如何有效考取金融證照以提升 就業競爭力 報告人 : 陳曉珮證券暨期貨市場發展基金會測驗中心副主任 2011 年 11 月 29 日 1
報告綱要 金融相關專業證照介紹取得金融專業證照之管道證券暨期貨市場從業人員規定金融相關測驗模組化方案金控與非金控公司證照要求證券基金會所辦理測驗現況說明其他金融相關機構所辦理測驗現況說明國外金融相關證照及大陸證照簡介國際證照之取得證照的價值與迷思如何正確準備證照測驗 2
金融相關專業證照介紹 人身保險業務員 銷售外幣收付非投資型保險商品測驗 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 保險經紀 ( 代理 公證 ) 人 個人 ( 企業 ) 風險管理師 人壽 ( 財產 ) 保險核保理賠人員 信託業業務人員 保 信 險 託 銀 行 金融控股公司 銀行內部控制與內部稽核 結構型商品銷售人員 理財規劃人員 外匯人員 授信人員 證 期 券 貨 證券商業務人員 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 投信投顧業務員 股務人員 債券人員 資產證券化 企業內部控制 票券商業務人員 期貨商業務員 期貨信託基金銷售機構銷售人員 期貨交易分析人員 3
取得金融專業證照之管道 ( 一 ) 行業別 證券 期貨 證照名稱 證券商業務人員 * 證券商高級業務人員 * 證券投資分析人員 * 投信投顧業務員 * 股務人員 * 債券人員資產證券化企業內部控制票券商業務人員 * 期貨商業務員 * 期貨信託基金銷售機構銷售人員 * 期貨交易分析人員 * 主辦單位 證券暨期貨市場發展基金會 (* 表示為有法源依據之法定證照 ) 4
取得財金專業證照之管道 ( 二 ) 行業別 保險 證照名稱人身保險業務員 * 銷售外幣收付非投資型保險商品測驗 * 財產保險業務員 * 投資型保險商品業務員 * 保險經紀人 * 保險代理人 * 保險公證人 * 個人風險管理師企業風險管理師人壽保險核保理賠人員財產保險核保理賠人員 主辦單位壽險公會產險公會保險事業發展中心考選部風險管理學會人壽保險管理學會產物保險核保學會 5
取得金融專業證照之管道 ( 三 ) 行業別信託 銀行 證照名稱 信託業業務人員 * 銀行內部控制與內部稽核 * 結構型商品銷售人員 * 理財規劃人員外匯人員授信人員 主辦單位金融研訓院 6
證券暨期貨市場從業人員規定 金融從業人員證券商業務員證券商高級業務員 投信投顧業務員 證券投資分析人員 期貨商業務員期貨交易分析人員期貨信託基金銷售機構銷售人員 可執行業務 有價證券承銷 自行買賣 受託買賣 內部稽核或主辦會計等職務者 證券商之承銷 自行買賣 受託買賣 結算交割 內部稽核 股務 財務等部門之主管及分支機構負責人 擔任受託買賣與結算交割部門之主管 一 對有價證券 證券相關商品或其他經行政院金融監督管理委員會核准項目之投資或交易有關事項, 提供分析意見或推介建議 二 從事證券投資分析活動 講授或出版 三 辦理受益憑證之募集發行 銷售及私募 四 投資研究分析 五 基金之經營管理 六 執行基金買賣有價證券 七 辦理全權委託投資有關業務之研究分析 投資決策或買賣執行 八 內部稽核 一 投信投顧事業之總經理 部門主管及分支機構經理人 ; 二 證券投資顧問事業於各種傳播媒體從事證券投資分析之人員 ; 三 證券投資信託事業對於每一證券投資信託基金之運用 一 期貨交易之招攬 開戶 受託 執行或結算交割 二 期貨交易之自行買賣 結算交割 三 期貨交易之內部稽核 四 期貨交易之全權委託 一 全權委託期貨交易業務之研究分析 交易決定或交易執行 二 全權委託期貨交易業務之推廣或招攬 三 內部稽核 辦理受益憑證之募集銷售 7
金融相關測驗模組化方案 ( 一 ) 因應金融市場業務之多元化, 金管會對於跨業之法定證照目前正研議整合與簡化, 使金融證照得以合理且效率之管理, 避免各行業證照各自為政, 造成從業人員過重之負擔 改革重點 於現行各類專業測驗應考科目外, 再個別加考一科 金融市場常識與職業道德, 以提升金融從業人員金融市場基本知識與職業道德 --95 年 5 月 1 日起證基會網站 (www.sfi.org.tw) 提供題庫免費下載 各種專業測驗之測驗科目若性質類似, 進行相關測驗科目之抵免或相互承認 95 年 8 月 1 日正式實施 - 影響以下 13 種金融從業人員 8
金融相關測驗模組化方案 ( 二 ) 金融從業人員 證券商業務證券商人員業務員業務人員資格測驗合格證明書 證券商高級業務人員 證照名稱考試科目可銷售之金融商品 證券商業務人員高級業務員資格測驗合格證明書 金融市場常識與職業道德 + 證券交易相關法規與實務 + 證券投資與財務分析 or 投資型保險商品業務員 + 證券交易相關法規與實務 金融市場常識與職業道德 + 證券交易相關法規與實務 + 證券投資與財務分析 一 利率衍生性商品 ; 二 債券衍生性商品 ; 三 轉換公司債資產交 ; 四 結構型商品 ( 股權連 結型 保本型 ); 五 認購認售權證 ; 六 國內基金 : 七 國外基金 一 利率衍生性商品 ; 二 債券衍生性商品 ; 三 轉換公司債資產交 ; 四 結構型商品 ( 股權連結型 保本型 ); 五 認購認售權證 ; 六 國內基金 ; 七 國外基金 註 : 金融市場常識與職業道德自 95 年 8 月 1 日起列為必考科目 9
金融相關測驗模組化方案 ( 三 ) 金融從業人員 證券投資分析人員 證照名稱考試科目可銷售之金融商品 證券投資分析人員測驗合格證明書 金融市場常識與職業道德 + 證券交易相關法規與實務 + 證券投資與財務分析 + 總體經濟及 金融市場 一 有價證券 證券相關商品 國內基金 境外基金 ; 二 提供研究分析或建議, 辦理講習課程或發行出版品 ; 三 接受特定人委任從事全權委 託證券交易業務 期貨商業務員 期貨商業務員資格測驗合格證明書 金融市場常識與職業道德 + 期貨交易法規 + 期貨交易理論與實務 一 期貨商 : 期貨 選擇權 期貨選擇權 ; 二 期貨顧問事業 : 提供研究分析或建議辦理講習課程或發行出版品 ; 三 期貨經理事業 : 接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務 10
