中国民生银行香港分行 个人电子银行用户指引 ( 手机银行 )

中国民生银行香港分行 个人电子银行用户指引 ( 手机银行 )

香港分行个人电子银行用户指引 ( 手机银行 ) 目录 1. 新手须知... 2 2. 首次使用秘籍... 5 3. 我的账户... 10 4. 转账汇款... 12 5. 定期... 16 6. 外币兑换... 18 7. 银证转账... 19 8. 基金... 21 9. 个人设置... 30 1/30

1. 新手须知 1.1 开始使用 香港分行财富管理账户成功开通后, 客户将收到开户确认短信, 此时可开始使用网上银行和手机银行服务 网上银行服务可于香港分行网站 www.cmbc.com.hk 进入, 手机银行需下载 App 使用, 不支持 WAP 版本 首次使用需先以 UKey 安全工具进行登记 具体设备使用及首次登录操作请参考本指引章节 1.5 和 2.1 1.2 电子银行功能简介 功能 功能简述 网上银行 手机银行 账户基本查询和申请 查询账户总览 查询活期定期账户总览 账户详细信息 查询账户历史记录 查询所有扣账入账记录 查询电子结单 通知书查询过去 12 个月结单 所有历史外币兑换 / 转账汇款 / 定期 / 基金交易通知书 申请月结单 银行证明 于网上银行申请纸质月结单 存款证明和转 账汇款证明 转账汇款 转账汇款 支持转账至香港民生账户 香港他行账户 (FPS/CHATS) 内地民生账户 ( 香港快汇 ) 和海 外 / 内地他行账户 (SWIFT) 转账记录查询查询转账汇款的转出转出记录 登记收款人 新增和维护香港民生 香港他行和海外 / 内地 他行收款人, 包括单一收款人转账限额 网上转账限额 维护每日网上转账至已登记收款人和未登记 收款人限额 定期 开立定期 支持开立港元 人民币 美元定期 ; 查询未 到期定期单 到期指示更改更改未到期定期单的到期指示 外币兑换 外币兑换支持 HKD CNY USD GBP EUR JPY 共 6 种外币兑换 2/30

功能功能简述网上银行手机银行 银证转账 转出转入 向已关联商户转账和发起资金转入申请 银证转账记录查询 资金转出转入记录 状态的查询 关联账户维护 关联商户申请 取消关联 关联状态查询 基金 基金申购 查询基金信息 申购基金 持仓详情 查询基金总资产 持仓 盈亏 交易记录 查询历史及在途申购 赎回 分红交易记录 投资服务管理 开通投资服务, 填写投资风险取向问卷 支票 支票状态查询 查询所有未使用 已支付和已止付的支票 申请支票薄 支持提交港元和美元支票申请, 和查询支票 薄申请的状态 止付支票 支持单张和多张支票止付 用户设置 个人资料 查询和更新用户个人资料 更新用户别名 支持用户自行更新用户别名, 不支持重设 更新 重设登录密码 支持用户自行更新和重设登录密码 首次登录 设置用户别名和登录密码后可立即使用网上 银行和手机银行 其他 服务查询提供汇率 利率 收费 安全工具等查询 1.3 服务时间和到账时间 我们提供 7x24 小时的电子银行服务, 客户可随时随地登录网上银行和手机银行, 惟个别交易涉及牌价或外部机构, 设有服务时间限制如下 : 交易类型 服务时间 生效 / 到账时间 外币兑换 银行工作日 09:00-18:00 立即生效 转账 - 香港民生 7x24 小时 实时到账 转账 - 香港他行 银行工作日 09:00-16:30 约 1 个工作日 转账 - 内地民生 银行工作日 09:00-16:00 约 3-5 个工作日, 视收款银行而定 转账 - 海外 / 内地他行 银行工作日 09:00-16:30 约 7-10 个工作日, 视收款银行而定 开立定期 银行工作日 09:00-18:00 立即生效, 当日起息 3/30

