中国建设银行网上银行企业客户

Size: px

Start display at page:

Download "中国建设银行网上银行企业客户"

确毕
9 years ago
Views:

1 中国建设银行企业网上银行高级版客户快速入门手册 2011 版

2 目录第一部分初始设置... 3 一安装网银盾驱动... 3 二登录企业网上银行... 4 三分配操作员及权限... 5 四设置转账流程... 6 五设置代发业务 ( 需申请开通 )... 7 第二部分常用流程举例... 8 一双人操作模式... 8 第三部分操作应用一操作员登录二账户查询三企业到企业转账四企业到个人转账 ( 代发 / 报销 ) 五理财产品的购买 ( 自助开通 ) 六电子对账轻松完成七年费缴交方式八添加 MSN 在线支持第四部分常见问题解答

3 第一部分初始设置一安装网银盾驱动首先, 您必须安装签名通控件, 通过访问建行门户网站点击页面上方公司机构客户, 点击左侧下载中心, 选择企业客户签名通高级版, 下载保存, 然后运行安装其次, 安装网银盾管理工具, 可将网银盾直接插在电脑 USB 接口上, 电脑系统会自动读取网银盾内管理工具, 如果电脑未自动运行, 可打开我的电脑, 运行, 安装成功后在电脑右下角会出现, 表示您可以登录企业网上银行了说明 : 如果网银盾无法正常启动运行, 可通过建行网站下载中心选择华大网银盾的管理工具运行安装网银盾图例 : 建行华大智宝如果您使用 windows7 操作系统, 请通过下载中心下载并安装 E 路护航网银安全组件 3

二登录企业网上银行 1. 将主管网银盾插入电脑 USB 接口 ( 在电子银行企业服务客户申请表上可查询主管网银盾编号 ), 首次使用网银盾, 请设置网银盾密码登录企业网上银行预制证书的网银盾口令由客户第一次使用时自行设定 2. 访问建行门户网站 www.ccb.

4 二登录企业网上银行 1. 将主管网银盾插入电脑 USB 接口 ( 在电子银行企业服务客户申请表上可查询主管网银盾编号 ), 首次使用网银盾, 请设置网银盾密码登录企业网上银行预制证书的网银盾口令由客户第一次使用时自行设定 2. 访问建行门户网站点击页面上方公司机构客户, 点击企业网上银行登录, 选择企业网银高级版登录在登录页面中输入主管操作员登录密码, 登录网上银行小提示 : 主管操作员首次登录后, 可以通过服务中心修改默认登录密码和交易密码强烈建议主管操作员登录后立即修改登录密码及交易密码 4

5 三分配操作员及权限查询业务转账审批代发代扣国际结算管理设置服务中心操作员管理第一步 : 点击管理设置操作员管理对其余建行网银盾进行角色分配, 至少添加一个制单员和一个复核员第二步 : 操作员代码可自行设定一个简单的或常用的六位数字, 如 :000001,000002, 操作员登录时就使用该代码第三步 : 填写操作员姓名, 电话号码等信息第四步 : 选择操作员的账户权限, 在所选账号和交易权限框内输入主管交易密码点击确定分别新增制单员, 复核员您就可以进入转账流程设置注 1 制单员可以根据权限, 对所属账户进行转账或代发制单, 每一笔转账或代发业务 ( 包括批量转账 ) 都必须首先由制单员制作单据, 提交下级复核员进行复核注 2 复核员可以根据权限, 对制单员提交的单据进行复核注 3 制单复核多角色操作员具有制单和复核的双重身份, 既可以制单, 又可以复核, 但在同一流程中, 只能出现一次注 4 副主管的权限介于复核员与主管之间, 他可以在主管赋予的权限内审批单据, 也可以自行增加操作员并为其分配角色一个企业可以根据自身的业务需要设定多个副主管 5

6 四设置转账流程查询业务转账审批代发代扣国际结算管理设置服务中心转账权限设置第一步 : 点击管理设置转账权限设置第二步 : 在所选账号前, 然后输入流程金额注 5, 用途栏位可以不用填写输入主管交易密码点击确定第三步 : 此时您可以选中左边的操作员添加到右边然后选定一级复核员点击您现在就可以将建行的网银盾分给对应的操作员使用啦! 注 5 流程金额含义举例说明 : 如果公司设置的是 100 万元, 制单员所制单据 100 万元时, 复核员对票据复核通过后, 资金便可转出, 无需主管审批当制单员所制单据> 100 万元时, 复核通过后, 单据提交至主管审批 6

