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1 投資學考照班 KB0001 金融體系之資金融通的觀念 1. 內部融通 : 透過本身先前的盈餘 儲蓄解決資金問題 2. 外部融通 : 向外部資金供給者借貸所需資金 3. 外部融通又可分為 : 直接融通 間接融通 4. 直接融通 : 資金供給者直接融通或透過金融市場給資金需求者 5. 間接融通 : 資金供給者透過中介機構將資金融通給資金需求者 TB0001 下列有關資金融通的說明何者錯誤? 1 (1): 由公司自行發行股票籌資稱為內部融通 (2): 公司向資金有餘者借得所需資金稱為外部融通 (3): 透過金融中介機構來融通稱為間接融通 (4): 透過資本市場來融通稱為直接融通 TB0002 下列有關資金融通的說明何者正確? 1 (1): 外部融通可能透過金融市場或是透過金融仲介機構來進行 (2): 內部融通只透過金融市場來進行 (3): 直接金融大都透過金融仲介機構來進行 (4): ) 間接金融大都透過資本市場來進行 TB0003 下列哪一項資金來源的工具是屬於內部融通? 4 (1): 股票 (2): 向關係企業借款 (3): 向銀行借款 (4): 上期盈餘 TB0004 下列何者並非屬於外部融通? 3 (1): 發行公司債融通 (2): 發行股票融通 (3): 企業以過去保留盈餘來融通 (4): 透過銀行融通 TB0005 下列對直接金融的說明, 何者錯誤? 2 (1): 資金需求者須發行證券 (2): 資金供給者透過金融中介機構將資金貸予資金需求者 (3): 主要的金融工具是股票及債券 (4): 一般而言, 資金供給者取得證券後, 對資金需求者有直接請求權 2010 年 12 月 2 日第 1 頁, 共 38 頁

2 TB0006 資金需求者透過直接金融方式取得資金的方式, 下列何者為非? 3 (1): 可經由證券商發行公司債 (2): 可經由證券商辦理現金增資 (3): 可經由證券商協助取得銀行的融資 (4): 可經由證券商辦理海外存託憑證的發行 TB0007 資金需求者發行憑證向盈餘單位募集資金的方式, 將是屬於何種融通型態 3 (1): 內部融通 (2): 債務融通 (3): 直接金融 (4): 票券融通 KB0002 金融體系構成與介紹 : 金融體系由金融市場 金融中介機構組成, 健全的金融體系可讓資金有效流通, 推動經濟, 並將資金供給者與需求者有效料的連結 TB0008 下列對金融體系的敘述, 何者錯誤 1 (1): 金融體系可區分為銀行保險體系與股票市場體系 (2): 金融體系存在的目的在使資金能有效率地流通 (3): 健全的金融體系可以減少企業或政府的籌資成本 (4): 健全的金融體系可以促進國家經濟發展 KB0003 資金供給者決定是否將資金借出需考量 1. 監督成本 : 供給者需確保資金不被浪費, 需監督公司活動, 監督成本增加, 易依賴其他供給者來監督 2. 流動性問題 : 資金需求可能是長期性, 一旦借出將會面臨流動性問題 3. 價格風險 : 有價證券的市價有可能會低於當初所購買的價格 TB (1): 監督成本 下列哪一項問題不是資金供給者在決定是否將資金借予資金需求者, 所必須面對的 (2): 流動性問題 (3): 價格風險 (4): 資金流動的效率問題 2010 年 12 月 2 日第 2 頁, 共 38 頁

3 TB0015 沒有金融中介機構的世界中, 資金流動的情形不發達原因為何 4 (1): 資金供給者需負擔監督成本 (2): 資金供給者可能面對流動性問題 (3): 資金供給者可能面對價格風險 (4): 以上皆是 KB0004 金融市場的種類依資金移轉方式區分 1. 直接金融 : 資金需求者發行證券, 向資金供給者取得資金 2. 間接金融 : 資金供給者將資金存放於金融中介機構, 中介機構再向資金需求者放貸依有價證券是否為首次發行 1. 初級市場 : 政府 企業提供新的證券銷售給投資人, 而銷售的資金歸發行人所有 2. 次級市場 : 投資人購買新證券後, 這些證券的後續買賣市場依交易場所分類 1. 集中市場 : 透過有組織的公開市場集中於一定場所交易 2. 店頭市場 : 集中市場以外的交易市場依請求權先後區分類 1. 債務市場 : 各種債務工具的市場 2. 股權市場 : 股票市場依金融工具到期期限分類 1. 貨幣市場 : 交易短期 ( 一年內 ) 有價證券之場所 2. 資本市場 : 交易長期 ( 一年以上 ) 有價證券之場所 TB0010 下列對金融市場的分類, 何者正確 4 (1): 依交易市場可區分為集中交易市場與店頭市場 TB0011 (2): 依金融工具的到期期限可分為貨幣市場及資本市場 (3): 依有價證券的請求權順序可區分為債務市場及股權市場 (4): 以上分類皆正確 3 (1): A 與 C TB0012 下列有關金融市場種類之敘述何者正確 (A) 若依交易場所可分為初級市場與次級市場 (B) 若依有價證券是否為首次發行可分債券市場與股權市場 (C) 若依金融工具到期的期限可分為貨幣市場與資本市場 (D) 若依資金移轉的方式可分為直接金融與間接金融 (2): B 與 C (3): C 與 D (4): 以上皆非 下列對金融市場描述何者正確 4 (1): 貨幣市場的主要產品包括商業本票 (2): 債券市場提供企業籌措中長期資金 (3): 股票市場可籌措到相對成本較低的資金 (4): 以上皆是 2010 年 12 月 2 日第 3 頁, 共 38 頁

4 TB0013 下列敘述何者錯誤 2 (1): 初級市場是指政府或企業提供新的證券銷售投資人的市場 TB0014 (2): 資本市場指股票市場與到期日在一年內的證券市場 (3): 集中市場指透過有組織的公開市場集中於一定場所進行交易之市場 (4): 店頭市場指在集中市場以外所進行交易的市場 若以金融資產的期限作為劃分標準, 融資性金融市場可做如何劃分 2 (1): 票券市場與債券市場 TB0029 (2): 貨幣市場與資本市場 (3): 期貨市場與現貨市場 (4): 短期市場與長期市場 3 (1): 壽險保單 TB0030 下列哪一項證券不屬於次級證券 (2): 銀行可轉讓定期存單 (3): 國庫券 (4): 活期存款 2 (1): 初級證券 TB0070 人壽保險公司發行壽險保單, 將是屬於何種證券 (2): 次級證券 (3): 債務憑證 (4): 直接証券 4 (1): 商業銀行 TB0100 下列哪一機構以發行次級證券取得資金, 並購買初級證券, 同時藉由次級證券與初級證券之間的利差, 來支付業務費用並獲得利潤 (2): 工業銀行 (3): 保險公司 (4): 以上皆是 3 (1): 初級市場 投資人可在集中市場買賣台塑股票, 該市場將是屬於何種類型 (2): 發行市場 (3): 流通市場 (4): 店頭市場 2010 年 12 月 2 日第 4 頁, 共 38 頁

5 KB0005 金融中介機構從資金供給者處取得資金, 在提供給資金需求者時, 中介機構扮演兩個重要的功能 1. 經紀人功能 : 可大幅減少資金供給者做決策時的交易成本 訊息成本 2. 資產轉換功能 : 金融中介機構發行次級證券來取得資金, 並將資金投資於初級證券, 經由此轉換, 資金供給者所取得資產不在受需求者所發行證券影響 TB0017 下列對金融中介機構的說明, 何者錯誤 1 (1): 發行初級證券取得資金來購買次級證券 TB0018 (2): 收益來源為次級證券與初級證券之間的利差 (3): 利息收入一般均占金融中介機構的重要部分 (4): 金融中介機構的重要性慢慢下降 下列有關金融中介機構之資產轉換功能的敘述, 何者錯誤 1 (1): 金融中介機構發行初級證券取得資金, 而投資於次級證券 TB0019 (2): 壽險公司出售壽險保單取得資金, 而投資於股票 (3): 商業銀行出售定期存單取得資金, 而貸與公司購買生產設備 (4): 產險公司出售車險保單取得資金, 而投資於股票 金融中介機構在從事中介業務時, 具有哪些功能 4 (1): 經紀人的功能 TB (2): 資產轉換功能 (3): 減少交易成本 (4): 以上皆是 下列說明何者正確 (1): 金融中介機構同時監督許多資金需求者的營業, 對節省堅督成本可產生範疇經濟 (2): 金融中介機構的業務綜合化可產生規模經濟 (3): 金融中介機構有較強的動機去監督資金需求者的營業, 可避免搭便車的問題 (4): 以上說明皆正確 KB0006 次級證券的特質與金融中介機構能有效分散風險有很大關係, 所以金融中介機構所具有的主要功能為 : 1. 降低融資成本 : 訊息取得上有規模經濟, 因此可降低訊息成本, 減少資金融通成本 2. 降低融資風險 : 可有效評估資金需求者的風險, 藉由降低 分散融資風險 3. 提高資金流動性 : 藉由分散風險 次級證券的特性, 可提供資金供給者較高的流動性提供長期資金 4. 促進證券多樣化 : 透過資產轉換, 中介機構可以設計出各種適合資金供給者之證券 2010 年 12 月 2 日第 5 頁, 共 38 頁

