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3 投資機構與在台聯絡機構地址或網址統一證券投資信託股份有限公司 ( 台北市松山區南京東路三段 248 號 3 樓 ) 統一強棒基金統一龍馬基金統一統信基金統一奔騰基金 本基金主要投資於公司債 可轉換公司債 定期存款及公司債附買回等投資標的 主要投資於中小型股, 由於中小型股具股本小 股價易推升的特色, 且經營型態較為靈活, 營運績效表現突出, 因此爆發力十足 著眼於個別公司價面及基本面, 精選價值被低估的個股, 來增進投資組合報酬率, 而非偏重某一特定類股, 在大盤類股輪動迅速之際, 統信基金更能輕易為投資人掌握全方位投資利基 投資於從事或轉投資高科技相關事業 投資機構與在台聯絡機構地址或網址寶來證券投資信託股份有限公司 ( 台北市民生東路二段 141 號 6 樓 ) 台灣卓越 50( 二 ) 本標的僅連結寶來台灣卓越 50 證券投資信託基金, 主要之投資策略係使其基金之績效接近台灣 50 指數之績效, 而使保戶得以享有台灣整體股市之成長報酬 寶來全球不動產證券化基金 (A 類型 ) 以權益型之不動產證券化商品為主,90% 以上投資於不動產證券化商品,80% 以上投資於國外 以 高股息率為主, 資本利得為輔 寶來全球 ETF 成長組合基金 主動式資產配置 + 被動式標的 ETF, 提高 成長性資產 配置比重, 加重股票 房地產 能源 黃金 金屬 原物料等資產配置, 靈活調動各投資資產比重 投資機構與在台聯絡機構地址或網址建弘證券投資信託股份有限公司 ( 台北市中山區民權東路三段 6 號 7 樓 ) 建弘全家福基金 建弘亞洲科技基金 本基金基金投資組合信用品質強健, 已取得穆迪 (Moody s)a.tw 級及中華信評 twaa-f 等級的優質信用評等 本基金投資於台灣及日本 韓國 香港 新加坡證券交易市場上市 上櫃股票及債券 建弘電子基金投資於上市及上櫃電子類股的總額, 不低於基金淨資產價值之 60% 建弘高股息平衡基金 建弘價值基金 投資上市櫃股票每季平均不得低於 10%, 不得高於 70%; 股票部位 60% 以上投資於股利率高於市場平均之上市櫃股票 投資國內上市及上櫃公司股票 金融債券及可轉換公司債, 以符合 (a) 股價低於淨值 (b) 最近之年報及半年報會計師皆出具無保留意見 (c) 過去一年內董監事變動未超過 1/3(d) 過去三年未曾停止交易一週以上 (e) 過去兩年皆有盈餘轉增資或現金股利分配等五條件之個股為投資標的選擇標準 投資機構與在台聯絡機構地址或網址國際證券投資信託股份有限公司 ( 台北市復興北路 167 號 17 樓 ) 國際電子基金 投資於以從事或轉投資於通訊 資訊 消費電子 半導體 精密機械與自動化 航太 高級材料 特用化學與製藥 醫療保健 污染防治 資源開發 高級感測或其它經財政部會同相關主管機關認定之重要科技事業之上市或上櫃公司股票 以積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標, 適合積極型的投資人 投資機構與在台聯絡機構地址或網址保德信證券投資信託股份有限公司 ( 台北市信義區松德路 178 號 16 樓 ) 保德信第一基金保德信全球醫療生化基金保德信中小型股基金保德信高成長基金保德信台商全方位基金保德信大中華基金 精選上市 上櫃並重的彈性投資策略, 有效分散風險, 在類股輪動之間, 迅速掌握獲利的新契機 本基金之股票投資, 以從事於生物工程 製藥 醫療保健 生化科技 基因工程等重要醫療保健及生物科技事業等相關國內及外國 ( 含跨國 ) 公司所發行之上市 上櫃股票為主 主要投資於國內股本在 40 億元以下的上市上櫃公司股票, 中小型股的高獲利成長性和流通籌碼穩定, 使其股價表現優異, 極富成長潛力, 在股市相對低檔介入, 可充分掌握股價飆升的最大漲幅, 享受高額投資報酬率, 是 21 世紀的投資新寵 主要投資於國內上市公司股票, 以積極追求高投資報酬為目標 本基金特色在於不預設投資範圍, 以便隨時掌握產業基本面變化, 並參酌題材或類股的結構性平衡, 再佐以總體政經情勢, 達到長期獲利 中期成長及短線潛力的三合一目標 投資原則是通份掌握主流及分散風險, 也就是全面掌握中國概念股的主要行情, 同時適度分散投資高成長之亞洲慨念股來規避風險 投資佈局兼顧高科技電子股與具轉機之傳統產業股, 隨時掌握轉投資大陸子公司的風險, 視整體經濟及產業導向決定持股組合及比重, 追求報酬的同時仍注意風險掌控 主要投資於台灣 香港 新加坡之上市櫃公司股票, 充分掌握大中華經濟圈發展趨勢, 掌握華人智慧與伴隨中國經濟高飛的積極成長型投資 保德信店頭市場基金重視中長期佈局, 且投資於連續三年 EPS 高於市場平均值的上市公司股票, 必須占基金持股之至少 70% 投資機構與在台聯絡機構地址或網址元大證券投資信託股份有限公司 ( 台北市南京東路三段 225 號 6 樓 ) 元大經貿基金 元大新主流基金 投資於國家經濟建設相關事業, 如重大公共工程建設及重大科技發展計劃等相關之上市上櫃公司 以創新產業為投資標的, 每季檢視市場創新產業動向, 並依市場動態調整持股 順勢選擇屬景氣循環之產業龍頭股, 並依市場趨勢, 搭配攻擊型選股策略, 以創造更高的淨值成長 賺取波段價差為目標 投資機構與在台聯絡機構地址或網址德盛安聯證券投資信託股份有限公司 ( 台北市中山區復興北路 378 號 6 樓 ) 德盛安聯目標傘型基金 目標 2015 基金 德盛安聯目標傘型基金 目標 2020 基金 德盛安聯目標傘型基金 目標 2030 基金 自成立之日起至 2015 年 12 月 31 日止, 經理公司應以分散風險 確保基金之安全, 並以積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標 自成立之日起至 2020 年 12 月 31 日止, 經理公司應以分散風險 確保基金之安全, 並以積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標 自成立之日起至 2030 年 12 月 31 日止, 經理公司應以分散風險 確保基金之安全, 並以積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標

4 德盛東方入息基金 - A 類股份 德盛德利歐洲債券基金 德盛德利全球資源產業基金 透過投資亞太地區之公司債 可轉換公司債, 以及高報酬之股票, 為投資人獲取良好入息以及資本增值的共同目的 本基金主要投資於歐洲地區債信良好具優值固定收益之有價證券, 包含政府債券, 高評等公司債券, 銀行債券等, 使投資人獲得穩健收益 本基金以安全性及穩健收益為主要考量, 兼顧資本收益與穩定配息, 適合穩健追情資本增值之投資人中長期投資, 於投資組合中可平衡投資組合之波動 基金之目標是透過投資於全球從事天然資源及木材勘探 開採及加工之公司, 實現長期資本增值 投資機構與在台聯絡機構地址或網址摩根富林明投資信託有限公司 ( 台北市大安區敦化南路二段 65 號 17 樓 ) 摩根富林明 JF 龍揚基金摩根富林明 JF 中小基金摩根富林明全球平衡基金 JF 南韓基金 JF 印度基金 JF 東協基金摩根富林明歐洲小型企業基金 JF 日本 ( 日圓 ) 基金 JF 日本小型企業 ( 日圓 ) 基金 JF 泰國基金摩根富林明美國動力基金摩根富林明歐元區股票基金摩根富林明歐洲策略成長基金摩根富林明 JF 台灣債券基金摩根富林明 JF 亞洲基金摩根富林明大歐洲基金摩根富林明全球 α 基金 本基金鎖定著重大中華經濟圈未來發展, 積極於經濟圈內從事經貿 投資或技術合作等相關業務之國內外或跨國上市或上櫃公司發行的股票 本基金以國內上市股本 50 億以下及上櫃股票中長期具成長潛力的公司作為投資的重心 淨資產 60% 以上投資於從事或轉資於通訊 資訊 消費性電子 半導體 航太 醫療保健等重要科技事業之國內之上市 上櫃股票 承銷股票 上市證券投資信託基金受益憑證, 及政府公債 公司債 上市債券換股權利證書 金融債券及其他經財政部核准於國內募集發行之國外金融組織債券 主要投資於在南韓證券交易所或場外市場買賣的股票, 以提供長期資本增值 投資目的在為投資者把握印度這個重要新興市場可觀的長期發展前景, 基於印度市場的特性, 本基金風險較高, 但基金經理會集中投資於可望因當地經濟穩健 市場進一步改革及環球資訊科技業發達而獲益的公司, 以降低基金風險 由 JF 印度基金獲標準普爾 AA 級評鑑就可發現該基金兼具優異報酬及風險平衡的雙項好處 投資在東協國家 ( 新加坡 馬來西亞 菲律賓 印尼 泰國 ) 股票市場, 以創造最大長期資本增值為目標 主要投資於歐洲小型企業, 面對成熟型之歐洲股市 ( 市場效率極高 ) 與高波動性之小型股 ( 市場效率較低 ), 本基金採用結合 概念 與 模型 之選股流程, 以創造最佳績效, 即經理人創意選股 (Idea) + 計量模型篩選 (Model) 追求最大超額報酬 (α 值 ) 主要投資於日本證券或其他表現與日本經濟相關的證券, 以提供長期資本增值 主要投資於日本的中小型企業, 以提供長期資本增值 主要投資於業務重點集中在泰國的上市公司, 以提供長期資本增值 主要投資於美國企業, 追求長線資本成長 主要投資於現已或即將成為歐元區國家之企業, 以提供長期資本增值 本基金可直接投資不超過 10% 於其他歐陸國家之企業 主要投資於歐洲股票市場, 以成長型選股方式建構投資組合, 以提供長期資本增值 本基金主要投資於中華民國境內之公債 公司債 金融債券及其他經財政部核准於國內募集發行之國外金融組織債券 本基金主要投資於包括台灣 但不含日本 大陸的亞太區域股市, 以分散風險 追求穩健資本利得長期成長為目標 本基金投資著重整個大歐洲地區在歐洲市場整合及東歐新興市場快速發展下, 最能受惠的產業, 主要選擇在英 德 法 西 義 俄 荷 比 匈 瑞典 瑞士 芬蘭 挪威及波蘭上市的股票 本基金以全球 3,000 檔股票為投資標的, 投資組合維持在 檔, 在充份分散投資下, 屬低度波動之基金 投資機構與在台聯絡機構地址或網址群益證券投資信託股份有限公司 ( 台北市敦化南路二段 69 號 15 樓 ) 群益馬拉松基金 群益創新科技基金 未限制投資類股, 選股範圍廣 投資彈性大, 因此能隨主流產業趨勢靈活調整投資方向 均衡佈局, 掌握最佳投資機會 以由下而上的紮實研究為基礎, 鎖定具全球競爭力及成長動能之科技主流類股, 以期享有電子族群高度發展之獲利契機 投資機構與在台聯絡機構地址或網址友邦證券投資信託股份有限公司 ( 台北市民權東路二段 144 號 7 樓 ) 友邦旗艦全球平衡組合基金 友邦旗艦全球成長組合基金 友邦旗艦全球安穩成長組合基金 投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五, 亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五 投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十, 其中投資於股票型基金部分, 每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十, 且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十 投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五, 亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五 投資於本國及外國子基金之總金額應達本基金淨資產價值之百分之七十, 其中投資於股票型基金部分, 每會計年度平均不得低於本基金淨資產價值之百分之六十 投資於境外子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五, 亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五 子基金之總金額應達本基金淨資產價值之百分之七十, 其中投資於債券型基金及貨幣市場基金部分, 每會計年度平均不得低於本基金淨資產價值之百分之八十 投資機構與在台聯絡機構地址或網址安泰證券投資信託股份有限公司 ( 台北市信義路 5 段 7 號 30 樓 30 樓之 1 31 樓之 1) 安泰 ING 債券基金 安泰 ING 全球品牌基金 安泰 ING 鑫平衡組合基金 投資國內公債 公司債 投資於買賣斷債券 30% 以下, 基金持債部位 ( 不含 RP) 維持在 3 年以下, 且自 95 年起所新購入之每一債券剩餘到期日期將在 5 年以內 全球型基金 80% 投資於全球知名績優廠商, 鎖定各產業國際龍頭廠商 投資於國內投信發行基金及證期會核備之海外基金 利用 SAA 及 TAA 模型進行資產配置, 靈活操作 投資機構與在台聯絡機構地址或網址富達國際投資公司 ( 台北市敦化南路二段 207 號 15 樓 ) 富達基金 - 美元現金基金 富達美元現金基金在承擔小部份可轉讓票券的投資風險下, 追求持續報酬成長 主要投資於可轉讓商業票據 銀行定存 國庫券及其他貨幣市場工具

