保 险 公 司 偿 付 能 力 报 告 摘 要 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 Sunshine Life Insurance Company Limited 2016 年 第 2 季 度
目 录 一 基 本 信 息...1 二 主 要 指 标...6 三 实 际 资 本...7 四 最 低 资 本...8 五 风 险 综 合 评 级...9 六 风 险 管 理 状 况...10 七 流 动 性 风 险...11 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施...12
一 基 本 信 息 ( 一 ) 注 册 地 址 海 南 省 三 亚 市 河 东 区 三 亚 河 东 路 海 康 商 务 12 13 层 ( 二 ) 法 定 代 表 人 李 科 ( 三 ) 经 营 范 围 和 经 营 区 域 经 营 范 围 : 人 寿 保 险 健 康 保 险 意 外 伤 害 保 险 等 各 类 人 身 保 险 业 务 ; 上 述 业 务 的 再 保 险 业 务 ; 国 家 法 律 法 规 允 许 的 保 险 资 金 运 用 业 务 ; 证 券 投 资 基 金 销 售 业 务 ; 经 中 国 保 监 会 批 准 的 其 他 业 务 经 营 区 域 : 截 至 目 前, 公 司 经 营 区 域 已 经 覆 盖 29 个 省 市 自 治 区 北 京 湖 南 重 庆 陕 西 广 东 ( 含 深 圳 ) 山 东 ( 含 青 岛 ) 湖 北 浙 江 ( 含 宁 波 ) 四 川 安 徽 黑 龙 江 江 苏 内 蒙 古 云 南 天 津 辽 宁 ( 含 大 连 ) 河 南 河 北 江 西 上 海 山 西 福 建 吉 林 新 疆 广 西 甘 肃 海 南 宁 夏 贵 州 ( 四 ) 股 权 结 构 及 股 东 ( 单 位 : 万 股 或 万 元 ) 股 权 结 构 如 下 : 股 权 类 别 股 份 或 出 资 额 占 比 (%) 国 家 股 0 0 国 有 法 人 股 0 0 社 会 法 人 股 1,834,250 100 外 资 股 0 0 其 他 0 0 合 计 1,834,250 100 报 告 期 末 所 有 股 东 的 持 股 情 况 及 关 联 方 关 系 如 下 : 股 东 名 称 股 东 性 质 年 末 持 股 数 量 或 出 资 额 年 末 持 股 比 例 质 押 或 冻 结 的 股 份 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 股 份 制 1,834,247.8872 99.9999% - 1
股 东 名 称 股 东 性 质 年 末 持 股 数 量 或 出 年 末 持 股 比 质 押 或 冻 结 资 额 例 的 股 份 拉 萨 市 慧 聚 企 业 管 理 咨 询 有 限 公 司 民 营 2.1128 0.0001% - 合 计 1,834,250 100% - 股 东 关 联 方 关 系 的 说 明 前 十 大 股 东 无 关 联 方 关 系 ( 五 ) 控 股 股 东 或 实 际 控 制 人 本 公 司 无 实 际 控 制 人 ( 六 ) 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 的 基 本 情 况 公 司 ( 企 业 ) 持 股 数 量 ( 万 股 ) 持 股 比 例 (%) 变 动 额 名 称 期 初 期 末 期 初 期 末 变 动 比 例 (%) 阳 光 一 家 家 庭 综 合 保 险 销 售 服 务 有 限 公 司 8,000 8,000 0 80.00% 80.00% 0.00% 阳 光 之 音 保 险 销 售 服 务 有 限 公 司 2,000 2,000 0 20.00% 20.00% 0.00% 海 南 阳 光 鑫 海 发 展 有 限 公 司 55,000 55,000 0 100.00% 100.00% 0.00% 重 庆 阳 光 悦 和 投 资 发 展 有 限 公 司 151,824 151,824 0 100.00% 100.00% 0.00% 北 京 阳 光 融 和 置 业 有 限 公 司 39,600 39,600 0 20.00% 20.00% 0.00% 阳 光 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 4,500 4,500 0 36.00% 36.00% 0.00% 南 宁 阳 光 钧 和 投 资 发 展 有 限 公 司 32,739 32,739 0 100.00% 100.00% 0.00% 南 宁 阳 光 嘉 和 投 资 发 展 有 限 公 司 23,194 23,194 0 100.00% 100.00% 0.00% 阳 光 融 和 医 院 119,834 119,834 0 51.50% 51.50% 0.00% 徽 商 银 行 54,372 54,372 0 4.92% 4.92% 0.00% 光 谷 联 合 控 股 有 限 公 司 26,048 26,048 0 6.50% 3.26% -3.24% 阳 光 盛 和 ( 济 南 ) 投 资 有 限 公 司 21,169 22,819 1,650 100.00% 100.00% 0.00% 澳 洲 喜 来 登 项 目 262,063 262,063 0 100.00% 100.00% 0.00% 阳 光 泰 和 ( 济 南 ) 置 业 有 限 公 司 38,212 38,212 0 100.00% 100.00% 0.00% 美 国 水 晶 宫 项 目 