保险公司偿付能力季度报告摘要 2017 年第三季度 太平养老保险股份有限公司 TaiPing Pension Company Limited
目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 6 三 实际资本... 7 四 最低资本... 8 五 风险综合评级... 9 六 风险管理状况... 10 七 流动性风险... 11 八 监管机构对公司采取的监管措施... 12
一 基本信息 1. 法定代表人 : 王廷科 2. 注册地址 : 上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 3. 经营范围 : 4. 经营区域 : 团体养老保险及年金业务 ; 个人养老保险及年金业务 ; 短期健康保险业务 ; 团体长期健康保险业务 ; 个人长期健康保险业务 ; 意外伤害保险业务 ; 团体人寿保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 养老保险资产管理产品业务 ; 受托管理受托人委托的以养老保障为目的的人民币 外币资金 ; 经中国保险监督管理委员会批准的其他业务 北京 天津 河北 山西 辽宁 大连 吉林 黑龙江 上海 江苏 浙江 宁波 安徽 福建 厦门 江西 山东 青岛 河南 湖北 湖南 广东 深圳 广西 重庆 四川 云南 陕西 新疆 内蒙古 甘肃 青海 宁夏 贵州 海南 5. 信息披露联系人姓名 : 王兵 办公室电话 : 021-61002853 移动电话 : 13524693279 传真号码 : 021-61002855 电子信箱 : Wangbing17@tpp.cntaiping.com 6. 股权结构 ( 单位 : 万元 ) 股权类别 期初 本期股份或股权的增减 期末 股份或出资额 占比 股东 公积金转增及股权 小计 股份或出资额 占比 (%) 增资 利 转让 (%) 国家股 0 0.0% 0 0 0 0 0 0.0% 国有法人股 300,000 100.0% 0 0 0 0 300,000 100.0% 社会法人股 0 0.0% 0 0 0 0 0 0.0% 外资股 0 0.0% 0 0 0 0 0 0.0% 其他 0 0.0% 0 0 0 0 0 0.0% 合计 300,000 100.0% 0 0 0 0 300,000 100.0% 1
7. 所有股东的持股情况 ( 单位 : 万 ) 股东名称 股东性质 年度内持股数量或出资额变化 ( 单位 : 万 ) 年末持股数量或出资额 ( 单位 : 万 ) 年末持股比例 质押或冻结的股份 中国太平保险控股有限公司 国有 0.00 299,970.00 99.99% 0.00 龙璧工业区管理 ( 深圳 ) 有限公司 国有 0.00 30.00 0.01% 0.00 合计 0.00 300,000.00 100.00% 0.00 股东关联方关系的说明 前十大股东存在关联方关系 8. 实际控制人 财政部 100% 中国太平保险集团有限责任公司 100% 中国太平保险集团 ( 香港 ) 有限公司 59.64% 100% 中国太平保险控股有限公司 龙璧工业区管理 ( 深圳 ) 有限公司 99.99% 0.01% 太平养老保险股份有限公司 备注 : 中国太平保险集团有限责任公司 ( 中国太平保险集团 ( 香港 ) 有限公司 ) 对中国太平保险控股有限公司的自有持股比例为 50.71%, 并透过全资子公司持有 8.93%, 共计持有 59.64% 9. 子公司 合营企业和联营企业的基本情况 报告期末我司无子公司 合营企业和联营企业 10. 董事 监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况 本公司董事会共有 9 位董事, 根据中国保监会 关于中国保险 ( 控股 ) 有限公司子公司设立独立董事问题的批复 ( 保监发改 [2007]1169 号 ), 公司未设立独立董事 2
