外匯，是指一個國家的貨幣兌換另一個國家的貨幣，其兌換的比率，就是外匯匯率(Foreign Exchange Rate)

理財商品 - 外匯保證金交易 不受存款保險保障之投資商品 外匯市場基本概念 外匯, 是指一個國家的貨幣兌換另一個國家的貨幣, 其兌換的比率, 就是外匯匯率 (Foreign Exchange Rate) 國際間即期外匯交易沒有固定場所, 交易是由各地區之銀行透過國際貨幣經紀商撮合 電話或電子交易連線等方式互相報價, 直接進行交易 根據資料顯示, 全球外匯市場每日成交量已超過 5.0 兆美元, 交易量最大的主要貨幣是美元 (USD) 日圓(JPY) 歐元(EUR) 英鎊(GBP) 瑞士法郎(CHF) 澳幣 (AUD) 紐西蘭幣(NZD) 加拿大幣(CAD) 等, 於全球不同時區 24 小時不間斷地交易 由於近年來外匯投資活動日漸活絡, 投資商品愈見增加, 除了外幣存款外, 外匯保證金交易 成為投資者的另一選擇 如何認識 外匯保證金交易 (Margin Trading)? 外匯保證金交易 是利用財務槓桿原理, 將資金放大倍數操作 客戶於遠東國 際商業銀行存入一筆保證金 (Margin), 以放大之額度, 在外匯市場中, 利用匯率升 貶的波動從事外匯買賣, 賺取其中的差價利潤 外匯保證金交易 不實際交割所買賣之外匯, 只在進場 ( 新單 ) 後, 將來做反方 向 ( 平倉 ), 結算平倉後的匯率差價損益 商品特色 : 放大倍數操作 客戶存入一筆資金作為保證金 (Margin), 銀行給予放大 20 倍之額度, 投資者利用 放大倍數從事外匯操作, 低買高賣 或 高賣低買, 從中獲利 雙向交易, 沒有漲跌停板限制客戶可進場 先買後賣, 亦可 先賣後買, 雙向任意操作, 而且沒有像股票市場般設定漲跌停板限制, 匯價取決於市場供需, 除非發生戰爭或重大事故而停止交易, 否則, 外匯市場屬於國際性市場, 參與者衆, 不易被人操縱 流動性高, 沒有開收盤限制 外匯市場沒有集中交易場所, 交易時間涵蓋於全球不同時區 24 小時不間斷地交 易, 沒有開收盤限制, 除了週六 日及假期外, 投資人可隨時進出場 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 1/13

可能多重獲利 1. 外匯保證金交易是即期外匯交易, 可以賺取匯率價差 ; 2. 存放於 外匯保證金交易專戶 的資金 ( 美元 ), 活期存款享有較高之利息, 客戶亦可存放定期存款 3. 若客戶買入高利率貨幣, 相對地賣出低利率貨幣, 則可賺取放大倍數後的兩個貨幣的利息差 換匯利益 收入 可預設掛單, 控制風險外匯市場瞬息萬變, 客戶可不用盯緊市場, 預設掛單指示, 請銀行代為執行 為了避免行情波動過大影響獲利或導致虧損擴大, 客戶亦可預留停損 獲利價位, 鎖定風險或獲利 資金運用靈活 只要客戶無未平倉部位或帳戶扣除必須保證金 保留虧損及浮動虧損, 餘額經銀行 核准後, 可從帳戶中將保證金提領出來 如何辦理 外匯保證金交易? 開戶所需文件 : 一 填寫 客戶投資風險屬性調查表 二 簽訂 客戶認知風險屬性及商品適合度聲明書 三 簽訂 辦理人民幣衍生性金融商品風險預告書 四 簽訂 存戶開戶總約定書 五 簽訂 外匯保證金交易合約書 ( 含風險預告書 ) 六 印鑑卡 個人戶 : 年滿二十歲 身份證影本 ( 非中華民國居民, 請附個人護照影本 ) 有照片證件影本 ( 例如 : 健保卡 駕駛執照 ) 公司戶 : 公司負責人身份證影本 ( 蓋公司大小章 ) 經濟部公司設立登記證影本 ( 蓋公司大小章 ) 議事錄 公司決議證明書 ( 蓋公司大小章 ) 授權書 ( 蓋公司大小章 ) 被授權人員名單( 附身份證影本 ) 公司章程 或股東名冊 或最近財務報表影本 ( 蓋公司大小章 ) 法人基本資料登錄單 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 2/13

