目录 1. 产品和服务 沟通 利益冲突和关系方... 6 什么是利益冲突?... 6 利益冲突的情况... 7 关联的交易商和顾问... 7 其他关联公司... 7 我们的员工... 8 其他利益冲突 预计费用和各项收费... 8 按交易收费的价格..

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1 客户关系披露 关键词汇和意义 在此披露中 : 您 / 您的 / 你们 / 你们的是指在我公司的账户持有人 任何联合账户的持有人以及任何指定的可以对账户发出指令的人 ; 我们 / 我们的 / 广发 / 广发加拿大是指广发证券 ( 加拿大 ) 有限公司 ; 广发集团是指广发证券股份有限公司及其子公司 ; 广发证券股份有限公司是指广发证券 ( 加拿大 ) 有限公司的母公司 此关系披露文件为广发零售客户关于账户的问题列出了重要的关系信息 文件包括我们提供的产品和信息, 您的账户类型, 账户以何种方式进行操作和我们对客户的责任 此关系披露文件描述了广发如何处理可能产生的利益冲突, 包括您的利益 广发或旗下投资顾问的利益和我们其他客户的利益 文件还包括您需要支付的费用和我们如何决定这些费用, 我们如何判断您投资的合理性以及我们做出的投资报告的合理性 当有重要的实质性改变的时候, 广发会更新此关系披露并为您提供修改后的副本 如有任何问题, 请咨询您的投资顾问 请花时间仔细阅读此文信息和其他广发提供给您的文件 我们建议您保留所有的文件以便未来查阅 如果您有任何疑问, 请立即询问您的投资顾问 我们期望与您有长远并硕果累累的合作关系 此中文翻译版本仅供参考, 一切以英文原版为准 我们感谢您选择广发并希望您理解我们的合作方式和流程

2 目录 1. 产品和服务 沟通 利益冲突和关系方... 6 什么是利益冲突?... 6 利益冲突的情况... 7 关联的交易商和顾问... 7 其他关联公司... 7 我们的员工... 8 其他利益冲突 预计费用和各项收费... 8 按交易收费的价格... 8 按服务收费的价格 其他您可能会支付的费用 个人信息保护 总述 收集信息 我们向您收集的信息 信息披露 信息保护 信息的准确性 网上服务 信息获取 撤销许可的权利 与证券受益人的沟通 披露受益人信息 接收股东资料 沟通的偏好语言 股东资料的电子版... 17

3 更改指示 责任人 美国预扣税的处理 客户账户协议条款和条件 第 1 部分 : 所有账户持有人的条款和条件 第 2 部分 : 联名账户的额外条款 第 3 部分 : 保证金账户的额外条款 第 4 部分 : 所有账户的一般条款 您可以做的事情以及其他有用信息... 35

4 1. 产品和服务 我们提供两大类投资账户 : 非注册账户和注册账户 非注册账户包括 : 现金账户 保证金账户 联名账户 期权账户 公司账户 注册账户包括 : 注册退休储蓄计划 (RRSP) 注册退休收入基金 (RRIF) 注册教育储蓄计划 (RESP) 免税储蓄账户 (TFSA) 另外某些账户有其他的特别条款, 将会另行提供给您 不论您选择何种账户, 他们都会具有以下的优点 : 您所有的投资会显示在一份清单上, 易于读取掌握 ; 我们会立即自动将您投资所获的利息和分红入账到您的账户 ; 您的账户受到加拿大投资者保护基金 ( CIPF ) 具有指定限制的保护, 具体描述覆盖范围的性质和限制的手册可根据要求提供或在 网站上查询 ; 我们会整合您一年的报税收据 收入总结和交易总结 我们为账户提供一系列复杂的产品和配套服务 您的投资顾问是经过加拿大投资行业管理组织 (IIROC) 颁发牌照的, 意味着他们可以推荐和操作几乎任何交易, 包括普通股 优先股 债券 信誉担保债券 本息分离债券和残差 共同基金 交易所交易基金 结构性产品 信托单位 期权等等 重要的合作伙伴 -- 投资顾问 您是独一无二的, 所以根据您的投资目标 投资时间 风险偏好 投资知识和整体财务情况来进行私人订制的投资策略是非常重要的 您的投资顾问会为你考量上述因素并制定相应的投资策略 这个策略的中心思想是根据您的客户资料帮您选择资产组合以达到您预期的目标 1

5 下一步是根据您的资产组合选择特定的证券 广发只提供顾问服务 在顾问关系中, 您的投资顾问会帮助您选择各种投资产品, 最终由您来决定是否实施其投资建议 最后一步是持续跟踪您的投资组合 在顾问关系中, 为了符合您不断变化的个人和财务需求, 您的投资顾问会不时作出购买或卖出建议来利用市场机会累计资本, 不同类别的资产收益不对称时平衡您的投资组合, 或调整投资组合 将您的投资组合表现与合适的基准相比较是一个有效的跟踪投资组合表现的方法 记住比较可以帮助您决定您的投资方法是否为您带来理想的结果, 或者投资方法是否需要改进 如果想要了解更多的将您的投资组合收益与基准比较的信息, 请立即联系您的投资顾问 开立账户 在开始为您进行投资建议和执行交易前, 我们需要收集您的一些信息 这些信息将用作以下两点用途 : 了解客户 : 对您的足够了解可以使我们作出更合适您的建议 满足法律要求 : 收集各个监管机构要求我们收集的信息 了解客户 (KYC) 是一项基本原则, 并且是我们行业运作的基石 为帮助我们对您作出合适投资建议, 我们需要了解的信息包括但不限于 : 您的财务状况 : 您当前和长期的固定资产和金融资产 债务和您的收入来源 您的投资知识 : 我们评估您的投资知识水平 您的投资目标 : 您的财务目标来决定如何通过投资帮助您保证资金安全, 赚取收入和增加资产 您的投资时间 : 您何时需要您的金融资产 ( 例如买房 支付学费或娱乐活动 ), 对您来说以较小的代价将金融资产全部或部分的转换成现金的重要性 您的风险承受能力 : 我们评估您承受账户价值变动的能力和承受可能出现的临时或永久的本金损失的能力 你的投资组合构成和风险级别 : 我们评估特定证券的买卖如何影响您的整体帐户的持有情况 - 在债权 股权和其他投资类别之间的分配, 整体帐户中持有资产的风险, 和你的投资总体的多样化 2

6 您开立帐户后, 将获得一份新客户申请协议 (CAA) 的副本, 它包含我们从您那里收集的信息 请您仔细阅读本文件, 如果有任何不准确, 或有什么重要的缺失, 或你有任何问题, 立即知会您的投资顾问, 这是非常重要的 未来您与广发的关系中, 您的投资顾问会不时与您联系, 了解您个人或财务状况是否有任何变化, 或者您的投资目标是否有改变, 其中任何一个改变可能需要调整您账户的投资类型或投资的相对比重 如果您的情况发生重大变化, 你的投资顾问将重新审核您的 KYC 信息, 以及您的账户持仓情况, 以确保你的投资仍是适合您的 在以下情况下, 您的投资顾问将进行账户适宜性审核 : 1. 当接受您的每一个订单时 ; 2. 向您推荐投资证券或投资策略时 ; 3. 当证券存放或转移到您的帐户时 ; 4. 投资顾问负责您的帐户更改 ; 和 / 或 5. 当您知会我们您的个人或财务状况或目标的重大变化 为了保证随着时间的推移您的帐户持仓情况都适合你, 一旦上述的情况之一发生, 您的投顾问将审核您帐户中投资的适宜性 鉴于大多数客户投资的长期性, 当市场有波动即使是大波动时, 我们并不会自动审核您的帐户投资的适宜性 您的投资顾问随时应您的要求与您探讨市场波动对您投资组合的影响 我们鼓励您与您的投资顾问讨论, 特别是如果您希望在不久的将来需要将资产转化为现金, 如购买房子, 打算退休, 或其他关系到您 KYC 的重要个人资料的更改 3

7 个人信息您的全名和生日您的工卡号您的身份证明家庭地址和邮编 目的满足反洗钱和证券法规的要求 用于税收报告 满足反洗钱法规的要求 这些规定的目的是防止利用金融体系隐藏犯罪活动的收益或资助恐怖活动 满足反洗钱和证券法规的要求 您的家庭住址是为确保您的投资顾问是在您居住的省注册 家庭电话 手机 公司和传真号码以及电子邮件地址您的职业和您的配偶的职业您是否为政治公众外籍人士与您的帐户有关的第三方您的帐户拟使用的目的您的签名 我们必须确认您的地址, 以用于邮寄您的交易确认和投资组合报告, 以及其他文件 以便联系您有关您的账户事宜 满足反洗钱和证券法规的要求 我们需要知道, 你或你的配偶是否控制一家上市公司或是内幕交易人, 或者如果您或您的配偶是任何券商的合伙人, 董事, 雇员或成员 满足反洗钱和证券法规的要求 我们需要知道, 如果您 ( 或您的直系亲属中的一员 ) 曾经担任过有资格作为外国的 政治公众外籍人士 职位 ( 详细定义, 或需要更多信息, 请访问 fintrac-canafe.gc.ca ) 满足反洗钱和证券法规的要求 我们必须了解对您的帐户有财务利益或交易授权的第三方信息 我们还需要知道第三方是否能够控制或者是已发行或拟发行证券的任何公司的内幕人士满足反洗钱法规的要求 您需要申报拟使用您的帐户的目的, 如收入或长期的资本增值 以确认您已阅读并同意本文件及有关帐户的其他协议的约束 4