84,936 84,936 0 100.00% 100.00% 0.00% 成 都 阳 光 泰 和 置 业 有 限 责 任 公 司 37,200 37,200 0 100.00% 100.00% 0.00% 澳 洲 猎 人 谷 项 目 22,398 22,398 0 100.00% 100.00% 0.00% 诚 泰 融 资 租 赁 ( 上 海 ) 有 限 公 司 40,000 72,000 32,000 40.00% 40.00% 0.00% 嘉 和 生 物 药 业 有 限 公 司 30,000 30,000 0 15.79% 15.79% 0.00% 北 京 火 炬 大 厦 项 目 83,000 83,000 0 97.65% 97.65% 0.00% 美 国 SH 酒 店 12,750 12,750 0 100.00% 100.00% 0.00% 北 京 华 龙 商 务 航 空 有 限 公 司 12,512 12,512 0 28.11% 28.11% 0.00% 医 渡 云 项 目 37,446 37,446 0 12.50% 12.50% 0.00% 东 莞 阳 光 泰 和 投 资 有 限 公 司 20,000 20,000 0 100.00% 100.00% 0.00% 福 寿 园 国 际 集 团 有 限 公 司 15,148 15,148 0 7.30% 7.23% -0.07% 潍 坊 阳 光 卓 和 投 资 发 展 有 限 公 司 1,780 2,380 600 100.00% 100.00% 0.00% 北 京 欧 博 方 医 药 科 技 有 限 公 司 278 278 0 25.00% 25.00% 0.00% 珠 海 银 隆 新 能 源 12,800 12,800 0 16.67% 16.67% 0.00% 山 东 胜 利 股 份 0 4,894 4,894 0.00% 5.56% 5.56% 长 江 电 力 0 80,003 80,003 0.00% 3.64% 3.64% 北 京 易 才 宏 业 管 理 顾 问 有 限 公 司 0 105,831 105,831 0.00% 46.42% 46.42% 2
( 七 ) 董 事 监 事 及 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 (1) 董 事 基 本 情 况 本 报 告 期 内, 本 公 司 董 事 会 共 有 6 位 董 事, 基 本 情 况 如 下 : 李 科, 男,1964 年 出 生, 研 究 生 学 历, 中 共 党 员, 高 级 经 济 师 2005 年 2 月 加 入 阳 光 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 筹 备 组,2005 年 7 月 至 2012 年 1 月 任 公 司 副 总 经 理,2009 年 9 月 起 兼 任 公 司 副 董 事 长 现 任 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 董 事 兼 总 经 理 阳 光 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 长 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 长 董 事 任 职 资 格 核 准 文 号 为 保 监 寿 险 2012 1183 号 宁 首 波, 男,1963 年 出 生, 研 究 生 学 历, 中 共 党 员 2007 年 加 入 阳 光, 历 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 副 董 事 长 合 规 负 责 人, 现 任 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 临 时 负 责 人 董 事 任 职 资 格 核 准 文 号 为 保 监 寿 险 2009 425 号 彭 吉 海, 男,1970 年 出 生, 研 究 生 学 历 历 任 北 京 建 工 集 团 四 建 财 务 部 会 计 主 管 北 京 首 创 集 团 京 放 投 资 管 理 公 司 副 总 经 理 首 创 安 泰 人 寿 保 险 有 限 公 司 财 务 总 监 现 任 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 财 务 负 责 人, 阳 光 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 财 务 负 责 人, 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 董 事 任 职 资 格 核 准 文 号 为 保 监 寿 险 2012 1183 号 聂 锐, 男,1968 年 出 生, 硕 士 学 历, 律 师 历 任 北 京 市 民 正 律 师 事 务 所 律 师, 北 京 市 正 平 律 师 事 务 所 合 伙 人, 北 京 观 韬 律 师 事 务 所 合 伙 人, 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 2011 年 5 月 起 担 任 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 法 务 总 监 现 任 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 合 规 负 责 人 首 席 风 险 官, 