2016 年 2 季度偿付能力信息披露报告
目录一 基本信息... 1 二 主要指标... 9 三 实际资本... 9 四 最低资本... 9 五 风险综合评级... 10 六 风险管理状况... 10 七 流动性风险... 11 八 监管机构对公司采取的监管措施... 12
一 基本信息 1.1 注册地址 中国广东省深圳市福田中心区福华一路免税商务大厦 29/30 楼 1.2 法定代表人臧炜 1.3 经营范围和经营区域 1.3.1 经营范围公司主要从事人民币 外币业务的各种财产损失保险 机动车交通事故责任强制保险 责任保险 信用保险等财产保险业务 ; 短期健康保险 意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 1.3.2 经营区域截止报告期末公司共开设 20 家分支公司, 包括 : 深圳分公司 海南分公司 广东分公司 北京分公司 香港分公司 山东分公司 江苏分公司 浙江分公司 河北分公司 上海分公司 宁波中心支公司 湖北分公司 安徽分公司 湖南分公司 河南分公司 天津分公司 四川分公司 辽宁分公司 福建分公司以及重庆分公司 1
1.4 股权结构及股东 1.4.1 股权结构 股东类别 期初期末出资额占比 (%) 出资额占比 (%) 国有股 - - - - 社团法人股 200,138.30 万元 100% 200,138.30 万元 100% 外资股 - - - - 自然人股 - - - - 合计 200,138.30 万元 100% 200,138.30 万元 100% 1.4.2 股东 股东名称 股东性质 出资额 持股比例 持股状态 武汉中央商务区建设投资股份有限公司 社团法人股 102,070.53 万元 51% 质押 新华联控股有限公司 社团法人股 40,027.66 万元 20% 正常 亿利资源集团有限公司 社团法人股 30,020.75 万元 15% 正常 重庆三峡果业集团有限公司 社团法人股 28,019.36 万元 14% 正常 合计 200,138.30 万元 100% - 1.5 控股股东截止报告期末, 公司控股股东为武汉中央商务区建设投资股份有限公司 1.6 子公司 合营企业和联营企业无 1.7 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1.7.1 董事基本情况公司董事会共有 9 位董事, 情况如下 : 臧炜, 52 岁, 硕士研究生学历 2016 年 2 月起担任本公司董事长 ( 保监许可 [2016]85 号 ) 历任中国太平洋财产保险股份有限公司济南分公司副总经理兼任潍坊中心支公司党委书记 总经理, 中国太平 2
洋财产保险股份有限公司山东公司党委书记 总经理 纪委书记, 泰山保险股份有限公司筹备领导小组副组长 拟任总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司重大客户部 ( 北京 ) 总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司北京分公司党委书记 总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理 王新利, 47 岁, 经济学博士 2016 年 2 月起担任本公司副董事长兼总裁 ( 保监产险 2011 347 号 ) 历任香港民安保险深圳分公司副总经理 总经理, 民安保险 ( 中国 ) 有限公司副总经理, 太平财产保险有限公司副总经理, 民安财产保险有限公司董事长兼总经理 张博, 42 岁, 硕士研究生学历 2016 年 3 月起担任本公司董事 ( 保监许可 [2016]118 号 ) 历任中国民生银行太原分行风险管理部副总经理 公司银行营销委员会秘书长兼公司银行部总经理, 中国民生银行总行公司业务集中经营改革小组成员 公司银行部融资理财处负责人, 中国民生银行长沙分行筹备组副组长, 民生金融租赁股份有限公司党委委员 风险总监 副总裁兼飞机租赁事业部总裁 现任中国泛海控股集团有限公司董事, 泛海控股股份有限公司第八届董事会董事, 中国民生信托有限公司副董事长 总裁 冯壮勇, 47 岁, 法律硕士学位 2016 年 1 月起担任本公司董事 ( 保监许可 [2016]38 号 ) 历任中国泛海控股集团有限公司法律事务管理总部副总裁兼法务总监 风险控制管理总部副总裁兼法务总监, 中国泛海控股集团有限公司助理总裁兼风险控制管理总部总裁, 泛海控股股份有限公司法务总监 风控总监 现任中国泛海控股集团有限公司 3
