1908,, 1987,, 2005 6,2007 5 2014, 19,20 ; 500, 217 224,30, 7, 187,230 1652,785 ; 1 13,, (),54,,,, :, ( ) 1

1908,, 1987,, 2005 6,2007 5 2014, 19,20 ; 500, 217 224,30, 7, 187,230 1652,785 ; 1 13,, (),54,,,, :, ( ) 1

股 A 股 2 公 司 3 4 8 行 11 16 股 股 股 62 68 84 90 公 司 94 108 114 118 120 122 123 125 126 138 315 行,, 行 2015 3 26 通 2014 2, 行 行 行 ( 通 ),, 行 : 公 股 : 2014 12 31 股 742.63 股, 行 A 股 股 H 股 股, 股 股 0.27 (), 股 200.51 股 公 股 :, 行, 行 股 股 ; 1

釋 義 及 重 大 風 險 提 示 釋 義, 義, 義 : 2014 1 12014 12 31 及 及, (), 及 及 () 及 及 及 險 險 險 重 及 重 大 風 險 提 示 風 險 風 險 風 險 風 險, 風 險, 風 險 2

公 司 資 料 公 司 公 司 Bank of Communications Co.,Ltd. ( 公 司 ) 188 86-21-58766688 86-21-58798398 investor@bankcomm.com 200120 188 200120 www.bankcomm.com 公 188 公 200120 20 (A ) (A ) www.sse.com.cn (H ) www.hkexnews.hk 公 司 A 601328 H 公 司 03328 () () 公 202 2 11 () 公 22 1 : : A : 公 司 公 司 166 3 H : 公 司 183 17 1712 1716 資 料 :1987 3 30 : (www.saic.gov.cn) : 2013 10 28 : :100000000005954 :31004310000595X :10000595-X : 1 2015 2 10, 3

財 務 摘 要 180,000 90,000 66,000 150,000 120,000 90,000 147,337 164,435 177,401 75,000 60,000 45,000 75,211 79,909 84,927 55,000 44,000 33,000 58,369 62,295 65,850 60,000 30,000 22,000 30,000 15,000 11,000 0 0 0 2012 2013 2014 2012 2013 2014 2012 2013 2014 6,600,000 1.2 24 5,500,000 4,400,000 3,300,000 2,200,000 5,273,379 5,960,937 6,268,299 1.0 0.8 0.6 0.4 1.18 1.11 1.08 20 16 12 8 18.43 15.49 14.87 1,100,000 0.2 4 0 0.0 0 2012 2013 2014 2012 2013 2014 2012 2013 2014 1.50 36 300 1.25 30 250 1.00 0.75 0.50 0.92 1.05 1.25 24 18 12 29.71 29.35 30.29 200 150 100 250.68 213.65 178.88 0.25 6 50 0.00 0 0 2012 2013 2014 2012 2013 2014 2012 2013 2014 4

財 務 摘 要 ( 續 ) 要 財 務 2014 12 31, 要 要 財 務 : 2014 年 2013 (%) 2012 年 ( 有,) 177,401 164,435 7.89 147,337 84,927 79,909 6.28 75,211 ( 公 司 股 ) 65,850 62,295 5.71 58,369 ( 1 公 司 股 ) 65,202 62,012 5.14 57,870 49,715 139,183 (64.28) 76,604 年 ( 有,) 6,268,299 5,960,937 5.16 5,273,379 3,431,735 3,266,368 5.06 2,947,299 : 公 司 2,563,378 2,515,058 1.92 2,345,777 868,357 751,310 15.58 601,522 43,017 34,310 25.38 26,995 5,794,694 5,539,453 4.61 4,891,932 4,029,668 4,157,833 (3.08) 3,728,412 : 公 司 1,395,657 1,382,914 0.92 1,254,248 公 司 1,270,614 1,418,855 (10.45) 1,269,520 542,124 491,353 10.33 444,369 81 5,778 859,603 (5.10) 755,294 1,022,037 756,108 35.17 709,082 76,948 73,305 4.97 67,671 股 ( 公 司 股 ) 471,055 419,561 12.27 379,918 股 74,263 74,263 74,263 2 584,502 516,482 13.17 : 2 470,456 416,961 12.83 2 10 4 150.00 2 114,036 99,517 14.59 2 4,164,477 4,274,068 (2.56) 股 ( 有, ) 股 3 0.89 0.84 5.95 0.88 股 1 0.88 0.84 4.76 0.88 股 ( 公 司 股 ) 6.34 5.65 12.21 5.12 5

財 務 摘 要 ( 續 ) (%) 2014 年 2013 () 2012 1.08 1.11 (0.03) 1.18 3 14.87 15.49 (0.62) 18.43 1 14.72 15.42 (0.70) 18.28 4, 5 74.07 73.40 0.67 72.71 4 47.17 47.62 (0.45) 37.93 4, 6 1.50 1.55 (0.05) 1.71 4, 6 11.46 13.67 (2.21) 14.22 4 1.25 1.05 0.20 0.92 178.88 213.65 (34.77) 250.68 2.24 2.24 2.30 7 30.29 29.35 0.94 29.71 2 14.04 12.08 1.96 2 11.30 9.76 1.54 2 11.30 9.76 1.54 : 1. 公 行 公 司 公 1(2008) 要 2. 銀 銀 行 ( 行 ) 銀 銀 行 ( 行 ) 2013 行,;,, 2014 6, 3. 公 行 公 司 9 股 (2010) 要 通 股 4. 銀 行 5. 銀 銀 [2014]34 銀 行, 6. 7. 務 務 2014 年 2013 2012 A-/A2 A-/-- A-/-- A2/P-1 A3/P-2 A3/P-2 A/F1 A/F1 A-/F1 : 6

財 務 摘 要 ( 續 ) () 2014 年 2013 2012 93 41 88 公 行 續 公 5 18 20 803 341 576 (245) (103) (172) 股 () (8) (14) (13) 公 司 通 股 股 648 283 499 7

,,,,,,,,, 8

董 事 長 致 辭 ( 續 ),, 銀 行,,, 銀 行,, 有, 通,, ;,,,, 銀 行,,, 有, 銀 行,,,,,, 銀 行,,,,,,2014 14.00%;, 公 司, ;, 銀 行 股 公 司 8.50%, 0.55, 銀 行, 通, 行,,, 銀 行 銀 行 行 6,2014 23.44%, 交 通 銀 行,, 有,, 通 公 司 銀 行, 通, 通 2014,, 公 司 行 9

董 事 長 致 辭 ( 續 ) 2015, 公 司,, 銀 行 長, 續 長,,, 續 銀 行, 續 長, 公 股 銀 行 行 交 行, 交 行, 行,, + 銀 行 +,,,,,, 銀 行, 有 長,, ;, ;, 續, 銀 行,,,,, 銀 行,, ;, 股,,, 通, 股! 董 事 長 有 銀 行 行, 銀 行,, 10

行 2014,,,,,,,,, 2014, 62,682.99, 5.16%; 658.50, 5.71%; 1.25%, 0.20, J.D.Power 2014,127, 行 11

行 長 致 辭 ( 續 ) 2014 :, 銀 行,,, 長,, : 2014,,,, 23.44%, 續, 通 531 行,, 公 股 銀 行 ( 行 ),,,2014, 續 296.04, 長 14.00% 2014, 銀 行 ; 行 ;, 行 行 ; 507.40, 60.78, 長 30%, 公 司 34.51, 長 44.33%, 續 續 交 2014,, 35, 長 67.33%, 行 通 長 6.67%, 交 銀 長 9.53% 18.85% 4, 行, 銀 行 + 銀 行 +, 行 2014 行 行 有 345 行, 66, 銀 行 83.13%, 行 銀 行 1.27:1, 行 長 4.36%, 續 2014,,,,,,,, 續 續 ; 行 12

行 長 致 辭 ( 續 ) 行 ; ;,,, 2014 749, 523, 62.5,, 有, 行 2015 :, 銀 行,,, 銀 行,,, 通, 通 2015,,,2015,,, 通 公 司,,,,,, 2015, 行,,,, 銀 行 公 司 行 ; 銀 行,,, ;,, 銀 行,,,,,,,, 531 ( ), 銀 行 13

行 長 致 辭 ( 續 ), 有 有, 行, 2015,,,,,,! 續, 銀 行,,, 交 行, 銀 行 行 長 14

, ;,,, 15

管 理 層 討 論 與 分 析 e - b a n k i n g 16

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014,,,, QE(Quantitative Easing); 通,;, 有 ; 分, 續,,,, 2014 63.6, 7.4%, 1,322, 2%, 行 理 續, 48.2%, 8.1%, 7.3%, 行 行 續,,,2014, 有, 有 2014 M2 12.2%, 13.6%, 9.78, 16.46 行,, 行,6.77%, 0.42 分, 公 管 理, 2% 2014,,,,,, (ROAA) 股 (ROAE) 分 1.08% 14.79%, 分 0.030.79 分,, 62,682.99, 5.16%, 銀 行 ;39,844.24, 5.84%, 40,296.68, 3.08%; 34,001.75, 6.93%;(,,) 34,317.35,5.06% 17

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 一 658.50, 5.71%, 續 296.04, 14.00%,16.69%, 0.90 分 銀 行 公 司 12.39%, 1.61 分 ;8.50%, 0.55 分, 續, 23.44%; 管 理, 理,, 管 理 有,, 430.17, 有 ;,, 749, 523, 62.5 ;1.25%,0.20 分 ;178.88%, 34.77 分, 管, 管, 通, 有 ; 銀, 層 管 理 銀 行, 分 14.04% 11.30%,1.96 1.54 分 2014, 續 ( F O R T U N E )500, 217,26 ; 銀 行 ( T h e B a n k e r ) 銀 行 19,4, 銀 行 20, 有 127 銀 行, 39, 銀 行, 18

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) ( ) 公 司,, 2014 年, 562.14, 4.14%;162.59, 8.42%; 6.67% 報 告, 26,662.71, 年 4.84%; 26,815.07, 6.44%; 25,633.78, 年 1.92%; 25,008.48, 2.10% 報 告, 340.40, 年 34.92%; 1.33%, 年 0.33 續 公 司, 管 理 ; 有 股 銀 行 ; 公 管 理, 有 通 ; 續 管 理,;, 管 銀 行 ;, 與 管 理 1 續,, 通 行, 與 通 交 通 行 + + 理,,, 理, 公 司 管 理 銀 行, 理 19

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2,,, ;, ;,,, P O S,, 與 通 公 司,,, 行 12,591.51, 0.32%, 2.27 分 40.58% 3 一,, 管 理, 續, 分 行, 管, 行 1,200, 10,000,, 與 4 續 管 理 行 管 理 通, 續 2014 管 理 銀 行 (The Asset) 2014 交 銀 行 管 理 銀 行, 管 理 1.74, 管 理 9.4 5,,, 行 理 37,464.31, 9.95%; 1,830.80 理,, 理 90.38, 理 ( F C I ) 理 71.47, 42.61% 續 銀 行 銀 行 6,, 行, 行 100 有 公 ( P P P ), 交 通 銀 行, 銀 行 76.43, 續 23.22% 行 ()253, 69.80%, 4,515.24, 45.46% 行 銀 行 行 20

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 7 管, 管, 續 行 管, 管, 管 理, 分 行 管, 有 管 Q D L P 管 銀 行 管 銀 行, 管, 行 管 41,600.98,47.85% ( ), 2014 年, 66.11, 4.18%; 117.13, 27.22%; 年 10% 報 告, 13,579.02, 年 0.51%, 年 1.20 33.69%; 13,029.17, 4.61%; 8,683.57, 年 15.58%, 年 2.3125.31%; 7,879.91, 22.82% 報 告, 89.77, 年 1.15%; 1.03%, 年 0.18 2014,,, 續, 管 理,, 21

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 1 理 通,,, 有 分 行, 管 理, 行 11,911.91, 25.82, e 通,,,,, 2 2014, 分 續,, 70,,, 銀 行 理 理, 管 理 ( A U M ) 21,521.45,13.08% 交 銀 理 分 9.53% 18.85% 銀 行 16.63%, 管 理 銀 行 2,910,24.39% 3 交 (Easy for More),, 理, 分 層,,,,,,, 行 ( ) 3,62 8, 608 ;11,504.44, 45.40%; 2,235.93,36.36%;1.68%, 0.03 分 22

