前言区块链 (Blockchain) 技术作为以去中心化方式集体维护一个可靠数据库的技术方案, 具有去中心化 防篡改 高度可扩展等特点, 正成为继大数据 云计算 人工智能 虚拟现实等技术后又一项将对未来产生重大影响的新兴技术, 有望推动人类从信息互联网时代步入价值互联网时代 美国 日本和欧盟一些国家

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1 2018 中国区块链年度发展报告 ( 上半年 ) 中国区块链生态联盟青岛市崂山区人民政府赛迪 ( 青岛 ) 区块链研究院 2018 年 8 月

2 前言区块链 (Blockchain) 技术作为以去中心化方式集体维护一个可靠数据库的技术方案, 具有去中心化 防篡改 高度可扩展等特点, 正成为继大数据 云计算 人工智能 虚拟现实等技术后又一项将对未来产生重大影响的新兴技术, 有望推动人类从信息互联网时代步入价值互联网时代 美国 日本和欧盟一些国家和地区纷纷将区块链发展上升为国家重要发展战略, 大力推动区块链技术研发和应用推广 IBM 微软等 IT 巨头和金融机构纷纷布局, 围绕区块链在各领域的应用进行技术研发和投资并购 我国亦高度重视区块链技术创新与产业发展, 信息产业发展指南 提出要 加强对区块链 人工智能 虚拟现实 增强现实等新兴技术在行业系统解决方案中的应用推广, 加快向高端价值服务提供商转型, 软件和信息技术服务业发展规划 ( 年 ) 提出要 加快无人驾驶 虚拟现实 3D 打印 区块链 人机物融合计算等领域技术研究和创新, 到 2020 年, 区块链等领域创新达到国际先进水平 当前, 在 IT 企业 金融等行业企业的共同参与下, 我国区块链技术创新持续活跃, 产业发展不断加速, 涌现出了一大批新企业 新产品 新模式 新应用, 区块链在金融 政务 能源 医疗等行业领域的应用逐步展开, 正成为驱动各行业技术产品创新和产业变革的重要力量 为全面掌握我国区块链技术创新和产业发展的整体态势, 把握 2018 年我国区块链发展的最新动向, 加快推动区块链技术创新应用, I

3 构建良好的产业生态, 推进区块链产业健康发展, 在山东省青岛市崂山区政府的大力支持下, 中国区块链生态联盟委托中国电子信息产业发展研究院 赛迪 ( 青岛 ) 区块链研究院等单位组织专家力量, 编撰形成了 2018 中国区块链年度发展报告 ( 上半年 ) 报告总共分为九个部分, 对截至 2018 年上半年我国区块链政策环境 技术创新 产业发展 行业应用等方面进行了全面的梳理和细致的分析, 分析和总结了我国区块链发展面临的问题和发展趋势, 并提出了相应的对策建议 本报告虽经过研究人员的严谨思考和不懈努力, 但由于能力和水平所限, 疏漏和不足之处在所难免, 敬请广大读者和专家批评指正 II

4 2018 中国区块链年度发展报告 ( 上半年 ) 编写委员会 顾问 : 邓迪 刘宁宁 朱幼平 陈光宇 主任 : 刘权副主任 : 刘曦子 编写人员 ( 排名不分先后 ) 蒲松涛 张猛 曾晋 高睿韦安垒 黄忠义 袁方 邱平文 李乃龙 王俊之 刘玉琢范金刚 甘国华 高雪峰 李强校稿 : 王俊之 张博卿 王琎 高睿邱平文 张丁歌 周鸣爱 李乃龙 主编单位赛迪 ( 青岛 ) 区块链研究院联合发布单位 ( 排名不分先后 ) 中国电子信息产业研究院北京奇虎 360 科技有限公司北京太一云科技有限公司 网络空间安全 杂志社上海泛伍文化传播有限公司智慧证联咨询 ( 北京 ) 有限公司 III

5 目录 一 区块链概述... 1 ( 一 ) 相关概念... 1 ( 二 ) 核心技术... 4 ( 三 ) 主要特征... 6 ( 四 ) 发展历程... 7 ( 五 ) 重要价值... 9 二 全球区块链发展现状 ( 一 ) 良好的政策环境基本形成 ( 二 ) 标准制定工作开始起步 ( 三 ) 技术体系基本形成 ( 四 ) 产业规模较小但增长潜力巨大 ( 五 ) 行业应用领域不断拓展 三 我国区块链发展总体现状 ( 一 ) 政策环境显著优化 ( 二 ) 标准研制逐步开展 ( 三 ) 技术能力快速提升 ( 四 ) 产业实力不断增强 ( 五 ) 行业应用持续推进 四 我国区块链产业发展现状 ( 一 ) 产业链概况 IV

6 ( 二 ) 产业规模 ( 三 ) 产业 ( 企业 ) 分布 ( 四 ) 投融资情况 ( 五 ) 区块链产业园区情况 ( 六 ) 产业发展特点 五 我国区块链行业应用现状 ( 一 ) 金融应用逐步展开 ( 二 ) 医疗平台相继启动 ( 三 ) 电子存证多点突破 ( 四 ) 慈善应用步步为营 ( 五 ) 政务服务快速启动 ( 六 ) 物流应用还待落地 ( 七 ) 征信平台加快建设 ( 八 ) 工业应用积极探索 六 我国区块链标准规范建设现状 ( 一 ) 密码算法和签名标准体系比较完备 ( 二 ) 底层框架技术标准研制活跃 ( 三 ) 应用标准研究进展较为缓慢 ( 四 ) 测评认证标准研究进展迅速 七 我国区块链发展面临的问题 ( 一 ) 缺乏顶层设计 ( 二 ) 第三方评价机制亟待建立 V

7 ( 三 ) 核心技术亟待突破 ( 四 ) 社会对区块链的认识有待提高 ( 五 ) 行业人才严重短缺 八 我国区块链发展趋势 ( 一 ) 区块链底层架构的竞争将更加激烈 ( 二 ) 区块链相关标准将加快推出 ( 三 ) 许可链将成我国区块链应用的主要形式 ( 四 ) 区块链的应用效果将快速显现 ( 五 ) 产业规模将爆发式增长 九 促进我国区块链发展的对策建议 ( 一 ) 做好顶层设计, 统筹协调推进 ( 二 ) 加快标准体系建设, 抢占行业发展制高点 ( 三 ) 加强公共基础设施建设, 培养核心技术创新能力 ( 四 ) 开展试点示范工作, 形成示范效应 ( 五 ) 培育打造产业园区, 促进产业发展 ( 六 ) 创新人才培养机制, 加快人才队伍建设 附录 A 附录 B 附录 C VI

8 一 区块链概述 ( 一 ) 相关概念区块链 (Blockchain) 技术起源于化名为中本聪 ( Satoshi Nakamoto) 的技术极客在 2008 年发表的奠基性论文 比特币 : 一种点对点电子现金系统 狭义上来讲, 区块链是一种按照时间顺序将数据区块以链条的方式组合成特定数据结构, 并通过密码学等方式保证数据不可篡改和不可伪造的去中心化的互联网公开账本 广义上来讲, 区块链是利用链式数据区块结构验证和存储数据, 利用分布式的共识机制和数学算法集体生成和更新数据, 利用密码学保证了数据的传输和使用安全, 利用自动化脚本代码 ( 智能合约 ) 来编程和操作数据的一种全新的去中心化的基础架构与分布式计算范式 区块链是共识算法 非对称加密算法 分布式存储技术 P2P 网络技术等计算机技术在互联网时代的创新应用模式, 区块链数据由所有节点共同维护, 每个参与维护节点都能复制获得一份完整记录的拷贝, 可以实现在没有中央权威机构的弱信任环境下, 分布式地建立一套信任机制, 保障系统内数据公开透明 可溯源和难以被非法篡改 经过近几年的发展, 区块链的相关概念不断丰富, 目前主要涉及以下重要概念 共识机制 共识机制 指形成共同认识或达成一致意见的运作方式 方法和规则 区块链共识机制保证了以去中心化方式维护分布式数据库数据的一致性 区块链中常用的共识机制主要包括以下几大类 : 工作量证明机制 权益证明机制 股份授权证明机制和验证池机制等 区块链共识机制主要由相应的共识算法来实现 1

9 2 CCID 赛迪区块链 时间戳 时间戳 (Timestamp) 通常是一个字符序列, 唯一地标识某一刻的时间 具体而言, 它是一个能表示一份数据在某个特定时间之前已经存在的 完整的和可验证的 标记 区块链中的时间戳是将某一时间内发生的所有事件在区块链数据库中进行唯一的 不可更改的记录 智能合约 智能合约的概念最早在 1994 年被学者 Nick Szabo 定义为一套以数字形式定义的承诺, 包括合约参与方可以在上面执行这些承诺的协议 区块链的出现深化了智能合约定义 具体而言, 智能合约是由事件驱动的 具有状态的 运行在可复制的共享区块链数据账本上的一段计算机代码程序 该程序代码是现实世界中合约和规则的算法实现, 能够实现主动或被动的处理数据, 控制和管理各类链上智能资产等功能 公有链 公有链通常是指是无官方组织及管理机构, 无中心服务器, 全世界任何人 任何节点按照系统规则自由接入网络, 参与记账和共识过程并开展工作, 且记账等活动信息可以得到有效确认的区块链 公有链通过密码学保证数据转移不可篡改, 利用密码学验证以及共识机制, 在互为陌生的网络环境中建立共识, 从而形成去中心化的信用机制 公有链主要适用于加密数字货币 面向大众的电子商务 互联网金融等应用场景, 公有链的典型代表是比特币和以太坊 联盟链 联盟链是一种需要注册许可的区块链, 仅限于联盟成员参与, 加入需要申请和身份验证, 并提供对参与成员的管理 认证 授权 监控 审计等全套安全管理功能 联盟链上的读写权限 参与

10 3 CCID 赛迪区块链 记账权限按联盟的规则来制定, 整个网络由成员机构共同维护, 网络接入一般通过成员机构的网关节点接入, 共识过程由预先选好的节点控制 一般来说, 联盟链适合于行业机构间的交易 结算或清算等应用场景 联盟链对交易的确认时间 每秒交易数都与公有链有较大的区别, 对安全和性能的要求也比公有链高 联盟链的典型代表是 Hyperledger 项目 私有链 私有链一般是指建立在某个企业或私有组织内部的区块链系统, 只供该企业或私有组织使用 私有链的运作规则根据该企业或者私有组织的具体要求进行设定, 应用场景包括数据库管理 办公审批 财务审计 企业或私有组织的预算和执行等, 私有链的价值体现在提供安全 可塑源 不可篡改的相关数据服务 私有链通常只存在理论中 侧链 侧链 (Sidechains) 实质上不是特指某个区块链, 该名词是相对与主链来说的 侧链是指遵守侧链协议的区块链 侧链协议是指可以让某一数字资产安全地从主链转移到其他区块链, 又可以从其他区块链安全地返回主链的一种协议 跨链 跨链是区块链之间互通性的一种技术解决方案, 可以实现让数据信息甚至价值跨过链和链之间的障碍, 进行直接的流通 跨链技术的作用和意义在于极大程度的促进了区块链之间互通性 不论对于公有链还是私有链, 跨链技术都是实现价值互联网的关键, 它能够打通各个区块链形成的信息孤岛, 是区块链向外拓展和连接的桥梁 闪电网络 闪电网络是针对现有加密数字货币频繁小额交易场景

11 4 CCID 赛迪区块链 中交易延迟大等问题提供的安全的链下交易解决技术方案 闪电网络主要包括了序列到期可撤销合约 (RSMC) 和哈希时间锁定合约 (HTLC) 两个核心机制, 其本质上是使用了哈希时间锁定智能合约来安全地进行零确认交易的机制, 通过设置巧妙的 智能合约, 使得用户能在闪电网络上进行未确认的交易 RSMC 保障了两个个体之间的直接交易可以在链下完成 HTLC 保障了任意两个个体之间的转账都可以通过一条 支付 通道来完成 ( 二 ) 核心技术区块链主要涉及的核心技术包括共识算法 非对称加密算法 分布式存储技术 P2P 网络技术 共识算法 区块链作为一种分布式系统, 是由多个主机节点通过异步通信方式组成的网络集群, 其节点之间需要进行状态复制以保证主机达成一致状态共识 因此, 区块链必须解决分布式场景下各节点达成一致性的问题, 共识算法则可以用于保证系统中不同节点数据在不同程度下的一致性和正确性 根据区块链类型的不同划分, 共识算法主要可以分为两大类 一类是用于公链场景的共识算法, 主要包括工作量证明算法 POW 股权证明算法 POS 和委托权益证明算法 DPOS 例如比特币采用通过求解 Hash256 数学难题的方式, 即工作量证明 POW 算法, 保证账本数据在全网中形成正确 一致的共识 另外一类是用于联盟链场景的共识算法, 主要包括拜占庭容错算法 PBFT 和 RAFT 等 共识算法之间并无优劣之分, 共识算法的使用与应用场景高度相关, 随着不同场景需求, 对于共识算法效率和安全的需求也有

12 5 CCID 赛迪区块链 所不同, 选择合适的共识算法和调整共识算法以用于合适的场景才是最优选择 非对称加密算法 非对称加密算法主要用公钥和私钥对数据的存储和传输的加密和解密 非对称加密技术在区块链的应用场景主要包括信息加密 数字签名和登录认证等 区块链系统中涉及到非对称加密算法主要有 RSA D-H ECC( 椭圆曲线加密算法 ) 在区块链系统中, 基于非对称加密算法生成公钥和私钥的密钥对, 公钥用于数据信息加密, 对应私钥用于对数据解密 反之, 用私钥加密的数据信息进行数字签名, 对应的公钥进行解密, 即验签 以比特币底层区块链技术为例, 比特币交易过程中, 公钥通过哈希函数转化为地址用于接受比特币, 私钥用于比特币支付时的交易签名, 从而确认支付者在该时刻对所交易的比特币将拥有所有权 分布式存储技术 分布式存储相关技术源于分布式存储系统对于数据分散存储过程中使用的技术, 包括分布式存储 分布式计算 CAP 理论 一致性算法等, 该技术用于解决分布式系统的数据存储 备份 容错和一致性等问题 区块链作为一种分布式存储系统, 运用了分布式存储技术 区块链基于分布式存储技术将数据分散存储在多台独立的节点上, 每一个节点都参与了区块链的记账与存储, 因此避免了数据集中存储模式下可能出现的服务器崩溃风险问题 区块链的高容错能力确保系统内所有内置业务都能从运行开始一直保持稳定延续, 极大保证了区块链系统的可靠性 P2P 网络技术 P2P 是英文 Peer-to-peer( 对等 ) 的简称, 因此

