众诚汽车保险股份有限公司 2016 年第 2 季度偿付能力报告摘要 一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 广东省广州市天河区广州大道中 988 号 13 楼 ( 二 ) 法定代表人 袁仲荣 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围 各种机动车辆保险业务 ; 与机动车辆保险有关的其他财产保险业务 ; 短期健康保险和意外伤害保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域 广东 深圳 上海 浙江 宁波 湖南 山东 1
( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构及变动情况 ( 单位 : 万股 ) 期初 本期股份或股权的增减 期末 公积金转增股权类别占比股东增股权占比股份及分配股票小计股份 (%) 资转让 (%) 股利 国家股 0 0 0 0 0 0 0 0 国有股 137,500 91.67 0 0 0 0 137,500 91.67 社团法人股 0 0 0 0 0 0 0 0 外资股 0 0 0 0 0 0 0 0 自然人股 0 0 0 0 0 0 0 0 其他 12,500 8.33 0 0 0 0 12,500 8.33 合计 150,000 100 0 0 0 0 150,000 100 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在 本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部 门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部 门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业 事业及其他单位以其依法占用的 法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记 上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 股东持股情况及关联方关系 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股 ) 股东名称 所持股份类别 2 年度内持股数量变化 年末持股数量 年末持股比例 所持股份状态 广州汽车集团股份有限公司国有 0 30,000 20% 正常 广州汽车集团零部件有限公司国有 0 30,000 20% 正常 广州汽车集团商贸有限公司国有 0 30,000 20% 正常 广东粤财信托有限公司国有 0 22,500 15% 正常 广州港集团有限公司国有 0 8,000 5.33% 正常 广州国资发展控股有限公司国有 0 6,000 4.00% 正常 广州越秀企业集团有限公司国有 0 6,000 4.00% 正常 广东省粤科金融集团有限公司国有 0 5,000 3.33% 正常 广州长隆集团有限公司民营 0 5,000 3.33% 正常 利泰集团有限公司民营 0 4,500 3.00% 正常 上海灵秀资产管理有限公司民营 0 3,000 2.00% 正常 合计 0 150,000 100% 正常 (1) 广州汽车集团股份有限公司直接或间接持有广州汽车集团零部件有限公司和广州汽车集团商贸有限公司 100% 的股权 ; 股东关联方关系的说明 (2) 广州港集团有限公司 广州国资发展控股有限公司为广州市人民政府全资持有的国有独资公司, 广州越秀企业集团有
限公司的全资股东广州越秀集团有限公司为广州市人民政府全资持有的国有独资公司, 因此, 广州港集团有限公司 广州国资发展控股有限公司和广州越秀企业集团有限公司皆为广州市人民政府直接或间接持有的国有独资公司 ; (3) 广东粤财信托有限公司的控股股东广东粤财投资控股有限公司为广东省人民政府全资持有的国有独资公司, 广东粤财信托有限公司的股东广东省科技创业投资公司为广东省粤科金融集团有限公司全资持有的子公司 ; 广东省粤科金融集团有限公司为广东省人民政府全资持有的国有独资公司 因此, 广东粤财信托有限公司和广东省粤科金融集团有限公司皆为广东省人民政府直接或间接控股的国有公司, 且广东省粤科金融集团有限公司间接持有广东粤财投资控股有限公司的部分股权 说明 : 所持股份的类别指国有股 社团法人股 外资股 自然人股等 所持股份状态包括正常 被冻结 被质押等情形 ( 五 ) 控股股东或实际控制人 1. 控股股东 广州汽车集团股份有限公司 2. 实际控制人 报告期末公司是否有实际控制人? ( 是 否 ) 会 公司实际控制人为广州市人民政府国有资产监督管理委员 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业的基本情况 报告期末是否有子公司 合营企业或联营企业? ( 是 否 ) 期初报告期内期末子公司增企业名称所属类别持股数量持股数量持股比例减变化情持股比例 ( 万股 ) ( 万股 ) 况大圣科技股联营企业 0 0% - 3,000 15.00% 3