5 富達基金 - 歐元現金基金富達基金 - 美元高收益基金富達基金 - 歐洲高收益基金富達基金 - 美元債券基金富達基金 - 歐元債券基金富達基金 - 美國基金富達基金 - 歐洲基金富達基金 - 歐洲進取基金富達基金 - 歐洲小型企業基金富達基金 - 太平洋基金富達基金 - 拉丁美洲基金富達基金 - 新興市場基金富達基金 - 富達目標基金 2010 富達基金 - 富達目標基金 2020 富達基金 II- 英鎊貨幣基金富達基金 II- 澳元貨幣基金富達基金 - 印度聚焦基金富達基金 - 全球成長與收益基金富達基金 - 南歐基金富達基金 - 電訊基金 富達歐元現金基金在承擔小部份可轉讓票券的投資風險下, 追求持續報酬成長 主要投資於可轉讓商業票據 銀行定存 國庫券及其他貨幣市場工具 主要投資於在美國經營的公司之債券, 爭取高回報 ( 經常性收入及資本增值 ) 本基金投資於高風險之債務證券, 並毋須符合最低評級標準, 以及可能不會獲任何國際認可評級機構給與任何信貸評級 主要投資於歐洲公司的債券, 爭取高回報 ( 經常性收入及資本增值 ) 本基金投資於高風險之債務證券, 並毋須符合最低評級標準, 以及可能不會獲任何國際認可評級機構給與任何信貸評級 富達美元債券基金主要投資以美元計價, 固定或浮動利率之債券, 以積極管理之投資組合, 達到固定收益兼顧潛在資本利得成長 基金經理人選擇債券時將以個別債券之債信為重, 投資組合將充分反映以到期日為準的績效指標 以投資歐洲地區具固定收益之有價證券為主, 以獲得固定收益兼達資本利得成長為目標 主要投資目標為債信佳的政府公債及公司債, 投資組合將充分反應以到期日與貨幣強弱為準的績效指標 富達美國基金以美國企業為主, 選擇基本面較佳 具資本成長潛力, 且市值較大的個股, 以分散之投資組合來創造淨值成長 基金經理人將透過積極調整基金內個股的產業比重, 同時提昇淨值並控制波動性 富達歐洲基金主要投資歐洲各國的個股, 以積極管理之投資組合來達成長期淨值成長 前身為全球民營概念基金, 主要投資歐洲各國的個股, 基金經理人以進取為原則, 自由選擇投資不同規模 行業的公司 本基金集中投資較少數的公司, 是以投資組合的分散程度較低 主要投資於在英國及歐洲大陸股市, 市值小於 10 億美元之小型企業, 以積極管理的投資組合來達成長期淨值成長 投資組合中的資產配置係以個股潛力為主, 而非以由上而下的產業分析 主要投資目標為太平洋沿岸國家的股票市場, 特別是日本及香港等東南亞市場, 創造長期淨值成長 基金經理人根據各國股市的相對投資潛力來調節持股比例, 選股重點為大型績優股, 以確保適當的流動性 本基金致力於南美及中美的主要市場如墨西哥 阿根廷 巴西與智利, 及委內瑞拉 哥倫比亞 祕魯等發展中國家識別增長的機會 本基金主要投資於新興市場, 包括拉丁美洲 東南亞 非洲 東歐 ( 包括俄羅斯 ) 和中東 本基金旨為計畫於 2010 年提取大部份投資的投資者提供長線資本增值 本基金將隨著 2010 年的臨近, 根據日益審慎的資產組合, 投資於環球股票 債券 附息的債務證券及貨幣市場工具 本基金旨為計畫於 2020 年提取大部份投資的投資者提供長線資本增值 本基金將隨著 2020 年的臨近, 根據日益審慎的資產組合, 投資於環球股票 債券 附息的債務證券及貨幣市場工具 富達英鎊貨幣型基金係以英鎊貨幣, 提供您在銀行定存外的另一種安全投資選擇 貨幣型基金使投資人享有大額存款的優惠利率, 並在各種貨幣基金之間進行轉換 富達澳元貨幣型基金係以澳元貨幣, 提供您在銀行定存外的另一種安全投資選擇 貨幣型基金使投資人享有大額存款的優惠利率, 並在各種貨幣基金之間進行轉換 本基金旨在透過投資於在印度證交所的上市股票, 以及在印度從事大部份業務的非印度上市公司, 以追求長期資本增值的目標 本基金採取保守之方法進行管理, 旨在主要透過投資於股票及債券, 尋求高流動收入及資本增長 本基金之設計為提供投資者尋求定期收益及溫和資本增長, 但偏向承受風險水平較一般股票投資為低的投資者 本基金是一個多元化的投資組合, 主要透過投資西班牙和葡萄牙股票, 以達成資本增值的目標 基金投資分佈於二地, 但並無限制二個市場的投資比重 本基金主要投資於全球與發展 製造或銷售電信服務或設備有關公司的股票, 為投資者提供長線資本增值 投資機構與在台聯絡機構地址或網址寶源證券投資顧問股份有限公司 ( 台北市信義區信義路五段 108 號 2 樓 B1) 寶源環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位 寶源環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 累積單位 寶源環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位 寶源環球基金系列 - 美國小型公司 A1 類股份 - 累積單位 寶源環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位 寶源環球基金系列 - 新興市場 A1 類股份 - 累積單位 寶源環球基金系列 - 歐洲小型公司 A1 類股份 - 累積單位 寶源環球基金系列 - 新興歐洲 A1 類股份 - 累積單位 寶源環球基金系列 - 歐元增值 A1 類股份 - 累積單位 寶源環球基金系列 - 環球精選價值 A1 類股份 - 累積單位 主要透過投資於由亞洲 ( 除日本外 ) 政府 政府機構 跨國家組織和公司發行的債券和其他定息及浮息證券所組成的投資組合, 以獲取資本增長和收益 主要透過投資於由新興債券市場內的政府 政府機構 跨國家組織和公司發行的債券和其他定息及浮息證券所組成的投資組合, 以獲取資本增長和收益 透過投資於與拉丁美洲公司有關之證券和可轉讓債券, 以獲取資本增值 投資於美國市場的績優潛力小型股 基金主要透過投資於亞洲新興經濟體系的公司證券, 以獲取資本增值 透過投資新興市場的公司證卷, 以獲取資本成長 主要透過投資於歐洲的小型公司證券, 以獲取資本增長, 小型歐洲公司為購入時其市值是歐洲各市場中市值最少的 30% 之歐洲公司 主要投資於歐洲中部及東部 ( 包括前蘇聯及地中海新興市場 ) 的公司證券, 以獲取資本增值 主要以價值為投資重點, 透過積極投資於在歐洲貨幣聯盟 (EMU) 經營業務的公司證券組成的投資組合, 以獲取資本增長 主要以價值為投資重點, 透過積極投資於全球各地公司的股票及股本相關證券組成的多元化投資組合, 以提供理想的總回報

6 投資機構與在台聯絡機構地址或網址聯博證券投資顧問股份有限公司 ( 台北市 106 敦化南路二段 207 號 14 樓 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股美元 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股美元 聯博 - 美國收益基金 AT 股美元 聯博 - 美國收益基金 A2 股美元 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 股美元 聯博 - 國際醫療基金 A 股美元 聯博 - 新興市場成長基金 A 股美元 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股歐元 本基金投資於一個由世界各地機構發行的高收益債務證券所構成的組合, 包括美國及新興國家, 以產生高度的經常性收入及總回報 本基金的投資程序包含由上而下的宏觀視野, 以及由下而上的證券挑選去構成投資組合, 本投資組合由大聯資產管理公司的全球固定收益及高收益團隊聯合管理 本基金利用嚴格的定量分析, 以減低全球高收益投資所涉及的各種風險 本基金投資於一個由世界各地機構發行的高收益債券所構成的組合, 包括美國及新興國家, 以產生高度的經常性收入及總報酬 本基金投資於以美元及非美元計價的證券 聯博美國收益基金主要透過分散於以美元所發行的債券, 以達到高收益及本金增值的潛力 聯博美國收益基金主要透過分散於以美元所發行的債券, 以達到高收益及本金增值的潛力 本基金投資於全球股票證券之投資組合, 追求長期資本增值 本投資主要由六個子投資組合構成 : 科技 醫療保健 資本財 / 基礎設施 消費成長 能源及天然資源及金融服務 本基金著重投資全球醫療保健及從事健康科學研究的公司所發行的股票, 包括發掘 發展 製造和銷售, 和疾病獲健康失調的預防診斷治療有關的產品及服務 投資在分布於因其新興成長潛力而選定之地理區域的股票, 尋求長期資本增值 本基金投資於一個由世界各地機構發行的高收益債券所構成的組合, 包括美國及新興國家, 以產生高度的經常性收入及總報酬 本基金投資於以美元及非美元計價的證券 聯博 - 全球複合型股票基金 A 股美元 本基金投資於股權證券組合, 以此尋求長期資本增值 本基金是為尋求股權報酬的投資者設計的, 此類投資者也希望廣泛投資於各種風格 市值和地域, 以求分散相關風險 聯博 - 全球價值型基金 A 股美元聯博 - 全球保守型基金 A 股美元聯博 - 全球平衡型基金 A 股美元聯博 - 歐洲收益基金 AT 股歐元聯博 - 歐洲價值型基金 A 股歐元 本基金的投資組合是由投資經理確定為價位偏低的全球證券所構成, 目標是達到長期資本增長 投資經理評估一間公司的內在價值時, 均以基本價值投資法 包括實地研究及五年期財務預測 配合紀律化的投資程序 在這個架構內, 投資經理從四十多個主要發達國家的四十多種行業中, 挑選具有一定地位的公司的股本證券 本基金為尋求某些股票報酬機會的投資者所設計, 前提是投資必須廣泛分散化, 且投資組合的整體波動幅度應反映以債券為主的特點, 以求分散相關風險 本基金在符合投資經理確定的合理風險範圍內, 尋求最佳總報酬 本基金是為尋求股票報酬率略高於債券報酬率的投資者設計的, 此類投資者也希望投資於債券, 並廣泛投資於各種風格 市值和地域的股票, 以求分散風險 投資以歐元或歐洲貨幣計價的政府債券 高收益債券與公司債券 本基金由基金經理確定為股價偏低的歐洲公司所組成, 目標是達到長期資本成長 本基金採用基本的價值投資法 包括實地研究及長期財務預測 及紀律化的投資程序, 以評估投資對象的潛在價值 在這個框架內, 基金經理從二十多個國家及四十多種行業中, 挑選具有一定地位的歐洲公司的股票證券 投資機構與在台聯絡機構地址或網址美林投資管理公司 ( 台北市敦化南路二段 207 號 23 樓 ) 美林拉丁美洲基金 A2 美元美林美國價值型基金 A2 美元美林環球資產配置基金 A2 美元美林世界礦業基金 A2 美元美林世界能源基金 A2 美元美林新能源基金 A2 美元美林新興歐洲基金 A2 美元美林美國特別時機基金 A2 美元美林歐洲特別時機基金 A2 美元美林新興歐洲基金 A2 歐元美林世界礦業基金 A2 歐元美林拉丁美洲基金 A2 歐元美林環球資產配置基金 A2 歐元美林世界黃金基金 A2 美元美林新興市場基金 A2 美元 基金將總資產淨值至少 70% 投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的較低市值公司的股權證券 拉丁美洲包括墨西哥 中美洲 南美洲及西班牙語通行的加勒比海島嶼包括波多黎各 基金將總資產淨值至少 70% 投資於在美國註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券 基金側重於投資顧問認為估價偏低而具備內在投資價值的企業證券 基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券 債券及短期債證券, 投資範圍不受限 基金資產總值中至少 70% 投資於主要從事生產基本金屬及工業用礦物 ( 如鐵礦或煤 ) 的礦業及金屬業務之公司股票證券 基金資產總值中至少 70% 投資於主要從事能源探勘 開發 生產及分銷業務的公司股票 基金資產總值中至少 70% 投資於擁有龐大替代能源或能源科技業務的公司股票 尤其著重再生能源 汽車 就地發電 電力儲存及輔助能源科技 基金將總資產淨值至少 70% 投資於歐洲發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司, 亦可投資於在地中海地區註冊或從事大部分經濟活動的公司 基金將總資產淨值至少 70% 投資於美國註冊或在美國從事大部分經濟活動而市值較小的公司之股權證券 市值較小的公司指的是和 Russell2000 成長指數的公司市值相當 基金將總資產淨值至少 70% 投資於歐洲註冊或在歐洲從事大部分經濟活動而市值較小的公司之股權證券 市值較小的公司指的是和花旗集團 EMI 歐洲指數成份中市值相當的公司 基金資產總值中至少 70% 投資於歐洲發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司, 亦可投資於地中海地區註冊或從事大部分經濟活動的公司 基金資產總值中至少 70% 投資於主要從事生產基本金屬及工業用礦物 ( 如鐵礦或煤 ) 的礦業及金屬業務之公司股票證券 基金將總資產淨值至少 70% 投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動較低市值公司的股權證券 拉丁美洲包括墨西哥 中美洲 南美洲及西班牙語通行的加勒比海島嶼包括波多黎各 基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券 債券及短期證券, 投資規範不受限 該基金投資於全球各地的金礦股, 以儘量提高按美元計算的資本增值 基金亦可同時持有其他貴金屬股 基本金屬股及礦業股 美林新興市場基金以盡量提高按美元計算的總回報為目標 基金將總資產淨值至少 70% 投資於在全球發展中市場註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券 基金亦可投資於在先進市場註冊或從事大部分經濟活動而在發展中市場經營龐大業務的公司的股權證券

