Microsoft Word - 学员手册-CFP-8.8.doc

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罐宁贺
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1 CFP 资格认证网络培训学员手册理财教育网

2 目录报名前的准备工作了解报名及取得证书的条件报名条件如何取得 CFP 资格证书网络教育相关介绍关于理财教育网培训费用学习方式学习有效期网络学习前的准备工作报名常见问题...5 报名阶段注册账号并等待审核购买学习项目缴费申请发票报名时常见问题...8 网络学习阶段学习流程学习平台功能介绍学习方法在学习中遇到问题的解决方法 ( 答疑板 ) 其他辅助功能学习过程中常见问题...14 结业考试阶段参加考试及补考的主要事项如何补考培训合格证书如何取得结业阶段常见问题...16 面授学习阶段面授要求面授常见问题...17 报名参加 CFP 资格认证考试阶段考试时间考试地点报名条件报名时间及方法报考常见问题...18 申请续期申请续期条件续期的时间与费用如何续期续期常见问题...20

3 报名前的准备工作 1.1 了解报名及取得证书的条件 1 报名条件具备下列条件的人士, 均可报名参加国际金融理财师 (CFP) 培训 : 拥护中华人民共和国宪法, 遵守国家的有关法律法规 ; 具有完全行为能力 ; 恪守职业道德的基本要求, 具有专业的职业操守 ; 未受过任何相关纪律处分或处罚 ; 通过 AFP 资格认证培训 ; 通过 EFP 资格认证培训且补学 AFP 相关课程并取得 AFP 资格认证培训合格证书 ; 中国金融理财标准委员会规定的其他条件挑战身份 : 拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的资格申请人, 具有挑战身份, 可申请豁免全部培训课程, 直接参加资格考试 ; 拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的 CFP 资格申请人, 可申请豁免部分或全部培训课程 2 如何取得 CFP 资格证书获得 CFP 资格证书的资格申请人需要具备四项条件 : (1) 取得 CFP 培训合格证书 (2) 通过 CFP 资格认证考试 (3) 获得相关从业经验认证 CFP 资格申请人须具备金融理财或与金融理财相关 ( 包含会计师律师事务所 ) 的从业经验, 从业经验的时间要求是 : 学历全职或相应兼职工作年限研究生二年以上 ( 含二年 ) 大学本科三年以上 ( 含三年 ) 大学专科五年以上 ( 含五年 ) 注意 :1 每 2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间

4 2 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内 (4) 满足职业道德标准 CFP 资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的金融理财师职业道德准则金融理财师执业操作准则和金融理财师纪律处分办法 1.2 网络教育相关介绍 1 关于理财教育网理财教育网是经现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司授权, 由北京当代金融培训有限公司主办, 北京第五象限网络科技有限公司作为技术运营商, 经过充分准备严格测试而创建的专业金融理财教育平台 2 培训费用目前,CFP 资格认证的培训费为元, 费用包含一套 DVD 版视频课件一套 CFP 资格认证教材 3 学习方式投资保险税务福利 4 门课程线上学习 ( 学课程 + 做作业 + 答疑解惑 + 网上考试辅导课 )+ 线下学习 (DVD 课件光盘 )+ 综合案例面授教学 4 学习有效期培训有效期从点击开始学习算起 180 天学员在有效期内可以随时登录平台学习 1.3 网络学习前的准备工作为保证每位学员能够顺利学习, 请做好如下准备工作 : 1 电脑一台电脑软硬件配置如下 :

