Microsoft PowerPoint - UCP 600 Part I Chinese

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列京
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1 全球交易服务现金管理贸易服务和融资证券服务基金服务 UCP 600 理解和应用第一部分范孟蒼 (Daniel Fan) 副总裁, 贸易顾问

2 本文材料仅用于教育和说明目的, 并非花旗集团用作提供任何特定产品或服务的请求另外, 尽管本文所含信息相信是可靠的, 但以下内容并不构成法律建议, 花旗集团不表示或保证本文或以其他方式提供的任何信息准确或完整 1

3 Regional Trade Advisor Global Transaction Services Citigroup Corporate and Investment Banking 2

4 UCP 600 理解和应用讲座 1: 历程回顾与 UCP 500 的比较 UCP 600 条款概述 (1-15) 讲座 II( 以后提供 ): UCP 600 条款概述 (16 39) 其他有关的 UCP 单据准备事项 3

5 历程回顾跟单信用证统一惯例 (UCP) 是国际商会 (ICC) 制定的文件, 国际商会成立于 1919 年, 是一个民间性质的国际组织完全由民间领域的专家制定到目前为止, 它仍然是取得长足发展的贸易领域最为成功的一套民间规则 UCP 600 国际商会自 1933 年以来展开的第六 ( 第 6) 次修订 UCP 首版 - 第 82 号 UCP 修订 - 第 151 号 UCP 修订 - 第 222 号 UCP 修订 - 第 290 号 UCP 修订 - 第 400 号 UCP 修订 - 第 500 号 UCP 修订 - 第 600 号 4

6 历程回顾 2003 年 5 月,ICC 银行委员会批准成立起草小组和咨询小组其主要任务是从技术角度全面评审 UCP500( 非逐行 ), 了解是否需要作出修改, 以减少质询并消除重复和争议评审包括 - ICC 意见决定 DOCDEX 案例法律决定 URR525 ISP98 和 eucp 全部 ICC 意见的近 60% 都集中在 UCP 500 中的七大条款 * 十七大条款没有提出意见, 或者只有一到两条意见超过 60 个 DOCDEX 案例 5

7 历程回顾集中了近六成 ICC 意见的七大条款如下 : - 第 9 条开证行和保兑行的责任 - 第 13 条审核单据的标准 - 第 14 条不符单据和通知 - 第 21 条出单人或单据内容未作规定 - 第 23 条海运提单 - 第 37 条商业发票 - 第 48 条可转让信用证 6

8 历程回顾审查评论超过 5000 条起草小组 (9 名成员 ) 召集 15 次会议咨询小组 ( 来自 26 个国家的 41 名成员 ) 45/50 个国家积极参与, 草稿版本超过四个提请 ICC 国家委员会就有关问题进行表决, 如 : On its face ( 表面上 ) Reasonable time ( 合理时间 ) Negotiation ( 议付 )- 剔除或保留推出新条款分解其他各方或银行减少延期付款承诺不符或不冲突的审核程度 ICC 银行委员会七次评审 2006 年 10 月 25 日,2007 修订版获得 ICC 一致批准 7

9 与 UCP 500 的比较引进了新的术语概念和用语重新组织规则实质性变更和修饰性更改更加清晰, 但又出现了新的含糊不清之处未改变的原则不可撤消性独立性独立性单据性单据性 8

10 与 UCP 500 的比较 UCP 600(39 条 ) 新增条款 : 第 2 条定义第 3 条解釋第 9 条信用证及修改的通知第 12 条指定第 15 条相符交单第 17 条正本单据和副本单据 UCP 500(49 条 ) 修订版中未包括 : 第 5 条开立或修改信用证的指示第 6 条 ( 部分 ) 可撤消第 8 条撤消第 12 条不完整或不清楚的指示第 38 条其他单据条款 2,6,9,10,20,21,22, 30,31,33,35,36,46,47 内容合并或融合 9

