目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8

Size: px

Start display at page:

Download "目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8"

赔论幸
5 years ago
Views:

1 偿付能力季度报告摘要中国太平洋人寿保险股份有限公司 China Pacific Life Insurance Co., Ltd 年第 4 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城中路 190 号交银金融大厦南楼 ( 二 ) 法定代表人徐敬惠 ( 三 ) 经营范围及经营区域 1 经营范围承保人民币和外币的各种人身保险业务, 包括人寿保险健康保险意外伤害保险等保险业务 ; 办理上述业务的再保险业务 ; 办理各种法定人身保险业务 ; 与国内外保险公司及有关机构建立代理关系和业务往来关系, 代理外国保险机构办理对损失的鉴定和理赔业务及其委托的其他有关事宜 ; 保险法及有关法律法规规定的资金运用业务 ; 经批准参加国际保险活动 ; 经中国保监会批准的其他业务 2 经营区域北京市上海市天津市重庆市黑龙江省吉林省辽宁省河北省山西省山东省安徽省江苏省浙江省福建省江西省广东省海南省广西壮族自治区湖南省湖北省河南省云南省贵州省四川省陕西省甘肃省新疆维吾尔自治区宁夏回族自治区内蒙古自治区青海省 ( 四 ) 股权结构及股东 1 股权结构( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别季末持股数量占比 (%) 内资法人持股 842, 内资自然人持股 - - 外资股 - - 其他 - - 合计 842, 前十大股东 ( 单位 : 万股或万元 ) 股东名称季末持股数量季末持股比例 (%) 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司 827, 申能 ( 集团 ) 有限公司 4, 上海国有资产经营有限公司 4, 上海海烟投资管理有限公司 3, 云南合和 ( 集团 ) 股份有限公司 2,

4 ( 五 ) 控股股东或实际控制人中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司持有本公司 % 的股权, 为本公司实际控制人 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业公司名称持股数量 ( 万股 / 份 ) 持股比例 / 权益比例 (%) 奉化市溪口花园酒店长江养老保险股份有限公司 89, 天津隆融置业有限公司 35, City Island Developments Limited 太平洋保险养老产业投资管理有限责任公司 21, 上海达保贵生信息科技股份有限公司 1, 中国化工集团基础设施债权投资计划 2, 宁波至璘投资管理合伙企业 ( 有限合伙 ) 241, 四川铁投叙古高速基础设施债权投资计划注 1: 中国化工集团基础设施债权投资计划宁波至璘投资管理合伙企业 ( 有限合伙 ) 和四川铁投叙古高速基础设施债权投资计划为结构化主体注 2: 宁波至璘投资管理合伙企业 ( 有限合伙 ) 于 2017 年 8 月发生第一次缴款, 寿险实缴出资比例为 99.8%;2017 年 10 月发生第二次缴款, 完成第二次缴款后, 寿险实缴出资比例为 90% ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况本公司第五届董事会共有 5 位董事 ( 除董事长外, 以姓氏笔画为序 ): 徐敬惠 : 男,1957 年 3 月出生, 拥有工商管理硕士学位高级经济师职称 2011 年 1 月起任公司董事长, 任职批准文号为保监寿险号徐先生现任本公司董事长, 长江养老董事长, 太保资产董事徐先生曾任太保公司国内业务二部总经理大连分公司总经理总经理特别助理以及电子商务部总经理, 太保寿险副总经理兼上海分公司总经理, 太保集团副总裁常务副总裁, 太保产险董事, 本公司总经理吴俊豪 : 男,1965 年 6 月出生, 拥有研究生学历硕士学位经济师职称 2012 年 7 月起任公司董事, 任职批准文号为保监寿险号吴先生现任申能 ( 集团 ) 有限公司金融管理部经理, 太保集团非执行董事, 太保产险董事目前, 吴先生还担任上海诚毅新能源创业投资公司董事, 东方证券股份有限公司董事, 成都新申创业投资公司董事, 上海诚毅投资管理有限公司监事, 中国光大银行股份有限公司监事上海申能租赁有限公司监事长, 上海申能诚毅股权投资 2