份有限公司 备注 : 截止 2016 年 6 月 30 日, 除本公司以外的其它的出资方均未完成对大圣科技股份有限公司的实 际出资, 财务尚未建账, 因此, 本公司将相关款项暂挂在 其它应收款 科目 ( 七 ) 董事 监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 公司董事基本情况 下 : 公司董事会由 9 名董事组成, 独立董事 2 名, 董事会成员如 姓名职务性别保监会核准时间保监会核准文号任期 袁仲荣董事长男 2011 年 8 月 15 日 梁耀华董事男 2014 年 5 月 18 日 胡宇雄董事男 2014 年 5 月 18 日 王海董事男 2015 年 10 月 22 日 王鹏董事男 2016 年 3 月 30 日 何源董事女 2011 年 8 月 15 日 郑德珵独立董事男 2011 年 8 月 15 日 申曙光独立董事男 2011 年 8 月 15 日 吴保军董事男 2014 年 10 月 23 日 保监产险 [2011]1299 号保监许可 [2014]413 号保监许可 [2014]413 号保监许可 [2015]1042 号保监许可 [2016]232 号保监产险 [2011]1299 号保监产险 [2011]1299 号保监产险 [2011]1299 号保监许可 [2014]889 号 2016 年 2 月至 2016 年 3 月至 袁仲荣, 男,1958 年 3 月 24 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于亚洲 ( 澳门 ) 国际公开大学工商管理专业, 研究生学历 1982 年 7 月至 1991 年 7 月, 就职于第二汽车制造厂工艺处, 担任工程师 1982 年 7 月至 1995 年 4 月, 就职于东风汽车公司工艺处设备技术科, 担任副科长 科长 1995 年 4 月至 1997 年 7 月, 就职于广州市政府汽车工业办公室工程建设处, 担任副处长 处长 1997 年 8 4
月至 1998 年 7 月, 就职于广州轿车有限公司, 担任副总经理 1998 年 7 月至 2001 年 4 月, 就职于广州本田汽车有限公司, 担任副总经理 党委书记 2001 年 4 月至今, 就职于广汽工业集团, 历任总工程师 副总经理 党委委员 常务副总经理 董事 2001 年 4 月至今, 就职于广汽集团, 历任总工程师 党委委员 副总经理 董事 副董事长 2003 年 11 月至 2013 年 6 月, 就职于广汽丰田发动机有限公司, 担任副董事长 2004 年 6 月至 2013 年 6 月, 就职于广汽丰田汽车有限公司, 副董事长 董事 董事长 2005 年 6 月至 2013 年 6 月, 就职于同方环球 ( 天津 ) 物流有限公司, 担任副董事长 2008 年 7 月至 2013 年 6 月, 就职于广汽日野汽车有限公司, 担任董事长 2010 年 4 月至 2013 年 6 月, 就职于上海日野发动机有限公司, 担任副董事长 2010 年 12 月至 2013 年 6 月, 就职于广州广爱保险经纪有限公司, 担任董事长 2013 年 12 月至 2016 年 6 月, 就职于广州汽车集团乘用车有限公司, 担任董事长 2013 年 6 月至 2016 年 4 月, 就职于广汽吉奥汽车有限公司, 担任董事长 2011 年 8 月至今, 担任众诚保险董事长 梁耀华, 男,1959 年 12 月 14 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于澳大利亚莫道克大学工商管理专业, 研究生学历 1980 年 10 月至 1984 年 2 月, 就职于广州市农机工业公司, 担任会计 1984 年 3 月至 1994 年 4 月就职于广汽集团, 担任财务管理办公室和审计办公室副主任 1994 年 4 月至 2003 年 6 月, 就职于香港骏威汽车有限公司, 担任财务部部长 2003 年 6 月至 2012 年 12 月, 就职于广州骏威企业发展有限公司, 担任副总经理 总经理 2012 年 12 月至今, 就职于广汽零部件, 担任副总经理 2014 年 7 月至今, 担任众诚保险董事 5
