Wells Fargo Bank N.A. Taipei Branch-1Q2019

Size: px

Start display at page:

Download "Wells Fargo Bank N.A. Taipei Branch-1Q2019"

守昀娄
6 years ago
Views:

格式一資產負債表美商富國銀行台北分行資產負債表資產代碼會計科目金額 % 金額 % 金額 % 代碼會計科目金額 % 金額 % 金額 % 11000 現金及約當現金 374,148 36% 232,747 13% 117,958 9% 21000 央行及銀行同業存款 11500 存放央行及拆借銀行同業 50,597 5% 405,401 22% 862,643 66% 21500

1 格式一資產負債表美商富國銀行台北分行資產負債表資產代碼會計科目金額 % 金額 % 金額 % 代碼會計科目金額 % 金額 % 金額 % 現金及約當現金 374,148 36% 232,747 13% 117,958 9% 央行及銀行同業存款存放央行及拆借銀行同業 50,597 5% 405,401 22% 862,643 66% 央行及同業融資透過損益按公允價值衡量之金融資產透過損益按公允價值衡量之金融負債透過其他綜合損益按公允價值衡量之金融資產中華民國 108 年 3 月 31 日及 107 年 3 月 31 日 108 年 3 月 31 日 107 年 12 月 31 日 107 年 3 月 31 日負債及股東權益避險之金融負債 - 淨額按攤銷後成本衡量之債務工具投資附買回票券及債券負債避險之金融資產 - 淨額應付款項 124,211 12% 41,324 2% 296,439 23% 附賣回票券及債券投資本期所得稅負債 19,053 2% 14,053 1% 10,264 1% 應收款項 - 淨額 40,813 4% 83,258 5% 58,665 4% 與待出售資產直接相關之負債本期所得稅資產 8, % 8, % 4,569 0% 存款及匯款待出售資產 - 淨額應付金融債券貼現及放款 - 淨額 (2,447) -0.2% (1,648) -0.1% (1,310) 0% 應計退休金負債 276,981 27% 279,535 15% 286,502 22% 採權益法之投資 - 淨額其他金融負債受限制資產 - 淨額負債準備 2, % 3, % 4, % 其他金融資產 - 淨額租賃負債 46, % 不動產及設備 - 淨額 12,951 1% 14,552 1% 18,573 1% 其他負債 308,354 30% 1,226,712 68% 490,157 37% 使用權資產 - 淨額 47,455 5% 負債合計 777,126 75% 1,565,388 86% 1,087,655 83% 投資性不動產 - 淨額股本 200,000 19% 200,000 11% 200,000 15% 無形資產 - 淨額普通股遞延所得稅資產 47,692 5% 47,750 3% 46,552 4% 特別股 108 年 3 月 31 日 107 年 12 月 31 日單位 : 新臺幣千元 107 年 3 月 31 日其他資產 - 淨額 452,802 44% 1,024, ,192 15% 資本公積保留盈餘 134,297 13% 131,043 7% 104,118 8% 法定盈餘公積特別盈餘公積 32011/ 未分配盈餘 ( 或待彌補虧損 ) 134,297 13% 131,043 7% 104,118 8% 其他權益 (78,714) -8% (80,965) -4% (82,931) -6% 庫藏股票股東權益合計 255,583 25% 250,078 14% 221,187 17% 資產總計 1,032, % 1,815, % 1,308, % 負債及股東權益總計 1,032, % 1,815, % 1,308, % 備抵呆帳附註明細如下 : 代碼會計科目備抵呆帳 - 應收承兌票款備抵呆帳 - 貼現及放款備抵呆帳 - 保證責任準備備抵呆帳總計 108 年 3 月 31 日 107 年 3 月 31 日 ,447 2, ,465 3,590

