壹 買 賣 外 國 有 價 證 券 客 戶 須 知 外 國 有 價 證 券 買 賣 標 的 規 範 投 資 人 屬 性 分 級 管 理 專 業 投 資 人 與 非 專 業 投 資 人 之 規 定 貳 開 立 買 賣 外 國 有 價 證 券 帳 戶 開 立 複 委 託 交 易 帳 戶 開 立 銀 行 台 外 幣 帳 戶 参 外 國 股 票 交 易 外 國 市 場 相 關 規 定 交 易 流 程 委 託 指 示 取 消 下 單 成 交 回 報 交 易 單 據 顧 客 款 項 交 付 日 遇 假 日 之 處 理 其 他 服 務 項 目 玉 山 綜 合 證 券 股 份 有 限 公 司 複 委 託 業 務 顧 客 手 冊 目 錄 1
壹 買 賣 外 國 有 價 證 券 客 戶 須 知 玉 山 證 券 經 金 管 會 核 准, 得 進 行 受 託 買 賣 外 國 有 價 證 券 業 務, 顧 客 可 透 過 玉 山 證 券 從 事 香 港 及 美 國 市 場 之 股 票 交 易 未 來 玉 山 證 券 將 持 續 提 供 其 他 主 要 市 場 之 理 財 服 務, 讓 顧 客 的 資 產 透 過 玉 山 證 券 穩 定 成 長 外 國 有 價 證 券 買 賣 標 的 規 範 : 依 證 券 商 受 託 買 賣 外 國 有 價 證 券 管 理 規 則 第 六 條 規 定 辦 理 投 資 人 屬 性 分 級 管 理 金 管 證 券 字 第 0980043062 號 函 令 重 點 如 下 : 參 酌 境 外 結 構 型 商 品 管 理 規 則 之 規 定, 將 投 資 人 區 分 為 專 業 投 資 人 與 非 專 業 投 資 人, 並 分 級 管 理 : 一 證 券 商 受 託 於 外 國 證 券 交 易 所 買 賣 之 受 益 憑 證, 以 ETF 為 限, 且 非 專 業 投 資 人 委 託 買 賣 之 受 益 憑 證, 以 投 資 股 票 債 券 為 主 且 不 具 槓 桿 或 放 空 效 果 之 ETF 為 限 二 證 券 商 受 託 買 賣 之 外 國 中 央 政 府 債 券, 其 發 行 國 家 主 權 評 等 之 等 級 依 投 資 人 屬 性 ( 專 業 投 資 人 與 非 專 業 投 資 人 ) 應 符 合 規 定 之 標 準 三 證 券 商 受 託 買 賣 之 其 他 外 國 債 券, 其 債 券 發 行 人 或 保 證 機 構 之 長 期 債 務 信 用 評 等 債 券 之 債 務 評 等, 應 符 合 規 定 之 標 準 其 中 如 受 託 對 象 屬 非 專 業 投 資 人 者, 採 機 構 與 商 品 之 評 等 二 者 皆 備 之 方 式 ; 如 受 託 對 象 屬 專 業 投 資 人 者, 採 機 構 與 商 品 之 評 等 二 者 擇 一 之 方 式 四 證 券 商 受 託 買 賣 之 外 國 證 券 化 商 品, 其 商 品 之 債 務 發 行 評 等, 應 依 受 託 對 象 屬 非 專 業 投 資 人 或 專 業 投 資 人 之 不 同, 符 合 所 定 之 標 準, 且 受 託 對 象 屬 非 專 業 投 資 人 時, 受 託 買 賣 之 證 券 化 商 品 不 得 為 再 次 證 券 化 商 品 及 合 成 型 證 券 化 商 品 專 業 投 資 人 與 非 專 業 投 資 人 之 規 定 一 專 業 投 資 人 ( 法 人 ) 係 指 國 內 外 之 銀 行 保 險 公 司 票 券 金 融 公 司 證 券 商 基 金 管 理 公 司 政 府 投 資 機 構 政 府 基 金 退 休 基 金 共 同 基 金 單 位 信 託 證 券 投 資 信 託 公 司 證 券 投 資 顧 問 公 司 信 託 業 期 貨 商 期 貨 服 務 事 業 及 其 他 