FETP (FETP) 客戶必須親自簽妥所有文件, 經銀行審核信用狀況正常, 無退票紀錄後, 資料送 至總行作業部門建立檔案 建檔完成後, 銀行通知客戶開戶完成, 待客戶存入足夠的 款項後, 以銀行指定之專線電話, 洽交易人員下單交易 如何辦理 外匯保證金網際網路交易? 步驟一步驟二步驟三 開立外匯保證金交易專戶 申請使用網際網路交易 取得網際網路交易密碼 下載網際網路交易平臺 進入 系統修改密碼 點選憑證選項 進入憑證管理頁面 下載憑證 步驟一 步驟二 開戶前填寫 1. 遠東國際商業銀行客戶投資風險屬性調查表 2. 客戶認知風險屬性及商品適合度聲明書 經過評分及格 1. 攜帶身分證正本 2. 具備第二證件 3. 親臨本行各分行辦理開戶 經過五日審閱期, 簽具 : 1. 外匯保證金網際網路交易使用暨風險預告書 2. 外匯保證金網際網路交易服務契約書 申請取得 網際網路交易密碼 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 3/13

開戶金額一萬美元以上 如何下單交易? 交易時間 1.24 小時, 每週一早上 05:30 至週六早上 05:30, 每週六 日休市 2. 依據國際市場假期休市, 國內國定假日照常營業 交易幣別主要交易幣別 : 美元 (USD) 日圓 (JPY) 歐元 (EUR) 英鎊 (GBP) 澳幣 (AUD) 瑞士 法郎 (CHF) 加拿大幣 (CAD) 紐西蘭幣 (NZD) 等, 及以上貨幣之交叉 匯率, 亦有美元兌境外人民幣 (USD/CNH) 及美元兌南非幣 (USD/ZAR) 交易金額最少交易金額為二十萬美元, 或等值之其他貨幣, 每一帳戶設有最高額度 交易方式一 線上詢 ( 敲 ) 價 1. EUR/USD( 歐元兌美元 ) 採用直接報價法, 即以一基準貨幣 GBP/USD( 英鎊兌美元 ) 兌換若干美元的報價法 AUD/USD( 澳幣兌美元 ) EUR GBP AUD 及 NZD 為基準貨幣, NZD/USD( 紐西蘭幣兌美元 ) USD 為兌換貨幣 客戶致電銀行, 在未告知銀行要買或賣的情況下, 銀行會以雙向報價之方式報價 舉例 : 客戶在線上敲價 EUR/USD 0.2 MIO ( 二十萬歐元兌美元 ), 銀行報出 1.2180/85, 表示銀行願以 1.2180 買入歐元賣出美元, 以 1.2185 賣出歐元 買入美元 客戶如看漲歐元看貶美元, 便可即時敲進 1.2185 買入歐元賣出 美元 ; 反之, 如客戶看貶歐元看漲美元, 則可以 1.2180 即時賣出歐元買入 美元 GBP/USD AUD/USD NZD/USD 等貨幣之交易方式亦同 2.USD/JPY( 美元兌日圓 ) 採用間接報價法, 即一美元兌換若干 USD/CHF( 美元兌瑞士法郎 ) 兌換貨幣的報價法, USD/CAD( 美元兌加拿大幣 ) USD/CNH( 美元兌境外人民幣 ) USD/ZAR( 美元兌南非幣 ) USD 為基準貨幣,JPY CHF CAD CNH 及 ZAR 為兌換貨幣 客戶致電銀行, 在未告銀行要買或賣的情況下, 銀行會以雙向報價之方式報價 舉例 : 客戶在線上敲價 USD/JPY 0.2 MIO ( 二十萬美元兌日圓 ), 銀行報出 108.30/35, 表示銀行願以 108.30 買入美元賣出日圓, 以 108.35 賣出美元 買入日圓 客戶如看漲美元看貶日圓, 便可即時以 108.35 買入美元賣出日 圓 ; 反之, 如客戶看貶美元看漲日圓, 則以 108.30 即時賣出美元買入日圓 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 4/13

