产品募集期产品成立日产品到期日投资者预期收款日 2016 年 12 月 28 日 年 12 月 29 日 2016 年 12 月 30 日 2017 年 12 月 08 日本产品应分配资金 ( 包含投资本金和总收益 ) 将于产品到期日后 3 个工作日内划入您的收款账户 根据当期可投资资产

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1 广州金融资产交易中心有限公司 广金添富 0001 号理财计划 011A 期 产品说明书 一 本产品仅通过上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司运营的陆金所平台 ( 网站为 以下简称 陆金所平台 ) 及手机 APP 向广州金融资产交易中心有限公司 ( 以下简称 广金中心 或 产品管理人 ) 申请入会的投资者定向募集二 本产品为预期收益型产品广金中心对本产品的本金及收益不提供保证承诺特别提示 : 本产品有投资风险, 您只能获得合同明确承诺的收益, 您应充分认识投资风险, 谨慎投资 三 广金添富 0001 号理财计划 011A 期 (X=1,2,3,...,N), 每期理财计划持有者人数不超过 200 人四 郑重提示 : 在购买本产品前, 投资者应确保自己完全明白该产品的性质和所涉及的风险, 详细了解和审慎评估该产品的资金投资方向 风险类型及预期收益等基本情况, 在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的产品五 就本产品说明书而言, 除非上下文另有说明或文义另有所指, 本产品说明书中的词语或简称具有 广金添富 0001 号理财计划 011A 期认购协议 ( 以下简称 认购协议 ) 和其他产品文件中相同的含义一 产品概述 产品名称产品类型产品管理人托管机构 广金添富 0001 号理财计划 011A 期预期收益类理财计划广州金融资产交易中心有限公司平安银行股份有限公司深圳分行 信息发布机构上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司 ( 以下简称 陆金所 ) 产品保障措施产品期限投资及收益币种产品预期收益率 ( 年化 ) 产品规模 本理财计划投资标的的底层资产债权由中国平安旗下担保公司提供担保 343 天人民币 5.65%( 注 : 收益率为扣除所有费用后的预期投资收益率 ) 广金添富 0001 号理财计划 011A 期规模为 10,000,000 元, 最高不超过 10,000,000 元 ( 可按实际情况进行调整 ) 认购起点金额人民币 50000元 1

2 产品募集期产品成立日产品到期日投资者预期收款日 2016 年 12 月 28 日 年 12 月 29 日 2016 年 12 月 30 日 2017 年 12 月 08 日本产品应分配资金 ( 包含投资本金和总收益 ) 将于产品到期日后 3 个工作日内划入您的收款账户 根据当期可投资资产收益率, 扣除产品的产品管理人管理费 托管机构托管费 收益率测算 及相关法律规定的税费, 本期产品预期最高年化收益率为 5.65% 产品管理人有 权根据产品资金运作情况调整预期最高年化收益率 工作日 指沪深交易所交易日 正常 ( 延期 ) 到期 : 产品预期收益 = 投资本金 预期年化收益率 /365 产品期限 收益计算方法 提前终止 : 产品预期收益 = 投资本金 预期年化收益率 /365 产品存续天数 注 : 产品到期当日不计收益, 计算结果按照去尾法保留两位小数 产品管理费 产品托管费 税款 由本产品财产承担, 计算公式见本产品说明书第三条 由本产品财产承担, 计算公式见本产品说明书第三条 投资收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳 对于本产品募集期 产品成立日 产品到期日等日期, 产品管理人有权根据节 假日进行调整, 并以实际公布为准投资期内, 产品认购款支付日至产品成立 其他规定 日为认购清算期, 产品到期日至实际收款日为收益清算期, 提前终止日至实际 收款日为提前终止清算期 ( 若提前终止 ), 延期终止日至实际收款日为延期终 止清算期 ( 若延期终止 ) 上述清算期内均不计付收益 二 投资范围 本产品募集资金用于定向受让非标准化资产包括但不限于信托公司发行的信托计划受益权 ( 含收益权 ) 基金公司子公司发行的资产管理计划的受益权( 含收益权 ) 证券公司/ 期货公司资产管理计划 ( 含收益权 ) 保险资产管理公司基础设施投资计划 保险资产管理公司不动产投资计划 保险资产管理公司项目资产支持计划 保险公司养老保障管理产品 私募投资基金 ( 含收益权 ) 股权投资 认购有限合伙企业有限合伙份额 ( 含收益权 ) 债权( 含收益权 ) 应收账款( 含收益权 ) 票据 信托贷款 投资银行存款 货币市场基金 债券基金及固定收益类产品等标的资产 2