胡宇雄, 男,1967 年 3 月 18 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于天津大学软件工程专业, 研究生学历 1989 年 7 月至 1992 年 12 月, 就职于中国银行广东省分行综合计划处, 担任职员 1992 年 12 月至 1995 年 12 月, 就职于广东天贸 ( 集团 ) 股份有限公司, 担任财务部副经理 1995 年 12 月至 1997 年 6 月, 就职于广州市政府汽车办资金处, 担任干部 1997 年 6 月至 2004 年 3 月, 就职于广汽集团, 担任职员 1999 年 10 月至 2004 年 3 月, 就职于广汽工业集团, 担任职员 2004 年 3 月至 2009 年 10 月, 就职于广汽丰田发动机有限公司, 担任副部长 2009 年 10 月至 2010 年 12 月就职于广汽集团, 担任部长 2009 年 10 月至 2010 年 12 月, 就职于广州汽车集团客车有限公司, 担任董事 2010 年 1 月至 2010 年 12 月, 就职于广汽菲亚特汽车有限公司, 担任监事 2010 年 6 月至 2010 年 12 月, 就职于广汽汇理汽车金融有限公司, 担任执行委员会委员 2011 年 1 月至 2015 年 2 月, 就职于广州广爱保险经纪有限公司, 担任董事 2010 年 12 月至今, 就职于广汽商贸, 担任副总经理 2013 年 11 月至今, 担任广州广汽租赁有限公司董事 2013 年 12 月至今, 担任广州广汽产业发展有限公司董事 2014 年 7 月至今, 担任众诚保险董事 王海, 男,1970 年 1 月 18 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于复旦大学法律专业, 其后于中南财经政法大学取得金融学硕士学位 1991 年 7 月至 1994 年 7 月, 就职于中国工商银行江西省分行, 任法律顾问室科员 ;1994 年 7 月至 2001 年 11 月, 就职于中国工商银行珠海分行, 先后担任办事员 信贷员 秘书 资产风险管理部经理助理 副总经理和总经理等职务 ;2001 年 11 月至 2002 年 11 月就职于招商银行总行, 担任法律事务部综合室经理 ;2002 年 11 6
月至 2009 年 3 月, 就职于中国工商银行珠海分行, 先后担任资产风险部总经理 公司业务部总经理和分行副行长 ;2009 年 3 月至 2011 年 8 月, 就职于中国工商银行广东省分行, 先后担任公司业务部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理;2011 年 8 月至 2015 年 8 月, 就职于中国工商银行韶关分行, 先后担任党委书记 行长 2015 年 8 月至今, 就职于广东粤财信托有限公司, 担任总经理 2016 年 2 月至今, 担任本公司董事 王鹏, 男,1972 年 11 月 2 日生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于河北财经学院国际企业管理专业, 其后于中南财经政法大学, 取得国民经济学硕士学位 1994 年 9 月至 2001 年 2 月, 就职于中国工商银行河北省分行, 干部 ;2001 年 2 月至 2002 年 4 月, 就职于中国工商银行总行电子银行部, 干部 ;2002 年 4 月至 2004 年 4 月, 就职于中国工商银行保定分行新华支行, 担任行长 ;2004 年 4 月至 2011 年 10 月, 就职于中国工商银行深圳分行, 先后担任深圳湾支行副行长 银行卡部副总经理和布吉支行副行长 ;2011 年 10 月至 2013 年 9 月, 就职于中国工商银行澳大利亚悉尼分行, 担任私人银行部总经理 ; 2013 年 9 月至 2015 年 4 月, 就职于广发银行广州分行, 担任私人银行部总经理 ;今, 就职于广东省粤科金融集团, 担任金融管理部总经理 2016 年 3 月至今, 担任本公司董事 何源, 女,1962 年 5 月 18 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于清华大学电子计算机专业, 本科学历 1984 年 7 月至 1990 年 9 月, 就职于华南计算机公司, 担任助理工程师 1990 年 10 月至 1991 年 8 月, 就职于广州华厦大酒店, 担任电脑部副经理 1991 年 8 月至 1999 年 10 月, 就职于广州凯旋华美达酒店, 担任总会计师 助理财务总监 2000 年 2 月至 2002 年 12 月, 就职于广州文化假日 7