金融相關測驗模組化方案 ( 四 ) 金融從業人員 期貨交易分析人員 投信投顧業務員 證照名稱考試科目可銷售之金融商品 一 期貨商 : 期貨 選擇權 期 期貨交易分金融市場常識與職業道德 + 期貨選擇權 ; 二 期貨顧問事業 : 析人員資格貨交易法規 + 期貨 選擇權與提供研究分析或建議辦理講習課 測驗合格 其他衍生性商品 + 衍生性商品程或發行出版品 ; 三 期貨經 證明書 之風險管理 理事業 : 接受特定人委任從事全 權委託期貨交易業務 證券投資信託事業 & 證券投資顧問事業資格測驗合格證明書 金融市場常識與職業道德 + 證券交易相關法規與實務 + 證券投資與財務分析 + 投信投顧相關法規 or 信託業業務人員 + 投信投顧相關法規 一 國內基金 境外基金 ; 二 提供研究分析或建議 ; 三 接受特定人委任從事全權委託證券交易業務 11
金融相關測驗模組化方案 ( 五 ) 金融從業人員 股務人員 票券商業務人員 信託業務人員 銀行具有業務或交易核准權限之各級主管 證照名稱考試科目可銷售之金融商品 股務人員專業能力測驗合格證明 票券商業務人員資格測驗合格證書 信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書銀行內部控制與內部稽核測驗考試合格證書 金融市場常識與職業道德 + 股務作業法規與實務 金融市場常識與職業道德 + 票券金融法規 + 票券金融實務 金融市場常識與職業道德 + 信託法規 + 信託實務 金融市場常識與職業道德 + 銀行內部控制法規 + 銀行內部控制制度 ( 非屬銷售金融商品人員 ) 短期票券 ( 國庫券 可轉讓定期存單 本票或匯票 一年期以下受益證券或資產基礎證券等 ) 及相關衍生性金融商品 信託業業務相關金融商品 ( 非屬銷售金融商品人員 ) 12
金融相關測驗模組化方案 ( 六 ) 金融從業人員 人身保險業務員 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 證照名稱考試科目可銷售之金融商品 人身保險業務員資格測驗合格證書財產保險業務員資格測驗合格證書 投資型保險商品業務員資格測驗合格證書 金融市場常識與職業道德 + 人身保險法規與實務 金融市場常識與職業道德 + 財產保險法規與實務 金融市場常識與職業道德 + 人身保險法規與實務 + 投資型保險商品概要 金融體系概述 + 投資學概要 債券與證券之評價分析 投資組合管理 or 證券商業務員 + 人身保險法規與實務 + 投資型保險商品概要 金融體系概述 人身保險商品 ( 投資型保險商品除外 ) 財產保險商品 投資型保險商品 13
金融相關測驗模組化方案 ( 七 ) 舉例說明 已通過投資型保險商品業務員測驗者, 只要加考一科證券法規與市場實務, 便可取得證券商業務員資格 已通過證券商高級業務員測驗者, 只要加考一科投信投顧法規, 便可取得投信投顧業務員合格證明書 14
金控與非金控公司證照要求 基礎型證照 ( 如普業 期貨 投信投顧 信託 人身保險業務員 投資型保險商品業務員等 ) 已成為新鮮人投入金融服務業之門檻 許多金控內部已不再個別舉辦升等考試, 而是把取得相關證照當作績效 升遷的條件 因應主管機關對從事財富管理業務人員於推介商品時要求依所推介商品之性質具備各業資格 ( 法定證照 ) 之新規定, 取得法定證照效益加大 如推介投資型保險商品 投資型保險商品業務員 推介人身保險商品 人身保險業務員 15
證券基金會所辦理測驗現況說明 證券商業務員資格測驗證券商高級業務員資格測驗期貨商業務員資格測驗期貨信託基金銷售機構銷售人員資格測驗投信投顧業務員資格測驗證券投資分析人員資格測驗期貨交易分析人員資格測驗債券人員與股務人員專業能力測驗企業內部控制及資產證券化基本能力測驗票券商業務人員資格測驗模擬電腦應試畫面 16
2008 年至 2010 年學生報考各類別統計圖 證券商業務員 企業內控 證券商高級業務員
2009 年 vs 2010 年證基會熱門測驗學生報考人數比較圖 2010 年 2009 年
證券商業務員資格測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據測驗日期 證券商負責人及業務人員管理規一 筆試 : 每三 六 九 十二月則, 由主管機關指示證券商業同業第一個星期日 公會委託本會辦理 二 電腦應試 : 週一至週五, 每日上 下午及晚上辦理, 週六及週日受理團體報名應試 二 測驗科目 時間與及格標準 : 應試科目 考試時間 合格標準 證券交易相關法規與實務 60 分鐘二科總分達 140 分 證券投資與財務分析 ( 其中任何一科分數不 90 分鐘得低於 50 分 ) 19
證券商業務員資格測驗 ( 二 ) 三 報名資格 : 測驗類別 證券商業務員 報名資格 1. 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者 2. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者 3. 教育行政機關認可之高中 高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者 註 : 具有大學 三年制或二年制專科學校一年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上肄業有證明文件者, 視同高級中學畢業 四 證照年限 : 目前為取得後永久有效, 如法規有更新依新法規 20
證券商高級業務員資格測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據測驗日期 證券商負責人及業務人員管理規一 筆試 : 每三 六 九 十二月則, 由主管機關指示證券商業同第一個星期日 業公會委託本會辦理 二 電腦應試 : 週一至週五, 每日上 下午及晚上辦理, 週六及週日受理團體報名應試 二 測驗科目 時間與及格標準 : 應試科目考試時間合格標準 證券投資與財務分析 - 試卷 投資學 證券投資與財務分析 - 試卷 財務分析 證券交易相關法規與實務 60 分鐘 90 分鐘 60 分鐘 三科總分達 210 分 ( 其中任何一科分數不得低於 50 分 ) 21