13 6 CCID 赛迪区块链 P2P 网络技术又被称为点对点网络技术 P2P 网络技术是区块链系统中连接各对等节点的组网技术 P2P 网络作为分布式网络, 网络上的各个节点可以直接相互访问而无需经过中间实体, 同时共享自身拥有的资源, 包括存储能力 网络连接能力 处理能力等 在区块链技术出现之前,P2P 网络技术已经在网络视频 网络语音 搜索 下载等多种应用领域得到广泛应用 区块链技术应用中的各节点通信和交互即是运用了较为成熟的 P2P 网络技术 因此,P2P 网络技术是区块链的核心技术之一 ( 三 ) 主要特征去中心化 从治理上来说, 区块链没有中心化的组织或者机构, 任意节点之间的权利和义务是均等的, 区块链通过共识机制防止少数人控制整个区块链系统, 因此区块链是治理去中心化 从架构上来说, 区块链是基于点对点的对等网络, 任一节点的损坏或者失去都会不影响整个系统的运作, 系统具有极好的健壮性, 因此区块链是架构去中心化 从存储上来说, 区块链是一种分布式存储技术, 数据被分布存储在所有节点并达成共识, 并不存在某一中心掌握存储权, 因此区块链同时也是存储去中心化 基于技术的信任 区块链技术的信任机制是基于现代密码学 共识机制 公开透明等原理, 区块链系统中的节点可以在不了解对方基本信息的条件下进行可信任的信息交换, 满足了信息安全需求 这样的技术体系让用户在没有统一中心节点背书的情况下达成共识和产生信任, 几乎完全消除了系统内价值交换过程中的摩擦成本, 降低了

14 系统运营成本并提高了效率 数据不可篡改和可追溯 由于区块链技术将系统创建以来的所有交易行为都明文记录在区块中, 数据记录不能被篡改或删除, 因此交易双方的信息交换活动都可以被查询和追踪 这种完全透明的数据管理体系为审计查账 操作日志记录 物流追踪等操作提供了值得信赖的追踪捷径 系统和数据的高可靠性 从技术角度来看, 区块链本质是分布式数据库系统 通过分布式数据存储的形式, 让区块链网络中的每个参与节点都能获得一份完整数据库的拷贝 区块链数据由所有节点共同维护, 每个参与维护节点都能复制获得一份完整记录的拷贝 除非同时控制整个系统中超过 51% 的节点, 否则单个节点上对数据库的修改是无效的, 也无法影响其他节点上的数据内容 因此参与系统中的节点越多 计算能力越强, 系统中的数据安全性越高 高拓展性和包容性 基于区块链技术建立起来的数据库未来有望形成若干个全球范围内的巨型数据库 ( 公有链 ), 人类所有的价值交换活动 ( 包括登记 开户 支付 交易 清算等 ) 都可以在这些数据库内完成, 业务模式具有极高的拓展性和包容性 ( 四 ) 发展历程业界倾向于将区块链发展分为三个阶段, 分别是区块链 1.0, 区块链 2.0 和区块链 3.0 到目前为止, 区块链的发展主要经历了两个阶段, 即以比特币为代表的区块链 1.0 和以智能合约为代表的区块链 2.0, 目前正在逐步走向区块链 3.0 阶段 7

15 8 CCID 赛迪区块链 第一阶段 : 区块链 1.0(2008 年 年 ) 区块链 1.0 阶段起始于 2008 年比特币白皮书的诞生, 其主要特征是以比特币为代表的加密数字货币以及相关金融基础设施的应用, 包括支付清算设施, 跨境支付设施等 比如 Ripple 提供了比较成熟的跨境支付区块链解决方案, 实现跨境支付电讯费免付, 降低了交易成本 第二阶段, 区块链 2.0(2013 年至今 ) 区块链 2.0 阶段起始于 2013 年具有智能合约功能的公有链平台以太坊项目, 该阶段主要特征是区块链技术应用超出了加密数字货币和金融基础设施的范畴, 并在金融领域得以更加广泛的运用, 表现形式为可编程金融 区块链 2.0 阶段的应用主要特征有 : 一是主要集中于特定对象, 如合同的双方 二是交易内容主要特定数字资产的所有权或其他权益 例如, 数字货币与智能合约相结合, 产生了对金融领域更广泛的场景和流程进行优化的应用, 包括资产数字化, 以及股票债券等权益证明的登记 转让 流通等 三是交易范围还比较局限 频次较低 领域较窄 例如, 纳斯达克推出区块链私人股权市场 Linq, 专为企业家和风险投资者提供私人股权转让和出售服务 区块链 2.0 的典型代表是以太坊, 以太坊是一个可编程且图灵完备的区块链, 允许任何人通过其系统内的智能合约建立和运行去中心化应用 第三阶段 : 区块链 3.0 当前, 业界对区块链 3.0 阶段具体时间划分并无统一认识, 但有一点可以确定的是业界已纷纷开始提前布局区块链 3.0 通常而言, 区块链 3.0 阶段被认为是基于区块链技术且更为复杂的智能合约超越了货币 金融领域的范畴, 在社会各行各业

16 9 CCID 赛迪区块链 包括政府 医疗 文化 司法 物流等各个领域的深入应用, 表现形式为可编程的社会经济活动 区块链 3.0 主要有以下几个特征 : 一是产品的表现形式主要是应用, 包括实体产品和知识付费等其他虚拟产品 二是参与方为不特定的多数对象, 而非特定的小范围人群 三是市场中的交易行为会更加广泛, 面向全行业 全社会 区块链 3.0 时代的应用主要体现为行业应用, 例如在政府 健康 科学 工业 文化和艺术等领域的应用 区块链 3.0 技术应用可以解决各行业信任问题, 提高社会经济的运转效率, 从而真正实现由信息互联网向价值互联网的转变 ( 五 ) 重要价值从技术的角度, 区块链是一种整合共识算法 非对称加密算法 分布式存储技术 P2P 网络技术等的互联网应用技术体系, 可以实现数据记录 数据存储管理及数据传播方式的变革, 推动了信息互联网向价值互联网的转变, 区块链技术本身有望成为与超文本传输协议 HTTP 同等重要的价值传输协议 从市场应用的角度, 区块链的去中心化 透明 不可篡改的特征从技术上解决了信任问题, 在一定程度上实现了去中介化, 从而有助于降低中介机构存在导致的交易成本 此外, 区块链能够减少商业摩擦, 降低信任成本, 有助于经济活动开展 总得来看, 可以从以下方面阐述区块链的重要价值 一是有望实现去中介化降低中介成本 区块链是一种去中心化的分布式账本 首先, 去中心化实现了点对点的交易, 分布式账本保证了交易能够快速反应在每个交易参与者的账本中, 实现了交易与清算

17 10 CCID 赛迪区块链 的同步, 因此, 区块链消除了中心化的清算组织等交易中介存在的必要性, 降低了交易中介带来的成本 以金融行业为例, 区块链技术将对金融行业基础设施产生极大冲击 银行支付清算系统 证券清算登记系统 跨国的汇兑结算系统等中心化的系统的交易费高昂且效率低下, 区块链去中介化和交易清算同步能够极大提高支付清算效率, 有助于经济活动的开展 其次, 区块链保证了数据记录全网公开透明和不可篡改, 从技术上解决了信任问题, 成为人与人之间在不需要互信的前提下进行大规模协作的有效信任工具, 在一定程度上替代了信任中介, 从而有助于减少信任中介的成本消耗, 帮助社会削减中介成本 二是不可篡改的时间戳可解决数据追踪与信息防伪问题 区块链技术为我们的信息防伪与数据追踪提供了革新手段 在当今社会中, 从假冒红酒 劣质奶源 高仿奢侈品, 到会计套票 虚假财务数据乃至地下钱庄交易等, 大量伪造的信息与数据充斥着整个市场 由于信息与数据在传递过程中发生了多次转手与交换, 很多时候这些信息的真伪都无从考证 区块链中的数据区块顺序相连构成了一个不可篡改的数据链条, 时间戳为所有的数据信息贴上一套不可伪造的真实标签, 可以实现数据交易记录全网透明 不可篡改和可追溯, 有助于解决数据追踪与信息防伪问题, 这对于现实生活中打击假冒伪劣产品和伪造虚假信息有着极其重要的意义 此外, 区块链技术中记录可追溯和不可篡改的特征为构建诚信社会提供了除法律法规外的一种技术工具 随着区块链技术的日趋成熟, 区块链技术有助于重塑社会信任体系, 降低社会经济活动信任成本, 使社会管理更加高效和低成本

18 11 CCID 赛迪区块链 三是有效解决关键数据保护和授权访问问题 以用户隐私数据保护为例, 当前用户隐私数据保护面临着重大安全问题 2018 年 3 月, Facebook 公司 5000 万用户数据遭到泄露引发全球对个人隐私数据保护的重大关注 用户隐私数据保护和授权访问体现在对用户数据的获取 使用和审计等方面, 区块链底层技术哈希算法 加密技术以及电子签名应用能够将用户隐私数据进行映射后加密存储于区块链, 任何个人和组织访问用户隐私数据的时候都需要获得该用户授权, 只有经过该用户授权后, 其他个人和机构才能有权利对数据进行访问和使用, 且任何访问和授权都会有可审计的记录, 因此, 区块链可较好解决目前信息化应用突出的信息保护和授权访问问题 四是灵活的可编程特性有助于规范现有市场秩序 当今社会的市场秩序仍不够规范, 在进行转移资产时, 无法保证所转移资产可在未来的使用过程中不偏离最初资产所规定的用途和方向 例如, 政府对农业进行的补贴 慈善机构的善款被挪作他用 区块链技术的可编程特性, 可以在资产或价值转移的过程中将一段代码写入智能合约以此来规定资产未来的用途和范围, 从而有效解决扶贫资金被挪用滥用 贪污侵占等问题 区块链可编程特性还可以帮助互联网以智能合约的方式与真实世界里的资产进行交互, 更好的规范市场秩序 五是有助于实现商业组织形态的重构和社会协作方式变革 区块链去中心化 数据不可篡改 可追溯等特征使得区块链成为信任机器, 建立了商业活动中个体与个体之间的信任, 从而有助于商业活动去中介化, 实现商业组织形态重构 此外, 根据罗纳德 科斯对于企业存

19 在原因是为了降低市场交易成本费用的论述, 基于区块链共识算法和智能合约编程构建的信任关系的数字交易活动有望将市场交易费用极大的降低, 这对企业这种制度安排带来了冲击, 即企业这种组织结构在一些条件下有可能将会消失 区块链作为信任机器有助于实现个体与个体之间的大规模协作 自主组织 自主治理, 最终形成全新的社会协作方式和商业模式, 甚至是引发生产关系变革 12

20 二 全球区块链发展现状 ( 一 ) 良好的政策环境基本形成 (1) 欧美等西方国家高度重视区块链技术发展和应用美国联合政府部门和各州积极推动区块链技术开发和创新应用 联邦政府层面, 例如美联储开展区块链研究以解决网络安全和监管问题, 并充分认可区块链技术的重要性以及对金融交易的影响 ; 美国证券交易委员会继续加强区块链技术研发工作并展开监管政策讨论 ; 美国银行宣布开展区块链贸易融资试验, 积极探索区块链技术在银行业的应用 ; 美国国土安全局着手开发基于区块链技术的安全系统, 推动区块链技术在政府管理和社会治理领域的应用 ;2017 年 9 月, 特朗普政府承诺将区块链作为可以改善美国政府运作的技术 2018 年 3 月, 美国国会发布了 2018 联合经济报告, 并指出区块链技术可以作为打击网络犯罪和保护国家经济和基础设施的潜在工具, 在该领域的区块链应用应该成为立法者和监管者的首要任务 各州政府层面, 特拉华州在 2017 年决议中指出尽快推进区块链技术应用, 州法官提倡利用区块链完成投票 ; 伊利诺伊州放宽区块链监管限制, 为该州区块链发展提供稳定有利的监管环境, 并稳步推进区块链战略 ; 北卡罗莱纳州积极推进 最有利于区块链 的提案, 扩大了国家货币转移法案的货币范围, 承认比特币和其他基于区块链的数字货币 欧盟高度重视区块链技术发展和应用, 并在 2018 年 2 月宣布启动一项旨在促进欧洲区块链技术发展并帮助欧洲从中获益的新机制 2018 年 4 月, 欧盟委员会中的 22 个欧盟国家签署了一份建立欧洲区 13

21 14 CCID 赛迪区块链 块链联盟的协议, 该联盟将成为成员国在区块链技术和监管领域交流经验和传播专业知识的平台, 并为启动欧盟范围内区块链技术应用做准备 法国央行积极推进区块链技术研究, 开展了 银行间区块链试验, 同时督促深化区块链研究, 呼吁各央行行长密切关注数字货币交易情况 德国对比特币和以太坊持支持态度, 并成立了全国性联邦数字支持和区块链推广团体, 即德国联邦区块链协会 区块链德国 英国作为老牌世界金融中心, 将区块链作为前瞻性技术来看待, 认为区块链技术是世界技术发展的趋势, 并将其发展提升到国家战略高度 荷兰对加密数字货币一直保持宽松政策, 长期以来都是互联网金融业的创业天堂 荷兰政府在 2016 年建立区块链开发者园区, 积极推动区块链技术的发展和应用 2018 年 5 月, 荷兰进一步宣布了其首个国家区块链议程, 该议程将为这项技术提供数百万欧元的科学研究经费 澳大利亚相继在金融 教育 选举等领域使用区块链技术, 并持续保持和其他国家的技术互动 (2) 中日等亚洲国家力图通过区块链抢占新兴技术制高点中国政府认为区块链都处于创新尝试阶段, 应该加大重视和投入, 在区块链的创新浪潮中夺得先机 国家层面来看, 区块链被写入国家 十三五 规划, 强化战略性前沿技术超前布局 ; 中国央行表示正在积极研制法定数字货币, 以及努力开发基于区块链的金融资产交易平台 日本积极探索区块链发展道路, 目的是在全球区块链领域发挥领导作用 新加坡将区块链列入优先事务, 打造政策特区, 大力支持区块链创新 韩国鼓励探索区块链技术, 全面铺开区块链金融服务

22 试点, 争夺亚洲金融科技中心 阿联酋地区积极研究区块链技术, 迪拜和阿布扎比开展了多个支持技术创新和创意养成的项目 印度依托其成熟的软件产业, 积极与亚洲国家开展区块链合作研究 泰国区块链技术在东盟地区处于领先地位, 泰国相关监管部门表示将做出相应调整来积极支持区块链技术发展, 应对市场变化 中国香港作为亚洲金融中心之一, 香港金管局对区块链技术持积极态度, 并较早的开始发展区块链技术 表 2-1 主要国家和地区对区块链技术和应用的态度概览 国别倾向态度要点 美国 中立转支持 美国各州对待数字货币和区块链技术态度存在差异 ; 美国政府部门积极推动区块链技术开发和应用 英国积极支持英国政府将区块链发展提升到国家战略高度 法国中立法国央行推进区块链技术研究 德国中立德国央行探讨区块链技术与各行业联系 荷兰支持荷兰政府建立区块链园区, 推动区块链技术的发展和应用 澳大利亚支持澳大利亚政府在教育 金融等多领域使用区块链技术 中国 积极支持 区块链被写入国家 十三五 规划, 强化战略性前沿技术超迁布局 日本积极支持日本政府积极探索区块链发展道路 新加坡积极支持新加坡政府优先发展区块链, 打造政策特区 韩国积极支持韩国政府借助区块链技术发展争夺亚洲金融科技中心 迪拜支持迪拜政府积极研究区块链技术 15

