保险公司偿付能力报告 摘要 富德财产保险股份有限公司 Funde Property&Casualty Insurance Co. Ltd. 2017 年 1 季度
公司简介和报告联系人 公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 富德财产保险股份有限公司 Funde Property & Casualty Insurance Co., Ltd. 龚志洁深圳市宝安区西乡街道铁岗水库路 171 号 桃花源科技创新园 A 栋 317-318 室 注册资本 : 35 亿元人民币 经营保险业务许可证号 : 000163 开业时间 : 二零一二年五月 经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证 保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经保监会批准的其他业务 经营区域 : 深圳 四川 北京 广东 河南 江苏 辽 宁 河北 湖北 报告联系人姓名 : 张清华 办公室电话 : 0755-36665238 移动电话 : 18507559319 传真号码 : 0755-36668899 电子信箱 : Qinghua.zhang@china-cri.com
目 录 一 基本信息 二 主要指标 三 实际资本 四 最低资本... 1... 5... 5... 5 五 风险综合评级... 6 六 风险管理状况... 6 七 流动性风险... 6 八 监管机构对公司采取的监管措施... 7
一 基本信息 ( 一 ) 股权结构 股东及其变动情况 1. 股权结构 ( 单位 : 万股 ) 股权类别 国家股 国有法人股 期初 本期股份或股权的增减 期末 公积金 股份或出资占比股东增转增及股权股份或出资小计额 (%) 资分配股转让额 票股利 占比 (%) 社会法人股 350,000 100% 350,000 100% 外资股其他合计 350,000 100% 350,000 100% 2. 前十大股东 ( 单位 : 万股 ) 股东名称 股东性质 期内持股数量或出资额变化 期末持股数量或出资额 期末持股比例 质押或冻结的股份 富德生命人寿保险股份有限公司 民营 283,500 81% 正常 深圳市富德金融投资控股有限公司 民营 66,500 19% 正常 合计 350,000 100% - 股东关联方关系的说明 深圳市富德金融投资控股有限公司是富德生命人寿保险股份有限公司的股东, 两者为关联方关系 本季度前十大股东没有发生变化 3. 实际控制人 报告期末无实际控制人 ( 二 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况和变更情况 1. 董事 监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况龚志洁先生,1969 年 5 月出生,1993 年 6 月毕业于湖南财经学院, 获得统计学硕士学位 2012 年 12 月当选公司董事长, 任职批准文号为保监产险 2013 132 号 龚志洁先生同时担任富德保险控股股份有限公司董事 生命保险资产管理有限公司监事会主席 延边富德足球俱乐部董事长 龚志洁先生曾任中国平安人寿保险股份有限公司广西分公司副总经理 ( 主持工作 ), 总公司业务管理 人力资源 寿险合资公司项目负责人 ; 深圳平安足球俱乐部常务副总经理 ; 中国专 1
家集团有限公司常务副总经理 ; 富德生命人寿保险股份有限公司研究发展部总经理 营运责任 人 公司副总经理等职务 洪国樑先生,1965 年 6 月出生,1989 年 6 月毕业于天津南开大学, 获得国际金融专业研究生学历, 硕士学位 2015 年 6 月当选公司副董事长, 任职批准文号为保监许可 2015 534 号 ;2015 年 11 月起兼任公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可 2015 1087 号 洪国樑先生曾任深圳联谊城市信用社副总经理 ; 深圳发展银行罗湖支行副行长 行长 ; 深圳市旗扬投资有限公司副总经理 ; 生命保险资产管理有限公司总经理助理等职务 罗桂友先生,1963 年 4 月出生,1987 年 7 月毕业于复旦大学, 获得历史学本科学历 2015 年 6 月担任公司董事 总经理, 任职批准文号为保监许可 2015 534 号 罗桂友先生曾任中国平安人寿保险股份有限公司广西分公司总经理助理 