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1 年 報 查 詢 網 址 : 公 司 網 址 : 股 票 代 碼 年 度 年 報 中 華 民 國 105 年 2 月 26 日 刊 印

2 龔 俊 吉

3 目 錄 壹 致 股 東 報 告 書 貳 銀 行 簡 介 參 公 司 治 理 報 告 肆 募 資 情 形 伍 營 運 概 況 陸 財 務 概 況 柒 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 捌 特 別 記 載 事 項 玖 總 行 及 國 內 外 分 支 機 構 地 址 及 電 話 附 錄 一 一 O 四 年 度 合 併 財 務 報 告 附 錄 二 一 O 四 年 度 個 體 財 務 報 告

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5 壹 致 股 東 報 告 書 104 年 本 行 在 財 務 表 現 方 面, 本 行 及 子 公 司 104 年 合 併 淨 收 益 為 新 臺 幣 ( 下 同 )93.9 億 元, 較 103 年 合 併 淨 收 益 億 元 減 少 8.8%, 其 中 認 列 本 行 發 行 之 海 外 可 轉 換 債 券 評 價 損 失 10.4 億, 若 排 除 此 影 響 數, 係 增 加 1.4% 為 億 元 ;104 年 本 行 個 體 淨 收 益 為 新 臺 幣 85.4 億 元, 較 103 年 個 體 淨 收 益 93.6 億 元 減 少 8.8%, 若 排 除 海 外 可 轉 換 債 券 評 價 損 失 10.4 億 影 響 數, 係 增 加 2.3% 為 95.8 億 元 ;104 年 歸 屬 母 公 司 業 主 之 淨 利 為 新 臺 幣 16.7 億 元, 較 103 年 淨 利 26.3 億 元 減 少 36.5%, 若 排 除 海 外 可 轉 換 債 券 評 價 損 失 10.4 億 影 響 數, 係 增 加 3% 為 27.1 億 元 稅 後 基 本 每 股 盈 餘 為 0.6 元 茲 將 本 行 104 年 度 之 營 業 結 果 105 年 度 營 業 計 畫 概 述 如 下 : 一 104 年 度 營 業 結 果 ( 一 ) 國 內 外 金 融 環 境 國 際 商 品 價 格 重 挫 中 國 景 氣 急 速 降 溫, 兩 項 負 面 因 素 衝 擊 下, 去 (104) 年 臺 灣 出 口 大 幅 衰 退 10.6%, 創 98 年 以 來 的 最 大 跌 幅, 製 造 業 景 氣 因 此 明 顯 受 到 衝 擊 ; 此 外, 台 股 於 第 二 季 短 暫 觸 及 萬 點 大 關 後, 在 外 資 大 幅 減 碼 的 驅 使 下, 重 挫 且 一 度 逼 近 7000 點 大 關, 財 富 縮 水 效 應 顯 現, 衝 擊 內 需 消 費 市 場 ; 景 氣 逐 季 降 溫 呈 現 外 冷 內 涼 格 局, 下 半 年 更 是 連 兩 季 負 成 長, 符 合 景 氣 衰 退 的 定 義, 去 年 全 年 經 濟 成 長 率 恐 難 保 1% 展 望 今 (105) 年, 國 際 經 濟 情 勢 仍 不 穩 定, 尤 其 是 美 國 聯 準 會 有 意 延 續 升 息 的 政 策 方 向, 資 金 勢 必 自 新 興 市 場 陸 續 抽 離, 包 括 中 國 在 內 的 新 興 市 場 景 氣 普 遍 降 溫 此 外, 美 元 連 續 第 三 年 強 勢, 國 際 大 宗 商 品 能 源 及 金 屬 價 格 大 跌, 需 求 疲 軟 報 價 下 挫, 雙 雙 不 利 於 出 口 產 業 扭 轉 過 去 一 年 的 劣 勢 ; 鑑 於 景 氣 快 速 降 溫, 臺 灣 央 行 雙 率 政 策 轉 向, 今 年 可 望 進 一 步 降 息, 藉 由 美 臺 兩 地 貨 幣 政 策 分 歧 的 走 向, 引 導 新 臺 幣 匯 率 走 貶, 利 率 匯 率 雙 低 的 環 境, 有 助 於 緩 和 內 外 需 求 的 跌 幅, 提 振 景 氣 的 效 應, 可 望 逐 漸 顯 現 綜 上 因 素 考 量, 主 計 處 預 測 今 (105) 年 台 灣 經 濟 成 長 率 將 達 2.32%, 儘 管 優 於 去 (104) 年 全 年 的 初 估 值 1.0%, 但 低 於 前 次 的 預 測 值 2.70%, 未 來 仍 可 能 進 一 步 下 修 ; 中 國 政 府 積 極 調 整 過 剩 產 能 提 升 製 造 業 的 競 爭 力, 紅 色 供 應 鏈 逐 步 侵 蝕 台 灣 的 電 子 產 業 版 圖, 是 最 大 的 不 確 定 因 子 ; 此 外, 聯 準 會 逐 步 升 息, 除 了 影 響 新 興 市 場 景 氣 之 外, 資 金 緊 縮 效 應, 也 不 利 於 美 國 市 場 的 需 求 轉 強 開 年 以 來, 國 際 金 融 市 場 劇 烈 動 盪, 主 要 受 到 美 國 升 息 的 直 接 與 間 接 衝 擊, 此 外, 人 民 幣 由 升 轉 貶, 扭 轉 了 94 年 7 月 以 來 的 升 值 趨 勢, 對 於 亞 洲 經 濟 乃 至 於 金 融 業 的 衝 擊 甚 鉅 ; 因 此, 風 險 控 管 成 為 今 年 金 融 業 的 重 要 課 題, 藉 此 調 整 體 質, 為 永 續 經 營 奠 定 良 好 的 基 礎 ( 二 ) 銀 行 組 織 變 化 情 形 因 應 經 營 團 隊 人 事 更 迭 調 整 組 織 架 構, 總 行 業 務 管 理 單 位 於 104 年 7 月 起 調 整 如 下 : 1. 為 提 昇 通 路 產 能 強 化 對 客 戶 服 務 品 質 及 營 運 效 能 並 集 中 管 理, 將 原 財 富 管 理 暨 通 路 事 業 處 消 費 金 融 事 業 處 及 個 金 營 運 處 整 併 為 個 人 金 融 事 業 處 暨 轄 下 分 設 通 路 事 業 部 個 金 產 品 行 銷 部 數 位 金 融 部 業 務 策 劃 部 及 個 金 內 控 部 1

6 2. 配 合 法 金 業 務 發 展 策 略, 原 法 人 金 融 事 業 總 處 調 整 為 法 人 金 融 事 業 處 暨 調 整 轄 下 為 法 人 金 融 事 業 一 部 至 四 部 法 金 企 劃 管 理 部 交 易 查 核 部 法 金 產 品 部 及 法 金 營 運 部 3. 原 風 險 控 管 總 處 調 整 為 風 險 控 管 處 暨 調 整 轄 下 為 債 權 管 理 部 法 金 信 用 風 險 管 理 部 個 金 信 用 風 險 管 理 部 及 風 險 管 理 部 4. 原 法 令 遵 循 部 及 法 務 室 整 併 為 法 令 遵 循 暨 法 務 處 ( 三 ) 營 業 計 畫 及 經 營 策 略 實 施 成 果 本 行 於 104 年 除 持 續 強 化 資 產 品 質 及 風 險 管 理 能 力, 為 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 (Basel III) 作 準 備 外, 過 去 一 年 以 來, 更 戮 力 降 低 營 運 成 本, 持 續 調 整 法 金 中 長 期 授 信 比 率, 降 低 集 團 戶 風 險 與 建 立 個 金 客 戶 分 群 經 營 機 制, 說 明 如 下 : 1. 調 整 存 放 款 及 資 產 配 置, 擴 大 存 放 利 差 :104 年 年 底 存 放 比 為 84.2%, 流 動 準 備 率 亦 達 28.75%, 均 具 同 業 水 準 年 底 存 款 餘 額 為 新 臺 幣 3,239.6 億 元 ( 含 郵 匯 局 轉 存 款 ), 放 款 餘 額 為 2,727.8 億 元 2. 法 金 業 務 (1) 調 整 法 金 中 長 期 授 信 比 率, 降 低 集 團 戶 風 險 : 前 十 大 集 團 授 信 餘 額 佔 淨 值 比 重, 自 103 年 71% 下 降 至 104 年 底 之 51%; 中 長 期 授 信 餘 額 佔 法 金 總 授 信 餘 額 比 重, 自 103 年 35% 降 至 104 年 底 之 33% (2) 現 金 管 理 業 務 大 幅 成 長 : 企 業 網 銀 代 收 付 證 券 劃 收 付 及 學 雜 費 代 收 等 現 金 管 理 使 用 戶 數 自 103 年 3,165 戶 增 加 至 104 年 底 之 3,673 戶 ( 成 長 16%), 交 易 筆 數 自 103 年 2,044,867 筆 增 加 至 104 年 3,556,498 筆 ( 成 長 74%), 交 易 量 自 103 年 新 臺 幣 824 億 元 增 加 至 104 年 1,260 億 元 ( 成 長 53%) 3. 個 金 業 務 (1) 透 過 存 款 結 構 調 整 提 高 存 款 量, 同 時 降 低 存 款 成 本 ( 相 較 103 年 底 減 降 4.3 bps (basis point)), 運 用 理 財 規 劃 與 諮 詢 策 略, 協 助 客 戶 投 資 組 合 重 配 置 以 客 戶 行 為 及 產 品 雙 維 度, 進 行 客 戶 分 群 經 營, 增 加 客 戶 黏 著 及 貢 獻, 財 富 管 理 手 續 費 收 入 較 103 年 成 長 16%,105 年 亦 將 持 續 挑 戰 新 高 (2) 個 人 信 用 貸 款 104 年 底 餘 額 較 103 年 成 長 20%, 房 屋 貸 款 受 限 於 銀 行 法 第 72-2 條 規 定 及 市 場 景 氣 影 響, 貸 款 量 無 顯 著 成 長, 但 成 功 改 變 產 品 組 合, 淨 收 益 率 相 較 103 年 底 提 高 5.7bps(basis point), 個 人 信 用 貸 款 及 房 屋 貸 款 二 項 利 息 淨 收 入 分 別 成 長 26% 及 6% ( 四 ) 預 算 執 行 情 形 財 務 收 支 與 獲 利 能 力 分 析 ( 個 體 ) 1. 利 息 淨 收 益 : 由 103 年 之 52.1 億 元, 提 升 至 104 年 之 55.4 億 元, 主 要 因 存 款 利 息 費 用 較 103 年 減 少 1.7 億 元 所 致 2. 利 息 以 外 淨 收 益 : 由 103 年 之 41.5 億 元, 降 至 104 年 之 30 億 元, 主 要 係 因 認 列 海 外 可 轉 換 債 券 評 價 損 失 10.4 億, 使 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 及 負 債 利 益 減 少 所 致 3. 呆 帳 費 用 為 2.5 億 元, 相 較 103 年 減 少 2.3 億 元 營 業 費 用 為 60.6 億 元, 相 較 103 年 增 加 3 億 元 2

