東 吳 大 學 商 學 院 金 融 證 照 講 座 職 場 黃 金 證 照 主 講 : 曾 志 堯 WMTC 財 富 管 理 培 訓 中 心 執 行 長 中 華 民 國 九 十 八 年 十 月 七 日 1
melodywang315@gmail.com 0921127773
講 師 簡 介 曾 老 師 啟 明 資 深 顧 問 從 事 金 融 服 務 業 長 達 十 五 年 曾 擔 任 臺 灣 本 地 多 家 銀 行 的 行 銷 規 劃 客 戶 服 務 流 程 建 設 顧 問, 指 導 並 協 助 銀 行 提 升 分 行 業 績 改 善 服 務 品 質 和 經 營 績 效 近 年 來 為 多 家 國 有 銀 行 股 份 制 銀 行 等 進 行 零 售 銀 行 服 務 與 服 務 管 理 財 富 管 理 團 隊 建 設 理 財 銷 售 網 點 管 理 等 方 面 授 課, 廣 受 好 評
主 講 貴 賓 : 曾 志 堯 執 行 長 簡 介 現 職 :WMTC 中 國 財 富 管 理 培 訓 中 心 執 行 長 啟 明 金 融 管 理 學 院 資 深 顧 問 學 歷 : 上 海 復 旦 大 學 高 級 管 理 人 員 工 商 管 理 碩 士 EMBA 工 作 經 歷 : 輔 仁 大 學 經 濟 系 群 越 商 務 諮 詢 有 限 公 司 ( 上 海 ) 總 經 理 輔 仁 大 學 臺 北 市 校 友 會 理 事 輔 仁 大 學 經 濟 系 系 友 會 總 幹 事 普 羅 財 經 集 團 副 總 經 理 建 華 金 控 建 華 銀 行 (BankSinopac) 理 財 中 心 業 務 經 理 美 商 保 德 信 人 壽 高 級 壽 險 顧 問 臺 北 商 人 談 話 會 (TBS) 執 行 長 捷 徑 文 化 出 版 社 顧 問 凱 信 快 捷 方 式 出 版 ( 北 京 ) 總 策 劃 財 富 管 理 季 刊 總 編 輯 我 識 出 版 集 團 總 策 劃 4
兩 岸 三 地 最 受 歡 迎 的 財 富 管 理 專 家 授 課 經 歷 超 過 10,000 小 時 授 課 經 歷 : 中 農 工 建 交 浦 發 深 發 展 郵 儲 銀 興 業 银 行 嘉 實 基 金 南 方 基 金 鵬 華 基 金 大 成 基 金 均 邀 請 擔 任 培 訓 顧 問 與 授 課 課 程 包 括 : 感 動 行 銷 服 務 課 程 理 財 經 理 高 績 效 課 程 分 支 行 行 長 領 導 統 馭 課 程 財 富 管 理 趨 勢 與 策 略 課 程 私 人 銀 行 業 務 戰 略 課 程 等 等 演 講 經 歷 2003 年 第 一 屆 壽 險 顧 問 競 爭 力 研 討 會 主 講 貴 賓 2004 年 國 際 聯 合 財 務 金 融 保 險 學 術 系 列 研 討 會 主 講 貴 賓 中 國 人 壽 55 周 年 慶 - 高 端 客 戶 回 饋 講 座 演 講 2008 全 球 投 資 趨 勢 研 討 會 著 作 經 歷 5
曾 志 堯 - 主 要 授 課 經 歷 中 國 AIA 人 壽 金 中 金 投 資 型 保 險 首 發 路 演 (2004/11 北 京 上 海 等 九 個 城 市 ) 中 國 AIA 人 壽 - 通 路 行 銷 經 理 培 訓 練 課 程 講 師 ( 2004/11 上 海 ) 中 國 民 生 銀 行 金 融 商 品 研 討 會 講 師 (2005/1SG 主 辦 北 京 密 雲 市 ) 中 國 銀 行 一 級 分 行 行 長 個 人 理 財 的 業 務 發 展 趨 勢 與 致 勝 關 鍵 ( 2005/5 福 州 ) 零 售 金 融 產 品 開 發 設 計 與 行 銷 培 訓 ( 2005/9 深 圳 ) 分 行 年 度 零 售 業 務 行 銷 規 劃 制 定 與 執 行 ( 2005/11 上 海 金 融 機 構 個 人 理 財 業 務 負 責 人 ) 中 國 銀 行 上 海 市 分 行 - 私 人 銀 行 業 務 發 展 策 略 (2005/12 上 海 陸 家 嘴 ) 中 國 銀 行 揚 州 市 分 行 - 財 富 管 理 業 務 發 展 策 略 (2006/1 揚 州 ) 金 融 理 財 師 認 證 課 程 (2006/7/30~31 上 海 華 東 師 範 學 院 ) 金 融 理 財 師 認 證 課 程 推 動 活 動 (2006/8/27 福 建 省 勞 動 和 社 會 保 障 廳 福 州 市 ) 嘉 實 基 金 管 理 公 司 銀 行 管 道 經 理 培 訓 課 程 (2007/6/28) 中 國 工 商 銀 行 理 財 業 務 的 運 營 管 理 (2007/6 鄭 州 & 長 春 ) 中 國 建 設 銀 行 蘇 州 分 行 財 富 管 理 趨 勢 與 運 營 策 略 ( 2007/8 深 圳 ) 上 海 浦 東 發 展 銀 行 客 戶 經 理 行 銷 技 巧 培 訓 課 程 (2007/7 西 安 ) 上 海 浦 東 發 展 銀 行 客 戶 經 理 行 銷 技 巧 培 訓 課 程 (2007/7 濟 南 NO.1-2 期 ) 上 海 浦 東 發 展 銀 行 客 戶 經 理 行 銷 技 巧 培 訓 課 程 (2007/7 哈 爾 濱 NO.1-2 期 ) 上 海 浦 東 發 展 銀 行 客 戶 經 理 行 銷 技 巧 培 訓 課 程 (2007/8 武 漢 ) 嘉 實 基 金 管 理 有 限 公 司 銀 行 行 銷 培 訓 (2008/8 福 州 ) 上 海 浦 東 發 展 銀 行 心 服 務 全 國 輪 訓 課 程 (2008/6~2008/10 月 共 18 個 梯 次 ) 福 州 郵 政 儲 蓄 銀 行 投 資 失 利 處 理 技 巧 課 程 (2008/8/25&8/27 福 州 市 ) 6
曾 志 堯 - 演 講 經 歷 2003 第 一 屆 壽 險 顧 問 競 爭 力 研 討 會 主 講 貴 賓 (2003/4 臺 灣 ) 2003IDA 國 際 龍 獎 CEO 論 壇 與 會 貴 賓 (2003/9 中 國 西 安 市 ) 第 八 屆 馬 來 西 亞 全 國 華 語 壽 險 研 討 會 大 會 講 師 (2004/3 馬 來 西 亞 吉 隆 玻 ) 2004 年 國 際 聯 合 財 務 金 融 保 險 學 術 系 列 研 討 會 主 講 貴 賓 (2004/7 臺 灣 國 際 會 議 中 心 ) 第 五 屆 世 界 華 人 保 險 大 會 暨 2004 國 際 龍 獎 IDA 年 會 大 會 講 師 (2004/8 香 港 國 際 會 議 中 心 ) 2004 中 華 民 國 壽 險 公 會 - 全 省 巡 迴 講 座 主 講 貴 賓 ( 2004/11 臺 灣 ) 中 國 人 壽 55 周 年 慶 - 高 端 客 戶 回 饋 講 座 演 講 (2004/11 中 國 北 京 人 民 大 會 堂 ) 法 國 興 業 銀 行 集 團 (SG) 金 融 衍 生 工 具 論 壇 : 財 富 管 理 發 展 趨 勢 主 持 人 (2006/3/31 上 海 ) 法 國 興 業 銀 行 集 團 (SG) 金 融 衍 生 工 具 論 壇 : 財 富 管 理 發 展 趨 勢 主 持 人 (2006/6/15 北 京 ) 上 海 交 通 大 學 海 外 教 育 學 院 EMBA 總 裁 班 聯 議 會 專 題 演 講 ( 2006/5/28 上 海 ) 上 海 復 旦 大 學 管 理 學 院 Open Day 專 題 演 講 (2006 上 海 復 旦 大 學 友 邦 廳 ) 嬌 生 揚 森 藥 廠 - 皮 膚 科 醫 師 研 討 會 專 題 演 講 ( 2006/6/25 臺 灣 臺 北 君 悅 飯 店 ) 2006NCRTeradata 金 融 高 峰 會 演 講 嘉 賓 ( 2006/8/11 臺 灣 墾 丁 凱 撒 飯 店 ) 2006 首 屆 中 國 最 具 成 長 性 新 銳 企 業 獎 中 小 企 業 論 壇 主 持 人 (2006/8 北 京 上 海 深 圳 ) 2007 經 濟 觀 察 報 觀 察 家 年 會 主 講 貴 賓 (2007/1 北 京 麗 池 卡 爾 頓 飯 店 ) 2007 馬 來 西 亞 華 語 書 展 專 題 演 講 嘉 賓 2008 成 功 大 學 臺 灣 科 技 大 學 等 專 題 演 講 2008/10 馬 來 西 亞 吉 隆 玻 理 財 18 堂 課 7
2007 財 經 暢 銷 書 第 一 名
2008 年 財 經 暢 銷 書
2009 年 財 經 暢 銷 書
中 國 人 壽 55 周 年 慶 北 京 人 民 大 會 堂 演 講 演 講 日 期 :2004/11/14 11
2004/11/14 中 國 人 壽 55 周 年 慶 典 暨 客 戶 答 謝 會 北 京 人 民 大 會 堂 演 講 - 高 資 產 客 戶 理 財
2006/3/31 法 興 銀 行 集 團 金 融 衍 生 工 具 論 壇 演 講 嘉 賓 13
2006/3/31 法 興 銀 行 集 團 金 融 衍 生 工 具 論 壇 演 講 嘉 賓 2006/3/31 14
2004/11 中 國 AIA 上 海 外 灘 總 部 通 路 行 銷 經 理 培 訓 練 課 程 講 師 15
2006 首 屆 中 國 最 具 成 長 性 新 銳 企 業 獎 - 渣 打 銀 行 主 辦 中 小 企 業 論 壇 主 持 人 (2006/8/15~19 2006/8/15~19) 16
2006 觀 察 家 年 會 演 講 - 北 京 2007/1/20 17
2006 觀 察 家 年 會 演 講 - 北 京 2007/1/20 http://finance.sina.com.cn/focus/gcjnh2006/index.shtml 18
2006/10/28 復 旦 大 學 管 理 學 院 校 園 開 放 日 講 座 演 講 題 目 : 理 財 致 富 的 七 個 關 鍵
妳 為 什 麼 想 要 進 入 金 融 機 構?