證券商高級業務員資格測驗 ( 二 ) 三 報考資格 : 測驗類別報名資格 1. 教育部認可之國內 外大學系所以上學校畢業者 2. 高等考試或相當高等考試以上之特種考試及格者 證券商高級業務員 3. 取得證券商業務員資格者 4. 取得投信投顧業務員資格者 5. 已取得證券交易相關法規與實務乙科資格者 四 證照年限 : 目前為取得後永久有效, 如法規有更新依新法規 22
期貨商業務員資格測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據測驗日期 期貨商負責人及業務人員管理一 筆試 : 每三 六 九 十二月規則, 由主管機關指示期貨商業同第一個星期日 業公會委託本會辦理 二 電腦應試 : 週一至週五, 每日上 下午及晚上辦理, 週六及週日受理團體報名應試 二 測驗科目 時間與及格標準 : 應試科目 考試時間 合格標準 期貨交易法規 60 分鐘 總分達 140 分 期貨交易理論與實務 ( 其中任何一科分數不得低於 60 120 分鐘分 ) 23
期貨商業務員資格測驗 ( 二 ) 三 報名資格 : 測驗類別 期貨商業務員 報名資格 1. 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者 2. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者 四 證照年限 : 取得證明書後五年內未至期貨公會登記即無效, 如法規有更新依新法規 24
期貨信託基金銷售機構銷售人員資格測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據 測驗日期 中華民國期貨業商業同業公會辦一 筆試 : 每三 六 九 十二月 理期貨信託基金銷售機構銷售人員 第一個星期日 資格測驗辦法, 由主管機關指示二 電腦應試 : 週一至週五, 每日 期貨商業同業公會委託本會辦 上 下午及晚上辦理, 週六及 理 週日受理團體報名應試 二 測驗科目 時間與及格標準 : 測驗類別應試科目考試時間合格標準 期貨信託基金銷售期貨信託法規及自律機構銷售規範人員 60 分鐘 本項測驗科目以一科總分達 70 分 25
期貨信託基金銷售機構銷售人員資格測驗 ( 二 ) 三 報名資格 : 測驗類別 期貨信託基金銷售機構銷售人員 報名資格 1. 符合證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則所定證券投資分析人員資格 2. 經中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會委託機構舉辦之證券投資信託及顧問事業之業務員測驗合格 3. 經中華民國證券商業同業公會委託機構舉辦之證券商高級業務 員測驗合格, 或已取得原證券主管機關核發之證券商高級業務員測驗合格證書 4. 曾擔任國內 外基金經理人工作經驗一年以上 5. 中華民國信託業商業同業公會或其認可金融專業訓練機構舉辦之信託業務專業測驗合格者, 並經中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會委託機構舉辦之證券投資信託及顧問法規測驗合格 6. 經教育部承認之國內外大學以上學校畢業或具有同等學歷, 擔任證券 期貨機構或信託業之業務人員三年以上 四 證照年限 : 目前為取得後永久有效, 如法規有更新依新法規 26
期貨信託基金銷售機構銷售人員資格測驗 ( 三 ) 期貨信託基金銷售機構銷售人員測驗專業科目範圍 : 1. 期貨信託事業管理規則 2. 期貨信託基金管理辦法 3. 期貨信託事業募集期貨信託基金公開說明書應行記載事項準則 4. 與期貨信託基金募集 銷售有關之主管機關相關函令及期貨公會自律規範 27
投信投顧業務員資格測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據 測驗日期 證券投資顧問事業管理規則 一 筆試 : 每三 六 九 十 投信投顧事業業務人員資格測驗及認可辦二月第一個星期日 法 二 電腦應試 : 週一至週五, 由主管機關指示證券投資信託暨顧問商業同業每日上 下午及晚上辦理, 週公會委託辦理 六及週日受理團體報名應試 二 測驗科目 時間與及格標準 : 應試科目考試時間合格標準 投信投顧相關法規 ( 含自律規範 ) 證券交易相關法規與實務 證券投資與財務分析 60 分鐘 60 分鐘 90 分鐘 參加三科者 : 總分須達 210 分 ( 各科分數不得低 50 分 ) 參加一科者 : 該科成績須達 70 分 28
投信投顧業務員資格測驗 ( 二 ) 三 報名資格 : 測驗類別 投信投顧業務員 報名資格 1. 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業者 2. 公務人員普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者 3. 取得證券商業務員資格者 4. 取得證券商高級業務員資格者 5. 現任證券投資信託事業或證券投資顧問事業之業務人員, 在八十九年十月十一日證券投資顧問事業管理規則或證券投資信託事業管理規則修正生效前, 已辦理登記者 投顧相關法規 ( 含職業道德規範 ) 乙科測驗, 須具下列資格 : 經信託業業務人員信託業務專業測驗取得合格證明書者, 可參加 投信投顧相關法規( 含自律規範 ) 乙科之測驗, 並可取得該科測驗合格證明 四 證照年限: 目前為取得後永久有效, 如法規有更新依新法規 29
證券投資分析人員資格測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據測驗日期 證券投資顧問事業管理規則 每三 六 九 十二 投信投顧事業業務人員資格測驗及認可月第一個星期日辦法 由主管機關指示證券投資信託暨顧問商業同業公會委託本會辦理 二 測驗科目 時間與及格標準 : 應試科目考試時間合格標準 證券法規 ( 含投信投顧相關法規及自律規範 ) 證券投資與財務分析 - 試卷 會計及財務分析 90 分鐘 90 分鐘 證券投資與財務分析 - 試卷 投資學 90 分鐘 總體經濟及金融市場 ( 含產業經濟 ) 90 分鐘 選擇題佔 70%, 申論題佔 30% 自 96 年 3 月起, 本項測驗採科別及格制, 各應試科目之成績, 以各滿 60 分為及格, 部分科目及格者准予保留 2 年, 其效力自測驗日起 2 年內有效, 各科期限屆滿皆須重新應試 30
