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妣喻龚
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1 Bohai Property Insurance Company Limited 偿付能力季度报告摘要 2016 年第 4 季度

2 目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对我公司采取的监管措施 /17

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 中国天津市河西区解放南路 256 号泰达大厦 ( 二 ) 法定代表人 : 卢志永 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经保监会批准的其他业务 ( 以上范围内国家有专营专项规定的按规定办理 ) 2. 经营区域 : 天津北京上海重庆深圳河北河南山东陕西山西浙江江西四川湖北湖南新疆内蒙古辽宁安徽广西江苏云南 3/17

4 ( 四 ) 股权结构及股东股东全称持股数量 ( 万股 ) 持股比例天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司 % Insurance Australia Group Limited ( 澳大利亚保险集团有限公司 ) % 天津滨海高新区资产管理有限公司 % 北方国际信托股份有限公司 % 天津渤海国有资产经营管理有限公司 % 天津联津投资有限公司 % 合计 % ( 五 ) 控股股东或实际控制人天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况报告期末无子公司合营企业或联营企业 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况卢志永, 男, 国籍 : 中国,1961 年 9 月出生, 中共党员, 大学本科学历, 博士学位, 渤海财产保险股份有限公司董事长现任天津泰达投资控股有限公司党委副书记总经理, 天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司党委书记董事长卢志永先生在出任渤海财产保险股份有限公司董事长 4/17

5 之前, 曾先后任天津重型机器集团公司副总经理天津市锻压机床厂总厂市天锻压力机有限公司厂长副书记董事长总经理 ; 天津市委工业工委干部处市国资委党委企业领导人员管理处副处长 ; 天津市机电工业控股集团公司副总经理 ; 天津市红桥区区委常委副区长等职务孙丽敏, 女, 国籍 : 中国,1962 年 10 月出生, 中共党员, 硕士研究生学历, 高级经济师, 渤海财产保险股份有限公司董事现任天津滨海高新区资产管理有限公司董事长孙丽敏女士在出任渤海财产保险股份有限公司董事之前, 曾先后任中国工商银行股份有限公司天津分行主任科员, 天津银行股份有限公司北京分行行长, 天津银行股份有限公司业务一部总经理等职务弓劲梅, 女, 国籍 : 中国,1972 年 10 月出生, 中共党员, 博士研究生, 渤海财产保险股份有限公司董事现任天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司资产管理部部长, 泰达宏利基金管理有限公司董事长, 恒安标准人寿保险有限公司董事, 天津信托有限责任公司董事, 联合信用管理有限公司董事弓劲梅女士在出任渤海财产保险股份有限公司董事之前, 曾先后任天弘基金管理有限公司投资管理部高级研究员职工监事, 天津泰达投资控股有限公司资产管理部高级项目经理, 天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司融资与风险管理部部长助理副部长等职务刁锋, 男, 国籍 : 中国,1974 年 7 月出生, 中共党员, 博士研究生, 渤海财产保险股份有限公司独立董事现任天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司财务部部长, 渤海证券股份有限公司董事, 天津滨海柜台交易市场股份公司监事, 联合信用管理有限公司监事刁锋先生在出任渤海财产 5/17

6 保险股份有限公司董事之前, 曾先后任北方国际信托股份有限公司信托业务部财务部信托经理, 渤海财险股份有限公司资金运用部总经理助理, 天津泰达投资控股有限公司资产管理部高级项目经理等职务 Duncan Victor Brain, 男, 国籍 : 澳大利亚, 出生于 1964 年 11 月 19 日, 毕业于澳大利亚麦考瑞大学管理学院, 工商管理硕士学位, 渤海财产保险股份有限公司董事 Duncan Victor Brain 现任澳大利亚保险集团亚洲区首席执行官, 负责公司亚洲区总体战略和业务经营 Duncan Victor Brain 先生在出任渤海财产保险股份有限公司董事之前, 曾先后任 AMP 保险研究和统计部经理风险和承保部经理,CCI 保险承保再保和风险管理部总经理, 富通集团承保和组合管理部总经理, 富通集团 AIM 保险公司总经理, 澳大利亚保险集团 SWANN 保险公司首席执行官, 澳大利亚保险集团东南亚区总经理以及澳大利亚保险集团亚洲区首席执行官郦威, 男, 国籍 : 中国,1972 年 4 月出生, 中共党员, 硕士研究生, 渤海财产保险股份有限公司董事现任天津津联投资控股有限公司资产管理部部长津联集团有限公司投资管理部总经理天津发展控股有限公司投资管理部总经理郦威先生在出任渤海财产保险股份有限公司董事之前, 曾先后任津联集团有限公司天津办事处办事员科员工会主席企业管理部副总经理投资管理部总经理, 天津发展控股有限公司企业管理部副总经理总经理等职务张伟, 男, 国籍 : 中国,1974 年 4 月出生, 大学本科学历, 渤海财产保险股份有限公司董事现任北方国际信托股份有限公司资产管理部副经理张伟先生在出任渤海财产保险股份有限公司董事之前, 曾先后任天津 6/17