6 TB0020 下列對金融中介機構所具有功能的敘述何者錯誤 4 (1): 可以降低融資成本 TB0021 (2): 可以降低融資風險 (3): 提高資金流動性 (4): 可以減少代理人成本 1 (1): A 與 B TB0022 金融中介機構在從事中介業務時, 具有下列哪些功能 :(A) 降低監督成本 (B) 降低融資風險 (C) 降低資金流動性 (D) 降低資金投資的分散程度 (2): C 與 D (3): A 與 C (4): A,C 與 D 金融中介機構所具有的主要功能, 可包括 4 (1): 提供長期資金 (2): 降低融資成本 (3): 提高資金流動性 (4): 以上皆是 KB0007 金融中介機構依發行貨幣間接請求權可分為 1. 存款貨幣機構 : 商業 專業銀行, 基層合作金融中介機構 中央信託局 2. 非存款貨幣機構 : 台灣郵政公司 信託投資公司 保險公司 TB0024 下列哪一機構不屬於存款貨幣機構 4 (1): 商業銀行 (2): 工業銀行 (3): 中小企業銀行 (4): 台灣郵政公司 TB0025 下列何種金融機構並非屬於存款貨幣機構 4 (1): 中小企業銀行 (2): 信用合作社 (3): 土地銀行 (4): 國泰人壽 2010 年 12 月 2 日第 6 頁, 共 38 頁

7 TB0026 下列哪一機構屬於非存款貨幣機構 1 (1): 信託投資公司 (2): 中國輸出入銀行 (3): 信用合作社 (4): 台灣銀行 TB0027 下列何者為存款貨幣機構 1 (1): 商業銀行 (2): 保險公司 (3): 信託投資公司 (4): 台灣郵政公司 TB0028 下列何者非存貨幣機構 1 (1): 產物保險公司 (2): 工業銀行 (3): 台灣銀行 (4): 合作金庫 TB0031 下列哪一種機構不屬於金融中介機構 4 (1): 商業銀行 (2): 保險公司 (3): 信託投資公司 (4): 證券金融公司 KB0008 信託投資公司以受託人之地位, 按照特定目的 收受 經理 運用信託資金與經營信託財產, 或以投資中間人之地位, 從事與資本市場有關特定目的的投資金融機構, 並可經營共十五項業務, 因信託投資公司的業務性質 經理及運用信託資金與經營信託財產要求應盡善良管理人之責 TB (1): 商業銀行 下列哪一金融中介機構依規定其業務之一是以投資中間人之地位, 從事資本市場有關特定目的之投資 (2): 保險公司 (3): 工業銀行 (4): 信託投資公司 2010 年 12 月 2 日第 7 頁, 共 38 頁

8 TB0035 下列哪一機構得投資金融債券 4 (1): 商業銀行 (2): 信託投資公司 (3): 保險公司 (4): 以上機構皆得投資金融債券 TB0036 依銀行法規定, 下列哪一種機構得經營信託業務 4 (1): 商業銀行 (2): 專業銀行 (3): 信託投資公司 (4): 以上各機構均得經營信託業務 TB0039 下列哪一機構得從事中長期放款業務 4 (1): 商業銀行 (2): 工業銀行 (3): 信託投資公司 (4): 以上機構皆可從事中長期放款業務 TB0040 下列何種機構不可辦理活期存款 3 (1): 商業銀行 (2): 台灣中小企業銀行 (3): 信託投資公司 (4): 土地銀行 TB0064 下列哪一金融中介機構同時具有投資與信託的功能 4 (1): 證券投資信託公司 (2): 壽險公司 (3): 證券金融公司 (4): 信託投資公司 TB0067 我國銀行法規定下列哪一種銀行對資產應盡善良管理人之注意 3 (1): 商業銀行 (2): 專業銀行 (3): 信託投資公司 (4): 農業銀行 2010 年 12 月 2 日第 8 頁, 共 38 頁

9 TB (1): 商業銀行 TB0069 我國銀行法規定下列哪一種銀行的業務之一在於從事與資本市場有關特定目的投資 (2): 專業銀行 (3): 信託投資公司 (4): 工業銀行 依我國銀行法對專業銀行的分類, 下列何者不屬於專業銀行 4 (1): 中小企業銀行 (2): 不動產信用銀行 (3): 國民銀行 (4): 信託投資公司 KB0009 銀行法第 52 條規定銀行為法人, 組織除法律或另有規定或銀行法修正前專案核准外, 以股份有限公司為限銀行法第 29 條規定除法律另有規定, 非銀行不得經營收受存款 受託經理信託資金 公眾財產或辦理國內外匯兌業務 TB0033 依銀行法規定, 下列對銀行的敘述何者正確 2 (1): 銀行為法人 (2): 銀行的組織型態原則上以法人及合作社為限 (3): 非銀行不得經營收受存款 (4): 非銀行不得經理信託資金 KB0010 商業銀行經營主要業務為 : 收受支票 活期 定期存款, 供給短 中期信用銀行法第 71 條規定, 共可經營業務共十六項銀行法第 72 條規定, 商業銀行辦理中期放款之總餘額, 不得超過其收受定期存款總餘額銀行法銀行法第 5 條規定, 授信期限在一年內為短期授信 ; 授信期限超過一年在七年內為中期信用 ; 授信期限超過七年為長期信用 TB0034 下列哪一機構得發行金融債券 1 (1): 商業銀行 (2): 信託投資公司 (3): 保險公司 (4): 以上機構皆不得發行金融債券 2010 年 12 月 2 日第 9 頁, 共 38 頁

10 TB0037 下列哪一銀行在主要任務不是供給中長期信用 1 (1): 商業銀行 (2): 工業銀行 (3): 中小企業銀行 (4): 不動產銀行 TB0038 下列對商業銀行在辦理中期放款之總餘額限制的說明, 何者正確 2 (1): 總餘額不得超過發行金融債券之餘額 (2): 總餘額不得超過收受定期存款之總餘額 (3): 總餘額不得低於收受活期存款之餘額 (4): 法定並未對此有何規定 TB0041 下列銀行法有關授信期限的規定何者正確 1 (1): 商業銀行對超過一年而在七年以內的授信餘額不得超過收受定期存款的總額 (2): 商業銀行對一年以內的授信餘額不得超過收受活期存款的總餘額 (3): 商業銀行對超過七年的授信餘額不得超過發行金融債券的總餘額 (4): 以上敘述皆正確 TB0042 依照銀行法的規定, 短中長期信用的期限如何區分 3 (1): 一年以下為短期, 一至三年為中期, 三年以上為長期 (2): 半年以下為短期, 半至三年為中期, 三年以上為長期 (3): 一年以下為短期, 一至七年為中期, 七年以上為長期 (4): 三年以下為短期, 三至七年為中期, 三年以上為長期 TB0043 銀行提供中期信用的期限為何 3 (1): 1 年以內 (2): 超過 3 年以上,7 年以內 (3): 超過 1 年以上,7 年以內 (4): 超過 7 年以上,15 年以內 KB0011 專業銀行可分為 1. 工業銀行 : 供給公 礦 交通 其他公用事業所需之中長期信用為主 2. 農業銀行 : 供應農 林 漁 牧之生產有關事業所需信用為主要任務 3. 銀行輸出入銀行 : 協助拓展外銷及輸入國內工業所需設備與原料之中長期輸出入政策性專業銀行 4. 中小企業銀行 : 供給中小企業中 長期信用, 協助改善生產設備及財務結構 5. 不動產信用銀行 : 供給土地開發 都市改良 道路建設等中長期信用主要任務 6. 國民銀行 : 供給地區發展及當地國民所需短 中期信用 2010 年 12 月 2 日第 10 頁, 共 38 頁

