中 國 銀 行 全 球 網 絡 1929 31

追 求 卓 越 持 續 增 長 2010 年 年 度 報 告 中 國 銀 行 股 份 有 限 公 司 ( 於 中 華 人 民 共 和 國 註 冊 成 立 的 股 份 有 限 公 司 ) 股 票 代 碼 :601988

中 國 銀 行 全 球 網 絡 1929 31

1912 2 1912 1949 1994 2003 2004 8 2006 6 7 31

年 報 目 錄 1 2 3 5 6 7 11 13 16 19 19 43 57 65 67 69 70 77 89 101 105 107 110 113 115 314 317 318 322

發 展 戰 略 戰 略 目 標 戰 略 定 位 商 業 銀 行 為 核 心, 多 元 化 發 展 立 足 本 土, 海 內 外 一 體 化 發 展 做 大 型 銀 行 集 團, 長 期 可 持 續 發 展 BOC 2010 年 年 度 報 告 1

投 資 價 值 獨 特 的 競 爭 優 勢 : 強 勁 的 業 務 增 長 : 良 好 的 財 務 表 現 : 1,096.91 28.52% ROE ROA18.87% 1.14% 10.09% 12.58% 0.4 0.3 0.2 0.1 5 4 3 2 1 0 0 % 2006 2007 2008 2009 2010 2006 2007 2008 2009 2010 200 160 120 80 高 效 的 經 營 管 理 : % 150 100 50 對 股 東 的 承 諾 : 0-50 2006.6 2007 2008 2009 2010 H A 2 2010 年 年 度 報 告 BOC

財 務 摘 要 2006 2010 年 2009 2008 全 年 業 績 193,962 158,881 162,936 1 82,855 73,317 65,352 2 276,817 232,198 228,288 (94,555) (81,076) (71,957) (12,993) (14,987) (45,031) 142,163 110,558 86,153 142,145 111,097 86,251 109,691 85,349 65,073 104,418 80,819 63,539 3 103,374 79,050 65,255 N.A. 35,537 32,999 於 年 底 10,459,865 8,751,943 6,955,694 5,537,765 4,797,408 3,189,652 4 2,055,324 1,816,679 1,646,208 9,783,715 8,206,549 6,461,793 7,539,153 6,685,049 5,173,352 644,165 514,992 468,272 279,147 253,839 253,839 每 股 計 5 0.39 0.31 0.24 6 0.146 0.14 0.13 7 2.31 2.03 1.84 主 要 財 務 比 率 % 8 1.14 1.09 1.00 % 9 18.87 16.48 14.26 % 10 2.07 2.04 2.63 % 11 29.93 31.58 28.63 % 12 34.16 34.92 31.52 資 本 充 足 指 標 % 10.09 9.07 10.81 % 12.58 11.14 13.43 資 產 質 量 % 13 1.10 1.52 2.65 % 14 196.67 151.17 121.72 % 15 0.29 0.38 0.55 人 力 資 源 及 機 構 情 況 16 279,301 262,566 249,278 250,976 236,056 222,829 11,058 10,961 10,789 10,074 9,988 9,983 匯 率 1 6.6227 6.8282 6.8346 1 8.8065 9.7971 9.6590 1 0.8509 0.8805 0.8819 BOC 2010 年 年 度 報 告 3

276,817 228,288 232,198 142,163 109,691 110,558 85,349 86,153 65,073 2008 2009 2010 2008 2009 2010 2008 2009 2010 0.31 0.39 1.00 1.09 1.14 14.26 16.48 18.87 0.24 2008 2009 2010 2008 2009 2010 2008 2009 2010 2.63 2.04 2.07 31.52 34.92 34.16 13.43 11.14 12.58 2008 2009 2010 2008 2009 2010 2008 2009 2010 0.55 2.65 151.17 196.67 0.38 121.72 0.29 1.52 1.10 2008 2009 2010 2008 2009 2010 2008 2009 2010 4 2010 年 年 度 報 告 BOC

重 要 提 示 2011 3 2416 16 16 8 2011 3 24 2010 2010 2006 BOC 2010 年 年 度 報 告 5

榮 譽 與 獎 項 Global Finance 2010 2010 Euromoney 2010 Trade Finance The Asset FinanceAsia WPP BrandZ50 IDG TOP10 TOP10 21 2010 2010 2010 2010 IR magazine League of American Communications Professionals 6 2010 年 年 度 報 告 BOC

公 司 基 本 情 況 BANK OF CHINA LIMITED Bank of China 1 (86) 10-6659 2638 (86) 10-6659 4568 bocir@bank-of-china.com 1 (86) 10-6659 2638 (86) 10-6659 4568 bocir@bank-of-china.com 1 1 100818 (86) 10-6659 6688 (86) 10-6601 6871 http://www.boc.cn bocir@bank-of-china.com 1 A http://www.sse.com.cn http://www.hkexnews.hk BOC 2010 年 年 度 報 告 7

202 211 200021 22 1983 10 31 2004 8 26 100000000001349 B0003H111000001 110102100001342 10000134-2 A 601988 H 3988 A 113001 A 8 2010 年 年 度 報 告 BOC

BOC 2010 年 年 度 報 告 9

1 4 3 2 1. 2010 2. 3. 4. 10 2010 年 年 度 報 告 BOC

董 事 長 致 辭 2010 2010 1,000 1,044.1829.20% 0.39 0.08 18.87% 2.39 8 2010 0.146 2011 5 2010 10 23 A A+H 12.58% 2010 BOC 2010 年 年 度 報 告 11

2011 100 2011 3 24 12 2010 年 年 度 報 告 BOC

行 長 致 辭 2010 2006 104,598.65 97,837.15 6,441.65 19.51% 19.22% 25.08% 1,096.91 28.52% 1,044.18 29.20% (ROA)1.14% (ROE)18.87% 0.05 2.39 624.70 122.48 1.10% 0.42 196.67% 45.50 2010 2010 22.08% 0.03 13.01% 18.41% 0.29% 0.09 34.16% BOC 2010 年 年 度 報 告 13

0.76 23.18% 22.83% 14.34% 9.67% 0.58 0.95 12 101 32.53% 34.30% 1.44 14 2010 年 年 度 報 告 BOC

23 IT 10.3% 20.4% 100 2011 2011 3 24 BOC 2010 年 年 度 報 告 15

監 事 長 致 辭 2010 李 軍 2011 3 24 16 2010 年 年 度 報 告 BOC

BOC 2010 年 年 度 報 告 17

1 4 2 3 1. 60 2. 3. 4. 18 2010 年 年 度 報 告 BOC

管 理 層 討 論 與 分 析 - 綜 合 財 務 回 顧 經 濟 與 金 融 環 境 2010 5.0% 2009 2003 2007 2.8% 1.8% 3.9% 7% 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% 2006-2010 2006 2007 2008 2009 2010 2010 10.3% 23.8%18.4% 34.7%15.7% 3.3% 2.4% 22.8% 2010 (M2) 19.7%7.95 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% 2006-2010 2006 2007 2008 2009 2010 1 EcoWin BOC 2010 年 年 度 報 告 19

19.9% 14.3% 8.8% 129.9% 1.8% 20.3 13.3% 3.1% 130 125 120 2006-2010 8.50 8.25 8.00 2010 2010 94.3 19.7% 4,293.0 680.3 1.14% 0.44 218.3% 63.3 2.25 115 110 105 100 95 90 2006 2007 2008 2009 2010 7.75 7.50 7.25 7.00 6.75 6.50 EcoWin 2006-2010 36.0% 2011 2.00 1.75 1.50 1.25 1.00 0.75 0.50 0.25 0.00 2006 2007 2008 2009 2010 M2 32.0% 28.0% 24.0% 20.0% 16.0% 12.0% 8.0% 4.0% 0.0% 20 2010 年 年 度 報 告 BOC

2010 年 集 團 經 營 業 績 和 財 務 狀 況 一 覽 淨 利 潤 及 歸 屬 於 母 公 司 所 有 者 的 淨 利 潤 120,000 20101,096.91 1,044.18 28.52% 29.20% 100,000 80,000 60,000 40,000 20,000 0 2008 2009 2010 每 股 收 益 0.40 2010 0.39 0.08 0.32 0.24 0.16 0.08 0.00 2008 2009 2010 回 報 率 24% 3.2% 2010 1.14% 0.0518.87% 2.39 18% 12% 2.4% 1.6% 6% 0.8% 0% 0.0% 2008 2009 2010 收 入 增 長 率 300,000 2010 2,768.17 446.19 19.22% 240,000 180,000 120,000 60,000 0 2008 2009 2010 BOC 2010 年 年 度 報 告 21

非 利 息 收 入 佔 比 2010 828.55 95.38 13.01% 29.93% 300,000 240,000 180,000 120,000 60,000 37.5% 30.0% 22.5% 15.0% 7.5% 0 2008 2009 2010 0% 成 本 收 入 比 36% 2010 34.16% 0.76 34% 32% 30% 2008 2009 2010 資 產 質 量 1.60% 2.8% 2010 1.10% 1.20% 2.1% 0.42 196.67% 45.50 2010 0.80% 1.4% 0.29% 0.09 0.40% 0.7% 0.00% 2008 2009 2010 0.0% 資 本 充 足 率 15% 2010 12.58% 10.09% 1.44 1.02 12% 9% 6% 2008 2009 2010 22 2010 年 年 度 報 告 BOC

利 潤 表 主 要 項 目 分 析 2010 1,096.91 1,044.18 28.52% 29.20%(ROA)1.14% (ROE)18.87%0.05 2.39 項 目 2010 年 2009 2008 193,962 158,881 162,936 82,855 73,317 65,352 54,483 46,013 39,947 276,817 232,198 228,288 (134,654) (121,640) (142,135) (94,555) (81,076) (71,957) (12,993) (14,987) (45,031) 142,163 110,558 86,153 142,145 111,097 86,251 (32,454) (25,748) (21,178) 109,691 85,349 65,073 104,418 80,819 63,539 利 息 淨 收 入 與 淨 息 差 2010 1,939.62 350.81 22.08% 1,590.72362.75 29.54% 1 1 BOC 2010 年 年 度 報 告 23

