证券代码 :002439 证券简称 : 启明星辰公告编号 :2014-043 北京启明星辰信息技术股份有限公司 关于全资子公司购买银行理财产品的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容真实 准确和完整, 并对公告中 的虚假记载 误导性陈述或重大遗漏承担责任 一 概述北京启明星辰信息技术股份有限公司 ( 以下简称 公司 ) 于 2014 年 4 月 25 日召开 2013 年度股东大会, 审议通过了 关于使用自有闲置资金进行投资理财事宜的议案, 同意公司及其下属全资子公司使用最高额度为 5 亿元人民币的自有闲置资金进行投资理财事宜, 在上述额度内, 资金可以滚动使用, 同时授权公司经营管理层具体实施上述理财事项, 授权期限自公司股东大会审议通过之日起 12 个月内有效 根据上述股东大会决议, 公司的全资子公司北京启明星辰信息安全技术有限公司 ( 以下简称 安全公司 ) 及北京网御星云信息技术有限公司 ( 以下简称 网御星云 ) 分别与厦门国际银行股份有限公司北京分行签订 飞越理财人民币 步步为赢 结构性存款产品合同, 分别使用自有资金 7,000 万元及 12,000 万元, 共计 19,000 万元购买了理财产品 现将有关情况公告如下 : 二 理财产品主要内容 1 产品名称: 飞越理财人民币 步步为赢 产品 14827 14828 期 2 产品类型: 保本浮动收益型结构性存款产品 3 理财币种: 人民币 4 认购总额: 安全公司认购 7,000 万元, 网御星云认购 12,000 万元, 共计 19,000 万元 5 预期年化收益率:5.60% 6 产品期限:38 天
7 起息日:2014 年 5 月 23 日 8 到期日:2014 年 6 月 30 日 9 本金及理财收益支付: 到期一次性结算支付 10 投资方向和范围: 本产品客户将理财本金 100% 存放银行, 由银行综合运用, 运用于金融债券 同业代付和同业拆借 国内代付等低风险资产投资 11 资金来源: 安全公司及网御星云自有资金, 不涉及募集资金, 也不向银行贷款 12 关联关系说明: 安全公司及网御星云与厦门国际银行股份有限公司北京分行无关联关系 13 安全公司本次出资 7,000 万元购买银行理财产品, 总金额占公司最近一期经审计合并净资产的 5.25%; 网御星云本次出资 12,000 万元购买银行理财产品, 总金额占公司最近一期经审计合并净资产的 9.00% 三 主要风险提示公司的全资子公司安全公司及网御星云作为理财行的客户, 可能承担的主要风险如下 : 1 汇率风险: 如果本产品适用的货币不是客户常用的货币, 而客户需要在到期日将投资兑换成客户常用的货币, 客户的投资回报可能会因汇价波动的影响而增加或减少 2 政策风险: 本产品是针对当前的相关法规和政策设计的 如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化, 可能影响理财产品的受理 合同的继续有效 以及收益的实现等 3 市场风险: 本理财产品的收益率不随市场利率的上升而提高 本产品收益与人民币 6 个月 SHIBOR 值走势挂钩, 客户的理财收益随 SHIBOR 值的波动而浮动, 且若人民币 6 个月 SHIBOR 值突破相应区间时, 则客户可能无法获得收益 4 银行提前终止风险: 银行有权提前终止本产品, 客户将无法获得理财产品的预期收益
5 流动性风险: 客户只有在所认购产品起息日起的第十五天起, 若人民币 6 个月 SHIBOR 值处于大于等于 0% 且小于等于 7% 区间的情况下才有提前终止权, 除此以外无权将理财合同提前终止, 客户将面临不能及时赎回产品的风险 6 再投资风险: 本产品提前终止后, 客户再次投资时可能面临收益率降低的风险 7 不可抗力风险: 当发生不可抗力时, 客户可能会遭受损失 如因自然灾害 金融市场危机 战争或国家政策变化等不可抗力因素造成相关投资风险, 或因银行不可预测 不可控制且不能克服等不可抗力因素而造成银行无法履行或无法适当履行本合同项下的有关内容, 由此造成客户的任何损失, 银行不承担任何经济或法律责任 四 