一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城中路 501 号上海中心大厦 32 层 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ;

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溥姚
5 years ago
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1 偿付能力季度摘要国华人寿保险股份有限公司 GUOHUALIFEINSURANCECO.,LTD 年第 3 季度

2 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城中路 501 号上海中心大厦 32 层 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ( 涉及行政许可的凭许可证经营 ) 经营区域 : 北京天津河北山西辽宁上海江苏浙江安徽山东河南湖北湖南广东重庆四川青岛深圳 ( 四 ) 股权结构及股东 1 股权结构季度初本季度股份或出资额的增减季度末股权类别股份或出资额 ( 万元 ) 占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额 ( 万元 ) 占比 (%) 国家股 % % 国有法人股 % % 社会法人股 380, % , % 外资股 % % 其他 % % 总计 380, % , %

3 2 股东持股情况及关联方关系持股比例排序股东名称类别持股数量 ( 万股 ) 质押或冻结的股份 1 天茂实业集团股份有限公司社会法人股 193, 正常 2 海南凯益实业有限公司社会法人股 72, 正常 3 上海博永伦科技有限公司社会法人股 67, 正常 4 上海汉晟信投资有限公司社会法人股 45, 正常 ( 五 ) 控股股东或实际控制人天茂实业集团股份有海南凯益实业有上海博永伦科技有上海汉晟信投资有限公司限公司限公司限公司 51% 19.19% 17.7% 12.07% 亿人民币国华人寿保险股份有限公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业报告期末是否有子公司合营企业或联营企业?( 是否 ) 公司名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 期初期末变动额期初期末变动比例重庆平华置业有限公司 3, , % % 0.00% 荆门市城华置业有限公司 3, , % % 0.00% 宁波华凯置业有限公司 3, , % % 0.00% 华瑞保险销售有限公司 5, , % % 0.00% 上海市天宸股份有限公司 16, , % 24.00% 0.00% 内蒙古包钢钢联股份有限公司 173, , , % 3.75% -0.06% 长江证券股份有限公司 23, , % 4.28% 0.00% 武汉平华置业有限公司 1, , % % 0.00% 天津天海投资发展股份有限公司 - 41, , % 14.45% 14.45%

4 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 8 位董事董事长 : 刘益谦 : 男,1963 年出生,2007 年 12 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号 2008 年 12 月第一届董事会第六次会议选举刘益谦先生担任国华人寿保险股份有限公司董事长, 任职批准文号为保监寿险号刘益谦先生 2000 年至今任新理益集团有限公司董事长执行董事 : 付永进 : 男,1971 年出生, 博士学位 2007 年 12 月至今出任本公司执行董事, 任职批准文号为保监寿险号现任董事会董事兼总经理曾任天茂实业集团股份有限公司总经理副董事长,2007 年 1 月任湖北省荆门市人民代表大会常务委员会委员 TIAN LIANG, 男,1982 年出生, 硕士研究生, 澳大利亚籍华人, 毕业于悉尼大学传媒专业 2016 年 7 月出任公司董事, 任职批准文号为保监许可号曾任洲际酒店集团大中华区高级运营经理, 法国卡慕集团大中华区品牌总监, 新理益集团有限公司董事长助理, 现任本公司执行董事公司资产管理中心副总经理非执行董事 : 王晓川 : 男,1963 年出生, 博士学位 2007 年 12 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号 1999 年至 2001 年任林肯国民再保险公司新加坡分公司东南亚市场发展精算师, 总经理 2002 年至今任上海博昂咨询有限公司董事总经理胡建军 : 男,1964 年出生, 硕士学位 2007 年 12 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号 2007 年至今胡建军先生任海南凯益实业有限公司常务副总经理, 同时兼任北京华联商厦股份有限公司湖北凯乐新材料科技股份有限公司独立董事独立非执行董事 : 张晓岚 : 女,1949 年出生, 硕士学位 2012 年十月第二届董事会第十次会议审议通过张晓岚拟任第二届董事会独立董事, 并于 2013 年 1 月 10 日经保监会核准独立董事

