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2018 6 30 2018 6 30 www.hkexnews.hk www.zybank.com.cn 2018 6 30 * * 155

目錄 2 4 7 72 78 85 88 92 93 94 96 98 100 103 207 211

公司資料 公司法定名稱 * 公司英文名稱 ZHONGYUAN BANK CO., LTD* ZYBANK 註冊辦事處 CBD 23 中國總辦事處 CBD 23 香港主要營業地點 248 40 董事會 執行董事 : 非執行董事 : 獨立非執行董事 : 法定代表人 授權代表 聯席公司秘書 統一社會信用代碼 9141000031741675X6 金融許可證機構編碼 B0615H241010001 審計師 國內審計師 1 2 8 國際審計師 10 8 法律顧問 中國法律顧問 1 20 * 155 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 2

公司資料 香港法律顧問 1 21 22 合規顧問 8 3108 H 股證券登記處 183 17 1712 1716 內資股股份託管機構 27 B 23 股份代號 1216 投資者查詢 http://www.zybank.com.cn (86) 371-85517898 (86) 371-85517892 Dongjianban@zybank.com.cn 3 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

會計數據及財務指標摘要 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 經營業績 變動率 (%) 6,406.9 5,613.6 14.1 643.1 276.1 132.9 7,581.9 5,875.8 29.0 (2,875.7) (2,359.2) 21.9 (2,288.6) (1,278.5) 79.0 2,417.6 2,238.1 8.0 1,888.3 1,747.6 8.1 1,851.5 1,718.5 7.7 每股計 ( 人民幣元 ) 變動率 (%) 2.21 2.18 1.4 0.09 0.10 (10.0) 盈利能力指標 (%) 變動 (1) 0.71 0.78 (0.07) (2) 8.27 9.63 (1.36) (3) 2.48 2.63 (0.15) (4) 2.62 2.80 (0.18) 8.48 4.70 3.78 (5) 37.05 39.29 (2.24) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 4

會計數據及財務指標摘要 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 資本充足率指標 (%) (6) 變動 10.74 12.15 (1.41) 10.75 12.16 (1.41) 11.59 13.15 (1.56) 8.28 8.83 (0.55) 資產質量指標 變動 (7) 1.88 1.83 0.05 (8) 180.83 197.50 (16.67) (9) 3.40 3.62 (0.22) 其他指標 (%) 變動 64.59 64.85 (0.26) 規模指標 變動率 (%) 545,036.3 521,989.8 4.4 211,565.5 191,708.8 10.4 負債總額 499,922.2 475,899.2 5.0 338,859.4 306,708.3 10.5 股本 20,075.0 20,075.0 44,265.6 45,268.9 (2.2) 非控制性權益 848.5 821.7 3.3 45,114.1 46,090.6 (2.1) 5 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

會計數據及財務指標摘要 (1) (2) 9 2010 (3) (4) (5) (6) 2012 6 7 2013 1 1 (7) (8) (9) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 6

管理層討論與分析 1 過往經濟與金融環境及展望 2018 3 2018 418,961 6.8% 12 6.7%-6.9% 9,609 8.8% 297,316 6.0% 141,227 7.9% 22,244.51 7.8% 1.0 9.3% 3.3 9,948.05 11.1% 1.7 10,263.92 9.1% 0.4 7 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 2018 (M2) 177.02 8% 129.15 12.7% 2018 9.1 2.03 2018 2 經營總體情況 (The Banker)2018 196 31 31 4 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 8

管理層討論與分析 資產負債平穩增長, 各項業務穩步發展 2018 6 30 5,450.36 230.47 4.4% 3,388.59 321.51 10.5% 3.8 3,000 2,188.56 199.54 10.0% 2.2 17.9 0.3 2018 6 30 1,996.55 176.98 9.7% 1,321.28 71.56 5.7% 1,129 93 1,392.04 144.53 11.6% 867.29 127.97 17.3% 9 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 提質增效成果顯著, 發展質量明顯提升 75.82 17.06 29.0% 18.88 1.41 8.1% 57.3% 4.0 67.8% 3.4 27.7% 6.0 11.75 15.5% 11.0 39.29% 37.05% 2.24 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 10

管理層討論與分析 全面推行戰略轉型, 實現數據與科技引領 11 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 產品創新多點突破, 業務資質逐步完善 APP ETC 2018 6 OMO MLF 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 12

管理層討論與分析 深入踐行普惠金融, 助力鄉村振興戰略 2018 6 120 37 3,400 90% 600 + 2018 13 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 風控水平不斷提升, 資產質量保持穩定 41.14 1.88% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 14

管理層討論與分析 3 利潤表分析 2018 6 30 24.18 8.0% 18.88 8.1% 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 11,935.4 9,521.3 2,414.1 25.4% (5,528.5) (3,907.7) (1,620.8) 41.5% 利息淨收入 6,406.9 5,613.6 793.3 14.1% 700.0 307.0 393.0 128.0% (56.9) (30.9) (26.0) 84.1% 手續費及佣金淨收入 643.1 276.1 367.0 132.9% (37.2) (73.6) 36.4 (49.5%) 517.1 (1.8) 518.9 (1) 52.0 61.5 (9.5) (15.4%) 營業收入 7,581.9 5,875.8 1,706.1 29.0% (2,875.7) (2,359.2) (516.5) 21.9% (2,288.6) (1,278.5) (1,010.1) 79.0% 營業利潤 2,417.6 2,238.1 179.5 8.0% 稅前利潤 2,417.6 2,238.1 179.5 8.0% (529.3) (490.5) (38.8) 7.9% 淨利潤 1,888.3 1,747.6 140.7 8.1% 1,851.5 1,718.5 133.0 7.7% 36.8 29.1 7.7 26.5% (1) 15 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 3.1 利息淨收入 淨利差及淨利息收益率 2018 6 30 64.07 7.93 14.1% 2017 6 30 8.62 0.69 2017 2018 6 30 平均餘額 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 利息收入 支出 平均收益率 付息率 (1) (1) 生息資產 204,594.3 6,091.2 5.95% 174,188.7 5,158.0 5.92% (2) 211,694.8 5,099.2 4.82% 174,096.5 3,874.7 4.45% 47,013.4 350.3 1.49% 39,659.1 295.5 1.49% 11,010.0 159.2 2.89% 6,396.0 75.5 2.36% 13,006.7 203.9 3.14% 4,434.6 62.9 2.84% 1,516.4 31.6 4.17% 2,641.1 54.7 4.14% 總生息資產 488,835.6 11,935.4 4.88% 401,416.0 9,521.3 4.74% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 16

管理層討論與分析 平均餘額 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 利息收入 支出 平均收益率 付息率 (1) (1) 付息負債 315,235.1 2,404.6 1.53% 255,975.7 1,805.7 1.41% 20,975.9 289.4 2.76% 23,360.0 337.6 2.89% 7,105.1 134.4 3.78% 1,838.9 23.8 2.59% 1,999.2 25.1 2.51% 2,189.3 34.0 3.11% 46,479.3 1,049.5 4.52% 38,198.7 775.4 4.06% (3) 68,472.8 1,625.5 4.75% 48,351.4 931.2 3.85% 總付息負債 460,267.4 5,528.5 2.40% 369,914.0 3,907.7 2.11% 6,406.9 5,613.6 (4) 2.48% 2.63% (5) 2.62% 2.80% (1) (2) 2017 6 30 2018 6 30 (3) (4) (5) 17 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 截至 6 月 30 日止六個月本期比上年同期變動 增 ( 減 ) 原因 規模 (1) 利率 (2) 淨增 ( 減 ) (3) 生息資產 905.3 27.9 933.2 905.6 318.9 1,224.5 54.8 54.8 66.7 17.0 83.7 134.4 6.6 141.0 (23.5) 0.4 (23.1) 利息收入變化 2,043.3 370.8 2,414.1 付息負債 452.0 146.9 598.9 (32.9) (15.3) (48.2) 99.6 11.0 110.6 (2.4) (6.5) (8.9) 187.0 87.1 274.1 477.6 216.7 694.3 利息支出變化 1,180.9 439.9 1,620.8 (1) (2) (3) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 18

管理層討論與分析 3.2 利息收入 2018 6 30 119.35 24.14 25.4% (i) (ii) 3.2.1 發放貸款及墊款的利息收入 2018 6 30 60.91 9.33 18.1% 1,741.89 2,045.94 5.92% 5.95% 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 平均餘額 利息收入 平均收益率 (1) 123,471.2 3,701.0 5.99% 122,609.9 3,683.1 6.01% 81,123.1 2,390.2 5.89% 51,578.8 1,474.9 5.72% 總計 204,594.3 6,091.2 5.95% 174,188.7 5,158.0 5.92% (1) 19 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 3.2.2 投資證券及其他金融資產利息收入 2018 6 30 50.99 12.25 31.6% 3.2.3 存放中央銀行款項利息收入 2018 6 30 3.50 0.55 18.5% 3.2.4 存放同業及其他金融機構款項利息收入 2018 6 30 1.59 0.84 2017 6 30 63.96 46.14 2018 6 30 110.10 3.2.5 買入返售金融資產利息收入 2017 6 30 0.63 1.41 2018 6 30 2.04 2017 6 30 44.35 85.72 2018 6 30 130.07 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 20

管理層討論與分析 3.2.6 拆出資金利息收入 2017 6 30 0.55 0.23 2018 6 30 0.32 2017 6 30 26.41 11.25 2018 6 30 15.16 3.3 利息支出 2018 6 30 55.29 16.21 41.5% 3.3.1 吸收存款利息支出 2018 6 30 24.05 5.99 33.2% 21 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 平均餘額 利息支出 平均付息率 公司存款 121,015.8 376.5 0.62% 91,189.5 309.8 0.68% 60,963.4 611.9 2.01% 58,211.3 535.7 1.84% 181,979.2 988.4 1.09% 149,400.8 845.5 1.13% 個人存款 31,665.6 70.4 0.44% 31,366.1 65.1 0.42% 101,590.3 1,345.8 2.65% 75,208.8 895.1 2.38% 133,255.9 1,416.2 2.13% 106,574.9 960.2 1.80% 客戶存款總額 315,235.1 2,404.6 1.53% 255,975.7 1,805.7 1.41% 3.3.2 同業及其他金融機構存放款項利息支出 2018 6 30 10.50 2.74 35.3% 2017 2018 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 22