11 TB (1): 工業銀行 TB0045 依銀行法規定, 下列哪一銀行不屬於專業銀行 (2): 農業銀行 (3): 中小企業銀行 (4): 信用合作社 下列對專業銀行的說明何者錯誤 1 (1): 供給不動產信用之專業銀行為農業銀行 TB0047 (2): 輸出入銀行係指提供中 長期輸出入信用的政策性專業銀行 (3): 中小企業銀行係指專門供給中小企業信用之專業銀行 (4): 工業銀行為專業銀行之一 依據銀行法的規定, 工業銀行係提供何種信用 3 (1): 中小企業信用 TB0054 (2): 輸出入信用 (3): 工業信用 (4): 外銷信用 下列對中小企業銀行的業務說明何者錯誤 3 (1): 其主要任務為供給中小企業中長期信用 TB0055 (2): 目的在協助中小企業改善生產設備及財務結構, 暨健全經營管理 (3): 得直接投資中小企業, 以使其順利取得營運所需資金 (4): 係屬於銀行法中之專業銀行之一 2 (1): 農業銀行 TB0056 下列哪一銀行的主要任務以供給土地開發, 都市改良, 社區發展, 道路建設為主 (2): 不動產信用銀行 (3): 中小企業銀行 (4): 以上皆非 1 (1): 國民銀行 下列哪一機構依規定應分區經營, 在同一地區內已設立一家為原則 (2): 不動產信用銀行 (3): 商業銀行 (4): 工業銀行 2010 年 12 月 2 日第 11 頁, 共 38 頁

12 TB0065 下列對信託投資公司的說明何者錯誤 3 (1): 依銀行法規定, 係屬於銀行的一種 TB0066 (2): 除政府設立者外, 應在其名稱中表示其種類或專業 (3): 可募集證券投資信託基金從事有價證券投資 (4): 其組織除法律另有規定或銀行法修正施行前經專案核准者外, 以股份有限公司為限 下列對信託投資公司的說明何者錯誤 2 (1): 收受, 經理及運用信託資金與經營信託財產為其主要業務之一 (2): 依銀行法係屬專業銀行之一種 (3): 法令特別要求信託投資公司受託經理信託資金或信託資產, 應盡善良管理人之注意 (4): 經中央主管機關核准得以非信託資金辦理對生產事業直接投資或投資企業建築 KB0012 工業銀行資金來源 : 主要為存款 發行金融債券, 收受存款應以投資 授信之公司組織客戶, 依法設立保險業與財團法人及政府機關為限, 且不得附設儲蓄部辦理有關儲蓄之業務, 也不得收受金融中介機構之轉存款, 也可以發行金融債券作為資金來源, 但發行總餘額不得超過該行調整後淨值之六倍 TB0046 下列對我國工業銀行的資金來源的說明何者錯誤 3 (1): 收受保險業的存款 (2): 發行金融債券 (3): 收受商業銀行之轉存款 (4): 收受財團法人的存款 TB0048 何種資金來源並不包括在工業銀行吸收的範圍 2 (1): 發行金融債券 (2): 吸收個人存款 (3): 吸收其投資或授信之公司組織的存款 (4): 保險公司的存款 TB0049 下列對工業銀行發行金融債券的說明何者正確 4 (1): 工業銀行發行金融債券的餘額不得超過其流動資產減去流動負債的六倍 (2): 工業銀行發行金融債券的餘額不得超過其流動資產的六倍 (3): 工業銀行發行金融債券的餘額不得超過其定期存款餘額的六倍 (4): 工業銀行發行金融債券的餘額不得超過其淨值的六倍 2010 年 12 月 2 日第 12 頁, 共 38 頁

13 TB0052 下列說明何者錯誤 2 (1): 商業銀行的資金來源之一為企業及個人存款 (2): 工業銀行的資金來源之一為企業及個人存款 (3): 商業銀行主要的資產經營項目之一為對企業放款 (4): 工業銀行主要的資產經營項目之一為對企業放款 TB0053 下列哪一機構得直接投資生產事業 2 (1): 商業銀行 (2): 工業銀行 (3): 保險公司 (4): 以上機構皆不得直接投資生產事業 KB0013 工業銀行授信期間 : 以中長期為主, 且對生產事業中長期授信總餘額, 不得少於其授信總餘額 60% TB (1): 百分之五十 法令規定, 工業銀行對生產事業中長期授信總餘額不得少於其授信總餘額的多少 (2): 百分之六十 (3): 百分之七十 (4): 百分之八十 KB0014 中小企業較難取得長期資金, 原因 : 1. 不願放棄經營權, 寧願舉債取得資金 2. 財務報表較不健全, 增加向商業銀行借款的困難 3. 信用基礎差, 商業銀行考量借貸風險下, 要求利率較高 TB0051 下列對於中小企業融資的說明何者錯誤 3 (1): 中小企業的信用基礎較差 (2): 因財務報表較不健全, 因此較難取得商業銀行的信用融通 (3): 中小企業一般均發行股票以取得資金 (4): 我國的中小企業銀行的主要任務在提供中小企業資金 2010 年 12 月 2 日第 13 頁, 共 38 頁

14 KB0015 保險公司在保險契約成立時, 有保費請求權, 承保危險事故發生時, 負賠償義務 保險業之組織以股份有限公司或合作社為限, 但依其他法律規定或經主管機關核准設立者不在此限, 保險業非申請主管機關核准, 依法為營業登記, 繳存保證金, 領取營業執照, 不得營業 申請設立保險公司最低實收資本額新台幣 20 億, 營業範圍 : 人壽 健康 傷害 年金保險 TB0057 保險業在開始營業前, 須經過下列哪一項手續 4 (1): 申請經主管機關核准 TB TB0059 (2): 依法為營業登記, 領得營業執照 (3): 繳存保證金 (4): 以上皆是保險業開業前所必須經過之手續 下列對保險業的敘述, 何者錯誤 (1): 保險公司再保險契約成立時, 有保險費之請求權, 在承保危險事故發生時, 依其承保之責任, 負擔賠償之義務 (2): 保險公司藉由發行次級證券取得資金, 並購買初級證券, 同時藉由次級證券與初級證券之間的利差, 來支付業務費用並獲取利潤 (3): 可將資金供給者與資金需求者撮合在一起 (4): 最低實收資本額為 10 億元 下列對保險人的敘述, 何者錯誤 3 (1): 指經營保險事業之各種組織 TB0060 (2): 在保險契約成立時, 有保險費之請求權 (3): 保險業之組織, 以股份有限公司或相互保險公司為限 (4): 可區分為人身保險業與財產保險業 下列對保險業的敘述, 何者錯誤 4 (1): 最低實收資本額 20 億元 TB0061 (2): 非保險業不得兼營保險或類似保險之業務 (3): 保險業亦不得兼營保險法規定以外之業務 (4): 我國保險業的組織型態以股份有限公司為限 有關保險業的描述, 何者錯誤 4 (1): 最低實收資本額 20 億元 (2): 非保險業不得兼營保險或類似保險之業務 (3): 保險業的組織以股份有限公司或合作社為限 (4): 保險經紀人即是被保險人 2010 年 12 月 2 日第 14 頁, 共 38 頁

15 TB (1): 傷害保險 TB0063 下列哪一項是人身保險 (2): 責任保險 (3): 保證保險 (4): 陸空保險 1 (1): 責任保險 TB0158 下列何者並非屬於人壽保險公司的產品 (2): 傷害保險 (3): 健康保險 (4): 年金保險 下列對各金融機構設立的最低資本額的排序, 何者正確 3 (1): 商業銀行 > 工業銀行 > 保險公司 TB0160 (2): 商業銀行 > 保險公司 > 工業銀行 (3): 工業銀行 > 商業銀行 > 保險公司 (4): 保險公司 > 商業銀行 > 工業銀行 1 (1): 保險公司 TB0161 下列哪一事業之組織型態得為合作社之組織型態 (2): 票券商 (3): 證券交易所 (4): 以上皆不可 1 (1): 保險公司 TB0162 除下列哪一種事業外, 其組織必須為股份有限公司 (2): 票券商 (3): 證券金融公司 (4): 證券商 下列對公司組織的說明, 何者錯誤 1 (1): 保險業之組織以股份有限公司或相互保險公司為限 (2): 銀行為法人, 其組織除法律另有規定或銀行修正施行前經專案核准外, 以股份有限公司為限 (3): 票券金融公司須為股份有限公司 (4): 證券商須為股份有限公司 2010 年 12 月 2 日第 15 頁, 共 38 頁