7 4. 稅 後 淨 利 :103 年 為 26.3 億 元,104 年 為 16.7 億 元, 其 中 認 列 海 外 可 轉 換 債 券 評 價 損 失 10.4 億, 若 排 除 此 影 響 數, 增 加 3% 為 27.1 億 元 ( 五 ) 信 用 評 等 結 果 中 華 信 用 評 等 股 份 有 限 公 司 ( 中 華 信 評 ) 於 104 年 6 月 26 日 發 布 本 行 發 行 體 信 用 評 等 維 持 不 變, 長 短 期 評 等 維 持 為 twa/twa-1, 評 等 展 望 維 持 為 穩 定 104 年 8 月 21 日 受 元 大 金 控 將 併 購 本 行 因 素, 中 華 信 評 調 整 本 行 評 等 展 望 為 正 向, 並 確 認 本 行 長 短 期 評 等 維 持 為 twa/twa-1 ( 六 ) 研 究 發 展 狀 況 1. 持 續 強 化 交 易 對 手 信 用 風 險 管 理 措 施, 配 合 主 管 機 關 之 相 關 規 範 修 訂, 進 行 交 易 對 手 信 用 風 險 衡 量 與 系 統 調 整 2. 規 劃 拓 展 各 式 電 子 支 付 工 具 應 用 範 圍 及 服 務, 以 強 化 通 路 經 營, 擴 大 虛 擬 通 路 客 戶 基 礎, 增 加 交 易 量, 提 昇 滲 透 率 3. 配 合 Bank 3.0 政 策, 建 置 網 路 銀 行 24 小 時 櫃 臺 系 統, 啟 用 包 含 信 用 卡 貸 款 存 款 及 財 富 管 理 等 12 項 業 務 可 於 線 上 申 辦 之 服 務 項 目 4. 規 劃 兼 營 人 身 保 險 及 財 產 保 險 代 理 業 務, 暨 合 併 子 公 司 眾 銀 人 身 保 險 代 理 人 股 份 有 限 公 司 及 眾 銀 財 產 保 險 代 理 人 股 份 有 限 公 司 5. 規 劃 銀 聯 卡 收 單 業 務 及 銀 聯 卡 於 ATM 提 領 業 務 6. 客 戶 服 務 中 心 建 置 預 警 自 動 外 撥 系 統, 以 降 低 信 用 卡 盜 刷 風 險 及 提 升 預 警 作 業 效 益 7. 規 劃 與 各 家 電 子 票 證 合 作 信 用 卡 產 品, 以 提 高 國 內 消 費 市 場 信 用 卡 使 用 率 二 本 年 度 營 業 計 畫 概 要 預 期 營 運 目 標 及 未 來 發 展 策 略 ( 一 ) 本 年 度 營 業 計 畫 概 要 1. 法 人 金 融 業 務 : 在 審 慎 風 險 監 控 下, 持 續 開 發 具 高 利 差 及 跨 售 商 機 之 優 質 中 小 企 業 加 強 TMU 業 務 之 風 險 意 識, 增 加 貿 易 融 資 應 收 帳 款 承 購 等 自 償 性 融 資 比 重, 擴 大 客 戶 基 礎, 開 發 優 質 東 南 亞 企 業 客 戶, 加 強 客 戶 之 金 流 及 存 款 維 持 率 管 理, 以 調 整 本 行 資 產 結 構 及 提 升 獲 利 2. 個 人 金 融 業 務 : 整 合 通 路 資 源, 強 化 客 群 分 群 經 營, 持 續 建 置 以 客 戶 為 中 心 的 全 方 位 分 行, 提 供 最 適 資 產 及 負 債 面 產 品 服 務 財 富 管 理 業 務 方 面, 注 意 市 場 狀 況 適 時 推 出 相 關 存 款 活 動, 提 升 客 戶 產 品 滲 透 率 消 費 金 融 業 務 方 面, 推 展 微 型 企 業 貸 款, 加 強 信 貸 業 務 成 長 動 能, 推 展 手 機 信 用 卡 業 務 3. 金 融 交 易 業 務 : 提 供 客 戶 多 元 化 及 最 適 化 之 金 融 避 險 財 務 操 作 及 投 資 理 財 等 工 具, 且 為 提 升 本 行 流 動 性 覆 蓋 率 為 前 提, 增 加 流 動 性 佳 之 金 融 資 產 4. 加 強 各 項 虛 擬 通 路 服 務 功 能, 提 升 客 戶 網 路 交 易 使 用 率, 依 目 標 客 戶 需 求 縮 短 業 務 申 辦 時 間, 以 提 升 服 務 品 質 5. 持 續 推 展 交 叉 銷 售, 強 化 客 戶 往 來 黏 稠 度 6. 提 升 員 工 技 能, 持 續 關 注 人 員 培 訓 與 生 涯 發 展, 藉 由 內 外 部 各 類 教 育 訓 練 課 程 及 證 照 制 度, 培 養 員 工 技 能, 儲 備 人 才 3

8 ( 二 )105 年 度 預 期 營 運 目 標 雖 受 規 模 經 濟 影 響 致 難 有 較 大 成 長 之 業 務 表 現, 本 行 仍 積 極 迎 接 此 挑 戰 以 實 現 以 下 目 標 : 1. 存 款 業 務 年 底 餘 額 預 計 成 長 7%, 為 新 臺 幣 3,481 億 元 2. 放 款 業 務 年 底 餘 額 預 計 成 長 8.5%, 為 新 臺 幣 3,124 億 元 3. 財 富 管 理 手 續 費 收 入 預 計 成 長 15%, 為 新 臺 幣 億 元 4. 各 項 核 心 業 務 營 業 指 標 提 升, 包 括 成 本 收 入 比 率 (C/I ratio) 低 於 同 業 平 均 水 準, 逾 放 比 率 低 於 0.15% 等 ( 三 ) 未 來 發 展 策 略 隨 著 消 費 者 透 過 網 際 網 路 使 用 電 子 交 易 之 比 例 有 逐 年 攀 升 趨 勢, 造 成 傳 統 分 行 功 能 與 地 域 特 性 價 值 逐 漸 流 失, 面 對 龐 大 的 數 位 金 融 使 用 者, 對 資 訊 技 術 (IT) 的 投 資 與 風 險 管 理 將 相 對 重 要 臺 灣 銀 行 業 因 過 度 競 爭, 加 上 企 業 大 量 外 流, 及 法 規 上 對 於 銀 行 資 本 的 要 求 大 幅 提 高 等 諸 多 因 素 影 響 下, 本 行 經 104 年 10 月 13 日 第 一 次 股 東 臨 時 會 通 過 與 元 大 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 ( 下 稱 元 大 金 控 ) 進 行 股 份 轉 換, 並 於 105 年 1 月 29 日 獲 金 融 監 督 管 理 委 員 會 同 意 元 大 金 控 以 股 份 轉 換 方 式, 將 本 行 轉 換 為 元 大 金 控 之 100% 持 股 子 公 司 在 案 本 案 股 份 轉 換 之 後 續 整 併 計 畫, 本 行 與 元 大 銀 行 預 計 於 105 年 8 月 以 後 完 成 合 併, 並 由 元 大 銀 行 為 存 續 銀 行 三 外 部 競 爭 環 境 法 規 環 境 及 總 體 經 營 環 境 之 影 響 ( 一 ) 外 部 競 爭 環 境 及 總 體 經 營 環 境 影 響 1. 美 元 人 民 幣 匯 率 波 動 加 劇 以 及 主 管 機 關 加 強 管 控 措 施, 影 響 衍 生 性 金 融 商 品 業 務 之 承 作 空 間 2. 不 動 產 市 場 景 氣 明 顯 趨 緩, 影 響 不 動 產 相 關 授 信 風 險 基 於 整 體 景 氣 預 測 及 房 地 兩 稅 合 一 制 之 實 施, 不 動 產 市 場 行 情 可 能 持 續 下 探, 房 貸 產 品 之 潛 在 風 險 為 擔 保 品 價 格 下 滑 而 去 化 不 易, 應 加 強 適 當 之 風 險 控 管 措 施 以 為 因 應 經 濟 情 勢 不 樂 觀, 債 務 人 繳 款 能 力 轉 弱, 預 期 貸 款 違 約 的 比 率 將 會 上 升 3. 客 戶 TRF( 目 標 可 贖 回 遠 期 契 約 Target Redemption Forward) 未 平 倉 部 位 的 違 約 風 險 為 降 低 客 戶 未 平 倉 部 位 曝 險, 仍 持 續 站 在 關 懷 客 戶 的 立 場, 充 分 提 供 市 場 資 訊, 讓 客 戶 可 以 採 行 適 當 措 施, 例 如 以 反 向 交 易 鎖 住 結 算 損 失 或 以 銀 行 放 款 支 應 客 戶 平 倉 後 之 損 失, 協 助 客 戶 維 持 正 常 營 運 4. 中 國 經 濟 成 長 趨 緩, 政 府 當 局 所 採 取 刺 激 政 策 尚 待 觀 察, 整 體 經 濟 發 展 未 見 明 朗, 恐 增 添 對 大 陸 企 業 授 信 風 險 4

9 ( 二 )104 年 主 要 法 規 變 動 對 銀 行 財 務 業 務 之 影 響 及 因 應 措 施 法 規 內 容 財 務 業 務 之 影 響 及 因 應 措 施 : 1. 銀 行 法 (104 年 2 月 4 日 修 正 通 過 ) 第 47 條 之 1 第 2 項 自 104 年 9 月 1 日 起, 銀 行 辦 理 現 金 卡 之 利 率 或 信 用 卡 業 務 機 構 辦 理 信 用 卡 之 循 環 信 用 利 率 不 得 超 過 年 利 率 15% 2. 個 人 購 屋 貸 款 定 型 化 契 約 應 記 載 事 項 / 不 得 記 載 事 項 / 範 本 (103 年 11 月 12 日 公 告, 自 104 年 8 月 12 日 生 效 ) 應 記 載 事 項 第 十 三 點 及 範 本 第 十 四 條 ( 擔 保 物 權 連 結 條 款 ) 借 款 人 或 第 三 人 提 供 擔 保 物 設 定 抵 押 權 予 金 融 機 構 時, 該 抵 押 權 擔 保 範 圍 僅 限 本 貸 款 契 約 之 債 務 但 借 款 人 因 未 來 需 求, 經 擔 保 物 提 供 人 另 以 書 面 同 意 者 ( 同 意 書 及 最 高 限 額 抵 押 權 擔 保 約 款 建 議 文 字 如 附 件 ), 不 在 此 限 3. 金 融 消 費 者 保 護 法 (104 年 2 月 4 日 公 布 部 分 修 正 條 文, 依 行 政 院 令 自 104 年 5 月 3 日 施 行 ) 主 要 修 正 重 點 : (1) 金 融 服 務 業 應 考 量 客 戶 權 益 與 金 融 商 自 104 年 9 月 1 日 起, 信 用 卡 及 現 金 卡 利 率 調 降 之 適 用 範 圍 : 1. 所 有 持 卡 人 之 既 有 未 清 償 款 項 餘 額 及 新 增 款 項 信 用 卡 循 環 信 用 餘 額 及 現 金 卡 借 款 餘 額 2. 逾 期 戶 或 各 類 債 務 協 商 戶 ( 含 已 進 入 非 訟 或 訴 訟 程 序 或 已 取 得 執 行 名 義 或 強 制 執 行 中 之 案 件 ) 3. 信 用 卡 分 期 付 款 及 長 期 使 用 循 環 信 用 持 卡 人 轉 換 機 制 之 適 用 利 率, 雖 不 在 前 開 修 正 條 文 規 範 範 疇, 但 配 合 主 管 機 關 要 求, 所 有 發 卡 機 構 同 意 於 104 年 12 月 底 前 完 成 系 統 調 整, 並 自 105 年 1 月 1 日 起, 亦 比 照 利 率 上 限 15% 規 定 辦 理 本 行 為 信 用 卡 及 現 金 卡 發 卡 機 構, 自 104 年 9 月 1 日 起, 已 依 銀 行 法 第 47 條 之 1 規 定 完 成 利 率 調 降 相 關 事 宜, 調 整 後 信 用 卡 差 別 利 率 分 為 4 級 最 低 5.88%~ 最 高 15%, 現 金 卡 利 率 分 為 4 級 最 低 7.63%~ 最 高 15%, 因 本 行 雙 卡 利 率 調 降, 將 造 成 利 息 收 益 減 少, 為 合 理 反 映 雙 卡 產 品 之 市 場 現 狀 及 風 險 概 況, 配 合 調 整 雙 卡 產 品 之 差 別 利 率 管 理 暨 訂 價 規 則 本 行 於 生 效 日 前 已 完 成 新 版 借 款 契 據 修 訂 並 啟 用, 於 承 作 個 人 購 屋 貸 款 時, 僅 能 與 擔 保 物 提 供 人 約 定, 該 抵 押 權 擔 保 範 圍 僅 限 本 貸 款 契 約 之 債 務 為 原 則 例 外 因 借 款 人 未 來 需 求, 經 擔 保 物 提 供 人 另 以 書 面 同 意 者, 方 可 擴 大 擔 保 債 務 種 類 及 範 圍, 就 未 另 以 書 面 同 意 者, 對 於 本 行 經 由 實 施 強 制 執 行 程 序, 未 來 就 擔 保 物 拍 賣 後 所 得 價 金 可 請 求 償 還 之 擔 保 債 務 種 類 及 範 圍, 將 因 前 述 規 定 而 限 縮, 對 銀 行 債 權 確 保 將 有 影 響 就 該 修 訂 內 容 加 重 違 反 法 令 之 罰 責, 促 使 業 務 執 行 應 加 強 落 實 法 令 之 遵 循, 以 避 免 遭 受 該 等 行 政 管 制 性 措 施 或 鉅 額 之 罰 鍰, 本 行 配 合 增 修 訂 業 務 人 員 酬 金 制 度 及 銷 售 複 雜 性 高 風 險 商 品 之 相 關 作 業 規 範, 以 符 合 法 令 5