3 三 产品费用 收益分析与计算 1 产品相关费用及收益 (1) 产品管理费 : 产品管理费由产品管理人在产品到期后一次性收取, 本期产品的产品管理费 费率为 0.07%( 年化 ) 计算公式为 : 产品管理费 = 产品规模 产品管理费率 产品存续天数 365 (2) 产品托管费 : 指本产品托管银行收取的托管费, 在产品到期后由托管机构一次性收取, 本 期产品托管费率为 0.03%( 年化 ) 计算公式为 : 产品托管费 = 产品规模 产品托管费率 产品存续 天数 365 (3) 相关服务费 : 技术服务费指产品管理人聘用服务机构为本产品的发行募集提供技术等方面 支持所需支付的费用 ; 投资顾问费指产品管理人聘用服务机构为本产品提供投资建议等方面的支持 所需支付的费用 ; 具体费率 计费及支付方式以对应协议为准, 由本产品项下的资产承担 (4) 其他 : 资产投资收益需优先扣除相关法律规定的税费以及上述费用后, 再分配本金和收益 对投资本金所产生的投资收益, 广州金融资产交易中心有限公司暂不代扣代缴税但若依照国家法律要求或税务机关的行政命令要求缴纳收益所得税, 广州金融资产交易中心有限公司有义务代扣代缴投资者 受益人承担的税费, 广州金融资产交易中心有限公司所代缴税费将从产品资产中扣除 2 实际收益计算公式 投资收益额按下式计算 ( 计算结果按照去尾法保留两位小数 ): 投资收益 = 投资本金金额 实际年化收益率 产品存续天数 /365 预期收益不等于实际收益, 投资须谨慎最不利的投资情形 : 投资者无法收回投资本金及收益 3 情景分析 假设 : 投资本金为人民币 1,000,000 元, 实际投资天数为 159 天, 客户预期最高年化收益率 为 5.0%, 产品结束时, 当期实际年化收益率等于客户预期最高年化收益率, 则投资者持有到期投资 收益为 :1,000, % 159/365= 元 4 投资资金支付 3

4 本产品宣告成立之日起, 产品管理人将对投资资金按照本产品说明书及 认购协议 的约定进行管理和运作 ; 产品期限内, 投资本金不另计存款利息本产品说明书及 认购协议 终止后由产品管理人进行最终清算, 并委托陆金所平台将投资者应分配的投资本金及 / 或投资收益分配给投资者 5 特别说明 (1) 本产品在产品期限内不设置开放赎回安排, 由产品管理人通过陆金所平台在产品到期日或 产品延期终止日或产品提前终止日后三个工作日内一次性分配给投资者 (2) 提前 / 延期终止权利在本产品到期前, 投资者无提前 / 延期终止权, 如遇国家金融政策出现重大调整 市场发生重大变化等情形并影响本产品的正常运作, 以及其他产品管理人认为需要提前 / 延期终止本产品的情况时, 产品管理人有提前 / 延期终止权如果产品管理人提前 / 延期终止本产品, 产品管理人将提前 1 个工作日通知投资者, 并在提前终止日 / 延期终止日的 3 个工作日内向投资者支付投资本金和 / 或投资收益, 投资收益按终止日对应的产品期限计算 四 风险揭示 本产品有投资风险, 不保证投资本金和投资收益, 投资者应该充分认识投资风险, 谨慎投资本产品风险揭示内容详见 广金添富 0001 号理财计划 011A 期风险揭示书, 请投资者详细阅读, 在充分了解并清楚知晓本产品蕴含风险的基础上, 通过自身判断自主参与交易, 并自愿承担相关风险 五 信息披露 产品管理人授权陆金所通过其认为适当的方式 地点进行该产品的公开信息披露投资者同意 本产品的资产报告无需审计如监管机构认为需要审计, 相关审计费用由本产品的资产承担 六 其他重要事项说明 1 关于合规投资者的认定 关于本产品的合格投资者, 广州金融资产交易中心有限公司发行认定标准如下 : (1) 在陆金所平台成功注册并拥有相应交易权限 ; (2) 年满 18 周岁, 具有完全民事行为能力 且具有一定投资知识和风险承受能力的自然人 ; 4