7 五设置代发业务 ( 需申请开通 ) 如果您通过开户行申请, 开通网上银行代发工资或费用报销的业务, 就要使用主管的网银盾设置代发流程查询业务转账审批代发代扣国际结算管理设置服务中心代发代扣流程管理第一步 : 点击代发代扣代发代扣流程管理第二步 : 在所选账号前, 然后输入流程金额注 6 主管交易密码点击确定第三步 : 左边备选框内操作员添加到右边选定制单员选择复核员选定一级复核员点击小提示 : 主管在设置代发代扣流程管理中, 指定复核员的同时可以设置该操作员是否具有查看该批代发业务明细记录的权限注 6 流程金额含义举例说明 : 如果公司设置的是 100 万元, 制单员所制代发文件包总额 100 万元时, 复核员对票据复核通过后, 资金便可转出, 无需主管审批当制单员所制代发文件包总额> 100 万元时, 复核通过后, 单据提交至主管审批 7

8 第二部分常用流程举例一双人操作模式财务部 : 财务主管 1 人经办 2 人网银盾 : 3 个结算账户 :1 个网银功能应用 : 查询余额及明细, 办理转账业务, 每月为职工发工资财务管理模型 : 主管具体操作如下访问建行网站 : 点击公司机构客户 : 下载 : 企业客户签名通高级版保存并运行安装 8

9 分配操作员, 设置操作员权限主管登录企业网上银行 : 选择管理设置操作员管理新增操作员, 设置经办员 (B), 操作员代码 , 操作员角色为制单, 选中账户名称, 在交易权限中选查询和转账新增经办员(C), 操作员代码 , 操作员角色为复核, 分配账户给经办员 (C), 并授予查询和转账权限设置转账交易流程选管理设置转账权限设置选中所需设置流程的账户, 输入流程金额 , 输入主管交易密码提交选择经办员 (C) 作为复核员 (1 ) 新增操作员, 设置操作员权限 (2 ) 管理设置转账权限设置操作员代码 : 角色 : 制单填写姓名, 电话设置登陆 / 交易密码勾选账号及操作权限为查询转账操作员代码 : 角色 : 复核填写姓名, 电话设置登陆 / 交易密码勾选账号及操作权限为查询转账勾选账号在流程金额栏输入 : 输入主管交易密码将复核添加到右边选定一级复核员结束定制 9

10 注意 : 客户开通代发工资, 代理报销项目, 须签订代发协议并填写代发申请表设置代发交易流程主管登录网上银行, 选代发代扣代发代扣流程管理选择代发工资项目, 输入流程金额 , 输入交易密码在左侧备选框内选择添加到右侧选定制单员选择添加到右侧选定一级复核员结束订制若每批代发工资都需主管审批的, 可将流程金额设为 0 主管修改初始密码登录企业网上银行 : 选择服务中心服务管理修改密码, 修改主管登录密码和交易密码注意 : 强烈建议客户主管在首次使用时修改初使密码 ( 主管卡编号可在申请表上查看 ) 首次使用网银盾时, 请设置网银盾密码网银盾密码可通过网银盾管理工具进行修改 10

11 第三部分操作应用一操作员登录第一步 : 操作员登录时将所属自己的建行网银盾插入计算机 USB 接口 ( 如果换了一台电脑, 请您访问建行网站 : 公司机构客户下载保存并运企业客户签名通高级版,) 访问建行网站, 选择企业网上银行高级版登录首次使用网银盾, 请设置网银盾密码第二步 : 输入操作员登录密码, 操作员登录密码是主管为您设置的, 您可以询问持有主管网银盾的操作员二账户查询 1. 账户余额查询在账户名称前的小方框, 选择要查询余额的账户点击, 就可进入账户余额查询结果, 显示账户余额币种按币种分类的多账户合计余额等信息 2. 账户明细查询选择账户信息查询点击公司的账号, 通过手工输入日期交易金额等信息便可查询在该时间段里发生的进出账情况 11