8 2. 沟通 我们的关系建立在定期的沟通之上 我们与您联系时会采用您最近的通讯信息 您需要及时将您通讯信息的变化通知我们 如果我们使用电子邮件 传真或其他电子沟通方式与您进行联系, 我们假设您会在工作日当天收到这些信息 ; 如果我们使用快递或其他私人运送服务, 我们假设您会在工作日当天收到运送的物品 ; 如果我们使用信件或挂号信, 我们假设您会在我们投信后的第三个工作日收到 广发加拿大鼓励您登录我们的网站查看您的账户信息和规章 网上通信可以减少邮件开支, 节省纸张并且更快地获得信息 当您开户时会收到的其他文件 : 这份客户关系披露文件 ; 加拿大投资者保护基金手册 ; 投资者投诉指导 (IIROC); 广发客户投诉流程 ; 本息分离债券信息套装 ; 一份客户账户协议副本 (CAA); 其他补充文件和一些特定账户的协议 在您的客户账户申请被正式批准并开立账户后, 我们将会为您邮寄一份完整的客户账户申请副本和我们的 欢迎信 请仔细阅读完整的客户账户申请, 确保 KYC 信息的准确性和您选择开立的各类账户准确地反映了您的投资目标和风险承受能力 其他您会定期收到的重要文件 : 交易确认 : 我们会为您提供书面的每笔买进和卖出的交易细节确认 在开户时您可以选择通过邮件接收或上网确认 账户报表 : 我们会每月提供一份账户报表记录任何的账户活动 您的账户报表确认之前一段时间内的所有账户行动, 包括购买和卖出证券, 存入和取出资金, 赚取分红和利息 转账和其他交易 账户报表也会列出目前您账户持有证券的情况 在账户报表涵盖的时间内, 您持有的大多数证券的价值会以当月最后一天的闭市价格计算 如果出现您持有的证券在市场上停止交易的情况, 例如公司破产或者无法确定可靠的市场价格, 该证券将不会被计算价值 5

9 帐户业绩表现 : 您的投资顾问有能力根据要求为您提供指定帐户的表现报告 请注意, 由于两个主要原因, 同一个投资在不同帐户的业绩表现可能不同, 或有不同的市场评论 : > 您买入和卖出证券的时点 ; > 计算方法 我们使用的是时间加权计算法, 一旦有现金流发生, 用您的投资组合的每日市场价值计算收益率 业绩表现基准 : 投资的业绩基准是针对其单个证券或一组证券的业绩衡量标准 基准测试通常是相同或相似的类证券指数 另一类基准是考量与证券相关的行业 当选择基准时, 您要选择一个能够反映您的投资的基准 例如, 标准普尔 TSX 综合指数跟踪在多伦多证券交易所上市的最大公司的股价 该指数将成为评估只投资于大型加拿大公司的加拿大股票基金表现的良好基准 如果您的投资分散在其他产品, 行业或地理区域, 这就不是一个理想的基准 广发证券加拿大有限公司并不提供基准来比较我们的帐户报告 但是如果您对您的业绩表现有什么问题或者认为有什么业绩表现基准可能会适合比较您的投资组合, 您可以随时询问您的投资顾问 3. 利益冲突和关系方 什么是利益冲突? 我们认为的潜在利益冲突是指任何我们的利益 我们投资顾问或者员工的利益与客户或其他使用我们服务的人的利益不一致或者产生分歧的情况 我们会将所有已存在的实质性利益冲突以及我们认为可能会出现的利益冲突做出合理推断认定 然后评估每一项利益冲突的相关风险水平 我们避免任何可能造成重大利益冲突, 或显现出对您或者对金融市场的诚信具有很高风险性的情况出现 在任何情况下我们会采取合适的措施控制利益冲突 如果无法避免, 我们会通知您任何出现的或潜在的实质性利益冲突和任何未来的实质性利益冲突 6

10 利益冲突的情况我们在下列情况可能会发生利益冲突 : 1) 关联的交易商或顾问 2) 我们的员工 3) 其他利益冲突 这个列表必要时会定期更新 了解最新的情况请参阅我们网站上的政策声明 关联的交易商和顾问广发是一个提供全面投资服务的交易商, 包括提供咨询服务的账户和交易各类证券 我们是广发证券股份有限公司间接全资持有的子公司 广发证券股份有限公司 100% 间接或直接持有以下公司 : 1) 广发控股 ( 香港 ) 有限公司 2) 广发投资 ( 香港 ) 有限公司 所以我们与上述公司和顾问有所关联 虽然这些关联公司的董事或管理层人员可能是同一人, 但是这些公司是分开的法人实体 其他关联公司广发与第二类引介 / 托管经纪安排商 Raymond James Ltd( 后称 RJ ) 进行了合作 总的来说这个关系可以允许引介经纪商将某些后台功能外包给托管经纪商 在广发和 RJ 的安排中, 广发 : RJ: 负责维护客户关系 负责客户适合性和监管 负责在客户开户时通知客户广发和 RJ 的关系 负责每年书面通知客户广发与 RJ 的关系 负责提供后台服务 执行交易 清算 安全管理 记录管理 技术支持 7

11 我们的员工在工作的常规流程中, 我们的董事 管理层 员工和代表可能会发现他们与客户有潜在的利益冲突 我们制定了一份行为准则 一份合规手册和内部政策 这些文件规定我们的员工不得把自己的利益放到他们对客户和广发的责任之前 他们也被反复强调保持公平 公正 透明并与客户的最大利益保持一致 下面是这些文件所强调的几点 : 礼品 娱乐和补偿 : 员工禁止收取礼品 娱乐或者补偿以免影响他们履行职责时的决定 除非有广发的事前许可, 我们的员工不得接受除广发支付报酬以外的任何补偿 我们确保我们的员工补偿措施不会与员工对客户的责任相冲突 其他商业行为 : 员工禁止参与可能会影响或者与其职责相冲突的活动 在我们确认员工参与的活动不会影响我们客户的利益或者不会伤害我们或行业的信誉前, 我们的员工不允许参与他们职责之外的商业活动 这些活动包括在上市或私人公司占据职位例如董事或者管理层, 成为客户的执行人 清算人或者代理 客户利益优先 : 客户的利益必须总是在公司利益和员工利益之前 当我们收到两个购买 / 卖出同样证券同样价格或者更优价格的指令, 我们总是先执行客户的指令, 后执行我们员工的指令 这意味着投资顾问有义务为客户选择最好的投资, 尽管这个投资与我们公司提供的产品是竞争性关系 如果对客户没有利益, 投资顾问不得仅为自己赚取收入或者销售内部的投资产品而作出推荐 其他利益冲突其他潜在的或实际的利益冲突可能会出现 我们会持续进行必要的步骤去发现并且合理公正的处理这些情况, 必要时更新我们的政策 任何无法避免的实质性利益冲突将被告知与您 4. 预计费用和各项收费 我们相信付费的服务和知道如何收取这些费用让人们感觉他们的资产变的更有价值 广发提供两种基本的收费方案 : 按交易收费的价格这种收费方案需要了解的最重要的一点是收费与交易相关, 并且交易的佣金或价差已经涵盖了投资意见和您收到广发和投资顾问的后续服务和这笔交易的实际执行 8

12 总的来说, 交易上市的证券例如普通股或优先股 期权和交易所交易基金会被收取佣金 固定收益交易例如债券 本息分离债券 国债和担保投资证会被收取差价 在如下更详细的解释中, 某些共同基金的交易也会被收取佣金 佣金 ( 普通股 优先股 交易所交易基金和其他上市证券 ) 当购买或卖出股票或其他上市证券时会被收取佣金 佣金会被计算在购买证券的成本之中或者从卖出证券的获利中扣除 佣金金额会明确的显示在您收到的交易确认函中, 佣金币种与账户的币种一致 交易商提高标价和降低标价 ( 优先股之外的固定收益类证券 ) 当购买或卖出固定收益类产品例如债券 信用担保债券和国库券时, 您的投资顾问会在执行交易时收取佣金 佣金会减少实际收益率 ( 购买的情况 ) 或者净收益 ( 卖出的情况 ) 这种佣金又叫交易商提高标价 降低标价或差价 共同基金从您费用的角度出发, 我们将专门用以下部分来描述共同基金的情况, 因为共同基因比单一的股票或者债券要复杂一些 当您投资共同基金时, 您需要付出两部分费用 : 管理费和佣金 管理费是所有的共同基金都会收取的费用 根据您购买基金的情况, 有时您还需要支付交易费作为佣金 - 管理费和操作费 所有的共同基金都会收取管理费和 / 或操作费 这些费用会直接从基金资产中扣除并直接用来支付基金的费用 ( 投资组合的管理 记录储存 托管 报告等等 ), 和为基金公司赚取利润 管理费和操作费会以基金管理资产的百分比的形式收取, 这个百分比会在基金的基金要素文件和计划书中标明 管理费和操作费会根据标的资产的不同而变化, 股票基金的费用会比债券基金或货币基金的费用高 一些基金会将部分的管理费持续的返给分销商 ( 这个情况下分销商为广发和旗下投资顾问 ) 只要投资者持有基金 这部分返给分销商的管理费叫后续佣金或后续费用 - 后续佣金 基金支付给分销商的后续佣金占管理费的百分比会显示在基金要素文件和计划书中 后续佣金是基于补偿分销商和其旗下投资顾问产生的费用 ( 维持资金量, 发出报表等 ) 和持续的建议和服务 9