7 美林日本特別時機基金 A2 日圓 美林日本特別時機基金以盡量提高按日圓計算的總回報為目標 基金將總資產淨值至少 70% 投資於在日本註冊或從事大部分經濟活動的較小市值公司之股權證券 較小市值公司是指在基金投資當時市值與花旗集團 EMI 日本指數成份公司相若的公司 投資機構與在台聯絡機構地址或網址坦伯頓全球顧問公司 ( 台北市忠孝東路四段 87 號 9 樓 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金美元 A(dis) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金美元 A(dis) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金美元 A(dis) 股 全球化佈局於政府債券, 基金平均債信維持 AA- 的低風險 ; 並且投資貨幣具升值潛力的債市 興新市場超過五成 以追求固定收益為主, 每月配息 投資美國約 200 家知名的公司債, 分散單一的投資風險 投資標的為 GNMA( 政府國家抵押協會 ) 擔保的房地產抵押債, 為完全的政府機構, 因此債券有美國政府的信用保證, 債信為最高的 AAA 等級 富蘭克林坦伯頓成長基金 A 股 精選全球深具潛力的績優股, 並適時調整最佳投資組合, 為投資人分散地區 產業和匯率風險的最佳選擇 富蘭克林坦伯頓中小型公司成長基金 A 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金歐元 A(dis) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金美元 A (dis) 股 全球中小型企業通常位於業績成長的初升段, 獲利成長性高, 組織極具彈性, 成長空間雄厚 中小型股市場資訊透明度不高, 端賴研究團隊針對公司基本面深入研究, 介入超跌的潛力股長期投資 本集團 價值投資 由下而上 的選股哲學, 可提高命中率 全球化佈局於政府債券, 基金平均的債信維持 AA- 的低風險 ; 並且投資貨幣具升值潛力的債市, 新興市場超過五成 以求取得最大的投資獲利 包括利息收入及資本成長為主要的投資目標 本基金投資於固定及浮動利率之債券以及其他開發中國家或新興國家之企業 政府以及政府所屬相關機構所發行之債券, 包括布萊迪債券 富蘭克林坦伯頓全球基金 A 股 以追求長期資本成長為主, 本基金將投資至少總資產之 65% 於全球企業所發行的股票 ( 包括開發中或新興市場 ) 本基金投資於開發中國家或新興市場之股票金額不超過總資產的 40% 最多可投資 5% 的比例於俄國的證券 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金美元 A (dis) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 中小型企業基金美元 A (dis) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金美元 A(acc) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金美元 A (dis) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金歐元 A(acc) 股 以追求長期資本成長為主, 藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票, 及發行機構的組成或主要商業活動位於拉丁美洲地區所發行的債券來達到投資目標 以追求長期資本成長為主, 藉由投資於全球中小型公司 ( 於購買時公司市值低於美金 20 億或等值貨幣 ) 所發行的股票及債券來達到投資目標 本基金之投資目標在於追求資本利得, 有時可能著重在短期上 次要投資目標在於追求收益 本基金主要投資在權益證券以及可轉換債權證券或是當基金經理人基於某些認知的或客觀的標準 內在價值 相信股票市價低於實際價值時, 預期可轉換成公司設立或是主要業務活動在歐洲國家的發行公司的普通股或是特別股 這些包括 : 普通股 特別股以及可轉換證券 以追求追求資本成長與當期收益為主, 藉由投資於全球各國機構所發行的股票 公司債權證券及較少數的政府證券來達成投資目標 本基金之投資目標在於追求資本利得, 有時可能著重在短期上 次要投資目標在於追求收益 本基金主要投資在權益證券以及可轉換債權證券或是當基金經理人基於某些認知的或客觀的標準 內在價值 相信股票市價低於實際價值時, 預期可轉換成公司設立或是主要業務活動在歐洲國家的發行公司的普通股或是特別股 這些包括 : 普通股 特別股以及可轉換證券 投資機構與在台聯絡機構地址或網址景順證券投資信託股份有限公司 ( 台北市 105 敦化北路 122 號 10 樓 ) 景順東協基金 A 景順日本基金 A 景順健康護理基金 A 景順日本動力基金 A 景順歐洲大陸企業基金 A 景順天下地產證券基金 A 股 本基金的投資目標, 是透過投資於東協國家 以達致長期的資本增值 在投資方面, 基金經理以將東協國家界定為東南亞國家聯盟的成員國, 現時為新加坡 馬來西亞 泰國 印尼 汶萊 菲律賓 老檛和緬甸 基金經理現擬將本基金投資於上述若干或所有國家, 投資時較注重地域資產分配, 基金經理將側重投資於該等在東協國家經營或可因其於該地區的業務及與該地區的聯繫而得益的公司得上市股票或與股票有關的證券 ( 包括認股權證及可兌換證券惟不得將本基金 10% 以上的資產淨值投資於認股權證 ) 本基金的投資目標, 是透過投資於日本公司的證券, 以達長期的資本增值 為達到長期的資本增值, 基金經理將主要投資在股票及股票相關證券 基金經理主要投資於健康護理市場內藥物 生物工程 保健服務及醫療技術與物資四種不同行業 本基金會初步將大部分資產投資於美國發行機構的證券 本基金的投資目標是從日本取得資本增值, 本基金將投資於根據日本法例成立的公司股份, 惟倘基金經理認為適當, 亦可包括在其他地區成立但其收入源自日本或在當地擁有重大權益的公司股份 本基金的投資目標, 是透過投資於在歐洲 ( 但不包括英國 ) 各國的小型公司, 以達致長期資本增值 投資顧問將主要投資於歐洲市場的小型公司的上市股票及與股票相關證券 ( 包括認股權證及可換股證券, 惟認股權證所佔本基金資產淨值的比例不得超過 10%) 以達致投資目標 歐洲包括歐盟國家 瑞士 北歐國家 保加利亞 羅馬尼亞 克羅地亞 土耳其及獨立國聯合體 透過積極管理的多元投資組合 ( 包括全球的現金票據 固定利率有價證券 可轉換有價證券及上巿股票的不同投資組合 ), 提供全面的長期報酬 通常, 股票投資最多佔基金資產之 75% 投資機構與在台聯絡機構地址或網址天達證券投資顧問有限公司 ( 台北市忠孝東路四段 270 號 11 樓之一 ) 天達環球能源基金 C 股天達環球策略股票基金 C 股天達日本股票基金 C 股天達美國股票基金 C 股天達環球策略管理基金 C 股 投資於從事石油 天然氣和其它能源之探勘 生產 銷售和服務的公司, 以達到長期資本增值 主要投資於能夠透過改善運作及架構, 並提昇盈利及投資價值的公司, 以獲得長期資本增值 基金投資於日本股市, 基金經理人可以依市況在大 中 小型股中做組合配置 投資者不能忽視日本股票市場的原因有兩個 第一, 日本市場通常是受日本特定議題推動, 如結構性改革的發展, 所以其走勢經常異於其他市場 第二, 日本有許多提供優異股東報酬的公司, 包含與世界脈動相連的汽車及消費電子集團 資本貨物及設備的供應商等 長期而言, 日本經濟基本面全面復甦, 將有助於股市長期表現 主要投資於紐約證券交易所 美國證券交易所以及 NASDAQ 市場的大型美國公司股票, 以追求資本利得 天達特地聘請了在美國擁有豐富經驗及強勁投資團隊的 Thornburg Investment Management 來管理本基金, 本基金獲得標準普爾及 Forsyth-OBSR 的一致認同, 給予本基金 AA 評級 透過積極管理的多元投資組合 ( 包括全球的現金票據 固定利率有價證券 可轉換有價證券及上巿股票的不同投資組合 ), 提供全面的長期報酬 通常, 股票投資最多佔基金資產之 75% 投資機構與在台聯絡機構地址或網址百利達證券投資顧問股份有限公司 ( 台北市民生東路 4 段 52 號 5 樓 ) 百利達亞洲可轉換股債券基金 C 股 百利達亞洲可換股債券基金主要投資以美元計價, 藉由投資亞洲地區 ( 不含日本 ) 的可轉換公司債, 追求長期穩健資本增值, 適合法人及穩健型投資人 ; 具備股債雙重優點既可隨股市水漲船高, 又有債券固定收益作為股市下跌的護身符, 適時發揮平衡風險和提高投資組合收益的功效