10 法 規 內 容 財 務 業 務 之 影 響 及 因 應 措 施 : 品 可 能 產 生 之 風 險, 訂 定 業 務 人 員 酬 金 制 度 並 提 報 董 ( 理 ) 事 會 通 過 (2) 金 融 服 務 業 初 次 銷 售 之 複 雜 性 高 風 險 商 品 應 報 經 董 ( 理 ) 事 會 或 常 務 董 ( 理 ) 事 會 通 過 (3) 如 金 融 服 務 業 未 依 本 法 有 關 金 融 消 費 者 保 護 之 規 定 辦 理, 金 管 會 得 視 情 節 輕 重 為 警 告 停 止 金 融 產 品 之 銷 售 停 業 停 止 或 解 除 負 責 人 或 受 僱 人 職 務 等 行 政 管 制 性 措 施 (4) 違 反 金 融 消 費 者 保 護 法 之 規 定 者, 可 處 新 臺 幣 三 十 萬 元 以 上 一 千 萬 元 以 下 罰 鍰 金 管 會 得 於 其 所 得 利 益 之 範 圍 內 酌 量 加 重, 不 受 罰 鍰 最 高 額 之 限 制 子 法 ( 金 融 服 務 業 提 供 金 融 商 品 或 服 務 前 說 明 契 約 重 要 內 容 及 揭 露 風 險 辦 法 104 年 5 月 1 日 修 正 部 分 條 文 自 104 年 5 月 3 日 施 行 ) 主 要 修 正 重 點 : (1) 依 金 保 法 第 10 條 第 4 項 規 定, 提 供 之 金 融 商 品 屬 複 雜 性 高 風 險 商 品 應 錄 音 或 錄 影, 增 訂 複 雜 性 高 風 險 商 品 錄 音 或 錄 影 之 保 存 期 間 ; (2) 依 金 保 法 第 10 條 第 4 項 規 定, 於 非 臨 櫃 之 自 動 化 通 路 交 易 得 毋 庸 錄 音 或 錄 影, 明 定 該 非 臨 櫃 之 自 動 化 通 路 交 易 之 定 義 4. 銀 行 辦 理 衍 生 性 金 融 商 品 業 務 內 部 作 業 制 度 及 程 序 管 理 辦 法 (104 年 6 月 2 日 訂 定 發 布 並 自 發 布 日 施 行,104 年 9 月 18 日 修 正 部 分 條 文 ) 金 管 會 為 加 強 衍 生 性 金 融 商 品 業 務 相 關 管 理 措 施, 廢 止 原 銀 行 辦 理 衍 生 性 金 融 商 品 業 務 應 注 意 事 項, 並 於 同 一 日 發 布 訂 定 銀 行 辦 理 衍 生 性 金 融 商 品 業 務 內 部 作 業 制 度 及 程 序 管 理 辦 法, 對 於 銀 行 辦 理 衍 生 性 金 融 商 品 業 務 的 範 圍 人 員 管 理 本 行 配 合 增 修 訂 辦 理 衍 生 性 金 融 商 品 之 相 關 管 理 規 範, 以 符 合 法 令 6

11 法 規 內 容 財 務 業 務 之 影 響 及 因 應 措 施 : 客 戶 權 益 保 障 及 風 險 管 理, 都 有 相 當 的 規 範, 明 訂 衍 生 性 金 融 商 品 業 務 人 員 及 推 介 人 員 之 的 資 格 條 件 每 年 接 受 教 育 訓 練 時 數 等 事 項, 銀 行 應 訂 定 人 員 考 評 制 度, 以 落 實 人 員 管 理 銀 行 應 訂 有 客 戶 分 級 管 理 制 度, 將 客 戶 區 分 為 專 業 客 戶 及 一 般 客 戶, 並 強 化 對 非 屬 專 業 機 構 投 資 人 及 一 般 客 戶 交 易 流 程 的 規 範, 以 減 少 糾 紛 及 健 全 市 場 發 展 銀 行 辦 理 衍 生 性 金 融 商 品 業 務 應 訂 定 經 營 策 略 及 作 業 準 則, 包 括 建 立 業 務 流 程 內 部 控 制 制 度 內 部 稽 核 制 度 及 風 險 管 理 制 度 等 辦 理 新 種 衍 生 性 金 融 商 品 前, 應 經 商 品 審 查 小 組 審 查, 屬 新 種 複 雜 性 高 風 險 商 品, 另 應 提 報 董 ( 理 ) 事 會 或 常 務 董 ( 理 ) 事 會 通 過 至 於 業 務 人 員 之 酬 金 制 度 及 考 核 原 則, 則 應 避 免 直 接 與 特 定 金 融 商 品 銷 售 業 績 連 結, 並 應 納 入 非 財 務 指 標 嗣 後 因 考 量 高 淨 值 投 資 法 人 具 有 金 融 商 品 大 量 交 易 需 求, 增 訂 高 淨 值 投 資 法 人 及 其 資 格 條 件, 比 照 專 業 機 構 投 資 人 規 定, 有 利 銀 行 進 行 差 異 化 管 理 7

12 貳 銀 行 簡 介 一 設 立 日 期 : 81 年 03 月 18 日 設 立 81 年 04 月 02 日 開 業 二 本 行 沿 革 : 本 行 係 由 前 高 雄 市 議 會 議 長 陳 田 錨 先 生 邀 請 工 商 鉅 子 及 社 會 賢 達 共 同 發 起,81 年 3 月 設 立 於 高 雄, 同 年 4 月 2 日 正 式 開 業, 本 行 股 票 並 於 88 年 在 台 灣 上 市 為 增 強 業 務 推 展 及 提 高 競 爭 力,89 年 將 總 行 部 室 遷 移 至 台 北, 成 立 台 北 管 理 處 90 年 5 月 29 日 與 大 眾 票 券 完 成 合 併 101 年 9 月 3 日 將 總 行 遷 移 至 台 北 市 本 行 在 96 年 底 引 進 國 際 著 名 的 私 募 基 金 - 凱 雷 集 團 及 The Gable Fund 入 資 本 行, 並 於 98 年 9 月 1 日 經 金 融 監 督 管 理 委 員 會 ( 下 稱 金 管 會 ) 核 准 概 括 承 受 高 雄 第 二 信 用 合 作 社 截 至 105 年 2 月 26 日 止, 營 業 單 位 計 有 營 業 部 信 託 部 OBU 國 外 部 等 四 個 營 業 部 門 及 敦 化 分 行 等 66 家 分 行, 合 計 70 個 國 內 營 業 單 位 及 1 國 外 營 業 單 位 香 港 分 行 本 行 經 104 年 10 月 13 日 第 一 次 股 東 臨 時 會 通 過 與 元 大 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 ( 下 稱 元 大 金 控 ) 進 行 股 份 轉 換, 並 於 105 年 1 月 29 日 獲 金 管 會 同 意 元 大 金 控 以 股 份 轉 換 方 式, 將 本 行 轉 換 為 元 大 金 控 百 分 之 百 持 股 之 子 公 司, 並 預 定 於 105 年 3 月 22 日 完 成 前 述 股 權 轉 換 作 業 後 續 元 大 銀 行 與 本 行 將 進 行 相 關 之 整 併, 預 計 於 106 年 第 一 季 前 完 成 合 併, 並 由 元 大 銀 行 為 存 續 銀 行 8

13 ( 一 ) 組 織 系 統 : 榮 譽 董 事 長 監 察 人 董 事 會 董 事 長 副 董 事 長 股 東 會 總 經 理 室 公 辦 會 事 董 室 核 稽 組 小 展 發 略 策 室 理 經 總 組 小 決 核 信 授 會 員 委 核 稽 會 員 委 營 經 會 員 委 理 管 險 風 會 員 委 酬 報 資 薪 會 員 委 人 理 經 管 控 險 風 會 員 委 查 審 議 爭 費 消 融 金 會 員 委 導 指 展 發 訊 資 會 員 委 理 管 債 負 產 資 會 員 委 審 評 產 財 託 信 會 員 委 議 審 信 授 會 員 委 議 評 事 人 會 員 委 理 管 續 持 運 營 會 員 委 理 管 營 經 部 理 管 部 源 資 力 人 處 管 控 險 風 處 理 管 務 財 處 場 市 融 金 處 業 事 融 金 人 法 處 術 技 訊 資 基 準 日 :104 年 12 月 31 日 法 令 遵 循 暨 法 務 處 處 業 事 融 金 人 個 參 公 司 治 理 報 告 一 組 織 系 統 圖 9

14 二 各 主 要 部 門 所 營 業 務 : 部 門 別 職 掌 董 事 會 辦 公 室 負 責 股 東 會 董 事 會 及 其 轄 下 委 員 會 及 授 信 核 決 小 組 之 會 務 辦 理 股 務 各 項 作 業 及 董 事 長 暨 董 事 監 察 人 交 辦 事 項 稽 核 室 依 據 金 融 控 股 公 司 及 銀 行 業 內 部 控 制 及 稽 核 制 度 實 施 辦 法 辦 理 總 行 各 單 位 各 營 業 單 位 及 子 公 司 業 務 查 核 事 項 負 責 本 行 與 主 管 機 關 之 聯 絡 窗 口 事 宜 ; 擬 定 全 行 經 營 發 展 計 畫, 辦 總 經 理 室 理 年 度 信 用 評 等 年 報 之 編 製 全 行 異 常 狀 況 之 處 理 全 行 系 統 使 用 者 ID 管 理 暨 總 經 理 交 辦 事 項 負 責 全 行 法 人 金 融 業 務 包 含 業 務 之 推 展 產 品 之 企 劃 獲 利 能 力 之 法 人 金 融 事 業 處 提 昇 資 產 品 質 之 控 管 及 法 人 金 融 暨 法 金 VIP 不 良 授 信 之 處 理 同 時 負 責 全 行 商 業 金 融 事 務, 包 括 業 務 推 廣 產 品 之 企 劃 獲 利 能 力 之 提 升 資 產 品 質 之 控 管 負 責 財 富 管 理 業 務 房 屋 貸 款 個 金 無 擔 及 信 用 卡 業 務 之 推 展 產 品 之 企 劃 及 分 行 通 路 之 營 運 管 理 與 獲 利 能 力 之 提 升 綜 理 全 行 作 業 個 人 金 融 事 業 處 規 範 銀 行 後 勤 作 業 及 品 質 控 管, 執 行 有 效 提 升 作 業 產 能 及 品 質 以 降 低 營 運 成 本 之 工 作, 同 時 研 擬 與 推 展 全 行 自 動 化 作 業 計 劃, 以 及 管 理 與 發 展 後 台 支 援 作 業 等 金 融 市 場 處 辦 理 金 融 商 品 行 銷 資 金 調 度 外 匯 交 易 衍 生 性 商 品 交 易 固 定 收 益 產 品 交 易 及 其 他 長 短 期 投 資 等 業 務, 以 及 執 行 本 行 資 產 負 債 管 理 委 員 會 會 議 決 議 事 項 財 務 管 理 處 負 責 全 行 會 計 事 務, 包 括 會 計 制 度 及 章 則 制 定 全 行 預 算 編 列 與 審 核 等 事 務 風 險 控 管 處 風 險 控 管 處 負 責 全 行 信 用 風 險 市 場 風 險 作 業 風 險 發 行 者 信 用 風 險 及 交 易 對 手 信 用 風 險 之 辨 識 衡 量 溝 通 及 監 控 資 訊 技 術 處 負 責 全 行 資 訊 應 用 系 統 / 電 子 商 務 系 統 開 發 設 計 及 維 護 資 訊 技 術 架 構 基 礎 建 設 Data Center 暨 網 路 規 劃 及 管 理 資 訊 安 全 政 策 研 擬 人 力 資 源 部 辦 理 人 事 晉 用 派 免 輪 調 離 職 資 遣 及 獎 懲 等 作 業 管 理 部 法 令 遵 循 暨 法 務 處 管 理 及 辦 理 全 行 行 政 文 書 採 購 營 繕 財 產 委 外 作 業 行 舍 安 全 勞 工 安 全 衛 生 計 劃 釐 訂 及 管 理 等 業 務 建 立 清 楚 適 當 之 法 令 傳 達 諮 詢 協 調 與 溝 通 系 統 ; 確 認 各 項 作 業 及 管 理 規 章 均 配 合 相 關 法 規 適 時 更 新 ; 訂 定 法 令 遵 循 之 評 估 內 容 與 程 序, 並 督 導 各 單 位 辦 理 法 令 遵 循 自 行 評 估 作 業 辦 理 相 關 法 令 之 諮 詢 及 法 律 意 見 之 提 供 ; 相 關 法 律 文 件 契 約 審 訂 之 協 助 與 擬 訂 ; 委 聘 律 師 提 供 法 律 意 見 進 行 訴 訟 等 10