管理層討論與分析 3.3.3 已發行債券利息支出 2018 6 30 16.26 6.94 74.6% 2017 2018 3.3.4 淨利差及淨利息收益率 2.63% 2.48% 2.80% 2.62% (i) (ii)2017 2018 23 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 3.4 非利息收入 3.4.1 手續費及佣金收入 2018 6 30 6.43 3.67 132.9% 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 手續費及佣金收入 26.8 19.2 7.6 39.6% 101.5 39.1 62.4 159.6% 72.0 19.2 52.8 275.0% 107.2 31.3 75.9 242.5% 65.1 28.3 36.8 130.0% 24.8 60.1 (35.3) (58.7%) 189.4 27.9 161.5 578.9% 113.2 81.9 31.3 38.2% 小計 700.0 307.0 393.0 128.0% 手續費及佣金支出 (56.9) (30.9) (26.0) 84.1% 手續費及佣金淨收入 643.1 276.1 367.0 132.9% 2018 6 30 1.89 1.62 2018 6 30 1.13 0.31 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 24

管理層討論與分析 2018 6 301.07 0.76 2018 6 300.72 0.53 2018 6 30 0.25 0.35 3.4.2 交易虧損淨額 2018 6 30 0.37 0.36 (i) (ii) 0.74 3.4.3 投資證券所得淨收益 ( 虧損 ) 2018 6 30 5.17 5.19 (i) (ii) 2018 1 1 25 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 3.5 營業費用 2018 6 30 28.76 5.17 21.9% 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 員工費用 1,128.8 895.2 233.6 26.1% 108.9 91.7 17.2 18.8% 201.2 147.6 53.6 36.3% 72.0 58.5 13.5 23.1% 38.4 38.6 (0.2) (0.5%) (1) 46.2 26.3 19.9 75.7% 員工費用小計 1,595.5 1,257.9 337.6 26.8% 稅金及附加 66.5 50.4 16.1 31.9% 折舊與攤銷 388.1 348.7 39.4 11.3% 其他一般及行政費用 825.6 702.2 123.4 17.6% 合計 2,875.7 2,359.2 516.5 21.9% (1) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 26

管理層討論與分析 2018 6 30 15.96 3.38 26.8% 2018 6 30 2017 6 30 55.5% 53.3% 2018 6 30 3.88 0.39 11.3% 2018 6 30 0.67 0.16 31.9% 2018 6 308.26 1.23 17.6% 27 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 3.6 減值損失 2018 6 30 22.89 10.10 79.0% (i) (ii) 2018 1 1 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 1,932.6 1,088.2 844.4 77.6% (1) 306.2 183.5 122.7 66.9% (2) 49.8 6.8 43.0 632.4% 減值損失總額 2,288.6 1,278.5 1,010.1 79.0% (1) 2017 6 30 2018 1 1 2018 6 30 (2) 2017 6 30 2018 1 1 2018 6 30 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 28

管理層討論與分析 3.7 所得稅費用 2018 6 30 5.29 0.39 7.9% 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 460.9 733.1 (272.2) (37.1%) 68.4 (242.6) 311.0 所得稅費用總額 529.3 490.5 38.8 7.9% 4 資產負債主要項目分析 4.1 資產 2018 6 30 5,450.36 230.47 4.4% (i) (ii) 2018 6 30 38.8% 41.1% 29 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔總額 金額 百分比 218,856.4 40.2% 198,902.9 38.1% (7,290.9) (1.4%) (7,194.1) (1.4%) 211,565.5 38.8% 191,708.8 36.7% 224,193.8 41.1% 226,924.2 43.5% 10,151.1 1.9% 12,988.6 2.5% 71,743.2 13.2% 64,369.4 12.3% 6,538.4 1.2% 8,923.8 1.7% 2,439.1 0.4% 1,363.4 0.3% 17.5 0.0% (1) 18,387.7 3.4% 15,711.6 3.0% 總資產 545,036.3 100.0% 521,989.8 100.0% (1) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 30

管理層討論與分析 4.1.1 發放貸款及墊款 2018 6 30 2,188.56 199.54 10.0% 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔總額 金額 百分比 125,297.4 57.3% 112,849.6 56.7% 86,728.5 39.6% 73,931.1 37.2% 6,830.5 3.1% 12,122.2 6.1% 發放貸款總額 218,856.4 100.0% 198,902.9 100.0% 31 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 (1) 2018 6 30 1,252.97 57.3% 124.48 11.0% 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔總額 金額 百分比 6,850.2 5.4% 5,423.7 4.8% 65,385.8 52.2% 61,708.3 54.7% 36,531.2 29.2% 33,667.7 29.8% 16,530.2 13.2% 12,049.9 10.7% 公司貸款總額 125,297.4 100.0% 112,849.6 100.0% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 32

管理層討論與分析 (2) 2018 6 30 867.29 127.97 17.3% 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔總額 金額 百分比 45,600.2 52.6% 39,977.3 54.1% 19,786.9 22.8% 20,209.0 27.3% 20,165.0 23.3% 13,494.0 18.3% 1,176.4 1.3% 250.8 0.3% 個人貸款總額 86,728.5 100.0% 73,931.1 100.0% (3) 2018 6 30 68.31 52.92 43.7% 33 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 4.1.2 投資證券及其他金融資產 2018 6 30 2,241.94 27.30 1.2% 2018 1 1 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔總額 金額 百分比 債券 24,778.1 11.1% 21,314.3 9.4% 39,782.3 17.7% 47,327.1 20.8% 10,459.0 4.7% 7,414.5 3.3% 小計 75,019.4 33.5% 76,055.9 33.5% 其他金融資產 20,161.8 9.0% 31,471.9 13.9% 20,026.6 8.9% 21,457.7 9.5% 79,114.9 35.3% 65,923.9 29.1% 29,871.1 13.3% 32,014.8 14.0% 小計 149,174.4 66.5% 150,868.3 66.5% 投資證券及其他 金融資產總額 224,193.8 100.0% 226,924.2 100.0% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 34

管理層討論與分析 4.1.3 本行資產的其他組成部分 (i) (ii) (iii) (iv) (v) 2018 6 30 101.51 28.38 21.8% 2018 6 30717.43 73.74 11.5% 2018 6 30 65.38 23.85 26.7% 2018 6 30 24.39 10.76 78.9% 35 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 4.2 負債 2018 6 30 4,999.22 240.23 5.0% 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔總額 金額 百分比 338,859.4 67.8% 306,708.3 64.4% 44,564.9 8.9% 39,650.8 8.3% 65,411.5 13.1% 74,128.6 15.6% 27,427.0 5.5% 40,809.8 8.6% 11,719.5 2.3% 5,717.1 1.2% 4,033.7 0.8% 1,322.9 0.3% 371.2 0.1% 984.9 0.2% 110.4 0.0% (1) 7,424.6 1.5% 6,576.8 1.4% 負債總額 499,922.2 100.0% 475,899.2 100.0% (1) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 36

管理層討論與分析 4.2.1 吸收存款 2018 6 30 3,388.59 321.51 10.5% (i) (ii) (iii) 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔總額 金額 百分比 公司存款 139,506.0 41.1% 130,505.0 42.5% 60,149.0 17.8% 51,452.0 16.8% 小計 199,655.0 58.9% 181,957.0 59.3% 個人存款 50,157.0 14.8% 48,420.3 15.8% 89,047.4 26.3% 76,331.0 24.9% 小計 139,204.4 41.1% 124,751.3 40.7% 吸收存款總額 338,859.4 100.0% 306,708.3 100.0% 4.2.2 同業及其他金融機構存放款項 2018 6 30 445.65 49.14 12.4% 37 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 4.2.3 拆入資金 2018 6 30 117.20 60.02 105.0% 4.2.4 已發行債券 2018 6 30 654.12 87.17 11.8% 4.2.5 賣出回購金融資產 2018 6 30 274.27 133.83 32.8% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 38

管理層討論與分析 4.3 股東權益 2018 6 30 451.14 9.77 2.1% 442.66 10.03 2.2% (i)2018 1 1 (ii) 2017 12 31 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔總額 金額 百分比 20,075.0 44.4% 20,075.0 43.5% 14,466.8 32.1% 14,474.4 31.4% 1,441.5 3.2% 1,258.1 2.7% 6,641.6 14.7% 6,386.3 13.9% 118.5 0.3% (938.9) (2.0%) 1,522.2 3.4% 4,014.0 8.7% 44,265.6 98.1% 45,268.9 98.2% 848.5 1.9% 821.7 1.8% 股東權益合計 45,114.1 100.0% 46,090.6 100.0% 39 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 5 資產負債表外承諾 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 信貸承諾 4,820.1 2,710.5 34,345.9 30,413.7 8,650.2 4,448.4 2,531.1 984.2 合計 50,347.3 38,556.8 6 貸款質量分析 2018 2018 6 30 41.14 4.71 1.88% 5 4.79% 22 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 40