13 - 佣金 许多基金会收取佣金, 但是只在购买或卖出时收取一次 购买时收取的佣金 ( 有时也叫前段收费 ) 是按总购买量的百分比收取, 从购买总资金中扣除佣金后的资金会用于投资基金 例如 5000 加元购买一支佣金 2% 的基金,100 加元会被广发扣除, 剩下的 4900 加元会用于投资基金 许多基金会有延迟销售收费选项 ( 有时也叫后端收费 ) 选择这个选项后在开始购买基金时不会有收费, 所有的资金会被投资到基金中 基金公司会在您赎回基金时收取费用, 收费依照收费时间表, 通常持有基金时间越长, 当赎回时的缴费就越少 大多数情况下, 后端收费在不超过 7 年的持有时间内会降低为零 延迟销售收费会依据赎回基金的总量并从赎回总资金中扣除 例如您要赎回 5000 加元的基金, 在持有 7 年后延迟销售收费降至 1%, 这意味着 50 加元会被扣除, 您会收到剩下的 4950 加元 最后, 有许多基金不收取交易佣金 ( 也叫无费用基金 ) 如果您希望购买共同基金, 最好与您的投资顾问讨论各种的佣金收取方式以找到最适合您的基金 按服务收费的价格与佣金和差价比较, 按服务收费的价格选项很容易理解, 收费会依据您投资总金额的百分比进行收取 收费会按月度或季度收取, 并已包括持续的建议和服务 以及执行所有的管理您的投资组合需要进行的交易的费用 许多客户选择这种收费方式, 因为他们在做投资决定时不必考虑每笔交易的成本 按服务收费的账户有两种, 可咨询账户和自由决定账户 广发加拿大目前提供可咨询按服务收费账户 如果情况发生改变, 我们将书面通知您 可咨询按服务收费账户 ( 管理费账户 ) 管理费账户是一种您对投资拥有绝对控制权的账户 ; 您的投资顾问会作出投资建议, 然后您决定是否执行 您需要支付的管理费会在开户时签署的管理费账户协议中披露, 并且您会在投资组合报表上查到您定期支付的管理费金额 当非注册账户被收取管理费时通常是可以用来抵税的, 但我们建议您咨询您的会计师或者税务专家决定您的个人情况是否适用 10

14 其他您可能会支付的费用 在外国股票交易所进行交易的相关费用如果您购买或卖出在外国市场的上市证券, 您应该知道某些交易所 证券委员会 主要经纪商或外国政府可能有时会对在其国家内发生的金融交易收取税费或者交易 执行 清算费 这些费用被交易所 证券委员会 主要经纪商或外国政府收取, 不会与广发分享 这些费用已经超出广发在各类收费方式中包含的佣金 管理费和交易费, 需要您额外支付 这些追加费用会显示在交易确认函上, 费用币种以交易发生国的货币计算 利息费和借款费如果您以账户内证券价值为担保借款, 您会被依据借款收取利息费用 如果您卖空证券, 您会被依据您卖空证券的借入成本收取利息和费用 11

15 注册计划年费 注册退休储蓄计划年费 ( 按账户, 包括配偶 ) 100 注册退休收入基金年费 ( 按账户, 包括锁定 ) 100 注册教育储蓄计划年费 ( 按账户 ) 100 免税储蓄账户年费 ( 按账户 ) 0 所有的注册账户, 如果社会保险号一致还需加收 25 元 如果家庭注册计划的总资产少于 10 万, 每年将加收 100 元 其他客户服务费 描述 费用 注册账户 注册计划全部注销 135 注册退休储蓄计划部分注销 100 注册退休收入基金部分注销 / 不定期取款 100 掉期交易 ( 按证券算 ) 40 注册退休储蓄计划贷款设立费 200 注册退休储蓄计划贷款年管理费 200 其他服务 全部账户转出 135 部分账户转出 100 证书注册 ( 常规 ) 100 证书注册 ( 紧急 ) 250 保证投资证书重新注册 ( 转入的情况不适用 ) 本地加拿大电汇 35 美国电汇 50 除加元 美元外的电汇 50 停止付款 25 金额不足的支票 50 支票凭证 / 银行汇票 50 非上市公司的股票 ( 年 ) 200 财产账户 ( 最少 150, 不包括后续年金和联名账户 ) 成本价 提早结算 50+ 利息 电子转账被退回 45 保管 100 文件查询 - 少于或等于 12 个月 100+ 成本 文件查询 - 多于 12 个月 100+ 成本 收费币种与产生费用的账户币种一致, 税费未包含在内 家庭账户 : 同一地址的直系亲属 12

16 5. 个人信息保护 总述我们明白保密性和保护您的隐私是对您和我们的关系来说至关重要 我们一直维持高水准的个人信息保密措施, 并且保持高度警惕 我们收集您的个人财务信息以便为您提供产品和服务, 谨慎的进行操作和符合法律监管的要求 我们从不向第三方出租或出售您的姓名或其他个人财务信息 收集信息大多数我们收集的关于您的信息都是您直接提供的, 来源于您为了获取我们的产品和服务所填写的表格 协议等 另外我们还保存交易和持有证券的记录 当我们向您收集信息的时候, 我们会向您解释我们收集什么信息, 用途是什么以及通知您我们会向哪些第三方进行披露 我们向您收集的信息根据我们进行合作关系的性质, 我们向您获得相关的信息满足法律监管要求 在任何情况下, 我们只收集必要的个人财务信息以便提供个性化的金融服务 我们会在开户时询问各类信息 证券行业要求我们取得您的信息以便我们提供适合您的服务 例如我们会用您的生日来识别您, 或者决定您是否合适一个特定年龄段会受益的产品 我们需要取得您的社会保险号 (SIN) 并遵守使用它的法律 SIN 根据加拿大税务局报告的要求会提供给加拿大税务局 由于上述信息关乎到您账户的运作, 所以您同意我们取得上述相关信息这一点是无法撤销的 信息披露 1) 信息披露给广发证券股份有限公司 广发加拿大是广发证券股份有限公司间接持有的全资子公司 取得您的同意后, 我们会将您的信息与广发证券股份有限公司和其子公司进行共享, 以便取得可能适合您的产品和服务 在广发集团内共享信息会确保您的信息是完整和更新及时的 您同意将您的信息在广发集团内进行共享并取得相关的产品和服务是可选择的, 您可以随时撤销您的信息共享 2) 披露给第三方的信息 广发加拿大会在下列情况下将您的信息提供给第三方 : 取得您同意的时候 13

17 第三方是我们的合作方或供应商并为您的账户提供服务 当法律要求我们这样做的时候 取得您的同意后, 我们可能会从第三方例如信贷机构获得您的信息 这些信息会帮助我们评估您是否合适某些产品和服务 值得注意的是如果您不同意我们从第三方机构取得这些信息, 我们可能无法提供一些额外的服务, 例如保证金贷款 必要时广发加拿大会使用一些非广发集团内的第三方的服务 我们使用这些外部的服务支持我们为您提供的金融产品和服务 例如, 广发加拿大与 RJ 签署第 2 类经纪协议 RJ 负责我们所有的后台支持和服务 我们与这些第三方合作时会重点考虑他们对我们客户信息的保密能力 非广发集团内部的第三方机构使用您的信息, 他们仅获得我们为取得相关产品和服务披露给他们的较少信息 取得我们客户信息的非广发集团内第三方必须对信息进行保密和保护, 并且不得将信息用作其他任何用途 当法律允许或者要求时, 广发加拿大可能会将信息披露给政府或者监管机构 在特定情况下, 我们披露您的个人信息时不需要取得您的同意 例如, 我们雇佣的服务供应商进行交易和发送月末报表给您需要取得您的一些账户信息 ( 包括姓名和地址 ) 才能进行 然而这些第三方服务供应商需要签署协议保证对您的信息进行保密 其他我们披露您的信息不需要取得您的同意的情况 : 向行业内的监管机构披露 向政府机关或执法机构进行披露 当我们收到有效的法院指令或搜查令 向外界披露以便我们收取您拖欠我们的债务 信息保护广发加拿大会采取合适的步骤保护您的信息 我们有周密的安全保障标准保护您的信息不会被无授权的取得和使用 如果您通过我们的网上账户服务登录账户或者订阅我们的电子报表服务, 我们使用的密码仅您一人知道 我们基于互联网的应用程序使用临时缓存, 当您结束操作时这些缓存会被清除 我们会根据您账户服务的需要和行业监管 法律合规的要求保留您的信息 相应的我们在关闭您的账户后会保留您的个人信息 当我们不再需要您的信息并且不被要求保留您的信息后我们会删除电子记录, 销毁所有包含您信息的文档 安保措施根据信息敏感度保护您的个人信息 安保措施包括但不限于限制获取储存您信息的文档, 使用用户名和密码进入电子文档, 使用加密和其他技术限制通过互联网获取 14