15 二 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 職 稱 董 事 長 副 董 事 長 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 獨 立 董 事 獨 立 董 事 獨 立 董 事 ( 一 ) 董 事 及 監 察 人 資 料 : 國 籍 或 註 冊 地 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 豐 寶 財 務 管 理 顧 問 中 華 股 份 有 限 公 司 年 民 國 代 表 人 : 陳 建 平 香 港 培 康 有 限 公 司 代 表 人 : 唐 子 明 初 次 選 任 日 期 ( 註 二 ) ( 註 ) 年 光 陽 工 業 股 份 有 限 中 華 公 司 年 民 國 代 表 人 : 林 彭 榮 選 任 時 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 現 在 持 有 股 數 股 數 持 股 比 率 9,544, ,855, 私 募 特 別 股 私 募 特 別 股 295 私 募 普 通 股 配 偶 未 成 年 利 用 他 人 名 子 女 現 在 持 有 義 持 有 股 份 股 份 股 數 配 偶 1,022 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 ,480, ,368, 主 要 經 ( 學 ) 歷 美 國 加 州 州 立 大 學 財 務 管 理 碩 士 曾 任 大 眾 票 券 金 融 ( 股 ) 公 司 總 經 理 立 法 委 員 美 國 普 林 斯 頓 大 學 東 亞 研 究 學 系 凱 雷 投 資 集 團 董 事 總 經 理 凱 擘 股 份 有 限 公 司 及 東 森 電 視 事 業 ( 股 ) 公 司 董 事 高 雄 第 一 科 技 大 學 企 業 管 理 研 究 所 光 陽 工 業 股 份 有 限 公 司 經 理 菲 律 賓 光 陽 公 司 總 經 理 台 南 女 中 畢 業 私 立 靜 宜 英 專 清 園 投 資 股 份 有 限 公 司 董 事 清 園 投 資 股 份 有 限 中 華 長 和 聯 投 資 股 份 有 限 公 司 董 公 司 年 ,469, ,607, 民 國 事 長 欣 高 石 油 氣 股 份 有 限 公 代 表 人 : 陳 黃 淑 惠 司 董 事 曾 任 高 雄 市 YWCA 會 長 國 際 婦 女 會 會 長 台 南 企 銀 常 務 董 事 弘 光 投 資 股 份 有 限 中 華 公 司 年 民 國 代 表 人 : 柯 宇 峯 香 港 培 康 有 限 公 司 代 表 人 : 殷 尚 龍 中 華 培 康 有 限 公 司 民 國 代 表 人 : 李 曉 金 美 國 培 康 有 限 公 司 代 表 人 : 孔 書 禮 中 華 培 康 有 限 公 司 民 國 代 表 人 : 陳 林 森 105 年 2 月 25 日 目 前 兼 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 任 本 行 關 係 之 其 他 主 管 董 事 及 其 他 公 司 之 職 務 職 稱 或 監 察 人 姓 名 關 係 註 1 董 事 陳 黃 淑 惠 母 子 註 2 無 無 無 註 3 無 無 無 註 4 董 事 長 陳 建 平 母 子 美 國 史 丹 褔 大 學 工 程 科 學 管 理 研 究 所 政 治 大 學 EMBA 42,469, ,951, 合 意 數 位 股 份 有 限 公 司 董 事 長 註 5 無 無 無 啟 奕 資 訊 股 份 有 限 公 司 執 行 董 事 美 國 加 州 大 學 洛 杉 磯 分 校 年 (UCLA) MBA 私 募 特 別 股 凱 雷 投 資 集 團 之 董 事 總 經 理 私 募 特 別 股 CIBC oppenheimer 公 司 投 資 銀 私 募 普 通 股 行 專 家 Colony Capital 公 司 併 購 部 門 及 資 產 管 理 部 門 分 析 註 6 無 無 無 師 美 國 加 州 大 學 洛 杉 磯 分 校 私 募 特 別 股 (UCLA) 企 業 管 理 碩 士 年 私 募 特 別 股 曾 任 美 國 銀 行 台 灣 區 企 業 金 融 私 募 普 通 股 主 管 董 事 總 經 理 瀚 宇 彩 晶 副 註 7 無 無 無 總 經 理 董 事 台 灣 高 鐵 財 務 長 印 度 管 理 學 院 學 士 年 印 度 科 技 學 院 碩 士 私 募 特 別 股 凱 雷 投 資 集 團 董 事 總 經 理 花 私 募 特 別 股 旗 銀 行 ( 日 本 ) 總 裁 / 董 事 長 ( 日 私 募 普 通 股 本 花 旗 卡 務 及 消 費 金 融 公 司 ) 花 旗 銀 行 ( 亞 洲 ) 消 費 金 融 註 8 無 無 無 及 新 興 企 業 負 責 人 國 立 台 北 大 學 企 業 管 理 研 究 所 曾 任 財 政 部 台 北 市 國 稅 局 稅 務 私 募 特 別 股 員 財 政 部 關 政 司 副 司 長 年 私 募 特 別 股 財 政 部 法 規 會 執 行 秘 書 私 募 普 通 股 財 政 部 國 庫 署 副 署 長 註 9 無 無 無 財 政 部 主 任 秘 書 財 團 法 人 金 融 聯 合 徵 信 中 心 總 經 理 美 國 南 加 州 大 學 工 程 系 東 森 電 視 事 業 ( 股 ) 董 事 長 財 團 法 人 福 臨 文 化 藝 術 基 金 會 董 事 長 中 華 范 瑞 穎 年 曾 任 台 灣 固 網 公 司 總 經 理 兼 執 民 國 行 長 優 視 傳 播 公 司 董 事 長 暨 總 經 理 台 灣 大 哥 大 公 司 總 經 理 凱 擘 股 份 有 限 公 司 副 董 事 長 暨 集 團 執 行 長 政 治 大 學 經 濟 學 系 美 國 南 加 州 大 學 企 業 管 理 碩 中 華 士 董 宏 思 年 民 國 日 月 光 集 團 財 務 長 曾 任 花 旗 銀 行 企 業 融 資 部 副 總 裁 台 大 經 濟 學 碩 士 中 興 大 學 經 濟 學 博 士 台 灣 經 濟 研 究 院 副 院 長 曾 任 中 華 中 央 大 學 經 濟 系 兼 任 助 理 教 龔 明 鑫 年 民 國 授 行 政 院 科 技 組 顧 問 兼 任 研 究 員 行 政 院 經 濟 建 設 委 員 會 諮 詢 委 員 台 灣 經 濟 學 會 學 術 委 員 會 委 員 經 濟 部 顧 問 註 10 無 無 無 註 11 無 無 無 註 12 無 無 無 11

16 職 稱 獨 立 董 事 監 察 人 國 籍 或 註 冊 地 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 ( 註 二 ) 選 任 時 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 現 在 持 有 股 數 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 利 用 他 人 名 子 女 現 在 持 有 義 持 有 股 份 股 份 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 美 國 巴 爾 的 摩 大 學 (Univesrsity 中 華 of Baltimore) 企 管 碩 士 高 徵 榮 年 民 國 美 商 大 通 銀 行 經 理 新 加 坡 豐 隆 集 團 駐 台 總 經 理 中 華 博 崴 有 限 公 司 民 國 代 表 人 : 何 淑 娟 年 私 募 普 通 股 私 募 普 通 股 政 治 大 學 企 業 管 理 系 美 國 賓 州 州 立 大 學 企 業 管 理 碩 士 (MBA) 曾 任 群 益 證 券 ( 股 ) 公 司 資 深 執 行 副 總 經 理 美 國 運 通 銀 行 台 北 分 行 資 深 副 總 裁 美 商 大 通 銀 行 台 北 分 行 副 總 經 理 淡 江 大 學 管 理 科 學 研 究 所 碩 勤 育 投 資 股 份 有 限 士 中 華 監 察 人 公 司 年 ,204, ,223, 曾 任 大 眾 票 券 公 司 總 經 理 大 民 國 代 表 人 : 李 基 存 眾 銀 行 副 總 經 理 中 華 票 券 公 司 董 事 兼 總 經 理 註 : 陳 建 平 ;(1)81.1~81.3 (2) 迄 今 目 前 兼 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 任 本 行 關 係 之 其 他 主 管 董 事 及 其 他 公 司 之 職 務 職 稱 或 監 察 人 姓 名 關 係 註 13 無 無 無 無 無 無 無 註 14 無 無 無 12

17 姓 名 註 1: 陳 建 平 註 2: 唐 子 明 註 3: 林 彭 榮 註 4: 陳 黃 淑 惠 註 5: 柯 宇 峯 註 6: 殷 尚 龍 本 行 及 其 他 公 司 擔 任 之 職 務 公 司 名 稱 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 經 營 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 策 略 發 展 小 組 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 授 信 核 決 小 組 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 風 險 管 理 委 員 會 豐 寶 開 發 建 設 股 份 有 限 公 司 和 聯 投 資 股 份 有 限 公 司 和 馨 建 設 股 份 有 限 公 司 毅 嘉 科 技 股 份 有 限 公 司 清 田 投 資 股 份 有 限 公 司 寒 舍 餐 旅 管 理 顧 問 股 份 有 限 公 司 豐 寶 財 務 管 理 顧 問 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 經 營 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 策 略 發 展 小 組 東 森 電 視 事 業 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 經 營 委 員 會 光 捷 股 份 有 限 公 司 光 鑫 車 業 股 份 有 限 公 司 光 星 實 業 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 經 營 委 員 會 和 昇 建 設 股 份 有 限 公 司 清 園 投 資 股 份 有 限 公 司 和 聯 投 資 股 份 有 限 公 司 和 馨 建 設 股 份 有 限 公 司 欣 高 石 油 氣 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 經 營 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 策 略 發 展 小 組 弘 光 投 資 股 份 有 限 公 司 雷 也 股 份 有 限 公 司 拓 連 投 資 股 份 有 限 公 司 拓 集 投 資 股 份 有 限 公 司 拓 景 投 資 股 份 有 限 公 司 拓 廣 國 際 投 資 股 份 有 限 公 司 拓 邁 投 資 股 份 有 限 公 司 光 陽 工 業 股 份 有 限 公 司 成 大 創 業 投 資 股 份 有 限 公 司 信 勝 投 資 股 份 有 限 公 司 啟 奕 資 訊 股 份 有 限 公 司 明 峯 投 資 股 份 有 限 公 司 拓 景 科 技 股 份 有 限 公 司 拓 邁 科 技 股 份 有 限 公 司 拓 廣 科 技 股 份 有 限 公 司 拓 集 科 技 股 份 有 限 公 司 拓 連 科 技 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 經 營 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 風 險 管 理 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 授 信 核 決 小 組 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 策 略 發 展 小 組 眾 昕 股 份 有 限 公 司 眾 希 股 份 有 限 公 司 東 森 電 視 事 業 股 份 有 限 公 司 偉 育 股 份 有 限 公 司 偉 齊 股 份 有 限 公 司 偉 懋 股 份 有 限 公 司 眾 桓 股 份 有 限 公 司 超 級 傳 播 股 份 有 限 公 司 世 華 北 美 洲 開 發 股 份 有 限 公 司 盛 庭 股 份 有 限 公 司 擔 任 職 務 董 事 長 召 集 人 決 策 長 決 策 長 召 集 人 董 事 董 事 董 事 監 察 人 董 事 監 察 人 董 事 副 董 事 長 委 員 成 員 董 事 委 員 董 事 董 事 董 事 委 員 董 事 董 事 長 董 事 長 董 事 長 董 事 委 員 成 員 監 察 人 董 事 長 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 監 察 人 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 委 員 委 員 成 員 成 員 董 事 長 董 事 長 副 董 事 長 董 事 長 董 事 長 董 事 長 董 事 長 董 事 長 董 事 長 董 事 13