1.4 安全工具要求 交易类型 单笔金额 安全工具验证 ( 等值港元 ) 网上银行 手机银行 转账至已登记收款人转账至未登记收款人 >HKD 10,000 或 HKD 50,000 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 >HKD 50,000 UKey 蓝牙 UKey HKD 10,000 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 >HKD 10,000 UKey 蓝牙 UKey 外币兑换 >HKD 50,000 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 银证转账 >HKD 50,000 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 定期 起购金额 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 基金 起购金额 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 以下交易支持于网上银行和手机银行操作, 需 UKey 验证, 如于手机银行操作, 需使用蓝牙 UKey: 首次登录 忘记密码 更新用户别名和登录密码 维护登记收款人 维护网上转账限额 商户账户关联 开通投资服务 以下交易仅支持于网上银行操作, 需 UKey 验证 : 支票簿申请 支票止付 查询和修改完整个人资料 以下交易仅支持于网上银行操作, 需 UKey 或短讯验证码验证 : 申请银行证明 备注 : 蓝牙 UKey 支持于手机 IOS 1.7 及以上 Android 1.4 及以上版本使用 1.5 浏览器和操作系统版本 网上银行 : 支持浏览器 IE8 IE11 Firefox Chrome 42 或以下 Safari 支持查询不支持 UKey 使用 手机操作系统 : 苹果系统 IOS7.0 或以上, 安卓和小米系统 Android 4.3 或以上 IOS 版本可直接于 App Store 搜索 CMBCHK 或 民生香港, 或扫右图二维码下载,Android 版本只可透过扫此二维码下载 浏览器和手机操作系统版本的兼容性会持续更新, 请于网上银行或手机 App 查询 4/30

2. 首次使用秘籍 2.1 首次登录登记 请使用网上银行或手机银行以 UKey 进行首次登录登记, 手机银行需配合蓝牙 UKey 使用 经手机银行首次登录步骤 : 请扫描二维码下载手机银行 App 打开 App, 于登录页面进入 首次登录 输入开户姓名 ( 如选取输入英文姓名, 需输入空格, 注意格式需与开户记录一致 ) 证件地区 证件类型和证件号码如以上数据正确, 可获取短信验证码继续登记 设置用户别名和登录密码用户别名 : 为系统唯一, 格式为 6-20 位字母或数字, 区分大小写, 不支持符号登录密码 : 格式需为 6-20 位字母加数字的组合, 区分大小写, 不支持符号 启用手机的蓝牙功能, 开启蓝牙 UKey, 开关于蓝牙 UKey 硬件上账户绑定的 UKey 编号已打印于开户回单, 请使用匹对的 UKey 如该蓝牙 UKey 仍未设置 PIN 码, 需先设置蓝牙 UKey PIN 码, 格式需为 6-15 位字母或数字的组合, 区分大小写, 不支持符号 5/30

蓝牙 UKey 连接成功后, 需输入 UKey PIN 码进行身份验证 于蓝牙 UKey 硬件上按 OK 以确认交易 验证通过后完成登记, 可以立即使用网上银行和手机银行 提提您 如经内地见证开户渠道申请开立账户的客户, 请于接获账户开立通知短信 日起计的 30 天内尽快以您的同名账户入款以激活账户 ; 在账户未成功激 活前, 该账户只能办理入账业务而不能办理出款业务 如成功开户后, 账 户长期处于未激活状态, 账户可能会被关闭 如经香港分行柜台直接申请开户的客户, 账户已可正常使用 用户别名更新 : 用户别名更新可于网上银行或手机银行以 UKey 进入 用户设置 操作, 请参考本指引 章节 9 6/30