监事 泛海控股股份有限公司第八届监事会监事 中国民生信托有限公司首席法律合规总监 吴涛, 57 岁, 博士学位 2016 年 3 月起担任本公司董事 ( 保监许可 [2016]118 号 ) 历任银河高新技术产业集团总裁 军神集团副总裁 加拿大嘉汉林业国际有限公司副总裁 广东惠州仲恺生物科技园总经理 长沙银行董事 天津滨海农村商业银行董事等职 吴涛先生在企业管理和金融投资方面有 20 多年的丰富经验 现任新华联集团常务副总裁兼金融事业部总监 宁夏银行董事 大兴安岭农村商业银行董事 张必书,47 岁, 硕士学位 2016 年 4 月起担任本公司董事 ( 保监许可 [2016]291 号 ) 历任新华联集团财务副总监, 新华联伟鸿食品有限公司董事长, 佳远钴业控股有限公司董事兼总经理 现任新华联集团副总裁兼首席会计师, 大兴安岭农村商业银行监事 王玉贵,64 岁, 本科学历 2016 年 3 月起担任本公司独立董事 ( 保监许可 [2016]109 号 ) 历任中国船东互保协会总经理 北京经纬律师事务所律师 英国汽船互助保险协会有限公司董事 海通证券股份公司监事 北京工商大学金融硕士兼职教授 中国海商法协会常务理事 中国服务贸易协会常务理事, 现任中国民生银行董事 中国国际贸易促进会仲裁员 陈冬梅,43 岁, 经济学博士 2016 年 3 月起担任本公司独立董事 ( 保监许可 [2016]117 号 ) 现任复旦大学经济学院保险系副教授 常务副系主任, 兼任上海市保险发展规划项目研究室高级研究员 4
汪棣,57 岁, 硕士学位 2016 年 4 月起担任本公司独立董事 ( 保监许可 [2016] 302 号 ) 曾任普华永道金融服务部合伙人及普华永道中国投资管理行业主管合伙人 1.7.2 监事基本情况赵晓夏,53 岁, 本科学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可 [2016]38 号 ) 历任中国人民保险总公司国际业务部襄理, 华泰保险代理和咨询服务公司董事 总经理, 金盛人寿保险有限公司中方股东代表 董事 执行副总裁, 美国纽约人寿 ( 国际 ) 保险公司高级副总裁, 海尔纽约人寿保险有限公司总裁 首席执行官, 亚洲资本控股 ACR 再保险集团高级副总裁 北亚区执行副总裁 中国区负责人, 中国泛海控股集团有限公司副总裁 现任泛海控股股份有限公司董事 副总裁 刘冰,59 岁, 硕士研究生学历 2015 年 12 月 18 日经本公司 2015 年第三次临时股东会选举, 担任本公司监事 ( 任职资格尚待保监会审批 ) 曾任中国泛海国际控股有限公司常务副总裁, 泛海能源控股股份有限公司风控总监 现任中国泛海控股集团有限公司董事 副总裁 总稽核 风险控制总监 ; 泛海控股股份有限公司 ( 股票代码 :000046) 第八届监事会副主席 ; 民生证券股份有限公司董事 ; 民生控股股份有限公司 ( 股票代码 :000416) 监事会副主席 ; 民生财富投资管理有限公司监事 ; 中国泛海电力有限公司董事 ; 泛海能源控股股份有限公司监事 ; 中国泛海美国控股有限公司财务总监 ; 中国泛海国际投资有限公司 ( 香港 ) 财务总监 ; 中国民生信托有限公司监事 ; 中泛控股有限 5
公司 ( 港交所上市代码 :00715) 执行董事 李亚清,49 岁, 硕士研究生学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可 [2016]38 号 ) 历任新牟国际集团总经理助理兼上海分公司总经理 副总经理 董事 集团党委副书记, 烟台新潮实业股份有限公司董事 副董事长 下属子公司董事长, 江苏华沣基金管理有限公司 ( 筹 ) 执行合伙人 常务副总裁, 亿利资源集团有限公司集团投行中心副总监 集团战略投资中心总监兼集团物产公司总裁 集团董事会秘书 董办主任 现任亿利资源集团有限公司集团总裁助理 金融事业集团副总裁, 上市公司亿利洁能董事 张桂梅,38 岁, 硕士学位,2016 年 4 月起担任本公司监事 ( 保监许可 [2016]262 号 ) 在北京汇源饮料食品集团有限公司历任总裁秘书 法务部经理 生产营销部经理 投资部项目经理, 在中国汇源果汁集团有限公司历任董事会秘书 董事会办公室主任 总裁助理 副总裁, 在北京汇源农业股份有限公司担任副总裁及北京绿色佳源木屋制品股份有限公司董事长 在香港上市公司碧生源股份有限公司担任非执行董事 现任北京汇源饮料食品集团有限公司集团董事长助理, 分管集团资金管理及法务部工作 侯晓勤,46 岁, 硕士研究生学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可 [2016]38 号 ) 历任民安财产保险有限公司深圳分公司业管部室主任 市场部经理, 民安财产保险有限公司市场部机构管理室经理 销售管理室经理 市场部销售管理中心销售总监 市场部副总经理 现任本公司人力资源部总经理 6