18 您的信息 我们在内部限制您的个人信息的传播, 仅在必要时接触您的个人信息, 我们告知员工关于您信息的政策和流程以及保护您隐私的重要性 信息的准确性您的个人信息应该是准确的 完整的和及时更新的 您的信息的准确性会帮助我们为您最好的提供服务 我们希望您会提供最新的信息 如果您发现您在我们这的信息有任何错误, 请立即通知我们 网上服务广发加拿大通过网页提供网上服务 我们会记录您使用了我们的哪些网页和下载了哪些我们的附件, 这些记录仅用来统计 在您使用我们的网页时, 我们不获取或使用任何的个人信息 当您给我们发送电子邮件时, 我们会获取您的电子邮件地址和其他您电子邮件中包括的信息 我们会使用您的电子邮件地址对您进行回复, 我们不会让广发加拿大以外的任何人知道您的电子邮箱地址 在获得您的同意后, 我们会将您的电子邮箱地址保存在我们的列表上, 并向您推荐您可能感兴趣的产品或服务 您可以随时要求我们将您的电子邮箱地址从我们的列表上删除 在获得您的同意后, 我们可能会发送一些被要求发送的信息给您的电子邮箱, 例如股东沟通信息 您可以随时需要您的准许 请注意通过电子邮件发送的信息通常是没有加密的, 所以我们不建议您通过电子邮件发送机密信息 信息获取广发加拿大会在您要求时提供您的信息 我们采取合理的步骤确保您的个人信息是准确 完整和及时更新的 您的大多数信息是账户文件和交易记录 您可以获取任何您在开户时签署的文件的副本 如果您需要更多您个人信息的细节, 您可以随时联系我们 我们会尽可能的满足您的要求, 但是在法律规定的前提下我们可能会拒绝向您提供信息, 例如提供的信息内含有其他人的个人信息, 或者披露的客户信息会导致我们的商业机密泄露或损害我们的合法权益, 或者其他法律允许我们拒绝透漏信息的情况 撤销许可的权利您在广发加拿大开户意味着您明确的同意我们收集 使用和披露您提供给我们的个人信息 您有权利随时撤销这个许可 请注意撤销许可受到法律和合同的限制, 并且撤销许可意味着我们可能无法向您提供某些服务, 或者在某些情况下应监管的要求无法管理您的账户 15

19 在我们卖出业务或进行并购的情况下, 撤销允许我们将您的个人信息披露给接手我们部分或全部业务的接手方的许可将导致我们和接手方都无法对您的账户进行操作 如果需要更多细节, 请联系我们以便介绍撤销许可的结果 我们会对提供您的个人信息副本收取工本费 6. 与证券受益人的沟通 通常来说, 您在广发加拿大账户持有的证券不是注册在您名下, 而是注册在广发名下或者代表我们的人的名下 这意味着您账户中持有的证券的发行人不知道这些证券受益人的身份 披露受益人信息证券法规定公开上市的证券发行人 其他个人和公司在得到他们的证券受益人同意并给予联系方式后, 可以向受益人直接发送与自己事务相关的信息 如果您不同意广发披露受益人信息 ( 包括您的姓名 邮编 电子邮件地址 您持有的证券和您的沟通语言 ), 您可以在客户账户协议的第 18 点第 1 部分标明 证券法限制受益人信息只在关乎上述发行人的事务时使用 接收股东资料根据您账户内持有的证券, 您有资格收到证券发行人发出的股东代理相关资料, 这些资料是发送给证券注册拥有人的, 您可以使用这些资料在股东大会上将您的证券投票权按照您的意思进行表决 尽管不是必须的, 证券发行人允许向证券受益人发送其他的股东资料 证券法规定您可以拒绝 3 种股东资料 : 1) 代理相关资料, 包括与股东大会相关的年度报告和财务报表 ; 2) 与代理相关资料无关的年度报告和财务报表 ; 3) 证券发行人或其他人发送给股东的不在公司法或证券法要求之列的资料 您可以在客户账户协议的第 18 点第 2 部分标明您是接受所有的股东资料, 还是拒绝接受上述 3 种股东资料 如果您希望接受所有发送给证券受益人的股东资料, 请勾选第 18 点第 2 部分的第一个方框 如果您不希望收到上述 3 种股东资料, 请勾选第 18 点第 2 部分的第二个方框 如果您希望只收到代理相关资料, 请勾选第 18 点第 2 部分的第三个方框 16

20 注意 : 尽管您不同意接受上述资料, 证券发行人或其他人还是可以向您发送这些资料, 只要他们自己或其他人支付了发送资料的相关费用 如果您不希望您受益人的身份被披露给证券发行人, 资料将会通过广发发送给您 沟通的偏好语言您可以在客户账户协议的第 18 点第 3 部分标明您沟通的偏好语言 ( 英语或法语 ) 如果发送给您的资料有您偏好的语言版本, 我们会将该版本发送给您 股东资料的电子版作为客户, 我在此声明我拥有通过网络从广发加拿大接受或取得并阅读上述资料的电子版的设备 ( 电脑 电话线和其他必要的设备 ) 广发加拿大不负责任何我直接或间接的由于通过电子方式收发资料引起的损失 在不影响前述规定的通用性的前提下, 广发加拿大不负责我的设备出现问题的情况和任何电子交付方式的中断或毁坏 广发也不承担未授权的第三方通过我的电脑系统或设备侵入广发的安全信息保护系统所造成的损失 我在此接受由于电子沟通和递送资料包括使用互联网而产生的全部风险 更改指示您可以通过挂号信发送书面的通知随时更改这些指示, 更改会在我们收到通知后的第三个工作日生效 邮寄地址如下 : GF Securities (Canada) Co. Ltd. Attention: Operation Department No.3 Road Richmond, BC V6X 0K9 责任人更多关于证券受益人的沟通问题, 请联系您的投资顾问 17

21 7. 美国预扣税的处理 这个部分仅提供大概的信息, 并且这些信息不应该被认为是法律或税务的意见 我们鼓励客户向税务或法律专家咨询更多的信息 为享受较少的协议预扣税率, 客户必须证明他们具有享受减少协议税率的资格 如果不能证明有资格减少协议税率, 客户的美国投资标的产生的收入会被征收 30% 的非协议预扣税率, 而减少后的协议税率仅收取来源美国的分红的 15% 和来源美国的利息的 0% 部分资格清单 : 公开上市公司或信托 公开上市公司或信托的子公司 私人公司和未上市的信托 具有加拿大居民身份 非盈利组织 注册退休储蓄计划 注册退休收入基金 锁定退休账户 养老基金等 以上实体可能符合减少税率的资格定义 请注意每类实体需满足各种要求才可被视为符合条件 以上并不是详尽的清单 8. 客户账户协议条款和条件 广发加拿大是您账户的引介经纪,RJ 是您账户的托管经纪 您 ( 包括联名账户申请人 ) 选择引介经纪和托管经纪 ( 单独称经纪, 合起来称我们 / 我们的 ) 代表您执行证券的交易 我们会根据这份协议和您开户申请中的引介和托管经纪披露中的描述采取行动 您理解托管经纪和引介经纪对您的账户履行不同的职责 您授权引介经纪作为引介经纪对您的账户采取行动, 您授权托管经纪仅限于托管经纪的职能范围对您的账户采取行动 考虑到引介经纪和托管经纪开通并延续您的账户, 您和我们都同意您账户的在所有交易都服从下面的条款和条件 这份协议对您账户中的所有交易都适用, 不论交易何时发生 第 1 部分 : 所有账户持有人的条款和条件以下段落定义了这份协议的条款并解释了适用的相关法律 1) 使用词汇的定义 账户是指所有现在的 将来的和过去的在广发加拿大开立的账户, 包括关闭后重新开立的或进行重新编号的账户 18