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ), 銀 行 續, S h o p p i n g,,,, 銀 行 I C, I C, 行 9,840, 363;7,757, 13.51% ( ) 2014 年, 201.34, 0.74% 2014 年, 206.61, 13.55% 2014,,, 與 管 理,,, 與 1, 通 銀 行, 股 份 ( ) 銀 行, 理 銀 行 銀 銀, 銀 銀 銀 行 114, 銀 行 20,747, 5,064, 與 17 銀, 管 95,96%; 管 73,82%; 與 72 公 司 股, 95% 銀, 701.61,, 公 司 319.79 交 銀 通 理 8,952, 200 2 2014, 行,,, 行 行 交 13.08, 10.74,2.34; 行 交 1,761 23

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 3 交, 交 銀 行 銀 行,, 銀 行 交 1.73 交, 理 交, 交 交, 行 交 交,, 交, 交, 交 ;,, 交,, 銀 行 銀 行 交 6,615 4,,,,,, 11,596.22, 8.54%;4.16%, 30 5 交 銀, 交 交 ; 銀 ; 理 理 交 交 ; 交, 行, 交, 行 理 交 交 989.65, 15.09%; 交 845.45, 46.01%, 行 交 交 公 司, 交 交, 續 銀 行, 交 交 交 6, 管 理 管 理,300 理, 理 交 銀 通 理, 行 行 行 理, 管 理, 管 理 分, 管 理,, 管 理, 行 行 理 12,488, 154,103, 分 56.83% 38.95% 理, 銀 行 理 續 24

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) ( ) 2014 年, 70.31, 12.77%; 報 告, ( ) 14.53, 年 4.09% 報 告, 2,785, 年 95,, 98,3 報 告, 1.27:1; 83.13%, 年 4.80 報 告, 22,680, 年 4.36% 行, 分 行 分 管 理, 分 行,, ; 銀 行, 銀 行 銀 行 銀 行 銀 行 ; 理, 續 理, 銀 行 理 1 層,,, 續 層 分,,,, 行 396,129,,60 ;,, 續,, 行 有 345 行,66 25

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ), 銀 行 2,785,95,, 98,3 ;230,15, 4.49 分 68.86%,, 5.35 分 42.75% 2, 銀 行, 行 銀 行 交 22.7, 交 112, 銀 行 分 83.13%,4.80 分 ( C F C A )2014 銀 行 2014 管 理 銀 行 2014 銀 行 2014 通, 與 銀 201 4, 行 3,048, 2.7, 銀 行 1,029, 銀 行 1.37 行 銀 行 與 1.27:1 銀 行 交 6.88, 1.47%, 銀 行 交 1.36, 10.57% (itm) 行 319 銀,, 交, 銀 行 13.79%; 銀 行 交 3.21, 54.33% 銀 行 22.84%; 銀 行 交 ( 銀 行 ) 11.31, 67.06%, 銀 行 交 銀 行, 通 銀 行 銀 行 公,, 行 銀 行 56.5%; 銀 行 交 1.25, 99.17%; 銀 行 交 1.13, 28.69% 行, 有,2.3; 交 9.59, 交 2,932.57, 分 88.78% 203.61% 3 續 理, 理, 理, 理, 行 理 22,680, 4.36%, 公 理 10,000, 3.06%; 理 12,680, 5.40% 2,311, 6.7%; 18,955, 12.8% 26

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) : 銀 行 與 與 分, 行 與, 行,, 行 有, :,,,,, 2013 行 4,153, 2012 54%;2014 行 3,698, 201311%, 分 行, 分 行, 2014 銀 行, 續 銀 行, 2014, 銀 行 銀 行, 行 有 127, 39,,, 行,,, 行 27

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) ( ) 與 1 2014 年, 36.22, 29.36%,1.015.50% 報 告, 6,175.52, 年 18.79%, 年 1.139.85% 報 告,1.96, 年 24.05%;0.07%, 年 0.01 2014, 續,,,, 2014 11,, 分 ( ) 行 12,1, 54 ();, 銀 行 與 分 行 與 142 1,658 理 行, 與 27 119 行 理, 216, 24 56 銀 行 17 72 28

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ), 管 理, 分 ( ) 行 公 司, 通 +, 與 與, 理 507.40,60.78, 30.04% 行, 行 有 行,, ( ), 通, 理 ( ) F T, 與 續 續,, 銀 行 理 10,997.37, 20.87% 分, 通 與,, 管, 分 管 理 與 分 層,, 127.18,6.87% 31.55% 2 29

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 年, 股 () 19.75, 8.48%,0.463.00% 報 告, 股 ()1,594.51, 年 30.16%, 年 0.482.54% 報 告, 年 4,337.25 ++ 公 司, 公 司, 公 司 管 理, 行,, 公 司 通,, 銀 行 交 銀, 行, 行 行, 銀 行, 76,, 行, 1,105.02,23.96% 交 銀 理, 管 理 ;, 行 有 ( R M B S ) 公 ( C L O ) 行 公 司, 管 理 3,990.47, 40.66%; 有 續 ; 公 司, 交 銀, 管 理 1,917.58, 218% 分 公, 交 銀, 交 銀 交 銀 180 理 E T F 1/10 管 理 公 司 管 理, 管 理, 管 理 1,296.10 交 銀, 與 交 銀 74.29 ; 交 銀 561.53 26.40, 96.43% 交 銀, 行, 10, 2014, 行 30

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 交 銀 公 司 (A.M.Best) 銀 行,, 銀 行 57.77, 3.65%;, 1.09, 7.92% 2013, 行 管 理,,,, 銀 行 管 銀 行,, 管 理, 23.4 4%, 分 行, 理 管 理,,, 管, 續 管 理, 與 與,, 行, 分 續, 交 銀 行, 交 142%; 續, 交 交 ; 交,21%; 行 ; 行, 45%;, ; 理, 理 67.33%; 管 管 理 管 行 續, 與, 管 理, 分,,, 管 理 銀 行 31

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 分 析 ( ) 分 析 1, 849.27, 50.18, 6.28% 續 分 : () 2014 年 2013 134,776 130,658 續 29,604 25,968 (22,866) (19,158) 84,927 79,909 2, 1,347.76, 41.18, 75.97%, 分 32

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) : ( 有,) 2014 年 112 2013 112 () (%) () (%) 銀 行 838,772 13,074 1.56 798,207 12,581 1.58 495,386 18,881 3.81 424,267 15,358 3.62 3,400,175 211,400 6.22 3,179,693 194,847 6.13 : 公 司 2,500,848 151,990 6.08 2,449,486 147,106 6.01 787,991 54,564 6.92 641,576 44,000 6.86 111,336 4,846 4.35 88,631 3,741 4.22 1,085,207 45,154 4.16 944,953 36,506 3.86 5,720,454 3 285,283 3 4.99 5,193,648 3 254,177 3 4.89 234,279 198,804 5,954,733 3 5,392,452 3 股 3,984,424 93,826 2.35 3,764,700 80,671 2.14 : 公 司 2,681,507 62,274 2.32 2,519,241 54,233 2.15 1,302,917 31,552 2.42 1,245,459 26,438 2.12 1,304,396 54,341 4.17 1,110,862 44,028 3.96 143,510 5,566 3.88 102,133 3,935 3.85 5,333,244 3 150,507 3 2.82 4,824,223 3 123,519 3 2.56 股 621,489 568,229 股 5,954,733 3 5,392,452 3 134,776 130,658 1 2.17 3 2.33 3 2 2.36 3 2.52 3 1 2.23 4 2.40 4 2 2.42 4 2.58 4 : 1. 與 2. 與 3. 理 理 4. 理 理, 33

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ), 3.15%,, 分 2.17% 2.36%,16 有 () 2014 年 2013 年 () () 銀 行 641 (148) 493 2,575 948 3,523 13,516 3,037 16,553 5,414 3,234 8,648 22,146 7,071 29,217 4,702 8,453 13,155 7,664 2,649 10,313 1,593 38 1,631 13,959 11,140 25,099 8,187 (4,069) 4,118,41.18,, 81.87, 40.69 (1),2,885.09, 292.17,11.27% A. 分,2,114.00, 165.53,8.50%, 34

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) B., 451.54, 86.48,23.69% 續, 30 C. 銀 行 銀 行, 銀 行 130.74, 4.93,3.92%, 銀 行 5.08% D. 188.81, 35.23,22.94%, 交,16.76% (2),1,537.33, 250.99,1 9.51% A., 938.26, 131.55,16.31%, 61.03%,,,21 B.,543.41, 103.13,23.42% 21 C., 55.66, 16.31, 41.45%, 40.51% 3 續 分, 續,, 續 296.04, 36.36,14.00% 管 理 銀 行 35

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 續 : () 2014 年 2013 2,480 2,312 銀 行 10,424 8,916 銀 行 7,643 7,700 3,588 3,460 管 理 6,417 5,146 理 1,754 1,533 608 338 32,914 29,405 : (3,310) (3,437) 29,604 25,968 續 24.80, 與 銀 行 續 104.24, 15.08, 16.91%, 銀 行 交 銀 行 續 76.43, 與 續 35.88, 1.28,3.70%, 管 理 續 64.17, 12.71, 24.70%, 管 理 續 理 續 17.54, 2.21,14.42% 4 續 管 理, 管 理 530.45, 66.05,14.22%;30.29%, 0.94 分 5 36

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ), 204.39, 20.29, 11.02% :(1) 90.06, 19.05 ;(2) 114.33, 1.24,0.60%, 0.04 分 6, 188.92, 14.44, 8.28% 22.24%,25%, 有 : () 2014 年 2013 () 19,560 20,846 () (668) (3,398) ( ) 分 析 1, 62,682.99, 3,073.62,5.16% 分 ( ) : ( 有,) 2014 年 12 31 2013 12 31 (%) (%) 3,354,787 53.52 3,193,063 53.57 銀 行 938,055 14.97 896,556 15.04 有 635,570 10.14 670,615 11.25 211,588 3.38 119,726 2.01 6,268,299 5,960,937 (1), 理,, 34,317.35, 1,653.67,5.06%, 銀 行 1,860.72,6.53% 37

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 度,, 行 分 : ( 有,) 2014 年 12 31 2013 年 12 31 (%) (%) 98,886 2.88 92,180 2.82 120,727 3.52 118,958 3.64 77,856 2.27 62,278 1.91 38,760 1.13 41,342 1.27 110,486 3.22 115,893 3.55 39,389 1.15 40,757 1.25 237,455 6.92 251,127 7.69 132,234 3.85 132,942 4.07 107,521 3.13 106,004 3.25 交 通 388,980 11.33 386,822 11.84 12,291 0.36 10,445 0.32 333,003 9.70 391,772 11.99 30,536 0.89 26,708 0.82 45,693 1.33 32,593 1.00 207,5 66 6.05 201,300 6.16 233,905 6.82 206,910 6.33 公 管 理 138,903 4.05 130,777 4.00 59,833 1.74 49,174 1.51 74,806 2.18 56,633 1.73 74,548 2.17 60,443 1.85 2,563,378 74.69 2,515,058 77.00 868,357 25.31 751,310 23.00 3,431,735 100.00 3,266,368 100.00, 公 司 25,633.78, 483.20, 1.92%, 分 行, 交 通,, 公 司 61.66%, 8,683.57, 1,170.47, 15.58%, 2.31 分 25.31% 38

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 度,1.50%, 11.46%, 管 : ( 有,) 2014 年 12 31 (%) A 8,782 0.26 B 7,593 0.22 C 7,177 0.21 D 7,134 0.21 E 6,954 0.20 F 6,663 0.19 G 6,326 0.18 H 5,724 0.17 I 5,344 0.16 J 5,270 0.15 66,967 1.95 度, 分 32.16% 21.06% 7.46%, 分 2.88% 8.30% 2.47%,1.25%,0.20 分 ; 178.88%,34.77 分 90 分 : ( 有,) 2014 年 12 31 2013 12 31 43,017 34,310 90 44,614 31,814 分 (%) 1.25 1.05 39