USD/CHF 及 USD/CAD 等貨幣之交易方式亦同 3. 本行亦接受交叉匯率 ( 非兌美元之兩個貨幣兌換率 ) 之交易, 常見有 EUR/JPY ( 歐元兌日圓 ),GBP/JPY ( 英鎊兌日圓 ),EUR/GBP( 歐元兌英鎊 ),EUR/CHF( 歐元兌瑞士法郎 ),GBP/CHF( 英鎊兌瑞士法郎 ) 等交叉匯率 若客戶致電銀行, 欲交易 EUR/JPY, 在未告銀行要買或賣的情況下, 銀行會以雙向報價之方式報價 舉例 : 客戶在線上敲價 EUR/JPY 0.2 MIO ( 二十萬歐元兌日圓 ), 銀行報出 132.20/25, 表示銀行願以 132.20 買入歐元賣出日圓, 以 132.25 賣出歐元買入日圓 客戶如看漲歐元看貶日圓, 便可即時以 132.25 買入歐元賣出日圓 ; 反之, 如客戶看貶歐元看漲日圓, 則以 132.20 即時賣出歐元買入日圓 其他交叉匯率之交易方式大致相同 4. 客戶亦可致電銀行, 直接告知交易員想要買入或賣出某個金額的貨幣, 銀行會直 接報出買入或賣出之市場價格予客戶, 可立刻成交 二 預留掛單 為了避免行情波動過快或無暇注意市場, 未能及時進場交易, 客戶可以制定交易 策略, 預設某特定價位, 告知銀行代為執行 掛單類別 1. 限價掛單 (Limit Order) 以高於當時市場價格, 掛單賣出 ; 或以低於當時市場價格, 掛單買入, 稱為限價掛單 舉例 :EUR/USD 市場價格為 1.2185/90, 客戶欲於 1.2050 價位時買入歐元兌美元, 可事先致電銀行預掛 1.2050 買入指定金額之歐元兌美元 當歐元兌美元之價格跌至 1.2045/50 時, 銀行便替客戶於市場買入該指定金額之歐元賣出美元 ; 反之, 客戶欲於 1.2300 價位時賣出指定金額之歐元兌美元, 可事先致電銀行掛單於 1.2300 賣出該指定金額之歐元兌美元 當歐元兌美元升至 1.2300/05 時, 銀行便替客戶於市場賣出該指定金額之歐元買入美元 2. 停損掛單 (Stop Loss Order) 指定以低於當時市場價格, 掛單賣出 ; 或以高於當時市場價格, 掛單買入, 稱為停損掛單 舉例 :USD/JPY 市場價格為 108.50/55, 客戶認為美元兌日圓若升破 109.00 水平之後, 市場會有劇烈震盪, 可能升至 110.00 水平, 恐怕未能及時進場交易, 可事先致電銀行, 掛 109.00 停損買單 當市場價格為 109.00/05, 即銀行買入價 (Bid 價 ) 有 109.00 時才會執行此停損, 買入客戶指定金額之美元賣出日圓 ; 反之, 客戶認為美元兌日圓若跌破 108.00 水平之後, 可能有劇烈震盪, 跌向 106.00 水平, 恐怕未能及時交易, 可事先致電銀行, 掛 108.00 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 5/13

停損賣單, 當市場價格為 107.95/108.00, 即銀行賣出價 (Ask/Offer 價 ) 有 108.00 時才會執行此停損, 賣出客戶指定金額之美元買入日圓 無論客戶有否未平倉部位, 皆可預留此類掛單 停損掛單亦可用作保障獲利時用, 通常在某部位已有一段獲利距離時設定保障獲利之停損掛單, 以換取更大之獲利空間 適用於客戶已有未平倉部位時, 設定某一特定價位出場, 達到風險控制之效用 舉例 : 客戶已持有買入 USD/JPY 之部位於 107.00, 目前市價為 108.55/60, 客戶認為美元兌日圓可能升向 110.00 水平, 但又恐怕判斷錯誤引起損失, 於是預留 107.50 停損掛單賣出相同金額之美元兌日圓以平倉, 一旦停損掛單被執行, 仍保有約 50 點之獲利 由於客戶所掛的停損買單是以銀行買入價 (Bid 