手机银行首次登录疑难解答 : 疑问 首次登录时提示 开户信息不匹配? 解答 请检查开户姓名和证件信息需与开户登记时信息相同, 开户姓名可参考开户申请回单 如输入英文名称, 需输入空格键, 注意香港证件和内地证件上英文名称空格, 例如 ZHANG YINXIA 或 CHEUNG NGAN HA, 请与开户证件一致 另输入开户姓名前, 请注意输入框内的输入语言提示 : 如显示 请输入开 户姓名 ( 中文 ), 则输入中文名称, 此时开户姓名栏右旁 En 为切换为 英文姓名按钮, 而非提示输入英文名称 应输入中文姓名 疑问 手机无法侦查 / 连接蓝牙 UKey? 解答账户绑定的 UKey 编号会列印在开户回单上, 每个 UKey 背面亦印有其编号, 请使用匹对的 UKey 如已完成首次登录, 客户也可登录手机银行于 更多 查询 - 蓝牙 UKey 管理 查询匹对的 UKey 编号及证书状态 连接蓝牙 UKey 时, 客户只需启动手机的蓝牙功能和开启蓝牙 UKey, 再打开 手机银行按指示操作, 手机银行会自动连接匹对的蓝牙 UKey, 客户无需手 动在手机蓝牙设定中连接蓝牙 UKey 另请确保从官网或 Apple Store 下载并使用最新版本的民生香港手机银行 App 如使用 UKey 时遇到其他技术问题, 请联系客服 ( 国内 )95568/( 香港 )852-251 95568 7/30

2.2 登录密码 登录密码 : 网上银行和手机银行使用同一组登录密码, 登录时以用户别名和该密码登录 登录密码当天输入错误 5 次后会被锁, 当天不能再登录, 第二天才可再次登录 登录密码不能透过香港分行和内地支行柜面重设, 只可以 UKey 于网上银行或手机银行重设 登录密码更新 : 登录密码更新可于网上银行或手机银行以 UKey 操作, 请参考本指引章节 9 登录密码重设 : 登录密码重设可于网上银行或手机银行以 UKey 操作, 重设步骤 : 于网上银行或手机银行登录页面进入 忘记密码 功能 输入开户姓名 ( 如选取输入英文姓名, 需输入空格, 注意格式需与开户记录一致 ) 证件地区 证件类型和证件号码如以上数据正确, 可获取短信验证码继续 设置登录密码, 格式需为 6-20 位字母加数字的组合, 区分大小写, 不支持符号 启用手机的蓝牙功能, 开启蓝牙 UKey, 开关于蓝牙 UKey 硬件上 蓝牙 UKey 连接成功后, 需输入 UKey PIN 码进行身份验证 于蓝牙 UKey 硬件上按 OK 以确认交易 8/30

2.3 UKey PIN 码和 UKey 管理 UKey PIN 码 : UKey PIN 码为硬件本体密码, 用于身份验证, 请确保 UKey 和 PIN 码的安全 如沿用内地账户网银 UKey, 可继续以此 UKey PIN 码使用香港账户电子银行服务 如开立香港账户时领取新 UKey, 请于第一次使用时按指示设置 UKey PIN 码 UKey PIN 码为 6-15 位的数字, 或数字加字母的组合, 区分字母大小写 UKey PIN 码连续输错 6 次后会被锁, 可透过民生银行内地网点进行重设 香港分行仅支持更换新 UKey, 但不支持重设 UKey PIN 码 UKey PIN 码更新 : 于 更多查询 - 蓝牙 UKey 管理 功能点选 修改 PIN 码 功能 启用手机的蓝牙功能, 开启蓝牙 UKey, 开关于蓝牙 UKey 硬件上 蓝牙 UKey 连接成功后, 输入原 PIN 码和新 PIN 码 格式需为 6-15 位字母或数字的组合, 区分大小写, 不支持符号 UKey PIN 码修改成功, 点 确定 完成 蓝牙 UKey 管理 : 您可通过电脑端的 UKey 管理工具或手机银行的 蓝牙 UKey 管理 查询 UKey 序号 厂商 UKey 类型 有效日期和 UKey 状态等信息 如您使用的手机不支持蓝牙 UKey 使用, 请更换手机再试 如需修改非蓝牙 UKey 的 PIN 码, 请连接 UKey 到电脑修改 9/30