7 市对外贸易总公司业务经理, 天津市工贸公司投资经理, 北方国际信托股份有限公司证券投资部副总经理等职务穆英姿, 女, 国籍 : 中国,1957 年 7 月出生, 中共党员, 大学本科学历, 渤海财产保险股份有限公司独立董事, 退休穆英姿女士在出任渤海财产保险股份有限公司独立董事之前, 曾先后任中国人民财产保险股份有限公司天津分公司和平支公司红桥支公司财务科科员科长, 中国人民财产保险股份有限公司天津分公司财务处科长副处长处长等职务王光宇, 男, 国籍 : 中国,1953 年 10 月出生, 中共党员, 大学本科学历, 渤海财产保险股份有限公司独立董事, 退休王光宇先生在出任渤海财产保险股份有限公司独立董事之前, 曾先后任天津市北郊区粮食局职工, 南开大学金融学系教师, 天津市万华城市信用社 ( 后为天津银行万华支行 ) 总经理 ( 支行长 ), 天津银行股份有限公司科技部总经理, 天津银行股份有限公司个人金融业务部总经理等职务李勇权, 男, 国籍 : 中国,1970 年 7 月出生, 中共党员, 博士研究生学历, 渤海财产保险股份有限公司独立董事, 现任南开大学金融学院副教授李勇权先生在出任渤海财产保险股份有限公司独立董事之前, 曾先后任南开大学风险管理与保险学系助教讲师副教授, 南开大学金融学院副教授等职务 2. 监事基本情况许宁, 男, 国籍 : 中国,1971 年 2 月出生, 中共党员, 硕士研究生, 渤海财产保险股份有限公司监事长现任天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有 7/17

8 限公司董事会秘书综合办公室主任, 联合信用管理有限公司董事长, 泰达宏利基金管理有限公司监事长, 天津滨海柜台交易市场股份公司董事许宁先生在出任渤海财产保险股份有限公司监事之前, 曾先后任天津市劳动局保险处科员副主任科员, 天津市劳动和社会保障局养老保险处副主任科员主任科员, 天津市劳动和社会保障局办公室副主任, 天津市职业技能鉴定指导中心副主任等职务李育霞, 女, 国籍 : 中国,1975 年 3 月出生, 管理学博士, 渤海财产保险股份有限公司监事现任天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司纪委副书记纪检监察部部长, 渤海证券股份有限公司董事, 恒安标准人寿有限公司保险有限公司董事李玉霞女士在出任渤海财产保险股份有限公司监事之前, 曾先后任长实国际天津 ( 集团 ) 公司总部人力资源部人事主办, 招商银行天津分行人事部人事专员, 天津商业大学宝德学院 ( 原宝德英华美学院 ) 人力资源部主任, 天津北信保险经纪公司综合管理部经理, 天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司综合办公室历任综合办公室人事主管主任助理等职务刘阳, 男, 国籍 : 中国,1975 年 9 月出生, 中共党员, 硕士研究生, 渤海财产保险股份有限公司监事现任天津滨海高新区资产管理有限公司常务副总经理刘阳先生在出任渤海财产保险股份有限公司监事之前, 曾先后任天津银行总行风险管理部副总经理等职务孙爱红, 女, 国籍 : 中国,1970 年 4 月出生, 群众, 研究生, 渤海财产保险股份有限公司职工监事现任渤海财产保险股份有限公司合规部总经理孙爱红女士在出任渤海财产保险股份有限公司职工监事之前, 曾先 8/17

9 后任山西国际对销贸易公司法律部法律专员, 山西广播电视网络有限公司投资管理部法律专员, 中国长城资产管理公司太原办事处法律事务部法律专员, 中煤保险股份有限公司筹备组拟任法律责任人, 渤海财产保险股份有限公司合规部处长副总经理等职务王玥, 女, 国籍 : 中国,1973 年 2 月出生, 中共党员, 硕士研究生, 渤海财产保险股份有限公司职工监事现任渤海财产保险股份有限公司天津分公司常务副总经理王玥女士在出任渤海财产保险股份有限公司职工监事之前, 曾先后任中国平安财产保险股份有限公司天津分公司财产险部经理, 渤海财产保险股份有限公司财产险部副总经理, 太平再保险有限公司客户服务部经理渤海财产保险股份有限公司非车险部 / 重点客户部 / 再保险部常务副总经理等职务 3. 总公司高级管理人员基本情况沈小钧, 男, 国籍 : 中国,1963 年 12 月出生, 中共党员, 本科学历, 渤海财产保险股份有限公司临时负责人沈小钧先生在出任现任职务之前, 曾先后担任中国人民财产保险股份有限公司 ( 以下简称人保财险 ) 天津分公司河东支公司总经理助理副总经理总经理, 人保财险天津分公司责任信用保险事业部 / 意外健康保险事业部总经理, 渤海财产保险股份有限公司总公司销售管理部销售总监总经理助理副总经理等职务嵇永明, 男, 国籍 : 中国,1960 年 4 月出生, 中共党员, 研究生学历, 高级经济师, 渤海财产保险股份有限公司副总经理首席风险官合规负责人嵇永明先生在出任现任职务之前, 曾先后任承德市田园宾馆总经理 9/17