價 ) 出現時才會執行, 屆時銀行買到的銀行賣出價 (Ask/Offer 價 ) 一定高於客戶所指定之價位, 以一般正常行情來說, 買到的價格會高於客戶所指定之價位 3-5 點的價差, 美元兌境外人民幣及南非幣 (USD/CNH & USD/ZAR) 買到的價格差異會更大 ; 反之, 客戶所掛的停損賣單是以銀行賣出價 (Ask/Offer 價 ) 出現時才會執行, 屆時銀行賣到的銀行買入價 (Bid 價 ) 一定低於客戶所指定之價位, 以一般正常行情來說, 賣到的價格會低於客戶指定之價位 3-5 點價差, 美元兌境外人民幣及南非幣 (USD/CNH & USD/ZAR) 賣到的價格差異會更大 若遇到特殊行情, 主要貨幣的停損掛單之成交價甚至會超越 3-5 點的價差, 美元兌境外人民幣 (USD/CNH) 及美元兌南非幣 (USD/ZAR) 更可能超越 50-100 點的價差 因此, 本銀行對停損掛單所收的手續費, 一般最少要以客戶所指定的價格收取 3-5 點價差作為手續費, 或視該貨幣的成交價格和狀況依比例酌收手續費 本銀行執行掛單的方式是根據市場慣例, 與其他銀行執行的方式相同, 否則, 本銀行無法將掛單掛到別的銀行代為執行 3.O.C.O. 掛單 (One Cancel the Other Order) 客戶可同時掛出限價掛單及停損掛單予銀行, 並指示其中一方成交, 另外一方自動取消, 此類掛單稱為 O.C.O. 掛單 此類掛單可使客戶能設定獲利目標價位, 又能預設風險控制, 一舉兩得 舉例 :GBP/USD 市場價格為 1.8825/30, 客戶欲於較高價位賣出英鎊買入美元, 但又恐怕英鎊下跌未能及時賣出, 可致電銀行, 預掛 1.9000 限價或 1.8700 停損, 賣出指定金額之英鎊買入美元, 並指定其中一方成交, 另外一方自動取消 即若 1.9000 限價掛單成交, 則 1.8700 停損之掛單會自動取消 ; 反之, 若 1.8700 之停損掛單先成交, 則 1.9000 之限價掛單會自動取消 相反地, 若客戶欲於較低價位買入英鎊賣出美元, 但又恐怕英鎊上漲, 未能及時買入, 可預先致電銀行, 掛 1.8700 限價或 1.9000 停損掛單, 買入某金額之英鎊賣出美元, 並指定其中一方成交, 另外一方自動取消 即若 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 6/13

1.9000 停損掛單先成交,1.8700 限價掛單自動取消 4.I.D.T. 掛單 (If Done Then Order) 客戶同時向銀行預先設定進場價位, 並於該價位成交後, 立刻自動掛出限價及停損之反方向掛單, 並指示限價及停損掛單其中一方成交, 另一方自動取消, 當價位到達時, 銀行可代為執行出場, 稱為 I.D.T. 掛單 此類掛單之優點在於客戶無需盯緊市場波動, 交由銀行執行, 旣能設定理想價位進場交易又可設定平倉出場價位, 充分掌握行情 舉例 :AUD/USD 市場價格為 0.7525/30, 客戶欲於 0.7470 價位買入某金額之澳幣賣出美元, 待成交後, 希望於 0.7650 水平時獲利, 或者 0.7400 水平時停損賣出平倉 客戶可致電銀行, 預先設定 0.7470 掛單買入某金額之澳幣賣出美元, 並指示假若 0.7470 限價掛單成交後, 自動掛出 0.7650 限價掛單, 賣出相同金額之澳幣買入美元, 及 0.7400 停損掛單, 賣出相同金額之澳幣買入美元, 同時指示 0.7650 限價掛單及 0.7400 停損掛單又設定為 O.C.O. 