3. 我的账户 3.1 账户总览 您可在此查阅账户详细信息 综合理财总值 活期账户余额和定期总览等 综合理财总值 : 欠费 : 账户余额 : 账户详细信息 : 定期总览 : 包括账户每日存款及指定投资理财产品之市值总结余, 所有外币结余已本行不时公布的外汇牌价折合港币计算 该版面将自动展示账户过去连续两个月平均综合理财总值和过去连续三个月平均综合理财总值 综合理财总值将以完整日历月计算 举例 : 若您于 7 月 1 日开户, 三个完整日历月为 7 月 8 月和 9 月 ; 若 7 月 2 日至 7 月 31 日期间开户, 三个完整日历月为 8 月 9 月和 10 月 账户欠费金额, 例如账户不够余额扣取管理费将导致账户欠费 6 个币种的余额和可用余额 余额包括已存入账户的支票但仍未到账的支票金额 已赎回基金但仍资金在途的金额 或其他款项仍未成为可用余额的金额 点 查看详情 查阅账户中英文名称 账户状态 汇入账户信息等 查询所有已开立的定期单 3.2 交易记录 可查询账户历史入账扣账交易记录, 请选择账户币种和历史时间查询 于手机银行可查 询最近三年历史记录, 于网上银行可查所有历史记录 10/30

3.3 电子结单 / 通知书 可查阅和下载月结单和通知书 电子结单 : 可查询过去 12 个月的月结单, 如需申请纸质月结单, 请登入网上银行申请 电子通知书 : 可查询过去所有外币兑换 转账汇款 开立定期和基金买卖的通知书 提提您 本行提供月结单 存款证明和汇款证明的纸质证明申请, 您可透过网上银行 提交申请 11/30

4. 转账汇款 您可通过网上银行和手机银行 转账汇款 功能转账至香港民生账户 香港他行账户 内地民生账户和海外账户 / 内地账户, 另可维护收款人和网上转账限额 手机银行需蓝牙 UKey 安全工具验证 4.1 转账 香港民生账户 : 同币种转账, 现支持港币 美元 人民币 英镑 欧元和日元共 6 种币种 香港他行账户 : 香港本地其他银行的账户转账, 现时支持港币 美元及人民币汇出 每天首 3 笔转账汇款金额 <=HKD50,000/CNY50,000 的本地汇款豁免手续费, 由快速支付 系统 (FPS) 汇出, 此汇路仅支持港币及人民币汇出 ( 注意此优惠仅限汇出至有参与 FPS 服务的香港本地金融机构及该机构是否接收此币种 ) 其他的本地转账汇款需服务收费, 由自动转账系统 (CHATS) 汇出, 只限港币 美元及 人民币汇出 ( 服务收费请参考网上银行 / 手机银行 服务查询 - 服务收费 ) 内地民生账户 : 汇款至民生银行内地账户, 支持汇出港币 美元和人民币 人民币汇款只限香港居民用 户, 收款账户必须为本人同名, 每日最高限额 CNY80,000 海外账户 / 内地账户 : 海外或内地他行转账, 支持港币 美元 人民币 英镑 欧元和日元共 6 种币种的汇出 以上汇款的服务时间 到账时间及安全工具要求可参考本指引章节 1.3 及 1.4 收款人和每日网上转账限额 : 转账页面显示当天的网上转账限额, 包括已登记收款人和未登记收款人的总限额 可用限额和已用限额 可用限额和已用限额于每笔转账交易成功提交后刷新, 非港币交易金额以港币折算 如需了解更多收款人或网上转账限额的详情和使用步骤, 请参考本指引章节 4.3 及 4.4 12/30

转账汇款步骤 : 输入收款人信息收款人名称 : 请注意输入正确的收款人名称, 使用半角型字符, 复制粘贴名称容易录入错误字符, 建议手动录入 收款人账号 : 请注意区分香港民生账户和内地民生账户 转账至香港民生账户, 收款人账号可输入 9 位的个人 / 私银 / 托管账号或 12 位的企业账号 收款人地址 ( 海外 / 内地转账 ): 请注意输入正确收款人地址, 使用半角型字符, 复制粘贴名称容易录入错误字符, 建议手动录入 如从已登记收款人 / 历史收款人清单选取收款人, 请确定该收款人的准确性 选择服务收费币种, 如需要 输入附言, 如有, 下一步 请再次核对收款人和转账 / 汇款信息, 蓝牙 UKey/ 短信验证 完成后, 系统会显示转账结果 如未登记该收款人, 可点 新增登记收款人信息 进行收款人登记 13/30