18 姓 名 註 7: 李 曉 金 註 8: 孔 書 禮 註 9: 陳 林 森 註 10: 范 瑞 穎 註 11: 董 宏 思 註 12: 龔 明 鑫 註 13: 高 徵 榮 註 14: 李 基 存 本 行 及 其 他 公 司 擔 任 之 職 務 公 司 名 稱 盛 浩 股 份 有 限 公 司 凱 擘 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 經 營 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 風 險 管 理 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 授 信 核 決 小 組 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 經 營 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 風 險 管 理 委 員 會 眾 希 股 份 有 限 公 司 Diamond Bank PLC Carlyle Singapore Investment Advisors Pte Ltd Sunil DRU LLC India Infoline Limited PNB Housing Finance Ltd India Infoline Finance Limited 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 風 險 管 理 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 會 授 信 核 決 小 組 崇 越 科 技 股 份 有 限 公 司 林 森 律 師 事 務 所 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 稽 核 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 東 森 電 視 事 業 股 份 有 限 公 司 偉 育 股 份 有 限 公 司 偉 齊 股 份 有 限 公 司 祺 祥 投 資 股 份 有 限 公 司 東 森 噪 咖 股 份 有 限 公 司 亞 太 電 信 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 稽 核 委 員 會 台 灣 褔 雷 電 子 股 份 有 限 公 司 環 隆 電 氣 股 份 有 限 公 司 日 月 光 半 導 體 製 造 股 份 有 限 公 司 日 月 光 電 子 股 份 有 限 公 司 笛 林 傑 國 際 科 技 股 份 有 限 公 司 日 月 瑞 股 份 有 限 公 司 環 鴻 科 技 股 份 有 限 公 司 陸 竹 開 發 股 份 有 限 公 司 環 旭 電 子 股 份 有 限 公 司 亞 太 新 興 產 業 創 業 投 資 股 份 有 限 公 司 元 隆 電 子 股 份 有 限 公 司 環 電 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 稽 核 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 友 輝 光 電 股 份 有 限 公 司 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 稽 核 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 經 營 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 風 險 管 理 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 授 信 核 決 小 組 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 大 眾 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 策 略 發 展 小 組 國 鼎 生 物 科 技 股 份 有 限 公 司 大 安 生 物 科 技 股 份 有 限 公 司 擔 任 職 務 董 事 董 事 委 員 委 員 成 員 委 員 委 員 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 委 員 成 員 獨 立 董 事 執 行 業 務 股 東 委 員 委 員 董 事 長 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 召 集 人 委 員 董 事 監 察 人 董 事 董 事 董 事 董 事 監 察 人 董 事 董 事 董 事 董 事 監 察 人 召 集 人 委 員 獨 立 董 事 委 員 委 員 委 員 成 員 委 員 成 員 獨 立 董 事 監 察 人 14

19 表 一 : 法 人 股 東 之 主 要 股 東 法 人 股 東 名 稱 法 人 股 東 之 主 要 股 東 持 股 比 率 豐 寶 財 務 管 理 顧 問 股 份 有 限 公 司 培 康 有 限 公 司 光 陽 工 業 股 份 有 限 公 司 清 園 投 資 股 份 有 限 公 司 弘 光 投 資 股 份 有 限 公 司 博 崴 有 限 公 司 勤 育 投 資 股 份 有 限 公 司 陳 建 平 魏 秀 玲 陳 淨 立 陳 冠 丞 荷 蘭 商 Cooperatieve Meadowstream Investment W.A. 信 勝 投 資 股 份 有 限 公 司 光 洲 投 資 股 份 有 限 公 司 大 明 投 資 股 份 有 限 公 司 光 星 實 業 股 份 有 限 公 司 弘 光 投 資 股 份 有 限 公 司 慶 洋 投 資 股 份 有 限 公 司 昱 畿 投 資 股 份 有 限 公 司 柯 孝 雄 紘 陞 投 資 股 份 有 限 公 司 柯 弘 明 同 德 投 資 股 份 有 限 公 司 陳 建 東 莊 雯 苑 陳 田 錨 陳 黃 淑 惠 陳 熒 德 陳 尚 德 柯 王 淑 媛 柯 弘 明 柯 勝 峯 柯 宇 峯 柯 光 峯 荷 蘭 商 Cooperatieve Silverdale United Enterprise W.A. 葉 威 廉 陳 銘 貴 陳 依 君 蔡 佳 霖 謝 敏 次 陳 龍 興 孫 水 金 陳 瑞 月 44.71% 44.71% 4.16% 6.41% 100% 11.31% 6.66% 6.54% 5.39% 4.68% 3.43% 1.34% 1.21% 1.09% 1.03% 98.35% 1.32% 0.01% 0.06% 0.09% 0.13% 0.04% 20% 20% 20% 20% 20% 100% 4.76% 14.29% 4.76% 23.81% 14.29% 14.29% 14.29% 9.52% 15

20 表 二 : 表 一 主 要 股 東 為 法 人 者 其 主 要 股 東 法 人 股 東 名 稱 法 人 股 東 之 主 要 股 東 持 股 比 率 備 註 荷 蘭 商 Cooperatieve Meadowstream Investment W.A. 信 勝 投 資 股 份 有 限 公 司 安 地 列 斯 商 TCB Investment (Antilles) I N.V % 明 峯 投 資 股 份 有 限 公 司 19.05% 循 環 投 資 股 份 有 限 公 司 62.09% 信 慶 投 資 股 份 有 限 公 司 18.83% 光 星 實 業 股 份 有 限 公 司 光 陽 工 業 股 份 有 限 公 司 100% 弘 光 投 資 股 份 有 限 公 司 柯 王 淑 媛 柯 弘 明 柯 勝 峯 柯 宇 峯 柯 光 峯 20% 20% 20% 20% 20% 光 洲 投 資 股 份 有 限 公 司 柯 文 談 柯 陳 線 柯 景 淮 昱 畿 投 資 股 份 有 限 公 司 信 東 投 資 股 份 有 限 公 司 洲 安 投 資 股 份 有 限 公 司 柯 俊 明 柯 景 輝 柯 美 惠 柯 俊 南 先 宇 利 投 資 股 份 有 限 公 0.50% 0.06% 5.73% 5.41% 7.74% 4.51% 0.53% 0.00% 0.76% 0.76% 7.70% 柯 忠 雄 5.10% 大 明 投 資 股 份 有 限 公 司 柯 榮 家 5.48% 柯 孝 雄 5.73% 柯 佳 男 3.29% 陳 盧 昭 霞 7.57% 慶 洋 投 資 股 份 有 限 公 司 陳 慶 男 43.84% 彭 詩 麗 0.00% 陳 偉 志 1.40% 柯 文 發 12.44% 昱 畿 投 資 股 份 有 限 公 司 柯 俊 斌 24.00% 柯 俊 松 24.00% 柯 俊 揚 23.44% 紘 陞 投 資 股 份 有 限 公 司 柯 慧 敏 2.99% 柯 秀 滿 2.99% 註 註 註 註 註 16

21 法 人 股 東 名 稱 法 人 股 東 之 主 要 股 東 持 股 比 率 備 註 柯 佳 秀 柯 秀 足 2.99% 11.88% 陳 建 東 50.45% 同 德 投 資 股 份 有 限 公 司 陳 尚 德 10.61% 莊 雯 苑 27.34% 陳 熒 德 11.59% 荷 蘭 商 Cooperatieve Silverdale United Enterprise W.A. Silverdale Resources.I N.V % 註 : 依 據 經 濟 部 全 國 商 工 登 記 公 示 查 詢 系 統 資 料 17

22 姓 名 ( 二 ) 董 事 及 監 察 人 所 具 專 業 知 識 及 獨 立 性 之 情 形 : 條 件 是 否 具 有 五 年 以 上 工 作 經 驗 及 下 列 專 業 資 格 商 務 法 法 官 檢 察 商 務 法 務 財 官 律 師 務 財 務 會 計 會 計 師 或 其 務 會 計 或 銀 行 業 他 與 銀 行 業 或 銀 行 業 務 所 須 相 務 所 需 之 國 務 所 須 之 關 科 系 之 家 考 試 及 格 工 作 經 驗 公 私 立 大 領 有 證 書 之 專 院 校 講 專 門 職 業 及 師 以 上 技 術 人 員 符 合 獨 立 性 情 形 陳 建 平 無 無 有 0 唐 子 明 無 無 有 0 林 彭 榮 無 無 有 0 陳 黃 淑 惠 無 無 有 0 柯 宇 峯 無 無 有 0 殷 尚 龍 無 無 有 0 孔 書 禮 無 無 有 0 李 曉 金 無 無 有 0 陳 林 森 無 有 有 1 范 瑞 穎 無 無 有 0 董 宏 思 無 無 有 0 龔 明 鑫 有 無 有 1 高 徵 榮 無 有 有 0 何 淑 娟 無 無 有 0 李 基 存 無 無 有 1 註 : 各 董 事 監 察 人 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 (1) 非 為 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 銀 行 之 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 ( 但 如 為 銀 行 之 母 公 司 銀 行 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 ) (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 三 親 等 以 內 直 系 血 親 親 屬 (5) 非 直 接 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 銀 行 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 銀 行 或 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 但 依 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 設 置 及 行 使 職 權 辦 法 第 七 條 履 行 職 權 之 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員, 不 在 此 限 (8) 未 與 其 他 董 事 間 具 有 配 偶 或 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 (9) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 情 事 之 一 (10) 未 有 公 司 法 第 27 條 規 定 以 政 府 法 人 或 其 代 表 人 當 選 兼 任 其 他 公 開 發 行 公 司 獨 立 董 事 家 數 18

23 總 經 理 ( 三 ) 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 職 稱 國 籍 姓 名 中 華 民 國 資 深 副 總 經 理 / 中 華 董 事 會 辦 公 室 民 國 主 任 總 稽 核 資 深 副 總 經 理 / 金 融 市 場 處 處 長 中 華 民 國 中 華 民 國 副 總 經 理 / 中 華 總 機 構 法 令 遵 循 民 國 主 管 副 總 經 理 / 中 華 法 人 金 融 事 業 處 民 國 處 長 副 總 經 理 / 中 華 個 人 金 融 事 業 處 民 國 處 長 副 總 經 理 / 風 險 控 管 處 處 長 副 總 經 理 / 通 路 事 業 部 主 管 資 深 協 理 / 董 事 會 辦 公 室 資 深 協 理 / 資 訊 技 術 處 處 長 資 深 協 理 / 財 務 管 理 處 處 長 資 深 協 理 / 金 融 行 銷 部 主 管 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 選 ( 就 ) 任 日 期 股 數 持 有 股 份 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 蔡 明 修 ,724, 莊 雅 評 張 瓊 月 , 張 文 豐 , 陳 錦 池 蔡 明 正 , 黃 英 哲 ,249, 配 偶 185 配 偶 72, 洪 振 義 ,267, 陳 媛 珍 , 魏 秀 芳 ,835, 張 順 程 田 富 彰 , 周 陳 生 主 要 經 ( 學 ) 歷 中 興 大 學 企 研 所 財 金 風 險 管 理 分 析 (FRM) 大 眾 銀 行 24 餘 年, 歷 任 財 務 長 總 稽 核 風 險 管 理 處 長 總 行 協 理 ( 負 責 Basel II 專 案 規 劃 與 建 置, 市 場 風 險 管 理 與 督 導 財 務 處 業 務 ) 審 查 部 單 位 主 管 綜 合 業 務 分 行 單 位 主 管 國 際 金 融 業 務 分 行 授 信 業 務 主 管 美 國 Northrop University MBA 中 華 民 國 銀 行 商 業 同 業 公 會 達 11 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 11 餘 年 中 原 大 學 資 管 系 大 眾 銀 行 23 餘 年 台 灣 大 學 商 學 所 中 華 開 發 美 國 荷 蘭 及 台 新 銀 行 共 達 20 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 3 餘 年 中 興 大 學 地 政 系 華 南 華 僑 銀 行 8 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 23 餘 年 交 通 大 學 企 研 所 大 眾 銀 行 21 餘 年 成 功 大 學 企 管 系 國 際 票 券 大 眾 票 券 共 達 14 年, 現 任 大 眾 銀 行 14 餘 年 格 拉 斯 哥 大 學 企 研 所 大 眾 銀 行 21 餘 年 文 化 大 學 經 濟 系 花 旗 荷 蘭 美 國 運 通 日 盛 及 萬 泰 銀 行 共 達 22 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 2 餘 年 美 國 南 加 州 大 學 財 管 系 大 眾 票 券 5 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 14 餘 年 台 北 商 業 技 術 學 院 電 資 科 台 新 票 券 台 新 銀 行 共 達 14 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 3 年 成 功 大 學 會 研 所 勤 業 會 計 師 事 務 所 5 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 16 餘 年 Lake Superior State University MBA 美 國 大 通 曼 哈 頓 法 商 東 方 匯 理 美 國 運 通 中 國 信 託 銀 行 及 摩 根 史 坦 利 共 達 13 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 4 餘 年 單 位 : 股 ;% 105 年 2 月 25 日 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 目 前 兼 關 係 之 總 經 理 副 總 任 其 他 經 理 或 協 理 公 司 之 職 務 職 稱 姓 名 關 係 註 1 無 無 無 註 2 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 註 3 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 註 4 無 無 無 註 5 無 無 無 無 無 無 無 註 6 無 無 無 無 無 無 無