掛單 當行情到達 0.7465/70 時, 銀行會替客戶買入該指定金額之澳幣賣出美元, 成交後, 自動掛出 0.7650 之限價掛單及 0.7400 之停損掛單, 賣出相同金額之澳幣買入美元以平倉, 只要 0.7650 或 0.7400 任一價位成交, 另一方則自動取消 掛單時效由於外匯市場為國際性市場, 涵蓋全球主要交易市場, 澳洲 東京 香港 新加坡 法蘭克福 倫敦 紐約 加拿大等, 幾乎 24 小時都可交易, 交易時間長, 靈活性相當高 因此, 當客戶設定預留掛單予銀行執行時, 一般來說, 會指定掛單之時效, 以求達到充分掌握市場的脈動 1.G.T.C. 掛單 ( Good Till Cancel Order ) 此類掛單會一直有效, 直到成交或客戶取消該掛單為止 2.G.T.W. 掛單 ( Good Till Weekend Order ) 此類掛單以一週為限, 本銀行以週五紐約 IMM 期貨市場收盤為限, 即美國冬令時 間為台灣時間凌晨 4 時, 夏令時間則提前至凌晨 3 時為掛單有效截止時間 3.N.Y.C. 掛單 ( New York Close Order ) 此類掛單以當日紐約 IMM 期貨市場收盤為限, 即美國冬令時間為台灣時間凌晨 4 時, 夏令時間則提前至凌晨 3 時為掛單有效截止時間 4. 客戶亦可依需要, 指定任何時間為掛單有效截止時間 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 7/13

交易成本 1. 線上敲價 ( 詢價 ) 交易, 銀行報買 / 賣價差 5 點 ( 視市場狀況調整 ), 免收手續費 2. 限價掛單成交, 主要貨幣酌收 3 點價差 ( 其他貨幣依比例酌收 ), 作為交易成本 如何計算損益? 外匯保證金交易 所買入或賣出之外匯, 不實際交割, 只在平倉後結算價差 損益, 存入或從帳戶中扣除 客戶建立一外匯交易部位後, 必須在未來做一反方向 交易將部位結清, 交割其間的價差, 而此交易帳戶是以美元為結算基礎貨幣 直接報價貨幣 EUR/USD,GBP/USD,AUD/USD,NZD/USD 等損益直接換算成美元 損益計算方法 :( 賣出價 - 買入價 ) 交易金額 = 盈虧 ( 美元 ) 舉例 : 於 1.2200 買入 20 萬 EUR/USD, 於 1.2350 賣出 20 萬 EUR/USD 平倉 (1.2350-1.2200) 200,000 = + USD 3,000 間接報價貨幣 USD/JPY,USD/CHF,USD/CAD,USD/CNH 及 USD/ZAR 等損益則必須再除以平倉時匯率, 才能換算成美元 損益計算方法 :( 賣出價 - 買入價 ) 交易金額 平倉價 = 盈虧 ( 美元 ) 舉例 : 於 109.00 買入 20 萬 USD/JPY, 後於 108.00 賣出 20 萬 USD/JPY 平倉 ( 108.00-109.00) 200,000 108.00 = - USD 1,851.8519 交叉匯率 EUR/JPY,EUR/CHF,AUD/JPY 等以 EUR AUD 為基準貨幣,JPY CHF 為兌換貨幣, 損益必須再除以平倉時美元兌該兌換貨幣的匯率, 才能換算成美元 損益計算方法 :( 賣出價 - 買入價 ) 交易金額 美元兌兌換貨幣市價 = 盈虧 ( 美元 ) 舉例 : 於 132.00 買入 20 萬 EUR/JPY, 後於 135.00 賣出 20 萬 EUR/JPY 平倉, 平倉時 USD/JPY 市價為 109.00 ( 135.00-132.00 ) 200,000 109.00 =+ USD 5,504.59 客戶平倉後產生的盈餘均依交割日 ( 一般為兩個工作日 ) 存入客戶之外匯保證金 交易帳戶 ; 反之, 若有虧損將依交割日自客戶之外匯保證金交易帳戶中扣帳 換匯損益客戶有未平倉部位時, 銀行每日會根據在倉部位兩個幣別的利息差計算換匯損益 若客戶買入高利息貨幣, 相對地賣出低利息貨幣時 ( 例如 : 買入澳幣賣出日圓 ), 將 有換匯利益收入, 銀行會將換匯利益收入存入客戶之外匯保證金交易專戶中 ; 反 之, 若客戶賣出高利息貨幣買入低利息貨幣時 ( 例如 : 賣出澳幣兌日圓 ), 客戶將有 換匯損失負擔, 銀行會從客戶之外匯保證金交易專戶中扣款 舉例 : 澳幣 / 日圓即期市價 81.75 澳幣 / 美元即期市價 0.9040 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 8/13