2010 年 2009 項 目 平 均 余 額 平 均 利 率 集 團 生 息 資 產 5,396,751 4.22% 4,208,830 4.44% 1,187,921 (22) Bps 1 1,978,152 2.73% 1,828,354 2.73% 149,798 1,257,129 1.41% 1,022,719 1.31% 234,410 10 Bps 759,900 1.88% 731,776 1.52% 28,124 36 Bps 9,391,932 3.34% 7,791,679 3.36% 1,600,253 (2) Bps 付 息 負 債 2 7,223,062 1.28% 6,118,777 1.44% 1,104,285 (16) Bps 1,489,237 1.50% 1,054,676 1.06% 434,561 44 Bps 3 113,988 4.10% 78,010 4.29% 35,978 (19) Bps 8,826,287 1.35% 7,251,463 1.41% 1,574,824 (6) Bps 淨 息 差 2.07% 2.04% 3 Bps 中 國 內 地 人 民 幣 業 務 生 息 資 產 3,895,037 5.07% 3,093,483 5.22% 801,554 (15) Bps 1,435,273 2.78% 1,245,095 2.79% 190,178 (1) Bps 1,072,057 1.53% 783,337 1.55% 288,720 (2) Bps 600,841 2.14% 445,421 1.65% 155,420 49 Bps 7,003,208 3.81% 5,567,336 3.88% 1,435,872 (7) Bps 付 息 負 債 5,782,407 1.48% 4,797,307 1.70% 985,100 (22) Bps 836,546 2.16% 553,047 1.46% 283,499 70 Bps 98,876 3.95% 77,004 4.27% 21,872 (32) Bps 6,717,829 1.60% 5,427,358 1.72% 1,290,471 (12) Bps 淨 息 差 2.27% 2.21% 6 Bps 中 國 內 地 外 幣 業 務 生 息 資 產 97,207 1.88% 67,990 2.25% 29,217 (37) Bps 24,296 2.56% 29,713 2.92% (5,417) (36) Bps 25,400 0.84% 47,891 1.04% (22,491) (20) Bps 146,903 1.81% 145,594 1.99% 1,309 (18) Bps 付 息 負 債 62,420 0.66% 59,554 0.81% 2,866 (15) Bps 57,761 0.79% 44,527 0.70% 13,234 9 Bps 100 8.00% 100 8.00% 120,281 0.73% 104,181 0.77% 16,100 (4) Bps 淨 息 差 1.21% 1.44% (23) Bps 1 2 3 24 2010 年 年 度 報 告 BOC

項 目 2010 年 2009 集 團 利 息 收 入 227,529 186,982 40,547 52,744 (12,197) 53,987 49,966 4,021 4,089 (68) 17,732 13,368 4,364 3,071 1,293 14,285 11,108 3,177 427 2,750 313,533 261,424 52,109 60,331 (8,222) 利 息 支 出 92,525 88,025 4,500 15,902 (11,402) 22,370 11,170 11,200 4,606 6,594 4,676 3,348 1,328 1,543 (215) 119,571 102,543 17,028 22,051 (5,023) 利 息 淨 收 入 193,962 158,881 35,081 38,280 (3,199) 中 國 內 地 人 民 幣 業 務 利 息 收 入 197,630 161,634 35,996 41,841 (5,845) 39,902 34,759 5,143 5,306 (163) 16,377 12,143 4,234 4,475 (241) 12,839 7,347 5,492 2,564 2,928 266,748 215,883 50,865 54,186 (3,321) 利 息 支 出 85,681 81,730 3,951 16,747 (12,796) 18,093 8,065 10,028 4,139 5,889 3,902 3,291 611 934 (323) 107,676 93,086 14,590 21,820 (7,230) 利 息 淨 收 入 159,072 122,797 36,275 32,366 3,909 中 國 內 地 外 幣 業 務 利 息 收 入 1,828 1,528 300 657 (357) 621 867 (246) (158) (88) 214 499 (285) (234) (51) 2,663 2,894 (231) 265 (496) 利 息 支 出 413 482 (69) 23 (92) 458 311 147 93 54 8 8 879 801 78 116 (38) 利 息 淨 收 入 1,784 2,093 (309) 149 (458) BOC 2010 年 年 度 報 告 25

2010 年 2009 項 目 平 均 余 額 平 均 利 率 中 國 內 地 人 民 幣 業 務 客 戶 貸 款 2,624,132 5.33% 2,036,833 5.65% 587,299 (32) Bps 1,122,147 4.72% 798,309 5.18% 323,838 (46) Bps 148,758 3.24% 258,341 2.03% (109,583) 121 Bps 3,895,037 5.07% 3,093,483 5.22% 801,554 (15) Bps 2,693,845 5.22% 1,916,658 5.59% 777,187 (37) Bps 1 1,201,192 4.74% 1,176,825 4.63% 24,367 11 Bps 客 戶 存 款 1,731,069 0.71% 1,348,578 0.68% 382,491 3 Bps 1,044,392 2.17% 817,214 2.42% 227,178 (25) Bps 800,863 0.37% 649,348 0.36% 151,515 1 Bp 1,773,809 2.24% 1,626,446 2.71% 147,363 (47) Bps 432,274 1.87% 355,721 1.77% 76,553 10 Bps 5,782,407 1.48% 4,797,307 1.70% 985,100 (22) Bps 中 國 內 地 外 幣 業 務 客 戶 貸 款 97,207 1.88% 67,990 2.25% 29,217 (37) Bps 客 戶 存 款 20,471 0.14% 18,239 0.09% 2,232 5 Bps 6,837 1.55% 5,234 1.15% 1,603 40 Bps 9,819 0.09% 9,614 0.09% 205 18,546 0.77% 19,105 1.34% (559) (57) Bps 6,747 1.88% 7,362 1.91% (615) (3) Bps 62,420 0.66% 59,554 0.81% 2,866 (15) Bps 26 2010 年 年 度 報 告 BOC

20102.07% 0.03 2.27% 0.06 1.21% 0.23 5% 5% 4% 3% 2% 1% 2.45% 2.76% 2.63% 2.04% 2.07% 4% 3% 2% 1% 3.21% 2.24% 3.44% 2.70% 2.89% 2.70% 2.21% 1.44% 2.27% 1.21% 0% 2006 2007 2008 2009 2010 0 2006 2007 2008 2009 2010 (1) 2010 2010 10.46 1.71 19.51% 75.85% 3.40 57.46% 3.44 47.59% 0.58 (2) 2010 0.12 1.01 (3) 2010 0.5 15.5% 3.0 18.5% 2010 SHIBOR 2.45% 2009 0.94 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% SHIBOR 0.00% 2008-7-1 2009-1-1 2009-7-1 2010-1-1 2010-7-1 2011-1-1 Wind BOC 2010 年 年 度 報 告 27

(4) 2010 2010 LIBOR 0.34%0.34 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% LIBOR 2008-7-1 2009-1-1 2009-7-1 2010-1-1 2010-7-1 2011-1-1 Wind 非 利 息 收 入 2010 828.5595.38 13.01% 29.93% 手 續 費 及 佣 金 淨 收 入 項 目 2010 年 2009 2008 集 團 11,021 11,211 8,440 10,178 8,364 6,411 9,144 7,481 7,912 8,114 7,264 9,360 9,574 6,091 4,828 11,183 9,823 6,761 手 續 費 及 佣 金 收 入 59,214 50,234 43,712 手 續 費 及 佣 金 支 出 (4,731) (4,221) (3,765) 手 續 費 及 佣 金 淨 收 入 54,483 46,013 39,947 中 國 內 地 4,920 5,049 4,068 7,686 6,039 5,447 7,962 6,508 6,544 7,562 6,938 9,012 7,452 4,503 3,353 9,778 8,309 5,367 手 續 費 及 佣 金 收 入 45,360 37,346 33,791 手 續 費 及 佣 金 支 出 (1,332) (1,099) (1,000) 手 續 費 及 佣 金 淨 收 入 44,028 36,247 32,791 28 2010 年 年 度 報 告 BOC

2010 544.8384.70 18.41% 20% 其 他 非 利 息 收 入 2010 283.7210.68 3.91% (1) 10.80 (2)(3) (4) 38 39 40 41 營 業 支 出 項 目 2010 年 2009 2008 14,414 11,645 11,367 94,555 81,076 71,957 12,993 14,987 45,031 12,692 13,932 13,780 134,654 121,640 142,135 2010 1,346.54130.14 10.70% (1) 945.55134.79 16.63% 34.16% 0.76 IT 43 (2) 129.9319.94 13.30%155.64 1.19 0.29% 0.09 25.71 29.54 44 BOC 2010 年 年 度 報 告 29

所 得 稅 費 用 2010 324.5467.06 26.04% 22.83% 47 資 產 負 債 項 目 分 析 2010 104,598.65 17,079.22 19.51% 97,837.15 15,771.66 19.22% 項 目 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 2008 12 31 資 產 5,660,621 4,910,358 3,296,146 (122,856) (112,950) (106,494) 1 2,055,324 1,816,679 1,646,208 1,573,922 1,046,441 1,061,982 723,888 533,688 422,792 568,966 557,727 635,060 資 產 總 計 10,459,865 8,751,943 6,955,694 負 債 7,539,153 6,685,049 5,173,352 1,504,786 1,070,577 856,643 2 151,386 88,055 77,982 588,390 362,868 353,816 負 債 合 計 9,783,715 8,206,549 6,461,793 1 2 30 2010 年 年 度 報 告 BOC

客 戶 貸 款 56,606.21 7,502.63 15.28% 41,498.06 6,247.88 17.72% 2,281.27 252.42 12.44% 2010 2010 1.10% 0.42 196.67% 45.50 證 券 投 資 20,553.24 2,386.45 13.14% 14,960.69 2,157.32 16.85%844.45 58.97 7.51% 72.79% 2.31 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 2008 12 31 項 目 金 額 佔 比 81,237 3.95% 61,897 3.40% 87,814 5.33% 656,738 31.95% 622,307 34.26% 752,602 45.72% 1,039,386 50.57% 744,693 40.99% 365,838 22.22% 277,963 13.53% 387,782 21.35% 439,954 26.73% 2,055,324 100.00% 1,816,679 100.00% 1,646,208 100.00% BOC 2010 年 年 度 報 告 31