阳 光 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 董 事 会 秘 书, 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 董 事 任 职 资 格 核 准 文 号 为 保 监 许 可 2013 392 号 赵 燕, 女,1969 年 出 生, 研 究 生 学 历 2007 年 9 月 加 入 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 从 事 保 险 资 产 管 理 工 作, 现 任 阳 光 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 董 事 副 总 裁 首 席 风 险 官, 阳 光 保 险 集 团 董 事 会 秘 书, 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 董 事 任 职 资 格 核 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 585 号 费 一 飞, 男,1956 年 出 生, 本 科 学 历, 中 共 党 员 2006 年 4 月 加 盟 阳 光 产 险, 历 任 浙 江 省 分 公 司 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 总 经 理 阳 光 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 总 经 理 等 职 务 现 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 阳 光 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 阳 光 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 临 时 负 责 人 董 事 任 职 资 格 核 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]1248 号 (2) 监 事 基 本 情 况 本 公 司 监 事 会 共 有 3 位 监 事 第 三 届 监 事 会 成 员 : 霍 君 梅 兰 张 伟 刚 说 明 : 经 公 司 2013 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 选 举 通 过, 霍 君 担 任 公 司 第 三 届 监 事 会 股 东 监 事 ; 经 公 司 2015 年 第 六 次 临 时 股 东 大 会 选 举 通 过, 梅 兰 担 任 公 司 第 三 届 监 事 会 股 东 监 事 ; 经 公 司 职 工 代 表 大 会 选 举 通 过, 张 伟 刚 担 任 公 司 第 三 届 监 事 会 职 工 监 事 霍 君, 女,1980 年 出 生, 中 共 党 员, 大 学 本 科 学 历 2005 年 7 月 加 入 阳 光, 曾 任 产 险 资 金 运 用 部 主 管 银 行 保 险 业 务 部 高 级 主 管, 集 团 董 事 会 办 公 室 专 业 经 理 副 处 长 处 长, 集 团 董 事 长 办 公 室 高 级 经 理 协 理, 现 任 集 团 董 事 长 办 公 室 主 任 助 理 梅 兰, 女,1983 年 出 生, 研 究 生 学 历 2010 年 加 入 阳 光, 在 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 从 事 企 划 市 场 研 究 工 作,2012 年 起 在 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 董 事 会 办 公 室 从 事 公 司 治 理 工 作 张 伟 刚, 男,1977 年 出 生, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历 2007 年 8 月 加 入 阳 光, 曾 先 后 任 寿 险 人 力 资 源 部 副 处 长 处 长 高 级 经 理 总 经 理 助 理, 现 任 寿 险 人 力 资 源 部 副 总 经 理 (3) 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 3
本 公 司 高 级 管 理 人 员 共 有 八 名, 包 括 宁 首 波 龚 贻 生 李 所 义 虞 震 杰 黄 生 东 赵 立 丽 王 震 凌 孙 毅 宁 首 波 2016 年 6 月 起 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 临 时 负 责 人 毕 业 于 天 津 财 经 学 院 金 融 专 业, 获 本 科 学 历 历 任 平 安 产 险 天 津 分 公 司 国 际 业 务 处 处 长 河 北 分 公 司 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 平 安 人 寿 天 津 分 公 司 总 经 理 上 海 分 公 司 总 经 理, 中 美 大 都 会 人 寿 资 深 副 总 经 理 等 职 2007 年 6 月 加 入 阳 光 保 险, 历 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 副 董 事 长 副 总 经 理 合 规 负 责 人, 现 任 