管理層討論與分析 6.1 按貸款五級分類劃分的貸款分佈情況 (1) 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔比額 金額 百分比 204,264.8 93.33% 186,169.1 93.60% 10,477.7 4.79% 9,091.3 4.57% 1,516.9 0.69% 949.2 0.47% 1,848.7 0.85% 1,448.1 0.73% 748.3 0.34% 1,245.2 0.63% 發放貸款及墊款總額 218,856.4 100.00% 198,902.9 100.00% (2) 不良貸款及不良貸款率 4,113.9 1.88% 3,642.5 1.83% (1) (2) 41 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 6.2 按產品類型劃分的貸款及不良貸款情況 貸款金額 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔總額 不良 不良 百分比 貸款金額 (4) 貸款比率 (4) 公司貸款 (1) 77,930.0 35.7% 2,553.6 3.28% 76,553.7 38.5% 2,107.6 2.75% (2) 47,367.4 21.6% 520.6 1.10% 36,295.9 18.2% 479.2 1.32% 125,297.4 57.3% 3,074.2 2.45% 112,849.6 56.7% 2,586.8 2.29% 個人貸款 45,600.2 20.9% 29.4 0.06% 39,977.3 20.1% 3.8 0.01% 20,165.0 9.2% 194.5 0.96% 13,494.0 6.8% 102.4 0.76% 19,786.9 9.0% 815.1 4.12% 20,209.0 10.2% 948.2 4.69% (3) 1,176.4 0.5% 0.7 0.06% 250.8 0.1% 1.3 0.56% 86,728.5 39.6% 1,039.7 1.20% 73,931.1 37.2% 1,055.7 1.43% 貼現票據 6,830.5 3.1% 0.00% 12,122.2 6.1% 0.00% 總計 218,856.4 100.0% 4,113.9 1.88% 198,902.9 100.0% 3,642.5 1.83% (1) (2) (3) (4) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 42

管理層討論與分析 2018 30.74 4.87 16 2.45% 10.40 0.16 23 1.20% (i) 2018 6 30 867.29 127.97 17.3% (ii) 43 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 6.3 按行業劃分的貸款及不良貸款情況 貸款金額 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔比額 不良 不良 百分比 貸款金額 (1) 貸款比率 (1) 29,831.5 13.6% 1,417.7 4.75% 30,642.5 15.4% 1,325.1 4.32% 20,606.3 9.4% 77.0 0.37% 16,556.3 8.3% 40.2 0.24% 18,048.1 8.3% 655.7 3.63% 18,984.2 9.5% 561.9 2.96% 17,557.3 8.0% 440.5 2.51% 11,424.0 5.7% 334.5 2.93% 9,736.2 4.5% 125.8 1.29% 8,856.7 4.5% 49.0 0.55% 6,867.9 3.1% 6.0 0.09% 4,615.1 2.3% 6.0 0.13% 4,237.3 1.9% 13.0 0.31% 3,920.1 2.0% 54.9 1.40% 4,116.5 1.9% 200.0 4.86% 4,283.4 2.2% 76.7 1.79% 3,437.9 1.6% 53.5 1.56% 3,223.1 1.6% 80.8 2.51% 3,117.2 1.4% 11.3 0.36% 2,384.8 1.2% 5.0 0.21% 2,645.2 1.2% 25.5 0.96% 2,270.4 1.1% 19.5 0.86% 2,011.2 0.9% 25.4 1.26% 2,084.7 1.0% 13.5 0.65% 1,995.5 0.9% 8.0 0.40% 1,705.0 0.9% 8.0 0.47% 1,089.3 0.6% 14.8 1.36% 1,899.3 1.0% 11.7 0.62% 公司貸款總項 125,297.4 57.3% 3,074.2 2.45% 112,849.6 56.7% 2,586.8 2.29% 個人貸款總項 86,728.5 39.6% 1,039.7 1.20% 73,931.1 37.2% 1,055.7 1.43% 票據貼現 6,830.5 3.1% 0.00% 12,122.2 6.1% 0.00% 總計 218,856.4 100.0% 4,113.9 1.88% 198,902.9 100.0% 3,642.5 1.83% (1) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 44

管理層討論與分析 2018 6 30 4.86% 4.75% 3.63% (i) (ii) (iii) 1.23 307 0.93 43 0.94 67 45 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 6.4 按擔保方式劃分的貸款及不良貸款情況 貸款金額 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔比額 不良 不良 百分比 貸款金額 (1) 貸款比率 (1) 14,430.0 6.6% 87.3 0.60% 9,202.4 4.6% 33.3 0.36% 76,358.9 34.9% 2,462.0 3.22% 74,273.7 37.3% 2,150.9 2.90% 108,918.8 49.8% 1,517.6 1.39% 89,632.8 45.1% 1,387.0 1.55% 19,148.7 8.7% 47.0 0.25% 25,794.0 13.0% 71.3 0.28% 總計 218,856.4 100.0% 4,113.9 1.88% 198,902.9 100.0% 3,642.5 1.83% (1) 2018 6 30 3.11 32 (i) (ii) 2018 6 30 1.31 16 (i) (ii) 2018 6 30 1,089.19 192.86 21.5% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 46

管理層討論與分析 6.5 借款人集中度 2018 6 30 10% 2018 6 30 截至 2018 年 6 月 30 日 佔貸款 佔資本 貸款餘額 總額百分比 淨額百分比 A 1,450.0 0.8% 3.1% B 1,268.0 0.6% 2.7% C 1,192.2 0.5% 2.5% D 912.5 0.4% 1.9% E 858.7 0.4% 1.8% F 752.0 0.3% 1.6% G 699.0 0.3% 1.5% H 679.0 0.3% 1.4% I 655.5 0.3% 1.4% J 650.0 0.3% 1.4% 總計 9,116.9 4.2% 19.3% 2018 6 30 14.50 0.8% 91.17 4.2% 47 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 6.6 貸款逾期情況 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 佔總額 金額 百分比 206,703.2 94.45% 188,348.9 94.69% (1) 3 3,237.8 1.48% 2,496.9 1.26% 3 1 4,577.9 2.09% 4,218.3 2.12% 1 3 4,008.1 1.83% 3,569.1 1.79% 3 329.4 0.15% 269.7 0.14% 12,153.2 5.55% 10,554.0 5.31% 貸款總額 218,856.4 100.00% 198,902.9 100.00% (1) 2018 6 30 121.53 15.99 5.55% 24 7 業務經營分部報告 截至 2018 年 6 月 30 日止六個月 2017 6 30 佔總額 金額 百分比 4,261.6 56.2% 3,566.3 60.7% 1,765.9 23.3% 1,549.1 26.4% 1,504.9 19.8% 706.5 12.0% 49.5 0.7% 53.9 0.9% 營業收入總額 7,581.9 100.0% 5,875.8 100.0% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 48

管理層討論與分析 8 資本充足率分析 2018 6 30 11.59% 10.75% 10.74% 1.56 1.41 1.41 截至 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 20,075.0 20,075.0 14,436.9 13,535.5 1,441.5 1,258.1 6,641.6 6,386.3 1,522.2 4,014.0 332.5 301.4 核心一級資本總額 44,449.7 45,570.3 (674.8) (676.3) 核心一級資本淨額 43,774.9 44,894.0 43.9 39.9 一級資本淨額 43,818.8 44,933.9 二級資本淨額 3,416.9 3,635.1 總資本淨額 47,235.7 48,569.0 風險加權資產總額 407,579.8 369,459.2 核心一級資本充足率 10.74% 12.15% 一級資本充足率 10.75% 12.16% 資本充足率 11.59% 13.15% 49 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 9. 業務回顧 9.1 公司銀行業務 9.1.1 公司存款 1,996.55 176.98 2018 0.4% 10.0% 6.0 2018 5 18.90 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 50

管理層討論與分析 9.1.2 公司貸款 1,321.28 2018 71.56 5.7% 17.90 2018 0.30 51 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 18 61 93.91 9.1.3 小微企業貸款 1,000 367.11 2.2% 4.26 0.49 2018 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 52

管理層討論與分析 + 9.1.4 投資銀行業務 885.59 2018 11.7% 4 30 2.2 2018 53 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 4 9.1.5 交易銀行業務 1,639 141.7% 332.06 15.9% 298.29 21.2% 2018 3,762.00 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 54

管理層討論與分析 400 27.90 244 69.77 172.32 2018 89.15 16.69 2018 6.15 505 228 55 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 96,414 2018 11,947 2018 8,593.80 2018 3,058,385 88.70% 9.2 零售銀行業務 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 56

管理層討論與分析 9.2.1 戰略佈局 APP 2018 120 37 3,400 600 APP + + 57 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 9.2.2 業務發展情況 9.2.2.1 POS APP 1,392.04 11.6% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 58

管理層討論與分析 9.2.2.2 867.29 2018 127.97 3 1.20% 2018 23 9.2.2.3 2018 1,052.56 85.60 59 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 ETC 15 ETC ETC 332,478 25,840 ETC 67,314 190,094 11.76 1.21 9.3 金融市場業務 471 465.65 2018 4.97 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 60

管理層討論與分析 608 769.78 9.4 網絡金融業務 9.4.1 網絡金融業務發展情況 2018 6 9 4.0 2017 317.55 52.59 177.28 81.62 61 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 2018 1,082,024 583,215 2017 51.9% 456,545 78.3% 99.7% 26.4% 2018 4 2018 6 30 1,151 9.4.2 直銷銀行業務發展情況 100 134.60 26,373 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 62

管理層討論與分析 9.5 附屬機構業務 9.5.1 村鎮銀行業務 51.72% 51.00% 51.00% 51.00% 43.69% 51.02% 51.00% 41.00% 31.54% 104.01 2018 11.14 12.0% 83.93 2018 9.80 13.2% 67.46 2018 4.09 6.5% 63 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 9.5.2 消費金融公司業務 8 78.13% 2016 12 30 133.79 56.21 428 1.57 156.84 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 64

管理層討論與分析 10. 風險管理 10.1 信用風險 2018 30 10 65 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 2018 + + 2018 6 2018 2018 2018 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 66

管理層討論與分析 2018 6 2018 1,000 10.2 市場風險 2018 67 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 2018 10.3 操作風險 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 68

管理層討論與分析 10.4 流動性風險 69 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

管理層討論與分析 10.5 信息科技風險 10.6 聲譽風險 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 70

管理層討論與分析 11. 企業策略及展望 (1) (2) (3) (4) (5) 71 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