酒店, 担任助理财务总监 2003 年 8 月至 2006 年 6 月, 就职于广州珀丽酒店, 担任财务总监 2006 年 6 月至今, 就职于广州长隆集团, 担任财务部副总经理 2007 年 6 月至 2015 年 5 月, 就职于广汽集团, 担任监事 2011 年 8 月至今, 担任众诚保险董事 郑德珵, 男,1952 年 8 月 14 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于美国乔治华盛顿大学金融专业, 博士 1968 年 7 月至 1972 年 7 月, 就职于广东韶关乐昌前溪严村, 担任生产队干部 1972 年 7 月至 1978 年 7 月, 就职于广东韶关水轮机厂, 担任工人 财务科主管 1983 年 7 月 1986 年 7 月, 就职于中山大学管理学院, 担任讲师兼院长助理, 研究生秘书 1986 年 9 月至 1993 年 7 月, 就职于美国华盛顿投资咨询公司 美国乔治华盛顿大学, 担任副经理 研究员 教学助理 (TA) 1993 年 7 月至 1996 年 7 月, 就职于留美经济学会, 担任理事 副会长 1993 年 7 月至 1996 年 7 月, 就职于美国世界银行政策研究局转型经济处 ( 华盛顿特区 ), 担任顾问 1996 年 7 月至 2014 年担任广州证券有限责任公司副总裁 首席经济学家 1996 年 7 月至今, 就职于中山大学, 担任客座教授 2013 年 5 月至今, 担任广州市水务投资集团有限公司董事 2013 年 12 月至今, 担任广东威创视讯科技股份有限公司董事 2014 年 6 月至今, 担任广东天安新材料股份有限公司独立董事 2011 年 8 月至今, 担任众诚保险独立董事 申曙光, 男,1963 年 1 月 18 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于西南农业大学经济管理专业, 博士 1995 年 3 月至 2002 年 12 月, 就职于中山大学岭南学院金融系, 担任副主任 副教授 教授 2002 年 1 月至今, 就职于中山大学中国精算师资格考试中心, 担任主任 2003 年 1 月至今, 就职于中山大学岭南学院风险管理与 8
保险学系, 担任主任 教授 博导 2003 年 1 月至今, 就职于中山大学社会保障研究中心, 担任主任 2011 年 8 月至今, 担任众诚保险独立董事 吴保军, 男,1970 年 12 月 29 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于吉林工业大学农机工程学院汽车与拖拉机专业, 本科学历 1993 年 7 月至 1998 年 6 月, 就职于广州标致汽车公司生产部 经营计划部 销售公司, 担任技术员 销售员 1998 年 7 月至 2005 年 1 月, 就职于广州本田汽车有限公司销售部 销售科管理系, 担任销售员 系长 2005 年 1 月 2008 年 6 月, 就职于广州丰田汽车有限公司汽车销售部销售科, 担任科长 2008 年 6 至 2012 年 10 月, 就职于广州丰田汽车有限公司销售本部规划营销部, 担任部长 党支部书记 2015 年 5 月起至今, 担任广汽资本董事 2012 年 10 月至今, 就职于众诚保险, 历任副总经理 总经理 董事 (2) 公司监事基本情况 公司监事会由 3 名监事组成, 其中职工代表监事 1 名 监事会 成员如下 : 姓名职务性别保监会核准时间保监会核准文号任期 李灿辉监事会主席男 2013 年 7 月 26 日 陈永俊监事男 2015 年 6 月 26 日 王凯菁职工监事女 2015 年 10 月 21 日 监事简历 : 保监许可 [2013]147 号保监许可 [2015]656 号保监许可 [2015]1042 号 2015 年 6 月至 2015 年 10 月至 本公司监事会共有 3 位监事 具体情况如下 : 李灿辉, 男,1971 年 3 月 12 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于广东财经大学会计学专业, 本科学历 1993 年 6 月至 9