海南分公司副总经理 ( 主持工作 ); 富德生命人寿保险股份有限公司营销管理部总经理 临时经营管理委员会委员 公司总经理助理 营销管理委员会委员 ; 深圳中华自行车 ( 集团 ) 股份有限公司董事长等职务 张涛先生,1979 年 10 月出生,2005 年毕业于中国人民大学, 获得硕士学位 2015 年 6 月当选公司董事, 任职批准文号为保监许可 2015 534 号 张涛先生曾任富德生命人寿保险股份有限公司个险业务本部总经理助理 战略发展中心副总经理 董事长办公室发展改革部总经理 企划部负责人 董事长办公室总监 战略规划中心总经理 公司总经理助理等职务 徐文渊先生,1983 年 11 月出生,2004 年 6 月毕业于湖南大学, 获得金融学本科学历 学士学位 2015 年 6 月当选公司董事, 任职批准文号为保监许可 2015 534 号 徐文渊先生现任富德生命人寿保险股份有限公司投资财务部总经理 生命保险资产管理有限公司财务负责人 徐文渊先生曾任富德生命人寿保险股份有限公司董事长办公室主任助理 财务管理部副总经理等职务 陈叔军先生,1968 年 3 月出生,2008 年 11 月毕业于香港中文大学, 获得金融财务工商管理专业研究生学历, 硕士学位 2015 年 6 月当选公司独立董事, 任职批准文号为保监许可 2015 534 号 陈叔军先生现任广东广深司法会计鉴定所法定代表人 陈叔军先生曾任广州会计师事务所经理 深圳广深会计师事务所执行合伙人等职务 (2) 监事基本情况 万金坤先生,1954 年 11 月出生 1999 年 6 月毕业于华中师范大学, 获得经济学硕士学位 2015 年 4 月当选公司监事, 任职批准文号为保监许可 2015 534 号,2015 年 10 月当选公司监事会主席 万金坤先生曾任中国人民保险公司湖北分公司处级秘书 监察副主任 人事处处长 ; 中国人寿保险股份有限公司武汉市分公司副总经理 ; 富德生命人寿保险股份有限公司湖北分公司总经理 ; 富德生命人寿保险股份有限公司营销管理委员会委员 总经理助理 ; 富德生命人寿保险 2
股份有限公司黑龙江分公司总经理 ( 兼 ); 公司副总经理 ; 北京分公司总经理 ( 兼 ) 等职务 吴邦先生,1985 年 10 月出生,2008 年 7 月毕业于北京外国语大学, 获得文学学士学位 2012 年 5 月当选公司监事, 任职批准文号为保监产险 2012 797 号 吴邦先生现任北京市赛特 集团有限公司董事长 林道先生,1977 年 10 月生,2002 年 7 月毕业于湖南大学, 获金融学 ( 精算 ) 专业本科学历, 中国精算师 2016 年 1 月当选公司职工代表监事, 任职批准文号为保监许可 2016 136 号 林道先生曾任太平洋人寿保险公司深圳分公司业务经理 ( 核保 ) 华安财产保险股份有限公司精算评估岗 富德财产保险股份有限公司产品精算部处经理及部门总经理助理等职务, 现任富德财产保险股份有限公司产品精算部副总经理 ( 主持工作 ) (3) 总公司高级管理人员基本情况 许跃宁 :1959 年 3 月出生 2002 年 7 月毕业于堪培拉大学, 获硕士学位 2012 年 9 月起任公司总经理助理, 任职批准文号为保监产险 2012 834 号,2013 年 4 月起任公司副总经理,2015 年 6 月起任公司常务副总经理 2014 年 1 月至 12 月兼任广州分公司总经理 许跃宁先生曾任中国平安保险公司深圳分公司业务部副主任 主任 总公司管理本部业务主任 中国平安保险公司深圳分公司福田支公司副经理 经理 深圳分公司副总经理 上海分公司筹备负责人 上海分公司副总经理 ( 主持工作 ) 总经理 中国平安保险公司产险区域总经理; 泰康人寿保险股份有限公司上海分公司总经理 党总支书记 ; 上海大洋保险公估有限公司董事长 总经理 ( 兼 ); 民安保险 ( 中国 ) 有限公司上海分公司总经理 党委书记 ; 国民控股集团有限公司副总裁 经营管理中心总经理 ( 兼 ); 富德财产保险股份有限公司合规负责人 公司总经理助理 公司副总经理等职务 汪洋 :1970 年 12 月生 1992 年 7 月毕业于武汉大学, 获得法学学士学位 2015 年 6 月起任职公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 2015 534 号 汪洋先生曾任平安保险董事长办公室董事长秘书 ; 平安人寿吉林分公司总经理助理 ; 平安人寿总公司核保核赔部总经理助理 ; 合众人寿总公司企划发展部副总经理 董事长办公室总经理 ; 信泰人寿总公司企划部总经理 ; 富德生命人寿董事会办公室主任 客户服务部总监 办公室负责人 ( 总监级 ) 行政品牌部负责人( 总监级 ) 行政品牌部总监; 富德财产保险股份有限公司董事会秘书等职务 施华德, 男,1964 年 1 月生, 安徽舒城人,1999 年 5 月毕业于中南财经大学会计专业, 大专学历, 硕士学位, 中共党员 2015 年 11 月起任职公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 2015 1087 号 任中国人民保险淮北分公司审计监察科副科长 办公室副主任, 平安保险深圳分公司车险部职员 平安保险总公司稽核监察部稽查室主任 计划财务部总经理助理 平安证券公司计划财务部副总经理 ( 主持工作 )( 兼 ) 平安信托投资公司计划财务部副总经理( 主持工作 ) ( 兼 ) 平安信托投资公司稽核监察部总经理, 华安财险副总裁 广州分公司总经理 ( 兼 ), 日 3
本兴亚财险 ( 中国 ) 副总经理 财务负责人 ( 兼 ) 工会主席等职务 李翔 :1974 年 8 月出生 2009 年 1 月毕业于江西财经大学, 获硕士学位 2015 年 6 月起担任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可 2015 450 号 李翔先生曾任中国太平洋人寿江西分公司人力资源部经理 机关党委书记 ( 兼 ), 富德生命人寿保险股份有限公司人力资源部员工管理处负责人 董事会办公室战略治理处负责人 制度管理办公室主任助理 董事会办公室主任助理 ; 富德财产保险股份有限公司筹备组成员 董事会办公室副主任 ( 主持工作 ) 赵志军 :1978 年 10 月出生,2002 年 7 月毕业于西南政法大学, 获法学硕士学位 ;2006 年 8 月毕业于香港大学, 获普通法硕士学位 2012 年 7 月起任职公司法律责任人, 任职批准文号为保监产险 2012 734 号 ;2013 年 11 月起任职公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可 2013 391 号 ;2015 年 5 月起任职公司首席风险官 赵志军先生曾任深圳市盐田区人民法院审判员 副庭长 ; 富德生命人寿保险股份有限公司法律事务部总经理助理 ( 主持工作 ) 副总经理( 主持工作 ), 法律部副总经理 ( 主持工作 ) 法律合规部负责人等职务 刘耀 :1973 年 10 月出生,2005 年 6 月毕业于中国社会科学院研究生院, 研究生学历 ;2015 年 12 月毕业于湖南大学 EMBA, 获硕士学位, 中共党员 2015 年 12 月起任职公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可 2015 1242 号 刘耀先生曾任中国人寿东西湖支公司业务经理 总经理助理 副总经理, 中国人寿武汉市分公司个人业务部副经理 青年路营销服务部经理, 富德生命人寿保险股份有限公司湖北分公司助理总经理 安徽分公司副总经理 ( 主持工作 ) 总公司团险业务本部负责人 总公司董事长办公室主任 四川分公司临时负责人 总公司战略发展中心总经理 总公司团险管理部总经理 湖南分公司总经理等职务 朱君平先生,1981 年 9 月出生,2004 年 7 月毕业于广东商学院统计专业, 大学本科毕业, 获经济学学士学位 2011 年秋季通过中国保监会中国非寿险精算师资格考试, 具备中国非寿险精算师资格 2016 年 1 月起任职公司总精算师, 任职批准文号为保监许可 2016 12 号 朱君平先生曾任永安财产保险股份有限公司广东分公司数据中心部门经理 永安财产保险股份有限公司产品精算部总经理助理 富德财产保险股份有限公司精算责任人 企划精算部负责人 市场部总监兼企划督导部总经理等职务 ( 三 ) 子公司 合营企业和联营企业 报告期末无子公司 合营企业或联营企业 4