24 職 稱 國 籍 姓 名 資 深 協 理 / 中 華 法 人 金 融 事 業 三 部 民 國 主 管 資 深 協 理 / 中 華 個 金 產 品 行 銷 部 民 國 主 管 資 深 協 理 / 法 令 遵 循 暨 法 務 處 協 理 / 管 理 部 主 管 協 理 / 個 金 信 用 風 險 管 理 部 主 管 協 理 / 債 權 管 理 部 主 管 協 理 / 總 經 理 室 代 理 主 任 協 理 / 法 金 營 運 部 主 管 協 理 / 法 人 金 融 事 業 一 部 主 管 協 理 / 法 人 金 融 事 業 二 部 主 管 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 協 理 / 中 華 法 人 金 融 事 業 民 國 四 部 主 管 協 理 / 法 人 金 融 事 業 一 部 協 理 / 業 務 策 劃 部 主 管 協 理 / 通 路 事 業 部 協 理 / 通 路 事 業 部 協 理 / 通 路 事 業 部 協 理 / 財 務 管 理 處 資 深 經 理 / 董 事 會 辦 公 室 資 深 經 理 / 人 力 資 源 部 代 理 主 管 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 選 ( 就 ) 任 日 期 股 數 持 有 股 份 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 賴 文 森 , 吳 碧 芬 朱 敬 怡 , 張 寒 青 , 李 家 玉 , 董 爾 克 , 吳 紹 鴻 蔡 佩 珍 王 永 池 許 世 芳 , 林 佳 儀 , 黃 瓊 芬 , 蕭 惠 珍 , 楊 贄 檒 , 鍾 三 沈 , 李 秀 美 , 巫 麗 雅 , 黃 文 信 , 配 偶 127, 鄭 湘 陵 , 主 要 經 ( 學 ) 歷 文 化 大 學 企 研 所 大 眾 銀 行 24 餘 年 東 吳 大 學 英 文 系 台 新 銀 行 11 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 2 餘 年 康 乃 爾 大 學 MBA 花 旗 美 國 及 荷 蘭 銀 行 共 達 8 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 8 餘 年 中 山 大 學 中 山 學 術 研 究 所 博 士 現 任 大 眾 銀 行 7 餘 年 台 灣 大 學 農 業 經 濟 所 友 邦 國 際 信 用 卡 9 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 6 餘 年 台 灣 科 技 大 學 工 業 管 理 所 大 眾 銀 行 22 餘 年 輔 仁 大 學 國 際 貿 易 系 中 租 迪 和 大 眾 及 台 新 銀 行 共 達 16 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 3 餘 年 政 治 大 學 經 濟 系 日 商 第 一 銀 行 玉 山 大 眾 及 台 新 銀 行 共 計 23 餘 年 現 任 大 眾 銀 行 3 餘 年 成 功 大 學 企 管 系 中 租 迪 和 安 泰 銀 行 共 達 7 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 13 餘 年 文 化 大 學 觀 光 系 慶 豐 中 興 大 眾 及 京 城 銀 行 共 達 24 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 7 餘 年 台 灣 大 學 圖 書 館 系 大 眾 銀 行 23 餘 年 銘 傳 大 學 企 管 系 大 眾 銀 行 23 餘 年 銘 傳 商 專 會 統 科 花 旗 銀 行 渣 打 銀 行 共 達 15 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 10 餘 年 淡 江 大 學 財 金 系 中 興 銀 行 5 餘 年 現 任 大 眾 銀 行 18 餘 年 中 山 大 學 機 械 系 大 眾 銀 行 19 餘 年 中 興 大 學 地 政 系 華 信 銀 行 7 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 16 餘 年 淡 江 大 學 會 計 系 大 眾 台 新 銀 行 共 達 11 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 4 餘 年 淡 江 大 學 商 學 所 (EMBA) 大 眾 銀 行 17 餘 年 東 吳 大 學 企 業 管 理 系 荷 蘭 銀 行 台 北 富 邦 銀 行 共 約 4 年, 現 任 大 眾 銀 行 11 餘 年 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 目 前 兼 關 係 之 總 經 理 副 總 任 其 他 經 理 或 協 理 公 司 之 職 務 職 稱 姓 名 關 係 無 無 無 無 無 無 無 無 註 7 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 註 8 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 20

25 職 稱 國 籍 姓 名 資 深 經 理 / 交 易 查 核 部 主 管 中 華 民 國 資 深 經 理 / 中 華 法 金 企 劃 管 理 民 國 部 主 管 資 深 經 理 / OBU 兼 任 法 金 北 一 區 主 管 資 深 經 理 / 法 金 信 用 風 險 管 理 部 主 管 經 理 / 個 金 內 控 部 主 管 經 理 / 國 外 部 主 管 經 理 / 苓 雅 分 行 經 理 經 理 / 敦 化 分 行 經 理 資 深 經 理 / 屏 東 分 行 經 理 經 理 / 高 雄 分 行 經 理 經 理 / 鳳 山 分 行 經 理 協 理 / 台 南 分 行 經 理 經 理 / 嘉 義 分 行 經 理 經 理 / 台 北 分 行 經 理 資 深 經 理 / 新 莊 分 行 經 理 經 理 / 中 壢 分 行 經 理 經 理 / 台 中 分 行 經 理 資 深 經 理 / 大 昌 分 行 經 理 經 理 / 信 託 科 經 理 資 深 經 理 / 新 生 分 行 經 理 經 理 / 板 橋 分 行 經 理 經 理 / 沙 鹿 分 行 經 理 資 深 經 理 / 博 愛 分 行 經 理 經 理 / 長 春 分 行 經 理 經 理 / 三 重 分 行 經 理 經 理 / 桃 園 分 行 經 理 經 理 / 永 康 分 行 經 理 經 理 / 右 昌 分 行 經 理 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 中 華 民 國 選 ( 就 ) 任 日 期 股 數 持 有 股 份 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 胡 惠 國 , 陳 志 昇 , 馮 麗 華 , 配 偶 5, 李 文 中 , 施 養 德 , 周 容 如 , 主 要 經 ( 學 ) 歷 中 興 大 學 財 稅 系 大 眾 銀 行 24 餘 年 文 化 大 學 經 濟 系 大 眾 銀 行 21 餘 年 輔 仁 大 學 金 融 所 大 眾 銀 行 16 餘 年 銘 傳 大 學 經 濟 所 安 泰 中 興 銀 行 共 達 3 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 15 餘 年 東 吳 大 學 企 管 系 世 華 聯 合 商 銀 日 盛 銀 行 共 達 15 餘 年, 現 任 大 眾 銀 行 13 餘 年 文 化 大 學 企 管 系 大 眾 銀 行 23 餘 年 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 目 前 兼 關 係 之 總 經 理 副 總 任 其 他 經 理 或 協 理 公 司 之 職 務 職 稱 姓 名 關 係 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 楊 郁 美 , 大 東 文 化 大 學 經 營 系 無 無 無 無 林 淑 月 , 真 理 大 學 財 稅 系 無 無 無 無 林 淑 美 , 配 偶 永 達 技 術 學 院 財 務 金 融 系 無 無 無 無 林 惠 玉 逢 甲 大 學 土 地 管 理 系 無 無 無 無 楊 永 輝 , 中 原 大 學 企 研 所 無 無 無 無 楊 啟 男 , 南 台 工 專 工 管 科 無 無 無 無 杜 榮 祐 , 配 偶 47, 中 國 文 化 大 學 法 律 系 財 經 法 律 組 無 無 無 無 郭 筱 盈 , 東 吳 大 學 企 業 管 理 系 無 無 無 無 吳 妙 玲 台 北 大 學 國 際 財 務 金 融 所 徐 顥 恩 南 亞 技 術 學 院 應 用 外 語 系 無 無 無 無 無 無 無 無 張 智 惠 , 中 興 大 學 EMBA 無 無 無 無 吳 佩 砡 , 淡 水 工 商 專 校 商 業 文 書 科 張 舜 祺 淡 水 工 商 專 校 國 際 貿 易 科 無 無 無 無 註 9 無 無 無 白 慧 莉 , 明 德 商 專 國 貿 科 無 無 無 無 葉 雪 萍 , 未 成 年 子 女 4, 台 灣 科 技 大 學 財 務 金 融 所 無 無 無 無 張 素 寧 , 靜 宜 大 學 管 理 碩 士 班 無 無 無 無 陳 淑 惠 , 東 吳 大 學 政 治 系 無 無 無 無 詹 永 龍 美 國 管 理 科 技 大 學 MBA 林 威 志 醒 吾 工 商 專 科 學 校 企 管 科 李 誌 忠 , 龍 華 工 商 專 科 學 校 電 機 科 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 黃 亞 昌 , 樹 德 科 技 大 學 金 融 所 無 無 無 無 萬 怡 君 , 路 易 斯 安 那 州 立 大 學 企 管 系 無 無 無 無 21

26 職 稱 國 籍 姓 名 經 理 / 前 金 分 行 經 理 經 理 / 五 甲 分 行 經 理 中 華 民 國 中 華 民 國 經 理 / 中 華 文 山 簡 易 型 分 行 民 國 經 理 經 理 / 中 華 新 營 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 大 和 平 分 行 經 理 民 國 協 理 / 中 華 西 台 南 分 行 經 理 民 國 協 理 / 中 華 內 湖 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 灣 裡 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 安 南 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 江 翠 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 長 庚 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 營 業 部 經 理 民 國 經 理 / 新 竹 分 行 經 理 中 華 民 國 經 理 / 中 華 汐 止 簡 易 型 分 行 民 國 經 理 經 理 / 中 華 天 母 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 仁 愛 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 澄 清 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 永 和 分 行 經 理 民 國 經 理 / 小 港 分 行 經 理 中 華 民 國 經 理 / 中 華 竹 北 簡 易 型 分 行 民 國 經 理 經 理 / 中 華 北 桃 園 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 永 春 分 行 經 理 民 國 經 理 / 圓 山 分 行 經 理 中 華 民 國 經 理 / 中 華 豐 原 簡 易 型 分 行 民 國 經 理 經 理 / 彰 化 分 行 經 理 中 華 民 國 經 理 / 中 華 北 高 雄 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 大 里 簡 易 型 分 行 民 國 經 理 經 理 / 中 華 北 台 中 分 行 經 理 民 國 選 ( 就 ) 任 日 期 股 數 持 有 股 份 持 股 比 率 孫 芳 允 , 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 配 偶 1,204 持 股 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 高 雄 應 用 科 技 大 學 財 經 與 商 務 決 策 所 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 目 前 兼 關 係 之 總 經 理 副 總 任 其 他 經 理 或 協 理 公 司 之 職 務 職 稱 姓 名 關 係 無 無 無 無 劉 佳 霖 , 逢 甲 大 學 財 稅 系 無 無 無 無 吳 振 傑 , 輔 仁 大 學 經 濟 系 無 無 無 無 陳 富 祥 , 台 南 科 技 大 學 企 研 所 無 無 無 無 袁 德 宇 , 淡 江 大 學 保 險 系 無 無 無 無 劉 乃 彰 , 宮 玉 明 , 配 偶 14,502 配 偶 6, 日 本 亞 細 亞 大 學 經 濟 系 註 10 無 無 無 中 興 大 學 企 管 系 無 無 無 無 鄭 文 祥 , 淡 水 工 商 專 校 國 貿 科 無 無 無 無 王 宏 凌 , 黑 龍 江 大 學 外 貿 俄 文 系 無 無 無 無 陳 雅 慧 University Of York 財 務 管 理 所 無 無 無 無 王 寶 琳 文 化 大 學 市 政 系 無 無 無 無 欒 和 倫 明 新 工 專 化 學 工 程 科 無 無 無 無 蔡 承 融 詹 淑 娟 , Saint Leo University EMBA Dallas Baptist University 財 務 金 融 所 無 無 無 無 註 11 無 無 無 張 丞 遠 , 中 原 大 學 應 用 數 學 系 無 無 無 無 楊 耀 賢 , 中 國 工 商 專 校 企 管 科 無 無 無 無 盧 雲 亮 , 台 北 工 專 紡 織 工 程 科 無 無 無 無 蘇 羽 得 , 景 文 科 技 大 學 財 務 金 融 系 無 無 無 無 陳 建 安 , 奧 克 拉 荷 馬 大 學 企 研 所 無 無 無 無 蔡 佩 君 台 中 科 技 大 學 應 用 商 學 系 無 無 無 無 陳 永 峰 健 行 工 專 電 子 科 無 無 無 無 吳 雅 華 , 蘭 陽 技 術 學 院 會 計 統 計 系 無 無 無 無 林 豐 祺 文 化 大 學 企 管 系 無 無 無 無 陳 世 勳 , 實 踐 大 學 國 貿 系 無 無 無 無 林 育 德 , 政 治 大 學 銀 行 學 系 無 無 無 無 李 仲 玄 , 實 踐 大 學 財 務 金 融 系 無 無 無 無 林 俊 良 , 東 海 大 學 會 計 系 無 無 無 無 魏 男 達 , 亞 東 技 術 學 院 機 械 科 無 無 無 無 22

