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1 金融理财师资格认证办法 (2013 年 2 月 ) 为建立和完善中国的金融理财师认证制度, 促进中国金融理财业的健康发展, 国际金融理财标准委员会 (Financial Planning Standards Board, 英文缩写为 FPSB) 授权现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司 ( 以下简称 标委会 ) 制定本办法 第一章 金融理财 金融理财师和金融理财师组织 第一条 : 金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务 它包括, 个人和家庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析 现金流量预算与管理 个人风险管理与保险规划 投资规划 职业生涯规划 子女养育及教育规划 居住规划 退休计划 个人税务筹划和遗产规划等内容 第二条 : 金融理财师是从事金融理财, 达到标委会所制定的教育 (Education) 考试 (Examination) 从业经验(Experience) 和职业道德 (Ethics) 标准 ( 以下简称为 4E 标准 ), 并取得资格认证的专业人士 金融理财师工作的最终目标是, 在客户既定的条件和前提下, 运用专业知识与技能, 最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求 第三条 : FPSB 是在全球范围内受到广泛认可的金融理财师认证机构 作为 FPSB 的成员之一, 标委会由业界和学术界有丰富从业经验和学术地位 有社会责任感和热心金融理财事业的人士组成, 是旨在中国建立金融理财师制度, 确立资格标准, 组织资格考试, 认证专业人才, 规范职业道德, 维护行业秩序的非政府 非营利的组织 第二章 中国的金融理财师认证制度 第四条 : 标准委员会决定采用多数 FPSB 成员的做法, 在中国实施两级金融理财师认证制度, 即 AFP 和 CFP 认证制度 AFP 的英文全称为 ASSOCIATE FINANCIAL PLANNER, 中文全称为金融理财师 AFP 的注册商标为,,, 以及 CFP 的英文全称为 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER, 中文全称为国际金融理财 师 CFP 的注册商标为,, 以及 资格申请人获得 AFP 或 CFP 资格认证后, 可以使用相应的 AFP 或 CFP 商标 在 1

2 本办法中, 金融理财师和国际金融理财师统称为金融理财师 第五条 : 标委会在中国进行 AFP 资格认证, 同时由 FPSB 授权在中国 ( 香港和台湾地区除外 ) 独家进行 CFP 资格认证 第六条 :AFP 持证人是金融理财师资格认证申请人在完成 CFP 资格认证第一阶段的教育 考试及工作经验和职业道德认证后所获得的专业称谓 CFP 资格认证申请人须取得 AFP 资格认证后方可申请 CFP 资格认证 训 第七条 : 标委会将审慎地选择和授权有资质的教育机构开展 AFP 和 CFP 资格认证培 第三章 AFP 资格认证 第八条 : 具有大专以上学历, 达到标委会制定的 4E 标准的资格认证申请人, 经认证可获得 AFP 资格认证证书 第九条 : 获得由标委会授权的教育机构颁发的 AFP 资格认证培训合格证书是 AFP 资格认证申请人取得 AFP 资格认证的第一个条件 AFP 资格认证培训共 108 学时, 主要内容包括 : 金融理财原理 投资规划 个人风险管理与保险规划 员工福利与退休计划 个人税务与遗产筹划 案例分析 AFP 资格认证培训合格证书的有效期为 4 年 第十条 : 拥有标委会认可的经济管理类或经济学博士学位的 AFP 资格认证申请人, 可申请豁免全部培训课程 第十一条 : 拥有标委会认可的相关资格证书的 AFP 资格认证申请人, 可申请豁免部分或全部培训课程 第十二条 : 通过标委会组织的 AFP 资格认证考试是 AFP 资格认证申请人取得 AFP 资格认证的第二个条件 AFP 资格认证考试时间请以现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司发布的通知为准 AFP 资格认证考试共计六小时, 分上下午进行 AFP 资格认证申请人在通过 AFP 资格认证考试后须在 4 年内向标委会提出资格认证申请 第十三条 : 满足标委会制定的从业经验标准是 AFP 资格认证申请人取得 AFP 资格认证的第三个条件 2