經 主 管 機 關 核 准 之 機 構 二 專 業 投 資 人 ( 自 然 人 ) 同 時 符 合 以 下 三 項 條 件, 並 以 書 面 申 請 為 專 業 投 資 人 之 自 然 人 ( 一 ) 財 力 證 明 : 提 供 新 臺 幣 三 千 萬 元 以 上 之 財 力 證 明 ; 或 與 本 公 司 往 來 單 筆 投 資 逾 新 臺 幣 三 百 萬 元 之 等 值 外 幣, 且 於 本 公 司 之 存 款 及 投 資 ( 含 上 筆 投 資 ) 往 來 總 資 產 逾 新 臺 幣 一 千 五 百 萬 元, 並 提 供 總 資 產 超 過 新 臺 幣 三 千 萬 元 以 上 之 財 力 聲 明 書 ( 二 ) 具 備 充 分 之 金 融 商 品 專 業 知 識 或 交 易 經 驗 ( 三 ) 充 分 了 解 本 公 司 受 專 業 投 資 人 委 託 投 資 得 免 除 之 責 任, 同 意 簽 署 為 專 業 投 資 人 三 非 專 業 投 資 人 指 上 述 專 業 投 資 人 條 件 以 外 之 投 資 人 2
貳 開 立 買 賣 外 國 有 價 證 券 帳 戶 開 立 複 委 託 交 易 帳 戶 ㄧ 請 顧 客 攜 帶 雙 證 件 及 印 鑑 至 玉 山 證 券 及 玉 山 銀 行 共 同 行 銷 辦 公 處 全 國 據 點 開 戶 簽 署 受 託 買 賣 國 內 有 價 證 券 / 外 國 有 價 證 券 開 戶 契 約 書 客 戶 開 戶 身 份 辨 識 FATCA 狀 態 聲 明 書 辦 理 複 委 託 開 戶 二 請 顧 客 持 受 託 買 賣 外 國 有 價 證 券 委 託 約 定 書 至 玉 山 銀 行 開 立 台 幣 / 外 幣 帳 戶 及 ( 或 ) 辦 理 帳 戶 約 定 開 立 銀 行 帳 戶 一 顧 客 未 擁 有 玉 山 銀 行 台 幣 / 外 幣 帳 戶 請 顧 客 前 往 玉 山 銀 行 開 立 台 幣 / 外 幣 帳 戶, 並 將 填 寫 完 畢 之 受 託 買 賣 外 國 有 價 證 券 委 託 約 定 書 交 予 銀 行 經 辦 人 員 辦 理 帳 戶 約 定 玉 山 銀 行 外 幣 活 期 帳 戶 起 存 額 一 覽 表 ( 自 2013 年 2 月 6 日 生 效 ) 幣 別 開 戶 最 低 金 額 美 金 100 歐 元 100 港 幣 1,000 二 顧 客 已 擁 有 玉 山 銀 行 台 幣 / 外 幣 帳 戶 顧 客 仍 需 填 寫 受 託 買 賣 外 國 有 價 證 券 委 託 約 定 書 並 至 玉 山 銀 行 辦 理 帳 戶 約 定 三 受 託 買 賣 外 國 有 價 證 券 委 託 約 定 書 之 約 定 功 能 顧 客 在 玉 山 銀 行 辦 理 台 幣 / 外 幣 帳 戶 約 定 後, 授 權 玉 山 證 券 至 顧 客 銀 行 帳 戶 進 行 圈 存 與 扣 款, 玉 山 證 券 即 可 經 由 系 統 查 詢 與 計 算 顧 客 的 餘 額 及 購 買 力 顧 客 帳 戶 中 除 因 交 易 或 交 割 而 圈 存 之 金 額 外, 餘 款 可 自 由 運 用 另 外 可 避 免 顧 客 在 尚 未 關 閉 複 委 託 證 券 帳 戶 的 情 況 下 即 自 行 前 往 關 閉 指 定 之 銀 行 帳 戶 3