目 前 金 融 機 構 的 生 態 與 業 務 內 容
金 融 機 構 高 收 入 的 主 要 來 源 是?
內 容 綱 要 金 融 海 嘯 後 大 專 生 就 業 趨 勢 分 析 證 照 的 價 值 與 迷 思 國 內 金 融 相 關 專 業 證 照 介 紹 取 得 金 融 專 業 證 照 之 管 道 金 融 相 關 測 驗 模 組 化 方 案 及 影 響 證 照 之 於 職 場 發 展 之 未 來 趨 勢 金 控 與 非 金 控 公 司 證 照 要 求 證 基 會 所 辦 理 測 驗 現 況 說 明 如 何 正 確 準 備 證 照 測 驗 金 融 證 照 王 考 照 策 略 23
金 融 海 嘯 對 大 專 院 校 在 校 生 職 涯 規 劃 的 影 響 根 據 98 年 大 專 青 年 就 業 力 現 況 調 查 報 告, 金 融 海 嘯 造 成 的 失 業 率, 對 大 專 院 校 在 校 生 的 影 響 有 以 下 三 點 : => 降 低 薪 資 ( 42%) => 提 升 個 人 競 爭 力 (36%) => 接 受 兼 職 工 作 (32%) 資 料 來 源 : 行 政 院 青 年 輔 導 委 員 會 98 年 大 專 青 年 就 業 力 現 況 調 查 報 告 摘 要 24
行 業 名 稱 98 年 6 月 平 均 薪 資 ( 元 ) 97 年 平 均 薪 資 ( 元 ) 金 融 海 嘯 後 大 專 生 就 業 趨 勢 分 析 ( 二 ) 薪 資 超 級 比 一 比 餐 飲 業 22,468 27,155 零 售 業 29,364 30,057 其 他 服 務 業 28,129 31,531 批 發 及 零 售 業 35,836 38,307 製 造 業 36,258 38,599 電 腦 通 信 及 視 聽 電 子 產 品 製 造 業 39,657 42,628 電 子 零 組 件 製 造 業 41,255 48,068 勝 金 融 及 保 險 業 57,466 61,583 資 料 來 源 : 行 政 院 主 計 處 25
金 融 海 嘯 後 大 專 生 就 業 趨 勢 分 析 ( 三 ) 金 融 產 業 就 業 考 照 趨 勢 發 展 金 融 業 ( 含 證 券 業 ) 委 託 研 訓 院 證 基 會 甄 選 新 進 人 員 考 試 26
金 融 相 關 專 業 證 照 介 紹 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 保 險 經 紀 ( 代 理 公 證 ) 人 個 人 ( 企 業 ) 風 險 管 理 師 人 壽 ( 財 產 ) 保 險 核 保 理 賠 人 員 保 險 金 融 控 股 公 司 證 券 證 券 商 業 務 人 員 證 券 商 高 級 業 務 人 員 證 券 投 資 分 析 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 股 務 人 員 債 券 人 員 資 產 證 券 化 企 業 內 部 控 制 票 券 商 業 務 人 員 信 託 業 業 務 人 員 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 理 財 規 劃 人 員 外 匯 人 員 授 信 人 員 銀 行 期 貨 期 貨 商 業 務 員 期 貨 交 易 分 析 人 員 期 貨 交 易 分 析 人 員 27
證 照 期 限 原 則 : 永 久 有 效 例 外 : 有 效 期 限 五 年 金 融 常 識 與 職 業 道 德 期 貨 商 業 務 員 期 貨 交 易 分 析 人 員 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員
各 行 業 對 證 照 之 要 求 : 銀 行 業 理 財 專 員 1. 信 託 業 業 務 人 員 2. 投 信 投 顧 業 務 員 3. 人 身 保 險 業 務 員 4. 財 產 保 險 業 務 員 5. 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 6. 證 券 商 業 務 人 員 7. 期 貨 商 業 務 員
1. 信 託 業 業 務 人 員 銀 行 業 櫃 員 主 管 2. 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核
1. 證 券 商 業 務 人 員 2. 期 貨 商 業 務 員 3. 投 信 投 顧 業 務 員 證 券 業 營 業 員
保 險 業 業 務 員 1. 人 身 保 險 業 務 員 2. 財 產 保 險 業 務 員 3. 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員
建 議 考 照 順 序 : 銀 行 類 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 信 託 業 業 務 人 員 理 財 規 劃 人 員 證 券 類 證 券 商 業 務 人 員 證 券 商 高 級 業 務 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 期 貨 商 業 務 員 保 險 類 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員
科 目 抵 換 : 先 信 託 業 業 務 人 員 後 投 信 投 顧 業 務 員 只 考 投 信 投 顧 相 關 法 規 一 科, 可 取 得 該 科 合 格 證 明, 可 為 客 戶 辦 理 基 金 開 戶 及 銷 售 先 投 信 投 顧 業 務 員 後 信 託 業 業 務 人 員 只 考 信 託 法 規 一 科, 可 取 得 正 式 證 照 先 證 券 商 高 級 業 務 人 員 後 投 信 投 顧 業 務 員 只 考 投 信 投 顧 相 關 法 規 一 科, 可 取 得 正 式 證 照
科 目 抵 換 : 先 證 券 商 業 務 人 員 後 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 只 考 投 資 型 商 品 概 要 一 科 $300, 可 取 得 正 式 證 照 先 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 後 證 券 商 業 務 人 員 或 證 券 商 高 級 業 務 人 員 只 考 證 券 法 規 與 實 務 一 科 分 A,B 卷, 可 取 得 正 式 證 照
專 業 證 照 分 等 獎 勵 辦 法 與 證 照 要 求 依 照 本 校 財 金 系 之 分 等 辦 法 : 甲 等 : 證 券 投 資 分 析 人 員 企 業 風 險 管 理 師 會 計 師 等 乙 等 : 證 券 商 高 級 業 務 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 投 資 型 保 險 業 務 員 記 帳 士 等
專 業 證 照 分 等 獎 勵 辦 法 與 證 照 要 求 丙 等 : 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 信 託 業 業 務 人 員 理 財 規 劃 人 員 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 證 券 商 業 務 人 員 期 貨 商 業 務 員 企 業 內 控 等 取 得 甲 等 乙 等 證 照 由 本 校 研 發 處 實 習 就 業 組 發 給 獎 金 本 校 財 金 系 之 證 照 要 求 : 甲 等 一 張 或 乙 等 二 張 或 丙 等 三 張, 各 學 制 大 學 部 適 用
在 校 考 照 說 明 為 便 於 各 大 專 院 校 學 生 考 取 金 融 專 業 證 照, 台 灣 金 融 研 訓 院 證 基 會 均 提 供 電 腦 應 試 系 統 到 府 服 務, 藉 由 電 腦 伺 服 器 連 接 學 校 電 腦 教 室 設 備, 即 可 進 行 證 照 考 試, 考 試 合 格 者, 現 場 領 取 證 書 優 點 :1. 考 試 日 期 由 本 校 自 行 選 擇, 可 避 開 期 中 期 末 考 前 後 2. 省 卻 交 通 費 用 及 考 場 來 回 奔 波 勞 頓 之 苦
證 照 的 價 值 與 迷 思 ( 一 ) 專 業 證 照 是 新 鮮 人 求 職 的 成 功 之 鑰 擁 有 數 張 的 專 業 證 照, 可 提 升 本 身 的 專 業 能 力, 進 而 塑 造 專 業 形 象 主 管 機 關 已 明 文 增 加 專 業 證 照 為 執 業 條 件 金 控 時 代, 證 照 多 寡 攸 關 績 效 評 定 與 升 遷 國 際 化 與 金 控 之 推 動, 企 業 日 益 重 視 專 業 證 照 與 全 方 位 金 融 從 業 人 員 39