證券投資分析人員資格測驗 ( 二 ) 三 報名資格 : 測驗類別 報名資格 1. 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業, 並從事證券相關工作二年以上經驗者 2. 公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考試及格, 並從事證券相關工作一年以上經驗者 證券投資分析人員 3. 經投信投顧業務員測驗合格者, 並從事證券相關工作一年以上經驗者 4. 取得證券商高級業務員資格者, 並從事證券相關工作一年以上經驗者 四 證照年限 : 目前為取得後永久有效, 如法規有更新依新法規 31
期貨交易分析人員資格測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據 期貨交易分析人員資格測驗辦法 由主管機關指示期貨商業同業公會委託本會辦理 測驗日期每三 六 九 十二月第一個星期日 二 測驗科目 時間與及格標準 : 應試科目 考試時間 合格標準 期貨法規與自律規範 90 分鐘 自 97 年 12 月起, 本項測驗改採科 衍生性商品之風險管理 90 分鐘 別及格制, 各科應試成績, 應以各 期貨 選擇權與其他衍生達 60 分為及格, 部分科目及格者 90 分鐘性商品准予保留 2 年, 其效力自測驗日起 總體經濟及金融市場 ( 含 2 年內有效, 各科期限屆滿皆須重 90 分鐘產業經濟 ) 新應試 32
期貨交易分析人員資格測驗 ( 二 ) 三 報名資格 : 測驗類別 報名資格 1. 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業, 並從事期貨相關工作二年以上經驗者 期貨交易分析人員 2. 公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考試及格, 並從事期貨相關工作一年以上經驗者 3. 取得期貨商業務員資格者, 並從事期貨相關工作一年以上之經驗者 四 證照年限 : 取得證明書後五年內未至期貨公會登記即無效, 如法規有更新依新法規 33
債券人員與股務人員專業能力測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據測驗日期本會報請主管機關核備後辦理一 筆試 : 每三 六 九 十二月第一個星期日 二 電腦應試 : 週一至週五, 每日上 下午及晚上辦理, 週六及週日受理團體報名應試 二 測驗科目 時間與及格標準 : 測驗類別應試科目考試時間合格標準 債券市場理論與實務 60 分鐘債券人員 ( 含債券法規 ) 60 分鐘 140 分 股務人員 股務作業法規 股務作業實務 60 分鐘 60 分鐘 140 分 34
債券人員與股務人員專業能力測驗 ( 二 ) 三 報名資格 : 測驗類別債券人員股務人員 報名資格 1. 公立或私立大學以上學校或經教育部承認之國外大學以上學校畢業者 2. 取得證券商業務員資格者 3. 取得證券商高級業務員資格者 4. 取得投信投顧業務員資格者 5. 取得證券投資分析人員資格者 6. 取得證券交易相關法規與實務乙科測驗成績合格者 1. 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業者 2. 取得證券商業務員資格者 3. 取得證券商高級業務員資格者 4. 取得投信投顧業務員資格者 5. 取得證券投資分析人員資格者 6. 取得證券交易相關法規與實務乙科測驗成績合格者 7. 從事股務相關工作一年以上經驗者 35
企業內部控制及資產證券化基本能力測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據測驗日期本會報請主管機關核備後辦理一 筆試 : 每三 六 九 十二月第一個星期日 二 電腦應試 : 週一至週五, 每日上 下午及晚上辦理, 週六及週日受理團體報名應試 二 測驗科目 時間與及格標準 : 測驗類別應試科目考試時間合格標準 企業內部控制 企業內部控制理論與實務 ( 含相關法規 ) 90 分鐘 70 分 資產證券化 資產證券化理論與實務 ( 含相關法規 ) 60 分鐘 60 分鐘 140 分 36
企業內部控制及資產證券化基本能力測驗 ( 二 ) 三 報名資格 : 測驗類別 企業內部控制 資產證券化 報名資格凡公開發行公司從業人員或對企業內部控制制度相關工作具有興趣者 1. 公立或私立大學以上學校或經教育部承認之國外大學以上學校畢業者 2. 取得證券商業務員資格者 3. 取得證券商高級業務員資格者 4. 取得投信投顧業務員資格者 5. 取得證券投資分析人員資格者 6. 取得證券交易相關法規與實務乙科資格者 37
票券商業務人員資格測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據測驗日期中華民國票券金融商業同業公會採用電腦應試方式 : 週一至週五, 委託本會辦理 每日上 下午及晚上辦理, 週六及週日受理團體報名應試 二 測驗科目 時間與及格標準 : 應試科目 考試時間 合格標準 票券金融法規 60 分鐘二科總分達 140 分 票券金融實務 ( 其中任何一科分數不 90 分鐘得低於 70 分 ) 38
票券商業務人員資格測驗 ( 二 ) 三 報名資格 : 測驗類別 票券商業務人員 報名資格 1. 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者 2. 公務人員普通或高等考試或相當於普通或高等考試以上之特種考試及格者 3. 教育行政機關認可之高中 高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者 具有大學 三年制或二年制專科學校一年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上肄業有證明文件者, 視同高級中學畢業 39