按 發 行 人 劃 分 的 證 券 投 資 項 目 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 2008 12 31 中 國 內 地 發 行 人 903,533 743,721 672,199 16,462 15,021 2,307 258,151 240,884 185,926 44,422 42,239 12,532 149,322 109,480 22,516 160,000 160,000 160,000 1,531,890 1,311,345 1,055,480 海 外 發 行 人 152,895 138,030 144,683 56,929 71,643 117,260 242,309 231,753 246,800 37,446 43,335 67,372 489,579 484,761 576,115 權 益 性 證 券 32,683 19,325 13,191 其 他 1,172 1,248 1,422 合 計 2,055,324 1,816,679 1,646,208 按 貨 幣 劃 分 的 證 券 投 資 313,584 138,921 106,750 1,496,069 292,117 113,342 130,883 1,280,337 2010 12 31 2009 12 31 Alt-A Non-Agency 29.73196.92 23.93 158.47 (Freddie Mac) (Fannie Mae) 7.42 49.15 10.3368.41 32 2010 年 年 度 報 告 BOC

21.66 48.54 0.84 客 戶 存 款 2010 75,391.53 8,541.04 12.78% 61,445.95 7,706.30 14.34% 2,105.72 185.62 9.67% 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 2008 12 31 項 目 金 額 佔 比 集 團 2,244,807 29.77% 1,948,036 29.14% 1,375,251 26.58% 1,739,924 23.08% 1,491,691 22.31% 1,002,516 19.38% 3,984,731 52.85% 3,439,727 51.45% 2,377,767 45.96% 1,343,434 17.82% 1,194,533 17.87% 901,188 17.42% 2,109,872 27.99% 1,986,292 29.71% 1,823,156 35.24% 3,453,306 45.81% 3,180,825 47.58% 2,724,344 52.66% 45,217 0.60% 1,298 0.03% 55,899 0.74% 64,497 0.97% 69,943 1.35% 7,539,153 100.00% 6,685,049 100.00% 5,173,352 100.00% 中 國 內 地 2,011,048 31.47% 1,737,659 30.25% 1,219,355 28.21% 1,468,247 22.98% 1,337,614 23.28% 838,303 19.39% 3,479,295 54.45% 3,075,273 53.53% 2,057,658 47.60% 964,549 15.09% 819,522 14.27% 628,279 14.53% 1,892,570 29.62% 1,786,878 31.10% 1,568,333 36.28% 2,857,119 44.71% 2,606,400 45.37% 2,196,612 50.81% 54,001 0.84% 63,105 1.10% 68,822 1.59% 6,390,415 100.00% 5,744,778 100.00% 4,323,092 100.00% BOC 2010 年 年 度 報 告 33

按 貨 幣 劃 分 的 客 戶 存 款 485,783 634,310 274,465 6,144,595 453,293 593,878 263,913 5,373,965 2010 12 31 2009 12 31 所 有 者 權 益 6,761.50 1,307.56 23.97% (1)2010 1,096.91 1,044.18 (2) 2009 355.37 (3)2010A H 253.08 339.91 2010 5 20,274.35 7 現 金 流 量 分 析 資 產 負 債 表 表 外 項 目 7,693.71 1,830.522010 34 2010 年 年 度 報 告 BOC

地 區 分 部 報 告 中 國 內 地 港 澳 台 其 他 國 家 和 地 區 抵 銷 集 團 項 目 2010 年 2009 2010 年 2009 2010 年 2009 2010 年 2009 2010 年 2009 171,161 137,107 18,577 17,636 4,224 4,138 193,962 158,881 50,470 45,372 30,545 26,071 2,474 2,305 (634) (431) 82,855 73,317 44,028 36,247 8,866 8,223 2,001 1,781 (412) (238) 54,483 46,013 (107,636) (96,279) (24,456) (23,270) (3,196) (2,522) 634 431 (134,654) (121,640) (11,669) (15,545) (472) 1,014 (852) (456) (12,993) (14,987) 113,867 86,095 24,719 20,936 3,559 4,066 142,145 111,097 (28,047) (21,713) (3,618) (3,041) (789) (994) (32,454) (25,748) 85,820 64,382 21,101 17,895 2,770 3,072 109,691 85,349 於 年 底 8,520,945 7,364,064 1,780,334 1,330,004 547,954 426,799 (389,368) (368,924) 10,459,865 8,751,943 8,004,925 6,960,958 1,638,846 1,203,524 529,152 410,830 (389,208) (368,763) 9,783,715 8,206,549 2 85,209.45 11,568.81 15.71% 78.54% 2010 858.20 214.38 33.30% 78.24% 17,803.34 4,503.30 33.86% 16.41% 2010 211.01 17.92% 5,479.54 1,211.55 28.39% 5.05% 2010 27.70 主 要 會 計 估 計 和 判 斷 2 BOC 2010 年 年 度 報 告 35

公 允 價 值 計 量 2006 (2) (3) (4) Black Scholes 6 其 他 財 務 信 息 (1) 36 2010 年 年 度 報 告 BOC

按 照 監 管 要 求 披 露 的 其 他 相 關 數 據 2 < > 2007 [2007]212 26 主 要 會 計 數 據 及 財 務 指 標 2010 年 2009 2008 項 目 12 月 31 日 12 31 % 12 31 10,459,865 8,751,943 19.51 6,955,694 9,783,715 8,206,549 19.22 6,461,793 644,165 514,992 25.08 468,272 7,539,153 6,685,049 12.78 5,173,352 2,244,807 1,948,036 15.23 1,375,251 1,739,924 1,491,691 16.64 1,002,516 1,343,434 1,194,533 12.47 901,188 2,109,872 1,986,292 6.22 1,823,156 5,660,621 4,910,358 15.28 3,296,146 5,598,151 4,835,640 15.77 3,208,656 62,470 74,718 (16.39) 87,490 13,700 16,076 (14.78) 19,949 62,708 77,271 (18.85) 97,930 122,856 112,950 8.77 106,494 155,557 104,796 48.44 76,819 740,704 575,024 28.81 532,793 626,371 503,011 24.52 443,980 190,990 139,645 36.77 117,395 76,657 67,632 13.34 28,582 5,887,170 5,163,848 14.01 3,966,943 1 2 3 [2004] 2 BOC 2010 年 年 度 報 告 37

項 目 2010 年 2009 % 2008 276,817 232,198 19.22 228,288 142,145 111,097 27.95 86,251 104,418 80,819 29.20 63,539 103,374 79,050 30.77 65,255 308,997 (120,093) 424,767 1.11 (0.47) 1.67 0.39 0.31 28.27 0.24 0.39 0.31 25.94 0.24 0.39 0.30 29.83 0.25 0.38 0.30 27.48 0.25 % 18.87 16.48 2.39 14.26 % 18.68 16.12 2.56 14.64 % 1.14 1.09 0.05 1.00 % 34.16 34.92 0.76 31.52 38 2010 年 年 度 報 告 BOC

補 充 財 務 指 標 % 2010 年 2009 2008 指 標 監 管 標 準 12 月 31 日 12 31 12 31 8 12.58 11.14 13.43 4 10.09 9.07 10.81 25 43.2 45.3 48.8 25 52.2 55.6 76.6 75 70.2 70.3 61.3 10 2.9 3.8 3.4 50 20.2 28.0 17.6 196.67 151.17 121.72 1.10 1.52 2.65 2.31 2.03 1.84 1 2 3 4 BOC 2010 年 年 度 報 告 39

證 券 投 資 集 團 持 有 最 大 的 十 支 金 融 債 券 情 況 債 券 名 稱 面 值 年 利 率 到 期 日 減 值 2005 6,800 3.42% 2015-08-02 2010 6,070 +0.52% 2017-01-26 2006 5,000 +0.60% 2016-12-12 2006 5,000 2.77% 2011-04-26 2010 4,750 +0.59% 2020-02-25 2009 4,660 +0.54% 2016-09-01 2005 4,430 2.62% 2011-01-19 2009 3,750 2.12% 2012-06-26 2005 3,600 4.67% 2020-03-29 2006 3,480 3.01% 2016-02-28 非 經 常 性 損 益 境 內 外 會 計 準 則 差 異 40 2010 年 年 度 報 告 BOC

BOC 2010 年 年 度 報 告 41

1 4 2 3 1. 2. 3. 4. 42 2010 年 年 度 報 告 BOC

管 理 層 討 論 與 分 析 - 業 務 回 顧 2010 2010 年 2009 項 目 金 額 佔 比 89,170 62.73% 69,437 62.50% 32,980 23.20% 26,377 23.74% 11,005 7.74% 10,668 9.60% 2,241 1.58% 2,270 2.04% 6,749 4.75% 2,345 2.12% 142,145 100.00% 111,097 100.00% 2010 項 目 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 公 司 存 款 3,301,778 2,903,326 13.72% 177,517 171,947 3.24% 505,436 364,454 38.68% 小 計 3,984,731 3,439,727 15.84% 儲 蓄 存 款 2,675,301 2,408,075 11.10% 181,818 198,325 (8.32%) 596,187 574,425 3.79% 小 計 3,453,306 3,180,825 8.57% 公 司 貸 款 2,910,239 2,531,164 14.98% 630,446 655,084 (3.76%) 703,698 576,628 22.04% 小 計 4,244,383 3,762,876 12.80% 個 人 貸 款 1,217,171 979,072 24.32% 729 393 85.50% 198,338 168,017 18.05% 小 計 1,416,238 1,147,482 23.42% BOC 2010 年 年 度 報 告 43

商 業 銀 行 業 務 中 國 內 地 商 業 銀 行 業 務 2010 1,136.10277.10 32.26% 2010 年 2009 項 目 金 額 佔 比 81,628 71.85% 61,859 72.01% 28,311 24.92% 21,527 25.06% 3,619 3.19% 2,448 2.85% 52 0.04% 66 0.08% 合 計 113,610 100.00% 85,900 100.00% 公 司 金 融 業 務 2010 2010 816.28 197.69 31.96% 公 司 貸 款 業 務 1,500 25 2010 EuroWeek Asia 2010 3,790.75 14.98% 7.43 0.95 BB 515.56101.82 1.46% 0.48 公 司 存 款 業 務 2010 3,984.52 13.72% 16.22 44 2010 年 年 度 報 告 BOC

國 內 結 算 與 現 金 管 理 業 務 60 國 際 結 算 與 貿 易 融 資 業 務 TSU(Trade Services Utility) BPO(Bank Payment Obligation) EPA(Environmental Protection Agency) 2010 1.97 475.02 562.21 24.15 1,600 2010 12,000 9,000 6,000 3,000 0 2008 2009 2010 3,200 2,400 1,600 800 0 2008 2009 2010 1,800 1,350 900 450 0 2008 2009 2010 金 融 機 構 業 務 10 1,000 860 B 23% 65% BOC 2010 年 年 度 報 告 45