16 KB0016 金融機構合併法立法三大方向 : 1. 提升我國銀行在國際間的競爭力 2. 提升銀行規模, 提升經營效率 3. 建立合併問題金融機構的機制 TB0071 依我國於八十九年公佈的金融機構合併法, 下列說明何者錯誤 1 (1): 銀行合併將因規模增加而產生範疇經濟 (2): 銀行合併有助於增加國際競爭力 (3): 金融機構合併法有助於建立處理合併問題金融機構的機制 (4): 銀行合併可能可以降低經營成本 TB0072 下列何者並非為金融機構合併法的立法方向 4 (1): 提昇我國金融機構在國際間的競爭力 (2): 提升經營規模與效率 (3): 建立合併問題金融機構的機制 (4): 增加範疇經濟已降低經營成本 TB0073 下列何者為金融機構合併法的立法方向 1 (1): 提升經營規模與效率 (2): 增加範疇經濟已降低經營成本 (3): 滿足客戶多樣化需求 (4): 政府的監督工作單純化 KB0017 綜合金融機構是只能提供傳統銀行存款 證券業務 投資信託 保險等服務的金融機構業務綜合化的優點 : 1. 增加營業項目可以增加範疇經濟, 降低營業成本 2. 產品多樣化, 滿足客戶不同需求 3. 業務多樣化, 可以將風險分散在各項業務中 經由放款等業務所取得客戶的內部訊息可以充分利用業務綜合化的缺點 : 1. 各部門可以能產生利益衝突 2. 從事放款業務, 另一方面從事完整證券活動, 可能造成銀行以承銷證券公司來取得資金來償還所欠銀行的債務 3. 結合銀行 保險 證券, 造成經營上非常複雜, 可能產生經營風險 4. 某一部門若經營不善, 可能使客戶對銀行失去信心, 引發金融危機的可能 5. 結合各種金融業務, 使經營上非常複雜, 對政府監理工作造成挑戰 TB0016 金融中介機構面對其他更低成本的融資方式快速成長時, 其因應之道為何 4 (1): 削減費用 (2): 將業務擴展至其他領域 (3): 由提供服務來收取費用 (4): 以上皆是 2010 年 12 月 2 日第 16 頁, 共 38 頁

17 TB0074 銀行業務綜合化不會產生哪一項結果 4 (1): 綜合銀行可以充分利用經由放款等業務所取得客戶的內部訊息 (2): 綜合銀行各部門經營可能會產生利益衝突 (3): 綜合銀行可以將風險分散在各項業務之中 (4): 綜合銀行的經營風險將更小, 監理工作也更加容易 TB0075 下列何者為銀行業務綜合化的優點 4 (1): 增加範疇經濟 (2): 滿足客戶多樣化需求 (3): 分散業務風險 (4): 以上皆是 TB0076 下列何者並非為銀行業務綜合化的優點 1 (1): 承銷證券可為客戶取得償還欠銀行之債務所需的資金 (2): 增加範疇經濟, 可降低經營成本 (3): 滿足客戶多樣化需求 (4): 充分利用客戶的資訊 TB0077 下列何者並非為銀行業務綜合化的缺點 1 (1): 規模經濟降低 (2): 承銷證券可為客戶取得償還欠銀行之債務所需資金 (3): 經營複雜性提高 (4): 某一業務部門若經營不善可能引發連鎖反應 TB0078 下列何者並非為銀行業務綜合化的缺點 2 (1): 各業務部門會產生利益衝突 (2): 業務集中無法滿足客戶多樣化需求 (3): 政府的監督工作更具挑戰性 (4): 某一業務部門若經營不善可能引發連鎖反應 TB0079 銀行若是能夠從事放款 證券 保險與投資等業務時, 將可稱為何種銀行 2 (1): 商業銀行 (2): 綜合銀行 (3): 專業銀行 (4): 工業銀行 2010 年 12 月 2 日第 17 頁, 共 38 頁

18 TB0084 下列何者無法增加範疇經濟 4 (1): 銀行兼賣保險可能可以增加範疇經濟 (2): 保險公司間賣共同基金可能可以增加範疇經濟 (3): 產險公司兼經營壽險商品可以增加範疇經濟 (4): 兩家業務相同的壽險公司合併 KB0018 資金逆仲介 : 資金由金融中介機構流出, 透過其他方式轉入資金需求者 壽險業面對資金逆仲介的做法則是增加保單的附加價值及降低保戶貸款的誘因, 而這些作法又以萬能壽險與變額壽險或變額萬能壽險為代表, 雖然萬能壽險與變額壽險的出現早在利率開始大幅上升之前, 而且最初販售的動機僅是對抗通貨膨脹, 但保險業普及銷售市佔率快速上升卻與市場利率大幅上升有直接關係 TB0080 下列何者是資金逆仲介的現象 1 (1): 保戶將保單解約, 並將取得的資金購買股票 TB0081 (2): 存款戶將定期存單解約, 並將取得的資金購買豪華轎車 (3): 保戶辦理保單貸款, 並將取得的資金用來繳小孩的學費 (4): 存款戶在定期存單到期後, 不再續約, 並將資金置於活期存款帳戶備用 2 (1): 萬能壽險 TB0082 壽險業無法利用何種保單來應付資金逆仲介現象 (2): 年金保險 (3): 變額壽險 (4): 變額萬能壽險 壽險業面對資金逆仲介的作法是增加保單附加價值及降低保戶保單貸款的誘因, 這種做法以發行何種保單為代表 2 (1): 意外險結合定期存款 TB0083 (2): 變額萬能壽險 (3): 醫療險結合共同基金 (4): 意外險結合壽險保單 下列對美國壽險業有關資金逆仲介的說明何者錯誤 4 (1): 指資金由金融中介機構流出而透過非金融中介機構轉入資金需求者的現象 (2): 壽險業對抗資金逆仲介的作法是增加保單的附加價值 (3): 壽險業對抗資金逆仲介的作法是降低保單貸款的誘因 (4): 壽險業在 1970 年代引進變額保險的目的在於解決資金逆仲介的問題 2010 年 12 月 2 日第 18 頁, 共 38 頁

19 TB0155 美國壽險業於 1970 年引進變額壽險的主要目的為何 2 (1): 增加範疇經濟 TB0156 (2): 對抗通貨膨脹問題 (3): 配合金融服務整合趨勢 (4): 以上皆是 1980 年代初期, 新貨幣報酬率高於投資組合報酬率的現象, 對美國壽險業造成下列哪一影響 2 (1): 民眾對壽險的需求大幅增加 TB0157 (2): 同時期保單貸款的需求大幅增加 (3): 民眾對共同基金的投資紛紛解約 (4): 以上皆是 1 (1): 利率上升 美國萬能與變額壽險市場佔率的快速上升與下列哪一項因素有直接關係 (2): 利率下跌 (3): 所得水準提高 (4): 物價上漲 KB0019 貨幣市場指一年以下的短期資金市場, 包括票券 金融同業拆款 銀行短期存放款市場, 運作主要以金融機構為中介, 所謂一年期以下短期票券為 : 國庫券 可轉讓之銀行定期存單 本票 匯票, 特性為流動性高 交易期限短 倒帳風險低 TB0085 下列哪一金融工具屬於貨幣市場的工具 3 (1): 股票 (2): 債券 (3): 商業本票 (4): 政府公債 TB0086 下列哪一項證券屬於貨幣市場 (A) 國庫券 (B) 建設公司 (C) 股票 (D) 商業本票 3 (1): A 與 C (2): B 與 C (3): A 與 D (4): C 與 D 2010 年 12 月 2 日第 19 頁, 共 38 頁

20 TB (1): A 與 B TB0088 下列何者屬於貨幣市場 (A) 票券市場 (B) 金融同業拆款市場 (C) 債券市場 (D) 股票市場 (2): A 與 C (3): B 與 D (4): C 與 D 4 (1): A 與 C TB0089 下列何者屬於在貨幣市場中交易的證券?(A) 國庫券 (B) 可轉讓定期存單 (C) 建設公債 (D) 公司債 (2): B 與 D (3): A,B 與 C (4): 以上皆非 2 (1): A 與 B TB0090 下列何者不屬於在貨幣市場中交易的證券 (A) 附買回協定 (B) 銀行承兌匯票 (C) 建設公債 (D) 公司債 (2): C 與 D (3): A,B 與 C (4): B,C 與 D 3 (1): 股票市場 TB0101 金融市場若是從事一年期以下的票券交易, 則屬於何種類型的市場 (2): 債券市場 (3): 貨幣市場 (4): 外匯市場 1 (1): 票券市場 華碩電腦採取發行公司債募集資金, 其面對的市場與下列何者無關 (2): 資本市場 (3): 債券市場 (4): 發行市場 KB0020 貨幣市場形成於民國 65 年台灣銀行負責籌組中興票券金融公司, 財政部於民國 81 年開放銀行承作票券的經紀與自營業務, 民國 83 年頒布票券商管理辦法, 規定票券金融公司為股份有限公司, 而且最低實收資本額為 20 億元 2010 年 12 月 2 日第 20 頁, 共 38 頁