陈红泉,41 岁, 本科学历 2016 年 1 起担任本公司监事 ( 保监许可 [2016]38 号 ) 历任太平洋保险深圳分公司客户服务部总经理, 渤海保险深圳分公司客户服务部总经理, 民安财产保险有限公司车险部高级经理 客服部副总经理 客服部总经理 车险部总经理 现任本公司客户服务部总经理 1.7.3 高级管理人员基本情况王新利,47 岁, 经济学博士 2016 年 2 月起担任本公司副董事长兼总裁 ( 保监产险 2011 347 号 ) 历任香港民安保险深圳分公司副总经理 总经理, 民安保险 ( 中国 ) 有限公司副总经理, 太平财产保险有限公司副总经理, 民安财产保险有限公司董事长兼总经理 李红春,46 岁, 本科学历,2011 年起任职本公司副总经理 ( 保监产险 2011 351 号 ) 2005 年 2 月加入本公司, 历任市场与产品开发部总经理 ; 战略管理部 总裁办公室 ( 兼 ) 总经理 ; 董事会办公室负责人, 合规管理部总经理, 董事会秘书, 合规负责人 副总经理兼首席风险官 钟向宁,45 岁, 硕士学位, 会计师,2016 年 6 月期担任本公司财务总监 ( 保监许可 [2016]541 号 ), 钟向宁先生熟悉保险公司的日常运作且分管过多个职能部门, 具有丰富的业务能力 专业知识及管理经验 1996 年 1 月在美亚财产保险有限公司广东分公司工作, 历任财务经理 财务总监 广东分公司副总经理 华南区财务总监,2011 年 5 月在安联财产保险 ( 中国 ) 有限公司担任首席财务官兼首席风控官 7
何晓东,37 岁, 博士后, 中国注册会计师,2014 年 6 月起任职本公司董事会秘书 ( 保监许可 2014 476 号 ), 曾在大连商品交易所博士后工作站从事博士后研究工作, 在海航中轻贸易有限公司 海航东银期货有限公司从事研究及管理工作, 历任海航东银期货有限公司总裁助理兼市场部总经理 总裁助理兼综合管理部总经理 广州海航中轻贸易有限公司董事长 海航东银期货研究所所长 海航东银期货副总裁等职 于海波,41 岁, 硕士研究生学历, 会计师 审计师 注册税务师 国际会计师公会全权会员 (AAIA),2016 年 1 月起任职本公司总经理助理 ( 保监许可 2016 17 号 ),2008 年 4 月至 2012 年 3 月在山西泛海建设投资有限公司任财务部经理 财务总监 ;2012 年 3 月至 2015 年 5 月任泛海控股股份有限公司资产财务部资金管理中心总监 资产财务部总经理 ;2015 年 5 月至 2015 年 12 月在泛海控股股份有限公司房地产开发集团总部任资产财务部总经理 赵歆,43 岁, 本科学历, 经济与保险中级职称,2016 年 1 月起任职本公司总经理助理 ( 保监许可 2016 17 号 ), 曾任中华保险深圳分公司业务管理部总经理, 于 2007 年 9 月加入本公司, 历任车险部总经理助理 副总经理 总经理,2012 年 11 月任职民安深圳分公司总经理 1.8 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式报告联系人姓名 : 蔡燕办公室电话 : 0755-82510046 8
电子信箱 : caiyan@apiins.com 二 主要指标 指标名称 本季度数 上季度数 核心偿付能力溢额 46,418.30 58,236.05 单位 : 万元 核心偿付能力充足率 (%) 199.70% 230.14% 综合偿付能力溢额 51,418.30 63,236.05 综合偿付能力充足率 (%) 210.44% 241.32% 最近一期的风险综合评级 B(2015 年 4 季度 ) B(2015 年 3 季度 ) 保险业务收入 70,774.10 67,071.07 净利润 -10,320.38-4,621.72 净资产 99,417.33 109,347.33 三 实际资本 指标名称 本季度数 上季度数 认可资产 361,514.88 357,292.12 认可负债 263,537.98 249,308.99 实际资本 97,976.90 107,983.13 核心一级资本 92,976.90 