股本變動及股東資料 股本變動情況 20,075,000,000 3,795,000,000 H 16,280,000,000 股東資料 本行內資股前十大股東情況 序號股東名稱股東性質 報告期末持有股份數目 報告期末佔本行已發行總股本之概約百分比 1 1,407,285,479 7.01% 2 1,156,751,425 5.76% 3 753,000,000 3.75% 4 568,000,000 2.83% 5 566,395,712 2.82% 6 474,836,916 2.37% 7 337,492,544 1.68% 8 327,637,129 1.63% 9 300,000,000 1.49% 10 252,020,004 1.26% 合計 6,143,419,209 30.60% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 72

股本變動及股東資料 主要股東 董事 監事及最高行政人員於股份及相關股份之權益及淡倉 主要股東於股份及相關股份之權益及淡倉 2018 6 30 XV 2 3 336 股東名稱股份類別權益性質股份數目 (1) 佔本行巳發行類別總股本之概約百分比 (%) (2) 佔本行巳發行總股本之概約百分比 (%) (2) (3) 1,407,285,479 (L) 8.64 7.01 (4) 1,156,751,425 (L) 7.11 5.76 54,695,401 (L) 0.34 0.27 (5) 1,299,627,447 (L) 7.98 6.48 China Create Capital Limited H 342,682,000 (L) 9.03 1.71 CMB International Finance Limited (6) H 214,168,000 (L) 5.64 1.07 China Merchants Bank Co., Ltd. (6) H 214,168,000 (L) 5.64 1.07 H 214,168,000 (L) 5.64 1.07 TIAN KUN INVESTMENT LIMITED (7) H 1,001,000,000 (L) 26.38 4.99 YINGCHUANG INTERNATIONAL H 1,001,000,000 (L) 26.38 4.99 INVESTMENT LIMITED (7) Zhongchuang Investment (Holdings) H 1,001,000,000 (L) 26.38 4.99 Limited (7) (7) H 1,001,000,000 (L) 26.38 4.99 73 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

股本變動及股東資料 股東名稱股份類別權益性質股份數目 (1) 佔本行巳發行類別總股本之概約百分比 (%) (2) 佔本行巳發行總股本之概約百分比 (%) (2) (7) H 1,001,000,000 (L) 26.38 4.99 (7) H 1,001,000,000 (L) 26.38 4.99 H 573,964,000 (L) 15.12 2.86 AMTD Group Company Limited (8) H 482,288,000 (L) 12.71 2.40 L.R.Capital Management Company (Cayman)Limited (8) H 482,288,000 (L) 12.71 2.40 1. (L) (S) 2. 2018 6 30 20,075,000,000 16,280,000,000 H 3,795,000,000 3. 4. 1,156,751,425 54,695,401 23,146,265 9,961,851 21,587,285 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 74

股本變動及股東資料 5. 1,299,627,447 1,211,446,826 23,548,264 15,621,486 49,010,871 6. China Merchants Bank Co., Ltd. CMB International Capital Holdings Corporation Limited CMB International Capital Corporation Limited CMB International Finance Limited 214,168,000 H China Merchants Bank Co., Ltd., CMB International Capital Holdings Corporation Limited CMB International Capital Corporation Limited CMB International Finance Limited H 7. Zhongchuang Investment (Holdings)Limited YINGCHUANG INTERNATIONAL INVESTMENT LIMITED TIAN KUN INVESTMENT LIMITED 1,001,000,000 H Zhongchuang Investment (Holdings) Limited YINGCHUANG INTERNATIONAL INVESTMENT LIMITED TIAN KUN INVESTMENT LIMITED H 8. L.R.Capital Management Company (Cayman) Limited L.R.Capital Financial Holdings Limited AMTD Group Company Limited AMTD Asia (Holdings) Limited AMTD Asia Limited 482,288,000H L.R.Capital Management Company (Cayman) Limited L.R.Capital Financial Holdings Limited AMTD Group Company Limited AMTD Asia (Holdings) Limited AMTD Asia Limited H 75 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

股本變動及股東資料 2018 6 30 336 持有本行已發行股本總額 5% 或以上的股東 5% 商業銀行股權管理暫行辦法 規定的主要股東情況 TIAN KUN INVESTMENT LIMITED 1. 753,000,000 2001 10 24 85,000 2. 568,000,000 2003 7 21 36,500 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 76

股本變動及股東資料 3. 474,836,916 2010 1 20 10,000 4. 200,000,000 2005 11 4 30,000 207,657,871 股權質押和凍結情況 7,122,221,889 35.48% 11.76% 507,493,455 購買 出售或贖回上市證券 2018 6 30 77 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

董事 監事 高級管理層及僱員 現任董事 監事及高級管理層 11 4 3 4 6 1 戰略與發展委員會 : 審計委員會 : 關聯交易控制委員會 : 風險管理委員會 : 提名與薪酬委員會 : 消費者權益保護委員會 : 執行委員會 : * * * * 9 3 3 3 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 78

董事 監事 高級管理層及僱員 9 報告期內董事 監事及高級管理層變動 董事變動情況 2018 1 20 2018 3 16 2018 2018 5 9 2018 3 16 2018 3 16 2018 7 26 79 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

董事 監事 高級管理層及僱員 監事變動情況 2018 3 6 2018 3 16 2018 2018 3 16 高級管理人員變動情況 2018 1 20 2018 3 16 2018 5 14 2018 6 11 2018 3 27 2017 13.51B(1) 董事 監事及相關僱員進行的證券交易 2018 6 30 2018 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 80

董事 監事 高級管理層及僱員 董事 監事及高級管理人員於股份 相關股份及債券的權益及淡倉 2018 6 30 XV 352 XV 7 8 於本行股份之權益 ( 好倉 ) 姓名股份類別權益性質股份數目 佔本行巳發行類別總股本之概約百分比 (%) (1) 佔本行巳發行總股本之概約百分比 (%) (1) (2) 753,000,000 4.63 3.75 2,472 0.00 0.00 (3) 407,657,871 2.50 2.03 (4) 568,000,000 3.49 2.83 1. 2018 6 30 20,075,000,000 16,280,000,000 H 3,795,000,000 2. 753,000,000 3. 407,657,871 4. 75.34% 568,000,000 81 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

董事 監事 高級管理層及僱員 僱員薪酬政策及培訓計劃 13,336 2018 6 30 112 42.58% 24,128 2 18 1,846 946 892 58,693 4.9 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 82

董事 監事 高級管理層及僱員 本行下屬機構基本情況 2018 6 30 區域割分機構名稱營業地址備註 CBD 2 23 219 1 33 246 1 33 1 28 11 1 26 1 17 1 19 6 1 43 1 11 444 1 22 64 1 27 1 48 83 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

董事 監事 高級管理層及僱員 區域割分機構名稱營業地址備註 599 1 38 1 27 MOCO 1 26 168 1 39 479 1 6 481 1 2 66 1 1 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 84

企業管治 遵守企業管治守則 2018 6 30 股東大會召開情況 4 2 2018 3 16 2018 2018 2018 H 8 2018 5 16 2017 2017 2017 2017 2018 7 董事會及其專門委員會會議召開情況 1 3 45 9 1 2 1 1 2 2 30 85 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

企業管治 監事會及其專門委員會會議召開情況 1 3 19 3 2 1 10 內部控制 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 86

企業管治 87 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

重大事項 1. 募集資金使用情況 8,200 1,100 2. 利潤及股息 2018 6 30 2017 12 31 2017 0.71 14.25 2018 6 29 3. 重大關連交易 4. 重大訴訟及仲裁事項 2018 6 30 784.3 新鄉分行借貸系列案件 2018 6 30 43 49 219.0 49 9 10.0 123.9 2018 6 30 2 1 23 23 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 88

重大事項 濮陽分行借貸糾紛案件 2016 7 2017 6 21 2018 6 30 周口分行物權保護案件 2016 4 2016 9 2017 12 2018 6 30 盧氏中原村鎮銀行股份有限公司借貸糾紛案件 2015 4 2017 3 2016 4 2017 5 2018 6 30 89 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

重大事項 5. 本行及其董事 監事及高級管理層的處罰 6. 本行及持有 5% 或以上股份的股東履行承諾的情況 5% 7. 重大合同及其履行情況 8. 收購及出售資產 企業合併情況 9. 報告期內股份激勵計劃的實施 10. 任免審計師 2018 5 16 2017 2018 2018 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 90

重大事項 審閱中期報告 2018 6 30 2018 8 23 2018 6 30 2018 2018 6 30 中期業績 2018 6 30 2018 8 24 (www.hkexnews.hk) www.zybank.com.cn 報告期間結算日後事件 91 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

92 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告組織架構圖

致董事會審閱報告 致中原銀行股份有限公司董事會審閱報告 引言 94 206 2018 6 30 34 34 審閱範圍 2410 結論 2018 6 30 34 畢馬威會計師事務所 10 8 2018 8 24 93 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計綜合損益及其他綜合收益表 2018 6 30 截至 6 月 30 日止六個月 2018 2017 11,935,358 9,521,325 (5,528,470) (3,907,683) 利息淨收入 4 6,406,888 5,613,642 699,965 307,027 (56,860) (30,853) 手續費及佣金淨收入 5 643,105 276,174 6 (37,255) (73,604) 7 517,125 (1,758) 8 52,023 61,427 營業收入 7,581,886 5,875,881 9 (2,875,657) (2,359,220) 10 (2,288,568) (1,278,546) 稅前利潤 2,417,661 2,238,115 11 (529,320) (490,468) 期內利潤 1,888,341 1,747,647 103 206 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 94