證 照 的 價 值 與 迷 思 ( 二 ) 專 業 能 力 = 學 識 + 實 務 經 驗 + 證 照 + 工 作 態 度 取 得 專 業 資 格 證 照 擁 有 專 業 能 力 但 取 得 證 照 卻 顯 示 : 保 證 就 業 你 的 專 業 能 力 經 過 客 觀 驗 證, 使 雇 主 相 信 你 的 專 業 能 力 達 到 基 本 水 準 使 你 與 別 人 有 所 區 隔, 機 會 比 別 人 多 40
證 照 的 價 值 與 迷 思 ( 三 ) 國 內 目 前 證 照 種 類 繁 多, 思 考 方 向 法 定 證 照 優 先 與 執 行 業 務 有 關 的 證 照 優 先 市 場 需 求 高 之 專 業 能 力 測 驗 優 先 如 債 券 資 產 證 券 化 股 務 企 業 內 控 理 財 規 劃 國 際 市 場 與 國 內 市 場 同 時 認 同 的 證 照 優 先 CFA/CFP 正 確 的 考 照 時 點 常 見 的 錯 誤 觀 念 : 初 出 社 會 的 新 鮮 人 考 了 升 任 銀 行 主 管 才 必 須 考 的 銀 行 內 控 測 驗 ( 襄 理 以 上 ) 41
如 何 正 確 準 備 證 照 測 驗 取 得 正 確 的 準 備 資 料 已 公 開 題 庫 之 測 驗 主 辦 單 位 出 版 之 題 庫 優 於 坊 間 以 考 古 題 拼 湊 之 資 料 隨 時 留 意 法 規 的 變 化 善 用 證 基 會 網 站 之 證 券 期 貨 法 令 查 詢 系 統 ( 免 費 ) 以 照 考 照, 事 半 功 倍 測 驗 模 組 化 之 優 點 ` 如 投 資 型 保 險 + 證 券 法 規 及 實 務 普 業 執 業 資 格 ( 可 應 考 高 業 ) 高 業 + 投 信 投 顧 法 規 投 信 投 顧 業 務 員 利 用 自 己 的 專 長 有 策 略 性 的 準 備 考 試 例 高 業 測 驗 : 財 金 科 系 學 生 投 資 學 必 拿 高 分 以 拉 高 總 分 非 商 科 學 生 熟 讀 法 規, 財 務 分 析 以 超 過 50 分 門 檻 為 目 標 42
經 濟 學 會 計 學 統 計 學 金 融 考 照 基 本 應 修 專 業 科 目 財 務 管 理 與 財 務 分 析 投 資 學 貨 幣 銀 行 學
金 融 證 照 王 考 照 策 略 ( 一 ) 步 驟 一 瞭 解 金 融 產 業 發 展 趨 勢 及 其 對 證 照 市 場 之 影 響 金 融 商 品 推 陳 出 新, 證 照 成 為 銷 售 憑 藉 ( 為 有 效 保 障 投 資 人 的 權 益, 主 管 機 關 明 定 要 販 售 各 項 金 融 商 品, 一 定 要 取 得 相 關 證 照 ) 金 融 服 務 業 的 業 務 範 疇 呈 現 多 元 面 貌, 跨 領 域 ( 整 合 銀 行, 證 券 及 保 險 ) 之 專 業 人 才 成 為 市 場 最 高 度 需 求 之 人 才 金 融 市 場 已 日 趨 自 由 化 與 國 際 化, 擁 有 聲 譽 之 國 際 證 照 有 利 進 軍 國 際 市 場 44
金 融 證 照 王 考 照 策 略 ( 二 ) 步 驟 二 依 據 產 業 趨 勢 分 析 決 定 考 照 優 先 順 序 基 礎 型 之 法 定 證 照 ( 證 券 高 普 業, 期 貨, 信 託, 投 信 投 顧, 壽 險, 產 險, 投 資 型 保 險 ) 優 先 - 取 得 就 業 門 檻 整 合 分 析 型 之 進 階 證 照 次 之 如 證 券 投 資 分 析 人 員 及 金 研 院 保 發 中 心 與 證 基 會 合 辦 之 WM ( 進 階 財 富 管 理 證 照 ) 等 具 一 定 工 作 資 歷 後, 最 後 再 擁 有 須 長 期 準 備 之 國 際 證 照 (CFA CIIA 及 CFP 等 ) 接 軌 國 際 使 就 業 市 場 更 寬 廣 45
金 融 證 照 王 考 照 策 略 ( 三 ) 步 驟 三 擬 定 短 中 長 期 考 照 目 標 短 期 目 標 大 學 就 學 階 段 利 用 模 組 化 方 案 考 取 就 業 必 備 之 法 定 證 照 ( 詳 次 頁 ) 中 期 目 標 研 究 所 或 初 期 就 業 階 段 強 化 英 文 能 力 並 準 備 整 合 分 析 型 之 進 階 證 照 或 較 簡 易 階 段 之 國 際 證 照 ( 如 CFA LEVEL I or LEVEL II) 可 先 考 試 再 補 足 工 作 經 驗 ) 長 期 目 標 依 證 照 需 求 累 積 相 關 工 作 經 驗 ( 部 分 整 合 分 析 型 之 進 階 證 照 或 國 際 證 照 均 有 極 嚴 格 之 相 關 工 作 認 定 標 準 ) 及 準 備 較 複 雜 階 段 之 國 際 證 照 46
金 融 證 照 王 考 照 策 略 ( 四 ) 47
取 得 金 融 專 業 證 照 之 管 道 ( 一 ) 行 業 別 證 券 期 貨 證 照 名 稱 證 券 商 業 務 人 員 * 證 券 商 高 級 業 務 人 員 * 證 券 投 資 分 析 人 員 * 投 信 投 顧 業 務 員 * 股 務 人 員 * 債 券 人 員 資 產 證 券 化 企 業 內 部 控 制 票 券 商 業 務 人 員 * 期 貨 商 業 務 員 * 期 貨 交 易 分 析 人 員 * 主 辦 單 位 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 (* 表 示 為 有 法 源 依 據 之 法 定 證 照 ) 48
取 得 金 融 專 業 證 照 之 管 道 ( 二 ) 行 業 別 保 險 證 照 名 稱 人 身 保 險 業 務 員 * 財 產 保 險 業 務 員 * 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 * 保 險 經 紀 人 * 保 險 代 理 人 * 保 險 公 證 人 * 個 人 風 險 管 理 師 企 業 風 險 管 理 師 人 壽 保 險 核 保 理 賠 人 員 財 產 保 險 核 保 理 賠 人 員 主 辦 單 位 壽 險 公 會 產 險 公 會 保 險 事 業 發 展 中 心 考 選 部 風 險 管 理 學 會 人 壽 保 險 管 理 學 會 產 物 保 險 核 保 學 會 49
取 得 金 融 專 業 證 照 之 管 道 ( 三 ) 行 業 別 信 託 銀 行 證 照 名 稱 信 託 業 業 務 人 員 * 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 * 理 財 規 劃 人 員 外 匯 人 員 授 信 人 員 主 辦 單 位 金 融 研 訓 院 50
國 際 相 關 證 照 名 稱 CFA Chartered Financial Analyst 美 國 特 許 財 務 分 析 師 摘 要 及 工 作 方 向 國 際 級 金 融 證 照, 全 球 約 5 萬 人 擁 有, 擁 有 者 年 薪 數 百 萬 到 千 萬 台 幣 工 作 方 向 : 資 產 管 理, 分 析 師 認 證 單 位 www.aimr.org 總 部 : 美 國 考 試 地 點 : 台 北 6 / 12 月 CFP 從 事 財 務, 保 險, 退 休 規 劃 及 www.cfp-board.org Certified Financial Planner 不 動 產 投 資 規 劃 總 部 : 美 國 財 務 規 劃 師 平 均 年 薪 :8-12 萬 美 金 考 試 地 點 : 台 灣 10 月 CIA Certified Internal Auditor 內 部 稽 核 師 中 大 型 上 市 或 外 商 機 構 從 事 內 部 稽 核 工 作 平 均 年 薪 :8-12 萬 美 金 www.iia.org.tw 總 部 : 美 國 考 試 地 點 : 台 北 5 / 11 月 CPA Certified Public Accountant 美 國 會 計 師 中 大 型 上 市 或 外 商 機 構 從 事 會 計 工 作 平 均 年 薪 :5-10 萬 美 金 www.aicpa.org 總 部 : 美 國 考 試 地 點 : 美 國 5 / 11 月 51
CFA(Chartered Financial Analyst) 美 國 特 許 財 務 分 析 師 CHARTERED FINANCIAL ANALYST TM 簡 稱 主 辦 單 位 : 美 國 投 資 管 理 與 研 究 協 會 AIMR (Association For Investment Management and Research) 網 址 :www.aimr.org 1963 年 至 今, 全 球 共 只 有 55,400 擁 有 此 證 照 受 全 世 界 證 券 投 資 與 管 理 界 所 認 可 52
CFA 最 多 的 國 家 Top 6 USA 27,950 人 Canada 6,650 人 Hong Kong 1,625 人 United Kingdom 1,223 人 Singapore 1,226 人 Japan 474 人 CHINA TAIWAN 約 30 人 約 61 人 東 海 大 學 財 務 金 融 學 系 53