21 TB TB0092 下列對我國貨幣市場的敘述何者錯誤 (1): 國內有組織貨幣市場的形成始於民國六十五年由臺灣銀行負責籌組成立的中興票券金融公司 (2): 財政部於民國八十一年開放保險公司承作票券的經濟與自營業務 (3): 財政部於八十三年頒布票券商管理辦法, 開放新設票券金融公司 (4): 票券金融公司須為股份有限公司 1 (1): 二十億 依我國票券商管理辦法規定, 票券金融公司的設定資本額為何 (2): 四十億 (3): 一百億 (4): 二百億 KB0021 資本市場為到期日一年以上之有價證券發行與買賣的市場, 可分為債務證券 股權證券, 包括政府公債 公司股票 債券 抵押貸款 TB0093 在資本市場中交易的證券為 1 (1): 一年期以上的有價證券 (2): 半年期以上的有價證券 (3): 一年期以內的有價證券 (4): 半年期以內的有價證券 TB0094 下列哪一項不是資本市場的金融工具 3 (1): 政府債券 (2): 金融債券 (3): 可轉讓定期存單 (4): 公司債 TB0095 下列何者非資本市場的主要參與者 4 (1): 交易所 (2): 證券商 (3): 集保公司 (4): 保險公司 2010 年 12 月 2 日第 21 頁, 共 38 頁

22 TB (1): A 與 B 下列何者屬於資本市場 (A) 票券市場 (B) 銀行短期存放款市場 (C) 債券市場 (D) 股票市場 (2): A 與 C (3): B 與 D (4): C 與 D KB0022 台灣證券市場的成員 : 證期會 證交所 證券商 證券金融事業 證券投資信託事業 證券投資顧問事業 集保公司 TB0097 下列哪一機構不是我國證券市場的主要成員之一 2 (1): 證券暨期貨管理委員會 (2): 信託投資公司 (3): 台灣證券交易所 (4): 台灣證券集中保管公司 KB0023 店頭市場 : 自民國 78 年建弘投信上櫃後, 才開始有股票交易, 直到櫃檯買賣中心於民國 83 年成立之前, 業務隸屬台北市證券商業同業公會之櫃檯買賣服務中心, 交易清淡, 直到櫃檯買賣中心成立致力改善相關法令並提升管理效能 TB0098 下列對我國店頭市場的敘述, 何者錯誤 3 (1): 我國店頭市場自民國七十八年建弘投信上櫃後, 才開始有股票交易 TB (1): A (2): 在櫃檯買賣中心成立之前, 業務隸屬於台北市證券商業同業公會之櫃檯買賣服務中心 (3): 在櫃檯買賣中心成立之前, 無論在上櫃公司家數 上櫃公司面值與市值, 規模已非常龐大 (4): 櫃檯買賣中心成立後, 曾致力改善相關法令並提升管理效能 下列哪些證券交易屬於店頭市場交易 :(A) 在櫃檯買賣中心交易之股票 (B) 在銀行所買賣的債券 (C) 在信託公司所買賣的債券 (D) 在證券商所買賣的債券 (2): A 與 B (3): A,C 與 D (4): 四者皆是 2010 年 12 月 2 日第 22 頁, 共 38 頁

23 TB0129 投資人在證券商營業處所從事股票買賣, 該處所形成的市場可稱為 2 (1): 集中市場 (2): 店頭市場 (3): 發行市場 (4): 盤商市場 KB0024 經濟部於民國 49 年成立 " 證券管理委員會 ", 並於民國 70 年將證券管理委員會改隸屬於財政部, 民國 82 年將期貨交易管理業務納入, 民國 86 年將證券管理委員會更名為 " 證券暨期貨管理委員會 " TB0102 我國證券上市應向哪一單位申請 1 (1): 證券暨期貨管理委員會 (2): 台灣證券交易所 (3): 台灣證券集中保管公司 (4): 證券承銷商 TB0103 我國證券市場之管理機構是 3 (1): 證券商同業公會 (2): 台灣證券交易所 (3): 證券暨期貨管理委員會 (4): 經濟部投資審議委員會 TB0105 下列對證期會的說明, 何者錯誤 4 (1): 前身為證券管理委員會 (2): 為證券市場的主管機關 (3): 於民國八十二年將期貨業務納入 (4): 目前隸屬於經濟部 TB0107 下列對證券暨期貨市場貢獻的敘述, 何者錯誤 4 (1): 提供政府籌措長期資金場所 (2): 提供國民儲蓄資金的運用場所 (3): 可使社會資源有效分配 (4): 可促進間接金融的發展 2010 年 12 月 2 日第 23 頁, 共 38 頁

24 KB0025 證券交易所於民國 51 年正式開業, 成為我國唯一證券集中交易市場, 主要任務在使資訊充分公開, 以確保證券交易得以有效公平進行, 而證交所設置場所及設備, 以供有價證券集中交易市場為目的之法人, 每一證券交易所以開設一個有價證券集中交易市場為限, 非經主管機關核准, 證交所不得經營其他業務或對其他事業投資 TB0106 下列哪一項不屬於證期會的業務執掌 1 (1): 設置場所及設備, 以供給有價證券集中交易 TB TB0110 (2): 證券商營業處所買賣有價證券之核定管理 監督事項 (3): 證券 期貨商之許可及管理 監督事項 (4): 證券上市之核定及買賣管理 監督事項 下列對證券交易所的說明, 何者錯誤 (1): 指依證券交易法規定, 設置場所及設備, 以供給有價證券集中交易市場為目的之法人 (2): 每一證券交易所, 以各開設一個集中交易市場與店頭交易市場為限 (3): 非經主管機關核准, 證券交易所不得經營其他業務或對其他事業投資 (4): 台灣證券交易所為我國唯一的證券交易所 下列對證券交易所的說明, 何者錯誤 3 (1): 須經財政部證券暨期貨管理委員會之特許或許可始可成立 TB0113 (2): 非經主管機關核准, 證券交易所不得經營其他業務 (3): 主管機關於開放證券金融公司成立後, 使我國有價證券集中交易市場成為證券交易所與證券金融公司並行的雙軌制 (4): 所謂的有價證券集中交易市場, 只證券交易所提供有價證券之競價買賣所開設市場 下列對台灣證券交易所任務的敘述, 何者錯誤 3 (1): 使資訊充分公開 (2): 確保證券交易得以有效且公平進行 (3): 確保個別投資人不因政治因素致投資產生損失, 以維護投資人的權益 (4): 非經主管機關許可, 不得從事其他投資 KB0026 證券交易所之組織, 依法分為會員制公司制 會員制證交所為非以營利為目的之社團法人, 會員以證券自營商 經紀商為限 而公司制證交所的組織型態為股份有限公司, 最低實收資本額為五億, 並應向國庫繳存營業保證金, 而營業保證金金額為會員出資總額或公司實收資本額 5% 2010 年 12 月 2 日第 24 頁, 共 38 頁

25 TB (1): 證券自營商 TB0111 下列哪一機構得參加台灣證券交易所股份有限公司市場交易買賣有價證券 (2): 證券金融公司 (3): 證券投資信託公司 (4): 以上機構皆得參加 下列對證券交易所的說明, 何者錯誤 1 (1): 證券交易所之組織, 依法可分為會員制, 公司制及合作社制 TB0112 (2): 會員制證券交易所, 為非以營利為目的之社團法人 (3): 會員制的證券交易所, 其會員以證券自營商及證券經紀商為限 (4): 公司制之證券交易所以股份有限公司為限 下列對台灣證券交易所的說明, 何者錯誤 1 (1): 台灣證券交易所之組織係會員制, 非以營利為目的的社團法人 TB TB0115 (2): 係由各公民營金融 企業機構共同出資 (3): 為我國唯一的證券集中交易市場 (4): 主要任務在使資訊充分公開, 以確保證券交易能有效公平進行 下列對於證券交易所的說明, 何者錯誤 (1): 證券交易所的設定應於登記前先經財政部證券暨期貨管理委員會之特許獲許可 (2): 公司至證券交易所的組織型態應為股份有限公司 (3): 公司制證券交易所的最低實收資本額為新台幣二十億元 (4): 證券交易所應向國庫繳存營業保證金 2 (1): 會員制 TB0163 台灣證券交易所之組織型態為 (2): 公司制 (3): 契約制 (4): 財團法人 下列對公司組織的說明, 何者正確 2 (1): 我國證券集中保管事業的組織分為會員制及公司制 (2): 證券交易所的組織分為會員制及公司制 (3): 證券投資顧問公司的組織以合作社及公司為限 (4): 證券投資信託公司以相互制與公司制為限 2010 年 12 月 2 日第 25 頁, 共 38 頁