23 国别倾向态度要点 印度支持印度政府积极与其他国家合作研究区块链 菲律宾支持菲律宾政府正式将比特币确定为合法的付款方式 泰国积极支持泰国政府巩固其区块链技术在东盟地区的领先地位 中国香港支持香港金管局对区块链持积极态度 俄罗斯 反对转中立 俄罗斯政府对比特币和数字货币态度严厉, 但逐渐接受底层 区块链技术 普京已明确发声在严格监管下支持创新 ( 二 ) 标准制定工作开始起步区块链行业标准取得重要进展 区块链作为一种颠覆性的创新应用模式, 其广泛的应用在创造价值的同时也带来了挑战, 尤其是现阶段各行业缺乏核心的理念和基本技术共识, 使得行业发展碎片化 因此, 相关标准的制定对于全球区块链技术发展具有重要意义 在密码算法和签名标准方面, 国际标准密码算法已经较为成熟, 代表算法分别有 DES AES RSA SHA 系列等 此外, 区块链技术中椭圆曲线数字签名算法 (ECDSA) 是使用椭圆曲线密码 (ECC) 对数字签名算法 (DSA) 的模拟, 该 ECDSA 算法于 1999 年成为 ANSI 标准, 并于 2000 年成为 IEEE 和 NIST 标准 在区块链技术标准方面, 国内外标准化组织在近两年纷纷加快了区块链标准化工作, 在标准化前期研究 组织建设和标准研制等方面取得了一些进展 2016 年以来, 随着区块链技术和应用发展, 区块链标准化已经引起国际上的广泛关注和重视 国际标 16

24 17 CCID 赛迪区块链 准化组织纷纷研究或启动区块链标准化相关工作 2016 年 9 月 12 日, ISO 成立了专注于区块链领域的技术委员会 ISO/TC 307 区块链及电子化的分布式账本技术, 初步提出区块链标准化的重点方向 2017 年 3 月, 澳大利亚标准协会发布国际区块链标准开发路线图, 该路线图在 ISO/TC307 的监督下进行 路线图制定过程中将调研与澳大利亚行业应用密切相关的分布式账本应用案例, 慎重定义该路线图在未来行业监管中的角色, 论证评估区块链标准开发的优先顺序 2017 年 4 月至 2018 年 5 月间, 国际标准化组织 (ISO) 推动区块链和分布式分类账技术标准化技术委员会 (IOS/TC307) 共举办三次全体会议, 推进区块链技术标准建设 ( 三 ) 技术体系基本形成随着社会对区块链技术研究深入, 区块链技术在不断的升级与发展 区块链并没有特殊创新的技术, 而是跨领域将过去数十年包括密码学 分布式系统 P2P 网络等学科理论和技术进行巧妙整合的成果 密码学方面, 区块链技术中运用了 Hash 算法 加解密算法 数字签名 数字证书 PKI 体系 Merkle 树等技术, 这些技术都是现代密码学较为成熟技术 分布式系统技术方面, 区块链系统作为去中心化的分布式系统, 主要涉及了拜占庭容错算法 共识算法等核心技术 随着近年区块链技术完善, 拜占庭容错算法从 BFT 逐步发展为 PBFT, DBFT,RPCA 等多种改进型算法 ; 共识算法在最初 POW 基础上进一步发展了 POS DPOS 等新的共识算法 P2P 网络技术方面, 区块链技术仅仅是运用了成熟的 P2P 网络技术, 尚未有明显改进 在此基础上,

25 18 CCID 赛迪区块链 业界在优化和完善区块链技术方面进行了有益的尝试 针对区块链之间无法互联互通的问题, 提出了包括公证人机制 侧链 哈希锁定等技术在内的跨链技术解决方法 ; 针对区块链技术的交易性能瓶颈问题提出了包括分片 有向无环图 DAG 闪电网络 雷电网络等新技术方案 针对区块链技术中隐私保护问题提出了混币 环签名 同态加密 零知识证明等新技术解决方案 可以看到, 当前基本形成了以密码学 分布式系统 P2P 网络为主, 多种改良技术为辅的区块链技术体系 随着区块链技术创新发展, 区块链技术体系会愈发完善 ( 四 ) 产业规模较小但增长潜力巨大当前, 区块链经济处于爆发期前夜 金融行业应用已经相对广泛, 其他行业的应用情况也进入了探索研发阶段 赛迪区块链研究院根据市场调研机构 Gartner 和 Markets and Markets 等调研机构的公开数据进行整理,2017 年至 2022 年间, 区块链直接市场价值将由 2017 年的 4.1 亿美元增长到 2022 年的 76.8 亿美元, 复合年均增长率为 79.6%, 预计 2020 年各类基于区块链的延伸业务将达到 1000 亿美元 除去当前区块链在金融领域的应用外, 制造业和供应链管理行业将为区块链带来巨大的市场 未来, 区块链应用范围进一步向政务 物流 医疗 审计 传媒等非金融领域迅速渗透, 届时, 区块链会在各行业得到广泛应用, 社会将全面进入区块链时代, 区块链产业规模呈现爆炸式增长 ( 五 ) 行业应用领域不断拓展 (1) 金融行业率先应用区块链技术

26 19 CCID 赛迪区块链 金融行业是区块链技术应用最早 需求最多的领域 目前, 区块链在全球支付 贸易融资 代理投票 财险理赔 或有可转债 资产再抵押 银团贷款 自动合规和股权 证券交易等金融领域均有商业落地与推广, 尤其是在数字资产交易服务领域 在平台和系统搭建方面, 具有代表性的基于区块链技术的服务平台有 Symbiont Linq Colu 等 其中,Symbiont 平台是由 Overstock.com 公司创立的智能证券交易平台 ;Linq 平台是纳斯达克推出的首个基于区块链的证券交易平台, 并已经通过该平台完成了首个证券交易记录 ;Colu 平台是一个基于区块链技术的数字资产交易平台, 其核心价值是使那些不懂区块链的开发商和消费者能够通过该平台建立和交换各类数字资产 此外, 北方信托银行和 IBM 开发了世界首个功能型私募股权区块链平台 ; 以色列银行 Bank Hapoalim 和微软合作创建一个区块链系统来管理银行保函 ; 区块链支付平台 Abra 推出数字货币钱包, 使用比特币区块链来保存和跟踪不同货币形式的资产 在解决方案研究方面, 位于纽约的金融技术创业公司 R3 领导了一个由花旗银行 美国银行 高盛集团 摩根大通 汇丰银行 意大利银行等 40 多家国际银行机构组成的团体, 目的是建立一种定制的基于以太坊的跨境区块链解决方案 澳大利亚证券交易所也正在考虑采用区块链技术实现清算和结算系统 ; 航运和运输联盟 Maersk 公布了一项旨在精简海上保险流程的区块链解决方案 (2) 医疗行业成为区块链应用的重要领域医疗行业的数据大多涉及个人隐私, 私密性极强, 目前中心化模

27 20 CCID 赛迪区块链 式下的数据存储方式不能保证数据安全性, 导致用户隐私泄露事件时有发生 区块链可编程 匿名性的特征能在去中心化的环境下保护用户隐私, 大幅降低数据泄露风险, 提高服务质量和管理效率, 在医疗领域应用价值巨大 IBM 商业价值研究院指出, 区块链技术会在临床试验记录 监管合规性和医疗 / 健康监控记录领域发挥巨大价值, 以及在健康管理 医疗设备数据记录 药物治疗 计费和理赔 不良事件安全性 医疗资产管理 医疗合同管理等方面都能发挥专长 飞利浦医疗 Gem 医疗巨头和 Google IBM 等科技巨头都积极探索区块链技术的医疗应用 例如, 飞利浦与区块链数据存储初创企业 Tierion 达成合作, 探索区块链技术在医疗保健行业的应用 ;Gem 公司与疾病控制中心合作, 将疾病爆发数据放到区块链上以提高救灾和应对效果 ; 谷歌 DeepMind 近期宣布将在原有技术基础上, 增加区块链技术支持, 为该系统的实际应用排除障碍 此外, 美国国家医疗信息办公室提出基于区块链的数字公民架构, 利用区块链技术解决病人身份验证问题 ; 荷兰数据安全公司 Guardtime 与爱莎尼亚政府合作, 开发用于验证病人身份的区块链系统 ; 麻省理工学院媒体实验室和哈佛医学院贝斯以色列女执事医疗中心合作开发的 MedRec, 用去中心化的方法进行医疗数据管理, 包括访问许可 授权及数据共享 ;Patientory 开发了一个以区块链为基础的平台, 为患者 捐献者和医疗机构获取健康数据, 其高级保健应用程序允许用户创建一个患者档案, 以记录他们的健康历史 ;SimplyVital Health 公司建立的 ConnectingCare 平台用于追踪患者离开医院后的身体进展以及健康状况, 旨在提供去

28 中心化区块链患者记录 (3) 社会鉴证服务需求迅速攀升基于区块链的鉴证服务是指应用区块链技术为机构或个人提供身份信息 资质证明 产权版权 保单保全等方面具有公信力的鉴定 认证服务, 其核心价值在于解决由于信息不对称导致的存在性证明问题 目前, 鉴证服务领域的产品包括公证通 Blockai Stampery 等 鉴证服务在个人和企业身份与资质证明, 物权 知识产权 保险等的权益证明和保护, 公益捐助去向跟踪, 物流源头追溯等领域需求将不断攀升 例如, 在身份与资质证明领域, 微软与 Blockstack Labs 和 ConsenSys 合作, 开发开源身份认证平台 ; 在权益证明和保护领域, Blockai 利用区块链技术来实现知识产权的保护 (4) 通信 供应链等其他领域的应用迅速拓展随着区块链技术快速发展和市场认可度逐渐提升, 越来越多的领域展现出对区块链应用需求, 区块链从数字货币加速渗透至其他领域 目前, 供应链 智能制造 零售 房地产 社会公益 旅游等多个领域均开始探索区块链应用场景 在供应链领域,Provenance 公司运用区块链的不可篡改特点来记录其产品运输的信息, 追踪产品的历史信息 ;SKUChain 公司开发的区块链系统允许通过供应链跟踪货物 在智能制造领域, 飞利浦等全球领先制造企业开始布局区块链, 飞机制造巨头 Airbus 宣布加入 Hyperledger 区块链项目, 探索区块链在航空制造领域的应用 在零售领域,Loyyal 是一个基于区块链的通用忠诚框架, 旨在让消费者以新的方式整合和交易忠诚奖励 ; 21

29 Blockpoint.io 允许零售商围绕诸如比特币这样的区块链货币 区块链衍生品和忠诚度计划建立支付系统 房地产领域,Ubiquity 公司正在创建一个由区块链驱动的系统, 用来跟踪复杂的法律过程, 后者将会在房地产转让过程中产生阻力和费用 在社会公益领域,BitGive 基金会推出 GiveTrack 区块链基金跟踪平台, 旨在为慈善捐赠提供更大的透明度, 并在捐赠和项目成果之间建立更清晰的联系 在旅游业领域, 拼车公司 Arcade City 利用区块链技术, 开发出直接连通司机与乘客的平台, 通过区块链以共享单车和汽车租赁信息 ; La Zooz 利用区块链的优势开发出完全不依赖于个人的拼车应用, 为需要搭车的乘客实时提供空位信息 ;Webjet 网站正在开发一种区块链解决方案, 使空置的酒店房间能够被有效地跟踪和交易 22

30 三 我国区块链发展总体现状 ( 一 ) 政策环境显著优化一是国家出台相关政策支持区块链发展 2016 年 10 月, 在工业和信息化部的指导下, 中国区块链技术和产业发展论坛成立大会暨首届开发者大会正式召开, 会议发布了 中国区块链技术和应用发展白皮书, 建议及时出台区块链技术和产业发展扶持政策, 重点支持关键技术攻关 重大示范工程 双创 平台建设 系统解决方案研发和公共服务平台建设等 2016 年 12 月, 国务院发布了 十三五 国家信息化规划, 旨在加快推进我国信息化产业健康有序发展 其中, 将区块链技术列为需超前布局的战略性前沿技术, 应加强基础研发和前沿布局 2017 年 10 月, 国务院办公厅对外发布 关于积极推进供应链创新与应用的指导意见, 其中重点提到, 相关企业研究利用区块链 人工智能等新兴技术, 建立基于供应链的信用评价机制 推进各类供应链平台有机对接, 加强对信用评级 信用记录 风险预警 违法失信行为等信息的披露和共享 2018 年 5 月, 习近平总书记在中国科学院第十九次院士大会 中国工程院第十四次院士大会上指出要加快区块链 人工智能 量子信息 移动通信 物联网等为代表的新一代信息技术加速突破应用 二是地方政府从实施层面出台配套政策支持区块链落地 2017 年 6 月, 贵阳市印发 关于支持区块链发展和应用的若干政策措施 ( 试行 ), 文件从主体支持 平台支持 创新支持 金融支持和人才支持五个方面以量化指标的形式明确了对从事区块链创新研究的企业 23

31 24 CCID 赛迪区块链 和个人进行扶持的标准 2017 年 7 月, 江西赣州出台政策, 启动区块链金融产业沙盒园建设 2017 年 9 月, 由北京市金融工作局等部门联合下发 关于构建首都绿色金融体系的实施办法的通知 提到 发展基于区块链的绿色金融信息基础设施, 提高绿色金融项目安全保障水平 2017 年 9 月, 深圳市发布 深圳市扶持金融业发展若干措施, 文件中提及成立 金融创新奖 和 金融科技 (Fintech) 专项奖, 重点奖励在区块链 数字货币和金融大数据等领域的优秀项目, 年度奖励额度高达 600 万元 2017 年 11 月, 重庆市经济和信息化委员会发布 关于加快区块链产业培育及创新应用的意见 提出到 2020 年努力将重庆市建成国内重要的区块链产业高地和创新应用基地 2017 年 12 月, 黄埔区 广州开发区出台 广州市黄埔区广州开发区促进区块链产业发展办法, 针对区块链产业多个环节给予重点扶持, 是目前国内支持力度较大 模式突破较强的区块链扶持政策之一 此外, 青岛市崂山区近年来对于区块链等金融科技项目支持力度空前, 采取了 一业一策 一事一议 的策略 根据引进企业的情况, 在办公用地免费提供 税收优惠 人才补贴 应用对接等多方面鼓励区块链相关企业落户崂山, 大力支持区块链产业发展 三是相关监管措施及时出台规范和遏制区块链发展过程中产生的不良现象 2017 年 4 月, 上海市互联网金融行业协会发布国内首个互联网金融行业区块链自律规则 互联网金融从业机构区块链技术应用自律规则 2017 年 9 月初, 央行等七部委联合发布 关于防范代币发行融资风险的公告 公告 指出, 近期国内通过发行代

32 25 CCID 赛迪区块链 币形式包括首次代币发行 (ICO) 进行融资的活动大量涌现, 投机炒作盛行, 涉嫌从事非法金融活动, 严重扰乱了经济金融秩序 自公告发布之日起, 各类代币发行融资活动应当立即停止 2017 年 9 月末, 香港金融管理局 ( 金管局 ) 香港证券及期货事务监察委员会( 证监会 ) 和香港保险业监管局 ( 保监局 ) 公布有关金融科技沙盒的措施, 加强金融科技合规性管理, 推动香港金融科技的发展 2018 年 3 月, 央行召开全国货币金银工作电视电话会议并表示, 央行 2018 年将开展对各类虚拟货币的整顿清理, 同时, 扎实推进央行数字货币研发 ( 二 ) 标准研制逐步开展区块链标准化能打通应用通道, 防范应用风险, 提升应用效果, 对于解决区块链发展问题 推进区块链应用落地等起到重要作用 密码算法和签名标准方面, 我国研究基础较好, 据赛迪区块链研究院整理, 截至 2018 年 6 月, 我国已出台包括 SM2 椭圆密码算法 SM3 杂凑算法 SM9 标识密码算法在内的 19 项密码算法和数字签名方案 PKI 组件最小互操作规范 电子签名格式规范等 20 项签名方案, 能为区块链技术提供算法和签名支持 底层框架技术标准研制方面, 相关工作正有序展开, 目前在区块链基础标准 可信和互操作标准 过程和方法标准等方面有一些初步成果, 如 2017 年 5 月, 中国电子技术标准化研究院发布区块链标准 区块链和分布式账本技术参考架构, 对区块链的概念 主要参与者 核心功能组件等进行了详细规定 2018 年 3 月, 中国电子标准研究院提出全国区块链和分布式记账技术标准化技术委员组建方案