5 (3) 本交易中心认定的其他合格投资者 2 由于投资者原因导致产品管理人终止双方理财关系的情形 (1) 若因投资者原因导致扣款失败, 则投资者认购本产品失败 (2) 若投资者未通过产品管理人在陆金所平台展示的该产品认购途径进行认购本产品, 视为无 效认购行为, 认购资金原路退回 (3) 若投资者的投资资金被有权机关扣划或者采取其它限制权利的措施, 则视同投资者违约, 产品管理人有权自扣划或采取其它限制权利的措施之日起终止与该投资者对于本产品的投资关系, 投资者应自行承担违约导致的损失, 如因此造成产品管理人损失, 投资者应赔偿产品管理人损失 (4) 由于投资者原因导致, 在法律允许的范围内产品管理人认定必须终止与该投资者对于本产 品的投资关系的其他情形 3 产品合同违约 (1) 产品存续期内, 投资者不得以本投资本金或投资收益设定其他任何第三方权益如因司法 或行政机构采取强制措施导致交易账户内资产的部分或全部被扣划, 均被视为投资者违反本产品合 约, 并承担全部经济损失 (2) 若投资者发生违约, 给本产品或本产品下的其他投资者 产品管理人或 / 及任何其他第三 方造成损失, 均由违约投资者承担经济赔偿责任 ; 同时产品管理人有权代表本产品向责任方依法追 偿, 追偿所得在扣除追偿费用后计入本产品资产 (3) 与本产品有关的一切协议 法律文件适用于中华人民共和国 ( 不包括香港 澳门和台湾 ) 的法律法规以及产品管理人的监管机关规范性文件要求及行业规则与本产品有关的一切协议 法律文件及与之有关的一切争议, 双方首先协商解决, 若无法达成一致, 以诉讼方式解决, 由产品管理人注册地的人民法院管辖诉讼期间, 未涉及争议的条款仍需继续履行 七 特别提示 (1) 本产品说明书为 广金添富 0001 号理财计划 011A 期认购协议 不可分割之组成部分, 与 广金添富 0001 号理财计划 011A 期认购协议 不同之处, 以本产品说明书为准 (2) 本产品仅向通过陆金所平台申请成为产品管理人会员的合格投资者发售 5

6 (3) 在购买本产品前, 请投资者确保完全了解本产品的性质 其中涉及的风险以及投资者的自身情况除本产品说明书及 广金添富 0001 号理财计划 011A 期认购协议 中明确规定的收益及收益分配方式外, 任何其他收益表述均属不具有法律约束力的用语, 不代表投资者可能获得的实际收益, 亦不构成本产品的额外收益承诺 作 (4) 本产品只根据本产品说明书及 广金添富 0001 号理财计划 011A 期认购协议 所载的内容操 (5) 本产品说明书由广州金融资产交易中心有限公司负责解释 6