5 有限公司监事长等吴先生曾任上证所和联交所上市的上海医药集团股份有限公司监事贺青 : 男,1972 年 2 月出生, 拥有大学学历硕士学位经济师职称 2016 年 6 月起任公司董事, 任职批准文号为保监许可号贺先生现任太保集团总裁, 太保产险公司董事, 太保资产董事贺先生曾任中国工商银行上海市分行国际业务部科员出口组组长客户经理, 美国大通银行上海分行企业金融部襄理, 上海银行浦东分行国际业务部经理浦东分行行长助理, 上海银行国际业务部总经理公司金融部总经理行长助理副行长, 上海闵行上银村镇银行股份有限公司董事长太保集团副总裁潘艳红 : 女,1969 年 8 月出生, 拥有研究生学历硕士学位, 并拥有高级会计师职称中国注册会计师资格 2014 年 6 月起任公司董事, 任职批准文号为保监许可号潘女士现任太保集团副总裁兼财务负责人, 太保产险董事, 太保资产董事, 长江养老董事, 太保安联健康险董事, 太保在线监事潘女士曾任本公司财务总监副总经理霍联宏 : 男,1957 年 4 月出生, 拥有大学学历学士学位高级经济师职称 2001 年 10 月起任公司董事, 任职批准文号为保监寿险号霍先生现任太保产险董事, 太保资产董事, 太保安联健康险董事霍先生曾任太保公司海南分公司副总经理总经理北京分公司副总经理总经理, 太保产险董事长, 太保香港董事长太保资产董事长, 太保产险董事长, 太保集团总裁, 太保集团执行董事 (2) 监事基本情况本公司第五届监事会共有 3 位监事 ( 除监事长外, 以姓氏笔画为序 ): 郑韫瑜 : 男,1962 年 6 月生, 拥有研究生学历双硕士学位, 高级经济师职称, 北美准精算师中国精算师 2014 年 6 月起任公司监事, 任职批准文号为保监许可号郑先生现任本公司监事长, 中国保险学会理事, 中国精算师协会常务理事郑先生曾任中国太平洋保险公司人身险部副总经理寿险综合部副总经理寿险精算部副总经理太保寿险总精算师常务副总经理太保集团副总精算师, 太平洋保险养老产业投资公司总经理张新玫 : 女,1959 年 11 月出生, 拥有研究生学历工商管理硕士学位正高级会计师职称 2016 年 6 月起任公司监事, 任职批准文号为保监许可号张女士现任太保集团监事, 上海久事 ( 集团 ) 有限公司副总裁, 海通证券股份有限公司董事张女士曾任上海冶金工业局财务处副处长, 上海冶金控股集团公司财务部部长副总会计师, 上海久事公司财务管理总部经理资金管理总部经理总会计师副总经理等, 申万宏源集团股份有限公司董事, 申能股份有限 3

6 公司董事等黄磊 : 男,1965 年 5 月出生, 拥有大学本科学历硕士学位经济师职称 2014 年 5 月起任公司监事, 任职批准文号为保监许可号黄先生现任本公司法律合规部总经理上海达保贵生信息科技股份有限公司监事黄先生曾任本公司法律合规部与风险管理部总经理办公室主任, 太保寿险湖南分公司总经理, 中国太平洋保险公司寿险业务管理部副总经理等 (3) 总公司高级管理人员基本情况截止 2017 年 12 月底, 公司高级管理人员共 13 名, 情况如下 : 钱仲华 : 现任本公司总经理钱先生曾任太保吴江支公司经理, 太保寿险苏州中心支公司总经理江苏分公司副总经理深圳分公司总经理广东分公司总经理公司副总经理等在加入本公司之前, 钱先生曾任吴江市财政局企业财务科科长吴江市纪检委信访室主任等钱先生拥有本科学历硕士学位高级会计师职称王光剑 : 现任本公司副总经理兼合规负责人首席风险官王先生曾任太保寿险新疆分公司副总经理山西分公司总经理山东分公司总经理等在加入本公司之前, 王先生曾任中国人民银行新疆分行会计处副科长王先生拥有本科学历硕士学位会计师职称郁华 : 现任本公司副总经理, 兼健康养老事业中心总经理, 长江养老董事, 上海达保贵生信息科技股份有限公司董事郁先生曾任太保寿险上海分公司副总经理太保寿险个人业务部总经理, 太保集团行政人事部总经理, 太保寿险人力资源总监等郁先生拥有本科学历学士学位王莺 : 现任本公司副总经理兼财务负责人, 长江养老董事王女士曾任普华永道上海审计部审计员高级审计员经理高级经理太保集团公司副总会计师兼财务投资部总经理副总会计师兼财务管理部总经理等王女士拥有本科学历硕士学位高级会计师职称中国注册会计师资格周晓楠 : 现任本公司副总经理周先生曾任太保寿险南阳中心支公司总经理, 河南分公司总经理助理副总经理副总经理 ( 主持工作 ) 总经理, 广东分公司总经理等周先生拥有本科学历硕士学位经济师职称赵永刚 : 现任本公司人力资源总监, 兼党委组织部部长及人力资源部总经理赵先生曾任太保寿险贵州分公司副总经理, 集团公司党务工作部副部长部长, 太保寿险战略转型办公室主任黑龙江分公司总经理河南分公司总经理等职赵先生拥有本科学历学士学位经济师职称崔顺心 : 现任本公司总经理助理, 兼服务营销业务部总经理崔先生曾任河北省文安县国营麻制品厂财务科长副厂长, 河北省文安县经济委员会财务科副 4