李劲夫, 非执行董事,2014 年 8 月至今出任本公司董事 任职批准文号为 : 保监许可 2014 704 号 李先生毕业于广东省委党校经济管理专业 李先生现任中国太平保险集团有限责任公司副董事长 总经理, 兼任中国太平保险控股有限公司副董事长 执行董事及总经理 太平人寿保险有限公司董事 太平财产保险有限公司董事 太平资产管理有限公司董事等职 李先生曾任中国太平保险集团有限责任公司监事长 中国保险监督管理委员会主席助理 中国太平保险集团公司及中国太平保险集团 ( 香港 ) 有限公司副总经理兼太平财产保险有限公司董事长 中国保险监督管理委员会财产保险监管部 ( 再保险监管部 ) 主任 中国保险监督管理委员会江苏监管局局长等职务, 并曾在中国人保广东分公司 清远分公司 阳山县支公司, 以及广东阳山县人民银行等任职 王廷科, 非执行董事,2015 年 5 月至今出任本公司董事长 任职批准文号为 : 保监许可 2015 421 号 王先生毕业于陕西财经学院金融系 ( 现西安交通大学经济金融学院 ), 获博士学位, 高级经济师 王先生现任中国太平保险集团有限责任公司副总经理 王先生曾任中国光大 ( 集团 ) 总公司股权管理部总经理 光大兴陇信托有限责任公司党委副书记 光大金控资产管理公司股权董事 光大永明人寿保险公司董事 中国光大银行太原分行行长等职务 任生俊, 非执行董事,2016 年 4 月至今出任本公司董事 任职批准文号为 : 保监许可 2016 326 号 任先生毕业于中央财政金融学院, 获经济学硕士学位 任先生现任中国太平保险集团有限责任公司副总经理, 兼任太平人寿保险有限公司董事 任先生曾任中国进出口银行行务委员 计划财务部总经理, 在中国进出口银行上海分行 深圳分行 信贷管理部 信贷业务部 项目评审部担任过不同职务, 并曾在财政部工业交通司任职 洪波, 非执行董事, 任职批准文号为 : 保监许可 2017 43 号 洪先生毕业于上海交通大学, 获工学博士学位 现任中国太平保险集团有限责任公司副总经理 曾任中信证券研发部 经纪业务总部经理 高级经理 副总经理, 中信控股有限责任公司战略规划与业务发展部副总经理 总经理, 兼天安财产保险股份有限公司董事, 天安财产保险股份有限公司总经理 执行董事 董事长等职务 于小萍, 非执行董事,2017 年 8 月出任本公司董事 任职批准文号为 : 保监许可 2017 970 号 于女士毕业于中央财政金融学院, 获经济学学士学位, 并在清华大学获工商管理硕士学位 于女士现任中国太平保险集团有限责任公司执行董事 纪委书记 合规负责人 首席风险官, 兼任中国太平保险控股有限公司执行董事 太平人寿保险有限公司董事 太平财产保险有限公司董事 太平资产管理有限公司董事等职 于女士曾任中国进出口银行行务委员 风险管理部总经理 天津分行行长 广东省分行行长等职务, 并曾在财政部农业税征收管理局 财政部农业财务司等任职 焦艳军, 非执行董事,2015 年 12 月出任本公司董事 任职批准文号为 : 保监许可 2015 1225 号 焦先生毕业于清华大学经济管理学院, 硕士研究生, 助理工程师 焦先生现任中国太平保险集团有限责任公司及中国太平保险集团 ( 香港 ) 有限公司总经理助理, 兼任太平投资控股有限公司董事长 太平养老产业投资有限公司执行董事 焦先生曾任吉林省金融工作办公室党组书记 副主任, 中国证券监督管理委员会基金监管部监管三处处长 副处长, 中国证券监督管理委员会办公厅秘书处副处级秘书 主任科员, 中国证券监督管理委员会培训中心综合处主任科员 科员, 中国技术进出口总公司职员 项目经理等职务 陈默, 非执行董事,2015 年 12 月出任本公司董事 任职批准文号为 : 保监许可 2015 1225 号 陈先生毕业于西南财经大学 ( 原四川财院 ), 获经济学学士学位, 并于 2009 年 6 月获澳大利亚南澳大利亚大学工商管理硕士学位 陈先生现任中国太平保险集团有限责任公司稽核总监 审计责任人, 兼任中国太平保险控股有限公司稽核总监 太平金融稽核服务 ( 深圳 ) 有限公司总经理 太平财产保险有限公司董事 太平证券控股 ( 香港 ) 有限公司董事 中国太平保险 ( 澳门 ) 股份有限公司监事长 