小 企 業 業 務 投 資 銀 行 業 務 2010 94.3% 1.8 2.02 21.16% 2,393.65 35.11% 66.91 31.22 2010 養 老 金 業 務 2010 163.94 265.6 5,000 75.0990.7 2009 18.0% 18.6% 跨 境 貿 易 人 民 幣 結 算 2009 7 2010 1,600 3,50020 233,000 70 46 2010 年 年 度 報 告 BOC

個 人 金 融 業 務 財 富 管 理 和 私 人 銀 行 服 務 2010 2010 283.11 67.84 31.51% 儲 蓄 存 款 業 務 26,753.01 20092,672.26 11.10% 274.54 50.93% 2010 1,979 12517 50% AFP CFP EFP 38% 26% 個 人 貸 款 業 務 2,380.99 24.32% 20102010 BOC 2010 年 年 度 報 告 47

50% 銀 行 卡 業 務 2,876.96 2,174.31 25.66% 11,097 79.90% 209 長 城 環 球 通 信 用 卡 2010 10 48 2010 年 年 度 報 告 BOC

金 融 市 場 業 務 交 易 業 務 投 資 業 務 2010 2010 代 客 業 務 BOC 2010 年 年 度 報 告 49

2010 28,939 2009 87.99% 2010 57 2 954.5 託 管 業 務 QFII QDII 中 銀 匯 市 通 理 財 計 劃 2010 11 1 1 2010 11 2312 1.0134 50 2010 年 年 度 報 告 BOC

邨 鎮 銀 行 2010 11 3 14 2011 1 14 2011 3 4 香 港 澳 門 台 灣 及 其 他 國 家 和 地 區 商 業 銀 行 業 務 2010 201025 26 10 2010 9 24 12 31 2010 145.40 15.56% BOC 2010 年 年 度 報 告 51

管理層討論與分析 業務回顧 中銀香港 中銀香港把握經濟復蘇和人民幣 走出去 的有利時 機 致力提升傳統銀行業務競爭力 持續深化客戶關 係 資產規模顯著增長 海外人民幣業務取得突破 進一步鞏固了中銀香港在該領域的市場領導地位 成 功發行後償票據 拓寬融資渠道 夯實資本基礎 資 本充足率保持在充裕水平 加強與集團業務合作 主 要業務取得較快發展 經營業績明顯提升 積 極 拓 展 核 心 銀 行 業 務 鞏 固 市 場 領 先 地 位 2010 年 面對激烈市場競爭 中銀香港採取多項措施 促 進客戶存款持續增長 把握市場信貸需求 貸款業務 平穩健康發展 港澳地區的銀團貸款及香港私人樓宇 按揭業務保持市場領先地位 連續三年榮獲香港中小 型企業商會頒發的 中小企業最佳拍檔獎 貿易融資 比上年大幅增長 貸款質量持續改善 特定分類貸款 比率進一步改善 並維持在香港市場最佳水平 信用 卡業務增長良好 卡戶消費量及商戶收單量均較2009 年上升 抓 住 人 民 幣 開 放 戰 略 機 遇 加 速 拓 展 海 外 人 民 幣 業 務 在香港率先推出人民幣保險 財資及人民幣貿易 結算等產品與服務 為多筆在港發行的人民幣債券擔 任牽頭行 處於市場領先地位 人民幣 港幣雙幣信 用卡的發卡量比上年末增長73.2% 保持市場領先 並與中國銀聯携手率先推出 深港跨境自動轉賬繳費服 務 為客戶提供可靠及方便快捷的跨境支付服務 推 出香港首個人民幣離岸債券指數 中銀香港人民幣離岸 債券指數 為人民幣債券投資提供市場參考準則 清 算行的業務範圍進一步拓寬 獲得中國人民銀行授權 成為台灣人民幣現鈔業務清算行 優化網點布局 全面推進內地業務 作為中銀香港內 地業務的主要平台 南洋商業銀行 中國 有限公司存 款和貸款業務增長良好 持續擴大網點覆蓋面 新增 設無錫分行及上海虹橋支行 繼續大力推廣跨境財富 管理 兩地見證開戶服務 理財產品 銀行卡等各項 業務 不斷提升業務服務平台 加強與集團業務合作 為客 戶提供全方位服務 通過優化證券業務交易平台 推 出 中銀香港手機銀 行 擴大自動櫃員機覆蓋 整合 四組專用電話熱線等措施 不斷完善業務服務平台 加強與集團業務合作 推行全球客戶經理制與全球統 一授信 提升對企業客戶的全球金融服務能力 與集 團內部機構共同開展跨境見證 財富通 業務並推出 中銀財互通 卡 優化對個人客戶跨境財富管理的服 務 讀者欲進一步了解中銀香港的經營業績及相關情況 請閱讀同期中銀香港業績報告 52 2010年年度報告 BOC

多 元 化 業 務 平 台 2010 投 資 銀 行 業 務 中 銀 國 際 控 股 2010 13.65 2010 1 14 IPO 13 13 50 A ETF ETF 2010 3 2010 6 2 中 銀 基 金 2010 160 397 35% 2010 2009 2009 2009 BOC 2010 年 年 度 報 告 53

保 險 業 務 中 銀 集 團 保 險 投 資 業 務 中 銀 集 團 投 資 6 2010 15.5813.29 0.40 2.64% 中 銀 集 團 人 壽 2010 2009 2010 86 11% 中 銀 保 險 2010 2010 27.83 33.26% 15.48 71.5% 55.62% 3.2120 2010 2010 109 21 392010 61 中 銀 航 空 租 賃 2010 1.68 22% 32 54 2010 年 年 度 報 告 BOC

166140 26662010 20 30 A320 8 777-300ER 2012 2014 8 渠 道 管 理 2010 2010 10,071 9,64496% 18 7,50040.13% 53.97% 40 176.17% 40 2,500 100.44% 4169.50% 27 23 16 24 4,930 BOC 2010 年 年 度 報 告 55

WAP ATM 2.4 1.4 7,600 2010 2010 2010 IT 藍 圖 建 設 2010IT 2 IT 2.0 IT 2.0 22 23 7 IT 3.02011 23 IT 2011IT IT IT IT 56 2010 年 年 度 報 告 BOC

管 理 層 討 論 與 分 析 - 風 險 管 理 2010 信 用 風 險 2010 2010 2010 BOC 2010 年 年 度 報 告 57

2010 624.70 122.481.10% 0.42 1,228.56 99.06 196.67% 45.50 605.08 112.85 1.27% 0.45 1,480.45 89.78 2.62% 0.21 貸 款 五 級 分 類 狀 況 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 2008 12 31 項 目 金 額 佔 比 集 團 5,450,106 96.28% 4,696,573 95.65% 3,048,668 92.50% 148,045 2.62% 139,067 2.83% 159,988 4.85% 28,603 0.50% 35,858 0.73% 39,411 1.20% 20,784 0.37% 26,148 0.53% 35,212 1.06% 13,083 0.23% 12,712 0.26% 12,867 0.39% 5,660,621 100.00% 4,910,358 100.00% 3,296,146 100.00% 62,470 1.10% 74,718 1.52% 87,490 2.65% 中 國 內 地 4,556,215 95.76% 3,965,698 95.20% 2,436,838 91.51% 141,862 2.97% 128,222 3.07% 142,661 5.36% 27,142 0.57% 33,752 0.81% 36,585 1.38% 20,531 0.43% 25,655 0.62% 34,354 1.29% 12,835 0.27% 12,386 0.30% 12,366 0.46% 4,758,585 100.00% 4,165,713 100.00% 2,662,804 100.00% 60,508 1.27% 71,793 1.72% 83,305 3.13% 集 團 貸 款 五 級 分 類 遷 徙 率 % 項 目 2010 年 2009 2008 2.02 2.40 3.65 5.13 10.07 8.02 23.05 25.60 33.51 15.66 9.76 7.89 58 2010 年 年 度 報 告 BOC

22 638.76 121.30 1.13% 0.42 622.11 114.69 1.31% 0.46 16.65 6.610.18% 0.13 已 識 別 減 值 貸 款 年 內 變 化 情 況 項 目 2010 年 2009 2008 集 團 76,006 90,879 90,317 20,780 28,676 32,352 (32,910) (43,549) (31,790) 63,876 76,006 90,879 中 國 內 地 73,680 87,352 89,437 20,020 27,519 30,478 (31,489) (41,191) (32,563) 62,211 73,680 87,352 按 貨 幣 劃 分 的 貸 款 和 已 識 別 減 值 貸 款 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 2008 12 31 項 目 貸 款 總 額 減 值 貸 款 集 團 4,149,806 54,583 3,525,018 65,506 2,354,454 76,599 1,510,815 9,293 1,385,340 10,500 941,692 14,280 5,660,621 63,876 4,910,358 76,006 3,296,146 90,879 中 國 內 地 4,127,410 54,359 3,510,236 64,950 2,338,684 75,035 631,175 7,852 655,477 8,730 324,120 12,317 4,758,585 62,211 4,165,713 73,680 2,662,804 87,352 3 2.45% 53 2010 155.64 1.19 0.29% 0.09 147.14 3.47 0.33% 0.11 3 BOC 2010 年 年 度 報 告 59

% 主 要 監 管 指 標 監 管 標 準 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 2008 12 31 10 2.9 3.8 3.4 50 20.2 28.0 17.6 1 2 83 2010 佔 貸 款 總 額 行 業 貸 款 余 額 百 分 比 A 21,710 0.38% B 20,000 0.35% C 16,936 0.30% D 16,424 0.29% E 16,084 0.28% F 12,921 0.23% G 12,088 0.21% H 11,470 0.20% I 11,444 0.20% J 10,239 0.18% 市 場 風 險 2010 60 2010 年 年 度 報 告 BOC

99% 1% 4 2010 4 25 4 中 國 銀 行 集 團 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 項 目 人 民 幣 美 元 港 幣 25 (2,552) 242 (456) (2,179) 177 (251) 25 2,552 (242) 456 2,179 (177) 251 4 流 動 性 風 險 2010 4 2010 25 BOC 2010 年 年 度 報 告 61