聘 用 最 多 CFA 的 公 司 Merrill Lynch & Co., Inc. Bank of America Goldman Sachs Salomon Smith Barney Morgan Stanley Prudential Capital Group J.P. Morgan & Co. 54
CFA 考 試 重 點 Level I Level II Level III 投 資 評 估 及 管 理 的 工 具 資 產 評 估 能 力 投 資 組 合 管 理 及 資 產 分 配 能 力 240 選 擇 題 ( 單 選 ) 50% 論 文 50% 應 用 選 擇 題 ( 主 要 為 案 例 分 析 ) 註 :AIMR 已 公 告 2005 年 起 Level II 考 試 形 式 為 100% 選 擇 題 LevelⅠ 考 試 每 年 舉 辦 二 次 (5/6 月 與 12 月 ),LevelⅡ LevelⅢ 考 試 每 年 舉 辦 一 次 (5/6 月 ), 現 在 最 快 三 年 不 到 即 可 全 數 過 關 55
內 容 分 11 項 目 倫 理 和 職 業 標 準 Ethical and Professional 財 務 會 計 Financial Statement Analysis 數 量 方 法 Quantitative Method 經 濟 學 Economics 固 定 收 益 證 券 Debt Investment 股 票 投 資 評 價 Equity Investment 投 資 組 合 管 理 Portfolio Management 公 司 財 務 管 理 Corporate Finance 新 型 資 產 評 價 Alternatives Investments 證 券 市 場 分 析 Securities Markets 衍 生 性 金 融 商 品 評 價 Derivatives Investment 56
參 加 第 一 階 段 (LevelⅠ) 考 試 者, 需 具 備 以 下 條 件 大 學 畢 業, 不 限 科 系 或 大 學 應 屆 畢 業 生 或 四 年 以 上 之 工 作 經 驗 ( 不 限 金 融 相 關 ) 或 專 科 畢 業 加 上 兩 年 以 上 工 作 經 驗 ( 不 限 金 融 相 關 ) 高 中 高 職 學 歷, 另 有 四 年 工 作 經 驗 ( 不 限 於 財 經 相 關 ) 57
考 試 及 格 標 準 CFA 考 試 基 本 上 以 70% 的 正 確 率 為 及 格 標 準, 其 評 分 方 式 是 設 定 以 該 次 考 試 得 分 最 高 的 1% 考 生 的 平 均 成 績 為 全 體 考 生 的 基 準 也 就 是 說 如 果 該 次 考 試 得 分 最 高 的 1% 考 生 的 平 均 成 績 為 90%, 該 次 考 試 最 低 及 格 分 數 則 設 為 63% CFA Institute 不 會 通 知 您 的 考 試 成 績, 而 只 會 告 知 考 生 各 項 目 正 確 率 是 在 70% 以 上 50% 至 70% 低 於 50% 的 範 圍 因 此 考 生 只 會 知 道 自 己 是 否 通 過 考 試, 並 不 會 知 道 總 成 績 東 海 大 學 財 務 金 融 學 系 58
CFP (Certified Financial Planner) 台 灣 現 有 40 萬 人 從 事 金 融 保 險 相 關 商 品 銷 售 工 作, 預 估 未 來 10 年 可 能 取 得 CFP 證 照 人 數 將 占 5%, 約 2 萬 人 根 據 CFP 國 際 總 會 規 定, 要 取 得 CFP 證 照, 必 須 先 修 完 六 科 55 門, 相 當 於 240 小 時 的 訓 練 課 程, 然 後 通 過 六 科 考 試, 並 具 備 至 少 三 年 相 關 實 務 經 驗, 且 符 合 職 業 道 德 規 範, 才 能 獲 得 證 書 相 關 金 融 證 照 可 部 份 抵 免 CFP 證 照 在 台 考 試 教 育 訓 練 課 程 將 授 權 給 符 合 資 格 的 機 構 辦 理 包 括 七 家 訓 練 機 構 分 別 是 : 南 部 地 區 是 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 金 融 營 運 系, 中 部 地 區 是 東 海 大 學 金 融 研 訓 中 心, 北 部 地 區 第 一 組 是 由 台 北 金 融 發 展 研 究 基 金 會, 協 辦 單 位 是 元 智 大 學, 北 部 地 區 第 二 組 的 主 辦 由 台 灣 金 融 研 訓 院, 協 辦 為 中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 發 展 基 金 會 及 財 團 法 人 保 險 事 業 發 展 中 心 59
課 程 單 元 課 程 H 1 基 礎 理 財 規 劃 40 2 風 險 管 理 與 保 險 規 劃 40 3 員 工 福 利 與 退 休 金 規 劃 40 4 投 資 規 劃 40 5 租 稅 與 財 產 移 轉 規 劃 40 6 全 方 位 理 財 規 劃 40 240 60
CFP 國 際 認 可 的 專 業 資 格 全 方 位 理 財 服 務 的 通 才, 才 能 幫 助 客 戶 規 劃 完 整 的 財 務 計 畫 為 客 戶 資 產 作 最 適 當 的 安 排 認 證 則 是 由 CFP 標 準 局 (CFP Board of standards) 所 頒 發 國 際 理 財 顧 問 認 證 協 會 總 http://www.fpsb.org 台 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會 http://www.fpat.org.tw 東 海 大 學 財 務 金 融 學 系 61
中 國 金 融 證 照 理 財 規 劃 師 ( 勞 動 社 會 保 障 部 或 理 財 規 劃 師 協 會 ) 黃 金 交 易 員 證 照 大 陸 保 險 經 紀 人 1. 保 險 經 紀 理 論 與 實 務 2. 經 濟 理 論 概 述 ( 中 國 社 會 科 學 出 版 社 ) 保 險 經 紀 人 資 格 考 試 複 習 輔 導 用 書 ( 一 ) 保 險 經 紀 人 資 格 考 試 複 習 輔 導 用 書 ( 二 ) 東 海 大 學 財 務 金 融 學 系 62
金 融 相 關 測 驗 模 組 化 建 議 方 案 與 影 響 ( 一 ) 因 應 金 融 市 場 業 務 之 多 元 化, 金 管 會 對 於 跨 業 之 法 定 證 照 目 前 正 研 議 整 合 與 簡 化, 使 金 融 證 照 得 以 合 理 且 效 率 之 管 理, 避 免 各 行 業 證 照 各 自 為 政, 造 成 從 業 人 員 過 重 之 負 擔 改 革 重 點 於 現 行 各 類 專 業 測 驗 應 考 科 目 外, 再 個 別 加 考 一 科 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德, 以 提 升 金 融 從 業 人 員 金 融 市 場 基 本 知 識 與 職 業 道 德 --95 年 5 月 1 日 起 證 基 會 網 站 (www.sfi.org.tw) 提 供 題 庫 免 費 下 載 各 種 專 業 測 驗 之 測 驗 科 目 若 性 質 類 似, 進 行 相 關 測 驗 科 目 之 抵 免 或 相 互 承 認 95 年 8 月 1 日 正 式 實 施 - 影 響 以 下 13 種 金 融 從 業 人 員 63
金 融 相 關 測 驗 模 組 化 方 案 與 影 響 ( 二 ) 金 融 從 業 人 員 證 券 商 業 務 人 員 證 照 名 稱 考 試 科 目 可 銷 售 之 金 融 商 品 證 券 商 業 務 人 員 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 證 明 書 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 + 證 券 投 資 與 財 務 分 析 or 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 + 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 一 利 率 衍 生 性 商 品 ; 二 債 券 衍 生 性 商 品 ; 三 轉 換 公 司 債 資 產 交 ; 四 結 構 型 商 品 ( 股 權 連 結 型 保 本 型 ); 五 認 購 認 售 權 證 ; 六 國 內 基 金 : 七 國 外 基 金 證 券 商 高 級 業 務 人 員 證 券 商 業 務 人 員 高 級 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 證 明 書 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 + 證 券 投 資 與 財 務 分 析 一 利 率 衍 生 性 商 品 ; 二 債 券 衍 生 性 商 品 ; 三 轉 換 公 司 債 資 產 交 ; 四 結 構 型 商 品 ( 股 權 連 結 型 保 本 型 ); 五 認 購 認 售 權 證 ; 六 國 內 基 金 ; 七 國 外 基 金 64
