偿付能力季度报告摘要 中银保险有限公司 Bank of China Insurance Company Limited 2016 年第 3 季度 1
目录 一 基本信息... 3 二 主要指标... 7 三 实际资本... 8 四 最低资本... 9 五 风险综合评级... 10 六 风险管理状况... 11 七 流动性风险... 12 八 监管机构对公司采取的监管措施... 13 2
一 基本信息 ( 一 ) 公司信息 公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 中银保险有限公司 Bank of China Insurance Company Limited 周功华北京市西城区西单北大街 110 号西单汇大厦 9 10 11 层 注册资本 : 45.3508 亿元人民币 经营保险业务许可证号 : P10271SZX 开业时间 : 经营范围 : 二零零五年一月 承保人民币和外币的各种财产保险业务, 包 括财产损失保险 责任保险 信用保险等保险业务 ; 办理短期健康保险和意外伤害保险业务 ; 办理上述业务的再保险业务 ; 国家法律允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 报告联系人姓名 : 齐康 办公室电话 : 010-83260273 移动电话 : 15210503700 传真号码 : 010-83260001 电子信箱 : qikang2508@163.com 3
( 二 ) 股东情况 中国银行股份有限公司是唯一的股东和实际控制人, 即公司属于其 100% 控股的附属子公司 ( 三 ) 子公司情况 公司下设子公司中银三星人寿保险有限公司,2015 年末公司入资, 实际出资 12.75 亿元, 占其 51% 的股权 ( 四 ) 董事 监事及高级管理人员基本信息 1. 公司董事会共有 9 位董事, 其中独立董事 2 人 : 周功华 :1962 年 5 月生人, 毕业于中国社会科学院研究生院经济学类专业, 获博士学位, 高级经济师 自 2016 年 7 月起任公司董事长, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]637 号 2002 年 10 月起先后任中国银行四川省分行行长助理 党委委员 副行长, 中国银行北京市分行副行长 马超龙 :1965 年 8 月生人, 毕业于山西农业大学农业经济管理专业, 获学士学位, 高级经济师 自 2016 年 8 月起任本公司执行董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]751 号 1987 年加入中国银行, 先后任中行重庆市分行营业部副主任 ( 主持工作 ) 南岸支行行长 沙坪坝支行行长 高新支行行长 重庆分行行长助理 重庆分行纪委书记兼工会主任 ;2015 年加入中银保险, 任党委委员 纪委书记 刘旭光 :1965 年 5 月生人, 毕业于中国人民大学, 获投资经济硕士学位, 高级经济师 自 2009 年 11 月起任本公司董事, 任职资格批复文件为保监产险 [2009]1229 号 现任中国银行个人金融部首席产品经理,2009 年 12 月起, 先后任中国银行个人金融总部风险总监 个人金融部副总经理 陈志能 :1972 年 11 月生人, 毕业于北京大学, 获硕士学位 自 2013 年 12 月起任本公司董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2013]557 号 现任中国银行宁夏分行行长,2009 年 12 月起, 历任中国银行人力资源部助理总经理 副总经理 司新春 :1956 年 12 月生人, 毕业于北京外国语学院 自 2014 年 7 月起任本公司董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2014]645 号 现任中国银行金融机构部副总经理,2009 年 12 月至今, 先后任中国银行金融机构部助理总经理 公司金融总部 ( 金融机构 ) 客户关系总监 金融机构部副总经理 王海权 :1974 年 10 月生人, 毕业于中央财经大学 自 2015 年 11 月起任本公司董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2015]1120 号 2014 年 8 月起至今 4
任中国银行财务管理部副总经理 1999 年 4 月至 2014 年 8 月, 历任中国银行财 务管理部副处长 主管 助理总经理, 中国银行江苏省分行行长助理 副行长 蔡秋生 :1965 年 7 月生人, 毕业于财政部财政科学研究所 自 2015 年 11 月起任本公司非执行董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2015] 1158 号 2015 年 6 月起至今任中国银行风险管理部副总经理 1989 年 9 月至 2015 年 6 月, 历任中国财政经济出版社编辑, 国家外汇管理局主任科员 副处长 处长, 中国银行风险管理部助理总经理 独立董事 : 王真 :1956 年 5 月生人, 自 2014 年 7 月起任本公司独立董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2014]613 号 2009 年 12 月起, 担任慕尼黑再保险公司大中华区事务理事会理事 荆涛 :1969 年 2 月生人, 毕业于对外经济贸易大学 自 2015 年 12 月起任本公司独立董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2015]1243 号 2009 年 1 月起至今任对外经济贸易大学保险学院教授 1999 年至 2008 年历任对外经济贸易大学保险学院助教 讲师 副教授 2. 公司共有 2 位监事 : 何秋平 :1972 年 10 月生人, 毕业于北京大学, 获工商管理硕士学位 自 2011 年 11 月起任本公司监事, 任职资格批复文件为保监产险 [2011]1831 号 现任中国银行稽核部副总经理,2009 年 12 月起, 先后任中国银行稽核部非商业银行稽核团队主管 中国银行天津分行总稽核 张玉来 :1969 年 11 月生人, 毕业于中国人民大学, 获硕士学位 自 2011 年 11 月起任本公司监事, 任职资格批复文件为保监产险 [2011]1831 号 2009 年 12 月至 2015 年 8 月, 任中银保险办公室 / 董秘部副总经理 现任中银保险苏州分公司副总经理 3. 总公司高级管理人员基本情况 : 马超龙 :1965 年 8 月生人, 毕业于中国社会科学院研究生院投资管理专业, 高级经济师 自 2016 年 8 月起任本公司总经理, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]751 号 未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任中国银行重庆市分行行长助理 党委委员 纪委书记兼工会主任 周敏慧 :1957 年 2 月生人, 毕业于浙江省委党校经济学专业, 高级经济师 自 2007 年 6 月起任本公司副总经理, 任职资格批复文件为保监产险 [2007]525 号 未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任中国银行宁波市分行行长 湖北省分行行长 李波 :1964 年 3 月生人, 毕业于中国人民大学财务会计专业 自 2006 年 6 5