22 管理费是指管理您的账户相关的费用, 包括但不限于账户转账 空头支票 停止付款 电子转账 电汇 注册计划账户托管 管理费 利息 融资费用或外币转换差价 协议是指这些客户账户协议条款和条件, 账户关系披露和您的客户账户申请 在本协议中, 所有表示单数的词汇同时也可表示复数, 相反同理 抵押品是指您用来担保对我们的债务的财产, 不论您的债务是有条件的还是无条件的, 包括现在和未来的信用余额 证券 其他在您账户中的财长和证券合约包括您赚取利息的财产 在我们这进行保管的财产 分红或其他由上述财产产生的收入 保证金购买指以其他证券作为抵押品, 从广发借款购买证券的行为 保证金账户指保证金贷款账户, 本协议第 3 部分额外条款适用于此账户 保证金贷款指本协议第 3 部分中, 广发作为债权人, 您作为债务人, 由广发向您提供的贷款或信用额度 证券指所有统称的债券, 包括但不限于投资财产 股份 股份证 分期付款收据 存单 证券权证 金融资产 证券账户 投资组合账户 期货账户 债券 信用债券 票据 期权 认购权证 权利 其他证券或金融工具和其他各类经纪受理的财产法权 2) 适用于此协议的法律 此协议和您账户的所有交易仅服从于账户所在地的加拿大当省的法律 他们也受制于交易发生的交易所 ( 包括清算公司 ) 所在地的宪法 法律法规 风俗惯例 ( 统称约束规则 ) 如果交易不是在交易所执行, 协议应服从加拿大投资行业管理组织 (IIROC) 或我们从属的经纪协会的约束规则 如果任何法令法规或约束规则使本协议的部分无效, 该部分会被修改或作废以遵守法令法规或约束规则 3) 争议的司法权 您和我们之间关于本协议的任何争议服从于您账户所在地的当省法院司法权 以下段落包含执行指令和交付证券的信息 19

23 4) 无责任的拒绝接受指令 当我们出于自我保护或其他原因时, 我们有权根据我们的判断拒绝或接受您或您的代理人的购买或卖出的指令 您放弃任何由于上述原因造成的损失的索赔 5) 我们如何处理接受的指令 所有的指令在当日被执行前或是取消前都是有效的, 除非您指定一个更长的有效时间 所有我们接受的指令在执行后对您具有约束力 在交割日您必须对交易进行交割, 甚至在还没收到交易确认的情况下 在为您账户购买或卖出证券时, 我们可以单独执行您账户的指令, 作为我们交易量的一部分, 也可以将您的证券卖给我们其他的客户或者从其他客户那里买入证券, 我们可以决定怎样操作 6) 交付证券的要求 当您给我们卖出证券的指令时, 您担保您实际拥有这些证券, 除非您在下单的时候另外通知我们 您让我们卖出证券时必须进行交付, 如果没有下单时的另外说明, 您表示并担保您已持有该证券并要卖出 如果您没有及时将需要交付的证券适当的交付与我们, 我们会在不通知您的情况下购买或者借取任何需要的证券为您进行交付, 之后您需要支付我们购买或借取证券 延迟交付 或者无法购买或借取证券造成的损失 7) 股权证 我们没有义务将存于我们或您账户收到的证券或其他资产的权证交付于您 以下段落包含您和第三方支付给我们的费用 8) 我们的佣金和其他费用 您需要支付我们关于账户交易的佣金 管理费和其他交易费用, 金额依照我们发布的费率或者您与我们之间的协议 我们会从您的账户扣除所有佣金 管理费和其他交易费用 您授权我们自行判断并卖出足够的证券来支付未偿还的管理费或其他您拖欠我们的费用, 这些费用到期时会从您的账户扣除 我们不会从注册账户扣取非注册账户的欠款 20

24 我们会从以下来源赚取佣金和费用之外的收入 : 一些交易的货币兑换 共同基金的交易 证券发行人支付的佣金 其他公司的行动和新证券的发行 卖出固定收益产品和共同基金公司支付的后续费用 额外的佣金费用可能会在共同基金说明书披露的费用外收取 我们会对固定收益证券的交易赚取报酬, 报酬表现在您购买时增加的价格和卖出时降低的价格上 以下段落包含关于您和我们的权利 您对我们负债的义务和我们处理您的证券的能力 9) 对我们的债务 您必须及时在我们要求后支付给我们任何您因账户交易拖欠我们的费用和任何您担保的账户的负债 ( 统称债务 ) 您同意偿还我们为处理您账户造成的损失或费用的支票 您必须根据我们的需要对您的债务进行担保 您的债务会根据我们不时向客户发布的利率收取利息 我们不需要通知您该利率的变化 10) 使用免费的贷方余额 我们不需要在您的账户中额外设置或约束贷方余额 我们会将其与我们的普通资金混合或将其存入信托, 并将用作我们日常的商业运营或我们附属公司的商业运营, 包括赚取利息差价 贷方余额被认为是您和我们的借贷账户中的一个项目, 不需要被单独分开, 并且可能会被我们用作我们的常规运营 您依据的是我们的贷方余额债务责任, 并且我们对于这部分现金的关系是借贷方的一种 如果我们将贷方余额存入信托, 您将是信托的受益人 11) 抵押 留置和持续的保障 您抵押和同意给与我们的担保物权包括所有现在或未来的证券 我们持有您账户内的贷方余额 托管经纪商持有的您账户的贷方余额 我们保管的您的证券, 这些作为持续的对现在或未来您拖欠我们的债务的保障, 不论是个人账户还是联名账户, 还包括所有您担保的其他人产生的对我们的债务的保障 您授权我们不需要通知或公告即可卖出 买入 转让 抵押 再抵押这些证券来偿还您对我们的负债 21

25 如果您在广发有多个账户 ( 包括联名账户 ), 我们根据自己合适的判断, 可能会随时在不通知您的情况下将借方或贷方余额 ( 资金或证券 ) 在这些账户中转移并调整这些账户的余额 我们可以将我们为您账户持有的证券保存在任何一个我们的办公室地点, 除非您用书面指示指定 这个部分涉及的账户包括您在托管经纪商的赚取利息的账户, 不论是联名账户还是其他 如下建立了以我们为受益人的权利, 作为我们其他权利和保障的补充 我们可能会单独执行 联合执行 连续执行 或者同时执行我们的权利 如果任何部分的抵押品所在地不在此协议的司法管辖权内, 以下段落用来根据当地的法律建立一个有效的一般留置权或其他保障 我们对您的注册计划内的证券以外的所有抵押物拥有保障权益, 您同意我们对抵押物和您的账户在此目的下拥有控制权 不考虑其他任何关于抵押品的协议, 我们所属的司法管辖区为不列颠哥伦比亚省, 受到证券转移法或其他相关的司法管辖区的类似立法约束 我们或我们的代名人就抵押品有全部专属的权利, 并且可以对抵押品采取任何措施 抵押品需登记在我们名下 在未经我们或我们的代名人同意前, 您不得更改或指示其他人更改抵押品 12) 偿还债务 不论何时, 如果我们判断有必要支付未偿还的费用或者保护我们的利益 ( 因为我们持有不足的抵押品或其他 ), 我们会采取以下行动 : a) 卖出任何您账户持有或托管的证券 ( 包括个人和联名账户 ) b) 购买并偿还您卖出但账户没有的证券 ( 卖空 ) c) 取消任何未完成的订单 我们采取这些行动不会对您事先通知 提供投标 请求或电话 我们可以在任何交易所或其他市场公开或私下的以我们的条款和方式购买或卖出证券 如果我们在采取这些行动时对您进行了通知或请求, 这不构成对我们在此协议下经过授权的可以在不通知或请求您的前提下采取任何行动的权利的撤销 我们会将您拖欠债务的对应的抵押品卖出后的收益按以下流程处理 : a) 支付我们卖出的成本和费用 b) 偿还您对我们的债务, 并且 c) 将任何余额转账至您的账户 22

26 您仍然有义务支付任何剩余未偿还的债务 13) 抵押证券的使用和借出 不论何时您拖欠我们资金或在广发持有空头, 我们持有的和托管经纪商托管的您账户中所有的证券或存入账户作为借款保障的证券或资金会随时在不通知您的情况下作为我们的一般贷款保障 我们可以质押 再质押 抵押 再抵押 或向作为经纪的我们或其他人单独或与其他证券一起以高于或低于您拖欠金额的数目贷出这些证券 我们不需要保管这些证券或管理种类和金额相仿的证券以备交付 我们可以在不通知您的情况下单独或与其他证券一起贷出或使用您账户的证券为卖出进行交付, 尽管卖出行为可能出自我们另外一位客户的账户 以下段落包含我们发送给您的报表和其他通知的信息, 您有责任将任何出现的错误通知我们 14) 报表 确认和通知 我们会通过电子 传真或电子邮件向您最近提供给我们的电子地址 传真号码或电子邮件地址发送确认 报表 通知或其他通讯 如果您要求使用非纸质报表, 可以在我们的网站上浏览, 您会于每月当报表可以在网上进行浏览时收到电子通知 阅览报表是您的责任 在我们向您发送报表或通知后, 我们认为您会收到并阅览这些信息 我们认为提供给您的任何确认 报表 通知或其他通讯涉及的交易都是经过您授权 确认并且是正确的, 除非您在我们发送的通讯日期的 30 天内以书面形式告知我们情况有误 在某些情况下, 您账户内证券的当前市场价值无法取得或者证券没有市场, 您的账户报表会显示上一次证券的市场价值可以取得时的证券价值 证券的净资产价值 账面价值或零 在此情况下, 市场价值可能不能反映证券当前的价值 所有您账户报表上显示的市场价值和账面价值是我们从认为可靠的来源取得, 但是我们不担保他们的准确性 以下段落包含外汇交易的信息 15) 外汇交易和换汇 当您直接或间接要求的时候, 我们可以进行外汇交易 间接换汇要求的例子为当您要求交易以您账户货币以外的货币计价的证券, 或您收到某个证券发行人公司的以您账户货币以外的货币计价的应得权利 ( 包括股息 利息等 ) 对于以加元为货币的注册计划账 23