11 与 UCP 500 的比较没有改变 UCP 500 的法律地位通过并入信用证来将规则应用于信用证 - 而不是通过法律操作通过信用证中的明示条款来取代规则规则由国家法院解释 10

12 UCP 600 条款概述总则和定义 1-5 责任和义务 6-13 单据审核单据其他规定免责可转让信用证和款项让渡 UCP v. UCP

13 UCP 600 概述 - 第 1 条 UCP 的应用范围仍适用于备用信用证 2007 年修订版中不引用除非信用证中另有规定一说当信用证明确指示受本惯例管辖时适应 -( 对 SWIFT 作了修改以适用新的形势 ) 除非信用证条款修改或排除, 否则各方均受到约束 12

14 UCP 600 概述 - 第 1 条明确指示示例 : 使用 SWIFT: 40E: 适用规则 UCP 最新版本使用电传或函电 : 本信用证受跟单信用证统一惯例跟单信用证统一惯例国际商会第 600 号出版物 (2007 年修订本 ) 管辖本信用证受 UCP 600 管辖 13

15 UCP 600 概述 - 第 1 条规则排除或修改示例 : 与 UCP 第 32 条相反, 尽管在允许的期间内未进行装运或支款, 但本信用证项下的后续分期付款仍然有效第 28 条 (c) 款不适应单据的出单日期不得早于本信用证的开立日期 14

16 UCP 600 概述 - 第 2 条新增第 2 条定义 (UCP 第及第 10 条的部分 ) 定义了一些术语, 从而在条款中使用这些术语时可供参考 A 通知行 H 承付申请人 I 开证行 B 银行工作日受益人 N 议付指定行 C 相符提示相符交单保兑保兑行 P 提示交单提示人交单人信用证 15

17 UCP 600 概述 - 第 2 条银行工作日银行在其营业地正常营业, 按照本惯例行事的行为得以在银行履行的日子星期六贸易部银行营业大厅 16

18 UCP 600 概述 - 第 2 条相符交单交单的符合信用证中的条款及条件适用的 UCP 规定国际标准银行实务何谓国际标准银行实务? 是指 ISBP 吗? 17

19 UCP 600 概述 - 第 2 条承付对于信用证即期付款延期付款承兑即期付款发出延期付款承诺到期付款承兑汇票到期付款议付指定行在其应获得偿付的银行工作日或在此之前, 通过向受益人预付或者同意向受益人预付款项的方式购买相符提示项下的汇票 ( 汇票付款人为被指定银行以外的银行 ) 及 / 或单据 18

20 UCP 600 概述 - 第 2 条指定行有权使用信用证的银行, 或者对于可供任何银行使用的信用证而言, 任何银行均为指定行开证行开证通知行通知受益人指定行指定行指定行可供任何银行兑用的信用证任何银行均可为指定行限制信用证信用证上指定的银行 19

21 UCP 600 概述 - 第 2 条交单单据被提交至开证行或指定行 ; 或按此方式提交的单据交单人进行提示的一方受益人提示指定行提示开证行交单人交单人 20

22 UCP 600 概述 - 第 3 条新增第 3 条释义 (UCP 第 47 条和第条的部分 ) 新增在适用的条款中, 词汇的单复数同义不再有 (s) - Document 代替 Document(s) 新增新增信用证是不可撤销的, 即使信用证中对此未作指示为确定到期日, 词语自 X 月 X 日 (from)) 以及 X 月 X 日之后 (after)) 不包括所述日期 (ISBP 45,d) = 自装运日期后 30 天装运日期之后 30 天装运日期 : 2007 年 8 月 1 日到期日期 : 2007 年 8 月 31 日 21

23 UCP 600 概述 - 第 3 条为确定装运期限, 词语自 X 月 X 日 (from) 和 X 月 X 日之后 (after) 的含义不同自 X 月 X 日 (from) 包括所述日期 X 月 X 日之后 (after) 不包括所述日期自 8 月 10 日起开始装运 = 最早装运日期为 8 月 10 日 8 月 10 日后开始装运 = 最早装运日期为 8 月 11 日 22