8 百利達歐盟匯聚基金 C 股 百利達全球品牌企業基金 C 股 藉由下而上的選股策略, 投資於東歐股市, 追求新興市場高成長潛力 主要投資於精品 精緻生活或休閒產業公司發行之股票 可轉債 各式憑證 或其他的有價證券 其餘資產可投資於其他的股票 可轉債 各式憑證 其他的有價證券 債券 貨幣市場工具或現金 投資機構與在台聯絡機構地址或網址安泰證券投資顧問股份有限公司 ( 台北市基隆路一段 210 號 15 樓 ) 安本環球 亞太股票基金 本基金主要投資於日本以外之亞太其他地區, 或從亞太區業務中獲取大部分收益之公司股票, 以嚴謹的投資決策過程, 包括固定拜訪每一家投資的公司, 從中挑選出具潛力的股票, 以及最佳的進場時機及價格, 為投資人追求長期最大的獲利 投資機構與在台聯絡機構地址或網址霸菱證券投資顧問股份有限公司 ( 台北市民生東路 3 段 129 號 8 樓 802 室 ) 霸菱拉丁美洲基金 霸菱東歐基金 主要投資於拉丁美洲各國股市, 以獲取長期資本增長 主要投資於新興歐洲, 以達長期資本增長 霸菱全球資源基金均衡佈局全球資源類股, 以分散單一地區投資風險 : 新興市場與成熟型市場投資比重約 40:60 霸菱歐寶基金 基金採取由下而上 (Bottom-up) 的投資策略, 並密切評估及篩選出 (1) 成長動力大於預期, 且股價合理 ; (2) 可能成為併購標的 ; 及 (3) 產品及市場具特殊利基的個股 歐洲大型股本益比低於小型股, 過去 2 年的漲幅亦落後小型股 但本基金投資於大型股比重僅約 60%, 其餘 40% 投資於具有利基支中小型股 投資機構與在台聯絡機構地址或網址富達國際投資公司 ( 台北市敦化南路二段 207 號 15 樓 ) 亨德森遠見日本股票基金 亨德森遠見泛歐地產股票基金 亨德森遠見日本股票基金藉由投資不同產業領域的日本公司來尋求長期的資本增值, 為投資者提供的投資組合橫跨大小型企業 透過投資於受管制市場中已上市或交易的公司掛牌股票, 以此來尋求長期的資本增長 亨德森遠見泛歐小型公司基金 本基金的投資目的, 是要藉由投資其至少三分之二的資產於歐洲地區的公司來尋求長期的資本增值 投資機構與在台聯絡機構地址或網址瑞銀證券投資顧問股份有限公司 ( 台北市忠孝東路二段 88 號 11 樓之一 ) 瑞士銀行 ( 盧森堡 ) 中歐基金本基金主要投資於中歐企業之股股票, 包括匈牙利 捷克 波蘭, 本基金選股亦著重於企業定位策略 市場定位 品質管理未來成長性等 本基金主要投資於經由價值走向投資方式選出的美國公司股票, 為中期及長期投資, 本基金選股亦著重該企業的企瑞士銀行 ( 盧森堡 ) 美國價值投資基金業定位策略 市場定位 管理品質 獲利及未來成長性 另外, 同時並透過投資於不同之產業以達到風險分散之目標 瑞士銀行 ( 盧森堡 ) 全球戰略配置基金 ( 歐元 ) 瑞士銀行 ( 盧森堡 ) 日本基金 瑞士銀行 ( 盧森堡 ) 高收益美元債券基金 瑞士銀行 ( 盧森堡 ) 香港基金 瑞士銀行 ( 盧森堡 ) 新加坡基金 瑞士銀行 ( 盧森堡 ) 歐元債券基金 B 瑞士銀行 ( 盧森堡 ) 歐洲中型股基金 本基金主要投資於全球 7 種資產類別包含美國股票 全球股票 新興市場股票 美國債券 新興市場債券及高收益債券 本基金投資於日本之上市公司, 選股著中於個別公司之市場地位及該公司之管理與獲利能力, 以獲得來自該產業的利益 本基金的投資目標在於透過積極的基金管理方式, 達到最佳之投資績效同時將投資風險降至最低 本基金主要投資於較低信用評等之美元公司債券, 同時著重投資於各種不同存續期間之債券 本基金投資目標為追求較高信用評等公司債高之報酬, 適合追求多樣化投資組合的投資人 本基金主要投資於香港之上市公司 選股著重於個別公司之市場地位及該公司之管理與獲利能力, 以獲得來自該產業的利益 本基金的投資目標在於透過積極的基金管理方式, 達到最佳之投資績效, 同時將投資風險降至最低 本基金主要投資於新加坡之上市公司 選股著重於個別公司之市場地位及該公司之管理與獲利能力, 以獲得來自該產業的利益 本基金的投資目標在於透過積極的基金管理方式, 達到最佳之投資績效, 同時將投資風險降至最低 本基金主要投資於高信用評等之歐元政府債券與公司債券, 同時著重投資於各種不同存續期間之債券 本基金投資目標為在穩定中追求較高之報酬 本基金主要投資於歐洲地區之中型上市公司 選股著重於個別公司之市場地位及該公司之管理與獲利能力, 以獲得來自該產業的利益 本基金的投資目標在於透過積極的基金管理方式, 達到最佳之投資績效, 同時將投資風險降至最低 投資機構與在台聯絡機構地址或網址荷銀證券投資顧問股份有限公司 ( 台北市松仁路 101 號 1 樓 ) 荷銀亞洲債券基金 A 荷銀全球新興市場債券基金 荷銀全球新興市場債券基金 ( 歐元 ) A 荷銀全球增值基金 A 荷銀公用事業基金 A 本基金透過積極管理亞洲 ( 不包括日本 ) 發行人之可轉讓債券產品組合, 以尋求總回報 ( 以美元計 ) 投資經理透過各類方法 ( 包括對衍生工具之使用 ) 積極管理本基金之整體年期及貨幣風險 本基金一般投資的地區包括中國 香港 印度 印尼 韓國 馬來西亞 菲律賓 台灣 泰國及新加坡 本基金透過積極管理全球新興市場發行人的債券組合, 以追求較高的整體回報 ( 以美元計 ) 基金根據政治及經濟因素在地區及國家之間分配投資, 本基金一般投資的地區包括非洲 亞洲 東歐及地中海 拉丁美洲及中東地區 本基金透過積極管理全球新興市場發行人的債券組合, 以追求較高的整體回報 ( 以歐元計 ) 基金根據政治及經濟因素在地區及國家之間分配投資, 本基金一般投資的地區包括非洲 亞洲 東歐及地中海 拉丁美洲及中東地區 投資主要在成熟市場, 但不排除投資在其他市場的可能性, 端看市場狀況 為了分散風險, 基金投資將散見各產業及國家, 公司的現金流量 本益比 市價淨值比與股利率, 都將在挑選個股時被審慎的評估 同時, 基金投資也會留意目前被低估的個股 基金透過主動式的管理全球公用事業可轉讓股票以追求較高的整體回報 主要投資於已開發國家市場 ( 但不僅限於該等市場 ) 投資的工業包括電力及天然氣的生產及配銷公司 水處理公司和再配銷服務公司及其他支援上述相關產業的公司 投資機構與在台聯絡機構地址或網址康和証券投資顧問股份有限公司 ( 台北市基隆路一段 176 號 9 樓 ) 比利時聯合資產管理公司 - 美國庫藏股基金 比利時聯合資產管理公司 - 全球上市新股基金 比利時聯合資產管理公司 - 全球水力能源基金 比利時聯合資產管理公司 - 全球替代性能源基金 本基金主要投資於美國在集中市場中有購回自身股票的公司, 在特殊情況下, 購回庫藏股往往是中長期具有重大潛在或已實現利益的訊號 一般而言, 購回庫藏股將使流通在外股數減少, 進而提高每股盈餘, 同時降低公司的本益比, 進一步提供股價向上的空間 基金為每日交易並以美元計價 本基金主要投資於全球新上市且具備短中期加速成長重大潛能的公司 本基金為每日交易並以歐元計價 本基金主要投資於全球專門提供能源服務 環境工程 與公用水利事業的公司, 投資標的主要由世界環保諮詢委員會選出, 本基金為每日交易並以歐元計價 本基金主要投資於全球具備替代性能源題材的公司 ( 如太陽能 電力等 ), 投資標的主要由世界環保咨詢委員會來選出 本基金為每日交易並以歐元計價 投資機構與在台聯絡機構地址或網址柏克萊國際投資管理公司 (

9 美洲 S&P500( 二 ) 甌洲 S&P350( 二 ) 摩根太平洋亞洲 ( 二 ) 摩根日本 ( 二 ) 歐澳遠東精選 ( 二 ) 美洲羅素 2000( 二 ) 美洲績優公司債 ( 二 ) 美洲黃金 ( 二 ) 美洲道瓊不動產 ( 二 ) 美洲 S&P 中型股 ( 二 ) 美洲公債 ( 二 ) 美洲小型價值股 ( 二 ) 美洲自然資源產業 ( 二 ) 美洲民生消費產業 ( 二 ) 美洲抗通膨公債 ( 二 ) 美洲高股利精選 ( 二 ) 新興市場精選 ( 二 ) 雷曼總體債券 ( 二 ) ishares S&P500 Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 S&P500 指數之績效, 而使保戶以享有 S&P500 指數之穩定成長報酬 ishares S&P Europe 350 Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 S&P Europe 350 指數之績效, 而使保戶以享有 S&P Europe 350 指數之穩定成長報酬 ishares MSCI Pacific Ex-Japan Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 MSCI Pacific Ex-Japan 指數之績效, 而使保戶以享有 MSCI Pacific Ex-Japan 指數之高成長報酬 ishares MSCI Japan Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 MSCI Japan 指數之績效, 而使保戶以享有 MSCI Japan 指數之高成長報酬 ishares MSCI EAFE Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 MSCI EAFE 指數之績效, 而使保戶以享有 MSCI EAFE 指數之穩定成長報酬 ishares Russell 2000 Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Russell 2000 指數之績效, 而使保戶以享有美國小型股之高成長報酬 ishares iboxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 iboxx $ Liquid Investment Grade Index 指數之績效, 而使保戶得以享有美國投資等級公司債整體之穩健報酬 ishares COMEX Gold Trust 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近實體黃金之投資績效, 使保戶得以享有實體黃金之高成長報酬 ishares Dow Jones U.S. Real Estate Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Dow Jones U.S. Real Estate Index 之績效, 使保戶得以享有美國不動產事業之高成長報酬 ishares S&P MidCap 400 Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 S&P MidCap 400 指數之績效, 使保戶得以享有美國中型股之穩健成長報酬 ishares Lehman 7-10 Year Treasury Bond Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Lehman7-10 Year Treasury Bond 之績效, 基金內容是持有 31 檔七年期至十年期的美國國庫券 因為持有的標的皆為較為可靠的美國政府公債, 所以 Moody s 與 S&P 給予的評等都相當高, 使保戶得以在無違約風險下享有美國中期公債之穩健成長報酬 ishares Russell 2000 Value Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Russell 2000 Value 指數之績效, 而使保戶享有 Russell 2000 Value 指數之美國整體小型價值股之績優報酬 ishares Goldman, Sachs Natural Resources Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Goldman, Sachs Natural Resources 指數之績效, 而使保戶以享有 Goldman, Sachs Natural Resources 指數之美國整體之自然資源產業之績優報酬 ishares Dow Jones U.S. Consumer Goods Sector Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Dow Jones U.S. Consumer Goods Sector 指數之績效, 而使保戶以享有 Dow Jones U.S. Consumer Goods Sector 指數之美國整體民生消費產業之績優報酬 ishares Lehman US Treasury Inflation Protected Securities Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Lehman Brothers US Treasury Inflation Notes Index 之績效, 而使保戶以享有 Lehman Brothers US Treasury Inflation Notes Index 免除通膨之影響並享有額外之報酬 ishares DJ Select Dividend Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Dow Jones Select Dividend 指數之績效, 而使保戶以享有 Dow Jones Select Dividend 指數之美國整體之高股利個股之績優報酬 ishares MSCI Emerging Markets Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 MSCI Emerging Markets Free Index 之績效, 而使保戶以享有 MSCI Emerging Markets Free 指數之新興市場之績優報酬 ishares Lehman Aggregate Bond Fund 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Lehman Brothers U.S. Aggregate Index 之績效, 而使保戶得以享有美國投資等級公司債整體之穩健報酬 投資機構與在台聯絡機構地址或網址先鋒集團公司 Vanguard Group Inc.( 美洲摩根不動產 ( 二 ) Vanguard REIT VIPERs 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 MSCI REIT Index 之績效, 使保戶得以享有美國不動產投資信託 (REITs) 之高成長報酬 投資機構與在台聯絡機構地址或網址 PowerShares Capital Management LLC( 美洲科技 ( 二 ) 德銀商品精選 ( 二 ) 潔淨能源 ( 二 ) PowerShares QQQ Nasdaq 100 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Nasdaq 100 指數之績效, 而使保戶以享有 Nasdaq 100 指數之高成長報酬 PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Dow Jones U.S. Consumer Goods Sector Index 之績效, 而使保戶得以享有全球商品價值之績優表現 Powershares Wilderhill Clean Energy Portfolio 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Wilderhill Clean Energy Index 之績效, 而使保戶得以享有全球潔淨能源股之整體之績優報酬 PowerShares Global Water Portfolio 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Palisades Water Index 之績效, 而使保戶得以享有全球水處理產業之整體之績優報酬 全球水資源 ( 二 ) 德意志 G10 匯率期貨收益 ( 二 ) PowerShares Global Water Portfolio 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Palisades Water Index 之績效, 而使保戶得以享有全球水處理產業之整體之績優報酬 PowerShares DB G10 Currency Harvest Fund 其主要之投資策略係在使其基金之績效接近 Deutsche Bank G10 Currency Future Harvest Index 指數之績效 投資機構與在台聯絡機構地址或網址道富環球投資管理 ( 美洲道瓊工業指數 ( 二 ) 泰坦全球 50( 二 ) DIAMONDS Trust Series 1 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近道瓊工業指數之績效, 而使保戶以享有道瓊工業指數之穩定成長報酬 streettracks Dow Jones Global Titans 50 Index Fund 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Dow Jones Global Titans 50 指數之績效, 而使保戶以享有 Dow Jones Global Titans 50 指數之高成長報酬 投資機構與在台聯絡機構地址或網址 INDEXCHANGE Investment AG ( 歐洲藍籌 50( 二 ) Dow Jones EURO STOXX50 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Dow Jones EURO STOXX50 指數之績效, 而使保戶以享有歐洲藍籌股之穩健成長報酬

