偿付能力季度报告摘要 太保安联健康保险股份有限公司 CPIC Allianz Health Insurance Co., Ltd. 2017 年第 2 季度
目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 8 三 实际资本... 8 四 最低资本... 8 五 风险综合评级... 9 六 风险管理状况... 9 七 流动性风险... 10 八 监管机构对公司采取的监管措施... 11
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区加枫路 26 6 层 663 室 ( 二 ) 法定代表人 : 孙培坚 ( 三 ) 经营范围及经营区域 1. 经营范围 : 各种人民币和外币的健康保险业务 意外伤害保险业务与国家医疗保障政策配套 受政府委托的健康保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 与健康保险有关的咨询服务业务及代理业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域 : 上海市 北京市 广东省 四川省 ( 四 ) 股权结构及股东 : 1. 股权结构 股权类别 股份或出资额 ( 万股 ) 占比 (%) 内资法人持股 77,051.00 77.05 内资自然人持股 - - 外资股 22,949.00 22.95 其他 - - 合计 100,000.00 100.00 2. 前十大股东 股东名称 1. 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司 季末持股数量或出资额 ( 万股 ) 季末持股比例 (%) 77,051.00 77.05 2. 德国安联保险集团 22,949.00 22.95 ( 五 ) 控股股东或实际控制人 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业 : 公司名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 上海市质子重离子医院 10,000 20 1
( 七 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 : 1. 董事基本情况 : 姓名 年龄 学历 / 学位 职务 任职时间 任职资格批准文 关联方和其他单位任职 兼职情况 最近 5 年工作经历 孙培坚 53 研究生 / 硕士 董事长 总经理 263 太保集团党委委员 2011 年 1 月, 时任太保集团党委委员 合规负责人 (2012.06 止 ); 太保产险公司董事 (2014.06 止 ) 太保寿险公司董事 (2014.06 止 ), 太保资产管理公司董事 (2016 年 6 月止 ) 太保集团副总裁 (2010.09-2015.09); 太保安联健康险公司筹备组组长 (2014.03-2014.12); 太保安联健康险公司党委书记 (2015.01-2016.07) 党总支书记 (2016.07 起 ) 董事长 (2015.03 起 ) 总经理 (2015.03 起 ) 霍联宏 59 本科 / 学士 董事 263 太保集团党委副书记 执行董事 总裁 ; 太保资产管理公司董事 太保产险公司董事 太保寿险公司董事 2011 年 1 月, 时任太保集团党委副书记 总裁 执行董事, 太保产险公司党委书记 (2011.02 止 ) 董事长 (2011.03 止 ) 董事, 太保寿险公司董事 太保资产管理公司董事长 (2013.02-2016.08); 太保安联健康险公司董事 (2015.03 起 ) 2
潘艳红 47 研究生 / 硕士 董事 263 太保集团党委委员 副总裁兼财务负责人, 长江养老公司董事 太保资产管理公司董事 太保产险公司董事 太保寿险公司董事, 太保在线公司监事 2011 年 1 月, 时任太保寿险公司党委委员 (2013.12 止 ) 财务总监 (2013.12 止 ), 长江养老公司董事 太保资产管理公司董事 (2010.05-2012.12,2014.04 起 ); 太保寿险公司副总经理 (2011.03-2013.12) 财务负责人 (2011.03-2013.12); 太保集团党委委员 (2014.06 起 ) 副总裁兼财务负责人 (2013.12 起 ); 太保寿险公司董事 (2014.06 起 ); 太保产险公司董事 (2014.06 起 ); 太保在线公司监事 (2014.01 起 ); 太保安联健康险公司董事 (2015.03 起 ) 李洁卿 48 大学 / 学士 董事 副总经理 ( 董事 ) 2016 年 5 月 31 日 ( 副总经理 ) 263 保监许可 2016 450 2011 年 1 月, 时任太保产险公司承保总监 (2012.06 止 ) 太保集团风险合规总监 (2012.06-2016.06) 合规负责人 (2012.06-2016.06) 风险管理部总经理 (2012.07-2016.07); 太保产险公司董事 (2014.06-2016.05); 太保寿险公司董事 (2014.06-2016.03); 太保资产管理公司董事 (2013.02-2016.06); 太保安联健康险公司董事 (2015.03 起 ) 副总经理 (2016.05 起 ) 3
Uwe Michel 52 硕士研究生 / 法学硕士 董事 263 2011 年时任安联集团董事长办公室办公室主任 安联集团执行副总裁兼亚洲业务负责人太保安联健康险公司董事 (2015.03 起 ) Dr. Volker STÜVEN 54 博士董事 2016 年 5 月 11 日 保监许可 2016 365 2011 年时任安联保险集团全球寿险业务部负责人 (2011 年 12 月止 ) 安联保险集团土耳其寿险子公司寿险业务总经理 (2012-2014) 安联保险集团亚洲业务部常务副总裁 (2015.1 起 ) 太保安联健康险公司董事 (2016.05 起 ) 2. 监事基本情况 : 姓名 年龄 学历 / 学位 职务 任职时间 任职资格批准文 关联方和其他单位任职 兼职情况 最近 5 年工作经历 Benno von Canstein 62 博士监事 263 4 2011 年 1 月, 时任安联保险集团北京代表处首席代表 (2014 年 12 月止 ) 太保安联健康险公司监事 (2015.03 起 ; 并于 2015.04 一届一次监事会选举为监事长 );