1997 年 3 月, 就职于广州骏达汽车企业集团, 担任主办会计 1997 年 3 月至 1997 年 9 月, 就职于广州萍果店服装有限公司, 担任财务主任 1997 年 9 月至 1998 年 12 月, 就职于南海油脂 ( 金龙鱼 ) 有限公司, 担任财务经理 1998 年 12 月至今, 就职于广汽集团, 担任财务部长 2013 年 11 月至今, 担任众诚保险监事会主席 陈永俊, 男,1982 年 10 月 7 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于中山大学管理学院工商管理专业, 研究生学历 2004 年 4 月至 2010 年 7 月, 就职于广州公证处, 担任公证员 2010 年至今, 就职于广汽集团法务部, 担任副部长 2015 年 6 月至今, 担任众诚保险监事 王凯菁, 女,1962 年 11 月出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于江西财经管理干部学院会计专业, 专科学历 1980 年 12 月至 1985 年 3 月, 就职于济南汽车配件厂, 担任职员 1985 年 4 月至 1985 年 8 月, 就职于济南千佛山宾馆, 担任会计 1987 年 8 月至 1989 年 9 月, 就职于武警广东省总队后勤部财务处, 担任助理 1989 年 10 月至 2002 年 2 月, 就职于广州华侨投资公司, 历任部门副经理 经理 2002 年 4 月至 2011 年 2 月, 就职于广汽商贸, 历任职员 主办 科长 2011 年 2 月至 2011 年 6 月, 就职于广汽集团保险项目组, 担任组员 2011 年 6 月至今, 就职于众诚保险, 担任工会副主席 总公司党支书记 总公司党群工作部总经理 ;2015 年 10 月起至今, 兼任公司监事 (3) 公司高管基本情况 根据 公司章程 规定, 公司高级管理人员是指总公司总经理 副总经理 总经理助理 合规负责人 总精算师 财务负责人 审计责任人 董事会秘书等经董事会聘任的高级管理人员 10
公司高级管理人员共有 5 人, 成员如下 : 姓名职务性别保监会核准时间保监会核准文号任期 吴保军总经理男 2014 年 10 月 23 日 郑新 副总经理 财务负责人 男 2011 年 8 月 15 日 屈海文副总经理男 2011 年 8 月 15 日 俞敏 郭俏丽 董事会秘书审计责任人合规负责人 男 男 女 高级管理人员简历 : 2015 年 1 月 27 日 2015 年 1 月 28 日 2015 年 1 月 27 日 11 保监许可 [2014]889 号 保监发改 [2011]1299 号 保监发改 [2011]1299 号 保监许可 [2015]97 号 保监许可 [2015]109 号 保监许可 [2015]100 号 吴保军, 公司总经理, 简历详见 公司董事情况 介绍 郑新, 男,1967 年 12 月 17 日出生, 中国国籍, 无境外永久居 留权, 毕业于江西财经大学会计学专业, 本科学历 1989 年 8 月至 1997 年 9 月, 就职于南昌市审计局, 担任审计员 副主任科员 1997 年 9 年至 2002 年 9 月, 就职于华安保险公司计划财务部, 担任室主 任 支公司财务负责人 总经理助理 2002 年 10 月至 2003 年 11 月, 就职于华安保险公司产品开发部 战略管理部, 担任总经理助理 2003 年 12 月至 2004 年 3 月, 就职于华安保险公司成都分公司 ( 筹 ), 担 任筹建负责人 2004 年 3 月至 2007 年 1 月, 就职于华安保险公司理 财险部 ( 金融保险部 ), 担任总经理助理 副总经理 2007 年 1 月至 2008 年 10 月, 就职于华安保险公司学贷险部, 担任总经理 2008 年 10 月至 2010 年 6 月, 就职于华安保险公司计划财务部, 担任总经理 2010 年 6 月至今, 就职于众诚保险, 担任副总经理 财务负责人 屈海文, 男,1968 年 11 月 21 日出生, 中国国籍, 无境外永久 居留权, 毕业于广州师范学院数学专业, 本科学历 1990 年 6 月至
1993 年 7 月, 就职于广州师范专科学院, 担任数学系助教 1993 年 7 月至 1999 年 10 月, 就职于中国太平洋保险公司广州分公司, 担任电脑部科员 经理助理 1999 年 10 月至 2003 年 3 月, 就职于中国太平洋保险公司, 担任电脑部副处长 2003 年 3 月至 2009 年 8 月, 就职于中国太平洋财产保险股份有限公司, 担任信息技术部处长 总经理助理 副总经理 2009 年 8 月至 2010 年 6 月, 就职于中国太平洋财产保险股份有限公司广东分公司, 担任高级专务兼信息技术部总经理 2010 年 6 月至今, 就职于众诚保险, 历任筹备组副组长 总经理助理, 