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ),, 銀 行 公 司 1-8 91.19%,2.24 分 ;9-12 4.59%, 0.88 分 ;1.59%,0.58 分 (2), 11,628.76, 921.99,8.61%; 理, 4.16% 有 分 行 分 : 有 分 : ( 有,) 2014 年 12 31 2013 12 31 (%) (%) 公 105,702 9.09 59,083 5.52 211,588 18.20 119,726 11.18 210,016 18.06 221,253 20.66 有 635,570 54.65 670,615 62.64 1,162,876 100.00 1,070,677 100.00 行 分 : ( 有,) 2014 年 12 31 2013 12 31 (%) (%) 銀 行 345,199 29.68 319,452 29.84 公 20,119 1.73 18,363 1.72 425,079 36.56 450,323 42.05 公 司 372,479 32.03 282,539 26.39 1,162,876 100.00 1,070,677 100.00 40

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014, 有 4,250.79, 銀 行 2,998.79 銀 行 1,252.00, 分 70.55% 29.45% 有 ( 有,) 年 (%) 2011 銀 行 5,000 5.50 26/10/2021 2014 銀 行 4,000 5.98 18/08/2029 2012 銀 行 3,800 4.70 29/06/2022 2012 銀 行 3,500 4.30 14/02/2017 2013 銀 行 3,200 4.95 17/06/2023 2012 銀 行 3,000 4.20 28/02/2017 2013 銀 行 3,000 3.89 10/01/2016 2013 銀 行 2,900 4.16 10/01/2018 2013 銀 行 2,800 4.10 26/02/2020 2014 銀 行 2,600 5.00 08/12/2015 2, 57,946.94, 2,552.41,4.61%,1,281.65, 69.54%,5.52 分 ; 2,659.29, 17.64%, 3.99 分, 40,296.68, 1,281.65, 3.08%, 公 司 66.17%, 1.22 分 ; 33.69%, 1.20 分 限, 48.09%, 3.01 分 ; 51.77%,3.03 分 41

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 公 司 : () 2014 年 12 31 2013 12 31 公 司 2,666,271 2,801,769 : 公 司 1,395,657 1,382,914 公 司 1,270,614 1,418,855 1,357,902 1,350,956 : 542,124 491,353 815,778 859,603 ( ) 分 析, 3,136.26, 702.32 497.15, 894.68 有 有 233.51, 1,481.41 有 436.98, 376.41 行 有 有 ( ) 分 1 分 : () 2014 年 2013 1 1 15,222 24,584 12,266 22,708 3,343 8,206 3,416 7,211 25,334 63,355 20,203 57,811 12,441 27,329 15,090 29,086 7,284 14,308 8,908 15,453 6,202 9,123 3,846 6,301 15,101 30,496 16,180 25,865 2 84,927 177,401 79,909 164,435 42

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) : 1. 續 () 公 () () 2. 股 2 分 : () 2014 年 12 31 2013 12 31 534,997 524,090 704,233 517,921 235,562 177,888 272,889 166,065 1,543,041 1,235,779 1,592,514 1,217,836 950,701 638,822 878,557 597,291 469,019 348,089 445,875 315,507 293,982 276,983 261,751 279,242 2,366 230,084 2,014 172,506 4,029,668 3,431,735 4,157,833 3,266,368 3 分 : 公 司 公 司, 公 司 66.19% 分 交 : () 2014 年 2013 2014 年 公 司 152,946 179,661 56,214 105,266 85,740 6,611 69,948 26,782 20,661 6,284 4,323 1,441 334,444 296,506 84,927 ( ) 銀 銀 行 管 理 ( 行 ), 銀 管 理 管 公 司 43

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 銀 銀 行 管 理 ( 行 ) 銀 行 管 理 分 管 ( 有,) 2014 年 12 31 () 470,456 449,898 470,466 449,898 584,502 563,985 (%) 11.30 11.14 (%) 11.30 11.14 (%) 14.04 13.96 (%) 11.02 10.97 (%) 13.94 13.80 : 1. 銀 行 管 理 ( 行 ), 交 銀 交 銀 公 司 2. 管, 2014 6 管 理 行, 行 交 交 行 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 2014 ( ) ( 有,) (2011 年 3 ) 2014 年 12 31 472,816 2,350 470,466 6,300,471 1,418,426 7,716,548 (%) 6.10 : 1. 管, 與 2. 3. 10% 4. =+ 44

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) ( ) 有 1 管 理, 公, 管 理, 有 管 理, 有, 公 續 行, 與 公, 公 ;, 公 行 管 理 公 2014 與 公 : () 年 年 () 年 () 年 1. 公 59,083 1,089 105,702 2. 14,227 (3,571) 10,656 3. 221,253 24 247 24 210,016 294,563 (2,458) 247 24 326,374 194 5 7,276 294,757 (2,453) 247 24 333,650 (28,640) 6,516 (36,234) : 公 45

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2 ( 有,) 2014 年 (%) (%) 134,776 75.97 3.15 續 29,604 16.69 14.00 () (1,927) (1.09) (291.55) 公 () 4,063 2.29 306.77 () 4,480 2.53 720.51 2,547 1.44 87.69 3,858 2.17 (43.80) 177,401 100.00 7.89 3 () 2014 年 12 31 2013 12 31 公 1,863 878 有 12,669 12,593 12,651 10,010 3,198 3,245 882 463 3,527 2,620 34,790 29,809 4 ( 有,) 2014 年 12 31 2013 12 31 (%) (%) 982,829 28.64 829,671 25.40 826,994 24.10 879,144 26.92 1,621,912 47.26 1,557,553 47.68 1,288,485 37.54 1,183,666 36.23 333,427 9.72 373,887 11.45 3,431,735 100.00 3,266,368 100.00 46

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 5 () 2014 年 12 31 2013 12 31 573 352 : (117) (160) 456 192 6 ( 有,) 2014 年 12 31 2013 12 31 (%) 6,809 2,255 201.95 81,247 46,127 76.14 7 () 2014 年 16,182 57,123 73,305 12,949 9,006 21,955 (1,516) (1,516) (15,811) (15,811) 6,218 (7,279) (1,061) 441 441 (1,502) (1,502) 7,279 (7,279) 18,022 58,850 76,872 18 58 76 年 18,040 58,908 76,948 8 () 2014 年 12 31 2013 12 31 公 1,123,840 9,445 (8,550) 1,462,736 12,723 (14,261) 552,916 1,211 (1,524) 587,446 1,504 (2,414) 1,676,756 10,656 (10,074) 2,050,182 14,227 (16,675) 47

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 9 () 2014 年 12 31 2013 12 31 1,534,527 1,550,719 : 616,190 491,287 556,965 612,830 310,500 376,222 50,872 70,380 6,581 7,738 9,287 3,034 10, 管 理 管 理,, 行 2014 7 10, 分 銀 行 行 交 銀 201449.089 交 銀 201450.82, 分 A -1 A -2 B 行, 交 銀 2014 4160, 交 銀 2014 43 58,,2014, 交 銀 2012, 續, 管 理 2014,, 行 管 理, 管 理 有 有,, 管 理 ( ) 行 行,, 銀 行 ()23 限, 管 理, 行 理 限,, 行, 行 管 理,,, 與, 與 2014, 行 行,, 限 有, 限 48

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014, 2.24%, 178.88%,, 行, 行 分 有,,,, 行, 行, 分,,, 管, 有 行, 行, 管 理, 有 ( ) 管 理 行 管 理, 通 管 理 行 行 管 層 1+3+2 管 理, 管 理 管 理,, 管 理,, 管 理, 有 管 理 與 與 ( ) 管 理,, 司 分 行 分 行 公 司, 管 理, 管 理 管 理 與, 分 與 行 與, 有 管 理, 行 管 理 行, 行 管 理, 續,, 有, 2014, 行 管 理 管 理 20, 70, 行,, 行 14 管 管 理 管 理, 管 理 行 分, 管 理 ( ) 管 理 行 管 理 與, 行 管, 銀 行 與, 管 理 管 理,, 管 理 行, 管 分 析 與 銀 行 有, 分,, 股, 交 行, 49

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ), 行 管 理 管, 層 管 理 銀 行, 行 管 理 與 管 理 銀 行, 行 管 理, 與 管 理 與 與 管 理 與 與 管, 行 公 司, 行 續 管 理 續 行 分 析,,,,, 限 管 理 行 理 ( ) 管 理 行, 分, 理 行 續 管 理 管 理 行 管 理,, 與 行 交 行 管 理, 公 司 行 理, 管 理, 管 理 有 管 理, 管 理 行 行 續, 續, 續,,, 續 管 理 ( ),, 管 管, 管 管 管 理, 管, 管 分 行, 管 理, 749, 523 行 分 行, 分 行 117,, 50

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ), 分 行,,,, 行 通 G D P 7% 6.75% 6% 行 2014, 行 1.5% 2% 3%, 公, 行 2014, 行 管, 通 有 管, 有 行 銀 分 管, 行 分 管 理,,, 公 司, 行 管,, 分 與, 分, 分 ( ), 行, 行 分 管 理 2014, 430.17 1.25%, 87.07 0.20 分 2014, 銀 行 管 分 分 : ( 有,) 2014 年 12 31 2013 12 31 2012 12 31 (%) (%) (%) 3,296,815 96.07 3,173,011 97.14 2,851,980 96.76 91,903 2.68 59,047 1.81 68,324 2.32 3,388,718 98.75 3,232,058 98.95 2,920,304 99.08 16,103 0.47 13,778 0.42 13,269 0.46 18,680 0.54 13,586 0.42 9,793 0.33 8,234 0.24 6,946 0.21 3,933 0.13 43,017 1.25 34,310 1.05 26,995 0.92 3,431,735 100.00 3,266,368 100.00 2,947,299 100.00 51

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014, 行 有,, (%) 2014 年 2013 2012 2.59 1.58 2.00 24.43 23.18 7.99 52.64 37.02 36.61 18.90 17.96 22.63 : 銀 管 公 通 2015, 行, 行,,, 行 續, 管 ( ) 管 理 行 行 通 分 分 析 管 理, 限 管 理, 交, 行 行 ( V a R ) 分 析, 行 交 ( 99%, 有 10 交 ) 銀 行 限 行, 管 理 銀 行, 行 分 析 行, 通 管 理 行 管 2014, 行 管 理, 交 管 理 2014, 行 行 限, 管 行 3.2.3 3.2.2 ( ) 管 理 行 管 理 分 有 續 銀 行 層, 銀 行 論, 有 行 行 銀 銀 行 管 理 ( 行 ), 續 管 理, 有 與 52

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行 續 銀 管 理, 行 層, 管 理, 層 層 層, 管 理, 與 行 管 理 管 理 層 層, 管 理, 管 管 理, 分 理 分 管 理 銀 公 司 管 理 行 行 續,,,, 通 管 理,,, 行 管 理 理, 管 理 層, 限 層 F T P, 分 析,F T P,F T P,, 行 管 理, 銀 行, 有 銀, 銀 行 分 管 理, 有 銀 行, 有 行 行 管 理, 行 管 理,,, 有 ( ) 管 理 行, 行 有 管 理 通, 行 理 管 理 行 行 管 理, 管 理, 與 管 理 53

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行 管 與 管 理 層, 行 管, 分 行 層, 管 理, 續 與,,, 續 分 析, 析 管 理,, 管 理 行 行 管 理 行 續, 行 理 通 理, 有 管 銀 管 理 行 管 理, 管 理 行 續 分 行 分 行 行 交 銀 公 司, 行 管 與, 有 管, 管 ( ) 與 行 行 管 理 管 理, 管 理, 行 有 行 管 理 管 理, 分 行 公 司 行 管 理, 管 司 理, 銀 行 行 銀 行 管 理 行 續 管 理 分 析, 行 交 理 管 理, ( ) 行 管 理, 有 管 理 行 行 行, 行 續 管 理,,,, 有, ( ) 與 管 理 行 通 管 理 分, I T, 管 理, 公 司 管 理 管, 54