7 科长副主任, 太保廊坊分公司经理总经理助理, 太保唐山分公司副总经理, 太保寿险唐山中心支公司副总经理 ( 主持工作 ) 总经理, 太保寿险河北分公司总经理助理副总经理总经理, 太保寿险河南分公司总经理等崔先生拥有本科学历硕士学位会计师职称王润东 : 现任本公司总经理助理, 兼江苏分公司总经理王先生曾任太保寿险余杭支公司经理助理, 浙江分公司个人业务管理部副经理副经理 ( 主持工作 ) 兼任杭州个险营业部副经理 ( 主持工作 ) 经理兼教育培训中心副经理, 浙江分公司个人业务总监兼任个人业务部经理培训部经理, 浙江分公司总经理助理, 太保寿险总公司个险业务管理部总经理 ( 兼个人营销管理部总经理 ) 等王先生拥有本科学历李劲松 : 现任本公司总经理助理李先生曾任太保寿险眉山中心支公司总经理, 太保寿险四川分公司总经理助理副总经理副总经理 ( 主持工作 ) 总经理, 太保寿险总公司银行保险部总经理金融合作部总经理等李先生拥有本科学历硕士学位寿险管理师专业资格陈秀娟 : 现任本公司总精算师, 兼精算部总经理陈女士曾任太保寿险精算部精算处副处长, 太保寿险总公司精算部高级专务总经理助理 ( 主持工作 ) 副总经理 ( 主持工作 ) 总经理等陈女士拥有研究生学历硕士学位中国精算师刘斌 : 现任本公司总经理助理, 兼电销管理中心总经理刘先生曾任太保西安分公司人身险部经理人险综合管理部经理, 太保寿险西安分公司总经理助理, 重庆分公司副总经理, 太保寿险总公司个险部副总经理电销事业部总经理, 太保在线服务科技有限公司助理总经理副总经理等刘先生拥有本科学历硕士学位高级经济师职称阎栗 : 现任本公司审计责任人, 太保集团审计副总监阎先生曾任太保北京分公司办公室主任电脑部经理人身险部经理总经理助理, 太保寿险个人业务部总经理总经理助理副总经理合规总监审计总监等在加入本公司之前, 阎先生曾任北京市国家机关团委副书记 ( 副处级 ) 阎先生拥有本科学历硕士学位张卫东 : 现任本公司董事会秘书, 太保集团风险合规总监合规负责人首席风险官风险管理部总经理董事会办公室主任监事会办公室主任, 太保产险董事会秘书, 太保资产董事会秘书在此之前, 张先生曾任太保集团法律合规部总经理等职张先生拥有本科学历备注 : 白小明先生于 2017 年 10 月不再担任本公司高级管理人员 5