未經審計綜合損益及其他綜合收益表 2018 6 30 截至 6 月 30 日止六個月 2018 2017 其他綜合收益 : (160,192) 32(a) 206,496 32(a) 14,901 32(a) (424) 243 427 其他綜合收益稅後淨額 221,400 (159,949) 綜合收益總額 2,109,741 1,587,698 淨利潤歸屬於 : 1,851,543 1,718,552 36,798 29,095 1,888,341 1,747,647 綜合收益總額歸屬於 : 2,072,516 1,558,603 37,225 29,095 2,109,741 1,587,698 12 0.09 0.10 103 206 95 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計綜合財務狀況表 2018 6 30 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 資產 13 71,743,220 64,369,403 14 6,538,378 8,923,751 15 2,439,127 1,363,355 16 17,485 17 10,151,116 12,988,617 18 211,565,463 191,708,835 19 224,193,773 226,924,201 38,470,307 9,865,812 33,364,979 152,358,487 94,558,846 23,735,307 98,764,236 21 4,415,454 4,606,622 22 2,505,881 2,045,918 23 468,397 468,397 24 10,998,005 8,590,727 總資產 545,036,299 521,989,826 負債 4,033,673 1,322,887 25 44,564,860 39,650,832 26 11,719,546 5,717,105 16 110,373 27 27,426,950 40,809,848 28 338,859,448 306,708,284 371,176 984,900 29 65,411,479 74,128,630 30 7,424,660 6,576,729 總負債 499,922,165 475,899,215 103 206 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 96

未經審計綜合財務狀況表 2018 6 30 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 權益 31 20,075,000 20,075,000 32 14,585,284 13,535,519 32 1,441,525 1,258,065 32 6,641,622 6,386,313 1,522,166 4,014,023 44,265,597 45,268,920 848,537 821,691 總權益 45,114,134 46,090,611 總負債及權益 545,036,299 521,989,826 2018 08 24 竇榮興 王炯 張怡 103 206 97 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計綜合權益變動表 2018 6 30 2017 年 1 月 1 日結餘 16,625,000 10,274,466 877,063 5,134,776 1,807,859 34,719,164 779,475 35,498,639 1,718,552 1,718,552 29,095 1,747,647 32 (159,949) (159,949) (159,949) 綜合收益總額 (159,949) 1,718,552 1,558,603 29,095 1,587,698 (1,400) (1,400) 2017 年 6 月 30 日結餘 16,625,000 10,114,517 877,063 5,134,776 3,526,411 36,277,767 807,170 37,084,937 2017 年 7 月 1 日結餘 16,625,000 10,114,517 877,063 5,134,776 3,526,411 36,277,767 807,170 37,084,937 2,120,151 2,120,151 37,880 2,158,031 32 (205,616) (205,616) (205,616) (205,616) 2,120,151 1,914,535 37,880 1,952,415 H 3,450,000 3,626,202 7,076,202 7,076,202 416 416 (416) 33 381,002 (381,002) 33 1,251,537 (1,251,537) (22,943) (22,943) 2017 年 12 月 31 日結餘 20,075,000 13,535,519 1,258,065 6,386,313 4,014,023 45,268,920 821,691 46,090,611 103 206 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 98

未經審計綜合權益變動表 2018 6 30 歸屬於本行股東權益 股本資本公積盈餘公積一般準備未分配利潤小計非控制性權益合計 2017 年 12 月 31 日結餘 20,075,000 13,535,519 1,258,065 6,386,313 4,014,023 45,268,920 821,691 46,090,611 3 836,027 (2,479,306) (1,643,279) (1,643,279) 2018 年 1 月 1 日結餘 20,075,000 14,371,546 1,258,065 6,386,313 1,534,717 43,625,641 821,691 44,447,332 1,851,543 1,851,543 36,798 1,888,341 32 220,973 220,973 427 221,400 綜合收益總額 220,973 1,851,543 2,072,516 37,225 2,109,741 (7,235) (7,235) 7,235 33 183,460 (183,460) 33 255,309 (255,309) 33 (1,425,325) (1,425,325) (17,614) (1,442,939) 2018 年 06 月 30 日結餘 20,075,000 14,585,284 1,441,525 6,641,622 1,522,166 44,265,597 848,537 45,114,134 103 206 99 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計綜合現金流量表 2018 6 30 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 經營活動產生的現金流量 2,417,661 2,238,115 2,288,568 1,278,546 388,141 348,713 3,827 4,595 (80,440) (33,970) (73,878) 878 (2,424) (8,913) 18,245 72,726 92,888 (517,125) 1,758 1,625,493 931,211 6,160,956 4,833,659 761,198 (3,333,197) (158,527) (1,340,158) 1,962,331 (13,856,499) (21,847,012) (19,540,150) (2,247,216) (1,468,184) (21,529,226) (39,538,188) 103 206 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 100

未經審計綜合現金流量表 2018 6 30 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 2,710,786 (2,030,636) 4,914,028 2,213,239 6,002,441 (9,604,625) (13,382,898) (198,869) 32,151,164 34,201,246 (1,603,007) (816,332) 117,049 (1,315,813) 30,909,563 22,448,210 經營活動所得 ( 所用 ) 現金流量淨額 15,541,293 (12,256,319) 投資活動產生的現金流量 210,695,411 158,020,868 10,018 31,800 (211,156,137) (167,194,265) (220,252) (274,321) 投資活動所用現金流量淨額 (670,960) (9,415,918) 103 206 101 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計綜合現金流量表 2018 6 30 截至 6 月 30 日止六個月 2018 2017 融資活動產生的現金流量 45,737,974 51,378,589 (55,507,955) (51,545,620) (552,044) (624,380) (733,103) (23,059) 融資活動所用現金流量淨額 (11,055,128) (814,470) 現金及現金等價物匯率變動的影響 14,181 (891) 現金及現金等價物增加 ( 減少 ) 淨額 34(a) 3,829,386 (22,487,598) 1 月 1 日的現金及現金等價物 43,080,066 43,741,320 6 月 30 日的現金及現金等價物 34(b) 46,909,452 21,253,722 12,139,275 9,396,159 (3,862,660) (2,732,749) 103 206 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 102

未經審計中期財務報表附註 1 背景情況 2014 12 23 B0615H241010001 410000100034311 2017 7 H 1216 2018 6 30 18 9 1 2 編製基準 34 2018 2017 3 34 2018 6 30 103 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 2 編製基準 ( 續 ) 2017 2410 2017 12 31 3 會計政策變動 國際財務報告準則第 15 號 - 客戶合同收入 15 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 104

未經審計中期財務報表附註 3 會計政策變動 ( 續 ) 國際財務報告解釋公告第 22 號 - 外幣交易和預付 預收對價 21 國際財務報告準則第 9 號 - 金融工具 9 IFRS 9 IFRS 9 2018 1 1 2018 1 1 分類和計量 IFRS 9 (1) (2) (3) 105 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 3 會計政策變動 ( 續 ) 分類和計量 ( 續 ) IFRS 9 IFRS 9 39IAS 39 減值 IFRS 9 IAS 39 12 披露 IFRS 9 過渡 IFRS 9 2018 1 1 2018 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 106

未經審計中期財務報表附註 3 會計政策變動 ( 續 ) 過渡 ( 續 ) IAS 39 2018 1 1 IFRS 9 IFRS 9 31/12/2017 會計政策變更後 01/01/2018 資產 64,369,403 64,369,403 8,923,751 (894) 8,922,857 1,363,355 (419) 1,362,936 12,988,617 (1,302) 12,987,315 191,708,835 (470,574) 191,238,261 94,558,846 (94,558,846) 23,735,307 (23,735,307) 98,764,236 (98,764,236) 9,865,812 44,039,215 (55,607) 53,849,420 36,032,339 16,448 36,048,787 136,986,835 (1,675,428) 135,311,407 4,606,622 4,606,622 2,045,918 597,458 2,643,376 468,397 468,397 8,590,727 8,590,727 資產總計 521,989,826 (1,590,318) 520,399,508 107 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 3 會計政策變動 ( 續 ) 過渡 ( 續 ) 31/12/2017 會計政策變更後 01/01/2018 負債 1,322,887 1,322,887 39,650,832 39,650,832 5,717,105 5,717,105 40,809,848 40,809,848 306,708,284 306,708,284 984,900 984,900 74,128,630 74,128,630 6,576,729 52,961 6,629,690 負債合計 475,899,215 52,961 475,952,176 所有者權益 20,075,000 20,075,000 13,535,519 836,027 14,371,546 1,258,065 1,258,065 6,386,313 6,386,313 4,014,023 (2,479,306) 1,534,717 歸屬於本行股東權益合計 45,268,920 (1,643,279) 43,625,641 821,691 821,691 股東權益合計 46,090,611 (1,643,279) 44,447,332 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 108

未經審計中期財務報表附註 3 會計政策變動 ( 續 ) 過渡 ( 續 ) 2018 1 1 IAS39 IFRS 9 31/12/2017 會計政策變更後 01/01/2018 7,194,114 621,089 7,815,203 1,018,444 (1,018,444) 704,488 (704,488) 21,472 21,472 4,232,749 4,232,749 52,961 52,961 894 894 19,027 419 19,446 1,302 1,302 合計 8,936,073 3,207,954 12,144,027 109 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 4 利息淨收入 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 利息收入 350,345 295,511 159,230 75,529 31,622 54,686 3,512,279 3,550,033 2,390,197 1,474,862 188,708 133,173 203,854 62,872 5,099,123 3,874,659 11,935,358 9,521,325 利息支出 (25,097) (33,970) (1,049,535) (775,367) (134,377) (23,812) (2,404,525) (1,805,687) (289,443) (337,636) (1,625,493) (931,211) (5,528,470) (3,907,683) 利息淨收入 6,406,888 5,613,642 2018 6 30 11,802.69 2017 6 30 9,379.37 2018 6 30 5,528.47 2017 6 30 3,907.68 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 110

未經審計中期財務報表附註 5 手續費及佣金淨收入 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 手續費及佣金收入 189,401 27,946 113,213 81,871 107,168 31,286 101,486 39,141 71,991 19,179 65,111 28,323 26,795 19,186 24,800 60,095 699,965 307,027 手續費及佣金支出 (56,860) (30,853) 手續費及佣金淨收入 643,105 276,174 6 交易虧損淨額 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 (a) (18,245) (72,726) (b) (92,888) (c) 73,878 (878) 總計 (37,255) (73,604) (a) (b) (c) 111 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 7 投資證券所得收益 ( 虧損 ) 淨額 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 (1,758) (a) 472,625 30,724 13,777 (1) 合計 517,125 (1,758) (a) 8 其他營業收入 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 21,812 35,104 12,502 12,559 2,424 8,913 15,285 4,851 合計 52,023 61,427 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 112