月起任本公司副总经理, 任职资格批复文件为保监国际 [2006]520 号 未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任中银集团投资有限公司执行副总裁 中银保险有限公司筹备组副组长 高屹 :1969 年 9 月生人, 毕业于美国布法罗纽约州立大学, 获工商管理硕士学位 自 2015 年 9 月起担任本公司董事会秘书, 任职资格批复文件为保监许可 [2015]886 号 未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任中国银行台北分行行长助理 马兴宏 :1967 年 8 月生人, 毕业于北京大学经济学院西方经济学专业, 硕士研究生学历 自 2016 年 8 月起任本公司副总经理, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]775 号 未在关联方和其他单位任职或兼职, 华安财产保险股份有限公司投资部总经理 中银保险有限公司市场业务部总经理 中银保险有限公司北京分公司总经理 孙建伟 :1968 年 4 月生人, 毕业于中央财政金融学院基建财务与信用专业, 获经济学硕士学位 自 2016 年 6 月起担任本公司合规负责人 首席风险官, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]352 号 未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任中银保险有限公司审计部总经理 办公室总经理 董事会秘书部总经理 办公室 / 董秘部总经理 人力资源部总经理 2005 年 1 月至 2011 年 11 月, 兼任中银保险有限公司董事会秘书 6
二 主要指标 单位 : 万元 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力充足率 324.19% 325.60% 核心偿付能力溢额 341,492.92 338,211.56 综合偿付能力充足率 324.19% 325.60% 综合偿付能力溢额 341,492.92 338,211.56 保险业务收入 117,538.11 124,032.12 净利润 净资产 2,776.17 1,576.66 511,269.49 506,252.68 7
三 实际资本 单位 : 万元 指标名称 本季度末数 上季度末数 认可资产 1,239,398.49 1,208,815.85 认可负债 745,585.35 720,690.69 实际资本 493,813.15 488,125.16 其中 : 核心一级资本 493,813.15 488,125.16 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 8
四 最低资本 单位 : 万元 指标名称 本季度末数 上季度末数 最低资本 152,320.22 149,913.60 其中 : 量化风险最低资本 152,320.22 149,913.60 保险风险最低资本 104,582.61 105,169.05 市场风险最低资本 49,611.90 45,312.83 信用风险最低资本 50,783.14 50,590.56 风险分散效应 52,657.43 51,158.84 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 核心偿付能力溢额 341,492.92 338,211.56 综合偿付能力溢额 341,492.92 338,211.56 核心偿付能力充足率 (%) 324.19% 325.60% 综合偿付能力充足率 (%) 324.19% 325.60% 9
五 风险综合评级 我司 2016 年 1 季度分类监管评价为 A, 2016 年第 2 季度风险综合评 级 ( 分类监管 ) 为 B 截止报告日, 尚未收到 3 季度风险综合评级结果 10
六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估 得分 本季度保监会并未对公司偿付能力风险管理能力进行评估, 待保监会评估得出分数后, 公司会及时披露得分情况 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告 本季度, 我司无已经采取或拟采取的改进措施 11
七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 根据保监会对压力情景的基本设定, 各流动性风险指标的情景假设如下 : 压力情景一 : 签单保费较去年同期下降 50%; 压力情景二 : 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 固定收益类资产包括定期存款 协议存款 债券 资产证券化产品等 单位 : 万元 指标名称 本季度数 净现金流实际数净现金流预测数 - 基本情景 ( 未来一年 ) 净现金流预测数 - 压力情景 1( 未来一年 ) 净现金流预测数 - 压力情景 2( 未来一年 ) -2,183.25-51,390.55-152,512.04-49,893.66 综合流动比率 -3 个月内 (%) 122.16% 综合流动比率 -1 年内 (%) 73.50% 综合流动比率 -1 年以上 (%) 137.26% 流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) 332.91% 流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) 422.36% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 根据偿二代关于流动性风险监管指标的要求, 公司基于谨慎性的前提假设, 结合自身实际情况, 并参考业务发展和未来计划, 经测算, 压力情景一下未来一个季度的净现金流是 -15.25 亿元, 压力情景二下未来一个季度的净现金流是 -4.99 亿元 ; 未来一个季度的综合流动比率为 122.16%,1 年以内的综合流动比率是 73.50%,1 年以上的综合流动比率是 137.26%; 压力情景一下的流动性覆盖率为 332.91%, 压力情景二下的流动性覆盖率为 422.36% 总体来说公司的流动性风险相对较小, 流动性风险管理指标处于较健康的水平, 预计在短期内将持续在该水平左右 12
措施 八 监管机构对公司采取的监管措施 本季度我司未受到保监会对公司采取任何监管措施 故公司未采取整改 中银保险有限公司 2016 年 10 月 26 日 13