2 格式二綜合損益表代碼項目單位 : 新臺幣千元 108 年第 1 季 107 年第 1 季金額 % 金額 % 利息收入 7, , 減 : 利息費用 6, , 利息淨收益 1, , 利息以外淨收益手續費淨收益 2, , 透過損益按公允價值衡量之金融資產及負債利益透過其他綜合損益按公允價值衡量之金融資產已實現利益除列按攤銷後成本衡量之金融資產利益 44500/54501 兌換損益 1, (5,669) (5.85) 資產減損迴轉利益採用權益法認列之關聯企業及合資利益之份額其他非利息淨損益 100, , 淨收益 105, , 呆帳費用及保證責任準備提存 (57) (0.05) 營業費用員工福利費用 75, , 折舊及攤銷費用 1, , 其他業務及管理費用 18, , 繼續營業部門稅前淨利 ( 淨損 ) 9, , 所得稅 ( 費用 ) 利益 (4,999) (4.74) 繼續營業部門稅後淨利 ( 淨損 ) 4, , 停業單位損益本期淨利 ( 淨損 ) 4, , 其他綜合損益 ( 稅後 ) 不重分類至損益之項目 ( 稅後 ): 確定福利計畫之再衡量數不動產重估增值透過其他綜合損益按公允價值衡量之權益工具評價損益避險工具之損益採用權益法之關聯企業及合資其他綜合損益之份額其他不重分類至損益之項目與不重分類之項目相關之所得稅後續可能重分類至損益之項目 ( 稅後 ): 國外營運機構財務報表換算之兌換差額過其他綜合損益按公允價值衡量之債務工具損益避險工具之損益採用權益法認列之關聯企業及合資其他綜合損益之份額其他可能重分類至損益之項目與可能重分類之項目相關之所得稅美商富國銀行台北分行綜合損益表中華民國 108 年及 107 年 1 月 1 日 3 月 31 日本期綜合損益總額 ( 稅後 ) 4, ,

3 格式 C 資產品質逾期放款及逾期帳款單位 : 新臺幣千元,% 年月 108 年 3 月 31 日 107 年 3 月 31 日業務別 \ 項目逾期放款金額 ( 說明 1) 放款總額逾放比率 ( 說明 2) 備抵呆帳金額備抵呆帳覆蓋率 ( 說明 3) 逾期放款金額放款總額逾放比率備抵呆帳金額備抵呆帳覆蓋率企業金融擔保無擔保消費金融住宅抵押貸款 ( 說明 4) 現金卡 0 2,447 1,148 2,458 小額純信用貸款 ( 說明 5) 其他 ( 說明 6) 擔保無擔保放款業務合計 0 2,447 1,148 2,458 逾期帳款金額應收帳款餘額逾期帳款比率備抵呆帳金額備抵呆帳覆蓋率逾期帳款金額應收帳款餘額逾期帳款比率備抵呆帳金額備抵呆帳覆蓋率信用卡業務無追索權之應收帳款承購業務 ( 說明 7) 說明 :1 逾期放款係依銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法規定之列報逾期放款金額; 信用卡逾期帳款係依 94 年 7 月 6 日金管銀 ( 四 ) 字第號函所規定之逾期帳款金額 2 逾期放款比率 = 逾期放款 / 放款總額 ; 信用卡逾期帳款比率 = 逾期帳款 / 應收帳款餘額 3 放款備抵呆帳覆蓋率 = 放款所提列之備抵呆帳金額 / 逾放金額 ; 信用卡應收帳款備抵呆帳覆蓋率 = 信用卡應收帳款所提列之備抵呆帳金額 / 逾期帳款金額 4 住宅抵押貸款係借款人以購建住宅或房屋裝修為目的, 提供本人或配偶或未成年子女所購 ( 所有 ) 之住宅為十足擔保並設定抵押權予金融機構以取得資金者 5 小額純信用貸款係指須適用 94 年 12 月 19 日金管銀 ( 四 ) 字第號函規範且非屬信用卡現金卡之小額純信用貸款 6 消費金融其他係指非屬住宅抵押貸款現金卡小額純信用貸款之其他有擔保或無擔保之消費金融貸款, 不含信用卡 7 無追索權之應收帳款業務依 94 年 7 月 19 日金管銀 ( 五 ) 字第號函規定, 俟應收帳款承購商或保險公司確定不理賠之日起三個月內, 列報逾期放款

4 格式 D 免列報逾期放款或逾期應收帳款單位 : 新臺幣千元經債務協商且依約履行之免列報金額 ( 說明 1) 債務清償方案及更生方案依約履行 ( 說明 2) 108 年 3 月 31 日 107 年 3 月 31 日免列報逾期放款總免列報逾期應收帳免列報逾期放款總免列報逾期應收帳餘額款總餘額餘額款總餘額合計說明 :1 依 95 年 4 月 25 日金管銀 ( 一 ) 字第號函, 有關經中華民國銀行公會消費金融案件無擔保債務協商機制通過案件之授信列報方式及資訊揭露規定, 所應補充揭露之事項 2 依 97 年 9 月 15 日金管銀 ( 一 ) 字第號函, 有關銀行辦理消費者債務清理條例前置協商更生及清算案件之授信列報及資訊揭露規定, 所應補充揭露之事項