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 龚 贻 生 2015 年 12 月 起 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 1169 号 毕 业 于 南 开 大 学 保 险 学 专 业, 获 博 士 研 究 生 学 历 历 任 原 国 家 劳 动 和 社 会 保 障 部 ( 现 更 名 为 国 家 人 力 资 源 和 社 会 保 障 部 ) 社 会 保 险 管 理 中 心 养 老 保 险 处 副 处 长 综 合 处 处 长, 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 寿 险 监 管 部 养 老 与 健 康 险 处 处 长 制 度 处 处 长, 中 华 联 合 保 险 控 股 股 份 有 限 公 司 总 经 理 助 理, 中 华 联 合 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理, 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 寿 险 监 管 部 副 主 任, 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 公 司 副 总 经 理 等 职 李 所 义 2016 年 5 月 起 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 毕 业 于 山 东 工 业 大 学 工 业 管 理 工 程 专 业, 获 本 科 学 历 历 任 泰 康 人 寿 山 东 分 公 司 营 销 部 经 理 临 沂 中 心 支 公 司 总 经 理, 太 平 人 寿 青 岛 分 公 司 个 人 业 务 部 经 理 助 理 总 经 理 副 总 经 理,2009 年 6 月 加 入 阳 光, 曾 任 阳 光 人 寿 山 东 分 公 司 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 总 经 理 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 总 经 理 助 理 虞 震 杰 2015 年 8 月 起 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 总 经 理 助 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 640 号 毕 业 于 华 东 师 范 大 学 经 济 学 专 业, 获 本 科 学 历 历 任 平 安 人 寿 银 行 保 险 事 业 部 销 售 管 理 部 副 总 经 理 平 安 人 寿 湖 南 分 公 司 副 总 经 理, 海 康 人 寿 总 经 理 助 理 兼 银 保 首 席 执 行 官, 阳 光 人 寿 银 行 保 险 总 监 兼 银 行 保 险 部 总 经 理 阳 光 人 寿 总 经 理 助 理, 国 华 人 寿 银 保 委 员 会 主 任 等 职 黄 生 东 2014 年 3 月 起 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 总 经 理 助 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]91 号 毕 业 于 中 南 民 族 学 院 物 理 电 子 技 术 专 业, 获 本 科 学 历 历 任 太 平 人 寿 广 东 分 公 司 银 保 业 务 发 展 部 高 级 经 理 海 康 人 寿 银 保 事 业 部 总 监, 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 银 保 部 副 总 经 理, 阳 光 人 寿 广 东 分 公 司 副 总 经 理 总 经 理, 阳 光 人 寿 储 备 干 部 等 职 赵 立 丽 2013 年 12 月 27 日 起 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 审 计 责 任 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2013]392 号 毕 业 于 中 央 广 播 电 视 大 学, 获 本 科 学 历 历 任 平 安 人 寿 江 苏 江 宁 支 公 司 财 务 部 经 理, 平 安 人 寿 南 京 分 公 司 财 务 部 经 理, 平 安 人 寿 南 京 分 公 司 稽 核 部 经 理, 平 安 集 团 稽 核 东 区 分 部 总 经 理 助 理 王 震 凌 2014 年 6 月 13 日 起 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 财 务 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]483 号 毕 业 于 上 海 财 经 大 学, 获 本 科 学 历 历 任 平 安 人 寿 银 行 保 险 事 业 部 企 划 部 室 主 任, 中 法 人 寿 市 场 部 经 理, 阳 光 产 险 战 略 发 展 部 处 长 高 级 经 理, 阳 光 人 寿 企 划 部 总 经 理 助 理 副 总 经 理 总 经 理 财 务 部 总 经 理 财 务 副 总 监, 阳 光 保 险 集 团 企 划 副 总 监 兼 阳 光 人 寿 财 务 总 监 兼 阳 光 人 寿 财 务 负 责 人 兼 阳 光 人 寿 财 务 部 负 责 人 兼 阳 光 人 寿 投 资 负 责 人 等 职 孙 毅 2014 年 5 月 28 日 起 任 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 合 规 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]427 号 毕 业 于 中 国 政 法 大 学, 获 研 究 生 学 历 历 任 惠 城 律 师 事 务 所 律 师, 首 创 集 团 法 律 顾 问, 首 创 安 泰 人 寿 保 4