12 3. 转账流水查询选择转账流水查询, 可以查询到本操作员在网上银行办理转账业务的交易信息三企业到企业转账第一次使用 : 点击转账制单自由制单 7*24 小时实时到账, 快速必达只须选择开户行省市 ( 即选择一级分行二级分行三级分行 ), 填入账号, 系统将直接判别收款账号并反显账户名称, 方便了制单员对收款账户信息进行确认转账业务覆盖全国任意银行收款账户客户必须输入收款单位全称账号通过快速选择栏位选择收款人开户银行省份城市及具体营业网点, 或点击用手工录入的方式输入收款人银行信息, 然后提交给下一级复核员小提示 : 经常使用的账户可保存为常用收款账户, 以后制单员就可以点击快速制单直接选择收款账号操作了 12

13 四企业到个人转账 ( 代发 / 报销 ) 开户行申请相关代发项目后, 首先由主管设置代发流程, 流程设置参见第一部分初始设置 ( 五 ) 设置代发业务 1. 单笔报销推荐使用交易实时入账 13

2. 代发功能简介可实现单笔报销, 批量报销, 单笔代发, 批量代发, 跨行代发等功能主管可自行设置某复核员是否具有查看代发文件明细权限批量代发文件可以使用 TXT 文本文件或 Excel 文件格式文本文件中各字段之间使用分隔 TXT 文本文件第一行为空举例 : ( 第一行空 ) 12.21 3100150250005XXXXXXX 532422701234XXXX 刘一 11.

14 2. 代发功能简介可实现单笔报销, 批量报销, 单笔代发, 批量代发, 跨行代发等功能主管可自行设置某复核员是否具有查看代发文件明细权限批量代发文件可以使用 TXT 文本文件或 Excel 文件格式文本文件中各字段之间使用分隔 TXT 文本文件第一行为空举例 : ( 第一行空 ) XXXXXXX XXXX 刘一 XXXXXXX XXXX 张三文本格式 Excel 格式 Excel 文件的第一个单元格必须为一个数字, 建议填写总代发人数 ; 提供代发结果查询功能点击查询业务代发代扣流水查询, 选中需要查询的该笔交易流水, 点击全部明细查询, 提示 : 批量业务处理中, 说明单据正等待系统批量处理此时通过账户明细查询可见该笔资金已被扣除系统对代发文件处理成功后可通过成功明细查询失败明细查询全部明细查询下载代发结果批量代发的交易建议文件上传 10 分钟后点击全部明细查询, 如果内容提示 : 第 * 行 * 格式错误, 请检查文件格式, 修改后重新上传为提高网银系统的处理效率, 建议每批代发文件的笔数控制在 3000 笔以内 14

15 五理财产品的购买 ( 自助开通 ) 企业可通过企业网上银行自行开通理财产品购买渠道, 自助开通流程如下 : 第一步首先主管登录管理设置投资理财权限设置增加流程, 首先选定制单员将左边备选框内操作员选到右边, 然后选定复核员最后结束定制 15

16 第二步增加账户权限, 主管进入投资理财理财产品理财服务设置选择账号, 对其账号增加账户权限第三步添加机构资料信息, 点击机构资料信息必填项需填写完整完成设置完成设置后制单员便可通过投资理财理财产品选择要申购还是认购的理财产品, 单据制作完成后, 复核员登录投资理财对理财产品的交易进行复核 16

17 制单员购买理财产品举例 : 制单员点击投资理财理财产品网上银行还提供丰富的相关查询功能, 包括 : 理财产品超市, 持有理财产品, 自动理财查询, 当前申请查询, 交易明细查询, 交易流水查询等 17

18 六电子对账轻松完成第一步 : 主管登录网上银自行开通电子对帐功能第二步 : 阅读电子版中国建设银行企业网上银行电子对账服务协议, 核对联系人等相关信息, 在线签署电子对账服务协议如果需要指定某操作员开通电子对账功能的, 可进入管理设置操作员管理增加 / 修改账户操作权限电子对帐功能 18

19 1. 对账单查询与回签进入明细账查询, 选择页面查询或文件下载查询方式选择电子对账单回签之前, 必须先进行对账单查询明细下载勾对后点击对账单查询与回签功能 19