模擬應試畫面 Demo 入場應試操作畫面 40
模擬應試畫面 41
模擬應試畫面 42
其他金融相關機構所辦理測驗現況說明 信託業業務人員結構型商品銷售人員人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗財產保險業務員投資型保險商品業務員 43
信託業業務人員信託業務專業測驗 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據測驗日期 信託業負責人應具備資格條件暨經營與管理人員應具備信託專門學識或以金融研訓院之測驗簡章為準經驗準則 二 測驗科目 時間與及格標準 : 應試科目 考試時間 合格標準 信託法規 60 分鐘二科總分達 140 分 信託理論與實務 ( 其中任何一科分數不 90 分鐘得低於 70 分 ) 44
信託業業務人員信託業務專業測驗 ( 二 ) 三 報名資格 : 測驗類別 信託業業務人員 報名資格 1. 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者 2. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者 3. 教育行政機關認可之高中 高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者 註 : 具有大學 三年制或二年制專科學校一年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上肄業有證明文件者, 視同高級中學畢業 45
結構型商品銷售人員資格測驗 一 辦理依據及測驗日期 : 依據測驗日期 銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項 以金融研訓院之測驗簡章為準 行政院金融監督管理委員會金管銀外字第 09800207090 號函 二 測驗科目 時間與及格標準 : 應試科目考試時間合格標準本項測驗以成績達 70 結構型商品理論與實務 90 分鐘分為合格 三 報名資格 : 凡對結構型商品內容與銷售有興趣者, 均歡迎報名參加 ( 不限資格 ) 46
人身保險業務員資格測驗 一 測驗內容與及格標準 : 測驗內容 人身保險業務員資格測驗統一教材 合格標準 測驗成績之合格標準為七十分及以上 二 報名資格 : 測驗類別 人身保險業務員 報名資格 凡年滿 20 歲, 具有 (1) 高中 ( 職 ) 以上學校畢業或同等學歷 (2) 中華民國身分證統一編號 臺灣地區居留證統一編號 外僑永久居留證號碼或大陸地區配偶領有長期居留證件統一編號者, 得通過所屬公司辦理之一定課程基本教育訓練課程合格者, 並經由報名單位彙整於規定時間向壽險公會辦理報名, 得參加人身保險業務員資格測驗 47
銷售外幣收付非投資型保險商品測驗 一 測驗內容與及格標準 : 測驗內容 合格標準 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品訓練教材 測驗成績之合格標準為七十分及以上 二 報名資格 : 測驗類別報名資格已登錄人身保險業務員並完成人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品教育訓練銷售外幣收付非者, 得經由報名單位彙整, 於規定之報名日投資型保險商品向壽險公會辦理報名手續, 參加人身保險業測驗務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗, 此測驗不受理個人報名 48
財產保險業務員資格測驗 一 測驗內容與及格標準 : 測驗內容合格標準保險學理論與實務 產險契約法 火災測驗成績之合格標準保險 運輸保險 責任 ( 保証 ) 及其他為七十分及以上保險 工程保險 汽車保險 二 報名資格 : 測驗類別 財產保險業務員 報名資格 凡中華民國國民 取得臺灣地區居留證 外僑取得永久居留證 大陸地區配偶領有長期居留證, 年滿二十歲, 具有高中 ( 職 ) 以上學校畢業或同等學歷, 得由所屬報名單位向中華民國產物保險商業同業公會報名, 參加資格測驗 49
投資型保險商品業務員 ( 一 ) 一 辦理依據及測驗日期 : 依據測驗日期保險事業發展中心依據 保險業務員採電腦線上測驗, 以測驗簡章為準管理規則 規定辦理 二 測驗科目 時間與及格標準 : 應試科目考試時間合格標準 投資型保險商品概要 及 金 50 分鐘二科總分達 140 分融體系概述 ( 其中任何一科分數不 投資學概要 債券與證券之評價分析 及 投資組合管理 100 分鐘得低於 60 分 ) 50
三 報名資格 : 測驗類別 投資型保險商品業務員 投資型保險商品業務員 ( 二 ) 報名資格 1. 參加測驗之業務人員以報名截止日為準, 已參加過所屬公司或相關機構辦理之 15 小時以上投資型保險專業訓練課程, 取得研習證明者 2. 參加測驗之業務人員以報名截止日為準, 已取得人身保險業務員資格, 且為登錄中之業務員者 3. 參加測驗之業務人員以報名截止日為準, 已通報壽險公會並獲授權招攬年金保險業務者 註 : 曾參加本資格測驗, 成績尚未公佈者 已測驗合格者 違反試場規則受處分而未屆滿者, 均不得報名參加測驗 51
國外金融相關證照及大陸證照簡介 日本美國香港大陸 52
