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2 目 錄 本系簡介... 1 本系發展特色... 6 專業優勢... 6 壹 設計本位課程... 6 貳 暢通升學管道 參 輔導專業證照 實務導向 壹 落實建教合作 貳 形塑情境教學 國際視野 壹 開拓大陸市場 貳 推廣國際證照 保金英雄榜 全國技職保險教育學術研討會 第一屆 統計個案實作 競賽 保險金融管理系 ( 銀保科 ) 校外獎學金獲獎同學一覽表 保險信望愛校園菁英獎 國家考試第一人 保金證照王 前進研究所 展翅高飛留學路 德明走向世界

3 本系簡介 保險金融管理系主任賴淑慧 親愛的德明保金風管人, 您好 : 德明財經科技大學保險金融管理系目前為技職體系在北部地區唯一整合保險金融與風險管理專業的科系 有鑒於近年來相關服務業發展迅速, 對專業人才的需求遽增, 本系提供多樣化的課程安排, 期能藉由紮實的理論與實務訓練, 培育出符合業界所需的專才 目前本系於日間部設有四技學制 ; 進修部設有二技及四技兩種學制 以下謹就本系特色 畢業生進路規劃以及本系服務團隊加以介紹, 期盼能使您對本系有更深切的體認 一 本系特色 ( 一 ) 專業優勢 (1) 設計本位課程為符合保險金融整合之趨勢, 本系定位金控, 課程設計以風管專業課程為主, 輔以保險金融相關專業, 並結合實務課程, 培養同學成為符合金融業界需求的專業人才 (2) 暢通升學管道本系畢業生可參加各校保金與風管相關研究所之入學考試或推薦甄試, 繼續攻讀碩士班, 亦可選擇出國進修 1

4 (3) 輔導專業證照保險及金融之整合與購併蔚為風潮, 保金多元整合人才需求日殷 本系在北區乃唯一以 風管為體, 保金為用 的科系, 故本系同學若能取得專業證照及相關資格, 將極具競爭優勢 本系採取積極的作為以鼓勵學生取得專業證照資格, 具體做法如下 : 1. 於學程課程中納入證照輔導規劃, 並確實施行 2. 設立本系專屬獎學金, 鼓勵學生努力向學 ( 二 ) 實務導向 (1) 落實建教合作目前本系已與國內十二家著名之保險金融業建立建教合作夥伴關係, 所推動之建教合作課程, 皆由合作公司主管親自授課, 充份掌握實務脈動 此外, 遴選大學部優秀同學, 於學期中至合作公司實習, 落實理論與實務結合之教學目標 未來將進一步擴充合作對象與充實合作內涵 (2) 形塑情境教學 1. 本系設立保金風管專業教室, 以符合當代保險金融之發展趨勢 本系專業教室目前規劃有三, 一為金融市場風險管理系統 Matlab Winder), 二為信用風險管理系統, 三為國際壽險管理師 LOMA FLMI 之 e 化學習平台與考照系統等 2. 本系成立貨幣保險資料陳列室, 提升同學對於金融保險商品演進的認識 2

5 二 畢業生進路規劃根據行政院主計處公佈 2008 年的十大熱門行業, 保險金融服務業持續名列前茅 隨著少子化與高齡化的社會趨勢, 保險產業已成為當前的明星產業 以下分別就二方面之就業前景說明之 ( 一 ) 就保險產業而言 : 北部地區為全國保險業重鎮, 國內外產 壽險業六十家總公司中, 僅有一家位於台中, 其餘皆集中於台北市 ; 另外, 保險經紀人 保險代理人公司合計亦有數百家, 對風保專業人才需求之殷切, 由此可知 ( 二 ) 就金融產業而言 : 隨著金融國際化自由化之發展趨勢, 台北市已成為亞太區域的金融重鎮, 而國內各大金融機構 ( 如一般銀行 中小企業銀行 信用合作社 農會信用部 漁會信用部 信託投資公司 票券金融公司 證券金融公司與台灣郵政公司儲匯處等 ) 大多集中於台北市, 外國銀行在台分行亦已達三十二家 面對著瞬息萬變的金融環境, 更凸顯出市場對風管專業人才的高度需求 三 本系服務團隊本系師資結構的組成, 旨在培養保金及風管專長的人才, 系務營運兢兢業業, 不敢稍加怠慢 期能以服務為導向, 幫助有緣進入本系就讀之莘莘學子, 做好其學習規劃 茲將本系服務團隊之基本資料列示如下, 以供參酌運用 ( 亦可瀏覽本系網頁 ): 3

6 德明財經科技大學保險金融管理系九十八學年師資資料表 姓名 職稱 學歷 研究領域 電子信箱 賴淑慧副教授 林維義教授 王安邦副教授 李仁傑副教授 林倫豪副教授 宋文彬副教授 黃玉麗副教授 陳燕鑾副教授 龐寶璽助理教授 張新沅助理教授 張世忠助理教授 鄭立仁助理教授 陳宗慶講師 陳俐君講師 謝子斌講師 郝淑蕙講師 陳安樂講師 台灣大學生物統計博士 美國林肯大學企業管理博士 中央大學資工所博士 逢甲大學保險研究所碩士 台灣師範大學工業教育博士班逢甲大學保險研究所碩士 清華大學數學研究所碩士 國立政治大學金融所博士 台灣科技大學企業管理所博士 中央大學人力資源管理博士 東華大學企業管理學系博士 台大國企所國際財務金融博士 政治大學會計研究所博士 中興大學法律研究所碩士 淡大金融研究所碩士 逢甲大學保險研究所碩士 美國林肯大學精算所碩士 美國長島大學會計所碩士 統計方法 服務業管理 教育統計方法與應用 國際貿易理論與實務 國際財務管理 金融監理 外匯制度 衍生性金融商品 貨幣銀行學 網頁製作 資料庫實務 商業套裝軟體 產物保險 危險管理 人壽保險 保險會計 非線性分析 微積分 金融風險管理 財務管理 統計學 商用統計學 保險經營管理 人力資源管理 財務工程 風險管理 管理科學 國際金融 風險管理 金融風險管理 財務會計 民法 商事法 金融市場 投資學 金融機構管理 火災保險 運輸保險 保險精算 人壽保險 會計 g.edu.tw u.tw ming.edu.tw ng.edu.tw ng.edu.tw ming.edu.tw ming.edu.tw ing.edu.tw ail.takming. edu.tw ming.edu.tw ming.edu.tw akming.edu.tw ing.edu.tw ng.edu.tw ng.edu.tw ng.edu.tw kming.edu.tw 4

7 姓名職稱學歷研究領域電子信箱 張龍雨講師 美國賓州州立大學電科所碩士 商業套裝軟體 資料處理 商業智慧 資料探勘 ming.edu.tw 當然師傅領進門, 修行在個人! 德明保金系在全系老師豐富的學 經歷, 再加上無限的愛心與耐心之下, 盡最大可能陪伴本系同學一起 學習與成長, 其目的在培養術德兼修的保金風管人才, 厚植其職場競 爭力 至於進入這座蘊藏無窮寶藏的寶山, 到底能帶回多少寶藏, 端 視各位的努力而定! 期盼今日各位能以就讀本系為榮, 他日本系亦能 以您的成就為榮! 謹祝 安康 保險金融管理系主任賴淑慧敬上 2009/7/7 於德明財經科技大學保險金融管理系 5

8 本系發展特色 專業優勢壹 設計本位課程 在全球金融朝向國際化 自由化發展的同時, 如何有效管理金融機構所承擔的風險, 已成為全球金融監理機關所面對的重要課題 有鑑於此, 巴塞爾銀行監理委員會 (The Basel Committee on Banking Supervision) 於 2001 年元月公布的新版巴塞爾資本協定 (The New Basel Capital Accord) 草案, 將銀行所面對之信用風險 作業風險與市場風險皆納入銀行資本計提考量, 以期規範國際型銀行的風險承擔能力 ; 各金融機構也努力建構一套符合新協定需要的風險管理作業環境並強化資訊蒐集 處理的管理技術, 以因應未來面臨的挑戰 對於保險業所可能面臨的挑戰, 我們可以就保險本業經營與資金運用兩個部份來說明 首先就保險市場經營 (Underwriting) 而言, 年金產品 (Annuity) 利率敏感性產品(Interest Sensitive Product) 保證收益 (Guarantee Interest Rate Product, GIC) 及萬能保單 (Universal Life) 等具高投資型非傳統保險商品需求, 必隨著金融市場的開放與個人理財的方便性而提高, 保險公司來自其他金融機構競爭的壓力也必定相對增加 其次就資金運用而言, 由於投資型商品比重的提高, 更有效率的投資管道, 更完整的財務風險控管系統需求也就更加迫切 保險公司將不再只是單純扮演危險分擔的角色, 財務風險的處理將成為保險公司經營的主要問題 此外, 值得一提的是, 由於投資型保險商品行銷比重的增加, 保險業未來現金流量 (Cash Flow) 的不穩定性也必然提高, 其負債結構上從此將喪失原本長期且穩定的優勢, 進而挑戰公司資金運用的舊有模式 誠如上述, 隨著技術 經濟及社會結構的發展, 無論在企業或金融機構中, 對於 風險 問題的重視已刻不容緩 金融界普遍意識到 6

9 此一問題, 保險學界更揭開風險管理運動的序幕 (Risk Management Movement) 美國風險及保險學會於西元 1961 年提出了一項 風險與保險學程概念 (Curricular Concepts in Risk and Insurance), 此項報告為保險教育歷史性的重要文件, 奠定了新時代風險及保險學研究與教學的方向, 也建立了風險與保險彼此間相輔相成的關連性 而在國內, 如下圖所示, 可發現有越來越多學校 ( 政治大學 高雄第一科技大學 台中技術學院 ) 之保金相關科系將課程定位在整合性的風險管理, 而非僅著眼於傳統的金融市場風管或保險危管, 這是一個極具前瞻性的新興領域, 也是本系的定位與走向 風險管理與保險 財務風管 在金融業擔任資產組合 配置 活化 再生利用及相關風險衡量與控管工作 保險危管 各校財金系 政治大學台中技術學院高雄第一科技大學德明保金系 傳統之保金相關科系 再者, 政治大學風保系係以高階風管人才為其培育目標, 而提供如管理 精算與監理等風管人才 本系及台中技術學院與高雄第一科技大學之風保相關科系, 因屬技職體系, 因此以第一線及中階風管人員的養成為主要培育目標 ( 如下圖所示 ) 7

10 第一線人員中階高階 德明財經科技大學 台中技術學院 政治大學風保系 管理人員精算人員監理人員 高雄第一科技大學 而針對第一線及中階風保人員畢業進路進行分組歸類出之代表性工作分類, 彙整如下 : 一 理財規劃 : 或 財富管理, 係針對每一位客戶需要, 提供完整之金融商品整合規劃 通盤解決問題的專家能力與道德操守, 而包括 : 理財規劃人員 個人風險管理人員 信託人員 投信投顧人員及期貨商業務員 財富管理人員與其他金融服務人員 金融理財人員 財富管理人 投資顧問 商品服務 財富風險管理 投資管理 推薦客戶目前熱門金融產品的套裝組合 根據人生各階段需求及客戶經濟能力, 為其量身訂作短中長期的理財目標, 規劃最穩健且能達成的理財建議 配合景氣循環, 協助客戶獲得最大短期報酬 8

11 二 風險管理 : 在金融業擔任資產組合 配置 活化 再生利用 資產證券化及相關之風險衡量 稽核與控管工作, 而包括 : 金融風險管理人員 金融風險顧問人員 授信人員 金融單位內控內稽人員 企業財會與稽核部門人員及政府部門之金融保險行政與監理人員 三 保險經營 : 從事與保險專業相關的工作, 而包括 : 保險從業人員 保險經紀人 保險代理人 保險公證人 核保理賠人員 再保險人員及產壽險管理人員 畢業進路 1. 理財規劃人員 2. 個人風險管理人員 3. 信託人員 4. 投信投顧人員 5. 期貨商業務員 1. 金融風險管理人員 2. 金融風險顧問人員 3. 授信人員 4. 金融單位內控內稽人員 5. 企業財會與稽核部門人員 6. 政府部門之金融保險行政與監理人員 1. 保險從業人員 2. 保險經紀人 3. 保險代理人 4. 保險公證人 5. 核保理賠人員 6. 再保險人員 7. 產壽險管理人員 代表性工作分類一 理財規劃二 風險管理三 保險經營 三種類型之第一線及中階風保工作所扮演的職責及任務, 如下表 所示 本系據此設計理財規劃學程 風險管理學程與保險經營學程等 三個學程, 並進行專業課程規劃如下 : 9

12 代表性工作分類 職責 任務 學程 專業課程 一 理財規劃( 一 ) 理財規劃 ( 二 ) 投資規劃 ( 三 ) 員工福利與退休金規劃 ( 四 ) 租稅與財產移轉規劃 ( 五 ) 風險管理與保險規劃 個人財務報表與預算編列存款與流動資產之管理住屋及重大支出之規劃信用管理保險需求之管理投資之管理退休及財產移轉規劃投資工具評估投資組合管理與衡量投資報酬與風險衡量證券之評價模式效率市場分析股價分析衍生性金融商品組合員工福利規劃員工認股權之設計與管理職業災害分析企業保險管理退休需求分析我國社會保險之年老給付分析退休金規劃所得稅策略個人所得稅策略營利事業所得稅策略兩稅合一策略信託規劃繼承相關策略遺產及贈與稅法之相關策略財產稅策略財產移轉策略風險之評估與分析財產保險與意外保險規劃責任保險規劃健康保險規劃失能保險規劃人壽保險規劃投資型保險規劃保險需求分析與保單規劃年金保險規劃 一 理財規劃學程基礎理財規劃 投資規劃投資組合策略金融實務金融法規 員工福利與退休金規劃 健康與年金保險規劃社會福利與保險規劃 租稅與財產移轉規劃 風險管理與保險企業風險管理與財產保險規劃 10