24 UCP 600 概述 - 第 4 条第 4 条 - 信用证与合同 (UCP 第 3 条 ) 独立原则 - 信用证是独立于基础合同之外的一项交易新增银行应劝阻将合同作为信用证整体组成部分的作法劝阻?? 信用证 123 号合同具体情况按照附于本信用证并构成其整体组成部分的 123 号合同办理 23

25 UCP 600 概述 - 第 5 条第 5 条 - 单据与货物 / 服务 / 行为 (UCP 第 4 条 ) 银行处理的是单据, 而不是单据所涉及的货物服务或行为在信用证操作中, 有关各方处理的是单据, 而不是单据所涉及的货物服务和 / 或其他行为 (UCP 500 第 4 条 ) 24

26 UCP 600 概述 - 第 6 条第 6 条 - 有效性截止日及提示地点 (UCP 第 42 条及第 9 条 a b, 第 10 条的部分 ) 信用证必须规定可在其処兑用的银行, 或者在任何银行均可兑用 ( 规定在指定可兑用的信用证同样也可在开证行兑用 ) 规定适用于即期付款延期付款承兑还是议付不得以申请人为汇票付款人示例 : 开证行延期付款 XYZ 银行付款任何银行均可议付 25

27 UCP 600 概述 - 第 6 条截止日提交单据的最后一天交单地点可在其処兑用信用证的银行, 或如果可在任何银行兑用的信用证, 则是任何银行, 以及开证行信用证对任何银行都有效信用证对 XYZ 银行有效提示地点 1. 任何银行 2. 开证行 1. XYZ 银行 2. 开证行 26

28 UCP 600 概述 - 第 7 条第 7 条开证行的承诺 (UCP500 第 9 条 a 的部分 ) 承付向指定行或开证行本身作出的相符提交偿付已承付 / 议付并将相符单据转给开证行的指定行新增自信用证开立之时起, 不可撤销地受到约束对于远期信用证, 在延期付款承诺或承兑到期日进行偿付, 无论指定行在到期日前是否预付或购买新增开证行对指定行进行偿付的承诺独立于其对受益人的承诺 27

29 UCP 600 概述 - 第 8 条第 8 条保兑行的承诺 (UCP500 - 第 9 条 c 及第 9 条 b 的部分 ) 对相符提交进行承付, 或无追索权地进行议付偿付已承付 / 议付并将相符单据转给保兑行的指定行新增自保兑之时起, 不可撤销地受到约束对于远期信用证, 在延期付款承诺或承兑到期日进行偿付, 无论指定行在到期日前是否预付或购买新增保兑行对指定行进行偿付的承诺独立于其对受益人的承诺 28

30 UCP 600 概述 - 第 9 条第 9 条 - 信用证及修改的通知 (UCP500 - 第 7 条第 11 条 b) 新增通知行通知信用证或修改的行為表示 : 其未作任何承诺进行承付或议付其认为信用证或修改的表面真实性得到满足通知准确地反映了信用证的条款及条件信用证通知有效性 : 任何银行方式 : 议付偿付 : 见索即付 XYZ 银行纽约分行有效性 : 通知行方式 : 议付偿付 : 通知行持有特别偿付指示新增通知行可以利用另一家银行的服务通知信用证 - 第二通知行 29

31 UCP 600 概述 - 第 10 条第 10 条修改 (UCP500 - 第 9 条 d) 修改必须征得开证行保兑行 ( 如有 ) 以及受益人同意自发出并通知修改之时起, 开证行 / 保兑行就不可撤消地受到修改的约束保兑行必须通知开证行其不将保兑扩展至修改内容, 并通知受益人, 修改内容不予保兑新增通知修改的银行应将任何的接受或拒绝通知给开证行部分接受 = 拒绝修改 30