27 職 稱 國 籍 姓 名 經 理 / 中 華 中 屏 簡 易 型 分 行 民 國 經 理 經 理 / 中 華 旗 津 分 行 經 理 民 國 資 深 經 理 / 左 營 分 行 經 理 中 華 民 國 經 理 / 中 華 鹽 埕 簡 易 型 分 行 民 國 經 理 經 理 / 中 華 前 鎮 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 明 誠 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 中 正 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 東 湖 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 安 和 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 敦 南 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 南 門 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 新 板 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 新 店 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 南 屯 分 行 經 理 民 國 經 理 / 中 華 中 山 分 行 經 理 民 國 資 深 經 理 / 香 港 分 行 中 華 民 國 選 ( 就 ) 任 日 期 股 數 持 有 股 份 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 目 前 兼 關 係 之 總 經 理 副 總 任 其 他 經 理 或 協 理 公 司 之 職 務 職 稱 姓 名 關 係 黃 文 雄 中 原 大 學 國 貿 系 無 無 無 無 林 美 玲 高 雄 市 立 空 中 大 學 工 商 管 理 學 系 無 無 無 無 許 東 盛 , 日 本 國 拓 殖 大 學 國 貿 系 註 12 無 無 無 馮 志 剛 配 偶 義 守 大 學 金 融 管 理 所 無 無 無 無 洪 綵 緹 正 修 科 技 大 學 企 業 管 理 科 黃 河 清 , 實 踐 大 學 服 飾 設 計 與 經 營 學 系 無 無 無 無 註 13 無 無 無 許 柏 澄 輔 仁 大 學 金 融 所 無 無 無 無 陳 建 興 德 明 技 術 學 院 國 際 貿 易 科 無 無 無 無 楊 浦 振 , 文 化 大 學 經 濟 系 無 無 無 無 黃 靜 琪 淡 江 大 學 財 務 管 理 系 無 無 無 無 王 貞 驊 , 開 南 大 學 國 際 企 業 學 系 無 無 無 無 楊 德 峰 The City University of New York 財 務 管 理 所 無 無 無 無 吳 函 奇 , 龍 華 科 技 大 學 財 金 系 無 無 無 無 姜 中 倩 醒 吾 技 術 學 院 銀 行 保 險 科 無 無 無 無 吳 雪 鈴 , 東 吳 大 學 EMBA 無 無 無 無 陳 柏 甫 , 政 治 大 學 企 管 系 無 無 無 無 23

28 姓 名 在 他 公 司 擔 任 之 職 務 公 司 名 稱 擔 任 職 務 註 1: 蔡 明 修 大 眾 綜 合 證 券 股 份 有 限 公 司 董 事 大 眾 國 際 租 賃 股 份 有 限 公 司 董 事 註 2: 莊 雅 評 大 眾 國 際 租 賃 股 份 有 限 公 司 董 事 註 3: 蔡 明 正 大 眾 國 際 租 賃 股 份 有 限 公 司 董 事 眾 銀 人 身 保 險 代 理 人 股 份 有 限 公 司 董 事 長 註 4: 陳 媛 珍 眾 銀 財 產 保 險 代 理 人 股 份 有 限 公 司 董 事 長 大 眾 綜 合 證 券 股 份 有 限 公 司 董 事 豐 寶 開 發 建 設 股 份 有 限 公 司 監 察 人 註 5: 魏 秀 芳 豐 寶 財 務 管 理 顧 問 股 份 有 限 公 司 監 察 人 清 田 投 資 股 份 有 限 公 司 監 察 人 註 6: 田 富 彰 眾 銀 人 身 保 險 代 理 人 股 份 有 限 公 司 監 察 人 眾 銀 財 產 保 險 代 理 人 股 份 有 限 公 司 監 察 人 註 7: 朱 敬 怡 眾 銀 人 身 保 險 代 理 人 股 份 有 限 公 司 董 事 眾 銀 財 產 保 險 代 理 人 股 份 有 限 公 司 董 事 眾 銀 人 身 保 險 代 理 人 股 份 有 限 公 司 董 事 註 8: 蕭 惠 珍 眾 銀 財 產 保 險 代 理 人 股 份 有 限 公 司 董 事 台 灣 氣 象 股 份 有 限 公 司 董 事 長 註 9: 張 舜 祺 富 馨 國 際 有 限 公 司 董 事 註 10: 劉 乃 彰 台 南 市 私 立 育 德 工 業 家 事 職 業 學 校 董 事 註 11: 詹 淑 娟 日 昌 建 設 股 份 有 限 公 司 董 事 華 霆 國 際 有 限 公 司 董 事 註 12: 許 東 盛 陞 煇 企 業 股 份 有 限 公 司 監 察 人 註 13: 黃 河 清 東 方 源 動 力 企 業 社 負 責 人 24

29 三 最 近 年 度 支 付 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 及 配 發 員 工 紅 利 情 形 ( 一 ) 董 事 之 酬 金 基 準 日 :104 年 12 月 31 日 職 稱 姓 名 本 行 報 酬 (A) 財 務 報 告 內 所 有 公 司 退 職 退 休 金 (B) 本 行 董 事 酬 金 A B C 及 D 等 四 項 總 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 行 酬 勞 (C) 財 務 報 告 內 所 有 公 司 業 務 執 行 費 用 (D) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 薪 資 獎 金 及 特 支 費 等 (E) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 退 職 退 休 金 (F) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 紅 利 金 額 兼 任 員 工 領 取 相 關 酬 金 A B C D E F 及 G 等 七 本 行 員 工 酬 勞 (G) 股 票 紅 利 金 額 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 紅 利 金 額 股 票 紅 利 金 額 員 工 認 股 權 憑 證 得 認 購 股 數 (H) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 數 額 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 董 事 長 陳 建 平 10,800,000 10,800, ,000,000 9,000, , , % 1.09% 3,603,000 3,603, ,758,000 16,758, % 1.29% 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 有 無 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 酬 金 副 董 事 長 唐 子 明 7,200,000 7,200, ,400,000 5,400, , , % 0.69% % 0.69% 董 事 陳 黃 淑 惠 1,440,000 1,440, ,400,000 2,400, , , % 0.21% % 0.21% 董 事 殷 尚 龍 1,800,000 1,800, ,400,000 2,400, , , % 0.24% % 0.24% 董 事 李 曉 金 1,800,000 1,800, ,400,000 2,400, , , % 0.24% % 0.24% 董 事 孔 書 禮 1,440,000 1,440, ,400,000 2,400,000 90,000 90, % 0.21% % 0.21% 董 事 林 彭 榮 1,440,000 1,440, ,400,000 2,400,000 77,000 77, % 0.21% % 0.21% 無 董 事 柯 宇 峰 1,440,000 1,440, ,400,000 2,400,000 72,000 72, % 0.21% % 0.21% 董 事 陳 林 森 1,800,000 1,800, ,400,000 2,400, , , % 0.24% % 0.24% 獨 立 董 事 范 瑞 穎 3,600,000 3,600, , , % 0.20% % 0.20% 獨 立 董 事 董 宏 思 3,600,000 3,600, ,000 83, % 0.20% % 0.20% 獨 立 董 事 龔 明 鑫 3,600,000 3,600, , , % 0.20% % 0.20% 獨 立 董 事 高 徵 榮 3,600,000 3,600, , , % 0.21% % 0.21% 說 明 :(1) 董 事 長 配 有 司 機 乙 名 並 給 付 薪 資 及 加 班 費 ; 司 機 薪 酬 542,356, 加 班 費 230,269 (2) 所 揭 露 酬 金 內 容 與 所 得 稅 法 之 所 得 概 念 不 同, 目 的 係 作 為 資 訊 揭 露 之 用, 不 作 課 稅 之 用 ( 二 ) 監 察 人 之 酬 金 基 準 日 :104 年 12 月 31 日 職 稱 姓 名 本 行 監 察 人 酬 金 A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 稅 後 純 報 酬 (A) 退 職 退 休 金 (B) 酬 勞 (C) 業 務 執 行 費 用 (D) 益 之 比 例 有 無 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 酬 金 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 監 察 人 李 基 存 2,700,000 2,700, ,400,000 2,400, , , % 0.29% 監 察 人 何 淑 娟 2,700,000 2,700, ,400,000 2,400, , , % 0.29% 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 無 25

30 ( 三 ) 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 及 酬 金 級 距 表 職 稱 姓 名 總 經 理 蔡 榮 棟 ( 註 一 ) 總 經 理 蔡 明 修 ( 註 二 ) 資 深 副 總 經 理 莊 雅 評 總 稽 核 張 瓊 月 ( 註 三 ) 資 深 副 總 經 理 張 文 豐 ( 註 四 ) 資 深 副 總 經 理 郭 烱 烈 ( 註 五 ) 資 深 副 總 經 理 黃 淥 蕙 ( 註 六 ) 資 深 副 總 經 理 謝 長 融 ( 註 七 ) 副 總 經 理 蔡 明 正 ( 註 八 ) 副 總 經 理 陳 錦 池 副 總 經 理 洪 振 義 副 總 經 理 黃 英 哲 副 總 經 理 陳 媛 珍 副 總 經 理 周 秋 生 ( 註 五 ) 副 總 經 理 隋 瑄 玲 ( 註 五 ) 本 公 司 薪 資 (A) 退 職 退 休 金 (B) 獎 金 及 特 支 費 等 等 ( C ) 員 工 酬 勞 金 額 (D) 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 公 司 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 公 司 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 紅 利 金 額 本 公 司 股 票 紅 利 金 額 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 紅 利 金 額 股 票 紅 利 金 額 A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) 本 公 司 財 務 報 告 內 所 有 公 司 取 得 員 工 認 股 權 憑 證 數 額 本 公 司 基 準 日 :104 年 12 月 31 日 財 務 報 告 內 所 有 公 司 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 數 額 70,615,323 70,615, ,669,199 40,669,199 2,789, ,789, % 6.21% 15,518,000 15,518, ,000 註 一 : 任 職 至 104 年 7 月 31 日 ; 配 有 司 機 乙 名 並 給 付 薪 資 及 加 班 費 : 司 機 薪 酬 514,652, 加 班 費 67,632 註 二 :104 年 8 月 1 日 就 任 總 經 理 ; 配 有 司 機 乙 名 並 給 付 薪 資 及 加 班 費 : 司 機 薪 酬 602,636, 加 班 費 105,513 註 三 :104 年 6 月 2 日 就 任 總 稽 核 註 四 : 配 有 司 機 乙 名 並 給 付 薪 資 及 加 班 費 : 司 機 薪 酬 420,000, 加 班 費 205,458 註 五 : 任 職 至 104 年 7 月 31 日 註 六 : 任 職 至 104 年 4 月 23 日 註 七 : 任 職 至 104 年 7 月 15 日 ; 配 有 司 機 乙 名 並 給 付 薪 資 及 加 班 費 : 司 機 薪 酬 257,851, 加 班 費 109,625 註 八 :104 年 7 月 16 日 調 升 為 副 總 經 理 註 九 : 所 揭 露 酬 金 內 容 與 所 得 稅 法 之 所 得 概 念 不 同, 目 的 係 作 為 資 訊 揭 露 之 用, 不 作 課 稅 之 用 本 公 司 財 務 報 告 內 所 有 公 司 有 無 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 酬 金 26