33 26 CCID 赛迪区块链 行业应用标准方面, 由于目前区块链成熟应用案例较少, 行业尚无具体针对区块链技术的相关标准, 目前仅在金融领域有少量针对密码应用的规范 测评认证方面, 相关标准规范研究进展迅速, 据赛迪区块链研究院统计, 截至 2018 年 6 月, 我国已经发布 11 项与密码模块测试相关的国家标准或行业标准, 这些标准为区块链应用中使用的密码模块测评提供了重要依据 除此之外, 在区块链底层平台测试标准方面, 国内企业 科研机构和标准化部门也在积极研究 以 可信区块链认证 : 第 1 部分区块链技术参考框架 可信区块链认证 : 第 2 部分总体要求和评价指标 等为代表的 3 个标准已经以团标的形式发布 2018 年 5 月 31 日, 中国区块链生态联盟旗下包括赛迪 ( 青岛 ) 区块链研究院 中国软件测评中心 华为 太一云等多家单位组成标准编制工作组召开会议, 讨论 区块链平台基础技术要求 ( 暂定名 ) 和 区块链企业服务能力一般要求( 暂定名 ) 标准制定 据赛迪区块链研究院统计, 截至 2018 年 6 月, 有 20 多项底层平台测评标准处于在研状态 ( 三 ) 技术能力快速提升区块链研究机构不断增多, 技术产品不断取得新进展 一是区块链研究团队不断增多 2017 年 3 月, 江苏 互信区块链研究院 在南京正式挂牌落户, 研究院旨在帮助当地建立围绕 技术 + 市场 + 人才 + 资本 + 政策 五位一体布局和发展区块链产业 ;2017 年 9 月, 在青岛市崂山区人民政府大力支持下, 由工信部直属的中国电

34 27 CCID 赛迪区块链 子信息产业发展研究院发起设立的赛迪 ( 青岛 ) 区块链研究院有限公司正式落户崂山区, 研究院致力于开展区块链联盟筹建 标准制定 人才培养 宣传推广 资源对接 公共服务 ( 在线教育 检测认证 方案推广 数据分析 ) 等工作, 助力青岛市成为世界知名的区块链产业中心 2017 年 11 月, 工信部中国电子信息产业发展研究院 ( 赛迪研究院 ) 联合区块链上下游企业以及高校 科研院等多家单位共同发起的非营利性的社会组织 中国区块链生态联盟 作为国内首家获得行业主管部门认可的区块链生态联盟, 该联盟包含了 100 多家成员单位, 集聚包括 IT 企业 行业企业以及相关服务机构 高校等各方力量, 致力于共同推进我国区块链技术创新和产业发展 2018 年 4 月, 清华大学经管学院中国金融研究中心与纸贵科技联手成立的 清华大学经管学院区块链金融研究中心 旨在探索区块链技术在金融行业的应用 2018 年 6 月, 上海成立区块链技术研究中心, 专注于研究区块链的核心技术和创新应用, 积极探索区块链技术在生产制造 交通物流 金融交易 社会治理 政务服务等方面的应用 二是国内研究团队在区块链技术方面取得重要成果 自 2009 年比特币出现以来, 区块链技术不断发展,2013 年以太坊对比特币进行了拓展, 也为区块链的广泛应用打下基础 ;2017 年 3 月, 天德科技完成了基于大数据的区块链基础平台 高新一号, 实现将大数据平台集成于区块链系统 ;2017 年 4 月,Onchain 发布智能合约 2.0 跨链互操作协议 抗量子密码等一系列具有自主知识产权的区块链前沿技术 ;2017 年 5 月, 中国信息通信研究院对北京太一云科技有限

35 公司的区块链超导交易网络进行了测试, 验证了超导网络产品的完整性 扩展性与高频交易性能等能力, 该超导网络凭借每秒 10 万笔交易的频次处于世界先进水平 ;2017 年 5 月, 上海分布科技公司的分布式账本平台体系 DNA 通过中国电子标准研究院测试 ;2017 年 10 月, 太一云推出中国版权链智慧保险箱 4.0 产品, 服务国家级区块链版权应用 ;2018 年 4 月, 本体网络 ONT 开源了新一代共识算法 可见, 国内研究团队在平台底层架构 共识算法 密码安全 计算性能等方面均有创新与突破, 随着各方研发投入增加和研发工作深入开展, 区块链技术会逐步走向成熟 三是专利申请走在世界前列 根据赛迪区块链研究院与链塔智库数据显示,2017 年与 2018 年中国在区块链专利申请数量上领先全球, 中国区块链专利数量约占到世界主要国家区块链专利数量的 77% 世界主要国家与地区区块链专利数量见表 3-1 表 3-1 世界主要国家和地区区块链专利数量 数据来源 : 赛迪区块链研究院 链塔智库 28

36 ( 四 ) 产业实力不断增强 根据赛迪区块链研究院调研相关厂商和业内专家, 同时对国家工 商总局企业信息查询平台中专业从事区块链底层技术 应用产品 技 术服务方面的企业进行查询统计, 截至 2018 年 6 月, 我国提供区块 链专业技术支持 产品 解决方案等服务, 且有投入或产出的区块链 [1] 企业共 425 家 ( 本报告中涉及我国区块链企业总数量相关论述均以 此数据为基础 ), 产业规模达到 4.5 亿元 2017 年我国区块链初创企 业快速增长 2018 年, 大型 IT 互联网企业纷纷布局区块链, 初创企 业进入井喷模式, 投融资频次及额度剧增 ( 五 ) 行业应用持续推进 在区块链企业 互联网企业 行业企业 行业机构等多方的共同 推进下, 我国区块链应用正持续展开 一批新产品 新平台 新服务 不断涌现, 以合作共建 平台先行为突出特点的应用模式持续显现 但整体上来看, 当前我国区块链行业应用仍处在起步阶段, 形成的应 用产品有待成熟, 建设的应用平台还需实际落地 分行业来看, 金融 领域是我国区块链技术应用最为活跃的领域, 在数字货币 跨境支付 资产管理 供应链金融等方面已经形成了一批能够开展实际业务的新 产品, 市场应用正逐步展开 ; 在电子存证和公益慈善领域, 区块链技 术的应用已经形成了较多的成果, 取得了阶段性成果 ; 在医疗服务 政府管理 交通物流 现代征信等领域, 尽管很多企业已经在关注和 [1] 除去加密数字货币相关企业 大型企业在各地注册的分 子公司, 不以区块链技术服务为主营业务方向的公司, 以及注册后尚未有投入产出的公司等 29

37 开展区块链的行业应用, 但由于产品研发和平台建设需要一定的时 间, 成熟的产品和平台相对较少, 行业应用水平相对较低 30

38 四 我国区块链产业发展现状 ( 一 ) 产业链概况区块链的产业链上游主要包括硬件基础设施和底层技术平台层, 该层包括矿机 芯片等硬件企业, 以及基础协议 底层基础平台等企业组成 ; 中游企业聚焦于区块链通用应用及技术扩展平台, 包括智能合约 快速计算 信息安全 数据服务 分布式存储等企业 ; 下游企业聚焦于服务最终的用户 ( 个人 企业 政府 ), 根据最终用户的需要定制各种不同种类的区块链行业应用, 主要面向金融 供应链管理 医疗 能源等领域 产业链上中下游企业通过建设创新平台, 提升技术能力和推动应用示范落地 区块链相关服务为产业链各个环节提供信息咨询 人才培训 产融结合服务, 包括交易所 区块链媒体 社区 行情资讯 钱包提供商等企业组织, 其服务贯穿整个产业链的上中下游 政府监管机构主导的政策法规出台 标准规范制定 人才队伍建设 测评认证实施和国际合作交流则是整个生态体系运行的保障要素 31

39 32 CCID 赛迪区块链

40 33 CCID 赛迪区块链

41 34 CCID 赛迪区块链

42 图 4-1 区块链产业图谱 ( 二 ) 产业规模企业数量方面 赛迪区块链研究院根据国家工商总局企业信息查询平台对区块链企业注册情况进行查询, 结果显示, 截至 2018 年 6 月, 经工商部门登记注册的区块链相关企业共 9 千余家, 赛迪区块链研究院进一步通过调研相关厂商和咨询业内专家进行初步摸底, 除去加密数字货币相关企业 大型企业在各地注册的分 子公司, 不以区块链为主营业务的公司, 以及注册后尚未有投入产出的公司, 最终的统计结果显示, 我国从事提供区块链产业底层技术平台服务 应用产品 行业技术解决方案服务等业务, 具有投入产出且具有商标的区块链企 35

43 业共 425 家 从整个产业来看, 区块链所涉及到的主要产业领域为软件和信息技术服务, 大多数的区块链技术提供商可以提供区块链相关的软件产品和信息技术服务, 但围绕比特币的产生和交易, 可以衍生出包括芯片 信息系统 网络系统 交易服务等诸多产业形态, 产业分工逐步清晰 本报告中主要关注对象是区块链底层技术研发和行业技术应用解决方案相关企业 ( 除去加密数字货币市场相关产业 ), 根据赛迪区块链研究院调研统计,2018 年我国区块链产业规模约 4.5 亿元, 区块链相关产品交易 教育等衍生产业的规模约为 20 亿元 2018 以来, 大型 IT 互联网企业纷纷布局区块链, 初创企业进入井喷模式, 投融资频次及额度剧增 预计到 2020 年, 我国区块链核心产品和解决方案以及相关衍生产业的市场规模将达到百亿元 此外, 除软件和信息技术服务以外, 区块链专用硬件设备将成为提升区块链市场规模的重要组成部分 ( 三 ) 产业 ( 企业 ) 分布我国区块链企业地域分布情况 根据赛迪区块链研究统计分析, 本报告统计的 425 家区块链企业主要聚集在北京 上海 广东 浙江 四川 江苏等地 其中北京最多, 区块链企业数量为 155 家, 约占全国 37%; 上海排名第二, 共有区块链企业 87 家, 约占全国 21%; 广东排名第三, 共有区块链企业 78 家企业, 约占全国 18%; 北京 上海 广东 浙江 四川 江苏等地共有区块链企业 385 家, 约占全国区块链企业总数的九成 各省市区区块链企业数量详见表

44 表 4-1 我国区块链企业各地区分布数量及比例 CCID 赛迪区块链 地域数量 ( 家 ) 比例地域数量 ( 家 ) 比例 北京 % 安徽 % 上海 % 湖北 % 广东 % 湖南 % 浙江 % 天津 % 四川 % 海南 % 江苏 % 河北 % 福建 % 河南 % 重庆 % 江西 % 山东 % 辽宁 % 陕西 % 黑龙江 % 贵州 % 云南 % 总计 % 数据来源 : 赛迪区块链研究院整理 图 4-2 我国区块链企业分布地图 我国区块链企业各领域分布情况 如图 4-3 和图 4-4 所示, 我国 区块链企业主要分布在金融 底层公链 企业服务 技术解决方案 37

45 数据服务 医疗健康 物联网 交通运输 游戏等领域 其中从事金融领域的企业有 91 家, 超过 21%; 金融 底层公链 企业服务 技术解决方案等领域领跑区块链应用, 共有区块链企业 252 家, 约占总数的 60% 2018 年以来, 我国区块链相关应用日益趋向多样化, 区块链技术在教育 文化娱乐 征信 电子商务等领域也有增长趋势 图 4-3 我国区块链企业分布领域 图 4-4 我国区块链企业各领域分布比例 我国区块链企业成立时间情况 如图 4-5 所示,2013 年之前, 38

46 我国注册成立的区块链相关企业只有 26 家 ;2014 年到 2015 年企业数量稳步增加, 达到 99 家 ; 进入 2016 年, 我国区块链初创企业呈井喷式增长,2016 年注册成立的区块链企业有 116 家,2017 年注册成立的区块链企业达到 158 家,2018 年 1 月至 6 月底, 区块链相关企业数量增长速度相对而言不及 2017 年同期, 共注册成立 52 家 由图 4-6 可以看出,2017 年新成立的区块链企业约占全部企业约 37% 图 4-5 我国区块链企业成立年份及数量 图 4-6 我国区块链企业成立年份及比例 39

47 我国区块链企业注册资金情况 如图 4-7 和图 4-8 所示, 我国区块链企业注册资金在 100 万元以内的企业有 26 家, 占比约 6%; 注册资金在 100 万元到 999 万元之间的有 197 家, 占比约 46%; 注册资金在 1000 万元到 1 亿元之间的有 171 家, 占比约 40%;1 亿元以上的有 31 家, 占比约 7% 图 4-7 我国区块链企业注册资金统计 图 4-8 我国区块链企业注册资金及比例 40

48 ( 四 ) 投融资情况 2016 年以来, 我国区块链领域投融资频次和金额急剧增加, 多个区块链企业和项目获得大额投资 图 4-9 反映了我国区块链领域年度投融资额及增长率 2016 年相较于 2015 年有飞跃式增长, 融资额约 11 亿元, 年增长率约 1367%;2017 全年区块链领域融资额约 19 亿元, 较 2016 年增长约 73% 2018 年上半年, 区块链领域投融资保持高速增长, 融资额约 107 亿, 较 2017 年同期同比增长率达 1426% 图 4-10 反映了我国区块链领域年度投融资事件数及增长率, 截至 2018 年 6 月, 涉及区块链相关主题的投融资事件达 378 件, 其中仅 2018 年上半年, 区块链领域的投融资事件数量就达到了 205 件, 预计今年区块链领域的投资又将迎来一个高峰 图 4-9 我国区块链领域年度投融资总额及增长率 41

49 图 4-10 我国区块链领域年度投融资频次及增长率从中国区块链领域投融资轮次分布来看, 大部分投资机构投资轮次较早 初创期投资轮次 (B 轮以前 ) 占比超过 95% 这反映出区块链处于行业初期, 大多数企业和投资机构还在跑马圈地 图 4-11 反映了 2014 年至 2018 年 6 月, 我国区块链领域投融资轮次情况 附录 C 是对我国在 2014 年到 2018 年 6 月区块链领域投融资情况的汇总 图 4-11 我国区块链领域投融资轮次 42

