恒生 HSBCnet 用户指南 批量付款指南 [ 供恒生银行 ( 中国 ) 有限公司客户使用 ] 版权 [2016] 恒生银行 ( 中国 ) 有限公司保留所有权利 未经恒生银行 ( 中国 ) 有限公司事先书面许 可, 不得将本文件之任何部分复制 储存于检索系统, 或以任何形式或途径 ( 包括电子 机械 复印 录制或其他 ) 传送 PUBLIC
目录 重要声明 本指南仅为便利客户操作, 并不构成恒生银行 ( 中国 ) 有限公司 ( 以下简称 银行 ) 的任何承诺或保证 对于本指南的内容, 银行有权随时进行修订而无须另行通知客户 因客户阅读本指南后基于其错误理解而进行操作所造成的损失, 由客户自行承担 PUBLIC - i
目录 目录 1 批量付款概览... 1 2 批量付款用户权限设置... 2 2.1 ACH Credit (ACH 进帐 ) - 用户权限设置步骤... 3 2.2 文件上传 - 用户权限设置步骤... 5 2.3 报表和文件下载 - 用户权限设置步骤... 6 3 恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令... 7 3.1 创建批量付款指令... 7 3.2 授权批量付款指令...10 3.3 查看批量付款指令...12 3.4 创建及授权批量付款模板...13 4 上传批量付款文件...17 PUBLIC - ii
批量付款概览 1 批量付款概览 批量付款是从一个账户向多个收款方进行付款 帮助企业客户同时处理多笔付款的资金结算解决方案 当前, 客户可通过恒生 HSBCnet 的批量付款功能实现代发工资等操作 新客户申请使用恒生 HSBCnet 批量付款服务时, 需填写 恒生 HSBCnet 客户协议 及 恒生 HSBCnet 批量付款 服务申请表 ; 现有客户若申请新增此服务, 则填写 恒生 HSBCnet 账户及服务变更列表 及 恒生 HSBCnet 批量付款 服务申请表, 并在 恒生 HSBCnet 客户协议 或 恒生 HSBCnet 账户及服务变更列表 中的 账户和服务列表 中选取 服务 为 ACH 及 FLU 客户在使用恒生 HSBCnet 的批量付款功能时, 可以选择在恒生 HSBCnet 网页界面在线输入付款指令, 也可通过填写并上传由我行提供的 Excel 模版文件, 向我行发出付款指示 用户通过恒生 HSBCnet 创建批量付款的流程包括 : 修补付款 指令 创建批量付款指令付款创建工具从模板创建批量付款指令 重新提交付款指令 创建批量付款指令 授权付款 指令 付款授权工具 拒绝付款 模板工具 银行收到并处理 批量付款指令 利用银行提供的 Excel 创建批量付款指令文件上传工具 上传批量 付款文件 授权文件 上传 文件授权工具 创建者授权者银行 PUBLIC - 1
批量付款用户权限设置 2 批量付款用户权限设置 您可根据不同的账号, 对特定的使用者授予不同的批量付款权限 批量付款的权限种类包括 : 查询, 使用限制模版编制, 编制, 授权, 仅授权限制模版 在 查询 及 授权 中, 又分为两个层次 : 1) 摘要 层次, 用户只能看到批量付款的总金额及总笔数等总体信息, 而无法看到每一笔具体付款的详细信息, 适用于当付款中包含一些私隐信息时 ( 如员工的个人工资等 ) 2) 明细 层次, 对每一笔付款信息无任何限制措施, 拥有 查询 或 授权 资格的使用者可以查看到具体明细信息 注 : 若某名使用者希望通过 报表及文件下载 功能查看批量付款报表, 则必须授予该名使用者拥有 明细 查询的权限 批量付款用户权限设置步骤 : 批量付款的用户权限设置主要包括三个方面 : ( 一 ) ACH Credit(ACH 进帐 ), 使该名使用者可以在恒生 HSBCnet 网页界面在线查询 编制或授权付款指令 ; ( 二 ) 文件上传, 使该名使用者可以通过上传文件的方式向我行发出付款指令 ; ( 三 ) 报表及文件下载, 获授权的使用者可以接收特定的批量付款报表, 查看付款状态 初始系统管理员或获授权的系统管理员通过 用户和账户管理 -> 用户管理 -> 修改用户访问级别, 选择准备授予批量付款权限的使用者 PUBLIC - 2