中国太平保险服务 ( 日本 ) 有限公司监事 陈先生曾任中国太平保险集团公司及中国太平保险集团 ( 香港 ) 有限公司常务董事, 太平财产保险有限公司副总经理, 中国保险监督管理委员会监察局副局长 监察室主任 纪委办公室主任兼机关纪委书记等职务 张若晗, 非执行董事, 2017 年 7 月出任本公司董事 任职批准文号为 : 保监许可 2017 720 号 张先生毕业于 Giordano Dell'Amore Foundation 中央财经大学, 拥有银行与金融硕士学位 张先生现任中国太平保险集团有限责任公司董事会秘书, 兼任太平人寿保险有限公司董事 太平财产保险有限 3
公司董事 太平亚洲集团有限公司董事 太平资产管理有限公司董事 张先生曾任中国太平保险集团有限责任公司财务会计部总经理 董事会办公室总经理, 财政部金融司副司长级干部 金融四处处长 金融三处处长 综合处处长 金融二处副处长等职务 彭毅, 执行董事,2015 年 10 月至今出任本公司董事 任职批准文号为 : 保监许可 2015 1003 号 彭先生毕业于江苏工学院 ( 现江苏大学 ), 获工学学士学位, 高级经济师 彭先生现任本公司总经理 彭先生曾任本公司主要负责人 副总经理, 中国人民人寿保险股份有限公司江西省分公司总经理 副总经理, 中国农业发展银行江西省分行客户二处处长 宜春市分行行长 景德镇市分行行长 江西省分行资金计划处处长等职务 (2) 监事基本情况 本公司监事会共有 2 位监事 具体情况如下 : 李宏, 一般监事,2012 年 7 月至今出任本公司监事 任职批准文号为 : 保监寿险 2012 814 号 李先生毕业于中央广播电视大学, 获金融学学士学位 李先生现任太平资产管理有限公司副总经理 李先生曾任上海证券有限公司证券投资总部总经理等职务 许昕, 职工监事,2017 年 4 月至今出任公司监事 任职批准文号为 : 保监许可 [2017]346 号 许先生毕业于武汉大学经济系经济学专业, 大学本科学历 现任太平养老保险股份有限公司人力资源部总经理 曾任中国建设银行贵州省分行国际业务部信贷部副经理 城北支行信贷部经理 省分行营业部信贷管理处处长 信贷经营处处长, 湘财证券有限责任公司客户资产管理总部产品经理 华宝信托有限公司企业年金中心高级经理 2007 年 9 月加盟太平养老保险股份有限公司, 先后担任总公司受托管理部业务总监 助理总经理, 养老金管理中心副总经理 总经理, 企划部总经理, 战略发展部总经理 (3) 总公司高级管理人员基本情况 彭毅,2015 年 10 月至今出任本公司总经理, 主持公司全面工作, 主管办公室 人力资源部 战略发展部等 任职批准文号为 : 保监许可 2015 1003 号 彭先生毕业于江苏工学院 ( 现江苏大学 ), 获工学学士学位, 高级经济师 彭先生曾任本公司主要负责人 副总经理 ( 主持工作 ), 中国人民人寿保险股份有限公司江西省分公司总经理 副总经理, 中国农业发展银行江西省分行客户二处处长 宜春市分行行长 景德镇市分行行长 江西省分行资金计划处处长等职务 汪琪华,2004 年 12 月至今出任本公司副总经理,2004 年 12 月 -2017 年 1 月兼任财务总监,2009 年 6 月起至今兼任董事会秘书, 目前分管董事会办公室 企划部工作 任职批准文号为 : 保监发改 2004 1664 号 汪女士毕业于澳洲梅铎大学, 获工商管理硕士学位, 高级会计师 汪女士曾任职于中保集团证券控股有限公司董事 副总经理, 中国人民保险公司上海分公司计财部副总经理等职务, 具有在国内和香港国际资本市场 20 多年丰富的财务管理 保险 证券投资经验 吴金发,2014 年 5 月至今出任本公司副总经理, 分管监察部 运营支持部 培训部, 兼任总公司机关党委书记 任职批准文号为 : 保监寿险 2010 749 号 兼任总公司机关党委书记 吴先生毕业于上海交通大学上海高级金融学院, 获高级管理人员工商管理硕士学位 吴先生曾任本公司市场总监 上海分公司总经理, 太平人寿保险有限公司上海分公司助理总经理等职务 杨维利,2016 年 7 