13 代表性工作分類 二 風險管理職責 任務 固定收益證券規劃利率期間結構規劃股票選擇權定價與避險衍生性金融商品規劃 ( 一 ) 遠期合約與市場之選擇及規劃市場期貨合約避險風險選擇權操作策略控管指數型商品操作策略投資組合分析資產配置投資績效評估授信風險控管與授信業務組合之管理企業前景分析競爭策略分析 ( 二 ) 會計分析信用財務分析風險股票評價分析控管信用分析與財務預警二購併決策分析 合併收購之風險評估與控管風公司財務決策分析險金融業內控與內稽業務管理( 三 ) 金融機構績效與風險評估學作業風險與資產負債管理技術程及整創新商品與新設據點之經營與管理合性投資風險與流動性資金之管理風險控管資產證券化風險管理整合性風險管理個人及家庭財務規劃工商業及政府機構的安全經營活動分析人身風險管理 ( 四 ) 人身風險的鑑定與分析人身人身風險控制風險人身風險理財管理個人及家庭人身保險的需求分析個人及家庭人身保險的商品組合工商業人身保險的商品組合人身保險與租稅規劃 ( 五 ) 財產風險理財財產財產保險數理風險財產保險風險選擇管理財產保險需求分析與購買決策 學程 Takming IFMD 專業課程 風險管理理論金融風險管理避險工具分析財務軟體應用統計套裝軟體 風險管理理論財報分析與企業評價財務軟體應用統計套裝軟體 風險管理理論金融監理企業內控與風險管理金融資產證券化整合性風險管理 風險管理與金融業經營保險金融實務實習 風險管理與保險人身風險管理 風險管理與保險財產風險管理 11

14 代表性工作分類 三 保險經營職責 ( 一 ) 人身保險 ( 二 ) 財產保險 ( 三 ) 保險業的經營管理 任務 團體保險規劃定期壽險規劃生死合險規劃終身壽險規劃健康保險規劃傷害保險規劃年金保險規劃保護保單規劃人身保險契約設計火災保險分析火災保險契約設計海上保險分析海上保險契約設計損害防止 救助 額外與特別費用及碰撞責任計算壽險市場分析壽險商品價格計算產險市場分析產險商品價格計算保險責任準備金規劃保險的費率及準備金規劃保險業的承保與理賠保險業之危險轉嫁管理比率再保險規劃溢額再保險規劃超額賠款再保險規劃保險業之財務管理保險業之行銷管理保險業之人力資源管理保險業之監督管理 學程 三 保險經營學程Takming IFMD 專業課程 風險管理與保險人身保險危險管理專題統計套裝軟體保險實務專題 風險管理與保險財產保險意外保險統計套裝軟體保險實務專題 風險管理與保險保險法規再保險理論與實務保險業人力資源管理保險行銷保險經營管理統計套裝軟體保險實務專題保險金融實務實習 接著, 茲依循理財規劃學程 風險管理學程與保險經營學程的順序, 詳述各學程細部規劃與其相關專業課程之課程大綱 12

15 學程名稱 學程特色 必選修 必修 選修 可培養的專長 可培養的人才 可考之證照 可考之研究所 實習規劃 學程輔導老師 一 理財規劃學程 本學程係為培育理財規劃顧問與金融保險客戶服務人員而規劃, 並以國際間理財規劃業界最高的榮耀 CFP(Certified Financial Planner)- 理財規劃顧問 作為課程規劃主軸 學程內容含括完整之理財規劃流程, 以及成為理財規劃顧問所應具備之金融與保險專業知識 本學程整合財金系 保金系 財稅系相關課程與師資共同規劃與教授理財規劃顧問所應具備之金融 保險與租稅規劃專業知識 修習本學程將可分析與評估客戶的財務狀況與需求進而擬定合宜之理財規劃方案, 並執行控管理財規劃案 學程課程名稱及目標 第一學年第二學年第三學年第四學年上下上下上下上下 風險管理與保險 ( 一 ) 2/2 風險管理與保險 ( 二 ) 2/2 基礎理財規劃 3/3 投資規劃 ( 一 ) 2/2 企業風險健康與年與財產保金保險規險規劃 3/3 劃 3/3 投資組合策略 3/3 投資規劃 ( 二 ) 2/2 社會福利與保險規劃 3/3 金融實務 3/3 員工福利與退休金規劃 3/3 金融法規 3/3 租稅與財產移轉規劃 3/3 1. 本學程介紹個人保險的理論及其應用, 使學生具有各類保險的相關知識, 並瞭解保險之最新趨勢 2. 本學程乃介紹各種投資方式 分析各種投資商品 投資組合管理與風險管理 在完成學程後, 可了解如何評估以上產品及推薦予合適的客戶 3. 本學程介紹退休金計劃與員工福利的基本觀念及應用, 使理財規劃顧問能針對客戶之生涯規劃, 提供退休金規劃服務 4. 本學程提供租稅原理 規劃及決策的專業, 讓學生能在為客戶理財規劃的過程中適當運用租稅規劃 1. 理財規劃人員 2. 個人風險管理人員 3. 信託人員 4. 投信投顧人員 5. 期貨商業務員 1. CFP(Certified Financial Planner) 2. LOMA FFSI LOMA AFSI 3. 個人風險管理師 4. 信託人員 5. 投信投顧人員 6. 期貨商業務員風險管理與保險以及商學相關之研究所 金融機構企業參訪 實務個案解析 上機實習操作演練 1. 陳俐君老師 2. 龐寶璽老師 研究室及電話 1. 又新樓 302 分機 四合院 分機

16 學程名稱 二 風險管理學程 因應金融環境日趨複雜, 資本市場風險控管工具快速發展, 具備全方位風險管理能力的人才成為未來熱門職務之一 本學程針對金融業經營所面臨的各類風險, 規劃完整課程訓練, 以培養金融業界最高的榮耀 FRM(Financial Risk Management)- 金融風險管理師 金融學程特色風險管理顧問 授信 內控內稽及監理人員 課程內容除了整合金融機構作業 信用與市場風險之相關理論基礎外, 更提供風險分析 衡量及避險工具操作的模擬演練 此外, 也提供學生業界師資授課 至業界實習與參訪的機會, 讓學生能獲得完整的理論與實務訓練 學程課程名稱及目標必選第一學年第二學年第三學年第四學年修上下上下上下上下風險管理與保險風險管理理金融風險管風險管理與 ( 一 )2/2 論 2/2 理 2/2 金融監理 2/2 金融業經營 2/2 必修避險工具分析 2/2 選修 可培養的專長 可培養的人才 可考之證照 可考之研究所 實習規劃 學程輔導老師 財報分析與企業評價 2/2 財務應用軟體 2/2 人身風險管理 2/2 財產風險管理 2/2 統計套裝軟體 2/2 金融業內控與風險管理 2/2 金融資產證券化 2/2 整合性風險管理 2/2 保險金融實務實習 2/4 1. 本學程針對個人生涯所面臨的各類風險, 規劃完整課程訓練 2. 課程內容包括金融風險的相關理論基礎及分析 衡量與規劃風險的實作演練 3. 提供學生業界師資授課與至業界實習與參訪的機會, 使學生能瞭解風管之最新趨勢 1. 金融機構風險管理人員 2. 金融機構風險顧問人員 3. 授信人員 4. 金融單位內控內稽人員 5. 企業財會與稽核部門人員 6. 政府部門之金融保險行政與監理人員 1. FRM 2. 內控內稽人員國內外風保相關研究所 : 政治大學 淡江大學 逢甲大學 實踐大學 銘傳大學 高雄第一科技大學 朝陽科技大學 樹德科技大學 德明財經科技大學等 國內外商學管理相關研究所 金融機構建教合作實務實習 企業參訪 實務個案解析 專題製作 上機實習操作演練 1. 鄭立仁老師 2. 黃玉麗老師 研究室及電話 1. 四合院 分機 綜合大樓 226 分機

17 風險控管Takming IFMD 風險管理學程架構 第二學年 第三學年 第四學年 性質具風險管理與保險 ( 一 ) 風險管理理論 金融風險管理 金融監理 風險管理與金融業經營 ( 第二學年下學期必修 ) 分析工( 第三學年上學期必修 ) ( 第三學年下學期必修 ) ( 第四學年上學期必修 ) ( 第四學年下學期必修 ) 保險金融實務實習 ( 第四學年下學期選修 ) 程課心核財務應用軟體 ( 第三學年下學期選修 ) 統計套裝軟體 ( 第三學年上學期選修 ) 財報分析與企業評價 ( 第三學年上學期選修 ) 避險工具分析 ( 第三學年下學期必修 ) 金融業內控與風險管理 ( 第四學年上學期選修 ) 信用風險 市場風險 操作風險 人身風險管理 ( 第三學年上學期必修 ) 財產風險管理 ( 第三學年下學期選修 ) 金融資產證券化 ( 第四學年上學期選修 ) 整合性風險管理 ( 第四學年下學期選修 ) 人身風險 財產風險 整合性風險 15

18 風險管理學程課程及證照考試對照 第二學年 第三學年 第四學年 風險管理與保險 ( 一 ) 風險管理理論 CFP 風險管理與保險考科 金融風險管理 金融監理金融人員風險管理專業能力測驗 FRM 風險管理與金融業經營 財務應用軟體 統計套裝軟體 保險金融實務實習 財報分析與企業評價 證券商業務員 避險工具分析期貨業務員 金融業內控與風險管理銀行內控內稽測驗 初階授信人員專業能力測驗 信託業業務人員專業測驗 匡格內黃字體者為大學畢業後方能報考, 紫字體者在學期間即可報考 人身風險管理 財產風險管理個人風險管理師 金融資產證券化資產證券化基本能力測驗 整合性風險管理 16

19 風險管理學程之課程內容 教學目標與方式 未來發展 項目名稱內容 課程名稱風險管理與保險 ( 一 ) 必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年課程課程屬性學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 先修課程 教學目標 介紹風險管理與保險的理論及其應用, 使學生具有各類保險, 尤其是人壽保險的相關知識 教學目標如下 : 1. 瞭解風險管理的意義 2. 探討保險經營之現況教學規範生涯發展 授課內容 輔助教學 證照考科 適合進修之研究所 概述及大綱 1. 風險管理之意義與範圍 2. 危險與保險的基本概念 3. 保險契約的基本原則 4. 風險評估與分析 ( 壽險 ) 5. 保險法律層面 ( 壽險 ) 6. 費率釐訂與資金運用 7. 保險財務經營概論 8. 保險業務經營概論 9. 保險業之組織 10. 保單管理 : 核保 理賠與再保 1. 書面教材教授 ( 課本 講義 ) 2. 實務個案解析討論 3. 考題模擬與練習理財規劃顧問證照證照名稱 : (CFP, Certified Financial Planner) 考照名稱 : 臺灣理財顧問認證協會單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 風險管理與保險研究所 17

20 項目名稱內容 課程名稱 課程課程屬性 風險管理理論 必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年 學期別 上學期 下學期 年級別 一 二 三 四 學分數 2 學分 授課時數 2 時 / 週 內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 先修課程風險管理與保險 ( 一 ) 教學目標 培養學生具備風險管理的理論基礎, 以利日後相關課程的學 習 教學規範生涯發展 授課內容 輔助教學 證照考科 適合進修之研究所 概述及大綱 ( 一 ) 風險管理導論 1. 風險的定義 2. 效用 風險與風險趨避 3. 道德風險與逆選擇行為 4. 避險需求分析 ( 二 ) 風險管理架構 1. 風險與報酬 2. 風險的類型 3. 如何建構風險管理體制 4. 風險管理與揭露 ( 三 ) 財務預警系統 1. 金融業失卻清償能力的歷史沿革 2. 近年來重大金融事件的教訓 3. 風險管理的未來發展 1. 課堂授課除教科書之內容授課外, 此外並提供國內各保險金 融機構資訊 2. 考題模擬與練習 理財規劃顧問證照證照名稱 : (CFP, Certified Financial Planner) 考照名稱 : 臺灣理財顧問認證協會單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 風險管理與保險研究所 18

21 項目名稱內容 課程名稱 課程課程屬性 金融風險管理 必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年 學期別 上學期 下學期 年級別 一 二 三 四 學分數 2 學分 授課時數 2 時 / 週 內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 教學規範先修課程風險管理理論 教學目標培養學生具備衡量金融機構各類風險的能力 授課內容 輔助教學 證照考科生涯發展適合進修 之研究所 概述及大綱 ( 一 ) 金融機構簡介 ( 二 ) 風險指標與衡量方法 1. 敏感性係數 波動幅度與向下風險 2. 風險指標與潛在損失 3. 風險類別與損失分配 ( 三 ) 金融機構主要風險衡量 1. 利率風險 2. 市場風險 3. 信用風險 4. 資產負債表外風險 5. 營運風險 6. 匯率風險 7. 國家風險 8. 流動性風險 1. 以及 Matlab 等財務軟體進行實作 2. 考題模擬與練習 證照名稱 : 金融人員風險管理專業能力測驗考照名稱 : 台灣金融研訓院單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 風險管理與保險研究所及財務金融研究所 19

22 項目名稱內容 課程名稱金融監理必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年課程課程屬性學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 教學規範先修課程金融風險管理 教學目標 授課內容 輔助教學 強化學生對金融主管機關在金融機構的監督之意識, 瞭解金融監理的基本原理 目標及執行方式, 有助於建立未來從事於金融機構工作時之風險意識, 或從事於風險管理職務必備之基本專業知識, 培養與國際接軌之金融風險管理人才 概述及大綱 1. 金融監理的基本原理 2. 金融監理一元化的目標與組織 3. 我國及國外的金融監理架構 4. 金融法令規定與金融監理 5. 金融檢查制度與監督 6. 巴塞爾風險性基準資本及各項風險管理與監控 7. 新巴塞爾協定 (Basel II) 8. 金融預警制度與金融監理 9. 風險聚焦的金融監理 1. 以及 Matlab 等財務軟體進行實作 2. 課堂授課除教科書之內容授課外, 此外並提供國內各保險金融機構資訊 3. 考題模擬與練習 證照名稱 : 金融人員風險管理專業能力測驗考照名稱 : 台灣金融研訓院證照考科生涯單位網址 : 發展獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵適合進修風險管理與保險研究所及財務金融研究所之研究所 20

23 項目名稱內容 課程名稱風險管理與金融業經營必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年課程課程屬性學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 教學規範先修課程金融監理 教學目標 授課內容 輔助教學 生涯適合進修發展之研究所 整合並應用本學程所修過各項風險管理之專業技能, 並將風險管理之各項專業知識與技能應用於金融機構之管理, 以培養具風險管理意識之金融業經營管理專才 概述及大綱 1. 金融服務與金融機構 2. 金融機構績效與風險評估 3. 風險與資產與負債管理技術 4. 授信風險控管與授信業務組合之管理 5. 投資風險與流動性資金之管理 6. 創新商品與新設據點之經營與管理 7. 合併收購之風險評估與控管 可以課堂授課 配合業界共同授課 以個案教學方式 或以專 題研討方式進行 1. 至各金融機構參訪 2. 將可以個案教學方式授課 3. 適合搭配就業學程由業界協力授課 風險管理與保險研究所及財務金融研究所 21