4.2 转账记录 您可查询历史转账汇款记录, 可按转账汇款类别 币种 状态 日期条件筛选查询 于 手机银行可查询最近三年历史记录, 于网上银行可查所有历史记录 点击单笔记录可查阅其详细信息, 客户可通过网上银行为交易成功的汇出记录申请汇款 证明 4.3 收款人 登记新收款人步骤 : 选择收款账户类别 : 香港民生 香港他行 内地民生 海外 / 内地 点击 新增登记收款人信息 填写收款人信息请注意输入正确的收款人名称, 请使用半角型字符, 复制粘贴名称容易录入错误字符, 建议手动录入 再次确认收款人信息后, 蓝牙 UKey 验证 14/30

提提您 收款人登记后需 24 小时生效, 收款人生效前发生的转账金额计算在未登记收 款人限额内 另客户可在已登记收款人清单中, 以 UKey 修改收款人别名 限额或删除收款人 4.4 转账限额 您可查询和更改每日网上转账限额, 修改需以蓝牙 UKey 验证, 修改后的限额会即时生 效 请注意设置上限不可超过银行设定限额如下 : 转账至已登记收款人 ( 香港民生 香港他行 内地民生 海外 / 内地他行 ) 未登记收款人 ( 香港民生 香港他行 内地民生 海外 / 内地他行 ) 银行每天网上转账金额上限 HKD 5,000,000.00 HKD 1,000,000.00 提提您 如连续 12 个月没有任何网上转账交易至未登记收款人, 每日网上转账至未登 记收款人的限额将重设为 0 如有需要, 请以 UKey 再次设置该限额 15/30

5. 定期 您可在香港工作时间内即时通过网上银行和手机银行 定期 功能查阅并开立定期 5.1 定期总览 您可在 定期 页面查阅所有未到期的定期单及修改到期指示 修改到期指示步骤 : 选择更改的到期指示, 点 确定更改 修改后的定期指示立即生效 5.2 开立定期 开立定期步骤 : 选择需开通的币种和存期定期, 点 立即开立 输入购买信息, 请注意最低本金要求 于确认页再次核对信息, 提交 完成后, 系统会显示交易结果 16/30

提提您 定期存款成功开立后, 网上银行和手机银行不支持提前支取, 且办理提前 支取将会产生相关手续费用, 详情请向见证网点查询办理 在到期日之前, 到期指示可随时在 定期 - 定期单总览 中修改 17/30

6. 外币兑换 您可在香港工作时间内通过网上银行和手机银行通过 外币兑换 功能即时进行外币兑 换, 现支持港币 美元 人民币 英镑 欧元和日元的币种兑换 外币兑换步骤 : 输入兑换信息, 可指定卖出金额或买入金额 系统以实时汇率计算参考交易金额, 最后成交金额以成交时为准 再次确认兑换信息, 提交 完成后, 系统会显示交易结果 18/30

7. 银证转账 您可通过网上银行和手机银行 银证转账 功能转账至商户 向商户申请资金转入 查 询所有转入转出历史和新增维护商户 7.1 转出转入 转出 / 转入步骤 : 从已关联的商户列表中, 点选 银行转至商户 或 商户转至银行 输入转账信息, 点 下一步 核对转账信息, 提交 请注意银证转账只限香港工作日进行, 具体交易时间各商户不一, 请向商户查询 非工作日时间包括周六 周日和香港假期, 均不支持银证转账交易 19/30

7.2 转账记录 您可于手机银行 银证转账记录 页面查询最近三年的资金转出和资金转入的交易记录 和状态 如查询所有历史转账记录, 请使用网上银行 7.3 关联账户管理 客户可查看所有关联状态的账户, 和维护商户如新增 重新关联 取消关联 新增关联账户步骤 : 点 新增关联账户 按钮 选择商户, 根据页面提示输入商户关联账号 再次核对账户信息, 蓝牙 UKey 验证 申请会传送到商户, 等待商户审批 具体审批时间请向商户查询 如被关联商户申请被商户拒绝, 会于关联状态栏中备注拒绝理由 请您联系商户了 解具体情况 20/30