27 户, 我们总是将买卖外国证券的资金转换为加元 我们可以根据我们的判断拒绝外汇交易请求 我们可以作为主体或代理进行外汇交易 您的交易确认或账户报表显示的汇率包含了买卖货币的价差, 是外国证券交易的相关佣金和费用以外的我们执行换汇服务赚取的收入 国外货币汇率和我们的价差取决于市场波动 和换汇金额 日期和进行交易的币种 除非有其他约定, 我们在交易执行的当天将您的外国货币换为加元或美元 16) 客户信息陈述 如果您是个人客户, 您向我们陈述您达到开户的法定年龄, 并且您不是加拿大投资业监管机构会员成员 交易所 其他非会员经纪商或投资经纪商的合伙人 董事 管理层或员工, 除非您在申请表格上进行了披露 您确认您已经通知我们任何关于您和您账户的交易限制 如果我们于书面达成一致, 我们将按照这些限制为您投资 您会立即通知我们任何您个人或财务情况的改变, 任何您开户文件中信息的更改 ( 包括您投资目标的变化 ), 任何交易限制或交易限制的变化 您会立即通知我们如果您成为加拿大投资业监管机构会员成员 交易所 其他非会员经纪商或投资经纪商的合伙人 董事 管理层或员工 您明白您提供信息的变化会导致您投资目标或投资政策的变化 您理解并接受我们依靠您在开户申请表格和更新中提供的财务和其他个人信息, 包括风险承受问卷来执行我们的了解客户 (KYC) 和其他监管义务 以下段落包含我们如何处理和保护您的个人信息和隐私 17) 个人信息和信用核查 您同意并认可, 引介经纪 托管经纪和您的投资顾问收集您的个人信息, 并根据我们的隐私政策和法律要求和允许的情况使用您的个人信息 引介经纪的隐私政策可以在 上查询, 托管经纪商的隐私政策发布在 您同意及批准我们和您的投资顾问为了以下用途收集和使用您的个人信息 : a) 监管 审计或合规用途 我们可能会被要求向以下机构提供或披露您的个人信息 : i. 我们作为其成员或受到管理的证券管理组织和交易所 ; ii. 我们的审计师或其他专业第三方顾问需要我们提供或收集个人信息用作审计用途, 并且可能要求我们向他们的职业监管组织披露个人信息 您同意自我监管组织 (SRO) 后继公司和审计师因调查 转移 审计您的账户或我们的业务使用和披露您的个人信息 24

28 b) 账户转移或您的投资顾问离开 我们可能会被要求向其他投资经纪商提供或披露您的个人信息, 如果 : i. 您决定将您的账户转移至另一个投资经纪商 ; 或 ii. 您的投资顾问离开并加入其他投资经纪商 c) 信贷和融资融券目的 : 我们可能会使用您的个人信息, 包括您的社会保险号码, 披露给贷款或信用报告机构进行信用核查以确定您的开户, 管理或融资融券 信用核查可以通过信用报告机构, 如 Equifax 公司获得您的信用报告 如果您撤回信用核查的同意函, 我们可能不能为您开立融资融券账户或提供信贷给您 d) 账户管理和报告的目的 : 这可能包括将您的个人信息披露给我们的代理或第三方服务提供商 您同意我们和您的顾问通过电子信息与您沟通 您了解我们可以 ( 但不是必须要求 ) 录音您的电话下单或交易指令确认 无论这些交易指令执行的电话沟通是在您和我们之间或我们与其他经纪商或交易商和市场之间 e) 专业服务提供商的目的 : 我们可能会向我们的服务供应商披露您的个人信息, 使他们能够代表我们提供专业化的服务 这些服务包括但不限于邮件分发 数据处理 合规监控 支票打印 研究 通讯和市场营销 服务提供商可以负责处理个人信息 我们提供给他们只需要执行他们的服务的相关个人信息, 并且他们保护个人信息的方式与我们的隐私政策相一致 如果服务提供商位于外国管辖区, 您的个人信息披露也受该司法管辖区的法律约束 f) 通信的目的 : 我们可能会以任何方式使用您的个人信息与您沟通, 包括但不限于任何形式的短信或电话 我们将通过您提供给我们最新的电子地址或电话 移动电话或传真号码与您联系 我们可以在早晨或傍晚没有限制的任何时间与您联系 我们打电话给您不受制于 不能致电 法律所允许的时间段的要求限制 g) 市场营销的目的 : 我们可能会使用您的个人信息通知您关于我们的产品 服务和其他机会 法律不禁止的情况下, 我们可以与我们在加拿大的分支机构分享您的个人信息, 为您提供如人寿保险 伤残保险 年金等保险产品和服务 您可以索取我们在总部存放的您的个人信息和财务信息 您或您的授权代表可以要求我们在正常营业时间内纠正任何不正确的个人或财务信息 25

29 您可以随时书面通知我们撤回您的同意 : i. 引介经纪商 GF Securities (Canada) Company Limited No. 3 Road, Richmond, BC V6X0K9 ii. 托管经纪商 Raymond James Ltd. Suite West Georgia Street Vancouver, BC V6C 3L2 compliancehelp@raymondjames.ca 18) 责任范围 您了解, 由于市场条件和其他因素, 所有投资均涉及金融风险 ( 大小可能有显著的不同 ), 在您帐户的资产价值可能会波动 您还了解, 您将承担您的投资中出现的任何损失, 而我们或您的顾问, 并不负责您的帐户价值的任何减少或您的投资的任何损失 ( 直接 间接或以后的 ), 除非这种损失是我们的重大过失或故意的不当行为造成的 我们不保证投资成果 我们不对因以下任何情况而导致您帐户的任何损失 索赔或债务负责 : a) 证券买卖 ; b) 接收或处理交易指令的延迟 ; c) 证券或帐户余额转让给第三方的延误 ; d) 因您的交易指令错误我们采取或没有采取的任何行动, 或者我们没有收到您的指令 ; e) 政府 监管或自我监管限制或法规 交易所或市场规则 停牌 不寻常的市场活动 停止交易指令 战争 罢工 设备故障或其他超出我们控制能力范围的事件 ; f) 我们无法控制的人为或条件所引起的错误或遗漏 对于我们所造成的任何交易差错或遗漏, 我们为您的帐户做出调整 ; 或 g) 不提供特定的投资机会或从任何管理账户排除特定的证券投资 26

30 除非没有诚实善意的行事 故意误导或者重大过失, 我们在此协议下不承担任何责任 除非您和我们书面达成协议, 我们没有义务推荐投资项目给您, 监视您帐户中的证券, 与您沟通交易限制 保证金追缴或市场变化, 通知您未来的股权登记日或权利或认股权证到期日以及用我们的判断为您购买或出售证券, 为您提供我们 我们的员工或代表获悉的任何证券重大信息 我们不为您提供税务建议, 我们建议您从有资质的税务专家获取建议 本责任范围在本协议终止后继续有效 19) 关于代理和授权的赔偿 根据交易授权或授权书, 由您授权的代理人对您的帐户采取的行动所造成的任何及所有损失 债务 成本和费用 ( 包括法律费用 ) 将由您承担赔偿并使我们免受损害 您不能以任何方式限制已赋予我们的权力, 也不能要求我们对任何过去 现在或将来的发生情况采取行动, 我们可以有我们绝对的酌情权, 要求您所有的代理或授权人就任何涉及您的帐户的事项采取联合行动 ( 视乎情况而定 ), 包括但不限于下达交易指令或撤销交易指令或取出资金 证券或其他财产 以下段落包含我们需要遵守的犯罪收入法律的信息和对您可能造成的影响 20) 犯罪收入的法律 您了解犯罪收入 ( 洗钱 ) 法要求我们 我们的员工和代表证实客户的身份并记录和报告客户的一些交易 我们需要向联邦政府的代理机构 (FINTRAC) 报告可疑交易 可疑交易包括金融交易或我们合理的怀疑与洗钱有关的活动 法律禁止我们 我们的员工和代表通知客户我们提交了可疑报告或向客户透露报告内容 FINTRAC 有权利抓取我们的邮件或在没有搜查令的情况下进入我们的办公室考察我们是否遵守法律 法律规定有需要时我们会披露您的机密或个人信息 您通过在开户申请表格上签字和同意此协议并承认您已经意识到了这些义务 21) 逝世或丧失能力 根据一个限制联名账户的条款, 当您没有另外对我们提出指示的时候, 我们在收到您逝世或丧失能力的通知后按此协议停止接受您账户的指令 ( 而不是在您丧失能力时继续接受您代理人的指令 ), 我们也不会处置任何账户中的证券, 直到我们从您的财产代表 其他法庭指定人或其他具有资格的代表那里收到指令 我们保留权利拒绝没有持有遗产管理委任书 遗嘱认证信 公证遗嘱或其他我们认为必要的可以证明授权财产转移的文件的代表发出的指令 我们可以在不提前通知或请求您的继承者的情况下继续从您账户中扣除管理费 其他应付给我们的费用开支和佣金 27