险 有 限 公 司 法 律 合 规 部 总 经 理 董 事 会 秘 书 合 规 负 责 人 法 律 责 任 人, 阳 光 人 寿 法 律 责 任 人 兼 合 规 法 律 部 / 风 险 管 理 部 总 经 理 等 职 ( 八 ) 偿 付 能 力 信 息 公 开 披 露 联 系 人 及 联 系 方 式 报 告 联 系 人 姓 名 : 李 文 明 张 彧 办 公 室 电 话 :010-59053644 010-58289707 移 动 电 话 :15910595145 18610272827 电 子 邮 箱 :liwenming-lhq@sinosig.com zhangyu-lhq@sinosig.com 5
二 主 要 指 标 中 国 保 监 会 于 2016 年 第 一 季 度 对 我 公 司 公 布 分 类 监 管 评 价 结 果 为 B 级 主 要 业 务 指 标 如 下 : 项 目 本 季 度 末 数 上 季 度 末 数 保 险 业 务 收 入 ( 万 元 ) 2,436,322.54 1,776,033.54 净 利 润 ( 万 元 ) 164,868.65 99,772.71 净 资 产 ( 万 元 ) 2,380,585.41 2,281,289.39 核 心 偿 付 能 力 溢 额 ( 万 元 ) 1,947,661 1,937,619 综 合 偿 付 能 力 溢 额 ( 万 元 ) 2,047,661 2,237,619 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 247% 263% 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 254% 288% 6
三 实 际 资 本 实 际 资 本 主 要 指 标 如 下 : 单 位 : 元 项 目 期 末 数 期 初 数 认 可 资 产 171,814,139,440.88 163,696,452,970.71 认 可 负 债 138,067,444,303.69 129,436,829,661.22 实 际 资 本 33,746,695,137.19 34,259,623,309.49 核 心 一 级 资 本 32,746,695,137.19 31,259,623,309.49 核 心 二 级 资 本 - - 附 属 一 级 资 本 1,000,000,000.00 3,000,000,000.00 附 属 二 级 资 本 - - 7
四 最 低 资 本 最 低 资 本 主 要 指 标 如 下 : 单 位 : 元 项 目 期 末 数 期 初 数 最 低 资 本 13,270,086,656.73 11,883,431,265.93 量 化 风 险 最 低 资 本 13,270,086,656.73 11,883,431,265.93 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 3,825,329,847.32 3,437,862,631.30 非 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 275,867,072.42 203,026,040.03 市 场 风 险 最 低 资 本 11,760,228,050.96 10,609,407,773.54 信 用 风 险 最 低 资 本 2,801,077,755.35 2,654,659,441.57 量 化 风 险 分 散 效 应 3,542,320,277.16 3,236,691,507.49 特 定 类 别 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 1,850,095,792.16 1,784,833,113.02 控 制 风 险 最 低 资 本 - - 附 加 资 本 - - 8
五 风 险 综 合 评 级 我 公 司 2015 年 第 四 季 度 2016 年 第 一 季 度 分 类 监 管 评 价 结 果 均 为 B 类, 评 级 结 果 未 发 生 变 动 9