26 KB0027 證券金融事業指給予證券投資人 證券商或其他證券金融業融通資金或證券之事業, 並經主管機關核准, 而其組織型態為股份有限公司為限, 實收資本額不得少於 40 億元, 證券金融公司ㄧ方面將資金借與投資者 " 融資 ", 另一方面將融資擔保的股票提供投資人融券, 主要目的為活絡股票交易, 調節市場供需, 而證券金融事業經營業務為 : 有價證券買賣之融資融券 券商對其他證券金融事業之轉融通 現金增資及承銷認股之融資 ( 認股融資 ) 券商辦理承銷之融資 ( 承銷融資 ) TB (1): 證券投資人 TB0117 下列何者不是證券交易事業融通的對象 (2): 證券商 (3): 其他證券金融事業 (4): 證券投資信託公司 下列對證券金融事業的業務範圍, 何者錯誤 4 (1): 有價證券買賣之融資融券 TB0118 (2): 對證券商或其他證券金融事業之轉融通 (3): 現金增資及承銷認股之融資 (4): 接受客戶委託投資業務 下列對融券的說明, 何者錯誤 2 (1): 係由證券金融公司所辦理 TB0119 (2): 指投資人買進得為信用交易之股票時, 由證券金融公司提供資金, 並以所買之證券為擔保品的交易 (3): 主要目的在活絡股票交易 (4): 經主管機關核准後, 証券商亦得從事有價證券的融資業務 下列對證券金融事業的說明, 何者錯誤 4 (1): 證券金融公司可將資金借與投資者融資 TB0120 (2): 證券金融公司可將融資擔保的股票提供予投資人融券 (3): 專業的證券金融公司與經主管機關核准的兼業證券商共同在融資與融券業務上競爭 (4): 證券金融事業的融資對象不包括證券商 下列對證券金融事業的說明, 何者錯誤 2 (1): 其設立應經財政部之許可及財政部證券暨期貨管理委員會之核准 (2): 其設定之組織型態分為會員制與公司制 (3): 證券金融公司的實收資本額不得少於新台幣四十億元 (4): 我國第一家證券金融公司為復華證券金融公司 2010 年 12 月 2 日第 26 頁, 共 38 頁

27 TB0124 在證券市場中經營有價證券買賣之融資或融券業務的公司為 4 (1): 證券承銷商 (2): 證券自營商 (3): 證券經銷商 (4): 證券金融公司 KB0028 台灣證券商組織型態依法設立登記之公司, 依經營業務種類可區分為 : 證券承銷商 自營商 經紀商 證券承銷商 : 經營有價證券的承銷及相關業務, 承銷謂依約定包銷或代銷發行人發行有價證券之行為, 其中, 約定包銷之有價證券無法全數銷售者, 其餘有價證券應自行認購 包銷有價證券, 得先認購再行銷售, 或於契約明訂保留一部分自行認購, 法令規定, 承銷商包銷有價證券總金額不得超過流動資產減流動負債後餘額 15 倍 證券自營商 : 經營有價證券自行買賣, 本身不接受客戶委託買賣, 因為以自有資金進行有價證券交易, 負有較高的風險 證券經紀商 : 從事有價證券買賣之行紀 居間 代理, 本身不從事有價證券買賣, 收入來源為手續費 佣金 綜合證券商 : 可從事承銷商 自營商 經紀商之業務 TB0121 在證券市場中從事有價證券買賣之行紀 居間已獲取收益的公司為 3 (1): 證券承銷商 (2): 證券自營商 (3): 證券經紀商 (4): 證券金融公司 TB0122 在證券市場中經營有價證券之自行買賣公司為 2 (1): 證券承銷商 (2): 證券自營商 (3): 證券經紀商 (4): 證券金融公司 TB0123 在證券市場中經營有價證券之包銷或代銷業務的公司為 1 (1): 證券承銷商 (2): 證券自營商 (3): 證券經銷商 (4): 證券金融公司 TB0125 依經營業務種類, 台灣證券商不包括哪一項 4 (1): 證券承銷商 (2): 證券自營商 (3): 證券經紀商 (4): 證券投資商 2010 年 12 月 2 日第 27 頁, 共 38 頁

28 TB (1): 吸收存款 TB0130 證券商依其種類, 不得從事下列哪一項業務 (2): 有價證券的承銷 (3): 有價證券之自行買賣 (4): 有價證券買賣之行紀 居間 代理 下列對證券承銷商的敘述, 何者錯誤 3 (1): 可經營有價證券的包銷及相關業務 TB0131 (2): 可經營有價證券的代銷及相關業務 (3): 可經營有價證券的居間, 代理及相關業務 (4): 經營有價證券的包銷業務時, 得先行認購後再行銷售 法令對於證券承銷商包銷有價證券的總金額有何規定 3 (1): 不得超過淨值的十倍 TB TB0133 (2): 不得超過存款餘額的五倍 (3): 不得超過其流動資產減流動負債後的餘額十五倍 (4): 不得超過總資產的三分之一 下列對證券自營商的敘述, 何者錯誤 (1): 證券自營商對於約定包銷之有價證券, 未能全數銷售者, 其剩餘數額之有價證券, 應自行認購 (2): 得與台灣證券交易所訂立供給使用有價證券集中交易市場契約 (3): 得參與會員制證券交易所的設立 (4): 其設定除有最低資本額的限制之外, 尚須提存營業保證金一千萬元 下列對證券經紀商的敘述, 何者錯誤 4 (1): 指從事有價證券買賣之行紀 居間 代理及其他經主管機關核准之相關業務 TB0134 (2): 得與台灣證券交易所訂立供給使用有價證券集中交易市場契約 (3): 得參與會員制證券交易所的設立 (4): 從事有價證券自行買賣的總額不得超過當年度淨值總額 下列何種機構不能從事全權委託投資業務 4 (1): 證券投資信託公司 (2): 證券投資顧問公司 (3): 金融資產管理公司 (4): 綜合證券公司 2010 年 12 月 2 日第 28 頁, 共 38 頁

29 KB0029 證券商須為股份有限公司, 最低實收資本額為 : 承銷商 : 四億元 自營商 : 四億元 經紀商 : 二億元 證券商設置一家分支機構, 最低實收資本額應增加三千萬 證券商必須向主管機關規定之銀行提存保證金 : 承銷商 : 四千萬元 自營商 : 一千萬元 經紀商 : 五千萬元, 設置分支機構需新增一千萬元保證金, 保證金應以現金 政府債券 金融債券提存 TB0127 下列對證券商設定資本額的規定, 何者有誤 3 (1): 設定證券承銷商的最低資本額為四億元 (2): 設定證券自營商的最低資本額為四億元 (3): 設定證券經紀商的最低資本額為四億元 (4): 每設立一家分支機構, 其最低資本額應增加三千萬 TB0128 證券商購買一家分支機構, 應增加多少資本額 3 (1): 4 千萬元 (2): 2 千萬元 (3): 3 千萬元 (4): 1 千萬元 TB0159 有關成立各種證券金融業所需的最低實收資本額, 何者錯誤 3 (1): 證券承銷商為四億元 (2): 證券投資信託公司為三億元 (3): 綜合證券公司為二十億元 (4): 專業證券公司為二億元 KB0030 證券投資信託事業 : 結合眾人資金, 投資於有價證券, 一分面分散風險, 另一方面則可利用投資信託公司提供專業服務, 而投資人主要為分享投資收益, 而非取的被投資公司經營權, 經主管機關核准後可經營 : 發行受益憑證募集證券投資信託基金 ; 運用投資信託基金從事證券及其他相關商品投資 ; 接受客戶全權委託投資業務, 而所謂受益憑證是指投資信託事業為募集證券投資信託基金而發行之有價證券 TB0135 下列哪一機構發行的證券需經金融監督管理委員會証期局的核准 3 (1): 保險公司 (2): 商業銀行 (3): 證券投資信託公司 (4): 工業銀行 2010 年 12 月 2 日第 29 頁, 共 38 頁

30 TB0136 下列對證券投資信託公司業務的敘述, 何者錯誤 2 (1): 投資信託的業務是發行受益憑證募集共同基金, 投資於有價證券 TB0138 (2): 信託投資公司藉由發行次級證券取得資金, 並購買初級證券, 同時藉由次級證券與初級證券之間的利差, 來支付業務費用並獲取利潤 (3): 可降低資金供給者的風險 (4): 可提供資金供給者專業服務 下列哪一項不是證券投資信託事業的業務範圍 2 (1): 發行受益憑證募集證券投資信託基金 TB0140 (2): 妥善管理證券投資信託基金 (3): 接受客戶全權委託投資業務 (4): 以上皆是 下列敘述, 何者錯誤 2 (1): 受益憑證係指證券投資信託事業為募集證券投資信託基金而發行的有價證券 TB0141 (2): 證券投資信託事業於發行受益憑證前, 應經台灣證券交易所核准 (3): 證券投資信託事業的組織型態係以股份有限公司為限 (4): 證券投資信託事業之實收資本額總額不得少於新台幣三億元整 下列哪一機構不得保管證券投資信託基金 2 (1): 信託投資公司 TB0145 (2): 證券投資信託公司 (3): 商業銀行 (4): 以上皆可保管證券投資信託基金 下列對投資信託特點的述敘, 何者錯誤 3 (1): 結合眾多投資人的資金以分散風險 (2): 利用投資信託公司提供的專業服務 (3): 投資人的主要目的之一在取得被投資公司的經營權 (4): 投資人的主要目的在分享投資收益 KB0031 證券投資信託事業組織型態以股份有限公司為限, 實收資本額不得少於三億元, 其業務運作架構 : 證券投資信託公司發行受益憑證消受投資大眾, 並將募集的基金成立證券投資信託基金, 或稱為共同基金 ; 將募集證券投資信託基金交由獨立的基金保管機構, 並分別基金帳戶獨立設帳保管 ; 運用證券投資信託基金投資證券及相關商品, 投資所得之利益由受益憑證持有人共享, 為防止基金經理人舞弊, 證券投資信託基金應交由保管機構保管, 不得由投資信託公司自行保管, 所謂保管機構是指受證券投資信託事業委託, 保管證券投資信託基金之銀行 2010 年 12 月 2 日第 30 頁, 共 38 頁