10 德國 DAX( 二 ) 歐洲科技 ( 二 ) DAXEX 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund),DAXEX 主要之投資策略係使其基金之績效接近 DAX 指數之績效, 而使保戶得以享有德國藍籌股之資本成長報酬 Dow Jones Euro Stoxx Technology 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 其主要之投資策略係在使其基金之績效接近 Dow Jones Euro Stoxx Technology(Pice) Index 之績效, 而使保戶得以享有歐洲科技股之高成長報酬 投資機構與在台聯絡機構地址或網址 Lyxor International Asset Management( 法國 CAC40( 二 ) CAC 40 MASTER UNIT 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近 CAC40 指數之績效, 而使保戶以享有 CAC40 指數之高成長報酬 投資機構與在台聯絡機構地址或網址 Nomura Asset Management( 日圓日經股票 ( 二 ) 日圓東證股票 ( 二 ) Nomura Nikkei 225 ETF 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近日經 225 指數 (Nikkei) 之績效, 而使保戶以享有日經 225 指數 (Nikkei) 之高成長報酬 Nomura TOPIX ETF 為指數股票型基金 (Exchange Traded Fund), 主要之投資策略係使其基金之績效接近東證一部指數 (TOPIX) 之績效, 而使保戶以享有東證一部指數 (TOPIX) 之高成長報酬 投資機構與在台聯絡機構地址或網址 ProShares Advisors LLC( 放空型美洲 S&P 500 ( 二 ) 放空型美洲道瓊工業指數 ( 二 ) 放空型美洲科技 ( 二 ) Short S&P 500 ProShares 主要之投資策略係使其基金之績效接近 S&P500 指數之反向績效, 當美國經濟衰退時, 仍可使保戶獲取利潤 Short Dow30 ProShares 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Dow Jones Industrial Average 指數之反向績效, 當美國一般工業衰退時, 仍可使保戶獲取利潤 Short QQQ ProShares 主要之投資策略係使其基金之績效接近 NASDAQ-100 指數之反向績效, 當美國高科技產業衰退時, 仍可使保戶獲取利潤 投資機構與在台聯絡機構地址或網址 Rydex Investment ( ) 歐元貨幣成長 ( 二 ) 其他投資標的 CurrencyShares Euro Trust 主要之投資策略係使其基金之績效反映歐元價格及其持有之相關利息, 使保戶得以享有實際持有歐元之績優報酬 投資機構與在台聯絡機構地址或網址安聯人壽保險股份有限公司 ( 台北市民權東路三段 178 號 8 樓 ) 新台幣貨幣帳戶 新台幣保息帳戶 美元保息帳戶 歐元保息帳戶 結構型債券 註 : ( Structured Notes) ( 註 3) 以本公司每月第一個營業日宣告之利率計息 ( 註 1), 該利率保證期間為一個月, 而公佈之利率不得低於 0, 且不得高於四行局上月月初第一營業日牌告之二年期定期儲蓄存款最高固定年利率之平均值 以本公司每月第一個營業日宣告之利率計息 ( 註 1), 該利率保證期間為一個月, 而公佈之利率不得低於 0.5%, 且不得高於上月月初第一個營業日臺灣政府指標公債平均殖利率曲線 ( 註 2) 中兩年利率與十年利率之較高者加 0.5% 以本公司每月第一個營業日宣告之利率計息 ( 註 1), 該利率保證期間為一個月, 而宣告之利率不得低於年利率 2%, 且不得高於上月月初第一個營業日美國政府 2 年期與 10 年期公債殖利率之較高者加 0.5% 以本公司每月第一個營業日宣告之利率計息 ( 註 1), 該利率保證期間為一個月, 而宣告之利率不得低於年利率 2%, 且不得高於上月月初第一個營業日 2 年期與 10 年期歐元指標政府債券殖利率之較高者加 0.5% 結構型債券又稱混合型債券 (hybrid securities), 為 純粹債券 (straight bond) 與 衍生性金融商品 ( derivatives) 之組合, 其不同於傳統債券之處在於其配息 (coupon) 或到期本金 (principal) 之金額係取決於某些特定標的資產 (underlying asset) 之價值, 這些標的資產可能是個別股票 一籃子股票 指數 利率等金融商品 依本公司當時提供之結構型債券 (Structured Notes) 而定, 追求保本保息的穩定報酬外亦可連結利率 股價指數 個股指數享有額外獲利空間 本公司每一檔推出之結構型債券, 因所連結之投資標的不同, 且投資期間 給付條件及計算公式各有不同, 會有不同之報酬率, 詳細說明及範例請詳閱該檔結構型債券之投資標的說明 1. 不同投資標的之宣告利率會有所不同, 要保人得於本公司網站查詢該利率 2. 臺灣政府指標公債平均殖利率, 係依財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心網站 ( 公告之 債券 / 日統計 / 殖利率曲線 下, 零息殖利率曲線 -- 資料 工作表中以 Cubic B-Spline 模型求得之各年期利率為準 ; 要保人得於該網站或本公司網站查詢該利率 若該網站無法 繼續公告殖利率時, 本公司報經主管機關同意後, 得以其他類似之利率代替 3. 由本公司決定投資運用起日及其到期保證利息與參與率, 若要保人於未達到期日提前解約 ( 含扣除每月扣除額及轉出 ), 則本公司不保證利息, 而解約金可能小於已繳保費 有關結構型債券之詳細資料請參閱本公司推出該檔結構型債券當時之投資標的說明書 保險費交付原則 限制及不交付之效果說明 1. 目標保險費 : 要保人可於投保當時自訂每年預計繳交之保險費, 此目標保險費不得低於本公司規定之最低保險費 第一保單年度需繳足, 第二保單年度以後可彈性繳交 2. 本契約之第一保單年度內, 若要保人未依約定繳交目標保險費, 本公司得以保單價值總額繳付該目標保險費 3. 分期繳納的第二期以後保險費, 除第一保單年度之目標保險費外, 要保人可以彈性繳納, 但不得低於本公司當時之規定, 且累積已繳保險費不得超過本保險商品報主管機關核定之最高金額 要保人交付保險費時, 應照本契約所載交付方法, 向本公司所在地或指定地點交付 4. 超額保險費..要保人繳交之保險費超過目標保險費之部份 要保人可隨時彈性繳交超額保險費, 要保人如需單次追加時, 最低金額為新台幣 5000 元 ( 但本公司另有約定者除外 ) 5. 第二期以後保險費扣除契約附加費用後, 餘額於本公司保險費實際入帳日之後的第一個資產評估日, 依保單條款第九條之約定投入各投資標的 ; 但於第一期保險費餘額投入日前, 該第二期以後保險費則依保單條款第二條第八項約定, 納入第一期保險費餘額計算 6. 本公司於下列情形發生時, 以書面通知要保人交付保險費, 並自書面通知送達翌日起算三十日為寬限期間 (1) 本契約之第一保單年度內, 若要保人未依約定繳交目標保險費, 且保單價值總額不足以繳付該目標保險費時 (2) 當本契約保單價值總額扣除保險單借款本息後, 不足以支付每月扣除額時 7. 逾寬限期間仍未交付保險費者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 如寬限期間內發生保險事故時, 本公司仍負保險責任 8. 本契約停止效力後, 本契約若尚有保單價值總額, 本公司應主動退還停效日之後第一個資產評估日計算之保單價值總額

11 保險利益 本商品包含了三種保險利益 : 身故保險金 全殘廢保險金以及祝壽保險金 ( 祝壽保險金計算方式等同於身故保險金, 被保險人到達年齡 111 歲時, 公司給付祝壽保險金, 契約終止 ) 本商品有三種不同的保險給付計算方式, 分別為甲型 乙型與丙型 保險給付項目及條件 1. 身故保險金 : 被保險人於本契約有效期間內身故者, 本公司按下列金額給付 身故保險金 (1) 保險型態甲型或丙型 : 按下列兩項之較大值給付 A 被保險人身故當年度保險金額扣除給付當時之保險金扣除額 B 本公司收齊保單條款第二十三條約定之申領文件後, 第一個資產評估日計算之保單價值總額 (2) 保險型態乙型 : 按被保險人身故當年度保險金額與本公司收齊保單條款第二十三條約定之申領文件後, 第一個資產評估日計算之保單價值總額之和給付 本公司給付 身故保險金 後, 本契約效力終止 本公司給付 全殘廢保險金 後, 本契約效力終止 本公司給付 全殘廢保險金 後, 本契約效力終止 2. 全殘廢保險金 : 被保險人於本契約有效期間內全殘廢者, 本公司按下列金額給付 全殘廢保險金 (1) 保險型態甲型或丙型 : 按下列兩項之較大值給付 A 被保險人全殘廢診斷確定當年度保險金額扣除給付當時之保險金扣除額 B 本公司收齊保單條款第二十五條約定之申領文件後, 第一個資產評估日計算之保單價值總額 (2) 保險型態乙型 : 按被保險人全殘廢診斷確定當年度保險金額與本公司收齊保單條款第二十五條約定之申領文件後, 第一個資產評估日計算之保單價值總額之和給付 本公司給付 全殘廢保險金 後, 本契約效力終止 3. 祝壽保險金給付 : 被保險人若到達年齡達 111 歲之保單週年日而仍生存時, 本公司按下列金額主動給付 祝壽保險金 : (1) 甲型或丙型 : 按下列兩項之較大值給付 : A 當年度保險金額扣除當時之保險金扣除額 B 該保單年度第一個資產評估日計算之保單價值總額 (2) 乙型 : 按當年度保險金額與該保單年度第一個資產評估日計算之保單價值總額之和給付 本公司給付 祝壽保險金 後, 本契約效力終止 投資報酬之計算基礎, 以要保人所繳保險費扣除契約附加費及每月扣除額後之餘額為基礎 1. 投資報酬如具投資收益保證時, 依該投資標的中本公司所提供之各項條件計算 2. 投資報酬如不具投資收益保證時, 由本公司參考該投資標的之過去投資績效表現作為計算之基礎計算 3. 投資報酬因各項投資標的各有其計算方式及給付條件, 故仍須依照要保人與本公司所約定之保險契約內容為計算之依據 範例說明 黃小姐 40 歲, 投保本變額萬能壽險商品丙型契約, 保險金額 元, 年繳目標保險費 元, 繳費 20 年 ; 目標保險費之契約附加費用率分別為第一年 60% 第二年 60% 第三年 15% 第四年 10% 第五年 5% 第六年以上為 0%; 行政管理費每月為 100 元 計價幣別 / 新台幣 假設年投資報酬率 6% 假設年投資報酬率 2% 假設年投資報酬率 -6% 保單目標保契約附加行政管危險保期末保單危險保期末保單危險保期末保單年齡保險金額身故保險金保險金額身故保險金保險金額年度險費費用理費險費價值險費價值險費價值 身故保險金 , ,000 1,200 9,177 7,500, ,931 7,500,000 9,179 7,500, ,770 7,500,000 9,184 7,500,000 93,408 7,500, , ,000 1,200 9,742 7,500, ,678 7,500,000 9,753 7,500, ,056 7,500,000 9,774 7,500, ,685 7,500, ,000 41,250 1,200 10,203 7,500, ,925 7,500,000 10,234 7,500, ,281 7,500,000 10,291 7,500, ,655 7,500, ,000 27,500 1,200 10,643 7,500, ,356 7,500,000 10,712 7,500, ,817 7,500,000 10,839 7,500, ,244 7,500, ,000 13,750 1,200 11,084 7,500,000 1,054,732 7,500,000 11,218 7,500, ,013 7,500,000 11,458 7,500, ,348 7,500, ,000-1,200 11,506 7,500,000 1,396,943 7,500,000 11,740 7,500,000 1,241,236 7,500,000 12,147 7,500, ,868 7,500, ,000-1,200 12,710 7,500,000 2,981,590 7,500,000 14,001 7,500,000 2,444,657 7,500,000 15,942 7,500,000 1,653,852 7,500, ,000-1,200-7,500,000 9,092,070 9,092,070 10,931 7,500,000 5,913,499 7,500,000 30,865 7,500,000 2,704,104 7,500, ,200-7,500,000 12,183,848 12,183,848 11,778 7,500,000 6,480,333 7,500,000 61,173 7,500,000 1,775,802 7,500, ,200-7,500,000 16,329,369 16,329,369 8,042 7,500,000 7,115,970 7,500, ,281 7,500, ,508 7,500, ,200-7,500,000 52,732,170 52,732,170-7,500,000 10,651,455 10,651, ,200-7,500, ,681, ,681,321-7,500,000 16,310,427 16,310, 危險保險費率以台灣壽險業第四回合經驗生命表 (2002T.S.O.) 死亡率之 100% 計算

12 費用之揭露 1. 契約附加費用 ( 前置費用 ) 保單年度 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 第 6 年以上 目標保險費 最高 60% 最高 60% 最高 15% 最高 10% 最高 5% 最高 0% 超額保險費 最高 3% 最高 3% 最高 3% 最高 3% 最高 3% 最高 3% 2. 保險相關費用 ( 一 ) 行政管理費 : 每月最高新台幣 120 元 ( 二 ) 保險成本 ( 危險保險費 ): 根據訂立本契約時被保險人之性別 體況及扣款當時之到達年齡與危險保額計算每月收取之 其中危險保額會因保險金給付金額之型態 ( 如甲型 乙型及丙型 ) 而不同 3. 投資標的之各項費用 : ( 一 ) 申購手續費用 : 最高依投資標的申購手續費用五折計算 ( 二 ) 贖回費用 : 無 ( 三 ) 投資標的管理費用 : (1) 有單位淨值之投資標的 : 依投資標的規定直接反應於投資標的淨值中 (2) 無單位淨值之投資標的 : 貨幣帳戶或保息帳戶 : 已反映於宣告利率, 不另外收取 結構型債券 : 已直接於結構型債券淨資產中扣除, 不另外收取 ( 四 ) 投資標的保管費用 : (1) 有單位淨值之投資標的 : 依投資標的規定直接反應於投資標的淨值中 (2) 無單位淨值之投資標的 : 貨幣帳戶或保息帳戶 : 無保管費用 結構型債券 : 已直接於結構型債券淨資產中扣除, 不另外收取 ( 五 ) 轉換費用 : 每一保單年度內四次免費, 超過四次起每次收取新台幣 500 元 ( 六 ) 提領費用 : 每一保單年度內四次免費, 超過四次起每次收取新台幣 1,000 元 4. 市價調整值 : (1) 投資標的為新台幣保息帳戶 美元保息帳戶或歐元保息帳戶時 : 每一帳戶於每一保單年度中, 因部分提領 投資標的轉換轉出, 或要保人終止契約而使該帳戶投資標的價值合計減少之金額超過減少前價值之 15% 時, 超過部份需扣除市價調整值 市價調整值 = 超過 15% 之金額 4 Max( 減少當時市場利率 - 減少當時該投資標的之宣告利率,0) 但市價調整值不得超過減少金額之 25% 其中市場利率係指 : 投資標的為新台幣保息帳戶者 : 台灣政府 10 年期公債殖利率 投資標的為美元保息帳戶者 : 美國政府 10 年期公債殖利率 投資標的為歐元保息帳戶者 :10 年期歐元指標政府債券殖利率 註 1: 上列公式所列之數值 4 係為價格對利率敏感度 註 2: 上列市場利率可於彭博 (Bloomberg) 資訊系統或本公司網站查詢 (2) 其他投資標的 : 市價調整值 =0 投資標的之收益分配 1. 本契約所提供之投資標的如有收益分配時, 本公司將依本契約所持該投資標的價值之比例將該收益分配給要保人, 但若有稅捐時應先扣除之 2. 要保人所分配之收益, 本公司依下列各款方式給付 : (1) 若投資標的為結構型債券者, 本公司將以現金給付該收益 (2) 除結構型債券外之投資標的者, 本公司應將分配之收益於該收益實際分配日投入該投資標的 但若保險契約於收益實際分配日已終止或停效時, 本公司將以現金給付 10