参 外 國 股 票 交 易 外 國 市 場 相 關 規 定 一 港 股 國 別 項 目 香 港 香 港 人 民 幣 計 價 商 品 交 易 時 間 09:0009:30( 開 市 前 時 段 ) 09:3012:00 ( 早 市 ) 13:0016:00 ( 午 市 ) 16:0016:10( 收 市 競 價 時 段 ) 交 易 所 香 港 證 交 所 最 低 買 賣 單 位 一 手 (a lot) 無 一 定 標 準, 個 股 皆 有 不 同 的 交 易 股 數 交 割 幣 別 港 幣 (HKD) 人 民 幣 (CNY) 漲 跌 停 板 限 制 無 無 手 續 費 交 易 徵 費 交 易 費 用 印 花 稅 中 央 結 算 費 用 0.4% 最 低 每 筆 100 港 幣 0.0027% ( 四 捨 五 入 進 位 至 小 數 點 第 二 位 ) 0.005% ( 四 捨 五 入 進 位 至 小 數 點 第 二 位 ) 0.1% ( 無 條 件 進 位 至 整 數 ) 0.002% ( 最 低 不 少 於 2 元, 上 限 為 100 元 ) 0.4% 最 低 每 筆 100 人 民 幣 0.0027% ( 四 捨 五 入 進 位 至 小 數 點 第 二 位 ) 0.005% ( 四 捨 五 入 進 位 至 小 數 點 第 二 位 ) 0.1% ( 無 條 件 進 位 至 整 數 ) 0.002% ( 最 低 不 少 於 2 元, 上 限 為 100 元 ) 是 否 當 沖 是 是 股 利 10% ( 註 冊 境 外 中 資 控 股 代 扣 代 繳 稅 款 ) 10% ( 註 冊 境 外 中 資 控 股 代 扣 代 繳 稅 款 ) 4
項 目 二 中 華 通 ( 滬 港 通 ) 及 美 股 國 別 交 易 時 間 中 華 通 ( 滬 港 通 ) 09:1509:25( 開 市 前 時 段 ) 09:3011:30 ( 早 市 ) 13:0015:00 ( 午 市 ) 美 國 21:3004:00( 夏 令 時 間 ) 22:3005:00( 冬 令 時 間 ) 交 易 所 上 海 交 易 所 紐 約 證 交 所 (NYSE) 美 國 證 交 所 (AMEX) 那 斯 達 克 (NASDAQ) 最 低 買 賣 單 位 買 入 100 股 ( 手 ) 或 其 倍 數 賣 出 可 接 受 零 股 一 股 交 割 幣 別 人 民 幣 (CNY) 美 元 (USD) 漲 跌 停 板 限 制 10% 無 手 續 費 率 0.4% 1% 最 低 每 筆 100 人 民 幣 最 低 每 筆 50 美 元 交 易 徵 費 0.002% 0.00218%( 賣 出 ) ( 四 捨 五 入 進 位 至 小 數 第 二 位 ) ( 無 條 件 進 位 至 小 數 第 二 位 ) 交 易 費 用 0.00487% ( 四 捨 五 入 進 位 至 小 數 第 二 位 ) 印 花 稅 0.1% ( 賣 出 ) ( 四 捨 五 入 進 位 至 小 數 第 二 位 ) 中 央 結 算 費 用 0.004% ( 四 捨 五 入 進 位 至 小 數 第 二 位 ) 交 易 活 動 費 0.000119 ( 賣 出 ; 股 數 ) (TAF) min0.01;max5.95 是 否 當 沖 否 是 股 利 10% ( 註 冊 境 外 中 資 控 股 代 扣 代 繳 稅 款 ) 30% 買 進 法 國 ADR 買 進 義 大 利 ADR 金 融 交 易 稅 0.2% 0.12% 最 低 每 筆 0.01 美 元 最 低 每 筆 0.01 美 元 保 管 費 ADR 保 管 費 每 股 0.02 美 元 ~0.05 美 元 ( 依 實 際 費 用 收 取 ) 說 明 :1. 上 述 之 交 易 徵 稅 交 易 費 用 印 花 稅 中 央 結 算 費 交 易 活 動 費 及 股 利 所 得 稅 等, 皆 屬 於 當 地 交 易 所 課 徵 之 費 用, 並 不 計 入 玉 山 證 券 所 收 之 手 續 費 中, 相 關 費 用 將 會 隨 當 地 市 場 異 動 異 動 資 料 將 公 告 於 玉 山 證 券 網 站 2. 香 港 人 民 幣 計 價 商 品 及 中 華 通 ( 滬 港 通 ) 限 人 民 幣 交 割, 不 接 受 台 幣 交 割 3. 中 華 通 ( 滬 港 通 ) 限 專 業 投 資 人 交 易 4. 香 港 人 民 幣 計 價 商 品 及 中 華 通 ( 滬 港 通 ) 現 階 段 只 接 受 人 工 單 5. 上 海 交 易 所 休 市 當 日 ; 香 港 交 易 所 休 市 當 日 及 前 一 日 不 提 供 中 華 通 ( 滬 港 通 ) 交 易 5