24 課 程 內 容 教學規範項目名稱內容 課程名稱 課程屬性 財報分析與企業評價必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 先修課程 教學目標 授課內容 輔助教學 生證照考科涯發展適合進修之研究所 培養學生具備產業分析 競爭策略分析 會計分析 財務分析, 並應用於企業評價的能力 概述及大綱 ( 一 ) 財報分析與企業評價架構 ( 二 ) 分析工具 1. 競爭策略分析 2. 會計分析 3. 財務分析 4. 企業前景分析 ( 三 ) 企業評價應用 1. 股票評價分析 2. 信用分析與財務預警 3. 購併決策分析 4. 公司財務決策分析 1. 搭配實務個案進行教學 2. 搭配 Stata 以及 SPSS 等統計套裝軟體進行實作 3. 考題模擬與練習 證照名稱 : 證券商業務員考照名稱 : 證券暨期貨市場發展基金會單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 會計研究所 風險管理與保險研究所 財務金融研究所及商學相關研究所 22

25 項目名稱內容 課程名稱避險工具分析必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年課程課程屬性學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 教學規範先修課程 教學目標 授課內容 輔助教學 證照考科生涯發展適合進修 之研究所 使學生對於金融風險之避險工具能夠有深入的瞭解, 特別是針對衍生性金融商品之定價與避險方式之介紹, 並搭配財務軟體, 以結合理論與實務 概述及大綱 1. 衍生性金融商品概論 2. 遠期合約與市場 - 定價與避險 3. 期貨合約避險 4. 選擇權操作策略 5. 股票選擇權定價與避險 ( 二項式選擇權定價模型 BS 模型 ) 6. 指數型商品 7. 利率風險管理 ( 利率交換 ) 8. 財務軟體在避險實務上之應用 搭配 winder, Financialcad 等財務軟體進行 實作 證照名稱 : 期貨營業員考照名稱 : 證券暨期貨市場發展基金會單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 風險管理研究所及財務金融研究所 23

26 課程 內容 教學規範生涯發展 項目名稱內容 課程名稱 課程屬性 金融業內控與風險管理 必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 先修課程財報分析與企業評價 教學目標培養學生具備從事金融業內部控制與稽核所需的相關知識 授課內容 輔助教學 證照考科 適合進修之研究所 概述及大綱一 銀行內部控制制度 1. 內部控制的原理原則 2. 內部控制制度之建立與執行 3. 出納業務 4. 存匯業務 5. 徵 授信暨逾期放款業務 6. 外匯業務 7. 投資業務 8. 信託業務 9. 財富管理業務 10. 票券及證券業務 11. 消費金融業務 12. 資訊業務 13. 衍生性金融商品業務二 銀行內部控制法規輯要 1. 銀行與金融控股公司 2. 內部控制及稽核制度 3. 金融機構安全維護與設置標準 4. 巴塞爾監理委員會與內部控制制度 5. 金融機構強化內部控制及落實內部稽核 6. 金融機構安全控管及防範詐騙之注意要點 7. 信用卡 現金卡與徵授信準則 8. 其他重要銀行內控相關法規 本課程將可搭配 1. 金融業內部控制與稽核部門參訪 2. 配合建教合作金融機構設計就業學程 3. 考題模擬與練習 證照名稱 : 1. 銀行內部控制與內部稽核測驗 2. 初 ( 進 ) 階授信人員專業能力測驗 3. 信託業務人員信託業務專業測驗 考照名稱 : 台灣金融研訓院單位網址 : 獎勵方式 依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 風險管理與保險研究所及財務金融研究所 24

27 項目名稱內容 課程名稱金融資產證券化必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年課程課程屬性學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 教學規範先修課程避險工具分析 教學目標 授課內容 輔助教學 將金融資產證券化是金融風險避險的方法之一, 期使學生能對於金融機構如何將其債務風險以證券化之過程免除其所承擔之風險, 也期使學生對證券化商品之設計與運用技能更為熟練 概述及大綱 1. 資產證券化導論 2. 證券化之架構 3. 房貸基礎證券種類 發行過程 訂價與相關會計與稅務 4. 金融資產證券 ( 含汽車貸款證券 信用卡債權證券 商業性不動產抵押貸款證券及其他類型證券 ) 本課程將可搭配 1. 至銀行信託部或證券公司參訪 2. 可以個案教學方式授課 3. 可搭配就業學程由業界協力授課 4. 考題模擬與練習 證照名稱 : 資產證券化基本能力測驗考照名稱 : 證券暨期貨市場發展基金會證照考科生涯單位網址 : 發展獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵適合進修風險管理與保險研究所及財務金融研究所之研究所 25

28 項目名稱內容 課程名稱整合性風險管理必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年課程課程屬性學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 教學規範先修課程風險管理與保險 金融風險管理 教學目標 授課內容 輔助教學 生涯適合進修發展之研究所 整合並應用本學程所修過各項風險管理之專業技能, 並將風險管理之各項專業知識與技能應用於金融機構之管理, 以培養具風險管理意識之金融業經營管理專才 概述及大綱 1. 公司組織與風險管理架構 2. 法令規定下之風險整合架構 3. 授信風險管理 4. 衍生性商品風險管理 5. 資產證券化風險管理 6. 保險商品風險管理 7. 整合性風險管理 本課程將可搭配 1. 至各金融機構參訪 2. 個案教學方式授課 3. 就業學程由業界協力授課 4. 專題研討方式 風險管理與保險研究所及財務金融研究所 26

29 項目名稱內容 課程名稱人身風險管理必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年課程課程屬性學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 教學規範先修課程風險管理與保險 ( 一 ) 教學目標 授課內容 輔助教學 升學 : 保險經營研究所 保險研究所 風險管理與保險研究所 就業 : 人壽保險業保險經營專才 理財規劃人員 證照 : 人身保險業務人員 壽險管理師 保險經紀人及保險代理人 ( 國家考試 ) 人身保險核保理賠人員 概述及大綱 1. 風險 2. 個人及家庭財務規劃 3. 工商業及政府機構的安全經營活動 4. 人身風險管理 5. 人身風險的鑑定與分析 6. 人身風險控制 7. 人身風險理財 8. 人身風險制度 9. 個人及家庭的人身保險商品 10. 工商業的人身保險商品 11. 人身保險與租稅規劃 12. 個人及家庭人身保險的需求 1. 課堂授課除教科書之內容授課外, 此外並提供國內各保險金 融機構資訊 2. 指定分組專題研究與報告 3. 考題模擬與練習 證照名稱 : 個人風險管理師考照名稱 : 中華民國風險管理協會證照考科生涯單位網址 : 發展獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵適合進修風險管理與保險研究所之研究所 27

30 項目名稱內容 課程名稱 課程課程屬性 財產風險管理必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 教學規範先修課程風險管理與保險 ( 一 ) 教學目標 授課內容 輔助教學 本課程針對金融服務業, 培養學生具備從事金融業務所需之財產風險管理知識 概述及大綱 1. 財產風險管理 2. 財產風險理財 3. 財產保險數理 4. 財產保險風險選擇 5. 財產保險購買決策與需求分析 1. 書面教材教授 ( 課本 講義 ) 2. 實務個案解析討論 3. 考題模擬與練習 證照名稱 : 個人風險管理師考照名稱 : 中華民國風險管理學會證照考科生涯單位網址 : 發展獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵適合進修風險管理與保險研究所之研究所 28

31 教學規範Takming IFMD 項目名稱內容課程名稱財金應用軟體必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年課程課程屬性學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週內容開課對象學制別 二技 四技部別 日間部 進修部先修課程 教學目標利用財金軟體之學習及驗證基本之商業及財務應用概述及大綱 1. Matlab 程式設計簡介 2. 財務函數式簡介 在 Excel 之簡介授課內容 4. 投資組合分析 5. 資產配置 6. 投資績效評估 7. 固定收益證券 8. 利率期間結構 輔助教學 搭配 等軟體進行實作 29

32 學程名稱 學程特色 必選修 必修 選修 三 保險經營學程 專業性 : 培養保險經營人才, 使具保險金融業管理人才之專業能力 ; 滿足不同產業對保險專業人才之需求 實務性 : 結合實務訓練, 與保險金融機構建教合作, 並輔導證照考試 多元性 : 個人生涯規劃廣泛, 可在保險業發展專業, 亦可進修保險及商管相關研究所 獎勵性 : 多項保險專業獎學金, 種類多 獎金高 學程課程名稱及目標 第一學年第二學年第三學年第四學年上下上下上下上下 風險管理與保險 ( 一 )2/2 風險管理與保險 ( 二 )2/2 人身保險 ( 一 )2/2 財產保險 ( 一 )2/2 再保險理論與實務 2/2 保險人力資源管理 2/2 保險法規 2/2 人身保險 ( 二 )2/2 財產保險 ( 二 )2/2 統計套裝軟體 2/2 意外保險 2/2 保險精算 2/2 危險管理專題 2/2 保險行銷 2/2 保險經營管理 2/2 保險實務專題 2/2 保險金融實務實習 2/4 可培養的專長可培養的人才可考之證照可考之研究所實習規劃學程輔導老師 產 壽險業保險經營管理之專長 ; 企業內部風險管理之專長 1. 產 壽險業管理人才 : 核保人員 理賠人員 保險管理人員 保戶服務人員 再保險人員等 2. 業務推廣展業輔導人才 3. 保險經營管理研究人才 簽證精算人員 美國 LOMA 初級會員證照 人身保險管理人員 個人風險管理師 理財規劃顧問 人身保險經紀人 產物保險經紀人 人身保險代理人 產物保險代理人 人身保險核保人員 產物保險核保人員 人身保險理賠人員 產物保險理賠人員 投資型商品保險業務員 人身保險業務人員 產物保險業務人員 中國大陸保險經紀從業人員 公證估價從業人員等 國內外保險相關研究所 : 政治大學 淡江大學 逢甲大學 實踐大學 銘傳大學 高雄第一科技大學 朝陽科技大學 樹德科技大學 德明財經科技大學等 國內外商學管理相關研究所 金融機構建教合作實務實習 企業參訪 實務個案解析 專題製作 大陸保險參訪活動 上機實習操作演練 1. 郝淑蕙老師 2. 謝子斌老師 研究室及電話 1. 又新樓 分機 又新樓 302 分機

33 訓練培養理務Takming IFMD 保險經營學程架構 性質 第二學年第三學年第四學年 經營主軸 人身保險 ( 一 ) ( 第三學年上學期必修 ) 財產保險 ( 一 ) ( 第三學年上學期必修 ) 再保險理論與實務 ( 第三學年上學期選修 ) 人身保險 ( 二 ) ( 第三學年下學期選修 ) 財產保險 ( 二 ) ( 第三學年下學期選修 ) 意外保險 ( 第四學年上學期必修 ) 保險精算 ( 第四學年上學期選修 ) 風險管理 與 保險概念 風險管理與保險 ( 一 ) ( 第二學年下學期必修 ) 風險管理與保險 ( 二 ) ( 第三學年上學期必修 ) 經營 保險業人力資源管理 ( 第三學年上學期選修 ) 保險法規 ( 第三學年下學期必修 ) 危險管理專題 ( 第四學年上學期選修 ) 保險經營管理 ( 第四學年下學期必修 ) 管理實管經營實務 31 保險行銷 ( 第四學年上學期選修 ) 保險實務專題 ( 第四學年下學期選修 ) 保險金融實務實習 ( 第四學年下學期選修 ) 另 : 請參考學群共同選修 - 資訊能力課程 統計套裝軟體 ( 第三學年下學期選修 )

34 保險經營學程課程及證照考試對照 證性質 業務人員 國家考試 大陸考試 專業人員 國際證照 照可報考課名稱科目程 人身保險業務員 財產保險業務員 投資型商品保險業務員 風險管理與保險 ( 一 ) 風險管理與保險 ( 二 ) 財產保險代理人保險學概要保險學概要 財產保險經紀人保險學概要保險學概要 人身保險代理人保險學概要保險學概要 人身保險經紀人保險學概要保險學概要 一般保險公證人保險學概要保險學概要 海事保險公證人保險學概要保險學概要 人身保險人身保險財產保險 ( 一 ) 財產保險 ( 二 ) ( 一 ) ( 二 ) 保險實務 保險實務 保險法規 保險法規 投資型保險商品概要 人身保險經營概要人身危險管理概要 人身保險實務概要 保險實務保險法規 財產保險經營概要財產危險管理概要 保險實務保險法規 財產保險實務概要 再保險理論與實務 保險精算意外保險 保險業人力資源管理 保險法規 保險實務保險法規保險實務保險法規 保險法規概要保險法規概要保險法規概要保險法規概要保險法規概要保險法規概要 危險管理專題 人身危險管理概要 保險經營管理 人身保險經營概要 保險行銷 人身保險行銷概要 保險原理與保險原理與保險經紀經紀從業人員實務實務實務 保險原理與保險原理與公證估價從業人員實務實務 產物保險核保人員 保險學 保險學 火災保險 海上保險 再保險 汽車保險責任保險 產物保險理賠人員 保險學 保險學 火災保險 海上保險 再保險 汽車保險責任保險 人身保險保險數學人壽保險管理人員壽險經營概論 保險法規 壽險行銷 人身保險人壽保險核保人員概論 壽險經營 保險法規 人身保險人壽保險理賠人員概論 壽險經營 保險法規 風險管理師 保險學 保險學 人身風險財產風險企業風險人身風險管理管理管理概論管理 風險管理風險管理風險管理風險管理理財規劃顧問 (CFP) 與保險規劃與保險規劃與保險規劃與保險規劃 美國壽險管理師 (FLMI) LOMA 280 LOMA 280 LOMA 290 LOMA 320 保險實務專題 人身保險實務概要 保險金融實務實習 32