5 任职资格, 任职批准文号为保监寿险号徐文虎 : 男,1950 年出生, 硕士学位, 国华人寿第三届董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号现复旦大学保险研究所所长教授博士后导师保险研究中心主任中国保险学会常务理事中国金融学会常务理事上海市人民政府法制委员会咨询专家上海保险学会副会长国务院学位办保险专业硕士指导委员会委员薛爽 : 女,1971 年出生, 博士学位, 国华人寿第三届董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号现任上海财经大学会计学院教授院长助理 (2) 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事陈佳 : 男,1982 年出生, 学士学位,2013 年起担任本公司第三届监事会监事长, 任职批准文号为保监寿险号, 具备与其职责相适应的专业知识和企业管理经验, 认真履行了监事长的职责, 出席了历次监事会董事会会议和股东大会, 参与公司重大决策的讨论, 依法监督董事会和股东大会审议的议案和会议召开程序龙飞 : 男,1979 年出生, 学士学位, 毕业于中南财经政法大学,2016 年起担任本公司监事会监事, 任职批准文号为保监寿险号现任天茂实业集团股份有限公司 (SZ000627) 董事会秘书杨新章 : 男,1978 年出生, 硕士研究生国华人寿第四届监事会职工监事, 任职批准文号为保监许可号先后担任国华人寿企划精算部总经理助理人力资源部副总经理 ( 主持工作 ) 人力资源部总经理 (3) 总公司高级管理人员基本情况付永进 : 男,1971 年出生, 博士学位, 注册会计师 2007 年 12 月至今出任本公司执行董事, 任职批准文号为保监寿险号现任董事会董事兼总经理此前付永进先生曾任天茂实业集团股份有限公司总经理副董事长,2007 年 1 月任湖北省荆门市人民代表大会常务委员会委员张文杰 : 女,1963 年出生, 硕士学位, 高级会计师, 亚洲注册高级企业风险管理师曾任公司合规负责人审计责任人首席风险官, 任职批准文号为保监寿险号保监法规号保监寿险号 2008 年起担任公司党委副书记兼任公司纪检委书记 2012 年 4 月出任公司副总经理, 任职批准文号为保监寿险号 2015 年 1 月 12 日出任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可

6 号郭富 : 男,1971 年出生, 博士学位,2015 年 7 月起担任国华人寿总公司总监银保业务委员会主任 2016 年 3 月出任公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号朱颖锋 : 男,1980 年出生, 硕士学位,2010 年 1 月起担任国华人寿投资总监资产管理中心总经理 2016 年 3 月起担任公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号蔡立新 : 男,1959 年出生, 经济师 2009 年起进入国华人寿保险股份有限公司, 先后担任国华人寿江苏分公司副总经理总经理职务 2014 年 3 月至今出任公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可号赵岩 : 男,1975 年出生, 硕士学位, 曾任易泰达软件开发有限公司总经理 ;2009 年 2 月进入国华人寿保险股份有限公司, 担任信息技术部副总经理信息技术副总监兼信息技术部总经理职工监事信息技术总监自 2016 年 9 月起兼任华瑞保险销售有限公司董事长, 任职批准文号为沪保监许可 (2016)243 号现担任公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可号童纯江 : 男,1978 年出生, 硕士学位, 北美精算师曾任国华人寿保险股份有限公司产品精算部助理总经理,2015 年 9 月起担任公司总精算师, 任职批准文号为保监许可号 2017 年 7 月起担任公司首席风险官, 对于精算知识金融财务知识风险评估及管控分析方面有着深厚的理论基础和实践经验, 具备履行职务必需的专业知识从业经历和管理能力邓学敏 : 男,1977 年出生, 注册会计师曾任亚洲证券有限责任公司财务经理稽核经理 ; 上海上审会计师事务所有限公司审计经理 ; 新理益集团有限公司财务总监 2017 年 8 月起担任公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可号黄士杰 : 男,1983 年出生, 学士学位 2005 年 2 月至 2009 年 7 月期间曾在天平汽车保险股份有限公司担任行政部董办高级经理,2009 年 7 月加入国华人寿总公司工作至今, 曾任行政部副总经理直复营销部总经理电子商务部总经理现任公司合规负责人兼风险合规部总经理, 任职批准文号为保监许可号