13 核保規定摘要 A. 投保年齡 : 被保險人 : 自 0 歲起至 80 歲止 0-14 足歲者限投保乙型且投保時須檢附 投資型保險商品適用保險法第一百零七條之批註條款聲 明書 B. 繳別與繳費方式 : (1) 繳別 : 可選擇以躉繳 年繳 半年繳 季繳或月繳繳付, 亦可彈性繳付 (2) 繳費年限 : 同保險期間 C. 保險費限制 : 1. 變額萬能壽險保費 ( 主約保費 )= 目標保險費 + 超額保險費, 並以百元為單位 各繳別最低至少須達以下金額 ( 保險費 餘額須足以支付每月扣除額 ): 主附約保費合計, 但主約保費至少須佔一半以上 月繳季繳半年繳年繳 0-50 歲 2,000 元 6,000 元 12,000 元 24,000 元 歲 4,000 元 12,000 元 24,000 元 48,000 元 躉繳 / 首期追加單筆追加 100,000 元 71 歲以上不受理分期繳 200,000 元 2. 第一保單年度特殊約定 : (1) 月繳件之第一期保費至少應繳足兩個月之保險費 (2) 第一保單年度目標保險費不得低於變額萬能壽險最低目標保險費費率表之約定, 但首期超額保險費若達新台幣 10 萬元 ( 含 ) 以上者, 目標保險費得指定為 0 (3) 第一保單年度內必須繳足目標保險費且不得降低目標保險費 3. 最高目標保險費限制 : (1) 分期繳件 ( 含分期繳 + 單筆追加 ): 依最高目標保險費費率表之約定計算所得之金額 (2) 躉繳件 : 投資標的只選擇結構型債券者 : 總保費限全部配置於超額保險費 投資標的非選擇結構型債券者 : 每單目標保險費上限為總保費之 10% 4. 累積所繳保費, 扣除部分提領之保單價值總額後之餘額不得超過下列規定 : (1) 甲型或丙型 : 該餘額不得超過當年度保險金額之 90% (2) 乙型 : 該餘額超過新台幣三百萬元時 : 該餘額不得超過當年度保險金額之 90% 該餘額未超過新台幣三百萬元 ( 含 ) 時 : 該餘額不得超過當年度保險金額之 9 倍 D. 投保金額限制 : 1. (1) 保險金額以萬元為單位 (2) 保險金額最高 : 甲型 : 到達年齡為 60 歲後之當年度保險金額不得逾新台幣 3,000 萬元 乙型 : 新台幣 3000 萬元 但投保乙型且實際年齡未滿十四歲者, 其保險金額不得高於主管機關所訂定之喪葬費用額度上限 丙型 : 新台幣 6000 萬元 且保險費繳付上限為保險金額之 90%, 下限為不得使危險保額逾 3000 萬元 2. 保險費之繳付不得使當時之身故保險金金額超過新台幣 6,000 萬 足歲者限投保乙型且保險金額最高為新台幣 200 萬 E. 附約部分 : 可附加本公司已核准之各項一年期附約 重大疾病終身健康保險附約 新勇健終身健康保險附約及安心豁免保險費附約 F. 其他上述未予規範之事項, 仍依現行投保規則之規定處理 11

14 投資標的相關說明 稅法相關規定之改變可能會影響本保險商品之投資報酬及給付金額 若遇遺產稅之計算, 仍須依賦稅機關按個案實質認定原則為準 本投資型保險商品之危險保額部份依保險法及其他相關規定受 人身保險安定基金 之保障 投資標的注意事項.. 1. 基金經理人未來如有異動, 純屬基金發行機構之權責範圍, 本公司不負任何通知義務 2. 基金以往之績效, 並不代表基金未來之績效, 亦非保證基金未來之最低收益, 本公司不保證該基金將來之收益, 下述各項投資標的資料僅供參考 3. 投資報酬率為原幣別之投資報酬率, 並未考慮匯率因素 4. 要保人可自行決定任一投資標的在保險計劃中所佔之相對比例, 然而單一投資標的比例至少為 1%, 並不得帶有小數點, 最多可選擇 12 檔投資標的 有關本商品所連結各類之基金有關其在台總代理人 境外基金發行機構 管理機構 保管機構之公司簡介 沿革 股東背景 基金保管機構信用評等與各項境外基金之淨值 基金基本資料 財務報告 公開書明書 投資人須知等相關資訊, 均請參考本公司網頁, 或說明書所提供之本商品所連結各類之基金公司網址, 或境外基金資訊觀測站網址 : 本公司得依下列方式調整投資標的 : 1. 公司得經主管機關核准後, 增列新的投資標的供要保人作為投資單位配置的選擇, 或終止 暫時終止提供某一投資標的予要保人作為投資標的配置的選擇, 惟本公司應於一個月前以書面通知要保人, 並於公司網站上公佈 2. 本公司得配合某一投資標的之終止 ( 如投資標的經理公司因解散 破產 撤銷核准或其他原因終止該投資標的 ), 而終止提供該投資標的做為要保人投資標的配置的選擇, 但仍需於一個月前以書面通知要保人, 並於公司網站上公佈 3. 本契約關於投資標的的全部條款適用於新的投資標的 投資標的篩選原則 : 投資標的篩選與配置須考量市場投資趨勢 客戶需求 投資區域 資產類別及幣別之分散及其他自訂之評估原則, 期以多元而全方位之投資平台供保戶作最佳之資產配置 各項篩選與配置原則係由投資部提出經產品專案會議同意後執行, 並定期檢討修訂之 一 投資區域多元化投資標的所在區域或國家, 須經評估為政治 經濟 金融市場皆穩定健全, 另投資標的組合中須分散市場, 以降低投資組合之非系統 ( 個別 ) 風險 二 資產類別多元化投資標的篩選與配置須考量資產類別之多元化, 如債券 股票等, 期以提供保戶多樣之選擇, 進而減少保戶投資組合收益之波動性及投資風險 另依 投資型保險投資管理辦法, 投資型保險契約所提供連結之投資標的, 以該辦法規定者為限 三 幣別多元化投資標的計價幣別以美元或歐元等國際主要強勢貨幣為主, 另配合國際情勢搭配其它幣別, 諸如日圓 澳幣 英磅等 並就所有投資標的幣別分別提供(設置)一相對幣別之貨幣型基金或帳戶, 供保戶暫時存放相對之幣別資金, 俾以降低匯率風險之衝擊 此外, 針對共同基金標的, 本公司將根據下列原則進行篩選 : 1. 基金管理機構之選擇標準 (1) 成立年限 (2) 管理之資產規模 (3) 市場資訊提供品質 (4) 後台作業配合程度 2. 個別基金標的之選擇標準 (1) 成立年限 (2) 基金規模 (3) 相對於市場其他同類型基金之報酬率排名 (4) 基金之信用評等 ( 適用於債券型及貨幣型基金 ) 12

15 投資標的說明.. 新台幣貨幣帳戶 帳戶簡介..本帳戶係以宣告利率方式賦予投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均應依保險法及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 宣告利率..本公司將於每月之第一個營業日宣告本帳戶於當月份應有之利率 ; 其利率之計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用, 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整幅度不得超過利率 0.5% 前述平均報酬率係指帳戶資產帳面價值之時間加權平均報酬率 (time weighted rate of return); 即先計算每日帳戶資產之帳面收益 (Book Yield), 再以複利方式算出當月之平均報酬率 而帳戶資產帳面價值係指各投資標的依一般公認會計原則 (GAAP) 評價所得之價值 投資標的 : 本帳戶之投資標的包含 (1) 新台幣銀行存款 (2) 新台幣債券型基金 : 本帳戶之投資標的係屬短天期且流動性佳之貨幣市場投資工具, 幾無任何信用風險 投資策略及資產負債管理 (ALM): (1) 本帳戶之投資策略係在保持帳戶一定程度之流動性及穩健收益的前提下, 達成宣告利率 (2) 本帳戶之投資標的係屬流動性佳之貨幣市場投資工具, 幾無任何信用風險 (3) 本帳戶之運作方式 : 本公司收到保戶約定投入本帳戶之保險費後, 會基於當時市場情況, 於本帳戶可投資之範圍內, 選擇投資內容投入保險費, 之後除下列情況需移出保險費外, 本公司將不會調整本帳戶之投資配置 : ( 一 ) 依約定於結構型債券募集期間屆滿後, 將保險費轉投入結構型債券 ( 二 ) 每月扣除額之扣除金額 ( 三 ) 配合要保人之申請, 如解約 部份提領或轉出等 帳戶資產之保管方式 (1) 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 (2) 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 (3) 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文作及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 投資標的所屬公司名稱..安聯人壽保險股份有限公司 新台幣保息帳戶 帳戶簡介 : 本帳戶係以宣告利率方式賦予投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均應依保險法及相關法規辦理, 並受主管機 關之管理監督 宣告利率 : 本公司將於每月之第一個營業日宣告本帳戶於當月份應有之利率 ; 其保證期間為一個月, 且宣告之年利率不得低於 1.0% 宣告利率之 計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用, 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整幅度 不得超過利率 1% 前述平均報酬率係指帳戶資產帳面價值之時間加權平均報酬率 (time weighted rate of return); 即先計算每日帳戶資產之帳面收益率 (Book Yield), 再以複利方式算出當月之平均報酬率 而帳戶資產帳面價值係指各投資標的依一般公認會計原則 (GAAP) 評價所得之價 值 投資標的 : 本帳戶之投資標的包含 (1) 政府公債 (2) 公司債 (3) 不動產抵押債權證券 (Mortgage Backed Securities, MBS) (4) 產基礎證券 (Asset Backed Securities, ABS) (5) 不動產投資信託受益證券 (Real Estate Investment Trust,REIT) (6) 銀行存款上列各項投資標的需達到主管機關規定之信用評等標準, 而整體帳戶投資組合之加權平均信用評等需在 twaa 級 ( 或 AA(twn) 級或 Aa2.tw 級 ) 以上 投資策略及資產負債管理 (ALM): (1) 本帳戶之投資策略係在保持帳戶一定程度之流動性及穩健收益的前提下, 達成宣告之帳戶利率 (2) 本帳戶之投資標的為評等 A 級以上之及流動性極佳之市場工具 (3) 本帳戶投資之策略為 買進持有至到期 ( hold-to-maturity), 非因要保人申請解約 提領或因投資標的到期時, 本公司在未經要保人同意 下, 不得任意變更本帳戶投資標的資產配置 (4) 未來若因市場環境及利率水準驟變, 以致本帳戶投資標的之利率未能達成最低保證利率, 本公司將視情況關閉此帳戶 帳戶資產之保管方式 (1) 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 (2) 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 (3) 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文作及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 投資標的所屬公司名稱..安聯人壽保險股份有限公司 新台幣債券型基金一建弘全家福基金 NTDBO0150 基金簡介及投資目標 (1) 投資所得完全免稅, 是最富節稅功能的理財工具之一 (2) 資金調度靈活, 可在申請買回的次一營業日收到買回價款, 是短期資金的最佳停靠站 (3) 基金投資組合信用品質強健, 已取的穆迪 (Moody' s)a.tw 級及中華信評 twaa-f 等級的優值信用評等 13