8 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 王腾办公室电话 : 电子邮箱 : wangteng@cpic.com.cn 二主要指标项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 245% 245% 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 14,302,548 14,112,262 综合偿付能力充足率 245% 245% 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 14,302,548 14,112,262 最近一期的风险综合评级 -- A 保险业务收入 ( 万元 ) 2,063,642 4,443,997 净利润 ( 万元 ) 287, ,753 净资产 ( 万元 ) 6,238,820 6,076,796 三实际资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 ( 万元 ) 97,344,952 97,130,884 认可负债 ( 万元 ) 73,196,378 73,289,333 实际资本 ( 万元 ) 24,148,574 23,841,551 核心一级资本 ( 万元 ) 24,148,574 23,841,551 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - - 四最低资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 ( 万元 ) 9,846,026 9,729,289 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 9,997,488 9,862,932 1) 保险风险最低资本 ( 万元 ) 2,941,389 3,000,568 2) 市场风险最低资本 ( 万元 ) 10,390,487 10,171,608 3) 信用风险最低资本 ( 万元 ) 1,966,224 1,984,619 4) 量化风险分散效应 ( 万元 ) 2,561,132 2,586,737 5) 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) 2,739,481 2,707,126 控制风险最低资本 ( 万元 ) (151,462) (133,643) 附加资本 ( 万元 ) - - 1) 逆周期附加资本 ( 万元 ) - - 2) 国内系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 3) 全球系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 4) 其他附加资本 ( 万元 ) - - 6

9 五风险综合评级最近两次保监对我司的风险综合评级评价结果为 :2017 年 3 季度为 A,2017 年 2 季度为 A 六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分保监会对我司 2017 年 SARMRA 评分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 8.82 分, 保险风险管理 8.36 分, 市场风险管理 8.00 分, 信用风险管理 8.00 分, 操作风险管理 8.38 分, 战略风险管理 8.96 分, 声誉风险管理 8.33 分, 流动性风险管理 8.06 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展公司已经初步建立了全面风险管理体系, 建立健全了相关制度流程系统和三道防线内控体系根据 2016 年及 2017 年保监检查组在评估过程中提出的意见, 以及我司风险管控实际情况, 我司制定改进措施 : 一是根据年度工作计划和监管检查组意见, 推动偿付能力风险管理整改, 拟从风险偏好及限额体系风险管理制度体系, 以及遵循有效性等方面进行完善, 进一步提升风险管理能力 ; 二是结合偿付能力风险管理咨询项目成果, 以及行业最佳实践, 全面提升公司风险管理技术水平和管理能力, 不断完善风险偏好传导机制, 确保将风险偏好体系融入公司经营决策中七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1 净现金流项目本季度 ( 末 ) 数净现金流 ( 万元 ) 6,032,608 2 综合流动比率项目 3 个月内综合流动比率 498% 3 流动性覆盖率项目压力情景一压力情景二流动性覆盖率 _ 公司整体 2113% 2079% 7

10 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施未来 1 个季度公司流动性风险基本可控公司采取了如下举措, 积极应对可能的流动性风险 : 1 加强日常现金流管理, 对现金进行预算管理, 确保有充足的流动性履行各项支付义务 2 制定业务发展计划销售新产品和开展各项保险业务活动前, 考虑公司流动性状况, 评估其对公司流动性的影响 3 制定投资策略和投资计划时, 考虑公司流动性状况, 评估投资活动对公司流动性水平的影响 4 加强融资管理, 以用合理的成本及时获取资金, 满足流动性需求, 同时加强回购的规模管理, 避免发生流动性风险 5 密切关注可能引发流动性风险的重大事件, 包括非正常的集中退保预期的大规模满期或者生存金给付等事件, 及时分析其对流动性水平的影响 6 制定流动性应急计划避免出现重大流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 2017 年 4 季度, 寿险总公司收到保监会监管函 1 份, 但未受到行政处罚 ( 二 ) 公司的整改措施及执行情况寿险总公司根据监管函要求, 已于 2018 年初完成个别营销员涉及案件的调查报告和问责报告的重新报送 8

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 8

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 8 偿付能力季度报告摘要中国太平洋人寿保险股份有限公司 China Pacific Life Insurance Co., Ltd. 2017 年第 3 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 8 一基本信息 (

目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 6 三 实际资本... 6 四 最低资本... 6 五 风险综合评级... 7 六 风险管理状况... 7 七 流动性风险... 7 八 监管机构对公司采取的监管措施... 8

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8