7 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 李睿韬联系方式 : 偿付能力信息公开披露电子邮件 :lirt@guohualife.com

8 二主要指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 元 ) 6,067,528, ,980,232, 净利润 ( 元 ) 451,309, ,050,979, 净资产 ( 元 ) 13,851,355, ,841,602, 最近一期的风险综合评级 A A 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 1,692,649, ,002,854, 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 2,739,315, ,049,520, 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力充足率 (%) % % 三实际资本指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 ( 元 ) 121,603,234, ,825,037, 认可负债 ( 元 ) 107,005,590, ,702,573, 实际资本 ( 元 ) 14,597,644, ,122,464, 核心一级资本 ( 元 ) 13,550,979, ,075,798, 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) 1,046,665, ,046,665, 附属二级资本 ( 元 ) - - 四最低资本指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数量化风险最低资本 ( 元 ) 11,844,707, ,060,224, 其中 : 保险风险最低资本 ( 元 ) 921,934, ,319, 市场风险最低资本 ( 元 ) 9,529,194, ,245,402, 信用风险最低资本 ( 元 ) 4,660,589, ,315,783, 风险分散效应 ( 元 ) 3,046,240, ,146,555, 损失吸收效应 ( 元 ) 220,770, ,724, 控制风险最低资本 ( 元 ) 13,621, ,719, 附加资本 ( 元 ) - - 最低资本 ( 元 ) 11,858,329, ,072,943,702.92

9 五风险综合评级评价期间保监会通知文号分类监管评级 2017 年 1 季度财会部函号 A 类 2017 年 2 季度财会部函号 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力评估得分根据保监会关于 2016 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函号 ) 的结果, 国华人寿 2016 年 SARMRA 得分为分其中, 基础与环境分, 目标与工具 7.34 分, 保险风险管理 8.44 分, 市场风险管理 7.78 分, 信用风险管理 7.98 分, 操作风险管理 7.99 分, 战略风险管理 8.46 分, 声誉风险管理 7.75 分, 流动性风险管理 7.67 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展公司切实加强全面风险管理体系建设, 努力提升全面风险管理能力, 评估期内主要有如下改进举措 : 开展 2017 年度 SARMRA 自评估风险管理工具完善和持续实施 IRR 管控优化风险管理文化培育等 (1) 开展 2017 年度 SARMRA 自评估 2017 年初, 根据保监反馈的 SARMRA 评估中的不足和问题, 公司制定了全面风险管理整改项目 ( 偿二代 11 号文 ), 明确了整改的责任部门及时间进度, 对评估过程中制度建设和执行情况发现的问题进行优化和改进截至 2017 年 3 季度初, 整改项目告一段落制度健全性方面, 公司不断改进和完善全面风险管理制度体系, 新增或修订了 30 多项偿付能力风险管理相关制度, 进一步提升了公司制度健全性 ; 遵循有效性方面, 在基础与环境目标与工具和专项风险管理的遵循有效性方面进行了有针对性的提升和完善, 提升了公司的风险管理能力 2017 年 7 月 -9 月, 公司统一部署, 组织各职能部门开展了 2017 年度风险管理能力自评估工作, 一方面检验整改的效果, 另一方面进一步发掘风险管理中的问题和不足, 为监管评估及开展新一轮的整改奠定坚实的基础 (2) 风险管理工具完善和持续实施公司持续运用风险偏好资本规划压力测试全面预算等风险管理工具, 有效管控相应环节的风险本评估期, 公司着重完善

