一基本信息 ( 一 ) 注册地址武汉市江岸区中山大道 1627 号中信泰富大厦 12 楼室 ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保

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庸威
5 years ago
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1 偿付能力季度摘要国华人寿保险股份有限公司 GUOHUALIFEINSURANCECO.,LTD 年第 3 季度

2 一基本信息 ( 一 ) 注册地址武汉市江岸区中山大道 1627 号中信泰富大厦 12 楼室 ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ( 涉及行政许可的凭许可证经营 ) 经营区域 : 北京天津河北山西辽宁上海江苏浙江安徽山东河南湖北湖南广东重庆四川青岛深圳 ( 四 ) 股权结构及股东 1 股权结构季度初本季度股份或出资额的增减季度末股权类别股份或出资额 ( 万元 ) 占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额 ( 万元 ) 占比 (%) 国家股 % % 国有法人股 % % 社会法人股 380, % , % 外资股 % % 其他 % % 总计 380, % , %

3 2 股东持股情况及关联方关系持股比例排序股东名称类别持股数量 ( 万股 ) 质押或冻结的股份 1 天茂实业集团股份有限公司社会法人股 193, 正常 2 海南凯益实业有限公司社会法人股 72, 部分质押 3 上海博永伦科技有限公司社会法人股 67, 部分质押 4 上海汉晟信投资有限公司社会法人股 45, 正常 ( 五 ) 控股股东或实际控制人天茂实业集团股份有海南凯益实业有上海博永伦科技有上海汉晟信投资有限公司限公司限公司限公司 51% 19.19% 17.74% 12.07% 亿人民币国华人寿保险股份有限公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业报告期末是否有子公司合营企业或联营企业?( 是否 ) 公司名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 期初期末变动额期初期末变动比例重庆平华置业有限公司 3, , % % 0.00% 荆门市城华置业有限公司 3, , % % 0.00% 宁波华凯置业有限公司 3, , % % 0.00% 华瑞保险销售有限公司 5, , % % 0.00% 武汉平华置业有限公司 1, , % % 0.00% 上海国华商业管理有限公司 1, , % % 0.00% 上海市天宸股份有限公司 16, , % 24.00% 0.00% 内蒙古包钢钢联股份有限公司 171, , % 3.75% 0.00% 长江证券股份有限公司 23, , % 4.28% 0.00% 海航科技股份有限公司 41, , % 14.33% 0.00%

4 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 8 位董事董事长 : 刘益谦 : 男,1963 年出生,2007 年 12 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号 2008 年 12 月第一届董事会第六次会议选举刘益谦先生担任国华人寿保险股份有限公司董事长, 任职批准文号为保监寿险号刘益谦先生 2000 年至今任新理益集团有限公司董事长执行董事 : 付永进 : 男,1971 年出生, 博士学位 2007 年 12 月至今出任本公司执行董事总经理, 任职批准文号为保监寿险号曾任天茂实业集团股份有限公司总经理副董事长,2007 年 1 月任湖北省荆门市人民代表大会常务委员会委员 TIAN LIANG, 男,1982 年出生, 硕士研究生, 澳大利亚籍华人, 毕业于悉尼大学传媒专业 2016 年 7 月出任公司董事, 任职批准文号为保监许可号现任本公司执行董事公司资产管理中心副总经理曾任洲际酒店集团大中华区高级运营经理, 法国卡慕集团大中华区品牌总监, 新理益集团有限公司董事长助理非执行董事 : 王晓川 : 男,1963 年出生, 博士学位 2007 年 12 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号 1999 年至 2001 年任林肯国民再保险公司新加坡分公司东南亚市场发展精算师, 总经理 2002 年至今任上海博昂咨询有限公司董事总经理胡建军 : 男,1964 年出生, 硕士学位 2007 年 12 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号 2007 年至今胡建军先生任海南凯益实业有限公司常务副总经理, 同时兼任北京华联商厦股份有限公司湖北凯乐新材料科技股份有限公司独立董事独立非执行董事 : 张晓岚 : 女,1949 年出生, 硕士学位 2012 年十月第二届董事会第十次会议审议通过张晓岚拟任第二届董事会独立董事, 并于 2013 年 1 月 10 日经保监会核准独立董事任职资格, 任职批准文号为保监寿险号