50 ( 五 ) 区块链产业园区情况区块链产业园区作为区块链产业集群发展的重要载体, 各地方政府正在加快推进建设 截止到 2018 年 6 月, 我国已经成立或者即将成立区块链产业园区的城市约 10 余个, 例如上海 杭州 广州 武汉 重庆 青岛 苏州等 表 4-2 我国区块链产业园建设情况 城市名称成立时间定位配套设施 上海 上海智力产业园区块链分园 2016 年 11 月 组织国内外区块链产 学 研之间的交流合作, 致力于解决在区块链技术发展中遇到的技术攻关 知识产权保护等问题, 聚焦区块链技术标准化即产业化 占地面积 57 亩, 总建筑面积 9.7 万平方米 杭州 西溪谷互联网金融小镇区块链产业园 2017 年 5 月 推进杭州西湖区区块链产业发展, 鼓励区块链技术创新和应用示范, 打造国内外有影响力的区块链产业生态系统 关于打造西溪谷区块链产业园的政策意见 ( 试行 ) 等相关政策支持 杭州 杭州区块链产业园 2018 年 4 月 推动杭州区块链产业发展 3 栋写字楼, 提供 5000 平方米的创业空间 ;100 亿的雄岸全球区块链创新基金 广州 广州越秀区国际区块链产业园 2017 年 10 月 致力于聚集国际顶尖的区块链技术研发团队以及区块链创新型机构 ; 培养孵化更多优秀区块链企业机构, 以及实体经济企业与社会化产业 相关扶持政策 重庆 重庆市区块链产业创新基地 2017 年 11 月 打造区块链生态圈, 促进区块链行业的健康发展 区块链产业创新基地落户渝中区美源大厦 ; 其他扶持政策 43

51 城市名称成立时间定位配套设施 青岛链湾 2017 年 6 月 武汉 武汉区块链产业园和区块链孵化器 2017 年 4 月 苏州链谷 2017 年 8 月 立足青岛 面向全国的区块链产业高地 ; 区块链 + 创新应用基地 链湾 提供为区块链技术研究机构 应用企业提供了研发和创新的平台, 促进企业间的交流与合作 依托苏州高铁新城政策优势, 专注区块链行业应用落地的孵化器, 打造国内区块链 链谷 产业园位于青岛北区, 面积为 4 万余平方米 ; 其他扶持政策 ; 产业园以 生态文化 作为环境主调, 周围湿地公园环绕, 景色优美, 空气怡人 相关配套设施包括办公设施 会议中心 商务酒店 餐饮服务 创业展示街区等一应俱全 包括落户 经营 人才等方面的区块链产业发展 苏九条 政策 ; 设立总规模 10 亿元的专项引导资金 江西赣州 江西赣州区块链金融产业沙盒园 2017 年 6 月 鼓励发展区块链等互联网金融安全技术 相关扶持政策 湖南娄底 湖南娄底国家级区块链研究和应用示范区暨娄底市区块链产业园 2018 年 5 月 利用区块链技术服务于当地新区乃至全市的政务服务 食品安全 股权交易等方面 2000 平方米精装修空间 ; 其他扶持政策 ( 六 ) 产业发展特点 2018 年以来, 我国区块链产业进入快速发展阶段, 呈现如下特点 一是区块链热度不减, 初创企业快速增长 但根据赛迪区块链研究院统计,2018 年上半年, 提供区块链底层技术或解决方案, 且有投入产出的相关企业数量, 同比 2017 年有所下滑 二是产业分布不平衡 京沪粤浙等发达地区集中了大部分的区块链企业和人才, 领跑区块链产业发展, 中西部地区产业活力相对不足 三是区块链技术应 44

52 用领域趋于多样化, 且正在从概念向场景应用落地 除金融领域外, 区块链技术在教育 文化娱乐 征信 房地产 电子商务 体育赛事 生活服务 社交等方面也有增长趋势 四是区块链技术赢得投资机构的青睐, 区块链投融资额急剧攀升 2018 年上半年融资额约 107 亿, 较 2017 年同期同比增长率达 1429% 五是区块链上下游产业加速融合, 区块链底层技术提供商 应用产品提供商以及各类第三方服务机构互动频繁, 各类会议 行业组织大量涌现, 促进了我国区块链产业生态的形成与演进 总体而言, 我国区块链产业还非常弱小, 但市场规模增长潜力巨大 此外, 市场对加密数字货币疯狂炒作行为进行反思并逐步开始关注真正有价值的区块链技术应用和产品项目 实际上, 区块链只有回归技术创新和应用本身而不是炒作概念, 才能促进区块链产业的健康发展 45

53 五 我国区块链行业应用现状作为新一代信息技术创新发展的突出代表, 区块链技术在比特币等各类数字货币的快速发展中逐渐被各方认识和应用 虽然区块链技术在数字货币领域取得了极大的成功, 相关区块链企业和科技巨头亦高度重视区块链核心技术和爆款产品的研发, 但从整体上来看, 区块链技术应用仍重在探索和尝试, 成熟的解决方案和行业应用案例仍然较少 我国企业在区块链技术应用方面正处在积极探索阶段, 呈现出两个主要特点 一是大型行业企业积极应用区块链技术来改进其自身的业务, 但仍以尝试为主, 主要的应用场景也都为行业中的非核心业务 如中国平安 中国银联 蚂蚁金服等企业在区块链应用探索中仅限于非核心业务 二是以区块链技术服务为主的企业的业务发展仍主要处在起步阶段, 产品技术体系和商业模式还不够成熟, 需求方对区块链的认识还有待提高 区块链在政务管理 民生服务 食品溯源 供应链管理等场景中已经形成了一些应用案例, 但还有待进一步优化和完善 ( 一 ) 金融应用逐步展开目前为止, 金融领域是区块链技术介入最多, 也是需求最大的一个领域 在金融企业和科技企业的共同努力下,2018 年上半年, 我国金融区块链应用逐步展开, 包括区块链在内的 Fintech 成为金融界产品及业务创新主要方向, 区块链在企业内部的部分业务领域已经开展一些探索和尝试 据不完全统计, 包括国有四大银行和主要股份制银行在内的国内大型银行均已布局区块链, 其中不乏典型的应用案 46

54 47 CCID 赛迪区块链 例, 主要涉及供应链金融 资产托管 跨境清算 公益捐款 联合放贷等方面的应用 加密数字货币 从区块链技术发展历程来看, 加密数字货币是区块链技术应用的最成功的产品 2017 年, 伴随比特币价格的疯狂上涨, 国内 ICO 市场空前活跃, 但也引发了对于金融稳定 社会管理等方面的众多隐患 9 月, 我国互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省市金融办 ( 局 ), 发布了 关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知 整治办函 号, 全面叫停国内 ICO 项目, 规范了我国民间数字货币市场 2018 年上半年,ICO 逐渐呈现出 国外发行, 国内推广 的局面, 并且一系列相关配套服务越来越 专门化 和 傻瓜化 从程序实现 白皮书撰写到圈粉路演 上币做市, 形成了一系列针对 ICO 行为的专门服务商 针对此类现象, 监管部门加快步伐积极研究和制定法规政策 与此同时, 中国人民银行正在积极开展针对国家数字货币的研究, 成立了央行数字货币研究所, 积极研究基于区块链技术的数字货币 整体上来看, 我国民间数字货币的发展速度在 ICO 全面叫停之后开始放缓, 国家法定数字货币则受到中央银行的高度关注 未来, 民间数字货币发展依赖于相关政策的影响, 但整体市场将更加规范, 而在中央银行的大力推动下, 国家数字货币有望实现较大突破, 数字货币将有望取代传统纸币成为新型的货币形态 跨境支付与汇款 跨境支付与汇款领域存在诸多行业痛点, 因跨境金融机构间对账 清算 结算成本较高, 手工处理流程繁杂, 致使

55 48 CCID 赛迪区块链 用户端和金融业务端的支付业务费用高昂 以比特币为代表的数字货币的成功发行证实了区块链技术可有效取代传统金融底层协议系统, 基于区块链技术的数字货币交易为解决跨境支付 跨境汇款问题提供有效途径 当前, 我国银行正在积极探索基于区块链的跨境支付系统, 招商银行通过区块链技术改造的跨境直联清算已经落地, 微众银行等其他金融机构正在积极推动区块链应用到跨境业务领域 2017 年 3 月, 招商银行通过首创的区块链直联跨境支付应用技术, 为前海蛇口自贸片区注册企业南海控股有限公司通过永隆银行向其在香港同名账户实现跨境支付 2017 年 10 月 25 日, 蚂蚁金服与 Gcash 共同举办 扫码支付 推广活动, 在菲律宾普及电子支付 2018 年 6 月, 支付宝在香港上线了基于区块链的电子钱包跨境汇款服务 该服务方案运用区块链分布式账本的特点, 在技术上进行分布式处理, 提供给所有参与方统一的业务账本, 使得各参与方能够同步平行地进行审批, 从而加快跨境汇款流程 资产管理 数字化时代下, 股权 债券 票据 收益凭证 仓单等数字金融资产由不同中介机构托管 区块链技术可在多节点 多机构 多区域建立资产共享的分布式账本, 记录各类实体或虚拟资产, 其不可篡改性可确保资产信息真实性, 为资产高效管理提供重要的技术支撑 当前, 我国银行已经关注到区块链在资产托管中的巨大价值, 部分银行已经上线了基于区块链的资产托管业务系统 此外, 区块链技术服务企业数字资产管理的相关业务也在顺利开展 根据公开信息,2017 年 1 月, 中国邮政储蓄银行宣布推出基于区块链的资产托

56 管系统, 该系统选取了资产委托方 资产管理方 资产托管方 投资顾问 审计方五种角色共同参与的资产托管业务场景, 实现了托管业务的信息共享和资产使用情况的监督 布比 ( 北京 ) 网络技术有限公司等国内区块链技术服务企业均已可提供数字资产管理相关服务业务 2017 年 3 月, 京东金融推出基于区块链技术的资产云工厂底层资产管理系统, 将区块链技术应用于 ABS 底层资产筛选 打包 发行 交易, 以及存续期管理等场景中 供应链金融 在供应链金融领域, 基于区块链账本记录的可追溯和无法篡改性, 整合供应链上下游企业的真实背景及贸易信息, 有利于提高供应链金融行为的安全审计和行业监管效率, 降低监管成本 此外, 区块链技术在供应链金融领域的应用能够为企业进行增信, 有助于企业降低融资成本 当前, 通过行业企业与区块链技术服务企业的合作, 一批基于区块链的供应链金融服务平台相继启动或上线, 成为我国供应链金融业务创新的重要方向 例如布比与互联网金融平台钱香合作并共同打造了基于区块链技术的黄金珠宝终端供应链金融平台 ; 点融网和富士康集团旗下金融平台富金通合作推出了 Chained Finance 区块链金融平台 2018 年 6 月, 华夏银行 链通雄安 - 区块链 - 供应链 首笔放款成功落地 链通雄安 以雄安集团信用为基础, 以银企直联方式接入雄安集团区块链项目管理平台系统, 利用区块链平台数据溯源 行为规范 资金管理等功能, 为建设雄安的分包商解决工人工资发放 原材料采购等资金问题 49

57 ( 二 ) 医疗平台相继启动区块链技术中密码学算法能在去中心化的环境中更好保护病人的隐私, 大幅度改善医疗质量和医疗管理模式, 降低医疗成本和风险, 医疗领域出现了对区块链技术的强烈需求并面临广阔的应用前景 2018 年上半年, 区块链成为我国医疗行业创新发展的一个重要关注点, 在地方政府和行业领军企业的共同努力下, 一批专门面向医疗行业的区块链应用平台相继启动, 代表性的项目包括阿里健康与江苏常州市合作推动的 医联体 + 区块链 试点项目以及佛盈盘古与佛山禅城区共同启动建设的禅城区 互联网 + 医疗平台 当前, 我国医疗行业区块链应用呈现出两大特点 : 一是应用模式上主要采用政企合作的方式 ; 二是产品形态上主要是集合区块链底层技术的综合服务平台 从整体应用态势来看, 医疗领域区块链应用还处在刚刚起步阶段, 部分合作项目停留在预研 设计阶段, 区块链的实际行业应用尚未大规模开展 未来医疗行业区块链应用将沿两个方向发展 : 一是区块链企业和地方政府合作推动基于区块链的医疗行业服务平台建设 ; 二是区块链企业与医院联合建设基于区块链的医院综合管理信息系统 ( 三 ) 电子存证多点突破区块链在电子存证领域的主要应用是利用区块链技术的时间戳 不可篡改等功能实现数据真实性证明 截止 2018 年 6 月, 在电子存证区块链联盟 法链 的推动下, 我国电子存证领域区块链应用快速发展, 在多个细分领域涌现出了一批应用案例 例如电子合同 SaaS 平台 法大大 联合阿里云邮箱推出了基于区块链技术的邮箱存证产 50

58 51 CCID 赛迪区块链 品 ; 众签科技与中证司法鉴定中心合作推出了 存证云 司法鉴定平台 ; 北京合链共赢科技开发的文档存证系统等 当前, 我国电子存证领域区块链领域呈现出三个主要特点 : 一是该领域的区块链创新创业非常活跃, 众多区块链技术服务企业布局电子存证相关区块链产品研发 ; 二是传统存证业务企业积极拥抱区块链技术, 加快研发及应用基于区块链的电子存证系统 ; 三是电子存证不局限于同一个行业或场景, 应用领域在不断拓展 未来电子存证仍是区块链应用的主要方向之一, 传统行业企业与创新型企业有望成为推动区块链应用的核心力量, 应用将在司法 互联网等众多关联行业不断展开 ( 四 ) 慈善应用步步为营公信力是慈善机构的生命线, 其地位不言而喻 区块链技术有望成为解决慈善机构公信力的重要法宝 当前, 在慈善领域, 区块链基础产品研发取得一定突破, 互联网企业基于区块链的慈善平台已经上线, 区块链应用正在逐步展开, 并不断取得进步 产品研发方面, 善圆科技设计研发了慈善组织联盟链 互联网平台方面, 蚂蚁金服已经将区块链技术应用于支付宝爱心捐赠平台 壹基金 中国红十字基金会等知名公益机构的公益项目已经在该平台中上线, 部分项目实现了实时账目公示 当前, 我国慈善公益领域区块链领域呈现出以下特点 : 一是区块链技术得到公益机构的广泛认可 ; 二是互联网领军企业在区块链应用中起到领头作用 未来, 在蚂蚁金服等互联网企业以及阳光公益联盟链等行业组织的共同推动下, 慈善领域区块链应用发展速度将大幅提升, 区块链将成为未来慈善行业发展重要基础和关键支撑

59 ( 五 ) 政务服务快速启动政府数据的开放共享是推进大数据发展的重要组成部分, 区块链技术应用在政务领域, 将有助于政府数据的共享开放 但由于我国各地政府信息化发展水平不一, 对区块链等新兴信息技术的应用理解有限, 政务服务应用步伐相对较慢 一些信息化推进较快地区开始尝试利用区块链技术服务于政务领域, 佛山 贵阳等地在积极探索开展区块链政府服务应用 其中佛山禅城区区块链政务应用已经率先落地 2017 年 6 月, 广东省佛山市禅城区推出 智信城市 计划, 这是基于区块链技术的创新应用成果, 属于全国较早探索区块链政务应用的县区 截止 2018 年 6 月, 该项目已在处禅城外的北京 青岛 广州 海南 迪拜建立了侧链, 节点数达到 20 个 在佛山 贵阳等典型城市的带动下, 政务服务区块链应用有望伴随各地智慧城市建设不断深入, 智慧城市解决方案及建设服务商将成为驱动政府服务区块链应用的重要力量 ( 六 ) 物流应用还待落地针对物流领域环节长 角色多 流程复杂等行业痛点, 基于区块链技术共识机制和分布式存储机制, 通过将所有物流参与者的数据连接并记录到区块链网络中, 有效解决因物流参与方信任未知和物流信息离散而产生的物流纠纷问题, 保证物流的安全性和可靠性 当前, 我国物流企业已经开始认识到区块链在物流运输领域中的重要价值, 但能落地运行的区块链服务系统尚未形成 2016 年 12 月, 中国物流与采购联合会区块链应用分会成立, 顺丰速运 ( 集团 ) 有限公司 一汽 52