现任公司副总经理 俞敏, 男,1962 年 10 月 15 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于 Oklahoma City University 工商管理专业, 研究生学历 1984 年 7 月至 1987 年 5 月, 就职于交通部船舶检验局, 担任职员 1991 年 11 月至 2000 年 12 月, 就职于中国平安保险有限公司发展改革中心, 担任常务副主任 2001 年 1 月至 2004 年 2 月, 就职于新华人寿保险公司项目管理办公室, 担任总经理 2004 年 3 月至 2006 年 5 月, 就职于 CSC 科技 ( 北京 ) 有限公司, 担任客户总监 2006 年 6 月至 2007 年 2 月, 就职于永诚财产保险公司运营管理部, 担任总经理 2007 年 3 月至 2011 年 12 月, 就职于民安财产保险公司战略发展部, 担任总经理 2012 年 4 月至今, 就职于众诚保险, 担任董事会秘书 审计责任人 战略发展总监 战略规划部总经理 审计监察部总经理 郭俏丽, 女,1976 年 2 月 28 日出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 毕业于中山大学经济法专业, 本科学历 1999 年 7 月至 2003 年 4 月, 就职于五羊一本田摩托 ( 广州 ) 有限公司秘书室, 担任法务人员 2003 年 4 月至 2005 年 3 月, 就职于广东道威律师事务所, 担 12
任执业律师 2005 年 3 月至 2006 年 9 月, 就职于广东赋诚律师事务所, 担任执业律师 2006 年 9 月至 2007 年 4 月, 就职于广州广爱保险经纪有限公司财务总务部, 担任法务人员 2007 年 4 月至 2011 年 6 月, 就职于广汽集团众诚保险项目组综合小组, 担任小组长 2011 年 6 月至今, 就职于众诚保险, 担任合规管理部部门负责人 公司合规负责人 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 报告联系人姓名 : 吴川龙 办公室电话 : 020-28200660 传真号码 : 020-22198190 电子信箱 : wuchuanlong@urtrust.com.cn 二 主要指标 ( 一 ) 主要偿付能力充足率指标 指标名称 本季度末数 上季度末数 认可资产 ( 元 ) 2,086,261,722.92 2,005,450,824.88 认可负债 ( 元 ) 1,137,794,445.27 1,082,056,796.46 实际资本 ( 元 ) 948,467,277.65 923,394,028.42 其中 : 核心一级资本 ( 元 ) 948,467,277.65 923,394,028.42 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 最低资本 ( 元 ) 225,793,960.35 209,042,178.60 其中 : 量化风险最低资本 ( 元 ) 225,793,960.35 209,042,178.60 控制风险最低资本 ( 元 ) - - 附加资本 ( 元 ) - - 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 722,673,317.30 714,351,849.82 核心偿付能力充足率 (%) 420.06 441.73 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 722,673,317.30 714,351,849.82 综合偿付能力充足率 (%) 420.06 441.73 ( 二 ) 主要经营指标 13
单位 : 元 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 保险业务收入 258,406,154.65 277,613,630.68 净利润 7,923,192.91 7,822,736.97 净资产 1,050,379,343.84 1,033,252,621.42 ( 三 ) 最近一期的风险综合评级 根据保监会下发的财会部函 [2016]495 号, 公司 2016 年第 1 季度的分类监管评价被评定为 B 类 三 最低资本 ( 一 ) 最低资本指标 单位 : 元 指标名称 本季度末数 上季度末数 量化风险最低资本 225,793,960.35 209,042,178.60 其中 : 寿险业务保险风险最低资本 - - 