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 12, 行 ( ) 3,987.47, 行 6.36%,62.41% 分,() 行 管 理, 管 理 銀, 銀 管 理, 行 公 司 與, 管 理, 限 管 理, 管, 有 交, 交 公 司 ( ) 交 銀 交 銀 2005 8, 2 行 管 理 有 限 公 司 () 股 份 有 限 公 司 分 有 65% 30% 5% 股 管 理 2014, 交 銀 管 理 1,917.58, 752.34, 1.55 2014, 交 銀 240 ( 交 26% 33% 22% 6% 13%, 有 95% ), 公 司 交 銀 管 理 有 限 公 司 交 銀 管 理 () 有 限 公 司, 有 ( )27 交 銀 與 理,, 通 交 銀, 公 司 交 銀 ( ) 交 銀 交 銀 2007 10,37.65, 行 交 通 有 限 公 司 分 有 85% 15% 股 ; 管 理 公 司 公 司 理 ; 有 ; 理 ; 管 管 ; 有 ; 有 ;; 銀 2014, 交 銀 續 3,932.03, 管 理 ( A U M ) 3,990.47, 3,478.02, 6.03 55

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014, 交 銀 有 178, 59.6%, 有 98.3% 交 銀 有 公 有 與 ; 公 司, 有, 層 公 司, 公 司 ( ) 交 銀 交 銀 行 公 司,2007 12, 60 (, 限 ) 銀 行 行 理 銀 2014, 交 銀 1,138.42, 1,105.02, 13.70 2014, 交 銀 有 169, 管 6,93, 70 ; 有 91% ( ) 交 銀 交 銀 2010 1, 15, 行 分 股 62.5% 37.5% 行 分 公 司 () 2014, 交 銀 80.85,14.53, 553.59, 26.40,22.68 2014, 交 銀 有 919,431, 55 ; 有 921, 560 有 76 2014 交 銀, 公 司, 與 行 公 司, 理,,,,, ( ) 交 銀 交 銀 2007 5 行 有 公 司 交 銀 有 限 公 司 行,20 交 銀 交 銀 () 有 限 公 司 交 銀 有 限 公 司 交 銀 管 理 有 限 公 司, 分 銀 行 管 理 ; 交 銀 () 股 管 理 有 限 公 司, 股 管 理 56

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014, 交 銀 62.91, 7.85, 2,368 2014, 交 銀 有 232, 公 司 29% 71%, 有 41% 47% 交 銀, 公 司 公 司 續, ( ) 交 銀 交 銀 行 公 司,2000 11, 4 41 公 司 2014, 交 銀 6.17, 5.20, 1,048 2014, 交 銀 41,63%, 有 51% 公 司, ( ) 交 銀 銀 行 交 銀 銀 行 2008 9, 6,000, 行 股 61% 公 ; ; 理 ; 理 與 ;; 銀 行 ; 理 行 理 ; 銀 2014, 交 銀 銀 行 9.43, 5.28,7.33, 932 2014, 交 銀 銀 行 有 48, 有 98% 分 與, 行 有 行,, 交 銀 銀 行 ( ) 交 銀 銀 行 交 銀 銀 行 2010 4, 1.5, 行 股 51% 公 ; ; 理 ; 理 與 ;; 銀 行 ; 理 行 理 ; 銀 2014, 交 銀 銀 行 16.86,11.84,12.36, 2,054 57

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014, 交 銀 銀 行 75, 有 97.33%, 分 與, 行 行 行 與 行 ( ) 交 銀 銀 行 交 銀 銀 行 2011 5, 7,000( 有 1), 行 股 70% 公 ; ; 理 ; 理 與 ;; 銀 行 ; 理 行 理 ; 銀 2014, 交 銀 銀 行 22.13, 18.70,15.00,7,195 2014, 交 銀 銀 行 72, 行 管 理, 有 68.05%,, 公 ( ) 交 銀 銀 行 交 銀 銀 行 2012 9, 1.5, 行 股 51% 公 ; ; 理 ; 理 與 ;; 銀 行 ; 理 行 理 ; 銀 2014, 交 銀 銀 行 9.35,6.63,6.62,689 2014, 交 銀 銀 行 48, 有 89.58%, 分 與, 行,, 行, 58

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 9 16, 2014 交 行 與 2014 9, 交, 行,,, 行,, 通, 與,, 行 通, 行 8 層 1 3 行, 與 行 分 交, 行 2014,,,, 交, 行 1+1, 交 與,, 理,, 行, 與, 交 行 1+1, 管 通, 管 銀 行 管 理, 管 通, 2014 討, 管 行 交 討, 2014, 通 與 交, 續 交 管, 交 行 交, 行 通 與, 行 67 與 交, 與 管 理 管 理 管 理 與 與 管 理 與 管 59

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014, 理,, 1+1 分,, 與, 銀,100 行, 銀 行, 份,2014 分 89% 71% 管 與 QDII RQFII,, 管 份 21%, 交 行 1, 38%, 行 與, 與, 1+1>2 2015,,, 銀 行,2015 :,, 銀 行 管,,, 銀 行, 與, 與 管,,,,,,:,, 續,,,,,, 銀 行, 行, 層,,, 通 與,, 60

管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行,, 交 行,,, 與 分 行, 管 理 管, 管 行 公 司,,, 與 銀 行 管 理, 續 管 理, 理, 管 理, 管 理 續, 管,, 管,,,,, 理, 理, 與 銀 行, 61

股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 CAPITAL CHANGES

股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 ( 續 ) 股 本 變 動 情 況 2014 12 31, 本 行 股 份 74,262,726,645 股,A 股 股 份 39,250,864,015 股,52.85%;H 股 股 份 35,011,862,630 股,47.15% 2014 年 1 1 本 變 動 (, ) 2014 年 12 31 ( 股 ) (%) 行 股 股 公 股 ( 股 ) (%) 一 股 6,541,810,669 8.81 6,541,810,669 8.81 二 股 67,720,915,976 91.19 67,720,915,976 91.19 1 通 股 32,709,053,346 44.04 32,709,053,346 44.04 2 股 3 股 35,011,862,630 47.15 35,011,862,630 47.15 股 74,262,726,645 100.00 74,262,726,645 100.00 行 情 況 3 行 情 況 :2012 5 9 2012 股 東, 本 行 公 行 A 股 及 H 股 : 行 A 股 6,541,810,669 股, 行 4.55 股 ; 行 H 股 5,835,3 10,438 股, 行 5.63 股 本 行 2012 8 23 有 限 公 司 公 司 行 A 股 股 份 限 續 行 公 行 A 股 股 份, 行 36, 2015 8 23 通 (, 交 ) 行 情, 本 行 2012 8 25 8 27 及 交 ( w w w. s s e. c o m. c n ), 及 2012 8 248 26 交 (www.hkexnews.hk) 公 本 行 股 本 行 公 司 行 情 30 股 東 情 況 ( ) 股 東, 本 行 股 東 389,362,A 股 348,527,H 股 40,835 交 本 行 股 東 427,682,A 股 387,270,H 股 40,412 63

股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 ( 續 ) 股 ( ) 股 東 持 股 情 況 ( 本 行 本 行 股 份 股 東 ) 1 股 股 報 告 ( 股 ) 股 ( 股 ) (%) 股 ( 股 ) 1 股 0 19,702,693,828 26.53 2,530,340,780 2 () 有 限 公 司 15,915,281 14,917,284,241 20.09 0 3 銀 行 0 13,886,417,698 18.70 0 4 0 3,283,069,006 4.42 1,877,513,451 公 司 0 1,246,591,087 1.68 0 有 有 限 公 司 0 808,145,417 1.09 439,560,439 有 股 份 有 限 公 司 14,801,689 720,186,701 0.97 705,385,012 有 公 司 0 663,941,711 0.89 439,560,439 有 有 限 公 司 0 658,467,013 0.89 219,780,219 有 有 限 公 司 0 571,078,169 0.77 0 有 : 1., 本 行 股 東 股 份 情 況, 股 東 公 司 行 動 2. () 有 限 公 司 份 2014 12 31, 公 司 有 H 股 股 份 () 3. 本 行 股 東, 2014 12 31, 銀 行 持 有 H 股 股 份 13,886,417,698 股 股 ( H S B C Holdings plc) 交,2014 12 31, 銀 行 持 有 本 行 H 股 14,135,636,613 股, 本 行 股 本 19.03% 銀 行 有 H 股 股 份 情 況 本 主 要 股 東 及 及 XV ( ) 4. 本 行,2014 12 31, 本 行 股 東 持 股 情 況, 持 有 本 行 H 股 7,027,777,777 股, 本 行 股 本 9.46%, 股 份 () 有 限 公 司 2014 12 31, 持 有 本 行 A+H 股 股 份 10,310,846,783 股, 本 行 股 本 13.88% () 2 股 股 股 股 股 股 ( 股 ) ( 股 ) 12,618,353,049 通 股 12,618,353,049 4,553,999,999 股 4,553,999,999 () 有 限 公 司 14,917,284,241 股 14,917,284,241 銀 行 13,886,417,698 股 13,886,417,698 1,405,555,555 股 1,405,555,555 公 司 1,246,591,087 通 股 1,246,591,087 有 限 公 司 571,078,169 通 股 571,078,169 有 限 公 司 438,686,794 通 股 438,686,794 有 限 公 司 368,584,978 通 股 368,584,978 公 司 300,678,450 通 股 300,678,450 2 94,936,165 通 股 294,936,165 股 東 行 動 (1) 本 行 股 東 公 司 行 動 (2) 本 行 限 股 東 股 東 公 司 行 動 64

股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 ( 續 ) 3 股 股 股 股 1 股 ( 股 ) 2 股 1 2,530,340,780 2015 8 23 36 2 1,877,513,451 2015 8 23 36 3 股 份 有 限 公 司 705,385,012 2015 8 23 36 4 公 司 439,560,439 2015 8 23 36 5 有 限 公 司 439,560,439 2015 8 23 36 6 公 司 公 司 329,670,329 2015 8 23 36 7 有 限 公 司 219,780,219 2015 8 23 36 股 東 行 動 本 行 股 東 公 司 行 動 : 1. 2014 12 31, 限 股 份 變 動 2., 交 4 一 股 10 股 : 2012 本 行 A + H 公 行, 股 份 有 限 公 司 本 行 A 股 705,385,012 股, 本 行 10 股 東 股 份 2012 8 23 及 限 續, 限 36,2015 8 23 通 (, 交 ) 本 行 股 份 有 限 公 司 持 股 ( ) 股 股 東 情 況 本 行 股 股 東, ( ) 持 股 1 0 % 股 東 情 況 ( ( ) 有 限 公 司 ) 股 1949 10 00001318-6, 主 銀 行 1865 00173611-000-01-12-7 主 要 本 銀 行, 及 2000 8 71780082-2 800, : 2014 12 31, 銀 行 行 通 股 股 本 960.525, 384.210 通 股 行 股 股 本 47.03, 股 10.5 股 股 32.53 股 及 股 4 股 65

股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 ( 續 ) ( ) 主 要 股 東 及 及 X V 2014 12 31, 本 行 及 行, 及 336, 主 要 股 東 及 ( 本 行 及 行 ) 有 本 行 股 份 及 股 份 及 : 股 A 股 ( 股 ) 1 A 股 (%) 股 (%) 有 15,148,693,829 2 38.59 20.40 有 1,877,513,451 4.78 2.53 股 H 股 ( 股 ) 1 H 股 (%) 股 (%) 有 8,433,333,332 24.09 11.36 有 4,553,999,999 2 13.01 6.13 銀 行 有 14,135,636,613 40.37 19.03 2,674,232 3 0.01 0.004 : 14,138,310,845 40.38 19.04 HSBC Finance (Netherlands) 14,138,310,845 4 40.38 19.04 HSBC Bank plc 有 9,012,000 0.03 0.01 63,250 5 0.0002 0.0001 9,075,250 0.03 0.01 HSBC Holdings plc 14,147,386,095 6 40.41 19.05 66