月至今出任公司副总经理, 分管资产管理部 养老金管理部 任职批准文号为 : 保监寿险 2010 749 号 杨先生毕业于吉林省委党校, 获党政管理专业大学学历 杨先生曾任本公司市场总监 东北中心兼辽宁分公司总经理 太平人寿沈阳分公司助理总经理 新华人寿辽宁分公司总经理助理等职务 黄明, 2016 年 5 月出任本公司助理总经理 投资总监, 分管投资管理中心 投资运营部 另类投资部 任职批准文号为 : 保监许可 2016 870 号 黄先生毕业于陕西财经学院金融系 ( 现西安交通大学经济金融学院 ), 获研究生学历 博士学位, 高级经济师 曾任中国人保资产管理有限公司股票投资部 证券研究部总经理 基金投资部总经理 银行外汇业务部总经理 权益投资部副总经理 基金部首席分析师 广东证券股份有限公司发展研究中心总经理 投资银行部总经理等职务 4
邢茂华,2014 年 8 月至今出任本公司助理总经理, 分管养老金业务中心, 协管战略发展部 任职批准文号为 : 保监许可 2014 740 号 邢先生毕业于中央财经大学国际保险专业, 系经济师 澳新保险学会会员 中央财经大学银行业研究中心客座研究员 中央财经大学保险学院 对外经贸大学保险学院客座教授 邢先生曾任本公司市场总监 战略客户部总经理 北方中心兼北京分公司总经理 综合管理部助理总经理 ( 主持工作 ), 太平保险有限公司稽核部高级经理 黑龙江保监局办公室处长助理 中国人民保险公司哈尔滨分公司国际部国际货运险科副科长等职务 齐美祝,2015 年 6 月至今出任本公司总精算师,2017 年 1 月兼任财务负责人, 分管产品精算部 财务部 任职批准文号为 : 保监许可 2015 529 号, 保监许可 2016 1347 号 齐先生毕业于湖南财经学院保险系精算学专业, 上海交通大学工商管理硕士, 具有北美精算师 中国精算师资格 齐先生曾任陆家嘴国泰人寿总精算师 企划部总经理, 太平洋保险产品开发部产品管理处处长 团体业务部市场处处长等职务 何静,2010 年 7 月至今出任本公司合规负责人,2015 年 4 月兼任本公司首席风险官, 分管风险管理及合规部 工会办公室 团委 任职批准文号为 : 保监法规 2010 776 号 何女士毕业于西南财经大学保险专业, 上海财经大学工商管理硕士 何女士曾任本公司团险管理中心总经理 团体运营部总经理, 以及太平人寿保险有限公司团体运营部总经理 副总经理 助理总经理等职务, 平安人寿保险有限公司团险首席核保人等 单友明,2016 年 9 月至今任太平养老市场总监, 分管团险管理部和健康保险部, 兼任太平共享金融服务 ( 上海 ) 有限公司助理总经理 任职批准文号为 : 保监许可 2016 832 号 单先生毕业于中共江苏省委党校, 研究生学历, 助理会计师 单先生曾任太平养老北方中心兼北京分公司总经理 华南中心兼江苏分公司总经理, 太平人寿江苏分公司副总经理 平安保险无锡中心支公司副总经理 平安保险南通中心支公司总经理助理 平安保险江苏分公司客户服务部副经理 平安保险淮阴支公司 ( 寿险 ) 负责人 平安保险淮阴支公司财务部经理等职务 许吉清,2016 年 9 月至今任太平养老市场总监, 分管团险业务中心, 协管办公室 任职批准文号为 : 保监许可 2016 833 号 许先生毕业于中央财经大学国际保险专业, 获经济学学士学位 曾任太平养老上海分公司总经理 太平养老营销中心总经理 华中中心江西业务总部总经理, 平安人寿北区事业部督导 江西分公司银保部经理 上饶中心支公司总经理 平安保险团体业务部督导, 中国工商银行上饶分行信托公司投资部经理 横峰支行信贷员等职务 何承利 ( 拟任 ), 审计责任人, 待中国保监会核准任职资格后履职 5
二 主要指标 项目 ( 万元 ) 本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力溢额 147,966.64 154,730.36 核心偿付能力充足率 265.81% 291.42% 综合偿付能力溢额 147,966.64 154,730.36 综合偿付能力充足率 265.81% 291.42% 最近一期的风险综合评级 A 类 A 类 保险业务收入 103,372.85 98,342.04 净利润 1,739.37 1,889.31 净资产 231,751.09 231,354.01 6