5 硬件标准配置的电脑一台光驱 : 16 倍速以上 DVD-ROM 声音设备 : 耳机 / 音箱软件操作系统 ( 推荐使用 Windows XP) Flash Player 10 或更高版本 Madia Player 10 或更高版本网络 128K 以上速度的网络带宽 ( 网速过低可能会影响在线听课的效率 ) 2 财务计算器一台( 培训费内不含 ) 建议使用型号 : 美国惠普 HP 12C Platinum( 铂金版 ) 金融计算器开课后, 需要您自行购买, 具体购买方法可参见理财教育网首页链接其他备选计算器型号 : 惠普 HP 12C 和 HP 10BII; 德州仪器 TI BALL PLUS; 卡西欧 CASIO FC 200W 和 FC 100W; 注意 : 视频课程演示使用的计算器为 : 美国惠普 HP 12C Platinum( 铂金版 ) 金融计算器其他型号计算器使用方法, 在财务计算器讲义中将有说明 3 投资规划退休规划与员工福利个人税务与遗产筹划风险管理与保险规划金融理财综合规划案例各一本由北京当代金融培训有限公司北京金融培训中心联合组织编写, 中信出版社出版 4 CFP 资格认证培训课程 DVD 光盘一套 1.4 报名常见问题 Q1: 我需要符合什么条件才能参加培训? A: 大专以上学历均符合培训条件, 但是培训结束获得培训结业证书, 参加全国统考, 考试通过后, 还必须经过工作经验认证才能获得证书在认证的时候我们还需要您具有金融理财行业的从业经验 Q2: 我工作经验不够, 能参加考试吗?

6 A: 可以先参加培训和考试, 通过后考试成绩四年有效, 五年内通过 5 门考试并通过认证即可取得证书 Q3: 我的 AFP 考试通过了, 认证没有通过, 没有拿到证书, 可以参加 CFP 考试吗? A: 通过 AFP 资格认证培训即可报名参加 CFP 资格认证培训, 单科培训通过可以报名参加 CFP 单科考试五门培训都通过后发培训合格证书五门资格认证考试通过后可申请 CFP 资格认证, 审核通过后可取的 CFP 资格证书报名阶段 2.1 注册账号并等待审核首次参加网络培训的学员需在理财教育网首页注册账号, 信息补充完整后点击 CFP 报名与学习 ( 已有理财教育网账号的学员可直接登录 ), 系统会自动审核信息 ( 符合豁免培训资格的学员可电话联系客服手动审核 : ) 具体可参照下图 : 登录 :AFP 资格认证网络培训学员请使用原用户名密码登录 ; AFP 资格认证面授培训学员需注册后登陆 2.2 购买学习项目购买登陆学习平台后, 进入个人首页, 点击左下方 CFP 报名与学习, 选择体系包, 点击

7 第一步 : 报名选择要培训的项目, 点击按钮进行报名 ; 第二步 : 购买购买相应课程的体系包 ; 2.3 缴费购买体系包后, 点击确认支付, 选择一种缴费方式目前仅支持工商银行网上银行, 汇款, 在线支付, 现场缴费 * 您可在个人首页 >> 财务中心中查询费用充值情况 2.4 申请发票学员开始学习后, 在 180 天有效期内, 可在财务中心申请发票学员需提前确认好发票抬头及邮寄地址财务审核开具后, 以快递方式邮寄给学员第一步 : 进入财务中心第二步 : 申请发票选择可申请的发票, 确认地址, 填写发票抬头后等待财务审核, 一般 10 日内可开出 ;

8 2.5 报名时常见问题 Q1: CFP 资格认证网络培训如何报名? A: 已有网络培训账号的学员可使用原注册账号登陆, 选择 CFP 报名与学习项目 ; 未参加过网络培训的学员需到理财教育网首页注册, 通过审核后可选择 CFP 报名与学习项目参加培训 Q2: 我工作比较忙, 可以间断学习吗? A:, 每科学习有效期单独计算, 点击开始学习后自动计算有效期, 不能暂停但每科之间的时间跨度不受限制建议学员按顺序学完一科后再点击下一科学习, 避免有效期重复 Q3: 缴费时可以信用卡支付吗? A: 支持信用卡支付, 但受限额控制, 需分次支付 Q4: 网上银行汇款可以即时到账的, 为什么我的账号没有显示金额? A: 财务是收到银行回单后人工充值到学员账户, 需要一定的时间请耐心等待, 充值成功后我们会发短信提醒您 Q5: 我今年刚通过考试, 发票是去年申请的, 可以换成今年的发票吗? A: 发票开出后不可以调换, 只能在原发票基础上划线更正或原发票复印件盖财务章