35 保險經營學程之課程內容 教學目標與方式 未來發展 項目名稱內容 課 程 內 容 課程風險管理與保險 ( 一 ) 名稱課程必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四屬性學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週開課學制別 二技 四技部別 日間部 進修部對象 教 學 規 範 先修 課程 教學 目標 授課 內容 輔助教學 介紹風險管理與保險的理論及其應用, 使學員具有各類保險, 尤其是人壽保險的相關知識 教學目標如下 : 1. 瞭解風險管理的意義 2. 探討保險經營之現況概述及大綱 : 1. 風險管理之意義與範圍 2. 危險與保險的基本概念 3. 保險契約的基本原則 4. 風險評估與分析 ( 壽險 ) 5. 保險法律層面 ( 壽險 ) 6. 費率釐訂與資金運用 7. 保險財務經營概論 8. 保險業務經營概論 9. 保險業之組織 10. 保單管理 : 核保 理賠與再保 1. 書面教材教授 ( 課本 講義 ) 2. 實務個案解析討論 3. 考題模擬與練習 理財規劃顧問證照 (CFP, 證照名稱 : 人身 ( 財產 ) 保險代理人人身 ( 財產 ) 保險經紀人 Certified Financial Planner) 考照名稱 : 臺灣理財顧問認證協會考試院考選部專技考試司考試院考選部專技考試司單位網址 : 生證證照名稱 : 一般 / 海事保險公證人財產保險核保理賠人員個人風險管理師涯照考照名稱 : 考試院考選部專技考試司中華民國產物保險核保學會發考中華民國風險管理學會單位網址 : 展科 證照名稱 : 人壽保險核保理賠人員人壽保險管理人員 FLMI 壽險管理師 考照名稱 : 中華民國人壽保險管理學會 中華民國人壽保險管理學會 LOMA 金融保險管理學院 單位網址 : 獎勵方式 依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 適合進修之風險管理與保險研究所研究所 33

36 項目名稱內容 課程內容 教學規範 課程名稱 課程屬性 開課對象 先修課程 教學目標 授課內容 輔助教學 生涯發展 證照考科 適合進修之研究所 風險管理與保險 ( 二 ) 必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 風險管理與保險 ( 一 ) 介紹風險管理與保險的理論及其應用, 使學員具有各類保險的相關知識, 並瞭解保險最新趨勢 教學目標如下 : 1. 財產保險在風險管理之角色 2. 財產及責任險之特性與應用 3. 投資型保險與全民健保制度之特性與應用 4. 客戶之保險需求 評估保單規劃及保險契約 概述及大綱 : 1. 風險管理之意義與範圍 2. 保險的基本概念 3. 保險契約的基本原則 4. 風險評估與分析 ( 壽險 ) 5. 保險法律層面 ( 壽險 ) 6. 人壽保險 7. 健康保險 8. 年金保險 9. 失能保險 10. 壽險需求之分析風險評估與分析 11. 保險法律層面 ( 產險部份 ) 12. 財產保險及意外保險 13. 責任保險 14. 投資型保險概論 15. 全民健保制度 16. 保險需求分析與保單規劃 17. 保險未來發展 1. 書面教材教授 ( 課本 講義 ) 2. 實務個案解析討論 3. 考題模擬與練習證照名稱 : 理財規劃顧問證照 (CFP, Certified Financial Planner) 考照名稱 : 台灣理財顧問認證協會單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 風險管理與保險研究所 34

37 項目名稱內容 課程內容 課程名稱課程屬性開課對象先修課程 人身保險 ( 一 ) 必選修 必修 選修全年或半年 單 學 期 全 學 年 學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四 學分數 2 學分 授課時數 2 時 / 週 學制別 二技 四技部別 日 間 部 進 修 部 風險管理與保險 ( 一 ) 教學目標 升學 : 保險經營研究所 保險研究所 風險管理與保險研究所 就業 : 人壽保險業保險經營專才 理財規劃人員 證照 : 人身保險業務人員 壽險管理師 保險經紀人及保險代理人 ( 國家考試 ) 人身保險核保理賠人員 概述及大綱 : 教一 1-1 人身保險的意義 1-2 人身保險的起源 1-3 人身保險特質 1-4 人身保險的學功能規二 2-1 全球壽險市場概況分析 2-2 我國人身保險事業的起源 範授課 2-3 我國人身保險事業的發展 2-4 我國壽險市場的分析三 3-1 人壽保險價格的特質 3-2 壽險商品價格計算的起源 內容 3-3 壽險商品價格的要素 3-4 壽險責任準備金四 4-1 健康及傷害保險的費率及準備金 4-2 年金保險的費率及準備金 4-3 團體保險的費率及準備金 4-4 人身保險費率釐訂的原則五 5-1 定期壽險 5-2 生死合險 5-3 終身壽險 六 6-1 健康保險 6-2 傷害保險 6-3 年金保險 輔助教學 生涯發展 證照考科 適合進修之研究所 適用行業 企業參訪考題模擬與練習 2. 人身保險管理師 核保 3. 保險經紀人及保險代證照名稱 : 1. 人身保險業務人員理賠人員理人中華民國人壽保險商業中華民國人壽保險管理考照名稱 : 考試院考選部同業公會學會單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 保險經營研究所 保險研究所 風險管理與保險研究所 人壽保險業 銀行業 35

38 項目名稱內容 課 程 課程 財產保險 ( 一 ) 名稱 課程 必選修 必 修 選 修 全年或半年 單 學 期 全 學 年 學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四屬性學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 內 開課 對象 學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 容先修 課程 教學 風險管理與保險 ( 一 ) 就業 : 保險金融業 保險代理人 保險經紀人 教學規範 目標 授課 內容 證照 : 產險核保理賠人員 保險經紀人及代理人 產物保險業務人員概述及大綱 : 火災保險概念 火災危險分析 火災保險契約 火災保險契約適用基本原則 火災保險承保範圍 我國火險保單內容 火險附加險 火災保險之查勘與核保 火災保險費率 火險理賠 火險再保險 輔助教學考題模擬與練習 生涯發展 證照名稱 : 1. 產險核保理賠人員 2. 保險經紀人及代理人 3. 產物保險業務人員 證照 考照名稱 : 中華民國產物保險核保學會 考試院考選部 中華民國產物保險同業公會 考科單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵適用保險金融業 保險代理人 保險經紀人行業 36

39 項目名稱內容 課程內容教學規範 課程名稱課程屬性開課對象先修課程教學目標授課內容 再保險理論與實務必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週學制別 二技 四技部別 日間部 進修部風險管理與保險 ( 一 ) 就業 : 保險金融業 保險代理人 保險經紀人證照 : 產險核保理賠人員 保險經紀人及代理人 產物保險業務人員概述及大綱 : 再保險之演進 再保險之意義與功能 再保險學說與法律上之定位 再保險契約的基本原則 再保險方式總說 比率再保險 溢額再保險 超額賠款再保險 再保險的監理 輔助教學 啟發式, 並舉實務作法考題模擬與練習 生涯發展 證照名稱 : 1. 產險核保理賠人員 2. 保險經紀人及代理人 3. 產物保險業務人員 中華民國產物保險核保學會 中華民國產物保險同業公會 證照考照名稱 : 考試院考選部考科單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 適用保險金融業 保險代理人 保險經紀人行業 37

40 項目名稱內容 課程內容 課程名稱 課程屬性 開課對象先修課程 教學目標教學規範授課 內容 輔助教學 保險業之人力資源管理 必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 介紹人力資源管理的意涵與在保險業的實務應用, 使學員具有人力資源管理的正確觀念與知識 教學目標如下 : 1. 瞭解保險業的特性 2. 探討保險業的人力資源管理之各項管理活動 選 訓 用 養 留 3. 比較海峽兩岸之保險業在人力資源管理之各項管理活動的差異性 1. 保險業的組織架構與特性 2. 保險業之人力獲得 : 召募與甄選 3. 保險業之人力發展與運用 : 訓練發展 績效評估 4. 保險業之人員激勵與維持 : 員工福利與薪資管理 5. 兩岸人力資源管理之各項管理活動的差異性分析 6. 保險業跨國際人力資源管理之實務解析 1. 書面教材教授 ( 課本 講義 ) 2. 實務個案解析討論 3. 考題模擬與練習 4. 企業參訪 38

41 項目名 稱 內 容 課程 名稱 保險法規 課程必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年課學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四程屬性學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週內開課容學制別 二技 四技部別 日間部 進修部對象 先修 課程 風險管理與保險 ( 一 ) 教 學 教學 目標 規授課範內容 1. 熟悉保險法條款之規範 2. 熟讀保險法規測驗題庫以利證照考試 3. 學生專題研究報告製作 1. 保險法規概述 1-1 保險法規之意義 1-2 我國保險法之立法沿革 2. 保險之概念 2-1 保險之意義 2-2 保險之分類 3. 保險契約概念 3-1 保險契約之意義 3-2 保險契約之種類 3-3 保險契約之特性 4. 保險契約之當事人 關係人 輔助人 4-1 保險契約之當事人 ( 保險契約之主體 ) 4-2 保險契約之關係人 4-3 保險契約之輔助人 5. 保險利益 ( 保險契約之客體 )5-1 保險利益之意義 5-2 保險利益之種類 5-3 保險利益之要件 5-4 保險利益之重要性 5-5 保險利益之存在時機 6. 保險契約之訂定 6-1 保險契約之訂定程序 6-2 保險契約之文件 6-3 保險契約之解釋 6-4 保險契約之基本條款 6-5 保險契約之特約條款 7. 保險費之交付與返還 7-1 保險費之意義 7-2 保險費之交付 7-3 保險費之增減 7-4 保險費之返還 8. 保險契約之變動 8-1 保險契約之變更 8-2 保險契約效力停止 8-3 保險契約無效 8-4 保險契約解除 8-5 保險契約終止 9. 財產保險 9-1 火災保險 9-2 海上保險 9-3 陸空保險 9-4 責任保險 9-5 保證保險 9-6 其他財產保險 10. 人身保險 10-1 人壽保險 10-2 健康保險 10-3 傷害保險 10-4 年金保險 11. 保險業 11-1 保險業之定義 11-2 保險業之設立 11-3 保險業之組織 11-4 保險業之營業範圍 12. 保險業業務之監理 12-1 保險商品設計之監理 12-2 保險商品行銷作業之監理 12-3 保險業核保作業之監理 12-4 保險業理賠作業之監理 12-5 再保險作業之監理 13. 保險業財務之監理 13-1 保險業責任準備金之監理 13-2 保險業資金運用之監理 14. 保險業清償能力之監理 14-1 失卻清償能力之預防 14-2 保險業失卻清償能力之處理 ~ 法條配合 ~ 第 1 週 : 保險法本質之探討 - 基本概念 ( 定義 法源 法系 特性 沿革 範疇 ) 第 2 週 : 保險契約主要相關人事之探討 / 保險分類之探討保險法條 : 第一條至第十三條第 3 週 : 財產 / 人身保險利益之研究保險法條 : 第十四條至第二十條第 4 週 : 保險費返還規定之研究保險法條 : 第二十一條至第二十八條第 5 週 : 保險人責任之探討 / 複保險適用之研究保險法條 : 第二十九條至三十四條第 6 週 : 再保險契約特性之探討 / 簽訂保險契約相關事宜之探討保險法條 : 第三十五條至四十二條第 7 週 : 保險契約條款之探討保險法條 : 第四十三條至第六十三條第 8 週 : 告知義務之研究保險法條 : 第六十四條至第六十九條第 9 週 : 期中考第 10 週 : 財產保險契約相關權益之探討保險法條 : 第七十條至第八十九條 ( 火災保險 海上保險 陸空保險 ) 39

42 輔助教學 第 11 週 : 財產保險契約相關權益之探討保險法條 : 第九十條至第九十九條 ( 責任保險 保證保險 其他保險第 12 週 : 人壽保險保單價值準備金之研究保險法條 : 第一百至第一百二十四條第 13 週 : 健康保險與傷害保險免責事由之探討 / 由保險營業範圍論地震險承保機制保險法條 : 第一百二十五條至第一百三十五條之四頁次 :p 第 14 週 : 保險業清償能力之研究保險法條 : 第一百三十六條至第一百四十三條第 15 週 : 保險業安定基金之探討 / 保險業自有資本與風險資本之研究保險法條 : 第一百四十三條之一至第一百四十五條第 16 週 : 保險業資金運用之研究保險法條 : 第一百四十六條至一百五十頁第 17 週 : 保險業輔助人執業規範之研究 / 保險業罰則之探討分析保險法條 : 第一百五十一條至一百七十八條頁次 :p ( 補充管理規則 ) 第 18 週 : 期末考 專題製作 ; 實習規劃 - 實習機構名稱 : 建教合作產物保險公司講授大綱及證照測驗題庫均上網 ( 教師個人網站 ) 依教學進度為之, 配合網路學習舉辦期中測驗 證照名稱 : 1. 產險核保理賠人員 2. 人壽保險核保理賠人員 證照 考照 名稱 : 中華民國產物保險核保學會中華民國人壽保險管理學會 考科 生涯發適合展進修之研究所 單位網址 : 獎勵方式 依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 政治大學 高雄第一科技大學 逢甲大學 淡江大學等保險相關研究所與風險管理研究所 適用保險金融業 保險代理人 保險經紀人行業 40

43 項目名稱內容 課程內容 課程名稱課程屬性開課對象先修課程 人身保險 ( 二 ) 必選修 必修 選修全年或半年 單 學 期 全 學 年 學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四 學分數 2 學分 授課時數 2 時 / 週 學制別 二技 四技部別 日 間 部 進 修 部 人身保險 ( 一 ) 教學規範 教學目標 授課內容 升學 : 保險經營研究所 保險研究所 風險管理與保險研究所就業 : 人壽保險業保險經營專才 理財規劃人員證照 : 人身保險業務人員 壽險管理師 保險經紀人及保險代理人 ( 國家考試 ) 人身保險核保理賠人員 概述及大綱 : 一 ch7-1 人身保險契約特質 ch7-2 人身保險契約當事人 關係人 ch7-3 人身保險契約原則二 ch8-1 保護保單持有人的壽險條款 ch8-2 保護保險公司的壽險條款 ch8-3 提高保單彈性的壽險條款三 ch9-1 傷害保險契約條款 ch9-2 健康保險契約條款 ch9-3 年金保險契約條四 ch10-1 投保額度的決定 ch10-2 投保時應注意的事項所得稅上的優惠五 ch11-1 人身保險的核保 ch11-2 人身保險的保全 輔助教學 生涯發展 證照考科 適合進修之研究所 適用行業 企業參訪考題模擬與練習 證照名稱 : 1. 人身保險業務人員 2. 人身保險管理師 核保理賠人員 中華民國人壽保險商業中華民國人壽保險管理考照名稱 : 同業公會學會單位網址 : 獎勵方式 依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 保險經營研究所 保險研究所 風險管理與保險研究所 人壽保險業 銀行業 3. 保險經紀人及保險代理人 考試院考選部 41