國外金融相關證照簡介 ( 日本 ) 測驗名稱及承辦單位 證照 / 證書名稱 二種外務員資二種外格測驗 ( 股價務員測指數期貨交易 驗合格選擇權交易等者業務除外 )/ 日本證券業協會 一種外務員資格測驗 ( 可進行全部外務行為 )/ 日本證券業協會 一種外務員測驗合格者 法令依據 Article 64-7 of the Securities and Exchange Law Fair Business Practice Regulatio ns No. 15 詳附件相關法規 應考條件及應考科目 應考條件 : 限於 日本證券業協會 的協會會員或協會會員所數證券公司的期貨業務輔助人 (IB) 報名, 惟二種外務員目前已開放 給一般人報考 應考科目 ( 二種外務員 ): 一 相關法規二 商品業務三 相關科目應考科目 ( 一揰外務員 ): 同二種外務員科目 ( 但內容加深 ), 並加考信用交易 期貨交易 選擇權交易 每年辦理考試次數及考試收費 考試次數 : 每日 ( 星期一至五 ) 考試收費一 二種外務員 ):8,400 日圓, 但經由上開協會或 IB 透過協會報名時, 報名費半價 二 一種外務員 : 4,200 日圓 年年須持續進修時數 證照有效年限 證券業務員有效登記期限為五年, 每年須持續進修時數, 由公司自行決定 有效年限期滿前一年內 應參加日證協會舉辦的 資格更新研修 = 在職訓練 登錄管理及懲處規定 Fair Business Practice Regulations Ch2, No.15 53
國外金融相關證照簡介 ( 日本 ) 測驗名稱及承辦單位 證照 / 證書名稱 法令依據 應考條件及應考科目 每年辦理考試次數及考試收費 年年須持續進修時數 證照有效年限 登錄管理及懲處規定 證券分析師資格測驗 / 日本證券分析師協會 證券分析師 無應考條件 : 無設立應考資格, 但應參加協會舉辦之講座 應考科目 : 分為二級測驗, 科目如下 : 第一級 : 證券分析 財務分析及經濟共三科 第二級 : 除第一級測驗科目外, 加考 職業倫理與行為基準 一科共計四科, 另須具備三年以上相關工作經歷 考試次數 : 每年於四月 ( 第一級 ) 六月 ( 第二級 ) 辦理考試收費 : 第一級 : 12,000 日圓 ; 第二級 : 8,000 日圓 無資料可考 無資料可考 54
國外金融相關證照簡介 ( 日本 ) 測驗名稱及承辦單位 證照 / 證書名稱 法令依據 應考條件及應考科目 每年辦理考試次數及考試收費 年年須持續進修時數 證照有效年限 登錄管理及懲處規定 外務員資格測驗 / 日本商品期貨交易協會 登錄外務員 商品交易所法 應考條件 : 進公司後 3 個月的研修及商品期貨交易協會舉勵的講習會修完者 應考科目 : 一 商品期貨市場理論二 商品交易法令相關法規三 受託業務基礎知識四 上市商品基礎知識 考試次數 : 每年辦理考試次數 :7 次 考試收費 : 2,000 日圓 期貨業務員有效登記期限為六年, 每次須持續進修時數逼半天, 有效年限期滿一年前參加更新講習 (= 在識訓練 ) 即可 ( 不必每年參加 ) 商品交易所法 55
國外金融相關證照簡介 ( 美國 ) 測驗名稱及承辦單位 證照 / 證書名稱 法令依據 應考條件及應考科目 每年辦理考試次數及考試收費 年年須持續進修時數 證照有效年限 登錄管理及懲處規定 Series 3 全國性商品期貨業務測驗 /FINRA (Financial Industry Regulatory Authority ) AP (Associate Persons) 期貨業務員 : 通過考試僅表示具備符合執業之專業能力要求, 並無執照 美國公會 (NF A) 自律規範 應考條件 : 無應考科目 : 分為二部份 : 一 一般市場知識 (85 題 ) 二 法規及管理辦法 (35 題 ) 考試時間為 2.5 小時, 二部份均達 70% 為合格 US$105 依據 NFA 的 Compliance Rule2-9, 須接受職業道德訓練 (Ethics Training) 登錄兩年內有效 通過測驗 2 年內必須登錄, 兩年內未登錄即必須重考 NASD 會主動將考生成績通報 NFA Series 31 期貨基金管理測驗 /FINRA 同上 同上 應考條件 : 無應考科目 : 包括一般市場知識 一般法規 期貨公會規則 以期貨為資金運用標的之基金操作 (CPO) 與投資顧問 (CTA) 等考試時間為 1 小時, 考題有 45 題, 及格分數為 70% US$70 56
國外金融相關證照簡介 ( 美國 ) 測驗名稱及承辦單位 證照 / 證書名稱 法令依據 應考條件及應考科目 每年辦理考試次數及考試收費 年年須持續進修時數 證照有效年限 登錄管理及懲處規定 Series 7 一般證券業務代表測驗 / FINRA 通過考試僅表示具備符合執業之專業能力要求, 並無執照 美國 1934 年所頒布證券交易法 15B- (b)- (7) 之規定 應考條件 : 須由受聘會員公司報名應考科目 : 分為二部份 : 一 第一部份 :125 題, 考試時間為 3 小時 二 第二部份 :125 題, 考試時間為 3 小時 包括地方政府有價證券 選擇權 紐約證券交易所 顧客帳戶 證券法規及全美證券商協會規則 公司有價證券 (Corporate Securities) 包裹型有價證券 (Packaged Securities) 證券與經濟分析 美國政府有價證券 信用交易 稅務及退休計劃 直接參與計劃 (Direct Participation Programs) 等總分達 70% 為合格 US$265 須持續進修, 持續進修分 Regulatory Element( 法規規定之進修 ) 及 Firm Element( 依公司向 NASD 申報之 Program 進修 ) 兩種 登記滿 1 年後的 120 天內須完成 Regulatory Element 部分之進修, 以後每三年須完成此進修證照期限 : 二年 通過測驗兩年後必須向 NASD 登錄, 兩年內未登錄, 就必須重考 有違規情事, NASD 會對其採取紀錄處分行動 (Disciplinary Actions), 必要時, 中止其繼續執行業務 NASD Rule 1031 57
國外金融相關證照簡介 ( 美國 ) 測驗名稱及承辦單位 證照 / 證書名稱 法令依據 應考條件及應考科目 每年辦理考試次數及考試收費 年年須持續進修時數 證照有效年限 登錄管理及懲處規定 Series 17 特定資格人員之一般證券業務代表 /FINRA 應考條件 :SFA 證錄應考科目 : 包括證券市場 客戶帳戶與稅務及投資產品三部份考試時間為 2 小時, 考題有 100 題, 總分達 70 為合格 US$70 NASD Rule 1031 Series 9 一般有價證券交易之主管資格測驗 ( 選擇權部份 ) / FINRA 應考條件 :Series 7 應考科目 : 包括選擇權基礎 基本及高級選擇權策略 非證券選擇權 (non-equity options) 稅務及保證金 選擇權帳戶之管理及定購之執行與交易之程序 考試時間為 1.5 小時, 考題有 55 題, 及格分數為 70% US$70 NASD Rule 1031 58