2010 % 主 要 監 管 指 標 監 管 標 準 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 2008 12 31 25 43.2 45.3 48.8 25 52.2 55.6 76.6 75 70.2 70.3 61.3 2.1 2.7 3.5 14.6 10.3 20.5 4 1.00 1.04 1.91 8 1.08 2.82 1.67 1 2 3 4 5 6 5 中 國 銀 行 集 團 項 目 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 11,136 14,912 (3,770,963) (3,357,812) 1 293,431 307,603 1 3 (107,056) (70,044) 3 1 127,728 132,759 1 5 1,809,370 1,744,538 5 2,312,504 1,773,438 676,150 545,394 62 2010 年 年 度 報 告 BOC

聲 譽 風 險 2010 內 部 控 制 與 操 作 風 險 管 理 2010 2010 IT IT 2008-2012 23 新 資 本 協 議 實 施 BOC 2010 年 年 度 報 告 63

2010 2010 2010 III II III 資 本 管 理 2010 2010 (ICAAP) 2010 3 9 6 2 249.3 400 A 2010 11 18 12 14 A H600 A 64 2010 年 年 度 報 告 BOC

管 理 層 討 論 與 分 析 - 機 構 管 理 人 力 資 源 開 發 與 管 理 機 構 管 理 201011,058 97 10,074 984 37 288 9,745 711 172 273 2010 資 產 總 額 情 況 機 構 情 況 人 員 情 況 項 目 資 產 總 計 佔 比 機 構 總 量 佔 比 員 工 總 數 佔 比 4,164,115 33.68% 1,455 13.16% 45,433 16.27% 534,749 4.32% 904 8.18% 24,250 8.68% 2,590,246 20.95% 3,415 30.88% 83,778 30.00% 1,880,166 15.21% 2,705 24.46% 64,392 23.05% 866,782 7.01% 1,595 14.42% 33,123 11.86% 1,780,334 14.40% 862 7.80% 25,935 9.29% 547,954 4.43% 122 1.10% 2,390 0.85% (1,904,481) 10,459,865 100.00% 11,058 100.00% 279,301 100.00% BOC 2010 年 年 度 報 告 65

人 力 資 源 開 發 與 管 理 2010 279,301 250,976 250,781 61,094 28,325 10,005 6,790 2010 41-50 35.53% 50 6.00% 30 22.08% 31-40 36.39% 57,415 2,000,345 32.87% 10.52% 5.15% 51.46% 2010 e-hr 55.20% 13.67% 0.50% 14.74% 13.85% 2.04% 66 2010 年 年 度 報 告 BOC

管 理 層 討 論 與 分 析 - 社 會 責 任 2010 2010 7,100 300 2010 150.94 148 2010 62010 2014 500 300 2010 2010 7 3 BOC 2010 年 年 度 報 告 67

2010 68 2010 年 年 度 報 告 BOC

管 理 層 討 論 與 分 析 - 展 望 2011 100 抓 住 發 展 機 遇 轉 變 發 展 方 式 提 升 管 理 效 率 BOC 2010 年 年 度 報 告 69

股 本 變 動 和 主 要 股 東 持 股 情 況 按 照 A 股 監 管 規 定 披 露 的 持 股 情 況 2010 年 1 月 1 日 報 告 期 內 增 減 2010 年 12 月 31 日 數 量 比 例 發 行 新 股 送 股 公 積 金 轉 股 其 他 小 計 數 量 比 例 一 有 限 售 條 件 股 份 1 2 3 4 二 無 限 售 條 件 股 份 253,839,162,009 100.00% 25,308,000,722 60,464 25,308,061,186 279,147,223,195 100.00% 1 177,818,910,740 70.05% 17,705,975,596 60,464 17,706,036,060 195,524,946,800 70.04% 2 3 76,020,251,269 29.95% 7,602,025,126 7,602,025,126 83,622,276,395 29.96% 4 三 股 份 總 數 253,839,162,009 100.00% 25,308,000,722 60,464 25,308,061,186 279,147,223,195 100.00% 1 2010 12 31 279,147,223,195 195,524,946,800 A 83,622,276,395 H 2 2010 12 31 AH 3 2010 2010A2010H A HA 17,705,975,596 2010 11 2010 11 18 H 7,602,025,126 2010 12 2010 12 14 4 A60,464 5 70 2010 年 年 度 報 告 BOC

A 2010 11 2 A 2.36 10 1 A 17,705,975,596 41,639,158,379.81 H 2010 11 12 H H 2.74 10 1 7,602,025,126 17,659,653,976.86 A H 113001 2010 12 22010 12 31 2,270 A 60,464 A H113001 279,147,223,195 279,147,223,195 A H (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.boc.cn) 29 29 1,211,506 968,367 A243,139 H 2010 12 31 序 號 股 東 名 稱 期 末 持 股 數 量 持 股 比 例 持 有 有 限 售 條 件 股 份 數 量 質 押 或 凍 結 的 股 份 數 量 股 東 性 質 股 份 種 類 1 188,553,352,005 67.55% A 2 78,587,816,818 28.15% H 3 Li Ka Shing 2,823,470,087 1.01% H 4 The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd. 520,357,200 0.19% H 5 506,679,102 0.18% H 6 005L FH002 335,415,554 0.12% A 7 005L CT001 129,201,524 0.05% A 8 99,999,900 0.04% A 8 99,999,900 0.04% A 10 90,909,000 0.03% A BOC 2010 年 年 度 報 告 71

H H 17,141,213,819 005L FH002 005L CT001 2010 12 31 H 可 轉 換 公 司 債 券 情 況 [2010]148[2010]7232010 6 2 400 A [2010]17 400 A 2010 6 18 19,134 2010 12 31 序 號 可 轉 債 持 有 人 名 稱 期 末 持 債 數 量 ( 元 ) 持 有 比 例 (%) 1 018L FH001 2,111,603,000 5.28% 2 1,374,331,000 3.44% 3 1,240,643,000 3.10% 4 1,157,847,000 2.89% 5 005L FH002 1,100,000,000 2.75% 6 696,089,000 1.74% 7 671,757,000 1.68% 8 Morgan Stanley & Co. International PLC. 645,162,000 1.61% 9 619,000,000 1.55% 10 600,000,000 1.50% 10 005L CT001 600,000,000 1.50% 72 2010 年 年 度 報 告 BOC

本 次 變 動 增 減 可 轉 債 名 稱 本 次 變 動 前 轉 股 贖 回 回 售 其 他 本 次 變 動 後 A 40,000,000,000 227,000 39,999,773,000 227,000 60,464 60,464 % 0.00002% 39,999,773,000 % 99.9994% 2010 5 272009 2009 2010 5 31 2009 A 2010 6 3 4.02 / 3.88 / 3.88 / A 17,705,975,596 7,602,025,126 A 2010 11 16 3.88 / 3.78 / H 2010 12 16 3.78 / 3.74 / A D[2010]081 AAA A AAA BOC 2010 年 年 度 報 告 73

按 照 H 股 監 管 規 定 披 露 的 持 股 情 況 2010 12 31 336 股 東 名 稱 身 份 持 股 數 量 相 關 股 份 數 目 ( 單 位 : 股 ) 股 份 種 類 佔 已 發 行 A 股 股 本 總 額 的 百 分 比 佔 已 發 行 H 股 股 本 總 額 的 百 分 比 佔 已 發 行 股 本 總 額 的 百 分 比 188,553,352,005 A 96.43% 67.55% 10,641,776,129 1 H 13.99% 1 3.81% 2 10,481,591,118 3 H 13.79% 3 4.06% 4 1 2010 12 H 2 10,641,776,129 H 2010 3.81% 2011 1 4 H 10,868,098,141 3.89% 3 2010 12 H Fullerton Management Pte. Ltd. Fullerton Management Fullerton Management Fullerton Management 10,471,575,118 H 10,016,000 H 4 2010 12 31 H H 11,335,743,932 2010 4.06% 2010 12 31 336 本 行 控 股 股 東 情 況 2003 12 16 5,521.17 5,521.17 2007 10 9 2010 12 31 10% 74 2010 年 年 度 報 告 BOC

BOC 2010 年 年 度 報 告 75

1 4 3 2 1. 2. 3. 4. 76 2010 年 年 度 報 告 BOC

董 事 監 事 及 高 級 管 理 人 員 情 況 基 本 情 況 姓 名 年 齡 性 別 職 務 任 期 52 2004 8 2013 58 2004 8 2013 55 2004 8 2013 58 2008 2 2013 58 2004 8 2011 5 58 2004 8 2011 5 56 2007 8 2013 55 2010 10 2013 55 2010 10 2013 47 2010 10 2013 64 2004 8 2013 Alberto TOGNI 72 2006 6 2012 48 2007 8 2013 61 2007 11 2013 64 2010 10 2013 60 2011 3 2014 54 2010 3 2013 53 2004 8 2013 52 2004 8 2013 51 2010 8 2013 51 2004 12 2011 42 2008 5 2011 48 2010 5 2011 5 50 2010 5 2011 5 54 2004 8 46 2006 8 50 2008 6 50 2010 8 54 2010 8 50 2007 3 55 2007 4 61 2008 5 1 2 3 BOC 2010 年 年 度 報 告 77