5 格式 E 授信風險集中情形單位 : 新臺幣千元,% 年度 108 年 3 月 31 日 107 年 3 月 31 日排名 ( 說明 1) 公司或集團企業所屬行業別 ( 說明 2) 1 BANCO PICHINCHA C.A. 2 授信總餘額 ( 說明 3) 占本期淨值比例 (%) 公司或集團企業所屬行業別 ( 說明 2) 授信總餘額 ( 說明 3) 占本期淨值比例 (%) 1,765 KOTAK MAHINDRA BANK 0.69 LIMITED 46, GARANTIBANK INTERNATIONAL 39, BANCO PICHINCHA C.A. 9, BANCO BOLIVARIANO C.A. 6, JANATA BANK LIMITED 3, BANQUE MAROCAINE DU COMMERCE EXTERI 2, BANCO DE GUAYAQUIL 2, ONE BANK LIMITED 1, BANCO AGROMERCANTIL DE GUATEMALA SA 1, BANCO INDUSTRIAL S.A. 1, 說明 :1 依對授信戶之授信總餘額排序, 請列出非屬政府或國營事業之前十大企業授信戶名稱, 若該授信戶係屬集團企業者, 應將該集團企業之授信金額予以歸戶後加總列示, 並以代號加行業別之方式揭露如 A 公司 ( 或集團 ) 液晶面板及其組件製造業, 若為集團企業, 應揭露對該集團企業暴險最大者之行業類別, 行業別應依主計處之行業標準分類填列至細類之行業名稱 2 集團企業係指符合臺灣證券交易所股份有限公司有價證券上市審查準則補充規定第六條之定義者 3 授信總餘額係指各項放款( 包括進口押匯出口押匯貼現透支短放短擔應收證券融資中放中擔長放長擔催收款項 ) 買入匯款無追索權之應收帳款承購應收承兌票款及保證款項餘額合計數

6 格式 F 利率敏感性資產負債分析表 ( 新臺幣 ) 中華民國 108 年 3 月 31 日單位 : 新臺幣千元,% 項目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 天至 1 年 ( 含 ) 超過 1 年合計利率敏感性資產 359, ,520 利率敏感性負債利率敏感性缺口淨值利率敏感性資產與負債比率利率敏感性缺口與淨值比率 359, , , % 說明 :1 銀行部分係指全行新臺幣之金額, 且不包括或有資產及或有負債項目 2 利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債 3 利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債 4 利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產利率敏感性負債 ( 指新臺幣利率敏感性資產與利率敏感性負債 ) 格式 F-1 利率敏感性資產負債分析表 ( 美金 ) 中華民國 108 年 3 月 31 日單位 : 美金千元,% 項目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 ( 含 ) 181 天至 1 年 ( 含 ) 超過 1 年合計利率敏感性資產 15, ,125 利率敏感性負債 10, ,000 利率敏感性缺口 5, ,125 淨值利率敏感性資產與負債比率利率敏感性缺口與淨值比率 (8,359) % % 說明 :1 銀行部分係指全行美金之金額, 且不包括或有資產及或有負債項目 2 利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債 3 利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債 4 利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產利率敏感性負債 ( 指美金利率敏感性資產與利率敏感性負債 )

7 格式 G 獲利能力單位 :% 項目 108 年 3 月 31 日 107 年 3 月 31 日資產報酬率稅前稅後稅前淨值報酬率稅後純益率註 :1 資產報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益平均資產 2 淨值報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益平均淨值 3 純益率 = 稅後損益淨收益 4 稅前( 後 ) 損益係指當年一月累計至該季損益金額

8 格式 H 新臺幣到期日期限結構分析表中華民國 108 年 3 月 31 日合計距到期日剩餘期間金額單位 : 新臺幣千元 0 至 10 天 11 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年主要到期資金流入 472, , ,667 主要到期資金流出 867,367 3,666-23,921 5,858 17, ,159 期距缺口 (394,609) 404,423 2 (23,921) (5,858) (17,763) (751,492) 說明 : 銀行部分係指全行新臺幣之金額格式 H-1 美金到期日期限結構分析表中華民國 108 年 3 月 31 日單位 : 美金千元合計距到期日剩餘期間金額 1 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年主要到期資金流入 25,837 17, ,359 主要到期資金流出 14,921 4,749 10, 期距缺口 10,916 12,729 (10,159) - (13) 8,359 說明 : 1 銀行部分係指全行美金之金額 2 如海外資產占全行資產總額百分之十以上者, 應另提供補充性揭露資訊 3 本行海外資產中, 存 ( 拆 ) 放總行及國外聯行占全行資產總額百分之四十三點

