( % ) 1 SHOEI その他製品 1.0 2 島精機製作所 機械 1.0 3 タムロン 精密機器 1.0 4 ピジョン その他製品 1.0 5 ツムラ 医薬品 1.0 6 ホクト 水産 農林業 1.0 7 堀場製作所 電気機器 1.0 8 平田機工 機械 1.0 9 コタ 化学 1.0 10 ユーシン精機 機械 1.0 等金額投資をしているため基本的に投資先の構成比は同一ですが 時価変動等により基準構成比を大きく上回っていないかを確認するための参考として組入上位 10 社を表示しています 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) 組入構成比率 (%) 40.00 30.00 31.69% 20.00 10.00 0.00-10.00 9.59% 9.48% 7.92% -1.81% 17.67% -7.97% 9.44% 8.27% 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021( 年 ) 2021 年は作成基準日までの収益率です 結い 2101 には ベンチマークはありません 年間収益率は税引前分配金を再投資したものとして算出しています -0.49% コール ローン その他 45.0% 債券 2.3% 株式 52.7% 6
分配金再投資専用結い 2101 2101 手続 手数料等手続 手数料等 申込みメモ 購入単位 1 万円以上 1 円単位 収益分配金を再投資する場合については 1 円単位とします 購入価額買付申込受付日の翌営業日の基準価額 購入代金 申込金額は 原則として 指定する銀行口座にお振込みいただきます 営業日の午後 3 時までに着金したことが確認できた日を購入申込日とします 換金価額解約請求受付日の翌営業日の基準価額とします 換金単位 1 円以上 1 円単位 換金代金原則として 解約請求受付日から起算して 5 営業日目以降にお支払いします 申込締切時間 購入の申込期間 換金制限 購入 換金申込受付の中止および取消 各営業日の午後 3 時までに 購入の申込みがおこなわれかつ その購入の申込みの受付にかかる所定の 事務手続きが完了したものを当日の受付分として取扱います この時刻を過ぎておこなわれる申込みは翌営業日以降の取扱いとなります 2021 年 4 月 21 日から 2021 年 10 月 19 日 ( 継続申込期間は 上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます ) 結い 2101 の残高 市場の流動性の状況等によっては 委託会社の判断により解約の金額や解約の受付時間に制限を設ける場合があります 金融商品取引所における取引の停止 その他やむを得ない事情があるときは 購入の申込みおよび解約の請求の受付を中止することがあります この場合 受益者は当該受付中止以前におこなった当日の購入の申込および換金の請求を撤回することができます 信託期間信託期間は無期限とします ( 当初設定日 :2010 年 3 月 29 日 ) 繰上償還 委託会社は 一部解約により受益権口数が 50 億口を下回った場合 この信託契約を解約することがお客様 ( 受益者 ) のため有利であると認めるとき もしくはやむを得ない事情が発生したときは 受託会社と合意のうえ この信託契約を解約し信託を終了させることができます 決算日年 1 回 7 月 19 日 ( 休業日の場合 翌営業日です ) 収益分配 収益分配方針に基づいて 委託会社が決定します ただし 委託会社の判断により分配をおこなわない場合があります 結い 2101 は 分配金再投資専用です 収益分配金は税引き後 無手数料で再投資されます 信託金の限度額 5,000 億円を上限とします 公 告 公告は電子公告によりおこないます ただし電子公告によることができない事故その他やむを得ない事由が生じたときは 日本経済新聞に掲載します 運用報告書毎決算時および償還時に交付運用報告書を作成し お客様 ( 受益者 ) に交付します 課税関係 課税上は 株式投資信託として取り扱われますが 益金不算入制度の適用はありません 原則として 分配時の普通分配金ならびに解約時および償還時の差益は課税の対象となり 分配金は配当控除の適用が可能です 公募株式投資信託は税法上 NISA 制度 ( 成人向け少額投資非課税制度 未成年者向け少額投資非課税制度および積立投資に特化した少額非課税制度の総称です ) の適用対象です 7
分配金再投資専用結い 2101 2101 ファンドの費用 税金 ファンドの費用 詳しくは 投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) の 手数料等及び税金 をご覧ください 投資者が直接的にご負担する費用 購入時手数料 信託財産留保額 申込手数料はありません また 収益分配金を再投資する場合についても 申込手数料はかかりません 信託財産留保金はありません * 解約の詳細については委託会社にご確認ください 投資者が信託財産で間接的に負担する費用 運用管理費用 ( 信託報酬 ) 信託報酬は 日々計上され 毎計算期間の10 月 19 日 最初の6ヵ月終了日 4 月 19 日 ( 当該日が休業日の場合はその翌営業日とします ) および毎計算期末または信託終了のとき信託財産中から支弁するものとします 信託報酬の総額は 純資産総額に対して年 1.100%( 税抜年 1.00%) の率を乗じた金額とします 信託報酬の配分 ( 年率 ) 支払先料率役務の内容 委託会社 0.97%( 税抜 ) 委託した資金の運用の対価交付運用報告書等各種書類の作成と送付 証券取引口座内でのファンドの管理 購入後の情報提供等の対価 受託会社 0.03%( 税抜 ) 運用財産の管理 委託会社からの指図の実行等の対価 その他費用 手数料 1 組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料 売買委託手数料にかかる消費税等に相当する金額 先物取引 オプション取引等に要する費用 外貨建資産の保管等に要する費用は 投資信託財産から支払われます 2 