9 网络学习阶段 3.1 学习流程

10 3.2 学习平台功能介绍 1 课程学习与作业 : 学员可以在此菜单下学习视频及音频课件, 并做相应科目的作业 ; 2 教学资源与课件下载 : 学员可以在此下载到学习所用的课件, 包含 : 打印版课件等 ; 3 答疑板 : 学员可在此提出问题, 答疑老师将在 24 小时内给予答复 ; 4 在线教室 : 学员可以在此听公开课, 公开课课表见班级公告或系统公告 ; 5 录音回放 : 如在规定时间未听到公开课, 可以在此听到课程的录音 ; 6 结业考试 : 当作业全部及格后, 便可在此参加结业考试 ; 7 进入学习 : 点击编号 1 的按钮后, 右侧出现此页面, 点此可以进入到学习页面, 在学习页面中可以看视频课件听音频课件及做作业自测 3.3 学习方法 1. 打印学习课件我们为您提供的教学资料主要有 : 高级金融理财五个科目教材各一册, 分别是 : 投资规划员工福利与退休计划个人税务与遗产筹划个人风险管理与保险规划金融理财综合规划案例 ;DVD 光盘课件 ; 课件 ( 在 2 教学资源与课件下载中下载 ) 教材内容较多, 更新较慢, 建议您学习时把它当作辅助工具来看标准课件包括了资格考试涉及的所有知识点, 建议您以学习课件为主, 如有精力可再学习教材 2. 看视频课件理财教育网拥有优秀的教师团队和富有经验的咨询专家队伍将这些优秀教师的授课过

11 程录制成视频配合动画板书制作成的标准 CFP 资格认证网络培训课件, 可以供您反复学习建议您在听视频课件的同时在打印版课件上做笔记, 这样不但可以帮助您集中精力, 对课后复习也有很好的帮助视频或音频课件 : 点此可学习视频课件, 网速不良的情况下课选择音频课件或光盘进行学习做作业 : 点此可以进入做作页页面 3. 做作业在您学完相应的课程后, 就可以开始做作业了作业以课程为单位, 随机出题您可以点击学习中心平台左侧课程学习的做作业子菜单, 选择一门课程开始做作业作业是检验学习进度的重要指标, 每次作业考试时间为一小时, 记录成绩,60 分及格及格后不能再做作业成绩将影响您的班级排名

12 4. 做自测自测以课程为单位, 随机出题您可以点击学习中心平台左侧课程学习的做自测子菜单, 选择一门课程开始做自测自测不限时间, 不计成绩, 不限次数, 与作业来自于同一题库您可以随时点击开始做自测完成练习 5. 课后作总结自测和作业完成后, 您对本章学习的薄弱环节将有所了解, 此时应该及时总结, 针对这些部分加强记忆总结包括 : 概念要点重要的表格图形公式总结应该采用书面形式, 手写的过程也可加深记忆, 自己画图默写公式, 对个别知识点的掌握也非常有好处课后总结将是以后复习做案例和结业考试的最佳备查资料 6. 听网上公开课在在线教室菜单中, 老师会定期的针对每一个模块进行串讲每季具体的串讲时间将公布在系统公告中您在听过串讲后再结合自测中出现的问题进行总结可以达到事半功倍的效果如果没在指定时间听到公开课, 可以进入录音回放菜单中, 收听公开课录音 3.4 在学习中遇到问题的解决方法 ( 答疑板 ) 答 ) 1. 学员在学习中遇到问题可以在课程答疑板中发贴提问 ( 老师将在 24 小时内给予解