9 格式 J 出售不良債權交易資訊一出售不良債權交易彙總表 108 年 3 月 31 日單位 : 新臺幣千元交易日期交易對象債權組成內容 ( 說明 1) 帳面價值 ( 說明 2) 售價處分損益附帶約定條件 ( 說明 3) 交易對象與本行之關係 ( 說明 4) 說明 :1 債權組成內容, 請述明具體債權類型, 例如信用卡現金卡住宅抵押貸款應收帳款等債權 2 帳面價值為原始債權金額減備抵呆帳後餘額 3 如有附帶約定條件, 請揭露附帶約定條件內容, 如利潤分享條件附買回或附賣回條件 4 關係請依國際會計準則第二十四號之關係人類型填列, 如為實質關係人應具體述明關係之判斷基礎 5 本表請註明: 出售不良債權予關係人之詳細交易資訊, 請詳格式 N 關係人交易 ( 四 ) 之揭露二出售不良債權單批債權金額達 10 億元以上 ( 不含出售予關係人者 ), 應就各該交易揭露下列資訊 :( 說明 1) 交易對象 : 公司處分日期 : 年月日單位 : 新臺幣千元債權金額債權組成內容 ( 說明 2) 帳面價值售價分攤 ( 說明 3) 企業戶擔保無擔保住宅抵押貸款個人戶擔保無擔保車貸其他信用卡現金卡小額純信用貸款 ( 說明 4) 其他合計說明 :1 本表請依實際出售批數自行增列, 逐批填列 2 債權金額係指買方得自債權人求償之債權金額, 包括出售不良債權之餘額 ( 未扣除備抵呆帳前之帳列金額 ) 與已轉銷呆帳金額之和 3 售價分攤係將總售價, 依銀行於出售債權時對各類出售債權進行可收回價值之評估, 並據以進行售價分攤 4 小額純信用貸款係指須適用 94 年 12 月 19 日金管銀 ( 四 ) 字第號函規範且非屬信用卡現金卡之小額純信用貸款

10 格式 O 活期性存款定期性存款及外匯存款之餘額及占存款總餘額之比率單位 : 新臺幣千元,% 108 年 3 月 31 日 107 年 3 月 31 日活期性存款 0 0 活期性存款比率 0 0 定期性存款 0 0 定期性存款比率 0 0 外匯存款 0 0 外匯存款比率 0 0 說明 :1 活期性存款比率 = 活期性存款全行存款總餘額 ; 定期性存款比率 = 定期性存款全行存款總餘額 ; 外匯存款比率 = 外匯存款存款總餘額 2 活期性存款及定期性存款含外匯存款及公庫存款 3 各項存款不含郵政儲金轉存款格式 P 中小企業放款及消費者貸款之餘額及占放款總餘額之比率單位 : 新臺幣千元,% 108 年 3 月 31 日 107 年 3 月 31 日中小企業放款中小企業放款比率消費者貸款消費者貸款比率 0 0 說明 :1 中小企業放款比率 = 中小企業放款放款總餘額 ; 消費者貸款比率 = 消費者貸款放款總餘額 2 中小企業係依經濟部中小企業認定標準予以界定之企業 3 消費者貸款包括購置住宅貸款房屋修繕貸款購置汽車貸款機關團體職工福利貸款及其他個人消費貸款 ( 不含信用卡循環信用 )

11 格式 Q 孳息資產及付息負債資訊單位 : 新台幣千元, % 項目 108 年 3 月 31 日 107 年 3 月 31 日平均值平均利率平均值平均利率存放同業及聯行 291, % 275, % 孳息資產拆放同業及聯行 1,085, % 1,052, % 貼現及放款 % 14, % 付息負債聯行拆放 894, % 867, % 註 : 一平均值係按孳息資產與付息負債之日平均值計算二孳息資產與付息負債應按會計科目或性質別分項予以揭露

12 格式 R 主要外幣淨部位單位 : 新臺幣千元主要外幣淨部位 ( 市場風險 ) 108 年 3 月 31 日 107 年 3 月 31 日原幣 ( 千元 ) 折合新臺幣原幣 ( 千元 ) 折合新臺幣 1 USD 10, ,595 1 USD 18, ,163 2 EUR 114 3,945 2 EUR 99 3,559 3 JPY JPY 註 :1 主要外幣係折算為同一幣別後, 部位金額較高之前五者 2 主要外幣淨部位係各幣別淨部位之絕對值重大資產買賣處分情形 ( 依公開發行公司取得或處分資產處理準則相關規定 ): 無銀行年報全部內容於股東會同意通過後上網揭露 : 網址 :

MOF-N2Q-2015.xlsx

MOF-N2Q-2015.xlsx 資產負債表中華民國 104 年 6 月 30 日及 103 年 6 月 30 日資產負債及股東權益 104 年 6 月 30 日 103 年 6 月 30 日代碼會計科目金額 % 金額 % 代碼會計科目金額 % 金額 % 現金及約當現金 54,856 1 37,609 1 央行及銀行同業存款 0-0 - 存放央行及拆借銀行同業 7,822,354 84 5,393,192 77 央行及同業融資