金 融 相 關 測 驗 模 組 化 方 案 與 影 響 ( 三 ) 金 融 從 業 人 員 證 照 名 稱 考 試 科 目 可 銷 售 之 金 融 商 品 證 券 投 資 分 析 人 員 證 券 投 資 分 析 人 員 測 驗 合 格 證 明 書 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 + 證 券 投 資 與 財 務 分 析 + 總 體 經 濟 及 金 融 市 場 一 有 價 證 券 證 券 相 關 商 品 國 內 基 金 境 外 基 金 ; 二 提 供 研 究 分 析 或 建 議, 辦 理 講 習 課 程 或 發 行 出 版 品 ; 三 接 受 特 定 人 委 任 從 事 全 權 委 託 證 券 交 易 業 務 期 貨 商 業 務 員 期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 證 明 書 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 期 貨 交 易 法 規 + 期 貨 交 易 理 論 與 實 務 一 期 貨 商 : 期 貨 選 擇 權 期 貨 選 擇 權 ; 二 期 貨 顧 問 事 業 : 提 供 研 究 分 析 或 建 議 辦 理 講 習 課 程 或 發 行 出 版 品 ; 三 期 貨 經 理 事 業 : 接 受 特 定 人 委 任 從 事 全 權 委 託 期 貨 交 易 業 務 65
金 融 相 關 測 驗 模 組 化 方 案 與 影 響 ( 四 ) 金 融 從 業 人 員 期 貨 交 易 分 析 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 證 照 名 稱 考 試 科 目 可 銷 售 之 金 融 商 品 期 貨 交 易 分 析 人 員 資 格 測 驗 合 格 證 明 書 證 券 投 資 信 託 事 業 & 證 券 投 資 顧 問 事 業 資 格 測 驗 合 格 證 明 書 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 期 貨 交 易 法 規 + 期 貨 選 擇 權 與 其 他 衍 生 性 商 品 + 衍 生 性 商 品 之 風 險 管 理 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 + 證 券 投 資 與 財 務 分 析 + 投 信 投 顧 相 關 法 規 or 信 託 業 業 務 人 員 + 投 信 投 顧 相 關 法 規 一 期 貨 商 : 期 貨 選 擇 權 期 貨 選 擇 權 ; 二 期 貨 顧 問 事 業 : 提 供 研 究 分 析 或 建 議 辦 理 講 習 課 程 或 發 行 出 版 品 ; 三 期 貨 經 理 事 業 : 接 受 特 定 人 委 任 從 事 全 權 委 託 期 貨 交 易 業 務 一 國 內 基 金 境 外 基 金 ; 二 提 供 研 究 分 析 或 建 議 ; 三 接 受 特 定 人 委 任 從 事 全 權 委 託 證 券 交 易 業 務 66
金 融 相 關 測 驗 模 組 化 方 案 與 影 響 ( 五 ) 金 融 從 業 人 員 股 務 人 員 票 券 商 業 務 人 員 信 託 業 務 人 員 銀 行 具 有 業 務 或 交 易 核 准 權 限 之 各 級 主 管 證 照 名 稱 考 試 科 目 可 銷 售 之 金 融 商 品 股 務 人 員 專 業 能 力 測 驗 合 格 證 明 票 券 商 業 務 人 員 資 格 測 驗 合 格 證 書 信 託 業 業 務 人 員 信 託 業 務 專 業 測 驗 合 格 證 明 書 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 測 驗 考 試 合 格 證 書 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 股 務 作 業 法 規 與 實 務 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 票 券 金 融 法 規 + 票 券 金 融 實 務 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 信 託 法 規 + 信 託 實 務 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 銀 行 內 部 控 制 法 規 + 銀 行 內 部 控 制 制 度 ( 非 屬 銷 售 金 融 商 品 人 員 ) 短 期 票 券 ( 國 庫 券 可 轉 讓 定 期 存 單 本 票 或 匯 票 一 年 期 以 下 受 益 證 券 或 資 產 基 礎 證 券 等 ) 及 相 關 衍 生 性 金 融 商 品 信 託 業 業 務 相 關 金 融 商 品 ( 非 屬 銷 售 金 融 商 品 人 員 ) 67
金 融 相 關 測 驗 模 組 化 方 案 與 影 響 ( 六 ) 金 融 從 業 人 員 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 證 照 名 稱 考 試 科 目 可 銷 售 之 金 融 商 品 人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 證 書 財 產 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 證 書 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 證 書 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 人 身 保 險 法 規 與 實 務 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 財 產 保 險 法 規 與 實 務 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 + 人 身 保 險 法 規 與 實 務 + 投 資 型 保 險 商 品 概 要 金 融 體 系 概 述 + 投 資 學 概 要 債 券 與 證 券 之 評 價 分 析 投 資 組 合 管 理 人 身 保 險 商 品 ( 投 資 型 保 險 商 品 除 外 ) 財 產 保 險 商 品 投 資 型 保 險 商 品 or 證 券 商 業 務 員 + 人 身 保 險 法 規 與 實 務 + 投 資 型 保 險 商 品 概 要 金 融 體 系 概 述 68
金 融 相 關 測 驗 模 組 化 方 案 與 影 響 ( 七 ) 舉 例 說 明 已 通 過 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 測 驗 者, 只 要 加 考 一 科 證 券 法 規 與 市 場 實 務, 便 可 取 得 證 券 商 業 務 員 資 格 已 通 過 證 券 商 高 級 業 務 員 測 驗 者, 只 要 加 考 一 科 投 信 投 顧 法 規, 便 可 取 得 投 信 投 顧 業 務 員 合 格 證 明 書 69
證 照 之 於 職 場 發 展 的 未 來 趨 勢 - 金 控 與 非 金 控 公 司 證 照 要 求 ( 一 ) 銀 行 券 商 華 南 金 控 富 邦 金 控 主 體 企 業 旗 下 公 司 主 體 企 業 : 華 南 銀 行 旗 下 公 司 : 永 昌 證 券 主 體 企 業 : 富 邦 產 險 旗 下 公 司 : 富 邦 人 壽 富 邦 證 券 台 北 富 邦 銀 行 富 邦 投 信 證 照 要 求 領 組 級 以 上 員 工, 必 須 通 過 銀 行 內 部 控 制 基 本 能 力 測 驗 其 他 建 議 員 工 考 取 的 專 業 證 照 項 目 計 有 : 人 身 保 險 業 務 員 人 壽 保 險 經 紀 人 人 壽 保 險 代 理 人 財 產 保 險 經 紀 人 財 產 保 險 代 理 人 證 券 商 業 務 員 證 券 商 高 級 業 務 員 證 券 投 資 分 析 師 期 貨 商 業 務 員 不 動 產 估 價 師 精 算 師 土 地 代 書 投 信 投 顧 業 務 員 信 託 業 務 員 以 證 券 商 業 務 員 期 貨 商 業 務 員 壽 險 業 務 員 產 險 業 務 員 投 資 型 保 險 商 品 共 計 5 張 證 照 獎 勵 凡 通 過 證 照 考 試 者, 將 成 為 升 等 加 分 的 依 據 再 加 考 信 託 投 信 投 顧 理 財 專 員 3 張, 記 嘉 獎 2 次 70
