交银康联人寿保险有限公司 2016 年 1 季度偿付能力季度报告摘要 2016 年 4 月 - 1 -
目 录 一 基本信息... - 3 - 二 主要指标... - 9 - 三 实际资本... - 9 - 四 最低资本... - 10 - 五 风险综合评级... - 10 - 六 风险管理状况... - 11 - 七 流动性风险... - 11 - 八 监管措施... - 12 - - 2 -
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 上海市长宁区仙霞路 18 号 18-21 楼 ( 二 ) 法定代表人 侯维栋 ( 三 ) 注册资本 21 亿元人民币 ( 四 ) 经营范围 人寿保险 健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ( 五 ) 经营区域 上海 江苏 河南 湖北 北京 安徽 广东 山东 四川 辽宁 ( 六 ) 股权结构 期末 期初 股权类别占比占比股份或出资额股份或出资额 (%) (%) 国家股 - - 国有法人股 131,250.00 万元 62.50% 131,250.00 万元 62.50% 社会法人股 - - - - 外资股 78,750.00 万元 37.50% 78,750.00 万元 37.50% 其他 - - 合计 210,000.00 万元 100.00% 210,000.00 万元 100.00% ( 七 ) 股东及控股股东 股东名称 股东性质 期末持股数量或出资额 期末持股比例持股状态 交通银行股份有限公司 国有 131,250.00 万元 62.50% 正常 澳大利亚康联集团 外资 78,750.00 万元 37.50% 正常 合计 210,000.00 万元 100.00% - - 3 -
( 八 ) 子公司 合营企业或联营企业 截至报告日, 本公司无子公司 合营企业或联营企业 ( 九 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况 本公司董事会共有 8 位董事, 其中执行董事 1 人, 独立董事 1 人 侯维栋 :55 岁,2014 年 2 月至今出任本公司董事长, 任职批准文号为保监许可 2014 104 号 现任本公司董事长 交通银行副行长 党委委员和首席信息官 曾任中国工商银行数据中心总经理,2002 年 4 月加入交行, 历任交通银行信息技术管理部总经理 首席信息官等职 ;2010 年 10 月任交通银行副行长, 分管信息技术条线 电子银行条线 产品创新以及后勤保障工作 2012 年 3 月起, 负责交通银行零售与私人业务板块和技术支持与产品研发板块 Simon Robert Saunders Blair:59 岁,2010 年 1 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际 2010 65 号 现任本公司董事 澳洲联邦银行全球顾问董事 2006 年 11 月加入澳洲联邦银行集团, 任新西兰保险部执行总经理, 并于 2009 年晋升为澳洲联邦银行副行长 主管国际金融服务部 在此之前曾担任澳大利亚墨尔本中部和东部保健网的领导 世界银行的高级职务, 澳洲私人医疗保险公司首席运营官 张宏良 :49 岁,2011 年 1 月至今出任本公司执行董事 总经理, 任职批准文号为保监国际 2011 75 号 现任本公 - 4 -
司党委书记 执行董事 总经理 1995 年 8 月加入中国太平洋保险公司, 历任乌鲁木齐分公司寿险营销管理部经理 党委委员 总经理助理 副总经理 ( 主持工作 ), 新疆分公司党委副书记 党委书记 副总经理 总经理, 河南分公司党委书记 总经理, 上海分公司党委书记 总经理 范建学 :51 岁,2013 年 4 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际 2013 370 号, 现任本公司董事, 交通银行资产负债管理部副总经理 2000 年 1 月起至今, 在交通银行工作, 历任苏州分行财会处干部 处长, 综合计划处处长, 总行财务会计部固定资产管理处主管基建管理员 财务会计部固定资产管理处副处长, 预算财务部固定资产管理处副处长, 预算财务部固定资产管理高级经理, 预算财务部财务管理高级经理, 广东省分行党委委员 行长助理, 总行预算财务部副总经理, 资产负债管理部负责人, 副总经理 ( 主持工作 ) 陶文 :53 岁,2012 年 8 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际 2012 826 号 现任公司董事 1988 年 1 月起, 历任交通银行江苏省分行江宁支行信贷科科长 副行长, 徐州分行副行长 行长, 江苏省分行副行长, 海南省分行行长 交通银行个人金融业务部 ( 消费者权益保护部 ) 总经理 网络渠道部总经理 赵海慧 :40 岁,2015 年 9 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监许可 2015 896 号 现任本公司董事, 交通银行战略投资部副总经理 1997 年 7 月起至今, 在交通银 - 5 -