六 风 险 管 理 状 况 我 公 司 成 立 于 2007 年 12 月 17 日,2015 年 度 签 单 保 费 ( 即 : 旧 口 径 总 保 费 ) 为 500.45 亿 元, 总 资 产 规 模 为 1458.3753 亿 元, 下 设 33 家 省 级 分 支 机 构 根 据 保 险 公 司 偿 付 能 力 监 管 规 则 第 11 号 : 偿 付 能 力 风 险 管 理 要 求 与 评 估 关 于 公 司 分 类 标 准 的 规 定, 我 公 司 属 于 Ⅰ 类 保 险 公 司 2016 年 2 季 度, 我 公 司 加 强 风 险 排 查 力 度, 先 后 组 织 开 展 了 部 分 投 资 业 务 内 部 控 制 管 理 自 查 案 件 风 险 防 控 有 效 性 自 查 互 联 网 保 险 非 法 经 营 风 险 自 查 2016 年 度 风 险 排 查 以 及 非 法 集 资 防 控 排 查 为 防 范 非 法 集 资 风 险, 公 司 在 已 有 防 范 和 处 置 非 法 集 资 监 测 预 警 规 范 基 础 之 上, 通 过 定 期 排 查 业 务 数 据 分 析 逐 步 建 立 起 全 面 的 指 标 监 测 及 舆 情 监 测 机 制, 着 重 通 过 数 据 分 析 客 服 热 线 等 方 式 及 时 发 现 公 司 潜 在 非 法 集 资 苗 头, 加 强 和 改 进 对 人 员 和 业 务 品 质 的 管 理, 建 立 对 从 业 人 员 的 行 为 异 常 业 务 指 标 的 异 动 进 行 动 态 管 理 的 机 制, 力 争 做 到 早 发 现 早 识 别 早 处 置 此 外, 自 2016 年 5 月 起, 金 融 保 险 业 将 纳 入 营 改 增 试 点 范 围, 为 规 范 公 司 增 值 税 发 票 管 理 明 确 增 值 税 发 票 使 用 的 合 规 性, 我 公 司 制 定 了 阳 光 人 寿 增 值 税 发 票 管 理 办 法 为 进 一 步 完 善 合 同 审 查 和 管 理 工 作, 提 高 合 同 审 查 效 率, 我 公 司 制 定 了 阳 光 人 寿 合 同 管 理 办 法 (2016 版 ) 为 理 顺 总 分 公 司 合 同 审 查 权 限, 明 确 分 公 司 合 同 审 查 人 员 职 责, 我 公 司 制 定 了 阳 光 人 寿 合 同 签 订 与 法 律 审 查 工 作 指 引 为 加 强 客 户 信 息 真 实 性 管 理, 保 障 客 户 合 法 权 益, 提 升 客 户 服 务 质 量, 我 公 司 制 定 了 阳 光 人 寿 客 户 信 息 真 实 性 管 理 暂 行 办 法 (2016 版 ) 为 加 强 银 保 业 务 的 基 础 管 理, 规 范 银 保 销 售 人 员 的 工 作 行 为, 提 高 销 售 人 员 的 作 业 品 质 与 服 务 品 质, 防 范 和 化 解 经 营 风 险, 我 公 司 制 定 了 阳 光 人 寿 银 行 保 险 业 务 销 售 人 员 品 质 管 理 办 法 10
七 流 动 性 风 险 ( 一 ) 流 动 性 风 险 监 管 指 标 项 目 本 季 度 上 季 度 实 际 净 现 金 流 ( 万 元 ) -166,181 984,955 基 本 情 景 3,152,718 3,523,725 未 来 1 年 预 计 净 现 金 流 ( 万 元 ) 必 测 情 景 一 -557,683 602,210 必 测 情 景 二 2,744,261 4,043,647 自 测 情 景 1,559,857 2,180,709 3 个 月 内 158 117 1 年 内 120 150 综 合 流 动 比 率 (%) 1 至 3 年 内 53 54 3-5 年 内 258 339 5 年 以 上 16 16 流 动 性 覆 盖 率 (%)( 公 司 整 体 ) 必 测 情 景 1 4,302 2,502 流 动 性 覆 盖 率 (%)( 投 连 账 户 ) 必 测 情 景 1 1,203 761 流 动 性 覆 盖 率 (%)( 公 司 整 体 ) 必 测 情 景 2 4,698 2,590 流 动 性 覆 盖 率 (%)( 投 连 账 户 ) 必 测 情 景 2 6,539 5,054 ( 二 ) 流 动 性 风 险 分 析 及 应 对 措 施 (1) 评 估 方 法 自 公 司 成 立 以 来, 我 司 一 直 紧 抓 流 动 性 风 险 管 理, 在 做 好 资 产 负 债 匹 配 的 基 础 上, 积 极 加 强 流 动 性 风 险 的 动 态 管 理 和 监 控, 通 过 定 期 会 议 月 度 报 表 监 控 等 方 式 进 行 流 动 性 风 险 管 理 按 照 监 管 要 求, 我 司 每 季 度 报 送 现 金 流 压 力 测 试 报 告, 对 基 本 现 金 流 情 况 和 极 端 压 力 下 的 流 动 性 风 险 进 行 深 入 评 估 同 时, 在 未 来 商 业 计 划 的 制 定 过 程 当 中, 将 流 动 性 管 理 作 为 公 司 未 来 发 展 策 略 和 风 险 管 理 的 重 要 监 控 指 标, 利 用 系 统 完 整 的 模 型 假 设 战 略 布 局, 对 未 来 公 司 流 动 性 状 况 做 出 合 理 预 期, 确 保 公 司 长 期 健 康 发 展 (2) 评 估 流 程 结 合 偿 二 代 偿 付 能 力 的 要 求, 我 司 在 2016 年 积 极 推 动 流 动 性 风 险 的 自 评 及 管 理 工 作 目 前 已 经 全 面 启 动 了 流 动 性 风 险 自 查 工 作, 并 按 照 监 管 要 求 的 方 法 制 定 流 动 性 风 险 管 理 报 告, 对 新 监 管 要 求 下 的 流 动 性 风 险 进 行 全 面 评 估 在 新 的 监 管 环 境 下, 我 司 将 逐 步 形 成 以 风 险 暴 露 为 导 向 的 流 动 性 管 理 机 制, 形 成 事 前 预 测 事 中 管 控 事 后 分 析 的 管 理 格 局, 做 好 流 动 性 管 理, 为 公 司 业 务 发 展 保 驾 护 航 (3) 评 估 结 果 在 基 础 情 景 和 压 力 情 景 下, 公 司 整 体 现 金 流 状 况 良 好, 无 流 动 性 风 险 11
八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 无 12