交易流程 交易前確認 請顧客確認帳戶內有足夠之購買力可買進 或有足夠之股票可賣出 詢價下單 向玉山證券所屬分公司營業員或總公司詢 價及下單買賣或透過電子平台詢價下單 美股((02)27172013 (02)27172313) 港股((02)87128813 (02)87127713) 限價下單 未成交前可取消 成交回報 玉山證券於成交時以電話回報或透過電子 平台查詢成交回報 月對帳單寄發 玉山證券於每月 10 日前寄出上月對帳單 港股委託下單時間 台灣時間 前日 18 00 12 00 12 00 12 30 12 30 13 00 13 00 16 00 16 10 18 00 新單 刪單 指令 早市刪單 NA 交易時間 委託單即時送至交易所 電子平台預約單 收到的指令將於下一個交易時段處理 電子平台不收單 指令被拒絕 註 人工單請於台灣營業時間致電所屬分公司營業員 美股委託下單時間 夏令時間(台灣時間) 冬令時間(台灣時間) 21 30 21 30 4 00 4 00 22 30 22 30 5 00 5 00 新單 刪單 指令 6
: 交 易 時 間, 委 託 單 送 至 交 易 所 : 電 子 平 台 預 約 單, 收 到 的 指 令 將 於 下 一 個 交 易 時 段 處 理 : 電 子 平 台 不 收 單, 指 令 被 拒 絕 註 : 人 工 單 請 於 台 灣 營 業 時 間 致 電 所 屬 分 公 司 營 業 員 委 託 指 示 一 委 託 買 進 : 顧 客 帳 戶 內 需 有 足 夠 之 購 買 力 ( 依 交 易 市 場 別 分 開 計 算 ) 二 委 託 賣 出 : 顧 客 帳 戶 內 需 有 足 夠 股 票 三 價 格 指 示 : 委 託 價 格 一 律 以 限 價 方 式 進 行 交 易 四 數 量 指 示 : 外 國 股 票 以 股 數 為 單 位, 應 明 確 表 明 股 數 而 非 張 數 說 明 : 購 買 力 = 銀 行 帳 上 金 額 + 在 途 款 ( 尚 未 入 帳 之 金 額 )+ 當 日 賣 出 當 日 抵 用 循 環 取 消 下 單 若 委 託 單 尚 未 成 交, 可 做 委 託 單 取 消 ( 刪 單 ) 成 交 回 報 當 顧 客 的 委 託 單 成 交, 交 易 員 ( 營 業 員 ) 會 以 電 話 通 知 顧 客 或 透 過 電 子 平 台 查 詢 成 交 回 報 交 易 單 據 一 若 顧 客 委 託 之 買 賣 股 票 有 成 交 狀 況, 玉 山 證 券 會 以 電 話 回 報 或 透 過 電 子 平 台 查 詢 成 交 回 報 二 玉 山 證 券 於 每 月 10 日 前 寄 出 上 月 對 帳 單 給 您 或 透 過 電 子 平 台 查 詢 月 對 帳 單 顧 客 款 項 交 付 日 一 買 進 成 交 時, 玉 山 證 券 將 於 次 一 營 業 日 扣 款 二 賣 出 成 交 時, 依 外 國 市 場 交 割 時 間 分 別 加 計 匯 款 營 業 日 後 即 可 收 到 款 項 交 易 市 場 市 場 交 割 日 ( 營 業 日 ) 款 項 收 付 日 ( 營 業 日 ) 香 港 ( 含 人 民 幣 計 價 商 品 ) T+2 買 T+1 扣 款 賣 T+4 入 帳 中 華 通 ( 滬 港 通 ) T+1 美 國 T+3 買 T+1 扣 款 賣 T+3 入 帳 買 T+1 扣 款 賣 T+5 入 帳 說 明 :1. T 代 表 交 易 成 交 日 2. T+1 日 僅 為 實 際 扣 款 日, 但 買 進 委 託 的 當 下, 帳 戶 內 即 須 有 足 夠 之 金 額 或 購 買 力 供 系 統 做 圈 存 3. 