投資信託財産に関する租税 信託事務の処理に要する諸費用 受託会社の立替えた立替金の利息は 投資信託財産から支払われます 3 投資信託財産の財務諸表の監査に要する費用ならびに当該費用にかかる消費税等相当額 投資対象企業の財務諸表の監査に要する費用ならびに当該費用にかかる消費税等相当額は 受益者の負担とし 投資信託財産から支払われます 4 投資信託財産において一部解約にともなう支払資金の手当て等を目的とし資金の借入れの指図をおこなった場合 当該借入金の利息は投資信託財産から支払われます その他費用 手数料の合計額については 購入金額や保有期間等に応じて異なりますので 表示することができません ただし 投資信託財産にかかる監査報酬費用 投資対象企業にかかる監査報酬費用 およびこれらにかかる税金等は 投資信託財産に0.011%( 税抜 0.01%) を乗じて得た金額を上限とします 税 金 税金は表に記載の時期に適用されます 以下の表は 課税方法等により異なる場合があります 時期項目税金 分配時 換金 ( 解約 ) 時および償還時 所得税 復興特別所得税および地方税 所得税 復興特別所得税および地方税 配当所得として課税普通分配金に対して個人 20.315% 法人 15.315% 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して個人 20.315% 法人 15.315% 上記は 2021 年 1 月末現在のものです なお税法が改正された場合には 税率等が変更される場合があります NISA 制度 ( 成人向け少額投資非課税制度 未成年者向け少額投資非課税制度および積立投資に特化した少額非課税制度の総称です ) をご利用の場合 毎年 一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が一定期間非課税となります ご利用になれるのは 日本国内に居住の方など一定の条件に該当し 非課税口座を開設する方が対象となります 詳しくは 当社鎌倉倶楽部まで問い合わせください 外国税額控除の適用となった場合には 分配時の税金が上記と異なる場合があります 税金の取扱いの詳細については 税務専門家等に確認されることをお勧めします 詳しくは 投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) の 手数料等及び税金 をご覧ください 8
契約締結前交付書面 当社がおこなう金融商品取引業の内容および方法の概要当社がおこなう金融商品取引業は 主に金融商品取引法第 28 条第 2 項の規定に基づく第二種金融商品取引業および金融商品取引法第 28 条第 4 項の規定に基づく投資運用業であり 投資信託の運用指図等および当社が自ら発行する投資信託の受益権の募集等をおこないます 結い 2101 の取引は 次の方法によりおこなわれます 取引にあたっては 総合取引口座 特定口座 投資信託受益権振替決済口座等の開設が必要となります 取引の方法には 振込 定期定額購入サービス があります 振込 の取引は お客様に 当社の指定する銀行口座へ申込代金を振込みいただき 原則として お客様 に振込みいただいた申込代金が 当社の指定する銀行口座に着金したことが確認できた日を申込受付日とします 申込代金は 毎営業日の15 時までに当該口座に着金するよう振込みください 定期定額購入サービス の取引は お客様が指定された金融機関口座より 毎月 27 日 ( 休業日の場合には翌営業日 ) に引き落としさせていただき 引落日より5 営業日目を申込受付日とします 申込みをされた取引が成立した場合には 取引報告書 をお客様に交付します 取引をいただいたお客様 ( 受益者 ) には お客様の取引内容および取引後の 結い 2101 の残高を記載した 取引残高報告書 を 3ヶ月ごとに作成し 交付します ( 取引残高報告書 は 直近に取引があった場合は 原則 3 月 6 月 9 月 12 月の各月末時点で作成し 翌月に交付します 取引がない場合でも 結い 2101 の残高があるときは 1 年に1 回以上交付します ) 当社の概要 商 号 等 : 鎌倉投信株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 2293 号 代表者の役職氏名 : 代表取締役社長鎌田恭幸 本 店 所 在 地 : 248-0005 神奈川県鎌倉市雪ノ下四丁目 5 番 9 号 加 入 協 会 : 一般社団法人投資信託協会 一般社団法人日本投資顧問業協会 一般社団法人第二種金融商品取引業協会 設 立 年 月 日 : 2008 年 11 月 5 日 資 本 金 : 5 億 6,550 万円 ( 資本準備金を含む )(2021 年 1 月末現在 ) 主 な 事 業 : 第二種金融商品取引業 投資運用業 問い合わせ先 : 鎌倉倶楽部 ( 電話 )050-3536-3300 営 業 時 間 : 9 時 ~17 時 ホームページ : https://www.kamakuraim.jp 苦情 紛争相談 : 業務監理部 ( 電話 )050-3536-3300 苦情処理措置および紛争解決措置 当社は上記加入協会から苦情の解決および紛争の解決の斡旋等の委託を受けた特定非営利活動法人証券 金融商品 あっせん相談センター ( 連絡先 :0120-64-5005) を利用することにより金融商品取引業者等業務関連の苦情および 紛争の解決を図ります 金融商品の販売等に関する法律に係る重要事項 結い 2101 は 主として株式などの値動きのある証券に投資するため 組入証券の価格の変動などにともなうリスクがあります また 為替変動に伴うリスクもあります したがって 運用成果 ( 基準価額 ) は運用の実績により変動し 投資した資産の減少を含むリスクはお客様 ( 受益者 ) に帰属します 本頁の契約締結前交付書面は 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) の一部を構成するものではなく 本頁の内容は 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) の記載情報ではありません