风险应对措施公司将严格按照 深圳证券交易所股票上市规则 等相关法律法规及 公司章程 投资理财管理制度 的要求, 开展相关理财业务, 并将加强对相关理财产品的分析和研究, 认真执行公司各项内部控制制度, 严控投资风险 1 公司将及时分析和跟踪银行理财产品投向 项目进展情况, 一旦发现或判断有不利因素, 将及时采取相应的保全措施, 控制投资风险 ; 2 公司内审部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督, 每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查, 并根据谨慎性原则, 合理预计各项投资可能发生的收益和损失, 并向董事会审计委员会报告 ; 3 公司监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检查, 如发现违规操作情况可提议召开董事会, 审议停止该投资 公司本着维护股东和公司利益的原则, 将风险防范放在首位, 对理财产品的投资严格把关, 谨慎决策, 并将与相关业务银行保持紧密联系, 跟踪理财资金的运作情况, 加强风险控制和监督, 严格控制资金的安全性 五 对公司日常经营的影响在确保不影响日常经营及资金安全的前提下, 公司的全资子公司安全公司及网御星云使用部分闲置自有资金购买安全性 流动性较高的保本型银行理财产品, 有利于提高资金使用效率, 获得一定的投资收益, 进一步提升公司整体业绩水平, 为股东获取更多的投资回报
序号 六 公告日前十二个月购买理财产品情况 公告日期公告编号投资方签约方投资金额 1 2013.12.19 2013-047 2 2013.12.31 2013-052 3 2014.1.3 2014-001 4 2014.1.3 2014-001 5 2014.1.3 2014-001 6 2014.1.4 2014-002 7 2014.1.4 2014-002 8 2014.1.16 2014-004 北京网御星云信息技术有限公司北京启明星辰信息技术股份有限公司北京网御星云信息技术有限公司 北京网御星云信息技术有限公司 北京启明星辰信息安全技术有限公司 北京启明星辰信息技术股份有限公司北京网御星云信息技术有限公司北京启明星辰信息安全技术有限公司 北京银行股份有限公司中关村科技园区支行北京银行股份有限公司友谊支行厦门国际银行股份有限公司北京分行资产管理人 : 工银瑞信基金管理有限公司资产托管人 : 中国建设银行股份有限公司资产管理人 : 工银瑞信基金管理有限公司资产托管人 : 中国建设银行股份有限公司招商银行股份有限公司北京上地支行招商银行股份有限公司北京建国路支行北京银行股份有限公司魏公村支行 起始日 投资期限 到期日 资金来源 预计年化收益率 备注 70,000,000 2013.12.19 2014.2.12 自有资金 5.30% 已到期 55,000,000 2013.12.30 2014.3.30 自有资金 4.00% 已到期 10,000,000 2013.12.31 2014.3.1 自有资金 6.05% 已到期 20,000,000 2014.1.3 2014.4.2 自有资金 6.20% 已到期 20,000,000 2014.1.3 2014.4.2 自有资金 6.20% 已到期 30,000,000 2014.1.3 2014.2.14 自有资金 5.50% 已到期 50,000,000 2014.1.3 2014.2.14 自有资金 5.50% 已到期 20,000,000 2014.1.16 2014.4.18 自有资金 3.30% 已到期