顧 客 賣 出 之 股 票 之 金 額, 會 即 時 加 入 顧 客 帳 上 之 購 買 力 供 顧 客 繼 續 運 用, 但 若 需 提 領 該 筆 款 項, 則 須 等 到 金 額 實 際 入 帳 後, 方 可 提 領 7
4. 購 買 力 依 交 易 市 場 別 分 開 計 算, 賣 出 港 股 所 增 加 之 購 買 力 僅 適 用 於 購 買 港 股, 不 可 用 於 交 易 美 股 ; 賣 出 美 股 所 增 加 之 購 買 力 僅 適 用 於 購 買 美 股, 不 可 用 於 交 易 港 股 三 新 台 幣 交 割 1. 顧 客 委 託 時, 系 統 會 以 劣 於 市 場 之 匯 率 計 算 應 圈 存 或 應 加 入 購 買 力 之 金 額 2. 玉 山 證 券 會 替 顧 客 向 銀 行 執 行 換 匯, 但 相 關 匯 率 風 險 仍 由 顧 客 自 行 承 擔 3. 換 匯 完 成 後, 系 統 會 依 實 際 換 匯 之 匯 率 對 顧 客 帳 上 金 額 或 購 買 力 作 調 整 4. 由 玉 山 證 券 替 顧 客 所 執 行 之 換 匯, 不 計 入 顧 客 每 年 換 匯 額 度 之 內 5. 賣 出 港 股 或 美 股 所 增 加 之 購 買 力, 不 可 用 於 交 易 台 股 6. 若 顧 客 利 用 同 一 銀 行 帳 戶 交 易 台 股, 請 顧 客 務 必 注 意 金 額 之 控 管 遇 假 日 之 處 理 國 內 休 市 但 國 外 市 場 仍 有 交 易 時, 將 由 玉 山 證 券 總 公 司 ( 美 股 :(02)27172013,(02)27172313) ( 港 股 :(02)87128813,(02)87127713) 提 供 交 易 服 務 或 透 過 電 子 平 台 委 託 下 單 但 因 台 灣 地 區 銀 行 沒 有 營 業, 相 關 款 項 扣 款 入 帳 將 順 延 至 假 日 結 束 次 一 營 業 日 進 行 若 遇 國 外 股 市 休 假 日, 交 割 日 與 資 金 入 帳 日 亦 將 同 步 順 延 其 他 服 務 項 目 一 現 金 股 利 : 扣 除 國 外 交 易 所 及 當 地 上 手 券 商 公 告 之 相 關 費 用 後, 直 接 撥 入 顧 客 銀 行 外 幣 帳 戶 內, 並 於 當 月 之 月 對 帳 單 中 揭 露 二 股 票 股 利 : 待 玉 山 證 券 收 到 股 票 後, 即 撥 入 顧 客 複 委 託 帳 戶 內, 並 自 顧 客 銀 行 外 幣 帳 戶 扣 除 國 外 交 易 所 及 當 地 上 手 券 商 所 公 告 之 相 關 費 用, 於 當 月 之 月 對 帳 單 中 揭 露 三 認 股 權 證 / 證 券 買 回 權 / 轉 換 權 / 其 他 應 由 顧 客 決 定 行 使 與 否 之 權 益 : 玉 山 證 券 收 到 上 手 券 商 通 知 後, 將 與 客 戶 連 繫 相 關 細 節, 並 依 顧 客 指 示 辦 理 四 股 東 會 : 顧 客 若 欲 參 加 其 投 資 標 的 公 司 之 股 東 會, 應 於 該 公 司 召 開 股 東 會 前 三 十 日 通 知 玉 山 證 券, 且 自 行 負 擔 相 關 衍 生 費 用 五 提 供 相 關 市 場 資 訊, 惟 資 料 僅 供 參 考, 投 資 人 應 審 慎 評 量 本 身 投 資 風 險 8