5 徐文虎 : 男,1950 年出生, 硕士学位, 国华人寿第三届董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号现复旦大学保险研究所所长教授博士后导师保险研究中心主任中国保险学会常务理事中国金融学会常务理事上海市人民政府法制委员会咨询专家上海保险学会副会长国务院学位办保险专业硕士指导委员会委员薛爽 : 女,1971 年出生, 博士学位, 国华人寿第三届董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号现任上海财经大学会计学院教授院长助理 (2) 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事陈佳 : 男,1982 年出生, 学士学位,2013 年起担任本公司第三届监事会监事长, 任职批准文号为保监寿险号, 具备与其职责相适应的专业知识和企业管理经验, 认真履行了监事长的职责, 出席了历次监事会董事会会议和股东大会, 参与公司重大决策的讨论, 依法监督董事会和股东大会审议的议案和会议召开程序龙飞 : 男,1979 年出生, 学士学位, 毕业于中南财经政法大学,2016 年起担任本公司监事会监事, 任职批准文号为保监寿险号现任天茂实业集团股份有限公司 (SZ000627) 董事会秘书杨新章 : 男,1978 年出生, 硕士研究生国华人寿第四届监事会职工监事, 任职批准文号为保监许可号先后担任国华人寿企划精算部总经理助理人力资源部副总经理 ( 主持工作 ) 人力资源部总经理 (3) 总公司高级管理人员基本情况付永进 : 男,1971 年出生, 博士学位 2007 年 12 月至今出任本公司执行董事总经理, 任职批准文号为保监寿险号曾任天茂实业集团股份有限公司总经理副董事长,2007 年 1 月任湖北省荆门市人民代表大会常务委员会委员康南翔 : 男,1961 年出生, 工商管理硕士现担任公司副总经理, 任职批准文号为银保监许可号曾任天平汽车保险股份有限公司总经理助理,2009 年 5 月加入国华人寿总公司工作至今, 曾任公司党委书记等职务具有扎实的理论知识, 拥有 30 多年保险从业经历, 具备较强的业务能力和综合管理能力, 具备履行职务必需的专业知识从业经历和管理能力张文杰 : 女,1963 年出生, 硕士学位, 高级会计师, 亚洲高级注册企业风险管理师曾任公司合规负责人审计责任人首席风险官公司党委副书记兼任公司纪检

6 委书记 2012 年 4 月任公司副总经理, 任职批准文号为保监寿险号 2015 年 1 月 12 日担任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号 2015 年 7 月起担任公司首席运营官 2018 年 9 月起担任公司党委书记郭富 : 男,1971 年出生, 博士学位,2015 年 7 月起担任国华人寿总公司总监银保业务委员会主任 2016 年 3 月出任公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号朱颖锋 : 男,1980 年出生, 硕士学位,2010 年 1 月起担任国华人寿投资总监资产管理中心总经理 2016 年 3 月起担任公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号蔡立新 : 男,1959 年出生, 经济师 2009 年起进入国华人寿保险股份有限公司, 先后担任国华人寿江苏分公司副总经理总经理职务 2014 年 3 月至今出任公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可号 2018 年 9 月起担任公司纪检委书记赵岩 : 男,1975 年出生, 硕士学位, 曾任易泰达软件开发有限公司总经理 ;2009 年 2 月进入国华人寿保险股份有限公司, 担任信息技术部副总经理信息技术副总监兼信息技术部总经理职工监事信息技术总监自 2016 年 9 月起兼任华瑞保险销售有限公司董事长, 任职批准文号为沪保监许可 (2016)243 号现担任公司总经理助理首席信息官, 任职批准文号为保监许可号章俊 : 男,1979 年出生, 硕士研究生曾担任安盛天平财产保险股份有限公司投资部副总经理首席投资官兼董事会秘书等职务 2018 年 3 月担任国华人寿保险股份有限公司投资总监兼总公司资产管理中心副总经理,2018 年 5 月起担任公司总经理助理, 任职批准文号为银保监许可号冀爱萍 : 女,1973 年出生, 硕士研究生 2008 年 10 月加盟国华人寿保险股份有限公司, 历任总公司稽核部总经理助理财务会计部总经理助理财务会计部副总经理资产管理中心副总经理信用评估部总经理财务会计部总经理公司临时财务负责人投资风险评审部总经理等职务 2018 年 6 月起担任国华人寿保险股份有限公司总经理助理, 任职批准文号为银保监许可号童纯江 : 男,1978 年出生, 硕士学位, 北美精算师曾任国华人寿保险股份有限公司产品精算部助理总经理,2015 年 9 月起担任公司总精算师, 任职批准文号为保监许可号对于精算知识金融财务知识风险评估及管控分析方面有着深厚的理论基础和实践经验, 具备履行职务必需的专业知识从业经历和管理能力