16 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1994/04/12 基金型態 : 開放型 基金經理人簡介 基金經理人 : 李文惠 學歷 : 文化大學國貿系學士 經歷 : 全家福基金經理人 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣 基金種類 : 債券型基金經理人 : 李文惠 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 建弘証券投資信託股份有限公司 新台幣債券型基金二統一強棒債券基金 NTDBO0010 基金簡介及投資目標本基金主要投資於公司債 可轉換公司債 定期存款及公司債附買回等投資標的 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1995/06/16 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣 基金型態 : 開放型 基金種類 : 債券型基金經理人 : 涂韶鈺 基金經理人簡介基金經理人 : 涂韶鈺學歷 : 淡江大學財務金融系經歷 : 寶來投信基金經理人 ; 富隆證券交易員 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 統一證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金一建弘亞洲科技基金 (NTDEQ0220) 基金簡介及投資目標投資於台灣及日本 韓國 香港 新加坡證券交易市場上市 上櫃股票及債券 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :2000/06/30 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣 基金型態 : 開放型 基金種類 : 股票型基金經理人 : 陳美智 基金經理人簡介基金經理人 : 陳美智學歷 : 美國波士頓大學商研所碩士經歷 : 康和證券研究員 ; 元富投信投資管理部襄理 ; 群益證券研究員 5) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執 14

17 行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/01 止 ) 投資報酬率 % % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 建弘証券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金二建弘電子基金 (NTDEQ0230) 基金簡介及投資目標 (1) 國內上市及上櫃公司股票 金融債券及可轉換公司債 (2) 投資於上市及上櫃電子類股總額, 不低於基金淨資產價值之 60% 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :2000/01/26 基金型態 : 開放型 基金經理人簡介 基金經理人 : 鄭思佳 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣基金種類 : 股票型基金經理人 : 鄭思佳 學歷 : 威斯康辛大學麥迪遜分校商學研究所碩士 ; 台灣大學經濟系經歷 : 建弘投信建弘福基金經理人 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 建弘証券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金三建弘高股息平衡基金 (NTDEQ0240) 基金簡介及投資目標 (1) 投資上市櫃股票每季平均不得低於 10%, 不得高於 70% (2) 股票部位 60% 以上投資於股利率高於市場平均之上市櫃股票 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :2003/09/25 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣基金型態 : 開放型基金種類 : 平衡型基金經理人 : 鄭國華 基金經理人簡介基金經理人 : 鄭國華學歷 : 東海大學企研所碩士經歷 : 中日證券研發部副理 ; 復華證券自營部股票自營處專業副理 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 建弘証券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金四 保德信第一基金 (NTDEQ0250) 基金簡介及投資目標精選上市 上櫃並重的彈性投資策略 15

18 金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1997/09/11 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣基金型態 : 開放型基金種類 : 股票型基金經理人 : 王培臻 基金經理人簡介基金經理人 : 王培臻學歷 : 中央大學產業經濟研究所碩士經歷 : 凱基投信 ; 保德信投信 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 保德信證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金五 保德信全球醫療生化基金 (NTDEQ0110) 基金簡介及投資目標結合醫療生化產業投資研究權威, 投資區域以美國 歐洲為主, 囊括全球醫療生化產業, 鎖定醫療生化產業龍頭及潛力股 投資策略積極穩健, 兼顧獲利與避險, 以為投資人掌握最佳獲利契機為目標 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :2002/06/20 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣 基金型態 : 開放型 基金種類 : 股票型基金經理人 : 江宜虔 基金經理人簡介基金經理人 : 江宜虔學歷 : 美國喬治華盛頓大學商學碩士經歷 : 保德信元富投信 ; 國際事業部研究員 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/01 止 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 保德信證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金六摩根富林明 JF 龍揚基金 (NTDEQ0260) 基金簡介及投資目標本基金鎖定著重大中華經濟圈未來發展, 積極於經濟圈內從事經貿 投資或技術合作等相關業務之國內外或跨國上市或上櫃公司發行的股票 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1997/01/29 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣 基金型態 : 開放型 基金種類 : 股票型基金經理人 : 魏如宏 基金經理人簡介基金經理人 : 魏如宏學歷 : 美國休士頓大學 MBA 經歷 : 友邦投信投資部副理 16

19 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 摩根富林明證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金七摩根富林明 JF 中小基金 (NTDEQ0270) 基金簡介及投資目標本基金以國內上市股本 50 億以下及上櫃股票中長期具成長潛力的公司作為投資的重心 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1998/08/20 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣基金型態 : 開放型基金種類 : 股票型基金經理人 : 顏榮宏 基金經理人簡介基金經理人 : 顏榮宏學歷 : 中央大學財務金融研究所畢業經歷 : 群益投信法人專戶主管 : 管理群益投信法人專戶 ( 管理 3 個法人機構專戶以及 2 個政府基金 ); 群益中小基金經理人 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 摩根富林明證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金八統一龍馬基金 (NTDEQ0010) 基金簡介及投資目標龍馬基金主要投資於中小型股, 由於中小型股具股本小 股價易推升的特色, 且經營型態較為靈活, 營運績效表現突出, 因此爆發力十足 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1995/04/08 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣 基金型態 : 開放型 基金種類 : 股票型基金經理人 : 錢素惠 基金經理人簡介基金經理人 : 錢素惠學歷 : 淡江大學財務金融系經歷 : 統一證券研究部科長 ; 統一投信基金管理部副理 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 統一證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金九統一統信基金 (NTDEQ0020) 基金簡介及投資目標 以精選具備投資價值及長期盈餘增長的潛力股作中長期佈局 採取價值投資策略, 以由下而上 (Bottom-Up) 的方式選股, 亦即著眼於個別公司價 17

20 面及基本面, 精選價值被低估的個股, 來增進投資組合報酬率, 而非偏重某一特定類股, 在大盤類股輪動迅速之際, 統信基金更能輕易為投資人掌 握全方位投資利基 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1993/01/30 基金型態 : 開放型 基金經理人簡介 基金經理人 : 錢素惠 學歷 : 淡江大學財務金融系經歷 : 統一證券研究部科長 ; 統一投信基金管理部副理 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣基金種類 : 股票型基金經理人 : 錢素惠 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 統一證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金十統一奔騰基金 (NTDEQ0030) 基金簡介及投資目標投資於從事或轉投資高科技相關事業 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1998/08/11 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣基金型態 : 開放型基金種類 : 股票型基金經理人 : 尤文毅 基金經理人簡介基金經理人 : 尤文毅學歷 : 輔仁大學金融研究所碩士經歷 : 元大投顧研究部副理 ; 元大投信投研部副理 ; 統一黑馬基金經理人 ; 統一投信投資研究部 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 統一證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金十一元大經貿基金 (NTDEQ0340) 基金簡介及投資目標國家經濟建設相關事業, 如重大公共工程建設及重大科技發展計劃等相關之上市上櫃公司 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1998/11/24 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣基金型態 : 開放型基金種類 : 股票型基金經理人 : 彭國星 基金經理人簡介基金經理人 : 彭國星學歷 : 美國羅格斯大學企管研究所碩士經歷 : 元大投信資深研究員 18

21 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % 0.413% 證券投資信託事業之名稱 : 元大證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金十二保德信中小型股基金 (NTDEQ0050) 基金簡介及投資目標主要投資於國內股本在 40 億元以下的上市上櫃公司股票, 中小型股的高獲利成長性和流通籌碼穩定, 使其股價表現優異, 極富成長潛力, 在股市相對低檔介入, 可充分掌握股價飆升的最大漲幅, 享受高額投資報酬率, 是 21 世紀的投資新寵 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1999/01/22 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 :31.86 億新台幣 基金型態 : 開放型 基金種類 : 股票型基金經理人 : 王培臻 基金經理人簡介基金經理人 : 王培臻學歷 : 中央大學產業經濟研究所碩士經歷 : 凱基投信 ; 保德信投信 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 保德信證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金十三保德信高成長基金 (NTDEQ0060) 基金簡介及投資目標主要投資於國內上市公司股票, 以積極追求高投資報酬為目標 本基金特色在於不預設投資範圍, 以便隨時掌握產業基本面變化, 並參酌題材或類股的結構性平衡, 再佐以總體政經情勢, 達到長期獲利 中期成長及短線潛力的三合一目標 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1994/04/11 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣 基金型態 : 開放型 基金種類 : 股票型基金經理人 : 尹乃芸 基金經理人簡介基金經理人 : 尹乃芸學歷 : 美國奧勒岡大學經濟碩士經歷 : 保德信投信投資管理部協理 ; 保誠投信研究投資部協理 ; 日商大和証券資深研究員 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 保德信證券投資信託股份有限公司 19

22 新台幣股票型基金十四建弘價值基金 (NTDEQ0290) 基金簡介及投資目標 (1) 國內上市及上櫃公司股票 金融債券及可轉換公司債 (2) 以符合 (a) 股價低於淨值 (b) 最近之年報及半年報會計師皆出具無保留意見 (c) 過去一年內董監事變動未超過 1/3 (d) 過去三年未曾停止交易一週以上 (e) 過去兩年皆有盈餘轉增資或現金股利分配等五條件之個股為投資標的選擇標準 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :2000/01/26 基金型態 : 開放型 基金經理人簡介 基金經理人 : 鄭思佳 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣基金種類 : 股票型基金經理人 : 鄭思佳 學歷 : 威斯康辛大學麥迪遜分校商學研究所碩士 ; 台灣大學經濟系經歷 : 建弘投信建弘福基金經理人 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 建弘証券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金十五 德盛安聯目標傘型基金 - 目標 2015 基金 (NTDEQ0400) 基金簡介及投資目標自成立之日起至 2015 年 12 月 31 日止, 經理公司應以分散風險 確保基金之安全, 並以積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :2005/11/25 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣 基金型態 : 開放型 基金種類 : 平衡型基金經理人 : 巫承勳 基金經理人簡介基金經理人 : 巫承勳學歷 : 美國波士頓大學企管碩士經歷 : 犇亞證券自營部襄理 ; 金鼎證券金融商品部高級專員 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % 4.455% %% 0% % 證券投資信託事業之名稱 : 德盛安聯證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金十六德盛安聯目標傘型基金 - 目標 2020 基金 (NTDEQ0410) 基金簡介及投資目標自成立之日起至 2020 年 12 月 31 日止, 經理公司應以分散風險 確保基金之安全, 並以積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :2005/11/25 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣基金型態 : 開放型基金種類 : 平衡型基金經理人 : 吳懷彬 基金經理人簡介 基金經理人 : 吳懷彬 20

23 學歷 : 紐約州立大學水牛城分校企業管理碩士經歷 : 德盛安聯投顧企劃研究部副理 ; 德盛安聯投信投資管理部研究員 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 % % % 0% % 證券投資信託事業之名稱 : 德盛安聯證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金十七德盛安聯目標傘型基金 - 目標 2030 基金 (NTDEQ0420) 基金簡介及投資目標自成立之日起至 2030 年 12 月 31 日止, 經理公司應以分散風險 確保基金之安全, 並以積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :2005/11/25 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 :7.628 億新台幣基金型態 : 開放型基金種類 : 平衡型基金經理人 : 傅子平 基金經理人簡介基金經理人 : 傅子平學歷 : 國立成功大學資源工程研究所碩士經歷 : 德盛投顧研究部資深經理 ; 德盛投信投資管理部資深研究員 ; 德盛投顧企研部資深研究員 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % 0% 2.237% 證券投資信託事業之名稱 : 德盛安聯證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金十八 摩根富林明全球平衡基金 (NTDEQ0430) 基金簡介及投資目標淨資產 60% 以上投資於從事或轉資於通訊 資訊 消費性電子 半導體 航太 醫療保健等重要科技事業之國內之上市 上櫃股票 承銷股票 上市證券投資信託基金受益憑證, 及政府公債 公司債 上市債券換股權利證書 金融債券及其他經財政部核准於國內募集發行之國外金融組織債券 基金基本資料 (2007/01/31) 成立時間 :2003/12/09 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 : 億新台幣 基金型態 : 開放型 基金種類 : 股票型基金經理人 : 陳敏智 基金經理人簡介基金經理人 : 陳敏智學歷 : 輔仁大學經濟系經歷 : 怡富投信基金管理部經理 ; 國泰人壽投資部投資組長 21