8. 基金 您可随时随地通过网上银行和手机银行提交基金申购及基金赎回申请, 查询持仓 盈亏 及在途交易, 开通投资服务和填写投资风险评级问卷 8.1 基金申购 您可在 基金申购 页面查看适合您的基金及其详细信息, 并进行申购 基金查询步骤 : 于 基金申购 功能, 可按基金名称 基金筛选 基金类型 投资目标及收益查询 登录手机银行后, 页面默认显示适合您风险等级的产品, 您亦可于 基金筛选 选择 全 部 显示全部基金 21/30

于基金信息页面, 点选基金详情可进入该基金详情页面, 查看该基金的收益率 历史 净值 投资分布 基金分红 交易须知 基金公司等基本信息, 其中销售文件需登录 后查看 提提您 如客户已填写有效问卷, 基金申购页面默认显示与客户风险等级相匹配的产品 客户可对有兴趣的基金标示为 我的关注, 查看基金时, 可直接点 我的关注 按钮筛选 22/30

基金申购步骤 : 选择基金, 点击 申购 回答产品合适性问题, 输入申购信息, 同意申购条款, 下一步 提提您 本行将根据客户提供信息进行投资适宜性检查, 如遇以下任一情况, 将无法进入 下一步 进行申购 : 该笔交易的投资目标应与该产品的投资目标不一致 客户完成该笔交易后没有足够现金支付最少 6 个月的家庭开支 回答资产信息调查问题, 必填 23/30

提提您 根据投资适宜性的要求, 建议客户不要过于集中投资在同一产品 同一基金公司 或同类基金产品 以上资产集中度检查的三项中有任何一项 超过, 客户将无法 进行下一步操作 再次核对申购信息, UKey/ 短信验证, 提交 提交后一般需 3-5 个交易日成交, 当申购价格和份额确认时, 客户将收到短信通知 8.2 持仓详情 您可在 持仓详情 页面查询您的基金总资产 总买入成本 盈亏情况 总资产 : 买入成本 : 盈亏 : 盈亏率 : 持仓基金的持仓市值总和加交易中基金的价值总和 其中, 交易中基金的价值包括已经提交并扣款成功注但尚未确认的申购交易的结算金额 ( 含手续费 ) 和已经成功赎回但资金在途的赎回交易的结算金额 持仓基金的买入成本的总和 持仓基金的持仓盈亏的总和 盈亏除以买入成本 注 : 扣款时间视情况而定 于香港工作日 13:30 前提交的申购订单立即扣款, 而于香港工作日 13:30 后或非香港工作日提交的申购订单于下一个香港工作日 09:00 后扣款 持仓基金 : 可查询所有持仓基金的持仓份额 持仓市值 净值及盈亏 可点击基金进行 申购赎回 24/30

交易中基金 : 可查询在途中的基金详情和交易状态 订单可于香港工作日 13:30 前取消 基金赎回步骤 : 选择要赎回的基金, 点 赎回 输入赎回份额 : 可赎回部分或全部份额请注意每只基金设有 最低赎回份额 及 最低持仓份额 要求 赎回后, 剩余持仓份额须大于 / 等于其最低持仓份额要求 若客户选择 全部赎回, 则不受此限制 蓝牙 UKey/ 短信验证, 提交 提交后, 需经历 受理成功 赎回成功 资金到账 后方为赎回成功一般需时 5-7 个交易日, 具体时间视乎基金公司而定 当申购价格和份额确认时, 客户将收到短信通知 25/30