7 邓学敏 : 男,1977 年出生, 学士学位, 注册会计师曾任亚洲证券有限责任公司财务经理稽核经理 ; 上海上审会计师事务所有限公司审计经理 ; 新理益集团有限公司财务总监 2017 年 8 月起担任公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可号黄士杰 : 男,1983 年出生, 本科学历 2005 年 2 月至 2009 年 7 月期间曾在天平汽车保险股份有限公司担任行政部董办高级经理,2009 年 7 月加入国华人寿总公司工作至今, 曾任行政部副总经理直复营销部总经理电子商务部总经理现任公司合规负责人首席风险官和风险管理部总经理, 任职批准文号为保监许可号 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 顾晓清联系方式 : 偿付能力信息公开披露电子邮件 :guxq@guohualife.com

8 二主要指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 元 ) 2,387,684, ,920,413, 净利润 ( 元 ) 266,041, ,035, 净资产 ( 元 ) 13,490,245, ,698,202, 最近一期的风险综合评级 B B 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 2,831,625, ,070,616, 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 3,902,979, ,141,970, 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力充足率 (%) % % 三实际资本指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 ( 元 ) 153,118,858, ,927,201, 认可负债 ( 元 ) 136,738,264, ,572,505, 实际资本 ( 元 ) 16,380,593, ,354,695, 核心一级资本 ( 元 ) 15,309,240, ,283,342, 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) 1,071,353, ,071,353, 附属二级资本 ( 元 ) - - 四最低资本指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数量化风险最低资本 ( 元 ) 12,324,178, ,062,546, 其中 : 保险风险最低资本 ( 元 ) 1,148,482, ,136,332, 市场风险最低资本 ( 元 ) 8,866,250, ,339,298, 信用风险最低资本 ( 元 ) 6,115,954, ,406,545, 风险分散效应 ( 元 ) 3,612,817, ,626,397, 损失吸收效应 ( 元 ) 193,691, ,231, 控制风险最低资本 ( 元 ) 153,436, ,178, 附加资本 ( 元 ) - - 最低资本 ( 元 ) 12,477,614, ,212,725,581.18

9 五风险综合评级评价期间分类监管评级 2018 年第一季度 B 类 2018 年第二季度 B 类六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力评估得分根据银保监会关于 2017 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函号 ) 的结果, 国华人寿 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.08 分, 保险风险管理 7.92 分, 市场风险管理 7.04 分, 信用风险管理 7.11 分, 操作风险管理 7.79 分, 战略风险管理 8.44 分, 声誉风险管理 7.90 分, 流动性风险管理 7.54 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展公司切实加强全面风险管理体系建设, 以 SARMRA 要求为纲, 努力提升全面风险管理能力评估期内, 全公司从制度健全性和遵循有效性两方面开展持续性的提升, 本评估期内主要措施的实施进展情况如下 : 制度健全性方面 : 各职能部门持续对偿付能力风险管理制度清单进行更新, 按照监管意见和公司内控需求, 公司在制度修订过程中, 秉持废改立的原则, 最大程度地平衡监管要求与公司最佳实践, 各相关部门对偿付能力风险管理制度体系进行了修订完善, 针对自评估和监管评估发现的不足和问题, 截至 2018 年 9 月末, 偿付能力风险管理制度清单中共包含 79 个制度, 其中原有制度 33 个, 评估期内新增制度 7 个, 修订完善制度 39 个遵循有效性方面 : (1) 提升分支机构分类监管评价结果评估期内, 为提升分公司整体分类监管评价结果, 公司对各机构的分类监管评价指标进行了梳理, 求同存异, 制定了一套内部的分支机构分类监管指标体系模型, 形成了季度经营评价分析报告机制风险管理部每季度制作分公司分类监管评价分析报告, 列明各分支机构业务经营风险指标操作风险指标合规风险指标