102,983.13 核心二级资本 - 附属一级资本 5,000.00 5,000.00 附属二级资本 - - 四 最低资本 单位 : 万元 单位 : 万元 指标名称 本季度数 上季度数 最低资本 46,558.60 44,747.08 量化风险最低资本 46,558.60 44,747.08 寿险业务保险风险最低资本 - - 非寿险业务保险风险最低资本 32,404.17 31,354.27 市场风险最低资本 6,334.24 5,484.51 信用风险最低资本 23,410.92 22,694.10 量化风险分散效应 15,590.73 14,785.80 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 9
五 风险综合评级公司于 2015 年 12 月及 2016 年 3 月收到中国保监会财务会计部关于公司 2015 年 3 季度和 4 季度分类监管评价的文件函, 公司被均评定为 B 类 六 风险管理状况 6.1 保监会对公司偿付能力风险管理能力的评估得分保监会暂未对公司偿付能力风险管理能力进行评估 6.2 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及最新进展㈠健全偿付能力风险管理制度体系为完善公司偿付能力风险管理体系, 公司在二季度先后发布了 亚太财产保险有限公司偿付能力风险管理办法( 试行 ) 亚太财产保险有限公司偿付能力风险管理自评估管理办法 ( 试行 ) 亚太财产保险有限公司风险报告管理办法 ( 试行 ) 亚太财产保险有限公司风险偏好体系管理办法 ( 试行 ) 亚太财产保险有限公司操作风险管理办法 ( 试行 ) 亚太财产保险有限公司保险风险管理办法 ( 试行 ) 亚太财产保险有限公司市场风险管理办法 亚太财产保险有限公司资金运用信用风险管理办法 亚太财产保险有限公司流动性风险管理办法 和 亚太财产保险有限公司偿付能力信息披露管理办法 等系列管理制度, 形成了较完善的制度框架 ㈡建立了公司风险偏好管理机制公司二季度下发了偿付能力风险偏好陈述书, 界定了公司偿付能力风险偏好 偿付能力风险容忍度及各类风险限额, 风险限额指标涵 10
盖了七大类风险以及总公司 分公司等多个维度 风险偏好陈述书明确了以季为频度, 开展对各指标的阈值区间的监测工作 公司风险偏好管理机制初步形成 ㈢强化信息技术管控手段公司二季度加快了信息系统建设的步伐, 强化了信息技术管控及支持手段 : 财务管控方面, 完成营改增财务系统改造, 启动偿二代一支柱相关系统的招标工作 ; 资金运用管控方面, 实施了信用评级系统 交易系统及绩效风控系统等项目 ; 承保管理方面, 完成了意健险业务风险预警系统建设 ; 理赔管理方面, 启动了车险理赔系统全面迭代工作, 提升系统反欺诈等风险管理功能 通过上述项目的推进, 借力信息系统工具加强风险管理 ㈣梳理优化制度及授权体系公司二季度对现行制度及授权体系进行了全面梳理, 一方面, 对现行制度进行整理汇总, 并根据效力等级 适用范围 规定内容的不同, 对制度进行分级, 实现制度层级化 标准化管理 ; 另一方面, 对公司经营管理审批权限进行优化梳理, 促进公司精细化运作 七 流动性风险 7.1 流动性风险监管指标 指标名称 分项 本季度数 上季度数 净现金流 实际数 ( 万元 ) -1,281.79-7,205.23 3 个月内 (%) 159.33% 109.66% 综合流动性比率 1 年内 (%) 117.14% 122.39% 1 年以上 (%) 108.09% 123.18% 流动性覆盖率 压力情景 1(%) 270.66% 276.08% 压力情景 2(%) 347.98% 521.26% 11
7.2 流动性风险分析及应对措施公司本季度净现金流为 -1,281.79 万元, 综合流动比率预期 3 个月以内 1 年以内和 1 年以上指标分别为 159.33% 117.14% 108.09%, 整体上现金流入和流出能够匹配 配合压力情形下的流动性覆盖率分别是 270.66% 和 347.98%, 说明公司本季度末及未来一个季度各种情景下的流动性充足 公司将持续关注流动性风险情况, 判断公司业务现金流的影响, 一旦发生重大流动性风险时将按照公司流动性风险应急预案等相关规定, 采取定期存款解存 投资资产变现等方式, 缓解流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施 8.1 保监会对公司采取的监管措施无 8.2 公司的整改措施及执行情况无 12