31 您免责我们 我们的董事 管理层 员工 代理和任何资产组合经理或投资经理因为您逝世或丧失能力采取或没有采取行动, 或按照您在世时的指令进行行动, 或因您没有遵守本协议所造成的任何损失 负债 索赔 诉求 费用和支出 ( 包括法律和会计费用 ) 本免责在本协议终止后依旧有效, 并且对您的继承人 遗嘱执行人和个人代表具有同样的效力 第 2 部分 : 联名账户的额外条款以下段落包含联名账户的额外条款, 其中包括如何操作您的联名账户和联名账户各持有人的权利的信息 22) 授权 第 2 部分的条款是适用于联名账户的额外条款, 请务必将此部分与本协议的其他适用部分一起阅读 你们在开户申请表的最后签字表明你们作为联权共有人或分权共有人 ( 统称 共有人 ), 授权并要求我们开立一个你们名下的联名账户 账户下的每个人共同并分别与我们达成一致如下 : a) 所有联名账户的交易都服从本协议的条款和条件 其他所有您和我们之间的协议 声明和意向声明中组成本协议的部分和任何已有的经纪之间的协议 ; 并且 b) 你们每个人作为账户下个人有权利对联名账户单独采取如下行动 ( 除非要求共同行动 ): i. 购买和卖出 ( 包括卖空 ), 以我们为经纪使用保证金或其他抵押品买卖股票 债券 其他证券和大宗商品, 甚至卖出不在您联名账户中的财产 ; ii. 接收我们发送的要约 通知 确认 报告 账户报表和全部通信 ; iii. 对我们无追索的接收并处置联名账户的各类资金 证券和财产 ; iv. 签署与上述活动相关的协议 ; v. 一般情况下就联名账户采取的行动和操作模式是具有完整效力的, 就好像这个账户是您的个人账户一样, 不需要通知账户下的其他个人 当我们在本协议下被授予的权力没有受到限制, 并且我们没有被要求对过去 现在或未来的情况采取行动时, 我们可以根据自己的绝对自由裁量权要求所有的联名账户持有人共同为了联名账户相关的问题进行行动, 包括给出或撤销指令, 取出资金 证券或其他财产 28

32 23) 免责 作为联名账户下个人, 你们共同并分别同意免责我们根据第 22 条的授权采取的行动造成的任何损失 负债 成本和支出 ( 包括法律和会计费用 ) 24) 责任 作为联名账户下个人, 你们共同并分别对在我们公司的联名账户下发生的借款 债务和法律责任承担责任 为了保证上述借款 债务和法律责任的支付和赔偿, 我们对所有资金 证券 信用 合同 股权 大宗商品或其他属于您个人或你们共同所有的财产保有一般留置权, 我们可以随时取得联名账户下或账户之外的财产拥有权或控制权 这个留置权是我们拥有的其他权利和补偿的补充 25) 联名账户持有人死亡 如果您的联名账户中有一方持有人死亡 : a) 幸存的账户持有人必须立即将死亡的书面通知交付到所开户的办公室 ; b) 直到我们收到书面的死亡通知前, 我们会视同账户持有人还活着, 继续行使交易指令和处理联名账户 ; c) 我们收到书面死亡通知之前或之后, 我们可能需要确认 指示或其他文件, 限制联名账户的交易, 或采取任何其他我们认为必要的保护我们免于任何税务 债务 罚金或损失的行动 ; d) 在我们收到书面死亡通知 联名账户的清算或调整幸存持有人的利益之前, 逝世人持有的遗产和每个幸存持有人将继续共同并分别对我们承担因完成交易而造成的任何债务 义务 责任或者损失 ; 并且 26) 具有幸存权利的联名账户持有人 ( 魁北克居民除外 ): 如果您在账户申请表上注明, 该联名账户赋予幸存持有人权利并规定对联名账户的所有无偿划转是作为礼物送给联名持有人, 那么如果其中一方持有人逝世, 联名账户中的全部权益将归于幸存的持有人 权益日是死亡日的那个工作日结束时 ( 或下一个工作日, 如果死亡日不是一个工作日 ) 这不以任何方式解除根据上文第 25(d) 中逝世的持有人的遗产所需承担的义务 而实际上, 我们将从逝世的持有人的遗产在联名账户中的权益扣除因其死亡 其遗产的执行 或其代表行使在联名账户的任何权利而产生的任何税款 成本 费用或其他收费 29

33 27) 没有幸存权利的联名账户持有人 / 分权共有人 ( 适用于加拿大所有居民 ): 如果您在账户申请表上注明, 联名账户是分权共有人账户, 没有幸存持有人权利, 那么当我们收到一方持有人的死亡通知时, 我们会尽可能地按持有人或其法定代表的姓名, 分成等额的账户 每个账户持有人或其法定代表将在联名账户分离时继续共同并分别的承担任何债务 在我们收到账户持有人的书面死亡通知或书面通知联名账户终止前, 任何情况下我们不承担接受来自账户持有人或其联名账户法定代表的交易指令或指示这一行为相关的任何责任 第 3 部分 : 保证金账户的额外条款以下段落包含我们批准您使用保证金进行交易后适用于您的额外条款 28) 保证金贷款 第 3 部分的条款是适用于在我们公司开立的保证金账户的额外条款, 这部分条款必须要结合本协议的其他适用部分一起阅读和理解 如果您申请保证金贷款, 您明白引介经纪商独自对给予保证金贷款权限和决定保证金贷款用途的适合性负责 如果引介经纪商要求并且托管经纪商同意, 托管经纪商会为您提供保证金贷款并受到本部分条款和条件的约束 我们可以为您提供保证金贷款, 并且我们可以在不提前通知的情况下随时 : a) 减少或取消任何我们为您提供的保证金贷款, 或拒绝为您提供更多的保证金贷款 ; b) 要求您提供相应的监管机构要求的保证金之外的抵押品 ( 保证金 ) 您了解为某些期权策略提供信贷, 监管机构会要求大量额外的保证金 您在减少或取消您的保证金贷款后需立即支付任何您拖欠我们的资金 29) 保证金的要求和留置权 您必须一直维持账户内的保证金 ( 抵押品 ), 并且当我们需要您追加保证金及时存入额外的资金或证券作为保证金 ( 抵押品 ) 您了解任何追加保证金的要求都是由托管经纪商向引介经纪商发出, 并且引介经纪商有责任将追加保证金的细节通知您和确保您满足保证金要求 您了解托管经纪商不会直接向您发出追加保证金的要求 30

34 您明确了解第 11 条中提到的抵押和留置适用于您的保证金贷款债务 我们可以控制您账户中的证券, 包括我们保管中的证券, 以释放您对我们拖欠的债务和任何因您对他人进行担保产生的或有负债 您同意您会 : a) 在我们要求时 ( 不论口头或书面 ) 支付您拖欠我们的与您账户相关的资金 ; b) 偿还您所有的负债并且连同利息全额支付您对我们的债务 ; c) 维持我们要求的保证金 ; d) 我们要求时立即卖出证券 您同意我们可以 : a) 拒绝增加保证金贷款 ; b) 减少或取消保证金贷款 ; c) 要求您提供比监管机构要求的保证金标准更多的保证金 ( 抵押品 ); d) 在不需通知您的情况下随时更改我们的保证金比率 ; e) 尽管不是必须要求的, 我们可以不关注您的保证金要求的情况下卖出您账户内的证券 30) 逾期和看跌 / 看涨交易 如果您没有及时满足保证金要求, 我们会在不通知您的情况下根据我们自己的判断对您账户内的看涨 看跌期权采取任何我们认为必要的行动来保护我们自己 我们可以不受限制地为您的账户购买或卖空, 风险由您承担 ; 或者为您的账户购买任何看跌 看涨期权, 风险由您承担 您必须偿还我们任何为您账户进行以上操作产生的支出 31) 利息 您必须以我们现行的保证金贷款利率支付您的保证金贷款的利息, 包括任何因金融市场变化增加的保证金贷款利率 您必须支付我们日常收费以满足我们信贷服务和贷款的费用 我们没有责任通知您任何利率的更改 32) 借款投资的风险 保证金账户的风险很高并且不是对所有人都合适 在开立保证金账户之前, 您应该完全理解 : a) 您可能损失超过您投资金额的资金 ; 31