2010 年 度 本 行 董 事 監 事 及 高 級 管 理 人 員 已 支 付 薪 酬 情 況 姓 名 酬 金 已 支 付 薪 酬 各 類 社 會 保 險 住 房 公 積 金 的 單 位 繳 費 等 2010 年 稅 前 合 計 薪 酬 ( 見 表 下 說 明 ) 2009 年 稅 前 合 計 薪 酬 ( 見 表 下 說 明 ) 是 否 在 控 股 股 東 單 位 或 其 他 關 聯 單 位 領 取 775.5 232.5 1,008.0 1,606.2 697.9 225.3 923.2 1,472.5 669.6 218.9 888.5 1,417.4 670.7 220.2 890.9 1,416.8 300.0 300.0 300.0 550.0 550.0 550.0 Alberto TOGNI 1,085.1 1,085.1 450.0 550.0 550.0 550.0 350.0 350.0 350.0 67.5 67.5 565.5 168.2 733.7 169.6 59.9 229.5 1,458.0 542.6 168.9 711.5 1,044.8 542.6 166.1 708.7 1,019.5 225.9 53.1 279.0 310.2 104.7 414.9 552.2 481.1 58.8 539.9 841.5 111.8 111.8 94.6 94.6 381.5 130.2 511.7 1,386.8 652.4 211.9 864.3 1,372.7 654.1 205.2 859.3 1,367.5 655.2 255.8 911.0 1,405.4 218.0 89.7 307.7 218.0 84.8 302.8 5,804.4 721.0 6,525.4 11,005.7 1,805.1 506.2 2,311.3 4,447.8 612.5 215.7 828.2 1,282.1 根 據 國 家 有 關 部 門 的 規 定, 本 行 董 事 長 監 事 長 執 行 董 事 及 高 級 管 理 人 員 的 最 終 薪 酬 仍 在 確 認 過 程 中, 本 行 將 另 行 發 佈 公 告 披 露 因 上 述 原 因, 上 表 中 2010 年 稅 前 合 計 薪 酬 不 包 括 年 度 最 終 薪 酬 清 算 金 額 而 表 格 中 2009 年 稅 前 合 計 薪 酬 為 本 行 董 事 監 事 和 高 級 管 理 人 員 2009 年 已 最 終 確 認 的 全 部 年 度 薪 酬 數 額, 與 表 格 中 2010 年 稅 前 合 計 薪 酬 統 計 口 徑 不 同 有 關 2009 年 薪 酬 詳 情 可 參 見 本 行 於 2010 年 4 月 27 日 發 佈 的 中 國 銀 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 年 度 報 告 補 充 公 告 78 2010 年 年 度 報 告 BOC

1 2007 2 2010 3 2010 3 2010 3 2010 5 2010 8 2010 10 2010 12 2010 4 2010 7 2010 8 2010 2010 23,858 董 事 監 事 及 高 級 管 理 人 員 在 股 東 單 位 的 任 職 情 況 2010 董 事 監 事 及 高 級 管 理 人 員 的 變 更 2010 10 22 2010 12 31 2011 3 11 2011 5 28 2010 2010 3 19 2010 2013 2010 3 19 2010 2010 3 19 2010 5 2009 2011 5 28 2010 1 2010 8 2013 2010 8 2010 8 2010 7 23 BOC 2010 年 年 度 報 告 79

董 事 1 4 7 2 5 8 3 6 80 2010 年 年 度 報 告 BOC

董 事 9 12 15 10 13 16 11 14 17 BOC 2010 年 年 度 報 告 81

1 陳 慕 華 名 譽 董 事 長 2004 8 2 肖 鋼 董 事 長 2003 3 2003 3 2004 8 1996 10 2003 3 1989 5 1996 10 2003 5 1981 1996 3 李 禮 輝 副 董 事 長 行 長 2004 8 2002 9 2004 8 1994 7 2002 9 1989 1 1994 7 2005 6 2006 12 2009 6 19771999 4 李 早 航 執 行 董 事 副 行 長 2004 8 2000 11 1980 11 2000 11 2002 6 1978 5 周 載 群 執 行 董 事 副 行 長 2008 2 2000 11 2004 3 1999 12 2000 111997 1 1999 12 2002 6 1977 1997 6 洪 志 華 非 執 行 董 事 2004 8 1982 1 2004 8 1982 7 黃 海 波 非 執 行 董 事 2004 8 1977 8 2004 8 8 蔡 浩 儀 非 執 行 董 事 2007 81986 2007 1983 1986 1995 20012003 82 2010 年 年 度 報 告 BOC

9 孫 志 筠 非 執 行 董 事 2010 101982 2010 1982 2 10 劉 麗 娜 非 執 行 董 事 2010 101982 2010 1982 1 2007 7 11 薑 岩 松 非 執 行 董 事 2010 10 1999 10 2010 2010 1999 3 1999 10 1986 1999 1984 1986 12 梁 定 邦 獨 立 非 執 行 董 事 2004 8 1996 1998 1990 1976 2003 2009 2010 2002 11 2005 12 2004 9 2006 3 2004 11 2010 6 2010 6 13 Alberto TOGNI 獨 立 非 執 行 董 事 2006 6 1959 Swiss Bank Corporation (Union Bank of Switzerland) 1998 (UBS AG) 2005 4 461998 2005 1994 1997 1994 2009 8 1965 BOC 2010 年 年 度 報 告 83

14 黃 世 忠 獨 立 非 執 行 董 事 2007 8 1986 1993 15 黃 丹 涵 獨 立 非 執 行 董 事 2007 11 1987 1999 8 2001 3 2001 4 2004 9 1993 1995 2004 2009 2010 2015 2007 9 2011 8 16 周 文 耀 獨 立 非 執 行 董 事 2010 10 2003 2010 1 (Tadawul) 1997 2003 1992 1997 2003 2010 1 2003 2010 1 2007 2008 2009 2001 2007 1970 1979 1982 1987 2003 2005 2010 17 戴 國 良 獨 立 非 執 行 董 事 2011 3 35 2002 2007 2001 2002 1999 2001 2007 2008 1974 1999 2008 2010 2010 2008 2000 1972 1974 84 2010 年 年 度 報 告 BOC

監 事 1 4 7 2 5 8 3 6 BOC 2010 年 年 度 報 告 85

1 李 軍 監 事 長 2010 3 2009 12 2006 9 2009 12 2000 11 2006 8 2000 6 2009 12 1998 4 2001 4 1990 10 1998 4 1995 2 王 學 強 監 事 2004 8 2005 4 2003 7 2004 8 2001 10 2003 7 2000 10 2001 10 1996 11 2000 9 1985 8 1996 10 1985 2008 3 劉 萬 明 監 事 2004 82001 11 2004 8 1984 8 2001 11 1984 4 鄧 智 英 職 工 監 事 2010 8 2008 7 2010 7 2007 6 2008 7 2008 2 2008 7 1993 6 2007 6 1984 8 1993 6 1984 5 李 春 雨 職 工 監 事 2004 12 2000 8 1992 2000 7 6 蔣 魁 偉 職 工 監 事 2008 5 1989 1989 7 秦 榮 生 外 部 監 事 2010 5 1999 4 2003 6 1984 7 1999 4 1984 1995 8 白 景 明 外 部 監 事 2010 5 1990 7 2004 8 1986 1990 86 2010 年 年 度 報 告 BOC

高 級 管 理 層 1 4 7 2 5 8 3 6 9 10 11 BOC 2010 年 年 度 報 告 87

1 李 禮 輝 副 董 事 長 行 長 2 李 早 航 執 行 董 事 副 行 長 3 周 載 群 執 行 董 事 副 行 長 4 張 林 紀 委 書 記 2004 8 2002 6 2004 8 1998 8 2002 7 1983 5 王 永 利 副 行 長 2006 8 1989 2003 11 2006 8 1999 4 2004 1 1987 2005 6 陳 四 清 副 行 長 2008 6 1990 2000 6 2008 5 2010 5 1982 1999 7 祝 樹 民 副 行 長 2010 8 1988 2009 5 2010 72003 7 2009 5 2000 11 2003 7 2010 3 2008 8 岳 毅 副 行 長 2010 8 1980 2009 3 2010 72008 3 2009 32005 2 2008 8 2010 91999 9 詹 偉 堅 信 貸 風 險 總 監 2007 3 1983 1985 10 黃 定 堅 總 稽 核 2007 4 CISCO CISCO 1980 11 張 秉 訓 董 事 會 秘 書 2008 5 1997 1985 1992 88 2010 年 年 度 報 告 BOC

公 司 治 理 2010 1 抓 住 有 利 時 機, 成 功 完 成 資 本 市 場 融 資 A A H 2 完 善 治 理 機 制, 提 高 治 理 效 率 2010 3 增 選 董 事 監 事, 董 事 會 監 事 會 結 構 進 一 步 優 化 4 完 善 信 息 披 露 管 理 制 度 體 系, 深 入 推 進 信 息 披 露 工 作 2010 2009 2010 2010 BOC 2010 年 年 度 報 告 89

公 司 治 理 架 構 企 業 管 治 常 規 守 則 股 東 和 股 東 大 會 90 2010 年 年 度 報 告 BOC

2010 3 19 2010 2010-2012 2010 5 27 2009 2009 2009 2009 2010 8 20 2010 2010A2010 H2010 A H A H 2010A 2010H 董 事 會 對 股 東 大 會 決 議 的 執 行 情 況 2010 400 2010 6 18 2010 2010 A2010H A H 2010 11 12 20092010 2009 2009 2009 2010 6 22 2009 H 董 事 和 董 事 會 BOC 2010 年 年 度 報 告 91

16 3 6 6 2010 董 事 會 會 議 召 開 情 況 2010 1 8 1 22 3 19 4 27 6 30 7 23 8 26 10 27 12 9 9 2010-2012 A H 2010 < > 2012 200 2010 17 2010 98% 董 事 實 際 出 席 會 議 次 數 任 期 內 召 開 的 會 議 次 數 25/26 26/26 25/26 26/26 21/21 26/26 26/26 26/26 21/21 21/21 5/5 5/5 5/5 26/26 26/26 Alberto TOGNI 24/26 24/26 25/26 5/5 1 2010 26 9 17 2 2010 10 27 3 2010 3 19 4 2010 12 31 5 Alberto TOGNI 2010 6 30 7 23 92 2010 年 年 度 報 告 BOC

6 2010 1 8 4 27 7 2010 6 30 8 2010 10 22 20104 2009 A H 2010 2011 2012 200 201092.5% 戰 略 發 展 委 員 會 董 事 實 際 出 席 會 議 次 數 任 期 內 召 開 的 會 議 次 數 10 Alberto TOGNI 4/4 4/4 3/3 4/4 4/4 4/4 3/3 3/3 1/1 1/1 1/1 3/4 Alberto TOGNI 2/4 1 2010 12 6 2010 12 31 2 Alberto TOGNI 2010 6 30 2010 12 6 3 2010 10 22 BOC 2010 年 年 度 報 告 93

稽 核 委 員 會 8 Alberto TOGNI 20105 2011 2011 2009 2010 2011 2010 2010 100% 董 事 實 際 出 席 會 議 次 數 5/5 5/5 3/3 2/2 5/5 5/5 Alberto TOGNI 5/5 5/5 2/2 任 期 內 召 開 的 會 議 次 數 1 2010 10 22 2 2010 10 22 3 2010 12 31 20102010 94 2010 年 年 度 報 告 BOC