美元 / 日圓即期市價 90.45 澳幣利率存款 2.80% 放款 3.70% 日圓利率存款 0.03% 放款 0.58% 若客戶買入 25 萬澳幣兌日圓 ( 即買入澳幣, 賣出日圓 ), 價位在 81.75, 隔日未平倉之換匯利益為 :USD 13.93 計算如下 : 買入澳幣 25 萬 250,000 2.80% 360( 天 ) = 澳幣 19.44 澳幣 19.44 0.9040 ( 澳幣 / 美元市價 ) = 收入美元 17.57 賣出約當澳幣 25 萬的日圓 250,000 81.75 0.58% 360( 天 ) = 日圓 329.27 日圓 329.27 90.45 ( 美元 / 日圓市價 ) = 付出美元 3.64 合計 : 17.57-3.64= 美元 13.93 換匯利益或換匯損失, 均依客戶所交易幣別之交割日 ( 一般為交易成交後兩個交易 日, 美元兌加拿大幣為隔日, 遇假期順延 ) 為基礎計算, 於交割日直接從外匯保證 金交易專戶中進扣 保證金如何控管? 外匯保證金交易必須維持一定比例之保證金, 當虧損比例達某程度時, 銀行會向客戶發出追繳保證金通知, 否則, 觸及停損價位時, 將強制平倉出場 客戶亦可自訂停損價位, 以控制風險 本銀行訂定保證金比例 : 必須保證金 5% 追繳保證金 2.5% ( 必須保證金虧損 50%) 強制平倉 1.5% ( 必須保證金虧損 70%) 必須保證金 : 交易金額 5% ( 放大 20 倍 ) 舉例 :1. 客戶想要買入 20 萬美元兌日圓, 必須保證金為 200,000 5%= USD 10,000 2. 客戶已持有 20 萬美元兌日圓, 想另外賣出 20 萬歐元兌美元, 若歐元兌美元成交於 1.2000, 必須保證金為 200,000 1.2000 5% = USD 12,000 客戶同時持有兩個部位, 必須保證金為 USD 22,000 有效保證金 : 保證金 + 保留盈虧 ( 已平倉結算但未到期之盈虧 ) + 浮動盈 虧 ( 按市價評估之盈虧 ) 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 9/13

舉例 : 客戶帳上存款有 USD 10,000, 昨日已平倉待入帳保留盈餘為 USD 3,000, 但持有之部位按市價評估之浮動虧損為 -USD 300, 其有效保證金為 USD 10,000 + USD 3,000 - USD 300 = USD 12,700 保證金百分比 : 有效保證金 現有部位所需保證金 ( 必須保證金 ) 100 舉例 : 客戶目前之有效保證金為 USD 12,700, 持有 20 萬美元兌日圓部位, 必須保證金為 USD 10,000 保證金百分比 (%) 為 12,700 10,000 100 = 127% 保證金虧損比例 :% = ( 必須保證金 - 有效保證金 ) 必須保證金 100 舉例 : 客戶持有 20 萬美元兌日圓, 必須保證金為 USD 10,000, 目前之有效保證金為 USD 7,000 保證金虧損比例 (%) 為 (10,000-7,000) 10,000 100 = 30% 虧損比例達必須保證金 50% 時, 銀行會通知追繳保證金, 一旦虧損比例達必須保 證金 70% 時, 將強制平倉出場 