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1 汇享天下 - 两年期人民币结构性投资产品 (2016 年第 51 期 ) ( 到期 100% 本金保障 ) 风险声明及重要提示 : 理财非存款 产品有风险 投资须谨慎 全国银行业理财信息登记系统登记编码 : C 可依据该编码在 " 中国理财网 " ( 查询该产品信息 本文件资料不得视为本文件所述之投资产品的法律文件, 亦不构成招揽任何人对本文件所述之投资产品做出投资 若您计划购买相关理财产品, 请您向我行索取相关法律文件, 与产品相关的所有权利与义务均以该等法律文件为准 本理财产品是保本浮动收益类投资产品, 不同于传统存款, 有投资风险, 只保障理财资金本金, 不保证理财收益, 您可能会于整个投资期获得较低甚至为零之回报 您应充分认识投资风险, 谨慎投资 本产品于到期的最差情况是您就整个投资期将仅获得投资本金而没有任何回报 自 2016 年 6 月 16 日 ( 含 ) 起, 您可要求提前赎回本结构性投资产品, 但银行保留权利全权决定选择接受或拒绝您的提前赎回请求 本结构性投资产品于提前赎回时并不提供 100% 人民币本金保障机制, 您在该等提前赎回时可能遭受投资本金损失, 甚至是巨大本金损失 如果人民币不是您的常用的货币, 而您为了认购本结构性投资产品的目的将其他货币兑换成人民币, 以及 / 或者您需要将投资本金和回报 ( 如有 ) 兑换成您常用的货币, 您的投资结果可能会因汇价波动的影响而增加或减少 产品特色 投资期限为 2 年, 持有到期可保障 100% 投资本金 持有本产品到期可获得 100% 投资本金保障 挂钩单只指数 - 日经 225 指数 仅挂钩单只指数 - 日经 225 指数, 如果挂钩指数走势符合预期, 客户将可获得合同约定的潜在收益 收益取决于每季度估值日挂钩指数的表现水平 每季度估值日记录挂钩指数的表现水平 ; 于每年度触发估值日 ( 即执行日后满 1 年的当日和最后估值日 ) 观察表现水平, 若在任一触发估值日等于或高于触发水平, 则到期赎回额为 100% 投资本金及触发票息, 否则到期赎回额根据 ( 所有估值日之挂钩指数表现水平的算术平均数 - 100%) 得出 平均表现率, 支付投资本金 [100%+( 参与率 平均表现率 ), 最低为 0.00%]

2 产品运作示意图 执行日 确定挂钩指数的最初指数水平 2 年观察期季度观察日 在每个季度估值日期 ( 共 8 个 ) 计算挂钩指数的表现水平 年度观察日 在每年度触发估值日, 即执行日后满 1 年的当日和最后估值日, 观察于任一触发估值日的指数表现水平是否等于或高于触发水平 120%? 到期日赎回额 投资本金 *(100%+ 触发票息 ) 是 否 到期日赎回额 投资本金 *[100%+( 参与率 * 平均表现率 ), 最低为 0.00%] 挂钩环球单一指数, 如果挂钩指数走势符合预期, 客户将可获得合同约定的潜在收益 触发票息 :8.00% 参与率 *:100% 表现水平 :( 该指数的最终指数水平 / 该指数的最初指数水平 ) 100% * 参与率 : 由银行于交易日在介乎 80%( 含 ) 至 140%( 含 ) 的范围内最终全权决定, 于 2016 年 1 月 26 日预定为 100% 申购信息 投资币种 : 投资期限 : 最低认购金额 : 销售期 : 人民币 2 年 200,000 人民币 2016 年 2 月 24 日至 2016 年 3 月 11 日中午 12 时正

3 情景分析 下列例子纯属假设性, 只用作说明本结构性投资产品如何运作, 不应以此作为预示本结构性投资产品的实际回报情况 本文件中使用的市场信息等第三方来源的信息, 来自于被认为是可信的, 但并未经过独立证实的来源 对于以下情景分析 ( 包括其中的公司背景信息 ) 所包含或省略的任何资料 计划 陈述或保证 ( 明示或暗示 ) 之完整性或准确性, 汇丰银行 ( 中国 ) 有限公司 ( 以下简称 银行 ) 并无作出任何性质之陈述或保证 ( 明示或暗示 ), 亦不承担任何类型的责任 以下例子用作说明在不同市况下如何计算到期日赎回额 期限 : 2 年 触发水平 : 120% 假设 : 投资本金 : 1,000,000 人民币 参与率 : 100%* 触发票息 : 8.00% * 参与率 : 由银行于交易日在介乎 80%( 含 ) 至 140%( 含 ) 的范围内最终全权决定, 于 2016 年 1 月 26 日预定为 100% 该预定值由银行根据销售期前的市场状况而设定, 仅供参考 最终的参与率水平将由银行于交易日根据届时实际的市场状况在上述范围内确定 银行最终确定的参与率水平可能是预先约定的幅度内的最低值 在交易日之前的市场变化 ( 如利率水平 标的资产波动性等 ), 可能令最终确定的参与率水平偏离预定值, 但银行将会于交易日在上述范围内确定最终参与率水平, 并在起始日之后向您发出的确认通知书中予以确认 * 触发票息 : 由银行于交易日在介乎 6.00%( 含 ) 至 12.00%( 含 ) 的范围内最终全权决定, 于 2016 年 1 月 26 日预定为 8.00% 该预定值由银行根据销售期前的市场状况而设定, 仅供参考 触发票息为您在持有本结构性投资产品至到期并且触发事件发生的情况下就整个投资期可获得的票息 最终的触发票息水平将由银行于交易日根据届时实际的市场状况在上述范围内确定 银行最终确定的触发票息水平可能是预先约定的幅度内的最低值 在交易日之前的市场变化 ( 如利率水平 标的资产波动性等 ), 可能令最终确定的触发票息水平偏离预定值, 但银行将会于交易日在上述范围内确定最终触发票息水平, 并在起始日之后向您发出的结构性投资产品确认通知书中予以确认 请注意, 该等情景分析仅适用于本结构性投资产品被持有至到期的情况 如果本结构性投资产品被提前赎回, 您可能遭受投资本金损失, 甚至是巨大本金损失 以下表格仅为了说明某一估值日的表现水平如何计算而设, 以下表格中的最初指数水平和某一估值日的最终指数水平均是为说明目的而假设的, 不代表也不应被视为任何指数的实际表现 指数 最初指数水平 某一估值日的最终指数 水平 该估值日的表现水平 =( 最终指数水平 / 最初指数水平 ) 100% NKY (17200 / 16000) x 100% =107.50% 请注意, 以下情景分析仅适用于本结构性投资产品被持有至到期的情况 如果本结构性投资产品被提前赎回, 您可能遭受投资本金损失, 甚至是巨大本金损失