13 2. 答疑板进入方法 : 在学习平台左侧导航栏中点击答疑板, 选择知识点模块, 输入问题, 单击查询并提问老师会及时解答, 最晚回复时间不超过 24 小时 3.5 其他辅助功能为了方便学员学习, 网络学习平台提供了多种辅助功能, 这些功能是学员学习的好帮手 1. 我的书房您在学习过程中可以将对您有用的文件资料存放在我的书房, 通过系统其它页面的加入收藏链接进行收藏 2. 系统公告您可以在系统公告中查看关于学习考试等重要通知 3. 我的班级您可以在我的班级栏目中查询到班级公告班主任班级成员及其基本信息, 在班主任的引导下您可以更快的融入到网络学习的大家庭 4. 班级公告您可以在班级公告中查看到诸如班级课表班级活动安排的通知 5. 教学资源与课件下载您可以在教学资源与课件下载中下载您在学习时所需要的资料如标准课件公开课讲义考试大纲以及公式等 6. 购物车购物车是方便您临时存放购买商品的地方, 您可以将选中的套餐虚拟点等商品暂时存放在购物车中, 以便日后付款购买 7. 个人账户个人账户是您身份的标识, 目前我们对个人账户的信息采取两级的审核认证不同的级别对应着您在理财教育网上不同的操作权限如需报名学习, 需要通过二级认证您可以利用个人账户在商城购物充值消费 8.UU 身份点击进行学习按钮确认开始正式学习时系统会自动激活您的 UU 身份它有如下特点 : (1) 学员不可创建新的 UU 身份, 也不能删除系统自动给您分配的 UU 身份 (2) 为了充分保障您的隐私, 您在申请 UU 身份时所填写的个人信息将单独记录, 与您的帐户信息无关您可以在填写或修改您的 UU 身份信息时设置这些信息是否公开

14 (3) 在申请一个 UU 身份的同时, 我们会为您分配一个理财 UU 号, 理财 UU 号是您 UU 身份的唯一标识 (4) UU 身份的密码可以单独设置, 不必与个人帐户的密码相同 (5) 您可以随时维护您的 UU 身份信息您可以使用 UU 身份登录论坛, 与其他同学进行交流, 挣取金豆和经验值 ; 登录理财教育网即将推出的即时通讯工具理财通, 与好友或者同学进行在线聊天视频通话 ; 参加在线教室和聊天室讨论 3.6 学习过程中常见问题 Q: 我在网络平台的一切学习资料是否可以一直使用? A: 不是的, 您购买学习套餐之后选择科目点击开始学习按钮之日起 180 天为您单科网络学习账户的有效期 Q: 教科书太厚了, 可能在短时间内我看不完, 有其他的可以代替教科书的学习资料么? A: 您可以使用打印版课件进行学习, 打印版课件中包含所有知识点在打印版课件学习完毕后, 如您有充裕时间可再学习教科书 Q: 我平时工作较忙, 赶不上网上公开课怎么办? A: 如果赶不上公开课, 可以使用录音回放功能收听往次公开课 Q: 在网上看在线课件太慢了, 有没有什么可以解决的办法? A: 除了在线课件, 我们还提供给您一套 DVD 版课件, 二者内容相同, 您在家里使用装有 DVD 光驱的电脑即可播放 Q: 作业是不是只能做一次, 所以一定要学完全部课程后才能做作业? A: 作业成绩大于 60 分后便不可再做, 未达到 60 分的作业可重复做为保证学习质量和控制学习进度, 建议您每完成一门课程后即开始做相应课程的作业 Q: 复习是以标准课件还是以平时公开课课件为主? A: 标准课件包含全部知识点, 考前复习应以此为主公开课课件的知识点仅占全部知识点的 60% 左右, 平时复习可参考使用 Q: 如何找到课程问题的答案及提问?