20 选择所要对账批次号进行对账, 若账平, 选择相符 ; 若不平, 选择不相符, 核对明细后将不符项进行说明, 提交银行处理开通按日实时勾对活期明细的客户, 在线逐笔勾对活期明细七年费缴交方式系统自动扣收网银年费 : 企业网银客户签约日次月 10 日和按年对月 10 日系统将统一扣收网银年费对扣收失败的, 每月 16 日和 26 日系统将进行自动补扣 ; 对连续二次补扣不成功的, 系统将对客户网银交易实行冻结, 系统不再自动扣收年费网银年费的补缴 : 柜台缴交和网上缴交两种方式冻结客户补缴成功后, 实时恢复网银交易客户通过网上缴交, 可登录网上银行转账制单自由制单收款单位为建行收款单位所在地上海, 输入账号 : , 缴费金额, 用途 : 年费缴交按转账流程操作网银年费的预缴 : 企业客户只可在年费到期前三个月内预缴年费, 同时企业客户只能预缴一期年费 ; 对有欠费的企业客户, 必须缴清欠费后才能进行年费预缴转账方式 : 转账制单自由制单收款单位为建行收款单位所在地上海, 输入账号 : , 缴费金额, 用途 : 年费缴交按转账流程操作网银缴交年费只能通过转账方式, 取消了原缴费支付中网银服务费的缴费功能 20

八添加 MSN 在线支持如果您使用 MSN, 可添加 ebank4.sh@ccb.

21 八添加 MSN 在线支持如果您使用 MSN, 可添加作为联系人, 工作日 9:00-17:00 提供在线咨询更多详情可登录上海分行的网站了解 21

22 第四部分常见问题解答 1. 建行网银盾可以在其它计算机上使用吗? 别人的建行网银盾可以在本计算机上使用吗? 答 : 只要该计算机上安装了相同品牌建行网银盾管理工具和企业客户签名通就可以使用, 不区分计算机 2. 输入建行企业网上银行网址出现该页无法显示情况是为什么? 答 : 原因可能为 1 电脑在没有发现新硬件的情况下登录, 重新插入建行网银盾, 待发现新硬件后打开网页 2 建行网银盾管理工具没有运行, 找到建行网银盾驱动存放的位置运行即可 3 打开证书管理工具查看证书是否过期 22

23 3. 建行企业网上银行客户每个操作员的操作员代码登录密码和交易密码分别是什么? 答 : 制单员或复核员的操作员代码登录密码交易密码是主管在进行操作员分配时设置的操作员只能修改自己的登录密码和交易密码, 而主管可修改所有人的密码操作员代码不可修改登录建行企业网上银行, 提示您使用的证书不是您本人的证书, 证书不正确是何原因? 答 : 登录时是否提示选择证书 1 如果没有选择证书, 请关闭浏览器重新登录 2 如果选择了证书, 请核实操作员对应的证书号是否正确 3 若证书号正确, 请核实操作员代码是否输错 4. 如何打印电子回单? 答 : 点击 : 查询业务账户信息查询明细查询勾选需要打印的单据可多选电子回单打印 6. 企业网上银行客户, 制单已成功, 但是复核或审批时提示 : 数字签名错, 是何原因? 答 : 原因可能为 : 1 首先确认签名通控件是否安装 2 证书到期, 已换证的, 请将电脑中的旧证书删除 3 签名通控件损坏, 可登录建行官方网站下载新的高级版签名通 4 信息输入错误, 账号栏位填写成公司户名也会出现这样的提示 7. 我到网点新增加签约了一个账户, 为什么在网上看不到? 答 : 企业客户在网点追加账户后, 第二日由主管登录网银后便可看到新追加的账户, 主管需通过管理设置操作员管理对该操作员操作权限维护增加账户权限如要使用该账号的转账业务, 还需进行转账权限的设置, 详情可参照第 5 页的设置转账流程设置完成后, 操作员便可对新增账户进行操作 23

24 如仍存在任何疑问, 您可以通过 : 拨打我行 24 小时客服热线 95533; MSN 添加 [email protected] 为联系人 ; 联络我行客户经理进行详细咨询 24

目录 1. 企业客户 E 路护航下载及安装功能介绍客户操作流程登录功能简介客户操作流程流程管理自定义流程单一授权流程

目录 1. 企业客户 E 路护航下载及安装功能介绍客户操作流程登录功能简介客户操作流程流程管理自定义流程单一授权流程企业网上银行客户操作指南电子银行部二 0 一四年四月目录 1. 企业客户 E 路护航下载及安装... 1 1.1. 功能介绍... 1 1.2. 客户操作流程... 1 2. 登录... 2 2.1. 功能简介... 2 2.2. 客户操作流程... 2 3. 流程管理... 4 3.1. 自定义流程... 4 3.2. 单一授权流程... 11 4. 账户查询... 12 4.1. 账户信息查询...