32 UCP 600 概述 - 第 10 条新增修改中關于除非受益人在某一时间内拒绝, 否则修改生效的规定不予理会沉默 = 同意修改 1 - 金额减少 USD100, 不予理会除非受益人在 2007 年 11 月 30 日之前拒绝, 否则此修改将有效 31

33 UCP 600 概述 - 第 10 条当提交的单据与信用证以及尚未表示接受的修改一致即被视为受益人接受修改? 原始信用证日期 :2007: 年 7 月 1 日 US$150, 年 8 月 20 日或以前装运允许分批装运相符修改日期 :2007: 年 7 月 4 日金额减少至 US$100, 年 7 月 20 日或以前装运相符视为已接受? 单据 US$100,000 已于 2007 年 7 月 20 日装运 32

34 UCP 600 概述 - 第 11 条第 11 条电讯传递与预先通知的信用证和修改 (UCP 第 11 条 a c) 经证实的信用证或修改的电讯文件将被视为有效, 除非另有规定若电讯文件声明详情后告 ( 或类似词语 ), 开证行必须随即开出有效的信用证或修改, 且条款不能与电讯文件相矛盾开立信用证或修改预先通知书的开证行有义务开立有效信用证或修改 33

35 兑 UCP 600 概述 - 第 12 条第 12 条指定 (UCP500 - 第 10 条 c) 指定并不构成指定行必须承付的义务新增开证行指定一家银行承兑汇票或承担延期付款承诺, 开证行即授权该指定行预付或购买经其承兑的汇票或由其承担延期付款的承诺用信用证兑用银行 - 花旗银行, 装运日后 90 天延期付款花旗银行经授权 : 1. 承担延期付款 ( DPU( DPU ); 并 2. 预付其 DPU( ( 即在到期日之前提前付款 ) 34

36 UCP 600 概述 - 第 13 条第 13 条银行间偿付协定 (UCP500 - 第 19 条 ) 如果信用证规定从偿付行获得偿付, 则必须声明是否按照信用证开立日期正在生效的国际商会银行间偿付规则办理 35

37 UCP 600 概述 - 第 14 条第 14 条 - 审核单据的标准 (UCP 第条 ) 必须审核单据, 确定在表面上看来是否相符除商业发票外, 货物服务或行为的描述, 可以使用统称规定信用证未作要求的单据可不予置理, 并可退回非单据条件可不予置理单据的出单日期可以早于信用证的开立日期, 但不得迟于提示日期 36

38 UCP 600 概述 - 第 14 条 UCP 500: 合理的时间 : 自收到单据之日后不超过七个银行工作日 UCP 600: 提交日之后最多五个银行工作日不可缩短或受其他事件影响周一周二周三周四周五周六周日周一周二周三 UCP 600 UCP X X X X 什么时间合理? 37

39 UCP 600 概述 - 第 14 条提交期限提交单据若包含一份正本运输单据, 则必须在不迟于装运日后的 21 个日历日内提交运输单据 - 按照第条办理 UCP 500 要求提供运输单据的每份信用证还应规定装运日后的指定期限, 在此期间内必须提示单据如果没有规定该等期限, 则不得迟于装运后 21 天运输单据如第条中的定义 38

40 UCP 600 概述 - 第 14 条内容不得冲突单据中内容不得与该项单据中的内容其他规定单据或信用证中的内容相冲突 UCP 500 若单据在表面上看来与另一份单据不一致, 则将被视为在表面上与信用证的条款及条件不相符 39

41 UCP 600 概述 - 第 14 条未指定出单人或内容除发票运输单据或保险单据外, 银行将接受其他单据, 前提是 (1) 其内容在表面上看来满足其功能的需要, 并且 (2) 与第 14 条 (d) 相符示例 : 信用证要求检验证明检验证明检验证明经检验并证明货物良好兹证明货物原产地为新加坡经检验并证明货物良好签名日期 2007 年 8 月 1 日签名签名 2007 年 8 月 1 日日期 2007 年 8 月 1 日日期