未經審計中期財務報表附註 9 營業費用 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 1,128,762 895,204 201,218 147,612 108,882 91,748 71,958 58,474 38,451 38,583 46,169 26,365 1,595,440 1,257,986 388,141 348,713 517,277 399,535 152,057 130,088 66,521 50,411 156,221 172,487 合計 2,875,657 2,359,220 10 資產減值損失 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 1,932,551 1,088,218 306,248 183,503 5,804 (57) 12 (698) 44,708 6,825 合計 2,288,568 1,278,546 113 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 11 所得稅費用 (a) 期內所得稅費用 : 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 460,873 733,087 22 68,447 (242,619) 合計 529,320 490,468 (b) 所得稅費用與會計利潤的關係 : 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 2,417,661 2,238,115 25% 25% 604,415 559,529 5,335 4,820 675 201 (1) (81,105) (72,089) (873) (1,120) 529,320 490,468 (1) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 114

未經審計中期財務報表附註 12 基本及稀釋每股盈利 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 1,851,543 1,718,552 (a) 20,075,000 16,625,000 0.09 0.10 (a) 普通股加權平均數 ( 千股 ) 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 1 1 20,075,000 16,625,000 20,075,000 16,625,000 115 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 13 現金及存放中央銀行款項 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 1,703,637 1,523,007 (a) 40,009,720 40,374,116 (b) 29,066,522 21,112,137 963,341 1,360,143 70,039,583 62,846,396 合計 71,743,220 64,369,403 (a) 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 12.50% 13.50% 5% 5% (b) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 116

未經審計中期財務報表附註 14 存放同業及其他金融機構款項 按交易對手類型和所在地區分析 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 5,784,936 4,366,639 177,956 134,644 5,962,892 4,501,283 576,323 4,422,468 6,539,215 8,923,751 (837) 6,538,378 8,923,751 15 拆出資金 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 1,845,971 669,768 612,614 712,614 2,458,585 1,382,382 (19,458) (19,027) 2,439,127 1,363,355 117 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 16 衍生金融工具 2018 年 6 月 30 日 公允價值 資產 負債 11,536,000 17,485 17,377 3,308,300 92,996 合計 17,485 110,373 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 118

未經審計中期財務報表附註 17 買入返售金融資產 (a) 按交易對手類型和所在地區分析 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 8,893,393 10,909,078 1,258,326 2,079,539 10,151,719 12,988,617 (603) 10,151,116 12,988,617 (b) 按抵押物類型分析 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 9,911,119 12,988,617 240,600 10,151,719 12,988,617 (603) 10,151,116 12,988,617 119 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 (a) 按性質分析 2018 年 6 月 30 日 125,166,267 45,600,211 20,164,987 19,786,928 1,176,346 86,728,472 (7,290,958) 204,603,781 131,176 6,830,506 6,961,682 211,565,463 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 120

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 ( 續 ) (a) 按性質分析 ( 續 ) 2017 12 31 112,849,592 39,977,289 20,208,988 13,494,014 250,847 73,931,138 12,122,219 198,902,949 (1,864,974) (5,329,140) (7,194,114) 191,708,835 121 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 ( 續 ) (b) 按經濟行業分佈情況分析 金額 2018 年 6 月 30 日 比例 有抵押貸款及墊款 29,831,488 13.63% 8,164,961 20,606,322 9.42% 9,599,933 18,048,111 8.25% 8,184,518 17,557,283 8.02% 13,254,329 9,736,226 4.45% 3,763,711 6,867,916 3.14% 2,528,660 4,237,342 1.94% 1,089,477 4,116,499 1.88% 911,788 3,437,909 1.57% 1,886,815 3,117,189 1.42% 298,197 2,645,183 1.21% 1,435,694 2,011,184 0.92% 924,885 3,084,791 1.40% 1,018,444 125,297,443 57.25% 53,061,412 86,728,472 39.63% 69,736,268 6,830,506 3.12% 5,269,775 218,856,421 100.00% 128,067,455 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 122

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 ( 續 ) (b) 按經濟行業分佈情況分析 ( 續 ) 2017 12 31 30,642,527 15.42% 8,059,591 18,984,248 9.54% 8,908,906 16,556,287 8.32% 7,103,720 11,424,047 5.74% 8,449,793 8,856,739 4.45% 3,318,807 4,615,113 2.32% 2,014,040 4,283,426 2.15% 975,296 3,920,081 1.97% 1,177,357 3,223,148 1.62% 1,719,112 2,384,758 1.20% 404,770 2,270,378 1.14% 1,169,119 2,084,724 1.05% 1,060,625 3,604,116 1.82% 1,356,482 112,849,592 56.74% 45,717,618 73,931,138 37.17% 59,973,753 12,122,219 6.09% 9,735,446 198,902,949 100.00% 115,426,817 123 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 ( 續 ) (c) 按抵押物類型分析 2018 年 6 月 30 日 14,430,089 76,358,877 108,918,790 19,148,665 218,856,421 (7,290,958) 211,565,463 2017 12 31 9,202,443 74,273,689 89,632,833 25,793,984 198,902,949 (1,864,974) (5,329,140) (7,194,114) 191,708,835 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 124

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 ( 續 ) (d) 已逾期貸款的逾期期限分析 逾期 3 個月以內 ( 含 3 個月 ) 逾期 3 個月至 1 年 ( 含 1 年 ) 2018 年 6 月 30 日 逾期 1 年以上 3 年以內 ( 含 3 年 ) 逾期 3 年以上 合計 147,999 77,911 2,458 1,620 229,988 2,084,698 2,918,065 1,566,263 206,324 6,775,350 983,151 1,559,195 2,205,069 121,431 4,868,846 21,980 22,728 234,300 279,008 3,237,828 4,577,899 4,008,090 329,375 12,153,192 1.48% 2.09% 1.83% 0.15% 5.55% 3 3 3 1 1 2017 12 31 1 3 3 3 199,824 10,227 21,952 1,094 233,097 1,466,103 2,705,975 1,426,981 173,440 5,772,499 801,001 1,471,694 1,382,734 95,142 3,750,571 29,924 30,436 737,456 797,816 2,496,852 4,218,332 3,569,123 269,676 10,553,983 1.26% 2.12% 1.79% 0.14% 5.31% 1 1 125 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 ( 續 ) (e) 貸款和墊款及減值損失準備 (i) 2018 6 30 未來 12 個月預期信用損失 整個存續期信用損失 - 未發生信用減值的貸款 2018 年 6 月 30 日 整個存續期預期信用損失 - 已發生信用減值的貸款 總額 197,789,314 5,656,788 8,448,637 211,894,739 (1,657,132) (1,044,748) (4,589,078) (7,290,958) 196,132,182 4,612,040 3,859,559 204,603,781 6,475,501 12,200 473,981 6,961,682 202,607,683 4,624,240 4,333,540 211,565,463 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 126

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 ( 續 ) (e) 貸款和墊款及減值損失準備 ( 續 ) (ii) 2017 2017 12 31 195,260,403 1,055,725 2,586,821 198,902,949 1.83% (4,498,017) (831,123) (1,864,974) (7,194,114) 190,762,386 224,602 721,847 191,708,835 127 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 ( 續 ) (f) 減值損失準備變動情況 (i) 2018 6 30 未來 12 個月預期信用損失 截至 2018 年 6 月 30 日止六個月 整個存續期信用損失 - 未發生信用減值的貸款 整個存續期預期信用損失 - 已發生信用減值的貸款 合計 1 1 1,774,462 1,004,139 4,886,086 7,664,687 12 109,607 (93,742) (15,865) (158,784) 160,184 (1,400) (51,997) (325,510) 377,507 (16,156) 299,677 1,651,138 1,934,659 (15,412) (15,412) 114,359 114,359 (2,326,895) (2,326,895) (80,440) (80,440) 6 30 1,657,132 1,044,748 4,589,078 7,290,958 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 128

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 ( 續 ) (f) 減值損失準備變動情況 ( 續 ) (ii) 2018 6 30 未來 12 個月預期信用損失 截至 2018 年 6 月 30 日止六個月 整個存續期信用損失 - 未發生信用減值的貸款 整個存續期預期信用損失 - 已發生信用減值的貸款 合計 1 1 8,321 1 142,194 150,516 (81) 81 (2,028) (80) (2,108) 6 30 6,212 2 142,194 148,408 129 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 18 發放貸款及墊款 ( 續 ) (f) 減值損失準備變動情況 ( 續 ) (iii) 2017 2017 12 31 1 1 4,106,671 833,971 1,400,604 6,341,246 391,346 167,057 663,510 1,221,913 5,181 99,019 104,200 (175,086) (247,418) (422,504) (50,741) (50,741) 12 31 4,498,017 831,123 1,864,974 7,194,114 (g) 發放貸款及墊款的出售 2016 8,270.01 8,623.80 2018 6 30 6,791.20 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 130

未經審計中期財務報表附註 19 投資性金融資產 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 (a) 38,470,307 9,865,812 (b) 33,364,979 (c) 152,358,487 (d) 94,558,846 (e) 23,735,307 (f) 98,764,236 合計 224,193,773 226,924,201 (a) 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 (i) 1,328,923 582,167 1,524,638 952,922 5,197,371 8,041,970 647,827 288,753 8,698,759 9,865,812 20,161,820 9,604,691 5,037 合計 38,470,307 9,865,812 (i) 38(f) 131 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 19 投資性金融資產 ( 續 ) (b) 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資 2018 年 6 月 30 日 (i) 5,271,175 8,438,178 11,009,569 5,504,901 30,223,823 2,361,163 330,584 244,137 181,376 (ii) 23,896 合計 33,364,979 (i) (ii) 38(f) 2018 6 30 23.90 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 132