二 主要指标 指标名称 本季度末数 上季度末数 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 2,847,733,471.55 2,982,454,371.46 核心偿付能力充足率 (%) 845.94% 1174.35% 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 2,847,733,471.55 2,982,454,371.46 综合偿付能力充足率 (%) 845.94% 1174.35% 保险业务收入 ( 元 ) 575,914,592.49 575,083,604.41 净利润 ( 元 ) -39,531,176.59-97,714,514.98 净资产 ( 元 ) 3,243,811,798.68 3,274,397,147.71 根据保监会财会部函 2017 449 号文, 公司在保监会 2016 年第 4 季度风险综合评级 ( 分类 监管 ) 评价中, 被评定为 A 类 三 实际资本 指标名称 本季度数 上季度数 认可资产 ( 元 ) 4,891,764,744.34 4,770,852,036.30 认可负债 ( 元 ) 1,662,266,377.24 1,510,792,900.06 实际资本 ( 元 ) 3,229,498,367.10 3,260,059,136.24 核心一级资本 ( 元 ) 3,229,498,367.10 3,260,059,136.24 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 四 最低资本 指标名称 本季度数 上季度数 最低资本 ( 元 ) 381,764,895.55 277,604,764.78 量化风险最低资本 ( 元 ) 370,106,539.55 269,127,256.21 其中 : 保险风险 ( 元 ) 248,138,066.46 217,355,897.17 市场风险 ( 元 ) 175,133,015.38 63,426,569.22 信用风险 ( 元 ) 52,541,397.09 61,009,254.83 分散效应 ( 元 ) 105,705,939.38 72,664,465.01 控制风险最低资本 ( 元 ) 11,658,356.00 8,477,508.57 附加资本 ( 元 ) - - 5
五 风险综合评级 根据保监会财会部函 2017 449 号文, 公司在保监会 2016 年第 4 季度风险综合评级 ( 分类 监管 ) 评价中, 被评定为 A 类 根据保监会财会部函 2017 39 号文, 公司在保监会 2016 年第 3 季度风险综合评级 ( 分类监 管 ) 评价中, 被评定为 A 类 六 风险管理能力评估得分 ( 一 ) 公司偿付能力风险管理能力的评估得分公司 2016 年 SARMRA 得分为 73.7 分 其中, 风险管理基础与环境 16.18 分, 风险管理目标与工具 5.91 分, 保险风险管理 7.31 分, 市场风险管理 6.69 分, 信用风险管理 7.01 分, 操作风险管理 8.25 分, 战略风险管理 8.47 分, 声誉风险管理 6.88 分, 流动性风险管理 7 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及最新进展 2017 年 1 季度, 公司制定 修订了 富德财产保险股份有限公司战略风险管理办法 富德财产保险股份有限公司偿付能力风险管理考核评价办法 富德财产保险股份有限公司操作风险管理办法 富德财产保险股份有限公司保险风险管理办法, 进一步完善公司治理机构 提升公司风险管理能力 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 指标名称 本季度数 上季度数 净现金流 ( 元 ) 80,199,773.09-128,976,923.75 综合流动比率 1(3 个月内 ) 339.01% 169.37% 综合流动比率 2(1 年以内 ) 258.93% 296.27% 流动性覆盖率 1( 压力情景 1) 870.63% 355.49% 流动性覆盖率 2( 压力情景 2) 666.28% 265.45% ( 二 ) 流动性分析及应对措施 6 公司 1 季度净现金流为正, 公司的流动性充足 主要受 1 季度调整投资资产结构影响, 预期
现金流入较上季度增加, 使得综合流动比率较上季度末上升 投资资产的调整, 导致公司优质流动资产较上季度上升 13.7 亿元, 所以流动性覆盖率有所上升 公司的投资中期限短 变现能力强的资产较多, 在出现流动性风险时, 公司将通过变现投资资产, 盘活存量资产, 以满足公司现金流需求, 确保公司的流动性 八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施? ( 是 否 ) ( 二 ) 公司的整改措施及执行情况? ( 是 否 ) 备注 : 本报告中所引用的数据未经审计 7