15 A: 进入学习中心的答疑板后, 进入课程问题查询, 根据您要查询的问题, 分别选择模块课程知识点, 并在标题中输入关键词, 点击查询并提问另外可在题库问题进行查询, 这是专门针对作业和自测的提问专区, 可输入习题编号进行查询如果查询中没有您要找的答案, 您可以在查询结果页面点击我要提问来提出自己的问题结业考试阶段 4.1 参加考试及补考的主要事项 1. 参加结业考试条件每个科目作业完成后可进行单科结业考试 2. 考试注意事项 (1) 考试形式 : 在线考试 ( 系统自动组卷出题 ); (2) 考试时间 :60 分钟 ; (3) 考试题型 : 单项选择题 ( 概念题 + 计算题 ); (4) 考题数量 :20 道 ; (5) 考试次数 :3 次, 超过 3 次后须缴费补考费, 每次 50 元 ; (6) 考试成绩 : 满分 100 分,60 分及格 ; (7) 考试难度 : 结业考试的难度要大于作业题, 小于 CFP 资格认证考试题注意 : 学员点击考试后开始计次计时, 中途不可退出, 如中途断线可立即重新登录平台, 在有效考试时间内试卷仍然为当次考试的题目如非正常退出平台 ( 浏览器关闭等 ), 超过 1 小时系统将自动判分为 0 分 4.2 如何补考补考条件 : 结业考试成绩 3 次均在 60 分以下, 需要补考补考费用 :50 元 / 次, 次数不限缴费方式 : 点击平台考试按钮后, 若账户余额足够可直接进入考试页面进行考试 : 余额不足将提示您使用网上银行在线支付费用, 缴费并到账即可参加考试

16 4.3 培训合格证书如何取得当您五科结业考试成绩都合格后, 系统将为您产生一个全科培训合格证书号全科培训合格证书将在结业后两个月内以快递的方式邮寄给您 4.4 结业阶段常见问题 Q: 培训结业考试如何进行? A: 学员必须完成本科所有作业, 方可参加本科结业考试在网络平台上点击结业考试进行考试 Q: 培训结业考试没有通过怎么办? A: 每科结业考试可免费考试 3 次若您 3 次内仍未通过, 则需要缴纳一定费用进行补考 Q: 结业考试之后是否可以继续使用网络资源? A: 学员单科结业考试通过之后, 若仍在 180 天学习有效期内, 可以继续使用平台上大部分功能, 但不包括作业结业考试等功能 Q: 通过结业考试是否即可取得培训合格证书? A:: 当您五科成绩合格后, 此时系统将为您产生一个全科培训合格证书号全科培训合格证书将在结业后两个月内以快递的方式邮寄给您 Q: 培训合格证书的有效期是多久? A: 培训合格证书的有效期是四年, 单科结业考试通过后可参加 CFP 单科考试, 每科考试成绩保留 5 年综合案例面授学习阶段 5.1 面授要求投资规划退休规划与员工福利个人税务与遗产筹划风险管理与保险规划都结业后, 需申请案例课程 CFP 案例采用现场教学的形式, 学员先预报名, 现场开班前班主任会

17 通知学员具体学习时间和上课地点科成绩面授时, 学员需每日签到, 完成案例作业学员出勤记录和案例成绩综合得分记为本 5.2 面授常见问题 Q1: 案例可以在网上学习吗? A: 为了大家更好的学习与交流,CFP 案例课程采取面授的形式学员需到现场学习并制作提交案例 Q2: 迟到或未上课有影响吗? A: 是的, 我们有班主任老师统计考勤情况, 迟到或未上课会影响您本科目的成绩, 会影响您取得 CFP 培训合格证书报名参加 CFP 资格认证考试阶段 6.1 考试时间 2012 年 8 月起,CFP 系列资格认证考试将增加考试次数,CFP 12 次 / 年左右 2012 年 8 月 -10 月的考试时间为 9 月 1 日 2 日,10 月 13 日 14 日,10 月 20 日 21 日具体科目时间请见网站通知 6.2 考试地点 2012 年 8 月以后, 在北京广州上海成都沈阳武汉杭州济南南京西安十个城市建设十个高标准的固定考站 6.3 报名条件具备下列条件之一者, 可以报名参加 CFP 资格考试 : 1. 获得现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司授权培训机构颁发的金融理财师 (CFP) 培训合格证书, 可报考 CFP 资格认证考试 ( 单科通过培训的学员可先参加单科考试 )