股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 ( 續 ) : 1. 股 本 持 有 2. 本 行, 2014 12 31, 持 有 本 行 H 股 股 份 4,553,999,999 股, 本 行 股 本 6.13%; 持 有 本 行 A 股 股 份 15,148,693,829 股, 本 行 股 本 20.40% 3. 銀 行 持 有 銀 行 有 限 公 司 62.14%, 及, 銀 行 有 銀 行 有 限 公 司 持 有 本 行 H 股 銀 行 有 限 公 司 有 公 司 持 有 2,674,232 股 H 股 2,674,232 股 H 股 Hang Seng Bank Trustee International Limited 持 有 2,581,887 股 H 股 及 Hang Seng Bank (Trustee) Limited 持 有 92,345 股 H 股 4. HSBC Asia Holdings BV 持 有 銀 行,HSBC Asia H oldings BV HSBC Asia Holdings (UK) Limited 持 有,HSBC Asia Holdings (UK) LimitedHSBC Holdings BV 持 有, HSBC Holdings BV HSBC Finance (Netherlands) 持 有 及, HSBC Asia Holdings BV,HSBC Asia Holdings (UK) Limited,HSBC Holdings BV 及 HSBC Finance (Netherlands) 有 銀 行 持 有 14,138,310,845 股 H 股 5. HSBC Trustee (C.I.) Limited 持 有 63,250 股 H 股 HSBC Trustee (C.I.) Limited HSBC Private B a n k ( C. I. ) L i m i t e d 持 有,H S B C P r i v a t e B a n k ( C. I. ) L i m i t e dh S B C P r i v a t e B a n k i n g H o l d i n g s ( S u i s s e ) S A 持 有,H S B C P r i v a t e B a n k i n g H o l d i n g s ( S u i s s e ) S AH S B C Europe (Netherlands) BV 持 有, HSBC Bank plc 持 有 HSBC Europe (Netherlands) BV 94.90% 及,H S B C P r i v a t e B a n k ( C. I. ) L i m i t e d,h S B C P r i v a t e Banking Holdings (Suisse) SA,HSBC Europe (Netherlands) BV,HSBC Bank plc 有 HSBC Trustee (C.I.) Limited 持 有 63,250 股 H 股 6. HSBC Holdings plc 持 有 HSBC Finance (Netherlands) 及 HSBC Bank plc 3 4 5 及 及,HSBC Holdings plc 有 銀 行 持 有 14,138,310,845 股 H 股 及 HSBC Bank plc 持 有 9,075,250 股 H 股, 2014 12 31, 及 336,( 本 行 及 行 ) 公 司 本 行 股 份 股 份 持 有 及 X V 本 行 及 交 67

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 董 事 員 1 2014 12 31, 董 事 員 : 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 力 董 事 : 2015 2 10 董 事 ; 人 2015 1 30 董 事,58, 董 事 董 事 2013 10 董 事 董 事,2013 5 2013 10 董 事 董 事,2009 12 2013 5 董 事 董 事 1986 72009 12,, 理,, 理,, 董 事 1983 9 1986 7 人, 1984 121986 7 人 1983,,1997 管 理,,1999,53, 董 事 董 事 2013 11 董 事 董 事,2013 10 ;2010 4 2013 9 資 理 資 董 事 理 ;2005 8 2010 4 董 事 ;2004 9 2005 8 ;2004 6 2004 9 董 事 理 ;2001 9 2004 6 理 ;1994 2001,, 1986 人 1 董 事 2015 ( 董 事 6 ) 68

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ),53, 行 董 事 行 2007 8 行 行 董 事 行,2004 10 2007 8 行 行 ( :2005 7 2006 11 行 行 行 ) 行, 銀 行, 資 管 理 員 公 行 行 資 管 理 員 公 公 資 管 理 理 資 管 理 理 公 1998 管 理,57, 行 董 事 行 2012 8 行 行 董 事 行,2007 8 2012 8 行 行,2004 82007 8 行,1999 12 2004 8 行 理 理,1993 2 1999 12 行, 行 行 行 行 行 理 2006 管 理,57, 行 董 事 2004 9 行 行 董 事, 1978 12 2004 9,, 司 司, 司 理 員 資, 司 資 管 理, 管 司, 資 管 理 司, 司 資 公 1998 資,50, 行 董 事 2013 8 行 行 董 事, 1986 8 2013 5 人 事 司 員 員, 人 事 司 員, 人 事 司 人 事 員 ( 1995 10 1996 10 人 理 ) 員, 人 事 司 司 ( 級 ), 人 事 司 人 事, 人 事 司 員 1986,,56, 行 董 事 2014 9 行 行 董 事,1995 1 2014 6 員 公 員, 員 理 監 員 監 員,1987 4 1995 1 員,1977 10 1987 4 通 員 2002 管 理 管 理 69

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ),63, 行 董 事 2005 8 行 行 董 事 行 股 銀 行 有 限 公 司 行 股 有 限 公 司 監 和 管 理 員 員 銀 行 () 有 限 公 司 董 事 行 董 事 銀 行 有 限 公 司 行 董 事 銀 行 有 限 公 司 行 董 事, 有 限 公 司 董 事 2001 2004 20062009 銀 行 公 公 :2013 人 員 員 人 員 員 銀 行 理 事, 理 事 2011 6, 2005 4, 銀 行 和 銀 行 1976 和 1979 管 理 和,54, 行 董 事 2010 11 行 行 董 事 理 銀 行, 資 管 理 () 有 限 公 司 董 事 銀 行 () 有 限 公 司 行 董 事 H S B C Markets(Asia) Limited 董 事 2010 12011 9 理 銀 行 銀 行 資 管,2008 52010 1 理 銀 行 資 管 司,1996 9 2008 4 銀 行 管 交 管 交 管 資 管 司 1995,56, 行 董 事 2011 9 行 行 董 事 2010 12 理 事 股 資 ( 資 ),2001 72010 12() 員, ( 級 ) 2004,45, 行 董 事 2008 8 行 行 董 事 2005 6 公 司 資 理, 股 份 有 限 公 司 董 事 公 司 行 董 事 2005 1 2005 6 股 份 有 限 公 司 理,2003 102005 1 公 司 管 理 管,1998 6 2003 10 資 有 限 公 司 理 2000 管 理 70

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ),59, 行 董 事 2013 8 行 行 董 事 2009 12 公 司 ;1998 7 2009 12 管 理 監 司 ( 司 ) 司 ;1996 71998 7( 司 級 );1982 21996 7 交 通 司 1982 管 理, 高 級,,66, 司, 行 董 事 2010 11 行 行 董 事 2012,19972012J u d g e,1979 1997 1981,52, 行 董 事 2010 11 行 行 董 事 1999 7 管 理 股 份 管 理 有 限 公 司 行 董 事, Permal Group 1995 7 1999 7 理 1990,60, 行 董 事, 2010 行 銀 2011 9 行 行 董 事, 銀 行 () 有 限 公 司 行 董 事 1993 管 理 銀 行 監 管 管 行 監 理 ( 銀 行 監 管 ) ( 管 理 ) ( 銀 行 監 管 ),2010 1;19741993 銀 行 監 理, 銀 行 監 管 事 有 理 高 級, 銀 行 和 資 公 資,64, 行 董 事 2013 8 行 行 董 事, 股 份 有 限 公 司 監 事 股 份 有 限 公 司 和 銀 行 股 份 有 限 公 司 董 事 1999 42010 12 銀 行 理 銀 行 ;1990 10 1999 4 銀 行 資 理 理 行 行 理 1977 ( ),1998 銀 行 71

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ),61, 行 董 事 2014 10 行 行 董 事,, 1983,19861987 事 員, 理 事, 理 事, 銀 行 股 份 有 限 公 司 有 限 公 司 人 資 管 理 有 限 公 司 和 股 份 公 司 行 董 事 1997 交 通, 理,59, 行 董 事 2014 9 行 行 董 事, 管 理,, 1986 1 管 理 管 理,1984 91985 12 理 事, 股 份 有 限 公 司 股 份 有 限 公 司 股 份 有 限 公 司 董 事 1984 理,1989 管 理 72

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 監 事 員 2 2014 12 31, 行 監 事 員 : 監 事 高 監 事 監 事 監 事 監 事 監 事 監 事 監 事 監 事 監 事 董 監 事 監 事 監 事,53, 監 事 2014 6 行 監 事,2000 2014(),2008 8 2014 3 有 限 公 司 ( < > 有 限 公 司 ) 董 事 理,2008 11 股 有 限 公 司 ( 公 司, 股 ) 董 事,2013 4 2014 3 股 董 事,2004 112008 11 2010 32011 11 人 有 限 公 司 董 事 1985 81993 9 員,1993 10 1998 10 人 公 司,1998 11200 0 4 監 管 1985,61, 監 事 2013 6 行 監 事 2011 7 2013 4 員 司 級 員 ; 2009 22011 7, 員 ;2003 92009 2 員 員 ;2002 42003 9 司 司 ;2000 72002 4 員 2000 資, 高 級, 2 監 事 行 2015 股 73

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ),61, 監 事 2014 6 行 監 事 2011 1 2013 7 銀 行 理 事 理 事,2007 2 2011 1 銀 有 限 公 司 董 事 ;2004 102006 9 銀 行 行 人 力 資 源 理 ;2003 22004 10 銀 行 行 行 ;1998 1 2003 2 銀 行 理 理 ;1988 5 1998 1 銀 行 管 理 銀 行 行 銀 行 行 高 級 理 理 理 ;19811988 5 銀 行 員 (1986 );1977, 1996 管 理,57, 監 事 2013 6 行 監 事 2000 8 公 司 理,1998 11 2000 8 公 司 理,1994 2 1998 11 公 司 理 理 ( : 理 公 ), 1991 9 1994 2 理, 資 股 有 限 公 司 行 董 事, 有 限 公 司 有 限 公 司 資 管 理 公 司 董 事, 股 份 有 限 公 司 有 限 公 司 董 事, 股 份 有 限 公 司 董 事, 有 限 公 司 有 限 公 司 監 事 1985, 員 級 高 級,58, 監 事 2010 8 行 監 事 2008 8 公 司 理 ;1999 6 2008 8 公 司 理, 2005 2 ;1998 71998 12 司 司 2000,2008 EMBA 74

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ),51, 監 事 董 2013 6 行 監 事 董 有 限 公 司,2010 102012 1 源 有 限 公 司 資 ;2010 12010 10 有 限 公 司 源 管 理 ;2009 22010 10 有 限 公 司 理 理 ;2004 1 2009 2 有 限 公 司 理 ;2003 2 2004 1 有 限 公 司 監 理 董 資 有 限 公 司 行 董 事 人 ; () 資 有 限 公 司 行 董 事 人 理 ; 資 有 限 公 司 行 董 事 人 理 ; 資 有 限 公 司 行 董 事 人 ; 股 公 司 行 董 事 理 董,, 高 級,48, 監 事 2007 8 行 監 事 2006 9 資 有 限 公 司 理,2005 1 2006 9 股 份 有 限 公 司,2000 122005 1 有 限 公 司 理 理 1989 人 銀 行 行 銀 行,51, 監 事 高 2013 6 行 監 事 高 有 限 公 司 理,2001 3 2003 3 有 限 公 司 事 ;2001 112003 3 有 限 公 司 ;1998 122001 11 有 限 公 司 ;1997 71998 12 公 司 ;1996 5 1997 7 公 司 2003 3 有 限 公 司 理 高 EMBA, 級 高 級,48, 監 事 2008 8 行 監 事 2008 3 有 限 公 司 管 理 ;2002 3 2008 3 有 限 公 司 資 ;2000 5 2002 3 有 限 公 司 資 ;1999 1 2000 5 有 限 公 司 公 司 2003 管 理,2008 管 理 75

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ),54, 監 事 2004 11 行 監 事 2005 3 行 監 事 公,2004 11 行 級 監 事,2003 82004 10 有 銀 行 監 事 級 監 事,2000 7 2003 8 銀 行 監 事 級 監 事,1997 2 2000 7 司 1984 人,2009 管 理, 高 級,46, 監 事 2008 8 行 監 事 2007 12 行 員 理 (2008 1 ) ;2006 7 2007 12 行 和 行 行 ;2001 1 2006 7 行 行 高 級 理 ( :2004 2 2006 2 理 ) 2010 7 管 理 管 理, 高 級,51, 監 事 2010 8 行 監 事 2015 1 行 監 ( )( 理 ), 2009 11 2015 1 行 監,2009 1 2009 11 行 行 行 ;2004 10 2009 1 行 行 行 ;2004 4 2004 10 行 行 公 ; 2001 5 2004 4 行 行 行 行, 2003 4 2004 3 行 行 交 ;1997 102001 5 行 行 公 ( 級 ) 公 1986,56, 監 事 2013 6 行 監 事 2005 4 行 理 2004 9 2005 4 行 理 ;2001 9 2004 9 行 行 行 ;1998 1 2001 9 行 行 行 ;1996 121998 1 行 行 行 ;1994 61996 12 行 行 理 理 ;1992 4 1994 6 級 員,, 高 級 76