未經審計中期財務報表附註 19 投資性金融資產 ( 續 ) (b) 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資 ( 續 ) (iii) 2018 6 30 未來 12 個月預期信用損失 截至 2018 年 6 月 30 日止六個月 整個存續期信用損失 - 未發生信用減值的貸款 整個存續期預期信用損失 已發生信用減值的貸款 合計 2018 1 1 21,472 21,472 (125) 125 (14,366) 31,375 17,009 6 30 6,981 31,500 38,481 (c) 以攤餘成本計量的金融投資 2018 年 6 月 30 日 (i) 18,181,946 13,615,468 4,307,180 36,104,594 80,079,339 24,346,401 10,826,977 3,300,000 2,223,164 120,775,881 (ii) (4,521,988) 152,358,487 133 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 19 投資性金融資產 ( 續 ) (c) 以攤餘成本計量的金融投資 ( 續 ) (i) (ii) 38(f) 2018 6 30 未來 12 個月預期信用損失 截至 2018 年 6 月 30 日止六個月 整個存續期信用損失 - 未發生信用減值的貸款 整個存續期預期信用損失 - 已發生信用減值的貸款 合計 2018 1 1 260,342 95,627 3,876,780 4,232,749 12 20,671 (20,671) (3,158) (63,742) 66,900 306 (11,214) 300,147 289,239 6 30 278,161 4,243,827 4,521,988 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 134

未經審計中期財務報表附註 19 投資性金融資產 ( 續 ) (d) 可供出售金融資產 2017 12 31 (i) 23,896 8,227,603 13,121,945 15,130,459 5,974,810 42,454,817 8,537,790 33,917,027 42,454,817 11,177,367 31,471,850 (ii) 4,691,463 2,295,306 (iii) 2,444,147 94,558,846 135 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 19 投資性金融資產 ( 續 ) (d) 可供出售金融資產 ( 續 ) (i) (ii) (iii) (iv) 38(f) (e) 持有至到期投資 2017 12 31 12,504,577 9,243,571 836,206 1,150,953 (i) 23,735,307 12,134,737 11,600,570 (ii) 23,735,307 22,874,827 (i) (ii) 38(f) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 136

未經審計中期財務報表附註 19 投資性金融資產 ( 續 ) (f) 應收款項類投資 2017 12 31 66,216,954 10,588,900 19,985,954 1,900,000 776,916 99,468,724 (704,488) 98,764,236 137 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 20 對附屬公司投資 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 (a) 176,686 176,686 (b) 38,341 38,341 (c) 41,531 41,531 (d) 58,806 58,806 (e) 29,771 29,771 (f) 30,736 30,736 (g) 32,497 32,497 (h) 28,250 28,250 (i) 35,084 35,084 (j) 625,000 325,000 合計 1,096,702 796,702 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 138

未經審計中期財務報表附註 20 對附屬公司投資 ( 續 ) (a) (b) (c) (d) (e) 2009 12 17 208.52 2017 2018 43.69% 2017 23.95% 2010 12 13 69.60 51.72% 2010 12 23 50.00 51% 2010 3 23 130.00 31.54%21.92% 2011 9 30 75.00 51% (f) 2012 3 16 58.75 51% 139 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 20 對附屬公司投資 ( 續 ) (g) (h) (i) 2012 5 15 60.00 51% 2011 10 27 61.00 2017 2018 41% 10% 2015 2012 3 12 56.15 51.02% (j) 2016 12 29 500.00 2018 2 9 300.00 800.00 78.13% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 140

未經審計中期財務報表附註 21 物業及設備 房屋及 建築物 投資物業 電子設備 交通工具 辦公設備及 其他 在建工程 合計 成本 2017 1 1 5,349,802 158,493 936,410 32,687 363,433 450,797 7,291,622 37,364 172,992 402 51,278 112,054 374,090 (34,008) (34,422) (14,626) (3,296) (1,692) (88,044) (13,457) (13,457) 2017 12 31 5,353,158 124,071 1,094,776 29,793 413,019 549,394 7,564,211 1,107 40,276 1,002 20,507 65,494 128,386 (46,606) (9,668) (5,015) (1,636) (608) (63,533) (33,900) (33,900) 2018 6 30 5,307,659 114,403 1,130,037 29,159 432,918 580,988 7,595,164 累計折舊 2017 1 1 (1,546,394) (68,777) (639,150) (27,224) (211,355) (2,492,900) (298,993) (8,358) (148,146) (2,068) (37,343) (494,908) 12,733 17,927 8,245 3,033 1,327 43,265 2017 12 31 (1,832,654) (59,208) (779,051) (26,259) (247,371) (2,944,543) (150,517) (3,827) (84,145) (787) (20,341) (259,617) 25,019 5,299 4,818 1,598 335 37,069 2018 6 30 (1,958,152) (57,736) (858,378) (25,448) (267,377) (3,167,091) 減值 2017 1 1 (8,476) (2,463) (283) (2,032) (13,254) 92 60 54 2 208 2017 12 31 (8,384) (2,403) (229) (2,030) (13,046) 424 3 427 2018 6 30 (7,960) (2,400) (229) (2,030) (12,619) 賬面淨值 2017 12 31 3,512,120 64,863 313,322 3,305 163,618 549,394 4,606,622 2018 6 30 3,341,547 56,667 269,259 3,482 163,511 580,988 4,415,454 141 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 21 物業及設備 ( 續 ) 2018 6 30 941.79 2017 12 31 1,061.60 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 50 1,046,447 1,138,337 10 50 1,602,518 1,701,974 10 692,582 671,809 合計 3,341,547 3,512,120 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 10 50 56,667 64,863 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 142

未經審計中期財務報表附註 22 遞延稅項資產 (a) 按性質分析 可抵扣 ( 應課稅 ) 暫時性差異 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 遞延所得稅 資產 ( 負債 ) 10,226,628 2,556,657 7,357,152 1,839,288 1,055,724 263,931 849,284 212,321 115,316 28,829 123,016 30,754 (62,600) (15,650) 1,369,184 342,296 471,264 117,816 429,832 107,458 (1,955,372) (488,843) (2,044,228) (511,057) 172,564 43,141 99,432 24,858 10,023,524 2,505,881 8,183,672 2,045,918 (b) 遞延稅項變動 資產減值準備 應付職工薪酬 補充退休福利 公允價值變動 遞延收入 資產評估及相關折舊 其他 遞延所得稅資產餘額 2017 1 1 1,507,171 258,811 37,136 208,290 55,070 (557,034) 20,130 1,529,574 332,117 (46,490) (6,382) 12,655 52,388 45,977 4,728 394,993 121,351 121,351 2017 12 31 1,839,288 212,321 30,754 342,296 107,458 (511,057) 24,858 2,045,918 788,748 (204,531) 13,241 597,458 2018 1 1 2,628,036 212,321 30,754 137,765 107,458 (511,057) 38,099 2,643,376 (71,379) 51,610 (1,925) (84,367) 10,358 22,214 5,042 (68,447) (69,048) (69,048) 2018 6 30 2,556,657 263,931 28,829 (15,650) 117,816 (488,843) 43,141 2,505,881 143 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 23 商譽 商譽 成本 : 2017 12 31 2018 6 30 468,397 累計減值準備 : 2017 12 31 2018 6 30 賬面值 : 2017 12 31 2018 6 30 468,397 商譽減值測試 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 309,219 309,219 97,029 97,029 62,149 62,149 合計 468,397 468,397 2017 12 31 2018 6 30 13.05% 11.35% 3% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 144

未經審計中期財務報表附註 24 其他資產 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 (a) 3,410,783 3,516,149 18(g) 1,318,048 1,387,381 (b) 1,245,018 1,264,170 1,356,150 1,114,820 462,856 464,401 1,767,905 1,437,245 843,806 合計 10,998,005 8,590,727 (a) 應收利息 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 1,986,961 2,236,107 1,336,796 1,188,808 87,026 91,234 合計 3,410,783 3,516,149 145 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 24 其他資產 ( 續 ) (b) 無形資產 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 成本 1 1 1,702,036 1,568,889 44,394 144,144 (18,114) (10,997) 6 30 12 31 1,728,316 1,702,036 累計攤銷 1 1 (427,459) (322,771) (63,331) (106,970) 17,899 2,282 6 30 12 31 (472,891) (427,459) 減值 1 1 (10,407) (10,515) 108 6 30 12 31 (10,407) (10,407) 賬面淨值 1 1 1,264,170 1,235,603 6 30 12 31 1,245,018 1,264,170 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 146

未經審計中期財務報表附註 25 同業及其他金融機構存放款項 按交易對手類型分析 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 11,907,870 18,007,187 32,656,990 21,643,645 合計 44,564,860 39,650,832 26 拆入資金 按交易對手類型分析 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 11,258,262 5,085,684 200,000 631,421 261,284 合計 11,719,546 5,717,105 147 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 27 賣出回購金融資產 (a) 按交易對手類型及所在地區分析 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 27,138,150 38,391,391 288,800 2,418,457 合計 27,426,950 40,809,848 (b) 按抵押物類別分析 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 27,426,950 39,960,202 849,646 合計 27,426,950 40,809,848 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 148

未經審計中期財務報表附註 28 吸收存款 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 133,548,369 124,625,366 50,092,778 48,355,209 183,641,147 172,980,575 35,695,457 31,998,949 89,026,604 76,287,727 124,722,061 108,286,676 20,899,839 17,611,171 8,249,215 6,841,263 687,474 645,995 29,836,528 25,098,429 659,712 342,604 合計 338,859,448 306,708,284 149 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 29 已發行債券 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 (a) 62,412,290 74,128,630 (b) 2,999,189 65,411,479 74,128,630 (a) 2018 6 30 43,940.00 1 12 3.10% 5.15% 2017 131,540.00 3 12 3.7% 5.8% 2018 6 30 62,540.37 2017 12 31 73,976.14 (b) 2018 5 15 4.79% 2018 4 15 4.70% 2018 6 30 3,004.71 2017 12 31 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 150