提提您 本行将订单提交给基金公司处理后, 订单状态转为 受理成功 交易成功 ( 份额 / 价格确认 ) 后, 订单状态为 申购成功 或 赎回成功 赎回订单, 通常在赎回成功后 2 个交易日内资金到账 赎回交易提交成功 赎回成功 ( 资金在途 ) 资金到账或交易失败时, 客户均会收到短信通知 取消申购 / 赎回申请步骤 : 持仓详情页面, 选择 交易中基金 页签 选择要取消的交易, 点击 取消 查看订单信息, UKey/ 短信验证 取消赎回成功, 赎回收费豁免, 客户将收到实时短信通知 提提您 申购交易取消后, 申购金额将即时退回账户 交易中基金, 如在香港工作日下午 13:30 前提交, 可在当日 13:30 前取消申请 ; 如香港工作日下午 13:30 之后或非工作日提交, 可在下一个工作日 13:30 前取消申请 8.3 交易记录 您可在 交易记录 查询历史及在途交易, 可按照基金名称 交易状态 交易类型及交 易日期进行查询 手机银行可查询最近三年交易记录, 您可到网银查询所有历史记录 交易类型包括 : 申购 赎回 取消申购 取消赎回 分红 26/30

点击基金交易记录, 可查询该交易详情信息 8.4 投资服务管理 在进行基金交易前, 先开通投资服务和填写投资风险取向问卷 您可于网上银行或手机银行于 投资服务管理 页面, 以 UKey 开通投资服务, 然后填 写投资风险取向问卷 开通投资服务步骤 : 进入投资服务管理页面, 阅读并同意 网上投资服务免责声明 立即开通 投资服务 阅读并同意相关条款, 下一步 27/30

确认个人资料, 此页面展示您于本行登记的基本信息, 如姓名 国籍 住址 手机号等 如需更新, 请登录网上银行于 用户设置 更新个人资料, 客户需待成功审批后方可继续开通投资服务 补充个人资料 : 教育程度 学历证书 资产净值等, 蓝牙 UKey 验证 提交后, 最快即时获批开通 个别情况可能需客户提供更多额外资料 提提您 若客户符合以下任一情况, 本行暂不接受开通投资服务 : 1. 可投资资产低于 50 万 2. 需要他人协助方能阅读文件理解投资产品 3. 美国 / 加拿大税务居民 如您本人是受雇于香港证券及期货事务监察委员会发牌之持牌代表, 从事证券及期货条例界定的受规管活动, 本行将进一步联系客户获取更多资料, 方能完成审批流程 填写投资风险取向问卷步骤 : 进入 投资服务管理 填写问卷 第 1 2 题已根据客户信息预填 如需修改个别客户信息, 请请参考本指引章节 11 更新个人资料需时审批, 客户需待成功审批后方可继续开通投资服务 28/30

提交后, 会显示您的投资风险取向结果 本行将根据您的投资风险取向问卷的答案评定您的投资风险取向 / 风险承受能力等级, 以提供合适的基金产品 根据投资适宜性的要求, 客户不能申购风险等级高于风险承受能力等级的产品 确认及同意相关事项, 使问卷生效 如未点击 同意, 则问卷不生效, 填写问卷次数会被计算 若不同意评级结果, 可选择 不同意并重新填写, 重新进入重新填写页面 提提您 请如实 客观填写投资风险取向问卷 需填写问卷并接受投资风险取向评级, 才能进行基金申购 不可申购产品的风险等级高于客户的风险评级的基金产品 如因财务状况或风险取向发生变化, 请更新投资风险取向问卷 如遇到其他问题, 请联系客服 ( 国内 )95568/ ( 香港 )852-251 95568 29/30

9. 个人设置 您可通过手机银行更新登录别名和登录密码, 需用蓝牙 UKey 安全工具验证 如需查看 或修改完整个人资料, 请登录网上银行操作 登录别名更新步骤 : 登录手机银行, 进入 更多查询 - 个人设置 - 登录别名更新 更改用户别名, 别名需为系统唯一, 格式为 6-20 位字母或数字, 不接受符号 蓝牙 UKey 验证, 完成更新用户别名没有重设功能, 如忘记用户别名, 您可使用 UKey 登录网上银行再查看您的用户别名 登录密码更新步骤 : 登录手机银行, 进入 更多查询 - 个人设置 - 登录别名更新 输入原登录密码和两次新登录密码, 格式需为 6-20 位字母加数字的组合 蓝牙 UKey 验证, 完成更新 --- 完 --- 30/30