2011 2010 2010 2011 2011 2011 董 事 會 及 其 稽 核 委 員 會 對 本 行 內 部 控 制 工 作 的 指 導 情 況 IT 2011 3 24 風 險 政 策 委 員 會 7 Alberto TOGNI BOC 2010 年 年 度 報 告 95

20106 2010100% 實 際 出 席 會 議 次 數 董 事 任 期 內 召 開 的 會 議 次 數 6/6 6/6 4/4 4/4 Alberto TOGNI 6/6 6/6 2/2 2/2 2/2 1 2010 10 22 2 2010 10 22 人 事 和 薪 酬 委 員 會 5 20106 2009 2010 2010 96 2010 年 年 度 報 告 BOC

2010 100% 2009 20102011 實 際 出 席 會 議 次 數 董 事 任 期 內 召 開 的 會 議 次 數 6/6 6/6 6/6 6/6 6/6 關 聯 交 易 控 制 委 員 會 8 Alberto TOGNI Alberto TOGNI 2010 96% 董 事 實 際 出 席 會 議 次 數 Alberto TOGNI 4/4 3/4 4/4 4/4 4/4 4/4 2/2 任 期 內 召 開 的 會 議 次 數 1 2010 3 18 2 2010 10 22 獨 立 董 事 20104 2009 6 3.13 BOC 2010 年 年 度 報 告 97

2010 2010 獨 立 董 事 對 本 行 對 外 擔 保 情 況 出 具 的 專 項 說 明 和 獨 立 意 見 [2003]56 Alberto TOGNI 833 2 2009 2010 8 2 高 級 管 理 層 2010 12 31 6,460.98 監 事 和 監 事 會 2010 32 107 IT 98 2010 年 年 度 報 告 BOC

董 事 監 事 的 證 券 交 易 2010 12 31 2.13 董 事 關 於 財 務 報 告 的 責 任 聲 明 聘 任 會 計 師 事 務 所 情 況 2009 2010 2010 559 8 2010 2006 2010 2011 2006 2011 投 資 者 關 係 與 信 息 披 露 2010 BOC 2010 年 年 度 報 告 99

2010 2010 1 2010 12 2010 2009 2010 200 2010 2010 2010 2009 (League of American Communications Professionals) 100 (IR magazine) ARC(Annual Report Competition) GALAXY AWARDS 100 2010 年 年 度 報 告 BOC

董 事 會 報 告 2010 12 31 主 要 業 務 主 要 客 戶 30% 業 績 及 分 配 2010 0.146 2011 5 27 2010 2011 5 27 2010 5 272009 0.14 2010 6 355.37 2010 6 30 2010 前 三 年 現 金 分 紅 情 況 2009 2008 2007 35,537 32,999 25,384 44% 52% 45% 1 2 暫 停 辦 理 H 股 股 份 過 戶 登 記 手 續 2011 4 27 2011 5 27 H H H2011 4 264 30 H 183 17 1712 1716 A 捐 款 8,165.81 股 本 儲 備 可 供 分 配 儲 備 34 固 定 資 產 14 財 務 摘 要 2006 3 BOC 2010 年 年 度 報 告 101

關 連 交 易 2010 6 3 2002 7 6 2008 1 1 2008 1 2 2008 6 19 2010 6 3 2010 6 2 (1) (i) (ii) (iii) (2) 2010 12 31 2010 6 2 (1) (2)(3) (4)2010 12 31 14A 14A 董 事 在 與 本 行 構 成 競 爭 的 業 務 所 佔 的 權 益 董 事 監 事 及 高 級 管 理 人 員 的 報 酬 情 況 董 事 及 監 事 的 服 務 合 約 董 事 及 監 事 在 重 大 合 約 中 的 權 益 董 事 及 監 事 認 購 股 份 權 益 2002 7 5 (BVI) (BVI) 8.50 2002 7 25 4 10 102 2010 年 年 度 報 告 BOC

2010 12 31 認 股 權 數 量 董 事 姓 名 授 出 日 期 每 股 行 使 價 ( 港 幣 ) 行 使 期 限 於 2002 年 7 月 5 日 授 出 之 認 股 權 於 2010 年 1 月 1 日 年 內 已 行 使 之 認 股 權 年 內 已 放 棄 之 認 股 權 年 內 已 作 廢 之 認 股 權 於 2010 年 12 月 31 日 2002 7 5 8.50 2003 7 25 2012 7 4 1,446,000 1,446,000 1,446,000 2002 7 5 8.50 2003 7 25 2012 7 4 1,446,000 1,084,500 1,084,500 (BVI) 18 董 事 和 監 事 在 股 份 相 關 股 份 及 債 券 中 的 權 益 2010 12 31 XV 352 股 票 增 值 權 計 劃 及 認 股 權 計 劃 32 (BVI) 購 買 出 售 或 購 回 本 行 股 份 董 事 會 成 員 之 間 財 務 業 務 親 屬 關 係 主 要 股 東 權 益 管 理 合 約 2010 12 313,957 33 優 先 認 股 權 BOC 2010 年 年 度 報 告 103

募 集 資 金 的 使 用 情 況 2006 2004 2005 600 2009 7 6 2010 3 9 400 249.3 2010 3 9 249.3 2005 2010 6 2 400 A 39,776,221,747 2010 11 3 11 9 11 15 12 3 A 17,705,975,596 7,602,025,126 A 59,298,812,356.67 稅 項 和 稅 項 減 免 A 股 股 東 [2005]102 [2005]107 50% [2005]102 50% 12 10% H 股 股 東 [1993]045 H H H [2008]897 H 2008 10% 審 計 師 肖 鋼 2011 3 24 104 2010 年 年 度 報 告 BOC

監 事 會 報 告 監 事 會 召 開 會 議 的 情 況 20108 1 3 19 2 3 23 2009 2009 2009 2009 2009 3 3 26 7 10 26 2010 8 12 6 2010 98% 實 際 出 席 會 議 次 數 監 事 會 成 員 任 期 內 召 開 的 會 議 次 數 8/8 8/8 8/8 3/3 8/8 7/8 4/4 4/4 4 4 27 2010 2010 12 6 5 6 4 2010 6 8 26 2010 2010 2 2010 2 2010 2010 BOC 2010 年 年 度 報 告 105

監 事 會 開 展 監 督 檢 查 工 作 的 情 況 2010 1 2010 2 3 監 事 會 對 報 告 期 內 本 行 有 關 事 項 的 獨 立 意 見 1 依 法 運 作 情 況 2 財 務 情 況 2010 3 募 集 資 金 使 用 情 況 4 收 購 和 出 售 資 產 情 況 5 關 聯 交 易 情 況 6 內 部 控 制 情 況 2010 106 2010 年 年 度 報 告 BOC

重 要 事 項 2005 11 5% 5% BOC 2010 年 年 度 報 告 107

報 告 期 序 號 證 券 品 種 證 券 代 碼 證 券 簡 稱 初 始 投 資 金 額 ( 單 位 : 元 ) 持 有 數 量 期 末 賬 面 價 值 ( 單 位 : 元 ) 佔 期 末 證 券 總 投 資 比 例 收 益 ( 損 失 ) ( 單 位 : 元 ) 1 Fortis-Flex III China Fund I 1,138,985,525 133,494 1,162,158,473 13.06% 22,327,549 2 823 HK 339,519,905 22,812,914 468,787,931 5.27% 90,486,063 3 1398 HK 442,947,235 89,557,579 440,374,441 4.95% (4,052,813) 4 2823 HK ishare A50 332,670,917 29,412,337 318,439,470 3.58% (23,495,860) 5 939 HK 299,740,437 52,198,640 309,450,245 3.48% (7,486,044) 6 5 HK 314,319,787 4,478,662 303,729,608 3.41% (4,003,135) 7 2628 HK 269,728,635 9,265,568 250,126,463 2.81% (10,612,039) 8 941 HK 231,383,842 3,417,876 224,494,892 2.52% (1,058,397) 9 HBC UN ADR 191,816,531 555,593 188,392,502 2.10% 829,973 10 Fortis-Flex III China Fund II 167,722,482 19,711 165,158,005 1.86% (1,734,503) 5,032,033,998 5,070,371,824 56.96% (393,905,164) 255,600,122 8,760,869,294 8,901,483,854 100.00% (77,104,248) 1 2 3 4 108 2010 年 年 度 報 告 BOC

證 券 代 碼 證 券 簡 稱 初 始 投 資 金 額 ( 單 位 : 元 ) 佔 該 公 司 股 權 比 例 期 末 賬 面 價 值 ( 單 位 : 元 ) 報 告 期 收 益 ( 單 位 : 元 ) 報 告 期 所 有 者 權 益 增 加 ( 單 位 : 元 ) 會 計 核 算 科 目 股 份 來 源 189 HK 200,500,796 5.20% 442,944,504 3,216,402 310,612,536 IPO 2008 HK 331,639,581 8.30% 918,495,496 7,011,416 231,376,728 549 HK 58,822,250 10.95% 61,009,823 15,252,456 590,962,627 1,422,449,823 10,227,818 557,241,720 1 5% 2 所 持 對 象 名 稱 初 始 投 資 成 本 ( 單 位 : 元 ) 持 有 數 量 ( 單 位 : 股 ) 佔 該 公 司 股 權 比 例 期 末 賬 面 值 ( 單 位 : 元 ) 報 告 期 收 益 ( 單 位 : 元 ) 報 告 期 所 有 者 權 益 增 加 ( 單 位 : 元 ) 會 計 核 算 科 目 股 份 來 源 49,628,224 20% 90,893,282 12,132,693 989,556,708 17% 1,038,420,818 48,864,110 14,125 1,660 11% 14,125 425,218,063 11% 425,218,063 61,246,423 10% 74,471,341 9,079,749 1,525,663,543 1,629,017,629 21,212,442 48,864,110 1 2 5% 3 4 期 初 股 份 數 量 報 告 期 買 入 股 份 數 量 報 告 期 賣 出 股 份 數 量 期 末 股 份 數 量 使 用 的 資 金 數 量 產 生 的 投 資 收 益 ( 單 位 : 股 ) ( 單 位 : 股 ) ( 單 位 : 股 ) ( 單 位 : 股 ) ( 單 位 : 元 ) ( 單 位 : 元 ) 1,449,273,143 920,285,689 617,901,039 1,671,133,857 6,660,801,729 524,087,266 BOC 2010 年 年 度 報 告 109