3 AFP 资格认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验 : 金融机构 会计师事务所 律师事务所 标委会认定的其他机构 AFP 资格认证申请人从业经验的时间要求是 : 具有研究生学历者, 须有一年以上 ( 含一年 ) 的全职工作经历, 或等同的兼职工作经历 ( 按 2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算 ) 具有大学本科学历者, 须有二年以上 ( 含二年 ) 的全职工作经历, 或等同的兼职工作经历 ( 按 2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算 ) 具有大专学历者, 须有三年以上 ( 含三年 ) 的全职工作经历, 或等同的兼职工作经历 ( 按 2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算 ) 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内 AFP 资格认证申请人须向标委会如实申报从业经验并提供相应经历的证明人, 证明人须是申请人的上级主管或已获得 AFP CFP 资格认证的专业人士 标委会保留对申请人从业经验有效性的最后认定权 第十四条 : 满足标委会制定的职业道德标准是 AFP 资格认证申请人取得 AFP 资格认证的第四个条件 AFP 资格认证申请人须同意并恪守标委会颁布的 金融理财师职业道德准则 金融理财师执业操作准则 和 金融理财师纪律处分办法 第十五条 :AFP 资格认证申请人在满足上述四个条件后即可获得 AFP 资格认证证书 AFP 资格认证证书的有效期为两年, 持照人必须根据 CFP 系列资格认证持证人继续教育管理办法, 满足标委会规定的继续教育和职业道德的要求, 方可保留其资格 第四章 CFP 资格认证 第十六条 : 获得 AFP 资格认证, 并达到 FPSB 认定的 4E 标准的资格认证申请人, 经认证可获得 CFP 资格认证证书 第十七条 : 获得 CFP 资格认证培训合格证书是 CFP 资格认证申请人取得 CFP 资格认证的第一个条件 CFP 资格认证培训共 132 学时, 主要内容包括 : 高级投资规划 高级个人风险管理与保险规划 高级员工福利与退休规划 高级个人税务与遗产筹划 案例分析 综合案例 投资规划案例 个人风险管理与保险规划案例 员工福利与退休规划案例 3

4 个人税务与遗产案例 CFP 资格认证培训合格证书的有效期为 4 年 第十八条 : 拥有标委会认可的经济管理类或经济学博士学位的 CFP 资格认证申请人, 可申请豁免全部培训课程 第十九条 : 拥有标委会认可的相关资格证书的 CFP 资格认证申请人, 可申请豁免部分或全部培训课程 第二十条 : 通过标委会组织的 CFP 资格认证考试是 CFP 资格认证申请人取得 CFP 资格认证的第二个条件 CFP 资格认证考试时间请以现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司发布的通知为准 CFP 资格认证考试共计 12 小时, 分两天进行 CFP 资格认证申请人在通过 CFP 资格认证考试后须在 5 年内向标委会提出资格认证申请 第二十一条 : 满足标委会制定的从业经验标准是 CFP 资格认证申请人取得 CFP 资格认证的第三个条件 CFP 资格认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验 : 金融机构 会计师事务所 律师事务所 标委会认定的其他机构 CFP 资格认证申请人从业经验的时间要求是 : 具有研究生学历者, 须有二年以上 ( 含二年 ) 的全职工作经历, 或等同的兼职工作经历 ( 按 2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算 ) 具有大学本科学历者, 须有三年以上 ( 含三年 ) 的全职工作经历, 或等同的兼职工作经历 ( 按 2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算 ) 具有大专学历者, 须有五年以上 ( 含五年 ) 的全职工作经历, 或等同的兼职工作经历 ( 按 2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算 ) 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内 CFP 资格认证申请人须向标委会如实申报从业经验并提供相应经历的证明人, 证明人须是申请人的上级主管或已获得 CFP 资格认证的专业人士 标委会保留对申请人从业经验有效性的最后认定权 第二十二条 : 满足标委会制定的职业道德标准是 CFP 资格认证申请人取得 CFP 资格认证的第四个条件 CFP 资格认证申请人须同意并恪守标委会颁布的 金融理财师职业道德准则 金融理财师执业操作准则 和 金融理财师纪律处分办法 第二十三条 :CFP 资格认证申请人在满足上述四个条件后即可获得 CFP 资格认证证书 CFP 资格认证证书的有效期为两年, 持照人必须根据 CFP 系列资格认证持证人继续教育管理办法, 满足标委会规定的继续教育和职业道德的要求, 方可保留其资格 4

5 第二十四条 : 在其他国家或地区获得 CFP 资格认证的从业人员在中国申请 CFP 资格认证的问题, 另文规定 第五章 其他 第二十五条 : 本办法自发布之日起正式实施, 原金融理财师资格认证办法即日起废除 第二十六条 : 本办法的最终解释权归现代国际金融理财标准 ( 上海 ) 有限公司 5

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