35 b) 如果您账户的价值降低, 您会响应补足要求 ( 追加保证金要求 ) 在账户内存入额外的现金或证券 ; c) 如果您的账户价值降低, 您可能会被要求卖出您的一些或全部证券 ; d) 我们可以在不与您商议的情况下卖出您的一些或全部证券来满足追加保证金的要求 您了解使用借款包括保证金贷款购买证券的风险比使用现金购买更大 如果您使用借款购买证券, 您必须偿还贷款和任何相关的利息, 即使当您购买的证券价格降低的时候 第 4 部分 : 所有账户的一般条款以下段落包含您的投资顾问与我们和我们的子公司的关系的信息 33) 非证券相关行为 您的投资顾问经保险相关资格注册后可以销售保险, 并可能向您建议保险产品 如果投资顾问个人没有注册, 他们可能会推荐其他持证的保险顾问 这种情况下的顾问是两个不同公司的代理 雇员或代表 根据您购买的产品, 您可能会与两间公司分别进行交易, 您的投资顾问在两间公司的提成或薪酬也可能会不同 以下段落包含您在注册计划账户中持有账外证券的情况下授权交易的相关风险 34) 注册计划账户的交易授权 您了解包括您注册计划账户内的资产的交易 ( 包括取款 ) 可能会被征税 如果您委任或授权一个人代表您对注册计划账户采取行动或交易, 您需要对获授权人进行的交易产生的所有税费 利息或罚金负责 获授权人发出的任何指示需服从注册计划的条款, 包括转移条款或退出限制 注册计划账户退出的资金会以注册计划年金的方式支付给您 除您提供给计划受托人的其他免责保障外, 您免责受托人 我们 我们各自的合作人和附属机构 我们各自的董事 管理层 托管人 员工 代理人 指派人根据您的授权人或您的注册计划账户的交易授权进行的操作直接或间接产生的所有索赔 诉求 行动 诉讼 损失 成本 损害 开支 税费 利息 罚金和其他任何债务 ( 包括但不限于法律费用和开支 ) 本免责保障在注册计划账户终止, 注册计划中资产退出或转出, 受托人放弃或撤消托管关系或撤销委托授权或注册账户的交易授权后依然有效 本免责保障对您的继承人 执行人 个人代表和代理人具有同样的效力 32

36 35) 加拿大投资者保护基金的保护范围 账内持有的证券在加拿大投资者保护基金的保护范围之内 在大多数情况下, 我们的客户在账内持有他们的证券 如果您在账内持有您的证券, 这些证券会显示在您账户的报表上 客户有时会在账外持有证券, 意味着证券不会显示在您在我们公司开立的账户之内, 而是显示在您在第三方机构的账户内 ( 例如基金公司的共同基金份额 担保投资证 储蓄账户 通过银行或信托公司持有的产品 ) 您了解账外持有的证券并不是您在我们公司账户内持有的, 因此并不在加拿大投资者保护基金的保护范围内 36) 标题 本协议使用的标题仅作方便用途, 他们不影响本协议的解释说明 37) 效力 本协议约束并有益于您和您的继承人 执行人 管理人 代理人和任何被分配本协议的一方 本协议在您逝世 破产或精神失常后依然有效 本协议是持续的协议, 并适用于所有过去 现在和未来的交易 如果任何其他协议的条款与本协议相冲突, 以本协议条款为准 38) 协议条件 除非我们书面通知您, 否则本协议持续有效 您可以通过提前 10 天给我们书面通知的方式要求终止本协议相关的非管理账户 ( 如适用 ) 之外的所有账户 在我们收到您终止的书面通知后 : a) 您仍然对我们在收到您的终止通知前为您账户进行的交易负责 ; b) 任何未付的费用 收费结算账户内您欠我们的债务包括所有从上次结算日到终止日按比例累计的费用将会到期并需要您支付 ; c) 如果只终止特定的账户, 本协议会保持对其他存在账户的完全有效 ; 并且 d) 本协议的部分或全部不会在您逝世 伤残或失去能力后自动终止 39) 修改 我们可以提前 60 天通过邮件 电子邮件或其他电子服务书面通知您后随时修改本协议 除非您在协议生效前提供给我们书面通知, 否则我们认为您已经自动接受了协议修改 33

37 40) 英文 您已经明确的要求本协议和所有通知 账户报表和其他相关文件只采用英语 41) 客户副本和生效时间 您确认收到本协议的副本 本协议受制约于我们批准您的开户申请和为您开立账户 本协议在我们第一次为您执行指令时开始生效并具有约束力 42) 合格中介人 您了解我们与美国国内税收服务达成了合格中介代扣协议以受益于简化的代扣和报告规定, 因此我们具有美国代扣义务 您同意我们在合格中介相关要求和任何法律 规定 法规 或政府权力机构的命令下代扣从美国汇出的支付款项或您在美国的账户, 并在需要时进行报告 如果我们进行代扣会为您提供报表显示任何扣减 汇款或支付 43) 转让 除非我们书面同意, 否则您不能将此协议转让给另一方 如果我们并购其他公司或与其他公司合并, 或其他公司接管我们的零售经纪业务, 新的公司会接管我们在本协议下的权利和义务 44) 时间的重要性 您和我们在要求的时间内履行本协议赋予的义务是非常重要的 45) 分离性 如果本协议的任何条款的部分或全部无效或无法执行, 其他所有条款 ( 适用时包括前面提到条款的剩余有效或可执行部分 ) 的有效性不受影响 46) 不可抗力 不管本协议的其他条款, 无论您或我们在受到超出我们控制范围之内的阻碍时, 没有义务履行本协议 ( 支付义务和监管义务除外 ) 47) 豁免函 我们 我们的员工或代理所做的或者没有完成的关于权利 补偿或我们在本协议下的有效权力的行为不代表我们豁免或修改了我们的任何权利 补偿或权力 豁免函必须经过双方经纪的各两名获授权签字人进行书面签署后方可生效并对我们具有约束力 34

38 48) 合作和未来行动 您和我们将完成所有必要和需要满足的事项来使这份合约生效, 包括签署及递交文件 49) 完整的协议 您向我们展示您具有签署本协议的必要授权, 并且本协议的条款不违反您可能存在的任何其他职责 本协议 您向我们提供的所有账户申请 我们向您提供的客户披露表及补充账户合同共同构成我们之间的完整协议 您可以做的事情以及其他有用信息 提供完整的信息 : 您向我们提供完整以及准确的 KYC 信息非常重要 帮助我们了解您的最新情况 : 请及时通知我们您提供信息的任何变更, 这样我们能够合理的将投资调整为适合您的类型 信息变更包括您的收入 投资目的 风险承受能力 投资期限或资产净值的重要变化 始终获得充分信息 : 保存好当前我们提供给您的销售资料和研究材料 向我们提问 : 向我们提问并要求我们提供能够解决您的账户 交易 投资 以及我们之间关系的方法 掌握自己的投资 : 及时审查所有账户文档以及其他我们提供给您的信息 说出您的顾虑 : 当您对我们的产品或服务有问题或意见时请随时与我们联系, 这对我们来说非常重要 我们欢迎与广发有关的任何方面的反馈, 因为有建设性的批评是使我们能够改善产品的宝贵意见 如果您有不满意的经历请告诉我们, 我们很高兴有机会重新审视我们的流程 产品或服务, 并使他们变得更好 当您有问题或建议时请随时通过电邮 电话 传真 邮件或亲自来您的分支机构与我们联系 我们邀请您与您的投资顾问 分支机构经理或首席合规官进行商讨 您还可以将您的建议或投诉直接传达给我们的合规管理部门, 地址如下 : GF Securities (Canada) Co., Ltd. Compliance Department 35

39 No. 3 Road. Richmond, BC. V6X 0K9 电话 : 传真 : 电子邮件 :complaints@gfsecurities.ca 当您与我们联系时, 请附上以下信息以便于我们对您的投诉进行分析 : 您的姓名 联系方式 账号以及具体情况, 还有您具体投诉的内容, 尤其是事件发生的具体日期 所有相关的文件, 包括会面细节和 / 或能够阐明事件的这些会面后的讨论 我们会在五个工作日内确认收到您的投诉 我们将作出深入回应并在 90 天内给予您投诉的最终决定, 并附上 : 一份我们对您的投诉理解的摘要 我们的调查结果 一份对于我们最后决定的解释 如果您对我们的答复不满意, 您的其他选项 如果我们无法在 90 天内给您答复, 我们会通知您延期和其原因, 还有新的预期答复时间 最后, 您能够在新客户欢迎手册里找到如何在加拿大投资行业监管机构进行投诉, 或者访问网站 感谢您选择广发证券 ( 加拿大 ) 有限公司 最后提醒此中文翻译版本仅供参考, 一切以英文原版为准 36