未經審計中期財務報表附註 30 其他負債 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 (a) 3,006,053 2,965,736 1,044,534 774,482 (b) 1,342,124 1,658,664 361,957 274,380 899,734 189,898 (c) 84,731 25,966 685,527 687,603 合計 7,424,660 6,576,729 (a) 應付利息 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 2,540,042 2,544,173 434,897 405,178 10,435 16,318 20,618 61 67 合計 3,006,053 2,965,736 151 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 30 其他負債 ( 續 ) (b) 應付職工薪酬 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 1,063,886 1,420,685 75,129 32,296 6,182 3 78,515 79,993 (1) 118,412 125,687 合計 1,342,124 1,658,664 (1) 應付補充退休福利 (i) 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 109,957 117,722 8,455 7,965 合計 118,412 125,687 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 152

未經審計中期財務報表附註 30 其他負債 ( 續 ) (b) 應付職工薪酬 ( 續 ) (1) 應付補充退休福利 ( 續 ) (ii) 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 1 1 125,687 149,699 (11,895) (24,297) 4,196 (1,229) 424 1,514 6 30 12 31 118,412 125,687 (iii) 提前退休計劃 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 3.50% 3.75% 4.50% 4.50% 補充退休計劃 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 4.00% 4.25% 153 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 30 其他負債 ( 續 ) (c) 預計負債 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 25,966 25,966 (i) 58,765 合計 84,731 25,966 (i) 截至 2018 年 6 月 30 日止六個月期間, 預計負債中信貸承諾預期信用損失的變動情況如下 : 未來 12 個月預期信用損失 截至 2018 年 6 月 30 日止六個月 整個存續期信用損失 - 未發生信用減值的貸款 整個存續期預期信用損失 - 已發生信用減值的貸款 合計 2018 1 1 51,149 1,806 6 52,961 12 53 (48) (5) (3) 3 7,443 (1,687) 48 5,804 6 30 58,645 68 52 58,765 31 股本 法定及已發行股本 2017 12 31 20,075,000 20,075,000 2018 6 30 20,075,000 20,075,000 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 154

未經審計中期財務報表附註 32 準備 (a) 資本公積 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 14,477,471 14,477,471 (i) (68,386) (938,921) (ii) 186,889 (iii) (3,094) (2,670) (7,596) (361) 合計 14,585,284 13,535,519 (i) 投資重估 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 1 1 (274,882) (574,870) 135,801 (839,722) 139,527 354,320 (68,832) 121,351 6 30 12 31 (68,386) (938,921) 155 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 32 準備 ( 續 ) (a) 資本公積 ( 續 ) (ii) 減值儲備 2018 年 6 月 30 日 1 1 171,988 14,901 6 30 186,889 (iii) 設定受益計劃負債淨額重估虧損 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 1 1 (2,670) (1,156) (424) (1,514) 6 30 12 31 (3,094) (2,670) (b) 盈餘公積 10% 50% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 156

未經審計中期財務報表附註 32 準備 ( 續 ) (c) 一般準備 33 利潤分配 [2012]20 1.5% 2018 5 16 2017 12 31 381.00 1,251.54 10 0.71 1,425.33 2017 4 6 2016 12 31 334.72 2,925.63 2018 6 30 39.69 2017 12 31 36.06 157 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 34 綜合現金流量表附註 (a) 現金及現金等價物增加 ( 減少 ) 淨額 2018 年 6 月 30 日 2017 6 30 6 30 46,909,452 21,253,722 1 1 43,080,066 43,741,320 3,829,386 (22,487,598) (b) 現金及現金等價物包括 : 2018 年 6 月 30 日 2017 6 30 1,703,637 1,376,532 29,066,522 15,055,108 5,113,378 2,637,032 874,799 1,085,212 10,151,116 1,099,838 合計 46,909,452 21,253,722 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 158

未經審計中期財務報表附註 35 關聯方關係及交易 (a) 重大關聯方關係 (i) 主要股東 5% 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 7.01% 7.01% * 6.48% 6.48% 5.76% 5.76% 4.99% 3.62% 3.75% 3.75% * (ii) 本行的附屬公司 20 (iii) 其他關聯方 35(a)(i) 159 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 35 關聯方關係及交易 ( 續 ) (b) 關聯方交易及餘額 (i) 與主要股東的交易 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 300,000 1,100,000 930,830 1,726,710 11,754 10,752 111,771 194,900 11 23 截至 6 月 30 日止六個月 2018 年 2017 50,772 58,445 548 993 (ii) 與附屬公司的交易 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 160

未經審計中期財務報表附註 35 關聯方關係及交易 ( 續 ) (b) 關聯方交易及餘額 ( 續 ) (iii) 與其他關聯方的交易 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 3,072,564 2,703,434 3,333,500 2,327,500 19,744 8,757 6,588,414 3,610,435 803,929 870,338 48,775 26,896 截至 6 月 30 日止六個月 2018 2017 199,177 133,042 72,708 30,978 5,512 4,026 (c) 關鍵管理人員 (i) 與關鍵管理人員的交易 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 39,369 17,434 13,456 9,949 56 26 14 12 161 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 35 關聯方關係及交易 ( 續 ) (c) 關鍵管理人員 ( 續 ) (i) 與關鍵管理人員的交易 ( 續 ) 截至 6 月 30 日止六個月 2018 2017 875 361 62 35 (ii) 關鍵管理人員薪酬 截至 6 月 30 日止六個月 2018 2017 5,981 6,552 3,408 5,045 1,522 1,158 合計 10,911 12,755 2018 6 30 2017 6 30 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 162

未經審計中期財務報表附註 36 公允價值 (a) 公允價值確定方法和假設 (i) 債券及股權投資 (ii) 投資性金融資產及其他非衍生金融資產 (iii) 已發行債券及其他非衍生金融負債 (iv) 衍生金融工具 163 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 36 公允價值 ( 續 ) (b) 公允價值計量 (i) 金融資產 19 (ii) 金融負債 29 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 164

未經審計中期財務報表附註 36 公允價值 ( 續 ) (c) 公允價值層級 13 金融投資 發放貸款及墊款 165 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 36 公允價值 ( 續 ) (c) 公允價值層級 ( 續 ) 衍生金融工具 2018 年 6 月 30 日第一層級第二層級第三層級合計 資產 38,470,307 38,470,307 17,485 17,485 33,364,979 33,364,979 6,961,682 6,961,682 78,814,453 78,814,453 負債 (110,373) (110,373) 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 166

未經審計中期財務報表附註 36 公允價值 ( 續 ) (c) 公允價值層級 ( 續 ) 2017 12 31 9,865,812 9,865,812 42,454,817 42,454,817 11,177,367 11,177,367 31,471,850 31,471,850 9,430,916 9,430,916 合計 104,400,762 104,400,762 37 委託貸款業務 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 36,370,067 37,950,480 36,370,067 37,950,480 167 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 38 承擔及或有事項 (a) 信貸承諾 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 34,345,878 30,413,732 8,650,160 4,448,412 4,820,109 2,710,458 2,531,143 984,224 合計 50,347,290 38,556,826 (b) 信貸風險加權金額 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 27,377,186 22,340,500 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 168

未經審計中期財務報表附註 38 承擔及或有事項 ( 續 ) (c) 經營租賃承諾 2018 6 30 2017 12 31 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 1 1 222,141 245,302 1 5 5 765,845 715,612 5 269,397 301,332 合計 1,257,383 1,262,246 (d) 資本支出承諾 2018 6 30 2017 12 31 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 359,047 249,389 17,950 177,839 合計 376,997 427,228 (e) 未決訴訟及糾紛 2018 6 30 784.33 2017 12 31 766.00 169 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 38 承擔及或有事項 ( 續 ) (f) 擔保物信息 (i) 用作擔保物的資產 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 850,000 19(d) 22,442,936 19(e) 19,096,476 19(b) 9,955,725 905,488 19(c) 18,566,274 合計 28,521,999 43,294,900 (ii) 收到的擔保物 2018 6 30 10,561.70 2017 12 31 13,949.80 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 170

未經審計中期財務報表附註 39 在未納入綜合財務報表範圍的結構化主體中的權益 (a) 本集團在第三方機構發起成立的結構化主體中享有的權益 2018 6 30 2017 12 31 2018 年 6 月 30 日 賬面價值 最大風險敞口 29,771,548 29,771,548 756,097 756,097 116,261,641 116,261,641 合計 146,789,286 146,789,286 2017 12 31 49,635,986 49,635,986 98,764,236 98,764,236 合計 148,400,222 148,400,222 2018 6 30 2017 12 31 171 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 39 在未納入綜合財務報表範圍的結構化主體中的權益 ( 續 ) (b) 在本集團作為發起人但未納入綜合財務報表範圍的結構化主體中享有的權益 2018 6 30 2017 12 31 2018 6 30 34,077.18 2017 12 31 32,604.62 (c) 本集團於六個月內發起但於 2017 年及 2018 年 6 月 30 日未納入綜合財務報表範圍且未享有權益的結構化主體 40 資本管理 2018 6 30 2018 1 1 2018 6 30 12,010.21 2017 6 30 14,009.08 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 172

未經審計中期財務報表附註 40 資本管理 ( 續 ) 2018 7.50% 8.50% 10.50% 173 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告

未經審計中期財務報表附註 40 資本管理 ( 續 ) 2017 12 31 2018 6 30 2018 年 6 月 30 日 2017 12 31 核心一級資本 20,075,000 20,075,000 14,436,876 13,535,519 1,441,525 1,258,065 6,641,622 6,386,313 1,522,166 4,014,023 332,522 301,440 核心一級資本調整項目 (468,397) (468,397) (206,379) (207,880) 43,774,935 44,894,083 43,846 39,828 一級資本淨額 43,818,781 44,933,911 3,325,416 3,551,568 91,509 83,545 總資本淨額 47,235,706 48,569,024 風險加權資產總額 407,579,836 369,459,199 10.74% 12.15% 10.75% 12.16% 11.59% 13.15% 中原銀行股份有限公司二 一八中期報告 174