42 UCP 600 概述 - 第 14 条受益人和申请人的地址新增在规定的单据和信用证之间不必相同 ; 但必须与信用证中的地址处于同一国家内信用证中显示的受益人和申请人联系资料 ( 传真电话电子邮件 ) 可不予置理 (ISBP 61) 然而, 当申请人的地址和联系资料构成为运输单据中收货人或通知方细节时, 则必须与信用证规定的相同 41

43 UCP 600 概述 - 第 14 条信用证申请人 : ABC Inc. 3 Temasek Avenue Centennial Tower Singapore 传真 :6328: 5201 提单通知申请人发票开票给 : ABC Inc. 10 Coleman Street Singapore 传真 :6328: 5464 提单提单通知 : ABC Inc. 10 Coleman Street Singapore 传真 :6328: 5464 通知 : ABC Inc. 3 Temasek Avenue Centennial Tower Singapore 传真 :6328:

44 UCP 600 概述 - 第 14 条托运人发货人显示在任何单据中的货物的托运人或发货人不必是信用证的受益人, 但必须在所有单据之间保持一致信用证受益人 : ABC Co. Ltd. 提单原产地证明原产地证明托运人 : XYZ Co. Ltd. 托运人 : XYZ Co. Ltd. 托运人 : ABC Co. Ltd. 新增如运输单据能够满足本惯例第 19 条 20 条 21 条 22 条 23 条或 24 条的要求, 则运输单据可以由承运人 / 船东 / 船长 / 租船人以外的任何一方出具 43

45 相符交单第 15 条相符交单新增当开证行确定交单相符就必须予以承付并将单据转递给申请人毫不延迟保兑行确定交单相符指定行确定交单相符并予以承付或议付就必须予以承付或议付并将单据转递给开证行必须将单据转递给保兑行或开证行 44

46 UCP 600 概述 - 第 16 条第 16 条不符单据及不符点的放弃与通知 (UCP 500 第 14 条 b c d e) 新增指定行 / 保兑行 / 开证行可拒绝承付或议付不符的单据开证行依据其独立判断联系申请人放弃有关不符点发出拒绝通知不得迟于提示单据日期翌日起第五个银行工作日终了若未能按照本条款的规定行事, 银行将无权宣称提交不符发出拒绝通知后银行可于任何时间将单据退还给提交人开证行或保兑行有权要求任何已经履行偿付的退款及利息 45

47 UCP 600 概述 - 第 16 条一次性拒绝通知必须声明 : 银行拒绝承付或议付, 拒绝承付或议付所依据的每一个不符点, 以及以下操作之一 : 银行持有单据等候交单人的进一步指示新增开证行持有单据直至收到申请人通知弃权并同意接受该弃权, 或在同意接受弃权前从交单人处收到进一步指示银行退回单据新增银行按照先前从交单人处收到的指示行事 46

48 UCP 600 概述 - 第 16 条拒绝通知 : 开证行持有单据直至收到申请人通知弃权并同意接受该弃权, 或在同意接受弃权前从交单人处收到进一步指示开证行 2 1 拒绝通知请求退回单据受益人 3 弃权 X 不接受弃权申请人 47

49 UCP 600 概述 - 第 16 条拒绝通知 : 开证行持有单据直至收到申请人通知弃权并同意接受该弃权, 或在同意接受弃权前从交单人处收到进一步指示 1 拒绝通知开证行接受通知受益人 4 请求退回单据 2 弃权 3 接受弃权申请人 48

50 UCP 600 概述 - 第 16 条重要时限 (UCP 600 第和 16 条 ) 单据审核 : 交单日之后最多 5 个银行工作日相符交单 : 当开证行确定提示相符时, 就必须承付拒绝 : 拒绝通知自交单日翌日起第五个银行工作日终了 49

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