證 照 之 於 職 場 發 展 的 未 來 趨 勢 - 銀 行 券 商 新 光 金 控 元 大 京 華 金 控 台 新 金 控 金 控 與 非 金 控 公 司 證 照 要 求 ( 二 ) 主 體 企 業 旗 下 公 司 主 體 企 業 : 新 光 人 壽 旗 下 公 司 : 新 壽 綜 合 證 券 主 體 企 業 : 元 大 證 金 旗 下 公 司 : 復 華 證 券 元 大 銀 行 金 復 華 投 信 主 體 企 業 : 台 新 銀 行 旗 下 公 司 : 台 証 證 券 台 新 票 券 大 安 銀 行 證 照 要 求 沒 有 特 定 證 照 要 求 證 券 期 貨 證 券 投 資 分 析 師 信 託 業 務 壽 險 投 信 與 銀 行 內 部 控 制 基 本 能 力 測 驗 等, 以 取 得 證 券 相 關 執 照 為 優 先 沒 有 特 定 證 照 要 求, 但 鼓 勵 員 工 多 參 加 考 試 取 得 專 業 證 照 證 照 獎 勵 考 取 會 計 師 執 照, 頒 發 獎 金 6,000 元, 證 券 投 資 分 析 師 獎 金 6,000 元, 壽 險 業 務 員 4,000 元, 以 10 年 為 限 凡 通 過 證 照 考 試 者, 將 成 為 升 等 加 分 的 依 據 視 各 部 室 的 須 求, 主 管 認 為 此 證 照 須 工 作 上 基 本 門 檻 亦 會 列 入 年 終 考 績 及 人 評 參 考 71
證 照 之 於 職 場 發 展 的 未 來 趨 勢 - 金 控 與 非 金 控 公 司 證 照 要 求 ( 三 ) 銀 行 券 商 兆 豐 金 控 國 泰 金 控 日 盛 金 控 主 體 企 業 旗 下 公 司 主 體 企 業 : 兆 豐 銀 行 旗 下 公 司 : 兆 豐 證 券 兆 豐 投 信 主 體 企 業 : 國 泰 人 壽 旗 下 公 司 : 東 泰 產 險 匯 通 銀 行 主 體 企 業 : 日 盛 證 券 旗 下 公 司 : 日 盛 證 券 日 盛 銀 行 證 照 要 求 證 券 商 業 務 員 證 券 商 高 級 業 務 員 期 貨 商 業 務 員 壽 險 業 務 員 產 險 業 務 員 信 託 業 務 員 共 計 6 張 要 求 外 勤 業 務 人 員 必 須 具 備 5 大 證 照, 分 別 是 壽 險 業 務 員 投 資 型 保 險 商 品 產 險 業 務 信 託 業 務 以 及 投 信 投 顧 證 照 要 求 員 工 必 須 具 備 證 券 業 務 員 與 壽 險 業 務 員 資 格, 對 於 其 他 證 照 則 採 取 獎 勵 方 式 證 照 獎 勵 考 取 證 券 投 資 分 析 師 獎 金 1 萬 元, 會 計 師 2 萬 元, 考 取 CFA 1 至 3 等 級, 獎 金 自 2 萬 元 至 3 萬 元 欲 進 國 泰 金 至 少 須 5 張 證 照 全 額 補 助 報 名 費 並 頒 發 考 照 獎 金 1,000 元 72
證 照 之 於 職 場 發 展 的 未 來 趨 勢 - 金 控 與 非 金 控 公 司 證 照 要 求 ( 四 ) 銀 行 券 商 中 國 信 託 金 控 第 一 金 控 主 體 企 業 旗 下 公 司 證 照 要 求 證 照 獎 勵 主 體 企 業 : 各 子 公 司 視 各 個 部 室 業 務 有 考 上 證 券 信 託 等 中 國 信 託 銀 行 關 之 證 照 作 要 求, 目 前 基 本 4 相 關 證 照 有 全 額 旗 下 公 司 : 張 證 照 包 括 證 券 信 託 人 身 補 助 報 名 費, 亦 會 中 信 證 券 中 信 票 保 險 投 資 保 險 等 專 業 證 照 列 入 年 終 晉 升 依 券 中 信 投 顧 中 信 據 保 險 經 紀 人 主 體 企 業 : 各 子 公 司 視 各 個 部 室 業 務 有 可 作 為 年 終 晉 升 第 一 銀 行 關 之 證 照 作 要 求 依 據 旗 下 公 司 : 一 銀 證 券 明 台 產 險 建 弘 投 信 73
證 照 之 於 職 場 發 展 的 未 來 趨 勢 - 金 控 與 非 金 控 公 司 證 照 要 求 ( 五 ) 銀 行 券 商 玉 山 金 控 寶 來 證 券 主 體 企 業 旗 下 公 司 主 體 企 業 : 玉 山 銀 行 旗 下 公 司 : 玉 山 證 券 玉 山 票 券 目 前 尚 屬 非 金 控 公 司 證 照 要 求 證 照 獎 勵 主 管 級 以 上 員 工 須 參 加 銀 行 針 對 特 定 的 員 工 內 部 控 制 基 本 測 驗, 各 單 位 須 取 得 特 定 的 證 經 辦 人 員 也 要 取 得 承 辦 業 務 照, 公 司 會 補 助 的 證 照, 例 如 理 財 專 員 必 須 報 名 費 參 考 書 具 備 四 項 基 本 證 照, 包 括 證 籍 及 訓 練 費 券 業 務 員 期 貨 業 務 員 信 託 業 務 員 及 保 險 業 務 員 公 司 方 面 採 取 鼓 勵 員 工 參 加 專 業 證 照 測 驗 態 度 證 券 商 業 務 員 期 貨 商 業 務 5 張 必 備 證 照 員 保 險 業 務 員 ( 產 壽 險 外, 每 多 考 到 1 投 資 型 保 險 三 選 一 ) 投 信 投 張, 獎 金 2,000 顧 業 務 員,( 理 財 專 員 / 信 託 元 二 選 一 ) 共 計 5 張 74
證 照 之 於 職 場 發 展 的 未 來 趨 勢 - 金 控 與 非 金 控 公 司 證 照 要 求 ( 六 ) 基 礎 型 證 照 會 ( 如 普 業 期 貨 投 信 投 顧 信 託 人 身 保 險 業 務 員 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 等 ) 已 成 為 新 鮮 人 投 入 金 融 服 務 業 之 門 檻 許 多 金 控 內 部 已 不 再 個 別 舉 辦 升 等 考 試, 而 是 把 取 得 相 關 證 照 當 作 績 效 升 遷 的 條 件 因 應 主 管 機 關 對 從 事 財 富 管 理 業 務 人 員 於 推 介 商 品 時 要 求 依 所 推 介 商 品 之 性 質 具 備 各 業 資 格 ( 法 定 證 照 ) 之 新 規 定, 取 得 法 定 證 照 效 益 加 大 如 推 介 投 資 型 保 險 商 品 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 推 介 人 身 保 險 商 品 人 身 保 險 業 務 員 75
證 券 基 金 會 所 辦 理 測 驗 現 況 說 明 證 券 商 業 務 員 資 格 測 驗 證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 測 驗 期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗 投 信 投 顧 業 務 員 資 格 測 驗 證 券 投 資 分 析 人 員 資 格 測 驗 期 貨 交 易 分 析 人 員 資 格 測 驗 債 券 人 員 與 股 務 人 員 專 業 能 力 測 驗 企 業 內 部 控 制 及 資 產 證 券 化 基 本 能 力 測 驗 票 券 商 業 務 人 員 資 格 測 驗 模 擬 電 腦 應 試 畫 面 76
96 至 98 年 8 月 證 基 會 熱 門 測 驗 學 生 人 數 統 計 圖 證 券 商 業 務 員 28,280 證 券 商 高 級 業 務 員 8,385 2 1 期 貨 商 業 務 員 企 業 內 控 7,813 4 6,900 3 投 信 投 顧 業 務 員 投 信 投 顧 法 規 乙 科 債 券 人 員 資 產 證 券 化 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 乙 科 股 務 人 員 票 券 商 業 務 員 503 445 236 180 115 2,254 1,799 77 0 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000
96 及 97 年 證 基 會 熱 門 測 驗 學 生 報 考 人 數 比 較 圖 證 券 商 業 務 員 11,808 11,312 證 券 商 高 級 業 務 員 2,853 3,856 期 貨 商 業 務 員 3,213 2,788 企 業 內 控 2,045 3,116 投 信 投 顧 業 務 員 945 834 投 信 投 顧 法 規 乙 科 904 492 0 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 78