情境分析客戶存入 1 萬美元作為保證金, 於 82.00 買入 20 萬美元兌日圓, 保證金百分比 (%) 為 10,000 200,000 100 = 5% 若美元兌日圓市價跌至 80.00 時, 保證金比例會降至 2.5%( 必須保證金虧損 50%), 即達追繳保證金水平 (80.00-82.00) 200,000 80.00 = -USD 5,000 保證金虧損比例 (%) = 5,000 10,000 100 = 50% 若美元兌日圓市價跌至 79.22 時, 保證金比例降至 1.5% 以下 ( 必須保證金虧損逾 70%), 即達強制平倉水平 (79.22-82.00) 200,000 79.22 = -USD 7,018.43 保證金虧損比例 (%) = 7,018.43 10,000 100 = 70.18% 確認成交 交易成交後, 銀行會確認買入或賣出之幣別 成交金額 成交價格等, 待對帳單產生後, 作業部門會於隔日寄出確認書, 客戶如有異議, 必須於銀行寄發確認書後七個營業日內提出, 否則視同正確無誤 查詢帳戶 客戶可於營業時間內隨時致電本行交易室查詢帳戶狀況, 亦可申請網路銀行密碼, 進入本銀行網站, 登入 網路銀行 查詢帳戶中之情形 若客戶有申請使用網際網路交易方式, 則可於 FETP 網際網路交易平臺 內查詢帳戶相關資料 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 10/13

交割 外匯保證金交易不實際交割所買入或賣出之外匯, 只在平倉後結算價差損益, 銀行會於交割日 ( 一般為交易成交後兩個交易日, 美元兌加拿大幣為隔日 ) 將損益直接從外匯保證金交易專戶中進扣, 如遇交割日為假期則延後交割 對帳單 外匯保證金交易專戶中有未平倉部位或異動, 銀行會每日郵寄或用電子郵件寄出對 帳單, 讓客戶了解帳戶狀況 保證金提領 客戶帳戶中的保證金扣除必須保證金 保留虧損及浮動虧損後, 餘款經銀行核可後 均可提領 外匯保證金交易專線 :02-23765680~2,0809-085818 外匯保證金交易網頁 :http://www.feib.com.tw/foreignexchange/index.aspx, 除揭露 外匯保證金交易 此商品所應定期或不定期報告之事項及其他應說明之事項外, 另置有 外匯保證金交易 產品介紹和 外匯每日評論 供客戶參考, 但本行所提供之意見或看法僅供參考不負法律上之責任 外匯保證金交易 客戶須知 本商品為高風險之外匯投資商品, 客戶如果無法充分理解本商品, 請勿投資 本商品並非存款, 而是具財務槓桿特性的投資, 獲利與風險比例相對提高 客戶必須具有相當金融知識及自我判斷之能力 客戶投資前必須充分了解此商品之交易方式及銀行之交易規定 客戶應詳閱產品說明書及風險預告書, 並應自行瞭解判斷及自負盈虧 客戶未清楚瞭解產品說明書 契約條款及文件內容前, 請勿於相關文件簽章 客戶需隨時觀察市場變化, 注意行情對自己部位之影響 客戶應具備成熟的個性及冷靜的頭腦, 並培養純熟的交易技巧 客戶對自己帳戶之狀況, 必須充分掌握 避免以融資方式投資 與銀行交易員保持良好互動 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 11/13