10 丰宁县县长助理中共承德地委办公室科长副主任中国太平洋保险公司河北分公司副总经理中国太平洋保险公司大连分公司总经理中国太平洋保险公司山西分公司总经理党委书记中国太平洋保险公司集团华北区特派办副主任 ( 正职待遇 ) 渤海财产保险股份有限公司总经理助理等职务刘天赋, 男, 国籍 : 中国,1963 年 4 月出生, 中共党员, 研究生学历, 渤海财产保险股份有限公司副总经理刘天赋先生在出任现任职务之前, 曾先后任中国人民保险公司五三农场支公司经理党支部书记 ; 中国人民保险公司荆门分公司营业部经理党支部书记 ; 中国人民保险公司黄冈分公司副总经理党委委员 ; 中国平安产险公司武昌支公司总经理 ; 安邦保险公司湖北分公司副总经理 ; 渤海财产保险股份有限公司湖北分公司总经理总公司总经理助理等职务王革, 女, 国籍 : 中国,1968 年 4 月出生, 中共党员, 硕士研究生学历, 渤海财产保险股份有限公司副总经理审计责任人王革女士在出任现任职务之前, 曾先后任中国人民银行天分分行科长 ; 美国恒福保险集团中国区代表 ; 澳大利亚国民银行集团中国区代表 ; 渤海财产保险股份有限公司发展部总经理山东分公司总经理及天津分公司总经理和总公司总经理助理等职务岳欣, 女, 国籍 : 中国,1962 年 7 月出生, 中共党员, 研究生学历, 渤海财产保险股份有限公司总经理助理岳欣女士在出任现任职务之前, 曾先后任津联集团 ( 天津 ) 资产管理有限公司综合管理部经理, 公司总经理助理副总经理 ; 渤海财产保险股份有限公司综合管理部总经理人事 10/17

11 行政管理部总经理等职务 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 刘维联系电话 : 二主要指标单位 : 万元指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 200% 223% 核心偿付能力溢额 66, , 综合偿付能力充足率 200% 223% 综合偿付能力溢额 66, , 最近一期风险综合评级 A A 保险业务收入 82, , 净利润 -1, , 净资产 141, , 三实际资本单位 : 万元项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 414, , 认可负债 281, , 实际资本 132, , /17

12 其中 : 核心一级资本 132, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 万元项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数量化风险最低资本 63, , 非寿险业务保险风险最低资本合计 37, , 市场风险 - 最低资本合计 23, , 信用风险 - 最低资本合计 27, , 量化风险分散效应 24, , 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 2, 附加资本 - - 最低资本 66, , 五风险综合评级 A 公司 2016 年三季度风险综合评级为 A,2016 年二季度风险综合评级为 12/17

13 六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分根据中国保监会下发的关于 2016 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函号 ), 我司 2016 年 SARMRA 得分为分评估项目各项得分情况如下 : 评估项目评分基础与环境目标与工具 6.2 保险风险 7.26 市场风险 6.97 信用风险 7.21 操作风险 6.69 战略风险 8.35 声誉风险 7.69 流动性风险 7.38 合计 ( 二 ) 报告期风险管理改进措施及实施进展情况 1. 风险管理制度建设与完善 (1) 制度制定资金运用部制定下发了渤海财产保险股份有限公司集中交易室管理规定 ( 渤财发 [2016]764 号 ), 规范了公司资金运用部集中交易室的使用权限, 电子网络设备使用监控的措施, 保障集中交易室相关工作安全有序高效地进行计划财务部 13/17