證 券 商 業 務 員 資 格 測 驗 ( 一 ) 一 辦 理 依 據 及 測 驗 日 期 : 依 據 測 驗 日 期 證 券 商 負 責 人 及 業 務 人 員 管 理 規 一 筆 試 : 每 三 六 九 十 二 月 則, 由 主 管 機 關 指 示 證 券 商 業 同 業 第 一 個 星 期 日 公 會 委 託 本 會 辦 理 二 電 腦 應 試 : 週 一 至 週 五, 每 日 上 下 午 及 晚 上 辦 理, 週 六 及 週 日 受 理 團 體 報 名 應 試 二 測 驗 科 目 時 間 與 及 格 標 準 : 應 試 科 目 考 試 時 間 合 格 標 準 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 60 分 鐘 二 科 總 分 達 140 分 證 券 投 資 與 財 務 分 析 ( 其 中 任 何 一 科 分 數 不 90 分 鐘 得 低 於 50 分 ) 79
證 券 商 業 務 員 資 格 測 驗 ( 二 ) 三 報 名 資 格 : 測 驗 類 別 證 券 商 業 務 員 報 名 資 格 1. 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 2. 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 3. 教 育 行 政 機 關 認 可 之 高 中 高 職 學 力 鑑 定 考 試 及 格 並 取 得 資 格 證 明 書 者 註 : 具 有 大 學 三 年 制 或 二 年 制 專 科 學 校 一 年 級 以 上 肄 業 或 五 年 制 專 科 學 校 四 年 級 以 上 肄 業 有 證 明 文 件 者, 視 同 高 級 中 學 畢 業 四 證 照 年 限 : 目 前 為 取 得 後 永 久 有 效, 如 法 規 有 更 新 依 新 法 規 80
證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 測 驗 ( 一 ) 一 辦 理 依 據 及 測 驗 日 期 : 依 據 測 驗 日 期 證 券 商 負 責 人 及 業 務 人 員 管 理 規 一 筆 試 : 每 三 六 九 十 二 月 則, 由 主 管 機 關 指 示 證 券 商 業 同 第 一 個 星 期 日 業 公 會 委 託 本 會 辦 理 二 電 腦 應 試 : 週 一 至 週 五, 每 日 上 下 午 及 晚 上 辦 理, 週 六 及 週 日 受 理 團 體 報 名 應 試 二 測 驗 科 目 時 間 與 及 格 標 準 : 應 試 科 目 考 試 時 間 合 格 標 準 證 券 投 資 與 財 務 分 析 - 試 卷 投 資 學 證 券 投 資 與 財 務 分 析 - 試 卷 財 務 分 析 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 60 分 鐘 90 分 鐘 60 分 鐘 三 科 總 分 達 210 分 ( 其 中 任 何 一 科 分 數 不 得 低 於 50 分 ) 81
證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 測 驗 ( 二 ) 三 報 考 資 格 : 測 驗 類 別 報 名 資 格 1. 教 育 部 認 可 之 國 內 外 大 學 系 所 以 上 學 校 畢 業 者 2. 高 等 考 試 或 相 當 高 等 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 證 券 商 高 級 業 務 員 3. 取 得 證 券 商 業 務 員 資 格 者 4. 取 得 投 信 投 顧 業 務 員 資 格 者 5. 已 取 得 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 乙 科 資 格 者 四 證 照 年 限 : 目 前 為 取 得 後 永 久 有 效, 如 法 規 有 更 新 依 新 法 規 82
期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗 ( 一 ) 一 辦 理 依 據 及 測 驗 日 期 : 依 據 測 驗 日 期 期 貨 商 負 責 人 及 業 務 人 員 管 理 規 一 筆 試 : 每 三 六 九 十 二 月 則, 由 主 管 機 關 指 示 期 貨 商 業 同 業 第 一 個 星 期 日 公 會 委 託 本 會 辦 理 二 電 腦 應 試 : 週 一 至 週 五, 每 日 上 下 午 及 晚 上 辦 理, 週 六 及 週 日 受 理 團 體 報 名 應 試 二 測 驗 科 目 時 間 與 及 格 標 準 : 應 試 科 目 考 試 時 間 合 格 標 準 期 貨 交 易 法 規 60 分 鐘 總 分 達 140 分 期 貨 交 易 理 論 與 實 務 120 分 鐘 ( 其 中 任 何 一 科 分 數 不 得 低 於 60 分 ) 83
期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗 ( 二 ) 三 報 名 資 格 : 測 驗 類 別 期 貨 商 業 務 員 報 名 資 格 1. 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 2. 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 四 證 照 年 限 : 取 得 證 明 書 後 五 年 內 未 至 期 貨 公 會 登 記 即 無 效, 如 法 規 有 更 新 依 新 法 規 84
投 信 投 顧 業 務 員 資 格 測 驗 ( 一 ) 一 辦 理 依 據 及 測 驗 日 期 : 依 據 證 券 投 資 顧 問 事 業 管 理 規 則 投 信 投 顧 事 業 業 務 人 員 資 格 測 驗 及 認 可 辦 法 由 主 管 機 關 指 示 證 券 投 資 信 託 暨 顧 問 商 業 同 業 公 會 委 託 辦 理 二 測 驗 科 目 時 間 與 及 格 標 準 : 測 驗 日 期 一 筆 試 : 每 三 六 九 十 二 月 第 一 個 星 期 日 二 電 腦 應 試 : 週 一 至 週 五, 每 日 上 下 午 及 晚 上 辦 理, 週 六 及 週 日 受 理 團 體 報 名 應 試 應 試 科 目 考 試 時 間 合 格 標 準 投 信 投 顧 相 關 法 規 ( 含 自 律 規 範 ) 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 證 券 投 資 與 財 務 分 析 60 分 鐘 60 分 鐘 90 分 鐘 參 加 三 科 者 : 總 分 須 達 210 分 ( 各 科 分 數 不 得 低 50 分 ) 參 加 一 科 者 : 該 科 成 績 須 達 70 分 85
投 信 投 顧 業 務 員 資 格 測 驗 ( 二 ) 三 報 名 資 格 : 測 驗 類 別 投 信 投 顧 業 務 員 報 名 資 格 1. 公 立 或 私 立 專 科 以 上 學 校 或 經 教 育 部 承 認 之 國 外 專 科 以 上 學 校 畢 業 者 2. 公 務 人 員 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 3. 取 得 證 券 商 業 務 員 資 格 者 4. 取 得 證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 者 5. 現 任 證 券 投 資 信 託 事 業 或 證 券 投 資 顧 問 事 業 之 業 務 人 員, 在 八 十 九 年 十 月 十 一 日 證 券 投 資 顧 問 事 業 管 理 規 則 或 證 券 投 資 信 託 事 業 管 理 規 則 修 正 生 效 前, 已 辦 理 登 記 者 投 信 投 顧 相 關 法 規 ( 含 自 律 規 範 ) 乙 科 測 驗, 須 具 下 列 資 格 : 經 信 託 業 業 務 人 員 信 託 業 務 專 業 測 驗 取 得 合 格 證 明 書 者, 可 參 加 投 信 投 顧 相 關 法 規 ( 含 自 律 規 範 ) 乙 科 之 測 驗, 並 可 取 得 該 科 測 驗 合 格 證 明 四 證 照 年 限 : 目 前 為 取 得 後 永 久 有 效, 如 法 規 有 更 新 依 新 法 規 86