44 項目名稱內容 課程財產保險 ( 二 ) 名稱課必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年課程學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四程屬性學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週內開課學制別 二技 四技部別 日間部 進修部對象容先修課程 教 學規範 教學就業 : 保險金融業 保險代理人 保險經紀人目標證照 : 產險核保理賠人員 保險經紀人及代理人 產物保險業務人員 授課內容 海上保險之起源定義 海上保險的種類 適用之基本原則 海上保險的種類 承保之基本危險 海上常見損害之類別 單獨海損定義及計算 共同海損定義及計算 損害防止費用 救助費用 額外費用 特別費用 及碰撞責任計算 貨物水險自投保至賠償之過程 貨物水險要保書之填製 ICC 條款之解析 輔助教學 啟發式, 並舉實務作法考題模擬與練習 證照名稱 : 1. 產險核保理賠人員 2. 保險經紀人及代理人 3. 產物保險業務人員 生涯發展 中華民國產物保險核保中華民國產物保險同業證照考照名稱 : 考試院考選部學會公會考科單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵適合 進修保險經營研究所 保險研究所 風險管理與保險研究所之研究所 適用保險金融業 保險代理人 保險經紀人行業 42

45 項目名稱內容 課程內容 課程名稱 課程屬性 開課對象 先修課程 教學目標 教學規授課範內容 輔助教學 生涯發展 證照考科 適合進修之研究所 適用行業 意外保險 必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 風險管理與保險 ( 一 ) 1. 熟悉意外保險之各主要險種之精義 2. 配合法規條款加強專業 3. 提昇實務分析之能力 第 1 週 : 課程介紹, 危險與保險 第 2 週 : 意外保險課程簡介 意外保險之導論 汽車保險概述 第 3 週 : 我國自用汽車保險單條款簡析 第 4 週 : 我國商用汽車保險單條款簡析 附加險及各險保險費計算概述 ( 一 ) 第 5 週 : 小考 附加險及各險保險費計算概述 ( 二 ) 強制汽車責任保險內容概述 第 6 週 : 航空保險簡介 --- 飛機機體保險 飛機責任保險 飛機場責任保險 第 7 週 : 責任保險概述 公共意外責任保險 ( 一 ) 第 8 週 : 公共意外責任保險 ( 二 ) 僱主意外責任保險內容概述 第 9 週 : 期中考第 10 週 : 產品責任保險簡述 第 11 週 : 電梯意外責任保險 營繕承包人意外責任保險 高爾夫球員責任保險 第 12 週 : 工程保險概述 營造綜合保險簡介 第 13 週 : 簡介安裝綜合保險 電子設備保險 營建機具保險 鍋爐保險 機械保險 第 14 週 : 保證保險概述 工程履約保證保險簡介 第 15 週 : 員工誠實保證保險保單內容簡述 第 16 週 : 現金保險簡介 意外保險經營原則 第 17 週 : 其它新險種簡介 第 18 週 : 期末考 專題製作 ; 實習規劃 - 實習機構名稱 : 建教合作產物保險公司要求討論報告考題模擬與練習證照名稱 : 產險核保理賠人員 考照名稱 : 中華民國產物保險核保學會單位網址 : 獎勵方式 依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 政治大學 高雄第一科技大學 逢甲大學 淡江大學等保險相關研究所與風險管理研究所 保險金融業 保險代理人 保險經紀人 43

46 項目名稱內容 課 程 課程 保險精算 名稱 課程必選修 必修 選 修 全年或半年 單 學 期 全 學 年 學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四屬性學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 內 開課 對象 學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 容先修 教 學 規 範 課程 教學 目標 升學 : 保險經營研究所 保險研究所 風險管理與保險研究所就業 : 人壽保險業保險經營專才 理財規劃人員證照 : 人身保險業務人員 壽險管理師 保險經紀人及保險代理人 ( 國家考試 ) 人身保險管理人員 概述及大綱 : 單元一 : 保險費結構介紹 ; 單元二 : 利息概論 - 實利率, 虛利率單元三 : 利息概論 - 現值, 貼現率單元四 : 確定年金概論 - 確定年金, 生存年金, 年金現值, 年金終值, 單元五 : 確定年金的種類單元六 : 年金評價表, 攤銷表, 及償債基金等 單元七 : 生命表概論 - 生死機率授課單元八 : 生命表概論 - 生命表內容單元九 : 生存年金 - 收支相等原則, 終身年金, 定期年金, 延期年金單元十 : 生存年金 - 變額年金 單元十一 : 人壽保險金 - 年底付保險金, 即時付保險金, 單元十二 : 人壽保險金 - 非平準型死亡保險, 保險與年金的關係 單元十三 : 人壽保險費的計算 單元十四 : 壽險責任準備金人壽保險基本概念單元十五 : 責任準備金之計算單元十六 : 修正責任準備金之計算單元十七 : 不喪失價值處理 輔助教學 證照 考科 以相關問題討論方式引發學生學習興趣, 課堂筆記及例證幫學員明瞭各種理論, 並給予家庭作業以利學生們複習, 並隨堂小考印證學習成效 證照名稱 : 1. 人身保險業務人員 2. 人身保險管理師 3. 人身保險精算師 中華民國人壽保險商業同中華民國人壽保險管理考照名稱 : 中華民國精算學會業公會學會單位網址 : 生涯發展 適合進修之研究所適用行業 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵保險經營研究所 保險研究所 風險管理與保險研究所人壽保險業 銀行業 44

47 項目名稱內容 課程保險行銷名稱課課程必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四程屬性學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 開課內學制別 二技 四技部別 日間部 進修部對象容先修課程 教學目標 教學規範授課內容 介紹保險行銷的意涵與功能, 使學員具有保險商品行銷的觀念與技巧 教學目標如下 : 1. 瞭解保險行銷商品的特性 2. 探討保險行銷的制度 3. 學習保險行銷管理的知識 4. 解析消費者心理 概述及大綱 : 1. 保險行銷商品的特性 2. 保險行銷的制度與通路 3. 保險行銷與其他部門之關聯性 4. 保險行銷管理 5. 消費者心理學 6. 行銷體系之經營與管理 7. 銷售技巧演練 8. 保險行銷未來趨勢 企業參訪輔助教學實務個案解析討論證照名稱 : 1. 人身保險經紀人 2. 人壽保險管理人員 3. FLMI 壽險管理師生考試院考選部專技考試中華民國人壽保險管理 LOMA 金融保險管理學考照名稱 : 司學會院涯證照單位網址 : 發考科展獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 45

48 項目名稱內容 課程內容教學規範 課程名稱課程屬性開課對象先修課程教學目標授課內容 危險管理專題必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週學制別 二技 四技部別 日間部 進修部風險管理與保險 ( 一 ) 證照 : 人壽保險管理人員 核保理賠人員 個人風險管理師本課程適合開設於大學三年級, 目標在於瞭解危險管理的基本架構 技術及實施步驟, 並能使學生具備危險意識及應用其中之管理技術於日常生活, 培養學生認知危險管理的趨勢及具備應有的素養及職業道德 主要內容包含危險之意義 危險管理之理念與方法 危險辨識 危險之衡量 危險管理策略 危險控制 危險理財 管理財產危險 管理責任危險 管理員工傷害危險 管理國際危險 人身危險管理 危機管理等, 配合 RM101 準則要求製作實務專題 ( 企業危險管理 家庭危險管理等 ), 並鼓勵有興趣的學生取得專業證照 ( 如保險經紀人或 ARM) 個案撰寫及教學 專題製作輔助教學考題模擬與練習 證照考科 生涯發展適合進修之研究所 2. 人壽保險管理人員 核證照名稱 : 1. 保險經紀人 3. 個人風險管理師保理賠人員中華民國人壽保險管理考照名稱 : 考試院考選部中華民國風險管理學會學會單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 政治大學 高雄第一科技大學 逢甲大學 淡江大學等保險相關研究所與風險管理 研究所 46

49 項目名稱內容 課 程 課程 保險經營管理 名稱 課程 必選修 必修 選修 全年或半年 單 學 期 全 學 年 學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四屬性學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 內 開課 對象 學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 容先修 教 學 規 範 課程 教學 目標 授課 內容 輔助教學 生 涯 發 展 證照 考科 適合進修之研究所 適用行業 風險管理與保險 ( 一 ) 升學 : 研究所就業 : 產壽險保險公司證照 : 人壽保險管理人員 FLMI 壽險管理師 人身 ( 財產 ) 保險代理人 人壽保險核保理賠人員 精算人員 ( 壽 產險 ) 財產保險核保理賠人員 1. 保險經營的特點與原則 : 本節主要介紹保險經營的特點 一般原則和特殊原則, 其中重點 闡述保險經營的風險大量 風險同質 風險選擇 風險分散原則 2. 保險行銷 : 本節主要介紹保險行銷的概念 物件 基本程式以及各種行銷策略 並且還要 介紹保險展業與承保的主要內容和措施 3. 保險金額與費率 : 本節主要介紹保險金額的確定原則 方法和形式 還要介紹保險費率的 構成 厘定原則 一般方法以及財產保險和人身保險各自的費率釐定方面的問題 4. 保險賠償與給付 : 本節主要介紹保險賠償與給付的原則 財產保險和人身保險的損失賠償 的特點和方式, 以及保險理賠的原則 程式和要點 5. 保險財務 : 本節主要介紹保險財務穩定的方法 保險利潤的構成和形成途徑 保險責任準 備金和保險的償付能力問題 6. 保險防災減損 : 本節主要介紹保險防災減損工作的意義 主要內容 要求和保險防災減損 的手段 1. 課堂授課除教科書之內容授課外, 此外並提供國內各保險金融機構資訊 2. 指定分組專題研究與報告 3. 考題模擬與練習 證照名稱 : 人壽保險管理人員 FLMI 壽險管理師人身 ( 財產 ) 保險代理人 考照 單位 名稱 : 證照名稱 : 考照 中華民國人壽保險管理學會 LOMA 金融保險管理學院 考試院考選部專技考試司 網址 : 名稱 : 人壽保險核保理賠人員 中華民國人壽保險管理學會 精算人員 ( 壽險與產險 ) 中華民國精算學會 財產保險核保人員 中華民國產物保險核保學會 單位網址 : 證照名稱 : 財產保險理賠人員 考照名稱 : 中華民國產物保險核保學會 單位網址 : 獎勵方式 依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵 保險曁風險管理研究所 財金研究所 人壽與產物保險業 47

50 項目名稱內容 課程內容教學規範 課程名稱課程屬性開課對象先修課程教學目標授課內容 保險實務專題 必選修 必修 選修全年或半年 單學期 全學年學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 就業 : 保險金融業 保險代理人 保險經紀人證照 : 產險核保理賠人員 保險經紀人及代理人 產物保險業務人員 1. 保險業之組織 2. 保險業的經營 3. 保險業的承保與理賠 4. 保險業之危險轉嫁 5. 保險業之財務管理 6. 保險行銷 7. 保險業之監督管理 8. 汽車保險實務專題 9. 火災保險實務專題 10. 海上保險實務專題 11. 責任保險實務專題 輔助教學 啟發式, 並舉實務作法考題模擬與練習 生涯發展 證照考科 適用行業 證照名稱 : 1. 產險核保理賠人員 2. 保險經紀人及代理人 3. 產物保險業務人員中華民國產物保險核保考試院考選部專技考試中華民國產物保險同業考照名稱 : 學會司公會單位網址 : 獎勵方式依本系 證照考試暨競賽獎勵辦法 獎勵保險金融業 保險代理人 保險經紀人 48

51 項目名稱內容 課 程 課程 統計套裝軟體 名稱 課程必選修 必修 選修全年或半年 單 學 期 全 學 年 屬性 學期別 上學期 下學期年級別 一 二 三 四學分數 2 學分授課時數 2 時 / 週 內 開課 對象 學制別 二技 四技部別 日間部 進修部 容先修課程教學目標 統計學 1. 能熟悉統計套裝軟體之操作及與 MS-EXCEL MS-OFFICE 等之整合運用 2. 學生能瞭解及解釋統計報表及結果 3. 加強多變量分析統計之基本概念及演練模擬 4. 增強學生將資料分析之能力 教 學 規 範授課 內容 輔助教學 生涯發 適合進修之研究所 展適用行業 概述及大綱本課程設計目的係針對修習過基礎統計學之學生, 透過 SPSS STATA 等統計套裝軟體作各種統計方法之應用與分析, 以及與 MS-EXCEL MS-OFFICE 等之整合運用 主要內容包含 SPSS STATA 等介紹與操作 資料的輸入與處理 定義變數 SPSS 統計繪圖功能 描述統計 相關係數 卡方檢定 平均數檢定 變異數分析 迴歸分析 因素分析 效度與信度分析 大綱如下 : 1. 統計套裝軟體功能與概觀 2. 資料結構編修 3. 描述性統計概念及軟體處理 報表解讀 4. 次數考驗概念及軟體處理 報表解讀 5. 平均數差異考驗概念 應用及軟體處理 報表解讀 6. 單因子變異數分析之概念 應用及軟體處理 報表解讀 7. 多因子變異數分析之概念 應用及軟體處理 報表解讀 8. 類別變數的關聯分析之概念 應用及軟體處理 報表解讀 9. 相關分析之概念 應用及軟體處理 報表解讀 10. 迴歸分析 ( 線性 非線性 機率 ) 之概念 應用及軟體處理 報表解讀 11. 多元迴歸分析之概念 應用及軟體處理 報表解讀 12. 因素分析之概念 應用及軟體處理 報表解讀 13. 試題項目分析 ( 難度 鑑別度 猜測度 ) 量表信度 效度分析 學生上機實習操作演練搭配的軟體 :SPSS STATA MS-EXCEL MS-OFFICE 等 風險管理與保險研究所 財務金融研究所以及商學相關研究所 各行業之資料蒐集 整理 分析 研究 49

52 貳 暢通升學管道一 以風保之名, 打造福利社會 隨著社會快速變遷, 各種不可預期的風險不斷出現, 人們對於保險的需求日益提升, 保險領域發展出來的學門也日趨多元 從個人的理財 人身 健康風險管理, 到企業的投資 財務 國際貿易 危機風險管理 政府的政策性保險 ( 如社會保險 ), 以至於社經層面的政治風險管理 經濟犯罪防制 企業風險管理法律的制定等, 都吸引大批人才發揮所長 一方面為個人 企業與社會找出風險的源頭, 一方面也全力尋求解決之道, 力求創造出最佳的風保制度 整體而言, 各校研究所入學走向與國內財經環境變化愈來愈貼近, 如風險管理 保險財務以及金融整合等議題, 都是各所的研究重點 反映在入學考試上, 許多重大政策的訂定與變革, 也往往成為各所翌年必考的熱門考題 考生在準備時, 除了熟習專業書籍內容之外, 對於重要時事亦應密切關注, 並且自行整理出獨到的觀點與看法, 才能獲得青睞 二 以理論對應實務, 落實正確觀念 風險管理與保險相關研究所 ( 風保所 ) 的研究領域, 包括 : ( 一 ) 風險管理 : 藉由認知及衡量風險的過程中, 尋求最佳之風險管理決策, 以降低對個人 家庭或企業所可能產生的成本 ( 二 ) 保險理論 : 含保險契約相關之理論基礎及法制規範, 建立完整之保險觀念 ( 三 ) 精算及財務 : 充分瞭解保費之計算 準備金之提存 資金之運用及風險基礎資本額之意涵, 俾確保清償能力之健全 ( 四 ) 監理制度 : 熟悉我國監理政策的本質與規定, 如近年國內金融控股公司法通過後對保險業營運, 及財務 ( 如 RBC 規定 強 50