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 高 級 管 理 人 員 2014 12 31, 行 高 級 管 理 人 員 : 行 行 行 行 董 事 行 公 司 監 行 交 行 : 2015 2 10 行 ; 2015 3 25 行 ( 3 董 事 員 ) ( 董 事 員 ) ( 4 董 事 員 ),58, 行 5 2005 5 2007 12 行 人 力 資 源 理 ;1998 62005 5 行 理, 2002 1 2004 3 行 行 行 2006,55, 行 6 2004 8 2010 12 行,2002 112004 8 行 理, 2002 4 2002 11 行 理 行, 1998 112002 4, 銀 行 理 和 理 2003,47, 行 7 2010 2 2014 12 行 公 司 監 管 理, 公 司 監 管 理, 高 級 管 理 員 管 理 行 管 理,2010 72011 10 公 司 理,2011 112014 12 行 行 ;2009 12010 1 行 行 行 ;2006 112009 1 行 行 行 ;2001 112006 11 行 行 行 1991 3 行 2013 10 4 行 2013 6 5 2012 9 6 2013 10 7 2013 4 77

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ),58, 8 2003 92007 9 行 行 理 理 ;1989 5 2003 9, 行 行 理,, 理 行 行 1998,44, 董 事 9 董 事 公 1997 7 2009 7 司 司 司, 司 司 ( 級 ) 司 司 級, 銀 行 銀 行 監 事 1997 2003 10,48, 公 司 監 管 理 ( ) 公 司 理 2012 102014 12 行 公 司 監 管 理, 公 司 監 管 理 公 司 理 ;2010 32012 12 行 行 行 ;2007 2 2010 3 行 行 行 ;2003 122007 2 行 行 行 ;2000 8 2003 12 行 行 行 行 2005EMBA,61, 交 行 11 1978 銀 行,1989 6 2013 3 銀 行 監, 行 理 行 行, 理, 監, 高 級 理 監, 監 行 行 員 員 銀 行 1984 管 理 董 事 監 事 高 管 人 員 ( ) 董 事 行 2013 股 通, 行 行 董 事, 力 和 行 行 董 事 資 2014 9 30 銀 監 ; 力 資 2014 9 28 銀 監 ; 資 2014 10 27 銀 監 8 2013 6 9 2012 8 10 2012 9 11 2013 3 78

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ), 2014 4 29 行 行 董 事, 力 行 行 行 董 事, 行 董 事 資 行 行 董 事 ( ) 監 事 行 2013 股 通, 行 監 事, 行 監 事, 行 監 事,2014 6 25, 行 監 事,2014 4 30 董 事 和 監 事 資 有 董 事 和 監 事 資 : 行 行 董 事 公 司 行 董 事 行 行 董 事 銀 行 股 份 有 限 公 司 行 董 事 行 行 董 事 力 股 份 有 限 公 司 行 董 事 董 事 監 事 高 管 人 員 ( ) 報 告 () 股 年 行 董 事 董 事 58 83.48 22.37 105.85 行 董 事 董 事 行 53 78.39 22.37 100.76 行 董 事 行 53 74.04 18.79 92.83 行 董 事 行 57 74.04 18.79 92.83 行 董 事 57 69.68 16.77 86.45 銀 行 董 事 50 69.68 16.77 86.45 行 董 事 56 34.84 8.25 43.09 行 董 事 63 0 0 0 行 董 事 54 0 0 0 行 董 事 56 0 0 0 行 董 事 45 0 0 0 行 董 事 59 0 0 0 行 董 事 66 25.00 0 25.00 行 董 事 52 25.00 0 25.00 行 董 事 60 25.00 0 25.00 79

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 報 告 () 年 股 行 董 事 64 0 0 0 行 董 事 61 6.25 0 6.25 力 行 董 事 59 6.25 0 6.25 監 事 53 57.49 22.26 79.75 監 事 61 0 0 0 監 事 61 0 0 0 監 事 57 0 0 0 監 事 58 0 0 0 董 監 事 51 0 0 0 監 事 48 0 0 0 高 監 事 51 0 0 0 監 事 48 0 0 0 監 事 54 56.99 13.16 70.15 監 事 46 55.03 13.16 68.19 監 事 51 54.62 13.16 67.78 監 事 56 57.72 13.16 70.88 行 58 74.04 18.79 92.83 行 55 74.04 18.79 92.83 行 47 72.94 17.16 90.10 58 70.04 17.33 87.37 董 事 44 69.68 16.75 86.43 公 司 監 48 69.68 16.77 86.45 交 行 61 0 0 0 行 董 事 67 0 0 0 行 董 事 72 0 0 0 行 董 事 60 52.26 12.45 64.71 監 事 62 38.32 10.87 49.19 監 事 73 0 0 0 : 1. 有, 行 董 監 事 和 高 級 管 理 人 員 2014, 行 ; 有 人 2015 行 2. 行 董 事 3. 2014 6 25,, 行 監 事, 監 事 2014 9 30, 行 行 董 事, 行 董 事 4. 行 監 事 份, 監 事 份 5. 董 事 監 事 和 高 級 管 理 人 員 ( 董 事 監 事 和 高 級 管 理 人 員 )1,588.52 80

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) ( ) 行 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 : 公 司 理, 董 事 和 高 級 管 理 人 員 董 事 人 事 員, 交 董 事, 董 事 交 股 ; 監 事 監 事 員 交, 監 事 通, 交 股 行 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 : 有 行 高 管 人 員 董 事 監 事 高 管 人 員 股 股 股 股 股 ( 股 ) ( 股 ) ( 股 ) 董 事 行 董 事 A 股 0 210,000 210,000 級 董 事 行 董 事 行 A 股 0 150,000 150,000 級 監 事 A 股 0 130,000 130,000 級 1 行 董 事 行 A 股 0 80,000 80,000 級 行 董 事 行 A 股 0 80,000 80,000 級 行 董 事 A 股 0 80,000 80,000 級 銀 行 董 事 A 股 0 80,000 80,000 級 行 董 事 A 股 0 50,000 50,000 級 行 A 股 0 79,100 79,100 級 行 A 股 0 80,000 80,000 級 2 行 A 股 0 80,000 80,000 級 A 股 94,820 105,180 200,000 級 董 事 A 股 0 80,000 80,000 級 公 司 監 A 股 0 80,000 80,000 級 監 事 A 股 0 40,000 40,000 級 監 事 A 股 0 40,600 40,600 級 監 事 A 股 0 60,000 60,000 級 監 事 A 股 0 40,000 40,000 級 3 行 董 事 A 股 0 88,000 88,000 級 : 1. 2015 2 10 行 行 董 事 行 2. 2015 3 25 行 行 3. 2014 9 30 行 行 董 事,2014 12 31, 行 董 事 監 事 高 行 人 員 行 ( X V ) 股 份 股 份 有 有 X V 行 交, 352, 行 行 交 81

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 人 力 資 源 管 理 ( ) 員 2014, 行 行 員 93,658 人, 銀 行 人 員 91,641 人, 行 員 2,017 人 2014, 行 公 司 人 員 2,028 人 員 人 2,985 11,665 39,872 17,815 9,915 9,389 2,017 1 372 1,079 606 369 358 54 : 員 人 員 銀 行 員 35,30 員 41,650 人,45.45 ;31 40 員 24,870 人, 27.14 ;41 50 員 17,891 人, 19.52 ;51 員 6,116 人,6.67 銀 行 員 員 8,660 人, 9.45 ; 員 60,733 人, 66.27 ; 員 18,371 人, 20.05 ; 員 3,877 人,4.23 2014, 行 2,724 人 2.55% 3.83% 8.50% 20.05% 4.23% 9.45% 7.19% 34.11% 66.27% 7.33% 7.61% 28.88% 度 管 理 管 理 管 理 82

董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) ( ) 管 理 行 管 理, 資 源,, 力 2014 員, 公 司 理 和 管, 和 續 行 員,, 行 董 事, 行 公 司, 董 事 和 ( ) 管 理 行 續 行 管 理, 行 ( ) 行 管 理 人 員 和 員,,,, 管 理 人 員 力, 管 理 ( ) 管 理 行 行 和 員, 員 管 理, 員, 續 員 高 員, 員, 力 員 ( ) 員 行 員 53 83

董 事 會 報 告 董 事 會 2014 12 31 董 事 會 報 告 報 2.2 2014 12 31 報 ( ) 130 ( ) 報 36 ( ) (,) 報 年 度 報 10 股 10 股 10 股 股 股 股 年 度 ( 股 )(, ) ( 股 ) () (%) 2014 年 2.70 20,051 65,850 30.45 2013 2.60 19,308 62,295 30.99 2012 2.40 17,823 58,369 30.54 : 2014 會 ; 3 ( ) 2013 6 25 2012 會, 董 事 會 會 董 事 事 會,, 董 事 事 會 ; 報, ;,,, ( w w w. b a n k c o m m. c o m www.sse.com.cnwww.hkexnews.hk) 84

董 事 會 報 告 ( 續 ) 行 公 司,, 董 事, 有 ; 公 報 告 公 136 股 公 2014 公 3,169.53 1 (20133,082.77 ) 報 14 公 股 2014 報 行, 公 董 事, 行 公 股 董 事 事 行 董 事 事 行 公 司 1 ( ) 董 事 事 報 告, 行 公 司 董 事 事 有 報 告, 行 有 行 有 董 事 事 行 報 告, 行 董 事 事, 行 董 事 事, 行 董 事 事, 續 董 事 事, 行 董 事 行 事 行,, 1/3 公 司 董 事 事 行 董 事 事 1 行, 85

董 事 會 報 告 ( 續 ) 行 股 份 報 告, 行 公 司 行 股 份 股 份 公 司, 行 股 股,, 行 股 份 董 事 事 股 份 2014 12 31, 行 行 董 事 事 行 公 司 股 份, 有 行 ; 行 行 公 司 董 事 事 行 公 司 股 份 報 告,530% 行 董 事 股 ( 董 事, 有 行 行 股 5%) 行 有 續 交 ( ) 銀 行 交 行 公 司 銀 行 公 司 ( ) 銀 行 事 交, 限 交 交 交 交 續 行 交, 行 銀 行 2005,2008 續 有 續 交 2011 6 30, 行 銀 行 續 銀 行 交 ( 銀 行 交 ),, 2011 6 1 2014 5 31, 續 交 2013 12 31, 2011 6 1 2011 12 31 2014 1 1 2014 5 31 交 限 銀 行 交 續 交 交 交 交 交 銀 行 交 交 有, 銀 行 交 行 交 交 通 行 交 銀 行 行 股,, 銀 行 公 司 行, 銀 行 交 行 交 有 報 公 告, 有 股 86

董 事 會 報 告 ( 續 ) 2014 1 1 2014 5 31, 銀 行 交 續 交 限 : 1 續 交, () 2,182 2 交 交 () 公 4,641 交 公 司 2011 7 4 公 告 ( ) 銀 行 交 續 銀 行 交 2014 5 31, 行 銀 行 2014 4 29 續 銀 行 交,, 2014 6 1 2017 5 31, 續 交 2016 12 31, 2014 6 1 2014 12 31 2017 1 1 2017 5 31 限 銀 行 交 續 交 銀 行 交 交 交 交 交 銀 行 交 行 交, 通 有, ;, 交 交 通 銀 行 行 股,, 銀 行 公 司 行 14A.87(1) 14A.90, 銀 行 交 行 銀 行 交 有 報 公 告 股, 銀 行 交 行 續 交 有 報 公 告, 有 股 87

董 事 會 報 告 ( 續 ) 2014 6 12014 12 31, 銀 行 交 續 交 限 : 1 續 交 () 4,606 2 交 交 () 公 8,167 交 公 司 2014 4 29 公 告 ( ) 行 董 事 續 交 2014 續 交, 行 行 董 事, 續 交 : 1 ; 2 行 ; 3 銀 行 交 行, 交 公, 行 股 ( ) 續 交 行 董 事 會 2014 續 交 : 1 交 行 董 事 會 ; 2 交 行 行 ; 3 交 銀 行 交 行 ; 4 續 交 2014 交 限 88