胡霜竹 36 本科 / 学士 监事 2016 年 9 月 2 日 保监许可 [2016]814 太保集团内控首席审计师 2011 年, 时任普华永道商务咨询 ( 上海 ) 有限公司高级经理 (2014.09 止 ) 太保集团内控首席审计师 (2014.09 月起 ) 太保安联健康险监事 (2016.09 起 ) 薛咏贤 40 研究生 / 硕士 监事 2017 年 2 月 24 日 保监许可 [2017]161 2011 年, 时任中国太平洋人寿保险股份有限公司团体业务部企划培训部副总经理 (2014.12 止 ) 太保安联健康保险股份有限公司销售管理部总经理 (2015.01 起 ) 太保安联健康保险股份有限公司监事 (2017.02 起 ) 3. 总公司高级管理人员基本情况 : 姓名 年龄 学历 / 学位 职务 任职时间 任职资格批准文 关联方和其他单位任职 兼职情况 最近 5 年工作经历 5
张远瀚 49 研究生 / 硕士 首席风险官总精算师 2015 年 12 月 18 日 2016 年 1 月 29 日 1183 太保集团总精算师 2011 年 1 月, 时任光大永明人寿保险有限公司 ( 北京 ) 副总经理 财务总监 总精算师 (2013.01 止 ) 太保集团总精算师 (2013.01 起 ); 太保安联健康险股份有限公司临时财务负责人兼临时总精算师 (2015.06-2015.09) 太保安联健康险股份有限公司首席风险官 (2015.12 起 ) 总精算师 (2016.01 起 ) 叶培智 49 本科 / 学士 副总经理财务负责人 2016 年 7 月 19 日 2016 年 11 月 15 日 保监许可 (2016)703 保监许可 (2016) 1149 2011 年 1 月, 时任中德安联人寿保险有限公司副总经理 投资者关系负责人 董事会秘书 (2016.04 止 ) 太保安联健康保险股份有限公司副总经理 (2016.07 起 ) 财务负责人 (2016.11 起 ) Russell Bateman 55 硕士研究生 副总经理 263 2011 年, 时任国际 SOS 救援中心北亚区总经理 (2011 年止 ) Sonoa 医疗保健公司副总裁 (2011-2013) 安联保险集团高级咨询顾问 (2013.6-2014.10) 太保安联健康保险股份有限公司筹备委员会委员 (2014.8 2014.12) 副总经理 (2015.03 起 ) 6
周斌 51 研究生副总经理 2016 年 5 月 31 日 保监许可 2016 450 2011 年 1 月, 时任中共上海市金融工作委员会干部人事处副处长 ( 挂职 )(2011.11 止 ) 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司信息技术中心党委书记 信息技术中心 /IT 人力资源和综合管理部总经理 (2011.11-2016.01) 太保安联健康保险股份有限公司党委委员 (2016.02-07) 副总经理 (2016.05 起 ) 党总支委员 (2016.07 起 ) 周仲平 52 周卿 39 盖政伟 40 本科 / 学士 本科 / 硕士 研究生 / 硕士 审计责任人 董事会秘书 合规负责人 2015 年 12 月 30 日 263 167 1223 太保集团审计管理部兼投资审计部总经理 2011 年 1 月, 时任中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司风险监控部总经理 (2011.07 止 ) 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计中心 / 审计一部总经理 (2011.07-2012.01 ) 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计中心 / 审计管理部总经理 (2012.01 起 ) 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计中心 / 投资审计部总经理 (2014.08 起 ) 太保安联健康保险股份有限公司审计责任人 (2015.03 起 ) 2011 年 1 月, 时任中国太平洋保险 ( 集团 ) 公司 / 集团投资者关系部副总经理 (2014.05 止 ) 太保安联健康保险股份有限公司 ( 筹 ) 行政人事 / 法律合规工作组负责人 (2014.05-2014.12) 太保安联健康保险股份有限公司董事会秘书 (2015.03 起 ) 合规负责人(2015.03-2015.12) 北京分公司总经理 (2015.11 起 ) 战略发展部总经理 (2016.07 起 ) 太平洋资产管理有限责任公司合规与风险管理部董事 太平洋资产管理有限责任公司监事 ( 职工监事 ) (2010.07-2015.8) 太保安联健康保险股份有限公司法律合规部总经理 (2015.08 起 ) 太保安联健康保险股份有限公司合规负责人 (2015.12 起 ) 7
( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 : 1. 联系人姓名 : 丁亮 2. 联系方式 : 021-33966101 二 主要指标 项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力充足率 (%) 333 405 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 41,824.73 48,331.37 综合偿付能力充足率 (%) 333 405 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 41,824.73 48,331.37 最近一期的风险综合评级 - B 级 保险业务收入 ( 万元 ) 21,472.35 34,714.92 净利润 ( 万元 ) -4,234.68-9,659.19 净资产 ( 万元 ) 63,914.60 68,035.39 三 实际资本 项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 认可资产 ( 万元 ) 158,901.39 156,805.05 认可负债 ( 万元 ) 99,132.24 92,623.22 实际资本 ( 万元 ) 59,769.15 64,181.82 核心一级资本 ( 万元 ) 59,769.15 64,181.82 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - - 四 最低资本 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 最低资本 ( 万元 ) 17,944.42 15,850.45 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 17,091.55 15,097.11 1) 保险风险最低资本 ( 万元 ) 15,898.27 13,790.83 2) 市场风险最低资本 ( 万元 ) 1,737.02 2,186.52 3) 信用风险最低资本 ( 万元 ) 1,769.00 1,338.93 控制风险最低资本 ( 万元 ) 852.87 753.35 附加资本 ( 万元 ) - - 1) 逆周期附加资本 ( 万元 ) - - 2) 国内系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 8
3) 全球系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 4) 其他附加资本 ( 万元 ) - - 五 风险综合评级 公司 2016 年 4 季度风险综合评级 :B 级 公司 2017 年 1 季度风险综合评级 :B 级 六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2016 年, 保监会对保险公司开展了偿二代偿付能力风险管理能力评估 (SARMRA), 公司 2016 年 SARMRA 得分为 70.02 分 其中, 风险管理基础与环境 13.99 分, 风险管理目标与工具 6.77 分, 保险风险管理 7.27 分, 市场风险管理 7.1 分, 信用风险管理 7.58 分, 操作风险管理 6.58 分, 战略风险管理 6.52 分, 声誉风险管理 7.09 分, 流动性风险管理 7.12 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 1. 风险管理制度的建设与完善公司目前已制定偿付能力风险管理制度, 及各大类风险管理制度 公司于 2017 年第 2 季度开展了偿付能力风险管理制度体系的评估和更新工作, 对各项风险管理制度及其配套制度进行了评估 更新 补充和修订 公司偿付能力风险管理制度体系的更新内容主要包括组织架构 管理流程 监督报告及考核奖惩等内容, 就偿付能力风险管理能力评估中发现的问题逐一落实和改进, 明确了各部门风险管理职责及分工, 确定了各类风险管理事项的管控流程及审批程序, 完善后的风险管理制度体系能够结合监管要求及公司风险特征 覆盖公司所有风险领域, 为公司全面风险管理提供管理方法及制度保障 2. 管理流程的梳理与优化公司继续以偿二代体系为引领, 将其核心内容, 例如组织架构 治理制度 风险报告 日常管理 信息系统建设 培训工作 绩效考核等纳入公司的风险管理框架 在落实偿二代项目的过程中, 公司逐步优化常规运作环境下各部门在风险管理流程上的职责分工 9
2017 年 2 季度公司更新和优化公司风险偏好体系, 公司董事会确定了公司风险偏好目标, 经营委员会确定了各项风险限额, 为风险管理流程的实施树立了清晰的目标 同时公司改进了风险管理报告内容季度风险管理报告全面覆盖公司风险偏好执行情况 风险综合评级情况 七大类风险水平评估及管理情况, 并根据经营委员会的要求对风险管理报告中发现的重点风险领域采取风险控制措施, 公司风险管理流程有了较大提升 3. 制度执行的有效性 公司 2017 年偿二代风险管理工作重点为根据集团公司 公司偿二代领导小组的管理要求, 结合公司实际风险水平, 进一步强化偿付能力风险管理体系建设, 完善总分公司风险管理组织架构, 更新风险偏好, 优化风险管理制度, 健全并实施重点风险管理工作流程 公司不断推进偿付能力风险管理制度的执行工作 对于已经正式实施的制度, 各部门按照制度中规定的各项风险管理流程, 落实岗位责任, 执行风险管控, 提供风险信息, 公司风险管理部门通过参与 评估 检查 控制各项业务流程, 监督各项风险管理制度的执行, 确保风险管理工作的及时性和有效性,2 季度公司各项风险管理制度的执行工作开展顺利, 各部门能够执行各所属领域的风险识别 分析 评估 控制和报告等工作 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1. 净现金流 项目本季度 ( 末 ) 数净现金流 ( 万元 ) 703.15 2. 综合流动比率 10
项目 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上 综合流动比率 (%) 148 83 727-13,528,253-3. 流动性覆盖率 项目压力情景一压力情景二 流动性覆盖率 (%) 2,264 2,226 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 目前在基本情景及各压力情景下, 本公司的净现金流均为正值, 始终保持良好的流动性 八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 目前保监会未对我司采取监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施及执行情况 无 11