10 了资产负债管理体系, 制定了国华人寿保险股份有效公司资产负债管理办法国华人寿保险股份有限公司资产负债管理考核办法, 完成了资产负债管理框架搭建机制流程模型等要素, 将资产负债管理工具系统化规范化常规化, 充分发挥资产负债管理对公司相关决策的支持作用, 有效防范资产负债相关风险 (3)IRR 管控优化 2016 年后三季度 2017 年前两季度, 公司风险综合评级结果依次为 B A A A A, 风险管控效果较好公司制定了国华人寿保险股份有限公司 IRR 数据报送实施细则, 明确了职责分工报送流程复核机制责任追究要求等, 使得数据的报送更加高效真实和准确报送结束后, 对 IRR 的评估结果进行系统分析, 统计得失分情况, 对失分较多的条线进行趋势研究和深度挖掘, 确保指标及时回归正常范围同时, 公司积极推进 IRR 分类监管报送系统的搭建工作, 系统的建成将有助于提升风险综合评级数据报送的精准度, 降低原本手工统计可能导致的操作风险, 帮助公司更全面地分析和了解公司整体及各分公司的操作风险状况, 有效提升公司风险管理能力 (4) 风险管理文化培育公司持续落实风险管理文化建设工作, 对职能部门分支机构开展了操作风险管理培训, 对新入司员工均开展了风险合规文化和专项风险管理培训, 提升了全体员工对全面风险管理体系的理解, 培育良好的风险管理文化氛围同时, 公司开展了反洗钱宣传和风险合规反洗钱防范非法集资知识竞赛, 有效普及了风险合规反洗钱防范非法集资等法律法规知识, 渗透了风险合规意识, 提升了风控工作技能七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称 2017 年 3 季度未来 1 季度未来 1 年实际净现金流 25,636,563, 综合流动比率 % % 流动性覆盖率 - 压力情景 % 流动性覆盖率 - 压力情景 %

11 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司具备健全的流动性风险管理制度和机制, 定期进行压力测试, 按季度监测和预测各类流动性风险指标, 主要包括净现金流综合流动性比率流动性覆盖率等内容, 有效防范流动性风险现金流压力测试结果表明, 在基础情景和压力情景下, 未来三年内公司净现金流稳定为正 ; 未来三年内, 综合流动性比率高于 100%, 表明资产的预期现金流入可覆盖负债的预期现金流出 ; 公司整体账户和独立账户流动性覆盖率均高于 200%, 表明公司优质流动资产配置充裕, 能够满足压力情景下短期内业务波动和投资波动的现金流需求上述流动性监管指标监测结果良好, 表明公司在基础情景和压力情境下现金流和偿付能力充足, 不存在现金流风险隐患公司将持续关注各项流动性监管指标, 未雨绸缪, 通过如下举措, 持续做好流动性风险识别评估预警等管控工作 : (1) 公司按照分工明确相互制衡的原则, 构建了相对完善的流动性风险管理组织架构体系和制度体系, 综合考虑业务发展宏观经济市场环境等发展趋势和变化情况, 定期评估流动性风险管理机制和制度的有效性, 适当调整 (2) 动态调整流动性风险管理策略重要的政策和流程并经董事会和审计与风险管理委员会审核, 确保其符合宏观经济环境和公司发展规划 (3) 在日常的经营管理过程中, 充分考虑日常退保赔付费用支出对现金流流动性的影响, 配置流动性较好的基金债券非限售股票, 以便满足公司的各项支出需求, 并每日监测日间整体现金流入和流出情况各类账户现金流情况, 做到合理调配资金, 定期进行现金压力测试, 及时识别和控制流动性风险 (4) 充分评估产品销售业务规模下降投融资再保退保和满期给付等对流动性的影响, 通过资产负债匹配互动进行有效控制和防范流动性风险, 平衡长期及短期的资产与负债匹配风险, 确保流动性风险符合公司风险偏好 (5) 定期开展压力测试, 及早识别可能引发流动性风险的重大风险因素 (6) 加强应急管理, 根据公司实际情况, 制定有效的流动性应急预案八监管机构对公司采取的监管措施报告期内被保监会采取的监管措施 ( 是否 )

一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市浦东新区世纪大道 88 号 4 层单元 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业

一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市浦东新区世纪大道 88 号 4 层单元 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业偿付能力季度报告摘要国华人寿保险股份有限公司 GUOHUALIFEINSURANCECO.,LTD. 2016 年第 1 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市浦东新区世纪大道 88 号 4 层 04 05 06 07 08 10 单元 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务