60 53 CCID 赛迪区块链 物流有限公司 安德物流股份有限公司等物流服务企业以及深圳数字奇点科技有限公司等区块链公司加入, 联盟正积极推进基于区块链技术的物流追溯应用的研发与上线 2018 年 3 月份在海口举办 2018 首届中国区块链高峰论坛 上, 腾讯公司与中国物流与采购联合会签署了战略合作协议, 并联合发布了双方首个合作项目 -- 区块供应链联盟链及云单平台, 腾讯区块链正式落地物流场景 未来, 借鉴国外 Yojee 等企业在物流区块链产品发展中的先进经验, 在科技企业以及物流龙头企业带动下, 区块链在物流运输领域的应用有望快速展开, 成为推动我国物流运输行业组织形态和运营模式变革的重要环节 ( 七 ) 征信平台加快建设现代征信是指依法收集 保存和加工自然人 法人及其他组织的信用信息, 并对外提供信用报告 评估和信息咨询等服务, 帮助客户判断和控制信用风险, 进行信用管理活动 将区块链技术与征信相结合, 就可能在保持征信数量大 速度快 来源广等优点的基础上, 弥补其数据的真实性 准确性不足的问题 当前, 区块链在我国征信领域的应用已经受到了业界的高度关注, 行业组织也相继成立, 在区块链技术服务公司和征信企业的共同推动, 区块链征信平台的研发取得了一定成果, 部分平台已经开始上线运营 如银通征信旗下的云棱镜 公信宝 ( 杭州存信数据科技有限公司 ) 都在开发基于区块链技术的征信平台, 解决行业数据交换难题, 而甜橙信用 ( 天翼征信有限公司 ) 与布比 ( 北京 ) 网络有限公司打造的国内区块链征信平台也积极建设中 基于区块链的征信平台, 为打造更加高效完善的区块链信用生态

61 提供可能 未来, 随着更多的企业加大对区块链技术在该领域的应用探索, 区块链有望成为未来我国征信行业业务创新和发展重要基础, 驱动现代征信业的革命性创新 ( 八 ) 工业应用积极探索区块链和物联网技术深度融合发展, 将成为区块链在工业领域的主要应用形式 区块链在工业领域的应用主要集中在物联网平台 设备管理和安全等方面, 具体包括智能制造 车联网 能源管理等领域 当前, 国内知名企业包括阿里巴巴 京东 中兴 中国联通 万向以及其他初创企业正在积极探索区块链在该领域应用 2016 年 9 月, 万向控股对外发布了计划投资 2000 亿元的 万向创新聚能城 项目, 包括融合以区块链 物联网 人工智能 微电网为代表的技术, 以实现去中心化能源交易与管理系统 2017 年 3 月, 阿里巴巴 中兴 中国联通宣布建立物联网区块链框架 2018 年 3 月 22 日, 工信部信息化和软件服务业司组织召开工业领域区块链应用座谈会 会议围绕工业领域区块链应用发展情况 面临的问题和挑战 发展趋势等内容进行了广泛交流 工信部信息化和软件服务业司表示将继续深入开展调研, 总结应用实践, 研究探索区块链在工业领域的应用 未来, 随着区块链技术不断完善, 以及加速整合人工智能 大数据等前沿技术, 有助于区块链技术深入应用于工业互联网 物联网领域, 推动工业互联网 物联网向开放式 智能协作 安全可信等方向发展 54

62 六 我国区块链标准规范建设现状 目前, 国内外标准化组织 联盟协会 研究机构等已将区块链标 准化提上议事日程, 开展了组织建设 标准预研等一系列工作, 并取 得了一定进展 区块链相关标准按照应用对象的不同可分为四大类 : 密码算法和签名标准 框架技术标准 行业应用标准和测评认证标准 ( 一 ) 密码算法和签名标准体系比较完备 目前, 我国已经建立较为完善的国产密码算法体系,SM2 椭圆密 码算法 SM3 哈希密码算法 SM9 标识密码算法和祖冲之密码算法都 可为区块链技术提供核心支持 截至 2018 年 6 月, 相关国密算法行 业标准约有 19 项, 详情见表 6-1 表 6-1 我国已发布的密码算法情况 序号 标准编号 标准名称 实施日期 1 GM/Z 0001 密码术语 祖冲之序列密码算法第 1 部分算法 GM/T 描述 祖冲之序列密码算法第 2 部分基于 GM/T 祖冲之算法的机密性算法 祖冲之序列密码算法第 3 部分基于 GM/T 祖冲之算法的完整性算法 GM/T 0002 SM4 分组密码算法 GM/T SM2 椭圆曲线公钥密码算法第 1 部分总则 GM/T SM2 椭圆曲线公钥密码算法第 2 部分数字签名算法 GM/T SM2 椭圆曲线公钥密码算法第 3 部分密钥交换协议 GM/T SM2 椭圆曲线公钥密码算法第 4 部分公钥加密算法 GM/T SM2 椭圆曲线公钥密码算法第 5 部分参数定义 GM/T 0004 SM3 密码杂凑算法

63 56 CCID 赛迪区块链 序号 标准编号 标准名称 实施日期 12 GM/T 0006 密码应用标识规范 GM/T 0009 SM2 密码算法使用规范 GM/T 0010 SM2 密码算法加密签名消息语法规范 GM/T SM9 标识密码算法第 1 部分 : 总则 GM/T SM9 标识密码算法第 2 部分 : 数字签名算法 GM/T SM9 标识密码算法第 3 部分 : 密钥交换协议 GM/T SM9 标识密码算法第 4 部分 : 密钥封装机制和公钥加密算法 GM/T SM9 标识密码算法第 5 部分 : 参数定义 除了加密算法, 我国在基于 PKI 体系的数字签名标准制定方面也 进行了大量工作, 为我国区块链企业开发相关应用提供了坚实基础 截至 2018 年 6 月, 国内已颁布实施的数字签名标准约有 20 项, 详情 如表 6-2 所示 序号 表 6-2 我国已发布的数字签名相关标准 标准号标准名称实施日期 1 GB GB/T GB/T GB/T GB/T GB/T GB/T GB/T 信息技术安全技术带消息恢复的数字签名方案信息技术安全技术带附录的数字签名第 1 部分 : 概述信息技术安全技术带附录的数字签名第 2 部分 : 基于身份的机制信息安全技术公钥基础设施 PKI 组件最小互操作规范信息安全技术公钥基础设施特定权限管理中心技术规范信息安全技术公钥基础设施 PKI 系统安全等级保护技术要求信息技术安全技术抗抵赖第 3 部分 : 采用非对称技术的机制信息安全技术公钥基础设施 XML 数字签名语法与处理规范

64 序号 标准号 标准名称 实施日期 9 GB/T 信息安全技术公钥基础设施电 子签名格式规范 GB/T 信息安全技术公钥基础设施签 名生成应用程序的安全要求 GB/T 信息安全技术公钥基础设施安 全支撑平台技术框架 GB/T 引入可信第三方的实体鉴别及接 入架构规范 GB/T 信息安全技术公钥基础设施电 子签名卡应用接口基本要求 GM/T 0029 签名验签名服务器技术规范 GM/T 0030 服务器密码机技术规范 GM/T 0031 安全电子签章密码技术规范 GM/T 0032 基于角色的授权与访问控制技术规范 GM/T 0033 时间戳接口规范 GB/T 信息技术安全技术实体鉴别第 部分 : 采用数字签名技术的机制 GM/T 0047 安全电子签章密码检测规范 ( 二 ) 底层框架技术标准研制活跃 我国区块链底层框架技术标准化工作自 2016 年起有序展开, 目 前在区块链基础标准 可信和互操作标准 过程和方法标准等方面有 一些初步成果, 相关科研机构踊跃参与国内外区块链底层构架标准的 制定中 2016 年 10 月, 由工信部信软司和国标委工业标准二部指导, 中 国区块链技术和产业发展论坛发布了 中国区块链技术和应用发展白 皮书, 在该白皮书中提出了我国区块链标准化路线图, 路线图主要 解决以下五大问题 :(1) 构建区块链的标准化语言, 统一对区块链 的认识 ;(2) 统一区块链底层开发平台和应用编程接口, 为区块链 的开发 移植和互操作提供支持 ;(3) 统一不同区块链间的链接 57

65 58 CCID 赛迪区块链 实现信任和交换数据的标准, 建立区块链间互操作基础 ;(4) 构建安全和可信环境, 规范基于区块链的服务, 营造良好的应用环境 2017 年 5 月, 在杭州国际博览中心举行的区块链技术应用峰会暨首届中国区块链开发大赛成果发布会上, 中国区块链技术和产业发展论坛发布了论坛标准 ( 团体标准 ) 区块链和分布式账本技术参考架构, 给出了区块链相关的重要术语和定义, 规定了区块链和分布式账本技术的参考架构, 以及典型特征和部署模式, 系统描述了区块链的生态系统, 及生态系统涉及的角色 子角色及其活动构成的功能视图 2017 年 10 月 17 日 -19 日, 中国信息通信研究院和人民银行数字货币研究所联合代表我国产业界向国际电信联盟标准化部门 (ITU-T) 的分布式账本焦点组 (FG DLT) 提交了 可信区块链 : 一个分布式账本技术评估框架 (Trusted Blockchain: an assessment framework for distributed ledger technologies) 的技术提案 现阶段设立分布式账本技术的评价准则, 无论是对于推动技术成熟, 还是帮助用户进行技术选择, 都有十分重要的意义 此外,ISO/IECJTC1 W3C 机构贸易交流国际证券协会的欧洲分部等组织都对区块链标准化及其重点方向提出了建议 ( 三 ) 应用标准研究进展较为缓慢区块链应用标准主要分为两大类, 一类是进行区块链应用开发需遵循接口标准和数据规范 如密码应用服务标准 平台应用编程接口标准 分布式数据库要求 跨链通信消息规范等 目前, 我国对区块

66 59 CCID 赛迪区块链 链技术标准的研发仍停留在 基础标准 层级 ( 术语 参考架构等 ), 涉及可信 互操作和过程的标准研制极少, 仅在密码应用服务标准方 面有一定基础 截至 2018 年 6 月, 我国已发布能对区块链技术提供 支持的密码应用服务标准约有 10 项, 具体见表 6-3 表 6-3 相关密码应用服务标准 序号 标准号 标准名称 实施日期 1 GM/T 0011 可信计算可信密码支撑平台功能与接口规范 GM/T 0012 可信计算可信密码模块接口规范 GM/T 0016 智能密码钥匙密码应用接口规范 GM/T 0017 智能密码钥匙密码应用接口数据格式规范 GM/T 0018 密码设备应用接口规范 GM/T 0019 通用密码服务接口规范 GM/T 0021 动态口令密码应用技术规范 GM/T 0050 密码设备管理设备管理技术规范 GM/T 0051 密码设备管理对称密钥管理技术规范 GM/T 0053 密码设备管理远程监控与合规性检验接口数据规范 另一类则是针对具体应用场景开发的区块链应用标准或规范 这 一类标准规范目前极少, 研发进展缓慢, 以金融系统和电子政务等区 块链重要行业应用场景为例, 应用单位仅关心产品或者服务的应用效 果是否满足其业务需求, 是否满足相关国家相关法律法规或者行业规 范, 而不关心该产品或者服务使用的是哪种核心技术 如在电子政务 领域, 纳入国家信息安全等级保护的信息系统必须满足国家信息安全 等级保护的有关要求, 按照 GB/T 信息系统安全等级保护基 本要求 规定, 等保三级及以上信息系统应采用两种或两种以上组合 认证技术实现用户身份认证 用户单位不关心系统中实现身份认证功

67 能的产品使用的是区块链技术还是其他的技术, 只要能满足等保要求 即可 同理, 在涉及到电子签名相关应用时, 应用单位只关心相关产 品是否满足 电子签名法 中对可靠电子签名的 4 项基本要求 ( 电子 签名制作数据为签名人专有和控制, 电子签名和数据电文的任何改动 都能被及时发现 ) 和国家密码管理局 商用密码管理条例 中对商用 密码产品的科研 生产 销售和使用实行专控管理的规定 对于该产 品是否使用区块链技术实现并不关心 截至本报告发布前, 金融行业 中仅有 5 项密码标准能为区块链技术提供一定应用支撑, 具体情况见 表 6-4 所示 但是, 鉴于区块链技术在身份鉴别和行为抗抵赖方面的 巨大优势, 积极开发相应行业专用应用标准对推动区块链技术应用落 地具有重要意义 表 6-4 金融行业相关密码应用标准 序号 标准号 标准名称 实施日期 1 GB/T 银行业务和相关金融服务基于对称 算法的签名鉴别 2007/12/1 2 GB/T 用于金融服务的公钥基础设施实施 和策略框架 2012/2/1 3 GB/T 银行业务密钥管理 ( 零售 ) 第 3 部分 : 非对称密码系统及其密钥管理和 生命周期 2012/2/1 4 GM/T 0045 金融数据密码机技术规范 GM/T 0046 金融数据密码机检测规范 ( 四 ) 测评认证标准研究进展迅速 测评认证标准的意义在于能够对区块链产品的质量和企业服务 能力进行量化, 促进企业产品质量和服务体系的改进, 帮助用户选择 更合适的区块链产品和企业服务, 目前国内企业和研究机构对此类标 60

68 61 CCID 赛迪区块链 准较为重视, 研究基础较好 按照测评对象的不同主要有两大类, 一 类是针对系统密码模块安全的测评标准, 一类是区块链底层平台测评 标准 (1) 系统密码模块安全测评标准 该部分标准属于较为通用, 我国研究基础较好, 相关标准已经发 布 截至本报告发布前, 我国已经发布 11 项与密码模块相关的国家 标准或行业标准, 这些标准为区块链应用中使用的密码模块测评提供 了重要的测试依据 具体标准见表 6-5 所示 表 6-5 密码模块测评标准 序号 标准号 标准名称 实施日期 1 GB/T 信息安全技术公钥基础设施 PKI 系 统安全等级保护评估准则 GM/T 0005 随机性检测规范 GM/T 0008 安全芯片密码检测准则 GM/T 0013 可信计算可信密码模块符合性检测规范 GB/T 信息安全技术公钥基础设施 PKI 互 操作性评估准则 GM/T 0027 智能密码钥匙技术规范 GM/T 0028 密码模块安全技术要求 GM/T 0039 密码模块安全检测要求 GM/T 0042 三元对等密码安全协议测试规范 GM/T 0048 智能密码钥匙密码检测规范 GM/T 0049 密码键盘密码检测规范 (2) 区块链底层平台测试标准 近年来, 国内企业和研究机构于积极展开区块链底层平台测试标 准的制定, 截至 2018 年 6 月, 有 20 多项测评标准处于在研状态, 已 有 3 个标准已经以团标的形式发布, 分别是数据中心联盟 (Data Center Alliance) 下的可信区块链工作组于 2016 年底牵头组织编写