10 及内控风险指标的基本情况和预警情况, 对单个指标值异常总体评价得分较差的机构给出风险提示和合理化建议各分支机构应基于季度经营评价分析报告反映的问题, 加强公司内部沟通及监管层面的沟通, 及时跟进不良指标, 积极采取应对措施, 提升分公司整体经营评价得分, 并及时向总公司回函, 反馈指标改善情况 (2) 优化监管报数流程, 不断提高报送数据的真实性和准确性评估期内, 公司梳理了监管报数的运行流程, 分析了流程中的薄弱环节, 强化了数据提取及报送的时效性真实性, 并将优化后的流程在全系统进行了宣导培训 (3) 开展 2018 年上半年全面风险管理自评估 2018 年三季度, 公司组织全系统对 2018 上半年全面风险管理状况进行自评估, 通过开展自评, 形成了全面风险评估报告, 共发现了 13 个风险隐患或问题评估报告经风险管理委员会审议, 明确了每个风险问题对应的负责部门整改方案和时间规划, 风险管理部负责持续跟进整改措施的执行情况和整改进度 (4) 开展分支机构操作风险现场检查为了切实掌握分支机构操作风险管理能力和效果, 公司三季度抽取分公司开展了现场检查此次检查以业务管理和人事行政类为重点, 经排查共发现 9 类风险隐患风险管理部已及时将发现的问题反馈给总公司相关责任部门牵头整改, 检查其他经营区域有无关联性问题, 从建章立制流程优化等源头上解决暴露的各类问题 (5) 优化 OA 审核流程公司自 OA 系统施行以来, OA 系统在流程规范化管理提高签批响应速度等方面起到了积极作用近年来, 随着公司业务规模的持续扩大, 流程经过多次的修改, 现行 OA 系统在实际运行中暴露出了签批流程冗长等问题, 对内部管理造成一定的掣肘影响公司办公会室牵头, 启动了 OA 流程优化项目, 截至评估期末, 项目已基本完成, 该项目对加强流程统一管理提升流程运转效率具有重要意义 (6) 加强信息安全管理为合理使用公司无线网络资源, 保证无线网络安全, 内部信息安全, 以及规范无线网络的使用, 防止在无管理, 无防护的状态下使用无线网络造成公司敏感数据泄露, 重要数据损坏, 网页劫持, 电脑病毒感染, 业务系统被非法控制等严重后果, 公司制定了无线网络安全管理制度, 保障无线网络的正常运行, 加强公司无线网络环境安全建设 (7) 开展全面风险合规管理培训 2018 年公司全面进入效益与持续战略发展阶段, 秉承风险合规管理创造价值理念, 为有效提高员工风险合规管理意识增加风险

11 防控能力, 总公司风险管理部和法律合规部联合举办了 2018 年度全面风险合规管理培训会议, 总公司各部门骨干人员分公司风险合规部学员参训通过本次培训班的学习, 学员们收获累累, 在学习监管规则和趋势的基础上, 加深了对风险合规管理方式方法和理念的再认识, 对风险合规管理创造价值有了更深的领悟, 更好地为公司的稳健经营和可持续发展保驾护航七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称 2018 年 3 季度未来 1 季度未来 1 年实际净现金流 ( 元 ) 12,251,650, 综合流动比率 (%) % % 流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) % 流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司具备健全的流动性风险管理制度和机制, 定期进行压力测试, 按季度监测和预测各类流动性风险指标, 主要包括净现金流综合流动性比率流动性覆盖率等内容, 有效防范流动性风险现金流压力测试结果表明, 在基础情景和压力情景下, 未来三年内公司净现金流稳定为正 ; 未来三年内, 综合流动性比率高于 100%, 表明资产的预期现金流入可覆盖负债的预期现金流出 ; 公司整体账户和独立账户流动性覆盖率均高于 100%, 表明公司优质流动资产配置充裕, 能够满足压力情景下短期内业务波动和投资波动的现金流需求上述流动性监管指标监测结果良好, 表明公司在基础情景和压力情境下现金流和偿付能力充足, 不存在现金流风险隐患公司将持续关注各项流动性监管指标, 未雨绸缪, 通过如下举措, 持续做好流动性风险识别评估预警等管控工作 : (1) 公司按照分工明确相互制衡的原则, 构建了相对完善的流动性风险管理组织架构体系和制度体系, 综合考虑业务发展宏观经济市场环境等发展趋势和变化情况, 定期评估流动性风险管理机制和制度的有效性, 适当调整 (2) 动态调整流动性风险管理策略重要的政策和流程并经董事会和审计与风险管理

12 委员会审核, 确保其符合宏观经济环境和公司发展规划 (3) 在日常的经营管理过程中, 充分考虑日常退保赔付费用支出对现金流流动性的影响, 每日监测日间整体现金流入和流出情况各类账户现金流情况, 做到合理调配资金, 定期进行现金压力测试, 及时识别和控制流动性风险 (4) 充分评估产品销售业务规模下降投融资再保退保和满期给付等对流动性的影响, 通过资产负债匹配互动进行有效控制和防范流动性风险, 平衡长期及短期的资产与负债匹配风险, 确保流动性风险符合公司风险偏好 (5) 定期开展压力测试, 及早识别可能引发流动性风险的重大风险因素 (6) 加强应急管理, 根据公司实际情况, 制定有效的流动性应急预案, 并定期开展演练八监管机构对公司采取的监管措施报告期内被保监会采取的监管措施 ( 是否 )

一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市浦东新区世纪大道 88 号 4 层单元 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业

一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市浦东新区世纪大道 88 号 4 层单元 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业偿付能力季度报告摘要国华人寿保险股份有限公司 GUOHUALIFEINSURANCECO.,LTD. 2016 年第 1 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市浦东新区世纪大道 88 号 4 层 04 05 06 07 08 10 单元 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务