行工作, 历任交通银行办公室秘书处副主管 主管, 秘书部高级秘书, 投资管理部投资并购副高级经理 高级经理, 策划副高级经理 高级经理, 总经理助理 Venter Michael John:52 岁,2015 年 9 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监许可 2015 896 号 现任本公司董事, 澳洲联邦银行国际金融服务部首席财务官 2004 年 1 月起加入澳洲联邦银行体系, 历任集团财务经理 副首席财务执行官 财富管理业务首席财务执行官 国际金融服务业务首席财务执行官 在此之前, 历任南非 Transnet Ltd 分支部门 Connex 首席财务执行官 ABSA Ltd 分支部门 Senbank 公司财务顾问 Nedcor Ltd 分支部门 Nedbank 财务执行官 Nedcor Ltd 分支部门 Syfrets 公司财务顾问 Nedcor Ltd 分支部门 Nedcor Investment Bank 风控主管 CEO 特别顾问, 澳大利亚 AMP Ltd 集团管理报告主管 郑文光 :65 岁,2010 年 1 月至今出任本公司独立董事, 任职批准文号为保监国际 2010 65 号 现任本公司独立董事 郑先生 1973 年 11 月至 1984 年 2 月间先后担任美国友邦保险有限公司香港区副总裁助理 人身意外保险部经理 市场拓展部经理 营业部经理 副总裁 ( 营业部 ) 等职务 ;1984 年 3 月至 2000 年 12 月间先后担任安泰人寿保险 ( 百慕达 ) 有限公司助理总经理 市场营业部总经理 个人人寿及医疗保险部总经理 业务拓展部总经理 执行董事等职务 ;2000 年 12 月至 2009 年 5 月间担任 ING 集团亚太区香港 澳门地区总经理 - 6 -
2. 监事基本情况 本公司监事会共有 2 位监事 具体情况如下 : 赵震中 :55 岁,2016 年 1 月起担任本公司监事, 任职批准文号为保监许可 2015 1330 号 现任澳洲联邦银行管理咨询 ( 亚洲 ) 有限公司国际金融服务高级顾问 2009 年 11 月起加入澳洲联邦银行, 之前曾任美国信诺人寿商业发展助理总裁 中信银行香港分行银保负责人 美国大都会人寿亚太区银保负责人 刘爱红 :37 岁,2010 年 10 月至今出任本公司监事, 任职批准文号为保监国际 2010 1208 号 现任公司监事 风险管理部总经理 1999 年 7 月起进入交通银行, 历任青岛分行市南第一支行 青岛分行预算财务部科员 副经理, 交通银行太平洋信用卡中心财务部预算规划高级经理 交银康联办公室副主任 审计部副总经理 预算财务部副总经理 审计部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理 3. 总公司高级管理人员基本情况 本公司共有 5 位高级管理人员 具体情况如下 : 张宏良 :49 岁,2011 年 1 月至今出任本公司执行董事 总经理, 任职批准文号为保监国际 2011 75 号 现任本公司党委书记 执行董事 总经理 1995 年 8 月加入中国太平洋保险公司, 历任乌鲁木齐分公司寿险营销管理部经理 党委委员 总经理助理 副总经理 ( 主持工作 ), 新疆分公司党委副书记 党委书记 副总经理 总经理, 河南分公司党委书记 总经理, 上海分公司党委书记 总经理 - 7 -
杨旭东 :53 岁,2014 年 5 月起出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 2014 443 号 现任公司党委委员 副总经理 1988 年 4 月加入交通银行, 历任交通银行自贡分行办公室主任兼人事教育部主任, 交通银行珠海分行办公室主任兼研究开发部经理 党委委员 副行长 党委副书记, 交通银行总行个人金融业务部副总经理 康移风 :51 岁,2010 年 3 月至今出任本公司副总经理兼投资总监, 任职批准文号为保监国际 2010 267 号 现任公司党委委员 纪委书记 副总经理及投资总监 1995 年 8 月开始进入交通银行, 历任综合计划部副主管 主管 副处长, 资金部副高级经理 高级经理, 金融市场部高级经理 钱陈慧 :48 岁,2011 年 11 月至今出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监国际 2011 1858 号 ;2014 年 6 月起兼任董事会秘书, 任职批准文号为保监许可 2014 498 号 ; 2015 年 8 月起担任财务负责人 ( 任职批准文号为保监许可 2015 763 号 现任公司党委委员 董事会秘书 副总经理 财务负责人 工会主席 1989 年 8 月开始进入交通银行, 历任上海宝山支行办公室主任, 信贷科科长, 宝山支行副行长 行长, 上海分行私人金融业务部高级经理, 个人金融业务部高级经理 谢穗湘 :41 岁,2011 年 10 月至今出任本公司总精算师, 任职批准文号为保监寿险 2011 1643 号 现任公司总精算师 1996 年 7 月开始从事精算工作, 先后任金盛保险有限公司精算部经理 澳大利亚安盛保险集团精算师 金盛保险有 - 8 -