董 事 會 報 告 ( 續 ) ( ) 報 告, 行 有 : 1 2014 12 31, 行 銀 行 0.55,20140.03 2 2014 12 31, 銀 行 行 122.62,20143.80 14A.87(1) 14A.90, 續 銀 行 交 行 銀 行 交 有 報 公 告 股 行 續 交 行 續 交, 有 報 交 續 交 交 續 交 交 續 交, 行 14A 行 股 份 有 行 行, 報 30 報, 報 告, 行 行 公 司 行 董 事 會 董 事, 89

監 事 會 報 告 2014, 監 事 會 監 事 會,, 監 事 會 報 告 監 事 會 報 告, 監 事 會 監 事 會 會,, 會, 事 會 會 會, 會 報 會,, 報 告, 報 告, 監, ( ), 事 會 報 告, 監 事 會 26 事,26 事 監 事 事 會,, 事 報 告, 監 事 會 監, 監 事 會 事 會 事 會 會,, 事 事 會,,,, ;,,, ;,,,,,,, ;,,,;,, 事, ( 531 ) ;,,,,, ( ),, 監 事 會,,, 1, 事 會 4,,,,, 90

監 事 會 報 告 ( 續 ) 2, 事, ;, 有 ; 行, 3,, ;,2,, ; 事 公, 4 行,,, 監, 有 交, ( ) 監, 監 事 會 報 告, 報 告 報, 通 監 事 會, 續,, ( ) 通, 監 1 通 監 事 會 監 通, 監 行 監 ; 有 限 公 司 公 司 會 公 司 會 會, 監 事 會 交,,, 監 2 通 監 事 會 監 報 ; 公 司 報,, 公 司 ( ) 會, 事 2014, 監 事 會 3 28 30 4 29 8 21 10 29 會 通 股 會 報 告 2013 監 事 會 報 告 21, 監, 通 監 事 會 事 會 2013 監 事 會 2013 報 告 ; 報 告, 通 2013 報 告 2013 報 告 2013 6 ; 監 事 會, 通 2014 監 事 會 監 事 會 會 7 監 事 會 3 報, 監 事 監 事 會 會 監 91

監 事 會 報 告 ( 續 ) 報 告, 監 事, 股, 83%( ) (%) 4/4 100 2/2 100 2/2 100 3/4 75 2/2 100 1/4 25 2/4 50 4/4 100 4/4 100 3/4 75 4/4 100 4/4 100 2/4 50 3/4 75 4/4 100 83 : 1. 2014 6 25 行 監 事 2. 2014 6 25 2014 4 30 行 監 事 監 事 會 有 事 ( ) 報 告 報 告 公 行 ( ) 行 2014 810 銀 行 行, 行 280, 行 12 5 行,, 行 92

監 事 會 報 告 ( 續 ) ( ) 行 有 股 行 行 ( ) 交 報 告, 行 通 交 行 股 行 ( ) 報 告 會 事 ( 通 ) 會 行 2014 報 告, 監 事 會 報 告 ( ) 股 會 行 監 事 會 交 股 會, 事 會 行 股 會 ( ) 報 告, 行 會 監, 有 ( ) 報 告, 行,, 監 事 會 行 2014 報 告 ( ) 行 會 報 告, 行 行 會, 監 事 會 行 2014 會 報 告 ( ) 行 報 告, 行, 公 司, 事, 有 行 股 行 銀 監 會 銀 行 公 司 銀 行 監 事 會 行 監 事 會 事 會 監, 監 事 會 事 2014 2014, 行 事 25,, 監 事 會 20 事,2 事,3 事 行, 行,,,, ; 續, 監 監 事 會 行 通, ; 531,;,;,,, 公 股 銀 行 93

公 司 治 理 報 告 公 司 治 理, 公 司 治 理, 公 司 治 理, 理 司 公 司 治 理, 公 司 治 理 公 司,2014 12 31 治, 公 司 治 理 理 公 司 治 理 理 理 : 報 告 公 司 治 理 公 司 治 理 報 告, 公 司 治 理 理, 公 司 治 理, 公 司 治 理 報 告, 理,, 公 司 治 理 94

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 股 股 2014 12 31, 行 股 74,262,726,645 股, A 股 H 股 52.85% 47.15 行 股 股, 股 股 銀 行 有 行 26.53% 19.03% 股 份 行 股, 有 行, 交 公 司, 股 有 公 司 股 股 有 股 通 報 3 股 行 有 行 有 股 份 股 有 股, 有 行 有 股 份 股 有 股 行, 股, 股 行 行 股, 報 告, 行 1 股 1 股, 股 行 股 公 告 交 交 行, 報 報 報 行 2014 股 2014 3 12, 行 行 2013 股 2014 6 25, 2013 報 告 2013 報 告 2013 報 告 2013 2014 2014 2013 2013 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 行 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 行 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 行 95

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 股 2014 股 2014 3 12 行 通 行 www.bankcomm.com 交 www.sse.com.cn 交 www.hkexnews.hk 2013 股 2014 6 25 2013 報 告 13 通 行 www.bankcomm.com 交 www.sse.com.cn 交 www.hkexnews.hk) 行 報 告 股 (%) 2/2 100 2/2 100 2/2 100 2/2 100 2/2 100 銀 2/2 100 0/2 0 0/2 0 0/2 0 0/2 0 1/2 50 0/2 0 0/2 0 2/2 100 2/2 100 2/2 100 1/2 50 0/2 0 : 1. 行 報 告 理 理 () 2. 2014 9 30 行,2014, 行 股 3. 2014 10 27 行,2014, 行 股 4. 2014 9 28 行,2014, 行 股 5. 2015 2 10 行 行 ; 2015 1 30 行 行 96

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) ( ) 行 理, 行 公 司 治 理 續 行,, 行, 行,, 有,, 行,, 行 2014 12 31, 行 有 18, 行 4 : ; 行 8, 銀 ; 行 6,( P e t e r H u g h N o l a n ) 行 行 1/3, 有, 行, 報 理 理 行, 行 行 行, ( ) 行, 股, 公 司 股 行, 行 股 股 報 告 行 股 行 行 報 告 2014, 行 股, 理,, 理, 行 2014 : 行, 理 ;, 行 ;, ; 理, 行 ;, ; 公 司 股, 理 ; 行 公, 股 97

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) ( ) 行, 通 報 告, 行 7 ( 5, 通 2 ), 通 報 告 行 報 告 報 告 報 告 61 ; 22, 有 報 告 78 行 公 司 治 行 報 告 : (%) (%) 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 6/7 85.71 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 銀 7/7 100.00 7/7 100.00 1/1 100.00 1/1 100.00 7/7 100.00 3/7 42.86 7/7 100.00 4/7 57.14 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 6/7 85.71 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 6/7 85.71 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 1/1 100.00 1/1 100.00 1/1 100.00 1/1 100.00 6/6 100.00 5/6 83.33 7/7 100.00 4/6 66.67 6/6 100.00 5/6 83.33 100.00 88.89 98

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) : 1. 2014 9 30 行,2014, 行 1 2. 2014 10 27 行, 2014, 行 1 3. 2014 9 28 行,2014, 行 1 4. 2015 2 10 行 行 ; 2015 1 30 行 行 ( ) 行 理 報 告,: 1 公 司 理, 行, 公 司 治 理 行, 公 司 治 理 2014, 行 有 行 行 行 行 行 行 行 行 8, 行 報 告, 5, 通 行 2014-2016 報 告 行 銀 行 19 報 告, 報 告 2 行, 行 通, 行, 報 告, 行 行 2014, 行 有 行 行 銀 行 行 行 行 行 7, 行 報 告, 5, 通 報 告 報 告 公 告 2014 201423 報 告, 報 告 99

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 3 理 行 理, 行 理,, 交, 行 理 2014, 行 理 有 行 行 行 行 行 行 行 7, 行 報 告, 理 4, 通 理 理 理 16 報 告, 報 告 4, 行 理,,, 理 行,, 行 公 司 治 理,, 行 2014, 行 有 行 行 銀 行 行 行 5, 行 報 告,5, 通 行 行 10, 報 告 5 行, 行 行 行,, 銀 行 2014, 行 有 行 行 行 行 行 5, 行 報 告, 3, 報 告 報 告 6 報 告, 報 告 100

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 報 告, 通 行 ( ) : 5/5 5/5 3/3 5/5 3/3 5/5 2/2 3/3 銀 2/2 5/5 1/1 5/5 5/5 2/2 4/4 2/2 4/4 1/1 2/2 5/5 4/4 2/2 4/4 2/2 2/2 2/2 5/5 3/3 1/1 1/1 1/1 5/5 2/2 3/3 4/4 1/1 3/3 4/4 5/5 ( ) 行 報 告, 行 有 6 行, 3.10(1)(2) 行 行 有 行 公 司, 行 理, 有, 行 行, 行 101

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 報 告, 行 行 行 行 有, 行 理 行 行 行, 行, 行,, 理, 行 通 行 通 報 告, 行 行 報 告 交, 行 報 告, 行 銀 行,, 行 有 ( ) 報 告 報 告, 行 續, 通, 續, 通, 有 銀 行 報 告, 行 公 司, 行, 有 : 1 行, 行 公 司 理 行 2 行, 行 交 通 銀 行 3 行 銀 行 理 行 4 行 銀 行 理 行 5 行 銀 行 ( ) 報 報 告, 報 告 公 2014 12 31 報 告,, 理 報 告, 報 告 報 報 告 125 102

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) ( ) 行 行 行 行 : 行 銀 行 行 有 理, 有, 有 行, 股, 限 : 行 ; 行 理 行 行 行 行 ; 交 股 報 告 公 司 治 理,,,, 理,, 公 有, 有 行 行 有 13, 1, 2, 股 6, 4 行,2 銀 行,6 股 ;4 公,4,,2 1, 理 ; 5,,1 1 股 2,, ;7,,1 3 股 2, 行 理 行 報 告 理 行 理 行 行 公 司 交 行 行 行 行 行, 行 理 行 行 有 行, 理, 限 行 理, 股, 股 報 告, 理 公 司 理, 理 2014 103

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) ( ) 行 銀 銀 行, 有, 有, 報 告 行, 行, 理 行 行 理, 行, 理 理, 行 行 理 行 報 告 理 有,, 報 告, 行 行 公 司 有 ( ) 報 告 銀 銀 行, 行, 行 報 告 ( ) 2014,, 行,,, 理 理, ; 行,, 理 有 行,, 行 報 告, 行 理, 行 銀 行 ; 行,; 行 理, 續 理 銀, 理 續 ; 理,, 理 ; 續, 理 ; 行 理 理, 理 ; 理, 行 理 行 28 行 95 行 7 行 ; 行 104

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 行, 行, 理, 行 行 報 告 行 行, 行, 行 ( ) 報 告 報 告 行 報 告, 報 告 報 告 行 銀 行, 行 2014 12 31 ( ) 有 行 行, 報 告, 報 告, 行 有 有 報 告, 有 報 告 有, 行 有 報 告, 行, 報 告 報 告 有 行 ( 通 ) 行 報 告 有 行, 行 有 有 報 告 2014, 行 有 2015, 行 續, 理,, 報 行 報 告, 續 報 告 通 報 告, 理 報 告 理 理 公 司 報 告 理, 報 告,,, 有 行 報 告 理 行 理, 交 行 行 理 理, 有 理 理,,, 報 告, 行 行 理 行 w w w. b a n k c o m m. c o m 交 www.sse.com.cn 交 www.hkexnews.hk 105

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 理 交 行 理 交 公 司 理 公 司 股 份 理, 行 理 交,2014, 行 理 交 2014 報 ( 通 ), 報 告 報, 2,728 ( 通 ) 行,223 報 告, 報 告 行, 行 570 有 ( 通 ) 1 報 告 理, 行 理 有 行 報 告, 行 股 2014, 行 理,, 通, 理 理 股 行 2014, 行 有 股 行, 銀 行 理, 行 理, 交 銀 行 2014 9, 行 交, 200 銀 行 行 行 交 106

公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 通 行 通 2014, 行 通 股,200 1,000 銀 行 行 行 通 交, 行 通 行 續 通 e 行 ; 行 銀 行 行 理 ;, 行 2014 12 31, 行 107