69 并发布的 可信区块链认证 : 第 1 部分区块链技术参考框架 可信区块链认证 : 第 2 部分总体要求和评价指标 和中国银联电子商务与电子支付国家工程实验室与同济大学于 2017 年 2 月联合推出的区块链测评标准方案, 该测评方案适用于各行业领域的通用区块链测评标准和专门针对金融行业的区块链测评标准两大部分 其中, 通用区块链测评标准主要包括验证测试 性能测试和安全测试三个主要方面和 36 个具体测试项 ; 面向金融行业的区块链评测体系, 主要从功能性 安全性 可扩展性 互操作性等 9 个方面 设置了 34 个测试项 114 个评测指标进行区块链软件成熟度的评测, 并设计了一个金融行业评测业务场景 目前, 由中国电子信息产业发展研究院联合赛迪 ( 青岛 ) 区块链研究院 中国软件评测中心 太一云科技 天德科技 布比网络 北京航空航天大学等单位发起成立的中国区块链生态联盟也正在起草区块链平台 服务 应用和测评等相关标准规范, 部分标准预计在 2018 年以团体标准形式发布 62

70 七 我国区块链发展面临的问题 ( 一 ) 缺乏顶层设计目前国家和地方政府已经出台了一些鼓励区块链布局和发展的相关政策, 例如 2016 年 12 月国务院发布的 十三五 国家信息化规划 中提及将区块链技术列为需超前布局的战略性前沿技术 ; 2017 年 10 月国务院办公厅对外发布的 关于积极推进供应链创新与应用的指导意见 中重点提到, 鼓励相关企业研究利用区块链 人工智能等新兴技术, 建立基于供应链的信用评价机制 但是, 到目前为止, 针对区块链发展中存在的技术异构 标准和规范不统一 行业资源配置割裂 投融资扶持政策力度弱 监管滞后等问题, 我国区块链产业发展还缺乏统筹规划和顶层设计相关的政策文件 此外, 产业发展路线图 时间表 发展方向 产业政策支持有待进一步明晰 ( 二 ) 第三方评价机制亟待建立当前, 对于区块链发展过程中市场重点关切的热点问题, 例如技术标准 性能和效率 可扩展性 安全性等, 尚未有通用的评价标准和体系, 亟需建立相应的第三方评价机制 首先, 行业层面尚未形成统一的评价标准 一方面, 统一标准是区块链应用推广的基础, 区块链当前有比特币 以太坊等多种技术框架, 具有公有链 私有链和联盟链等应用模式, 而对于区块链技术而言, 系统拥有的算力与系统的健壮性有很大关联, 缺少统一标准, 相关产品服务质量难以保证, 将会给应用推广带来较大影响 另一方面, 缺少统一标准给区块链应用带来一系列现实问题, 由于区块链开发的 63

71 部署缺乏统一的标准引导, 导致市场上各种去中心化应用的兼容性和互操作性较差, 与此同时, 缺乏统一的标准可能导致区块链应用中存在潜在的安全漏洞和风险, 容易被违法犯罪活动利用 其次, 评价机构和人才队伍亟待建设 评价机构和相关人才的缺乏使得区块链技术第三方评价工作无法有效开展, 不利于提高区块链技术应用服务于实体经济的能力和水平 因此, 亟需独立 客观 专业的评价机构和人才队伍建设, 从而保证客观和公正对区块链技术进行评价, 促进区块链技术健康发展 再次, 适合区块链技术的评估方法和技术亟待形成 区块链的去中心化和性能之间平衡仍然是当前区块链技术发展的难点和行业关注的焦点, 探索合适的评估方法有助于行业客观认识区块链技术存在的优势与劣势 综合来看, 从行业层面甚至国家层面推动区块链第三方评价机制的建设, 有助于推动区块链技术有序 健康和长效发展 ( 三 ) 核心技术亟待突破 (1) 性能无法满足高频交易在区块链技术中, 每个人都有一份完整账本, 并且有时需要追溯每一笔记录, 因此随着时间推进, 交易数据超大的时候, 就会触及区块链性能瓶颈, 产生交易拥堵 虽然可以通过一些技术手段 ( 如索引 ) 来缓解该问题, 但尚无有效根治办法 此外, 由于区块链技术在交易时有一个确认机制, 实际交易行为确认有一定时间延迟, 如果将目前 64

72 的区块链产品用于银行大规模交易系统, 交易延迟将会累积爆发, 造成系统宕机 (2) 技术尚不成熟安全隐患较大区块链技术产生时间尚短, 仍面临较多的安全隐患 一是区块链技术本身仍存在安全问题 在算法安全方面, 目前区块链的算法只是相对安全, 随着数学 密码学和计算技术的发展会变得越来越脆弱 据估计, 以目前 神威 太湖之光 的算力来说, 产生比特币 SHA256 哈希算法的一个哈希碰撞大约需要 120 年, 但随着量子计算机等新计算技术的发展, 未来非对称加密算法具有被破解的可能性, 这也是区块链技术面临的潜在安全威胁 在智能合约方面, 智能合约是部署在区块链上且可按照规则自动触发执行的数字化协议, 本质上是一段程序, 存在出错的可能性, 甚至会引发严重安全问题 2016 年 6 月就爆发了以太坊的众筹项目 the DAO 遭黑客攻击, 价值 6000 万美元的以太币被盗, 直接原因原因就是 the DAO 编写的智能合约代码存在漏洞 二是区块链技术实现上仍存在大量安全漏洞 即使理论上很完备的算法, 也会有各种实现上的错误, 区块链大量使用各种密码学技术, 出现错误也在所难免, 前面所述的比特币交易平台被黑客攻击也都因为其自身实现的缺陷 2016 年 10 月, 国家互联网应急中心通过对区块链领域的知名开源软件进行安全检测发现, 开源区块链软件存在着不容忽视的严重安全风险, 在代码层面发现高危安全漏洞和安全隐患共 746 个 2018 年 5 月,360 公司 Vulcan 安全团队发现区块链平台 65

73 66 CCID 赛迪区块链 EOS 一系列高位安全漏洞, 其中部分漏洞可使攻击者发动远程攻击, 直接控制和接管 EOS 运行的所有节点 (3) 密钥管理存在隐患区块链技术重要特点就是不可篡改 不可伪造, 但前提是私钥是安全的 私钥是用户生成并保管的, 没有第三方参与 私钥一旦丢失, 便无法对账户的资产做任何操作 在实际业务中, 尤其是面对普通消费者的业务中, 需要将私钥和消费者的社会身份进行绑定, 并且由区块链系统运营方来代替消费者保管私钥 这种情况下, 密钥管理的安全问题对整个商业模式而言, 已经成为一个非常重要的问题 然而这个安全问题并不能通过区块链技术自身来解决, 而是需要在相关的管理机制和法律建设来共同解决 ( 四 ) 社会对区块链的认识有待提高社会各界对区块链的看法不一, 多数人对区块链的认识不足, 有待提高 大量民众对区块链的应用价值往往是一知半解, 往往将区块链等同于比特币, 认为国家禁止了 ICO 关闭了加密数字货币交易平台就是否定了区块链技术, 短时期内难以全面理解和接受 国内的 IT 巨头企业虽然纷纷布局区块链, 但投入资源有限以及主要应用于非核心业务领域 关于区块链技术应正确认识 一是区块链不等于加密数字货币 区块链是加密数字货币的技术基础, 通过运用分布式存储 共识机制 点对点通讯 加密算法等区块链的底层技术 加密数字货币仅仅是区块链技术众多应用领域的一类典型应用而已, 加密数字货币不等于区块链 二是应合理看待区块链的发展进程 2016 年

74 67 CCID 赛迪区块链 12 月, 国务院发布的 十三五 国家信息化规划 将区块链与量子通信 基因编辑等并列, 属于 强化战略性前沿技术超前布局 ; 2017 年 7 月,Gartner 发布的新兴技术成熟度曲线显示区块链的成熟时间是未来 5-10 年 目前来看, 任何期待区块链立刻颠覆现有信息互联网格局的愿景是不切实际的 从技术维度来看, 区块链是在互联网技术应用层的创新, 区块链是互联网技术的补充 ( 五 ) 行业人才严重短缺我国区块链相关人才严重不足, 尤其 2017 年以来, 区块链作为新兴领域, 初创公司大量涌现, 人才需求更加旺盛, 而专业培训相对落后, 人才不足现象更加显著 赛迪区块链研究院根据各大招聘网站招聘信息 并咨询业界权威人士和相关专家, 初步估算, 我国在区块链技术研发 产品测试 应用推广 销售及综合管理等方面的人才缺口达数十万人 另外, 根据链塔和拉勾网数据显示,2018 年第 1 季度, 区块链相关人才的招聘需求已达到 2017 年同期的 9.7 倍, 发布区块链相关岗位的公司数量同比增加 4.6 倍 区块链相关岗位占互联网行业总岗位 0.4%, 而区块链技术人才的供需比仅为 0.15:1, 供给严重不足 从全球范围来看, 自 2014 年开始, 麻省理工大学 斯坦福大学 普林斯顿大学等十几所欧美顶尖大学已经陆续开设区块链课程 然而, 当前全国仅有清华大学 北航 浙江大学 上海财经大学 同济大学 西安电子科技大学等少校高校开设区块链相关课程 区块链领域尚未形成行之有效的人才培养体系, 导致人才总量和结构远远不能满足市场需求, 复合性人才和专业性人才严重缺乏

75 当前区块链领域的开发人员供不应求, 主要原因 : 一是整体而言, 我国核心区块链技术人才较为稀少, 初步估计仅约 人 ; 二是区块链门槛要求比较高, 核心岗位基本上都要求有 2-5 年区块链开发经验, 这对于新兴行业的从业人员而言具有较高难度 ; 三是专业从事区块链技术 产品 应用的培训机构较少, 培训的人才数量 质量不能满足当前市场需求 因此, 我国区块链方面人才短缺的局面还将维持一段时间 68

76 八 我国区块链发展趋势 ( 一 ) 区块链底层架构的竞争将更加激烈当前, 市场对于区块链底层架构的标准尚未形成统一共识, 区块链底层架构研发以初创企业通过对开源区块链项目进行修改和完善的方式进行, 少量初创企业尝试自主研发底层架构 随着参与区块链底层技术架构研发的机构和企业越来越多, 特别是以阿里巴巴 百度 腾讯 京东为代表的互联网巨头的参与, 市场上满足各类商业需求的区块链基础平台不断涌现 例如, 在公链基础架构方面,NEO 量子链 公信宝 比原链等公链项目提出了各自基础架构设计理念并予以实现, 同时积极推进开源社区建设 在联盟链基础架构方面, 微众银行 万向区块链及矩阵元三方共同开发了 BCOS 区块链平台 在区块链 BaaS 平台方面,2017 年 4 月, 腾讯发布区块链白皮书并推出可信区块链 Trust SQL,2018 年 3 月, 京东发布区块链白皮书并全面启动了区块链技术在业务场景中的应用探索与研发实践 可见, 当前区块链底层架构百花齐放, 市场对于区块链底层架构研发和推广的竞争愈发激烈 ( 二 ) 区块链相关标准将加快推出我国在区块链相关标准建设方面已有一定基础, 我国相关标准化组织 联盟协会 研究机构等已将区块链标准化提上议事日程, 开展了组织建设 标准预研等一系列工作, 并取得了一定进展 2016 年 12 月, 中国信息通信研究院数据中心联盟发起可信区块链工作组, 展开 可信区块链 系列标准制定 ;2017 年 12 月, 中国区块链生态 69

77 70 CCID 赛迪区块链 联盟发布了 中国区块链生态联盟团体标准管理办法 ( 试行 ) ;2018 年 3 月, 中国电子技术标准化研究所提出筹建全国区块链和分布式记账技术标准化技术委员会 ;2018 年 4 月, 中国区块链生态联盟宣布成立 区块链平台一般技术要求 ( 暂定名 ) 和 区块链企业服务能力一般要求 ( 暂定名 ) 标准起草工作组, 推动标准研制工作 ;2018 年 4 月, 全国信息安全标准化技术委员会开展了对 区块链安全技术标准研究 项目立项评审工作 可见, 我国区块链相关标准研制工作将快速展开, 一系列相关标准将加快推出 ( 三 ) 许可链将成我国区块链应用的主要形式从行业管理角度来看, 区块链技术无疑是一把双刃剑, 区块链的去中心化与监管存在固有矛盾, 缺乏监管成为制约其在金融等核心领域应用的重要障碍 这些领域由于受业务流程的制约和监管的要求, 往往需要可控环境中部署区块链技术, 许可链或将是主要技术选择 许可链是指用户需要通过许可才可以加入的区块链网络, 进而享受区块链提供的服务 许可链具有身份认证机制和严格的权限分配体系, 保证合法或授权个体能够进入区块链网络, 从而支撑可信的数字商业活动 长期以来, 我国社会经济活动中诚信缺失现象时有发生, 例如电子商务贸易中制假 造假 售假现象屡见不鲜, 诚信体系建设亟待完善 许可链的身份认证和授权机制可以有效的从源头上控制非法或不良信用的个体或机构的加入, 保障了区块链网络的可信和安全 ( 四 ) 区块链的应用效果将快速显现金融领域是区块链应用的传统领域, 发展较早, 相关应用以支付

78 交易 供应链金融和资产管理应用为代表, 应用场景丰富, 发展潜力巨大 当然, 由于场景复杂 监管严格等原因, 区块链在部分金融业务场景方面的应用受到一定限制 此外, 以医疗 存证 慈善 通信 供应链 域名 征信投票为代表非金融领域, 现阶段已经相继得到突破, 相关应用加速落地, 如电子存证领域的 法链 征信领域的贵阳 身份链 医疗领域的佛山禅城区块链在线医疗平台 慈善领域的支付宝爱心捐赠平台和征信领域的甜橙信用征信平台等等 ( 五 ) 产业规模将爆发式增长随着区块链技术体系不断完善, 国内资本对区块链行业投融资力度逐步加大, 区块链企业商业模式和场景逐步清晰, 区块链技术应用落地速度加快, 区块链市场将进入快速增长阶段, 产业规模将引来爆发式增长 经过 2016 年和 2017 年区块链概念普及 技术逐步完善和场景探索,2018 年进入区块链应用相对快速落地的阶段, 包括金融 供应链 文化娱乐 社会公益 教育就业等多个应用场景的区块链技术应用都将逐步走进人们生产生活, 区块链产业规模将迎来快速增长 当然, 区块链技术发展仍然处在相对早期阶段, 部分区块链技术应用是不是真正能够解决行业痛点 生产生活实际问题以及是不是真正的市场需求, 有待时间检验 此外, 受限于区块链基础设施不完善 相关技术不成熟, 区块链产业发展仍然有较长路要走 71