國外金融相關證照簡介 ( 香港 ) 測驗名稱及承辦單位 證照 / 證書名稱 法令依據 應考條件及應考科目 每年辦理考試次數及考試收費 年年須持續進修時數 證照有效年限 登錄管理及懲處規定 香港證券專業學會 共分 8 種證照, 詳細名稱如下 : 香港證券專業學會從業員資格證書 A. 證券 B. 衍生工具 C. 機構融資 D. 資產管理香港證券專業學會高級從業員資格證書 E. 證券 F. 衍生工具 G. 機構融資 H. 資產管理 證券及期貨條例 1. 應考條件 : 資格考試不設報考資格限制 2. 應考科目 : 共分 10 科, 依測驗合格科目再另頒給資格證書, 測驗科目如下 : 卷 1: 基本證券及期貨規則卷 2: 證券規則卷 3: 衍生工具規則卷 5: 機構融資規則卷 6: 資產管理規則卷 7: 金融市場卷 8: 證券卷 9: 衍生工具卷 11: 機構融資卷 12: 資產管理 3. 測驗科目合格所頒發之證書對照如下 : 卷 1+ 卷 7+ 卷 8=A 證書卷 1+ 卷 7+ 卷 9=B 證書卷 1+ 卷 7+ 卷 11=C 證書卷 1+ 卷 7+ 卷 12=D 證書卷 1+ 卷 2+ 卷 7+ 卷 8=E 證書卷 1+ 卷 2+ 卷 7+ 卷 9=F 證書卷 1+ 卷 2+ 卷 7+ 卷 11=G 證書卷 1+ 卷 2+ 卷 7+ 卷 12=H 證書 1. 每年辦理考試次數 : 所有試卷每月各舉辦一次測驗 2. 考試收費 : a. 卷 1 至卷 6, 每卷港幣 600 元 b. 卷 7 至卷 12 每卷港幣 380 元 1. 每年須持進修時數 : 從事各類受規管活動, 每類每年至少 5 個小時之持鑟培訓 2. 證照有效年限 :3 年 1. 登錄管理 : 證券及期貨事務監察委員會 2. 懲處規定 : a. 測驗合格人員如 3 年內未登記執業, 則測驗合格資格自動失效 b. 依據證券及期貨條例第 194 條及第 196, 若登記執業之人員若違反執業規定, 可撤銷 暫時吊銷 暫時撤銷或禁止執業 59
大陸證照簡介 測驗名稱 承辦單位 應考條件 應考科目 證券從業資格人員之證券經紀資格 證券基礎知識證券交易 證券從業資格人員之代理發行資格 證券從業資格人員之基金從業人員資格 中國證券業協會 18 歲, 高中以上, 具完全民事行為能 力 證券基礎知識證券發行與承銷證券基礎知識證券投資基金 證券從業資格人員之證券投資諮詢資格 證券基礎知識證券投資分析 期貨從業資格人員 中國期貨業協會 18 歲, 高中以上, 具完全民事行為能力 期貨基礎知識期貨法律法規 60
國際證照之取得 ( 一 ) 證券暨期貨市場發展基金會引進 CIIA 資格認證制度, 以推廣國際證照之取得 國際投資分析師 (Certified International Investment Analysts, CIIA ) 是一項獲國際金融及投資業認可的高級專業資格, 主要為因應國際金融市場全球化的需求而產生 目前國際上計有包括瑞士 法國 德國 荷蘭等眾多歐洲國家及中國大陸 日本 韓國 香港在內的二十七個地區均承認其專業資格 國際投資分析師 (CIIA) 之資格認定由國際投資分析師協會 (The Association of Certified International Investment Analysts, ACIIA) 負責, 主要透過其主辦的國際投資分析師 (CIIA ) 考試方式來認定 61
國際證照之取得 ( 二 ) CIIA 測驗之報名資格 國內證券投資分析人員測驗合格者 2005 年 6 月 ACIIA 會員大會已正式通過對證券投資分析人員測驗之認證, 因此循管道二, 已具國內證券投資分析人員資格者可以抵免國際投資分析師之初階測驗, 直接參與進階測驗 62
國際證照之取得 ( 三 ) Exam I Exam II 測驗內容 1. 財務管理 (Corporate Finance) 2. 經濟學 (Economics) 3. 財務會計及財報分析 (Financial Accounting and Financial Statement Analysis) 4. 權益證券之評價與分析 (Equity Valuation and Analysis) 5. 債券評價與分析 (Fixed Income Valuation and Analysis) 6. 衍生性商品之評價與分析 (Derivatives Valuation and Analysis) 7. 投資組合管理 (Portfolio Management) 測驗題型 & 測驗時間 以申論計算題為主 (3 小時 ) 以申論計算題為主 (3 小時 ) 63
全名 國際證照之取得 ( 四 ) CIIA CFA CFP Certified International Investment Analysts Chartered Financial Analyst Certified Financial Planner 主辦單位 The Association Chartered Financial of Certified Financial Planning International Analyst Standards Investment Institute Board Analysts ( 簡稱 CFAI ) ( 簡稱 FPSB) ( 簡稱 ACIIA) 成立時間 2000 年 1963 年 1990 年 全球人數約 4 千人約 9 萬多人約 11 萬多人 台灣人數 13 人約 200 人 585 人 64
國際證照之取得 ( 五 ) CIIA CFA CFP 主要通行 歐洲 美國 美國 地區 對會員國當地文化與法規之尊重 經認證過之會員國當地測驗可抵免其初階測驗 會員國當地測驗無法抵免任一階段之測驗 會員國當地測驗可以抵免部分測驗 命題方式 全球統一 全球統一 非全球統一 測驗與訓練之結合測驗使用語言 應試人可自行準備 應試人可自行準備 應試人必須參加訓練課程方可應試 英文英文中文 65