企 業 社 會 責 任 報 告,, 社 會, 企 業 責 任, 社 會 責 任 會 社 會 責 任 會 報 告, 會, 任,5 任,, 報 告, 會 社 會 責 任 會 : 社 會 責 任 社 會 責 任 會 報 告, 企 業 社 會 責 任, 企 業 社 會 責 任, 2014 企 業 社 會 責 任 責 任 責 任, 責 任, 報 告, 企 業 社 會 責 任 企 業 社 會 責 任 業 社 會 ( ) 2012 年 2013 年 2014 年 社 會 3.16 3.28 3.73 : 社 會 2008 5 14 社 會 責 任 < >, 業 業,: 社 會 = +( + + +) 108

企 業 社 會 責 任 報 告 ( 續 ) 報 告, 行,, 企 業 有 業 行 企 業 社 會 責 任 報 告, 行 續 () 2012 年 2013 年 2014 年 29,472.99 32,663.68 34,317.35 7,521.50 8,440.64 9,211.45 企 業 11,127.93 12,551.60 12,591.51 4,783.08 5,407.85 5,602.07 : 17 報 告, 行, 業 報 告, 行 行 業 行 () 2012 年 2013 年 2014 年 292.54 332.60 352.25 行 業 375.96 491.74 598.33 6,015.22 7,513.10 8,683.57 109

企 業 社 會 責 任 報 告 ( 續 ) 報 告, 行,, 有, 續, 行 業 有 ( 有,) 2012 年 2013 年 2014 年 ( ) 99.46 99.56 99.58 ( ) 99.80 99.80 99.78 行 業 ( ) 2.95 2.52 2.15 1,440.28 1,658.36 1,524.31 : 行 行 業 :2014 行 業 業 通 ([2009]38 ) 行 業, 行 限 業 行 業 行 行 銀 行,,, 報 告, 行 銀 行 續, 銀 行 業 6,500, 30.2% 2012 年 2013 年 2014 年 銀 行 業 ( ) 73.17 78.33 83.13 行 企 業, 報 告, 行 公 公, 行 會, 續 公,; 通, 續 業 行 會, 通,,, 行,, 110

企 業 社 會 責 任 報 告 ( 續 ) 行 行 銀 行,, 續, 業 J. D. P o w e r 公 司 銀 行 銀 行 ; 銀 行 業 會 2014, 行 業 2012 年 2013 年 2014 年 694 787 808 97 101 105 銀 行 交 ( ) 99.982 99.997 99.982 2,701 2,690 2,785 88 127 : 業 J D POWER 公 司 銀 行 ; 銀 行 業 ; 66 有 報 告, 行 銀 行 業 91,641,53.4%; 銀 行 2,017,50.2% 2012 年 2013 年 2014 年 行 96,331 99,919 93,658 2,277 2,360 2,419 2,914 3,205 3,240 報 告, 行 業 1.6;3,340 業, 行, 行 業, 有, 企 業 ; 續, 通 通 通, 通, 行 續, 行 交 通 銀 行, 65.67;, 會 ; 續 會 行 111

企 業 社 會 責 任 報 告 ( 續 ) 公 行 公 業 報 告, 行, 通 交 通 銀 行 續 行, 續 ; 行, 通 ;, 通, 行, 公 公 () 2014 年 :3,169.53 738. 63 800 1, 016. 33 614. 57 : 661.62 800 724.08 122 行 2 0 1 4 公 通 25 通 8 通,,,,,,,,,,,, 通,,,,,,, () () :,5 112

企 業 社 會 責 任 報 告 ( 續 ) 行 2 0 1 5 企 業 社 會 責 任 責 任 行 企 業 社 會 責 任,, 續 責 任 ; 公 司 行, 續, ; 企 業 社 會 責 任 通, 社 會 責 任 ; 交, 社 會 責 任, 企 業 公 ; 通,, 續, 業 ;, ; 企 業, 業 業 ; 企 業 續,,,; 行 銀 行,, 通 續,; 續, ; 公 業,, 續, 業 銀 行 ; 業, 續,; 續 公 業,, 有 行 行 企 業 社 會 責 任, 行 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 2014 社 會 責 任 報 告 113

重 要 事 項 重 事 項, 重 事 項 2014 12 31,17.25,, 事 項 重,, 重 事 項, 2014 12 31, 事 事 0 重 ( ) 重 事 項, 重 事 項 ( ) 重 事 項,, 要 重 事 項 ( ) 重 重 事 項 2012A + H, A36 事 2014 12 31, 7 A 36 36, 2015 8 23 :, 114

重 要 事 項 ( 續 ) 股, 行 20052006 股 行 股 股 行, 行 股 2014 12 31, 股 行 股 公 司 事 事 有 5 % 股 份 股, 行 事 事 有 5% 股 份 股 行 通 交 公 事 事 ( 行 ),2013, 續 行 限, 2014 行 續 事 ( 通 ) 行 行 事 股 通, 行 2014 事 ( 通 ) 行, 事 行 行 2013 股, 行 2014 股, 行 有 事 : 事 事 ( 通 ) 事 ( 通 ) 事 1 2,462(2013 ) 2,088(2014 ) 2 限 9 1 事 行 事 事 1 685(2013 ) 640(2014 ) 2 限 3 1 : 1. 事 2. 限 續 行 限 事 2014 1 2 39 公 40 9 30 33, 2014 7 1 行 行 2013,2013 115

重 要 事 項 ( 續 ) 2014 3 41 2 股, 2014 7 1 行 ; 2014 6 37, 2014 行 ; 2014 7 ; 公 司 2014, 2 股 30 項 要 重, 行 重 行 2 股 : ( ) 2013 年 2013 年 12 31 1 1 股 股 股 (+/-) (+/-) (+/-) (+/-) 銀 行 股 份 有 限 公 司 銀 股 份 有 限 公 司 有 限 公 司 有 限 公 司 2007 12 26, 380,000,000, 股 10%; 2010 12 6, 行 109,500,000, 股 10%;2014, 行 股 10% 1997 7 15, 146,250,000, 股 3.9%; 2014, 行 股 3.9% 2011 6 22, 120,000,000, 股 10%; 2014, 行 股 10% 2012 4 17, 100,000,000, 股 10%; 2014, 行 股 10% (489,500,000) 489,500,000 (146,250,000) 146,250,000 (120,000,000) 120,000,000 (100,000,000) 100,000,000 (855,750,000) 855,750,000 116

重 要 事 項 ( 續 ) 30 : 2013 年 1 1 股 (+/-) (+/-) 2013 年 12 31 (+/-) 報 (+/-) ( ) 股 (+/-) 4,901,498,743 (7,680,251,481) 2,778,752,738 ( ) 有 公 司 股 股 (%) 報 告 ( 有, ) 報 告 股 600068 64,843,200.00 0.52 221,121,000.00 37,219,783.50 183,901,216.50 02196 125,334,379.74 118,381,500.00 2,374,310.40 3,566,208.55 V Visa Inc. 6,066,233.02 37,324,761.60 5,740,212.96 00579 10,842,820.81 0.19 10,793,700.70 (957,280.67) 01666 3,533,467.49 0.04 2,845,139.86 (432,021.59) 000709 4,095,211.20 0.01 2,767,339.20 867,859.20 00552 通 2,716,865.13 0.04 2,570,138.46 (132,771.19) 02823 XA50 1,303,301.27 2,047,906.52 750,509.46 06837 通 1,220,180.12 0.01 1,997,734.39 783,081.93 02318 1,620,361.56 0.02 1,982,288.44 2,413,262.56 356,973.00 00006 1,429,794.01 1,957,659.79 171,143.41 00874 1,187,967.53 0.03 1,183,936.10 12,181.87 1,350.29 85,189,563.04 68,620,289.54 (1,317,247.92) 13,544,474.26 309,383,344.92 473,593,394.60 40,702,290.41 208,160,956.11 ( ) 有 股 ( 股 ) 股 (%) 報 告 ( 有, ) 報 告 股 銀 行 股 份 有 限 公 司 300,000,000.00 320,000,000 10.60 547,674,238.67 90,294,620.00 113,428,000.00 股 銀 行 股 份 有 限 公 司 489,500,000.00 152,010,505 10.00 489,500,000.00 19,001,313.12 銀 股 份 有 限 公 司 146,250,000.00 112,500,000 3.90 146,250,000.00 5,062,500.00 有 限 公 司 120,000,000.00 10.00 120,000,000.00 有 限 公 司 100,000,000.00 10.00 100,000,000.00 7,080,636.23 1,155,750,000.00 1,403,424,238.67 121,439,069.35 113,428,000.00 ( ) 公 司 股 份 股 ( 股 ) 報 告 () 股 ( 股 ) ( 有, ) 股 ( 股 ) 48,200.00 15,575,300.00 15,623,500.00 166,313,433.94 84,863,208.00 (56,291,208.00) 28,572,000.00 413,148,535.76 : 股 份 行 股, 行 公 司 公 司 股 份 117

交 銀 集 團 組 織 架 構 圖 (2014) 118

交 銀 集 團 組 織 架 構 圖 (2014)( 續 ) 119

排 名 和 獲 獎 情 況 財 富 雜 誌 世 界 500 強 ( 第 217 位 ) 銀 行 家 雜 誌 全 球 銀 行 30 強 ( 第 19 位 ) 銀 行 家 雜 誌 2014 年 全 球 銀 行 品 牌 價 值 排 行 榜 ( 第 36 位 ) 中 國 企 業 聯 合 會 2014 中 國 企 業 500 強 ( 第 36 名 ) 中 國 銀 行 業 協 會 年 度 中 國 銀 行 業 社 會 責 任 引 領 人 物 獎 中 國 銀 行 業 協 會 年 度 最 具 社 會 責 任 金 融 機 構 獎 新 財 富 第 十 屆 新 財 富 金 牌 董 秘 每 日 經 濟 新 聞 最 佳 股 東 回 報 上 市 公 司 中 國 銀 行 業 文 明 規 範 服 務 千 佳 示 範 單 位 評 選 千 佳 示 範 單 位 (127 家 網 點 ) J.D. Power( 中 國 零 售 銀 行 客 戶 滿 意 度 研 究 ) 中 國 零 售 銀 行 客 戶 滿 意 度 研 究 第 一 二 十 一 世 紀 經 濟 報 道 金 貝 獎 - 2014 年 最 佳 創 新 發 展 電 子 銀 行 新 華 網 - 金 i 獎 最 受 歡 迎 電 子 銀 行 獎 鳳 凰 網 年 度 最 佳 企 業 財 富 管 理 銀 行 獎 二 十 一 世 紀 經 濟 報 道 2014 年 最 佳 銀 行 財 富 管 理 品 牌 120

排 名 和 獲 獎 情 況 ( 續 ) 經 濟 觀 察 報 中 國 卓 越 金 融 獎 年 度 卓 越 財 富 管 理 銀 行 東 方 財 富 風 雲 榜 ( 東 方 財 富 網 ) 2014 年 度 最 佳 財 富 管 理 銀 行 華 夏 時 報 最 佳 財 富 管 理 銀 行 和 訊 2014 最 具 競 爭 力 財 富 管 理 機 構 財 資 大 中 華 地 區 企 業 市 場 最 佳 金 融 服 務 獎 項 首 席 財 務 官 最 佳 投 行 業 務 獎 首 席 財 務 官 最 佳 資 產 托 管 獎 首 席 財 務 官 最 佳 供 應 鏈 金 融 獎 中 國 銀 行 業 協 會 貿 易 金 融 委 員 會 最 佳 外 貿 企 業 伙 伴 銀 行 貿 易 金 融 最 佳 貿 易 金 融 產 品 創 新 銀 行 中 國 經 營 報 2014 卓 越 競 爭 力 國 際 業 務 銀 行 證 券 時 報 2014 年 中 國 區 優 秀 投 行 121

董 事 高 級 管 理 人 員 對 年 度 報 告 確 認 意 見 人 2 年 度 報 告 (2014 年 ) 報 26 (2014 年 ), ( ) 董 事 高 級 管 理 人 員,2014 年 年 度 報 告, 意 見 :,2014 年 年 度 報 告 2014 年 度 2014 年 度 報 告 事 ( ), 報 告 2014 年 度 報 告 事 認, 2014 年 年 度 報 告, 對 確 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 122