79 九 促进我国区块链发展的对策建议 ( 一 ) 做好顶层设计, 统筹协调推进一是将区块链发展上升至国家战略层面, 做好区块链发展的顶层设计和总体规划, 明确提出区块链发展的总体方案 路线图 时间表, 将区块链产业发展摆在社会经济发展更加突出的位置, 有助于紧紧把握新一轮全球去中心化技术革命 组织形态的重构和社会协作方式的变革带来的社会经济重大发展机遇, 加快我国数字经济建设 二是建议政府相关主管部门建立区块链产业发展协调机制, 形成合力, 统筹规划 结合我国区块链技术和应用发展情况, 及时出台区块链技术和产业发展扶持政策, 重点支持关键技术攻关 重大示范工程 系统解决方案和公共服务平台建设等 三是组织编制区块链产业发展规划和指导目录, 加强对各地发展区块链产业的引导, 优化资源配置, 避免盲目发展 ( 二 ) 加快标准体系建设, 抢占行业发展制高点一是制定区块链技术和应用标准发展路线图, 针对行业细分领域制定标准 行业应用指南等, 逐步完善区块链技术和应用标准兼容体系, 探索建立国有公有链技术标准 二是鼓励第三方组织和联盟开展区块链技术的标准验证, 选择条件成熟的行业开展贯标与评估, 探索制定基于区块链技术的行业管理和安全监督机制, 组织开展行业应用的安全风险评估, 加强对敏感行业应用的监督与管理 三是建立基于区块链技术的应用认证体系, 依据行业规模和应用能力, 探索制定行业认证标准, 依托第三方机构开展认证服务, 规范行业竞争市场 ( 三 ) 加强公共基础设施建设, 培养核心技术创新能力以提高区块链技术持续创新能力为目标, 加强区块链公共基础设施和创新载体建设 一是集聚产学研用等多方资源, 支持高校和科研 72

80 院所建设区块链创新实验室和研究中心, 密切跟踪国际区块链技术的发展前沿动向, 建设基础性的区块链技术研发平台, 加快推进非对称密码技术 共识算法 分布式计算与存储等核心技术的创新演进, 降低区块链技术应用落地难度, 促进技术的产业化 二是加大资金投入力度, 支持区块链 软件和信息技术服务 互联网企业和研究机构的联合创新, 共同建立区块链技术验证环境, 推动区块链技术安全验证工作 三是鼓励第三方研究机构和第三方评价机构的建设, 一方面, 加大对区块链技术发展和应用的跟踪, 定期发布行业发展动态, 研判发展趋势, 明确区块链核心技术的发展方向, 研究制定区块链技术发展路线图, 定期发布区块链技术创新发展与应用报告 ; 一方面形成专业化的第三方评价体系, 及时对当前区块链技术及应用进行专业 客观 公平的评价, 促进区块链行业健康有序发展 四是支持开源区块链项目发展, 引导企业加大对全球区块链共性基础技术资源的整合和利用, 支持我国企业或组织主导全球区块链项目创新发展 ( 四 ) 开展试点示范工作, 形成示范效应国家应积极开展区块链产业试点示范工作, 树立典型, 形成示范效应, 带动区块链产业发展 一是组织开展面向金融领域的区块链技术应用示范, 探索在加密数字货币 跨境支付 票据管理 证券发行等领域形成自主可靠的解决方案, 形成一批可复制 可推广的典型案例 二是在农业 能源 物流 制造等领域以产品溯源 确权认证 供应链管理等方向为突破口开展行业专项应用试点示范, 提升区块链技术的行业应用水平 三是在民生服务 社会治理领域开展区域性示范工程, 培育形成社会服务和管理的新模式 新手段 四是围绕大数据等新兴技术领域, 支持产业基础条件好 示范效应强的行业, 组织开展区块链技术应用试点示范工作, 形成具有行业应用价值的解决方 73

81 74 CCID 赛迪区块链 案, 带动区块链技术的融合发展应用 五是重点面向数据开放与交易 权利运行与监督 个人隐私与保护等应用场景, 组织实施具有代表的区块链技术应用工程, 形成具有可复制 易操作的区块链技术应用示范平台 六是鼓励行业龙头企业加强区块链技术与既有产品与服务的融合创新, 构建成熟的区块链应用产品体系及行业解决方案, 带动上下游企业提高对区块链技术应用的积极性 ( 五 ) 培育打造产业园区, 促进产业发展国家应积极打造区块链产业园区, 在产业基础较好 应用条件成熟地区探索建立区块链综合应用试验区, 吸引区块链上下游产业聚集, 支持区块链技术产品在相关领域的全面深入应用, 促进产业发展 一是加大国家资金投入力度和持续度, 依托双创基地和平台, 鼓励市场资本投入, 推动区块链相关领域的创新创业, 支持小微型区块链创新企业向产业园区聚集 二是引导我国大型软件 信息技术服务和互联网企业在示范产业园区设立分公司或办事处, 鼓励其积极发展区块链技术和产品服务业务 三是在产业园区内鼓励相关企业开展同界及跨界合作, 形成横向联盟链和纵向联盟链创新发展和应用能力, 对外服务形成合力, 加强产业园区力量 ( 六 ) 创新人才培养机制, 加快人才队伍建设目前我国区块链人才严重短缺, 亟需创新人才培养机制, 加快人才队伍建设 一是围绕区块链技术发展和应用需求, 构建深层次 多渠道的区块链人才立体引进网络, 支持高校和职业院校设置区块链技术应用相关专业, 依托区块链实验室 人才实训基地, 加快培育区块链技术应用专业人才 二是依托科技园区 创业创新基地, 针对科研人员 高校学生, 特别是高层次人才, 鼓励开展区块链技术应用孵化项目, 加速区块链技术应用的实施落地 三是注重高端技术人才培养,

82 与国外著名高校 科研机构 知名企业等联合培养区块链硕士 博士等高层次人才, 推进中外合作人才培养和引进项目 四是鼓励实力雄厚的区块链企业 互联网企业和金融企业创办 企业大学, 借助企业本身对区块链和新兴信息技术已有的基础, 加快培养区块链系统架构师 开发工程师 测试工程师等实用型区块链技术人才 75

83 附录 A 区块链全球大事记 2016 年 1 月 1 月 8 日, 万象区块链实验室和德勒在上海联合举办了区块链黑客马拉松 1 月 20 日, 中国人民银行召开数字货币研讨会 1 月 25 日, 数字安全巨头金雅拓联手 Symbiont, 提高区块链证券交易安全水平 1 月 27 日, 超级账本平台技术细节首次公开 2016 年 2 月 2 月 3 日, 中关村区块链产业联盟正式成立 2 月 13 日, 纳斯达克正式发起基于区块链的股东投票系统试验项目 2 月 25 日,Mediachain 建立基于区块链的全球知识产权数据库 2 月 26 日, 新加坡与印度邦政府签署金融科技与区块链的合作协议 2016 年 3 月 3 月 2 日, 微软确定通过以太坊首次推出区块链服务 3 月 3 日, 美国银行宣布开展区块链贸易融资试验 3 月 3 日, 全球 40 家银行开始试用 R3 区块链商业票据交易解决方案 3 月 15 日, 以太坊 Homestead 发布首款产品版本 2016 年 4 月 4 月 8 日, 英特尔推出 " 锯齿湖 " 区块链平台 4 月 15 日, 美国特拉华州允许该州内企业用区块链登记公司记录 4 月 27 日, 人保集团与华为和蚂蚁金服等五家公司签合作协议, 推动区块链等技术研究 2016 年 5 月 5 月 5 日,Chain 联合九家金融机构发布区块链开放标准 5 月 20 日, 首个中国公司北京 AiYi 数字金融技术公司加入超级账本项目 5 月 24 日, 国内首家金融机构中国平安加入 R3 联盟 5 月 27 日, 纳斯达克为其全球交易伙伴开放区块链服务 2016 年 6 月 76

84 6 月 7 日, 金山云发布区块链游戏生态体系 Project-X 6 月 15 日, 中国互联网金融协会成立区块链工作组 6 月 17 日, 区块链业界最大众筹项目 The DAO 被黑客盗走 360 万枚以太币 6 月 17 日, 瑞典政府发起区块链土地产权登记项目 2016 年 7 月 7 月 1 日,IBM 区块链身份认证实验宣告成功 7 月 10 日, 比特币产量迎来第二次减半 7 月 20 日, 智能合约存重大缺陷导致 The DAO 被攻击, 以太坊被迫选择硬分叉 7 月 29 日, 德勤等巨头助力数字贸易协会建立智能合约联盟 2016 年 8 月 8 月 3 日, 普华永道完成区块链 poc, 利用多链平台创建区块链实时审计流程 8 月 19 日, 澳交所完成首个分布式账本结算系统原型 8 月 24 日, 全球四大银行瑞银 德银 桑坦德和纽约梅隆将共同推出 结算币 2016 年 9 月 9 月 7 日, 巴克莱银行成功使用区块链平台转移贸易文件 9 月 20 日, 全球咨询巨头埃森哲创建可更改的区块链原型 9 月 21 日, 花旗银行等 7 家金融机构发起区块链债券数据管理项目 9 月 23 日, 中国银联与 IBM 联合使用区块链技术开发积分交易平台 9 月 23 日, 万向集团投资 2000 亿人民币在杭州建立 万向创新聚能城 9 月 28 日, 澳大利亚国民银行 10 秒内完成 10 澳元的区块链跨境转账 2016 年 10 月 10 月 13 日, 爱立信联合 Guardtime 创建区块链 " 指纹 " 系统 10 月 27 日 万事达卡发布实验性区块链 AP 10 月 29 日,Zcash 上线创记录, 隐私保护增强区块链金融服务能力 10 月 30 日,2016 年首届世界区块链大会召开 2016 年 11 月 11 月 13 日, 香港金融管理局就分布式账簿技术发布区块链白皮书 11 月 15 日,IBM 面向金融机构推出大型区块链 KYC 项目, 旨在改善用户体验 11 月 25 日, 中国银联建设基于区块链的可信电子凭证系统 77

85 11 月 29 日, 德国中央银行联合德意志证券交易所开发出区块链原型 2016 年 12 月 12 月 1 日,R3 分布式帐本平台 Corda 正式开源 12 月 20 日, 京东 IBM 和斯坦福共同研讨区块链与供应链创新应用 12 月 20 日, 荷兰银行携手 IBM 推出 火炬 区块链房地产账本 12 月 22 日, 巴黎银行完成首批 现实区块链交易 12 月 23 日, 蚂蚁金服上线国内首个区块链公益善款追踪项目 - 听障儿童重获新声 2017 年 1 月 1 月 3 日, 浙商银行上线国内首个区块链移动数字汇票应用 1 月 10 日, 中国邮储银行携手 IBM 推出基于区块链技术的资产托管系统 1 月 17 日, 欧洲七大银行成立 数字交易链 区块链平台, 推动企业跨境融资 1 月 25 日, 澳大利亚联邦银行成功创建政府债券区块链 1 月 30 日, 中国人民银行正式成立数字货币研究所将积极探和检查区块链技术 2017 年 2 月 2 月 10 日, 美国国会成立区块链决策委员会 2 月 14 日, 英国政府批准国内发行基于区块链技术的电子货币 2 月 24 日, 招行用区块链技术实现跨境直联清算, 报文件传递缩短到秒级 2 月 24 日, 北美信托联合 IBM 推出世界首个功能型私募股权区块链平台 2 月 28 日, 微软联合其他科技企业与银行发起企业以太坊联盟 2017 年 3 月 3 月 21 日, 京东金融推出基于区块链的 ABS 资产管理系统 3 月 24 日, 阿里巴巴与普华永道合作打造基于区块链的跨境食品供应链系统 2017 年 4 月 4 月 7 日, 三星推出联盟链平台 Nexledger, 对标超级账本 4 月 9 日, 香港金管局联合德勤和五大银行共同推出贸易金融区块链平台 4 月 10 日, 三星推出联盟链平台 Nexledger, 对标超级账本 4 月 13 日, 英国研究委员会 EPSRC 拨款 360 万英镑资助区块链项目 78

86 4 月 24 日, 腾讯发布区块链白皮书, 推出 TrustSQL 企业区块链应用平台 4 月 25 日, 中国银联 光大银行基于趣链 pos 电子签购单系统完成测试 4 月 28 日, 联合国 7 大机构联合组建跨机构区块链工作组 2017 年 5 月 5 月 9 日, 中国银联与京东金融宣布区块链合作部署跨地链 跨运营商联盟链 5 月 26 日, 工行公布区块链扶贫项目, 首笔资金 157 万已顺利拨付到位 5 月 27 日, 贵阳首个 区块链 + 精准扶贫 项目落地 5 月 27 日, 西班牙成立首个银行区块链联盟, 覆盖该国银行业的 33% 5 月 31 日, 印度银行联盟推出区块链 KYC 系统, 实现客户信息互换 2017 年 6 月 6 月 14 日, 新加坡中央银行和美洲银行监管联合会确立 区块链金融公约 6 月 15 日, 美国国际集团 AIG 完成跨国区块链保险试验 6 月 21 日, 康卡斯特 迪士尼等媒体巨头将联合推出区块链广告平台 6 月 22 日,IBM 推出区块链货车跟踪解决方案, 物联网 + 区块链实现货物运输透明 2017 年 7 月 7 月 3 日, 中国人民银行旗下的数字货币研究所正式挂牌成立 7 月 7 日, 瑞典选择私有链正式开始使用区块链进行土地和房地产登记 7 月 21 日, 日本 GMO 推出区块链开源软件平台, 开发者可免费创建和实施区块链项目 7 月 25 日, 美国特拉华州承认多项区块链应用合法 7 月 28 日, 微软发布企业智能合约 (ESC) 技术白皮书 2017 年 8 月 8 月 16 日, 瑞波宣布进入中国区块链支付市场 8 月 17 日, 阿里健康宣布与常州市合作医联体 + 区块链试点项目 8 月 23 日, 超级账本区块链联盟发布混合 锯齿以太坊 技术 8 月 28 日,IBM 成立全球食品供应链区块链联盟, 沃尔玛与雀巢等食品巨头加入 2017 年 9 月 9 月 1 日, 欧盟研究用区块链为难民提供数字身份 79

87 9 月 6 日, 工信部信软司指导区块链技术和应用发展高峰论坛召开 9 月 13 日, 中钞可信登记开放平台白皮书正式发布 9 月 25 日, 澳大利亚政府正式将区块链纳入国家数字化战略 9 月 29 日, 加拿大最大银行已经部署测试区块链跨境支付系统 2017 年 10 月 10 月 9 日, 新加坡央行公布 3 个新的区块链支付原型 10 月 9 日, 英国央行公布新的区块链数据隐私项目 10 月 17 日, 法国巴黎银行与印度塔塔合作共建区块链服务平台 10 月 25 日, 香港金管局与新加坡金管局宣布达成区块链合作, 双方区块链贸易金融平台将进行整合 2017 年 11 月 11 月 7 日, 壳牌石油 英国石油等能源巨头成立能源区块链联盟 11 月 8 日, 中国区块链生态联盟在青岛市崂山区成立 11 月 9 日,Segwit2x 组织者宣布终止原硬分叉 11 月 21 日, 澳大利亚政府宣布为区块链智能公共事业能源项目提供 800 万澳元补助 11 月 28 日, 以太坊养猫游戏 CryptoKitties 问世 2017 年 12 月 12 月 14 日, 京东 清华大学 沃尔玛和 IBM 联合成立 区块链食品安全联盟 12 月 20 日, 俄罗斯最大银行 Sberbank 首个完成政府级区块链项目 12 月 21 日, 招行完成全球首笔基于区块链技术的跨境人民币同业结算 12 月 28 日, 中国区块链技术和产业发展论坛发布 分布式应用账本 白皮书 12 月 29 日, 青岛国际沙盒研究院在崂山区发布了全球首个基于区块链的产业沙盒 泰山沙盒 2018 年 1 月 1 月 11 日, 区块链领域首个国家标准获批立项 1 月 23 日, 微软 超级账本和联合国加入区块链身份联盟 ID 月 31 日, 英特尔锯齿湖区块链已具备商用条件 2018 年 2 月 80