批量付款用户权限设置 选择准备授予批量付款权限的用户 2.1 ACH Credit (ACH 进帐 )- 用户权限设置步骤 1) 点击 账户服务 下的 ACH Credit 栏位右侧的红色三角箭头, 选择 指定账户 2) 如为付款授权用户需要在 每日授权 中填写该用户一天之内可对所有账户授权的批量付款总额 3) 点击每一账号右侧的红色三角箭头, 可针对该账号下每一个付款代码 ( 一个账号下可能含有多个付款代码, 用来区别该账号下不同的批量付款指令 ), 授予此用户查询 使用限制模版编制 编制 授权 仅授权限制模版等其中一个或几个权限 PUBLIC - 3
批量付款用户权限设置 该用户一天之内可对所有账 户授权的批量付款总额 根据不同用户的需要, 授予查询 编制 使用限制模版编制 授权 仅授权限制模版等权限 通过勾选不同付款代码的摘 要 / 明细来限制用户是否能看到批量付款中的每一笔明细 付款代码, 用来区别一 个账号下不同的批量 付款指令 PUBLIC - 4
批量付款用户权限设置 2.2 文件上传 - 用户权限设置步骤 1) 点击 普通服务 下的 文件上传 2) 如选择指令级别上传, 只需要在 上传权限 及 查询权限 下勾选 指令级别 3) 如选择文件级别上传文件, 设置的用户为负责上传文件的用户, 在 上传权限 查询权限 中的 付款 下, 根据需要, 授予该用户在上传 查询时拥有 文件级别 ( 摘要 ) 或 文件级别 ( 明细 ) 的权限 只有拥有查询 文件级别 ( 明细 ) 的用户才能看到每一个批量付款中每一笔付款的具体详细信息 4) 如选择文件级别上传文件, 设置的用户为负责授权文件的用户, 在 每日授权 下的 每日授权额度 中填写该用户一天之内可对所有经文件上传方式的批量付款的授权总额 ; 文件级别限制 中填写每个文件级别的授权总额 并根据需要, 在 文件级别授权 授予该用户在授权时拥有 文件级别 ( 摘要 ) 或 文件级别 ( 明细 ) 的权限, 单重授权还是双重授权 如需了解文件上传更多的信息, 请参考恒生 HSBCnet 用户指南 - 文件上传 PUBLIC - 5
批量付款用户权限设置 2.3 报表和文件下载 - 用户权限设置步骤 1) 点击 普通服务 下的 报表和文件下载 2) 根据需要, 授予该用户查看不同种类的报表注 : 若某名使用者希望通过 报表及文件下载 功能查看批量付款报表, 则必须授予该名使用者拥有批量付款 明细 查询的权限 PUBLIC - 6
恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令 3 恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令 3.1 创建批量付款指令 拥有编制权限的用户在 付款及转帐 -> 付款创建 中选择付款类型为 ACH 进帐, 选择恰当的 付款账户, 点击 创建付款指令 即可在线输入付款详细信息 ACH 进帐 选择付款账户 点击进入界面 1) 在一个付款页面中, 最多可以输入 50 笔付款信息, 写完一个页面, 点击 保存并至下一页 继续输入 ; 一次最多可以输入 2,000 条付款指令 2) 由于恒生 HSBCnet 有超时自动登出的保护措施, 因此建议每隔 10 分钟点击一次 以未完成形式保存, 避免数据丢失 ; 保存成功的未完成付款文件可在 付款摘要 -> 等待操作摘要 -> 修改 中继续填写 3) 生效日期 : 必须为工作日, 并可最多提前 45 天向我行发出批量付款指令 4) 通过 搜索 页面分别选择 付款代码 及 收款行名称 5) 由于人民银行支付系统不支持英文状态下的半角符号, 如 & # :, 等, 所以为了方便付款, 请避免在任何栏位输入此类符号 PUBLIC - 7
恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令 红色 * 部分为必填项 由于恒生 HSBCnet 有超时自动登出的保护措施, 因此建议 每隔 10 分钟点击一次 以未完成形式保存, 避免数据丢失 生效日期如为空白, 系统会以授 权人最后授权指令的时间分配最 近的生效日 每一条付款指令包含两行内容, 各栏位 所对应的信息请参照顶上的标题栏 注 : 不支持英文状态下的半角 符号, 如 & # :, :,. 等, 故请避免在任何栏位输入此类字符 谨记在 付款明细 中写明具体付款理由 选择 付款代码, 一个账号的同一个付款代码在一天之内只能用一次 PUBLIC - 8
恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令 搜索 收款行名称, 可在银行名称栏位中适当输入 * 进行搜索, 如欲查找 恒生银行 ( 中国 ) 有 限公司北京分行, 可输入 恒生银行 * 北京 进行搜索 PUBLIC - 9
恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令当所有收款人信息输入完全之后, 点击 提交所选项 即可提交付款指示, 随即会出现一个确认页面, 在此页面上显示有该笔批量付款的生效日期 付款账户 付款代码 条目总数 总金额以及每一笔付款的明细等信息, 记下指令附注编号 方便日后查询付款状态, 等待拥有授权权限的用户进行下一步的授权 3.2 授权批量付款指令 拥有批量付款授权权限的用户可以在 付款及转帐 -> 付款授权 中, 对已创建提交的批量付款指 令进行授权 拒绝 发送以进行修改等操作 PUBLIC - 10
恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令选择欲进行操作的交易指令, 点击金额, 即可出现付款明细, 查看上面的付款信息是否准确, 若正确无误, 点击 授权 就可以将该笔交易指令提交给银行, 由银行进一步跟进处理 若付款信息仍有不妥当之处, 则可选择 发送以进行修改 让编制者进一步修改, 或者直接 拒绝 该笔交易 PUBLIC - 11
恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令 3.3 查看批量付款指令拥有查询权限的用户可以在 付款摘要 模块下的 状态摘要 中查询批量付款指令的状态 : 等待 : 已创建并提交 尚未授权的付款指令, 若有需要, 还可以修改相关指令, 再次提交给授权者进行授权 ; 已拒绝 : 已被授权者拒绝的付款指令 ; 远期 : 当天授权提交给银行的付款指令, 银行尚未处理, 若有问题, 仍可取消相关交易指令 ; 已收到或已处理 : 已提交给银行, 且银行正在处理中或已经处理的各交易指令 等待操作摘要 -> 修改 : 可以继续填写已保存的未完成付款指令 ; PUBLIC - 12
恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令 3.4 创建及授权批量付款模板 有些批量付款, 特别是发放工资, 由于收款人信息比较固定, 因此适合用批量付款模板的方式进行创建 在 付款及转帐 标签下的 创建付款模块 中, 选择模板类型为 ACH 进帐普通模板 或 ACH 进帐有限制的模板, 收款行所在地为 CN China, 并选择合适的付款账户 点击 创建付款模板, 即可出现批量付款模板创建界面 批量付款模板创建界面与批量付款创建页面唯一的不同之处是, 批量付款模板中还可以输入模板代码及模板说明, 以区别不同用途的模板 填写完模板详细信息, 如付款账户 收款人名称 收款行名称 账号之后, 点击 提交所选项, 即可提交此模板 若此模板为 有限制的模板, 则该模板还需授权者在 付款授权 下的 有限制的模板 授权之后才能生效 PUBLIC - 13
恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令 批量付款模板创建界面 : 有限制的批量付款模板授权界面 : PUBLIC - 14
恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令利用普通或有限制的模板创建批量付款 : 在 付款及转帐 -> 模块 下选择适当的模板, 打开模板之后, 点击 创建付款, 出现的界面与创建批量付款界面完全相同, 补充填写完整信息之后, 提交, 等待授权者的相关授权之后即可将此付款指令发送给银行 PUBLIC - 15
恒生 HSBCnet 在线创建批量付款指令 PUBLIC - 16
报告及文档下载 4.ACH 批量付款文件 利用我行提供的 Excel 批量付款生成工具, 可以方便地准备付款明细资料, 并上传到 HSBCnet 系统 关于 如何使用此功能, 客户可以通过恒生 HSBCnet 用户指南 - 文件上传作进一步了解 PUBLIC - 17