限公司市场总监 中法人寿保险有限责任公司总精算师 ( 十 ) 偿付能力报告 信息公开披露联系人 姓名 : 计鹏毅办公室电话 :021-22192188-2059 移动电话 :13601726294 电子信箱 :jipy@bocommlife.com 二 主要指标 ( 单位 : 万元 ) 指标名称 本季度数 上季度数 核心偿付能力溢额 234,272.41 267,934.56 核心偿付能力充足率 (%) 409.37% 800.14% 综合偿付能力溢额 234,272.41 267,934.56 综合偿付能力充足率 (%) 409.37% 800.14% 最近一期的风险综合评级 A 类 (2015 A 类 (2015 年四季度 ) 年三季度 ) 保费业务收入 805,356.21 41,758.70 净利润 7,616.92 9,746.14 净资产 226,381.22 229,079.87 三 实际资本 实际资本主要指标 ( 单位 : 万元 ) 指标名称 本季度数 上季度数 认可资产 1,606,740.85 1,130,910.53 认可负债 1,296,742.75 824,707.52 实际资本 309,998.10 306,203.01 其中 : 核心一级资本 309,998.10 306,203.01 核心二级资本 - 附属一级资本 - 附属二级资本 - - 9 -
四 最低资本 最低资本表 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数 最低资本量化风险最低资本寿险业务保险风险最低资本非寿险业务保险风险最低资本市场风险最低资本信用风险最低资本量化风险分散效应特定类保险合同损失吸收效应控制风险最低资本附加资本逆周期附加资本 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本其他附加资本 75,725.69 38,268.45 75,725.69 38,268.45 35,750.65 22,206.41 1,865.85 1,766.42 42,075.75 20,923.25 53,678.78 29,905.17 37,117.30 21,250.70 20,528.04 15,282.09 - - - - - - - - - - - - 五 风险综合评级 2016 年 1 季度, 保监会尚未要求公司按照偿二代监管规则进行风险综合评级, 亦未要求公司按照偿二代监管规则对操作风险 战略风险 声誉风险 流动性风险进行自评估 偿一代下, 保监会公布的公司最近两期的分类监管评价 - 10 -
结果均为 A 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会尚未对公司偿付能力风险管理能力进行评估 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 公司切实加强偿付能力风险管理制度建设, 努力完善偿付能力风险管理制度体系, 落实偿二代监管规则 1 季度公司制定了 关于正式实施偿二代有关事项的通知 交银康联 2016 年授信与风险政策实施细则 交银康联另类投资管理办法 (2016 年修订版 ) 交银康联另类投资资产评审管理规定 (2016 年修订版 ) 交银康联人寿保险有限公司偿付能力风险应急管理暂行办法 等制度 1 季度, 为改善公司偿付能力风险管理状况, 落实偿二代监管规则, 公司聘请外部咨询公司, 启动了 偿二代二支柱咨询项目 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险指标 指标名称 本季度数 上季度数 净现金流 ( 万元 ) -18,607-9,632 综合流动比率 172% 73% 三个月内综合流动比率 326% 38% 指标名称 本季度数 上季度数 流动性覆盖率 压力情景一 压力情景二 压力情景一 压力情景二 公司整体 (%) 928% 1,399% 60% 174% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 - 11 -
公司未来一年内的综合流动比率为 172%, 配合压力情形下流动性覆盖率分别是 928% 和 1,399%, 说明公司具有充分的流动性 对于公司面临的流动性风险, 拟采取的措施 :(1) 日常投资操作中, 密切关注流动性情况 ;(2) 基于流动性现状, 相应地对存量资产和新增资产进行调整 八 监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 本季度无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 本季度无 - 12 -