三 实际资本 项目 ( 万元 ) 本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 认可资产 882,323.20 893,109.51 认可负债 645,118.39 657,547.99 实际资本 237,204.81 235,561.53 其中 : 核心一级资本 237,204.81 235,561.53 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 7
四 最低资本 单位 ( 万元 ) 本季度数 上季度数 最低资本 89,238.18 80,831.16 其中 : 量化风险最低资本 90,189.68 81,693.02 寿险业务保险风险最低资本 10,060.10 9,112.01 非寿险业务保险风险最低资本 33,779.80 31,372.69 市场风险最低资本 56,879.18 49,358.35 信用风险最低资本 24,197.53 24,421.99 风险分散效应 33,990.52 31,957.92 特定类保险合同损失吸收效应 736.41 614.10 控制风险最低资本 -951.50-861.86 附加资本 0.00 0.00 8
五 风险综合评级 监管机构对我司最近两次的分类监管评价结果分别为,2017 年二季度 A 类 ( 财会部函 2017 1343 号 ) 2017 年一季度 A 类 ( 财会部函 2017 1155 号 ) 9
六 风险管理状况 中国保监会委托保监局于 2016 年 9 月 18 日至 10 月 14 日期间, 对我司开展偿付能力风险管理现场监管评估 公司 2016 年 SARMRA 得分为 82.11 分 ( 财会部函 2017 209 号 ) 其中, 风险管理基础与环境 17.54 分, 风险管理目标与工具 7.41 分, 保险风险管理 8.22 分, 市场风险管理 7.87 分, 信用风险管理 8.06 分, 操作风险管理 7.86 分, 战略风险管理 8.24 分, 声誉风险管理 8.26 分, 流动性风险管理 8.67 分 10
七 流动性风险 1. 流动性风险监管指标 : 指标名称 本季度数 净现金流 ( 万元 ) -17,110.60 综合流动比率 (3 个月内 ) 107.42% 综合流动比率 (1 年内 ) 101.36% 综合流动比率 (1-3 年内 ) 264.10% 综合流动比率 (3-5 年内 ) 471.12% 综合流动比率 (5 年以上 ) 123.87% 流动性覆盖率 ( 压力情景 1) 558.22% 流动性覆盖率 ( 压力情景 2) 950.98% 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 2. 流动性风险分析及应对措施 : 本季度末公司实际净现金流为 -1.7 亿元, 其中业务现金流 -0.90 亿元, 资产现金流 -0.67 亿元, 筹资现金流 -0.14 亿元 公司实际净现金流出现负值, 主要由于三季度发生一笔不动产投资的资金支付流出, 约 1.6 亿元 同时, 本季度预测未来的综合流动比率均保持在 100% 以上, 现有资产配置可满足预期现金流出的情况 ; 流动性覆盖率在压力情景 1 和压力情景 2, 测算值为 558% 和 951%, 显示公司优质流动资产配置充裕 在预计未来期间净现金流小于零且公司累计现金流出现缺口时, 将从短期和中长期两个阶段采取现金流补充措施 1. 短期措施, 主要采取变现账户所持有的权益类头寸, 达到快速补充流动性的目的 ; 2. 中长期措施, 要采取节省费用开支 控制赔付支出以及提升业务收入等手段, 综合优化流动性结构, 达到整体现金流合理分配的目的 11
八 监管机构对公司采取的监管措施 本季度无监管机构对我司采取的监管措施 12