53 制增資 合併規定 資金運用限制等 ) 與業務 ( 如投資型商品的類型與規範管理等 ) 經營的影響 ( 五 ) 業務經營 : 從業務經營之理論與原則至策略之擬定與分析 ( 六 ) 除了風保相關知識, 風保所也訓練研究生組織企劃的能力, 學習如何去判斷動 靜態的風險與如何以保險商品組合來從事風險管理, 在經濟主體無法有效避險時, 保障其經濟生活的安定及人身的安全 從事研究的過程, 研究生也將被訓練利用某些研究方法來分析問題, 如統計分析, 以使研究生具備獨立思考及專業學術分析的能力 綜上所言, 如何將正確的風保觀念落實在日常生活中, 歸納出風險的成因並有效地控管, 且從學術的角度來審視改良相關之風保法令制度, 即是研究生的神聖使命 三 以科際整合, 加值多元未來 雖然風保所畢業的學生大多在金融體系中從事企劃 管理 監理或研究的工作, 不過隨著政府單位與各大企業之風管 監理部門紛紛設立, 對於國人或企業員工之福利措施 退休與年金規劃的重視也日益提升下, 協助非保險業者進行整體風險監管 整合性金融商品規劃, 勢將成為風保所畢業生一個發揮專長 大顯身手的新興領域 因此, 有志繼續深造, 攻讀保險風管學位的研究人才, 無論在政府或民間, 都有相當大的揮灑空間 51

54 四 研究所報考資訊 ( 一 ) 應考資格 : 1. 國立或立案之私立大學或獨立學院畢業者 2. 教育部認可之外國大學或獨立學院畢業者 3. 具有同等學力者 4. 除應考資格外, 各系所於簡章中另訂有報考特定資格者, 應 符合該項規定, 方得報名 ( 二 ) 保險風管相關研究所 : 校名所別組別考試科目招生名額考試日期 國立政治大學 風險管理與保險學系 碩士班甄試 - 法律組 管理組 精算科學組 碩士班 - 法律組 碩士班 - 管理組 碩士班 - 精算科學組 碩士在職專班 - 管理組 一 書面資料審查 50% 二 口試 50% 一 筆試 70% 1. 英文 2. 保險法 3. 民法 ( 總則與債編總論 ) 二 口試 30% 一 筆試 70% 1. 英文 2. 經濟學 3. 統計學二 口試 30% 一 筆試 70% 1. 英文 2. 微積分 3. 統計學二 口試 30% 一 筆試 50% 1. 英文 2. 保險學二 口試 50% 每組各 3 名 口試 :97 年 12 月 1 日 筆試 :98 年 3 月 15 日口試 :98 年 4 月 27 日 52

55 校名所別組別考試科目招生名額考試日期 淡江大學 保險學系 - 保險經營碩士班 碩士班甄試 碩士班 碩士在職專班 碩士班甄 試 一 書面審查 40% 二 筆試 ( 英文 ) 20% 三 面試 40% 一 英文二 保險學三 經濟學四 統計學 保險法 管理學 財務管理 (4 選 1) 一 初試 1. 書面審查 30% 2. 筆試 ( 保險專題 ) 30% 二 複試 口試 40% 一 初試 50%: 審查成績單 推薦函 研究計畫書及其他資料 二 複試 50%: 初試通過後始得參加, 並以口試為之 6 97 年 11 月 22 日 9 98 年 3 月 7 日 年 3 月 8 日 ( 筆試 ) 98 年 3 月 28 日 ( 口試 ) 2 初試 ( 審查資料 ): 指 定繳交資料 送交各研 究所進行審查 複試 :97 年 11 月 29 日 一 英文 25% 二 經濟學 25% 9 98 年 4 月 7 日 銘傳 大學 風險管理與保險學系 碩士班 三 統計學 25% 四 選考科目任選一科 :25% 1. 財務管理 2. 保險學 3. 微積分 4. 工業安全與衛生 ㄧ 初試 :60% 17 初試 :98 年 3 月 28 日 1. 專業選考科目任選 1 複試 :98 年 4 月 25 日 碩士在職 專班 科 :30% (1) 保險理論與實務 (2) 工業安全與衛生 2. 書面審查 30% 二 複試 : 口試 40% 53

56 校名所別組別考試科目招生名額考試日期 一 初試 ( 筆試 ) 60% 10 一 初試 ( 筆試 ): 1. 英文 10% 98 年 4 月 19 日 ( 星 2. 經濟學 30% 期日 ),8:20~14:40 財務 3. 選考科目 25 % 二 複試 ( 面試 ): 實踐大學 金融與保險研 碩士班 (1) 財務金融組 : 統 計學 財務管理 ( 二擇一 ) 98 年 5 月 9 日 ( 星 期六 ), 時間及地點 請見複試通知單 究所 (2) 風險管理與保險 組 : 統計學 保 險學 ( 二擇一 ) 二 複試 ( 面試 ) 40% 逢甲大學 風險管理與保險學系 碩士班甄試碩士班 一 書面資料審查 70%: 1. 學業成績 2. 研究計畫書 推薦書及其他有助於甄試之資料二 口試 30% 英文 保險學 ( 含風險管理 ) 經濟學 7 口試 :97 年 11 月 29 日 年 3 月 9 日 一 審查資料 50%: 3 口試 :97 年 12 月 碩士學習及生涯規劃 日 國立高雄第一科技大學 風險管理與保險系 碩士班甄試碩士班 - 風險管理組 書乙份 2. 證明自己能力或成就 之各項資料影本 3. 學業成績名次證明書 二 口試 50% 一 統計學 二 經濟學 9 碩士班 - 精算資訊組 一 統計學二 微積分 9 98 年 4 月 12 日 碩士班 - 計 一 統計學 9 量財務組 二 財務管理學 54

57 校名所別組別考試科目招生名額考試日期 樹德科技大學 朝陽 科技 大學 金融與風險管理系 保險 金融 管理 系 碩士班甄試 碩士班 碩士在職專班 碩士班甄 試 碩士班 碩士在職 專班 一 書面資料審查 40% 二 口試 60% 筆試必考 : 經濟學 50% 選考 : 一 統計學 二 財務管理三 保險學 (50% 三選一 ) 年 11 月 22 日 -23 日 9 98 年 4 月 11 日 一 筆試 40% 必考 : 金融機構個案分析二 口試 60% 1. 範圍 : 相關專業知識 金融保險時事未來研究方向 2. 書面資料審查 (1) 未來研究計畫 (2) 履歷表 (3) 獎狀或證照或專業資格證書 (4) 推薦函二封 (5) 個人成就或作品 19 筆試 :98 年 4 月 11 日口試 :98 年 4 月 日 一 資料審查 60% 1. 研究計畫 30% 2. 其他相關資料審查 30% 二 口試 40% 保險學 經濟學 統計學 會計學 管理學 (5 選 1) 一 初試 : 1. 專業科目 30%: 管理實務分析 2. 書面審查 40% 二 口試 30% 6 97 年 12 月 20 日 9 98 年 4 月 19 日 18 筆試 :98 年 4 月 19 日口試 :98 年 5 月 9 日 55

58 校名所別組別考試科目招生名額考試日期 一 書面資料審查 50% 金融服務 口試 :97 年 12 月 20 碩士班甄 二 口試 50% 業管理組 日 德明財經科技大學 服務業經營管理研究所 試碩士班 - 休閒管理組碩士班 - 金融服 一 專業英文 70% 二 管理學 30% 一 專業英文 70% 二 管理學 30% 在職生 7 名 年 4 月 19 日 務業管 理組 * 表中資料依據 98 學年度各校網站公告, 最新資訊請參考各校當年度研究所考試公告 ( 三 ) 報名方式 : 逕向各校個別報名, 且由各校自行命題 ( 四 ) 考試最新參考用書 : 科目書名作者學校用書 保險法總論施文森政大 逢甲 財產保險法施文森政大 保險法 保險法論文集一 二冊 施文森 保險法論著譯作選集 林勳發 保險法 鄭玉波 淡江 逢甲 保險法論江朝國淡江 逢甲 保險法規概要呂泰和編 ( 高點 ) 淡江 保險學 袁宗蔚 政大 逢甲 高雄第一科大 保險學 保險學陳彩稚政大 淡江 保險學李慧虹 ( 高點 ) 保險學理論與實務 政大 淡江 逢甲 高雄第一科大 銘傳 朝陽 樹德 陳森松 康裕民 凌氤寶著高雄第一科大 保險學概要理論與實務 陳雲中 淡江 逢甲 銘傳 高雄第一科大 危險管理理論陳繼堯淡江 56

59 科目書名作者學校用書 Principles of Risk Management and Insurance REJDA 逢甲 保險學 Risk Management and Insurance C. Arthur Williams, Jr. Michael L. Smith Peter C. Young LIFE & HEALTH INSURANCE(Section1: 1 Section2: BLACK SKIPPER Section3: ) 政大 逢甲 樹德科大 民法概要楊與齡或鄭玉波政大 民法 民法總則 民法債篇總論 基礎理論 施啟揚 鄭玉波 王澤鑑 統計學新增 600 題程大器 ( 智勝 ) 政大 淡江 逢甲 高雄第一科大 統計學歷屆試題詳解 程大器 統計學 ( 上 ) ( 下 ) 李卓偉 ( 智勝 ) 統計學 商用統計學 顏月珠 數理統計學周福星譯政大 政大 逢甲 高雄第一科大 商用統計學 Williams 逢甲 高雄第一科大 統計學周文賢 ( 智勝 ) 政大 統計學 - 理論與應用 ( 上 ) ( 下 ) 程大器 ( 智勝 ) 經濟學 個體經濟理論與應用謝登隆 ( 智勝 ) 總體經濟理論與政策謝登隆 徐繼達 ( 智勝 ) Intermediate Microeconomics A Morden Approach Hal R. Varian 政大 淡江 逢甲 高雄第一科大 政大 Microeconomic Theory and Policy William H.Branson 57

60 科目書名作者學校用書 個體經濟學 楊莉 高昇 洪銘合編 經濟學 個體經濟學 莊奕琦 ( 智勝 ) 總體經濟學 莊奕琦 ( 智勝 ) 總體經濟學 唐富 個體經濟學 楊雲明 ( 智勝 ) 總體經濟學 楊雲明 ( 智勝 ) 銘傳 逢甲 高雄第一科技大學 個體經濟學經典題型解析 ( 上 ) ( 下 ) 總體經濟學經典題型解析 ( 上 ) ( 下 ) 高勝銘 ( 高點 ) 高勝銘 ( 高點 ) 初級 中級會計學鄭丁旺逢甲 會計學 初 中 高級會計學 ( 上 ) 洪清和 ( 智勝 ) ( 下 ) AICPA Accounting & Reporting WILEY( 智勝 ) 逢甲 微積分 微積分葉能哲, 何典恭, 李杰合著 * 表中資料依據 98 年網站公告, 最新資訊請參考各校當年度研究所考試公告 ( 五 ) 修業年限 : 一年至四年 58

61 保險法Takming IFMD ( 六 ) 本系輔導研究所課程與考科對照 風險管理與保險 ( 一 )( 二下必修 ) 學院共同必修 : 民法 微積分 經濟 統計 財管 保險經營學程 財產保險 ( 一 ) ( 三上必修 ) 財產保險 ( 二 ) ( 三下選修 ) 意外保險 ( 四上必修 ) 保險經營管理 ( 四下必修 ) 風險管理與保險 ( 二 )( 三上必修 ) 再保險理論與實務 ( 三上選修 ) 危險管理專題 ( 四上選修 ) 人身保險 ( 一 ) ( 三上必修 ) 人身保險 ( 二 ) ( 三下選修 ) 保險精算 ( 四上選修 ) 保險實務專題 ( 四下選修 ) 保險學 保險理論與實務 風險管理與保險 ( 一 )( 二下必修 ) 人身風險管理 ( 三上必修 ) 財產風險管理 ( 三下選修 ) 風險管理學程 保險法規 ( 三下必修 ) 59

62 參 輔導專業證照一 課程與證照搭配 : 中 低年級 ( 二 - 三年級 ) 高年級 ( 三 - 四年級 ) 風險管理學程 保險經營學程 財富管理學程 風險管理學程 保險經營學程 證券商業務員 壽險業務員 期貨業務員 產險業務員 LOMA FFSI (AFSI) 金融人員風險管理專業能力測驗內控內稽人員投信投顧人員信託人員 表格中橘色字體者必須取得大學畢業證書後方得報考 (ALMI) 國家考試投資型保險商品業務員個人風險管理師 人身保險 壽險業務員產險業務員 LOMA FLMI 國家考試 投資型保險商品業務員 財產保險 保險法規 保險經營管理 個人風險管理師 風險管理與保險 精算 & 年金風險分析 保險經營學程 FRM 金融人員風險管理專業能力測驗 風險衡量 金融監理 風險管理與金融業經營 內控內稽人員 投信投顧人員 信託人員 風險規劃 證券商業務員期貨業務員 風險管理學程 員工福利規劃 投資規劃 租稅與財產移轉規劃 CFP LOMA FFSI 理財規劃學程 60