人民幣衍生性金融商品風險預告 客戶辦理涉及人民幣衍生性金融商品時, 除因辦理衍生性金融商品而面臨之連 結標的風險及各類次要風險項目外, 由於目前人民幣仍須受我國及大陸地區相關法規 的限制, 客戶辦理本項業務可能包含以下風險 : 一 客戶應充分瞭解涉及人民幣衍生性金融商品會受市場以外因素, 影響交易之風險及評價結果 : 1. 涉及人民幣衍生性金融商品, 除受一般市場變動因素影響外, 尚會受到大陸地區或其他地區法令或政策變更, 或因人民幣清算服務限制, 影響人民幣資金在市場的供需, 進而導致匯率 利率或其他相關連結標的波動幅度可能較大, 可能影響交易之損益及市價評估 2. 客戶從事人民幣相關交易, 可能因人民幣清算服務限制, 或非公開市場交易或特殊情況發生, 影響人民幣之可取得性 可流動性及可轉讓性, 進而造成交易風險或評價損失擴大 二 客戶應充分瞭解人民幣結購 / 售或結算交割將受到相關規定規範及限制 : 1. 人民幣結購與結售限額應依相關外匯業務規定辦理, 與其他外幣可能不同, 客戶因承作衍生性金融商品而有收付人民幣情形時, 應注意結購與結售人民幣之限額 時程及相關程序 2. 客戶原持有之人民幣資產 負債或因交易而產生之收付義務均可能因法令或政策之變更, 或因人民幣清算服務限制, 導致影響人民幣資金在市場的供需, 進而影響相關交易之結算交割, 雖銀行業對原已受理之人民幣案件後續作業, 仍盡力尋求其他解決管道及方式, 但必要時仍有依當時市場匯率改以其他幣別結算交割之可能 三 客戶應充分瞭解人民幣匯率及其他價格可能適用不同市場之連結標的, 而影響交易之結算交割及市價評估結果 : 人民幣匯率目前有大陸地區境內人民幣匯率及大陸地區境外人民幣匯率, 大陸地區境外人民幣匯率亦可能有多種匯率指標, 各有其交易市場 不同匯率指標可能衍生適用不同之利率或其他相關連結標的 前述指標可能因市場流動性及其他因素而彼此趨近或偏離, 其衍生適用之連結標的價格亦因此受影響 不同匯率或連結標的衍生性金融商品, 結算交割及市價評估之依據亦有不同, 各自按其契約約定內容為之 客戶於從事交易前應充分瞭解該交易所適用之匯率 利率及相關連結標的價格, 並自行評估其衍生之交易風險及損失 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 12/13

外匯保證金交易 風險提示 產品性質及風險 1. 外匯保證金交易屬於高風險的外匯投資產品, 比較適合具豐富投資經驗的個人或法人投資 若以最高的槓桿比例來操作外匯保證金交易, 市場的變動可能令投資人失去全數投資本金, 而且市場波動變化莫測, 有時候風險難以掌握, 投資人甚至可能損失比原來開戶時還要高的金額 因此, 操作高風險的外匯保證金交易的資金, 應以不影響日常生活或公司營運開銷的資金為原則, 更不應以借款用作投資 2. 在決定投資外匯市場前, 投資人應仔细考慮設定的投資目標, 個人經驗 知識水平和承擔風險的能力, 因影響外匯市場價格變動之因素極為複雜, 銀行所揭露之風險預告事項係列舉大端, 對於交易風險與影響市場行情的因素或許無法詳盡描述, 客戶應於交易前充分瞭解商品之性質及相關之財務 會計 稅制或法律等事宜, 自行審度本身財務狀況及風險承受度, 始決定是否進行投資 同時, 投資人必須知道風險控管的重要性, 若交易部位產生虧損時, 應懂得適時停損或於交易時設定停損價位, 以避免損失過大 3. 當投資外匯保證金交易出現虧損時, 投資人應保持理性, 不要急於追加資金或只顧抱怨自己運氣不好, 必須認真分析 總結虧損的原因, 要冷靜考量自己是否真的適合此市場或找尋其他可獲得比外匯保證金交易更高 更穩定的回報 4. 本行任何人員發表關於未來市場走向的評論僅屬個人意見, 對於任何買賣決定, 投資人應自行判斷, 作出獨立的投資決定 任何因為依賴這些消息或新聞訊息的延遲 遺漏或文字上的錯誤而導致的損失, 均與本銀行無關 投資人權益之保障 : 一 客戶申訴專線 :0800-213198 二 發生交易糾紛時, 由專責人員於指定時間內依照銀行內部申訴處理程序處理 三 客戶與銀行發生爭議, 得以下列方式尋求協助 : ( 一 ) 無法依照銀行內部申訴處理程序完成和解者, 得向財團法人金融消費評議中心要求進行評議 ( 二 ) 向行政院金融監督管理委員會申訴 遠東國際商業銀行外匯保證金交易 13/13