9 2014.1.21 2014-006 10 2014.1.24 2014-008 11 2014.2.20 2014-011 12 2014.2.20 2014-011 13 2014.3.10 2014-012 14 2014.3.10 2014-012 15 2014.3.15 2014-013 16 2014.3.22 2014-015 17 2014.3.25 2014-017 18 2014.3.25 2014-017 19 2014.4.3 2014-028 20 2014.4.15 2014-029 21 2014.4.15 2014-029 北京启明星辰信息技术股份有限公司北京网御星云信息技术有限公司北京启明星辰信息技术股份有限公司北京网御星云信息技术有限公司北京启明星辰信息安全技术有限公司北京网御星云信息技术有限公司启明星辰企业管理 ( 上海 ) 有限公司启明星辰企业管理 ( 上海 ) 有限公司北京启明星辰信息技术股份有限公司北京网御星云信息技术有限公司北京启明星辰信息技术股份有限公司北京启明星辰信息安全技术有限公司北京网御星云信息技术有限公司 华夏银行股份有限公司北京分行招商银行股份有限公司北京建国路支行北京银行股份有限公司友谊支行北京银行股份有限公司中关村科技园区支行厦门国际银行股份有限公司北京分行厦门国际银行股份有限公司北京分行中国建设银行股份有限公司上海漕河泾支行中国建设银行股份有限公司上海漕河泾支行北京银行股份有限公司友谊支行北京银行股份有限公司中关村科技园区支行北京银行股份有限公司友谊支行厦门国际银行股份有限公司北京分行厦门国际银行股份有限公司北京分行 30,000,000 2014.1.21 2014.4.21 自有资金 4.50% 已到期 20,000,000 2014.1.24 2014.3.20 自有资金 4.50% 已到期 70,000,000 2014.2.19 2014.5.20 自有资金 5.60% 已到期 120,000,000 2014.2.19 2014.5.20 自有资金 5.60% 已到期 10,000,000 2014.3.7 2014.4.6 自有资金 6.45% 已到期 10,000,000 2014.3.7 2014.4.6 自有资金 6.45% 已到期 4,700,000 2014.3.14 2014.6.27 自有资金 4.90% 1,000,000 2014.3.21 2014.6.27 自有资金 5.00% 15,000,000 2014.3.24 2014.6.11 自有资金 5.00% 35,000,000 2014.3.24 2014.6.11 自有资金 5.00% 44,000,000 2014.4.2 2014.7.2 自有资金 5.10% 22,000,000 2014.4.11 2014.6.30 自有资金 5.50% 10,000,000 2014.4.11 2014.6.30 自有资金 5.50%
22 2014.4.30 2014-034 23 2014.4.30 2014-034 24 2014.5.22 2014-038 25 2014.5.26 2014-043 26 2014.5.26 2014-043 北京启明星辰信息技术股份有限公司北京启明星辰信息安全技术有限公司启明星辰企业管理 ( 上海 ) 有限公司北京启明星辰信息安全技术有限公司北京网御星云信息技术有限公司 北京银行股份有限公司友谊支行北京银行股份有限公司友谊支行上海银行股份有限公司漕河泾支行厦门国际银行股份有限公司北京分行厦门国际银行股份有限公司北京分行 20,000,000 2014.4.29 2014.6.30 自有资金 4.60% 20,000,000 2014.4.29 2014.6.30 自有资金 4.60% 3,000,000 2014.5.21 2014.6.23 自有资金 5.10% 70,000,000 2014.5.23 2014.6.30 自有资金 5.60% 120,000,000 2014.5.23 2014.6.30 自有资金 5.60% 累计购买理财产品金额 899,700,000 占公司最近一期经审计合并净资产的比例 67.46% 12 个月内购买的尚未到期的理财产品金额 364,700,000 占公司最近一期经审计合并净资产的比例 27.34% 七 备查文件 1 安全公司与厦门国际银行股份有限公司北京分行签订的 飞越理财人民币 步步为赢 结构性存款产品合同 ; 2 网御星云与厦门国际银行股份有限公司北京分行签订的 飞越理财人民币 步步为赢 结构性存款产品合同 特此公告 北京启明星辰信息技术股份有限公司董事会 2014 年 5 月 26 日