31 TB0137 下列有關證券投資信託基金的敘述, 何者錯誤 3 (1): 證券投資信託基金又稱為共同基金 TB TB0143 (2): 係由證券投資信託公司發行受益憑證而向投資人募集而來 (3): 運用證券投資信託基金的收益由投資人與投資信託公司共享 (4): 募集的基金應分別帳戶獨立設帳保管之 下列有關證券投資信託基金的經理與保管分離原則的敘述, 何者正確 (1): 為求節省成本, 證券投資信託基金應交由投資信託公司旗下的財務部門保管, 不得由基金經理人保管 (2): 為使基金經理人追求績效, 基金應交由投資信託公司的其他基金經理人保管 (3): 為防弊, 證券投資信託基金應交由獨立的金融機構保管 (4): 以上皆錯誤 投信業募集證券投資信託基金如何保管 3 (1): 自行以投信名義開立保管帳戶保管 TB0144 (2): 可以存放於關係大股東之銀行, 但必須以保管銀行名義存放 (3): 交由獨立的基金保管機構, 並分別基金帳戶獨立設帳保管 (4): 以上皆可 1 (1): 商業銀行 TB0168 下列哪一機構得保管證券投資信託基金 (2): 證券投資信託公司 (3): 證券金融公司 (4): 壽險公司 3 (1): 一億元 經營證券投資信託事業, 以股份有限公司組織為限, 其實收資本額不得少於新台幣多少元? (2): 二億元 (3): 三億元 (4): 四億元 KB0032 為避免利益衝突, 證券投資信託事業自有資金不得貸予他人 購置非營業用之不動產或移作他項用途, 資金運用以下列為限 : 國內銀行存款 購買國內政府債券或金融債券 購買國內國庫券 可轉讓之銀行定期存單或商業票據 購買符合金管會規定條件及一定比率之證券投資信託基金受益憑證 2010 年 12 月 2 日第 31 頁, 共 38 頁

32 TB0139 下列哪一項不屬於證券投資信託事業自有資金的運用範圍 3 (1): 銀行存款 (2): 購買政府債券 (3): 績優股票 (4): 商業票據 TB0169 下列有關證券投資信託事業自有資金之運用範圍, 何者錯誤 2 (1): 得購買國內政府債券或金融債券 (2): 得購置非營業用之不動產 (3): 不得貸與他人 (4): 得購買國內之國庫券 KB0033 經營證券投資顧問公司應經金管會核准, 組織型態為股份有限公司, 實收資本額不得少於新台幣貳仟萬, 但要辦理全權委託業務, 資本額為五千萬, 證券投資顧問公司是指直接或間接自委任人或第三人取得報酬, 對有價證券 證券相關商品提供分析意見或推介建議, 因此, 主管機關在管理上重視人員專業素養, 也著重人員忠實執行其業務, 可經營業務為 : 證券投資顧問業務 全權委託投資業務, 而證券投資顧問公司資金運用範圍與證券投資信託公司相同 TB0104 下列何種機構可向證期會申請開辦全權委託投資業務 4 (1): 投信 (2): 投顧 (3): 信託投資公司 (4): 以上皆是 TB0146 有關證券投資顧問事業的敘述, 下列何者有誤 1 (1): 接受投資人委任時得以口頭或書面方式為之 (2): 提供投資建議時應作成書面報告 (3): 非屬業務所必需時, 不得將自有資金貸與他人 (4): 自有資金得用於購買金融債券 TB0147 下列哪一項不是投資顧問事業得經營之業務範圍 1 (1): 運用證券投資信託基金從事證券及其相關商品之投資 (2): 接受委任, 對證券投資有關事項提供研究分析意見或推介意見 (3): 接受客戶全權委託投資業務 (4): 舉辦有關證券投資之講習 2010 年 12 月 2 日第 32 頁, 共 38 頁

33 TB0148 下列哪一項是投資顧問事業與投資信託事業均得經營之業務範圍 3 (1): 運用證券投資信託基金從事證券及其相關商品之投資 (2): 接受委任, 對證券投資有關事項提供研究分析意見或推介意見 (3): 接受客戶全權委託投資業務 (4): 舉辦有關證券投資之講習 TB0149 下列對證券投資顧問事業的敘述, 何者錯誤 4 (1): 經營證券投資顧問事業, 應經證券暨期貨管理委員會之核准 (2): 任何人非經核准, 不得使用證券投資顧問事業或類似事業之名稱 (3): 組織型態以股份有限公司組織為限 (4): 實收資本額不得少於新台幣十億元 TB0151 下列哪一項不是投資顧問事業自有資金的運用範圍 3 (1): 購買政府債券或金融債券 (2): 購買國庫券 可轉讓之銀行定期存單或商業票據 (3): 買賣其推介予投資人相同之有價證券 (4): 銀行存款 TB0165 下列何者非屬證券投資顧問事業之業務 2 (1): 全權委託投資業務 (2): 有價證券買賣之行紀 居間 代理 (3): 証券投資顧問事業 (4): 其他經主管機關核准之有關業務 KB0034 證券投資顧問公司人員之專業素養規範 : 證券投資顧問之部門主管 分支機構經理人及業務人員有資格限制, 並且為專任, 其執行職務前, 應由所屬證券投資顧問事業向同業公會登記, 非經登記, 不得執行業務, 並應參加金管會所指定機構辦理之職前訓練與在職訓練 TB0150 下列敘述, 何者錯誤 3 (1): 證券投資顧問事業之部門主管 分支機構經理人及業務人員, 有資格限制 (2): 證券投資顧問事業之業務人員, 應參加金融監督管理委員會所指定機構辦理之職前訓練與在職訓練 (3): 證券投資顧問事業之部門主管 分支機構經理人, 應由證券託投資基金的經理人兼任 (4): 證券投資顧問事業之業務人員於執行職務前, 應由所屬證券投資顧問事業向同業公會登記 2010 年 12 月 2 日第 33 頁, 共 38 頁

34 KB0035 台灣證券集中保管事業以股份有限公司組織為限, 實收資本額不得少於新台幣五億元, 每一證券集中交易市場以設定一家證券集中保管事業為限, 證券集中保管事業指經營有價證券之保管 帳簿劃撥及無實體有價證券登錄之事業, 經營業務有 : 有價證券保管 有價證券買賣交割或設質交付之帳簿劃撥 有價證券帳簿劃撥事務之電腦處理 有價證券帳簿劃撥配發作業 有價證券無實體發行之登錄, 保管之有價證券為 : 證交所上市之有價證券 券商營業處所買賣之有價證券 TB0152 下列對我國有價證券集中保管事業之敘述, 何者錯誤 4 (1): 證券集中保管事業以股份有限公司組織為限 TB0153 (2): 實收資本額不得少於新台幣五億元 (3): 經營證券集中保管事業, 應經證券暨期貨管理委員會核准 (4): 有價證券保管應區分集中交易與店頭交易之不同而分別由不同公司保管 下列哪一項證券不得為證券集中保管事業所保管之有價證券 4 (1): 在證券交易所上市之有價證券 TB0154 (2): 在證券商營業處所買賣之有價證券 (3): 經證期會核定保管之有價證券 (4): 壽險保單 下列哪一項不是證券集中保管事業所經營之業務 2 (1): 有價證券之保管 TB (2): 有價證券融資融券等信用之給予 (3): 有價證券買賣交割或設質交付之帳簿劃撥 (4): 有價證券帳簿劃撥配發作業之處理 下列對各事業主要業務的敘述, 何者正確 (1): 信託投資事業指為獲取報酬, 經營或提供有價證券價值分析 投資判斷建議, 或基於該投資判斷, 為委任人執行有價證券投資之業務者 (2): 證券投資信託公司, 係以受託人之地位, 按照特定目的, 收受 經理及運用信託資金與經營信託財產, 或以投資中間人之地位, 從事與資本市場有關特定目的投資之金融機構 (3): 證券商係指給予證券投資人或其他證券商融資或融券之事業 (4): 證券集中保管事業係指經營有價證券之保管及帳簿劃撥等事業者 KB0036 依據證券投信投顧法第 15 條規定, 證券投資信託事業募集證券投資信託基金, 依主管機關規定, 向申購人交付公開說明書 2010 年 12 月 2 日第 34 頁, 共 38 頁