4 情景分析 情况 1 较好情况假设市场总体略微向好, 整个投资期内, 在任何一个触发估值日, 表现水平均低于触发水平, 即触发事件未发生 ; 且所有估值日之表现水平的算术平均数高于 % 情况 1- 较好情况 估值日 表现水平 平均表现率 参与率 * 1 120% 2 130% 3 140% 4 ( 触发估值日 1) 5 140% 6 115% 7 125% 8 ( 触发估值日 2) 115% ( 触发事件未发生 ) 115% ( 触发事件未发生 ) (120% + 130% + 140% + 115% + 140% + 115% + 125% + 115%) 8-100% = 25% 100% 到期日赎回额 = 投资本金 [ 100% + ( 参与率 平均表现率 ), 最低为 0.00% ] 1,000,000 [ 100% + (100% 25% ) ] = 1,250,000 年收益率 25.00% 2 = 12.50% 在此情况下, 在投资期结束时的总回报为 25.00%, 即年收益率 12.50% 投资者于整个投资期取得相等于本金金额 % 的总金额 ( 即人民币 1,250,000 元 ) 情况 2 假设市场非常向好, 在某一个触发估值日, 表现水平等于或高于触发水平, 即触发事件发生 情况 2 估值日 表现水平 触发票息 参与率 * 1 120% 2 135% 3 140% 4 145% ( 触发估值日 1) ( 触发事件发生 ) 5 150% 6 155% 7 160% 8 165% ( 触发估值日 2) 8.00% 不适用 到期日赎回额 = 投资本金 [ 100% + 触发票息 ] 1,000,000 [ 100% % ] = 1,080,000 年收益率 8.00% 2 = 4.00% 在此情况下, 在投资期结束时的总回报为 8.00%, 即年收益率 4.00% 投资者于整个投资期取得相等于本金金额 % 的总金额 ( 即人民币 1,080,000 元 )

5 情景分析 情况 3 最差情况假设市场总体下跌, 整个投资期内, 在任何一个触发估值日, 表现水平均低于触发水平, 即触发事件未发生 ; 且所有估值日之表现水平的算术平均数等于或低于 % 情况 3 最差情况 估值日 表现水平 平均表现率 参与率 * 1 110% 2 85% 3 80% (110% + 85% % 80% + 70% + 75% ( 触发估值日 1) ( 触发事件未发生 ) + 100% + 65% % 65%) 8 100% 6 100% = % 7 65% 8 ( 触发估值日 2) 65% ( 触发事件未发生 ) 100% 到期日赎回额 = 投资本金 [ 100% + ( 参与率 平均表现率 ), 最低为 0.00% ] 1,000,000 [ 100% % ] = 1,000,000 年收益率 0.00% 2 = 0.00% 在此情况下, 在投资期结束时的总回报为 0.00%, 即年收益率 0.00% 投资者于整个投资期取得相等于本金金额 % 的总金额 ( 即人民币 1,000,000 元 )

6 情景分析指数免责声明 日经 225 指数免责声明日经平均指数乃 Nikkei, Inc. 之知识产权 日经 日经平均指数 及 日经 225 乃指数赞助机构之服务标志 指数赞助机构保留所有权利, 包括指数之版权 Nikkei Digital Media, Inc., 为 Nikkei, Inc. 全资拥有的子公司, 在其与 Nikkei, Inc. 排他协议项下计算及发布指数 Nikkei, Inc. 及 Nikkei Digital Media, Inc. 合称 指数赞助机构 本 < 产品 > 并非由指数赞助机构保荐 认可或推广 指数赞助机构概不就使用指数或指数于任何特定日期或其它显示之数据而得出之结果 ( 不论以明示或暗示方式 ) 作出任何保证或发表任何声明 指数仅由指数赞助机构编制及计算 然而, 指数赞助机构概不就指数的任何错误对任何人士负责, 亦无任何义务就指数的任何错误向任何人士 ( 包括指数系列的购买者或单位持有人 ) 给出通知 此外, 指数赞助机构不会对用于计算指数的任何方法的任何修订或变动作出保证, 亦无任何义务继续计算 公布及分发指数