非寿险业务保险风险最低资本 129,674,613.04 138,478,839.43 市场风险最低资本 113,680,146.07 84,794,602.76 信用风险最低资本 60,927,458.48 56,146,106.57 量化风险分散效应 78,488,257.24 70,377,370.15 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 其中 : 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 最低资本 225,793,960.35 209,042,178.60 四 风险综合评级 根据保监会下发的财会部函 [2016]149 号和财会部函 14
[2016]495 号, 公司 2015 年第 4 季度和 2016 年第 1 季度的分类监 管评价均被评定为 B 类 五 风险管理状况 ( 一 ) 偿付能力风险管理能力评估得分 保监会尚未对公司开展偿付能力风险管理能力评估 ( 二 ) 偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 1. 风险管理制度的建设与完善 在 2016 年第 2 季度, 公司根据监管要求制定了 涉及恐怖活动资产冻结管理制度, 并修订了 反洗钱和反恐融资内部控制制度 和 大额交易与可疑交易报告管理办法 两项制度, 对恐怖融资方面的风险识别和防范提出规范要求, 进一步完善了公司的反洗钱风险防控体系 2. 管理流程的梳理与优化 公司组织各部门对偿付能力风险管理架构和流程进行了讨论, 并按照七大主要风险分别拟定了相应的管理架构, 明晰了不同部门对风险管理职责 在此基础上, 公司将在第三季度进一步对偿付能力风险管理制度进行修订和完善 3. 制度执行有效性 在 2016 年第 2 季度, 公司各部门均严格执行了公司的各项管理 制度 公司还针对性地开展了投资内部控制专项检查, 保证投资操 15
作执行的规范性 下一步, 公司将根据检查中所发现的问题制定 整改措施进行整改, 防范投资管理风险 六 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 单位 : 元 指标名称 本季度末数 上季度末数 净现金流 16,477,212.03-27,536,477.76 其中 : 经营活动产生的现金流量净额 -5,040,888.62-60,296,240.88 投资活动产生的现金流量净额 -49,919,575.34 65,841,221.78 筹资活动产生的现金流量净额 71,437,675.99-33,081,458.66 指标名称 下季度预测数 3 个月内综合流动比率 (%) 101.69 1 年内综合流动比率 (%) 61.33 1 年以上综合流动比率 (%) 0.79 流动性覆盖率 - 基本情景 (%) 462.14 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 (%) ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 - 1. 流动性风险分析公司本季度末的净现金流为 1,647.72 万元, 比上季度末增加 4,401.37 万元, 净现金流大幅增加的主要原因是经营活动及筹资活动现金流入的显著增加所致 3 个月内综合流动比率为 101.69%,1 年内综合流动比率为 61.33%,1 年以上综合流动比率为 0.79% 其中 3 个月内综合流动比率及 1 年内综合流动比率较为充足,1 年以上综合流动比率较低是因为公司预计 1 年以上的经营 投资活动较为稳定, 不存在显 16
著的现金流入和流出 本季度预计下期基本情景流动性覆盖率为 462.14% 2. 应对措施公司 2 季度末库存现金及活期存款为 14,764.25 万元, 能够完全覆盖预期的净现金流出 若存在超过预计的现金流出, 可以通过出售股票等方式弥补, 对公司的经营稳定不会产生重大影响 此外, 我司根据 投资风险控制和监测细则, 采取比例监控方法, 持续衡量和监控公司资产的流动性状况, 并通过未来三个月的现金流预测 资产头寸管理和流动性资产状况等方法, 对未来现金需求及流动性状况进行预测, 及时采取措施规避流动性风险 七 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 是 否 ) 本报告期内保监会未对公司采取监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施及执行情况 ( 是 否 ) 本报告期内公司无整改措施 17