31 酬 金 級 距 表 基 準 日 :104 年 12 月 31 日 給 付 本 行 各 個 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 級 距 總 經 理 及 副 總 經 理 姓 名 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 低 於 2,000,000 元 - - 2,000,000 元 ( 含 )~ 5,000,000 元 ( 不 含 ) 張 瓊 月 黃 淥 蕙 周 秋 生 隋 瑄 玲 張 瓊 月 黃 淥 蕙 周 秋 生 隋 瑄 玲 5,000,000 元 ( 含 )~ 10,000,000 元 ( 不 含 ) 郭 烱 烈 蔡 明 正 陳 錦 池 洪 振 義 黃 英 哲 陳 媛 珍 謝 長 融 郭 烱 烈 蔡 明 正 陳 錦 池 洪 振 義 黃 英 哲 陳 媛 珍 謝 長 融 10,000,000 元 ( 含 )~ 15,000,000 元 ( 不 含 ) 張 文 豐 莊 雅 評 張 文 豐 莊 雅 評 15,000,000 元 ( 含 )~ 30,000,000 元 ( 不 含 ) 蔡 榮 棟 蔡 明 修 蔡 榮 棟 蔡 明 修 30,000,000 元 ( 含 )~ 50,000,000 元 ( 不 含 ) ,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不 含 ) ,000,000 元 以 上 - - 總 計 15 人 15 人 27

32 經 理 人 ( 四 ) 配 發 員 工 紅 利 之 經 理 人 姓 名 及 配 發 情 形 職 稱 姓 名 股 票 金 額 現 金 金 額 總 計 總 經 理 蔡 明 修 資 深 副 總 經 理 莊 雅 評 總 稽 核 張 瓊 月 資 深 副 總 經 理 張 文 豐 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 資 深 協 理 資 深 協 理 資 深 協 理 資 深 協 理 資 深 協 理 資 深 協 理 資 深 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 協 理 資 深 經 理 資 深 經 理 資 深 經 理 資 深 經 理 經 理 經 理 協 理 陳 錦 池 蔡 明 正 黃 英 哲 洪 振 義 陳 媛 珍 魏 秀 芳 張 順 程 田 富 彰 周 陳 生 賴 文 森 吳 碧 芬 朱 敬 怡 張 寒 青 李 家 玉 董 爾 克 吳 紹 鴻 蔡 佩 珍 王 永 池 許 世 芳 林 佳 儀 黃 瓊 芬 蕭 惠 珍 楊 贄 檒 鍾 三 沈 李 秀 美 巫 麗 雅 黃 文 信 鄭 湘 陵 馮 麗 華 陳 柏 甫 張 舜 祺 周 容 如 楊 啓 男 105 年 2 月 25 日 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) 0 6,942,909 6,942, % 28

33 經 理 人 協 理 協 理 資 深 經 理 資 深 經 理 資 深 經 理 資 深 經 理 資 深 經 理 資 深 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 職 稱 姓 名 股 票 金 額 現 金 金 額 總 計 劉 乃 彰 宮 玉 明 林 淑 美 吳 妙 玲 吳 佩 砡 白 慧 莉 陳 淑 惠 許 東 盛 楊 郁 美 林 淑 月 林 惠 玉 杜 榮 祐 郭 筱 盈 徐 顥 恩 張 智 惠 葉 雪 萍 張 素 寧 詹 永 龍 林 威 志 李 誌 忠 黃 亞 昌 萬 怡 君 孫 芳 允 劉 佳 霖 吳 振 傑 陳 富 祥 袁 德 宇 鄭 文 祥 王 宏 凌 陳 雅 慧 王 寶 琳 欒 和 倫 蔡 承 融 詹 淑 娟 張 丞 遠 楊 耀 賢 盧 雲 亮 蘇 羽 得 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) 0 6,942,909 6,942, % 29

34 經 理 人 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 經 理 職 稱 姓 名 股 票 金 額 現 金 金 額 總 計 陳 建 安 蔡 佩 君 陳 永 峰 吳 雅 華 林 豐 祺 陳 世 勳 林 育 德 李 仲 玄 林 俊 良 魏 男 達 林 美 玲 馮 志 剛 洪 綵 緹 黃 河 清 許 柏 澄 陳 建 興 楊 浦 振 黃 靜 琪 王 貞 驊 楊 德 峰 吳 函 奇 姜 中 倩 吳 雪 鈴 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) 0 6,942,909 6,942, % ( 五 ) 本 行 及 合 併 報 告 所 有 公 司 於 最 近 二 年 度 支 付 本 公 司 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 個 體 或 個 別 財 務 報 告 稅 後 純 益 比 例 之 分 析 並 說 明 給 付 酬 金 之 政 策 標 準 與 組 合 訂 定 酬 金 之 程 序 及 與 經 營 績 效 及 未 來 風 險 之 關 聯 性 : 年 度 支 付 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 之 總 酬 金 占 稅 後 純 益 之 比 例 為 7.89 % 104 年 度 支 付 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 之 總 酬 金 占 稅 後 純 益 之 比 例 為 11.16% 2. 本 公 司 給 付 酬 金 政 策 (1) 經 理 人 酬 金 支 付 主 要 考 量 各 經 理 人 經 驗 及 職 責 訂 定, 並 依 據 當 年 度 公 司 獲 利 整 體 狀 況 暨 事 業 處 目 標 達 成 狀 況, 及 個 人 績 效 評 核 結 果 核 定 酬 金 報 酬 (2) 董 事 及 監 察 人 支 給 報 酬 標 準, 得 參 酌 外 部 市 場 水 準 及 標 竿 金 融 同 業 作 法, 以 及 各 董 事 及 監 察 人 職 責 範 圍 訂 定, 並 顧 及 承 擔 風 險 之 考 量 本 公 司 營 運 狀 況 或 經 營 績 效 是 否 有 重 大 變 化 等 因 素, 由 董 事 會 衡 量 前 揭 相 關 因 素 調 整 未 來 薪 酬 制 度 的 修 訂, 將 持 續 考 量 並 強 化 未 來 風 險 審 訂 之 30

35 四 公 司 治 理 運 作 情 形 ( 一 ) 董 事 會 運 作 情 形 最 近 年 度 董 事 會 開 會 12 次, 董 事 及 監 察 人 出 列 席 情 形 如 下 : ( 資 料 日 期 :104 年 度 ) 職 稱 董 事 長 副 董 事 長 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 姓 名 豐 寶 財 務 管 理 顧 問 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 建 平 培 康 有 限 公 司 代 表 人 : 唐 子 明 清 園 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 黃 淑 惠 培 康 有 限 公 司 代 表 人 : 殷 尚 龍 培 康 有 限 公 司 代 表 人 : 孔 書 禮 培 康 有 限 公 司 代 表 人 : 李 曉 金 培 康 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 林 森 弘 光 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 柯 宇 峯 光 陽 工 業 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 林 彭 榮 實 際 出 ( 列 ) 席 次 數 委 託 出 席 次 數 實 際 出 ( 列 ) 席 率 (%) % % % % % % % % % 獨 立 董 事 龔 明 鑫 % 獨 立 董 事 高 徵 榮 % 獨 立 董 事 董 宏 思 % 獨 立 董 事 范 瑞 穎 % 監 察 人 監 察 人 博 崴 有 限 公 司 代 表 人 : 何 淑 娟 勤 育 投 資 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 李 基 存 % % 其 他 應 記 載 事 項 : 1. 證 交 法 第 14 條 之 3 所 列 事 項 暨 其 他 經 獨 立 董 事 反 對 或 保 留 意 見 且 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 之 董 事 會 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 獨 立 董 事 意 見 及 公 司 對 獨 立 董 事 意 見 之 處 理 : 無 2. 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形, 應 敘 明 董 事 姓 名 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 以 及 參 與 表 決 情 形 銀 行 法 第 三 十 三 條 所 規 範 之 利 害 關 係 人 及 議 案 本 身 與 董 事 及 監 察 人 有 關 之 提 案 如 表 列 所 述 ; 茲 因 本 行 董 事 擔 任 該 公 司 負 責 人 董 事 監 察 人 或 董 事 之 利 害 關 係 人 之 緣 故, 對 於 下 列 議 案 皆 迴 避 未 參 加 討 論 及 表 決 31

36 基 準 日 :105 年 2 月 25 日 日 期 屆 次 董 事 姓 名 議 案 內 容 董 事 利 益 迴 避 原 因 參 與 表 決 情 形 第 九 屆 第 二 十 次 第 九 屆 第 二 十 次 陳 董 事 長 建 平 陳 黃 董 事 淑 惠 陳 董 事 長 建 平 第 九 屆 第 二 十 一 次 董 獨 立 董 事 宏 思 第 九 屆 第 二 十 一 次 第 九 屆 第 二 十 四 次 第 九 屆 第 二 十 四 次 第 九 屆 第 二 十 五 次 第 九 屆 第 三 十 一 次 陳 董 事 長 建 平 陳 黃 董 事 淑 惠 唐 副 董 事 長 子 明 殷 董 事 尚 龍 孔 董 事 書 禮 李 董 事 曉 金 陳 董 事 林 森 柯 董 事 宇 峯 林 董 事 彭 榮 何 監 察 人 淑 娟 李 監 察 人 基 存 柯 董 事 宇 峯 林 董 事 彭 榮 陳 董 事 長 建 平 陳 黃 董 事 淑 惠 陳 董 事 長 建 平 陳 黃 董 事 淑 惠 陳 董 事 長 建 平 陳 黃 董 事 淑 惠 唐 副 董 事 長 子 明 殷 董 事 尚 龍 孔 董 事 書 禮 李 董 事 曉 金 陳 董 事 林 森 一 百 零 三 年 度 本 議 案 內 容 涉 及 董 事 行 董 事 會 顧 問 評 未 參 與 討 論 及 表 決 三 親 等 以 內 血 親 估 分 析 報 告 本 行 員 工 認 股 權 憑 證 認 股 權 之 關 議 案 內 容 事 涉 董 事 鍵 職 位 員 工 (103) 未 參 與 討 論 及 表 決 長 自 身 利 益 年 度 既 得 認 股 權 授 予 案 企 金 台 中 區 授 信 議 案 內 容 涉 及 獨 立 戶 環 隆 電 氣 ( 股 ) 公 董 事 擔 任 上 開 企 業 未 參 與 討 論 及 表 決 司 申 請 借 款 監 察 人 本 行 一 O 三 年 度 議 案 內 容 事 涉 一 般 董 事 監 察 人 暨 經 董 事 及 監 察 人 自 身 未 參 與 討 論 及 表 決 理 人 盈 餘 分 配 酬 利 益 勞 建 議 案 企 金 高 雄 區 授 信 議 案 內 容 涉 及 董 事 戶 光 陽 工 業 ( 股 ) 公 擔 任 上 開 企 業 董 事 未 參 與 討 論 及 表 決 司 申 請 借 款 及 專 業 經 理 人 企 金 北 一 區 授 信 議 案 內 容 涉 及 董 事 戶 大 眾 國 際 租 賃 未 參 與 討 論 及 表 決 三 親 等 以 內 血 親 ( 股 ) 公 司 申 請 借 款 金 融 同 業 部 申 請 議 案 內 容 涉 及 董 事 大 眾 綜 合 證 券 ( 股 ) 未 參 與 討 論 及 表 決 三 親 等 以 內 血 親 公 司 借 款 一 百 零 四 年 度 本 議 案 內 容 涉 及 董 事 行 董 事 會 顧 問 評 三 親 等 以 內 血 親 及 未 參 與 討 論 及 表 決 估 分 析 報 告 董 事 自 身 利 益 3. 當 年 度 及 最 近 年 度 加 強 董 事 會 職 能 之 目 標 ( 例 如 設 立 審 計 委 員 會 提 昇 資 訊 透 明 度 等 ) 與 執 行 情 形 評 估 (1) 為 加 強 公 司 治 理 及 強 化 決 策 品 質, 本 公 司 於 董 事 會 轄 下 設 立 功 能 性 委 員 會 及 專 案 小 組, 包 括 稽 核 委 員 會 經 營 委 員 會 風 險 管 理 委 員 會 薪 資 報 酬 委 員 會 授 信 核 決 小 組 及 策 略 發 展 小 組 上 開 各 個 委 員 會 及 專 案 小 組 日 常 對 經 理 部 門 所 提 各 項 建 議 案 進 行 充 分 討 論, 除 有 效 降 低 各 類 業 務 風 險 外, 並 能 大 幅 提 升 經 營 品 質 32