董 事 高 級 管 理 人 員 關 於 年 度 報 告 的 確 認 意 見 2 2007 2010 20062010 2010 2010 2010 Alberto TOGNI 110 2010 年 年 度 報 告 BOC

BOC 2010 年 年 度 報 告 111

1 2 4 3 1. 2. 3. 4. 112 2010 年 年 度 報 告 BOC

審 計 報 告 (2011) 10826 2010 12 31 2010 一 管 理 層 對 會 計 報 表 的 責 任 2006 2 15 (1) (2) (3) 二 註 冊 會 計 師 的 責 任 BOC 2010 年 年 度 報 告 113

三 審 計 意 見 (2011) 10826 2006 2 15 2010 12 312010 2011 3 24 114 2010 年 年 度 報 告 BOC

會 計 報 表 目 錄............................................................. 117................................................................ 119.............................................................. 121............................................................. 123............................................................. 125 會 計 報 表 註 釋................................................................. 127.............................................................. 127......................................................... 128................................................................. 128........................................ 148........................................................................ 151 1..................................................... 151 2.............................................................. 152 3................................................................. 152 4............................................................ 153 5..................................................... 155 6.......................................................... 159 7................................................................. 159 8............................................................ 160 9.......................................................... 166 10............................................................ 167 11.......................................................... 168 12.............................................................. 169 13.............................................................. 171 14................................................................. 172 15................................................................. 177 16.................................................................... 181 17................................................................. 181 18.............................................................. 184 19............................................................ 186 20.................................................. 186 21................................................................. 187 22............................................................ 187 23......................................................... 187 24................................................................. 188 25.............................................................. 189 26................................................................. 192 27................................................................. 192 28................................................................. 193 29................................................................. 194 30............................................................... 198 BOC 2010 年 年 度 報 告 115

目 錄 ( 續 ) 31................................................................. 202 32.............................................................. 203 33..................................................... 205 34........................................... 206 35.............................................................. 207 36............................................................... 208 37......................................................... 209 38................................................................. 209 39.......................................................... 210 40................................................................. 210 41.............................................................. 210 42............................................................ 211 43.............................................................. 212 44.............................................................. 213 45.............................................................. 214 46.......................................................... 214 47............................................................... 214 48................................................................. 216 49.............................................................. 217 50............................................................ 218 51......................................................... 218..................................................................... 219 1............................................................ 224 2............................................................... 224 3............................................................ 224 4............................................................... 225 5................................................................. 225 6.............................................................. 225 7................................................................. 226 8.............................................................. 226..................................................................... 227 1.................................................................... 233 2.......................................................... 233 3................................................................. 233 4................................................................. 265 5............................................................... 286 6.................................................... 301 7................................................................. 308 8................................................................. 310....................................................... 311........................... 312................................................. 313 116 2010 年 年 度 報 告 BOC

合 並 及 母 公 司 資 產 負 債 表 2010 12 31 中 國 銀 行 集 團 中 國 銀 行 2010 年 2009 2010 年 2009 12 月 31 日 12 31 12 月 31 日 12 31 資 產 1 1,623,144 1,086,037 1,327,343 1,005,182 2 586,904 394,755 576,168 398,703 86,218 59,655 83,100 57,514 3 136,984 138,933 170,711 153,839 4 81,237 61,897 17,814 20,134 5 39,974 28,514 19,157 12,512 6 76,732 149,422 74,622 148,884 7 42,025 34,390 38,254 31,258 8 5,537,765 4,797,408 4,951,171 4,297,885 9 656,738 622,307 392,480 407,856 10 1,039,386 744,693 984,127 674,861 11 277,963 387,782 263,178 374,132 12 12,631 10,668 79,978 71,582 13 13,839 15,952 1,285 1,384 14 123,568 109,954 65,494 58,739 15 11,365 11,910 11,050 11,117 16 1,851 1,929 30 24,041 23,518 24,359 24,126 17 87,500 72,219 28,248 21,445 資 產 總 計 10,459,865 8,751,943 9,108,539 7,771,153 BOC 2010 年 年 度 報 告 117

中 國 銀 行 集 團 2010 年 12 月 31 日 2009 12 31 2010 年 12 月 31 日 中 國 銀 行 2009 12 31 負 債 19 73,415 61,615 65,120 59,089 20 1,275,814 904,166 1,098,337 866,792 21 155,557 104,796 192,536 153,204 22 215,874 44,234 191,720 27,258 5 35,711 23,223 17,232 10,573 23 75,244 81,847 63,240 81,847 24 7,539,153 6,685,049 6,601,696 5,887,843 25 24,201 21,006 22,208 19,380 26 22,775 17,801 20,181 15,474 27 58,665 49,555 57,758 49,282 28 1,372 1,510 1,109 1,227 29 131,887 76,798 116,283 78,081 30 3,919 3,386 177 138 31 170,128 131,563 50,666 33,770 負 債 合 計 9,783,715 8,206,549 8,498,263 7,283,958 所 有 者 權 益 33.1 279,147 253,839 279,147 253,839 33.1 119,003 81,460 114,366 77,239 33.2 (138) (43) 34.1 40,227 30,391 38,777 29,107 34.2 71,195 60,328 67,604 57,402 148,355 100,758 111,380 70,863 (13,624) (11,741) (998) (1,255) 644,165 514,992 610,276 487,195 35 31,985 30,402 所 有 者 權 益 合 計 676,150 545,394 610,276 487,195 負 債 和 所 有 者 權 益 總 計 10,459,865 8,751,943 9,108,539 7,771,153 118 2010 年 年 度 報 告 BOC

合 並 及 母 公 司 利 潤 表 2010 12 31 中 國 銀 行 集 團 中 國 銀 行 2010 年 2009 2010 年 2009 一 營 業 收 入 276,817 232,198 236,346 191,504 36 193,962 158,881 176,173 141,660 36 313,533 261,424 291,706 241,758 36 (119,571) (102,543) (115,533) (100,098) 37 54,483 46,013 45,455 37,682 37 59,214 50,234 47,269 39,119 37 (4,731) (4,221) (1,814) (1,437) 38 9,277 21,357 11,508 22,459 1,029 821 5 2 39 1,317 (9,244) 11 (15,052) 40 (661) (1,938) (1,379) 1,153 41 18,439 17,129 4,578 3,602 二 營 業 支 出 (134,654) (121,640) (110,875) (98,989) 42 (14,414) (11,645) (14,128) (11,494) 43 (94,555) (81,076) (80,523) (68,649) 44 (12,993) (14,987) (12,619) (15,971) 45 (12,692) (13,932) (3,605) (2,875) 三 營 業 利 潤 142,163 110,558 125,471 92,515 46 730 1,194 597 992 46 (748) (655) (634) (554) 四 利 潤 總 額 142,145 111,097 125,434 92,953 47 (32,454) (25,748) (28,930) (22,759) 五 淨 利 潤 109,691 85,349 96,504 70,194 104,418 80,819 96,504 70,194 5,273 4,530 109,691 85,349 96,504 70,194 BOC 2010 年 年 度 報 告 119

中 國 銀 行 集 團 中 國 銀 行 2010 年 2009 2010 年 2009 六 每 股 收 益 ( 以 人 民 幣 元 股 表 示 ) 48 0.39 0.31 0.39 0.31 七 其 他 綜 合 收 益 49 (3,757) 838 (1,333) (6,037) 八 綜 合 收 益 105,934 86,187 95,171 64,157 101,358 79,854 95,171 64,157 4,576 6,333 105,934 86,187 95,171 64,157 120 2010 年 年 度 報 告 BOC

合 並 所 有 者 權 益 變 動 表 2010 12 31 歸 屬 於 母 公 司 所 有 者 權 益 股 本 資 本 公 積 減 : 庫 存 股 盈 余 公 積 一 般 風 險 準 備 未 分 配 利 潤 外 幣 報 表 折 算 差 額 少 數 股 東 權 益 合 計 2010 1 1 253,839 81,460 (43) 30,391 60,328 100,758 (11,741) 30,402 545,394 25,308 37,543 (95) 9,836 10,867 47,597 (1,883) 1,583 130,756 104,418 5,273 109,691 49 (1,174) (3) (1,883) (697) (3,757) (1,174) 104,415 (1,883) 4,576 105,934 33.2 (95) 290 195 9,837 10,874 (56,248) (3,283) (38,820) 1. 34.1 9,837 (9,837) 2. 34.2 10,874 (10,874) 3. 34.3 (35,537) (3,283) (38,820) 29 4,148 4,148 33.1 25,308 33,991 59,299 578 (1) (7) (570) 1. 578 (1) (7) (570) 2010 12 31 279,147 119,003 (138) 40,227 71,195 148,355 (13,624) 31,985 676,150 BOC 2010 年 年 度 報 告 121

2009 1 1 253,839 83,409 (17) 23,429 40,973 79,349 (12,710) 25,629 493,901 (1,949) (26) 6,962 19,355 21,409 969 4,773 51,493 80,819 4,530 85,349 49 (1,933) (2) 1 969 1,803 838 (1,933) (2) 80,820 969 6,333 86,187 33.2 (26) (109) (347) (482) 7,190 19,347 (59,536) (1,213) (34,212) 1. 34.1 7,190 (7,190) 2. 34.2 19,347 (19,347) 3. 34.3 (32,999) (1,213) (34,212) (16) (226) 8 234 1. (16) (226) 8 234 2009 12 31 253,839 81,460 (43) 30,391 60,328 100,758 (11,741) 30,402 545,394 122 2010 年 年 度 報 告 BOC

母 公 司 所 有 者 權 益 變 動 表 2010 12 31 中 國 銀 行 股 本 資 本 公 積 盈 余 公 積 一 般 風 險 準 備 未 分 配 利 潤 外 幣 報 表 折 算 差 額 合 計 2010 1 1 253,839 77,239 29,107 57,402 70,863 (1,255) 487,195 25,308 37,127 9,670 10,202 40,517 257 123,081 96,504 96,504 49 (1,590) 257 (1,333) (1,590) 96,504 257 95,171 9,670 10,208 (55,415) (35,537) 1. 34.1 9,670 (9,670) 2. 34.2 10,208 (10,208) 3. 34.3 (35,537) (35,537) 29 4,148 4,148 33.1 25,308 33,991 59,299 578 (6) (572) 1. 578 (6) (572) 2010 12 31 279,147 114,366 38,777 67,604 111,380 (998) 610,276 BOC 2010 年 年 度 報 告 123