證 券 投 資 分 析 人 員 資 格 測 驗 ( 一 ) 一 辦 理 依 據 及 測 驗 日 期 : 依 據 測 驗 日 期 證 券 投 資 顧 問 事 業 管 理 規 則 每 三 六 九 十 二 投 信 投 顧 事 業 業 務 人 員 資 格 測 驗 及 認 可 月 第 一 個 星 期 日 辦 法 由 主 管 機 關 指 示 證 券 投 資 信 託 暨 顧 問 商 業 同 業 公 會 委 託 本 會 辦 理 二 測 驗 科 目 時 間 與 及 格 標 準 : 應 試 科 目 考 試 時 間 合 格 標 準 證 券 法 規 ( 含 投 信 投 顧 相 關 法 規 及 自 律 規 範 ) 證 券 投 資 與 財 務 分 析 - 試 卷 會 計 及 財 務 分 析 90 分 鐘 90 分 鐘 證 券 投 資 與 財 務 分 析 - 試 卷 投 資 學 90 分 鐘 總 體 經 濟 及 金 融 市 場 ( 含 產 業 經 濟 ) 90 分 鐘 選 擇 題 佔 70%, 申 論 題 佔 30% 自 96 年 3 月 起, 本 項 測 驗 採 科 別 及 格 制, 各 應 試 科 目 之 成 績, 以 各 滿 60 分 為 及 格, 部 分 科 目 及 格 者 准 予 保 留 2 年, 其 效 力 自 測 驗 日 起 2 年 內 有 效, 各 科 期 限 屆 滿 皆 須 重 新 應 試 87
證 券 投 資 分 析 人 員 資 格 測 驗 ( 二 ) 三 報 名 資 格 : 測 驗 類 別 報 名 資 格 1. 公 立 或 私 立 專 科 以 上 學 校 或 經 教 育 部 承 認 之 國 外 專 科 以 上 學 校 畢 業, 並 從 事 證 券 相 關 工 作 二 年 以 上 經 驗 者 2. 公 務 人 員 高 等 考 試 或 相 當 於 高 等 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格, 並 從 事 證 券 相 關 工 作 一 年 以 上 經 驗 者 證 券 投 資 分 析 人 員 3. 經 投 信 投 顧 業 務 員 測 驗 合 格 者, 並 從 事 證 券 相 關 工 作 一 年 以 上 經 驗 者 4. 取 得 證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 者, 並 從 事 證 券 相 關 工 作 一 年 以 上 經 驗 者 四 證 照 年 限 : 目 前 為 取 得 後 永 久 有 效, 如 法 規 有 更 新 依 新 法 規 88
期 貨 交 易 分 析 人 員 資 格 測 驗 ( 一 ) 一 辦 理 依 據 及 測 驗 日 期 : 依 據 期 貨 交 易 分 析 人 員 資 格 測 驗 辦 法 由 主 管 機 關 指 示 期 貨 商 業 同 業 公 會 委 託 本 會 辦 理 測 驗 日 期 每 三 六 九 十 二 月 第 一 個 星 期 日 二 測 驗 科 目 時 間 與 及 格 標 準 : 應 試 科 目 考 試 時 間 合 格 標 準 期 貨 法 規 與 自 律 規 範 90 分 鐘 總 分 達 240 分, 惟 各 科 分 數 低 於 四 衍 生 性 商 品 之 風 險 管 理 90 分 鐘 十 分 或 該 科 所 有 到 考 人 員 平 均 分 期 貨 選 擇 權 與 其 他 衍 生 數 之 孰 低 者, 即 屬 不 及 格 90 分 鐘 性 商 品 總 體 經 濟 及 金 融 市 場 ( 含 90 分 鐘 產 業 經 濟 ) 89
期 貨 交 易 分 析 人 員 資 格 測 驗 ( 二 ) 三 報 名 資 格 : 測 驗 類 別 報 名 資 格 1. 公 立 或 私 立 專 科 以 上 學 校 或 經 教 育 部 承 認 之 國 外 專 科 以 上 學 校 畢 業, 並 從 事 期 貨 相 關 工 作 二 年 以 上 經 驗 者 期 貨 交 易 分 析 人 員 2. 公 務 人 員 高 等 考 試 或 相 當 於 高 等 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格, 並 從 事 期 貨 相 關 工 作 一 年 以 上 經 驗 者 3. 取 得 期 貨 商 業 務 員 資 格 者, 並 從 事 期 貨 相 關 工 作 一 年 以 上 之 經 驗 者 四 證 照 年 限 : 取 得 證 明 書 後 五 年 內 未 至 期 貨 公 會 登 記 即 無 效, 如 法 規 有 更 新 依 新 法 規 90
債 券 人 員 與 股 務 人 員 專 業 能 力 測 驗 ( 一 ) 一 辦 理 依 據 及 測 驗 日 期 : 依 據 測 驗 日 期 本 會 報 請 主 管 機 關 核 備 後 辦 理 本 會 訂 於 95 年 3 月 9 之 例 假 日 舉 行 測 驗 每 月 舉 行 電 腦 應 試 二 測 驗 科 目 時 間 與 及 格 標 準 : 測 驗 類 別 應 試 科 目 考 試 時 間 合 格 標 準 債 券 人 員 債 券 市 場 理 論 與 實 務 ( 含 債 券 法 規 ) 股 務 作 業 法 規 股 務 人 員 股 務 作 業 實 務 60 分 鐘 60 分 鐘 60 分 鐘 60 分 鐘 140 分 140 分 91
債 券 人 員 與 股 務 人 員 專 業 能 力 測 驗 ( 二 ) 三 報 名 資 格 : 測 驗 類 別 債 券 人 員 股 務 人 員 報 名 資 格 已 取 得 證 券 商 業 務 員 資 格 者, 或 公 私 立 大 學 以 上 學 校 或 經 教 育 部 承 認 之 國 外 大 學 以 上 學 校 畢 業 者 公 立 或 私 立 專 科 以 上 學 校 或 經 教 育 部 承 認 之 國 外 專 科 以 上 學 校 畢 業 者, 或 從 事 股 務 相 關 工 作 一 年 以 上 經 驗 者 92
企 業 內 部 控 制 及 資 產 證 券 化 基 本 能 力 測 驗 ( 一 ) 一 辦 理 依 據 及 測 驗 日 期 : 依 據 測 驗 日 期 本 會 報 請 主 管 機 關 核 備 後 辦 理 本 會 訂 於 95 年 6 月 12 月 之 例 假 日 舉 行 筆 試 測 驗 每 月 舉 行 電 腦 應 試 二 測 驗 科 目 時 間 與 及 格 標 準 : 測 驗 類 別 應 試 科 目 考 試 時 間 合 格 標 準 企 業 內 部 控 制 企 業 內 部 控 制 理 論 與 實 務 ( 含 相 關 法 規 ) 90 分 鐘 70 分 資 產 證 券 化 資 產 證 券 化 理 論 與 實 務 ( 含 相 關 法 規 ) 60 分 鐘 60 分 鐘 140 分 93
企 業 內 部 控 制 及 資 產 證 券 化 基 本 能 力 測 驗 ( 二 ) 三 報 名 資 格 : 測 驗 類 別 企 業 內 部 控 制 資 產 證 券 化 報 名 資 格 凡 公 開 發 行 公 司 從 業 人 員 或 對 企 業 內 部 控 制 制 度 相 關 工 作 具 有 興 趣 者 公 立 或 私 立 專 科 以 上 學 校 或 經 教 育 部 承 認 之 國 外 專 科 以 上 學 校 畢 業 者, 或 已 取 得 證 券 商 業 務 員 資 格 者, 或 已 取 得 證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 者, 或 已 取 得 投 信 投 顧 業 務 員 資 格 者 94
票 券 商 業 務 人 員 資 格 測 驗 ( 一 ) 一 辦 理 依 據 及 測 驗 日 期 : 依 據 測 驗 日 期 中 華 民 國 票 券 金 融 商 業 同 業 公 會 採 用 電 腦 應 試 方 式 : 週 一 至 週 五, 委 託 本 會 辦 理 每 日 上 下 午 及 晚 上 辦 理, 週 六 及 週 日 受 理 團 體 報 名 應 試 二 測 驗 科 目 時 間 與 及 格 標 準 : 應 試 科 目 考 試 時 間 合 格 標 準 票 券 金 融 法 規 60 分 鐘 二 科 總 分 達 140 分 票 券 金 融 實 務 ( 其 中 任 何 一 科 分 數 不 90 分 鐘 得 低 於 70 分 ) 95
票 券 商 業 務 人 員 資 格 測 驗 ( 二 ) 三 報 名 資 格 : 測 驗 類 別 票 券 商 業 務 人 員 報 名 資 格 1. 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 2. 公 務 人 員 普 通 或 高 等 考 試 或 相 當 於 普 通 或 高 等 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 3. 教 育 行 政 機 關 認 可 之 高 中 高 職 學 力 鑑 定 考 試 及 格 並 取 得 資 格 證 明 書 者 具 有 大 學 三 年 制 或 二 年 制 專 科 學 校 一 年 級 以 上 肄 業 或 五 年 制 專 科 學 校 四 年 級 以 上 肄 業 有 證 明 文 件 者, 視 同 高 級 中 學 畢 業 96
模 擬 應 試 畫 面 Demo 入 場 應 試 操 作 畫 面 97
模 擬 應 試 畫 面 98
模 擬 應 試 畫 面 99
參 考 資 料 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 http://www.sfi.org.tw/ 台 灣 金 融 研 訓 院 http://www.tabf.org.tw/tw/
報 告 完 畢 敬 請 指 教