國際證照之取得 ( 六 ) CIIA CFA CFP 科目保留年限 五年 ( 自科目通過之日起計算 ) 七年內必須完成三階段測驗 五年 ( 自科目通過之日起計算 ) 測驗舉辦頻率 一年兩次 ( 進階測驗 ) 每年 3 月 & 9 月 Level I : 一年兩次 一年兩次 每年 3 月 & 9 月 每年 6 月 & 12 月 Level II & III : 一年一次 每年 6 月 證書簽署單位 The Association of Certified International Investment Analysts ( 簡稱 ACIIA) Chartered Financial Analyst Institute ( 簡稱 CFAI) 台灣理財認證協會 66
國際證照之取得 ( 七 ) 授證條件 CIIA CFA CFP 1. 通過 CIIA 測驗 2. 為證券分析協會之會員 3. 有三年財務分析 投資 資產管理等領域之工作經驗 ( 通過測驗後五年內之經驗亦可計入 ) 4. 遵守 ACIIA 發布的職業行為準則與道德規範 1. 通過 CFA 測驗 2. 為 CFAI 之會員 3. 具備三年與投資決策過程的收集 評估及應用金融 經濟和統計資料相關工作經驗 4. 簽署職業行為準則同意書 5. 提交三封推薦信送 CFAI 審核 1. 通過 CFP 測驗 2. 為台灣理財認證協會之會員 3. 有三年合格之相關工作經驗 4. 簽署遵守職業道德行為準則規範同意契約 5. 自 2007 年起, 須具學士學位方可授證 67
國際證照之取得 ( 八 ) CIIA CFA CFP 測驗內容 & 測驗時間 進階測驗 ( 含 Exam I & Exam II) Exam I (3 小時 ) 1. 財務管理 2. 經濟學 3. 財務會計及財報分 4. 析權益證券之評價與分析 Exam II(3 小時 ) 5. 債券評價與分析 6. 衍生性商品之評價與分析 7. 投資組合管理 Level I & Level II 涵蓋範圍均相同 (Level I : 6 小時 ; Level II: 3 小時 ) 1. 資產評價與衍生性商品 2. 財報分析及企業融資 3. 職業道德 4. 數量分析 5. 經濟學 6. 投資組合管理 Level III (3 小時 ) 7. 投資組合管理與經濟學 8. 資產評價與衍生性商品 9. 職業道德 10. 數量分析 1. 基礎理財規劃 (3 小時 ) 2. 風險管理與保險規劃 (2 小時 ) 3. 員工福利與退休金規劃 (2 小時 ) 4. 投資規劃 (3 小時 ) 5. 租稅與財產規劃 (2 小時 ) 6. 全方位理財規劃 (6 小時 ) 68
國際證照之取得 ( 九 ) CIIA CFA CFP 應試 資格 國內證券分析人員測驗合格且為分析協會會員 1. 具學士學位 ( 不限科系 ) 2. 無學士學位者, 應具至 少四年合格之工作經驗 必須先完成台灣理財認證協會所規定之專業課程 ( 必須在 FPAT 授權之專責教育機構上課 ) 如有相關學位或資格可予抵免部分訓練課程 69
國際證照之取得 ( 十 ) CIIA CFA CFP 測驗題型 均為題組型態之申論與應用計算 Level I 及 Level II: 均為單一選擇題 Level III: 均為題組型態之申論與應用計算 所有題目, 包括個案分析題目, 均為單一選擇題 一般會員 年費 每年約新台幣 500 元 每年約新台幣 10800 元 (US$338 元 ) 入會費新台幣 5000 元, 以後每年須繳交常年會費新台幣 5000 元 換證要求 無 無 初次認證後, 須每兩年換證一次 若要換證, 必須完成 30 小時最低在職訓練時數且無違反專業道德情 形 70
國際證照之取得 ( 十一 ) 引進 CIIA 測驗有助提升國內證券分析人員之專業水準並與國際接軌 相較 CFA 測驗與 CFP 測驗,CIIA 測驗更適合國內證券投資分析人員參試 取得 CIIA 證照, 有助證券分析人才進入國際市場 ( 如歐洲 日本及大陸等市場 ) 發展 71
證照的價值與迷思 ( 一 ) 專業證照是新鮮人求職的成功之鑰 擁有數張的專業證照, 可提升本身的專業能力, 進而塑造專業形象 主管機關已明文增加專業證照為執業條件 金控時代, 證照多寡攸關績效評定與升遷 國際化與金控之推動, 企業日益重視專業證照與全方位金融從業人員 72
證照的價值與迷思 ( 二 ) 專業能力 = 學識 + 實務經驗 + 證照 + 工作態度取得專業資格證照 擁有專業能力 保證就業但取得證照卻顯示 : 你的專業能力經過客觀驗證, 使雇主相信你的專業能力達到基本水準使你與別人有所區隔, 機會比別人多 73
證照的價值與迷思 ( 三 ) 國內目前證照種類繁多, 思考方向 法定證照優先 與執行業務有關的證照優先 市場需求高之專業能力測驗優先 如債券 資產證券化 股務 企業內控 理財規劃 國際市場與國內市場同時認同的證照優先 正確的考照時點 74
如何正確準備證照測驗 ( 一 ) 取得正確的準備資料 已公開題庫之測驗 主辦單位出版之題庫優於坊間以考古題拼湊之資料 熟悉題型可參考聯合人力網項下的職場行家隨時留意法規的變化 善用證基會網站之證券期貨法令查詢系統 ( 免費 ) 以照考照, 事半功倍 取測驗模組化之優點 ` 如投資型保險 + 證券法規及實務 普業執業資格 ( 可應考高業 ) 高業 + 投信投顧法規 投信投顧業務員利用自己的專長有策略性的準備考試例高業測驗 : 財金科系學生 投資學必拿高分以拉高總分非商科學生 熟讀法規, 財務分析以超過 50 分門檻為目標 75
如何正確準備證照測驗 ( 二 ) 大專技職院校學生, 建議在學時先取得證券商業務人員及信託業業務人員資格後, 再取得投信投顧業務員及證券商高級業務人員資格, 畢業或有工作經驗後再陸續取得其他國內外財金證照 76
如何正確準備證照測驗 ( 三 ) 77
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