18 2. 拥有现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位, 并经现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司批准可以豁免全部培训课程的, 可报考 AFP 资格认证考试或 CFP 资格认证考试 6.4 报名时间及方法考试报名时间请关注现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司会网站信息以及理财教育网公告网上报名网址 :cfp.fpsbchina.org 首次登录时, 输入本人有效证件号码, 初始密码为为保障个人账户安全, 请考生登录后立即修改密码具体报名方法请参见现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司所公布的当次考试简章 6.5 报考常见问题 Q: 资格认证考试的题型与平台中的自测题与作业有区别吗? 难度相当吗? A: 题型均为单项选择题学习平台中的题目相对简单 Q: 通过 CFP 培训后, 理财教育网会负责报名 CFP 资格考试吗? A: 由于报名需要填写您的详细信息还要上传照片, 所以需要您亲自登录现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司考试报名系统报名我们会在学习平台上及时公布关于考试的相关息 Q:CFP 资格认证考试如何报名? A: CFP 资格认证考试采取的是网络报名的形式现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司的考试报名系统将于每次考试前一个月左右向学员开放届时学员可关注现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司网站报名通知, 我们也会在理财教育网学习平台上提示大家关于考试的相关信息 Q:CFP 资格认证考试费用? A: CFP 资格认证考试的全科考试费为人民币 1780 元其中 : 投资规划考试费为人民币 450 元 ; 员工福利与退休计划考试费为人民币 225 元 ;

19 个人税务与遗产筹划考试费为人民币 225 元 ; 个人风险管理与保险规划考试费为人民币 370 元 ; 综合案例分析考试费为人民币 510 元 Q: 报考前需要准备何种资料? A: 您需要准备一张彩色免冠数码证件照片, 现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司考试报名系统中将有详细说明 Q: 我已经结业并取得培训合格证书号, 为何在考试报名系统中提示为用户名密码不匹配? A: 理财教育网与现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司考试报名系统为两个独立的系统, 数据需要人工传递, 一般需要 1-3 个工作日, 周一至周四结业的学员次日即可报名, 周五至周日结业的学员要延迟到下个周一才可以报名 Q: 如何获得准考证? A: 准考证需要您在现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司考试报名系统中获得并自行打印, 具体打印时间请见现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司网站通知 Q: 何时可以查询考试成绩? A: 您可考试结束后一个月左右登录现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司考试报名系统查询申请续期 7.1 申请续期条件当网络学习平台的有效学习时间到期之后, 如您有需要, 可购买相应的续期商品 7.2 续期的时间与费用时间费用备注 10 天续期费 ( 元 ) 天续期费 ( 元 ) 天续期费 ( 元 ) 800 续期按照单科续费, 且价格按照所在批次的价格为准

20 7.3 如何续期当您学习平台到期之后, 可点击平台左侧报名与学习购买续期, 选择相应科目及套餐即可成功续期如果您账户中的余额充足, 请选择并开通对应的续期套餐, 立即解冻您的账户如果您的账户余额不足以支付续期费用, 请先缴纳所需续期费用, 然后再进行续期操作 7.4 续期常见问题 Q: 我的账户现在还没有过期, 我是否需要等到账户过期后才可以申请续期? A: 是的

金融理财师资格认证暂行办法

金融理财师资格认证暂行办法金融理财师认证办法 (2013 年 2 月 ) 为建立和完善中国的金融理财师认证制度, 促进中国金融理财业的健康发展, 国际金融理财标准委员会 (Financial Planning Standards Board, 英文缩写为 FPSB) 授权现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司 ( 以下简称 FPSB China ) 制定本办法第一章金融理财金融理财师和金融理财师组织第一条 : 金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务