63 二 專業證照考試 : 測驗名稱資格證照主辦單位報名資格 考試科目 測驗及題庫訊息 備註 金融市場常識與職業道德 金融相關證照考試必須加考之共同科目中華民國人壽保險管理學會 本測驗採單科筆試測驗 ( 考生可選擇在參加金融從業人員證照測驗前 後或同日應考 ) 且為單項選擇題 ( 共 100 題,60 分鐘作答 ), 合格標準為 70 分 合格成績可保留五年, 不必重覆應試 測驗內容包含下列兩個部份, 各佔 50% (1) 金融市場常識 : 金融體系 證券期貨市場 銀行實務 信託實務 貨幣市場實務 保險實務 ; (2) 金融市場從業人員職業道德 : 業務推廣與招攬 受託執行業務 告知義務與通知 誠實信用原則 有關利益衝突 保密原則 遵守法律規範與自律有關 金融市場常識與職業道德 測驗及題庫相關訊息, 歡迎上保發中心網站 投資型保險測驗 專區或證基會網站 金融市場常識與職業道德題庫 專區 ( 網址 : 查詢 為提昇金融從業人員金融市場基本知識與職業道德, 行政院金融監督管理委員會主管的十三種金融從業人員證照, 包括證券商業務人員 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 期貨商業務員 期貨交易分析人員 投信投顧業務員 股務人員 票券商業務人員 信託業業務人員 銀行具有業務或交易核准權限之各級主管 ( 銀行內控測驗 ) 人身保險業務員 財產保險業務員及投資型保險商品業務員等法規中明訂的證照考試, 從民國 95 年 8 月 1 日開始, 除專業科目外, 將加考共同科目 金融市場常識與職業道德, 並將由證券暨期貨市場發展基金會 台灣金融研訓院 保險事業發展中心 中華民國人壽保險商業同業公會 中華民國產物保險商業同業公會五個測驗單位聯合辦理, 考生可自行選擇任一測驗單位應試, 測驗時間及場次由各測驗單位安排 為避免增加應試者負擔, 即日起由測驗單位公開題庫並免費提供考生上網下載參考, 歡迎考生多加利用 61

64 ( 一 ) 理財規劃學程 : 測驗名稱 資格證照 理財規劃顧問理財規劃顧問證照 (Certified Financial Planner) 主辦單位台灣理財顧問認證協會 ( 保險事業發展中心 台灣金融研訓院 證券暨期貨發展基金會, 經臺灣理財顧問認證協會認可為 CFP 理財規劃教育訓練機構, 共同合作舉辦 CFP 證照考試系列課程 ) 報名單位 CFP 全名是 Certified Financial Planner, 台灣理財顧問認證協會將此證照翻譯為 理財規劃顧問, 為國際間理財規劃業界最高的榮耀 此證照於 1972 年於美國開始使用, 發展至今已超過三十年 目前全球有約八萬餘人持有 CFP 此一證照, 其中擁有各國保險或證券執照者又各有接近三萬人之多 台灣理財顧問認證協會 (FPAT) 於 2003 年 11 月, 經總會認可成為第十八個正式會員 CFP 適合對象 1. 銀行 ( 信託 ) 業之理財專員 2. 金控個人金融事業群之從業人員 3. 證券 / 期貨 / 投信 / 投顧業之從業人員 4. 保險 ( 壽險 / 產險 ) 業之從業人員 5. 大學三 四年級, 及研究所學生有意從事理財規劃業務工作者 6. 其他金融周邊事業之從業人員 7. 對理財規劃有興趣, 有意成為全方位理財規劃顧問者考試科目基礎理財規劃員工福利與退休金規劃租稅與財產移轉規劃 備註 風險管理與保險規劃投資規劃全方位理財規劃該證照自 1972 年於美國開始使用, 具備相當的國際知名度, 目前全球約有八萬餘人持有 臺灣理財顧問認證協會 (FPAT) 於 2003 年經國際理財顧問認證協會總會 (FPSB) 認可成為全球第十八個正式會員後即積極推動認證相關事宜, 引進全球通用的國際高階證照 欲取得於 CFP 認證資格, 須通過嚴格的 4E1CE 認定標準, 分別是 :(1) 教育訓練 (Education) (2) 考試認證 (Examination) (3) 實務工作經驗 (Experience) 及(4) 職業道德規範 (Ethics); 認證後須 (5) 持續專業進修 (Continue Education) 長期專業性課程與嚴謹的審查制度更能顯示出 CFP 的價值, 可視為國際間理財規劃業界的頂級證照 理財規劃顧問 證照教育訓練系列課程總表 科上課時數科目課程目全部課程補充課程 舉辦單位 一基礎理財規劃 40 小時 12 小時 台灣金融研訓院 二風險管理與保險規劃 40 小時 12 小時 三員工福利與退休金規劃 40 小時 保險事業發展中心 62 備註 (1) 銀行業財富管理認證課程 (2) 投信投顧公會業務人員職前及在職訓練認可課程 四投資規劃 40 小時 證券暨期貨發展基 五租稅與財產移轉規劃 40 小時 金會 六全方位理財規劃 40 小時 台灣金融研訓院 第二科風險管理與保險規劃 課程是介紹風險管理與保險理論及其應用, 使學員具有各類保險的相關知識, 尤其是對於人壽保險, 並瞭解保險之最新趨勢 40 小時全部課程 12 小時補充課程 1. 風險及保險原理 2. 風險之確認 分析與評估 3. 保險之法律層面 4. 財產保險及意外保險 5. 責任保險 6. 健康保險 7. 失能保險 8. 人壽保險 9. 投資型保險概論 10. 我國全民健保之介紹 11. 保險需求分析與保單規劃 12. 保險之未來發展 3 小時 3 小時 3 小時 2 小時 2 小時 2 小時 2 小時 6 小時 6 小時 2 小時 6 小時 3 小時 1. 投資型保險規劃應用 2. 全民健保與商業保險之規劃策略 3. 保險需求分析與保單規劃 4. 保險之未來發展 3 小時 2 小時 5 小時 2 小時 具備下列資格者, 請務必取得認證協會 " 審查通知書收件編號 " 才能報名補充課程! 1. 專門職業及技術人員特種考試保險從業人員 - 人身保險代理人 財產保險代理人 人身保險經紀人 財產保險經紀人 2. 中華民國企業風險管理師 3. 美國風險管理師 (ARM) 4.LOMA- 美國壽險管理師 (FLMI)

65 ( 二 ) 風險管理學程 : 證照名稱主辦單位測驗時間舉辦目的報名資格 證券商業務人員資格測驗 中華民國證券暨期貨市場發展基金會 一年四次, 通常於 3 月 6 月 9 月及 12 月的第一個禮拜天 依據 證券商負責與業務人員管理規則 應具備專門學識或經驗準則之規定辦理 一 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者 二 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者三 教育行政機關認可之高中 高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者 註 : 具有大學 三年制或二年制專科學校一年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上肄業有證明文件者, 視同高級中學畢業 ( 一 ) 證券交易相關法規與實務 (100%) 證券法規 證券法規概論 測驗科目及內容 1. 證券交易法 2. 證券交易法施行細則 3. 公司法 - 總則 股份有限公司及關係企業專章 4. 發行人募集與發行有價證券處理準則 5. 外國發行人募集與發行有價證券處理準則 6. 公司募集發行有價證券公開說明書應行記載事項準則 7. 公開發行公司年報應行記載事項準則 8. 發行人募集與發行海外有價證券處理準則 9. 公開發行公司取得或處分資產處理準則 10. 公開發行公司建立內部控制制度處理準則 11. 證券發行人財務報告編製準則 12. 會計師查核簽證財務報表規則 13. 證券商管理規則 14. 公開發行股票公司股務處理準則 15. 公開發行公司出席股東會使用委託書規則 16. 公開收購公開發行公司有價證券管理辦法 63

66 17. 證券商營業處所買賣有價證券管理辦法 18. 證券投資信託基金管理辦法 19. 有價證券集中保管帳簿劃撥作業辦法 20. 其他主管機關頒訂之法令證券交易實務 1. 發行市場 2. 交易市場 3. 基金 4. 稅賦與必要費用 ( 二 ) 證券投資與財務分析 (100%) 財務分析 1. 財務報表分析工具與技術 2. 流動資產 負債與短期流動性分析 3. 現金流量分析及財務預測 4. 非流動資產 負債及股東權益 5. 資本結構分析及償債能力 6. 投資報酬率及資產運用效率的分析 7. 損益分析 8. 每股盈餘計算與評估 9. 盈餘評估與預測證券投資 1. 投資與金融市場概念 2. 固定收益證券分析 3. 普通股價格分析 4. 證券投資基本分析 5. 證券投資技術分析 6. 投資組合分析 7. 資本市場理論 測驗題型及方式 合格標準 四選一單選選擇題, 採答案卡作答 本項測驗以二種試卷總成績達 140 分為合格, 其中任何一種試卷成績不得低於 50 分 64

67 證照名稱主辦單位測驗時間舉辦目的報名資格 期貨從業人員資格測驗 中華民國證券暨期貨市場發展基金會 一年四次, 通常於 3 月 6 月 9 月及 12 月的第一個禮拜天 依據 期貨商負責人與業務員管理規則 中華民國期貨商同業公會辦理期貨商業務員資格測驗辦法 應具備專門學識或經驗準則之規定辦理 一 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者 二 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者 ( 一 ) 期貨交易法規 (100%) 測驗科目及內容 1. 期貨交易法總則 2. 期貨交易所 3. 期貨結算機構 4. 期貨業 5. 同業公會 6. 監督與管理 7. 仲裁 8. 罰則 9. 附則 10. 期貨交易法施行細則 11. 期貨交易所設立標準 12. 期貨交易所管理規則 13. 期貨結算機構設置標準 14. 期貨結算機構管理規則 15. 期貨商設置標準 16. 期貨商管理規則 17. 期貨商負責人及業務員管理規則 18. 證券商經營期貨交易輔助業務管理規則 19. 臺灣期貨交易所股份有限公司業務規則 20. 美國期貨交易法 21. 日本期貨交易法 22. 期貨信託事業設置標準 23. 期貨信託事業管理規則 24. 期貨信託基金管理辦法 65

68 25. 期貨信託事業募集期貨信託基金公開說明書應行記載事項準則 26. 期貨顧問事業設置標準 27. 期貨顧問事業管理規則 28. 期貨經理事業設置標準 29. 期貨經理事業管理規則 ( 二 ) 期貨交易理論與實務 (100%) 1. 期貨交易概論與各國實務 2. 臺灣期貨交易所期貨交易實務 3. 避險交易 4. 投機性期貨交易 價差交易 5. 選擇權基本概念與交易策略 6. 臺指選擇權契約規格 交易結算制度與相關規定 7. 債券期貨 測驗題型及方式 合格標準 四選一單選選擇題, 採答案卡作答 本項測驗以二科總分合計達 140 分, 其中任何一科分數不得低於 60 分 66

69 證照名稱主辦單位測驗時間報名資格測驗科目及內容 資產證券化基本能力測驗 中華民國證券暨期貨市場發展基金會 一年二次, 通常於 6 月及 12 月的第一個禮拜天 須具下列資格之一 : ( 一 ) 公立或私立大學以上學校或經教育部承認之國外大學以上學校畢業者 ( 二 ) 取得證券商業務員資格者 ( 三 ) 取得證券商高級業務員資格者 ( 四 ) 取得投信投顧業務員資格者 ( 五 ) 取得證券投資分析人員資格者 ( 六 ) 取得證券交易相關法規與實務乙科資格者 ( 一 ) 資產證券化相關法規 (25%) 1. 金融資產證券化條例 2. 金融資產證券化條例施行細則 3. 財政部委託專門職業及技術人員查核金融資產證券化關係人辦法 4. 特殊目的公司設立及許可準則 5. 金融機構設立外國特殊目的公司核准辦法 6. 受託機構發行受益證券特殊目的公司發行資產基礎證券處理準則 7. 受益證券資產基礎證券私募特定人範圍投資說明書內容及轉讓限制準則 8. 受託機構公開招募受益證券特殊目的公司公開招募資產基礎證券公開說明書應行記載事項準則 9. 不動產證券化條例 10. 不動產證券化條例施行細則 11. 受託機構募集或私募不動產投資信託或資產信託受益證券處理辦法 12. 財政部委託專門職業及技術人員查核不動產證券化關係人辦法 13. 受託機構私募不動產投資信託或資產信託受益證券投資說明書應行記載事項準則 14. 受託機構募集不動產投資信託或資產信託受益證券公開說明書應行記載事項準則 67

70 ( 二 ) 資產證券化理論與實務 (75%) 測驗題型及方式 合格標準 1. 資產證券化概論 2. 金融資產受益證券 ( 汽車貸款債權證券 信用卡債權證券 商業性不動產抵押貸款證券 擔保債權憑證等 ) 3. 房貸受益證券 ( 住宅抵押貸款的特質與風險 房貸轉付證券 擔保房貸憑證 房貸型衍生性證券 ) 4. 不動產證券化基本理念 5. 不動產資產信託 ( 組織型態 基金募集運用及管理 運作架構與流程 運作的相關課題 ) 6. 不動產投資信託 ( 組織型態 基金募集運用及管理 運作架構與流程 主要參與者的權益分析 運作的相關課題 ) 7. 不動產抵押債權及相關證券之評價 8. 受益證券發行公開說明書 / 投資說明書 9. 信用評等 信用增強與資產證券化 10. 資產證券化風險分析 四選一單選選擇題, 採答案卡作答本項測驗共計一科, 分兩節測驗, 題數各為 50 題, 每節總分為 100 分, 共 200 分, 以一科總分達 140 分為合格 68

71 證照名稱 銀行內部控制與內部稽核測驗 主辦單位測驗種類測驗時間舉辦目的報名資格測驗科目及內容測驗題型及方式 財團法人台灣金融研訓院 一般金融及消費金融 二種項目 : 分別為一年二次, 通常於 3 月及 10 月的第三個禮拜天 提昇金融從業人員授信擔保品估價能力, 強化金融機構內部估價機制 凡金融從業人員或對銀行內部控制與內部稽核相關工作具有興趣者, 均歡迎報名參加 ( 不限資格 ) ( 一 ) 銀行內部控制與內部稽核法規 1. 基本法令及行政規章 2. 相關函令 ( 二 ) 銀行內部控制與內部稽核 1. 內部控制與內部稽核制度 2. 金融機構各項業務查核 ( 含出納 存匯 授信暨逾期放款 外匯 投資 信託 財富管理 票券及證券 消費金融 資訊 衍生性金融商品等業務 ) 均為四選一單選題, 採答案卡作答 合格標準 本項測驗以每科成績均達 70 分為合格 註 : 一般金融類 與 消費金融類 之測驗範圍與內容相同, 惟 消費金融類 試題中有關消費金融命題比例較高, 約佔 40% 69

72 證照名稱主辦單位測驗時間舉辦目的報名資格 初階授信人員專業能力測驗 財團法人台灣金融研訓院 一年二次, 通常於 2 月及 9 月的第三個禮拜天 依據信託業負責人應具備資格條件暨經營與管理人員應具備信託專門學識或經驗準則之規定凡從事授信相關業務, 以及對授信實務或理論具有興趣者, 均歡迎報名參加 ( 一 ) 授信法規 1. 授信基本法律 2. 授信相關規章 (1) 徵信調查 (2) 授信審查 (3) 事後管理及催收 3. 外匯及信用卡 現金卡相關規章 ( 二 ) 授信實務 1. 授信通則 (1) 授信之基本概念 (2) 授信之基本規範 測驗科目及內容 (3) 徵信之基本規範 (4) 授信審查要領 (5) 授信擔保 (6) 中小企業信用保證基金保證融資 (7) 授信訂價 (8) 授信作業流程 2. 新臺幣短期授信 (1) 新臺幣短期授信性質及評估方法 (2) 一般營運週轉金貸款 (3) 透支 (4) 墊付國內應收款項 (5) 貼現 (6) 票據承兌業務 (7) 國內信用狀融資 70