14 制定下发了渤海财产保险股份有限公司会计核算制度 ( 渤财发号 ), 进一步规范公司会计核算工作, 提高会计信息质量车险部制定下发了 2017 年车险核保指引 ( 渤财车函号 ), 描述了车险核保指导思想 2017 年车险承保主要目标产品 / 险别 / 车型 / 管理要点核保权限设置规则引擎管控设置合规管理要点, 进一步加强车险业务核保管理, 提高机构车险业务经营水平, 提升车险盈利能力 (2) 制度修订无 2. 风险管理制度建设与完善 (1) 资金运用部按照渤海财产保险股份有限公司集中交易室管理规定进一步针对资金运用的投资操作环节中的风险防范与控制, 规范投资交易行为 (2) 计划财务部根据中华人民共和国会计法企业会计准则等相关法规规定, 并结合公司目前会计政策选择会计科目使用会计报表和财务报告编制等情况, 制定了渤海财产保险股份有限公司会计核算制度 ( 渤财发号 ), 对保险合同的核算制度金融工具核算制度, 及其他核算制度进行了明确, 规范了公司会计核算工作, 提高会计信息质量 (3) 战略企划部根据偿二代 11 号规则中对偿付能力风险制度的要求 : 至少每年对偿付能力风险管理制度进行审阅和必要的更新, 四季度下发 14/17

15 关于对偿付能力风险管理制度进行重新检视的通知 ( 渤财战略函号 ), 要求各风险牵头管理部门结合三季度的评估情况对各类风险下的已有制度审阅并进行修订完善, 对应该建立但未建立的制度进行新建七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数净现金流 ( 万元 ) 综合流动比率 (%)-3 个月以内 % % 综合流动比率 (%)- 一年以内 % % 综合流动比率 (%)- 一年以上 % % 流动性覆盖率 (%)- 压力 % % 流动性覆盖率 (%)- 压力 % % ( 二 ) 流动性风险分析 2016 年四季度流动性充足净现金流为负主要是由于 2015 年末的 4 亿元增资款在今年进行投资运用所致, 而非缺乏流动性导致的负数综合流动比率各区间均大于 100%, 说明公司资产负债匹配较好, 已有资产在未来每个区间的现金流入均能覆盖已有负债在未来相应区间的现金流出在两个压力情景下, 公司的流动性覆盖率大于 100%, 说明四季度末公司优质流动资产可以覆盖 2017 年一季度压力情景下的现金流缺口 15/17

16 八监管机构对我公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施年 10 月 25 日, 江苏监管局向江苏宿迁中心支公司下发中国保监会江苏监管局行政处罚决定书 ( 苏保监罚 [2016]72 号 ): 宿迁中支存在虚构保险中介业务套取费用的违法行为涉及保费合计万元, 手续费合计万元江苏保监局责令宿迁中心支公司改正, 并罚款 15 万元年 11 月 2 日, 中国保监会向总公司签发中国保监会监管函 ( 监管函 [2016]49 号 ), 保监会根据监管信息, 截至 2016 年 9 月 30 日, 我司安徽地区车险综合成本率较关于重新审批机动车综合商业保险条款等产品的请示 ( 渤财发号 ) 及其补正材料中报送的车险预期综合成本率发生重大偏离并提出以下三点监管要求 : 一责令公司自 2016 年 11 月 5 日起停止使用现行安徽地区商业车险条款费率二公司应对相关商业车险费率方案进行修改, 修改后的费率方案经保监会批准后方可使用三公司应高度重视商业车险产品管理工作, 严格执行法律法规和保监会有关规定, 及时进行全面自查和整改, 杜绝类似问题再次出现 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 1. 江苏分公司采取以下整改措施 :( 一 ) 立刻与华邦宿迁停止业务合作, 终止代理协议 ; 追回祺顺代理虚列的手续费用, 今后凡遇此问题将立即终止与其代理合作 ;( 二 ) 在分公司范围内就总公司中介业务专项稽核结果以及宿迁中支虚挂中介情况进行了通报, 要求各机构加强合规意识, 杜绝一 16/17

17 切违规经营和违法犯罪的行为 2. 总公司收到保监会的监管函后, 领导高度重视, 按照保监会要求对安徽分公司商业车险费率重新测算厘定, 并向中国保监会重新报批主动调整业务结构, 持续关注其车险综合成本率走势, 将综合成本率控制在目标值范围内 2016 年 11 月 25 日, 我司收到保监许可号关于渤海财产保险股份有限公司安徽地区机动车综合商业保险等条款和费率的批复, 安徽地区车险恢复正常运营 17/17

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<4D F736F F D20B3A5B8B6C4DCC1A6BCBEB6C8B1A8B8E6D5AAD2AA > Bohai Property Insurance Company Limited 偿付能力季度报告摘要 2016 年第一季度目录一基本情况... 3 二主要指标... 9 三实际资本... 10 四最低资本... 10 五风险综合评级... 10 六风险管理状况... 10 七流动性风险... 10 八监管机构对公司采取的监管措施... 11 2 / 11 一基本基本信息 (

目录 一 基本信息... 3 二 主要指标 三 实际资本 四 最低资本 五 风险综合评级 六 风险管理状况 七 流动性风险 八 监管机构对我公司采取的监管措施 /17

目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对我公司采取的监管措施 /17