24 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/03/01 止 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 摩根富林明證券投資信託股份有限公司 新台幣股票型基金十九 國際電子基金 (NTDEQ0130) 基金簡介及投資目標 投資於以從事或轉投資於通訊 資訊 消費電子 半導體 精密機械與自動化 航太 高級材料 特用化學與製藥 醫療保健 污染防治 資源開 發 高級感測或其它經財政部會同相關主管機關認定之重要科技事業之上市或上櫃公司股票 以積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標, 適合積極型的投資人 基金基本資料 (2007/01/31) 成立時間 :1998/09/02 基金型態 : 開放型 基金經理人簡介 基金經理人 : 陳孝安 學歷 : 美國維吉尼亞大學 M.B.A 經歷 : 國際投信研究員 ; 聯合信用卡中心辦事員 計價貨幣 : 新台幣目前基金總資產 :12.81 億新台幣基金種類 : 股票型基金經理人 : 陳孝安 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/03/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 國際證券投資信託股份有限公司 台灣卓越 50( 二 ) 寶來台灣卓越 50 基金 (NTDET0010) 基金簡介及投資目標主要之投資策略係使其基金之績效接近臺灣 50 指數之績效, 而使保戶得以享有臺灣整體股市之成長報酬 發行單位 : 寶來證券投資股份有限公司 上市證券交易所 : 台灣證券交易所 計價幣別 : 新台幣 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/01 止 ) 投資報酬率 0.67% 12.06% 15.58% 0% -1.8% 0 美元保息帳戶 帳戶簡介本帳戶係以宣告利率方式賦予投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均應依保險法及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 宣告利率本公司將於每月之第一個營業日宣告本帳戶於當月份應有之利率 ; 其保證期間為一個月, 且宣告之年利率不得低於 2.0% 宣告利率之計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用, 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整幅度不得超過利率 1% 前述平均報酬率係指帳戶資產帳面價值之時間加權平均報酬率 (time weighted rate of return); 即先計算每日帳戶資產之帳面收益率 (Book Yield), 再以複利方式算出當月之平均報酬率 而帳戶資產帳面價值係指各投資標的依一般公認會計原則 (GAAP) 評價所得之價值 投資標的 : 本帳戶之投資標的包含 (1) 政府公債 (2) 公司債 22

25 (3) 銀行存款上列各項投資標的需達到主管機關規定之信用評等標準, 而整體帳戶投資組合之加權平均信用評等需在 AA- 級 ( 或 Aa3 級 ) 以上 投資策略及資產負債管理 (ALM): (1) 本帳戶之投資策略係在保持帳戶一定程度之流動性及穩健收益的前提下, 達成宣告之帳戶利率 (2) 本帳戶之投資標的為評等 A 級以上之及流動性極佳之市場工具 (3) 本帳戶投資之策略為 買進持有至到期 ( hold-to-maturity), 非因要保人申請解約 提領或因投資標的到期時, 本公司在未經要保人同意下, 不得任意變更本帳戶投資標的資產配置 (4) 未來若因市場環境及利率水準驟變, 以致本帳戶投資標的之利率未能達成最低保證利率, 本公司將視情況關閉此帳戶 帳戶資產之保管方式 (1) 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 (2) 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 (3) 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文作及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 投資標的所屬公司名稱..安聯人壽保險股份有限公司 美元貨幣型基金富達基金 - 美元現金基金 (USDMY0010) 基金簡介及投資目標 在承擔小部份可轉讓票券的投資風險下, 追求持續報酬成長 主要投資於可轉讓商業票據 銀行定存 國庫券及其它貨幣市場工具 金基本資料 (2006/11/30) 成立時間 :1993/09/20 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 :353 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 貨幣型基金經理人 :Marc Wait 基金經理人簡介 基金經理人 :Marc Wait 學歷 : 澳洲證券學院應用財務及投資文憑經歷 : 匯豐銀行 ( 澳洲 ) 助理投資組經理人 花旗資產管理公司投資組合經理人 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % 0.437% 證券投資信託事業之名稱 : 富達基金管理有限公司 美元債券型基金一寶源環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位 (USDBO0100) 基金簡介及投資目標主要透過投資於由亞洲 ( 日本除外 ) 政府 政府機構 跨國家組織和公司發行的債券和其它定息及浮息證券所組成的投資組合, 以獲取資本增長和收益 基金基本資料 (2006/12/29) 成立時間 :1998/10/15 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 :2157 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 債券型基金經理人 : 吳浩藩 基金經理人簡介基金經理人 : 吳浩藩學歷 : 畢業於新加坡國立大學, 持有會計學學位, 並為特許財務分析師 經歷 :1994 年加入寶源投資, 目前亦為寶源新加坡副董事, 主要負責制定亞洲定息市場的投資策略, 及管理亞洲 ( 日本除外 ) 的定息投資賬戶 自 1989 年 12 月始投身投資行業, 之前在新加坡金管局本地貨幣市場部門工作 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 寶源投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 23

26 美元債券型基金二寶源環球基金系列 - 新興市場債券基金 A1 類股份 - 累積單位 (USDBO0150) 基金簡介及投資目標 主要透過投資於由新興債券市場內的政府 政府機構 跨國家組織和公司發行的債券和其它定息及浮息證券所組成的投資組合, 以獲取資本增長和 收益 基金基本資料 (2006/12/29) 成立時間 :1997/08/15 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 : 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 債券型基金經理人 :Geoff Blanning 基金經理人簡介基金經理人 :Geoff Blanning 經歷 :17 年新興市場投資經驗 曾任職於 Rothschild s and Bankers Trust, 管理全球債券型基金, 亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之投資長 曾任職日興證券 ( 倫敦 ) 交易員, 專精新興國家貨幣及固定收益市場 1998 年加入寶源, 目前擔任寶源新興市場固定收益團隊之投 資長 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 %% % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 寶源投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 美元債券型基金三聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股美元 (USDBO0140) 基金簡介及投資目標本基金投資於一個由世界各地機構發行的高收益債券所構成的組合, 包括美國及新興國家, 以產生高度的經常性收入及總報酬 本基金投資於以美元及非美元計價的證券 基金基本資料 (2006/11/30) 成立時間 :1997/09/22 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 : 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 債券型基金經理人 :Paul J. DeNoon 基金經理人簡介基金經理人 :Paul J. DeNoon 學歷 :Union College 經濟學學士學位及紐約大學財務金融 MBA 學位 經歷 :1992 年加入聯博資產管理公司, 現任聯博資產管理公司資深副總裁兼新興市場董事, 同時擔任聯博美國收益基金及聯博全球高收益基金經理人 曾任漢諾威信託的資產管理部門副總裁, 在此之前則為金融市場研究部門之經濟學家, 負責貨幣政策及財政政策分析 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 4.359% % % % 1.118% 證券投資信託事業之名稱 :AllianceBernstein L.P 美元債券型基金四 聯博 - 美國收益基金 AT 股美元 (USDBO0031) 基金簡介及投資目標主要透過分散於以美元所發行的債券, 以達到高收益及本金增值的潛力 基金基本資料 (2006/11/30) 成立時間 :1993/07/01 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 : 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 債券型基金經理人 :Paul Denoon 基金經理人簡介基金經理人 :Paul J. DeNoon 學歷 :Union College 經濟學學士學位及紐約大學財務金融 MBA 學位 24

27 經歷 :1992 年加入聯博資產管理公司, 現任聯博資產管理公司資深副總裁兼新興市場董事, 並擔任聯博美國收益基金及聯博全球高收益基金經理人 曾任漢諾威信託的資產管理部門副總裁, 在此之前則為金融市場研究部門之經濟學家, 負責貨幣政策及財政政策分析 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 :AllianceBernstein L.P 美元債券型基金五富達基金 - 美元債券基金 (USDBO0010) 基金簡介及投資目標主要投資以美元計價, 固定或浮動利率之債券, 以積極管理之投資組合, 達到固定收益兼顧潛在資本利得成長 基金經理人選擇債券時將以個別債券之債信為重, 投資組合將充分反映以到期日為準的績效指標 基金基本資料 (2006/10/31) 成立時間 :1990/11/12 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 :527 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 債券型基金經理人 :Paul Lavelle 基金經理人簡介基金經理人 :Paul Lavelle 學歷 : 英國都柏林 Trinity 學院管理碩士經歷 : 自 1991 年加入富達, 在 2000 年晉升為組合資產的基金經理人, 共有 14 年的市場投資經驗 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 0.165% % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 富達基金管理有限公司 美元債券型基金六 富達基金 - 美元高收益基金 (USDBO0130) 基金簡介及投資目標主要投資於在美國經營的公司之債券, 爭取高回報 ( 經常性收入及資本增值 ) 本基金投資於高風險之債務證券, 並毋須符合最低評級標準, 以及可能不會獲任何國際認可評級機構給予任何信貸評級 基金基本資料 (2006/10/31) 成立時間 :2001/09/05 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 :903 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 債券型基金經理人 :Harley Lank 基金經理人簡介基金經理人 :Harley Lank 學歷 : 美國賓州大學企管碩士經歷 :1996 年加入富達投資集團擔任高收益債券分析師,2001 年擔任高收益債權投資組合經理人, 曾於波士頓銀行擔任企業財務分析師, 及富達投資集團擔任基金績效分析師 25

28 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 富達基金管理有限公司 美元債券型基金七聯博 - 美國收益基金 A2 股美元 (USDBO0030) 基金簡介及投資目標主要透過分散於以美元所發行的債券, 以達到高收益及本金增值的潛力 基金基本資料 (2006/11/30) 成立時間 :1993/07/01 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 : 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 債券型基金經理人 :Paul Denoon 基金經理人簡介基金經理人 :Paul J. DeNoon 學歷 :Union College 經濟學學士學位及紐約大學財務金融 MBA 學位 經歷 :1992 年加入聯博資產管理公司, 現任聯博資產管理公司資深副總裁兼新興市場董事, 並擔任聯博美國收益基金及聯博全球高收益基金經理人 曾任漢諾威信託的資產管理部門副總裁, 在此之前則為金融市場研究部門之經濟學家, 負責貨幣政策及財政政策分析 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 % 5.253% % % % 證券投資信託事業之名稱 :AllianceBernstein L.P. 美元債券型基金八富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金美元 A(dis) 股 (USDBO0160) 基金簡介及投資目標全球化佈局於政府債券, 基金平均的債信維持 AA- 的低風險; 並且投資貨幣具升值淺力的債市 興新市場超過五成 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1991/02/28 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 :4940 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 債券型基金經理人 :Michael Hasenstab/ Alex Calvo 基金經理人簡介基金經理人 :Michael Hasenstab 學歷 : 澳洲國家大學 (Australian National University) 經濟學博士經歷 :1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現任國際債券部門基金經理人及分析師 擅長總體經濟的計量分析及利率預測, 對已開發國家及新興國家債券市場的利率 貨幣 總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 : 坦伯頓投資顧問公司 美元債券型基金九聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股美元 (USDBO0190) 基金簡介及投資目標本基金投資於一個由世界各地機構發行的高收益債券所構成的組合, 包括美國及新興國家, 以產生高度的經常性收入及總報酬 本基金投資於以美元及非美元計價的證券 基金基本資料 (2006/11/30) 成立時間 :1997/09/22 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 : 百萬美金 26

29 基金型態 : 開放型 基金種類 : 債券型基金經理人 :Paul J. DeNoon 基金經理人簡介基金經理人 :Paul J. DeNoon 學歷 :Union College 經濟學學士學位及紐約大學財務金融 MBA 學位 經歷 :1992 年加入聯博資產管理公司, 現任聯博資產管理公司資深副總裁兼新興市場董事, 同時擔任聯博美國收益基金及聯博全球高收益基金經理人 曾任漢諾威信託的資產管理部門副總裁, 在此之前則為金融市場研究部門之經濟學家, 負責貨幣政策及財政政策分析 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 三個月六個月一年三年今年以來年化標準差 ( 一年 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 :AllianceBernstein L.P. 美元債券型基金十百利達亞洲可轉換股債券基金 C 股 (USDBO0120) 基金簡介及投資目標主要投資以美元計價, 藉由投資亞洲地區 ( 不含日本 ) 的可轉換公司債, 追求長期穩健資本增值, 適合法人及穩健型投資人 ; 具備股債雙重優點既可隨股市水漲船高, 又有債券固定收益作為股市下跌的護身符, 適時發揮平衡風險和提高投資組合收益的功效 基金基本資料 (2006/11/30) 成立時間 :1999/04/30 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 :139.3 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 債券型基金經理人 :Henry Wong 基金經理人簡介基金經理人 : 王有邦經歷 : 具 CFA 證券分析師資格, 從事外匯交易管理 證券投資研究及機金管理超過 15 年之經驗 自 1955 年加入法國巴黎銀行 (BNP Paribas) 旗下百利達資產管理公司, 專精於亞洲債券 亞洲可轉債和外匯交易 基金投資報酬率及標準差 ( 至 2007/02/02 止 ) 投資報酬率 % % % % % 證券投資信託事業之名稱 :BNP Paribas Asset Management Luxembourg 美元債券型基金十一富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金美元 A(dis) 股 (USDBO0170) 基金簡介及投資目標以追求固定收益為主, 每月配息 投資美國約 200 家知名的公司債, 分散單一的投資風險 基金基本資料 (2006/12/31) 成立時間 :1996/03/01 計價貨幣 : 美金目前基金總資產 :2847 百萬美金基金型態 : 開放型基金種類 : 債券型基金經理人 :Betsy Hofman-schwab 基金經理人簡介基金經理人 :Betsy Hofman-schwab 學歷 : 聖母大學 (College of Notre Dame)MBA 經歷 : 於 1981 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團會計部門, 曾於公司證券交易部門工作兩年, 並且擔任證券分析師, 現任富蘭克林投資顧問公司 ( Franklin Advisers) 資深副總裁 除取得 CFA( 分析師 ) 資格外, 並為 NASD( 證券交易協會 ) 的代表 27