73 測驗題型及方式 合格標準 (8) 保證業務 3. 中長期授信 (1) 中長期授信概說 (2) 作業流程與審查要領 (3) 現金流量分析 (4) 聯合貸款 (5) 專案融資 4. 消費者貸款 (1) 消費者貸款意義與特性 (2) 消費者貸款信用循環 (3) 房屋貸款 (4) 汽車貸款 (5) 小額信用貸款 (6) 信用卡業務及衍生之授信業務簡介 (7) 股票與有價證券貸款 5. 外匯授信 (1) 外匯授信之意義 種類與外幣保證法規 (2) 外匯授信之特殊性 (3) 外匯授信應注意事項 (4) 進口授信 (5) 出口授信 (6) 其他 6. 放款事後管理及催收 (1) 放款覆審及事後管理 (2) 逾期放款及催收款項概述 (3) 授信之催收程序 (4) 中小企業信用保證基金代位清償有關規定 (5) 呆帳之轉銷 四選一單選選擇題, 採答案卡作答 以每科成績均達 70 分為合格 71

74 證照名稱主辦單位測驗時間舉辦目的報名資格測驗科目及內容測驗題型及方式合格標準 信託業業務人員專業測驗 財團法人台灣金融研訓院 一年三次, 通常於 4 月 8 月及 12 月的第三個禮拜天 依據信託業負責人應具備資格條件暨經營與管理人員應具備信託專門學識或經驗準則之規定 一 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者 二 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者 三 教育行政機關認可之高中 高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者 註 :1. 具有大學 獨立學院 三年制或二年制專科學校一年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上肄業有證明文件者及在學生持有學生證 ( 有蓋註冊章 ) 者, 視同高級中學畢業 2. 相關學歷證明資料請於應考時繳交予監試人員 ( 一 ) 信託法規 (100%) 1. 信託法 2. 信託業法 3. 信託業法施行細則 4. 信託相關稅務法規 5. 相關行政規章與令函 ( 二 ) 信託實務 (100%) 1. 金錢信託 2. 不動產信託 3. 有價證券信託 4. 金融資產證券化 5. 保管銀行業務 6. 信託稅務實例 7. 其他相關信託實務 四選一單選選擇題, 採答案卡作答 本測驗二科總分達 140 分為合格, 其中任何一科不得低於 60 分 72

75 證照名稱主辦單位測驗時間舉辦目的報名資格測驗科目及內容測驗題型及方式合格標準 金融人員風險管理專業能力測驗 財團法人台灣金融研訓院 一年一次, 通常於 3 月第三個禮拜天 配合新版巴塞爾協定 (Basel II) 相關規範之實施, 特辦理本項測驗, 並結合定期持續性訓練, 俾培養符合本國需求, 進而接軌國際之金融風險管理人才 大專院校以上畢業, 從事金融相關工作之從業人員或對金融風險管理有興趣者, 均可報名參加 1. 我國銀行資本適足率計算規定與新巴塞爾資本協定 ( 簡稱 Basel Ⅱ) 1.1 信用風險標準法及內部評等法 1.2 資産證券化 1.3 作業風險 1.4 市場風險 1.5 銀行自有資本與風險性資産計算表格 1.6 銀行資本適足性管理辦法 1.7 新巴塞爾資本協定 (2006 年版 ) 2. 信用風險管理 2.1 信用評等系統 2.2 信用風險之來源與衡量方法 2.3 信用風險避險與信用衍生性商品 3 市場風險管理 3.1 固定收益證券商品之管理 3.2 權益證券商品之管理 3.3 外匯商品之管理 3.4 衍生性金融商品之管理 3.5 市場風險之來源與衡量方法 3.6 線性與非線性風險避險 4 作業風險管理 4.1 作業風險之型態 4.2 作業風險衡量系統之建置 5 其他 5.1 模型風險 5.2 資本分配與績效衡量 (RAROC) 5.3 整合性風險管理 5.4 相關基礎計量概念 測驗分兩節, 不分科目, 每節 90 分鐘 ; 四選一單選選擇題, 採答案卡作答, 其中 30% 測驗題數以英文命題 各期測驗難易度無法完全相同, 此項測驗無固定合格分數, 僅通知應試人合格與否 測驗之合格標準將採用測驗等化方法, 客觀比較各期難易度調整訂定之 73

76 證照名稱 主辦單位 認證屬性 測驗時間 舉辦目的 認證價值 報名資格 測驗科目及內容 測驗題型及方式 合格標準 考取證照可從事之行業與職位 FRM(Financial Risk Management) 金融風險管理分析師 Global Association Of Risk Professionals, 簡稱 GARP, 全球風險專業管理協會 國際級之認證 一年一次, 通常於 11 月第一個禮拜六 配合新版巴塞爾協定 (Basel II) 相關規範之實施, 特辦理本項測驗, 並結合定期持續性訓練, 俾培養符合本國需求, 進而接軌國際之金融風險管理人才 1. 晉升為企業風控專才 : 國內金控 證券業 投資銀行與商業銀行 資產管理公司 期貨商 2. 保險公司 風險管理科技業者 風險管理顧問業者 各企業財會與稽核部門等風控職位要津 3. 台灣風控人才仍極度欠缺 : Basel II Accord 施行後風險管理人才需求將更殷切 4. 更具競爭力的未來 : 薪水加級 工作更受人尊重 升遷機會大增 5. 對企業的好處 : 企業主聘用 FRM 後, 企業風險立即明顯下降 目前沒有學歷及年齡的限制, 在學的學生亦可報名, 但必須提供兩年工作經驗證明, 才能取得 FRM 證照 1. 數量方法與固定收益分析 (10%) 2. 資本市場風險 (30%) 3. 信用風險 (30%) 4. 操作與整合性風險 (15%) 5. 法令與會計風險 (5%) 6. 新巴塞爾資本協定 ( 簡稱 Basel Ⅱ)(10%) 四選一單選選擇題, 採答案卡作答, 單選分上 下午各 2.5 小時, 各出 70 題共 140 題測驗分兩節, 不分科目, 每節 90 分鐘 ; FRM 全部以英文出題 GARP 每年都會公佈 STUDY GUIDE 考試內容 FRM STUDY GUIDE OUTLINE 下載有關 FRM 與 GARP 詳情請上 各期測驗難易度無法完全相同, 此項測驗無固定合格分數, 僅通知應試人合格與否 測驗之合格標準將採用測驗等化方法, 客觀比較各期難易度調整訂定之 金融機構風管人員 金融單位稽核 資產管理者 基金經理人 金融交易員 ( 經紀人 ) 投資銀行業者 商業銀行 風險科技業者 風險顧問業者及企業財會與稽核部門 74

77 ( 三 ) 保險經營學程 : 1. 業務人員 : 人身保險業務員 財產保險業務員 投資型商品 保險業務員 測驗名稱 資格證照 主辦單位 報名資格 報名單位 考試科目 備註 人身保險業務員 資格測驗 業務人員資格測驗 - 人身保險業務員 中華民國人壽保險商業同業公會 凡具備下列二項資格條件, 並於參加測驗前完成所屬公司辦理之基本教育訓練課程合格者, 得經由報名單位彙整於規定時間向壽險公會辦理報名, 參加人身保險業務員資格測驗 ( 以下簡稱為資格測驗 ), 資格測驗不受理個人報名 (1) 年滿二十歲具有國中以上學校畢業或同等學歷 (2) 具有中華民國身分證統一編號 外僑永久居留證號碼 或大陸配偶領有長期居留證件者 各壽險公司之業務員, 其報名單位即為各該壽險公司 壽險代理人或經紀人公司之業務員, 其報名單位為與該所屬公司簽約之壽險公司 保險實務 保險法規 符合保險業務員資格者, 始得從事保險招攬 參加測驗人員有下列任一情事者, 本會得逕予刪除其報名資格, 報名費 亦不退費 : (1) 年齡未滿 20 歲者 ( 以報名日期為準 ) (2) 學歷為國中或其同等學歷以下畢業者 (3) 無中華民國國民身分證統一編號者 (4) 無持有外僑永久居留證或大陸配偶領有長期居留證件者 (5) 資格測驗合格者 (6) 已辦理人身保險業務員登錄者 (7) 已參加資格測驗, 但該次測驗成績未公佈前再次報名者 (8) 以往參加資格測驗, 因違反試場規則而受處分尚未屆滿者 (9) 受懲處處分尚未屆滿者 (10) 報名單位檢送之報名資料有錯誤 遺漏或不符規定者 測驗名稱資格證照主辦單位報名資格報名單位考試科目 財產保險業務員 資格測驗 業務人員資格測驗 - 財產保險業務員 中華民國產物保險商業同業公會 凡中華民國國民 外僑取得永久居留證 大陸配偶領有長期居留證, 年滿二十歲, 具有國中以上學校畢業或同等學歷, 經完成基本教育訓練合格者, 得由所屬報名單位向中華民國產物保險商業同業公會 ( 以下簡稱本會 ) 報名, 參加資格測驗 中華民國產物保險商業同業公會 金融市場常識與職業道德 保險實務 保險法規 75

78 測驗名稱 投資型商品保險業務員 資格證照業務人員資格測驗 - 人身保險業務員 主辦單位財團法人保險事業發展中心 報名資格 報名單位 ( 一 ) 第一類組 : (1) 參加測驗之業務人員以報名截止日為準, 已取得人身保險業務員資格, 且為登錄中之業務員者 (2) 參加測驗之業務人員以報名截止日為準, 已通報壽險公會並獲授權招攬年金保險業務者 ( 二 ) 第二類組 : 符合第一類組資格且為證券商業務人員 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 投信投顧業務員 ( 信託業業務人員加投信投顧相關法規合格資格除外 ) 四類人員之一者 本類組應考人員, 得抵免本測驗第二節次科目 曾參加本資格測驗, 成績尚未公佈者 已測驗合格者 違反試場規則受處分而未屆滿者, 均不得報名參加測驗 (1) 一律採團體報名, 經由所屬壽險公司 ( 處 ) 總公司初審 ( 應考人應檢附相關證明文件供公司查核 ) 符合本報名資格後, 彙總依統一報名格式 ( 測驗報名資料製作說明詳附件 ), 將應考人資料轉成電子檔連同報考第二類組人員之證明文件影本及公司報名表於報名截止日前送交或掛號郵寄本中心 ( 郵寄以郵戳為憑 )(100 台北市南海路三號六樓 ) 本資格測驗不接受個人報名, 所屬壽險公司 ( 處 ) 應確實審核應考者資格, 如有錯誤遺漏, 應依本應試簡章相關規定辦理 (2) 凡各壽險公司 ( 處 ) 之業務人員, 其報名單位即為各該壽險公司 ( 處 ); 壽險代理人或經紀人公司之業務人員, 其報名單位為與該所屬公司簽約之壽險公司 ( 處 ) 考試科目 備註 測驗時間 測驗科目 測驗題型 第一節 50 分鐘 投資型保險商品概要 及 金融共 50 題選擇題體系概述 第二節 100 分鐘 共 100 題選擇題 ( 包括計算題型在內, 投資學概要 債券與證券之按難易度比例分評價分析 及 投資組合管理 配, 均為四選一單選題 ) 成績合格標準 : ( 一 ) 第一類組 : 以兩節次總分達 140 分為合格, 惟其中任何一節次分數低於 60 分 者即屬不合格 ( 二 ) 第二類組 :70 分為合格 通過投資型保險測驗之業務員, 始得從事招攬投資型保險 本中心於審查報名資格時, 經查驗有下列情事之一者, 即取消其報名資格, 並應繳手續費 200 元 資格審查後, 本中心即根據可參加測驗人數租借考場, 故不得請求延期或取消應試, 測驗當日不克參加測驗者, 亦不得請求退還報名費 (1) 截至報名截止日, 壽險公會登錄電腦檔查無登錄資料 (2) 非報名公司登錄人員 ( 壽險代理人或經紀人公司之業務人員不受此限 ) (3) 至報名截止日, 尚未通報壽險公會並獲授權招攬年金保險業務者 (4) 報名第二類組但不具證券商業務人員 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 投信投顧業務員四類人員之一身份者 (5) 投資型保險商品業務員資格測驗合格者 (6) 已參加本資格測驗, 但該次測驗成績未公佈前再報名者 (7) 以往參加本資格測驗, 有違反試場規則受處分而未屆滿者 76

79 2. 國家考試 : 中華民國 人身保險代理人 財產保險代理人 人身保險經紀人 財產保險經紀人 一般保險公證人 海事保險公證人 考試 測驗名稱資格證照主辦單位報名資格報名單位 中華民國 人身保險代理人 財產保險代理人 人身保險經紀人 財產保險經紀人 一般保險公證人 海事保險公證人 考試保險業務人員中華民國考試院 ( 年滿十八歲之中華民國國民中華民國考試院考選部專技考試司第二科 (98 年考試時間 :98 年 5 月 23 日 ) 考試科目 證照名稱人身保險代理人財產保險代理人人身保險經紀人財產保險經紀人一般保險公證人海事保險公證人 測驗科目保險法規概要 保險學概要 人身保險實務概要 人身保險經營概要保險法規概要 保險學概要 財產保險實務概要 財產保險經營概要保險法規概要 保險學概要 人身保險行銷概要 人身風險管理概要保險法規概要 保險學概要 財產保險行銷概要 財產風險管理概要保險法規概要 一般保險公證報告 估價與理算概要 一般查勘鑑定保險法規概要 海事保險英文公證報告 海商法概要 海事查勘鑑定 3. 大陸考試 : 經紀從業人員 公證估價從業人員 測驗名稱資格證照主辦單位報名資格報名單位考試科目 中國大陸經紀從業人員考試 保險業務人員 中國保險監督管理委員會 ( 大學或專科以上學歷 (98 年考試時間 :98 年 月 ) 測驗科目 : 保險原理與實務 保險經紀相關知識及法規 測驗名稱資格證照主辦單位報名資格報名單位考試科目 中國大陸公證估價從業人員考試 保險業務人員 中國保險監督管理委員會 ( 大學或專科以上學歷 (98 年考試時間 :98 年 月 ) 測驗科目 : 保險原理與實務 保險公估相關知識與法規 77