35 TB0166 証券投資信託事業募集證券投資信託基金, 應向申購人交付下列何種書件 1 (1): 公開說明書 (2): 投資說明書 (3): 財務報告 (4): 風險說明書 KB0037 推展全權委託投資業務, 可從事業務招攬與營業促銷活動, 均應遵守相關法令及同業公會自律規範之規定, 且依據全權委託操作辦法第七條規定不得有下列情事 : 1. 藉金管會核准經營全權委託投資業務, 作為證實申請事項或保證全權委託投資資產價值之宣傳 2. 使人誤信能保證本金之安全或獲利 3. 負擔損失之表示 4. 提供贈品或其他利益為不正當招攬或促銷 5. 對過去操作績效誇大宣傳或對同業攻訐支廣告 6. 虛偽 詐欺足致他人誤信 7. 違反法令或契約內容 TB 受任人從事全權委託投資之業務招攬與營業促銷活動, 應遵守相關法令及公會自律規範之規定, 並不得有下列何種情事? (1): 藉金管會核准經營全權委託投資業務, 作為證實申請事項或保證全權委託投資資產價值之宣傳 (2): 使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者 (3): 為負擔損失之表示 (4): 以上皆是 KB0038 行為規範第八條規定, 證券投資信託事業 總代理人及基金銷售機構從事基金支廣告 公開說明書及其他營業促銷活動時, 不得有下列行為 : 1. 藉金管會對基金之核准作為證實申請事項或保證基金價值之宣傳 2. 使人誤信保證本金之安全或保證獲利 3. 提供贈品或定存加碼 貸款減碼等其他利益誘勸他人購買基金 4. 對過去業績誇大宣傳或同業攻訐廣告 5. 虛偽詐欺足以使他人誤信之行為 6. 未經核准之基金預為宣傳廣告 公開說明會 促銷 7. 對績效及匯率走勢做預測 8. 以無折價風險 以基金經理人為主 擷取報章雜誌之報導 採訪投資人之方式 配息比率 優於定存 打敗通膨 基金銷售排行等方式作為廣告內容 2010 年 12 月 2 日第 35 頁, 共 38 頁

36 TB TB0171 証券投資信託事業 總代理人及基金銷售機構從事基金之廣告 公開說明書及其他營業促銷活動時, 不得有下列何種行為 (1): 金管會對該基金之核准或申報生效, 作為證實申請事項或保證基金價值之宣傳 (2): 使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者, 但設有保證機構之保證行保本基金已於其公開說明書中, 充分揭露保證之具體內容者, 其保證本金安全部分, 不在此限 (3): 提供贈品 或定存加碼 貸款減碼等金融性產品或以其他利益或方式等, 勸誘他人購買基金 但金管會另有規定者, 不在此限 (4): 以上皆是 証券投資事業 總代理人及基金銷售機構從事基金之廣告 公開說明書及其他營業促銷活動時, 下列何者為正確之宣傳行為 1 (1): 以獲利或配息率為廣告者, 同時報導其風險以做為平衡報導 (2): 為基金投資績效之預測 (3): 截取報章雜誌之報導做為廣告內容 (4): 以基金經理人作為宣傳廣告之標題 KB0039 行為規範第八條之 1 第 1 項規定證券投資信託事業 總代理人及基金銷售機構從事基金業務之宣傳推廣活動時, 在不與基金申購結合前提下, 提供贈品鼓勵投資人索取基金相關資料時 應遵守 : 1. 贈品活動不得變相誘導投資人購買基金 2. 贈品單一成本價上限為新台幣二百元, 不得重複領取 累積金額換取其他贈品或辦理抽獎活動 3. 金融商品不得作為贈品 TB0172 證券投資信託事業 總代理人及基金銷售機構從事基金業務之宣導推廣活動時, 提供贈品鼓勵投資人索取相關資料, 贈品單一成本價格上限為 : 2 (1): 新台幣壹百元 (2): 新台幣二百元 (3): 新台幣三百元 (4): 新台幣四百元 KB0040 行為規範第八條之 1 第 2 項規定證券投資信託事業 總代理人及基金銷售機構提供贈品鼓勵投資人索取基金相關資料應確實執行下列控管作業 : 1. 宣傳文件載明贈品活動之期間 人數 數量 參加辦法 2. 領取贈品之投資人應留姓名 聯絡方式等建檔留存, 資料依電腦處理個人資料保護法規定 3. 各項贈品活動應按月造冊, 併宣傳文件 投資人資料 內部審核紀錄保存二年 2010 年 12 月 2 日第 36 頁, 共 38 頁

37 TB (1): 一年 証券投資信託事業 總代理人及基金銷售機構所辦理各項贈品活動, 應按月造冊, 併同宣傳文件 投資人資料及內部審核紀錄保存幾年 (2): 二年 (3): 三年 (4): 四年 KB0041 行為規範第 12 條規定, 以基金績效或業績數字為廣告或促銷內容應符合 : 1. 任何績效或數字均需註明使用資料來源及日期 2. 以基金績效作為廣告, 基金須成立滿六個月以上者才能刊登 3. 以基金績效作為廣告應以公會委請專家學者等基金評鑑機構所做的評比資料為標準 4. 基金績效比較應使用同一國內外機構之統計或分析資料, 並換算成相同幣別及相同計算基礎之比較 5. 以基金定時定額投資績效為廣告時, 應確實核對數字正確性, 並遵守 (1) 載明投資績效計算期間且為迄最近日期資料提扣款日期 (2) 基金成立滿一年以上 (3) 基金成立未滿三年者, 應揭露一年 二年及自成立日以來之績效, 滿三年以上, 應至少揭露三年之績效 TB (1): 六個月 TB0175 以基金績效作為廣告者, 基金需成立滿多久始能刊登 (2): 一年 (3): 二年 (4): 三年 下列何者為以基金定時定額投資績效為廣告時須遵守之事項 4 (1): 須載明投資績效計算期間且為迄最近日期資料及扣款日期 (2): 基金須成立滿一年以上 (3): 基金成立未滿三年者, 應揭露一年 二年級自成立日以來之績效 ; 基金成立滿三年以上應至少揭露三年績效 (4): 以上皆是 KB0042 證券投信投顧法第 條規定 : 會計年度終了後三個月內, 公告並向主管機關申報經會計師簽證 董事會 監察人承認之年度財務報告 運用每一證券投資信託資金, 應依主管機關規定之格式及內容於每會計年度終了後二個月內, 編具年度財務報告 ; 每月終了後十日編具月報向主管機關申報 2010 年 12 月 2 日第 37 頁, 共 38 頁

38 TB (1): 一個月 証券投資信託事業, 運用每一證券投資信託基金, 應依金管會規定之格式及內容於每會計年度終了後幾個月內, 編具年度財務報告 (2): 二個月 (3): 三個月 (4): 六個月 KB0043 證券投信投顧 基金保管機構 全權委託保管機構有下列情事, 處一年以上七年亦下有期徒刑, 得併科新台幣五千萬元以下罰金 : 對主管機關提出之公開說明說或投資說明書 帳簿 表冊 文件 傳票 財務報告或其他參考報告資料或業務文件之內容虛偽隱匿之記載 若有下列情事處五年以下有期徒刑, 併科新台幣壹百萬以上五千萬以下罰金 : 未經主管機關許可, 經營證券投信投顧業務 全權委託投資業務 ; 非經主管機關核准或申報而從事或代理募集 銷售境外基金 TB0177 未經主管機關許可, 經營證券投資信託業務 證券投資顧問業務 全權委託投資業務或其他應經主管機關核准之業務, 其罰則為以下何者 1 (1): 處五年以下有期徒刑, 併科新台幣壹百萬元以上五千萬元以下罰金 TB0178 (2): 處一年以下有期徒刑, 併科新台幣壹百萬元以上五千萬元以下罰金 (3): 處三年以下有期徒刑, 併科新台幣壹百萬元以上五千萬元以下罰金 (4): 處五年以下有期徒刑, 併科新台幣壹仟萬元以上五千萬元以下罰金 証券投資信託事業 證券投資顧問事業 基金保管機構或全權委託保管機構對主管機關提出之公開說明書或投資說明書之內容為虛偽或隱匿之記載時, 可處 : 1 (1): 一年以上七年以下有期徒刑 (2): 一年以上十年以下有期徒刑 (3): 三年以上七年以下有期徒刑 (4): 五年以上七年以下有期徒刑 2010 年 12 月 2 日第 38 頁, 共 38 頁